ZÁKON 282/2017 Z. z. ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 39/2015 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov

Čl. I

Zákon č.

186/2009

Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých

zákonov v znení zákona č. 129/2010 Z. z., zákona č. 132/2013 Z. z., zákona č. 117/2015

Z. z., zákona č. 437/2015 Z. z., zákona č. 91/2016 Z. z. a zákona č. 125/2016 Z. z.

sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 1 ods. 1 písmeno c) znie

„c)

register finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z

iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a finančných sprostredkovateľov

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie (ďalej len „register“),“.

2.

V § 1 sa odsek 1 dopĺňa písmenom e), ktoré znie

„e)

niektoré vzťahy súvisiace s poskytovaním finančných služieb finančnou inštitúciou.“.

3.

V § 1 ods. 2 písm. b) sa slová „viazanému investičnému agentovi alebo finančnému

poradcovi na účely uzavretia, zmeny alebo ukončenia zmluvy o poskytnutí finančnej

služby“ nahrádzajú slovami „finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v oblasti poskytovania úverov na bývanie alebo finančnému poradcovi, ak osoba, ktorá

poskytla kontaktné údaje klienta alebo potenciálneho klienta nevykoná ďalšie úkony

smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby“.

4.

V § 1 sa odsek 2 dopĺňa písmenom j), ktoré znie

„j)

poskytovanie informácií o finančných produktoch, finančnom agentovi, finančnom sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, finančnom sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, finančnom poradcovi,

finančnej inštitúcii potenciálnemu klientovi, ak osoba, ktorá poskytla tieto informácie

nevykoná ďalšie úkony smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby.“.

5.

V § 1 ods. 3 písmeno b) znie

„b)

sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ak sú súčasne splnené tieto podmienky

1.

poistenie je doplnkom tovaru alebo služby dodávateľa, ak takéto poistenie kryje

1a.

riziko poruchy, straty alebo poškodenia tovaru, alebo nevyužitia služby poskytnutej

týmto dodávateľom, alebo

1b.

poškodenie alebo stratu batožiny a iné riziká spojené s cestovaním objednaným u tohto

dodávateľa,

2.

výška poistného zaplateného za poistný produkt neprevyšuje sumu 600 eur vypočítaného

pomerne z ročného základu, alebo ak poistenie je doplnkové k službe uvedenej v prvom

bode a trvanie tejto služby nepresahuje tri mesiace a zaplatené poistné na osobu neprevyšuje

sumu 200 eur.“.

6.

V § 2 sa odsek 1 dopĺňa písmenom e), ktoré znie

„e)

poskytovanie informácií o jednej alebo o viacerých zmluvách o poskytnutí finančnej

služby v súlade s kritériami, ktoré si klienti zvolia prostredníctvom webového sídla

alebo iných médií, ako aj predloženie porovnania jednotlivých produktov vrátane ceny

a porovnania týchto produktov alebo poskytnutie zľavy z ceny zmluvy o poskytnutí finančnej

služby, ak klient môže priamo alebo nepriamo uzatvoriť zmluvu o poskytnutí finančnej

služby prostredníctvom webového sídla alebo iných médií.“.

7.

V § 2 odsek 2 znie

„(2)

Finančným sprostredkovaním v sektore kapitálového trhu je

a)

poskytovanie investičnej služby,

5

) prijímanie a postupovanie pokynov klienta týkajúcich sa prevoditeľných cenných papierov

a cenných papierov a majetkových účastí vo fondoch kolektívneho investovania a ich

propagácia alebo

b)

poskytovanie investičnej služby investičného poradenstva vo vzťahu k prevoditeľným

cenným papierom a cenným papierom a majetkovým účastiam vo fondoch kolektívneho investovania.“.

8.

V § 4 písm. a) piatom bode sa za slová „poskytovania úverov

14

)“ vkladá čiarka a slová „úverov na bývanie

14aa

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 14aa znie

„

14aa

) Zákon č. 90/2016 Z. z. o úveroch na bývanie a o zmene a doplnení niektorých zákonov

v znení zákona č. 299/2016 Z. z.“.

9.

V § 4 písm. b) sa za slovo „styk“ vkladá čiarka a slová „a osoba poskytujúca spotrebiteľské

úvery,

16

)“ sa nahrádzajú slovami „veriteľ poskytujúci úvery na bývanie alebo spotrebiteľské

úvery a iný veriteľ podľa osobitného predpisu,

16

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 16 znie

„

16

) § 20 ods. 1 a § 24 zákona č. 129/2010 Z. z. v znení neskorších predpisov.

§ 2 ods. 1 písm. a) zákona č. 90/2016 Z. z.“.

10.

V § 4 písm. i) prvom bode sa slová „na osobitný“ nahrádzajú slovami „v hotovosti

alebo na“.

11.

V § 4 písm. l) sa za slovo „garantom“ vkladá slovo „fyzická“.

12.

§ 4 sa dopĺňa písmenami m) až s), ktoré znejú

„m)

odmenou akákoľvek provízia, odplata alebo iný druh platby vrátane ekonomickej výhody

alebo iná peňažná výhoda, nepeňažná výhoda alebo stimul, ktoré sa ponúkajú alebo poskytujú

v súvislosti s činnosťami sprostredkovania finančnej služby,

n)

hostiteľským členským štátom členský štát, v ktorom finančný sprostredkovateľ z iného

členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie vykonáva svoju činnosť

prostredníctvom pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb,

o)

pobočkou finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu organizačná zložka

finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu umiestnená na území Slovenskej

republiky; za pobočku sa považuje aj zriadenie kancelárie vedenej zamestnancom finančného

sprostredkovateľa z iného členského štátu alebo inou osobou, ktorá má oprávnenie časovo

neobmedzene vykonávať finančné sprostredkovanie v mene finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu,

p)

hlavným miestom výkonu činnosti miesto, z ktorého sa riadi hlavná obchodná činnosť,

r)

kvalifikovanou účasťou priamy podiel alebo nepriamy podiel, ktorý predstavuje najmenej

10 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej

osobe, vypočítaných podľa osobitného predpisu

21a

) alebo podiel, ktorý umožňuje vykonávať významný vplyv

21b

) na riadení tejto právnickej osoby,

s)

investičným produktom založeným na poistení poistný produkt, ktorý ponúka plnenie

na konci poistnej doby alebo odkupnú hodnotu, pričom plnenie na konci poistnej doby

alebo odkupná hodnota sú úplne alebo čiastočne, priamo alebo nepriamo vystavené pohybom

na finančnom trhu a nezahŕňa

1.

odvetvia neživotného poistenia,

21c

)

2.

zmluvy životného poistenia, ak poistná zmluva ponúka poistné plnenie iba pre prípad

smrti alebo z dôvodu pracovnej neschopnosti alebo invalidity v dôsledku úrazu, choroby

alebo zdravotného postihnutia,

3.

produkty starobného dôchodkového sporenia,

14b

)

4.

produkty doplnkového dôchodkového sporenia.

