ZÁKON 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Čl. I

PRVÁ ČASŤ

ZÁKLADNÉ USTANOVENIA

§ 1

Predmet a rozsah úpravy

(1)

Tento zákon upravuje všeobecné pravidlá postupu pri dohľade nad finančným trhom v

oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, poisťovníctva a dôchodkového sporenia, ktorý

vykonáva Národná banka Slovenska. Cieľom dohľadu nad finančným trhom je prispievať

k stabilite finančného trhu ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného

trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu, ochrany finančných spotrebiteľov

a iných klientov na finančnom trhu a rešpektovania pravidiel hospodárskej súťaže.

(2)

Dohľad nad finančným trhom vrátane obozretného dohľadu na makroúrovni a tiež vrátane

výkonu dohľadu v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov (ďalej len "ochrana finančných

spotrebiteľov") vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a podľa osobitných

predpisov.

1

)

(3)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom

a)

vykonáva dohľad nad dohliadanými subjektmi finančného trhu, a to nad bankami, pobočkami

zahraničných bánk, obchodníkmi s cennými papiermi, pobočkami zahraničných obchodníkov

s cennými papiermi, burzami cenných papierov, poskytovateľmi služieb vykazovania údajov,

centrálnymi depozitármi cenných papierov, poskytovateľmi služieb hromadného financovania,

správcovskými spoločnosťami, pobočkami zahraničných správcovských spoločností, podielovými

fondmi, investičnými fondmi s premenlivým základným imaním, zahraničnými subjektmi

kolektívneho investovania, poisťovňami, zaisťovňami, pobočkami zahraničných poisťovní,

pobočkami zahraničných zaisťovní, pobočkami poisťovní z iného členského štátu, pobočkami

zaisťovní z iného členského štátu, dôchodkovými správcovskými spoločnosťami, dôchodkovými

fondmi, doplnkovými dôchodkovými poisťovňami, doplnkovými dôchodkovými spoločnosťami,

doplnkovými dôchodkovými fondmi, platobnými inštitúciami, pobočkami zahraničných platobných

inštitúcií, poskytovateľmi platobných služieb v obmedzenom rozsahu, poskytovateľmi

služieb informovania o platobnom účte, inštitúciami elektronických peňazí, pobočkami

zahraničných inštitúcií elektronických peňazí, samostatnými finančnými agentmi, finančnými

poradcami, veriteľmi a inými veriteľmi vymedzenými osobitným zákonom,

1aa

)

poskytovateľmi služieb kryptoaktív a emitentmi tokenov naviazaných na aktíva, správcami

úverov, poskytovateľmi úverových služieb, nákupcami úverov a zástupcami nákupcu úverov

z tretích krajín podľa osobitného predpisu,

1aaaa

)

Fondom ochrany vkladov, Garančným fondom investícií, Slovenskou kanceláriou poisťovateľov,

konsolidovanými celkami, subkonsolidovanými celkami, finančnými holdingovými spoločnosťami,

zmiešanými finančnými holdingovými spoločnosťami, finančnými konglomerátmi a v rozsahu

ustanovenom týmto zákonom alebo osobitným predpisom

1

)

aj nad inými osobami, nad inými účelovými združeniami majetku a nad skupinami osôb

a účelových združení majetku, ktorým osobitné predpisy

1

)

v oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, trhu s kryptoaktívami,

1aab

)

poisťovníctva alebo dôchodkového sporenia ukladajú povinnosti (ďalej len „dohliadaný

subjekt“); Národná banka Slovenska pri dohľade nad dohliadanými subjektmi

1.

ustanovuje pravidlá obozretného podnikania, pravidlá bezpečnej prevádzky a ďalšie

požiadavky na podnikanie dohliadaných subjektov,

2.

dohliada na dodržiavanie ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov

1

)

a iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty

alebo na ich činnosti, ako aj na dodržiavanie ustanovení právne záväzných aktov Európskej

únie, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti, ak to ustanovujú

tieto právne záväzné akty,

3.

vedie konania, udeľuje povolenia, licencie, súhlasy a predchádzajúce súhlasy, ukladá

sankcie a opatrenia na nápravu, vydáva iné rozhodnutia, stanoviská, metodické usmernenia

a odporúčania podľa tohto zákona a osobitných predpisov a dohliada na plnenie svojich

rozhodnutí vrátane dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach,

4.

vykonáva dohľad na mieste a dohľad na diaľku nad dohliadanými subjektmi,

b)

identifikuje, sleduje a posudzuje riziká, ktoré hrozia finančnej stabilite, a prostredníctvom

predchádzania týmto rizikám a ich zmierňovania prispieva k posilňovaniu odolnosti

finančného systému a obmedzovaniu nárastu systémových rizík v záujme ochrany stability

finančného systému ako celku,

c)

vykonáva ochranu finančných spotrebiteľov vrátane vybavovania podaní finančných spotrebiteľov

a iných klientov dohliadaných subjektov a podaní spotrebiteľských združení súvisiacich

s ponúkaním alebo poskytovaním finančných služieb alebo s inými obchodmi dohliadaných

subjektov; finančným spotrebiteľom sa rozumie spotrebiteľ

1aaa

)

na finančnom trhu, s ktorým pri ponúkaní finančnej služby alebo pri uzatváraní alebo

plnení spotrebiteľskej zmluvy o poskytnutí finančnej služby koná dohliadaný subjekt

alebo osoba konajúca v mene alebo na účet dohliadaného subjektu,

d)

vykonáva úlohy, činnosti a oprávnenia v rámci jednotného mechanizmu dohľadu v spolupráci

s Európskou centrálnou bankou podľa osobitných predpisov,

1ab

)

e)

vykonáva dohľad nad Exportno-importnou bankou Slovenskej republiky v rozsahu podľa

osobitného predpisu;

1a

)

pri vykonávaní tohto dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona,

f)

vydáva všeobecne záväzné právne predpisy na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov

1

)

v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony,

g)

spolupracuje s Ministerstvom financií Slovenskej republiky

2

)

(ďalej len „ministerstvo“) a Ministerstvom práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej

republiky

2

)

pri príprave návrhov zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov v oblasti

finančného trhu,

h)

spolupracuje a vymieňa si informácie v rozsahu potrebnom na plnenie jej úloh a za

podmienok ustanovených týmto zákonom a osobitnými predpismi,

1b

)

a to s Európskou centrálnou bankou,

1ab

)

s účastníkmi Európskeho systému finančného dohľadu,

1b

)

so zahraničnými orgánmi dohľadu v oblasti finančného trhu (ďalej len „zahraničný

orgán dohľadu“), s Európskou komisiou, s ďalšími orgánmi verejnej moci v Slovenskej

republike a v iných štátoch a s inými osobami, ktoré majú informácie o dohliadaných

subjektoch alebo ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi,

i)

predkladá Národnej rade Slovenskej republiky

3

)

a vláde Slovenskej republiky dvakrát ročne správy o finančnej stabilite

3a

)

do konca príslušného kalendárneho polroka a zverejňuje tieto správy,

j)

vykonáva ďalšie činnosti a oprávnenia v oblasti finančného trhu podľa tohto zákona

a osobitných predpisov.

1b

)

§ 2

Všeobecné zásady výkonu dohľadu

(1)

Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi zisťuje a vyhodnocuje

informácie a podklady o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho

činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosť súvisí s

dohliadaným subjektom, najmä o nedostatkoch v činnosti dohliadaných subjektov, príčinách

zistených nedostatkov, dôsledkoch zistených nedostatkov a osobách zodpovedných za

zistené nedostatky. Pri výkone dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona, ak osobitný

predpis

1

)

neustanovuje inak.

(2)

Dohľad nad dohliadanými subjektmi je neverejný a vykonáva sa ako dohľad na individuálnom

základe nad jednotlivými dohliadanými subjektmi, ako dohľad na konsolidovanom základe

nad skupinami osôb a účelových združení majetku, ktorých súčasťou sú aj dohliadané

subjekty, a ako doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi. Dohľadom na konsolidovanom

základe a doplňujúcim dohľadom nad finančnými konglomerátmi sa nenahrádza dohľad na

individuálnom základe.

(3)

Predmetom dohľadu nad dohliadanými subjektmi nie je riešenie alebo rozhodovanie sporov

z právnych vzťahov medzi dohliadanými subjektmi a ich klientmi, na ktorých prejednávanie,

rozhodovanie alebo riešenie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.

4

)

(4)

Pri výkone dohľadu patria Národnej banke Slovenska a jej zamestnancom, ktorí v mene

Národnej banky Slovenska vykonávajú dohľad (ďalej len „osoba poverená výkonom dohľadu“),

oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov. Za výkon dohľadu zodpovedá Národná

banka Slovenska. Osoby poverené výkonom dohľadu nezodpovedajú tretím osobám za dôsledky

spôsobené výkonom dohľadu; tým nie je dotknutá ich pracovnoprávna zodpovednosť voči

Národnej banke Slovenska a ani ich trestnoprávna zodpovednosť.

(5)

Členovia Bankovej rady Národnej banky Slovenska (ďalej len „banková rada“), osoby

poverené výkonom dohľadu a ďalší zamestnanci Národnej banky Slovenska sú povinní zachovávať

mlčanlivosť

5

)

o informáciách získaných pri dohľade nad dohliadanými subjektmi vrátane protokolov

o vykonanom dohľade a spisov o konaniach pred Národnou bankou Slovenska; na túto povinnosť

mlčanlivosti a zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa vzťahujú ustanovenia osobitného

zákona,

5

)

ak tento zákon neustanovuje inak. Na základe informácií získaných pri dohľade nad

dohliadanými subjektmi môže Národná banka Slovenska a osoby poverené výkonom dohľadu

sprístupniť a poskytnúť tretím osobám len informácie zverejnené podľa tohto zákona

alebo osobitného predpisu

1

)

a iné informácie v súhrnnej podobe, z ktorých nemožno identifikovať, o aký konkrétny

dohliadaný subjekt alebo o akú inú konkrétnu osobu ide, ak tento zákon alebo osobitný

predpis

1

)

neustanovuje inak.

(6)

Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí skutočnosti nasvedčujúce tomu,

že bol spáchaný trestný čin, bezodkladne to oznámi príslušnému orgánu činnému v trestnom

konaní. Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí neobvyklú obchodnú operáciu

alebo porušenie povinností dohliadaných subjektov pri predchádzaní alebo odhaľovaní

legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, bezodkladne to oznámi

službe finančnej polície Policajného zboru a štátnemu orgánu, ktorý plní úlohy v oblasti

ochrany ústavného zriadenia, vnútorného poriadku a bezpečnosti štátu.

(7)

Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých

činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú povinní umožniť výkon dohľadu, zdržať sa

konania, ktoré by mohlo mariť výkon dohľadu, a poskytnúť v štátnom jazyku všetky informácie,

dokumentáciu, súčinnosť a pomoc požadované Národnou bankou Slovenska alebo osobami

poverenými výkonom dohľadu na účely výkonu dohľadu; ak je dokumentácia vyhotovená

v inom ako štátnom jazyku, dohliadaný subjekt je povinný predložiť na svoje vlastné

náklady aj vyhotovený úradne osvedčený preklad dokumentácie do štátneho jazyka. Národná

banka Slovenska môže na základe písomného návrhu dohliadaného subjektu upustiť od

predloženia úradne osvedčeného prekladu dokumentácie alebo inej informácie do štátneho

jazyka, ak je to prípustné podľa osobitných predpisov

5a

)

a ak ide o dokumentáciu alebo inú informáciu vyhotovenú v českom jazyku alebo v jazyku

bežne používanom v oblasti medzinárodných financií; Národná banka Slovenska je však

oprávnená aj dodatočne podľa svojej potreby požiadať dohliadaný subjekt o predloženie

úradne osvedčeného prekladu príslušnej dokumentácie alebo inej informácie do štátneho

jazyka. Dohliadaný subjekt je povinný umožniť účasť osôb poverených výkonom dohľadu

na rokovaní svojho valného zhromaždenia, dozornej rady, štatutárneho orgánu alebo

iného svojho orgánu riadiaceho alebo kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu,

pričom oznámenie o termíne a program každého zasadnutia takéhoto orgánu je dohliadaný

subjekt povinný najmenej tri pracovné dni vopred doručiť Národnej banke Slovenska.

(8)

Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení opatrenia na nápravu

alebo sankcie prerokovať alebo iným postupom vybavovať problémy a nezrovnalosti v

činnosti dohliadaného subjektu s členmi jeho štatutárneho orgánu, dozornej rady alebo

iného orgánu riadiaceho alebo kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu, prípadne

s jeho vedúcimi zamestnancami

6

)

a vedúcimi útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu; tieto osoby sú povinné

poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť a pomoc.

(9)

Národná banka Slovenska zverejňuje podľa

§ 37 ods. 3

ňou určené stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania súvisiace s dohľadom nad

finančným trhom a vysvetľujúce uplatňovanie tohto zákona, osobitných zákonov a iných

všeobecne záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na dohliadané subjekty alebo

na ich činnosti. Národná banka Slovenska preberá usmernenia a odporúčania európskych

orgánov dohľadu uverejnené podľa osobitného predpisu

6a

)

okrem prípadu, ak nedodrží ani nemá v úmysle dodržať usmernenie alebo odporúčanie,

a podľa osobitného predpisu

6a

)

o tom informuje príslušný európsky orgán dohľadu.

(10)

Dohľadom na mieste je získavanie informácií a podkladov o skutočnostiach, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, spravidla priamo u dohliadaného

subjektu alebo od jeho zamestnancov, ako aj vyhodnocovanie takto získaných informácií

a podkladov; takto získané informácie a podklady možno použiť aj na účely konaní vedených

Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na mieste však nie je získavanie a vyhodnocovanie

informácií a podkladov na mieste postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom

Národnou bankou Slovenska podľa

§ 12 až 34

tohto zákona a podľa osobitných predpisov.

(11)

Dohľadom na diaľku je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, inak ako dohľadom na mieste,

najmä získavaním a vyhodnocovaním informácií a podkladov predložených Národnej banke

Slovenska na základe jej písomnej žiadosti a informácií uvedených v hláseniach, výkazoch

a iných podkladoch predkladaných Národnej banke Slovenska na základe tohto zákona,

osobitných zákonov, iných všeobecne záväzných právnych predpisov alebo rozhodnutí

vydaných Národnou bankou Slovenska; takto získané informácie a podklady možno použiť

aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na diaľku však nie

je získavanie a vyhodnocovanie informácií na diaľku postupom Národnej banky Slovenska

v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa

§ 12 až 34

tohto zákona a podľa osobitných predpisov.

(12)

Náklady spojené s dohľadom na mieste a dohľadom na diaľku, ktoré vznikli Národnej

banke Slovenska, znáša Národná banka Slovenska a náklady, ktoré vznikli dohliadanému

subjektu, znáša dohliadaný subjekt, ak tento zákon alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak.

§ 3

Súčinnosť pri výkone dohľadu

(1)

Štátne orgány, orgány územnej samosprávy a iné orgány verejnej moci vrátane Notárskej

komory Slovenskej republiky

7

)

a Slovenskej komory audítorov,

8

)

notári,

7

)

štatutárni audítori,

8

)

audítorské spoločnosti,

8

)

centrálny depozitár cenných papierov,

9

)

členovia centrálneho depozitára cenných papierov,

9

)

burza cenných papierov

10

)

a iné osoby,

11

)

ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi, sú povinné poskytovať Národnej banke

Slovenska ňou požadovanú súčinnosť na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných

predpisov. Pritom orgány verejnej moci a iné osoby podľa prvej vety sú povinné bezplatne

sprístupňovať a poskytovať, a to aj opakovane, Národnej banke Slovenska na účely dohľadu

podľa tohto zákona a osobitných predpisov

1

)

ňou požadované vyjadrenia, vysvetlenia, údaje a iné informácie a podklady, ktoré

získali pri svojej činnosti, vrátane osobných údajov a iných informácií a podkladov

z verejných častí aj neverejných častí nimi vedených, spravovaných alebo prevádzkovaných

informačných systémov,

11a

)

vrátane registrov,

11b

)

evidencií, zoznamov a iných súborov informácií a súvisiacich zbierok listín, pričom

údaje a iné informácie z príslušného informačného systému, okrem registra trestov,

sa sprístupňujú aj spôsobom umožňujúcim bezodplatne úplný, priamy, nepretržitý a trvalý

diaľkový prístup prostredníctvom elektronickej komunikácie tak, aby Národná banka

Slovenska aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb mohla získavať a vyhotovovať

si odpis, výpis, výtlačok alebo inú obdobnú formu výstupu v elektronickej podobe a

aj v listinnej podobe použiteľnej na právne účely. Dožiadaný orgán alebo dožiadaná

osoba má právo odoprieť sprístupnenie a poskytnutie požadovaných informácií len vtedy,

ak by tým došlo k porušeniu povinnosti mlčanlivosti, prípadne k sprístupneniu alebo

poskytnutiu informácií v rozpore so zákonom alebo s medzinárodnou zmluvou, ktorou

je Slovenská republika viazaná a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej republiky.

(2)

Na účely preskúmavania a preukazovania skutočností o dôveryhodnosti alebo bezúhonnosti

pri dohľade podľa

§ 1 ods. 3 písm. a) druhého bodu až štvrtého bodu

má osoba, ktorá žiadosť podáva (ďalej len „žiadateľ“) aj dotknutá osoba povinnosť

písomne poskytnúť Národnej banke Slovenska údaje,

11c

)

ktoré sú potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného

výpisu z registra trestov; na poskytovanie a preverovanie týchto údajov, na preverovanie

totožnosti a na vyžiadanie, vydanie a zaslanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného

výpisu z registra trestov sa vzťahujú osobitné predpisy

11d

)

s tým, že tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe

prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky

na vydanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného výpisu z registra trestov.

(3)

Právnické osoby a fyzické osoby, na ktoré sa nevzťahuje odsek 1 a ktoré majú doklady

alebo informácie súvisiace s dohliadanými subjektmi alebo s ich činnosťou, sú povinné

sprístupniť a poskytnúť ich Národnej banke Slovenska na jej žiadosť písomne alebo

ústne do zápisnice; ak na žiadosť Národnej banky Slovenska poskytnú informácie ústne

do zápisnice, na vyhotovenie a náležitosti zápisnice sa obdobne vzťahuje

§ 17 ods. 3 a 4

.

(4)

Národná banka Slovenska pri spolupráci v rámci výkonu dohľadu nad dohliadanými subjektmi

je oprávnená sprístupniť a poskytovať informácie Európskej centrálnej banke,

1ab

)

účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu,

1b

)

iným zahraničným orgánom dohľadu, štatutárnym audítorom,

8

)

audítorským spoločnostiam

8

)

a Slovenskej komore audítorov

8

)

a tiež ďalším orgánom verejnej moci a osobám,

11

)

ktorých činnosť súvisí s dohľadom nad dohliadanými subjektmi, ako aj upozorniť ich

na také nedostatky zistené pri vykonávaní dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na ktorých

riešenie alebo odborné posudzovanie sú príslušné. Ak sa na takéto sprístupnenie a

poskytovanie informácií vyžaduje zbavenie povinnosti mlčanlivosti podľa osobitného

zákona,

5

)

za toto zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa považuje aj bankovou radou schválená

písomná dohoda o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou

Slovenska a príslušným orgánom alebo osobou.

(5)

Informácie sprístupnené alebo poskytnuté Národnou bankou Slovenska podľa odseku 4

možno použiť len na účely vykonávania dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na účely

kontroly kvality audítorských služieb a na plnenie iných zákonom ustanovených úloh

12

)

orgánov a osôb uvedených v odseku 4. Orgány a osoby uvedené v odseku 4, ktorým Národná

banka Slovenska sprístupnila alebo poskytla informácie, sú povinné tieto informácie

utajovať, chrániť pred neoprávneným prístupom, vyzradením, zneužitím, pozmenením,

poškodením, zničením, stratou, odcudzením a zachovávať o nich mlčanlivosť.

13

)

Tieto informácie si orgány a osoby uvedené v odseku 4 môžu poskytnúť navzájom výlučne

na ten istý účel alebo konanie, na ktoré boli sprístupnené alebo poskytnuté Národnou

bankou Slovenska; inak si ich môžu sprístupniť, poskytnúť alebo zverejniť len s predchádzajúcim

písomným súhlasom Národnej banky Slovenska. Ak je podľa osobitného predpisu

14

)

požadovaná informácia súvisiaca s dohľadom nad dohliadanými subjektmi alebo ich činnosťou,

Národná banka Slovenska alebo iná povinná osoba ju nesprístupní a neposkytne.

15

)

(6)

Informácie, ktoré získa Národná banka Slovenska, osoby poverené výkonom dohľadu alebo

prizvané osoby od zahraničných orgánov dohľadu, sa môžu využiť len na účely výkonu

dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na plnenie iných zákonom ustanovených úloh Národnej

banky Slovenska a na účely súdnych konaní o preskúmavaní zákonnosti rozhodnutí alebo

postupu Národnej banky Slovenska alebo na účely trestného stíhania. Tieto informácie

môže Národná banka Slovenska sprístupniť alebo poskytnúť iným orgánom alebo osobám,

alebo zverejniť len so súhlasom zahraničného orgánu dohľadu, ktorý tieto informácie

poskytol.

(7)

Národná banka Slovenska je na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných

predpisov

1

)

a na štatistické účely oprávnená požiadať záujmové združenie

15a

)

dohliadaných subjektov pôsobiace v určitej oblasti finančného trhu o podanie vyjadrenia,

vysvetlenia, iné podklady a informácie, ktoré súvisia s činnosťou tohto záujmového

združenia alebo s činnosťou jeho členov, ktorá podlieha výkonu dohľadu. Dožiadané

záujmové združenie je na účely poskytnutia tejto súčinnosti Národnej banke Slovenska

oprávnené zhromažďovať a spracúvať podklady a informácie od svojich členov s cieľom

poskytnúť ich Národnej banke Slovenska.

(8)

Podrobnosti o poskytovaní súčinnosti podľa odsekov 1 až 6 možno upraviť písomnou

dohodou o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou Slovenska

a príslušným orgánom alebo osobou, ak za Národnú banku Slovenska takúto dohodu schváli

banková rada; takúto dohodu so zahraničným orgánom dohľadu môže Národná banka Slovenska

uzavrieť len na základe vzájomnosti.

§ 4

Medzinárodná spolupráca pri výkone dohľadu

(1)

Zahraničný orgán dohľadu z členského štátu Európskej únie alebo iného štátu Európskeho

hospodárskeho priestoru

15b

)

(ďalej len „členský štát“) môže na území Slovenskej republiky vykonávať dohľad nad

činnosťou dohliadaného subjektu, ktorý je pobočkou alebo dcérskou spoločnosťou zahraničnej

osoby, pričom táto zahraničná osoba podlieha dohľadu príslušného zahraničného orgánu

dohľadu. Zahraničný orgán dohľadu z iného štátu ako členského štátu môže vykonávať

dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou dohliadaného subjektu, ktorý je

pobočkou alebo dcérskou spoločnosťou zahraničnej osoby, len na základe dohody uzavretej

medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným zahraničným orgánom dohľadu; takúto dohodu

môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti. Vykonanie dohľadu

na mieste na území Slovenskej republiky je zahraničný orgán dohľadu povinný vopred

oznámiť Národnej banke Slovenska. Poverené osoby zahraničného orgánu dohľadu majú

pri vykonávaní dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky rovnaké oprávnenia,

povinnosti a zodpovednosť ako osoby poverené výkonom dohľadu na mieste na základe

poverenia Národnej banky Slovenska; nemajú však povinnosť vyhotoviť protokol o vykonanom

dohľade na mieste ani povinnosť určiť a oznámiť dohliadanému subjektu lehoty na prijatie

a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených pri vykonanom dohľade na

mieste.

(2)

Národná banka Slovenska môže na území iného členského štátu vykonávať dohľad nad

činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou

dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky

a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom členskom štáte. Národná

banka Slovenska môže na území iného štátu ako členského štátu vykonávať dohľad nad

činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou

dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky

a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom štáte a dohoda uzavretá

medzi Národnou bankou Slovenska a zahraničným orgánom dohľadu z príslušného štátu.

(3)

Národná banka Slovenska je účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu.

1b

)

Národná banka Slovenska môže byť členom medzinárodných organizácií v oblasti dohľadu

vrátane národných orgánov obozretného dohľadu na makroúrovni nad finančným trhom a

zabezpečovať plnenie úloh vyplývajúcich z členstva v týchto organizáciách. Národná

banka Slovenska zabezpečuje plnenie úloh, ktoré pre národné orgány dohľadu vyplývajú

z právne záväzných aktov Európskej únie alebo z medzinárodných zmlúv, ktorými je Slovenská

republika viazaná, a z členstva Slovenskej republiky v medzinárodných organizáciách

v oblasti finančného trhu.

§ 5

Útvar dohľadu nad finančným trhom

(1)

Banková rada zabezpečí v Národnej banke Slovenska zriadenie organizačných útvarov

na plnenie vymedzených úloh pri dohľade nad dohliadanými subjektmi v rámci finančného

trhu (ďalej len „útvar dohľadu nad finančným trhom“), ktorý

a)

vykonáva dohľad na mieste,

b)

vykonáva dohľad na diaľku,

c)

vykonáva ochranu finančných spotrebiteľov,

d)

uskutočňuje konanie a rozhodovanie v prvom stupni vo veciach dohľadu nad finančným

trhom vrátane ochrany finančných spotrebiteľov, ak tento zákon alebo osobitný zákon

neustanovuje inak,

e)

pripravuje podľa pravidiel určených bankovou radou návrhy na reguláciu finančného

trhu, ktorými sa rozumejú návrhy všeobecne záväzných právnych predpisov Národnej banky

Slovenska na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov

1

)

v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony, najmä návrhy na ustanovovanie

pravidiel obozretného podnikania, pravidiel bezpečnej prevádzky a ďalších požiadaviek

na podnikanie dohliadaných subjektov,

f)

plní ďalšie úlohy zverené Národnej banke Slovenska pri dohľade nad finančným trhom,

ak ich plnenie nepatrí do pôsobnosti iných organizačných útvarov alebo orgánov Národnej

banky Slovenska.

(2)

Vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom

16

)

rozhoduje o postupe útvaru dohľadu nad finančným trhom pri plnení úloh tohto útvaru;

určený vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom alebo ním poverený zamestnanec

z útvaru dohľadu udeľuje a podpisuje písomné poverenia na výkon dohľadu na mieste

a rozhoduje o postupe útvaru dohľadu pri uskutočňovaní konaní v prvom stupni vrátane

prijímania a podpisovania prvostupňových rozhodnutí vo veciach dohľadu nad finančným

trhom vrátane ochrany finančných spotrebiteľov, ak zákon neustanovuje inak. Organizačné

usporiadanie, zásady riadenia a podrobnejšie vymedzenie a rozčlenenie úloh útvaru

dohľadu nad finančným trhom určí organizačný poriadok Národnej banky Slovenska.

17

)

(3)

Útvar dohľadu nad finančným trhom pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi postupuje

samostatne, nezávisle a nestranne v súlade s týmto zákonom, osobitnými zákonmi a inými

všeobecne záväznými právnymi predpismi; s inými organizačnými útvarmi a orgánmi Národnej

banky Slovenska spolupracuje, vymieňa si s nimi informácie a podklady a navzájom si

poskytujú ďalšiu súčinnosť a pomoc v rozsahu, v akom je to potrebné na riadny a účinný

výkon zákonom ustanovených úloh a činností Národnej banky Slovenska. Útvar dohľadu

nad finančným trhom je pri konaní a rozhodovaní v prvom stupni viazaný rozhodnutiami

bankovej rady vydanými v druhom stupni

18

)

a rozhodnutiami súdu vydanými pri preskúmavaní zákonnosti právoplatných rozhodnutí

alebo postupu Národnej banky Slovenska v správnom súdnictve.

19

)

Útvaru dohľadu nad finančným trhom nemožno ukladať úlohy, ktoré ovplyvňujú nezávislé,

nestranné, riadne a včasné plnenie jeho zákonom uložených povinností pri výkone dohľadu

nad dohliadanými subjektmi.

§ 5a

Orgán zberu údajov

(1)

Národná banka Slovenska je orgánom zberu údajov podľa osobitného predpisu

19a

)

na účely sprístupnenia informácií podľa osobitných predpisov

19b

)

na jednotnom európskom mieste prístupu vytvorenom a prevádzkovanom Európskym orgánom

dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) podľa osobitného predpisu.

19c

)

(2)

Informácie predkladané podľa osobitných predpisov

19d

)

Národnej banke Slovenska musia spĺňať tieto požiadavky

a)

predkladajú sa vo formáte umožňujúcom extrahovanie údajov podľa osobitného predpisu

19e

)

alebo ak to vyžaduje osobitný predpis,

19f

)

v strojovo čitateľnom formáte podľa osobitného predpisu,

19g

)

b)

pripojené sú k nim tieto metaúdaje

1.

obchodné mená alebo názvy subjektov podľa osobitných predpisov,

19h

)

s ktorými informácie súvisia,

2.

identifikátor právnickej osoby,

19i

)

3.

veľkosť subjektov uvedených v osobitných predpisoch

19h

)

podľa kategórií,

19j

)

4.

priemyselné odvetvie hospodárskych činností,

19k

)

5.

druh informácií podľa klasifikácie,

19l

)

6.

poznámka o tom, či informácie obsahujú osobné údaje.

(3)

Požiadavka podľa odseku 2 písm. b) štvrtého bodu sa nevzťahuje na informácie predkladané

podľa osobitných predpisov.

19m

)

(4)

Subjekty uvedené v osobitných predpisoch

19h

)

sú povinné získať identifikátor právnickej osoby.

19i

)

DRUHÁ ČASŤ

POSTUP PRI DOHĽADE NA MIESTE

§ 6

Dohľad na mieste môže vykonávať osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá má písomné poverenie

Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste. Písomné poverenie na výkon dohľadu

na mieste obsahuje označenie dohliadaného subjektu, mená, priezviská a funkcie osôb

poverených výkonom dohľadu, predmet dohľadu, plánovanú dobu trvania dohľadu, ak je

určená, odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej banky Slovenska so štátnym znakom

a meno, priezvisko, funkciu a podpis oprávneného vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu

nad finančným trhom, ktorý v mene Národnej banky Slovenska udelil toto poverenie,

ak osobitný zákon

20

)

neustanovuje inak; toto poverenie možno dodatočne zmeniť. Písomné poverenie na výkon

dohľadu na mieste nemusí obsahovať mená, priezviská a funkcie osôb poverených výkonom

dohľadu pri osobách, ktoré vykonávajú dohľad pod utajenou identitou; pričom v poverení

sa uvádza číslo preukazu osoby poverenej výkonom dohľadu pod utajenou identitou, ktorý

jej vydala Národná banka Slovenska.

§ 7

(1)

Osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, ak so zreteľom

na jej vzťah k predmetu dohľadu, dohliadanému subjektu alebo jeho zamestnancom možno

mať pochybnosti o jej nezaujatosti.

(2)

Dohliadaný subjekt, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich tomu, že osoba

poverená výkonom dohľadu má byť vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, je povinný tieto

skutočnosti bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke Slovenska. V oznámení o námietke

zaujatosti musí byť uvedené, proti komu námietka zaujatosti smeruje, dôvod, pre ktorý

má byť osoba poverená výkonom dohľadu vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, kedy sa

dohliadaný subjekt dozvedel o tomto dôvode a akými dôkazmi môže byť tento dôvod preukázaný;

spolu s oznámením o námietke zaujatosti je dohliadaný subjekt povinný predložiť dôkazy,

ktoré má k dispozícii. Na opakované oznámenie tých istých skutočností a dôvodov sa

neprihliada a nerozhoduje sa o nich, ak sa už o nich rozhodlo.

(3)

Osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich jej

vylúčeniu z výkonu dohľadu na mieste, je povinná bezodkladne písomne oznámiť tieto

skutočnosti nadriadenému, ktorý udelil poverenie na výkon dohľadu na mieste, vrátane

oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť táto osoba vylúčená

z výkonu dohľadu na mieste. Člen bankovej rady, vedúci zamestnanec útvaru dohľadu

nad finančným trhom tieto skutočnosti písomne oznámi bankovej rade vrátane oznámenia

dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť vylúčený z výkonu dohľadu

na mieste.

(4)

Podanie námietky zaujatosti z dôvodov uvedených v odseku 1 nebráni pokračovaniu dohľadu

na mieste; osoba poverená výkonom dohľadu na mieste, proti ktorej smeruje námietka

zaujatosti podaná dohliadaným subjektom z dôvodov uvedených v odseku 1, do rozhodnutia

o tejto námietke zaujatosti nesmie vyhotoviť ani podieľať sa na vyhotovení protokolu

o vykonanom dohľade na mieste, ani čiastkového protokolu. Osoba poverená výkonom dohľadu,

proti ktorej smeruje námietka zaujatosti podaná dohliadaným subjektom, je povinná

bezodkladne písomne sa vyjadriť k obsahu podanej námietky zaujatosti a toto písomné

vyjadrenie predložiť tomu, kto je príslušný rozhodnúť o podanej námietke zaujatosti.

(5)

O námietke zaujatosti sa rozhodne do 30 pracovných dní od jej podania, alebo od odstránenia

jej neúplnosti alebo jej iných nedostatkov na základe písomnej výzvy Národnej banky

Slovenska pre predkladateľa. O tom, či osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená

z výkonu dohľadu na mieste, rozhoduje jej nadriadený; ak sa námietka zaujatosti týka

viacerých osôb poverených výkonom dohľadu, rozhodne o vylúčení z výkonu dohľadu na

mieste ich spoločný nadriadený. O vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad

finančným trhom alebo člena bankovej rady z dohľadu na mieste rozhodne banková rada;

na hlasovaní bankovej rady o vylúčení člena bankovej rady sa nezúčastňuje ten člen

bankovej rady, o ktorom sa hlasuje. Na toto rozhodovanie sa nevzťahujú ustanovenia

o konaní podľa tohto zákona a osobitných predpisov, ani všeobecné predpisy o správnom

konaní.

21

)

Proti rozhodnutiu o vylúčení z výkonu dohľadu na mieste alebo zamietnutí námietky

zaujatosti nemožno podať opravný prostriedok.

(6)

Ak sa rozhodlo, že osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na

mieste, príslušný vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom prijme opatrenia

na zabezpečenie riadneho pokračovania a dokončenia dohľadu na mieste. V prípade rozhodnutia

o vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom a súčasne jeho

zástupcov určí banková rada osobu, ktorá bude zodpovedať za riadne pokračovanie a

dokončenie výkonu dohľadu na mieste vrátane vyhotovenia protokolu o vykonanom dohľade

na mieste.

§ 8

(1)

Dohľad na mieste sa začína dňom, keď sa osoba poverená výkonom dohľadu preukázala

dohliadanému subjektu písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu

na mieste u tohto dohliadaného subjektu, pričom poverením na výkon dohľadu sa možno

dohliadanému subjektu preukázať aj doručením rovnopisu tohto poverenia dohliadanému

subjektu prostredníctvom poštového podniku; rovnako sa dohliadanému subjektu preukazuje

aj zmena poverenia. Dohľad na mieste vykonávaný nepriamo alebo pod utajenou identitou

sa začína okamihom, keď osoba poverená výkonom dohľadu alebo prizvaná osoba urobila

voči dohliadanému subjektu prvý úkon, ak nie je v tomto odseku uvedené inak; dohľad

na mieste pod utajenou identitou možno vykonať aj v rámci dohľadu na mieste, ktorý

sa už začal. Od začatia dohľadu na mieste je Národná banka Slovenska, osoba poverená

výkonom dohľadu a prizvaná osoba oprávnená vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho

zamestnancov súčinnosť a plnenie povinností na účely výkonu dohľadu na mieste vrátane

predloženia dokladov, podkladov, informácií na technických nosičoch a iných informácií,

písomností a vecí, ako aj ich doručenie v ňou určenej lehote do Národnej banky Slovenska;

to neplatí pri výkone dohľadu na mieste pod utajenou identitou až do momentu preukázania

sa osoby poverenej výkonom dohľadu písomným poverením Národnej banky Slovenska na

výkon dohľadu na mieste u tohto dohliadaného subjektu.

