ZÁKON o dohľade nad finančným trhom 29/2012 Z. z. vyhlasuje úplné znenie zákona č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ako vyplýva zo zmien a doplnení vykonaných zákonom č. 340/2005 Z. z., zákonom č. 519/2005 Z. z., zákonom č. 214/2006 Z. z., zákonom č. 644/2006 Z. z., zákonom č. 659/2007 Z. z., zákonom č. 552/2008 Z. z., zákonom č. 186/2009 Z. z., zákonom č. 276/2009 Z. z., zákonom č. 492/2009 Z. z., zákonom č. 129/2010 Z. z. a zákonom č. 394/2011 Z. z.

Čl. I

PRVÁ ČASŤ

ZÁKLADNÉ USTANOVENIA

§ 1

Predmet a rozsah úpravy

(1)

Tento zákon upravuje všeobecné pravidlá postupu pri dohľade nad finančným trhom v

oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, poisťovníctva a dôchodkového sporenia, ktorý

vykonáva Národná banka Slovenska. Cieľom dohľadu nad finančným trhom je prispievať

k stabilite finančného trhu ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného

trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu, ochrany klientov a rešpektovania

pravidiel hospodárskej súťaže.

(2)

Dohľad nad finančným trhom vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a

osobitných predpisov.

1

)

(3)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom

a)

vykonáva dohľad nad dohliadanými subjektmi finančného trhu, a to nad bankami, pobočkami

zahraničných bánk, obchodníkmi s cennými papiermi, pobočkami zahraničných obchodníkov

s cennými papiermi, burzami cenných papierov, centrálnymi depozitármi cenných papierov,

správcovskými spoločnosťami, pobočkami zahraničných správcovských spoločností, podielovými

fondmi, zahraničnými subjektmi kolektívneho investovania, poisťovňami, zaisťovňami,

pobočkami zahraničných poisťovní, pobočkami zahraničných zaisťovní, pobočkami poisťovní

z iného členského štátu, pobočkami zaisťovní z iného členského štátu, dôchodkovými

správcovskými spoločnosťami, dôchodkovými fondmi, doplnkovými dôchodkovými poisťovňami,

doplnkovými dôchodkovými spoločnosťami, doplnkovými dôchodkovými fondmi, platobnými

inštitúciami, pobočkami zahraničných platobných inštitúcií, ratingovými agentúrami,

inštitúciami elektronických peňazí, pobočkami zahraničných inštitúcií elektronických

peňazí, samostatnými finančnými agentmi, finančnými poradcami, Fondom ochrany vkladov,

Garančným fondom investícií, Slovenskou kanceláriou poisťovateľov, konsolidovanými

celkami, subkonsolidovanými celkami, finančnými holdingovými inštitúciami, zmiešanými

finančnými holdingovými spoločnosťami, finančnými konglomerátmi a v rozsahu ustanovenom

týmto zákonom alebo osobitným zákonom

1

)

aj nad inými osobami, nad inými účelovými združeniami majetku a nad skupinami osôb

a účelových združení majetku, ktorým osobitné zákony v oblasti bankovníctva, kapitálového

trhu, poisťovníctva, alebo dôchodkového sporenia ukladajú povinnosti (ďalej len „dohliadaný

subjekt“); Národná banka Slovenska pri dohľade nad dohliadanými subjektmi

1.

ustanovuje pravidlá obozretného podnikania, pravidlá bezpečnej prevádzky a ďalšie

požiadavky na podnikanie dohliadaných subjektov,

2.

dohliada na dodržiavanie ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov

1

)

a iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty

alebo na ich činnosti, ako aj na dodržiavanie ustanovení právne záväzných aktov Európskej

únie, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti, ak to ustanovujú

tieto právne záväzné akty,

3.

vedie konania, udeľuje povolenia, licencie, súhlasy a predchádzajúce súhlasy, ukladá

sankcie a opatrenia na nápravu, vydáva iné rozhodnutia, stanoviská, metodické usmernenia

a odporúčania podľa tohto zákona a osobitných zákonov a dohliada na plnenie svojich

rozhodnutí vrátane dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach,

4.

vykonáva dohľad na mieste a dohľad na diaľku nad dohliadanými subjektmi,

b)

vykonáva dohľad nad Exportno-importnou bankou Slovenskej republiky v rozsahu podľa

osobitného predpisu;

1a

)

pri vykonávaní tohto dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona,

c)

vydáva všeobecne záväzné právne predpisy na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov

1

)

v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony,

d)

spolupracuje s Ministerstvom financií Slovenskej republiky

2

)

(ďalej len „ministerstvo“) a Ministerstvom práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej

republiky

2

)

pri príprave návrhov zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov v oblasti

finančného trhu,

e)

spolupracuje a vymieňa si informácie v rozsahu potrebnom na plnenie jej úloh a za

podmienok ustanovených týmto zákonom a osobitnými predpismi,

1b

)

a to s účastníkmi Európskeho systému finančného dohľadu,

1b

)

so zahraničnými orgánmi dohľadu v oblasti finančného trhu (ďalej len „zahraničný

orgán dohľadu“), s ďalšími orgánmi verejnej moci v Slovenskej republike a v iných

štátoch a s inými osobami, ktoré majú informácie o dohliadaných subjektoch alebo ktorých

činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi,

f)

predkladá Národnej rade Slovenskej republiky

3

)

a vláde Slovenskej republiky

1.

priebežné polročné správy o stave a vývoji finančného trhu do troch mesiacov po skončení

prvého polroka príslušného kalendárneho roka a zverejňuje tieto správy,

2.

ročné správy o stave a vývoji finančného trhu do šiestich mesiacov po skončení príslušného

kalendárneho roka a zverejňuje tieto správy,

g)

vykonáva ďalšie činnosti a oprávnenia v oblasti finančného trhu podľa tohto zákona

a osobitných predpisov.

1b

)

§ 2

Všeobecné zásady výkonu dohľadu

(1)

Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi zisťuje a vyhodnocuje

informácie a podklady o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho

činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosť súvisí s

dohliadaným subjektom, najmä o nedostatkoch v činnosti dohliadaných subjektov, príčinách

zistených nedostatkov, dôsledkoch zistených nedostatkov a osobách zodpovedných za

zistené nedostatky. Pri výkone dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona, ak osobitný

zákon

1

)

neustanovuje inak.

(2)

Dohľad nad dohliadanými subjektmi je neverejný a vykonáva sa ako dohľad na individuálnom

základe nad jednotlivými dohliadanými subjektmi, ako dohľad na konsolidovanom základe

nad skupinami osôb a účelových združení majetku, ktorých súčasťou sú aj dohliadané

subjekty, a ako doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi. Dohľadom na konsolidovanom

základe a doplňujúcim dohľadom nad finančnými konglomerátmi sa nenahrádza dohľad na

individuálnom základe.

(3)

Predmetom dohľadu nad dohliadanými subjektmi nie je rozhodovanie sporov z právnych

vzťahov medzi dohliadanými subjektmi a ich klientmi, na ktorých prejednávanie a rozhodovanie

sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov.

4

)

(4)

Pri výkone dohľadu patria Národnej banke Slovenska a jej zamestnancom, ktorí v mene

Národnej banky Slovenska vykonávajú dohľad (ďalej len „osoba poverená výkonom dohľadu“),

oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných zákonov. Za výkon dohľadu zodpovedá Národná

banka Slovenska. Osoby poverené výkonom dohľadu nezodpovedajú tretím osobám za dôsledky

spôsobené výkonom dohľadu; tým nie je dotknutá ich pracovnoprávna zodpovednosť voči

Národnej banke Slovenska a ani ich trestnoprávna zodpovednosť.

(5)

Členovia Bankovej rady Národnej banky Slovenska (ďalej len „banková rada“), osoby

poverené výkonom dohľadu a ďalší zamestnanci Národnej banky Slovenska sú povinní zachovávať

mlčanlivosť

5

)

o informáciách získaných pri dohľade nad dohliadanými subjektmi vrátane protokolov

o vykonanom dohľade a spisov o konaniach pred Národnou bankou Slovenska; na túto povinnosť

mlčanlivosti a zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa vzťahujú ustanovenia osobitného

zákona,

5

)

ak tento zákon neustanovuje inak. Na základe informácií získaných pri dohľade nad

dohliadanými subjektmi môže Národná banka Slovenska a osoby poverené výkonom dohľadu

sprístupniť a poskytnúť tretím osobám len informácie zverejnené podľa tohto zákona

alebo osobitného zákona

1

)

a iné informácie v súhrnnej podobe, z ktorých nemožno identifikovať, o aký konkrétny

dohliadaný subjekt alebo o akú inú konkrétnu osobu ide, ak tento zákon alebo osobitný

zákon

1

)

neustanovuje inak.

(6)

Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí skutočnosti nasvedčujúce tomu,

že bol spáchaný trestný čin, bezodkladne to oznámi príslušnému orgánu činnému v trestnom

konaní. Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí neobvyklú obchodnú operáciu

alebo porušenie povinností dohliadaných subjektov pri predchádzaní alebo odhaľovaní

legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, bezodkladne to oznámi

službe finančnej polície Policajného zboru a štátnemu orgánu, ktorý plní úlohy v oblasti

ochrany ústavného zriadenia, vnútorného poriadku a bezpečnosti štátu.

(7)

Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých

činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú povinní umožniť výkon dohľadu, zdržať sa

konania, ktoré by mohlo mariť výkon dohľadu, a poskytnúť v štátnom jazyku všetky informácie,

dokumentáciu, súčinnosť a pomoc požadované Národnou bankou Slovenska alebo osobami

poverenými výkonom dohľadu na účely výkonu dohľadu; ak je dokumentácia vyhotovená

v inom ako štátnom jazyku, dohliadaný subjekt je povinný predložiť na svoje vlastné

náklady aj vyhotovený úradne osvedčený preklad dokumentácie do štátneho jazyka. Dohliadaný

subjekt je povinný umožniť účasť osôb poverených výkonom dohľadu na rokovaní svojho

valného zhromaždenia, dozornej rady, štatutárneho orgánu alebo iného svojho orgánu

riadiaceho alebo kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu, pričom oznámenie o

termíne a program každého zasadnutia takéhoto orgánu je dohliadaný subjekt povinný

najmenej tri pracovné dni vopred doručiť Národnej banke Slovenska.

(8)

Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení opatrenia na nápravu

alebo sankcie prerokovať problémy a nezrovnalosti v činnosti dohliadaného subjektu

s členmi jeho štatutárneho orgánu, dozornej rady alebo iného orgánu riadiaceho alebo

kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu, prípadne s jeho vedúcimi zamestnancami

6

)

a vedúcimi útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu; tieto osoby sú povinné

poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.

(9)

Národná banka Slovenska zverejňuje podľa

§ 37 ods. 3

ňou určené stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania súvisiace s dohľadom nad

finančným trhom a vysvetľujúce uplatňovanie tohto zákona, osobitných zákonov a iných

všeobecne záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na dohliadané subjekty alebo

na ich činnosti.

(10)

Dohľadom na mieste je získavanie informácií a podkladov o skutočnostiach, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, spravidla priamo u dohliadaného

subjektu alebo od jeho zamestnancov, ako aj vyhodnocovanie takto získaných informácií

a podkladov; takto získané informácie a podklady možno použiť aj na účely konaní vedených

Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na mieste však nie je získavanie a vyhodnocovanie

informácií a podkladov na mieste postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom

Národnou bankou Slovenska podľa

§ 12 až 34 tohto zákona

a podľa osobitných zákonov.

(11)

Dohľadom na diaľku je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, inak ako dohľadom na mieste,

najmä získavaním a vyhodnocovaním informácií a podkladov predložených Národnej banke

Slovenska na základe jej písomnej žiadosti a informácií uvedených v hláseniach, výkazoch

a iných podkladoch predkladaných Národnej banke Slovenska na základe tohto zákona,

osobitných zákonov, iných všeobecne záväzných právnych predpisov alebo rozhodnutí

vydaných Národnou bankou Slovenska; takto získané informácie a podklady možno použiť

aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na diaľku však nie

je získavanie a vyhodnocovanie informácií na diaľku postupom Národnej banky Slovenska

v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa

§ 12 až 34 tohto zákona

a podľa osobitných zákonov.

(12)

Náklady spojené s dohľadom na mieste a dohľadom na diaľku, ktoré vznikli Národnej

banke Slovenska, znáša Národná banka Slovenska a náklady, ktoré vznikli dohliadanému

subjektu, znáša dohliadaný subjekt, ak tento zákon alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak.

§ 3

Súčinnosť pri výkone dohľadu

(1)

Štátne orgány, orgány územnej samosprávy a iné orgány verejnej moci vrátane Notárskej

komory Slovenskej republiky

7

)

a Slovenskej komory audítorov,

8

)

notári,

7

)

audítori,

8

)

audítorské spoločnosti,

8

)

centrálny depozitár cenných papierov,

9

)

členovia centrálneho depozitára cenných papierov,

9

)

burza cenných papierov

10

)

a iné osoby,

11

)

ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi, sú povinné poskytovať Národnej banke

Slovenska ňou požadovanú súčinnosť na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných

zákonov. Pritom sú povinní bezplatne sprístupniť a poskytovať Národnej banke Slovenska

ňou požadované vyjadrenia, vysvetlenia a iné informácie a podklady, ktoré získali

pri svojej činnosti, vrátane informácií z nimi vedených evidencií a registrov. Dožiadaný

orgán alebo dožiadaná osoba má právo odoprieť sprístupnenie a poskytnutie požadovaných

informácií len vtedy, ak by tým došlo k porušeniu povinnosti mlčanlivosti, prípadne

k sprístupneniu alebo poskytnutiu informácií v rozpore so zákonom alebo s medzinárodnou

zmluvou, ktorou je Slovenská republika viazaná a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej

republiky.

(2)

Právnické osoby a fyzické osoby, na ktoré sa nevzťahuje odsek 1 a ktoré majú doklady

alebo informácie súvisiace s dohliadanými subjektmi alebo s ich činnosťou, sú povinné

sprístupniť a poskytnúť ich Národnej banke Slovenska na jej žiadosť písomne alebo

ústne do zápisnice; ak na žiadosť Národnej banky Slovenska poskytnú informácie ústne

do zápisnice, na vyhotovenie a náležitosti zápisnice sa obdobne vzťahuje

§ 17 ods. 3

a

4

.

(3)

Národná banka Slovenska pri spolupráci v rámci výkonu dohľadu nad dohliadanými subjektmi

je oprávnená sprístupniť a poskytovať informácie účastníkom Európskeho systému finančného

dohľadu,

1b

)

iným zahraničným orgánom dohľadu, audítorom,

8

)

audítorským spoločnostiam

8

)

a Slovenskej komore audítorov

8

)

a tiež ďalším orgánom verejnej moci a osobám,

11

)

ktorých činnosť súvisí s dohľadom nad dohliadanými subjektmi, ako aj upozorniť ich

na také nedostatky zistené pri vykonávaní dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na ktorých

riešenie alebo odborné posudzovanie sú príslušné. Ak sa na takéto sprístupnenie a

poskytovanie informácií vyžaduje zbavenie povinnosti mlčanlivosti podľa osobitného

zákona,

5

)

za toto zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa považuje aj bankovou radou schválená

písomná dohoda o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou

Slovenska a príslušným orgánom alebo osobou.

(4)

Informácie sprístupnené alebo poskytnuté Národnou bankou Slovenska podľa odseku 3

možno použiť len na účely vykonávania dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na účely

kontroly kvality audítorských služieb a na plnenie iných zákonom ustanovených úloh

12

)

orgánov a osôb uvedených v odseku 3. Orgány a osoby uvedené v odseku 3, ktorým Národná

banka Slovenska sprístupnila alebo poskytla informácie, sú povinné tieto informácie

utajovať, chrániť pred neoprávneným prístupom, vyzradením, zneužitím, pozmenením,

poškodením, zničením, stratou, odcudzením a zachovávať o nich mlčanlivosť.

13

)

Tieto informácie si orgány a osoby uvedené v odseku 3 môžu poskytnúť navzájom výlučne

na ten istý účel alebo konanie, na ktoré boli sprístupnené alebo poskytnuté Národnou

bankou Slovenska; inak si ich môžu sprístupniť, poskytnúť alebo zverejniť len s predchádzajúcim

písomným súhlasom Národnej banky Slovenska. Ak je podľa osobitného predpisu

14

)

požadovaná informácia súvisiaca s dohľadom nad dohliadanými subjektmi alebo ich činnosťou,

povinná osoba ju nesprístupní a neposkytne.