12

)“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 21a až 21c znejú

„

21a

) § 41 a 42 zákona č. 429/2002 Z. z. o burze cenných papierov v znení neskorších predpisov.

21b

) § 5 písm. e) zákona č. 39/2015 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.

21c

) Príloha č. 1 k zákonu č. 39/2015 Z. z.“.

13.

V § 6 ods. 2 úvodnej vete sa slová „§ 11 a 12“ nahrádzajú slovami „odseku 5, § 11,

§ 11a a 12“.

14.

V § 6 sa odsek 2 dopĺňa písmenami d) a e), ktoré znejú

„d)

sprostredkovateľ doplnkového poistenia,

e)

viazaný investičný agent.“.

15.

§ 6 sa dopĺňa odsekom 5, ktorý znie

„(5)

Finančné sprostredkovanie môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný

sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

podľa § 11d.“.

16.

V § 10 ods. 2 sa slová „§ 11“ nahrádzajú slovami „odseku 4, §11 a 11a“.

17.

§ 10 sa dopĺňa odsekom 4, ktorý znie

„(4)

Finančné poradenstvo môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa § 11d.“.

18.

§ 11 vrátane nadpisu nad paragrafom znie

„Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

§ 11

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné

poradenstvo prostredníctvom svojej pobočky bez povolenia na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo bez povolenia na vykonávanie finančného poradenstva, ak mu

bolo oprávnenie na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo oprávnenie na vykonávanie

finančného poradenstva udelené v príslušnom členskom štáte, a to na základe súhlasného

písomného oznámenia príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu doručeného

Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu o jeho prijatí.

(2)

Národná banka Slovenska v lehote 30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa odseku

1 oznámi príslušnému orgánu dohľadu domovského členského štátu ustanovenia všeobecne

záväzných právnych predpisov, ktoré sa budú vzťahovať na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva pobočky finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia na území Slovenskej republiky. Ak finančný

sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia vykonáva

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo na území Slovenskej republiky

prostredníctvom svojej pobočky, vzťahujú sa na neho primerane ustanovenia § 26, 28,

31 až 36, 37b až 37d.

(3)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže začať na území Slovenskej republiky vykonávať svoju činnosť prostredníctvom pobočky

po doručení oznámenia Národnej banky Slovenska podľa odseku 2 alebo po uplynutí lehoty

30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska.

(4)

Národná banka Slovenska vykonáva dohľad nad dodržiavaním ustanovení § 26, 28, 31

až 36, 37b až 37d a nad opatreniami prijatými na ich základe pobočkou finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Na tieto účely je Národná

banka Slovenska oprávnená preskúmať činnosť pobočky finančného sprostredkovateľa z

iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a požadovať nápravu zistených

nedostatkov. Národná banka Slovenska môže od finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorý vykonáva svoju činnosť

na území Slovenskej republiky požadovať informácie v rovnakom rozsahu ako od finančného

agenta alebo finančného poradcu so sídlom na území Slovenskej republiky.

(5)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

§ 26, 28, 31 až 36, 37b až 37d, bez zbytočného odkladu prijme opatrenia potrebné na

skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia sankcií podľa § 39 ods. 2. Národná

banka Slovenska o tomto porušení a o prijatých opatreniach informuje príslušný orgán

dohľadu domovského členského štátu.

(6)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva a Národná banka Slovenska neuzavrela

v súvislosti s týmto finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia dohodu s príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu podľa § 11b ods.1, bez zbytočného odkladu o tom informuje príslušný orgán dohľadu

domovského členského štátu.

(7)

Ak sa napriek opatreniam prijatým príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu tieto opatrenia ukázali ako neprimerané alebo ak domovský členský štát neprijal

žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia naďalej porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, Národná banka

Slovenska po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského

štátu prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia

sankcií podľa § 39 ods. 2. Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka Slovenska uložiť

finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

sankciu podľa § 39 ods. 2 písm. c) tak, aby sa zabránilo ďalšiemu porušovaniu všeobecne

záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva. Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v

sektore poistenia alebo zaistenia je povinný opatrenia vykonať.

(8)

Národná banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v

súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(9)

Národná banka Slovenska môže prijať primerané, preventívne a nediskriminačné opatrenie

alebo uložiť sankciu podľa § 39 ods. 2 za porušenie všeobecne záväzných predpisov,

ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,

ak je nevyhnutne potrebné okamžite zasiahnuť v záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov

a ak sú podobné opatrenia v domovskom členskom štáte neprimerané alebo nedostatočné.

Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka Slovenska finančnému sprostredkovateľovi z

iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia uložiť sankciu podľa § 39

ods. 2 písm. c). Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia je povinný opatrenia vykonať.

(10)

Národná banka Slovenska je povinná oznámiť a odôvodniť každé opatrenie prijaté podľa

odsekov 5, 7 a 9 príslušnému finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia. O prijatých opatreniach informuje aj príslušný

orgán dohľadu domovského členského štátu, Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre

poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsku komisiu.

(11)

Ustanovenia odsekov 1 až 10 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 22b znie

„“.

22b

) Čl. 19 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1094/2010 z 24. novembra

2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo

a dôchodkové poistenie zamestnancov), a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES

a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/79/ES (Ú. v. EÚ L 331, 15. 12. 2010) v platnom

znení.“.

19.

Za § 11 sa vkladajú § 11a až 11d, ktoré znejú

㤠11a

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné

poradenstvo na základe práva slobodného poskytovania služieb po doručení oznámenia

príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu, v ktorom má sídlo v rozsahu

podľa § 20 ods. 1, Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska bez zbytočného

odkladu informuje príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu o jeho prijatí.

Ak finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo na území Slovenskej

republiky na základe práva slobodného poskytovania služieb, vzťahujú sa na neho primerane

ustanovenia § 26, 28, 31 až 36, 37b až 37d.

(2)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, bez zbytočného odkladu o tom informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu.

(3)

Ak sa napriek opatreniam prijatým príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu tieto opatrenia ukázali ako neprimerané alebo nedostatočné alebo ak domovský

členský štát neprijal žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia naďalej porušuje všeobecne záväzné právne

predpisy, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva, Národná banka Slovenska po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu

dohľadu domovského členského štátu príjme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa § 39 ods. 2. Ak je to nevyhnutné, môže Národná

banka Slovenska uložiť finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia sankciu podľa § 39 ods. 2 písm. c) tak, aby sa zabránilo

ďalšiemu porušovaniu všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na

vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. Finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia je povinný opatrenia vykonať.

(4)

Národná banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v

súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(5)

Národná banka Slovenska môže prijať opatrenie alebo uložiť sankciu podľa § 39 ods.

2 za porušenie všeobecne záväzných predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, ak je potrebné okamžite zasiahnuť v

záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov. Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka

Slovenska finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia uložiť sankciu podľa § 39 ods. 2 písm. c). Finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia je povinný opatrenia vykonať.

