OPATRENIE 378/2007 Z. z. o poskytovaní informácií klientom alebo potenciálnym klientom pred poskytnutím investičnej služby

§ 1

(1)

Informáciami o obchodníkovi s cennými papiermi a ním poskytovaných službách sa na

účely informovania neprofesionálnych klientov a potenciálnych neprofesionálnych klientov

rozumejú

a)

obchodné meno a sídlo obchodníka s cennými papiermi a údaje, ktoré klientovi umožnia

účinne komunikovať s obchodníkom s cennými papiermi,

b)

jazyky, ktoré klient môže používať pri obchodnom styku s obchodníkom s cennými papiermi

a v ktorých môže získavať od obchodníka s cennými papiermi doklady a iné informácie,

c)

formy komunikácie využívané pri obchodnom styku medzi obchodníkom s cennými papiermi

a klientom vrátane tých, ktoré budú použité, v závislosti od konkrétneho prípadu,

na zasielanie a prijímanie pokynov,

d)

údaj o skutočnosti, že obchodník s cennými papiermi má príslušné povolenie na poskytovanie

investičných služieb udelené príslušným orgánom, ako aj názov a sídlo tohto príslušného

orgánu,

e)

údaj o skutočnosti, že obchodník s cennými papiermi využíva viazaného agenta, s uvedením

členského štátu, v ktorom je tento viazaný agent zapísaný do registra viazaných agentov

alebo obdobného registra vedeného v inom členskom štáte, ak obchodník s cennými papiermi

využíva viazaného agenta,

f)

povaha informácií, frekvencia a lehoty na poskytnutie informácií, ktoré je obchodník

s cennými papiermi povinný poskytovať klientovi podľa

§ 73j až 73l zákona

,

g)

stručný opis opatrení, ktoré obchodník s cennými papiermi prijíma na zabezpečenie

ochrany finančných nástrojov alebo finančných prostriedkov zverených klientom vrátane

stručných informácií o príslušnom systéme náhrad pre investorov alebo systéme ochrany

vkladov, ktoré sa na obchodníka s cennými papiermi vzťahujú na základe jeho činnosti

v príslušnom členskom štáte, ak klient zverí finančné nástroje alebo finančné prostriedky

obchodníkovi s cennými papiermi,

h)

opis účinných opatrení pri konflikte záujmov, ktorý možno poskytnúť v súhrnnej forme,

ktorými sa obchodník s cennými papiermi riadi v súlade s

§ 71m zákona

, pričom touto informáciou sa rozumie aj poskytnutie podrobných informácií o týchto

opatreniach klientovi na trvanlivom médiu alebo prostredníctvom internetovej stránky

obchodníka s cennými papiermi pri dodržaní podmienok podľa

§ 73v zákona

, ak o to klient požiada.

(2)

Ak obchodník s cennými papiermi ponúka neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu

neprofesionálnemu klientovi službu riadenia portfólia, informáciami o obchodníkovi

s cennými papiermi a ním poskytovaných službách sa rozumejú aj

a)

informácie o metóde a frekvencii oceňovania finančných nástrojov v portfóliu klienta,

b)

podrobné údaje o prípustnosti každého prenesenia právomoci obhospodarovať všetky

finančné nástroje alebo finančné prostriedky alebo časť finančných nástrojov alebo

finančných prostriedkov v portfóliu klienta na základe klientom vymedzeného rozsahu

voľnej úvahy obchodníka s cennými papiermi,

c)

špecifikácia akejkoľvek metódy porovnávania výkonnosti portfólia,

d)

informácia o druhoch finančných nástrojov, ktoré môžu byť zaradené do portfólia klienta,

a informácia o druhoch obchodov, ktoré môžu byť s týmito nástrojmi uskutočnené, vrátane

akýchkoľvek obmedzení,

e)

ciele obhospodarovania portfólia klienta, stupeň rizika, ktoré obhospodarovateľ zohľadňuje

pri výkone voľnej úvahy a prípadné obmedzenia voľnej úvahy.