15

)

(5)

Informácie, ktoré získa Národná banka Slovenska, osoby poverené výkonom dohľadu alebo

prizvané osoby od zahraničných orgánov dohľadu, sa môžu využiť len na účely výkonu

dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na plnenie iných zákonom ustanovených úloh Národnej

banky Slovenska a na účely súdnych konaní o preskúmavaní zákonnosti rozhodnutí alebo

postupu Národnej banky Slovenska alebo na účely trestného stíhania. Tieto informácie

môže Národná banka Slovenska sprístupniť alebo poskytnúť iným orgánom alebo osobám,

alebo zverejniť len so súhlasom zahraničného orgánu dohľadu, ktorý tieto informácie

poskytol.

(6)

Podrobnosti o poskytovaní súčinnosti podľa odsekov 1 až 5 možno upraviť písomnou

dohodou o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou Slovenska

a príslušným orgánom alebo osobou, ak za Národnú banku Slovenska takúto dohodu schváli

banková rada; takúto dohodu so zahraničným orgánom dohľadu môže Národná banka Slovenska

uzavrieť len na základe vzájomnosti.

§ 4

Medzinárodná spolupráca pri výkone dohľadu

(1)

Zahraničný orgán dohľadu z členského štátu Európskej únie alebo iného štátu Európskeho

hospodárskeho priestoru (ďalej len „členský štát“) môže na území Slovenskej republiky

vykonávať dohľad nad činnosťou dohliadaného subjektu, ktorý je pobočkou alebo dcérskou

spoločnosťou zahraničnej osoby, pričom táto zahraničná osoba podlieha dohľadu príslušného

zahraničného orgánu dohľadu. Zahraničný orgán dohľadu z iného štátu ako členského

štátu môže vykonávať dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou dohliadaného

subjektu, ktorý je pobočkou alebo dcérskou spoločnosťou zahraničnej osoby, len na

základe dohody uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným zahraničným

orgánom dohľadu; takúto dohodu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe

vzájomnosti. Vykonanie dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky je zahraničný

orgán dohľadu povinný vopred oznámiť Národnej banke Slovenska. Poverené osoby zahraničného

orgánu dohľadu majú pri vykonávaní dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky

rovnaké oprávnenia, povinnosti a zodpovednosť ako osoby poverené výkonom dohľadu na

mieste na základe poverenia Národnej banky Slovenska; nemajú však povinnosť vyhotoviť

protokol o vykonanom dohľade na mieste ani povinnosť určiť a oznámiť dohliadanému

subjektu lehoty na prijatie a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených

pri vykonanom dohľade na mieste.

(2)

Národná banka Slovenska môže na území iného členského štátu vykonávať dohľad nad

činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou

dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky

a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom členskom štáte. Národná

banka Slovenska môže na území iného štátu ako členského štátu vykonávať dohľad nad

činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou

dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky

a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom štáte a dohoda uzavretá

medzi Národnou bankou Slovenska a zahraničným orgánom dohľadu z príslušného štátu.

(3)

Národná banka Slovenska je účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu.

1b

)

Národná banka Slovenska môže byť členom medzinárodných organizácií v oblasti dohľadu

nad finančným trhom a zabezpečovať plnenie úloh vyplývajúcich z členstva v týchto

organizáciách. Národná banka Slovenska zabezpečuje plnenie úloh, ktoré pre národné

orgány dohľadu vyplývajú z právne záväzných aktov Európskej únie alebo z medzinárodných

zmlúv, ktorými je Slovenská republika viazaná, a z členstva Slovenskej republiky v

medzinárodných organizáciách v oblasti finančného trhu.

§ 5

Útvar dohľadu nad finančným trhom

(1)

Banková rada zabezpečí v Národnej banke Slovenska zriadenie organizačného útvaru

na plnenie vymedzených úloh pri dohľade nad dohliadanými subjektmi v rámci finančného

trhu (ďalej len „útvar dohľadu nad finančným trhom“), ktorý

a)

vykonáva dohľad na mieste,

b)

vykonáva dohľad na diaľku,

c)

uskutočňuje konanie a rozhodovanie v prvom stupni, ak tento zákon alebo osobitný

zákon neustanovuje inak,

d)

pripravuje podľa pravidiel určených bankovou radou návrhy na reguláciu finančného

trhu, ktorými sa rozumejú návrhy všeobecne záväzných právnych predpisov Národnej banky

Slovenska na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov

1

)

v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony, najmä návrhy na ustanovovanie

pravidiel obozretného podnikania, pravidiel bezpečnej prevádzky a ďalších požiadaviek

na podnikanie dohliadaných subjektov.

(2)

Vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom

16

)

rozhoduje o postupe útvaru dohľadu nad finančným trhom pri plnení úloh tohto útvaru

a prijíma a podpisuje rozhodnutia v prvom stupni za útvar dohľadu nad finančným trhom,

ak zákon neustanovuje inak. Organizačné usporiadanie, zásady riadenia a podrobnejšie

vymedzenie a rozčlenenie úloh útvaru dohľadu nad finančným trhom určí organizačný

poriadok Národnej banky Slovenska.

17

)

(3)

Útvar dohľadu nad finančným trhom pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi postupuje

samostatne, nezávisle a nestranne v súlade s týmto zákonom, osobitnými zákonmi a inými

všeobecne záväznými právnymi predpismi; s inými organizačnými útvarmi a orgánmi Národnej

banky Slovenska spolupracuje, vymieňa si s nimi informácie a podklady a navzájom si

poskytujú ďalšiu súčinnosť a pomoc v rozsahu, v akom je to potrebné na riadny a účinný

výkon zákonom ustanovených úloh a činností Národnej banky Slovenska. Útvar dohľadu

nad finančným trhom je pri konaní a rozhodovaní v prvom stupni viazaný rozhodnutiami

bankovej rady vydanými v druhom stupni

18

)

a rozhodnutiami súdu vydanými pri preskúmavaní zákonnosti právoplatných rozhodnutí

Národnej banky Slovenska v správnom súdnictve.

19

)

Útvaru dohľadu nad finančným trhom nemožno ukladať úlohy, ktoré ovplyvňujú nezávislé,

nestranné, riadne a včasné plnenie jeho zákonom uložených povinností pri výkone dohľadu

nad dohliadanými subjektmi.

DRUHÁ ČASŤ

POSTUP PRI DOHĽADE NA MIESTE

§ 6

Dohľad na mieste môže vykonávať osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá má písomné poverenie

Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste. Písomné poverenie na výkon dohľadu

na mieste obsahuje označenie dohliadaného subjektu, mená, priezviská a funkcie osôb

poverených výkonom dohľadu, predmet dohľadu, plánovanú dobu trvania dohľadu, ak je

určená, odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej banky Slovenska so štátnym znakom

a meno, priezvisko, funkciu a podpis oprávneného vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu

nad finančným trhom, ktorý v mene Národnej banky Slovenska udelil toto poverenie,

ak osobitný zákon

20

)

neustanovuje inak; toto poverenie možno dodatočne zmeniť.

§ 7

(1)

Osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, ak so zreteľom

na jej vzťah k predmetu dohľadu, dohliadanému subjektu alebo jeho zamestnancom možno

mať pochybnosti o jej nezaujatosti.

(2)

Dohliadaný subjekt, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich tomu, že osoba

poverená výkonom dohľadu má byť vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, je povinný tieto

skutočnosti bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke Slovenska. V oznámení o námietke

zaujatosti musí byť uvedené, proti komu námietka zaujatosti smeruje, dôvod, pre ktorý

má byť osoba poverená výkonom dohľadu vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, kedy sa

dohliadaný subjekt dozvedel o tomto dôvode a akými dôkazmi môže byť tento dôvod preukázaný;

spolu s oznámením o námietke zaujatosti je dohliadaný subjekt povinný predložiť dôkazy,

ktoré má k dispozícii. Na opakované oznámenie tých istých skutočností a dôvodov sa

neprihliada a nerozhoduje sa o nich, ak sa už o nich rozhodlo.

(3)

Osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich jej

vylúčeniu z výkonu dohľadu na mieste, je povinná bezodkladne písomne oznámiť tieto

skutočnosti nadriadenému, ktorý udelil poverenie na výkon dohľadu na mieste, vrátane

oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť táto osoba vylúčená

z výkonu dohľadu na mieste. Člen bankovej rady, vedúci zamestnanec útvaru dohľadu

nad finančným trhom tieto skutočnosti písomne oznámi bankovej rade vrátane oznámenia

dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť vylúčený z výkonu dohľadu

na mieste.

(4)

Podanie námietky zaujatosti z dôvodov uvedených v odseku 1 nebráni pokračovaniu dohľadu

na mieste; osoba poverená výkonom dohľadu na mieste, proti ktorej smeruje námietka

zaujatosti podaná dohliadaným subjektom z dôvodov uvedených v odseku 1, do rozhodnutia

o tejto námietke zaujatosti nesmie vyhotoviť ani podieľať sa na vyhotovení protokolu

o vykonanom dohľade na mieste, ani čiastkového protokolu. Osoba poverená výkonom dohľadu,

proti ktorej smeruje námietka zaujatosti podaná dohliadaným subjektom, je povinná

bezodkladne písomne sa vyjadriť k obsahu podanej námietky zaujatosti a toto písomné

vyjadrenie predložiť tomu, kto je príslušný rozhodnúť o podanej námietke zaujatosti.

(5)

O námietke zaujatosti sa rozhodne do desiatich pracovných dní od jej podania. O tom,

či osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, rozhoduje

jej nadriadený; ak sa námietka zaujatosti týka viacerých osôb poverených výkonom dohľadu,

rozhodne o vylúčení z výkonu dohľadu na mieste ich spoločný nadriadený. O vylúčení

vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom alebo člena bankovej rady

z dohľadu na mieste rozhodne banková rada; na hlasovaní bankovej rady o vylúčení člena

bankovej rady sa nezúčastňuje ten člen bankovej rady, o ktorom sa hlasuje. Na toto

rozhodovanie sa nevzťahujú ustanovenia o konaní pred Národnou bankou Slovenska podľa

tohto zákona a osobitných zákonov, ani všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

Proti rozhodnutiu o vylúčení z výkonu dohľadu na mieste alebo zamietnutí námietky

zaujatosti nemožno podať opravný prostriedok.

(6)

Ak sa rozhodlo, že osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na

mieste, príslušný vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom prijme opatrenia

na zabezpečenie riadneho pokračovania a dokončenia dohľadu na mieste. V prípade rozhodnutia

o vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom a súčasne jeho

zástupcov určí banková rada osobu, ktorá bude zodpovedať za riadne pokračovanie a

dokončenie výkonu dohľadu na mieste vrátane vyhotovenia protokolu o vykonanom dohľade

na mieste.

§ 8

(1)

Dohľad na mieste sa začína dňom, keď sa osoba poverená výkonom dohľadu alebo skupina

osôb poverených výkonom dohľadu preukázala dohliadanému subjektu písomným poverením

Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste u tohto dohliadaného subjektu;

poverením na výkon dohľadu sa možno dohliadanému subjektu preukázať aj doručením rovnopisu

tohto poverenia dohliadanému subjektu prostredníctvom poštového podniku; rovnako sa

dohliadanému subjektu preukazuje aj zmena poverenia. Od začatia dohľadu na mieste

je Národná banka Slovenska, osoba poverená výkonom dohľadu a prizvaná osoba oprávnená

vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov súčinnosť a plnenie povinností

na účely výkonu dohľadu na mieste vrátane predloženia dokladov, podkladov, informácií

na technických nosičoch a iných informácií, písomností a vecí, ako aj ich doručenie

v ňou určenej lehote do Národnej banky Slovenska.

(2)

Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste oprávnené

a)

vstupovať a po bezvýslednej výzve na umožnenie vstupu si vymôcť vstup na pozemky,

do budov, miestností, zariadení a do iných priestorov dohliadaného subjektu vrátane

jeho dopravných prostriedkov; nedotknuteľnosť obydlia nesmie byť výkonom tohto oprávnenia

porušená,

22

)

b)

vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov, aby im v určenej lehote poskytovali

1.

doklady vrátane ich originálov, výkazy, dokumentáciu a iné písomnosti a informácie

vrátane informácií na technických nosičoch údajov, úradne osvedčené preklady preverovaných

písomností a informácií a aby im umožnili prístup k iným veciam dohliadaných subjektov,

2.

vysvetlenia, vyjadrenia a iné ústne a písomné informácie k predmetu dohľadu a k zisteným

nedostatkom,

c)

prevziať a premiestniť aj mimo priestorov dohliadaného subjektu originály dokladov,

podklady, informácie na technických nosičoch údajov a iné informácie, písomnosti a

veci; po bezvýslednej výzve na poskytnutie dokladov, podkladov, informácií na technických

nosičoch údajov a iných potrebných informácií, písomnosti a veci si k nim vymôcť prístup

prekonaním odporu alebo vytvorenej prekážky, a to aj s pomocou prizvanej osoby spôsobilej

na zabezpečenie prekonania odporu alebo vytvorenej prekážky,

d)

vyžadovať súčinnosť a plnenie povinností dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov;

súčinnosť však nemožno vyžadovať, ak by tým bol ohrozený život alebo zdravie osôb

alebo ak by bola porušená zákonom ustanovená povinnosť mlčanlivosti, ak osoby poskytujúce

súčinnosť neboli oprávneným orgánom zbavené tejto povinnosti,

e)

vykonávať iné opatrenia potrebné na zabezpečenie účinného a plynulého výkonu dohľadu,

f)

vykonávať ďalšie oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných zákonov.

(3)

Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste povinné

a)

preukázať sa dohliadanému subjektu najneskôr pri začatí svojej účasti na výkone dohľadu

na mieste písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon tohto dohľadu spolu

s dokladom totožnosti,

b)

vydať dohliadanému subjektu písomné potvrdenie o prevzatí originálov dokladov a iných

písomností a vecí premiestňovaných mimo priestorov dohliadaného subjektu a zabezpečiť

ich ochranu pred stratou, zničením, poškodením a zneužitím; ak prevzaté doklady a

iné veci už nie sú potrebné na ďalší výkon dohľadu nad dohliadaným subjektom, na konanie

ani iný postup podľa tohto zákona alebo osobitného zákona, sú povinné bezodkladne

ich vrátiť tomu, od koho boli prevzaté,

c)

vyhotoviť písomný protokol o vykonanom dohľade na mieste, doručiť dohliadanému subjektu

jedno vyhotovenie tohto protokolu, určiť primeranú lehotu, najmenej tri pracovné dni,

dohliadanému subjektu na predloženie písomných námietok proti údajom uvedeným v tomto

protokole, bezodkladne preveriť opodstatnenosť písomných námietok predložených dohliadaným

subjektom a doručiť dohliadanému subjektu písomné oznámenie o výsledku preverenia

predložených písomných námietok; to rovnako platí o písomnom priebežnom protokole

alebo čiastkovom protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený o určitom konkrétnom

zistení v záujme zabezpečenia účinného a plynulého výkonu dohľadu,

d)

ak je to potrebné, určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty, v ktorých

je dohliadaný subjekt povinný prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu

nedostatkov zistených pri dohľade na mieste a príčin ich vzniku a predložiť Národnej

banke Slovenska písomné správy o prijatých opatreniach a o splnení prijatých opatrení;

ak protokol o vykonanom dohľade na mieste obsahuje aj odporúčania na zlepšenie činnosti

dohliadaného subjektu, osoby poverené výkonom dohľadu môžu určiť a písomne oznámiť

dohliadanému subjektu aj lehotu, v ktorej je dohliadaný subjekt povinný predložiť

Národnej banke Slovenska písomný plán opatrení prijatých k odporúčaniam na zlepšenie

činnosti dohliadaného subjektu a písomné správy o splnení týchto opatrení,

e)

rešpektovať práva dohliadaného subjektu podľa tohto zákona a osobitných zákonov,

f)

zabezpečiť ochranu informácií a podkladov získaných pri dohľade na mieste tak, aby

nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných skutočností, obchodného tajomstva,

bankového tajomstva, daňového tajomstva a iných informácií utajovaných alebo chránených

povinnosťou mlčanlivosti výslovne uloženou alebo uznanou podľa osobitných zákonov;

23

)

porušením tejto povinnosti nie je poskytnutie takýchto informácií a podkladov na

výkon úloh a oprávnení Národnej banky Slovenska podľa tohto zákona a osobitných zákonov,

ak je to na ich výkon potrebné,

g)

plniť ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými zákonmi.