(6)

Národná banka Slovenska je povinná oznámiť a odôvodniť každé opatrenie prijaté podľa

odsekov 3 a 5 príslušnému finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v

sektore poistenia alebo zaistenia. O prijatých opatreniach bez zbytočného odkladu

informuje aj príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu, Európsky orgán dohľadu

(Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsku

komisiu.

(7)

Ak odoberie príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnenie na vykonávanie

jeho činnosti, prijme Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu po tom, keď sa

o tejto skutočnosti dozvie, opatrenia na zamedzenie vykonávania finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia.

(8)

Ustanovenia odsekov 1 až 7 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.

§ 11b

(1)

Národná banka Slovenska môže uzavrieť dohodu s príslušným orgánom dohľadu domovského

členského štátu o tom, že

a)

prevezme výkon dohľadu nad finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v

sektore poistenia alebo zaistenia v rozsahu § 21 až 39, ak sa hlavné miesto výkonu

činnosti finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia nachádza na území Slovenskej republiky alebo

b)

orgán dohľadu z iného členského štátu prevezme výkon dohľadu nad finančným agentom

alebo finančným poradcom v sektore poistenia alebo zaistenia v rozsahu § 21 až 39,

ak sa hlavné miesto výkonu činnosti finančného agenta alebo finančného poradcu v sektore

poistenia alebo zaistenia nachádza na území iného členského štátu.

(2)

Národná banka Slovenska môže uložiť finančnému sprostredkovateľovi z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia sankciu podľa § 39 ods. 2 písm. c), ak sa

jeho činnosť úplne alebo hlavne zameriava na územie Slovenskej republiky výlučne s

cieľom vyhnúť sa právnym ustanoveniam, ktoré by sa uplatňovali, ak by finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu mal svoj trvalý pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky

a ak jeho činnosť vážne ohrozuje riadne fungovanie trhov s poistením alebo zaistením

na území Slovenskej republiky, ak ide o ochranu finančných spotrebiteľov. Ak nastane

takáto situácia, Národná banka Slovenska po informovaní príslušného orgánu domovského

členského štátu môže v súvislosti s týmto finančným sprostredkovateľom z iného členského

štátu prijať všetky vhodné opatrenia potrebné na ochranu práv spotrebiteľov. Národná

banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre

poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v súlade s osobitným

predpisom.

22b

)

(3)

Ustanovenia odsekov 1 a 2 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.

§ 11c

Sprostredkovateľ doplnkového poistenia

(1)

Sprostredkovateľom doplnkového poistenia sa rozumie osoba iná ako banka, zahraničná

banka, pobočka zahraničnej banky, obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník

s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, správcovská

spoločnosť, zahraničná správcovská spoločnosť, pobočka zahraničnej správcovskej spoločnosti

a zahraničná investičná spoločnosť, ktorá za odmenu vykonáva finančné sprostredkovanie

v sektore poistenia alebo zaistenia ako doplnkovú činnosť, ak sú splnené tieto podmienky

a)

jej hlavnou zárobkovou činnosťou nie je finančné sprostredkovanie v sektore poistenia

alebo zaistenia alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia,

b)

osoba ponúka len také poistné produkty, ktoré sú doplnkom tovaru alebo služby a

c)

príslušné poistné produkty nezahŕňajú životné poistenie ani riziká vyplývajúce zo

zodpovednosti; táto podmienka sa neuplatní, ak tieto poistné produkty sú doplnkom

tovaru alebo služby, ktoré táto osoba ponúka v rámci svojej hlavnej zárobkovej činnosti.

(2)

Na sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ktorého navrhovateľom je samostatný finančný

agent, sa uplatňujú ustanovenia tohto zákona upravujúce pôsobenie podriadeného finančného

agenta primerane.

(3)

Na sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ktorého navrhovateľom je finančná inštitúcia

v sektore poistenia alebo zaistenia, sa uplatňujú ustanovenia tohto zákona upravujúce

pôsobenie viazaného finančného agenta primerane.

§ 11d

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie je oprávnený na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie v rozsahu, v akom

je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v oblasti

poskytovania úverov na bývanie vo svojom domovskom členskom štáte, a to prostredníctvom

pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb; finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie nesmie v Slovenskej

republike poskytovať sprostredkovanie úverov na bývanie, ktoré ponúka veriteľ z iného

členského štátu, ktorý nie je zahraničnou bankou alebo pobočkou zahraničnej banky,

ak takýto veriteľ nemá oprávnenie poskytovať úvery na bývanie v Slovenskej republike.

Na finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie sa primerane vzťahuje § 15 ods. 7, § 16 ods. 6 a 12, § 26, 28, 31 až 36,

§ 38 ods. 8 až 11 a ustanovenia osobitného predpisu.

22c

)

(2)

Na základe oznámenia príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu o tom,

že finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie má úmysel vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

na území Slovenskej republiky podľa odseku 1, Národná banka Slovenska do 30 dní odo

dňa doručenia tohto oznámenia oznámi tomuto orgánu dohľadu podmienky vykonávania finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie

na území Slovenskej republiky podľa tohto zákona a osobitného predpisu

14aa

) a zapíše takéhoto finančného sprostredkovateľa do registra.

(3)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie je oprávnený začať na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie po uplynutí 30

dní odo dňa, keď bol informovaný príslušným orgánom dohľadu domovského členského štátu

o oznámení podľa odseku 2 zaslanom Národnej banke Slovenska.

(4)

Predtým ako pobočka finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie začne na území Slovenskej republiky vykonávať finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie

alebo do dvoch mesiacov od prijatia oznámenia od príslušného orgánu dohľadu domovského

členského štátu Národná banka Slovenska prijme potrebné opatrenia na začatie vykonávania

dohľadu nad pobočkou finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie a ak je to potrebné, oznámi podmienky vykonávania finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie

na území Slovenskej republiky finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v oblasti poskytovania úverov na bývanie.

(5)

Národná banka Slovenska vykonáva dohľad nad dodržiavaním ustanovení § 26, 28, 31

až 36 a ustanovení osobitného predpisu

22c

) a nad opatreniami prijatými na ich základe pobočkou finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie. Na tieto účely je

Národná banka Slovenska oprávnená preskúmať činnosť pobočky finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie a požadovať nápravu

zistených nedostatkov. Národná banka Slovenska môže od finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, ktorý vykonáva svoju

činnosť na území Slovenskej republiky požadovať informácie v rovnakom rozsahu ako

od finančného agenta alebo finančného poradcu so sídlom na území Slovenskej republiky.

(6)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie pri vykonávaní svojej činnosti

porušila ustanovenia uvedené v odseku 5 prvej vete, bez zbytočného odkladu prijme

opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu a odstránenie a na nápravu zistených

nedostatkov vrátane uloženia sankcií podľa § 39 ods. 2.