(3)

Informáciami o obchodníkovi s cennými papiermi a ním poskytovaných službách sa na

účely informovania profesionálnych klientov a potenciálnych profesionálnych klientov

rozumejú

a)

obchodné meno a sídlo obchodníka s cennými papiermi a údaje, ktoré klientovi umožnia

účinne komunikovať s obchodníkom s cennými papiermi,

b)

jazyky, ktoré klient môže používať pri obchodnom styku s obchodníkom s cennými papiermi

a v ktorých môže získavať od obchodníka s cennými papiermi doklady a iné informácie,

c)

formy komunikácie využívané pri obchodnom styku medzi obchodníkom s cennými papiermi

a klientom vrátane tých, ktoré budú použité, v závislosti od konkrétneho prípadu,

na zasielanie a prijímanie pokynov.

§ 2

(1)

Informáciami o finančných nástrojoch sa rozumie všeobecný opis povahy finančných

nástrojov a rizík s ním spojených, a to podľa klasifikácie klienta, teda, či ide o

profesionálneho klienta alebo neprofesionálneho klienta.

(2)

Všeobecný opis povahy finančného nástroja podľa odseku 1 obsahuje dostatočne podrobné

objasnenie povahy konkrétneho druhu príslušného finančného nástroja, ako aj osobitné

riziká s ním spojené tak, aby tvoril dostatočný podklad pre investičné rozhodnutia

klienta.

(3)

Opis rizík spojených s finančným nástrojom podľa odseku 1 pri zohľadnení konkrétneho

druhu finančného nástroja a stavu a úrovne znalostí klienta obsahuje

a)

riziká spojené s týmto druhom finančného nástroja vrátane vysvetlenia pákového efektu

a jeho vplyvov, ako aj rizika straty celej investície,

b)

premenlivosť ceny (volatilita) týchto nástrojov a prípadné obmedzenia dostupného

trhu, na ktorom možno s týmito finančnými nástrojmi obchodovať,

c)

skutočnosť, že investor môže v dôsledku obchodov s takýmito finančnými nástrojmi

prevziať okrem nákladov na nadobudnutie takýchto finančných nástrojov aj ďalšie finančné

a iné záväzky vrátane prípadných podmienených záväzkov,

d)

všetky požiadavky týkajúce sa zábezpeky, ktorú poskytuje klient (margin), alebo týkajúce

sa podobných povinností, ktoré sa vzťahujú na tento druh finančného nástroja,

e)

primeraný opis každého finančného nástroja a služby a spôsob, akým ich vzájomné pôsobenie

zvyšuje riziká, ak by riziká spojené s týmto finančným nástrojom, ktorý sa skladá

z dvoch alebo viacerých finančných nástrojov alebo služieb, mohli byť väčšie, ako

riziká spojené len s niektorým z týchto finančných nástrojov alebo službou.

(4)

Ak je finančný nástroj v čase poskytovania informácií obchodníkom s cennými papiermi

neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu neprofesionálnemu klientovi predmetom

verejnej ponuky a ak bol v súvislosti s touto ponukou zverejnený prospekt v súlade

so zákonom, poskytnutím informácie sa rozumie uvedenie skutočnosti, kde je tento prospekt

verejne dostupný.

(5)

Ak je súčasťou finančného nástroja záruka tretej osoby alebo iný záväzok tretej osoby

uspokojiť pohľadávku veriteľa, ak ju neuspokojí sám dlžník alebo ak bude splnená iná

vopred určená podmienka, informácie o finančnom nástroji zahŕňajú aj informácie o

tejto záruke tretej osoby alebo tomto inom záväzku tretej osoby a údaje o ručiteľovi

a záruke alebo o zaväzujúcej sa tretej osobe a záväzku tretej osoby potrebné na to,

aby mohol neprofesionálny klient alebo potenciálny neprofesionálny klient adekvátne

ohodnotiť túto záruku alebo tento záväzok tretej osoby.

(6)

Informáciami o navrhovaných investičných stratégiách sa v prípade investičnej služby

riadenie portfólia poskytovanej neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu neprofesionálnemu

klientovi rozumejú informácie podľa odsekov 2 a 3 o druhoch finančných nástrojov,

ktoré môžu byť zahrnuté do portfólia klienta, a druhoch obchodov, ktoré môžu byť s

týmito nástrojmi realizované. Osobitnou informáciou je, či obchodník s cennými papiermi

bude oprávnený investovať do finančných nástrojov neprijatých na obchodovanie na regulovanom

trhu, derivátov, nelikvidných nástrojov alebo nástrojov s vysokou premenlivosťou ceny

(volatilitou) alebo uskutočňovať krátke predaje, nákupy za vypožičané prostriedky,

obchody spočívajúce vo financovaní cenných papierov alebo akékoľvek obchody zahŕňajúce

zloženie zábezpeky, ktorú poskytuje klient (margin), možnosť požadovať doplnenie zábezpeky

(margin call) alebo devízové riziko.