§ 9

(1)

Dohliadaný subjekt a jeho zamestnanci, ktorých sa dotýka výkon dohľadu na mieste,

majú právo písomne sa vyjadriť k nedostatkom zisteným pri výkone dohľadu na mieste,

ktoré im v priebehu dohľadu na mieste oznámili osoby poverené výkonom dohľadu. Dohliadaný

subjekt má právo v určenej lehote predložiť písomné námietky proti údajom uvedeným

v protokole o vykonanom dohľade na mieste, ako aj písomné námietky proti údajom uvedeným

v priebežnom protokole alebo čiastkovom protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený.

(2)

Dohliadaný subjekt je povinný vytvárať vhodné materiálne a technické podmienky na

výkon dohľadu na mieste, bezodkladne, najneskôr však v lehote podľa

§ 8 ods. 3 písm. d)

, prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu nedostatkov zistených pri

dohľade na mieste a príčin ich vzniku, ako aj po prijatí týchto opatrení a tiež po

splnení týchto opatrení o tom bezodkladne predložiť písomné správy Národnej banke

Slovenska.

(3)

Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých

činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú pri výkone dohľadu na mieste povinní tiež

a)

umožniť vykonávanie oprávnení, ktoré pri výkone dohľadu na mieste patria Národnej

banke Slovenska, osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám,

b)

poskytovať osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám nimi požadovanú súčinnosť

na účely výkonu dohľadu na mieste, najmä doklady, iné písomnosti, ústne a písomné

informácie a ústne a písomné vyjadrenia k predmetu dohľadu a k zisteným nedostatkom,

c)

na požiadanie osôb poverených výkonom dohľadu sa zúčastniť na prerokovaní protokolu

o vykonanom dohľade na mieste, priebežného protokolu, čiastkového protokolu alebo

písomných námietok dohliadaného subjektu proti údajom uvedeným v takýchto protokoloch;

odopretie účasti na prerokovaní protokolu a prednesené dôvody odopretia tejto účasti

sa zaznamenajú v protokole,

d)

plniť si ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými zákonmi.

§ 10

(1)

Protokol o vykonanom dohľade na mieste obsahuje

a)

identifikačné údaje dohliadaného subjektu, a to v prípade právnickej osoby jej obchodné

meno, adresu sídla a identifikačné číslo, ak je pridelené, a v prípade fyzickej osoby

vrátane fyzickej osoby, ktorá je podnikateľom, jej meno, priezvisko, rodné číslo alebo

dátum narodenia alebo identifikačné číslo, ak je pridelené, a adresu trvalého pobytu

alebo adresu miesta podnikania, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého pobytu,

b)

mená, priezviská a funkcie osôb, ktoré sa zúčastnili na vykonanom dohľade,

c)

miesto, deň začatia a dobu trvania výkonu dohľadu na mieste,

d)

predmet vykonaného dohľadu na mieste a dohliadané obdobie, ak bolo určené,

e)

opis skutkového stavu a nedostatkov zistených pri vykonanom dohľade vrátane uvedenia

písomných podkladov a iných skutočností, ktoré tieto zistenia preukazujú, a právnych

predpisov, ktorých porušenie bolo zistené, a to aj o nedostatkoch zistených počas

výkonu dohľadu na mieste nad rámec poverenia na výkon dohľadu; protokol o vykonanom

dohľade na mieste môže obsahovať aj odporúčania na zlepšenie činnosti dohliadaného

subjektu, ak vyplynuli z vykonaného dohľadu,

f)

lehotu určenú pre dohliadaný subjekt na predloženie písomných námietok proti údajom

uvedeným v tomto protokole,

g)

miesto a deň vyhotovenia tohto protokolu a mená, priezviská, funkcie a podpisy osôb

zodpovedných za vyhotovený protokol.

(2)

Súčasťou protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého v Národnej banke Slovenska

je doklad o doručení tohto protokolu dohliadanému subjektu, ako aj prípadné písomné

námietky dohliadaného subjektu proti údajom uvedeným v tomto protokole, rovnopis písomného

oznámenia dohliadanému subjektu o výsledku preverenia predložených písomných námietok

dohliadaného subjektu a doklad o doručení tohto oznámenia dohliadanému subjektu.

(3)

Dohliadaný subjekt má právo nazrieť do protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého

v Národnej banke Slovenska a urobiť si z neho na svoje náklady výpisy; iným osobám

nemožno sprístupniť ani poskytnúť tento protokol okrem jeho sprístupnenia alebo poskytnutia

podľa

§ 2 ods. 6

alebo na účely súvisiace s výkonom dohľadu nad dohliadaným subjektom. Dohliadaný

subjekt má právo, aby mu Národná banka Slovenska na jeho požiadanie a za úhradu vecných

nákladov vyhotovila kópiu protokolu o vykonanom dohľade na mieste uloženého v Národnej

banke Slovenska.

(4)

Odseky 1 až 3 sa primerane vzťahujú aj na priebežný protokol a čiastkový protokol.

Čiastkový protokol obsahuje opis skutkového stavu, zistených nedostatkov a iných zistení

len o časti predmetu dohľadu na mieste, ak je to potrebné na účely osobitného postupu

o tejto časti predmetu dohľadu, alebo osobitného riešenia zistených nedostatkov a

iných zistení o tejto časti predmetu dohľadu na mieste. Priebežný protokol obsahuje

opis dôležitých skutočností a zistení o skutkovom stave predmetu dohľadu na mieste

počas výkonu dohľadu na mieste alebo o priebehu výkonu dohľadu na mieste, ktoré nemožno

doložiť písomnými dokladmi ani inými písomnosťami a ktoré majú význam pre vykonávaný

dohľad na mieste, vrátane opisu dôležitých skutočností a zistení o sťažovaní výkonu

dohľadu na mieste; priebežný protokol sa spravidla vyhotovuje priamo na mieste výkonu

dohľadu.

(5)

Dohľad na mieste je skončený doručením písomného oznámenia dohliadanému subjektu

o výsledku preverenia jeho písomných námietok proti údajom uvedeným v protokole o

vykonanom dohľade na mieste, ak dohliadaný subjekt predložil takéto námietky; inak

je výkon dohľadu na mieste skončený márnym uplynutím lehoty určenej pre dohliadaný

subjekt na predloženie písomných námietok proti údajom uvedeným v protokole o vykonanom

dohľade na mieste.

(6)

Nedostatky v činnosti dohliadaného subjektu, uvedené v protokole o vykonanom dohľade

na mieste, sa podľa osobitných predpisov

23a

)

považujú za zistené odo dňa skončenia tohto dohľadu na mieste.

(7)

Protokol o vykonanom dohľade na mieste, priebežný protokol a čiastkový protokol sa

uchovávajú v Národnej banke Slovenska desať rokov po skončení dohľadu na mieste.

§ 11

(1)

Na plnenie konkrétnej úlohy pri výkone dohľadu na mieste nad dohliadanými subjektmi

podľa tohto zákona a osobitných zákonov môže Národná banka Slovenska v ktoromkoľvek

štádiu dohľadu na mieste ako prizvané osoby pribrať zamestnancov orgánov verejnej

moci, zamestnancov zahraničného orgánu dohľadu, zamestnancov iných právnických osôb

alebo iné fyzické osoby, a to so súhlasom príslušnej prizvanej osoby a ak je to odôvodnené

osobitnou povahou úlohy, ktorá je predmetom dohľadu na mieste a ktorú nemôžu splniť

osoby poverené výkonom dohľadu.

(2)

Prizvané osoby majú pri svojej účasti na výkone dohľadu na mieste rovnaké oprávnenia,

povinnosti a zodpovednosť, ako majú podľa tohto zákona a osobitných zákonov osoby

poverené výkonom dohľadu, ak tento zákon alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak. Prizvané osoby nevyhotovujú protokol o vykonanom dohľade na mieste.

Prizvané osoby sa môžu na výkone dohľadu na mieste zúčastniť na základe písomného

poverenia Národnej banky Slovenska na účasť pri výkone dohľadu na mieste a iba v sprievode

osoby poverenej výkonom dohľadu.

(3)

Ak sú prizvané osoby zamestnancami, tak ich účasť na výkone dohľadu na mieste sa

podľa osobitného zákona

24

)

považuje za iný úkon vo všeobecnom záujme, na ktorého výkon sa prizvaným osobám poskytuje

pracovné voľno a za ktorý im patrí náhrada mzdy alebo platu vo výške ušlého zárobku

za dobu ich účasti na výkone dohľadu na mieste. Zamestnávateľom prizvaných osôb, ktorí

prizvaným osobám uhradia náhradu mzdy alebo platu za dobu ich účasti na výkone dohľadu

na mieste, prináleží od Národnej banky Slovenska táto náhrada v plnej výške a náhrada

zaplateného poistného na povinné sociálne poistenie a povinné zdravotné poistenie,

ak predložia Národnej banke Slovenska hodnoverné písomné doklady o výške nimi vyplatenej

náhrady mzdy alebo platu prizvaným osobám a o výške nimi zaplateného poistného na

povinné sociálne poistenie a povinné zdravotné poistenie.

TRETIA ČASŤ

KONANIE PRED NÁRODNOU BANKOU SLOVENSKA

§ 12

(1)

Na konanie vo veciach zverených Národnej banke Slovenska týmto zákonom a osobitnými

zákonmi,

25

)

v ktorom sa rozhoduje o právach alebo povinnostiach dohliadaných subjektov alebo

iných osôb, sa vzťahuje tento zákon, ak osobitný zákon

25

)

neustanovuje inak; na konanie pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto zákona a

osobitných zákonov

25

)

sa nevzťahujú všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

(2)

Na úlohy uložené dohliadaným subjektom Národnou bankou Slovenska v oblasti menovej

politiky a platobných služieb podľa osobitného zákona

26

)

sa nevzťahujú ustanovenia o konaní pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto zákona

a osobitných zákonov, ani všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

§ 13

Národná banka Slovenska v konaní postupuje bez zbytočných prieťahov tak, aby sa zistil

skutkový a právny stav veci; zo zisteného stavu veci vychádza pri svojom rozhodovaní.

§ 14

(1)

Zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady je vylúčený z konania,

ak so zreteľom na jeho vzťah k veci, k účastníkovi konania alebo jeho zástupcovi alebo

zamestnancovi možno mať pochybnosti o jeho nezaujatosti.

(2)

Z konania vo veci podľa tohto zákona je vylúčený aj ten, kto sa v tej istej veci

zúčastnil na konaní iného stupňa; to sa nevzťahuje na členov bankovej rady v konaniach

nasledujúcich v tej istej veci po konaní bankovej rady podľa

§ 31

alebo po konaní bankovej rady v prvom stupni o uložení poriadkovej pokuty.

(3)

Účastník konania, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich tomu, že zamestnanec

Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady má byť vylúčený z konania, je povinný

tieto skutočnosti bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke Slovenska. V oznámení

o námietke zaujatosti musí byť označený zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo

člen bankovej rady, proti ktorému námietka zaujatosti smeruje, dôvod, pre ktorý má

byť tento zamestnanec alebo člen bankovej rady vylúčený z konania, kedy sa účastník

konania dozvedel o tomto dôvode a akými dôkazmi môže byť tento dôvod preukázaný; spolu

s oznámením o námietke zaujatosti je účastník konania povinný predložiť dôkazy, ktoré

má k dispozícii. Na opakované oznámenie tých istých skutočností a dôvodov sa neprihliada

a nerozhoduje sa o nich, ak sa už o nich rozhodlo.

(4)

Zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich

jeho vylúčeniu z konania, je povinný bezodkladne písomne oznámiť tieto skutočnosti

svojmu nadriadenému vrátane oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe

má byť vylúčený z konania. Člen bankovej rady, vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad

finančným trhom tieto skutočnosti písomne oznámi bankovej rade vrátane oznámenia dôvodov

a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť vylúčený z konania.

(5)

Podanie námietky z dôvodov uvedených v odseku 1 alebo odseku 2 nebráni pokračovaniu

konania a vykonávaniu dokazovania alebo iných úkonov v konaní; pred rozhodnutím o

námietke zaujatosti podanej proti zamestnancovi Národnej banky Slovenska alebo členovi

bankovej rady, ktorý sa zúčastňuje na konaní, však nemožno vydať rozhodnutie vo veci

samej alebo iné rozhodnutie, ktorým sa konanie končí. Zamestnanec Národnej banky Slovenska

alebo člen bankovej rady, proti ktorému smeruje námietka zaujatosti podaná účastníkom

konania, je povinný bezodkladne písomne sa vyjadriť k obsahu podanej námietky zaujatosti

a toto písomné vyjadrenie predložiť tomu, kto je príslušný rozhodnúť o podanej námietke

zaujatosti.

(6)

O námietke zaujatosti sa rozhodne do desiatich pracovných dní od jej podania. O tom,

či je zamestnanec Národnej banky Slovenska vylúčený z konania, rozhoduje jeho nadriadený;

ak sa námietka zaujatosti týka viacerých zamestnancov, rozhodne o vylúčení z konania

ich spoločný nadriadený. O vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným

trhom alebo člena bankovej rady z konania rozhodne banková rada; na hlasovaní bankovej

rady o vylúčení člena bankovej rady sa nezúčastňuje ten člen bankovej rady, o ktorom

sa hlasuje.

(7)

Ak sa rozhodlo, že zamestnanec Národnej banky Slovenska alebo člen bankovej rady

je vylúčený z konania, príslušný vedúci zamestnanec alebo banková rada prijme opatrenia

na zabezpečenie riadneho pokračovania a dokončenia konania. V prípade rozhodnutia

o vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom a súčasne jeho

zástupcov určí banková rada osobu, ktorá bude zodpovedať za riadne pokračovanie a

dokončenie prvostupňového konania vrátane vydania prvostupňového rozhodnutia.

(8)

O vylúčení zamestnanca Národnej banky Slovenska z konania alebo o zamietnutí námietky

zaujatosti sa vydáva rozhodnutie. Proti rozhodnutiu o vylúčení z konania alebo o zamietnutí

námietky zaujatosti nemožno podať opravný prostriedok.

§ 15

(1)

Účastníkom konania je dohliadaný subjekt, o ktorého právach alebo povinnostiach podľa

tohto zákona a osobitných zákonov sa má konať, alebo osoba oprávnená podať žiadosť

o udelenie povolenia, licencie, schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu

podľa osobitného zákona, alebo žiadosť o vydanie iného rozhodnutia podľa osobitného

zákona;

26a

)

v konaní o uložení pokuty, inej sankcie alebo opatrenia na nápravu podľa tohto zákona

alebo osobitných zákonov je účastníkom konania dohliadaný subjekt alebo iná osoba,

ktorej sa má uložiť pokuta, iná sankcia alebo opatrenie na nápravu.

(2)

Za právnickú osobu koná štatutárny orgán, prípadne jej zamestnanec alebo člen, ktorý

sa preukáže písomným poverením štatutárneho orgánu, že je oprávnený za túto právnickú

osobu konať.

(3)

Účastník konania sa môže nechať v konaní zastupovať. V tej istej veci môže mať účastník

konania súčasne len jedného zástupcu, ktorému udelí plnomocenstvo písomne alebo ústne

do zápisnice, a to na celé konanie alebo len na určité úkony v konaní. Plnomocenstvo

na zastupovanie právnickej osoby musí byť udelené osobou, ktorá je oprávnená konať

v jej mene.

§ 16

(1)

Konanie sa začína na základe žiadosti účastníka konania alebo z podnetu Národnej

banky Slovenska.

(2)

Konanie je začaté dňom doručenia písomnej žiadosti účastníka konania Národnej banke

Slovenska. Ak sa konanie začína z podnetu Národnej banky Slovenska, konanie je začaté

dňom, keď Národná banka Slovenska urobila voči účastníkovi konania prvý úkon, ak tento

zákon alebo osobitný zákon neustanovuje inak; o tomto prvom úkone Národná banka Slovenska

bezodkladne informuje všetkých jej známych účastníkov konania.