(7)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie nevykonala nápravu podľa

odseku 6, bez zbytočného odkladu prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa § 39 ods. 2; tieto opatrenia Národná banka Slovenska

oznámi príslušnému orgánu dohľadu domovského členského štátu.

(8)

Ak napriek opatreniam prijatým Národnou bankou Slovenska podľa odseku 7 pobočka finančného

sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

opätovne porušila ustanovenia uvedené v odseku 5 prvej vete, Národná banka Slovenska

po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu

môže prijať opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia sankcií

podľa § 39 ods. 2, a ak je to nevyhnutné, Národná banka Slovenska môže pobočke finančného

sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

uložiť sankciu podľa § 39 ods. 2 písm. c); tieto opatrenia Národná banka Slovenska

oznámi Európskej komisii.

(9)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie pri vykonávaní svojej činnosti porušil

ustanovenia všeobecných záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, okrem ustanovení uvedených

v odseku 5 prvej vete, ak ide o pobočku finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, bez zbytočného odkladu o tom informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu. Ak sa napriek opatreniam prijatým

príslušným orgánom dohľadu domovského členského štátu tieto opatrenia ukázali ako

neprimerané, alebo ak domovský členský štát neprijal žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie naďalej pokračuje

v činnosti v rozpore so záujmom ochrany práv finančných spotrebiteľov, Národná banka

Slovenska

a)

po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu

prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia sankcií

podľa § 39 ods. 2 v záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov a fungovania finančného

trhu, a ak je to nevyhnutné, Národná banka Slovenska uloží finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie sankciu podľa § 39

ods. 2 písm. c),

b)

môže požiadať o pomoc Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) v

súlade s osobitným predpisom.

22d

)

(10)

O prijatých opatreniach podľa odseku 9 písm. a) informuje Národná banka Slovenska

Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a Európsku komisiu.

(11)

Po informovaní Národnej banky Slovenska príslušný orgán dohľadu domovského členského

štátu môže vykonať kontrolu na mieste v pobočke finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie umiestnenej v Slovenskej

republike.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 22c a 22d znejú

„

22c

) § 3, 6, 7, 21, 22 a 25 zákona č. 90/2016 Z. z. v znení zákona č. 299/2016 Z. z.

22d

) Čl. 19 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra

2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo)

a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie

2009/78/ES (Ú. v. EÚ L 331, 15. 12. 2010) v platnom znení.“.

20.

V § 12 ods. 1 poslednej vete sa za slová „finančné sprostredkovanie“ vkladajú slová

„v sektore kapitálového trhu a ďalšie činnosti podľa osobitného predpisu

25

)“.

21.

V § 12 odsek 3 znie

„(3)

Ustanovenia tohto zákona sa nevzťahujú na zahraničného obchodníka s cennými papiermi

so sídlom na území iného členského štátu

23

) a zahraničnú banku so sídlom na území iného členského štátu,

24

) a ich viazaných investičných agentov usadených v ich domovskom členskom štáte, ak

majú v úmysle pri výkone ich činnosti na území Slovenskej republiky využívať viazaných

investičných agentov usadených v ich domovskom členskom štáte.“.

22.

V § 13 ods. 1 písm. d) sa na konci pripájajú tieto slová: „úverov na bývanie a spotrebiteľských

úverov,“.

23.

V § 13 sa odsek 2 dopĺňa písmenom f), ktoré znie

„f)

sprostredkovateľov doplnkového poistenia.“.

24.

V § 13 sa odsek 4 dopĺňa písmenom e), ktoré znie

„e)

finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie, ak ide o podregister podľa odseku 1 písm. d).“.

25.

V § 14 ods. 1 sa za slová „podriadeného finančného agenta“ vkladá čiarka a slová

„sprostredkovateľa doplnkového poistenia“.

26.

V § 14 odsek 2 znie

„(2)

Navrhovateľom na zápis viazaného finančného agenta alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je finančná inštitúcia so sídlom alebo umiestnením organizačnej zložky na

území Slovenskej republiky, s ktorou má viazaný finančný agent alebo sprostredkovateľ

doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa § 8, navrhovateľom na zápis podriadeného

finančného agenta alebo sprostredkovateľa doplnkového poistenia je samostatný finančný

agent, s ktorým má podriadený finančný agent alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia

uzavretú zmluvu podľa § 9. Navrhovateľom na zápis viazaného investičného agenta je

osoba oprávnená na využívanie viazaných investičných agentov podľa osobitného zákona,

s ktorou má viazaný investičný agent uzavretú zmluvu podľa § 12.“.

27.

V § 14 ods. 5 písm. a) a b) sa za slová „podriadeného finančného agenta“ vkladá čiarka

a slová „sprostredkovateľa doplnkového poistenia“.

28.

V § 14 ods. 6 sa na konci pripájajú tieto vety: „Národná banka Slovenska návrh na

zápis odmietne, ak osoba uvedená v návrhu na zápis nespĺňa podmienky na výkon činnosti

podľa tohto zákona; tým nie je dotknuté ustanovenie odseku 3. O odmietnutí návrhu

na zápis informuje Národná banka Slovenska navrhovateľa elektronicky do desiatich

kalendárnych dní odo dňa jeho prijatia. Poplatok za odmietnutý návrh na zápis sa nevracia.“.

29.

V § 14 odseky 7 až 9 znejú

„(7)

Finančný agent a finančný poradca sú oprávnení začať vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v príslušnom sektore odo dňa zápisu do príslušného zoznamu

v príslušnom podregistri.

(8)

Navrhovateľ po prijatí informácie podľa odseku 5 písm. b) bez zbytočného odkladu

informuje viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta o zápise do registra.

(9)

Ak ide o fyzickú osobu, Národná banka Slovenska zapíše samostatného finančného agenta

alebo finančného poradcu do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13

do desiatich kalendárnych dní odo dňa, v ktorom samostatný finančný agent alebo finančný

poradca predložil poistnú zmluvu podľa § 30, a priradí tejto osobe registračné číslo.

Ak ide o právnickú osobu, Národná banka Slovenska zapíše samostatného finančného agenta

alebo finančného poradcu do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13

do desiatich kalendárnych dní odo dňa, v ktorom samostatný finančný agent alebo finančný

poradca predložil poistnú zmluvu podľa § 30 a informáciu o zápise povolenej činnosti

do obchodného registra podľa § 18 ods. 18 a priradí tejto osobe registračné číslo.“.

30.

V § 14 odsek 11 znie

„(11)

Do zoznamu viazaných investičných agentov možno zapísať len osobu s trvalým pobytom

alebo sídlom na území Slovenskej republiky alebo pobočku zahraničnej právnickej osoby,

ak táto zahraničná právnická osoba nie je zapísaná v registri viazaných investičných

agentov v inom členskom štáte.“.

31.

§ 14 sa dopĺňa odsekmi 13 a 14, ktoré znejú

„(13)

Národná banka Slovenska do jedného mesiaca odo dňa prijatia oznámenia podľa § 11d

ods. 2 zapíše finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania

úverov na bývanie do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13.