(2)

Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste oprávnené

a)

vstupovať a po bezvýslednej výzve na umožnenie vstupu si vymôcť vstup na pozemky,

do budov, miestností, zariadení a do iných priestorov dohliadaného subjektu vrátane

jeho dopravných prostriedkov; nedotknuteľnosť obydlia nesmie byť výkonom tohto oprávnenia

porušená,

22

)

b)

vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov, aby im v určenej lehote poskytovali

1.

doklady vrátane ich originálov, výkazy, dokumentáciu a iné písomnosti a informácie

vrátane informácií na technických nosičoch údajov, úradne osvedčené preklady preverovaných

písomností a informácií a aby im umožnili prístup k iným veciam dohliadaných subjektov,

2.

vysvetlenia, vyjadrenia a iné ústne a písomné informácie k predmetu dohľadu a predbežným

zisteniam o nedostatkoch a k zisteným nedostatkom,

c)

prevziať a premiestniť aj mimo priestorov dohliadaného subjektu originály dokladov,

podklady, informácie na technických nosičoch údajov a iné informácie, písomnosti a

veci; po bezvýslednej výzve na poskytnutie dokladov, podkladov, informácií na technických

nosičoch údajov a iných potrebných informácií, písomnosti a veci si k nim vymôcť prístup

prekonaním odporu alebo vytvorenej prekážky, a to aj s pomocou prizvanej osoby spôsobilej

na zabezpečenie prekonania odporu alebo vytvorenej prekážky,

d)

vyžadovať súčinnosť a plnenie povinností dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov;

súčinnosť však nemožno vyžadovať, ak by tým bol ohrozený život alebo zdravie osôb

alebo ak by bola porušená zákonom ustanovená povinnosť mlčanlivosti, ak osoby poskytujúce

súčinnosť neboli oprávneným orgánom zbavené tejto povinnosti,

e)

vyhotovovať obrazové, zvukové a obrazovo-zvukové záznamy na zdokumentovanie priebehu

výkonu dohľadu a zistených nedostatkov, a to aj bez predchádzajúceho upovedomenia

dohliadaného subjektu a ďalších dotknutých osôb; vyhotovené záznamy možno využiť na

účely súvisiace s výkonom dohľadu, ak vyhotovené záznamy sú súčasťou registratúrnych

záznamov podľa osobitného predpisu,

22a

)

f)

vykonávať kontrolné zaobstarávanie finančných služieb vrátane uzatvárania zmlúv a

vykonávania iných potrebných úkonov spojených s finančnou službou, a to aj nepriamo

alebo pod utajenou identitou,

g)

vykonávať iné opatrenia potrebné na zabezpečenie účinného a plynulého výkonu dohľadu,

h)

vykonávať ďalšie oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov.

(3)

Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste povinné

a)

preukázať sa dohliadanému subjektu najneskôr pri začatí svojej účasti na výkone dohľadu

na mieste písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon tohto dohľadu spolu

s preukazom zamestnanca Národnej banky Slovenska; to neplatí pri výkone dohľadu nepriamo

alebo pod utajenou identitou, keď je osoba poverená výkonom dohľadu na mieste oprávnená

preukázať sa dohliadanému subjektu až po vykonaní úkonov nepriamo alebo pod utajenou

identitou,

b)

vydať dohliadanému subjektu písomné potvrdenie o prevzatí originálov dokladov a iných

písomností a vecí premiestňovaných mimo priestorov dohliadaného subjektu a zabezpečiť

ich ochranu pred stratou, zničením, poškodením a zneužitím; ak prevzaté doklady a

iné veci už nie sú potrebné na ďalší výkon dohľadu nad dohliadaným subjektom, na konanie

ani iný postup podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu,

1

)

sú povinné bezodkladne ich vrátiť tomu, od koho boli prevzaté,

c)

vyhotoviť písomný protokol o vykonanom dohľade na mieste, doručiť dohliadanému subjektu

jedno vyhotovenie tohto protokolu, určiť primeranú lehotu, najmenej tri pracovné dni,

dohliadanému subjektu na predloženie písomných námietok proti údajom uvedeným v tomto

protokole, bezodkladne preveriť opodstatnenosť písomných námietok predložených dohliadaným

subjektom a doručiť dohliadanému subjektu písomné oznámenie o výsledku preverenia

predložených písomných námietok; to rovnako platí o písomnom priebežnom protokole

alebo čiastkovom protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený o určitom konkrétnom

zistení v záujme zabezpečenia účinného a plynulého výkonu dohľadu,

d)

ak je to potrebné, určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty, v ktorých

je dohliadaný subjekt povinný prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu

nedostatkov zistených pri dohľade na mieste a príčin ich vzniku a predložiť Národnej

banke Slovenska písomné správy o prijatých opatreniach a o splnení prijatých opatrení,

pričom ak protokol o vykonanom dohľade na mieste obsahuje aj odporúčania na zlepšenie

činnosti dohliadaného subjektu, osoby poverené výkonom dohľadu môžu určiť a písomne

oznámiť dohliadanému subjektu aj lehotu, v ktorej je dohliadaný subjekt povinný predložiť

Národnej banke Slovenska písomný plán opatrení prijatých k odporúčaniam na zlepšenie

činnosti dohliadaného subjektu a písomné správy o splnení týchto opatrení; lehoty

podľa tohto ustanovenia môže Národná banka Slovenska z objektívneho dôvodu určiť alebo

zmeniť aj po skončení dohľadu na mieste,

e)

rešpektovať práva dohliadaného subjektu podľa tohto zákona a osobitných predpisov,

f)

zabezpečiť ochranu informácií a podkladov získaných pri dohľade na mieste tak, aby

nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných skutočností, obchodného tajomstva,

bankového tajomstva, daňového tajomstva a iných informácií utajovaných alebo chránených

povinnosťou mlčanlivosti výslovne uloženou alebo uznanou podľa osobitných predpisov;

23

)

porušením tejto povinnosti nie je poskytnutie takýchto informácií a podkladov na

výkon úloh a oprávnení Národnej banky Slovenska podľa tohto zákona a osobitných predpisov,

ak je to na ich výkon potrebné,

g)

plniť ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými predpismi.

§ 9

(1)

Dohliadaný subjekt a jeho zamestnanci, ktorých sa dotýka výkon dohľadu na mieste,

majú právo písomne sa vyjadriť k predbežným zisteniam o nedostatkoch a k nedostatkom

zisteným pri výkone dohľadu na mieste, ktoré im v priebehu dohľadu na mieste oznámili

osoby poverené výkonom dohľadu. Dohliadaný subjekt má právo v určenej lehote predložiť

písomné námietky proti údajom uvedeným v protokole o vykonanom dohľade na mieste,

ako aj písomné námietky proti údajom uvedeným v priebežnom protokole alebo čiastkovom

protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený.

(2)

Dohliadaný subjekt je povinný vytvárať vhodné materiálne a technické podmienky na

výkon dohľadu na mieste bezodkladne, najneskôr však v lehote podľa

§ 8 ods. 3 písm. d)

, prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu nedostatkov zistených pri

dohľade na mieste a príčin ich vzniku, ako aj po prijatí týchto opatrení a tiež po

splnení týchto opatrení o tom bezodkladne predložiť písomné správy Národnej banke

Slovenska.

(3)

Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých

činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú pri výkone dohľadu na mieste povinní tiež

a)

umožniť vykonávanie oprávnení, ktoré pri výkone dohľadu na mieste patria Národnej

banke Slovenska, osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám,

b)

poskytovať osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám nimi požadovanú súčinnosť

na účely výkonu dohľadu na mieste, najmä doklady, iné písomnosti, ústne a písomné

informácie a ústne a písomné vyjadrenia k predmetu dohľadu a predbežným zisteniam

o nedostatkoch a k zisteným nedostatkom,

c)

na požiadanie osôb poverených výkonom dohľadu sa zúčastniť na prerokovaní protokolu

o vykonanom dohľade na mieste, priebežného protokolu, čiastkového protokolu alebo

písomných námietok dohliadaného subjektu proti údajom uvedeným v takýchto protokoloch;

odopretie účasti na prerokovaní protokolu a prednesené dôvody odopretia tejto účasti

sa zaznamenajú v protokole,

d)

plniť si ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými predpismi.

§ 10

(1)

Protokol o vykonanom dohľade na mieste obsahuje

a)

identifikačné údaje dohliadaného subjektu, a to v prípade právnickej osoby jej obchodné

meno, adresu sídla a identifikačné číslo, ak je pridelené, a v prípade fyzickej osoby

vrátane fyzickej osoby, ktorá je podnikateľom jej meno, priezvisko, rodné číslo alebo

dátum narodenia, alebo identifikačné číslo, ak je pridelené, a adresu trvalého pobytu

alebo adresu miesta podnikania, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého pobytu,

b)

mená, priezviská a funkcie osôb, ktoré sa zúčastnili na vykonanom dohľade; tieto

údaje sa nemusia uvádzať o osobách, ktoré vykonali dohľad pod utajenou identitou,

c)

miesto, deň začatia a dobu trvania výkonu dohľadu na mieste,

d)

predmet vykonaného dohľadu na mieste a dohliadané obdobie, ak bolo určené,

e)

opis skutkového stavu a nedostatkov zistených pri vykonanom dohľade vrátane uvedenia

písomných podkladov a iných skutočností, ktoré tieto zistenia preukazujú, a právnych

predpisov, ktorých porušenie bolo zistené, a to aj o nedostatkoch zistených počas

výkonu dohľadu na mieste nad rámec poverenia na výkon dohľadu; protokol o vykonanom

dohľade na mieste môže obsahovať aj odporúčania na zlepšenie činnosti dohliadaného

subjektu, ak vyplynuli z vykonaného dohľadu,

f)

lehotu určenú pre dohliadaný subjekt na predloženie písomných námietok proti údajom

uvedeným v tomto protokole,

g)

miesto a deň vyhotovenia tohto protokolu a mená, priezviská, funkcie a podpisy osôb

zodpovedných za vyhotovený protokol, mená, priezviská, funkcie a podpisy osôb sa nevyžadujú

pri osobách, ktoré vykonali dohľad pod utajenou identitou.

(2)

Súčasťou protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého v Národnej banke Slovenska

je doklad o doručení tohto protokolu dohliadanému subjektu, ako aj prípadné písomné

námietky dohliadaného subjektu proti údajom uvedeným v tomto protokole, rovnopis písomného

oznámenia dohliadanému subjektu o výsledku preverenia predložených písomných námietok

dohliadaného subjektu a doklad o doručení tohto oznámenia dohliadanému subjektu.

(3)

Dohliadaný subjekt má právo nazrieť do protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého

v Národnej banke Slovenska a urobiť si z neho na svoje náklady výpisy; to sa nevzťahuje

na ostatnú administratívnu dokumentáciu k dohľadu, pričom iným osobám nemožno sprístupniť

ani poskytnúť tento protokol ani ostatnú administratívnu dokumentáciu k dohľadu okrem

ich sprístupnenia alebo poskytnutia podľa

§ 2 ods. 6

alebo na účely súvisiace s výkonom dohľadu nad dohliadaným subjektom. Dohliadaný

subjekt má právo, aby mu Národná banka Slovenska na jeho požiadanie a za úhradu vecných

nákladov vyhotovila kópiu protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého v Národnej

banke Slovenska, ako aj iných ako písomných podkladov, ktoré sú v takom protokole

uvedené, a to v listinnej podobe alebo v elektronickej podobe na trvanlivom médiu;

trvanlivým médiom sa rozumie každý prostriedok, ktorý umožňuje uloženie a uchovanie

písomných informácií a iných informácií spôsobom prístupným na používanie v budúcnosti

na časové obdobie zodpovedajúce účelu týchto informácií a ktorý umožňuje úplné a nezmenené

verné reprodukovanie uložených informácií.

(4)

Odseky 1 až 3 sa primerane vzťahujú aj na priebežný protokol a čiastkový protokol.

Čiastkový protokol obsahuje opis skutkového stavu, zistených nedostatkov a iných zistení

len o časti predmetu dohľadu na mieste, ak je to potrebné na účely osobitného postupu

o tejto časti predmetu dohľadu, alebo osobitného riešenia zistených nedostatkov a

iných zistení o tejto časti predmetu dohľadu na mieste. Priebežný protokol obsahuje

opis dôležitých skutočností a zistení o skutkovom stave predmetu dohľadu na mieste

počas výkonu dohľadu na mieste alebo o priebehu výkonu dohľadu na mieste, ktoré nemožno

doložiť písomnými dokladmi ani inými písomnosťami a ktoré majú význam pre vykonávaný

dohľad na mieste, vrátane opisu dôležitých skutočností a zistení o sťažovaní výkonu

dohľadu na mieste; priebežný protokol sa spravidla vyhotovuje priamo na mieste výkonu

dohľadu.

(5)

Dohľad na mieste je skončený doručením písomného oznámenia dohliadanému subjektu

o výsledku preverenia jeho písomných námietok proti údajom uvedeným v protokole o

vykonanom dohľade na mieste, ak dohliadaný subjekt predložil takéto námietky; inak

je výkon dohľadu na mieste skončený márnym uplynutím lehoty určenej pre dohliadaný

subjekt na predloženie písomných námietok proti údajom uvedeným v protokole o vykonanom

dohľade na mieste.

(6)

Nedostatky v činnosti dohliadaného subjektu, uvedené v protokole o vykonanom dohľade

na mieste, sa podľa osobitných predpisov

23a

)

považujú za zistené odo dňa skončenia tohto dohľadu na mieste.

(7)

Protokol o vykonanom dohľade na mieste, priebežný protokol a čiastkový protokol sa

uchovávajú v Národnej banke Slovenska najmenej desať rokov po skončení dohľadu na

mieste; táto lehota na úschovu protokolu sa prerušuje, ak protokol bol využitý aj

na účely konania vedeného Národnou bankou Slovenska vo veci dohľadu, pričom táto lehota

sa prerušuje začatím konania aj skončením konania a od každého prerušenia začína plynúť

nová lehota na úschovu protokolu.

§ 11

(1)

Na plnenie konkrétnej úlohy pri výkone dohľadu na mieste nad dohliadanými subjektmi

podľa tohto zákona a osobitných predpisov môže Národná banka Slovenska v ktoromkoľvek

štádiu dohľadu na mieste ako prizvané osoby pribrať zamestnancov orgánov verejnej

moci, zamestnancov zahraničného orgánu dohľadu, zamestnancov iných právnických osôb

alebo iné fyzické osoby, a to so súhlasom príslušnej prizvanej osoby a ak je to odôvodnené

osobitnou povahou úlohy, ktorá je predmetom dohľadu na mieste a ktorú nemôžu splniť

osoby poverené výkonom dohľadu.

(2)

Prizvané osoby majú pri svojej účasti na výkone dohľadu na mieste rovnaké oprávnenia,

povinnosti a zodpovednosť, ako majú podľa tohto zákona a osobitných predpisov osoby

poverené výkonom dohľadu, ak tento zákon alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak. Prizvané osoby nevyhotovujú a nepodpisujú protokol o vykonanom

dohľade na mieste. Prizvané osoby sa môžu na výkone dohľadu na mieste zúčastniť na

základe písomného poverenia Národnej banky Slovenska na účasť pri výkone dohľadu na

mieste a spravidla iba v sprievode osoby poverenej výkonom dohľadu. Písomné poverenie

na výkon dohľadu na mieste nemusí obsahovať mená, priezviská a funkcie prizvaných

osôb, ak tieto vykonávajú dohľad pod utajenou identitou; pričom v poverení sa uvádza

číslo preukazu osoby poverenej výkonom dohľadu pod utajenou identitou, ktorý jej vydala

Národná banka Slovenska. Prizvaná osoba sa preukazuje dohliadanému subjektu najneskôr

pri začatí svojej účasti na výkone dohľadu na mieste dokladom totožnosti; to neplatí

pri výkone dohľadu nepriamo alebo pod utajenou identitou prostredníctvom prizvanej

osoby, keď je prizvaná osoba oprávnená preukázať sa dohliadanému subjektu až po vykonaní

úkonov nepriamo alebo pod utajenou identitou prostredníctvom prizvanej osoby, pričom

postačuje, ak sa preukáže preukazom, ktorý jej vydala Národná banka Slovenska.

(3)

Ak sú prizvané osoby zamestnancami, tak ich účasť na výkone dohľadu na mieste sa

podľa osobitného zákona

24

)

považuje za iný úkon vo všeobecnom záujme, na ktorého výkon sa prizvaným osobám poskytuje

pracovné voľno a za ktorý im patrí náhrada mzdy alebo platu vo výške ušlého zárobku

za dobu ich účasti na výkone dohľadu na mieste. Zamestnávateľom prizvaných osôb, ktorí

prizvaným osobám uhradia náhradu mzdy alebo platu za dobu ich účasti na výkone dohľadu

na mieste, prináleží od Národnej banky Slovenska táto náhrada v plnej výške a náhrada

zaplateného poistného na povinné sociálne poistenie a povinné zdravotné poistenie,

ak predložia Národnej banke Slovenska hodnoverné písomné doklady o výške nimi vyplatenej

náhrady mzdy alebo platu prizvaným osobám a o výške nimi zaplateného poistného na

povinné sociálne poistenie a povinné zdravotné poistenie.

§ 11a

Zmluva uzavretá alebo úkon vykonaný v rámci kontrolného zaobstarania finančnej služby

sa od začiatku zrušuje doručením oznámenia Národnej banky Slovenska dohliadanému subjektu,

že ide o zmluvu uzavretú alebo úkon vykonaný v rámci kontrolného zaobstarania finančnej

služby, pričom Národná banka Slovenska také oznámenie zašle dohliadanému subjektu

najneskôr spolu s protokolom o vykonanom dohľade na mieste. Dohliadaný subjekt je

povinný vrátiť Národnej banke Slovenska všetky finančné plnenia uhradené dohliadanému

subjektu v súvislosti so zmluvou uzavretou alebo úkonom vykonaným v rámci kontrolného

zaobstarania finančnej služby. Národná banka Slovenska vráti dohliadanému subjektu

všetky finančné plnenia uhradené dohliadaným subjektom v súvislosti s takou zmluvou

alebo úkonom, pričom tieto finančné plnenia sa musia uhradiť do 30 kalendárnych dní

odo dňa, keď bolo dohliadanému subjektu doručené oznámenie Národnej banky Slovenska,

že ide o zmluvu uzavretú alebo úkon vykonaný v rámci kontrolného zaobstarania finančnej

služby; týmto nie je dotknuté ustanovenie

§ 2 ods. 12.

Informácie a podklady získané v súvislosti s kontrolným zaobstaraním finančnej služby

možno použiť na účely výkonu dohľadu nad finančným trhom.

TRETIA ČASŤ

KONANIE VO VECIACH DOHĽADU

§ 12

(1)

Na konanie vo veciach zverených Národnej banke Slovenska týmto zákonom a osobitnými

predpismi,

25

)

v ktorom sa rozhoduje o právach alebo povinnostiach dohliadaných subjektov alebo

iných osôb, sa vzťahuje tento zákon, ak osobitný predpis

25

)

neustanovuje inak; na konanie podľa tohto zákona a osobitných predpisov

25

)

sa nevzťahujú všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

(2)

Na úlohy uložené dohliadaným subjektom Národnou bankou Slovenska v oblasti menovej

politiky a platobných služieb podľa osobitného zákona

26

)

sa nevzťahujú ustanovenia o konaní podľa tohto zákona a osobitných zákonov, ani všeobecné

predpisy o správnom konaní.

21

)

§ 13

Národná banka Slovenska v konaní postupuje bez zbytočných prieťahov tak, aby sa zistil

skutkový a právny stav veci; zo zisteného stavu veci vychádza pri svojom rozhodovaní.

§ 14

(1)

Zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady je vylúčený z konania,

ak so zreteľom na jeho vzťah k veci, k účastníkovi konania alebo jeho zástupcovi,

alebo zamestnancovi možno mať pochybnosti o jeho nezaujatosti.

(2)

Z konania vo veci podľa tohto zákona je vylúčený aj ten, kto sa v tej istej veci

zúčastnil na konaní iného stupňa; to sa nevzťahuje na členov bankovej rady v konaniach

nasledujúcich v tej istej veci po konaní bankovej rady podľa

§ 31

, podľa

§ 32 ods. 6

alebo po konaní bankovej rady v prvom stupni o uložení poriadkovej pokuty.

(3)

Účastník konania, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich tomu, že zamestnanec

Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady má byť vylúčený z konania, je povinný

tieto skutočnosti bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke Slovenska. V oznámení

o námietke zaujatosti musí byť označený zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo

člen bankovej rady, proti ktorému námietka zaujatosti smeruje, dôvod, pre ktorý má

byť tento zamestnanec alebo člen bankovej rady vylúčený z konania, kedy sa účastník

konania dozvedel o tomto dôvode a akými dôkazmi môže byť tento dôvod preukázaný; spolu

s oznámením o námietke zaujatosti je účastník konania povinný predložiť dôkazy, ktoré

má k dispozícii. Na opakované oznámenie tých istých skutočností a dôvodov sa neprihliada

a nerozhoduje sa o nich, ak sa už o nich rozhodlo.

(4)

Zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich

jeho vylúčeniu z konania, je povinný bezodkladne písomne oznámiť tieto skutočnosti

svojmu nadriadenému vrátane oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe

má byť vylúčený z konania. Člen bankovej rady, vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad

finančným trhom tieto skutočnosti písomne oznámi bankovej rade vrátane oznámenia dôvodov

a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť vylúčený z konania.

(5)

Podanie námietky z dôvodov uvedených v odseku 1 alebo odseku 2 nebráni pokračovaniu

konania a vykonávaniu dokazovania alebo iných úkonov v konaní; pred rozhodnutím o

námietke zaujatosti podanej proti zamestnancovi Národnej banky Slovenska alebo členovi

bankovej rady, ktorý sa zúčastňuje na konaní, však nemožno vydať rozhodnutie vo veci

samej alebo iné rozhodnutie, ktorým sa konanie končí. Zamestnanec Národnej banky Slovenska

alebo člen bankovej rady, proti ktorému smeruje námietka zaujatosti podaná účastníkom

konania, je povinný bezodkladne písomne sa vyjadriť k obsahu podanej námietky zaujatosti

a toto písomné vyjadrenie predložiť tomu, kto je príslušný rozhodnúť o podanej námietke

zaujatosti.

(6)

O námietke zaujatosti sa rozhodne do 30 pracovných dní od jej podania, alebo od odstránenia

jej neúplnosti alebo jej iných nedostatkov na základe písomnej výzvy Národnej banky

Slovenska pre predkladateľa. O tom, či je zamestnanec Národnej banky Slovenska vylúčený

z konania, rozhoduje jeho nadriadený; ak sa námietka zaujatosti týka viacerých zamestnancov,

rozhodne o vylúčení z konania ich spoločný nadriadený. O vylúčení vedúceho zamestnanca

útvaru dohľadu nad finančným trhom alebo člena bankovej rady z konania rozhodne banková

rada; na hlasovaní bankovej rady o vylúčení člena bankovej rady sa nezúčastňuje ten

člen bankovej rady, o ktorom sa hlasuje.

(7)

Ak sa rozhodlo, že zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady

je vylúčený z konania, príslušný vedúci zamestnanec alebo banková rada prijme opatrenia

na zabezpečenie riadneho pokračovania a dokončenia konania. V prípade rozhodnutia

o vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom a súčasne jeho

zástupcov určí banková rada osobu, ktorá bude zodpovedať za riadne pokračovanie a

dokončenie prvostupňového konania vrátane vydania prvostupňového rozhodnutia.

(8)

O vylúčení zamestnanca Národnej banky Slovenska z konania alebo o zamietnutí námietky

zaujatosti sa vydáva rozhodnutie. Proti rozhodnutiu o vylúčení z konania alebo o zamietnutí

námietky zaujatosti nemožno podať opravný prostriedok.

§ 15

(1)

Účastníkom konania je dohliadaný subjekt, o ktorého právach alebo povinnostiach podľa

tohto zákona a osobitných zákonov sa má konať, alebo osoba oprávnená podať žiadosť

o udelenie povolenia, licencie, schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu

podľa osobitného zákona, alebo žiadosť o vydanie iného rozhodnutia podľa osobitného

zákona;

26a

)

v konaní o uložení pokuty, inej sankcie alebo opatrenia na nápravu podľa tohto zákona

alebo osobitných zákonov je účastníkom konania dohliadaný subjekt alebo iná osoba,

ktorej sa má uložiť pokuta, iná sankcia alebo opatrenie na nápravu.

(2)

Za právnickú osobu koná štatutárny orgán, prípadne jej zamestnanec alebo člen, ktorý

sa preukáže písomným poverením štatutárneho orgánu, že je oprávnený za túto právnickú

osobu konať.

(3)

Účastník konania sa môže nechať v konaní zastupovať. V tej istej veci môže mať účastník

konania súčasne len jedného zástupcu, ktorému udelí plnomocenstvo písomne alebo ústne

do zápisnice, a to na celé konanie alebo len na určité úkony v konaní. Plnomocenstvo

na zastupovanie právnickej osoby musí byť udelené osobou, ktorá je oprávnená konať

v jej mene.

§ 16

(1)

Konanie sa začína na základe žiadosti účastníka konania alebo z podnetu Národnej

banky Slovenska.

(2)

Konanie je začaté prvým pracovným dňom nasledujúcim po doručení listinnej podoby

písomnej žiadosti účastníka konania Národnej banke Slovenska; ak však osobitné predpisy

v oblasti finančného trhu

26b

)

vyžadujú predloženie elektronickej podoby písomnej žiadosti, konanie je začaté prvým

pracovným dňom nasledujúcim po doručení príslušnej žiadosti v elektronickej podobe

a v náležitom elektronickom formáte na elektronickú adresu Národnej banky Slovenska,

ktorá je zverejnená na webovom sídle Národnej banky Slovenska ako elektronická adresa

určená na podávanie elektronickej podoby žiadostí vyžadovanej podľa osobitných predpisov

v oblasti finančného trhu.

26b

)

Ak sa konanie začína z podnetu Národnej banky Slovenska, konanie je začaté dňom,

keď Národná banka Slovenska urobila voči účastníkovi konania prvý úkon, ak tento zákon

alebo osobitný zákon neustanovuje inak; o tomto prvom úkone Národná banka Slovenska

bezodkladne informuje všetkých jej známych účastníkov konania.

(3)

Žiadosť musí obsahovať najmä tieto náležitosti

a)

označenie žiadateľa, a to pri právnickej osobe jej obchodné meno alebo iný názov,

adresu sídla a jej identifikačné číslo, ak je pridelené, a pri fyzickej osobe vrátane

fyzickej osoby, ktorá je podnikateľom, jej osobné údaje o totožnosti z dokladu totožnosti

v rozsahu meno, priezvisko, rodné číslo alebo dátum narodenia, ak rodné číslo nie

je pridelené, alebo identifikačné číslo, ak je pridelené, a adresu trvalého pobytu

alebo adresu miesta podnikania, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého pobytu,

záznam o prípadnom obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti;

okrem týchto identifikačných údajov a kontaktných údajov žiadateľa musí žiadosť v

elektronickej podobe vyžadovanej podľa osobitných predpisov

26b

)

obsahovať aj adresu elektronickej pošty žiadateľa na komunikáciu s Národnou bankou

Slovenska vrátane doručovania písomností žiadateľovi v elektronickej podobe,

b)

označenie toho, čo sa ňou požaduje,

c)

pravdivé opísanie všetkých rozhodujúcich skutočností,

d)

označenie všetkých dôkazov, ktorých sa žiadateľ dovoláva,

e)

označenie ďalších účastníkov konania v rozsahu údajov ustanovených v písmene a) a

aj bez ich súhlasu, ak o nich žiadateľ vie,

f)

označenie zástupcov účastníkov konania v rozsahu údajov ustanovených v písmene a)

a aj bez ich súhlasu, ak ich účastníci konania majú a žiadateľ o nich vie,

g)

označenie iných osôb v rozsahu údajov ustanovených v písmene a) a aj bez súhlasu

dotknutých iných osôb, ak musia byť na základe osobitného zákona uvedené v žiadosti

o udelenie požadovaného povolenia, licencie, schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho

súhlasu,

h)

vyhlásenie o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti podanej žiadosti

vrátane jej príloh, pričom žiadateľ zodpovedá za pravdivosť tohto vyhlásenia,

i)

dátum a miesto vyhotovenia žiadosti a úradne osvedčený podpis žiadateľa alebo jeho

štatutárneho orgánu; takéto osvedčenie sa nevyžaduje pri elektronickej podobe žiadosti

vyžadovanej podľa osobitných predpisov,

26b

)

pričom totožnosť žiadateľa sa zisťuje prostredníctvom elektronickej identifikácie,

ktorou sa rozumie zisťovanie a určenie osoby,

27aa

)

ktorá Národnej banke Slovenska prostredníctvom elektronickej komunikácie predložila

žiadosť alebo iné písomné podanie v elektronickej podobe,

j)

prílohy vymedzené v odseku 4,

k)

ďalšie náležitosti ustanovené na základe osobitného predpisu.

25

)

(4)

Národná banka Slovenska je oprávnená vyzvať žiadateľa na doplnenie žiadosti o údaje

ustanovené osobitným zákonom.

27

)

Prílohou k žiadosti musia byť originály alebo úradne osvedčené kópie listín potrebných

na rozhodnutie Národnej banky Slovenska v konaní, predovšetkým výpis z registra alebo

z inej evidencie, do ktorej je žiadateľ zapísaný, a originály alebo úradne osvedčené

kópie listín, ktoré hodnoverne preukazujú a dokladujú splnenie predpokladov a podmienok,

ktoré musia byť splnené na udelenie žiadosťou požadovaného povolenia, licencie, schválenia,

súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu podľa osobitného predpisu.

25

)

Takéto originály a úradne osvedčené kópie listín sa nevyžadujú pri elektronickej

podobe písomností, ktoré tvoria prílohy elektronickej podoby žiadosti vyžadovanej

podľa osobitných predpisov.

26b

)

Ak listiny, ktoré sú v konaní potrebné podľa druhej vety, alebo niektoré z nich boli

odovzdané Národnej banke Slovenska už pred podaním žiadosti a ak sú už odovzdané listiny

naďalej v celom rozsahu aktuálne, naďalej spĺňajú všetky ustanovené požiadavky a sú

uschované v Národnej banke Slovenska, žiadateľ ich môže v žiadosti nahradiť zoznamom

už odovzdaných listín s uvedením dátumu odovzdania jednotlivých listín Národnej banke

Slovenska; ak Národná banka Slovenska zistí, že tento žiadateľov zoznam, žiadosť alebo

prílohy k žiadosti sú neúplné alebo majú iné nedostatky, postupom podľa odseku 5 vyzve

žiadateľa na odstránenie nedostatkov žiadosti alebo doplnenie žiadosti. Ak prílohou

k žiadosti je účtovná závierka, správa audítora a výročná správa, ktoré sú uložené

v registri účtovných závierok,

27a

)

žiadateľ ich môže nahradiť odkazom na ich zverejnenie v tomto registri účtovných

závierok. Ak prílohou k žiadosti je účtovná závierka, správa audítora a výročná správa,

ktoré sú vyhotovené v českom jazyku alebo v jazyku bežne používanom v oblasti medzinárodných

financií a ktoré sú uložené v registri účtovných závierok spravovanom orgánom verejnej

správy príslušného štátu, do ktorého je umožnený bezplatný online prístup, bez potreby

vykonania registrácie či prekonania inej prekážky, Národná banka Slovenska môže žiadateľovi,

ktorý ju o to požiada, umožniť ich nahradenie odkazom na ich zverejnenie v tomto registri

účtovných závierok. Národná banka Slovenska môže na základe písomného návrhu žiadateľa

alebo z vlastného podnetu upustiť od predloženia prílohy k žiadosti v listinnej podobe

a umožniť jej predloženie v elektronickej podobe na trvanlivom médiu, ak osobitné

predpisy neustanovujú inak.

26b

)

(5)

Žiadosť vrátane jej príloh sa predkladá v štátnom jazyku; ak je však niektorá príloha

vyhotovená v inom ako štátnom jazyku, spolu s príslušnou prílohou sa musí predložiť

aj jej úradne osvedčený preklad do štátneho jazyka. Národná banka Slovenska môže na

základe písomného návrhu žiadateľa upustiť od predloženia úradne osvedčeného prekladu

technickej dokumentácie alebo inej prílohy žiadosti do štátneho jazyka, ak je to prípustné

podľa osobitného predpisu

5a

)

a ak ide o technickú dokumentáciu alebo inú prílohu vyhotovenú v českom jazyku alebo

v jazyku bežne používanom v oblasti medzinárodných financií; Národná banka Slovenska

je však oprávnená aj dodatočne podľa potreby požiadať žiadateľa o predloženie úradne

osvedčeného prekladu príslušnej technickej dokumentácie alebo inej prílohy do štátneho

jazyka. Ak doručená žiadosť neobsahuje všetky ustanovené náležitosti, Národná banka

Slovenska vyzve žiadateľa, aby odstránil nedostatky žiadosti alebo doplnil žiadosť

a určí mu na to lehotu, spravidla nie dlhšiu ako 30 kalendárnych dní, pričom žiadateľa

v tejto výzve poučí o následkoch nesplnenia výzvy na odstránenie nedostatkov alebo

doplnenie žiadosti; rovnako sa postupuje, ak doručená žiadosť obsahuje zoznam už odovzdaných

listín podľa odseku 4, ktoré nie sú uschované v Národnej banke Slovenska, alebo ktoré

podľa zistenia Národnej banky Slovenska nie sú v celom rozsahu aktuálne alebo nespĺňajú

všetky zákonom ustanovené požiadavky. Na neskoršie odstránenie nedostatkov alebo doplnenie

žiadosti sa v konaní a pri rozhodovaní prihliada len vtedy, ak žiadateľ preukáže,

že bez svojho zapríčinenia objektívne nemohol odstrániť nedostatky žiadosti a doplniť

žiadosť v lehote určenej Národnou bankou Slovenska.

(6)

Ak zákon neustanovuje inak, účastník konania je na základe výzvy Národnej banky Slovenska

povinný vyjadriť sa v ňou určenej lehote k dôvodom konania začatého na podnet Národnej

banky Slovenska. Ak zákon neustanovuje inak, lehota na vyjadrenie nesmie byť kratšia

ako päť pracovných dní odo dňa doručenia výzvy; to neplatí pri vydaní predbežného

opatrenia alebo poriadkového opatrenia, pri zavedení nútenej správy nad dohliadaným

subjektom podľa osobitného zákona,

28

)

pri uložení opatrenia včasnej intervencie podľa osobitného zákona,

28a

)

pri ponuke na prevzatie podľa osobitného zákona,

29

)

ani pred vydaním rozhodnutia o námietke zaujatosti alebo rozhodnutia v konaní, v

ktorom sú podkladom pre rozhodnutie len listiny a ďalšie dôkazy predložené účastníkom

konania.

(7)

Ak je to účelné pre hospodárnosť, plynulosť alebo efektívnosť konania, Národná banka

Slovenska môže po začatí konania rozšíriť alebo zúžiť dôvody konania začatého z jej

podnetu; Národná banka Slovenska o zúžení dôvodov písomne informuje účastníka konania

a na postup pri rozšírení dôvodov konania sa obdobne použije ustanovenie odseku 6.