(3)

Žiadosť musí obsahovať najmä tieto náležitosti

a)

označenie osoby, ktorá žiadosť podáva (ďalej len „žiadateľ“), v rozsahu údajov ustanovených

osobitným zákonom,

27

)

b)

označenie toho, čo sa ňou požaduje,

c)

pravdivé opísanie všetkých rozhodujúcich skutočností,

d)

označenie všetkých dôkazov, ktorých sa žiadateľ dovoláva,

e)

označenie ďalších účastníkov konania v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom

27

)

a aj bez ich súhlasu, ak o nich žiadateľ vie,

f)

označenie zástupcov účastníkov konania v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom

27

)

a aj bez ich súhlasu, ak ich účastníci konania majú a žiadateľ o nich vie,

g)

označenie iných osôb v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom

27

)

a aj bez súhlasu dotknutých iných osôb, ak musia byť na základe osobitného zákona

uvedené v žiadosti o udelenie požadovaného povolenia, licencie, schválenia, súhlasu

alebo predchádzajúceho súhlasu,

h)

vyhlásenie o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti podanej žiadosti

vrátane jej príloh, pričom žiadateľ zodpovedá za pravdivosť tohto vyhlásenia,

i)

dátum a miesto vyhotovenia žiadosti a úradne osvedčený podpis žiadateľa alebo jeho

štatutárneho orgánu,

j)

prílohy vymedzené v odseku 4,

k)

ďalšie náležitosti ustanovené na základe osobitného zákona.

(4)

Prílohou k žiadosti musia byť listiny potrebné na rozhodnutie Národnej banky Slovenska

v konaní, predovšetkým výpis z registra alebo z inej evidencie, do ktorej je žiadateľ

zapísaný, a listiny, ktoré hodnoverne preukazujú a dokladujú splnenie predpokladov

a podmienok, ktoré musia byť splnené na udelenie žiadosťou požadovaného povolenia,

licencie, schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu podľa osobitného zákona;

ak žiadateľ tieto listiny alebo niektoré z nich odovzdal Národnej banke Slovenska

už pred podaním žiadosti a ak sú už odovzdané listiny naďalej v celom rozsahu aktuálne,

naďalej spĺňajú zákonom ustanovené požiadavky a sú uschované v Národnej banke Slovenska,

žiadateľ ich môže v žiadosti nahradiť zoznamom už odovzdaných listín s uvedením dátumu

odovzdania jednotlivých listín Národnej banke Slovenska.

(5)

Žiadosť vrátane jej príloh sa predkladá v štátnom jazyku; ak je však niektorá príloha

vyhotovená v inom ako štátnom jazyku, spolu s príslušnou prílohou sa musí predložiť

aj jej úradne osvedčený preklad do štátneho jazyka. Ak doručená žiadosť neobsahuje

všetky ustanovené náležitosti, Národná banka Slovenska vyzve žiadateľa, aby odstránil

nedostatky žiadosti alebo doplnil žiadosť, a určí mu na to lehotu, spravidla nie dlhšiu

ako 30 kalendárnych dní, pričom žiadateľa v tejto výzve poučí o následkoch nesplnenia

výzvy na odstránenie nedostatkov alebo doplnenie žiadosti; rovnako sa postupuje, ak

doručená žiadosť obsahuje zoznam už odovzdaných listín podľa odseku 4, ktoré nie sú

uschované v Národnej banke Slovenska, alebo ktoré podľa zistenia Národnej banky Slovenska

nie sú v celom rozsahu aktuálne alebo nespĺňajú všetky zákonom ustanovené požiadavky.

Na neskoršie odstránenie nedostatkov alebo doplnenie žiadosti sa v konaní a pri rozhodovaní

prihliada len vtedy, ak žiadateľ preukáže, že bez svojho zapríčinenia objektívne nemohol

odstrániť nedostatky žiadosti a doplniť žiadosť v lehote určenej Národnou bankou Slovenska.

(6)

Ak zákon neustanovuje inak, účastník konania je na základe výzvy Národnej banky Slovenska

povinný vyjadriť sa v ňou určenej lehote k dôvodom konania začatého na podnet Národnej

banky Slovenska. Ak zákon neustanovuje inak, lehota na vyjadrenie nesmie byť kratšia

ako päť pracovných dní odo dňa doručenia výzvy; to neplatí pri vydaní predbežného

opatrenia alebo poriadkového opatrenia, pri zavedení nútenej správy nad dohliadaným

subjektom podľa osobitného zákona,

28

)

pri ponuke na prevzatie podľa osobitného zákona,

29

)

ani pred vydaním rozhodnutia o námietke zaujatosti alebo rozhodnutia v konaní, v

ktorom sú podkladom pre rozhodnutie len listiny predložené účastníkom konania.

§ 17

(1)

Konanie pred Národnou bankou Slovenska je neverejné.

(2)

Ak je to potrebné pre rozhodnutie vo veci, Národná banka Slovenska vykoná ústne pojednávanie,

na ktoré predvolá účastníkov konania a iné osoby, ktorých účasť je potrebná. Národná

banka Slovenska z ústneho pojednávania vyhotoví zápisnicu o ústnom pojednávaní.

(3)

Zo zápisnice o ústnom pojednávaní musí byť zrejmé najmä to, kto, kde a kedy viedol

pojednávanie, jeho predmet, ktoré osoby sa na ňom zúčastnili, priebeh pojednávania,

aké návrhy boli na ňom podané, prípadne aké opatrenia boli na pojednávaní prijaté.

(4)

Zápisnicu o ústnom pojednávaní podpisujú po oboznámení sa s jej obsahom osoby, ktoré

sa na pojednávaní zúčastnili, a zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý pojednávanie

viedol. Odopretie podpisu a prednesené dôvody odopretia a námietky proti obsahu zápisnice

o ústnom pojednávaní sa zaznamenajú v zápisnici.

(5)

Ustanovenia odsekov 2 až 4 sa obdobne použijú aj na miestnu obhliadku; na miestnu

obhliadku Národná banka Slovenska predvolá najmä účastníkov konania a osobu, ktorá

je oprávnená nakladať s predmetom miestnej obhliadky.

(6)

Úradný záznam zachytáva dôležité skutočnosti, ktoré majú význam pre konanie vo veci

a o ktorých sa nevyhotovuje zápisnica, napríklad obsah dôležitých telefonických rozhovorov

účastníkov konania so zamestnancom Národnej banky Slovenska, ktorý uskutočňuje konanie.

Úradný záznam podpíše zamestnanec Národnej banky Slovenska, ktorý ho vyhotovil; na

ďalšie náležitosti a obsah úradného záznamu sa primerane vzťahujú ustanovenia odseku

3.

(7)

Účastníci konania a ich zástupcovia majú právo nazerať do spisu o konaní s výnimkou

zápisnice o hlasovaní bankovej rady a urobiť si z neho na svoje náklady výpisy; iným

osobám nemožno sprístupniť ani poskytnúť spis okrem jeho sprístupnenia alebo poskytnutia

podľa

§ 2 ods. 6

alebo na účely súvisiace s výkonom dohľadu nad dohliadaným subjektom. Účastník konania

a jeho zástupca majú právo, aby im Národná banka Slovenska na ich požiadanie a za

úhradu vecných nákladov vyhotovila kópiu zápisnice alebo inej listiny zo spisu.

(8)

Národná banka Slovenska je povinná urobiť opatrenia, aby nazretím do spisov nedošlo

k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných skutočností, obchodného tajomstva, bankového

tajomstva, daňového tajomstva a iných informácií utajovaných alebo chránených povinnosťou

mlčanlivosti výslovne uloženou alebo uznanou podľa osobitných zákonov;

23

)

pritom sa rovnako použije ustanovenie

§ 3 ods. 6

.

§ 18

(1)

Národná banka Slovenska doručuje v konaní písomnosti sama alebo prostredníctvom poštového

podniku, ak tento zákon alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak. Písomnosť možno doručiť adresátovi v jeho sídle, mieste podnikania,

byte, na pracovisku alebo kdekoľvek bude adresát zastihnutý. Do vlastných rúk treba

doručiť rozhodnutia Národnej banky Slovenska vo veci, písomnosti, o ktorých to ustanovuje

osobitný zákon,

1

)

a iné dôležité písomnosti určené Národnou bankou Slovenska.

(2)

Písomnosti, ktorých adresátom je právnická osoba, sa doručujú zamestnancom oprávneným

za právnickú osobu prijímať písomnosti alebo tomu, kto je oprávnený za právnickú osobu

konať; ak takýchto osôb niet, písomnosť sa doručuje ktorémukoľvek jej zamestnancovi,

ktorý písomnosť prijme. Ak pri doručovaní písomnosti samotnou Národnou bankou Slovenska

nemožno doručiť túto písomnosť, písomnosť sa pre túto právnickú osobu uloží v Národnej

banke Slovenska s účinkami doručenia odo dňa uloženia; o tomto doručení a uložení

písomnosti sa vyhotoví úradný záznam. Ustanovenia tohto odseku obdobne platia na doručovanie

písomností fyzickej osobe, ktorá je podnikateľom, ak sa písomnosť doručuje na adresu

jej miesta podnikania.

(3)

Ak nebol adresát, ktorému sa má písomnosť doručiť do vlastných rúk, zastihnutý, hoci

sa v mieste doručenia zdržuje, poštový doručovateľ ho vhodným spôsobom upovedomí o

náhradnom doručení písomnosti. Ak je aj náhradné doručenie bezvýsledné, uloží poštový

doručovateľ písomnosť na dodávacej pošte a adresáta vhodným spôsobom vyzve, aby si

písomnosť vyzdvihol počas odbernej lehoty. Ak si adresát písomnosť do troch pracovných

dní od uloženia nevyzdvihne, považuje sa posledný deň tejto lehoty za deň doručenia,

aj keď sa adresát o jej uložení nedozvedel. Za miesto doručenia, v ktorom sa zdržuje

adresát, ktorým je právnická osoba, sa považuje adresa jej sídla; za miesto doručenia,

v ktorom sa zdržuje adresát, ktorým je podnikajúca fyzická osoba, sa považuje adresa

jej miesta podnikania.

(4)

Ak adresát odoprel písomnosť prijať,

30

)

je doručená dňom, keď sa jej prijatie odoprelo; na to musí doručovateľ adresáta upozorniť.

Za odopretie prijatia písomnosti sa považuje odmietnutie prevziať doručovanú písomnosť,

trvanie na otvorení doručovanej písomnosti pred jej prevzatím alebo odmietnutie potvrdiť

prevzatie doručovanej písomnosti.

(5)

Ak písomnosť nemožno adresátovi doručiť na adresu na doručovanie písomností, ktorú

v konaní písomne oznámil Národnej banke Slovenska, táto písomnosť sa považuje za doručenú

po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti do Národnej banky Slovenska, a to

aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie.

(6)

Ak Národnej banke Slovenska nebola oznámená adresa podľa odseku 5 a písomnosť adresovanú

právnickej osobe nemožno doručiť na adresu jej sídla uvedenú v zozname vedenom Národnou

bankou Slovenska podľa zákona, prípadne v obchodnom registri alebo inom verejne prístupnom

úradnom registri, v ktorom je zapísaná,

31

)

písomnosť sa považuje za doručenú po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti

do Národnej banky Slovenska, a to aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie.

(7)

Ak Národnej banke Slovenska nebola oznámená adresa podľa odseku 5 a písomnosť adresovanú

fyzickej osobe, ktorá je podnikateľom, nemožno doručiť na adresu jej miesta podnikania

uvedenú v zozname vedenom Národnou bankou Slovenska podľa zákona, prípadne v obchodnom

registri, živnostenskom registri alebo inom verejne prístupnom úradnom registri, v

ktorom je zapísaná,

32

)

písomnosť sa považuje za doručenú po troch dňoch od vrátenia nedoručenej písomnosti

do Národnej banky Slovenska, a to aj vtedy, ak sa o tom adresát nedozvie.

(8)

Ak si adresát vyhradí doručovanie zásielok do poštového priečinku, dodávacia pošta

oznámi adresátovi príchod zasielanej písomnosti, možnosť prevzatia a odbernú lehotu

na predpísanom tlačive, ktoré vloží do poštového priečinku. Ak si adresát na základe

dohody preberá zásielky na dodávacej pošte a nemá pridelený priečinok, dodávacia pošta

príchod zasielanej písomnosti neoznamuje. V obidvoch prípadoch sa dátum dodania zasielanej

písomnosti na dodávaciu poštu považuje za dátum jej uloženia. Ak si adresát nevyzdvihne

zasielanú písomnosť do troch pracovných dní odo dňa uloženia, posledný deň tejto lehoty

sa považuje za deň jej doručenia, aj keď sa adresát o jej uložení nedozvedel.

(9)

Odseky 5 až 8 sa nepoužijú na doručovanie rozhodnutia o zavedení nútenej správy nad

dohliadaným subjektom podľa osobitného zákona.

28

)

(10)

Účastník konania, ktorý má sídlo alebo trvalý pobyt v zahraničí, je povinný určiť

si svojho zástupcu na doručovanie písomností na území Slovenskej republiky a písomne

oznámiť Národnej banke Slovenska jeho meno, priezvisko a adresu na doručovanie. Ak

sa konanie začalo na žiadosť takéhoto účastníka konania, účastník konania je povinný

určiť si zástupcu na doručovanie písomností v žiadosti; v iných prípadoch je povinný

určiť si takéhoto zástupcu vo svojom prvom písomnom podaní pre Národnú banku Slovenska.

Ak si takýto účastník konania neurčí zástupcu na doručovanie písomností, písomnosti

sa preňho budú ukladať v Národnej banke Slovenska s účinkami doručenia.

(11)

Ak má účastník konania zástupcu na celé konanie alebo zástupcu na doručovanie písomností,

písomnosť určená do vlastných rúk sa doručuje iba tomuto zástupcovi; popri zástupcovi

na celé konanie sa však písomnosť doručuje aj účastníkovi konania, ak účastník konania

má v konaní niečo vykonať osobne. Ustanovenia odsekov 1 až 8 sa vzťahujú aj na doručovanie

písomností zástupcovi.

(12)

Písomnosti určené advokátovi sa môžu doručovať tiež jeho advokátskym koncipientom

alebo inému zamestnancovi advokáta, ktorého poveril prijímaním zásielok; to obdobne

platí aj na doručovanie písomností určených notárovi alebo súdnemu exekútorovi.

(13)

Národná banka Slovenska doručí písomnosť verejnou vyhláškou, ak tak ustanovuje osobitný

zákon, alebo ak Národnej banke Slovenska nie sú známi účastníci konania alebo ich

pobyt alebo sídlo. Doručenie verejnou vyhláškou sa vykoná tak, že sa písomnosť počas

15 dní vyvesí na verejne prístupnej úradnej tabuli alebo zverejní na internetovej

stránke Národnej banky Slovenska. Posledný deň tejto lehoty je dňom doručenia.

(14)

Účastník konania a jeho zástupca sú povinní bezodkladne písomne oznámiť Národnej

banke Slovenska zmenu svojej adresy na doručovanie písomností alebo inú dôležitú skutočnosť

potrebnú na riadne doručovanie písomností.

(15)

Údaje uvedené na doručenke alebo inom potvrdení o doručovaní písomnosti sa považujú

za pravdivé, ak sa nepreukáže opak.

§ 19

(1)

Ak je to potrebné, Národná banka Slovenska určí na vykonanie úkonu lehotu, ak ju

neustanovuje zákon. Lehotu určenú Národnou bankou Slovenska môže Národná banka Slovenska

predĺžiť; predĺžiť však nemožno lehotu určenú Národnou bankou Slovenska na zaplatenie

splatného poplatku ustanoveného za úkon alebo konanie Národnej banky Slovenska, ktoré

sa vykonávajú na základe žiadosti.

(2)

Do lehoty sa nezapočítava deň, keď došlo ku skutočnosti určujúcej začiatok lehoty.

Lehoty určené podľa týždňov, mesiacov alebo rokov sa končia uplynutím toho dňa, ktorý

sa svojím označením zhoduje s dňom, keď došlo ku skutočnosti určujúcej začiatok lehoty,

a ak taký deň v mesiaci nie je, lehota sa končí uplynutím posledného dňa príslušného

mesiaca. Ak koniec lehoty pripadne na sobotu, nedeľu alebo iný deň pracovného pokoja,

33

)

je posledným dňom lehoty najbližší nasledujúci pracovný deň.