(14)

Národná banka Slovenska nezapíše do registra finančného agenta alebo finančného poradcu,

ak všeobecne záväzné právne predpisy štátu, ktorými sa riadi jedna osoba alebo viac

osôb, s ktorými tvorí tento finančný agent alebo finančný poradca skupinu s úzkymi

väzbami, bránia účinnému dohľadu Národnej banky Slovenska.“.

32.

V § 15 ods. 1 sa za slová „podriadeného finančného agenta“ vkladá čiarka a slová

„sprostredkovateľa doplnkového poistenia“.

33.

V § 15 ods. 5 sa na konci pripájajú tieto vety: „Národná banka Slovenska návrh na

zmenu zápisu odmietne, ak má informácie o tom, že osoba uvedená v návrhu na zmenu

zápisu, ak ide o rozšírenie výkonu činnosti, nespĺňa podmienky na výkon činnosti podľa

tohto zákona; tým nie je dotknuté ustanovenie odseku 2. O odmietnutí návrhu na zmenu

zápisu informuje Národná banka Slovenska navrhovateľa elektronicky do desiatich kalendárnych

dní odo dňa jeho prijatia. Poplatok za odmietnutý návrh na zmenu zápisu sa nevracia.“.

34.

§ 16 vrátane nadpisu znie

㤠16

Zrušenie zápisu v registri

(1)

Národná banka Slovenska zruší zápis samostatného finančného agenta alebo zápis finančného

poradcu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa § 13, ak samostatnému

finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi zaniklo oprávnenie vykonávať finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo na základe príslušného povolenia podľa

§ 18 v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor, a to do 15 dní odo dňa zániku povolenia

podľa § 18 v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor.

(2)

Navrhovateľom na zrušenie zápisu viazaného finančného agenta alebo sprostredkovateľa

doplnkového poistenia je finančná inštitúcia so sídlom alebo umiestnením organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, s ktorou má viazaný finančný agent uzavretú

zmluvu podľa § 8, alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 11c, navrhovateľom na zrušenie zápisu podriadeného finančného agenta alebo sprostredkovateľa

doplnkového poistenia je samostatný finančný agent, s ktorým má podriadený finančný

agent uzavretú zmluvu podľa § 9 alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia uzavretú

zmluvu podľa § 11c. Navrhovateľom na zrušenie zápisu viazaného investičného agenta

je osoba oprávnená na využívanie viazaných investičných agentov podľa osobitného zákona,

3

) s ktorou má viazaný investičný agent uzavretú zmluvu podľa § 12.

(3)

Žiadateľom o zrušenie zápisu je viazaný finančný agent, ktorý má uzavretú zmluvu

s finančnou inštitúciou podľa § 8, alebo podriadený finančný agent, ktorý má uzavretú

zmluvu so samostatným finančným agentom podľa § 9, alebo sprostredkovateľ doplnkového

poistenia, ktorý má s finančnou inštitúciou alebo samostatným finančným agentom uzavretú

zmluvu podľa § 11a alebo viazaný investičný agent, ktorý má uzavretú zmluvu podľa

§ 12 s osobou oprávnenou na využívanie viazaných investičných agentov podľa osobitného

zákona.

3

)

(4)

Národná banka Slovenska zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného

agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta

v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa § 13, ak

a)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

alebo viazaný investičný agent, ktorý je fyzickou osobou,

1.

zomrel alebo bol vyhlásený za mŕtveho,

2.

mu bola obmedzená spôsobilosť na právne úkony,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

alebo viazaný investičný agent, ktorý je právnickou osobou, bol zrušený,

c)

na majetok viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta bol vyhlásený konkurz alebo

bol zamietnutý návrh na vyhlásenie konkurzu pre nedostatok majetku podľa osobitného

predpisu,

26

)

d)

navrhovateľ na zrušenie zápisu podal úplný návrh na zrušenie zápisu v registri (ďalej

len „návrh na zrušenie zápisu“) viazaného finančného agenta, podriadeného finančného

agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta;

ak navrhovateľa o podanie návrhu na zrušenie zápisu písomne požiadal viazaný finančný

agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia alebo viazaný

investičný agent, je navrhovateľ povinný podať návrh na zrušenie zápisu týchto osôb

do 15 dní odo dňa doručenia tejto žiadosti,

e)

žiadateľ o zrušenie zápisu podal Národnej banke Slovenska písomnú žiadosť o zrušenie

zápisu v registri podľa odseku 14, ak si navrhovateľ nesplnil povinnosť podľa písmena

d),

f)

finančnej inštitúcii, s ktorou mal viazaný finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového

poistenia alebo viazaný investičný agent uzavretú zmluvu podľa § 8, § 11c alebo §

12, zaniklo povolenie na vykonávanie činnosti, ak je táto finančná inštitúcia oprávnená

vykonávať činnosť na základe povolenia a jej práva a povinnosti neprechádzajú na právneho

nástupcu, ktorý má povolenie na vykonávanie činnosti,

g)

samostatnému finančnému agentovi, s ktorým mal podriadený finančný agent alebo sprostredkovateľ

doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa § 9 alebo § 11c, zaniklo povolenie podľa

§ 18 v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor.

(5)

Navrhovateľ na zrušenie zápisu je povinný bez zbytočného odkladu podať návrh na zrušenie

zápisu viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta, ak viazaný finančný agent,

podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia alebo viazaný investičný

agent prestal spĺňať požiadavky na odbornú spôsobilosť, dôveryhodnosť alebo opakovane

závažným spôsobom porušil ustanovenia tohto zákona, osobitných predpisov

26a

) alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania.

(6)

Národná banka Slovenska zruší zápis finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia v príslušnom zozname v príslušnom podregistri

podľa § 13 do 15 dní odo dňa, v ktorom jej

a)

finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

oznámil, že ukončil svoju činnosť na území Slovenskej republiky,

b)

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu oznámil, že finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia zaniklo oprávnenie na

vykonávanie tejto činnosti v jeho domovskom členskom štáte.

(7)

Návrh na zrušenie zápisu sa podáva elektronicky. Za správnosť a úplnosť údajov v

návrhu na zrušenie zápisu zodpovedá navrhovateľ na zrušenie zápisu.

(8)

Ak sa Národná banka Slovenska dozvedela o dôvodoch zrušenia zápisu podľa odseku 4

písm. a) až c) a písm. f) a g) a odseku 6 alebo navrhovateľ na zrušenie zápisu podal

úplný návrh na zrušenie zápisu podľa odseku 4 písm. d) a odseku 5 alebo žiadateľ o

zrušenie zápisu podal Národnej banke Slovenska úplnú písomnú žiadosť o zrušenie zápisu

v registri podľa odseku 4 písm. e), Národná banka Slovenska do piatich pracovných

dní odo dňa, v ktorom sa dozvedela o týchto dôvodoch zrušenia zápisu, alebo do 15

dní od prijatia úplného návrhu na zrušenie zápisu alebo žiadosti o zrušenie zápisu

a)

zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta v príslušnom zozname v príslušnom

podregistri podľa § 13,

b)

informuje navrhovateľa na zrušenie zápisu elektronicky o zrušení zápisu viazaného

finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia

alebo viazaného investičného agenta v príslušnom zozname v príslušnom podregistri

podľa § 13,

c)

informuje žiadateľa o zrušenie zápisu podľa odseku 4 písm. e) elektronicky o zrušení

jeho zápisu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa § 13.