(8)

Ak je to účelné pre hospodárnosť, plynulosť alebo efektívnosť konania začatého na

základe žiadosti účastníka konania, Národná banka Slovenska môže rozhodnutím pripustiť,

aby do tohto konania pristúpil ďalší subjekt, a to na základe jeho žiadosti o pristúpenie

do konania a so súhlasom účastníka konania. Na podanie žiadosti o pristúpenie do konania

sa obdobne použijú ustanovenia odsekov 1 až 6. Na súhlas účastníka konania s pristúpením

ďalšieho subjektu do konania sa obdobne použije ustanovenie odseku 3 písm. i) a odsek

5. Proti rozhodnutiu o pristúpení ďalšieho subjektu do konania nemožno podať opravný

prostriedok.

§ 17

(1)

Konanie pred Národnou bankou Slovenska je neverejné.

(2)

Ak je to potrebné pre rozhodnutie vo veci, Národná banka Slovenska vykoná ústne pojednávanie,

na ktoré predvolá účastníkov konania a iné osoby, ktorých účasť je potrebná. Národná

banka Slovenska z ústneho pojednávania vyhotoví zápisnicu o ústnom pojednávaní.

(3)

Zo zápisnice o ústnom pojednávaní musí byť zrejmé najmä to, kto, kde a kedy viedol

pojednávanie, jeho predmet, ktoré osoby sa na ňom zúčastnili, priebeh pojednávania,

aké návrhy boli na ňom podané, prípadne aké opatrenia boli na pojednávaní prijaté.

(4)

Zápisnicu o ústnom pojednávaní podpisujú po oboznámení sa s jej obsahom osoby, ktoré

sa na pojednávaní zúčastnili, a zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý pojednávanie

viedol. Odopretie podpisu a prednesené dôvody odopretia a námietky proti obsahu zápisnice

o ústnom pojednávaní sa zaznamenajú v zápisnici.

(5)

Ustanovenia odsekov 2 až 4,

§ 5 ods. 2

a

§ 6

sa obdobne použijú aj na miestnu obhliadku; na miestnu obhliadku Národná banka Slovenska

predvolá najmä účastníkov konania a osobu, ktorá je oprávnená nakladať s predmetom

miestnej obhliadky.

(6)

Úradný záznam zachytáva dôležité skutočnosti, ktoré majú význam pre konanie vo veci

a o ktorých sa nevyhotovuje zápisnica, napríklad obsah dôležitých telefonických rozhovorov

účastníkov konania so zamestnancom Národnej banky Slovenska, ktorý uskutočňuje konanie.

Úradný záznam podpíše zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý ho vyhotovil; na

ďalšie náležitosti a obsah úradného záznamu sa primerane vzťahujú ustanovenia odseku

3.

(7)

Účastníci konania a ich zástupcovia majú právo nazerať do spisu o konaní s výnimkou

zápisnice o hlasovaní bankovej rady a urobiť si z neho na svoje náklady výpisy; iným

osobám nemožno sprístupniť ani poskytnúť spis okrem jeho sprístupnenia alebo poskytnutia

podľa

§ 2 ods. 6

alebo na účely súvisiace s výkonom dohľadu nad dohliadaným subjektom. Účastník konania

a jeho zástupca majú právo, aby im Národná banka Slovenska na ich požiadanie a za

úhradu vecných nákladov vyhotovila kópiu zápisnice alebo inej listiny zo spisu, ako

aj kópiu dôkazného prostriedku v elektronickej podobe na trvanlivom médiu, ktorý tvorí

súčasť spisu. Národná banka Slovenska môže zo spisu vrátiť účastníkovi konania ním

predložený originál listiny, ak účastník konania preukáže naliehavý právny záujem

na toto vrátenie a aj vopred uhradí náklady súvisiace so zabezpečením vyhotovenia

úradne osvedčenej kópie príslušnej listiny Národnou bankou Slovenska.

(8)

Národná banka Slovenska je povinná urobiť opatrenia, aby nazretím do spisov nedošlo

k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných skutočností, obchodného tajomstva, bankového

tajomstva, daňového tajomstva a iných informácií utajovaných alebo chránených povinnosťou

mlčanlivosti výslovne uloženou alebo uznanou podľa osobitných zákonov;

23

)

pritom sa rovnako použije ustanovenie

§ 3 ods. 7.

§ 18

(1)

Národná banka Slovenska doručuje v konaní písomnosti sama alebo prostredníctvom poštového

podniku, ak tento zákon alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak. Písomnosť možno doručiť adresátovi v jeho sídle, mieste podnikania,

byte, na pracovisku alebo kdekoľvek bude adresát zastihnutý. Do vlastných rúk treba

doručiť rozhodnutia Národnej banky Slovenska vo veci, písomnosti, o ktorých to ustanovuje

osobitný predpis,

1

)

a iné dôležité písomnosti určené Národnou bankou Slovenska.

(2)

Písomnosti, ktorých adresátom je právnická osoba, sa doručujú zamestnancom oprávneným

za právnickú osobu prijímať písomnosti alebo tomu, kto je oprávnený za právnickú osobu

konať; ak takýchto osôb niet, písomnosť sa doručuje ktorémukoľvek jej zamestnancovi,

ktorý písomnosť prijme. Ak pri doručovaní písomnosti samotnou Národnou bankou Slovenska

nemožno doručiť túto písomnosť, písomnosť sa pre túto právnickú osobu uloží v Národnej

banke Slovenska s účinkami doručenia odo dňa uloženia; o tomto doručení a uložení

písomnosti sa vyhotoví úradný záznam. Ustanovenia tohto odseku obdobne platia na doručovanie

písomností fyzickej osobe, ktorá je podnikateľom, ak sa písomnosť doručuje na adresu

jej miesta podnikania. Ustanovenia tohto odseku sa rovnako vzťahujú aj na doručovanie

písomností adresátovi, ktorým je fyzická osoba, proti ktorej možno podľa tohto zákona

a osobitného predpisu

29a

)

viesť konanie v súvislosti s výkonom jej funkcie pre dohliadaný subjekt alebo pre

jej obchody, úkony alebo inú činnosť súvisiacu s dohliadaným subjektom,

29b

)

ak sa písomnosť doručuje na adresu jej trvalého pobytu, adresu jej prechodného pobytu

alebo adresu jej pracoviska.

(3)

Ak nebol adresát, ktorému sa má písomnosť doručiť do vlastných rúk, zastihnutý, hoci

sa v mieste doručenia zdržuje, poštový doručovateľ ho vhodným spôsobom upovedomí o

náhradnom doručení písomnosti. Ak je aj náhradné doručenie bezvýsledné, uloží poštový

doručovateľ písomnosť na dodávacej pošte a adresáta vhodným spôsobom vyzve, aby si

písomnosť vyzdvihol počas odbernej lehoty. Ak si adresát písomnosť do troch pracovných

dní od uloženia nevyzdvihne, považuje sa posledný deň tejto lehoty za deň doručenia,

aj keď sa adresát o jej uložení nedozvedel. Za miesto doručenia, v ktorom sa zdržuje

adresát, ktorým je právnická osoba, sa považuje adresa jej sídla;

29c

)

za miesto doručenia, v ktorom sa zdržuje adresát, ktorým je podnikateľská fyzická

osoba, sa považuje adresa jej miesta podnikania.

29c

)

Za miesto doručenia, v ktorom sa zdržuje adresát, ktorým je fyzická osoba, proti

ktorej možno podľa tohto zákona a osobitného predpisu

29a

)

viesť konanie v súvislosti s výkonom jej funkcie pre dohliadaný subjekt alebo pre

jej obchody, úkony alebo inú činnosť súvisiacu s dohliadaným subjektom,

29b

)

sa považuje adresa jej trvalého pobytu, adresa jej prechodného pobytu alebo adresa

jej pracoviska.

(4)

Ak adresát odoprel písomnosť prijať,

30

)

je doručená dňom, keď sa jej prijatie odoprelo; na to musí doručovateľ adresáta upozorniť.

Za odopretie prijatia písomnosti sa považuje odmietnutie prevziať doručovanú písomnosť,

trvanie na otvorení doručovanej písomnosti pred jej prevzatím alebo odmietnutie potvrdiť

prevzatie doručovanej písomnosti.

(5)

Ak písomnosť nemožno adresátovi doručiť na adresu na doručovanie písomností, ktorú

v konaní písomne oznámil Národnej banke Slovenska, táto písomnosť sa považuje za doručenú

po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti do Národnej banky Slovenska, a to

aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie. Písomnosť v elektronickej podobe vyžadovanej

podľa osobitných predpisov,

26b

)

ktorá je adresátovi zaslaná na adresu elektronickej pošty, ktorú v konaní písomne

oznámil alebo ktorá je známa Národnej banke Slovenska, sa považuje za doručenú v deň

jej zaslania na príslušnú adresu elektronickej pošty adresáta, a to aj vtedy, ak sa

o tom adresát nedozvie; takéto elektronické doručovanie elektronickej podoby písomnosti

sa považuje za doručenie tejto písomnosti do vlastných rúk adresáta.

(6)

Ak Národnej banke Slovenska nebola oznámená adresa podľa odseku 5 a písomnosť adresovanú

právnickej osobe nemožno doručiť na adresu jej sídla uvedenú v zozname vedenom Národnou

bankou Slovenska podľa zákona, prípadne v obchodnom registri alebo inom verejne prístupnom

úradnom registri, v ktorom je zapísaná,

31

)

písomnosť sa považuje za doručenú po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti

do Národnej banky Slovenska, a to aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie.

(7)

Ak Národnej banke Slovenska nebola oznámená adresa podľa odseku 5 a písomnosť adresovanú

fyzickej osobe, ktorá je podnikateľom, nemožno doručiť na adresu jej miesta podnikania

uvedenú v zozname vedenom Národnou bankou Slovenska podľa zákona, prípadne v obchodnom

registri, živnostenskom registri alebo inom verejne prístupnom úradnom registri, v

ktorom je zapísaná,

32

)

písomnosť sa považuje za doručenú po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti

do Národnej banky Slovenska, a to aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie. Ustanovenia

tohto odseku rovnako platia aj na doručovanie písomností adresátovi, ktorým je fyzická

osoba, proti ktorej možno podľa tohto zákona a osobitného predpisu

29a

)

viesť konanie v súvislosti s výkonom jej funkcie pre dohliadaný subjekt alebo pre

jej obchody, úkony alebo inú činnosť súvisiacu s dohliadaným subjektom,

29b

)

ak sa písomnosť doručuje na adresu jej trvalého pobytu, adresu jej prechodného pobytu

alebo adresu jej pracoviska.

(8)

Ak si adresát vyhradí doručovanie zásielok do poštového priečinku, dodávacia pošta

oznámi adresátovi príchod zasielanej písomnosti, možnosť prevzatia a odbernú lehotu

na predpísanom tlačive, ktoré vloží do poštového priečinku. Ak si adresát na základe

dohody preberá zásielky na dodávacej pošte a nemá pridelený priečinok, dodávacia pošta

príchod zasielanej písomnosti neoznamuje. V obidvoch prípadoch sa dátum dodania zasielanej

písomnosti na dodávaciu poštu považuje za dátum jej uloženia. Ak si adresát nevyzdvihne

zasielanú písomnosť do troch pracovných dní odo dňa uloženia, posledný deň tejto lehoty

sa považuje za deň jej doručenia, aj keď sa adresát o jej uložení nedozvedel.

(9)

Odseky 5 až 8 sa nepoužijú na doručovanie rozhodnutia o zavedení nútenej správy nad

dohliadaným subjektom podľa osobitného zákona

28

)

ani na doručovanie rozhodnutia o uložení opatrenia včasnej intervencie podľa osobitného

zákona.

28a

)

(10)

Účastník konania, ktorý má sídlo alebo trvalý pobyt v zahraničí a nemá zástupcu na

celé konanie s adresou na doručovanie písomností na území Slovenskej republiky, je

povinný určiť si svojho zástupcu na doručovanie písomností na území Slovenskej republiky

a písomne oznámiť Národnej banke Slovenska jeho meno, priezvisko alebo obchodné meno

a adresu na doručovanie. Ak sa konanie začalo na žiadosť takéhoto účastníka konania,

účastník konania je povinný určiť si zástupcu na doručovanie písomností v žiadosti;

v iných prípadoch je povinný určiť si takéhoto zástupcu vo svojom prvom písomnom podaní

pre Národnú banku Slovenska. Ak si takýto účastník konania neurčí zástupcu na doručovanie

písomností, písomnosti sa preňho budú ukladať v Národnej banke Slovenska s účinkami

doručenia.

(11)

Ak má účastník konania zástupcu na celé konanie alebo zástupcu na doručovanie písomností

so sídlom alebo trvalým pobytom v zahraničí, takýto zástupca je povinný určiť si adresu

na doručovanie písomností na území Slovenskej republiky. Ak si zástupca podľa prvej

vety neurčí adresu na doručovanie písomností na území Slovenskej republiky, písomnosti

určené účastníkovi konania, ktorý má sídlo alebo trvalý pobyt na území Slovenskej

republiky, sa budú doručovať tomuto účastníkovi konania a písomnosti určené účastníkovi

konania, ktorý má sídlo alebo trvalý pobyt v zahraničí, sa preňho budú ukladať v Národnej

banke Slovenska s účinkami doručenia.

(12)

Ak má účastník konania zástupcu na celé konanie alebo zástupcu na doručovanie písomností,

písomnosť určená do vlastných rúk sa doručuje iba tomuto zástupcovi; popri zástupcovi

na celé konanie sa však písomnosť doručuje aj účastníkovi konania, ak účastník konania

má v konaní niečo vykonať osobne. Ustanovenia odsekov 1 až 8 sa vzťahujú aj na doručovanie

písomností zástupcovi.

(13)

Písomnosti určené advokátovi sa môžu doručovať tiež jeho advokátskym koncipientom

alebo inému zamestnancovi advokáta, ktorého poveril prijímaním zásielok; to obdobne

platí aj na doručovanie písomností určených notárovi alebo súdnemu exekútorovi.

(14)

Národná banka Slovenska doručí písomnosť verejnou vyhláškou, ak tak ustanovuje tento

zákon alebo osobitné predpisy,

1

)

alebo ak Národnej banke Slovenska nie sú známi účastníci konania alebo ich pobyt,

alebo sídlo. Doručenie verejnou vyhláškou sa vykoná tak, že sa písomnosť počas 15

dní vyvesí na verejne prístupnej úradnej tabuli alebo zverejní na webovom sídle Národnej

banky Slovenska; ak sa takto doručuje predbežné opatrenie podľa

§ 35e ods. 3

, výzva podľa

§ 35ea ods. 1

alebo opatrenie o blokovaní, zverejní sa počas troch dní na webovom sídle Národnej

banky Slovenska. Posledný deň tejto lehoty je dňom doručenia.

(15)

Účastník konania a jeho zástupca sú povinní bezodkladne písomne oznámiť Národnej

banke Slovenska zmenu trvalého pobytu, sídla, zmenu osoby určenej na prijímanie písomností

alebo akúkoľvek skutočnosť nevyhnutnú na riadne doručovanie písomností.

(16)

Údaje uvedené na doručenke alebo inom potvrdení o doručovaní písomnosti sa považujú

za pravdivé, ak sa nepreukáže opak.

§ 19

(1)

Ak je to potrebné, Národná banka Slovenska určí na vykonanie úkonu lehotu, ak ju

neustanovuje zákon. Lehotu určenú Národnou bankou Slovenska môže Národná banka Slovenska

predĺžiť; predĺžiť však nemožno lehotu určenú Národnou bankou Slovenska na zaplatenie

splatného poplatku ustanoveného za úkon alebo konanie Národnej banky Slovenska, ktoré

sa vykonávajú na základe žiadosti.

(2)

Do lehoty sa nezapočítava deň, keď došlo ku skutočnosti určujúcej začiatok lehoty.

Lehoty určené podľa týždňov, mesiacov alebo rokov sa končia uplynutím toho dňa, ktorý

sa svojím označením zhoduje s dňom, keď došlo ku skutočnosti určujúcej začiatok lehoty,

a ak taký deň v mesiaci nie je, lehota sa končí uplynutím posledného dňa príslušného

mesiaca. Ak koniec lehoty pripadne na sobotu, nedeľu alebo iný deň pracovného pokoja,

33

)

je posledným dňom lehoty najbližší nasledujúci pracovný deň.

(3)

Ak tento zákon alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak, lehota je zachovaná, ak sa podanie najneskôr v posledný deň lehoty

doručí do Národnej banky Slovenska alebo podá na poštovú prepravu. V pochybnostiach

sa považuje lehota za zachovanú, ak sa nepreukáže opak.

(4)

Lehota ustanovená týmto zákonom alebo osobitným predpisom

25

)

pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo inej sankcie dohliadanému subjektu vo veci trvajúceho nedostatku začne

plynúť posledným dňom trvania príslušného nedostatku, ak tento zákon alebo osobitný

predpis

25

)

neustanovuje inak; týmto nie je dotknuté neskoršie začatie plynutia tejto lehoty,

ktorá podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu

25

)

začína plynúť až odo dňa zistenia nedostatku. Premlčacia lehota ustanovená týmto

zákonom alebo osobitným predpisom

25

)

pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo inej sankcie za nedostatok zistený pri výkone dohľadu sa prerušuje doručením

protokolu o vykonanom dohľade na mieste, ako aj začatím konania pre zistený nedostatok

a tiež po ňom nasledujúcimi jednotlivými úkonmi v konaní pre zistený nedostatok, pričom

od každého prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Premlčacia

lehota ustanovená týmto zákonom alebo osobitnými predpismi

25

) pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo inej sankcie za nedostatok zistený pri výkone dohľadu neplynie počas

postupu podľa

§ 35aa

zákona.

§ 20

(1)

Ak je to účelné pre hospodárnosť, plynulosť alebo efektívnosť konania, Národná banka

Slovenska môže spojiť do spoločného konania ňou vedené konania o veciach, ktoré spolu

skutkovo súvisia alebo sa týkajú tých istých účastníkov konania; konania sa spoja,

ak to ustanovuje osobitný zákon.

(2)

Národná banka Slovenska môže na samostatné konania rozdeliť ňou vedené konanie o

viacerých veciach, ak odpadli dôvody, pre ktoré boli tieto veci spojené do spoločného

konania, ak sa na základe žiadosti začalo konanie o veciach, ktorých spojenie nie

je vhodné vzhľadom na ich charakter, alebo ak rozdelenie konania môže urýchliť konanie

alebo zamedziť prieťahom v konaní o niektorej z vecí.

(3)

Proti rozhodnutiu o spojení konaní alebo o rozdelení konania nemožno podať opravný

prostriedok.

§ 21

(1)

Národná banka Slovenska môže prerušiť konanie, ak

a)

účastník konania bol vyzvaný na odstránenie nedostatkov alebo doplnenie svojej žiadosti

alebo na odstránenie iných nedostatkov zistených v konaní začatom na základe žiadosti

účastníka konania, alebo ak účastník konania bol vyzvaný na zaplatenie poplatku za

úkon alebo konanie, ktoré podliehajú poplatku, alebo na predloženie dokladu o riadnom

zaplatení príslušného poplatku; takáto výzva obsahuje poučenie, že ak účastník konania

neuposlúchne výzvu v určenej lehote, konanie bude zastavené,

b)

účastník konania bol vyzvaný na oboznámenie sa so spisovým podkladom ku konaniu alebo

na písomné vyjadrenie sa k spisovému podkladu ku konaniu,

c)

Národná banka Slovenska dala príslušnému orgánu podnet na začatie konania o predbežnej

otázke, alebo ak prebieha konanie, v ktorom sa rieši otázka, ktorá môže mať význam

pre ďalší procesný postup alebo posudzovanie skutkového stavu veci a pre rozhodnutie

Národnej banky Slovenska, alebo bol daný podnet na takéto konanie alebo ak Národná

banka Slovenska spisový podklad ku konaniu predložila súdu na požiadanie súdu,

d)

Národná banka Slovenska uložila ustanovenému znalcovi vypracovanie znaleckého posudku

k veci,

e)

Národná banka Slovenska požiadala iný orgán verejnej moci, zahraničný orgán dohľadu

alebo inú osobu o odborné vyjadrenie alebo poskytnutie podkladov k veci,

f)

ministerstvo bolo vyzvané na zaujatie stanoviska k veci,

34

)

g)

účastník konania písomne navrhol prerušenie konania, ktoré sa začalo na základe žiadosti

tohto účastníka konania; v takomto prípade Národná banka Slovenska môže prerušiť konanie

spravidla najdlhšie na 30 kalendárnych dní.

(2)

Ak ministerstvo bolo vyzvané na zaujatie stanoviska k veci,

34

)

ministerstvo predloží svoje písomné stanovisko Národnej banke Slovenska do 30 kalendárnych

dní a v osobitne zložitých veciach do 60 kalendárnych dní odo dňa, keď mu bola doručená

výzva Národnej banky Slovenska na zaujatie stanoviska.

(3)

Proti rozhodnutiu o prerušení konania nemožno podať opravný prostriedok.

(4)

Ak pominú dôvody prerušenia konania, Národná banka Slovenska bezodkladne v konaní

pokračuje.

(5)

Ak je konanie prerušené podľa odseku 1 alebo podľa osobitných predpisov,

34a

)

neplynú procesné lehoty na konanie a rozhodnutie podľa tohto zákona a osobitných

zákonov.

35

)

§ 22

(1)

Národná banka Slovenska konanie zastaví, ak

a)

účastník konania v lehote určenej Národnou bankou Slovenska neodstránil nedostatky

žiadosti alebo nedoplnil žiadosť, na ktorej základe sa začalo konanie,

b)

účastník konania pred vydaním rozhodnutia vo veci vzal v celom rozsahu späť svoju

žiadosť, na ktorej základe sa začalo konanie; ak viacerí účastníci konania podali

spoločnú žiadosť, túto žiadosť možno zobrať späť len so súhlasom všetkých účastníkov

konania, ktorí túto žiadosť podali,

c)

v konaní začatom na základe žiadosti sa preukáže, že osoba, ktorá túto žiadosť podala,

nie je účastníkom konania ani nie je osobou oprávnenou konať za účastníka konania,

d)

odpadol dôvod konania začatého z podnetu Národnej banky Slovenska, prípadne ak sa

v priebehu konania zistí, že nebol daný dôvod na začatie konania alebo že odpadol

dôvod na pokračovanie v konaní,

e)

o žiadosti v tej istej veci sa už právoplatne rozhodlo a skutkový stav sa podstatne

nezmenil,

f)

fyzická osoba, ktorá je účastníkom konania, zomrela alebo bola vyhlásená za mŕtvu

a konanie sa netýka iného účastníka konania,

g)

právnická osoba, ktorá je účastníkom konania, zanikla bez právneho nástupcu a konanie

sa netýka iného účastníka konania,

h)

za úkon alebo konanie Národnej banky Slovenska, ktoré sa na základe žiadosti vykonáva

podľa tohto zákona a osobitného zákona, nebola zaplatená čo len časť ustanoveného

poplatku v súlade s týmto zákonom; Národná banka Slovenska nemusí konanie zastaviť,

ak zistí, že celý ustanovený poplatok bol dodatočne zaplatený najneskôr do dňa vydania

rozhodnutia o zastavení konania,

i)

uplynuli premlčacie lehoty ustanovené týmto zákonom alebo osobitným predpisom

25

)

pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo inej sankcie za nedostatok zistený pri výkone dohľadu,

j)

Národná banka Slovenska zistí, že nie sú splnené iné zákonom ustanovené podmienky

na konanie a ich splnenie nie je možné.

(2)

Proti rozhodnutiu o zastavení konania podľa odseku 1 písm. f) až h) nemožno podať

opravný prostriedok; v prípadoch podľa odseku 1 písm. f) a g) sa zastavenie konania

iba vyznačí v spise o konaní.

§ 23

(1)

Trovy konania, ktoré vznikli Národnej banke Slovenska, znáša Národná banka Slovenska.

Trovy, ktoré v konaní vznikli účastníkovi konania, znáša účastník konania, a to aj

vo vzťahu k trovám svojho zástupcu a k trovám inej osoby, ktorá vykonala úkon v konaní

začatom na žiadosť účastníka konania. Trovy, ktoré v konaní vznikli inej osobe ako

účastníkovi konania, znáša táto osoba, ak tento zákon neustanovuje inak.

(2)

Svedok, ktorý vypovedal v konaní, má nárok na náhradu preukázateľne potrebných a

vynaložených hotových výdavkov a preukázateľne ušlého zárobku. Osoba, ktorá nie je

účastníkom konania ani jeho zástupcom a ktorá v konaní predložila listinu slúžiacu

ako dôkaz, má nárok na náhradu preukázateľne potrebných a vynaložených hotových výdavkov.

Nárok na takú náhradu treba uplatniť do troch pracovných dní odo dňa výsluchu svedka

alebo odo dňa predloženia listiny, inak právo na takúto náhradu zaniká.

(3)

Na priznanie odmeny a náhrady nákladov znalcovi, tlmočníkovi alebo prekladateľovi

sa primerane použijú ustanovenia osobitných predpisov.

36

)

(4)

Národná banka Slovenska môže účastníkovi konania uložiť, aby nahradil trovy konania,

ktoré jeho zapríčinením vznikli ostatným účastníkom konania alebo Národnej banke Slovenska.

§ 24

(1)

Na dokazovanie možno použiť všetky prostriedky, ktorými možno zistiť a objasniť skutkový

a právny stav veci a ktoré neboli získané v rozpore so všeobecne záväznými právnymi

predpismi.

(2)

Dôkazom je najmä vyjadrenie účastníka konania, výsluch účastníka konania, výsluch

svedka, odborné vyjadrenie, úradný záznam, znalecký posudok, listina a miestna obhliadka.

(3)

Účastník konania je na podporu a preukázanie svojich tvrdení povinný bezodkladne

predložiť listinné a ďalšie dôkazy, ktoré má k dispozícii, a navrhnúť iné dôkazy,

ktoré sú mu známe; na dôkazy, ktoré účastník konania neuplatnil v prvostupňovom konaní

a uplatnil ich v druhostupňovom konaní, sa v druhostupňovom konaní prihliadne len

vtedy, ak účastník konania preukáže, že tieto dôkazy bez svojho zapríčinenia objektívne

nemohol uplatniť do vydania prvostupňového rozhodnutia. Vykonávanie dokazovania patrí

Národnej banke Slovenska; Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať aj také dôkazy,

ktoré nie sú predložené ani navrhované účastníkmi konania, ak majú význam pre konanie

a rozhodovanie vo veci.

(4)

Skutočnosti všeobecne známe alebo známe Národnej banke Slovenska z jej činnosti netreba

dokazovať.

(5)

Národná banka Slovenska môže predvolať osoby, ktorých osobná účasť je v konaní potrebná,

a požiadať ich o oznámenie skutočností alebo o predloženie dôkazov, ktoré majú význam

pre konanie a rozhodovanie vo veci. Na požiadanie Národnej banky Slovenska a v ňou

určenej lehote je každá osoba povinná predložiť písomné vyjadrenie alebo písomne oznámiť

skutočnosti, ktoré majú význam pre konanie a rozhodovanie vo veci.

(6)

Dokazovanie treba vykonávať tak, aby nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných

skutočností, obchodného tajomstva, bankového tajomstva a daňového tajomstva a aby

sa zachovávala povinnosť mlčanlivosti výslovne uložená alebo uznaná podľa osobitných

zákonov.

23

)

V takýchto prípadoch možno vykonať výsluch len vtedy, ak vyslúchaného oslobodil od

povinnosti zachovávať takéto tajomstvo alebo mlčanlivosť príslušný orgán alebo ten,

v koho záujme má túto povinnosť. To primerane platí aj pre vykonávanie dôkazov inak

ako výsluchom.

(7)

Každá fyzická osoba je povinná dostaviť sa na predvolanie do Národnej banky Slovenska

a vypovedať ako svedok o tom, čo mu je známe o okolnostiach dôležitých pre konanie

vo veciach zverených Národnej banke Slovenska; musí vypovedať pravdivo a nesmie nič

zamlčať. Výpoveď môže odoprieť svedok, ktorý by ňou spôsobil nebezpečenstvo trestného

stíhania sebe alebo blízkej osobe.

37

)

Pred začatím výpovede treba zistiť totožnosť svedka a poučiť ho o jeho právach a

povinnostiach, ako aj o právnych následkoch neúplnej výpovede, nepravdivej výpovede

alebo bezdôvodného odopretia výpovede podľa tohto zákona.

(8)

Ak sú na objasnenie a posúdenie skutočnosti dôležitej pre rozhodnutie v konaní potrebné

odborné znalosti, Národná banka Slovenska môže ustanoviť znalca podľa osobitného zákona,

38

)

a uložiť ustanovenému znalcovi, aby vypracoval znalecký posudok písomne, alebo vykonať

jeho výsluch.

(9)

Národná banka Slovenska môže uložiť osobe, ktorá má listinu potrebnú na vykonanie

dokazovania, aby ju predložila. Predloženie listín možno odoprieť len z dôvodov, pre

ktoré je svedok oprávnený odoprieť výpoveď. Ustanovenia prvej vety a druhej vety sa

rovnako vzťahujú na predloženie iných dôkazov ako listín.

(10)

Ak sa v konaní vyskytne predbežná otázka, ktorá môže mať význam pre ďalší procesný

postup alebo posudzovanie skutkového stavu veci a rozhodovanie Národnej banky Slovenska,

pričom o tejto otázke už právoplatne rozhodol iný príslušný orgán, týmto rozhodnutím

je Národná banka Slovenska viazaná. Inak Národná banka Slovenska môže sama posúdiť

predbežnú otázku alebo dať príslušnému orgánu podnet na začatie konania o predbežnej

otázke. Národná banka Slovenska si však nemôže ako o predbežnej otázke urobiť úsudok

o spáchaní a páchateľovi trestného činu, o spáchaní a páchateľovi priestupku alebo

iného správneho deliktu ani o osobnom stave fyzickej osoby alebo o existencii právnickej

osoby, ak rozhodovanie o týchto veciach patrí súdu alebo inému príslušnému orgánu

verejnej moci.

(11)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní hodnotí dôkazy podľa voľnej úvahy, a to každý

dôkaz jednotlivo a všetky dôkazy v ich vzájomnej súvislosti; pritom starostlivo prihliada

na všetko, čo vyšlo v konaní najavo. Národná banka Slovenska dbá na to, aby v rozhodovaní

o skutkovo a právne zhodných prípadoch nevznikali neodôvodnené rozdiely. Pre rozhodnutie

je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase jeho vydania, ak tento zákon neustanovuje

inak.

§ 25

(1)

Ak je potrebné zabezpečiť účel konania alebo bezodkladne upraviť pomery, Národná

banka Slovenska môže v rámci konania vydať predbežné opatrenie, ktorým v rozsahu nevyhnutne

potrebnom

a)

uloží účastníkovi konania, aby niečo vykonal, niečoho sa zdržal alebo niečo strpel,

b)

nariadi zabezpečenie vecí, ktoré sú potrebné na vykonanie dôkazov.

(2)

Ak bolo predbežné opatrenie vydané z podnetu Národnej banky Slovenska na začiatku

konania pred vykonaním iných úkonov, tak jeho doručenie účastníkovi konania sa považuje

za prvý úkon v konaní a týmto doručením je začaté konanie vo veci, v ktorej bolo vydané

toto predbežné opatrenie, ak osobitný predpis neustanovuje inak;

36a

)

týmto doručením je tiež voči príslušnému účastníkovi konania splnená informačná povinnosť

Národnej banky Slovenska podľa

§ 16 ods. 2

. Konanie vo veci nie je obmedzené rozsahom a dôvodmi vydaného predbežného opatrenia;

ak sa dôvody konania vo veci rozširujú nad rámec predbežného opatrenia, na postup

pri rozšírení dôvodov konania sa obdobne použijú ustanovenia

§ 16 ods. 6

a

7

.

(3)

Národná banka Slovenska predbežné opatrenie zruší z vlastného podnetu, len čo pominie

dôvod, pre ktorý bolo vydané, alebo, ak sa zmenia pomery tak, že predbežné opatrenie

už nie je potrebné alebo účelné; inak predbežné opatrenie zaniká uplynutím času, ak

bolo vydané na určitý čas, alebo dňom nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia vo veci.

Ak sa dôvody zrušenia podľa prvej vety vzťahujú len na časť predbežného opatrenia,

Národná banka Slovenska zruší príslušnú časť predbežného opatrenia.

(4)

Rozklad proti rozhodnutiu o predbežnom opatrení nemá odkladný účinok.

§ 26

Ak tento zákon alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak, Národná banka Slovenska je pred vydaním rozhodnutia vo veci povinná

vyzvať účastníkov konania, aby sa oboznámili so spisovým podkladom ku konaniu a aby

sa k nemu písomne vyjadrili v lehote určenej Národnou bankou Slovenska; ak tento zákon

alebo osobitný predpis

1

)

neustanovuje inak, lehota na oboznámenie sa so spisovým podkladom nemôže byť kratšia

ako päť pracovných dní odo dňa doručenia výzvy a lehota na písomné vyjadrenie účastníka

konania k spisovému podkladu ku konaniu nemôže byť kratšia ako päť pracovných dní

odo dňa určeného na oboznámenie sa účastníka konania s týmto spisovým podkladom. To

neplatí pri vydaní predbežného opatrenia alebo poriadkového opatrenia, pri zavedení

nútenej správy nad dohliadaným subjektom podľa osobitného zákona,

28

)

pri uložení opatrenia včasnej intervencie podľa osobitného zákona,

28a

)

pri ponuke na prevzatie podľa osobitného zákona,

29

)

ani pred vydaním rozhodnutia o námietke zaujatosti, rozhodnutia o zastavení konania

alebo rozhodnutia v konaní, ktoré sa začalo na žiadosť účastníka konania, ak podkladom

pre rozhodnutie v tomto konaní sú len listiny a ďalšie dôkazy predložené účastníkom

konania alebo ak sa v tomto konaní vyhovuje účastníkovi konania v plnom rozsahu. Ak

sa účastník konania oboznámi so spisovým podkladom ku konaniu, Národná banka Slovenska

o tom vyhotoví zápisnicu.

§ 27

(1)

Rozhodnutie Národnej banky Slovenska musí obsahovať výrok, odôvodnenie a poučenie

o rozklade.

(2)

Výrok obsahuje rozhodnutie vo veci s uvedením ustanovenia všeobecne záväzného právneho

predpisu, podľa ktorého sa rozhodlo, prípadne aj rozhodnutie o povinnosti nahradiť

trovy konania. Ak sa rozhodnutie vo veci viaže na splnenie podmienok, vo výroku rozhodnutia

sa uvedú aj tieto podmienky; splnenie týchto podmienok sa preukazuje Národnej banke

Slovenska v lehote určenej Národnou bankou Slovenska. Ak splnenie týchto podmienok

nie je preukázané v určenej lehote, Národná banka Slovenska rozhodnutie zruší, ak

osobitný zákon neustanovuje inak. Vo výroku rozhodnutia sa neukladajú povinnosti,

ktoré ukladá priamo zákon.

(3)

V odôvodnení sa uvedie, ktoré skutkové zistenia boli podkladom na rozhodnutie, z

ktorých dôkazov a akých úvah pri hodnotení dôkazov vychádza rozhodnutie a podľa akých

ustanovení všeobecne záväzných právnych predpisov sa posudzoval zistený skutkový stav.

Odôvodnenie netreba, ak sa všetkým účastníkom konania vyhovuje v plnom rozsahu.