(3)

Ak tento zákon alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak, lehota je zachovaná, ak sa podanie najneskôr v posledný deň lehoty

doručí do Národnej banky Slovenska alebo podá na poštovú prepravu. V pochybnostiach

sa považuje lehota za zachovanú, ak sa nepreukáže opak.

(4)

Lehota ustanovená osobitným zákonom

25

)

pre zánik zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu,

pokuty alebo inej sankcie dohliadanému subjektu vo veci trvajúceho nedostatku začne

plynúť posledným dňom trvania príslušného nedostatku, ak osobitný zákon

25

)

neustanovuje inak; to sa nevzťahuje na lehotu, ktorá podľa osobitného zákona

25

)

začína plynúť až odo dňa zistenia nedostatku.

§ 20

(1)

Ak je to účelné pre hospodárnosť, plynulosť alebo efektívnosť konania, Národná banka

Slovenska môže spojiť do spoločného konania ňou vedené konania o veciach, ktoré spolu

skutkovo súvisia alebo sa týkajú tých istých účastníkov konania; konania sa spoja,

ak to ustanovuje osobitný zákon.

(2)

Národná banka Slovenska môže na samostatné konania rozdeliť ňou vedené konanie o

viacerých veciach, ak odpadli dôvody, pre ktoré boli tieto veci spojené do spoločného

konania, ak sa na základe žiadosti začalo konanie o veciach, ktorých spojenie nie

je vhodné vzhľadom na ich charakter, alebo ak rozdelenie konania môže urýchliť konanie

alebo zamedziť prieťahom v konaní o niektorej z vecí.

(3)

Proti rozhodnutiu o spojení konaní alebo o rozdelení konania nemožno podať opravný

prostriedok.

§ 21

(1)

Národná banka Slovenska môže prerušiť konanie, ak

a)

účastník konania bol vyzvaný na odstránenie nedostatkov alebo doplnenie svojej žiadosti,

alebo ak účastník konania bol vyzvaný na zaplatenie poplatku za úkon alebo konanie,

ktoré podliehajú poplatku, alebo na predloženie dokladu o riadnom zaplatení príslušného

poplatku; takáto výzva obsahuje poučenie, že ak účastník konania neuposlúchne výzvu

v určenej lehote, konanie bude zastavené,

b)

Národná banka Slovenska dala príslušnému orgánu podnet na začatie konania o predbežnej

otázke, alebo ak prebieha konanie, v ktorom sa rieši otázka, ktorá môže mať význam

pre rozhodnutie Národnej banky Slovenska, alebo bol daný podnet na takéto konanie,

c)

Národná banka Slovenska uložila ustanovenému znalcovi vypracovanie znaleckého posudku

k veci,

d)

Národná banka Slovenska požiadala iný orgán verejnej moci alebo inú osobu o odborné

vyjadrenie alebo poskytnutie podkladov k veci,

e)

ministerstvo bolo vyzvané na zaujatie stanoviska k veci,

34

)

f)

účastník konania písomne navrhol prerušenie konania, ktoré sa začalo na základe žiadosti

tohto účastníka konania; v takomto prípade Národná banka Slovenska môže prerušiť konanie

spravidla najdlhšie na 30 kalendárnych dní.

(2)

Ak ministerstvo bolo vyzvané na zaujatie stanoviska k veci,

34

)

ministerstvo predloží svoje písomné stanovisko Národnej banke Slovenska do 30 kalendárnych

dní a v osobitne zložitých veciach do 60 kalendárnych dní odo dňa, keď mu bola doručená

výzva Národnej banky Slovenska na zaujatie stanoviska.

(3)

Proti rozhodnutiu o prerušení konania nemožno podať opravný prostriedok.

(4)

Ak pominú dôvody prerušenia konania, Národná banka Slovenska bezodkladne v konaní

pokračuje.

(5)

Ak je konanie prerušené, neplynú procesné lehoty na konanie a rozhodnutie podľa tohto

zákona a osobitných zákonov.

35

)

§ 22

(1)

Národná banka Slovenska konanie zastaví, ak

a)

účastník konania v lehote určenej Národnou bankou Slovenska neodstránil nedostatky

žiadosti alebo nedoplnil žiadosť, na ktorej základe sa začalo konanie,

b)

účastník konania pred vydaním rozhodnutia vo veci vzal v celom rozsahu späť svoju

žiadosť, na ktorej základe sa začalo konanie; ak viacerí účastníci konania podali

spoločnú žiadosť, túto žiadosť možno zobrať späť len so súhlasom všetkých účastníkov

konania, ktorí túto žiadosť podali,

c)

v konaní začatom na základe žiadosti sa preukáže, že osoba, ktorá túto žiadosť podala,

nie je účastníkom konania,

d)

odpadol dôvod konania začatého z podnetu Národnej banky Slovenska, prípadne ak sa

v priebehu konania zistí, že nebol daný dôvod na začatie konania alebo že odpadol

dôvod na pokračovanie v konaní,

e)

o žiadosti v tej istej veci sa už právoplatne rozhodlo a skutkový stav sa podstatne

nezmenil,

f)

fyzická osoba, ktorá je účastníkom konania, zomrela alebo bola vyhlásená za mŕtvu

a konanie sa netýka iného účastníka konania,

g)

právnická osoba, ktorá je účastníkom konania, zanikla bez právneho nástupcu a konanie

sa netýka iného účastníka konania,

h)

za úkon alebo konanie Národnej banky Slovenska, ktoré sa na základe žiadosti vykonáva

podľa tohto zákona a osobitného zákona, nebola zaplatená čo len časť ustanoveného

poplatku v súlade s týmto zákonom,

i)

Národná banka Slovenska zistí, že nie sú splnené iné zákonom ustanovené podmienky

na konanie pred Národnou bankou Slovenska a ich splnenie nie je možné.

(2)

Proti rozhodnutiu o zastavení konania podľa odseku 1 písm. f) až h) nemožno podať

opravný prostriedok; v prípadoch podľa odseku 1 písm. f) a g) sa zastavenie konania

iba vyznačí v spise o konaní.

§ 23

(1)

Trovy konania, ktoré vznikli Národnej banke Slovenska, znáša Národná banka Slovenska.

Trovy, ktoré v konaní vznikli účastníkovi konania, znáša účastník konania, a to aj

vo vzťahu k trovám svojho zástupcu a k trovám inej osoby, ktorá vykonala úkon v konaní

začatom na žiadosť účastníka konania. Trovy, ktoré v konaní vznikli inej osobe ako

účastníkovi konania, znáša táto osoba, ak tento zákon neustanovuje inak.

(2)

Svedok, ktorý vypovedal v konaní, má nárok na náhradu preukázateľne potrebných a

vynaložených hotových výdavkov a preukázateľne ušlého zárobku. Osoba, ktorá nie je

účastníkom konania ani jeho zástupcom a ktorá v konaní predložila listinu slúžiacu

ako dôkaz, má nárok na náhradu preukázateľne potrebných a vynaložených hotových výdavkov.

Nárok na takú náhradu treba uplatniť do troch pracovných dní odo dňa výsluchu svedka

alebo odo dňa predloženia listiny, inak právo na takúto náhradu zaniká.

(3)

Na priznanie odmeny a náhrady nákladov znalcovi, tlmočníkovi alebo prekladateľovi

sa primerane použijú ustanovenia osobitných predpisov.

36

)

(4)

Národná banka Slovenska môže účastníkovi konania uložiť, aby nahradil trovy konania,

ktoré jeho zapríčinením vznikli ostatným účastníkom konania alebo Národnej banke Slovenska.

§ 24

(1)

Na dokazovanie možno použiť všetky prostriedky, ktorými možno zistiť a objasniť skutkový

a právny stav veci a ktoré neboli získané v rozpore so všeobecne záväznými právnymi

predpismi.

(2)

Dôkazom je najmä vyjadrenie účastníka konania, výsluch účastníka konania, výsluch

svedka, odborné vyjadrenie, úradný záznam, znalecký posudok, listina a miestna obhliadka.

(3)

Účastník konania je na podporu a preukázanie svojich tvrdení povinný bezodkladne

predložiť listinné dôkazy, ktoré má k dispozícii, a navrhnúť iné dôkazy, ktoré sú

mu známe; na dôkazy, ktoré účastník konania neuplatnil v prvostupňovom konaní o svojej

žiadosti a uplatnil ich v druhostupňovom konaní, sa v druhostupňovom konaní prihliadne

len vtedy, ak účastník konania preukáže, že tieto dôkazy bez svojho zapríčinenia objektívne

nemohol uplatniť do vydania prvostupňového rozhodnutia. Národná banka Slovenska je

oprávnená vykonať aj také dôkazy, ktoré nie sú predložené ani navrhované účastníkmi

konania, ak majú význam pre konanie a rozhodovanie vo veci.

(4)

Skutočnosti všeobecne známe alebo známe Národnej banke Slovenska z jej činnosti netreba

dokazovať.

(5)

Národná banka Slovenska môže predvolať osoby, ktorých osobná účasť je v konaní potrebná,

a požiadať ich o oznámenie skutočností alebo o predloženie dôkazov, ktoré majú význam

pre konanie a rozhodovanie vo veci. Na požiadanie Národnej banky Slovenska a v ňou

určenej lehote je každá osoba povinná predložiť písomné vyjadrenie alebo písomne oznámiť

skutočnosti, ktoré majú význam pre konanie a rozhodovanie vo veci.

(6)

Dokazovanie treba vykonávať tak, aby nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných

skutočností, obchodného tajomstva, bankového tajomstva a daňového tajomstva a aby

sa zachovávala povinnosť mlčanlivosti výslovne uložená alebo uznaná podľa osobitných

zákonov.

23

)

V takýchto prípadoch možno vykonať výsluch len vtedy, ak vyslúchaného oslobodil od

povinnosti zachovávať takéto tajomstvo alebo mlčanlivosť príslušný orgán alebo ten,

v koho záujme má túto povinnosť. To primerane platí aj pre vykonávanie dôkazov inak

ako výsluchom.

(7)

Každá fyzická osoba je povinná dostaviť sa na predvolanie do Národnej banky Slovenska

a vypovedať ako svedok o tom, čo mu je známe o okolnostiach dôležitých pre konanie

vo veciach zverených Národnej banke Slovenska; musí vypovedať pravdivo a nesmie nič

zamlčať. Výpoveď môže odoprieť svedok, ktorý by ňou spôsobil nebezpečenstvo trestného

stíhania sebe alebo blízkej osobe.

37

)

Pred začatím výpovede treba zistiť totožnosť svedka a poučiť ho o jeho právach a

povinnostiach, ako aj o právnych následkoch neúplnej výpovede, nepravdivej výpovede

alebo bezdôvodného odopretia výpovede podľa tohto zákona.

(8)

Ak sú na objasnenie a posúdenie skutočnosti dôležitej pre rozhodnutie v konaní potrebné

odborné znalosti, Národná banka Slovenska môže ustanoviť znalca podľa osobitného zákona

38

)

a uložiť ustanovenému znalcovi, aby vypracoval znalecký posudok písomne, alebo vykonať

jeho výsluch.

(9)

Národná banka Slovenska môže uložiť osobe, ktorá má listinu potrebnú na vykonanie

dôkazu, aby ju predložila. Predloženie listín možno odoprieť len z dôvodov, pre ktoré

je svedok oprávnený odoprieť výpoveď.

(10)

Ak sa v konaní vyskytne predbežná otázka, ktorá má význam pre posudzovanie skutkového

stavu veci a rozhodovanie Národnej banky Slovenska, pričom o tejto otázke už právoplatne

rozhodol iný príslušný orgán, týmto rozhodnutím je Národná banka Slovenska viazaná.

Inak Národná banka Slovenska môže sama posúdiť predbežnú otázku alebo dať príslušnému

orgánu podnet na začatie konania o predbežnej otázke. Národná banka Slovenska si však

nemôže ako o predbežnej otázke urobiť úsudok o spáchaní a páchateľovi trestného činu,

o spáchaní a páchateľovi priestupku alebo iného správneho deliktu ani o osobnom stave

fyzickej osoby alebo o existencii právnickej osoby, ak rozhodovanie o týchto veciach

patrí súdu alebo inému príslušnému orgánu verejnej moci.

(11)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní hodnotí dôkazy podľa voľnej úvahy, a to každý

dôkaz jednotlivo a všetky dôkazy v ich vzájomnej súvislosti; pritom starostlivo prihliada

na všetko, čo vyšlo v konaní najavo. Národná banka Slovenska dbá na to, aby v rozhodovaní

o skutkovo a právne zhodných prípadoch nevznikali neodôvodnené rozdiely. Pre rozhodnutie

je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase jeho vydania, ak tento zákon neustanovuje

inak.

§ 25

(1)

Národná banka Slovenska môže v rámci konania vydať predbežné opatrenie, ktorým v

rozsahu nevyhnutne potrebnom na zabezpečenie účelu konania

a)

uloží účastníkovi konania, aby niečo vykonal, niečoho sa zdržal alebo niečo strpel,

b)

nariadi zabezpečenie vecí, ktoré sú potrebné na vykonanie dôkazov.

(2)

Ak bolo predbežné opatrenie vydané z podnetu Národnej banky Slovenska, tak jeho doručenie

účastníkovi konania sa považuje za prvý úkon v konaní a týmto doručením je začaté

konanie vo veci, v ktorej bolo vydané toto predbežné opatrenie; týmto doručením je

tiež voči príslušnému účastníkovi konania splnená informačná povinnosť Národnej banky

Slovenska podľa

§ 16 ods. 2

.

(3)

Národná banka Slovenska predbežné opatrenie zruší, len čo pominie dôvod, pre ktorý

bolo vydané, alebo, ak sa zmenia pomery tak, že predbežné opatrenie už nie je potrebné

alebo účelné; inak predbežné opatrenie zaniká uplynutím času, ak bolo vydané na určitý

čas, alebo dňom nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia vo veci.

(4)

Rozklad proti rozhodnutiu o predbežnom opatrení nemá odkladný účinok.

§ 26

Ak tento zákon alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak, Národná banka Slovenska je pred vydaním rozhodnutia vo veci povinná

vyzvať účastníkov konania, aby sa oboznámili so spisovým podkladom ku konaniu a aby

sa k nemu písomne vyjadrili v lehote určenej Národnou bankou Slovenska; ak tento zákon

alebo osobitný zákon

1

)

neustanovuje inak, táto lehota nemôže byť kratšia ako päť pracovných dní odo dňa

doručenia výzvy. To neplatí pri vydaní predbežného opatrenia alebo poriadkového opatrenia,

pri zavedení nútenej správy nad dohliadaným subjektom podľa osobitného zákona,

28

)

pri ponuke na prevzatie podľa osobitného zákona,

29

)

ani pred vydaním rozhodnutia o námietke zaujatosti, rozhodnutia o zastavení konania

alebo rozhodnutia v konaní, ktoré sa začalo na žiadosť účastníka konania, ak podkladom

pre rozhodnutie v tomto konaní sú len listiny predložené účastníkom konania. Ak sa

účastník konania oboznámi so spisovým podkladom ku konaniu, Národná banka Slovenska

o tom vyhotoví zápisnicu.

§ 27

(1)

Rozhodnutie Národnej banky Slovenska musí obsahovať výrok, odôvodnenie a poučenie

o rozklade.

(2)

Výrok obsahuje rozhodnutie vo veci s uvedením ustanovenia všeobecne záväzného právneho

predpisu, podľa ktorého sa rozhodlo, prípadne aj rozhodnutie o povinnosti nahradiť

trovy konania. Ak sa rozhodnutie vo veci viaže na splnenie podmienok, vo výroku rozhodnutia

sa uvedú aj tieto podmienky; splnenie týchto podmienok sa preukazuje Národnej banke

Slovenska v lehote určenej Národnou bankou Slovenska. Ak splnenie týchto podmienok

nie je preukázané v určenej lehote, Národná banka Slovenska rozhodnutie zruší, ak

osobitný zákon neustanovuje inak. Vo výroku rozhodnutia sa neukladajú povinnosti,

ktoré ukladá priamo zákon.

(3)

V odôvodnení sa uvedie, ktoré skutkové zistenia boli podkladom na rozhodnutie, z

ktorých dôkazov a akých úvah pri hodnotení dôkazov vychádza rozhodnutie a podľa akých

ustanovení všeobecne záväzných právnych predpisov sa posudzoval zistený skutkový stav.