(9)

Ak je návrh na zrušenie zápisu neúplný alebo žiadosť o zrušenie zápisu neúplná, na

takýto návrh na zrušenie zápisu alebo žiadosť o zrušenie zápisu sa hľadí, ako keby

neboli podané, a Národná banka Slovenska o tom informuje navrhovateľa na zrušenie

zápisu alebo žiadateľa o zrušenie zápisu elektronicky do 15 dní odo dňa ich prijatia.

(10)

Oprávnenie viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia a viazaného investičného agenta vykonávať finančné sprostredkovanie

zaniká dňom zrušenia zápisu v registri.

(11)

Navrhovateľ na zrušenie zápisu je povinný bez zbytočného odkladu písomne oznámiť

podanie návrhu na zrušenie zápisu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa

§ 13 viazanému finančnému agentovi, podriadenému finančnému agentovi, sprostredkovateľovi

doplnkového poistenia alebo viazanému investičnému agentovi.

(12)

Ak Národná banka Slovenska zruší v registri zápis finančného agenta, ktorý má trvalý

pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky, alebo finančného poradcu, ktorý má

trvalý pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky, ktorý bol oprávnený vykonávať

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia

aj na území iných členských štátov, je povinná o tom informovať príslušné orgány dohľadu

v týchto členských štátoch bez zbytočného odkladu odo dňa zrušenia zápisu v registri.

(13)

Obsah návrhu na zápis, obsah návrhu na zmenu zápisu a obsah návrhu na zrušenie zápisu,

obsah žiadosti o zrušenie zápisu, výšku poplatku za návrh na zápis, výšku poplatku

za návrh na zmenu zápisu, spôsob ich uhradenia a preukazovania ich uhradenia, maximálny

počet osôb, ktorý môže obsahovať návrh na zápis, návrh na zmenu zápisu a návrh na

zrušenie zápisu, vzor osvedčenia, štruktúru registračného čísla, spôsob predkladania

návrhu na zápis, návrhu na zmenu zápisu, návrhu na zrušenie zápisu, žiadosti o zrušenie

zápisu a ďalšie podrobnosti o registri ustanoví Národná banka Slovenska opatrením

vyhláseným v Zbierke zákonov Slovenskej republiky (ďalej len „zbierka zákonov“).“.

35.

§ 17 vrátane nadpisu znie

㤠17

Evidované údaje a zverejňované údaje

(1)

Evidovanými údajmi v zozname samostatných finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

číslo rozhodnutia o udelení príslušného povolenia podľa § 18,

d)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

f)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

g)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo odborného garanta a dátum

začiatku a ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak samostatný finančný agent má odborného

garanta,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne,

i)

dôvod zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to pre každý sektor

osobitne,

j)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je samostatný finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o samostatného finančného agenta, ktorý

vykonáva finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa § 20,

alebo ak ide o samostatného finančného agenta, ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie

v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa § 20b,

k)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

l)

obchodné meno a identifikačné číslo každej finančnej inštitúcie, s ktorou má samostatný

finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 7,

m)

dátum začatia a dátum ukončenia platnosti každej zmluvy podľa § 7,

n)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa § 30 v rozsahu dátum začiatku a dátum

ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, dátum začiatku a dátum

ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, údaje o poisťovateľovi

v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, údaj o prevzatí zodpovednosti za škodu

podriadených finančných agentov, s ktorými má uzatvorenú zmluvu podľa § 9,

o)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(2)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu samostatných

finančných agentov údaje uvedené v odseku 1 písm. a) až h), j) až n) okrem rodného

čísla.

(3)

Evidovanými údajmi v zozname viazaných finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko

a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

f)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo odborného garanta a dátum

začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak viazaný finančný agent má

odborného garanta,

g)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo navrhovateľa, ak bolo pridelené,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú

osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne

číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a meno, priezvisko a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej

republiky a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, alebo meno,

priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta podnikania,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty navrhovateľa, ak ide o fyzickú osobu,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne; ak ide o sektor poistenia alebo zaistenia, tieto údaje

sa evidujú osobitne pre životné poistenie a pre neživotné poistenie,

i)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je viazaný finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o viazaného finančného agenta, ktorý vykonáva

finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa § 20 alebo 20a,

alebo ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na bývanie

podľa § 20b,

j)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

k)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa § 30 v rozsahu dátum začiatku a dátum

ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, dátum začiatku a dátum

ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, údaje o poisťovateľovi

v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, ak mu bolo pridelené, údaj o prevzatí

zodpovednosti za škodu finančnými inštitúciami, s ktorými má uzatvorenú zmluvu podľa

§ 8,

l)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(4)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu viazaných finančných

agentov údaje uvedené v odseku 3 písm. a) až k) okrem rodného čísla, telefónneho čísla

a adresy elektronickej pošty.

(5)

Evidovanými údajmi v zozname podriadených finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

f)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo každého odborného garanta

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak podriadený finančný

agent má odborného garanta,

g)

registračné číslo navrhovateľa,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne,

i)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je podriadený finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o podriadeného finančného agenta, ktorý

vykonáva finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa § 20

alebo 20a, alebo ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov

na bývanie podľa § 20b,

j)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

k)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa § 30 v rozsahu dátum začiatku a dátum

ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, dátum začiatku a dátum

ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, údaje o poisťovateľovi

v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, ak mu bolo pridelené, údaj o prevzatí

zodpovednosti za škodu samostatným finančným agentom, s ktorým má uzatvorenú zmluvu

podľa § 9,

l)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(6)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu podriadených

finančných agentov údaje uvedené v odseku 5 písm. a) až k) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(7)

Evidovanými údajmi v zozname finančných poradcov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

číslo rozhodnutia o udelení príslušného povolenia podľa § 18,

d)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky, meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

f)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného poradenstva, ak ide o právnickú osobu,

g)

meno, priezvisko a rodné číslo odborného garanta, adresa trvalého pobytu a dátum

začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak finančný poradca má odborného

garanta,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo, a to pre každý

sektor osobitne,

i)

dôvod zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo, a to pre každý sektor osobitne,

j)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je finančný poradca oprávnený vykonávať

finančné poradenstvo, ak ide o finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo

v sektore poistenia alebo zaistenia podľa § 20 alebo 20a, alebo ktorý vykonáva finančné

sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa § 20b,

k)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo na území iných

členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

l)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa § 30 v rozsahu dátum začiatku a dátum

ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, dátum začiatku a dátum

ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých sektoroch, údaje o poisťovateľovi

v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo,

m)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(8)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu finančných

poradcov údaje uvedené v odseku 7 písm. a) až h) a j) až l) okrem rodného čísla.