(4)

V poučení o rozklade sa uvedie, či je rozhodnutie konečné alebo či možno proti nemu

podať rozklad, možnosť vzdania sa rozkladu, v akej lehote a komu možno podať rozklad.

(5)

V písomnom vyhotovení rozhodnutia Národnej banky Slovenska sa uvedie, kto rozhodnutie

vydal, dátum vydania rozhodnutia, identifikačné údaje účastníka konania a jeho zástupcu,

ak ho účastník konania má, a to v prípade právnickej osoby jej obchodné meno alebo

iný názov, adresa sídla a jej identifikačné číslo, ak je pridelené, a v prípade fyzickej

osoby vrátane fyzickej osoby, ktorá je podnikateľom jej meno, priezvisko, rodné číslo

alebo dátum narodenia, alebo identifikačné číslo, ak je pridelené, a adresa trvalého

pobytu alebo adresa miesta podnikania, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého

pobytu. Rozhodnutie musí obsahovať odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej banky

Slovenska so štátnym znakom a podpis s uvedením mena, priezviska a funkcie oprávnenej

osoby. Vo výroku prvostupňového rozhodnutia Národnej banky Slovenska, ktoré vydal

útvar dohľadu nad finančným trhom, sa výslovne uvedie, že rozhodnutie vydal útvar

dohľadu nad finančným trhom; vo výroku druhostupňového rozhodnutia sa výslovne uvedie,

že rozhodnutie vydala banková rada. Oprávnenou osobou na podpisovanie druhostupňových

rozhodnutí je guvernér alebo ním poverený

39

)

viceguvernér, alebo iný člen bankovej rady, ktorý nepodpisoval prvostupňové rozhodnutie

v tej istej veci. Podrobnosti o oprávnených osobách na podpisovanie prvostupňových

rozhodnutí a druhostupňových rozhodnutí môže určiť banková rada.

(6)

Národná banka Slovenska kedykoľvek aj bez návrhu opraví chyby v písaní, počítaní

a iné zrejmé nesprávnosti v písomnom vyhotovení rozhodnutia a bezodkladne o tom informuje

účastníkov konania.

(7)

Výrok právoplatného rozhodnutia o odobratí povolenia udeleného pre dohliadaný subjekt

podľa osobitného predpisu,

1

)

oznámenie o zániku povolenia udeleného dohliadanému subjektu podľa osobitného predpisu,

1

)

výrok vykonateľného rozhodnutia o zavedení nútenej správy nad dohliadaným subjektom

podľa osobitného predpisu

1

)

a výrok vykonateľného rozhodnutia o obmedzení alebo pozastavení výkonu činností alebo

niektorej činnosti dohliadaného subjektu podľa osobitného predpisu

1

)

zverejní Národná banka Slovenska vo Vestníku Národnej banky Slovenska

40

)

(ďalej len „vestník“) alebo na webovom sídle Národnej banky Slovenska, prípadne aj

v periodickej tlači a iných hromadných informačných prostriedkoch. Národná banka Slovenska

môže zverejniť aj výrok alebo časť výroku iného svojho právoplatného alebo vykonateľného

rozhodnutia alebo odôvodnenie rozhodnutia, alebo jeho časti, ak to považuje za účelné

z hľadiska informovanosti klientov dohliadaného subjektu, z hľadiska vykonateľnosti

rozhodnutia alebo z hľadiska efektívnosti dohľadu nad dohliadaným subjektom.

§ 28

(1)

Rozhodnutie sa účastníkovi konania oznamuje doručením písomného vyhotovenia rozhodnutia.

Deň doručenia rozhodnutia je dňom jeho oznámenia.

(2)

Doručené rozhodnutie, proti ktorému nemožno podať rozklad, je právoplatné.

(3)

Doručené rozhodnutie je vykonateľné, ak proti nemu nemožno podať rozklad alebo ak

rozklad nemá odkladný účinok. Ak je v rozhodnutí uložená povinnosť na plnenie, je

rozhodnutie vykonateľné, len čo uplynie lehota na plnenie.

(4)

Výrok vykonateľného rozhodnutia je záväzný pre účastníkov konania a orgány verejnej

moci.

(5)

Účastník konania je povinný informovať Národnú banku Slovenska o splnení povinnosti

alebo podmienky vyplývajúcej z rozhodnutia vo veci najneskôr v lehote ustanovenej

osobitnými predpismi,

1

)

a ak táto lehota nie je ustanovená, v lehote určenej rozhodnutím vo veci, ak je určená;

inak bezodkladne po splnení príslušnej povinnosti alebo podmienky.

§ 29

(1)

Na konanie a rozhodovanie Národnej banky Slovenska v prvom stupni je príslušný jej

útvar dohľadu nad finančným trhom, ak tento zákon alebo osobitný zákon

20

)

neustanovuje inak.

(2)

Útvar dohľadu nad finančným trhom rozhodne o žiadosti o udelenie alebo o zmenu povolenia

alebo licencie pre dohliadaný subjekt podľa osobitného predpisu do šiestich mesiacov

od doručenia úplnej žiadosti a o žiadosti o udelenie schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho

súhlasu, alebo o inej žiadosti podľa osobitného predpisu rozhodne do troch mesiacov

od doručenia úplnej žiadosti, ak osobitný predpis neustanovuje inú lehotu na rozhodnutie;

35

)

rozhodne však najneskôr do 12 mesiacov od doručenia žiadosti. Ak útvar dohľadu nad

finančným trhom na svoje rozhodnutie o žiadosti potrebuje súčinnosť v rámci Európskeho

systému finančného dohľadu

1b

)

alebo v rámci jednotného mechanizmu dohľadu,

1ab

)

rozhodne najneskôr do 18 mesiacov od doručenia žiadosti, ak inú lehotu na rozhodnutie

neustanovujú osobitné predpisy.

35

)

(3)

Ak Národná banka Slovenska zistí nepatrné porušenie povinnosti ustanovenej týmto

alebo osobitným zákonom pred začatím konania o uložení opatrenia na nápravu alebo

sankcie podľa osobitného zákona, zváži, či toto konanie začne alebo či vec odloží,

ak by vzhľadom na nepatrnosť porušenia bolo konanie neúčelné. Pritom Národná banka

Slovenska vychádza predovšetkým z povahy, závažnosti, doby trvania a následku protiprávneho

konania. Ak Národná banka Slovenska nezačne konanie, vyhotoví zápis o odložení veci;

rozhodnutie o odložení veci sa nevydáva.

(4)

Účastník konania má právo podať rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu, ak tento

zákon alebo osobitný zákon neustanovuje inak alebo ak sa účastník konania po vydaní

tohto rozhodnutia nevzdal rozkladu písomne alebo ústne do zápisnice; za vzdanie sa

rozkladu sa považuje aj späťvzatie rozkladu. Vzdanie sa rozkladu nemožno odvolať.

Podaný rozklad nemá odkladný účinok, ak tento zákon alebo osobitný zákon neustanovuje

inak. Odkladný účinok má vždy rozklad podaný proti prvostupňovému rozhodnutiu o uložení

pokuty podľa tohto zákona alebo osobitného zákona a rozklad podaný proti prvostupňovému

rozhodnutiu o odobratí povolenia alebo licencie udelených dohliadanému subjektu podľa

osobitného zákona.

(5)

Rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu sa podáva útvaru dohľadu nad finančným trhom,

ktorý vydal toto rozhodnutie. Rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu možno podať

do 15 kalendárnych dní odo dňa doručenia tohto rozhodnutia. Rozsah, v akom sa rozkladom

napáda prvostupňové rozhodnutie, a dôvody podaného rozkladu možno rozšíriť, zmeniť

alebo doplniť len do uplynutia lehoty na podanie rozkladu.

§ 30

(1)

Útvar dohľadu nad finančným trhom môže o rozklade sám rozhodnúť, ak rozkladu v plnom

rozsahu vyhovie, pričom môže podľa potreby doplniť dokazovanie.

(2)

Ak útvar dohľadu nad finančným trhom nerozhodne o rozklade podľa odseku 1, predloží

ho s výsledkami doterajšieho konania, so spisovým materiálom a so svojím stanoviskom

k podanému rozkladu bankovej rade do 30 kalendárnych dní odo dňa, keď mu bol doručený

rozklad.

§ 31

Ak útvar dohľadu nad finančným trhom v rozpore so zákonom nezačal konanie alebo nepokračuje

v konaní, ak útvar dohľadu nad finančným trhom nerozhodol v lehote na rozhodnutie

ustanovenej týmto zákonom alebo osobitným predpisom,

1

)

ak sa vyskytnú iné závažné nedostatky v konaní alebo rozhodovaní útvaru dohľadu nad

finančným trhom alebo ak je to potrebné na riešenie krízovej situácie ohrozujúcej

stabilitu finančného systému, pričom nápravu vo veci nemožno dosiahnuť inak, banková

rada v prípade potreby sama vo veci uskutoční konanie a rozhodne v prvom stupni alebo

určí na konanie a rozhodnutie v prvom stupni iný odborne spôsobilý organizačný útvar

Národnej banky Slovenska. Na takéto konanie a rozhodovanie sa rovnako vzťahujú ustanovenia

tohto zákona o konaní a rozhodovaní útvaru dohľadu nad finančným trhom, pričom pri

konaní bankovej rady vykonáva dokazovanie a iné úkony v konaní buď banková rada sama

alebo prostredníctvom ňou určeného organizačného útvaru Národnej banky Slovenska.

§ 32

(1)

O rozklade proti prvostupňovému rozhodnutiu rozhoduje banková rada. Banková rada

môže doplniť dôkazy, ak ich možno v konaní o rozklade vykonať bez rizika spôsobenia

prieťahov v konaní a ak je to potrebné na rozhodnutie vo veci, pričom dokazovanie

a iné úkony v konaní vykoná buď sama alebo prostredníctvom ňou určeného organizačného

útvaru Národnej banky Slovenska; úkony podľa

§ 26

sa nevykonávajú, ak v konaní o rozklade neboli doplnené dôkazy, alebo ak boli doplnené

len dôkazy predložené účastníkom konania.

(2)

Ak bolo prvostupňové rozhodnutie vydané v rozpore so zákonom alebo s iným všeobecne

záväzným právnym predpisom alebo na základe nedostatočne zisteného skutkového stavu

alebo ak prvostupňové rozhodnutie bolo nesprávne, hoci bol správne zistený skutkový

stav, alebo ak výrok prvostupňového rozhodnutia obsahuje chyby v písaní, počítaní

alebo iné zrejmé nesprávnosti, banková rada prvostupňové rozhodnutie zmení alebo zruší,

inak rozklad zamietne a prvostupňové rozhodnutie potvrdí. Banková rada môže prvostupňové

rozhodnutie zrušiť aj vtedy, ak si podaný rozklad vyžaduje rozsiahlejšie doplnenie

dokazovania, ktoré nemožno v konaní o rozklade vykonať bez rizika spôsobenia prieťahov

v konaní. Banková rada rozhodnutím odmietne rozklad, ktorý bol podaný oneskorene alebo

ktorý bol podaný osobou, ktorá na podanie rozkladu nie je oprávnená, alebo ak rozklad

smeruje proti rozhodnutiu, proti ktorému nie je rozklad prípustný.

(3)

Ak banková rada zruší prvostupňové rozhodnutie, zastaví konanie, ak na to existuje

dôvod, alebo vráti vec na ďalšie prvostupňové konanie a nové rozhodnutie, pri ktorom

je útvar dohľadu nad finančným trhom viazaný rozhodnutím a právnym názorom bankovej

rady.

(4)

Proti rozhodnutiu bankovej rady o rozklade nemožno ďalej podať rozklad.

(5)

Právoplatné rozhodnutie môže z vlastného alebo z iného podnetu preskúmať banková

rada. Banková rada preskúmavané rozhodnutie zmení alebo zruší, ak bolo vydané v rozpore

so zákonom alebo s iným všeobecne záväzným právnym predpisom a od jeho právoplatnosti

neuplynuli tri roky. Pre rozhodnutie je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase

vydania preskúmavaného rozhodnutia. Proti tomuto rozhodnutiu bankovej rady nemožno

ďalej podať rozklad.

(6)

Banková rada rozhoduje o proteste prokurátora

41

)

proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska; na toto konanie a rozhodovanie sa obdobne

vzťahujú ustanovenia odsekov 1 až 3 a

§ 12 až 31

a

§ 33

.

§ 33

Zákonnosť právoplatných rozhodnutí a postupu Národnej banky Slovenska vo veciach dohľadu

je preskúmateľná správnym súdom podľa osobitného zákona.

42

)

Počas súdneho konania podľa osobitného zákona

42

)

o preskúmavaní zákonnosti rozhodnutia alebo postupu Národnej banky Slovenska vo veci

dohľadu, ktorá je predmetom preskúmavania správnym súdom, neplynú lehoty ustanovené

pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo iných sankcií podľa osobitných zákonov.

42a

)

§ 34

Ak účastník konania nesplní v určenej lehote dobrovoľne povinnosť uloženú vykonateľným

rozhodnutím Národnej banky Slovenska, Národná banka Slovenska je povinná zabezpečiť

výkon rozhodnutia; na tento účel je Národná banka Slovenska oprávnená podať aj návrh

na súdny výkon rozhodnutia alebo návrh na vykonanie exekúcie súdnym exekútorom a pri

zabezpečovaní výkonu rozhodnutia ukladajúceho nepeňažné plnenie je Národná banka Slovenska

oprávnená podať na súd

42b

)

návrh na nariadenie neodkladného opatrenia alebo zabezpečovacieho opatrenia a návrh

na nahradenie prejavu sankcionovanej osoby rozhodnutím súdu, ak takto možno zabezpečiť

výkon uloženého nepeňažného plnenia. Právoplatne uloženú pokutu, ktorej výnos je príjmom

štátneho rozpočtu, spravuje Úrad vládneho auditu;

42c

)

na tento účel Národná banka Slovenska zašle Úradu vládneho auditu právoplatné rozhodnutie

o uložení pokuty.

§ 34a

Ustanovenia

§ 12 až 34

a

38

sa primerane vzťahujú aj na postup Národnej banky Slovenska pri poskytovaní súčinnosti

a pri príprave podkladov na konanie a rozhodovanie Európskej centrálnej banky v rámci

jednotného mechanizmu dohľadu podľa osobitných predpisov

1ab

)

alebo iného orgánu dohľadu v rámci Európskeho systému finančného dohľadu.

1b

)

ŠTVRTÁ ČASŤ

POSTUP PRI DOHĽADE NA DIAĽKU

§ 35

(1)

Na účely dohľadu na diaľku a na štatistické účely pri dohľade nad finančným trhom

sú dohliadané subjekty povinné bezplatne a včas vypracúvať a predkladať Národnej banke

Slovenska zrozumiteľné a prehľadné výkazy, hlásenia, správy a iné informácie, podklady

a doklady o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaných subjektov a ich akcionárov

alebo iných spoločníkov, najmä ekonomickej a finančnej situácie, majetkových pomerov,

obchodov alebo inej činnosti dohliadaných subjektov, ako aj organizácie, riadenia,

štruktúry, kontroly alebo ovládania dohliadaných subjektov vrátane podielov na dohliadaných

subjektoch a ich majiteľov, a to na požiadanie Národnej banky Slovenska a tiež podľa

všeobecne záväzného právneho predpisu vydaného podľa odseku 2. Údaje uvedené v predkladaných

výkazoch, hláseniach, správach a iných informáciách, podkladoch a dokladoch musia

byť úplné, aktuálne, správne, pravdivé a preukázateľné. Ak predložené výkazy, hlásenia,

správy a iné informácie a doklady neobsahujú požadované údaje, nezodpovedajú ustanovenej

metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich úplnosti, aktuálnosti, správnosti,

pravdivosti, preukaznosti alebo pravosti, dohliadané subjekty sú povinné na vyžiadanie

Národnej banky Slovenska predložiť podklady a podať vysvetlenie v lehote určenej Národnou

bankou Slovenska. Dohliadané subjekty sú rovnako povinné predkladať Národnej banke

Slovenska aj priebežnú účtovnú závierku a priebežnú konsolidovanú účtovnú závierku.

(2)

Opatreniami, ktoré môže vydať Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasujú v Zbierke

zákonov Slovenskej republiky, sa ustanoví štruktúra výkazov, hlásení, správ a iných

informácií, ktoré sú dohliadané subjekty povinné vypracúvať a predkladať Národnej

banke Slovenska, rozsah, obsah, členenie, termíny, forma, podoba, spôsob, postup a

miesto predkladania takých výkazov, hlásení, správ a iných informácií vrátane metodiky

na ich vypracúvanie, ako aj spôsob a termíny predkladania priebežnej účtovnej závierky

a priebežnej konsolidovanej účtovnej závierky dohliadaných subjektov do Národnej banky

Slovenska.

PIATA ČASŤ

OCHRANA FINANČNÝCH SPOTREBITEĽOV

§ 35a

Národná banka Slovenska pri ochrane finančných spotrebiteľov vykonáva činnosti a oprávnenia

podľa tohto zákona a osobitných predpisov v oblasti finančného trhu.

1

)

§ 35aa

Dobrovoľné opatrenie

(1)

Národná banka Slovenska je povinná najneskôr pred začatím konania o uložení opatrenia

na nápravu alebo inej sankcie za porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných

spotrebiteľov podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov

1

)

poučiť dohliadaný subjekt o možnosti prijať dobrovoľné opatrenie a o dôsledkoch jeho

prijatia podľa odseku 14. To neplatí, ak ide o opakované porušenie tej istej povinnosti

v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov v období 12 mesiacov nasledujúcich po sebe,

o porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov, ktorého sa dohliadaný

subjekt dopustil skôr, ako bolo vydané rozhodnutie, ktorým Národná banka Slovenska

uložila dohliadanému subjektu sankciu za porušenie inej povinnosti v oblasti ochrany

finančných spotrebiteľov, ak Národná banka Slovenska začína konanie o uložení sankcie

vydaním predbežného opatrenia podľa

§ 35e ods. 3

, pri zavedení nútenej správy nad dohliadaným subjektom podľa osobitných predpisov,

28

)

pri uložení opatrenia včasnej intervencie,

28a

)

vydaní intervenčného opatrenia alebo dočasného naliehavého intervenčného opatrenia.

Národná banka Slovenska môže pri výkone dohľadu na mieste vykonať poučenie podľa prvej

vety aj ústne. Národná banka Slovenska v poučení podľa prvej vety určí primeranú lehotu,

ktorá nesmie byť kratšia ako 30 dní odo dňa doručenia písomného poučenia podľa prvej

vety alebo oznámenia poučenia podľa predchádzajúcej vety, v ktorej môže dohliadaný

subjekt doručiť návrh dobrovoľného opatrenia Národnej banke Slovenska. Národná banka

Slovenska môže na žiadosť dohliadaného subjektu lehotu podľa predchádzajúcej vety

predĺžiť najviac o 30 dní, v odôvodnených prípadoch aj opakovane.

(2)

Dobrovoľným opatrením sa rozumie písomné záväzné vyhlásenie dohliadaného subjektu,

že dobrovoľne ukončil alebo ukončí porušovanie povinnosti v oblasti ochrany finančných

spotrebiteľov a ak to povaha porušenia pripúšťa, aj vykonal alebo vykoná nápravu v

prospech finančných spotrebiteľov, ktorí boli poškodení porušením povinnosti dohliadaného

subjektu alebo ich práva alebo právom chránené záujmy boli porušením povinnosti inak

dotknuté.

(3)

Dohliadaný subjekt doručuje návrh dobrovoľného opatrenia Národnej banke Slovenska,

v ktorom uvedie najmä

a)

rozsah a obsah dobrovoľného opatrenia,

b)

spôsob realizácie dobrovoľného opatrenia,

c)

kedy bolo dobrovoľné opatrenie splnené alebo harmonogram splnenia dobrovoľného opatrenia,

d)

spôsob a lehotu na preukázanie splnenia dobrovoľného opatrenia Národnej banke Slovenska,

e)

či pri prijatí dobrovoľného opatrenia alebo pri plnení dobrovoľného opatrenia spolupracuje

so spotrebiteľskou organizáciou,

42ca

)

tvorcom kódexu správania,

42cb

)

ktorý sa dohliadaný subjekt zaviazal dodržiavať, so záujmovým združením právnických

osôb, ktorého je členom, alebo s iným subjektom a v akom rozsahu.

(4)

Prílohou návrhu dobrovoľného opatrenia je čestné vyhlásenie osoby podľa odseku 3

písm. e), že spolupracuje pri prijatí dobrovoľného opatrenia alebo pri plnení dobrovoľného

opatrenia, ak dochádza k spolupráci podľa odseku 3 písm. e).

(5)

Dohliadaný subjekt môže doručiť návrh dobrovoľného opatrenia Národnej banke Slovenska

do uplynutia lehoty podľa odseku 1. Ak však Národná banka Slovenska nepoučila dohliadaný

subjekt podľa odseku 1, dohliadaný subjekt môže doručiť návrh dobrovoľného opatrenia

najneskôr do začatia konania o uložení opatrenia na nápravu alebo inej sankcie za

porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov, na ktoré sa návrh

dobrovoľného opatrenia vzťahuje. Na neskôr doručený návrh dobrovoľného opatrenia sa

neprihliada. Dôvodom dobrovoľného opatrenia môže byť aj porušenie povinnosti v oblasti

ochrany finančných spotrebiteľov, pre ktoré už uplynula premlčacia lehota pre zánik

zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu alebo inej

sankcie za nedostatok zistený pri výkone dohľadu.

(6)

Národná banka Slovenska na základe jej známych skutočností a skutočností uvedených

v návrhu dobrovoľného opatrenia posúdi, či návrh dobrovoľného opatrenia

a)

obsahuje náležitosti podľa odsekov 3 a 4,

b)

je dostatočne jasný, určitý a zrozumiteľný,

c)

je primeraný porušeniu povinnosti dohliadaného subjektu, najmä či sa dosiahne ukončenie

porušovania povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov a ak to povaha porušenia

pripúšťa, aj náprava v prospech finančných spotrebiteľov, ktorých práva alebo právom

chránené záujmy boli porušením povinnosti dotknuté; pri posudzovaní primeranosti návrhu

dobrovoľného opatrenia sa prihliada najmä na povahu, závažnosť, spôsob, rozsah, následky,

trvanie, okolnosti porušenia povinnosti, skutočnosť, či ide o opakované porušenie

tej istej povinnosti, sústavnosť porušovania povinností v oblasti ochrany finančných

spotrebiteľov dohliadaným subjektom a predchádzajúce splnenie dobrovoľných opatrení

dohliadaným subjektom.

(7)

Ak Národná banka Slovenska predbežne posúdi, že realizáciou návrhu dobrovoľného opatrenia

možno dosiahnuť súlad s právnymi predpismi a ak to povaha porušenia pripúšťa, aj nápravu

v prospech finančných spotrebiteľov, avšak má výhrady k náležitostiam návrhu dobrovoľného

opatrenia podľa odseku 3 alebo odseku 4, informuje dohliadaný subjekt o výhradách

a určí primeranú lehotu na doplnenie alebo úpravu návrhu dobrovoľného opatrenia. Dohliadaný

subjekt môže na základe výhrad Národnej banky Slovenska doplniť alebo upraviť návrh

dobrovoľného opatrenia v lehote určenej Národnou bankou Slovenska. Národná banka Slovenska

môže v opodstatnených prípadoch lehotu podľa predchádzajúcej vety na žiadosť dohliadaného

subjektu predĺžiť. Národná banka Slovenska môže výhrady k návrhu dobrovoľného opatrenia

uplatniť aj opakovane.

(8)

Ak Národná banka Slovenska vyhodnotí, že návrh dobrovoľného opatrenia spĺňa požiadavky

podľa odseku 6, oznámi výsledok vyhodnotenia dohliadanému subjektu. Dohliadaný subjekt

je povinný splniť dobrovoľné opatrenie a preukázať jeho riadne splnenie v lehote určenej

v dobrovoľnom opatrení. Národná banka Slovenska môže na účely preverenia riadneho

splnenia dobrovoľného opatrenia vyžiadať od dohliadaného subjektu ďalšie informácie

a doklady a od osoby podľa odseku 3 písm. e), ktorá spolupracovala pri splnení dobrovoľného

opatrenia, stanovisko k priebehu a výsledku splnenia dobrovoľného opatrenia.

(9)

Národná banka Slovenska po oznámení výsledku vyhodnotenia návrhu dobrovoľného opatrenia

podľa odseku 8, ktoré dohliadaný subjekt má ešte len splniť, zverejní na svojom webovom

sídle informáciu o dobrovoľnom opatrení, ktorá obsahuje najmä označenie dohliadaného

subjektu, ktorý prijal dobrovoľné opatrenie, a náležitosti dobrovoľného opatrenia

podľa odseku 3 písm. a) a c). Národná banka Slovenska zverejňuje informáciu o dobrovoľnom

opatrení do preukázania splnenia dobrovoľného opatrenia alebo do vydania právoplatného

rozhodnutia vo veci samej.

(10)

Dohliadaný subjekt môže v priebehu plnenia dobrovoľného opatrenia zmeniť náležitosť

dobrovoľného opatrenia podľa odseku 3 len so súhlasom Národnej banky Slovenska. Pri

zmene dobrovoľného opatrenia počas jeho plnenia sa postupuje rovnako ako pri návrhu

dobrovoľného opatrenia; odsek 5 prvá až tretia veta sa neuplatňujú na zmenu dobrovoľného

opatrenia. Dohliadaný subjekt je povinný splniť dobrovoľné opatrenie v pôvodnom znení,

ak Národná banka Slovenska nesúhlasí so zmenou dobrovoľného opatrenia.

(11)

Ak Národná banka Slovenska vyhodnotí, že realizáciou návrhu dobrovoľného opatrenia

nemožno splniť požiadavky podľa odseku 6, dohliadaný subjekt neprejavil skutočný záujem

o dosiahnutie nápravy, alebo ak dohliadaný subjekt bez dostatočných dôvodov odmieta

výhrady Národnej banky Slovenska k návrhu dobrovoľného opatrenia, Národná banka Slovenska

vyznačí túto skutočnosť v spise a oznámi výsledok vyhodnotenia dohliadanému subjektu

najneskôr pri prvom písomnom úkone voči dohliadanému subjektu.

(12)

Národná banka Slovenska nie je povinná prihliadať na opakované návrhy dobrovoľného

opatrenia v tej istej veci okrem doplnení a úprav návrhu dobrovoľného opatrenia podľa

odsekov 7 a 10.

(13)

Národná banka Slovenska postupuje pri posudzovaní návrhu dobrovoľného opatrenia bez

zbytočných prieťahov v snahe dosiahnuť rýchle ukončenie porušovania povinnosti v oblasti

ochrany finančných spotrebiteľov a ak to povaha porušenia pripúšťa, aj nápravu v prospech

finančných spotrebiteľov.

(14)

Národná banka Slovenska vec odloží bez toho, aby začala konanie vo veci samej, ak

vyhodnotí, že návrh dobrovoľného opatrenia spĺňa požiadavky podľa odseku 6 a dohliadaný

subjekt preukázal splnenie dobrovoľného opatrenia podľa odseku 8. Národná banka Slovenska

vyhotoví zápis o odložení veci. Rozhodnutie o odložení veci sa nevydáva.

(15)

Národná banka Slovenska uloží opatrenie na nápravu alebo inú sankciu v rozsahu a

za podmienok podľa

§ 35f až 35h

, ak dohliadaný subjekt nesplnil dobrovoľné opatrenie v celom rozsahu, nepreukázal

splnenie dobrovoľného opatrenia podľa odseku 8 alebo ak po odložení veci podľa odseku

14 zistí, že informácie poskytnuté dohliadaným subjektom alebo doklady o preukázaní

splnenia dobrovoľného opatrenia sú nepravdivé.

§ 35b

Blokové konanie

(1)

Ak bolo pri výkone dohľadu na mieste spoľahlivo zistené, že dohliadaný subjekt v

jednotlivom prípade porušil povinnosť v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov podľa

tohto zákona alebo podľa osobitného predpisu

1

)

a ak dohliadaný subjekt súhlasí so zaplatením blokovej pokuty, osoba poverená výkonom

dohľadu je v mene Národnej banky Slovenska príslušná priamo na mieste uložiť tomuto

dohliadanému subjektu pokutu v blokovom konaní za zistený nedostatok. Ustanovenia

§ 16 ods. 2

a

6

a

§ 26

sa pred uložením pokuty v blokovom konaní nepoužijú.

(2)

V blokovom konaní možno podľa závažnosti, rozsahu, dĺžky trvania, následkov a povahy

zisteného nedostatku uložiť pokutu až do výšky 2 500 eur.

(3)

Na bloku o uložení pokuty sa uvedie meno a priezvisko osoby, ktorá v mene Národnej

banky Slovenska uložila pokutu, číslo poverenia na výkon dohľadu na mieste a údaj

o tom, kedy, za aké porušenie povinnosti a v akej výške bola pokuta v blokovom konaní

uložená. Blok o uložení pokuty obsahuje aj odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej

banky Slovenska so štátnym znakom a podpis osoby, ktorá v mene Národnej banky Slovenska

uložila pokutu.

(4)

Ak dohliadaný subjekt súhlasí so zaplatením uloženej blokovej pokuty a má dostatok

finančných prostriedkov na zaplatenie uloženej blokovej pokuty na mieste v hotovosti,

osoba poverená výkonom dohľadu mu vydá blok na blokovú pokutu zaplatenú na mieste.

Prevzatie tohto bloku o uložení pokuty dohliadaný subjekt písomne potvrdí priamo na

mieste uloženia blokovej pokuty, pričom tento blok je zároveň dokladom o súhlase dohliadaného

subjektu s uložením blokovej pokuty a so zaplatením uloženej blokovej pokuty na mieste

v hotovosti, ktorý má účinky právoplatného a vykonateľného rozhodnutia, a taktiež

je potvrdením o zaplatení blokovej pokuty na mieste v hotovosti, ak bola bloková pokuta

takto zaplatená.

(5)

Ak dohliadaný subjekt súhlasí so zaplatením uloženej blokovej pokuty, ale nemá dostatok

finančných prostriedkov na zaplatenie uloženej blokovej pokuty na mieste v hotovosti,

osoba poverená výkonom dohľadu mu vydá blok na blokovú pokutu nezaplatenú na mieste

s poučením o spôsobe zaplatenia tejto pokuty, o lehote na jej zaplatenie do 30 dní

odo dňa jej uloženia na mieste a o následkoch nezaplatenia uloženej pokuty. Prevzatie

tohto bloku o uložení pokuty dohliadaný subjekt písomne potvrdí priamo na mieste uloženia

blokovej pokuty, pričom tento blok je zároveň dokladom o súhlase dohliadaného subjektu

s uložením blokovej pokuty a so zaplatením uloženej blokovej pokuty v určenej lehote,

ktorý má účinky právoplatného rozhodnutia. Ak dohliadaný subjekt dobrovoľne nezaplatí

celú sumu uloženej pokuty v určenej lehote, Národná banka Slovenska zabezpečí vymáhanie

nezaplatenej sumy pokuty podľa

§ 34

.

(6)

Zaplatením pokuty sa blokové konanie končí. Proti uloženiu pokuty v blokovom konaní

nemožno podať opravný prostriedok a jej uloženie nemožno preskúmať ani mimo odvolacieho

konania podľa

§ 32 ods. 5

.

(7)

Bloky na ukladanie pokút vydáva Národná banka Slovenska.

§ 35c

Rozkazné konanie

(1)

Ak bolo pri výkone dohľadu spoľahlivo zistené, že dohliadaný subjekt v jednotlivom

prípade porušil povinnosť v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona

alebo osobitného predpisu

1

)

a ak vec nebola vybavená v blokovom konaní, Národná banka Slovenska je príslušná

bez ďalšieho konania vydať rozkaz o uložení sankcie dohliadanému subjektu za zistený

nedostatok. Ustanovenia

§ 16 ods. 2

a

6

a

§ 26

sa pred vydaním rozkazu o uložení sankcie nepoužijú. Na posúdenie porušenia povinnosti

ako jednotlivého prípadu nie je prekážkou, ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu

spoľahlivo zistí opakované rovnaké porušenie alebo viaceré obdobné porušenia povinnosti

v oblasti ochrany finančného spotrebiteľa, ktorých sa dopustil ten istý dohliadaný

subjekt voči rôznym finančným spotrebiteľom alebo v iných rôznych prípadoch.

(2)

Rozkazom o uložení sankcie možno podľa závažnosti, rozsahu, dĺžky trvania, následkov

a povahy zisteného nedostatku uložiť pokutu až do výšky 5 000 eur, opatrenie na odstránenie

a nápravu zisteného nedostatku a zákaz použitia nekalej obchodnej praktiky. Sankcie

podľa prvej vety možno ukladať samostatne alebo súbežne a za trvajúci nedostatok aj

opakovane; sankcie podľa prvej vety možno ukladať opakovane aj za opakované rovnaké

porušenie alebo viaceré obdobné porušenia povinnosti v oblasti ochrany finančného

spotrebiteľa, ktorých sa dopustil ten istý dohliadaný subjekt voči rôznym finančným

spotrebiteľom alebo v iných rôznych prípadoch.

(3)

Rozkaz o uložení sankcie obsahuje výrok, odôvodnenie a poučenie o odpore; na rozkaz

o uložení sankcie sa primerane použijú ustanovenia

§ 27

a na jeho doručovanie sa použijú ustanovenia

§ 18

.

(4)

Dohliadaný subjekt, proti ktorému bol vydaný rozkaz o uložení sankcie, môže Národnej

banke Slovenska proti vydanému rozkazu o uložení sankcie podať do 15 dní od jeho doručenia

písomne odpor, ktorý musí byť odôvodnený. Včasným podaním odporu s odôvodnením sa

rozkaz o uložení sankcie zrušuje a Národná banka Slovenska pokračuje v konaní v prvom

stupni, pričom nie je viazaná rozsahom skutkových zistení, právnou kvalifikáciou ani

druhom a výškou sankcie podľa zrušeného rozkazu o uložení sankcie ani ďalším obsahom

zrušeného rozkazu o uložení sankcie. Ak pred vydaním rozkazu o uložení sankcie nebol

proti účastníkovi konania urobený iný úkon, po včasnom podaní odporu s odôvodnením

sa doručenie rozkazu o uložení sankcie účastníkovi považuje za prvý úkon v konaní.

(5)

Rozkaz o uložení sankcie, proti ktorému nebol včas podaný odpor s odôvodnením, má

účinky právoplatného rozhodnutia, proti ktorému nemožno podať opravný prostriedok.

§ 35d

(1)

Osoba poverená výkonom dohľadu na mieste je v mene Národnej banky Slovenska príslušná

priamo na mieste uložiť dohliadanému subjektu bezprostredné vykonanie opatrení na

odstránenie zisteného nedostatku vrátane zakázania poskytovania finančnej služby alebo

zakázania sprostredkúvania finančnej služby, na ktorú sa vzťahuje zistený nedostatok,

až do odstránenia tohto nedostatku.

(2)

Opatrenia podľa odseku 1 oznámi osoba poverená výkonom dohľadu na mieste ústne dohliadanému

subjektu a bezodkladne o nich vyhotoví písomný záznam; od tohto oznámenia dohliadanému

subjektu sú uložené opatrenia vykonateľné. Ak dohliadaný subjekt s opatreniami podľa

odseku 1 nesúhlasí, môže proti nim do piatich pracovných dní odo dňa doručenia písomného

záznamu podať Národnej banke Slovenska písomnú námietku, ktorá musí byť odôvodnená.