Odôvodnenie netreba, ak sa všetkým účastníkom konania vyhovuje v plnom rozsahu.

(4)

V poučení o rozklade sa uvedie, či je rozhodnutie konečné alebo či možno proti nemu

podať rozklad, možnosť vzdania sa rozkladu, v akej lehote a komu možno podať rozklad.

(5)

V písomnom vyhotovení rozhodnutia Národnej banky Slovenska sa uvedie, kto rozhodnutie

vydal, dátum vydania rozhodnutia, identifikačné údaje účastníka konania a jeho zástupcu,

ak ho účastník konania má, a to v prípade právnickej osoby jej obchodné meno alebo

iný názov, adresa sídla a jej identifikačné číslo, ak je pridelené, a v prípade fyzickej

osoby vrátane fyzickej osoby, ktorá je podnikateľom, jej meno, priezvisko, rodné číslo

alebo dátum narodenia alebo identifikačné číslo, ak je pridelené, a adresa trvalého

pobytu alebo adresa miesta podnikania, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého

pobytu. Rozhodnutie musí obsahovať odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej banky

Slovenska so štátnym znakom a podpis s uvedením mena, priezviska a funkcie oprávnenej

osoby. Vo výroku prvostupňového rozhodnutia Národnej banky Slovenska, ktoré vydal

útvar dohľadu nad finančným trhom, sa výslovne uvedie, že rozhodnutie vydal útvar

dohľadu nad finančným trhom; vo výroku druhostupňového rozhodnutia sa výslovne uvedie,

že rozhodnutie vydala banková rada. Oprávnenou osobou na podpisovanie druhostupňových

rozhodnutí je guvernér alebo ním poverený

39

)

viceguvernér alebo iný člen bankovej rady, ktorý nepodpisoval prvostupňové rozhodnutie

v tej istej veci. Podrobnosti o oprávnených osobách na podpisovanie prvostupňových

rozhodnutí a druhostupňových rozhodnutí môže určiť banková rada.

(6)

Národná banka Slovenska kedykoľvek aj bez návrhu opraví chyby v písaní, počítaní

a iné zrejmé nesprávnosti v písomnom vyhotovení rozhodnutia a bezodkladne o tom informuje

účastníkov konania.

(7)

Výrok právoplatného rozhodnutia o odobratí povolenia udeleného pre dohliadaný subjekt

podľa osobitného zákona,

1

)

oznámenie o zániku povolenia udeleného dohliadanému subjektu podľa osobitného zákona,

1

)

výrok vykonateľného rozhodnutia o zavedení nútenej správy nad dohliadaným subjektom

podľa osobitného zákona

1

)

a výrok vykonateľného rozhodnutia o obmedzení alebo pozastavení výkonu činností alebo

niektorej činnosti dohliadaného subjektu podľa osobitného zákona

1

)

zverejní Národná banka Slovenska vo Vestníku Národnej banky Slovenska

40

)

(ďalej len „vestník“) alebo na internetovej stránke Národnej banky Slovenska, prípadne

aj v periodickej tlači a iných hromadných informačných prostriedkoch. Národná banka

Slovenska môže zverejniť aj výrok iného svojho vykonateľného rozhodnutia alebo odôvodnenie

rozhodnutia, alebo jeho časti, ak to považuje za účelné z hľadiska informovanosti

klientov dohliadaného subjektu, z hľadiska vykonateľnosti rozhodnutia alebo z hľadiska

efektívnosti dohľadu nad dohliadaným subjektom.

§ 28

(1)

Rozhodnutie sa účastníkovi konania oznamuje doručením písomného vyhotovenia rozhodnutia.

Deň doručenia rozhodnutia je dňom jeho oznámenia.

(2)

Doručené rozhodnutie, proti ktorému nemožno podať rozklad, je právoplatné.

(3)

Doručené rozhodnutie je vykonateľné, ak proti nemu nemožno podať rozklad alebo ak

rozklad nemá odkladný účinok. Ak je v rozhodnutí uložená povinnosť na plnenie, je

rozhodnutie vykonateľné, len čo uplynie lehota na plnenie.

(4)

Výrok vykonateľného rozhodnutia je záväzný pre účastníkov konania a orgány verejnej

moci.

§ 29

(1)

Na konanie a rozhodovanie Národnej banky Slovenska v prvom stupni je príslušný jej

útvar dohľadu nad finančným trhom, ak tento zákon alebo osobitný zákon

20

)

neustanovuje inak.

(2)

Útvar dohľadu nad finančným trhom rozhodne o žiadosti o udelenie alebo o zmenu povolenia

alebo licencie pre dohliadaný subjekt podľa osobitného zákona do šiestich mesiacov

od doručenia úplnej žiadosti a o žiadosti o udelenie schválenia, súhlasu alebo predchádzajúceho

súhlasu, alebo o inej žiadosti podľa osobitného zákona rozhodne do troch mesiacov

od doručenia úplnej žiadosti, ak osobitný zákon neustanovuje inú lehotu na rozhodnutie;

35

)

rozhodne však najneskôr do 12 mesiacov od doručenia žiadosti.

(3)

Ak Národná banka Slovenska zistí nepatrné porušenie povinnosti ustanovenej týmto

alebo osobitným zákonom, pred začatím konania o uložení opatrenia na nápravu alebo

sankcie podľa osobitného zákona, zváži, či toto konanie začne alebo či vec odloží,

ak by vzhľadom na nepatrnosť porušenia bolo konanie neúčelné. Pritom Národná banka

Slovenska vychádza predovšetkým z povahy, závažností, doby trvania a následku protiprávneho

konania. Ak Národná banka Slovenska nezačne konanie, vyhotoví zápis o odložení veci;

rozhodnutie o odložení veci sa nevydáva.

(4)

Účastník konania má právo podať rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu, ak tento

zákon alebo osobitný zákon neustanovuje inak alebo ak sa účastník konania po vydaní

tohto rozhodnutia nevzdal rozkladu písomne alebo ústne do zápisnice; za vzdanie sa

rozkladu sa považuje aj späťvzatie rozkladu. Vzdanie sa rozkladu nemožno odvolať.

Podaný rozklad nemá odkladný účinok, ak tento zákon alebo osobitný zákon neustanovuje

inak. Odkladný účinok má vždy rozklad podaný proti prvostupňovému rozhodnutiu o uložení

pokuty podľa tohto zákona alebo osobitného zákona a rozklad podaný proti prvostupňovému

rozhodnutiu o odobratí povolenia alebo licencie udelených dohliadanému subjektu podľa

osobitného zákona.

(5)

Rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu sa podáva útvaru dohľadu nad finančným trhom,

ktorý vydal toto rozhodnutie. Rozklad proti prvostupňovému rozhodnutiu možno podať

do 15 kalendárnych dní odo dňa doručenia tohto rozhodnutia.

§ 30

(1)

Útvar dohľadu nad finančným trhom môže o rozklade sám rozhodnúť, ak rozkladu v plnom

rozsahu vyhovie, pričom môže podľa potreby doplniť dokazovanie.

(2)

Ak útvar dohľadu nad finančným trhom nerozhodne o rozklade podľa odseku 1, predloží

ho s výsledkami doterajšieho konania, so spisovým materiálom a so svojím stanoviskom

k podanému rozkladu bankovej rade do 30 kalendárnych dní odo dňa, keď mu bol doručený

rozklad.

§ 31

Ak útvar dohľadu nad finančným trhom v rozpore so zákonom nezačal konanie alebo nepokračuje

v konaní, ak útvar dohľadu nad finančným trhom nerozhodol v lehote na rozhodnutie

ustanovenej týmto zákonom alebo osobitným zákonom,

1

)

ak sa vyskytnú iné závažné nedostatky v konaní alebo rozhodovaní útvaru dohľadu nad

finančným trhom alebo ak je to potrebné na riešenie krízovej situácie ohrozujúcej

stabilitu finančného systému, pričom nápravu vo veci nemožno dosiahnuť inak, banková

rada v prípade potreby sama vo veci uskutoční konanie a rozhodne v prvom stupni alebo

určí na konanie a rozhodnutie v prvom stupni iný odborne spôsobilý organizačný útvar

Národnej banky Slovenska. Na takéto konanie a rozhodovanie sa rovnako vzťahujú ustanovenia

tohto zákona o konaní a rozhodovaní útvaru dohľadu nad finančným trhom, pričom pri

konaní bankovej rady vykonáva dokazovanie a iné úkony v konaní buď banková rada sama

alebo prostredníctvom ňou určeného organizačného útvaru Národnej banky Slovenska.

§ 32

(1)

O rozklade proti prvostupňovému rozhodnutiu rozhoduje banková rada. Banková rada

môže doplniť dôkazy, ak ich možno v konaní o rozklade vykonať bez rizika spôsobenia

prieťahov v konaní a ak je to potrebné na rozhodnutie vo veci, pričom dokazovanie

a iné úkony v konaní vykoná buď sama alebo prostredníctvom ňou určeného organizačného

útvaru Národnej banky Slovenska; úkony podľa

§ 26

sa nevykonávajú, ak v konaní o rozklade neboli doplnené dôkazy.

(2)

Ak bolo prvostupňové rozhodnutie vydané v rozpore so zákonom alebo iným všeobecne

záväzným právnym predpisom, alebo na základe nedostatočne zisteného skutkového stavu,

alebo ak prvostupňové rozhodnutie bolo nesprávne, hoci bol správne zistený skutkový

stav, banková rada prvostupňové rozhodnutie zmení alebo zruší, inak rozklad zamietne

a prvostupňové rozhodnutie potvrdí. Banková rada môže prvostupňové rozhodnutie zrušiť

aj vtedy, ak si podaný rozklad vyžaduje rozsiahlejšie doplnenie dokazovania, ktoré

nemožno v konaní o rozklade vykonať bez rizika spôsobenia prieťahov v konaní. Banková

rada rozhodnutím odmietne rozklad, ktorý bol podaný oneskorene alebo ktorý bol podaný

osobou, ktorá na podanie rozkladu nie je oprávnená, alebo ak rozklad smeruje proti

rozhodnutiu, proti ktorému nie je rozklad prípustný.

(3)

Ak banková rada zruší prvostupňové rozhodnutie, zastaví konanie, ak na to existuje

dôvod, alebo vráti vec na ďalšie prvostupňové konanie a nové rozhodnutie, pri ktorom

je útvar dohľadu nad finančným trhom viazaný rozhodnutím a právnym názorom bankovej

rady.

(4)

Proti rozhodnutiu bankovej rady o rozklade nemožno ďalej podať rozklad.

(5)

Právoplatné rozhodnutie môže z vlastného alebo z iného podnetu preskúmať banková

rada. Banková rada preskúmavané rozhodnutie zmení alebo zruší, ak bolo vydané v rozpore

so zákonom alebo s iným všeobecne záväzným právnym predpisom a od jeho právoplatnosti

neuplynuli tri roky. Pre rozhodnutie je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase

vydania preskúmavaného rozhodnutia. Proti tomuto rozhodnutiu bankovej rady nemožno

ďalej podať rozklad.

(6)

Banková rada rozhoduje o proteste prokurátora

41

)

proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska.

§ 33

(1)

Zákonnosť právoplatných rozhodnutí Národnej banky Slovenska vydaných podľa tohto

zákona je preskúmateľná súdom podľa osobitného zákona;

42

)

na preskúmavanie jej rozhodnutí alebo postupu je príslušný Najvyšší súd Slovenskej

republiky.

(2)

Počas súdneho konania podľa osobitného zákona

42

)

o preskúmavaní zákonnosti rozhodnutia alebo postupu Národnej banky Slovenska vo veci

dohľadu, ktorá je predmetom preskúmavania súdom, neplynú lehoty ustanovené pre zánik

zodpovednosti, pre začatie konania alebo pre uloženie opatrení na nápravu, pokuty

alebo iných sankcií podľa osobitných zákonov.

42a

)

§ 34

Ak účastník konania nesplní v určenej lehote dobrovoľne povinnosť uloženú vykonateľným

rozhodnutím Národnej banky Slovenska, Národná banka Slovenska je povinná zabezpečiť

výkon rozhodnutia; na tento účel je Národná banka Slovenska oprávnená podať aj návrh

na súdny výkon rozhodnutia alebo návrh na vykonanie exekúcie súdnym exekútorom. Právoplatne

uloženú pokutu, ktorej výnos je príjmom štátneho rozpočtu, vymáha správa finančnej

kontroly príslušná podľa sídla právnickej osoby, a ak ide o fyzickú osobu, podľa jej

miesta podnikania alebo trvalého pobytu, ak je odlišné od miesta podnikania; na tento

účel Národná banka Slovenska zašle príslušnej správe finančnej kontroly právoplatné

rozhodnutie o uložení pokuty.

ŠTVRTÁ ČASŤ

POSTUP PRI DOHĽADE NA DIAĽKU

§ 35

(1)

Na účely dohľadu na diaľku a na štatistické účely pri dohľade nad finančným trhom

sú dohliadané subjekty povinné bezplatne a včas vypracúvať a predkladať Národnej banke

Slovenska zrozumiteľné a prehľadné výkazy, hlásenia, správy a iné informácie, podklady

a doklady o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaných subjektov a ich akcionárov

alebo iných spoločníkov, najmä ekonomickej a finančnej situácie, majetkových pomerov,

obchodov alebo inej činnosti dohliadaných subjektov, ako aj organizácie, riadenia,

štruktúry, kontroly alebo ovládania dohliadaných subjektov vrátane podielov na dohliadaných

subjektoch a ich majiteľov, a to na požiadanie Národnej banky Slovenska a tiež podľa

všeobecne záväzného právneho predpisu vydaného podľa odseku 2. Údaje uvedené v predkladaných

výkazoch, hláseniach, správach a iných informáciách, podkladoch a dokladoch musia

byť úplné, aktuálne, správne, pravdivé a preukázateľné. Ak predložené výkazy, hlásenia,

správy a iné informácie a doklady neobsahujú požadované údaje, nezodpovedajú ustanovenej

metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich úplnosti, aktuálnosti, správnosti,

pravdivosti, preukaznosti alebo pravosti, dohliadané subjekty sú povinné na vyžiadanie

Národnej banky Slovenska predložiť podklady a podať vysvetlenie v lehote určenej Národnou

bankou Slovenska. Dohliadané subjekty sú rovnako povinné predkladať Národnej banke

Slovenska aj účtovnú závierku a konsolidovanú účtovnú závierku.

(2)

Opatreniami, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasujú v Zbierke zákonov

Slovenskej republiky, sa ustanoví štruktúra výkazov, hlásení, správ a iných informácií,

ktoré sú dohliadané subjekty povinné vypracúvať a predkladať Národnej banke Slovenska,

rozsah, obsah, členenie, termíny, forma, podoba, spôsob, postup a miesto predkladania

takýchto výkazov, hlásení, správ a iných informácií vrátane metodiky na ich vypracúvanie,

ako aj spôsob a termíny predkladania účtovnej závierky a konsolidovanej účtovnej závierky

dohliadaných subjektov do Národnej banky Slovenska.

PIATA ČASŤ

ĎALŠIE ČINNOSTI A OPRÁVNENIA PRI VÝKONE DOHĽADU

§ 36

(1)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom vedie aktuálne zoznamy

a registre (ďalej len „zoznam“)

a)

dohliadaných subjektov, ktorým bolo udelené povolenie podľa osobitných zákonov,

1

)

b)

správcov na výkon nútenej správy a zástupcov správcov na výkon nútenej správy nad

dohliadanými subjektmi podľa osobitných zákonov,

28

)

c)

hypotekárnych správcov pre hypotekárne banky a zástupcov hypotekárnych správcov pre

hypotekárne banky,

43

)

d)

ďalších osôb, ak tak ustanoví osobitný predpis.

43a

)

(2)

Zoznamy podľa odseku 1 obsahujú označenie osôb v týchto zoznamoch najviac v rozsahu

údajov ustanovených osobitným zákonom;

27

)

zoznamy dohliadaných subjektov obsahujú pri jednotlivých dohliadaných subjektoch

aj rozsah povolených činností podľa udeleného povolenia alebo licencie a tiež podmienky

na výkon povolených činností a obmedzenia rozsahu alebo spôsobu výkonu povolených

činností, ktoré sú určené udeleným povolením alebo licenciou.