§ 3

Ak obchodníkovi s cennými papiermi boli zverené finančné nástroje alebo finančné prostriedky

neprofesionálnym klientom alebo potenciálnym neprofesionálnym klientom, informáciami

o ochrane finančných nástrojov alebo finančných prostriedkov klienta sa rozumejú

a)

informácia o skutočnosti, že finančné nástroje klienta alebo finančné prostriedky

klienta môžu byť držané v mene obchodníka s cennými papiermi u tretej osoby, a o zodpovednosti

obchodníka s cennými papiermi voči klientovi v súlade so všeobecne záväznými právnymi

predpismi za konanie alebo opomenutie tretej osoby alebo za následky platobnej neschopnosti

tretej osoby,

b)

informácia o skutočnosti, že tretia osoba drží finančné nástroje alebo finančné prostriedky

klienta na súhrnnom účte, vrátane výrazného upozornenia na riziká, ktoré z toho vyplývajú,

ak všeobecne záväzné právne predpisy umožňujú, aby tretia osoba držala finančné nástroje

alebo finančné prostriedky klienta na súhrnnom účte,

c)

informácia o skutočnosti, že všeobecne záväzné právne predpisy v štáte, kde sú držané

finančné nástroje alebo finančné prostriedky tohto klienta treťou osobou, neumožňujú,

aby boli identifikovateľné oddelene od vlastných finančných nástrojov alebo finančných

prostriedkov tejto tretej osoby alebo obchodníka s cennými papiermi vrátane výrazného

upozornenia na riziká, ktoré z toho vyplývajú.

§ 4

(1)

Informáciami o mieste výkonu služby sa s výnimkou podľa odseku 2 rozumejú také identifikačné

údaje regulovaného trhu, mnohostranného obchodného systému, systematického internalizátora,

centrálneho depozitára, iného obchodníka s cennými papiermi, tvorcu trhu, iného poskytovateľa

likvidity alebo osoby vykonávajúcej obdobné činnosti v nečlenskom štáte, prostredníctvom

ktorých sa navrhuje vykonať pokyny klienta, na základe ktorých je možné miesto výkonu

služby jednoznačne určiť.

(2)

Ak investičnú službu vykonáva obchodník s cennými papiermi podľa

§ 6 ods. 1 písm. c) zákona

samostatne, rozumie sa informáciou o mieste výkonu služby uvedenie tejto skutočnosti.

§ 5

(1)

Informáciami o nákladoch a súvisiacich poplatkoch za služby poskytované obchodníkom

s cennými papiermi neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu neprofesionálnemu

klientovi sa rozumie

a)

celková cena, ktorú má klient zaplatiť v súvislosti s finančným nástrojom alebo investičnou

službou alebo vedľajšou službou, vrátane všetkých súvisiacich poplatkov, provízií,

nákladov a výdavkov a všetkých daní platených prostredníctvom obchodníka s cennými

papiermi alebo, ak nie je možné uviesť presnú cenu, základ pre výpočet celkovej ceny,

aby si ju mohol klient overiť,

b)

uvedenie cudzej meny, ak akákoľvek časť celkovej ceny uvedenej v písmene a) má byť

uhradená alebo predstavuje čiastku v cudzej mene, ako aj uvedenie príslušných výmenných

kurzov a s tým spojených nákladov,

c)

uvedenie upozornenia na skutočnosť, že v súvislosti s obchodmi súvisiacimi s finančným

nástrojom alebo investičnou službou môžu klientovi vzniknúť ďalšie náklady vrátane

daní, ktoré nie sú platené prostredníctvom obchodníka s cennými papiermi a nie sú

ním ani vyžadované,

d)

informácia o platobných podmienkach alebo iných protiplneniach, ktoré môžu ovplyvniť

náklady a súvisiace poplatky.

(2)

Na účely odseku 1 písm. a) sa poplatky a provízie, ktoré obchodník s cennými papiermi

vyžaduje od klienta, uvádzajú jednotlivo pre každý obchod.

§ 6

Týmto opatrením sa preberajú právne akty Európskych spoločenstiev a Európskej únie

uvedené v

prílohe

.

§ 7

Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. novembra 2007.