(9)

Evidovanými údajmi v zozname finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v zozname finančných sprostredkovateľov

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

registračné číslo pridelené orgánom dohľadu domovského členského štátu,

d)

obchodné meno, adresa sídla, ak ide o právnickú osobu,

e)

meno, priezvisko, adresa miesta podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

f)

adresa, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území

Slovenskej republiky, meno a priezvisko vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej

republiky, ak finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie vykonáva činnosť na území Slovenskej republiky prostredníctvom

organizačnej zložky,

g)

kategória finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, ak to oznámi príslušný

orgán dohľadu domovského členského štátu, obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne,

ktorú zastupuje a príslušné poistné druhy a ak ide o finančného agenta v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, obchodné meno veriteľa, ktorého zastupuje,

h)

názov a adresa sídla orgánu dohľadu v domovskom členskom štáte,

i)

dátum doručenia oznámenia podľa § 11 ods. 2 Národnej banke Slovenska,

j)

dátum zápisu do registra,

k)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka,

l)

dátum zrušenia zápisu v registri.

(10)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu finančných

sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a zo

zoznamu finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie údaje uvedené v odseku 9 písm. a) až j) a l).

(11)

Evidovanými údajmi v zozname viazaných investičných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko

a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo navrhovateľa, ak bolo pridelené,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú

osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne

číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky,

meno, priezvisko, rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a dátum začiatku a ukončenia vykonávania jeho funkcie, alebo meno, priezvisko, rodné

číslo, adresa trvalého pobytu a miesta podnikania telefónne číslo a adresa elektronickej

pošty navrhovateľa, ak ide o fyzickú osobu,

f)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

Slovenskej republiky,

g)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je viazaný investičný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov,

i)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(12)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu viazaných investičných

agentov údaje uvedené v odseku 11 písm. a) až h) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(13)

Evidovanými údajmi v zozname sprostredkovateľov doplnkového poistenia sú

a)

registračné číslo,

b)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky podniku na území Slovenskej republiky a meno,

priezvisko a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

c)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

e)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo každého odborného garanta

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak sprostredkovateľ doplnkového

poistenia má odborného garanta,

f)

registračné číslo navrhovateľa,

g)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore

poistenia alebo zaistenia,

h)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je sprostredkovateľ doplnkového poistenia

oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie,

i)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov pre každý členský štát osobitne,

j)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa § 30 v rozsahu dátum začiatku a dátum

ukončenia platnosti poistnej zmluvy, dátum začiatku a dátum ukončenia účinnosti poistnej

zmluvy, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, ak mu

bolo pridelené, údaj o prevzatí zodpovednosti za škodu samostatným finančným agentom,

s ktorým má uzatvorenú zmluvu podľa § 9 alebo finančnou inštitúciou, s ktorou má uzatvorenú

zmluvu podľa § 8,

k)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(14)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu sprostredkovateľov

doplnkového poistenia údaje podľa odseku 13 písm. a) až j) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(15)

Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo na území Slovenskej republiky, eviduje

sa dátum jej narodenia.“.

36.

V § 18 ods. 2 písm. b) a ods. 6 písm. b) sa za slová „orgánu žiadateľa“ vkladajú

slová „podľa § 24 ods. 2“ a slová „alebo aspoň jedného“ sa nahrádzajú slovom „a“.

37.

V § 18 ods. 2 písmeno d) znie

„d)

skupina s úzkymi väzbami, ku ktorej patria aj osoby vykonávajúce kontrolu

27

) nad žiadateľom a kvalifikovaná účasť osôb na žiadateľovi nebránia účinnému vykonávaniu

dohľadu Národnej banky Slovenska,“.

38.

V § 18 ods. 4 písm. a) sa slová „meno a priezvisko“ nahrádzajú slovami „meno, priezvisko

a rodné číslo“.

39.

V § 18 ods. 5 písm. a) sa za slovo „pobyt“ vkladá čiarka a slová „adresu na doručovanie“.

40.

V § 18 ods. 6 písmeno e) znie

„e)

doklady o skupine s úzkymi väzbami, do ktorej patrí žiadateľ, ako aj grafické znázornenie

štruktúry tejto skupiny a doklady preukazujúce kvalifikovanú účasť osôb na žiadateľovi,“.

41.

V § 18 ods. 6 písm. g) sa vypúšťajú slová „a osôb podľa odseku 2 písm. d) a ich stručný

odborný životopis, doklad o dosiahnutom vzdelaní a odbornej praxi a čestné vyhlásenie

o tom, že spĺňajú požiadavky ustanovené týmto zákonom“.

42.

V § 18 ods. 7 sa za písmeno a) vkladá nové písmeno b), ktoré znie

„b)

doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť žiadateľa a odborného garanta žiadateľa,

ak je určený,“.

Doterajšie písmená b) a c) sa označujú ako písmená c) a d).

43.

V § 18 ods. 11 druhej vete sa za slovo „pomer“ vkladajú slová „alebo obchodnoprávny

vzťah“.

44.

V § 18 odsek 12 znie

„(12)

Samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní bez zbytočného odkladu oznámiť

a preukázať Národnej banke Slovenska zmeny v skutočnostiach uvedených v odsekoch 2

až 7 predložením príslušných dokladov.“.

45.

V § 18 odsek 16 znie

„(16)

Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie

činnosti finančného poradcu možno vrátiť prostredníctvom oznámenia o vrátení povolenia;

oznámenie o vrátení povolenia musí mať písomnú formu a musí byť doručené Národnej

banke Slovenska.“.

46.

§ 18 sa dopĺňa odsekmi 18 a 19, ktoré znejú

„(18)

Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent alebo finančný poradca je povinný

po nadobudnutí právoplatnosti rozhodnutia o udelení povolenia na výkon činnosti podať

registrovému súdu

27a

) návrh na zápis povolenej činnosti do obchodného registra. Návrh na zápis povolenej

činnosti do obchodného registra obsahuje údaj o tom, či ide o samostatného finančného

agenta alebo finančného poradcu a sektory, v ktorých je táto osoba oprávnená vykonávať

povolenú činnosť; tým nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu.

27b

) O zápise povolenej činnosti do obchodného registra je samostatný finančný agent

alebo finančný poradca povinný písomne informovať Národnú banku Slovenska.

(19)

Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo na území Slovenskej republiky, v žiadosti

o udelenie povolenia sa uvedie dátum jej narodenia.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 27a a 27b znejú

„

27a

) § 279 Civilného mimosporového poriadku.

27b

) Zákon č. 530/2003 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

47.

V § 19 ods.1 písmeno e) znie

„e)

uplynutím lehoty 15 pracovných dní od doručenia oznámenia o vrátení povolenia Národnej

banke Slovenska,“.