Podanie námietky proti uloženým opatreniam nemá odkladný účinok. O námietke rozhodne

Národná banka Slovenska do desiatich pracovných dní od jej podania; na rozhodovanie

o námietke sa použijú ustanovenia

§ 29 ods. 1

a na doručovanie rozhodnutia o námietke sa použijú ustanovenia

§ 18

. Proti rozhodnutiu o námietke nemožno podať opravný prostriedok. Ustanovenia

§ 16 ods. 2

a

6

a

§ 26

sa na konanie o námietke nepoužijú.

§ 35e

(1)

Národná banka Slovenska rozhodnutím zakáže dohliadanému subjektu

a)

nekalú obchodnú praktiku,

42d

)

aj keď ešte nebola vykonaná, ale jej vykonanie bezprostredne hrozí, a to aj bez ohľadu

na jej príčiny a bez ohľadu na vznik škody alebo spôsobenie iného následku finančným

spotrebiteľom,

b)

používať neprijateľnú podmienku v neprospech finančného spotrebiteľa (ďalej len "neprijateľná

podmienka") v zmluve o poskytnutí finančnej služby ani dojednávať zmluvy s finančnými

spotrebiteľmi obsahujúce neprijateľnú podmienku.

42e

)

(2)

Národná banka Slovenska je aj v rámci vykonávania svojej pôsobnosti v oblasti ochrany

finančných spotrebiteľov príslušná ako predbežnú otázku posudzovať nekalé obchodné

praktiky dohliadaných subjektov a neprijateľné podmienky v zmluvách o poskytnutí finančnej

služby; týmto nie je dotknuté ustanovenie

§ 2 ods. 3

a

§ 24 ods. 10

.

(3)

Ak Národná banka Slovenska získa podozrenie o porušovaní spotrebiteľských práv dohliadaným

subjektom, ktoré poškodzuje kolektívne záujmy finančných spotrebiteľov, je príslušná

vydať predbežné opatrenie, ktorým dohliadanému subjektu uloží, aby upustil od tohto

porušovania spotrebiteľských práv; na toto predbežné opatrenie sa rovnako vzťahuje

§ 25

.

§ 35ea

Opatrenie o blokovaní

(1)

Ak v dôsledku porušovania povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov dochádza

k poškodzovaniu kolektívnych záujmov finančných spotrebiteľov alebo ak hrozí riziko

vzniku závažnej ujmy na kolektívnych záujmoch finančných spotrebiteľov, je Národná

banka Slovenska oprávnená písomne vyzvať subjekt, ktorý prevádzkuje alebo v mene ktorého

sa prevádzkuje online rozhranie,

42ea

)

ak je dohliadaným subjektom alebo ak sa v rámci obsahu online rozhrania prezentuje

poskytovanie finančných služieb, na ktorých poskytovanie je potrebné povolenie alebo

iné udelené oprávnenie na vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu

42eb

)

alebo je potrebná registrácia na vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu,

42eb

)

aby v lehote určenej Národnou bankou Slovenska odstránil alebo zmenil obsah zverejnený

v online rozhraní, obmedzil alebo zamedzil prístup finančných spotrebiteľov k online

rozhraniu, prístup k niektorým alebo ku všetkým funkciám alebo k službám online rozhrania

alebo zverejnil upozornenie pre finančných spotrebiteľov, ktorí pristupujú k online

rozhraniu. Národná banka Slovenska zverejní výzvu podľa predchádzajúcej vety na svojom

webovom sídle počas troch dní, ak subjekt, ktorý prevádzkuje alebo v ktorého mene

sa prevádzkuje online rozhranie nie je možné zistiť; posledný deň lehoty sa považuje

za deň doručenia výzvy.

(2)

Ak účel nie je možné dosiahnuť inak a dohliadaný subjekt výzve podľa odseku 1 nevyhovie

alebo ak je zo všetkých okolností zrejmé, že postupom podľa odseku 1 nedôjde k bezodkladnému

uskutočneniu nápravy, alebo na základe žiadosti alebo pri koordinovanom postupe podľa

osobitného predpisu

42ec

)

môže Národná banka Slovenska vydať opatrenie o blokovaní, ktorým dotknutému subjektu

nariadi

a)

odstrániť alebo zmeniť obsah zverejnený v online rozhraní,

b)

obmedziť alebo zamedziť prístup finančných spotrebiteľov k online rozhraniu, prístup

k niektorým funkciám alebo ku všetkým funkciám alebo k službám online rozhrania, alebo

c)

zverejniť upozornenie pre finančných spotrebiteľov, ktorí pristupujú k online rozhraniu.

(3)

Národná banka Slovenska môže opatrenie o blokovaní podľa odseku 2 uložiť súbežne

s iným opatrením o blokovaní podľa odseku 2.

(4)

Na opatrenie o blokovaní sa vzťahujú ustanovenia

§ 18

a

25

, ak v odsekoch 5 až 13 nie je ustanovené inak.

(5)

Opatrenie o blokovaní obsahuje

a)

označenie subjektu, ktorému sa opatrenie o blokovaní ukladá; to neplatí, ak subjekt,

ktorý prevádzkuje online rozhranie, v ktorého mene sa prevádzkuje online rozhranie

alebo ktorého sa týka obsah zverejnený v online rozhraní, nie je možné zistiť,

b)

označenie online rozhrania, na ktoré sa opatrenie o blokovaní vzťahuje,

c)

vymedzenie druhu a rozsahu povinnosti podľa odseku 2, ktorá sa dotknutému subjektu

ukladá; ak Národná banka Slovenska ukladá opatrenie podľa odseku 2 písm. c), opatrenie

o blokovaní obsahuje aj presné znenie upozornenia pre finančných spotrebiteľov, ktoré

je dotknutý subjekt povinný zverejniť v online rozhraní,

d)

lehotu, v ktorej je dotknutý subjekt povinný opatrenie vykonať,

e)

čas trvania, ak ho pri vydaní opatrenia o blokovaní je možné určiť,

f)

odôvodnenie potreby uloženia opatrenia o blokovaní,

g)

poučenie o možnosti podať námietku podľa odseku 7.

(6)

Ak subjekt, ktorý prevádzkuje alebo v mene ktorého sa prevádzkuje online rozhranie

podľa odseku 5 písm. b) nie je možné zistiť, Národná banka Slovenska zverejní opatrenie

o blokovaní na svojom webovom sídle počas troch dní. Posledný deň lehoty sa považuje

za deň doručenia opatrenia o blokovaní.

(7)

Subjekt, ktorému bolo uložené opatrenie o blokovaní, môže Národnej banke Slovenska

podať proti vydanému opatreniu o blokovaní do piatich pracovných dní od jeho doručenia

písomnú námietku, ktorá musí byť vecne odôvodnená. Rozsah, v akom sa námietkou napáda

vydané opatrenie o blokovaní, a dôvody podanej námietky možno rozšíriť, zmeniť alebo

doplniť len do uplynutia lehoty určenej na podanie námietky. Opatrenie o blokovaní,

proti ktorému nebola včas podaná písomná námietka s odôvodnením, má účinky právoplatného

rozhodnutia, proti ktorému nemožno podať opravný prostriedok. Podanie námietky má

odkladný účinok. Námietka proti opatreniu o blokovaní sa podáva útvaru dohľadu nad

finančným trhom, ktorý vydal opatrenie o blokovaní. Na postup pri vybavovaní a rozhodovaní

o námietke proti opatreniu o blokovaní sa vzťahujú ustanovenia

§ 30

a

31

, ak v odseku 8 nie je ustanovené inak.

(8)

Útvar dohľadu nad finančným trhom môže o námietke proti ním vydanému opatreniu o

blokovaní sám rozhodnúť do piatich pracovných dní odo dňa, keď mu bola námietka doručená,

ak námietke v plnom rozsahu vyhovie; pri rozhodovaní o námietke môže podľa potreby

doplniť dokazovanie. Ak útvar dohľadu nad finančným trhom nerozhodne o námietke podľa

prvej vety, predloží námietku spolu so spisovým materiálom a so stanoviskom bankovej

rade do piatich pracovných dní odo dňa, keď mu bola námietka doručená. Proti rozhodnutiu

bankovej rady o námietke nemožno podať opravný prostriedok.

(9)

Vydanie opatrenia o blokovaní sa nepovažuje za prvý úkon v konaní o uložení sankcie.

Národná banka Slovenska nie je povinná začať konanie o uložení sankcie po vydaní opatrenia

o blokovaní, ak opatrenie o blokovaní splní účel, pre ktorý bolo vydané.

(10)

Opatrenie o blokovaní zanikne

a)

uplynutím doby, na ktorú bolo vydané,

b)

zrušením,

c)

odložením veci bez začatia konania o uložení opatrenia na nápravu alebo inej sankcie

za porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov,

d)

nadobudnutím právoplatnosti rozhodnutia Národnej banky Slovenska o uložení opatrenia

na nápravu alebo inej sankcie za porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných

spotrebiteľov.

(11)

Národná banka Slovenska bezodkladne zruší opatrenie o blokovaní, ak pominul dôvod

na jeho vydanie. Proti rozhodnutiu o zrušení opatrenia o blokovaní nie je prípustný

opravný prostriedok. Národná banka Slovenska môže nahradiť opatrenie o blokovaní novým

opatrením o blokovaní, ak je predchádzajúce opatrenie o blokovaní neúčinné a je potrebné

ho nahradiť iným opatrením o blokovaní podľa odseku 2.

(12)

Národná banka Slovenska môže požiadať poskytovateľa služieb informačnej spoločnosti

42ed

)

o poskytnutie súčinnosti pri výkone opatrenia o blokovaní, ak dotknutý subjekt nesplnil

povinnosť uloženú právoplatným opatrením o blokovaní. Poskytovateľ služieb informačnej

spoločnosti je povinný bezodkladne poskytnúť Národnej banke Slovenska súčinnosť v

rozsahu, v akom je technicky schopný zabezpečiť splnenie uloženej povinnosti. Poskytovateľ

služieb informačnej spoločnosti nezodpovedá za škodu spôsobenú výkonom opatrenia o

blokovaní, ak postupoval podľa pokynov Národnej banky Slovenska.

(13)

Ak opatrenie o blokovaní zaniklo z iného dôvodu, než spôsobom podľa odseku 10 písm.

b) a d), Národná banka Slovenska o tom bez zbytočného odkladu upovedomí povinný subjekt

podľa odseku 1 a poskytovateľa služieb informačnej spoločnosti.

§ 35f

(1)

Tomu, kto porušil práva finančného spotrebiteľa alebo porušil povinnosti v oblasti

ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov,

1

)

Národná banka Slovenska môže

a)

uložiť pokutu do výšky 1 000 000 eur, ak v odseku 3 nie je ustanovené inak,

b)

uložiť opatrenie na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov,

c)

zakázať používať nekalú obchodnú praktiku alebo zakázať podľa

§ 35e ods. 1 písm. b)

používať neprijateľnú podmienku,

d)

zakázať poskytovať finančnú službu alebo zakázať sprostredkúvať finančnú službu,

na ktorú sa vzťahuje zistený nedostatok, až do odstránenia tohto nedostatku,

e)

uložiť povinnosť uverejniť opravu neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie,

f)

uložiť povinnosť odstrániť alebo zmeniť obsah zverejnený v online rozhraní,

g)

uložiť povinnosť zabezpečiť vymazanie domény,

h)

odobrať za podmienok ustanovených v

§ 35g ods. 1

povolenie alebo iné udelené oprávnenie na vykonávanie činnosti v oblasti finančného

trhu alebo rozhodnúť za podmienok ustanovených v

§ 35g ods. 1

o zrušení registrácie na vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu a o výmaze

z príslušného registra osôb oprávnených vykonávať činnosť v oblasti finančného trhu,

i)

uložiť inú sankciu ustanovenú osobitným predpisom

1

)

v oblasti finančného trhu s cieľom ochrany finančných spotrebiteľov.

(2)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní o druhu sankcie a jej výmere podľa odsekov

1 a 3 prihliada na

a)

závažnosť, povahu, spôsob, rozsah, trvanie a okolnosti porušenia povinnosti,

b)

záujem dohliadaného subjektu o odstránenie alebo o zmiernenie negatívnych dôsledkov

porušenia povinnosti vo vzťahu k finančným spotrebiteľom, ktorý preukázateľne prejavil

do vydania rozhodnutia o uložení sankcie,

c)

predchádzajúce právoplatné rozhodnutia o uložení sankcie dohliadanému subjektu Národnou

bankou Slovenska,

d)

finančné výhody, ktoré dohliadaný subjekt získal porušením povinnosti, alebo finančné

straty, ktoré dohliadaný subjekt v dôsledku porušenia povinnosti neutrpel, ak má Národná

banka Slovenska tieto informácie k dispozícii,

e)

iné priťažujúce a poľahčujúce okolnosti.

(3)

Tomu, kto opakovane porušil práva finančného spotrebiteľa alebo opakovane porušil

povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov v období 12 mesiacov nasledujúcich

po sebe, Národná banka Slovenska môže uložiť pokutu až do výšky dvojnásobku pokuty

podľa odseku 1 písm. a); týmto nie je dotknuté ustanovenie

§ 35g ods. 1

.

(4)

Národná banka Slovenska je aj mimo konania o uložení sankcie za nedostatky v oblasti

ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona oprávnená uložiť dohliadanému

subjektu povinnosť predkladať osobitné výkazy, hlásenia a správy a prerokovať nedostatky

v činnosti dohliadaného subjektu s osobami oprávnenými konať v mene dohliadaného subjektu,

ktorí sú povinní poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.

(5)

Sankciu podľa odseku 1 písm. f) alebo písm. g) môže Národná banka Slovenska uložiť

na dosiahnutie ukončenia alebo zákazu poškodzovania kolektívnych záujmov finančných

spotrebiteľov alebo na zabránenie rizika vzniku závažnej ujmy na kolektívnych záujmoch

finančných spotrebiteľov.

(6)

Národná banka Slovenska vo výroku rozhodnutia, ktorým ukladá sankciu podľa odseku

1 písm. f) alebo písm. g) určí lehotu, v ktorej je dohliadaný subjekt povinný splniť

uloženú povinnosť.

(7)

Orgán dohľadu môže požiadať poskytovateľa služieb informačnej spoločnosti o poskytnutie

súčinnosti pri výkone rozhodnutia, ktorým sa ukladá sankcia podľa odseku 1 písm. f)

a g), ak dohliadaný subjekt nesplnil povinnosť uloženú právoplatným rozhodnutím. Poskytovateľ

služieb informačnej spoločnosti je povinný bezodkladne poskytnúť Národnej banke Slovenska

súčinnosť v rozsahu, v akom je technicky schopný zabezpečiť splnenie uloženej povinnosti.

Poskytovateľ služieb informačnej spoločnosti nezodpovedá za škodu spôsobenú výkonom

rozhodnutia, ak postupoval podľa pokynov Národnej banky Slovenska.

(8)

Ak Národná banka Slovenska uloží sankciu podľa odseku 1 písm. g), môže požiadať registračnú

autoritu pre doménu najvyššej úrovne o zabezpečenie registrácie vymazanej domény pre

Národnú banku Slovenska. Registračná autorita pre doménu najvyššej úrovne zabezpečí

v spolupráci s Národnou bankou Slovenska registráciu domény podľa predchádzajúcej

vety bezodkladne po výmaze domény na základe rozhodnutia Národnej banky Slovenska.

Náklady spojené s registráciou domény uhrádza Národná banka Slovenska.

§ 35fa

Ukladanie sankcií pri koordinovanom postupe

(1)

Dohliadanému subjektu, ktorý porušil práva finančného spotrebiteľa alebo porušil

povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona alebo osobitných

predpisov

1

) v rozsahu rozšíreného porušovania právnych predpisov

42ee

)

alebo rozšíreného porušovania právnych predpisov s rozmerom Únie,

42ef

)

môže Národná banka Slovenska pri koordinovanom postupe

42eg

)

a)

uložiť pokutu do 4 % jeho obratu za predchádzajúce účtovné obdobie,

b)

uložiť ďalšie sankcie podľa

§ 35f ods. 1 písm. b) až i

), ak to ich povaha pripúšťa.

(2)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní o druhu sankcie a jej výmere podľa odseku

1 prihliada na

a)

závažnosť, povahu, spôsob, rozsah, trvanie a okolnosti porušenia povinnosti,

b)

záujem dohliadaného subjektu o odstránenie alebo o zmiernenie negatívnych dôsledkov

porušenia povinnosti vo vzťahu k finančným spotrebiteľom, ktorý preukázateľne prejavil

do vydania rozhodnutia o uložení sankcie,

c)

predchádzajúce právoplatné rozhodnutia o uložení sankcie dohliadanému subjektu Národnou

bankou Slovenska,

d)

finančné výhody, ktoré dohliadaný subjekt získal porušením povinnosti, alebo finančné

straty, ktoré dohliadaný subjekt v dôsledku porušenia povinnosti neutrpel, ak má Národná

banka Slovenska tieto informácie k dispozícii,

e)

sankciu uloženú príslušným zahraničným orgánom dohľadu členského štátu za rovnaké

porušenie povinnosti, ak ide o porušenie povinnosti v rozsahu rozšíreného porušovania

právnych predpisov s rozmerom Únie

42ef

)

a informácie o takýchto sankciách sú dostupné prostredníctvom mechanizmu zriadeného

podľa osobitného predpisu,

42ec

)

f)

iné priťažujúce a poľahčujúce okolnosti.

(3)

Pri opakovanom porušení tej istej povinnosti, za ktorej porušenie už Národná banka

Slovenska uložila dohliadanému subjektu pokutu podľa odseku 1 alebo podľa

§ 35f ods. 1 písm. a)

, do 12 mesiacov odo dňa právoplatnosti predchádzajúceho rozhodnutia o uložení pokuty,

môže Národná banka Slovenska uložiť dohliadanému subjektu pokutu do 8 % jej obratu

za predchádzajúce účtovné obdobie.

(4)

Obratom podľa odsekov 1 a 3 sa rozumie súčet všetkých tržieb, výnosov alebo príjmov

z predaja alebo poskytovania produktov bez nepriamych daní, ku ktorému sa pripočíta

finančná pomoc poskytnutá dohliadanému subjektu. Do obratu sa započíta obrat dohliadaného

subjektu vo všetkých členských štátoch, v ktorých porušenie povinnosti dohliadaného

subjektu spôsobilo, spôsobuje alebo môže spôsobiť ujmu na kolektívnych záujmoch spotrebiteľov,

ak je možné zistiť obrat v iných členských štátoch. Obrat vyjadrený v cudzej mene

sa prepočíta na eurá, pričom na prepočet cudzej meny na eurá sa použije priemer referenčných

výmenných kurzov určených a vyhlásených Európskou centrálnou bankou alebo Národnou

bankou Slovenska, ktoré sú platné pre príslušné účtovné obdobie.

(5)

Predchádzajúcim účtovným obdobím sa na účely tohto zákona rozumie účtovné obdobie,

za ktoré bola zostavená posledná riadna účtovná závierka.

(6)

Finančnou pomocou poskytnutou dohliadanému subjektu sa na účely tohto zákona rozumie

každá peňažná pomoc poskytnutá z verejných prostriedkov, ktorá sa týka činnosti dohliadaného

subjektu a ktorá sa prejaví v cene produktu.

(7)

Ak dohliadaný subjekt nemal za predchádzajúce účtovné obdobie žiadny obrat, obrat

dohliadaného subjektu za predchádzajúce účtovné obdobie nemožno zistiť alebo ak bol

obrat dohliadaného subjektu za predchádzajúce účtovné obdobie nižší ako dolná hranica

sadzby pokuty podľa odsekov 1 a 3, môže Národná banka Slovenska uložiť dohliadanému

subjektu pokutu

a)

do 2 000 000 eur, ak ide o uloženie pokuty podľa odseku 1,

b)

do 4 000 000 eur, ak ide o uloženie pokuty podľa odseku 3.

§ 35g

(1)

Národná banka Slovenska je za nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov

príslušná odobrať dohliadanému subjektu povolenie alebo iné udelené oprávnenie na

vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu alebo rozhodnúť o zrušení registrácie

na vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu a o výmaze z príslušného registra

osôb oprávnených vykonávať činnosť v oblasti finančného trhu, ak dohliadaný subjekt

poruší opatrenie podľa

§ 35d

, poruší rozhodnutie podľa

§ 35e

, poruší povinnosť uloženú súdom, týmto zákonom alebo osobitným predpisom,

1

)

alebo povinnosť podľa

§ 53a Občianskeho zákonníka

zdržať sa používania neprijateľnej podmienky,

42e

)

poruší podmienku alebo povinnosť ustanovenú osobitným predpisom

1

)

ako osobitne závažnú alebo poruší povinnosť v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov

uloženú predbežným opatrením alebo iným rozhodnutím Národnej banky Slovenska.

(2)

Ak má dohliadaný subjekt sídlo v inom členskom štáte, Národná banka Slovenska skutočnosti

uvedené v odseku 1 alebo uloženie sankcie podľa

§ 35f

takému dohliadanému subjektu oznámi príslušnému zahraničnému orgánu dohľadu nad týmto

dohliadaným subjektom.

§ 35h

(1)

Sankcie podľa tohto zákona a osobitných predpisov

1

)

za nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov možno ukladať samostatne

alebo súbežne a za trvajúci nedostatok aj opakovane. Sankcie podľa tohto zákona za

nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov možno uložiť do troch rokov

od zistenia nedostatku, najneskôr však do desiatich rokov od jeho vzniku. Premlčacie

lehoty podľa druhej vety sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie

lehoty podľa

§ 19 ods. 4

, pričom od každého prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky

uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia

príslušného dohľadu na mieste podľa

§ 10 ods. 5

a

6

.

(2)

Uložením sankcií podľa tohto zákona za nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov

nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.

42f

)

(3)

Ak Národná banka Slovenska v jednom konaní koná a rozhoduje o uložení sankcie jednej

osobe za dva alebo viaceré nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov podľa

tohto zákona alebo osobitných predpisov,

1

)

ktoré boli zistené za obdobie najviac dvanásť po sebe nasledujúcich mesiacov, Národná

banka Slovenska za všetky postihované nedostatky uloží úhrnnú pokutu podľa ustanovenia,

ktoré sa vzťahuje na nedostatok s najvyššou hornou hranicou sadzby pokuty vrátane

zvýšenia sadzby podľa

§ 35f ods. 3

alebo osobitných predpisov;

1

)

ak za viaceré nedostatky sú rovnaké najvyššie horné hranice sadzieb pokút vrátane

ich zvýšenia podľa

§ 35f ods. 3

alebo osobitných predpisov,

1

)

úhrnná pokuta sa uloží podľa ustanovenia, ktoré sa vzťahuje na jeden z nich. Ak za

postihované nedostatky sú dolné hranice sadzieb pokuty rôzne, dolnou hranicou sadzby

úhrnnej pokuty je najvyššia z týchto sadzieb vrátane jej zvýšenia podľa

§ 35f ods. 3

alebo osobitných predpisov.

1

)

Národná banka Slovenska pri určení výšky úhrnnej pokuty zohľadní skutočnosti uvedené

v

§ 35f ods. 2

vo vzťahu ku všetkým nedostatkom, ktoré sú postihované rozhodnutím o uložení sankcie,

a aj počet týchto nedostatkov.

(4)

Ak Národná banka Slovenska rozhoduje o uložení ďalšej pokuty za nedostatok v oblasti

ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov,

1

)

ktorého sa dohliadaný subjekt dopustil skôr, ako bolo vydané iné rozhodnutie, ktorým

už Národná banka Slovenska uložila dohliadanému subjektu pokutu za iný nedostatok

v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov,

1

)

nesmie ďalšia ukladaná pokuta spolu s dovtedy uloženou pokutou prevyšovať najvyššie

prípustnú sadzbu pokuty podľa toho ustanovenia, ktoré sa vzťahuje na zbiehajúci sa

nedostatok s najvyššou hornou hranicou sadzby pokuty vrátane jej zvýšenia podľa

§ 35f ods. 3

alebo osobitných predpisov;

1

)

týmto nie je dotknuté opakované ukladanie pokuty za trvajúci nedostatok a tiež nie

sú dotknuté ustanovenia odsekov 1, 2 a 5,

§ 35c ods. 2

ani osobitných predpisov.

1

)

(5)

Súbežne s úhrnnou pokutou podľa odseku 3 alebo s ďalšou pokutou podľa odseku 4 možno

uložiť aj iné druhy sankcií podľa

§ 35f

alebo podľa osobitných predpisov,

1

)

ktorých uloženie je možné za niektorý zo sankcionovaných nedostatkov.

(6)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní o uložení sankcie podľa

§ 35f

alebo podľa osobitných predpisov

1

)

zohľadní sankciu uloženú skorším právoplatným rozkazom o uložení sankcie podľa

§ 35c

za iný rovnaký nedostatok alebo obdobný nedostatok v oblasti ochrany finančného spotrebiteľa,

ktorého sa v rovnakom období v jednotlivom prípade dopustil ten istý dohliadaný subjekt.

(7)

Pokuta uložená za nedostatky v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov je splatná

do 30 dní odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty vrátane

pokuty uloženej v rozkaznom konaní. Výnosy z pokút vrátane pokút uložených v rozkaznom

konaní alebo v blokovom konaní sú príjmom štátneho rozpočtu.

§ 35j

(1)

Podanie uvedené v

§ 1 ods. 3 písm. c)

možno podať písomne v listinnej podobe alebo elektronickej podobe, a to prostredníctvom

pošty, elektronických prostriedkov alebo osobne. Podanie sa posudzuje podľa jeho obsahu.

Na náležitosti podania uvedeného v

§ 1 ods. 3 písm. c)

sa primerane vzťahujú ustanovenia o náležitostiach žiadosti podľa

§ 16 ods. 1

, pričom podanie obsahuje najmä označenie predkladateľa podania

27

)

(ďalej len "predkladateľ"), označenie veci, ktorej sa týka, označenie dotknutého

dohliadaného subjektu,

27

)

uvedenie toho, čo sa podaním sleduje alebo požaduje, pravdivé opísanie rozhodujúcich

skutočností a podpis predkladateľa; podanie môže obsahovať označenie ďalších dotknutých

osôb

27

)

aj bez ich súhlasu, ak o nich predkladateľ vie. K podaniu sa prikladajú listiny a

ďalšie dôkazy, ktoré má predkladateľ k dispozícii a týkajú sa predmetu podania.

(2)

Ak podanie nemá potrebné náležitosti, Národná banka Slovenska bezodkladne vyzve predkladateľa,

aby nesprávne, neúplné alebo nezrozumiteľné podanie doplnil alebo opravil a určí mu

lehotu na odstránenie nedostatkov podania, spravidla nie dlhšiu ako 30 pracovných

dní. Národná banka Slovenska v tejto výzve poučí predkladateľa o tom, ako treba opravu

alebo doplnenie vykonať a tiež o následkoch nesplnenia výzvy na odstránenie nedostatkov

podania. Ak predkladateľ napriek výzve neodstráni nedostatky podania, pričom pre tieto

nedostatky je podanie nepreskúmateľné, Národná banka Slovenska predmetné podanie z

dôvodu nepreskúmateľnosti odloží. Ak však Národná banka Slovenska nie je vecne príslušná

na vybavenie podania a na jeho vybavenie je príslušný iný orgán verejnej moci, Národná

banka Slovenska bezodkladne postúpi podanie príslušnému orgánu verejnej moci a upovedomí

o tom predkladateľa.

(3)

Podanie uvedené v

§ 1 ods. 3 písm. c)

treba vybavovať tak, aby pri jeho vybavovaní nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu

utajovaných skutočností, osobných údajov, bankového tajomstva, daňového tajomstva

a iných informácií utajovaných alebo chránených povinnosťou mlčanlivosti výslovne

uloženou alebo uznanou podľa osobitných predpisov.

23

)

(4)

Národná banka Slovenska vybaví podanie podľa

§ 1 ods. 3 písm. c)

tak, že zhodnotí zistený skutkový stav, právne ho posúdi a uvedie porušenia predpisov

v oblasti, ktorú dohliada Národná banka Slovenska, dohliadaným subjektom, ak k nim

došlo. Prebiehajúci dohľad nad dohliadaným subjektom nemôže byť prekážkou vybavenia

podania, najmä pokiaľ ide o zhodnotenie skutkového stavu, jeho právne posúdenie a

uvedenie porušení právnych predpisov v oblasti ochrany finančného spotrebiteľa.

§ 35ja

Národná banka Slovenska podanie podľa

§ 1 ods. 3 písm. c)

vybaví v základnej lehote 90 kalendárnych dní (ďalej len „základná lehota“), ktorá

plynie od doručenia podania alebo odstránenia nedostatkov podania. Základnú lehotu

môže Národná banka Slovenska z dôvodu závažných prekážok, ktoré bránia vybaveniu podania

alebo z iného dôležitého dôvodu, ak tieto nastali bez zavinenia Národnej banky Slovenska,

predĺžiť o ďalších 30 kalendárnych dní, avšak najviac o 90 kalendárnych dní. O predĺžení

lehoty a o dôvodoch predĺženia Národná banka Slovenska bezodkladne písomne informuje

predkladateľa podania.

§ 35k

Na vykonávanie ochrany finančných spotrebiteľov sa primerane použijú ustanovenia tohto

zákona o dohľade nad dohliadanými subjektmi, ak v

§ 35a až 35ja

nie je ustanovené inak.

ŠIESTA ČASŤ

ĎALŠIE ČINNOSTI A OPRÁVNENIA PRI VÝKONE DOHĽADU

§ 36

(1)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom vedie aktuálne zoznamy

a registre (ďalej len „zoznam“)

a)

dohliadaných subjektov, ktorým bolo udelené povolenie podľa osobitných predpisov,

1

)

b)

správcov na výkon nútenej správy a zástupcov správcov na výkon nútenej správy nad

dohliadanými subjektmi podľa osobitných zákonov,

28

)

c)

ďalších osôb, ak tak ustanoví osobitný predpis.

43a

)

(2)

Zoznamy podľa odseku 1 obsahujú označenie osôb v týchto zoznamoch najviac v rozsahu

údajov ustanovených osobitným zákonom;

27

)

zoznamy dohliadaných subjektov obsahujú pri jednotlivých dohliadaných subjektoch

aj rozsah povolených činností podľa udeleného povolenia alebo licencie a tiež podmienky

na výkon povolených činností a obmedzenia rozsahu alebo spôsobu výkonu povolených

činností, ktoré sú určené udeleným povolením alebo licenciou.

(3)

Na postup Národnej banky Slovenska pri vykonávaní zápisu alebo registrácie (ďalej

len "zápis") podľa osobitného predpisu,

43a

)

pri zmene zápisu, odmietnutí zápisu alebo zmeny zápisu a pri zrušení alebo výmaze

zápisu podľa osobitného predpisu

43a

)

v zoznamoch podľa odsekov 1 a 2 sa primerane vzťahujú ustanovenia

§ 12 až 34

, ak osobitný predpis neustanovuje inak.

43a

)

(4)

Zoznamy podľa odsekov 1 a 2 sa členia na verejnú časť a neverejnú časť. Neverejnú

časť zoznamov podľa odsekov 1 a 2 tvoria rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia

a miesto narodenia fyzických osôb, ktorých údaje tvoria súčasť týchto zoznamov. Údaje

zapísané do zoznamov podľa odsekov 1 a 2 sú účinné voči tretím osobám odo dňa ich

sprístupnenia tretím osobám alebo odo dňa ich zverejnenia, a to odo dňa, ktorý nastal

skôr. Údaje zapísané do verejnej časti zoznamov podľa odsekov 1 a 2 sa bezodkladne

po zápise, zmene zápisu, zrušení zápisu alebo výmaze zápisu zverejňujú na webovom

sídle Národnej banky Slovenska, pričom sa sprístupňujú aj v elektronickej podobe spôsobom

umožňujúcim diaľkový prístup prostredníctvom elektronickej komunikácie. Národná banka

Slovenska taktiež v ňou určených úradných hodinách a prevádzkových priestoroch umožní

každému na jeho požiadanie nahliadnuť do verejnej časti zoznamu podľa odsekov 1 a

2 a urobiť si z neho na jeho náklady výpisy, ako aj Národná banka Slovenska každému

na požiadanie a za úhradu vecných nákladov vyhotoví a zašle výpis s ním označenej

verejnej časti zoznamu podľa odsekov 1 a 2, pričom taký výpis obsahuje údaje zapísané

vo verejnej časti zoznamu a aktuálne ku dňu vydania výpisu. Údaje zapísané v neverejnej

časti zoznamov podľa odsekov 1 a 2 je Národná banka Slovenska oprávnená aj bez súhlasu

a informovania dotknutých osôb sprístupniť a poskytovať na spracúvanie Európskej centrálnej

banke,

1ab

)

účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu,

1b

)

iným zahraničným orgánom dohľadu, Sociálnej poisťovni

43b

)

a ďalším orgánom verejnej moci a osobám

11

)

v rozsahu potrebnom na plnenie ich zákonných úloh, pričom na sprístupnenie a poskytovanie

z neverejnej časti zoznamov podľa odsekov 1 a 2 a na využívanie, utajovanie a ochranu

údajov sprístupnených alebo poskytnutých z neverejnej časti zoznamov podľa odsekov

1 a 2 sa rovnako vzťahujú ustanovenia

§ 3 ods. 4 až 6

a

8

.

(5)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom okrem zoznamov podľa

odsekov 1 až 4 vedie aj ďalšie aktuálne zoznamy a registre podľa osobitných predpisov.

43c

)

§ 36a

Národná banka Slovenska vydáva na účely vzájomného uznávania podľa osobitného predpisu

43d

)

osvedčenia o vykonaní penetračného testu na základe konkrétnej hrozby.

§ 37

(1)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle alebo vo svojom vestníku zverejňuje

a)

správy o finančnej stabilite;

3a

)

tieto správy môžu popri súhrnných údajoch obsahovať aj informácie uvedené v zoznamoch

podľa

§ 36

a informácie uvedené v odseku 3,

b)

verejné časti zoznamov vedených Národnou bankou Slovenska podľa

§ 36

, a to najmenej raz štvrťročne,

c)

zoznam a zmeny zoznamu regulovaných trhov zostavené členskými štátmi a zverejnené

Európskym orgánom dohľadu (Európskym orgánom pre cenné papiere a trhy),

44

)

d)

výrok vykonateľného rozhodnutia alebo aj odôvodnenie rozhodnutia Národnej banky Slovenska

alebo ich časti, ak sú určené na zverejnenie podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu;

1

)

Národná banka Slovenska rovnakým spôsobom zverejňuje aj výroky a odôvodnenia právoplatných

rozhodnutí Národnej banky Slovenska vo veciach ochrany finančných spotrebiteľov okrem

rozhodnutí o uložených blokových pokutách, pričom pred zverejnením takých rozhodnutí

sa v nich anonymizujú údaje o finančných spotrebiteľoch,

e)

rozhodnutia bankovej rady o určení ročného príspevku dohliadaných subjektov na príslušný

kalendárny rok,

f)

hodnotiace správy o účinnosti používaných pravidiel sankcionovania podľa osobitného

predpisu,

44a

)

g)

iné dôležité oznámenia Národnej banky Slovenska.

(2)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle alebo vo svojom vestníku tiež oznámi

miesto, na ktorom budú verejne prístupné na nahliadnutie

a)

schválené kótovacie prospekty cenných papierov, schválené prospekty cenných papierov,

schválené prospekty investície, schválené ponuky na prevzatie,

45

)

b)

informácie o hospodárení obchodníkov s cennými papiermi, burzy cenných papierov a

centrálneho depozitára cenných papierov,

45

)

c)

informácie o hospodárení emitentov cenných papierov prijatých na trh kótovaných cenných

papierov podľa osobitného zákona,

45

)

d)

správy o hospodárení emitentov cenných papierov vydaných na základe verejnej ponuky,

45

)

e)

správy o hospodárení správcovskej spoločnosti s vlastným majetkom a s majetkom vo

fonde,

46

)

f)

všeobecné poistné podmienky a osobitné poistné podmienky poisťovní,

47

)

g)

informácie o hospodárení poisťovní,

47

)

h)

ďalšie informácie ustanovené osobitným zákonom.