(3)

Národná banka Slovenska je povinná v jej úradných hodinách bezodplatne umožniť nahliadnuť

do zoznamov podľa odseku 1 a urobiť si z nich výpisy každému, kto o to požiada.

(4)

Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom vedie podľa osobitného

predpisu

43a

)

register veriteľov poskytujúcich spotrebiteľské úvery a podregister iných veriteľov

poskytujúcich iné ako spotrebiteľské úvery.

§ 37

(1)

Národná banka Slovenska na svojej internetovej stránke alebo vo svojom vestníku zverejňuje

a)

priebežné polročné správy o stave a vývoji finančného trhu a ročné správy o stave

a vývoji finančného trhu; tieto správy môžu popri súhrnných údajoch obsahovať aj informácie

uvedené v zoznamoch podľa

§ 36

a informácie uvedené v odseku 3,

b)

zoznamy vedené Národnou bankou Slovenska podľa

§ 36

, a to najmenej raz štvrťročne,

c)

zoznam a zmeny zoznamu regulovaných trhov zostavené členskými štátmi a zverejnené

Európskou komisiou,

44

)

d)

výrok vykonateľného rozhodnutia alebo aj odôvodnenie rozhodnutia Národnej banky Slovenska

alebo ich časti, ak sú určené na zverejnenie podľa tohto zákona alebo osobitného zákona,

e)

rozhodnutia bankovej rady o určení ročného príspevku dohliadaných subjektov na príslušný

kalendárny rok,

f)

iné dôležité oznámenia Národnej banky Slovenska.

(2)

Národná banka Slovenska na svojej internetovej stránke alebo vo svojom vestníku tiež

oznámi miesto, na ktorom budú verejne prístupné na nahliadnutie

a)

schválené kótovacie prospekty cenných papierov, schválené prospekty cenných papierov,

schválené prospekty investície, schválené ponuky na prevzatie,

45

)

b)

informácie o hospodárení obchodníkov s cennými papiermi, burzy cenných papierov a

centrálneho depozitára cenných papierov,

45

)

c)

informácie o hospodárení emitentov cenných papierov prijatých na trh kótovaných cenných

papierov podľa osobitného zákona,

45

)

d)

správy o hospodárení emitentov cenných papierov vydaných na základe verejnej ponuky,

45

)

e)

správy o hospodárení správcovskej spoločnosti s vlastným majetkom a s majetkom v

podielovom fonde,

46

)

f)

všeobecné poistné podmienky a osobitné poistné podmienky poisťovní,

47

)

g)

informácie o hospodárení poisťovní,

47

)

h)

ďalšie informácie ustanovené osobitným zákonom.

(3)

Národná banka Slovenska môže zverejniť aj

a)

informácie z účtovných závierok a konsolidovaných účtovných závierok dohliadaných

subjektov, ďalšie informácie o ekonomických a finančných ukazovateľoch a výsledkoch

činnosti dohliadaných subjektov a informácie o štruktúre a spoločníkoch dohliadaných

subjektov,

b)

informácie o uložených sankciách a opatreniach na nápravu,

c)

informácie o dohliadaných subjektoch, ktoré zverejnili dohliadané subjekty,

d)

metodické usmernenia, stanoviská a odporúčania súvisiace s dohľadom nad finančným

trhom a vysvetľujúce uplatňovanie tohto zákona, osobitných zákonov a iných všeobecne

záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti,

e)

iné dôležité oznámenia Národnej banky Slovenska týkajúce sa dohliadaných subjektov

alebo ich činnosti, ak sú určené na zverejnenie.

§ 38

Poriadkové opatrenia

(1)

Národná banka Slovenska môže uložiť poriadkovú pokutu tomu, kto bez závažného dôvodu

sťažuje

a)

výkon dohľadu na mieste alebo dohľadu na diaľku najmä tým, že neposkytne Národnej

banke Slovenska alebo osobám povereným výkonom dohľadu požadované doklady, podklady,

informácie na technických nosičoch alebo iné informácie, písomnosti alebo veci súvisiace

s dohliadanými subjektmi, prípadne inú súčinnosť požadovanú na účely výkonu dohľadu

na mieste alebo dohľadu na diaľku,

b)

postup v konaní pred Národnou bankou Slovenska najmä tým, že sa bez závažného dôvodu

nedostaví na predvolanie do Národnej banky Slovenska, bezdôvodne odmietne svedeckú

výpoveď, poskytne neúplnú alebo nepravdivú výpoveď, nepredloží písomné vyjadrenie,

nepredloží listinu, neumožní vykonanie obhliadky alebo nevykoná iný úkon v konaní

požadovaný v predvolaní alebo vo výzve Národnej banky Slovenska.

(2)

Národná banka Slovenska pri rozhodovaní o výške poriadkovej pokuty prihliada najmä

na závažnosť a čas trvania protiprávneho konania, na rozsah jeho následkov, na prípadné

opakované porušenie povinností alebo na porušenie viacerých povinností. Poriadkovú

pokutu možno uložiť až do 5 000 eur, ak ide o fyzickú osobu, a až do 50 000 eur, ak

ide o právnickú osobu, a to aj opakovane.

(3)

Na konanie o uložení poriadkovej pokuty sa primerane vzťahujú ustanovenia

§ 12 až 34

. Konanie o uložení poriadkovej pokuty sa môže začať doručením rozhodnutia o uložení

poriadkovej pokuty, pričom doručenie rozhodnutia sankcionovanej osobe sa považuje

za prvý úkon v konaní voči tejto osobe a týmto doručením je tiež voči príslušnej osobe

splnená informačná povinnosť Národnej banky Slovenska podľa

§ 16 ods. 2

. Konanie o uložení poriadkovej pokuty možno začať najneskôr do šiestich mesiacov

odo dňa, keď Národná banka Slovenska zistila porušenie povinnosti, najneskôr však

do troch rokov odo dňa, keď došlo k porušeniu povinnosti, za ktoré sa poriadková pokuta

ukladá.

(4)

Poriadková pokuta je splatná do 30 kalendárnych dní odo dňa, keď rozhodnutie o jej

uložení nadobudlo právoplatnosť.

(5)

Výnosy z poriadkových pokút sú príjmom Národnej banky Slovenska.

(6)

Uložením poriadkovej pokuty nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.

Ak skutok, ktorý je sťažovaním výkonu dohľadu podľa odseku 1 písm. a) alebo písm.

b), je zároveň nedostatkom, na ktorý sa vzťahuje ukladanie opatrenia na nápravu, pokuty

alebo inej sankcie podľa osobitného zákona,

25

)

za tento nedostatok sa neukladá poriadková pokuta podľa odsekov 1 až 5, ak zaň bolo

uložené opatrenie na nápravu, pokuta alebo iná sankcia podľa osobitného zákona.

25)

ŠIESTA ČASŤ

PRÍSPEVKY A POPLATKY SÚVISIACE S DOHĽADOM

§ 39

Medzi výnosy z hospodárenia Národnej banky Slovenska podľa osobitného zákona

48

)

patria aj týmto zákonom ustanovené

a)

ročné príspevky dohliadaných subjektov (ďalej len „ročné príspevky“),

b)

poplatky za úkony alebo za konanie Národnej banky Slovenska pri dohľade nad dohliadanými

subjektmi (ďalej len „poplatky“).

§ 40

Ročné príspevky

(1)

Ročné príspevky je Národnej banke Slovenska povinný uhrádzať dohliadaný subjekt,

ktorý nadobudol oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného zákona

25

)

(ďalej len „prispievateľ“).

(2)

Ročný príspevok na príslušný kalendárny rok určuje banková rada vopred na celý rok

najneskôr do 20. decembra predchádzajúceho roka, a to pre všetkých prispievateľov

za rovnakých podmienok v rámci sadzieb pre ročné príspevky prispievateľov, ktoré sú

ustanovené v odsekoch 3 a 4. Národná banka Slovenska môže pre všetkých prispievateľov

za rovnakých podmienok určiť, že ročný príspevok sa primerane zníži alebo sa nebude

platiť; to rovnako platí o odpustení nezaplateného dlhu alebo nezaplatenej časti dlhu

z ročného príspevku. Ak základom sadzby pre ročné príspevky sú aktíva prispievateľa,

pre výpočet ročného príspevku je rozhodujúci objem aktív prispievateľa vykázaných

v jeho účtovnej závierke zostavenej podľa účtovných pravidiel a účtovných štandardov

49

)

k 31. decembru predchádzajúceho kalendárneho roka a overenej audítorom podľa osobitného

zákona

49

)

(ďalej len „objem aktív“), ak tento zákon v

§ 40

neustanovuje inak; ak prispievateľ môže podľa osobitného zákona

25

)

popri činnostiach podliehajúcich dohľadu uskutočňovať aj obchodné činnosti nepodliehajúce

dohľadu

49aa

)

a ak prispievateľ vedie a vykazuje v účtovníctve a účtovnej závierke oddelene analytickú

evidenciu o aktívach slúžiacich výlučne na uskutočňovanie obchodných činností podliehajúcich

dohľadu a o aktívach slúžiacich na činnosť riadiacich, kontrolných a dozorných orgánov

a systémov prispievateľa vrátane systému riadenia rizík a útvaru vnútornej kontroly

a vnútorného auditu a oddelene o ostatných aktívach prispievateľa, na účely ročných

príspevkov sa do objemu aktív zahŕňajú len aktíva slúžiace výlučne na uskutočňovanie

obchodných činností podliehajúcich dohľadu a aktíva slúžiace na činnosť riadiacich,

kontrolných a dozorných orgánov a systémov prispievateľa vrátane systému riadenia

rizík a útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu. Ak však prispievateľ spravuje

majetok iných osôb, ktorý prispievateľ, čo len čiastočne využíva na uskutočňovanie

činností podliehajúcich dohľadu nad prispievateľom, na účely ročných príspevkov sa

do objemu aktív tohto prispievateľa zahŕňa aj majetok iných osôb spravovaný prispievateľom.

Celkový objem aktív, ktorý je rozhodujúci pre výpočet výšky ročného príspevku prispievateľa,

je každý prispievateľ povinný písomne oznámiť Národnej banke Slovenska bez zbytočného

odkladu po skončení kalendárneho roka, ak tento zákon neustanovuje inak; na vyžiadanie

Národnej banky Slovenska a v lehote ňou určenej je prispievateľ povinný Národnej banke

Slovenska predložiť a podať ňou požadované informácie, účtovnú závierku a iné podklady,

doklady a vysvetlenia na účely preverenia správnosti oznámeného objemu aktív v rámci

výkonu dohľadu.

(3)

Sadzby ročných príspevkov pre prispievateľov, ktorí sú právnickou osobou alebo pobočkou

zahraničnej právnickej osoby, sa môžu určiť osobitne pre jednotlivé druhy prispievateľov

ako dohliadané subjekty podľa osobitných zákonov,

1

)

a to pri sadzbe pre ročné príspevky, ktorej základom sú aktíva prispievateľa, v rozpätí

od 0,001 promile do 0,1 percenta z objemu aktív prispievateľa, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak; celková výška ročného príspevku je však najmenej 1 000 eur, ak

zákon v

§ 40

neustanovuje inak. Výška ročného príspevku pre samostatných finančných agentov a

finančných poradcov, ktorí sú právnickou osobou, môže byť najmenej 50 eur a najviac

1 000 eur, pre organizačné zložky zahraničných správcovských spoločností, pobočky

zahraničných investičných spoločností, pobočky zahraničných správcovských spoločností

alebo pre zahraničné správcovské spoločnosti a pre zahraničné investičné spoločnosti,

ktoré pôsobia na území Slovenskej republiky bez zriadenia pobočky, môže byť najmenej

500 eur a najviac 10 000 eur, pre burzy cenných papierov môže byť najviac 10 000 eur

a pre centrálnych depozitárov cenných papierov môže byť najviac 10 000 eur, ak zákon

v

§ 40

neustanovuje inak.

(4)

Sadzby ročných príspevkov pre prispievateľov, ktoré sú fyzickou osobou, sa môžu určiť

osobitne pre jednotlivé druhy prispievateľov ako dohliadaných subjektov podľa osobitných

zákonov,

1

)

a to pri sadzbe pre ročné príspevky ustanovenej pevnou sumou v rozpätí od 50 eur

a najviac 1 000 eur, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak; výška ročného príspevku pre samostatných finančných agentov a

finančných poradcov, ktorí sú fyzickou osobou, môže byť najmenej 50 eur a najviac

200 eur, ak zákon v

§ 40

neustanovuje inak.

(5)

Na rozhodovanie bankovej rady o určení ročného príspevku sa nevzťahujú ustanovenia

o konaní pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto zákona a osobitných zákonov, ani

všeobecné predpisy o správnom konaní.

21

)

Rozhodnutie Národnej banky Slovenska o určení ročného príspevku nadobúda právoplatnosť

a vykonateľnosť dňom jeho zverejnenia vo vestníku vydávanom Národnou bankou Slovenska;

40

)

proti tomuto rozhodnutiu nemožno podať opravný prostriedok a toto rozhodnutie nie

je preskúmateľné súdom.

49a

)

(6)

Ročný príspevok sa uhrádza v štyroch rovnakých splátkach vždy do 20. dňa prvého mesiaca

kalendárneho štvrťroka. Ak ročný príspevok neprevyšuje sumu 300 eur, uhrádza sa jednou

splátkou do 20. dňa prvého mesiaca kalendárneho roka. Uhradená splátka ročného príspevku

za obdobie, v ktorom prispievateľovi zaniklo povolenie na činnosť podľa osobitného

zákona alebo takéto povolenie bolo odobraté, sa nevracia.

(7)

Prispievateľovi vzniká povinnosť uhrádzať ročný príspevok od prvého dňa šiesteho

kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ nadobudol oprávnenie na vykonávanie

činnosti podľa osobitného zákona.

25

)

Ak základom sadzby pre ročné príspevky sú aktíva prispievateľa, pre výpočet ročného

príspevku je rozhodujúci objem aktív zistených podľa odseku 2 a vykázaných v účtovníctve

49

)

k poslednému dňu štvrtého kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ

nadobudol oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného zákona;

25

)

objem týchto aktív je prispievateľ povinný písomne oznámiť Národnej banke Slovenska

najneskôr do 20. dňa piateho kalendárneho mesiaca po mesiaci, v ktorom prispievateľ

nadobudol oprávnenie na vykonávanie činnosti podľa osobitného zákona.

25

)

Prispievateľ, ktorému vznikla povinnosť uhrádzať ročný príspevok počas kalendárneho

roka, je povinný prvý raz uhradiť splátku pomernej časti ročného príspevku do 20.

dňa kalendárneho mesiaca, v ktorom mu táto povinnosť vznikla; ak však pomerná časť

ročného príspevku neprevyšuje 300 eur alebo ak prispievateľovi vznikla povinnosť uhrádzať

ročný príspevok v kalendárnom mesiaci štvrtého štvrťroka, pomerná časť ročného príspevku

sa uhrádza jednou splátkou do 20. dňa kalendárneho mesiaca, v ktorom prispievateľovi

vznikla povinnosť uhrádzať ročný príspevok.

(8)

Ak ročný príspevok alebo splátky ročného príspevku neboli zaplatené riadne a včas,

prispievateľ je povinný zaplatiť úroky z omeškania vo výške podľa osobitného predpisu

50

)

z dlžnej sumy ročného príspevku za každý deň omeškania. Úroky z omeškania vypočíta

a dlžnému prispievateľovi vyrubí Národná banka Slovenska; úroky z omeškania sa nevyrubia,

ak neprevyšujú hodnotu 5 eur. Splátka ročného príspevku, jeho časť alebo preplatok

príspevku sa nevráti, ak suma, ktorá sa má vrátiť, neprevyšuje 5 eur.

(9)

Ak ročný príspevok, splátky ročných príspevkov alebo úroky z omeškania, alebo splátky

ročného príspevku neboli zaplatené riadne a včas, Národná banka Slovenska je na základe

svojich evidencií oprávnená aj bez upovedomenia prispievateľa vyhotoviť výkaz nedoplatkov

prispievateľa o nezaplatenej sume ročného príspevku alebo splátky ročného príspevku;

tento výkaz nedoplatkov prispievateľa je aj bez zaslania prispievateľovi vykonateľný

dňom jeho vyhotovenia Národnou bankou Slovenska. Národná banka Slovenska je tiež oprávnená

podať návrh na vykonanie exekúcie súdnym exekútorom podľa osobitného predpisu,

51

)

pričom exekučným titulom

51a

)

a podkladom na vykonanie exekúcie je rozhodnutie o určení ročného príspevku a výkaz

nedoplatkov prispievateľa, alebo vyrubenie úrokov z omeškania prispievateľovi.