(3)

Národná banka Slovenska môže zverejniť aj

a)

informácie z účtovných závierok a konsolidovaných účtovných závierok dohliadaných

subjektov, ďalšie informácie o ekonomických a finančných ukazovateľoch a výsledkoch

činnosti dohliadaných subjektov a informácie o štruktúre a spoločníkoch dohliadaných

subjektov,

b)

informácie o uložených sankciách a opatreniach na nápravu,

c)

informácie o dohliadaných subjektoch, ktoré zverejnili dohliadané subjekty,

d)

metodické usmernenia, stanoviská a odporúčania súvisiace s dohľadom nad finančným

trhom a vysvetľujúce uplatňovanie tohto zákona, osobitných zákonov a iných všeobecne

záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti,

e)

iné dôležité oznámenia Národnej banky Slovenska týkajúce sa dohliadaných subjektov

alebo ich činnosti, ak sú určené na zverejnenie.

(4)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje v osobitnej a užívateľsky

ľahko prístupnej časti informácie týkajúce sa prijímania správ o porušeniach, a to

najmenej v rozsahu

a)

informácií o osobitných prostriedkoch komunikácie určených na prijímanie a skúmanie

správ o porušeniach,

b)

kontaktu na špecializovaného zamestnanca na spracovanie správ o porušeniach (ďalej

len „špecializovaný zamestnanec“) vrátane uvedenia

1.

telefónneho čísla, pričom sa uvedie, či sa pri použití tejto telefónnej linky rozhovor

zaznamenáva, alebo nezaznamenáva,

2.

osobitných prostriedkov komunikácie podľa

§ 38b

a poštových adries, ktoré sú bezpečné a zaručujú dôvernosť údajov,

c)

postupov pri podávaní správ o porušeniach vrátane informácie, že správu možno podať

aj anonymne,

d)

režimu dôvernosti údajov, ktorý sa vzťahuje na správy o porušeniach,

e)

postupov na ochranu osôb pracujúcich na základe pracovnej zmluvy,

f)

vyhlásenia o tom, že nahlasujúce osoby, ktoré sprístupnia informácie Národnej banke

Slovenska v súlade s týmto zákonom a osobitnými predpismi,

1

)

ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty, sa nepovažujú za osoby porušujúce obmedzenia

týkajúce sa zverejňovania informácií uložené zmluvou alebo všeobecne záväznými právnymi

predpismi a nenesú žiadnu zodpovednosť spojenú s takýmto oznámením.

(5)

Nahlasujúcou osobou sa rozumie fyzická osoba, ktorá nahlasuje porušenie alebo možné

porušenie osobitných predpisov.

1

)

(6)

Nahlásenou osobou sa rozumie dohliadaný subjekt a osoba, na ktorú sa vzťahuje osobitný

predpis,

47a

)

o ktorom podala správu o porušení nahlasujúca osoba, že sa tento subjekt dopustil

alebo má úmysel dopustiť porušenia osobitných predpisov

1

)

alebo osobitných predpisov, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich

činnosti.

(7)

Správou o porušení sa rozumie správa o porušení povinností dohliadaných subjektov

týkajúca sa skutočného alebo možného porušenia osobitných predpisov

1

)

alebo osobitných predpisov, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich

činnosti predložená Národnej banke Slovenska nahlasujúcou osobou.

(8)

Výsledkom spracovania podanej správy o porušení sa rozumie

a)

zistenie, či podaná správa o porušení je podľa svojho obsahu správou o porušení podľa

odseku 7,

b)

informácia o ďalšom postupe vybavenia podanej správy o porušení podľa odseku 7.

§ 38

Poriadkové opatrenia

(1)

Národná banka Slovenska môže uložiť poriadkovú pokutu tomu, kto bez závažného dôvodu

sťažuje

a)

výkon dohľadu na mieste alebo dohľadu na diaľku najmä tým, že neposkytne Národnej

banke Slovenska alebo osobám povereným výkonom dohľadu požadované doklady, podklady,

informácie na technických nosičoch alebo iné informácie, písomnosti alebo veci súvisiace

s dohliadanými subjektmi, prípadne inú súčinnosť požadovanú na účely výkonu dohľadu

na mieste alebo dohľadu na diaľku,

b)

postup v konaní najmä tým, že sa bez závažného dôvodu nedostaví na predvolanie do

Národnej banky Slovenska, bezdôvodne odmietne svedeckú výpoveď, poskytne neúplnú alebo

nepravdivú výpoveď, nepredloží písomné vyjadrenie, nepredloží listinu, neumožní vykonanie

obhliadky alebo nevykoná iný úkon v konaní požadovaný v predvolaní alebo vo výzve

Národnej banky Slovenska,

c)

iný postup pri výkone dohľadu podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov

1

)

v oblasti finančného trhu.

(2)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní o výške poriadkovej pokuty prihliada najmä

na závažnosť a čas trvania protiprávneho konania, na rozsah jeho následkov, na prípadné

opakované porušenie povinností alebo na porušenie viacerých povinností. Poriadkovú

pokutu možno uložiť až do 5 000 eur, ak ide o fyzickú osobu, a až do 50 000 eur, ak

ide o právnickú osobu, a to aj opakovane.

(3)

Na konanie o uložení poriadkovej pokuty sa primerane vzťahujú ustanovenia

§ 12 až 34

. Konanie o uložení poriadkovej pokuty sa môže začať doručením rozhodnutia o uložení

poriadkovej pokuty, pričom doručenie rozhodnutia sankcionovanej osobe sa považuje

za prvý úkon v konaní voči tejto osobe a týmto doručením je tiež voči príslušnej osobe

splnená informačná povinnosť Národnej banky Slovenska podľa

§ 16 ods. 2

. Konanie o uložení poriadkovej pokuty možno začať najneskôr do dvoch rokov odo dňa,

keď Národná banka Slovenska zistila porušenie povinnosti, najneskôr však do troch

rokov odo dňa, keď došlo k porušeniu povinnosti, za ktoré sa poriadková pokuta ukladá;

tieto premlčacie lehoty sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie

lehoty podľa

§ 19 ods. 4

, pričom od každého prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota.

(4)

Poriadková pokuta je splatná do 30 kalendárnych dní odo dňa, keď rozhodnutie o jej

uložení nadobudlo právoplatnosť.

(5)

Výnosy z poriadkových pokút sú príjmom Národnej banky Slovenska.

(6)

Uložením poriadkovej pokuty nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.

Ak skutok, ktorý je sťažovaním výkonu dohľadu podľa odseku 1, je zároveň nedostatkom,

na ktorý sa vzťahuje ukladanie opatrenia na nápravu, pokuty alebo inej sankcie podľa

osobitného predpisu,

25

)

za tento nedostatok sa neukladá poriadková pokuta podľa odsekov 1 až 5, ak zaň bolo

uložené opatrenie na nápravu, pokuta alebo iná sankcia podľa osobitného predpisu.

25

)

Pravidlá pre prijímanie a preskúmavanie správ o porušeniach

§ 38a

(1)

Národná banka Slovenska zavedie postupy na umožnenie nahlasovania správ o porušeniach,

ktoré upravia

a)

spôsob podávania správ o porušeniach vrátane možnosti podať ich aj anonymne,

b)

spôsob, akým môže Národná banka Slovenska požadovať od nahlasujúcej osoby, aby objasnila

nahlásené informácie alebo poskytla doplňujúce informácie, ktoré má nahlasujúca osoba

k dispozícii,

c)

druh, obsah a časový harmonogram spätnej väzby týkajúcej sa výsledku správy o porušeniach,

ktorú môže nahlasujúca osoba očakávať po nahlásení,

d)

režim dôvernosti údajov a ochrany osobných údajov,

47c

)

ktorý sa vzťahuje na správy o porušeniach vrátane podrobného opisu okolností, za

ktorých sa môžu dôverné údaje nahlasujúcej osoby sprístupniť podľa osobitného predpisu

47b

)

a informovanie nahlasujúcej osoby o výnimočných okolnostiach, pri ktorých nemôže

byť zabezpečená dôvernosť údajov vrátane okolností, keď je zverejnenie údajov nevyhnutnou

a primeranou povinnosťou, ktorá sa vyžaduje podľa osobitných predpisov v súvislosti

s vyšetrovaním, konaním pred súdom alebo v záujme ochrany slobôd iných vrátane práva

na obhajobu nahlásenej osoby, pričom sa uplatňujú ochranné opatrenia podľa týchto

osobitných predpisov.

(2)

Národná banka Slovenska určí jedného špecializovaného zamestnanca alebo viacerých

špecializovaných zamestnancov. Špecializovaný zamestnanec absolvuje odbornú prípravu

na účely spracovania správ o porušeniach.

(3)

Špecializovaný zamestnanec

a)

poskytuje všetkým zainteresovaným osobám informácie o postupoch na nahlasovanie porušení,

b)

spracúva správy o porušeniach,

c)

udržiava kontakt s nahlasujúcou osobou, ak sa táto osoba identifikovala.

§ 38b

(1)

Národná banka Slovenska určí na prijímanie a skúmanie správ o porušeniach osobitné

prostriedky komunikácie, ktoré sú nezávislé, autonómne, bezpečné a zaručia dôvernosť

nimi prenášaných údajov.

(2)

Osobitné prostriedky komunikácie sa považujú za nezávislé a autonómne, ak spĺňajú

tieto podmienky

a)

sú oddelené od bežných prostriedkov komunikácie Národnej banky Slovenska vrátane

tých, prostredníctvom ktorých Národná banka Slovenska komunikuje interne a s tretími

stranami pri svojej bežnej činnosti,

b)

sú navrhnuté, zriadené a prevádzkované takým spôsobom, ktorý zabezpečí úplnosť, integritu

a dôvernosť informácií a bráni v prístupe neoprávnených zamestnancov Národnej banky

Slovenska,

c)

umožňujú uchovávanie informácií podľa

§ 38c

a ich ďalšie využitie pre výkon dohľadu.

(3)

Osobitné prostriedky komunikácie musia umožniť nahlasovanie skutočných porušení povinností

alebo možných porušení povinností dohliadaných subjektov najmenej týmito spôsobmi

a)

písomnou správou o porušení v elektronickej podobe alebo v listinnej podobe,

b)

ústnou správou o porušení prostredníctvom telefónnych liniek, či už zaznamenanou,

alebo nezaznamenanou,

c)

osobným stretnutím so špecializovaným zamestnancom.

(4)

Národná banka Slovenska poskytne informácie podľa

§ 37 ods. 4

nahlasujúcej osobe pred prijatím správy o porušeniach alebo najneskôr v čase jej

prijatia.

(5)

Národná banka Slovenska zabezpečí, aby sa správa o porušení prijatá inak ako prostredníctvom

osobitných prostriedkov komunikácie bezodkladne a bez zmeny zaslala prostredníctvom

osobitných prostriedkov komunikácie špecializovanému zamestnancovi.

§ 38c

(1)

Národná banka Slovenska zabezpečí uchovávanie záznamov

47d

)

o prijatých správach o porušeniach.

(2)

Národná banka Slovenska bezodkladne potvrdí prijatie písomnej správy o porušení na

poštovú adresu alebo na elektronickú adresu uvedenú nahlasujúcou osobou; to neplatí,

ak nahlasujúca osoba výslovne požiadala o iný postup alebo ak sa Národná banka Slovenska

odôvodnene domnieva, že potvrdenie prijatia písomnej správy by ohrozilo ochranu totožnosti

nahlasujúcej osoby.

(3)

Ak sa na nahlasovanie porušení používa zaznamenávaná telefónna linka, Národná banka

Slovenska je oprávnená zdokumentovať ústne podanú správu o porušení vo forme

a)

zvukovej nahrávky rozhovoru v trvalom a vyhľadateľnom formáte alebo

b)

úplného a presného prepisu rozhovoru vypracovaného špecializovanými zamestnancami;

ak nahlasujúca osoba odhalila svoju totožnosť, Národná banka Slovenska ponúkne nahlasujúcej

osobe možnosť skontrolovať a opraviť prepis hovoru a potvrdiť ho svojím podpisom.

(4)

Ak sa na nahlasovanie porušení používa nezaznamenávaná telefónna linka, Národná banka

Slovenska je oprávnená zdokumentovať ústne podanú správu o porušení vo forme presnej

zápisnice z rozhovoru vypracovanej špecializovaným zamestnancom. Ak nahlasujúca osoba

odhalila svoju totožnosť, Národná banka Slovenska ponúkne nahlasujúcej osobe možnosť

skontrolovať a opraviť zápisnicu z rozhovoru a potvrdiť ju svojím podpisom.

(5)

Ak nahlasujúca osoba požaduje osobné stretnutie so špecializovaným zamestnancom,

aby nahlásila porušenie spôsobom podľa

§ 38b ods. 3 písm. c)

, Národná banka Slovenska zabezpečí, aby sa uchovali úplné a presné záznamy zo stretnutia

v trvalom a vyhľadateľnom formáte. Národná banka Slovenska je oprávnená zdokumentovať

záznamy o osobnom stretnutí vo forme

a)

zvukovej nahrávky rozhovoru v trvalom a vyhľadateľnom formáte alebo

b)

úplnej zápisnice zo stretnutia vypracovanej špecializovaným zamestnancom; ak nahlasujúca

osoba odhalila svoju totožnosť, Národná banka Slovenska ponúkne nahlasujúcej osobe

možnosť skontrolovať a opraviť zápisnicu zo stretnutia a potvrdiť ju svojím podpisom.

(6)

Národná banka Slovenska uchováva záznamy podľa odsekov 1 až 5 prostredníctvom dôverného

a zabezpečeného systému, ktorý zaručí, že údaje v ňom uložené sú dostupné len zamestnancom

Národnej banky Slovenska, pre ktorých je prístup k týmto údajom nevyhnutný na plnenie

služobných povinností.

(7)

Národná banka Slovenska zavedie primerané bezpečnostné postupy na prenos osobných

údajov nahlasujúcej osoby a nahlásenej osoby v rámci Národnej banky Slovenska aj mimo

nej tak, aby bola zabezpečená anonymizácia osobných údajov

47e

)

obsiahnutých v správe o porušení, ak takýto prenos nezodpovedá režimu dôvernosti

údajov podľa

§ 38a ods. 1 písm. d)

.

§ 38d

(1)

Dohliadaný subjekt nesmie uplatňovať voči svojmu zamestnancovi, ktorý nahlásil Národnej

banke Slovenska správu o porušeniach, žiadne postihy za nahlásenie správy o porušeniach

a ani iným spôsobom porušovať princíp rovnakého zaobchádzania vo vzťahu k tomuto zamestnancovi.

(2)

Národná banka Slovenska, príslušné orgány štátnej správy a iné právnické osoby podľa

osobitných predpisov

47f

)

si poskytujú súčinnosť a vymieňajú si informácie na účely ochrany nahlasujúcich osôb

pred postihmi za nahlásenie správy o porušeniach zo strany zamestnávateľa a pred porušovaním

princípu rovnakého zaobchádzania vo vzťahu k tomuto zamestnancovi.

(3)

Národná banka Slovenska zabezpečí v súčinnosti s príslušnými orgánmi štátnej správy

a inými právnickými osobami podľa osobitných predpisov,

47f

)

aby nahlasujúca osoba mala prístup ku komplexným informáciám a poradenstvu o prostriedkoch

nápravy a postupoch v súlade s ustanoveniami právnych predpisov s cieľom jej ochrany

pred nespravodlivým zaobchádzaním, a to vrátane postupov podávania žiadosti o náhradu

škody.

(4)

Národná banka Slovenska ponúkne nahlasujúcej osobe pomoc alebo poradenstvo v konaní

pred orgánmi podieľajúcimi sa na jej ochrane proti nespravodlivému zaobchádzaniu,

a to aj pri potvrdení postavenia nahlasujúcej osoby ako informátora v zamestnaneckých

sporoch.

§ 38e

Ak nie je verejne známa totožnosť nahlásených osôb, Národná banka Slovenska chráni

ich totožnosť rovnakým spôsobom, ako pri osobách, u ktorých Národná banka Slovenska

vykonáva dohľad. Na ochranu totožnosti nahlásených osôb sa použijú ustanovenia

§ 38c ods. 6

.

§ 38f

Národná banka Slovenska pravidelne, najmenej však raz za dva roky, preskúma svoje

postupy na prijímanie správ o porušeniach a ich preverovanie. Pri tomto preskúmaní

Národná banka Slovenska zohľadní svoje skúsenosti a aj skúsenosti iných príslušných

orgánov a prispôsobí svoje postupy zodpovedajúcim spôsobom a v súlade s vývojom trhu

a technologickým vývojom.

§ 38g

Intervenčné opatrenia

(1)

Národná banka Slovenska môže za okolností a podmienok vymedzených v osobitných predpisoch

47g

)

rozhodnúť v súlade s týmto zákonom a osobitným predpisom

47h

)

o vydaní intervenčného opatrenia alebo o vydaní dočasného naliehavého intervenčného

opatrenia,

47i

)

ktorých

a)

účelom je zakázať alebo obmedziť uvádzanie na trh, distribúciu alebo predaj

1.

investičných produktov založených na poistení,

2.

finančných nástrojov,

3.

štruktúrovaných vkladov,

4.

investičných produktov založených na poistení s určitými špecifickými vlastnosťami,

5.

finančných nástrojov s určitými špecifickými vlastnosťami alebo

6.

štruktúrovaných vkladov s určitými špecifickými vlastnosťami,

b)

účelom je zakázať alebo obmedziť určitú finančnú činnosť alebo postup dohliadaného

subjektu alebo inej osoby podľa osobitných predpisov,

47j

)

c)

cieľom

47j

)

je riešiť závažnú obavu, ohrozenie alebo riziká týkajúce sa ochrany investorov alebo

riadneho fungovania a integrity finančných trhov, alebo stability finančného systému,

alebo jeho časti najmenej v jednom členskom štáte, ktoré súvisia s produktom, činnosťou

alebo postupom podľa písmena a) alebo písmena b).

(2)

Rozhodnutie o intervenčnom opatrení a rozhodnutie o dočasnom naliehavom intervenčnom

opatrení obsahuje

a)

vymedzenie produktu, činnosti alebo postupu podľa odseku 1, na ktoré sa vzťahuje

zákaz alebo obmedzenie podľa odseku 1 písm. a) alebo písm. b),

b)

vymedzenie okolností, za ktorých sa uplatňuje zákaz alebo obmedzenie podľa odseku

1 písm. a) alebo písm. b), ak je uplatňovanie vydaného zákazu alebo obmedzenia viazané

na určité okolnosti, ako aj vymedzenie prípadných výnimiek, na ktoré sa nevzťahuje

vydaný zákaz alebo obmedzenie podľa odseku 1 písm. a) alebo písm. b),

c)

dátum, od ktorého toto rozhodnutie nadobúda záväznosť,

d)

odôvodnenie obsahujúce skutočnosti preukazujúce splnenie podmienok podľa osobitných

predpisov

47g

)

na vydanie intervenčného opatrenia alebo dočasného naliehavého intervenčného opatrenia,

e)

ak sa vydáva dočasné naliehavé intervenčné opatrenie,

47i

)

aj

1.

dôvody, na základe ktorých Národná banka Slovenska dospela k záveru, že postupom

ustanoveným osobitnými predpismi

47k

)

na vydanie intervenčného opatrenia by sa náležite neriešila obava alebo ohrozenie

podľa osobitných predpisov,

47l

)

2.

dobu, na ktorú je vydané; táto doba nemôže presiahnuť tri mesiace od vyhlásenia príslušného

rozhodnutia o dočasnom naliehavom intervenčnom opatrení podľa odseku 3,

f)

ďalšie skutočnosti podľa odseku 8 alebo osobitných predpisov.

47j

)

(3)

Rozhodnutia Národnej banky Slovenska podľa odseku 1 sa bezodkladne vyhlasujú v Zbierke

zákonov Slovenskej republiky

47m

)

uverejnením oznámenia Národnej banky Slovenska o ich vydaní, pričom súčasťou oznámenia

je aj obsah rozhodnutia v rozsahu podľa odseku 2 písm. a) až c) a zároveň Národná

banka Slovenska zverejňuje rozhodnutia aj na svojom webovom sídle.

(4)

Národná banka Slovenska rozhodne o zrušení rozhodnutia o intervenčnom opatrení alebo

o zrušení rozhodnutia o dočasnom naliehavom intervenčnom opatrení, ak pominú okolnosti

a podmienky vymedzené v osobitných predpisoch,

47g

)

ktoré boli dôvodom na vydanie tohto intervenčného opatrenia alebo dočasného naliehavého

intervenčného opatrenia; na také zrušujúce rozhodnutie sa obdobne použijú ustanovenia

odsekov 2, 3, 5 a 6.

(5)

Na rozhodovanie o vydaní intervenčného opatrenia a na rozhodovanie o vydaní dočasného

naliehavého intervenčného opatrenia sa nevzťahujú ustanovenia o konaní vo veciach

dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov,

25

)

ani všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

(6)

Rozhodnutie o intervenčnom opatrení a rozhodnutie o dočasnom naliehavom intervenčnom

opatrení nadobúdajú záväznosť, právoplatnosť a vykonateľnosť dňom ich vyhlásenia v

Zbierke zákonov Slovenskej republiky, ak v takom rozhodnutí nie je uvedený neskorší

dátum; proti takému rozhodnutiu nemožno podať opravný prostriedok a nie je preskúmateľné

správnym súdom.

49c

)

Rozhodnutia o intervenčnom opatrení a rozhodnutia o dočasnom naliehavom intervenčnom

opatrení sú záväzné pre všetky orgány verejnej moci a pre osoby, ktorých sa týkajú.

(7)

Národná banka Slovenska je povinná pred vydaním intervenčného opatrenia alebo dočasného

naliehavého intervenčného opatrenia prekonzultovať v súlade s osobitným predpisom

47k

)

navrhované intervenčné opatrenie alebo dočasné naliehavé intervenčné opatrenie s

príslušnými orgánmi v iných členských štátoch, na ktoré by navrhované intervenčné

opatrenie alebo dočasné naliehavé intervenčné opatrenie mohlo mať značný vplyv; ak

sa navrhované intervenčné opatrenie alebo dočasné naliehavé intervenčné opatrenie

vydáva vo vzťahu k finančnému nástroju, činnosti alebo postupu podľa osobitného predpisu,

47n

)

ktoré vážne ohrozujú riadne fungovanie a integritu fyzických poľnohospodárskych trhov,

Národná banka Slovenska má povinnosť prekonzultovať navrhované intervenčné opatrenie

alebo dočasné naliehavé intervenčné opatrenie aj s príslušnými orgánmi verejnej moci

zodpovednými za dohľad nad fyzickými poľnohospodárskymi trhmi a za ich správu a reguláciu

podľa osobitného predpisu.

47o

)

(8)

Pred vydaním intervenčného opatrenia môže Národná banka Slovenska zverejniť jeho

návrh a určiť lehotu, do ktorej môžu verejnosť a intervenčným opatrením dotknuté osoby

podávať vo vzťahu k návrhu podnety. Pri využití postupu podľa prvej vety je Národná

banka Slovenska povinná v odôvodnení vydaného intervenčného opatrenia uviesť, ako

sa vysporiadala s podnetmi podanými podľa prvej vety.

§ 38h

Oprávnenia v oblasti štrukturalizovaných retailových investičných

produktov a investičných produktov založených na poistení

(1)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti dohliadaného subjektu alebo

inej osoby spočívajúce v nedodržiavaní alebo obchádzaní pravidiel, ktoré sa podľa

osobitného predpisu

47p

)

vzťahujú na štrukturalizované retailové investičné produkty alebo investičné produkty

založené na poistení, v nedodržiavaní alebo obchádzaní vydaného intervenčného opatrenia

alebo dočasného naliehavého intervenčného opatrenia, Národná banka Slovenska je príslušná

dohliadanému subjektu alebo inej osobe podľa závažnosti, rozsahu, dĺžky trvania, následkov,

povahy zistených nedostatkov a ďalších okolností vymedzených osobitným predpisom

47r

)

uložiť tieto opatrenia a sankcie

a)

zákaz propagácie štrukturalizovaných retailových investičných produktov a investičných

produktov založených na poistení,

b)

pozastavenie propagácie štrukturalizovaných retailových investičných produktov a

investičných produktov založených na poistení,

c)

verejné upozornenie, v ktorom sa uvedie osoba zodpovedná za porušenie a povaha porušenia,

d)

zákaz poskytnúť dokument s kľúčovými informáciami,

47s

)

ktorý nespĺňa požiadavky ustanovené osobitným predpisom,

47t

)

a nariadiť zverejnenie novej verzie dokumentu s kľúčovými informáciami,

e)

pokutu, a to

1.

ak ide o právnickú osobu, možno jej uložiť pokutu až do výšky 5 000 000 eur, pričom

táto horná hranica sadzby pokuty sa zvyšuje až na sumu vo výške 3 % z celkového ročného

obratu tejto právnickej osoby vykázaného v jej poslednej dostupnej účtovnej závierke,

49

)

alebo až na sumu vo výške dvojnásobku ziskov, ktoré sa dosiahli v dôsledku postihovaného

nedostatku, alebo dvojnásobku strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku zisteného nedostatku,

ak tieto zisky alebo straty možno určiť, s tým, že zvýšenou hornou hranicou sadzby

pokuty je vyššia z týchto súm; ak právnická osoba je materskou spoločnosťou alebo

dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti, ktorá musí vypracúvať konsolidovanú účtovnú

závierku podľa osobitného predpisu,

47u

)

ako celkový ročný obrat na účely týkajúce sa hornej hranice sadzby pokuty sa použije

celkový ročný obrat alebo zodpovedajúci druh príjmu podľa poslednej dostupnej konsolidovanej

účtovnej závierky schválenej riadiacim orgánom hlavnej materskej spoločnosti a zostavenej

podľa právne záväzných aktov Európskej únie v oblasti účtovníctva,

2.

ak ide o fyzickú osobu, možno jej uložiť pokutu až do výšky 700 000 eur, pričom táto

horná hranica sadzby pokuty sa zvyšuje až na sumu vo výške dvojnásobku ziskov, ktoré

sa dosiahli v dôsledku postihovaného nedostatku, alebo dvojnásobku strát, ktorým sa

zabránilo v dôsledku zisteného nedostatku, ak tieto zisky alebo straty možno určiť.

(2)

Sankcie podľa odseku 1 možno ukladať samostatne alebo súbežne a aj opakovane. Sankcie

podľa odseku 1 možno uložiť do troch rokov od zistenia nedostatku, najneskôr však

do desiatich rokov od jeho vzniku. Premlčacie lehoty podľa druhej vety sa prerušujú,

keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa

§ 19 ods. 4

, pričom od každého prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky

uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia

príslušného dohľadu na mieste podľa

§ 10 ods. 5

a

6

.

(3)

Uložením sankcií podľa odseku 1 nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.

42f

)

(4)

Na konanie a rozhodovanie o uložení sankcií podľa odseku 1 sa vzťahujú ustanovenia

§ 12 až 34

a

38

.

(5)

Pokuta uložená podľa odseku 1 písm. e) je splatná do 30 dní odo dňa právoplatnosti

rozhodnutia o uložení pokuty. Výnosy z pokút sú príjmom štátneho rozpočtu.

§ 38i

Intervenčné opatrenia v oblasti celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu

(1)

Národná banka Slovenska môže za podmienok vymedzených v osobitnom predpise

47v

)

rozhodnúť v súlade s týmto zákonom a osobitným predpisom

47w

)

o vydaní intervenčného opatrenia alebo o vydaní dočasného naliehavého intervenčného

opatrenia, ktorého účelom je

a)

zakázať alebo obmedziť uvádzanie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu na

trh,

b)

zakázať alebo obmedziť distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,

c)

preventívne uložiť zákaz alebo obmedzenie pred tým, než bude celoeurópsky osobný

dôchodkový produkt uvedený na trh alebo distribuovaný sporiteľom celoeurópskeho osobného

dôchodkového produktu.

(2)

Na vydanie intervenčného opatrenia alebo dočasného naliehavého intervenčného opatrenia

podľa odseku 1 sa uplatní

§ 38g ods. 2 až 8

, ak osobitný predpis

47z

)

neustanovuje inak.

SIEDMA ČASŤ

PRÍSPEVKY A POPLATKY SÚVISIACE S DOHĽADOM

§ 39

Medzi výnosy z hospodárenia Národnej banky Slovenska podľa osobitného zákona

48

)

patria aj týmto zákonom ustanovené

a)

ročné príspevky dohliadaných subjektov (ďalej len „ročné príspevky“),

b)

poplatky za úkony alebo za konanie Národnej banky Slovenska pri dohľade nad dohliadanými

subjektmi (ďalej len „poplatky“),

c)

prirážky k ročným príspevkom na účely úhrady nákladov na výkon ochrany finančných

spotrebiteľov (ďalej len "osobitné príspevky").

§ 40

Ročné príspevky

(1)

Ročné príspevky je Národnej banke Slovenska povinný uhrádzať dohliadaný subjekt,

ktorý nadobudol povolenie alebo iné oprávnenie na vykonávanie činnosti v oblasti finančného

trhu podľa osobitného predpisu

1

)

(ďalej len „prispievateľ“). Ročné príspevky je povinný ako prispievateľ uhrádzať

aj dohliadaný subjekt, ktorý má sídlo mimo územia Slovenskej republiky a ktorý je

na území Slovenskej republiky oprávnený prostredníctvom pobočky alebo aj bez zriadenia

pobočky vytvárať alebo spravovať fondy podľa osobitných predpisov.

48a

)

(2)

Ročný príspevok na príslušný kalendárny rok určuje banková rada vopred na celý rok

najneskôr do 20. decembra predchádzajúceho roka, a to pre všetkých prispievateľov

toho istého druhu za rovnakých podmienok, rovnakým spôsobom a v rámci sadzieb pre

ročné príspevky prispievateľov, ktoré sú ustanovené v odsekoch 3, 4 a 6. Národná banka

Slovenska môže pre všetkých prispievateľov za rovnakých podmienok určiť, že ročný

príspevok sa primerane zníži alebo sa nebude platiť; to rovnako platí o odpustení

nezaplateného dlhu alebo nezaplatenej časti dlhu z ročného príspevku. Ak základom

sadzby pre ročné príspevky sú aktíva prispievateľa, pre výpočet ročného príspevku

je rozhodujúci objem aktív prispievateľa vykázaných v jeho účtovnej závierke zostavenej

podľa účtovných pravidiel a účtovných štandardov

49

)

k 31. decembru kalendárneho roka alebo k poslednému dňu prispievateľovho hospodárskeho

roka,

49aa

)

ktorý bezprostredne predchádza kalendárnemu roku, v ktorom banková rada určuje ročný

príspevok na príslušný kalendárny rok, a overenej audítorom podľa osobitného zákona

49

)

(ďalej len „objem aktív“), ak tento zákon v

§ 40

neustanovuje inak. Ak však prispievateľ spravuje majetok iných osôb, ktorý prispievateľ

čo len čiastočne využíva na uskutočňovanie činností podliehajúcich dohľadu nad prispievateľom,

na účely ročných príspevkov sa do objemu aktív tohto prispievateľa zahŕňa aj majetok

iných osôb spravovaný prispievateľom; to neplatí, ak ide o prispievateľa podľa odseku

1 druhej vety, pri ktorom sa na účely ročných príspevkov považuje za celkový objem

aktív len majetok vo fondoch podľa osobitných predpisov

48a

)

spravovaných prispievateľom na území Slovenskej republiky. Celkový objem aktív, ktorý

je rozhodujúci pre výpočet výšky ročného príspevku prispievateľa, je každý prispievateľ

povinný písomne oznámiť Národnej banke Slovenska bezodkladne po skončení svojho účtovného

obdobia,

49ab

)

ak tento zákon neustanovuje inak; na vyžiadanie Národnej banky Slovenska a v lehote

ňou určenej je prispievateľ povinný Národnej banke Slovenska predložiť a podať ňou

požadované informácie, účtovnú závierku a iné podklady, doklady a vysvetlenia na účely

preverenia správnosti oznámeného objemu aktív v rámci výkonu dohľadu.

(3)

Sadzby ročných príspevkov pre prispievateľov, ktorí sú právnickou osobou alebo pobočkou

zahraničnej právnickej osoby, sa môžu určiť osobitne pre jednotlivé druhy prispievateľov

ako dohliadané subjekty podľa osobitných predpisov,

1

)

a to pri sadzbe pre ročné príspevky, ktorej základom sú aktíva prispievateľa, v rozpätí

od 0,001 promile do 0,1 percenta z objemu aktív prispievateľa, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak; celková výška ročného príspevku je však najmenej 1 000 eur, ak

zákon v

§ 40

neustanovuje inak. Pri sadzbe pre ročné príspevky ustanovenej pevnou sumou výška

ročného príspevku určená pre finančných poradcov a poskytovateľov osobitného finančného

vzdelávania, ktorí sú právnickou osobou, môže byť najmenej 50 eur a najviac 1 000

eur, pre poskytovateľov schváleného mechanizmu zverejňovania (APA) a poskytovateľov

schváleného mechanizmu podávania správ (ARM), ktorí sú právnickou osobou, môže byť

najmenej 500 eur a najviac 10 000 eur, pre pobočky alebo iné organizačné zložky zahraničných

správcovských spoločností a pre zahraničné správcovské spoločnosti, ktoré bez zriadenia

pobočky vykonávajú na území Slovenskej republiky iné činnosti ako vytváranie a spravovanie

fondov podľa osobitných predpisov,

48a

)

môže byť najmenej 500 eur a najviac 10 000 eur, pre pobočky zahraničných investičných

spoločností a pre zahraničné investičné spoločnosti, ktoré vykonávajú činnosti na

území Slovenskej republiky bez zriadenia pobočky, môže byť najmenej 500 eur a najviac

10 000 eur, pre správcov referenčných hodnôt,

49ac

)

ktorí sú právnickou osobou, môže byť najviac 10 000 eur, pre burzy cenných papierov,

pre inštitúcie elektronických peňazí oprávnené vydávať elektronické peniaze len v

obmedzenom rozsahu,

49a

)

pre poskytovateľov platobných služieb v obmedzenom rozsahu

49b

)

a pre poskytovateľov služieb informovania o platobnom účte,

49b

)

ktorí sú právnickou osobou, môže byť najviac 10 000 eur a pre centrálnych depozitárov

cenných papierov môže byť najviac 10 000 eur, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak. Národná banka Slovenska môže pre prispievateľov, ktorí sú právnickou

osobou alebo pobočkou zahraničnej právnickej osoby, určiť osobitne pre jednotlivé

druhy prispievateľov ako dohliadané subjekty aj maximálnu absolútnu výšku ročného

príspevku v rámci rozpätia podľa prvej vety.

(4)

Sadzby ročných príspevkov pre prispievateľov, ktorí sú fyzickou osobou, sa môžu určiť

osobitne pre jednotlivé druhy prispievateľov ako dohliadaných subjektov podľa osobitných

predpisov,

1

)

a to pri sadzbe pre ročné príspevky ustanovenej pevnou sumou v rozpätí od 50 eur

a najviac 1 000 eur, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak; výška ročného príspevku pre finančných poradcov a poskytovateľov

osobitného finančného vzdelávania, ktorí sú fyzickou osobou, môže byť najmenej 50

eur a najviac 200 eur a pre poskytovateľov schváleného mechanizmu zverejňovania (APA),

poskytovateľov schváleného mechanizmu podávania správ (ARM), správcov referenčných

hodnôt a pre poskytovateľov služieb informovania o platobnom účte, ktorí sú fyzickou

osobou, môže byť najmenej 50 eur a najviac 1 000 eur, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak.

(5)

Základ sadzby pre ročný príspevok veriteľov oprávnených poskytovať spotrebiteľské

úvery bez obmedzenia rozsahu

49ba

)

určený podľa odseku 2 sa pomerne zníži v závislosti od pomeru objemu pohľadávok zo

spotrebiteľských úverov a celkového objemu pohľadávok z úverov poskytnutých týmito

prispievateľmi k 31. decembru kalendárneho roka alebo k poslednému dňu ich hospodárskeho

roka,

49aa

)

ktorý bezprostredne predchádza kalendárnemu roku, v ktorom banková rada určuje ročný

príspevok na príslušný kalendárny rok. Na účely postupu podľa prvej vety je rozhodujúci

objem pohľadávok z poskytnutých spotrebiteľských úverov a celkový objem pohľadávok

z poskytnutých úverov vyplývajúci z výkazov predkladaných Národnej banke Slovenska

podľa

§ 35

. Základom sadzby pre ročný príspevok správcov úverov je objem pohľadávok, ktoré sú

predmetom spravovania úverov podľa osobitného predpisu

1aaaa

)

k 31. decembru kalendárneho roka. Objem pohľadávok podľa tretej vety sa zisťuje z

výkazov predkladaných Národnej banke Slovenska podľa

§ 35

. Sadzba ročného príspevku pre správcov úverov sa môže určiť v rozpätí od 0,001 promile

do 0,1 percenta zo základu sadzby pre ročný príspevok správcov úverov podľa tretej

vety; celková výška ročného príspevku je však najmenej 1 000 eur.

(6)

Základ sadzby pre ročné príspevky samostatných finančných agentov sa zisťuje ako

súčet zložiek základu sadzby za každý sektor

49bb

)

finančného trhu, v ktorom je samostatný finančný agent oprávnený vykonávať finančné

sprostredkovanie

49bc

)

podľa údajov evidovaných v registri finančných agentov, finančných poradcov, finančných

sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a finančných

sprostredkovateľov z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie,

49bd

)

ktorý vedie Národná banka Slovenska. Zložka základu sadzby za príslušný sektor podľa

prvej vety sa zisťuje ako rozdiel kladných finančných tokov a záporných finančných

tokov v účtovníctve samostatného finančného agenta vyplývajúcich z výkazov obsahujúcich

údaje o kladných finančných tokoch a záporných finančných tokoch samostatného finančného

agenta vykázaných podľa stavu k 31. decembru kalendárneho roka, ktoré je každý samostatný

finančný agent povinný predkladať Národnej banke Slovenska na jej požiadanie alebo

tiež podľa

§ 35 ods. 2

. Pritom na účely ročných príspevkov samostatných finančných agentov sa za kladné

finančné toky podľa druhej vety považuje objem všetkých finančných odmien, ktoré samostatný

finančný agent nadobudol za finančné sprostredkovanie a ktoré boli vyplatené samostatnému

finančnému agentovi počas kalendárneho roka, ktorý bezprostredne predchádza kalendárnemu

roku, v ktorom banková rada určuje ročné príspevky na príslušný kalendárny rok, finančnými

inštitúciami, pre ktoré vykonáva finančné sprostredkovanie. Zároveň za záporné finančné

toky podľa druhej vety sa na účely ročných príspevkov samostatných finančných agentov

považuje objem všetkých finančných odmien vrátených finančným inštitúciám, ktoré boli

odpísané z účtu samostatného finančného agenta počas kalendárneho roka, ktorý bezprostredne

predchádza kalendárnemu roku, v ktorom banková rada určuje ročné príspevky na príslušný

kalendárny rok, na ktoré samostatnému finančnému agentovi zanikol alebo nevznikol

nárok. Ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak, v závislosti od zisteného základu sadzby pre ročné príspevky samostatných

finančných agentov zisteného podľa prvej až štvrtej vety sa sadzba ročného príspevku

samostatných finančných agentov určí pevnou sumou

a)

pre samostatných finančných agentov, ktorí sú fyzickou osobou, v rozpätí

1.

od 100 eur do 500 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ sadzby

je záporný, sa rovná nule alebo dosahuje najviac 100 000 eur,

2.

od 200 eur do 1 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 100 000 eur a najviac 500 000 eur,

3.

od 500 eur do 2 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 500 000 eur a najviac 1 000 000 eur,

4.

od 1 000 eur do 3 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 1 000 000 eur a najviac 5 000 000 eur,

5.

od 2 000 eur do 5 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 5 000 000 eur a najviac 10 000 000 eur,

6.

od 4 000 eur do 8 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 10 000 000 eur a najviac 20 000 000 eur,

7.

od 5 000 eur do 10 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 20 000 000 eur a najviac 35 000 000 eur,

8.

od 8 000 eur do 15 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 35 000 000 eur,

b)

pre samostatných finančných agentov, ktorí sú právnickou osobou, v rozpätí

1.

od 100 eur do 1 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je záporný, sa rovná nule alebo dosahuje najviac 100 000 eur,

2.

od 500 eur do 2 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 100 000 eur a najviac 500 000 eur,

3.

od 1 000 eur do 4 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 500 000 eur a najviac 1 000 000 eur,

4.

od 2 000 eur do 6 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 1 000 000 eur a najviac 5 000 000 eur,

5.

od 5 000 eur do 10 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 5 000 000 eur a najviac 10 000 000 eur,

6.

od 7 500 eur do 15 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 10 000 000 eur a najviac 20 000 000 eur,

7.

od 10 000 eur do 20 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 20 000 000 eur a najviac 35 000 000 eur,

8.

od 15 000 eur do 25 000 eur, a to pre samostatných finančných agentov, ktorých základ

sadzby je väčší ako 35 000 000 eur.

(7)

Na rozhodovanie bankovej rady o určení ročného príspevku sa nevzťahujú ustanovenia

o konaní pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto zákona a osobitných zákonov, ani

všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

Rozhodnutie Národnej banky Slovenska o určení ročného príspevku nadobúda právoplatnosť

a vykonateľnosť dňom jeho zverejnenia vo vestníku vydávanom Národnou bankou Slovenska;

40

)

proti tomuto rozhodnutiu nemožno podať opravný prostriedok a toto rozhodnutie nie

je preskúmateľné správnym súdom.

49c

)

(8)

Ročný príspevok sa uhrádza v štyroch rovnakých splátkach vždy do 20. dňa prvého mesiaca

kalendárneho štvrťroka. Ak ročný príspevok neprevyšuje sumu 300 eur, uhrádza sa jednou

splátkou do 20. dňa prvého mesiaca kalendárneho roka. Uhradená splátka ročného príspevku

za obdobie, v ktorom prispievateľovi bolo odobraté alebo inak zaniklo jeho povolenie

alebo iné oprávnenie, alebo sa zmenilo jeho povolenie alebo iné oprávnenie na vykonávanie

činnosti v oblasti finančného trhu podľa osobitného predpisu,

1

)

sa nevracia; od skončenia tohto obdobia prispievateľovi, ktorému zaniklo jeho povolenie

alebo iné oprávnenie na vykonávanie činnosti v oblasti finančného trhu podľa osobitného

predpisu,

1

)

zaniká aj povinnosť uhrádzať ročný príspevok a splátky ročného príspevku.

(9)

Prispievateľovi vzniká povinnosť uhrádzať ročný príspevok od prvého dňa šiesteho

kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ nadobudol povolenie alebo iné

oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného predpisu.

25

)

Ak základom sadzby pre ročné príspevky sú aktíva prispievateľa, pre výpočet ročného

príspevku je rozhodujúci objem aktív zistených podľa odseku 2 a vykázaných v účtovníctve

49

)

k poslednému dňu štvrtého kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ

nadobudol povolenie alebo iné oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného

predpisu;

25

)

objem týchto aktív je prispievateľ povinný písomne oznámiť Národnej banke Slovenska

najneskôr do 20. dňa piateho kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ

nadobudol povolenie alebo iné oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného

predpisu.

25

)

Ak základom sadzby pre ročné príspevky sú aktíva prispievateľa, pre výpočet ročného

príspevku na kalendárny rok bezprostredne nasledujúci po kalendárnom roku, v ktorom

prispievateľovi vznikla povinnosť uhrádzať ročný príspevok, je rozhodujúci objem aktív

zistených a vykázaných podľa druhej vety. Prispievateľ, ktorému vznikla povinnosť

uhrádzať ročný príspevok počas kalendárneho roka, je povinný prvý raz uhradiť splátku

pomernej časti ročného príspevku do 20. dňa kalendárneho mesiaca, v ktorom mu táto

povinnosť vznikla; ak však pomerná časť ročného príspevku neprevyšuje 300 eur alebo

ak prispievateľovi vznikla povinnosť uhrádzať ročný príspevok v kalendárnom mesiaci

štvrtého štvrťroka, pomerná časť ročného príspevku sa uhrádza jednou splátkou do 20.

dňa kalendárneho mesiaca, v ktorom prispievateľovi vznikla povinnosť uhrádzať ročný

príspevok.

(10)

Ak ročný príspevok alebo splátky ročného príspevku neboli zaplatené riadne a včas,

prispievateľ je povinný zaplatiť úroky z omeškania vo výške podľa osobitného predpisu

50

)

z dlžnej sumy ročného príspevku za každý deň omeškania. Úroky z omeškania sa nevymáhajú,

ak neprevyšujú 5 eur. Splátka ročného príspevku, jeho časť alebo preplatok príspevku

sa nevráti, ak suma, ktorá sa má vrátiť, neprevyšuje 5 eur.

(11)

Ak ročný príspevok, splátky ročných príspevkov alebo úroky z omeškania, alebo splátky

ročného príspevku neboli zaplatené riadne a včas, Národná banka Slovenska je na základe

svojich evidencií oprávnená aj bez upovedomenia prispievateľa vyhotoviť výkaz nedoplatkov

prispievateľa o nezaplatenej sume istiny a príslušenstva ročného príspevku alebo splátky

ročného príspevku; tento výkaz nedoplatkov prispievateľa je aj bez zaslania prispievateľovi

vykonateľný dňom jeho vyhotovenia Národnou bankou Slovenska. Národná banka Slovenska

je tiež oprávnená podať návrh na vykonanie exekúcie súdnym exekútorom podľa osobitného

predpisu,

51

)

pričom exekučným titulom

51a

)

a podkladom na vykonanie exekúcie je rozhodnutie o určení ročného príspevku a výkaz

nedoplatkov prispievateľa. Rozhodnutie o určení ročného príspevku sa neopatruje doložkou

ani iným potvrdením o vykonateľnosti; potvrdením o vykonateľnosti sa však opatrí výkaz

nedoplatkov prispievateľa, a to odtlačkom pečiatky a uvedením dátumu vykonateľnosti

na rovnopis výkazu nedoplatkov prispievateľa, spravidla do ľavého horného rohu na

prvej strane tohto výkazu.

(12)

Ročné príspevky, splátky ročných príspevkov a úroky z omeškania sú príjmom Národnej

banky Slovenska a platia sa prevodom alebo vkladom peňažných prostriedkov na určený

účet Národnej banky Slovenska, a to v eurách, ak osobitný zákon neustanoví inak.

(13)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska po prerokovaní s ministerstvom a ktoré

sa vyhlasuje v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, sa môžu ustanoviť kritériá na

určovanie ročných príspevkov pre jednotlivé druhy dohliadaných subjektov, podrobnosti

o sadzbách ročných príspevkov alebo rozpätiach pre určovanie ročných príspevkov a

ďalšie podrobnosti o ročných príspevkoch a o ich zaokrúhľovaní a platení.

§ 40a

Osobitné príspevky

(1)

Osobitný príspevok je Národnej banke Slovenska povinný na príslušný kalendárny rok

uhradiť dohliadaný subjekt za každé právoplatné rozhodnutie Národnej banky Slovenska

vydané v konaní vedenom proti dohliadanému subjektu za nedostatky v oblasti ochrany

finančných spotrebiteľov, ktorým sa rozhodlo, že dohliadaný subjekt porušil právo

finančného spotrebiteľa alebo že porušil povinnosť v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov,

pričom toto rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť v kalendárnom roku bezprostredne predchádzajúcom

kalendárnemu roku, na ktorý sa platí osobitný príspevok. Za rozhodnutie podľa prvej

vety sa nepovažuje rozhodnutie o predbežnom opatrení, rozhodnutie vydané v rozkaznom

konaní ani pokuta uložená v blokovom konaní.

(2)

Výška osobitného príspevku dohliadaného subjektu sa rovná sume vo výške 1 % z ročného

príspevku určeného podľa

§ 40

, a to za každé právoplatné rozhodnutie podľa odseku 1, pričom však výška osobitného

príspevku dohliadaného subjektu za každé právoplatné rozhodnutie podľa odseku 1 je

najmenej 1 000 eur, a ak ide o dohliadaný subjekt patriaci medzi dohliadané subjekty,

ktoré sú prispievateľmi, pre ktoré je výška ročného príspevku určená pevnou sumou,

výška osobitného príspevku dohliadaného subjektu za každé právoplatné rozhodnutie

podľa odseku 1 je najmenej 50 eur. Celkový najvyšší súhrn osobitných príspevkov dohliadaného

subjektu za jeden kalendárny rok sa rovná najviac sume vo výške 5 % z ročného príspevku

dohliadaného subjektu na príslušný kalendárny rok určeného podľa

§ 40

, najmenej však 1 000 eur, ak ide o dohliadaný subjekt, pre ktorý nie je výška ročného

príspevku určená pevnou sumou, alebo 50 eur, ak ide o dohliadaný subjekt, pre ktorý

je výška ročného príspevku určená pevnou sumou.

(3)

Osobitné príspevky sa uhrádzajú zároveň s ročným príspevkom; na osobitné príspevky

sa rovnako použijú ustanovenia o ročných príspevkoch podľa

§ 40 ods. 8

a

10 až 12

.

Poplatky

§ 41

(1)

Poplatky sa uhrádzajú Národnej banke Slovenska, ak sa podľa tohto zákona alebo osobitných

predpisov

1

)

vykonávajú úkony alebo konanie Národnej banky Slovenska pri dohľade nad dohliadanými

subjektmi (ďalej len „úkony“) na základe

a)

žiadosti o

1.

udelenie povolenia alebo licencie,

2.

rozšírenie alebo inú zmenu udeleného povolenia alebo licencie,

3.

udelenie súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu,

4.

zmenu udeleného súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu,

5.

schválenie úkonu, prospektu alebo iného dokumentu,

b)

rozkladu proti prvostupňovému rozhodnutiu o žiadosti podľa písmena a),

c)

žiadosti o vydanie duplikátu povolenia, duplikátu licencie, duplikátu schválenia,

duplikátu súhlasu, duplikátu predchádzajúceho súhlasu alebo duplikátu iného rozhodnutia

Národnej banky Slovenska,

d)

inej žiadosti podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu.

1

)

(2)

Poplatky za jednotlivé druhy úkonov sa ustanovujú predovšetkým v závislosti od rozsahu,

náročnosti a zložitosti príslušných druhov úkonov. Poplatky sa ustanovujú pevnou sumou

alebo percentuálnou sadzbou zo základu poplatku. Pri poplatkoch ustanovených percentuálnou

sadzbou sa základ poplatkov zaokrúhľuje na celé desiatky nahor a poplatky sa zaokrúhľujú

na celé jednotky nadol.

(3)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska po prerokovaní s ministerstvom a ktoré

sa vyhlasuje v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, sa ustanoví výška alebo sadzby

poplatkov za jednotlivé druhy úkonov a môžu sa ustanoviť podrobnosti o poplatkoch

a o ich vyčísľovaní, zaokrúhľovaní a platení.

§ 42

(1)

Poplatok je povinná zaplatiť osoba, ktorá podala žiadosť, alebo iný podnet uvedený

v

§ 41 ods. 1

(ďalej len „poplatkový podnet“) smerujúci k vykonaniu úkonu podliehajúceho poplatku

(ďalej len „poplatník").

(2)

Povinnosť zaplatiť poplatok vzniká podaním poplatkového podnetu, ktorý smeruje k

vykonaniu úkonu podliehajúceho poplatku. Poplatník je povinný zaplatiť poplatok najneskôr

do piatich pracovných dní odo dňa podania poplatkového podnetu. Každý poplatok sa

platí osobitne. Poplatník je po zaplatení poplatku povinný bezodkladne predložiť Národnej

banke Slovenska doklad o zaplatení poplatku, najneskôr však pred uplynutím lehoty

na rozhodnutie o podanom poplatkovom podnete.

(3)

Právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska o zastavení konania z dôvodu nezaplatenia

čo len časti ustanoveného poplatku povinnosť zaplatiť poplatok v celom rozsahu zaniká.

(4)

Národná banka Slovenska môže v odôvodnených prípadoch, ktoré sa musia uplatňovať

voči každému poplatníkovi za rovnakých podmienok, primerane znížiť alebo odpustiť

poplatky. Ak nerozhodne Národná banka Slovenska inak, priznané zníženie alebo odpustenie

poplatkov sa vzťahuje na celé konanie okrem poplatkov zaplatených pred vykonateľnosťou

rozhodnutia o priznaní zníženia alebo odpustenia poplatku; poplatky zaplatené pred

vykonateľnosťou rozhodnutia o priznaní zníženia alebo odpustenia poplatkov sa nevracajú.

Priznané zníženie alebo odpustenie poplatkov Národná banka Slovenska môže odňať kedykoľvek

počas konania, prípadne aj so spätnou účinnosťou, ak sa pred právoplatným skončením

konania zistí, že pomery poplatníka neodôvodňujú alebo neodôvodňovali priznanie zníženia

alebo odpustenia poplatkov.

(5)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že poplatok zaplatil ten, kto ho nebol povinný

zaplatiť, že zaplatený poplatok neobsahuje ustanovené identifikačné údaje, ktoré sú

potrebné na identifikovanie účelu poplatku alebo jeho platiteľa, že poplatník zaplatil

vyšší poplatok alebo že poplatník zaplatil len časť poplatku a konanie bolo právoplatne

zastavené pre nezaplatenie zostávajúcej časti poplatku, Národná banka Slovenska zaplatený

poplatok alebo jeho príslušnú časť vráti do 30 kalendárnych dní od zistenia, že sa

má poplatok alebo jeho časť vrátiť.

(6)

Poplatok, jeho časť alebo preplatok poplatku sa nevráti, ak suma, ktorá sa má vrátiť,

neprevyšuje 5 eur.

(7)

Poplatky sú príjmom Národnej banky Slovenska a platia sa prevodom peňažných prostriedkov

alebo vkladom peňažných prostriedkov na určený účet Národnej banky Slovenska, a to

v eurách, ak osobitný zákon neustanoví inak.

ÔSMA ČASŤ

SPOLOČNÉ, PRECHODNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA

§ 43

(1)

Na zodpovednosť za škody spôsobené Národnou bankou Slovenska pri výkone verejnej

moci v rámci dohľadu nad finančným trhom sa vzťahuje osobitný zákon.

52

)

(2)

Pri výkone dohľadu zvereného Národnej banke Slovenska týmto zákonom alebo osobitnými

predpismi

25

)

na jej žiadosť poskytujú útvary Policajného zboru ochranu zamestnancom Národnej banky

Slovenska, členom bankovej rady, prizvaným osobám a ďalším osobám v prípadoch podľa

osobitného predpisu.

52a

)

(3)

Ustanovenie

§ 17 ods. 6

o úradnom zázname sa primerane vzťahuje aj na dohľad na mieste, na dohľad na diaľku

a na vybavovanie podaní uvedených v

§ 1 ods. 3 písm. c)

,

§ 35j

a

35ja

; ustanovenie

§ 18

o doručovaní písomností sa primerane vzťahuje aj na doručovanie písomností pri dohľade

na mieste a pri dohľade na diaľku, pri postupe podľa

§ 35ea ods. 1

a pri vybavovaní podaní uvedených v

§ 1 ods. 3 písm. c)

,

§ 35j

a

35ja

; ustanovenie

§ 27 ods. 6

o oprave zrejmých nesprávností sa primerane vzťahuje aj na opravu zrejmých nesprávností

v iných písomnostiach vyhotovených v rámci konania vo veciach dohľadu a v písomnostiach

vyhotovených pri dohľade na mieste a pri dohľade na diaľku a pri vybavovaní podaní

uvedených v

§ 1 ods. 3 písm. c)

,

§ 35j

a

35ja

.

§ 44

Týmto zákonom sa preberajú právne záväzné akty Európskej únie uvedené v

prílohe

.

§ 45

(1)

Zrušuje sa Úrad pre finančný trh

53

)

a pôsobnosť tohto úradu podľa všeobecne záväzných právnych predpisov prechádza na

Národnú banku Slovenska.

(2)

Povolenia, schválenia, súhlasy, predchádzajúce súhlasy a iné rozhodnutia Úradu pre

finančný trh, ktoré boli vydané v konaniach pred Úradom pre finančný trh podľa doterajších

predpisov a ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia,

súhlasy, predchádzajúce súhlasy a iné rozhodnutia vydané v konaniach pred Národnou

bankou Slovenska podľa tohto zákona a osobitných zákonov. Na konanie o obmedzení alebo

pozastavení výkonu činností podľa takého povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik

takého povolenia sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení

alebo zániku schválení, súhlasov, predchádzajúcich súhlasov a iných rozhodnutí vydaných

Úradom pre finančný trh pred 1. januárom 2006.

(3)

Konania, ktoré viedol Úrad pre finančný trh podľa doterajších predpisov a ktoré neboli

právoplatne skončené pred 1. januárom 2006, procesne dokončí Národná banka Slovenska

podľa tohto zákona a osobitných zákonov; pritom konania začaté pred 1. januárom 2006

z podnetu Úradu pre finančný trh alebo ministerstva sa od 1. januára 2006 považujú

za konania začaté z podnetu Národnej banky Slovenska. Právne účinky úkonov, ktoré

v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované. Právoplatné rozhodnutie

Úradu pre finančný trh, ktoré bolo vydané podľa doterajších predpisov a od ktorého

právoplatnosti neuplynuli tri roky, môže z vlastného alebo z iného podnetu preskúmať

banková rada za podmienok ustanovených v

§ 32 ods. 5

; ak banková rada zruší preskúmavané rozhodnutie, na nové konanie vo veci je príslušná

Národná banka Slovenska. O proteste prokurátora

41

)

proti rozhodnutiu Úradu pre finančný trh je po 1. januári 2006 príslušná rozhodovať

banková rada. Ak Najvyšší súd Slovenskej republiky po 1. januári 2006 zruší

42

)

rozhodnutie Úradu pre finančný trh, na nové konanie vo veci je príslušná Národná

banka Slovenska. Ak po 1. januári 2006 bude zrušené rozhodnutie Úradu pre finančný

trh, ktoré bolo vydané v konaniach podľa doterajších predpisov a osobitných zákonov,

nové konanie vo veci sa procesne vykoná pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto

zákona a osobitných zákonov;

1

)

pre nové rozhodnutie vo veci je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase vydania

zrušeného rozhodnutia.

(4)

Dohľad na mieste, ktorý vykonával Úrad pre finančný trh podľa doterajších predpisov

a ktorý nebol skončený pred 1. januárom 2006, dokončí Národná banka Slovenska postupom

podľa tohto zákona a osobitných predpisov.

1

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2006,

zostávajú zachované.

(5)

Dňom 1. januára 2006 prechádza do vlastníctva Národnej banky Slovenska majetok, ktorý

bol do 1. januára 2006 vo vlastníctve Úradu pre finančný trh; to platí aj o pohľadávkach

a záväzkoch Úradu pre finančný trh, ak tieto pohľadávky a záväzky trvajú aj po 1.

januári 2006; na zodpovednosť za škody spôsobené Úradom pre finančný trh pred 1. januárom

2006 pri výkone verejnej moci v rámci dohľadu nad finančným trhom sa vzťahuje osobitný

zákon.

54

)

Dňom 1. januára 2006 prechádzajú z Úradu pre finančný trh na Národnú banku Slovenska

aj práva a povinnosti z pracovnoprávnych vzťahov a z iných právnych vzťahov.

Úrad pre finančný trh je povinný odovzdať Národnej banke Slovenska predsedom a podpredsedom

rady podpísaný, úplný zoznam prechádzajúceho majetku, pohľadávok, záväzkov a práv

a povinností z pracovnoprávnych vzťahov a z iných právnych vzťahov vrátane zoznamu

zamestnancov.

Dňom 1. januára 2006 zaniká doterajšie funkčné obdobie členov orgánov Úradu pre finančný

trh.

(6)

Ročné príspevky na rok 2006, ktoré pre dohliadané subjekty určí banková rada do 20.

januára 2006 podľa doterajších predpisov,

55

)

sa považujú za ročné príspevky na rok 2006 určené pre dohliadané subjekty podľa tohto

zákona. Ustanovenia

§ 40 ods. 2 až 4

a

ods. 7 druhej vety

sa prvýkrát použijú na určenie ročných príspevkov pre dohliadané subjekty na rok

2007.

§ 45a

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 19. decembra 2006

Ročné príspevky pre dohliadané subjekty na rok 2007 určí banková rada postupom podľa

tohto zákona do 20. januára 2007. Ročné príspevky na rok 2007, ktoré neprevyšujú sumu

10 000 Sk, a prvú splátku z ostatných ročných príspevkov na rok 2007 sú dohliadané

subjekty povinné uhradiť do 20. februára 2007.

§ 45b

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. decembra 2011

(1)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. decembrom 2011 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitných zákonov.

25

)

Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. decembrom 2011, zostávajú zachované.

(2)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. decembrom 2011, sa dokončí postupom

podľa tohto zákona a osobitných zákonov.

20

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. decembrom 2011,

zostávajú zachované.

(3)

Ak prispievateľ, ktorý môže podľa osobitného zákona

25

)

popri činnostiach podliehajúcich dohľadu uskutočňovať aj obchodné činnosti nepodliehajúce

dohľadu,

49aa

) nevedie a nevykazuje v účtovníctve a účtovnej závierke oddelene analytickú evidenciu

o aktívach v členení podľa

§ 40 ods. 2

štvrtej vety, pre výpočet výšky ročného príspevku na rok 2012 pre takého prispievateľa

podľa ustanovení

§ 40

je rozhodujúci celkový objem jeho aktív; pritom však celková výška ročného príspevku

na rok 2012 pre prispievateľa, ktorý je inštitúciou elektronických peňazí, pobočkou

zahraničnej inštitúcie elektronických peňazí, platobnou inštitúciou alebo pobočkou

zahraničnej platobnej inštitúcie, je najmenej 1 000 eur a najviac 10 000 eur.

§ 45c

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 10. júna 2013

(1)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 10. júnom 2013 sa dokončia podľa tohto

zákona a osobitných zákonov,

25

)

pričom pre lehoty, ktoré sa v deň nadobudnutia účinnosti tohto zákona ešte neukončili,

platia ustanovenia tohto zákona a osobitných zákonov.

25

)

Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.

(2)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 10. júnom 2013 sa dokončí postupom podľa

tohto zákona a osobitných zákonov.

20

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú

zachované.

§ 45d

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2015

(1)

Ustanoveniami tohto zákona sa spravujú aj právne vzťahy upravené týmto zákonom, ktoré

vznikli pred 1. januárom 2015, ak sa v odsekoch 2 až 4 neustanovuje inak; vznik týchto

právnych vzťahov, ako aj právne účinky úkonov, ktoré nastali pred 1. januárom 2015,

sa však posudzujú podľa predpisov účinných do 31. decembra 2014.

(2)

Právne účinky úkonov, ktoré nastali pred 1. januárom 2015 pri posudzovaní nekalých

obchodných praktík dohliadaných subjektov alebo neprijateľných podmienok v zmluvách

o poskytnutí finančnej služby v rámci pôsobnosti Slovenskej obchodnej inšpekcie, zostávajú

zachované.

(3)

Konania začaté a právoplatne neskončené Slovenskou obchodnou inšpekciou týkajúce

sa poskytovania finančných služieb pred 1. januárom 2015 sa dokončia podľa predpisov

účinných do 31. decembra 2014. Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1.

januárom 2015, zostávajú zachované.

(4)

Kontrola vykonávaná na mieste, ktorá bola začatá a neskončená Slovenskou obchodnou

inšpekciou v oblasti poskytovania finančných služieb pred 1. januárom 2015, sa dokončí

postupom podľa predpisov účinných do 31. decembra 2014. Právne účinky úkonov, ktoré

pri tejto kontrole na mieste nastali pred 1. januárom 2015, zostávajú zachované.

§ 45e

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. novembra 2017

(1)

Ustanoveniami tohto zákona sa od 1. novembra 2017 spravujú aj právne vzťahy upravené

týmto zákonom, ktoré vznikli pred 1. novembrom 2017; vznik týchto právnych vzťahov,

ako aj nároky z nich vzniknuté pred 1. novembrom 2017 sa však posudzujú podľa tohto

zákona v znení účinnom do 31. októbra 2017, pričom na lehoty, ktoré pred 1. novembrom

2017 ešte neuplynuli, sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona v znení účinnom od 1. novembra

2017 a ustanovenia osobitných predpisov.

1

)

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. novembrom 2017 sa dokončia podľa

tohto zákona a osobitného predpisu;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. novembrom 2017, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. novembrom 2017 sa dokončí postupom podľa

tohto zákona a osobitného predpisu;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. novembrom 2017,

zostávajú zachované.

§ 45f

Prechodné ustanovenia k úpravám

účinným od 15. decembra 2017

(1)

Ustanoveniami tohto zákona sa od 15. decembra 2017 spravujú aj právne vzťahy upravené

týmto zákonom, ktoré vznikli pred 15. decembrom 2017; vznik týchto právnych vzťahov,

ako aj nároky z nich vzniknuté pred 15. decembrom 2017 sa však posudzujú podľa tohto

zákona v znení účinnom do 14. decembra 2017, pričom na lehoty, ktoré pred 15. decembrom

2017 ešte neuplynuli, sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona v znení účinnom od 15.

decembra 2017 a ustanovenia osobitných predpisov.

1

)

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 15. decembrom 2017 sa dokončia podľa

tohto zákona a osobitných predpisov;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 15. decembrom 2017, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 15. decembrom 2017 sa dokončí postupom

podľa tohto zákona a osobitných predpisov;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 15. decembrom 2017,

zostávajú zachované.

(4)

Národná banka Slovenska je povinná zverejniť podľa

§ 37 ods. 1 písm. d)

tohto zákona aj rozhodnutia vo veciach ochrany finančných spotrebiteľov, ktoré boli

vydané pred 15. decembrom 2017, a to v lehote do 31. marca 2018.

§ 45g

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. novembra 2018

(1)

Ustanoveniami tohto zákona sa od 1. novembra 2018 spravujú aj právne vzťahy upravené

týmto zákonom, ktoré vznikli pred 1. novembrom 2018, vrátane právnych vzťahov súvisiacich

s rozhodnutiami vydanými pred 1. novembrom 2018; vznik týchto právnych vzťahov, ako

aj nároky z nich vzniknuté pred 1. novembrom 2018 sa však posudzujú podľa tohto zákona

v znení účinnom do 31. októbra 2018, pričom na lehoty, ktoré pred 1. novembrom 2018

ešte neuplynuli, sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona v znení účinnom od 1. novembra

2018 a ustanovenia osobitných predpisov.

1

)

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. novembrom 2018 sa dokončia podľa

tohto zákona v znení účinnom od 1. novembra 2018 a osobitných predpisov;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. novembrom 2018, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. novembrom 2018 sa dokončí postupom podľa

tohto zákona v znení účinnom od 1. novembra 2018 a osobitných predpisov;

1

)

právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. novembrom 2018,

zostávajú zachované.

§ 45h

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2019

(1)

Ustanoveniami tohto zákona v znení účinnom od 1. januára 2019 sa spravujú aj právne

vzťahy upravené týmto zákonom, ktoré vznikli pred 1. januárom 2019; vznik týchto právnych

vzťahov, ako aj nároky z nich vzniknuté pred 1. januárom 2019 sa posudzujú podľa tohto

zákona v znení účinnom do 31. decembra 2018.

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. januárom 2019 sa dokončia podľa osobitných

predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 1. januára 2019; právne účinky úkonov, ktoré v

konaní nastali pred 1. januárom 2019, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. januárom 2019 sa dokončí postupom podľa

osobitných predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 1. januára 2019; právne účinky úkonov, ktoré pri

dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2019, zostávajú zachované.

§ 45i

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. júla 2024

(1)

Ustanoveniami tohto zákona v znení účinnom od 1. júla 2024 sa spravujú aj právne

vzťahy upravené týmto zákonom, ktoré vznikli pred 1. júlom 2024; vznik týchto právnych

vzťahov, ako aj nároky z nich vzniknuté pred 1. júlom 2024 sa posudzujú podľa tohto

zákona v znení účinnom do 30. júna 2024.

(2)

Konania začaté a právoplatne neukončené pred 1. júlom 2024 sa dokončia podľa osobitných

predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 1. júla 2024; právne účinky úkonov, ktoré v konaní

nastali pred 1. júlom 2024, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neukončený pred 1. júlom 2024 sa dokončí postupom podľa

osobitných predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 1. júla 2024; právne účinky úkonov, ktoré pri výkone

dohľadu na mieste nastali pred 1. júlom 2024, zostávajú zachované.

(4)

Dobrovoľné opatrenie podľa

§ 35aa

možno uplatniť aj na porušenie povinnosti v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov,

ku ktorému došlo pred 1. júlom 2024 okrem porušení zistených v rámci dohľadu na mieste

skončeného pred 1. júlom 2024.

§ 45j

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 17. januára 2025

(1)

Ustanoveniami tohto zákona v znení účinnom od 17. januára 2025 sa spravujú aj právne

vzťahy upravené týmto zákonom, ktoré vznikli pred 17. januárom 2025; vznik týchto

právnych vzťahov, ako aj nároky z nich vzniknuté pred 17. januárom 2025 sa posudzujú

podľa tohto zákona v znení účinnom do 16. januára 2025.

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 17. januárom 2025 sa dokončia podľa

osobitných predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 17. januára 2025; právne účinky úkonov, ktoré v

konaní nastali pred 17. januárom 2025, zostávajú zachované.

(3)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 17. januárom 2025 sa dokončí postupom podľa

osobitných predpisov

1

)

a tohto zákona v znení účinnom od 17. januára 2025; právne účinky úkonov, ktoré pri

dohľade na mieste nastali pred 17. januárom 2025, zostávajú zachované.

§ 46

Zrušovacie ustanovenie

Zrušujú sa

1.

čl. I zákona č. 96/2002 Z. z.

o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení čl.

II zákona č. 43/2004 Z. z., čl. III zákona č. 439/2004 Z. z., čl. IV zákona č. 650/2004

Z. z., čl. IV zákona č. 340/2005 Z. z. a čl. II zákona č. 519/2005 Z. z.,

2.

vyhláška Ministerstva financií Slovenskej republiky

č. 170/2002 Z. z.

o výške poplatkov za úkony Úradu pre finančný trh v znení vyhlášky č. 517/2002 Z.

z., vyhlášky č. 623/2002 Z. z., vyhlášky č. 359/2003 Z. z., vyhlášky č. 162/2004 Z.

z. a vyhlášky Ministerstva financií Slovenskej republiky č. 413/2005 Z. z.

Čl. II

Zákon č.

483/2001 Z. z.

o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 430/2002 Z. z.,

zákona č. 510/2002 Z. z., zákona č. 165/2003 Z. z., zákona č. 603/2003 Z. z., zákona

č. 215/2004 Z. z. a zákona č. 554/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 2 odsek 4 znie

„(4)

Ak na výkon niektorých činností uvedených v odseku 2 je potrebné aj osobitné povolenie

podľa osobitného predpisu,

6

) konanie o žiadosti o udelenie bankového povolenia na vykonávanie takejto činnosti

sa spojí s konaním o žiadosti o udelenie osobitného povolenia podľa osobitného predpisu;

6

) to neplatí pre zahraničnú banku, na ktorú sa vzťahujú § 11 až 20.“.