(10)

Ročné príspevky, splátky ročných príspevkov a úroky z omeškania sú príjmom Národnej

banky Slovenska a platia sa prevodom alebo vkladom peňažných prostriedkov na určený

účet Národnej banky Slovenska, a to v eurách, ak osobitný zákon neustanoví inak.

(11)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska po dohode s ministerstvom a ktoré sa

vyhlasuje v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, sa môžu ustanoviť kritériá na určovanie

ročných príspevkov pre jednotlivé druhy dohliadaných subjektov, podrobnosti o sadzbách

ročných príspevkov alebo rozpätiach pre určovanie ročných príspevkov a ďalšie podrobnosti

o ročných príspevkoch a o ich zaokrúhľovaní a platení.

Poplatky

§ 41

(1)

Poplatky sa uhrádzajú Národnej banke Slovenska, ak sa podľa tohto zákona alebo osobitných

zákonov

1

)

vykonávajú úkony alebo konanie Národnej banky Slovenska pri dohľade nad dohliadanými

subjektmi (ďalej len „úkony“) na základe

a)

žiadosti o

1.

udelenie povolenia alebo licencie,

2.

rozšírenie alebo inú zmenu udeleného povolenia alebo licencie,

3.

udelenie súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu,

4.

zmenu udeleného súhlasu alebo predchádzajúceho súhlasu,

5.

schválenie úkonu, prospektu alebo iného dokumentu,

b)

rozkladu proti prvostupňovému rozhodnutiu o žiadosti podľa písmena a),

c)

žiadosti o vydanie duplikátu povolenia, duplikátu licencie, duplikátu schválenia,

duplikátu súhlasu, duplikátu predchádzajúceho súhlasu alebo duplikátu iného rozhodnutia

Národnej banky Slovenska,

d)

inej žiadosti podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu.

1

)

(2)

Poplatky za jednotlivé druhy úkonov sa ustanovujú predovšetkým v závislosti od rozsahu,

náročnosti a zložitosti príslušných druhov úkonov. Poplatky sa ustanovujú pevnou sumou

alebo percentuálnou sadzbou zo základu poplatku. Pri poplatkoch ustanovených percentuálnou

sadzbou sa základ poplatkov zaokrúhľuje na celé desiatky nahor a poplatky sa zaokrúhľujú

na celé jednotky nadol.

(3)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska po dohode s ministerstvom a ktoré sa

vyhlasuje v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, sa ustanoví výška alebo sadzby poplatkov

za jednotlivé druhy úkonov a môžu sa ustanoviť podrobnosti o poplatkoch a o ich vyčísľovaní,

zaokrúhľovaní a platení.

§ 42

(1)

Poplatok je povinná zaplatiť osoba, ktorá podala žiadosť, alebo iný podnet uvedený

v

§ 41 ods. 1

(ďalej len „poplatkový podnet“) smerujúci k vykonaniu úkonu podliehajúceho poplatku

(ďalej len „poplatník“).

(2)

Povinnosť zaplatiť poplatok vzniká podaním poplatkového podnetu, ktorý smeruje k

vykonaniu úkonu podliehajúceho poplatku. Poplatník je povinný zaplatiť poplatok najneskôr

do piatich pracovných dní odo dňa podania poplatkového podnetu. Každý poplatok sa

platí osobitne. Poplatník je po zaplatení poplatku povinný bezodkladne predložiť Národnej

banke Slovenska doklad o zaplatení poplatku, najneskôr však pred uplynutím lehoty

na rozhodnutie o podanom poplatkovom podnete.

(3)

Právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska o zastavení konania z dôvodu nezaplatenia

čo len časti ustanoveného poplatku povinnosť zaplatiť poplatok v celom rozsahu zaniká.

(4)

Národná banka Slovenska môže v odôvodnených prípadoch, ktoré sa musia uplatňovať

voči každému poplatníkovi za rovnakých podmienok, primerane znížiť alebo odpustiť

poplatky. Ak nerozhodne Národná banka Slovenska inak, priznané zníženie alebo odpustenie

poplatkov sa vzťahuje na celé konanie okrem poplatkov zaplatených pred vykonateľnosťou

rozhodnutia o priznaní zníženia alebo odpustenia poplatku; poplatky zaplatené pred

vykonateľnosťou rozhodnutia o priznaní zníženia alebo odpustenia poplatkov sa nevracajú.

Priznané zníženie alebo odpustenie poplatkov Národná banka Slovenska môže odňať kedykoľvek

počas konania, prípadne aj so spätnou účinnosťou, ak sa pred právoplatným skončením

konania zistí, že pomery poplatníka neodôvodňujú alebo neodôvodňovali priznanie zníženia

alebo odpustenia poplatkov.

(5)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že poplatok zaplatil ten, kto ho nebol povinný

zaplatiť, že zaplatený poplatok neobsahuje ustanovené identifikačné údaje, ktoré sú

potrebné na identifikovanie účelu poplatku alebo jeho platiteľa, že poplatník zaplatil

vyšší poplatok alebo že poplatník zaplatil len časť poplatku a konanie bolo právoplatne

zastavené pre nezaplatenie zostávajúcej časti poplatku, Národná banka Slovenska zaplatený

poplatok alebo jeho príslušnú časť vráti do 30 kalendárnych dní od zistenia, že sa

má poplatok alebo jeho časť vrátiť.

(6)

Poplatok, jeho časť alebo preplatok poplatku sa nevráti, ak suma, ktorá sa má vrátiť,

neprevyšuje 5 eur.

(7)

Poplatky sú príjmom Národnej banky Slovenska a platia sa prevodom peňažných prostriedkov

alebo vkladom peňažných prostriedkov na určený účet Národnej banky Slovenska, a to

v eurách, ak osobitný zákon neustanoví inak.

SIEDMA ČASŤ

SPOLOČNÉ, PRECHODNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA

§ 43

(1)

Na zodpovednosť za škody spôsobené Národnou bankou Slovenska pri výkone verejnej

moci v rámci dohľadu nad finančným trhom sa vzťahuje osobitný zákon.

52

)

(2)

Pri výkone dohľadu zvereného Národnej banke Slovenska týmto zákonom alebo osobitnými

zákonmi

25

)

na jej žiadosť poskytujú útvary Policajného zboru ochranu zamestnancom Národnej banky

Slovenska, členom bankovej rady, prizvaným osobám a ďalším osobám v prípadoch podľa

osobitného predpisu.

52a

)

(3)

Ustanovenie

§ 17 ods. 6

o úradnom zázname sa primerane vzťahuje aj na dohľad na mieste a na dohľad na diaľku;

ustanovenie

§ 18

o doručovaní písomností sa primerane vzťahuje aj na doručovanie písomností pri dohľade

na mieste a pri dohľade na diaľku; ustanovenie

§ 27 ods. 6

o oprave zrejmých nesprávností sa primerane vzťahuje aj na opravu zrejmých nesprávností

v písomnostiach vyhotovených pri dohľade na mieste a pri dohľade na diaľku.

§ 44

Týmto zákonom sa preberajú právne záväzné akty Európskej únie uvedené v prílohe.

§ 45

(1)

Zrušuje sa Úrad pre finančný trh

53

)

a pôsobnosť tohto úradu podľa všeobecne záväzných právnych predpisov prechádza na

Národnú banku Slovenska.

(2)

Povolenia, schválenia, súhlasy, predchádzajúce súhlasy a iné rozhodnutia Úradu pre

finančný trh, ktoré boli vydané v konaniach pred Úradom pre finančný trh podľa doterajších

predpisov a ktoré sú platné k 1. januáru 2006, sa považujú za povolenia, schválenia,

súhlasy, predchádzajúce súhlasy a iné rozhodnutia vydané v konaniach pred Národnou

bankou Slovenska podľa tohto zákona a osobitných zákonov. Na konanie o obmedzení alebo

pozastavení výkonu činností podľa takého povolenia a na zmenu, odobratie alebo zánik

takého povolenia sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona; to obdobne platí o zrušení

alebo zániku schválení, súhlasov, predchádzajúcich súhlasov a iných rozhodnutí vydaných

Úradom pre finančný trh pred 1. januárom 2006.

(3)

Konania, ktoré viedol Úrad pre finančný trh podľa doterajších predpisov a ktoré neboli

právoplatne skončené pred 1. januárom 2006, procesne dokončí Národná banka Slovenska

podľa tohto zákona a osobitných zákonov; pritom konania začaté pred 1. januárom 2006

z podnetu Úradu pre finančný trh alebo ministerstva sa od 1. januára 2006 považujú

za konania začaté z podnetu Národnej banky Slovenska. Právne účinky úkonov, ktoré

v konaní nastali pred 1. januárom 2006, zostávajú zachované. Právoplatné rozhodnutie

Úradu pre finančný trh, ktoré bolo vydané podľa doterajších predpisov a od ktorého

právoplatnosti neuplynuli tri roky, môže z vlastného alebo z iného podnetu preskúmať

banková rada za podmienok ustanovených v

§ 32 ods. 5

; ak banková rada zruší preskúmavané rozhodnutie, na nové konanie vo veci je príslušná

Národná banka Slovenska. O proteste prokurátora

41

)

proti rozhodnutiu Úradu pre finančný trh je po 1. januári 2006 príslušná rozhodovať

banková rada. Ak Najvyšší súd Slovenskej republiky po 1. januári 2006 zruší

42

)

rozhodnutie Úradu pre finančný trh, na nové konanie vo veci je príslušná Národná

banka Slovenska. Ak po 1. januári 2006 bude zrušené rozhodnutie Úradu pre finančný

trh, ktoré bolo vydané v konaniach podľa doterajších predpisov a osobitných zákonov,

nové konanie vo veci sa procesne vykoná pred Národnou bankou Slovenska podľa tohto

zákona a osobitných zákonov;

1

)

pre nové rozhodnutie vo veci je rozhodujúci skutkový a právny stav v čase vydania

zrušeného rozhodnutia.

(4)

Dohľad na mieste, ktorý vykonával Úrad pre finančný trh podľa doterajších predpisov

a ktorý nebol skončený pred 1. januárom 2006, dokončí Národná banka Slovenska postupom

podľa tohto zákona a osobitných zákonov.

1

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. januárom 2006,

zostávajú zachované.

(5)

Dňom 1. januára 2006 prechádza do vlastníctva Národnej banky Slovenska majetok, ktorý

bol do 1. januára 2006 vo vlastníctve Úradu pre finančný trh; to platí aj o pohľadávkach

a záväzkoch Úradu pre finančný trh, ak tieto pohľadávky a záväzky trvajú aj po 1.

januári 2006; na zodpovednosť za škody spôsobené Úradom pre finančný trh pred 1. januárom

2006 pri výkone verejnej moci v rámci dohľadu nad finančným trhom sa vzťahuje osobitný

zákon.

54

)

Dňom 1. januára 2006 prechádzajú z Úradu pre finančný trh na Národnú banku Slovenska

aj práva a povinnosti z pracovnoprávnych vzťahov a z iných právnych vzťahov. Úrad

pre finančný trh je povinný odovzdať Národnej banke Slovenska, predsedom a podpredsedom

rady podpísaný, úplný zoznam prechádzajúceho majetku, pohľadávok, záväzkov a práv

a povinností z pracovnoprávnych vzťahov a z iných právnych vzťahov vrátane zoznamu

zamestnancov. Dňom 1. januára 2006 zaniká doterajšie funkčné obdobie členov orgánov

Úradu pre finančný trh.

(6)

Ročné príspevky na rok 2006, ktoré pre dohliadané subjekty určí banková rada do 20.

januára 2006 podľa doterajších predpisov,

55

)

sa považujú za ročné príspevky na rok 2006 určené pre dohliadané subjekty podľa tohto

zákona. Ustanovenia

§ 40 ods. 2 až 4

a

ods. 7

druhej vety sa prvýkrát použijú na určenie ročných príspevkov pre dohliadané subjekty

na rok 2007.

§ 45a

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 19. decembra 2006

Ročné príspevky pre dohliadané subjekty na rok 2007 určí banková rada postupom podľa

tohto zákona do 20. januára 2007. Ročné príspevky na rok 2007, ktoré neprevyšujú sumu

10 000 Sk, a prvú splátku z ostatných ročných príspevkov na rok 2007 sú dohliadané

subjekty povinné uhradiť do 20. februára 2007.

§ 45b

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 1. decembra 2011

(1)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 1. decembrom 2011 sa procesne dokončia

podľa tohto zákona a osobitných zákonov.

25

)

Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. decembrom 2011, zostávajú zachované.

(2)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 1. decembrom 2011 sa dokončí postupom podľa

tohto zákona a osobitných zákonov.

20

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 1. decembrom 2011,

zostávajú zachované.

(3)

Ak prispievateľ, ktorý môže podľa osobitného zákona

25

)

popri činnostiach podliehajúcich dohľadu uskutočňovať aj obchodné činnosti nepodliehajúce

dohľadu,

49aa

)

nevedie a nevykazuje v účtovníctve a účtovnej závierke oddelene analytickú evidenciu

o aktívach v členení podľa

§ 40 ods. 2

štvrtej vety, pre výpočet výšky ročného príspevku na rok 2012 pre takého prispievateľa

podľa ustanovení

§ 40

je rozhodujúci celkový objem jeho aktív; pritom však celková výška ročného príspevku

na rok 2012 pre prispievateľa, ktorý je inštitúciou elektronických peňazí, pobočkou

zahraničnej inštitúcie elektronických peňazí, platobnou inštitúciou alebo pobočkou

zahraničnej platobnej inštitúcie, je najmenej 1 000 eur a najviac 10 000 eur.

§ 46

Zrušovacie ustanovenie

Zrušujú sa

1.

čl. I zákona č. 96/2002 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení

niektorých zákonov v znení čl. II zákona č. 43/2004 Z. z., čl. III zákona č. 439/2004

Z. z., čl. IV zákona č. 650/2004 Z. z., čl. IV zákona č. 340/2005 Z. z. a čl. II zákona

č. 519/2005 Z. z.,

2.

vyhláška Ministerstva financií Slovenskej republiky č.

170/2002 Z. z.

o výške poplatkov za úkony Úradu pre finančný trh v znení vyhlášky č. 517/2002 Z.

z., vyhlášky č. 623/2002 Z. z., vyhlášky č. 359/2003 Z. z., vyhlášky č. 162/2004 Z.

z. a vyhlášky Ministerstva financií Slovenskej republiky č. 413/2005 Z. z.

Čl. II

Tento zákon nadobudol účinnosť 1. januára 2006 s výnimkou čl. XVII, čl. XVIII, čl.

XIX a čl. XX, ktoré nadobudli účinnosť 1. januára 2005, a s výnimkou čl. I, § 45 ods.

5 tretej vety a čl. XII bodu 1 [§ 21 ods. 2 písm. d)], bodu 3 [§ 71a] a bodu 4 [§

72a], ktoré nadobudli účinnosť 1. februára 2005.

Zákon č. 340/2005 Z. z. nadobudol účinnosť 1. septembra 2005.

Zákon č. 519/2005 Z. z. nadobudol účinnosť 1. januára 2006.

Zákon č. 214/2006 Z. z. nadobudol účinnosť 1. mája 2006.

Zákon č. 644/2006 Z. z. nadobudol účinnosť 19. decembra 2006.

Zákon č. 659/2007 Z. z. nadobudol účinnosť 1. januára 2008 okrem zmien ustanovení

§ 40 ods. 10 a § 42 ods. 7, ktoré nadobudli účinnosť dňom zavedenia eura v Slovenskej

republike 1. januára 2009.

Zákon č. 552/2008 Z. z. nadobudol účinnosť 1. januára 2009.

Zákon č. 186/2009 Z. z. nadobudol účinnosť l. januára 2010.

Zákon č. 276/2009 Z. z. nadobudol účinnosť dňom vyhlásenia (10. júla 2009).

Zákon č. 492/2009 Z. z. nadobudol účinnosť 1. decembra 2009.

Zákon č. 129/2010 Z. z. nadobudol účinnosť 1. júna 2010.

Zákon č. 394/2011 Z. z. nadobudol účinnosť 1. decembra 2011.