2.

V § 6 ods. 3 nad slovom „predpisu“ sa odkaz 15 nahrádza odkazom 6 a vypúšťa sa poznámka

pod čiarou k odkazu 15.

3.

V § 6 ods. 12 sa vypúšťajú slová „s orgánmi dohľadu nad finančnými inštitúciami a

poisťovňami v Slovenskej republike,“.

4.

V § 7 ods. 1 sa slovo „dohode“ nahrádza slovom „prerokovaní“.

5.

V § 44 ods. 3 sa za slová „konsolidovanom základe“ vkladajú slová „podľa tohto zákona“

a v piatom a poslednom riadku sa vypúšťa odkaz 15 nad slovami „osobitného predpisu“.

6.

V § 45 ods. 2 sa vypúšťajú slová „Úradu pre finančný trh

15

) (ďalej len „úrad"),“.

7.

V § 46 ods. 5 sa vypúšťa druhá veta.

8.

V § 49c až 49o sa vypúšťajú slová „úrad a“, slová „úradom a s“, slová „úrad alebo“

a slová „úradom alebo s“ vo všetkých gramatických tvaroch.

9.

V § 51a ods. 3 sa vypúšťajú slová „na základe oznámenia úradu o porušení ustanovení

osobitného predpisu

45b

) alebo“.

10.

V § 51a ods. 4 sa vypúšťajú slová „úradom alebo“ a slová „úradu alebo“.

11.

V § 79 ods. 2 za slovom „Slovenska“ sa čiarka nahrádza bodkou a vypúšťa sa zvyšok

vety.

12.

V § 81 ods. 1 prvej vete za slovom „Slovenska“ sa čiarka nahrádza bodkou a vypúšťa

sa zvyšok vety.

13.

V § 82 ods. 1 sa slová „a dohľadu vykonávanému orgánom dohľadu“ nahrádzajú slovami

„podľa tohto zákona a“.

14.

V § 82 ods. 3 sa slová „orgán dohľadu

15

)“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

15.

V § 91 ods. 4 sa vypúšťa písmeno j).

Doterajšie písmená k) až n) sa označujú ako písmená j) až m).

16.

§ 94 znie

㤠94

(1)

Na konanie a rozhodovanie vo veciach zverených Národnej banke Slovenska týmto zákonom

sa vzťahuje osobitný zákon,

89

) ak tento zákon neustanovuje inak.

(2)

Národná banka Slovenska rozhodne v prvom stupni o žiadosti o udelenie predchádzajúceho

súhlasu podľa § 30 ods. 3 do deviatich mesiacov od doručenia úplnej žiadosti a o žiadosti

o udelenie súhlasu podľa § 9 ods. 4 rozhodne do 30 dní od doručenia úplnej žiadosti.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 89 znie

„89)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

17.

§ 95 až 114 sa vypúšťajú vrátane poznámok pod čiarkou k odkazom 90 a 91.

18.

Za § 122c sa vkladá § 122d, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠122d

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. januárom 2006 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitného zákona.

89

) Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované.

(2)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. januárom 2006 sa dokončí podľa tohto

zákona a osobitných zákonov.

89

) Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2006,

zostávajú zachované.“.

Čl. III

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č.

566/1992 Zb.

o Národnej banke Slovenska v znení zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 26/1993

Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 159/1993 Z. z., zákona Národnej

rady Slovenskej republiky č. 249/1994 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 374/1994 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 202/1995 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 118/1996 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej

republiky č. 386/1996 Z. z., zákona č. 348/1999 Z. z., zákona č. 149/2001 Z. z. a

zákona č. 602/2003 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V poznámke pod čiarou k odkazu 1 sa na konci bodka nahrádza čiarkou a pripája sa

táto citácia: „zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení

niektorých zákonov.“.

2.

V § 2 ods. 1 písmeno d) znie

„d)

vykonáva dohľad podľa tohto zákona a podľa osobitných zákonov

1

) a prispieva k stabilite finančného systému ako celku,“.

3.

V § 6 ods. 2 sa dopĺňa písmenom j), ktoré znie

„j)

schvaľuje všeobecne záväzné právne predpisy vydávané Národnou bankou Slovenska na

základe tohto zákona alebo osobitných predpisov.

1

)“.

4.

Poznámka pod čiarou k odkazu 2i znie

„2i)

§ 12 až 34 zákona č. 747/2004 Z. z.“.

5.

V § 7 ods. 1 sa za slovo „je“ vkladajú slová „na pracovnoprávne účely“ a na konci

sa bodka nahrádza čiarkou a pripájajú sa tieto slová: „na ktorý sa poskytuje pracovné

voľno.“.

6.

V § 7 ods. 5 sa na konci pripája táto veta: „Člen bankovej rady nesmie pri výkone

svojej funkcie uprednostniť osobný záujem pred verejným záujmom

2aa

) a musí sa pri výkone svojej funkcie zdržať všetkého, čo môže byť v rozpore s výkonom

funkcie člena bankovej rady.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 2aa znie

„2aa)

Ústavný zákon č. 357/2004 Z. z. o ochrane verejného záujmu pri výkone funkcií verejných

funkcionárov.“.

7.

V § 8 ods. 1 piatej vete sa časť vety pred bodkočiarkou nahrádza týmito slovami

„Ak banková rada rozhoduje vo veci, v ktorej je niektorý člen bankovej rady vylúčený

podľa osobitného zákona

2ca

) z konania, alebo ak banková rada rozhoduje podľa osobitného zákona

2ca

) o námietke zaujatosti podanej proti niektorému členovi bankovej rady, tento člen

bankovej rady je vylúčený z príslušného hlasovania bankovej rady a nezúčastňuje sa

na ňom;“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 2ca znie

„2ca)

§ 7, 14, 31 a 32 zákona č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom o zmene a

doplnení niektorých zákonov.“.

8.

V § 12 ods. 1 sa za slovo „cieľa“ vkladajú slová „a úloh podľa § 2“.

9.

V § 30 ods. 2 sa slová „devízového hospodárstva a“ nahrádzajú slovami „devízových

vzťahov, platobného styku a finančného trhu vrátane“.

10.

V § 34a ods. 1 sa slová „obsah, formu, členenie, termíny a spôsob predkladania“ nahrádzajú

slovami „štruktúru, rozsah, obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto

predkladania vrátane metodiky na ich vypracúvanie“.

11.

V poznámke pod čiarou k odkazu 6 sa na konci bodka nahrádza čiarkou a pripája sa

táto citácia: „zákon č. 747/2004 Z. z.“.

12.

§ 36 ods. 4 až 7 sa vypúšťajú vrátane poznámok pod čiarkou k odkazom 7, 7a a 7b.

13.

§ 37 a 37a sa vypúšťajú vrátane poznámky pod čiarkou k odkazu 7c.

14.

V § 41 sa slová „výkon bankového dohľadu“ nahrádzajú slovami „dohľadu vykonávaného

Národnou bankou Slovenska“ a za slovom „orgánmi“ sa vypúšťa slovo „bankového“.

15.

V poznámke pod čiarou k odkazu 12 sa vypúšťajú slová „a § 94 až 114“ a na konci sa

pripája táto citácia: „§ 12 až 34 zákona č. 747/2004 Z. z.“.

Čl. IV

Zákon č.

566/2001 Z. z.

o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

(zákon o cenných papieroch) v znení zákona č. 291/2002 Z. z., zákona č. 510/2002 Z.

z., zákona č. 162/2003 Z. z., zákona č. 594/2003 Z. z., zákona č. 43/2004 Z. z. a

zákona č. 635/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 8 písm. b) bode 2 sa slová „Úrad pre finančný trh

20

) (ďalej len „úrad") v konaní“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska v konaní

20

)“ a v celom texte zákona sa legislatívna skratka „úrad“ vo všetkých tvaroch nahrádza

slovami „Národná banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom tvare.

Poznámka pod čiarou k odkazu 20 znie

„20)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

2.

V § 55 ods. 4 sa vypúšťa písmeno h).

3.

V § 55 ods. 8, § 56 ods. 10, § 61 ods. 11, § 70 ods. 5, § 73 ods. 8, § 74 ods. 5,

§ 77 ods. 7, § 100 ods. 13, § 102 ods. 5, § 114 ods. 18, § 131a ods. 5, § 132 ods.

6, § 141 ods. 3, § 143g ods. 2 a 9, § 143h ods. 5 a § 143o ods. 1 sa slová „ministerstvo“

a „Ministerstvo“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

4.

V § 56 ods. 4 písm. g) sa vypúšťajú slová „a vyjadrenie Národnej banky Slovenska

k tejto žiadosti“.

5.

V § 56 ods. 5 sa vypúšťajú slová „po dohode s Národnou bankou Slovenska“.

6.

V § 90 ods. 8 sa vypúšťa slovo „úradom,“.

7.

V § 93 ods. 3 prvá a druhá veta znejú: „Dvoma členmi rady fondu sú zástupcovia ministerstva,

ktorých zo zamestnancov ministerstva vymenúva a odvoláva minister financií. Tromi

členmi rady fondu sú zástupcovia Národnej banky Slovenska, ktorých vymenúva a odvoláva

guvernér Národnej banky Slovenska.“.

8.

V § 95 ods. 2 druhá veta znie: „Dvoma členmi dozornej rady fondu sú zástupcovia ministerstva,

ktorých zo zamestnancov ministerstva vymenúva a odvoláva minister financií. Dvoma

členmi dozornej rady fondu sú zástupcovia Národnej banky Slovenska, ktorých vymenúva

a odvoláva guvernér Národnej banky Slovenska.“.

9.

V § 110 ods. 1 písm. d) sa slová „bankového dohľadu alebo devízovej kontroly,

93

)“ nahrádzajú slovami „ňou vykonávaného dohľadu,

93

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 93 znie

„93)

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 566/1992 Zb. v znení neskorších predpisov.

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Zákon č. 483/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Zákon č. 510/2002 Z. z. o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov

v znení neskorších predpisov.

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 202/1995 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

10.

V § 134 ods. 3 písm. d) sa slová „bankového dohľadu

93

)“ nahrádzajú slovami „ňou vykonávaného dohľadu

93

)“.

11.

V § 139 ods. 2 sa vypúšťajú slová „Národnej banke Slovenska,“.

12.

V § 140 ods. 5 sa vypúšťa druhá veta.

13.

V § 143c až 143o sa vypúšťajú slová „Národná banka Slovenska a“, slová „Národnou

bankou Slovenska a s“, slová „Národná banka Slovenska alebo“ a slová „Národnou bankou

Slovenska alebo s“ vo všetkých gramatických tvaroch.

14.

V § 144 sa vypúšťa odsek 18.

Doterajší odsek 19 sa označuje ako odsek 18.

15.

V § 145a ods. 3 sa vypúšťajú slová „na základe oznámenia Národnej banky Slovenska

o porušení ustanovení osobitného zákona

110b

) alebo“.

16.

V § 145a ods. 4 sa vypúšťajú slová „Národnou bankou Slovenska alebo“ a slová „Národnej

banke Slovenska alebo“.

17.

V § 147 ods. 4 druhej vete sa za slovo „nemožno“ vkladajú slová „podľa tohto zákona“

a vypúšťa sa bodkočiarka a časť vety za bodkočiarkou.

18.

V § 147 sa vypúšťa odsek 7.

19.

Za § 173a sa vkladá § 173b, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠173b

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Povolenia, schválenia a predchádzajúce súhlasy vydané Úradom pre finančný trh pred

1. januárom 2006, ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia

a predchádzajúce súhlasy vydané podľa tohto zákona. Na obmedzenie alebo pozastavenie

výkonu činností podľa takéhoto povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik takéhoto

povolenia sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení alebo zániku

schválení a predchádzajúcich súhlasov vydaných Úradom pre finančný trh pred 1. januárom

2006.

(2)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. januárom 2006 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitného zákona.

20

) Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované.

(3)

Vydávanie všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré boli pred 1. januárom 2006

vydané na vykonanie jednotlivých splnomocňovacích ustanovení tohto zákona, prechádza

od 1. januára 2006 do pôsobnosti Národnej banky Slovenska v rozsahu ustanovenom týmto

zákonom.“.

20.

V celom texte zákona sa slová „odňatie“, „odňať“ a „odňaté“ vo všetkých tvaroch nahrádzajú

slovami „odobratie“, „odobrať“ a „odobraté“ v príslušnom gramatickom tvare.

Čl. IX

Zákon č.

381/2001 Z. z.

o povinnom zmluvnom poistení zodpovednosti za škodu spôsobenú prevádzkou motorového

vozidla a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 95/2002 Z. z., zákona

č. 99/2003 Z. z., zákona č. 430/2003 Z. z. a zákona č. 645/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa

takto

1.

V § 6 ods. 3 sa slová „určí Úrad pre finančný trh

11

) (ďalej len „úrad")“ nahrádzajú slovami „určí

11

) Národná banka Slovenska“ a v celom texte zákona sa legislatívna skratka „úrad“ vo

všetkých tvaroch nahrádza slovami „Národná banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom

tvare.

Poznámka pod čiarou k odkazu 11 znie

„11)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

2.

V § 11 ods. 1 sa slová „Ministerstvo financií Slovenskej republiky (ďalej len „ministerstvo")“

nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

3.

V § 16 ods. 4 sa slovo „ministerstvo“ nahrádza slovami „Národná banka Slovenska“.

4.

V § 20 ods. 4 a 9 sa slová „odňaté“ a „odňať“ nahrádzajú slovami „odobraté“ a „odobrať“.

5.

Za § 28a sa vkladá § 28b, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠28b

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Schválenia vydané Úradom pre finančný trh pred 1. januárom 2006, ktoré sú platné

k 1. januáru 2006, sa považujú za schválenia vydané podľa tohto zákona.

(2)

Vydávanie všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré boli pred 1. januárom 2006

vydané na vykonanie jednotlivých splnomocňovacích ustanovení tohto zákona, prechádza

od 1. januára 2006 do pôsobnosti Národnej banky Slovenska v rozsahu ustanovenom týmto

zákonom.“.

Čl. VI

Zákon č.

429/2002 Z. z.

o burze cenných papierov v znení zákona č. 594/2003 Z. z., zákona č. 43/2004 Z. z.

a zákona č. 635/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 4 ods. 1 sa slová „rozhoduje Úrad pre finančný trh

12

) (ďalej len „úrad")“ nahrádzajú slovami „rozhoduje

12

) Národná banka Slovenska“ a v celom texte zákona sa legislatívna skratka „úrad“ vo

všetkých tvaroch nahrádza slovami „Národná banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom

tvare.

Poznámka pod čiarou k odkazu 12 znie

„12)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

2.

V § 4 ods. 7 sa slová „Ministerstvo financií Slovenskej republiky (ďalej len „ministerstvo")“

nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

3.

V § 6 ods. 5 sa slovo „ministerstvo“ nahrádza slovami „Národná banka Slovenska“.

4.

V § 15 ods. 1 sa slovo „ministerstvu“ nahrádza slovami „Ministerstvu financií Slovenskej

republiky (ďalej len „ministerstvo")“.

5.

V § 17 ods. 3 písm. e) sa slová „bankového dohľadu,

2

) devízovej kontroly alebo dohľadu nad platobnými systémami

2

)“ nahrádzajú slovami „ňou vykonávaného dohľadu

24a

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 24a znie

„24a)

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 566/1992 Zb. v znení neskorších predpisov.

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Zákon č. 483/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Zákon č. 510/2002 Z. z. o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov

v znení neskorších predpisov.

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 202/1995 Z. z. Devízový zákon a zákon,

ktorým sa mení a dopĺňa zákon Slovenskej národnej rady č. 372/1990 Zb. o priestupkoch

v znení neskorších predpisov v znení neskorších predpisov.“.

6.

V § 18 ods. 7 sa na konci pripájajú tieto slová: „pri obchodovaní na burze“.

7.

Za § 68 sa vkladá § 68a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠68a

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Povolenia, schválenia a predchádzajúce súhlasy vydané Úradom pre finančný trh pred

1. januárom 2006, ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia

a predchádzajúce súhlasy vydané podľa tohto zákona. Na obmedzenie alebo pozastavenie

výkonu činností podľa takéhoto povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik takéhoto

povolenia sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení alebo zániku

schválení a predchádzajúcich súhlasov vydaných Úradom pre finančný trh pred 1. januárom

2006.

(2)

Vydávanie všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré boli pred 1. januárom 2006

vydané na vykonanie jednotlivých splnomocňovacích ustanovení tohto zákona, prechádza

od 1. januára 2006 do pôsobnosti Národnej banky Slovenska v rozsahu ustanovenom týmto

zákonom.“.

8.

V celom texte zákona sa slová „odňatie“, „odňať“ a „odňaté“ vo všetkých tvaroch nahrádzajú

slovami „odobratie“, „odobrať“ a „odobraté“ v príslušnom gramatickom tvare.

Čl. VII

Zákon č.

530/1990 Zb.

o dlhopisoch v znení zákona č. 600/1992 Zb., zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 194/1995 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 58/1996 Z. z., zákona

č. 355/1997 Z. z., zákona č. 361/1999 Z. z., zákona č. 103/2000 Z. z., zákona č. 329/2000

Z. z., zákona č. 566/2001 Z. z., zákona č. 96/2002 Z. z., zákona č. 430/2002 Z. z.

a zákona č. 594/2003 Z. z. sa mení takto

1.

V § 8 ods. 1 sa vypúšťajú slová „Úradu pre finančný trh (ďalej len „úrad") a“.

2.

V § 8 ods. 2 sa vypúšťajú slová „úrad a“ a slová „úradu a“.

3.

Poznámka pod čiarou k odkazu 1c znie

„1c)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

4.

Vo celom texte zákona s výnimkou § 8 sa slovo „úrad“ vo všetkých tvaroch nahrádza

slovami „Národná banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom tvare.

Čl. X

Zákon č.

281/2001 Z. z.

o zájazdoch, podmienkach podnikania cestovných kancelárií a cestovných agentúr a

o zmene a doplnení Občianskeho zákonníka v znení neskorších predpisov v znení zákona

č. 95/2002 Z. z. sa mení takto

V § 12 ods. 2 sa vypúšťajú slová „a Úrad pre finančný trh

12

)“ a poznámka pod čiarou k odkazu 12.

Čl. XI

Zákon č.

43/2004 Z. z.

o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona

č. 186/2004 Z. z., zákona č. 439/2004 Z. z. a zákona č. 721/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa

takto

1.

V § 47 ods. 1 sa slová „udeleného Úradom pre finančný trh

43

) (ďalej len „úrad")“ nahrádzajú slovami „udeleného

43

) Národnou bankou Slovenska“ a v celom texte zákona sa legislatívna skratka „úrad“

vo všetkých tvaroch nahrádza slovami „Národná banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom

tvare.

Poznámka pod čiarou k odkazu 43 znie

„43)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

2.

V § 48 ods. 4 sa vypúšťa písmeno i).

Doterajšie písmená j) až n) sa označujú ako písmená i) až m).

3.

V § 48 ods. 7 sa vypúšťa tretia veta.

4.

V § 48 ods. 9, § 109 ods. 7, § 111 ods. 12 a § 112 ods. 2 a 9, sa slová „ministerstvo“

a „Ministerstvo“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

5.

V § 53 ods. 3, § 60 ods. 3, § 61 ods. 6, § 72 ods. 1 a § 82 ods. 8 sa slová „ministerstvo

financií“ a „Ministerstvo financií“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

6.

V § 111 ods. 11 sa slová „Generálny riaditeľ úradu“ nahrádzajú slovami „Národná banka

Slovenska“.

7.

Za § 123 sa vkladá § 123a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠123a

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Povolenia, schválenia a predchádzajúce súhlasy vydané Úradom pre finančný trh pred

1. januárom 2006, ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia

a predchádzajúce súhlasy vydané podľa tohto zákona. Na obmedzenie alebo pozastavenie

výkonu činností podľa takéhoto povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik takéhoto

povolenia sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení alebo zániku

schválení a predchádzajúcich súhlasov vydaných Úradom pre finančný trh pred 1. januárom

2006.

(2)

Vydávanie všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré boli pred 1. januárom 2006

vydané na vykonanie jednotlivých splnomocňovacích ustanovení tohto zákona, prechádza

od 1. januára 2006 do pôsobnosti Národnej banky Slovenska v rozsahu ustanovenom týmto

zákonom.“.

8.

V celom texte zákona okrem § 46 ods. 2 sa slová „odňatie“, „odňať“ a „odňaté“ vo

všetkých tvaroch nahrádzajú slovami „odobratie“, „odobrať“ a „odobraté“ v príslušnom

gramatickom tvare.

Čl. XIII

Zákon č.

211/2000 Z. z.

o slobodnom prístupe k informáciám a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon

o slobode informácií) sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 8 sa slová „Ak je požadovaná informácia v súlade s právnymi predpismi označená

za štátne tajomstvo alebo služobné tajomstvo, alebo za skutočnosť podliehajúcu šifrovej

ochrane informácií, alebo patrí do bankového alebo daňového tajomstva,“ nahrádzajú

slovami „Ak požadovaná informácia tvorí utajovanú skutočnosť podľa osobitného zákona

12

) alebo je predmetom bankového tajomstva alebo daňového tajomstva podľa osobitného

zákona,

12

)“.

2.

V poznámke pod čiarou k odkazu 12 sa citácie „zákon Národnej rady Slovenskej republiky

č. 100/1996 Z. z. o ochrane štátneho tajomstva, služobného tajomstva, o šifrovej ochrane

informácií a o zmene a doplnení Trestného zákona v znení neskorších predpisov, § 38

zákona č. 21/1992 Z. z. o bankách v znení neskorších predpisov,“ nahrádzajú týmito

citáciami: „zákon č. 215/2004 Z. z. o ochrane utajovaných skutočností a o zmene a

doplnení niektorých zákonov, § 91 až 93a zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene

a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, § 40 zákona Národnej rady

Slovenskej republiky č. 566/1992 Zb. o Národnej banke Slovenska v znení neskorších

predpisov,“.

3.

Poznámka pod čiarou k odkazu 22 znie

„22)

Napríklad zákon č. 540/2001 Z. z. o štátnej štatistike, § 36 zákona č. 747/2004 Z.

z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov, zákon Slovenskej

národnej rady č. 81/1992 Zb. o Česko-slovenskej tlačovej kancelárii Slovenskej republiky

v znení zákona č. 442/2003 Z. z., zákon č. 619/2003 Z. z. o Slovenskom rozhlase, zákon

č. 16/2004 Z. z. o Slovenskej televízii.“.

4.

V § 11 ods. 1 písmeno d) znie

„d)

sa týka neverejného konania, rozhodovania alebo dohľadu, ktoré podľa osobitného zákona

24

) vykonáva súd, orgán činný v trestnom konaní alebo orgán verejnej správy,“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 24 znie

„24)

Napríklad zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 38/1993 Z. z. o organizácii

Ústavného súdu Slovenskej republiky, o konaní pred ním a o postavení jeho sudcov v

znení neskorších predpisov, zákon č. 99/1963 Zb. Občiansky súdny poriadok v znení

neskorších predpisov, zákon č. 328/1991 Zb. o konkurze a vyrovnaní v znení neskorších

predpisov, zákon č. 141/1961 Zb. o trestnom konaní súdnom (Trestný poriadok) v znení

neskorších predpisov, zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene

a doplnení niektorých zákonov, zákon č. 71/1967 Zb. o správnom konaní (správny poriadok)

v znení neskorších predpisov, zákon Slovenskej národnej rady č. 372/1990 Zb. o priestupkoch

v znení neskorších predpisov.“.

5.

V § 11 ods. 1 sa na konci pripája písmeno f), ktoré znie

„f)

by to bolo v rozpore s právne záväznými aktmi Európskych spoločenstiev a Európskej

únie alebo s medzinárodnou zmluvou, ktorou je Slovenská republika viazaná.

24a

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 24a znie

„24a)

Napríklad čl. 38. 1 Protokolu č. 18 o Štatúte Európskeho systému centrálnych bánk

a Európskej centrálnej banky k Zmluve o založení Európskeho spoločenstva v platnom

znení, prílohy k zmluve o pristúpení Slovenskej republiky k Európskej únii (oznámenie

č. 185/2004 Z. z.).“.

Čl. XIV

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č.

118/1996 Z. z.

o ochrane vkladov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 154/1999

Z. z., zákona č. 397/2001 Z. z., zákona č. 492/2001 Z. z., zákona č. 340/2003 Z. z.,

zákona č. 186/2004 Z. z, zákona č. 554/2004 Z. z. a zákona č. 650/2004 Z. z. sa mení

a dopĺňa takto

1.

V § 12 ods. 6 sa za slovo „vkladov“ vkladajú slová „a investícií“.

2.

V poznámke pod čiarou k odkazu 17 sa na konci pripája táto veta: „Zákon č. 747/2004

Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov.“.

3.

V § 22 ods. 2 sa za slovo „môže“ vkladajú slová „ako opatrenie na nápravu“.

4.

V § 22b ods. 3 druhej vete sa za slovo „vkladov“ vkladajú slová „a investícií“ a

vypúšťa sa čiarka a slová „a odo dňa nadobudnutia platnosti Zmluvy o pristúpení Slovenskej

republiky k Európskej únii“.

Čl. XIX

Zákon č.

639/2004

o Národnej diaľničnej spoločnosti a o zmene a doplnení zákona č. 135/1961 Zb. o pozemných

komunikáciách (cestný zákon) v znení neskorších predpisov sa mení takto

V § 8 ods. 2 sa za slovami „infraštruktúrneho majetku" vypúšťa čiarka, slová „štátnej

pomoci

12

)" sa nahrádzajú slovami „a dotácie určené zákonom o štátnom rozpočte na príslušný

rozpočtový rok" a vypúšťa sa poznámka pod čiarou k odkazu 12.

Čl. XV

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č.

202/1995 Z. z.

Devízový zákon a zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon Slovenskej národnej rady č.

372/1990 Zb. o priestupkoch v znení neskorších predpisov, v znení zákona č. 45/1998

Z. z., zákona č. 200/1998 Z. z., zákona č. 388/1999 Z. z., zákona č. 367/2000 Z. z.,

zákona č. 442/2000 Z. z., zákona č. 456/2002 Z. z., zákona č. 602/2003 Z. z. a zákona

č. 554/2004 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

Poznámky pod čiarou k odkazom 23, 23a a 30 znejú

„23)

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 566/1992 Zb. v znení neskorších predpisov.

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.

23a)

§ 8 ods. 2 písm. d) zákona č. 747/2004 Z. z.

30)

§ 12 až 34 zákona č. 747/2004 Z. z.“.

2.

V § 40 sa na konci pripája táto veta: „Rozhodnutia v prvom stupni a poverenia na

výkon dohľadu na mieste podpisuje vedúci tohto útvaru alebo ním poverený zástupca.“.

3.

Za § 43b sa vkladá § 43c, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠43c

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. januárom 2006 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitného zákona.

30

) Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované.

(2)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. januárom 2006 sa dokončí podľa tohto

zákona a osobitných zákonov.

23

) Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2006,

zostávajú zachované.“.

Čl. XVI

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č.

650/2004 Z. z.

o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov sa mení

a dopĺňa takto

1.

V § 22 ods. 1 sa slová „Úradom pre finančný trh

9

) (ďalej len „úrad")“ nahrádzajú slovami „Národnou bankou Slovenska“ a v celom texte

zákona sa legislatívna skratka „úrad“ vo všetkých tvaroch nahrádza slovami „Národná

banka Slovenska“ v príslušnom gramatickom tvare.

Poznámka pod čiarou k odkazu 9 znie

„9)

Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

2.

Poznámka pod čiarou k odkazu 21 znie

„21)

§ 27 ods. 1 až 5 zákona č. 747/2004 Z. z.“.

3.

V § 23 ods. 9 sa slová „Ministerstvo práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky

(ďalej len „ministerstvo")“ nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska“.

4.

V § 26 ods. 5 a § 67 ods. 3 sa slová „ministerstvo“ a „Ministerstvo“ nahrádzajú slovami

„Národná banka Slovenska".

5.

V § 25 ods. 1 písm. a) sa slovo „odňatie" nahrádza slovom „odobratie".

6.

V § 33 ods. 6, § 34 ods. 5 a § 55 ods. 1 sa slová „ministerstvo financií" a slová

„Ministerstvo financií" nahrádzajú slovami „Národná banka Slovenska".

7.

V § 78 ods. 2 prvej vete sa slovo „ministerstvu," nahrádza slovami „Ministerstvu

práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky".

8.

Za § 87 sa vkladá § 87a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠87a

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. januára 2006

(1)

Povolenia, schválenia a súhlasy vydané Úradom pre finančný trh pred 1. januárom 2006,

ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia a súhlasy

vydané podľa tohto zákona. Na obmedzenie alebo pozastavenie výkonu činností podľa

takéhoto povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik takéhoto povolenia sa vzťahujú

ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení alebo zániku schválení a súhlasov

vydaných Úradom pre finančný trh pred 1. januárom 2006.

(2)

Vydávanie všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré boli pred 1. januárom 2006

vydané na vykonanie jednotlivých splnomocňovacích ustanovení tohto zákona, prechádza

od 1. januára 2006 do pôsobnosti Národnej banky Slovenska v rozsahu ustanovenom týmto

zákonom.

(3)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. januárom 2006 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitného zákona.

9

) Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované.

(4)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. januárom 2006 sa dokončí podľa tohto

zákona a osobitného zákona.

9

) Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2006,

zostávajú zachované.“.

Čl. XVII

Zákon č.

523/2004 Z. z.

o rozpočtových pravidlách verejnej správy a o zmene a doplnení niektorých zákonov

sa dopĺňa takto

V § 9 ods. 3 sa za slová „daňových príjmov" vkladajú slová „a príjmov spojených so

správou štátneho dlhu" a za slová „výdavky štátneho rozpočtu" sa vkladajú slová „vrátane

výdavkov spojených so správou štátneho dlhu".

Čl. XVIII

Zákon č.

291/2002 Z. z.

o Štátnej pokladnici a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 386/2002

Z. z., zákona č. 428/2002 Z. z., zákona č. 523/2004 Z. z. a zákona č. 581/2004 Z.

z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 2 sa odsek 2 dopĺňa písmenom l), ktoré znie

„l)

subjekt verejnej správy,

1

) ktorý nie je uvedený v písmenách a) až j), na základe písomnej dohody so Štátnou

pokladnicou uzavretou po predchádzajúcom písomnom súhlase ministerstva; v dohode možno

tiež určiť, že niektoré úkony, týkajúce sa takéhoto klienta, vo vzťahu k Štátnej pokladnici

bude vykonávať zriaďovateľ tohto klienta alebo iný dohodnutý subjekt; na príslušné

úkony zriaďovateľa alebo iného dohodnutého subjektu sa vzťahujú ustanovenia tohto

zákona rovnako.“.

2.

V § 7 ods. 1 sa za slovom „republiky" nahrádza slovo „a" čiarkou a na konci sa pripájajú

tieto slová: „a klienta uvedeného v § 2 ods. 2 písm. l)".

3.

V § 7 ods. 4 písm. b) sa na konci pripájajú tieto slová: „alebo rozpočet podľa platnej

rozpočtovej klasifikácie, ak sa tak vyšší územný celok dohodne so Štátnou pokladnicou

po predchádzajúcom písomnom súhlase ministerstva".

4.

V § 8 ods. 1 sa na konci pripája táto veta: „Podľa odsekov 2 až 15 postupuje aj klient

uvedený v § 2 ods. 2 písm. l), ak sa tak určilo v dohode so Štátnou pokladnicou.".

5.

V § 9 ods. 1 sa na konci pripája táto veta: „Podľa odsekov 2 až 10 postupuje aj klient

uvedený v § 2 ods. 2 písm. l), ak sa tak určilo v dohode so Štátnou pokladnicou.

1

)".

Čl. XX

Zákon č.

582/2004 Z. z.

o miestnych daniach a miestnom poplatku za komunálne odpady a drobné stavebné odpady

sa dopĺňa takto

§ 104 sa dopĺňa odsekom 10, ktorý znie

„(10)

Ak k 1. januáru 2005 vyšší územný celok zavedie daň z motorových vozidiel, za vozidlá,

ktoré sú predmetom dane a ktoré sú k 1. januáru 2005 evidované v územnom obvode tohto

vyššieho územného celku, podá daňové priznanie do 31. januára 2005 a zaplatí daň v

lehotách a za podmienok uvedených v § 91 fyzická osoba alebo právnická osoba, ktorá

je daňovníkom podľa § 85.“.

Čl. XXI

Predseda Národnej rady Slovenskej republiky sa splnomocňuje, aby v Zbierke zákonov

Slovenskej republiky vyhlásil úplné znenie

a)

zákona

č. 510/2002 Z. z.

o platobnom styku a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ako vyplýva zo zmien a

doplnení vykonaných zákonom č. 589/2003 Z. z., zákonom č. 604/2003 Z. z., zákonom

č. 554/2004 Z. z., zákonom č. 646/2004 Z. z. a týmto zákonom,

b)

zákona

č. 483/2001 Z. z.

o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ako vyplýva zo zmien a doplnení

vykonaných zákonom č. 430/2002 Z. z., zákonom č. 510/2002 Z. z., zákonom č. 165/2003

Z. z., zákonom č. 603/2003 Z. z., zákonom č. 215/2004 Z. z., zákonom č. 554/2004 Z.

z. a týmto zákonom,

c)

zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 566/1992 Zb.

o Národnej banke Slovenska, ako vyplýva zo zmien a doplnení vykonaných zákonom Národnej

rady Slovenskej republiky č. 26/1993 Z. z., zákonom Národnej rady Slovenskej republiky

č. 159/1993 Z. z., zákonom Národnej rady Slovenskej republiky č. 249/1994 Z. z., zákonom

Národnej rady Slovenskej republiky č. 374/1994 Z. z., zákonom Národnej rady Slovenskej

republiky č. 202/1995 Z. z., zákonom Národnej rady Slovenskej republiky č. 118/1996

Z. z., zákonom Národnej rady Slovenskej republiky č. 386/1996 Z. z., zákonom č. 348/1999

Z. z., zákonom č. 149/2001 Z. z., zákonom č. 602/2003 Z. z. a týmto zákonom,

d)

zákona

č. 566/2001 Z. z.

o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

(zákon o cenných papieroch), ako vyplýva zo zmien a doplnení vykonaných zákonom č.

291/2002 Z. z., zákonom č. 510/2002 Z. z., zákonom č. 162/2003 Z. z., zákonom č. 594/2003

Z. z., zákonom č. 43/2004 Z. z., zákonom č. 635/2004 Z. z. a týmto zákonom,

e)

zákona

č. 95/2002 Z. z.

o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ako vyplýva zo zmien a doplnení

vykonaných zákonom č. 430/2003 Z. z., zákonom č. 186/2004 Z. z., zákonom č. 580/2004

Z. z., zákonom č. 645/2004 Z. z. a týmto zákonom.

Čl. XXII

Tento zákon nadobúda účinnosť 1. januára 2006 s výnimkou

čl. XVII, čl. XVIII, čl. XIX a čl. XX

, ktoré nadobúdajú účinnosť 1. januára 2005, a s výnimkou

čl. I, § 45 ods. 5 tretej vety

a čl. XII bodu 1 (§ 21 ods. 2 písm. d), bodu 3 (§ 71a) a bodu 4 (§ 72a), ktoré nadobúdajú

účinnosť 1. februára 2005.