48.

V § 19 ods. 1 sa vypúšťajú písmená f) a i).

Doterajšie písmená g) a h) sa označujú ako písmená f) a g).

49.

V § 19 ods. 2 sa slová „c), d) a f)“ nahrádzajú slovami „c) a d)“ a vypúšťa sa druhá

veta.

50.

V § 19 odsek 3 znie

„(3)

Lehota podľa odseku 1 písm. e) neplynie počas dohľadu na mieste alebo počas konania

o uložení sankcie podľa § 39.“.

51.

§ 20 vrátane nadpisu znie

㤠20

Finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia a finančné poradenstvo

v sektore poistenia alebo zaistenia na území iného členského štátu

(1)

Finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný poradca v sektore

poistenia alebo zaistenia s trvalým pobytom alebo so sídlom na území Slovenskej republiky,

ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo

zaistenia na území iného členského štátu na základe práva slobodného poskytovania

služieb bez zriadenia pobočky, je povinný pred prvým vykonávaním svojej činnosti v

inom členskom štáte písomne oznámiť Národnej banke Slovenska tento zámer a v oznámení

uviesť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu alebo meno, priezvisko a miesto podnikania,

ak ide o fyzickú osobu

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol vykonávať svoju činnosť,

d)

skutočnosť, či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta,

samostatného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo finančného

poradcu a obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne, ak ju zastupuje,

e)

príslušné odvetvia poistenia, ak je to opodstatnené.

(2)

Za viazaného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, podriadeného

finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je povinný poskytnúť informácie uvedené v odseku 1 Národnej banke Slovenska

navrhovateľ.

(3)

Národná banka Slovenska zašle do 30 dní od doručenia oznámenia podľa odseku 1 informácie

požadované podľa odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2. Osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku

2 je oprávnená začať vykonávať svoju činnosť v inom členskom štáte po tom, keď jej

Národná banka Slovenska alebo navrhovateľ podľa odseku 2 doručí informáciu podľa prvej

vety.

(5)

Národná banka Slovenska zároveň oznámi osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi

podľa odseku 2 skutočnosť, že informácie týkajúce sa právnych ustanovení, ktoré sú

uplatniteľné v hostiteľskom členskom štáte, sú k dispozícii prostredníctvom webového

sídla príslušného orgánu hostiteľského členského štátu alebo Európskeho orgánu dohľadu

(Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) ako aj skutočnosť,

že osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 musí spĺňať tieto ustanovenia, aby mohla

začať vykonávať svoju činnosť v hostiteľskom členskom štáte.

(6)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušnej zmeny. Národná banka Slovenska informuje o zmene podľa prvej

vety príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr

však do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(7)

Ak príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu upozorní Národnú banku Slovenska,

že osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 pri vykonávaní svojej činnosti na území

tohto členského štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou

činnosťou poškodzujú záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka

Slovenska prijme potrebné opatrenia na skončenie protiprávneho stavu. O prijatých

opatreniach informuje Národná banka Slovenska aj príslušný orgán dohľadu hostiteľského

členského štátu. Národná banka Slovenska môže požiadať Európsky orgán dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) o pomoc v súlade s osobitným

predpisom.

22b

)

(8)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území hostiteľského členského štátu

neuskutoční v určenej lehote nápravu podľa odseku 7, je povinná vykonať alebo strpieť

opatrenia prijaté príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu.

(9)

Ak Národná banka Slovenska plní funkciu orgánu dohľadu domovského členského štátu

a uzavrie zmluvu s príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu podľa

§ 11b ods. 1, bezodkladne informuje o tejto skutočnosti osoby uvedené v odseku 1 alebo

odseku 2 a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie

zamestnancov).“.

52.

Za § 20 sa vkladajú § 20a a 20b, ktoré znejú

㤠20a

(1)

Finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný poradca v sektore

poistenia alebo zaistenia s trvalým pobytom alebo so sídlom na území Slovenskej republiky,

ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo

zaistenia na území iného členského štátu prostredníctvom zriadenia pobočky, je povinný

Národnej banke Slovenska písomne oznámiť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu alebo meno, priezvisko a miesto podnikania,

ak ide o fyzickú osobu,

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol zriadiť pobočku,

d)

skutočnosť, či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta,

samostatného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo finančného

poradcu a obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne, ak ju zastupuje,

e)

príslušné odvetvia poistenia, ak je to opodstatnené,

f)

adresu pobočky v hostiteľskom členskom štáte,

g)

meno a priezvisko fyzickej osoby navrhovanej za vedúceho pobočky alebo osoby, ktorá

je splnomocnená zastupovať finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo

finančného poradcu v sektore poistenia alebo zaistenia vo vzťahu k tretím osobám.

(2)

Za viazaného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, podriadeného

finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je povinný poskytnúť informácie podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska

navrhovateľ.

(3)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 oznámili Národnej banke

Slovenska, že sa rozhodli zriadiť pobočku na území iného členského štátu, zašle Národná

banka Slovenska príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského štátu do 30 dní od doručenia

tohto oznámenia údaje podľa odseku 1 a potvrdenie preukazujúce, že osoba uvedená v

odseku 1 alebo odseku 2 má primeranú organizačnú štruktúru a primeranú finančnú situáciu

so zreteľom na plánované činnosti.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2 .

(5)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 je oprávnená zriadiť pobočku a začať vykonávať

svoju činnosť prostredníctvom svojej pobočky až po tom, keď príslušný orgán dohľadu

hostiteľského členského štátu oznámi Národnej banke Slovenska ustanovenia všeobecne

záväzných právnych predpisov hostiteľského členského štátu, ktoré sa vzťahujú na činnosti

vykonávané osobou uvedenou v odseku 1 alebo odseku 2. Národná banka Slovenska oznámi

túto informáciu osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi podľa odseku 2. Ak

príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu neoznámi Národnej banke Slovenska

ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov hostiteľského členského štátu,

osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 je oprávnená zriadiť pobočku a začať vykonávať

svoju činnosť prostredníctvom pobočky najskôr 30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa

odseku 3 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(6)

Ak Národná banka Slovenska odmietne oznámiť informácie podľa odseku 3 príslušnému

orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu, vydá rozhodnutie o odmietnutí v konaní

podľa osobitného predpisu

42

) do 30 dní od doručenia všetkých údajov podľa odseku 1 a bez zbytočného odkladu ho

doručí osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi podľa odseku 2.

(7)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušných zmien. Národná banka Slovenska informuje o uvedených zmenách

príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr však

do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(8)

Ak príslušný orgán dohľadu členského štátu, na ktorého území je umiestnená pobočka,

upozorní Národnú banku Slovenska, že pobočka pri vykonávaní svojej činnosti na území

tohto členského štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou

činnosťou poškodzuje záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka

Slovenska prijme potrebné opatrenia na skončenie protiprávneho stavu. O prijatých

opatreniach informuje aj príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu. Národná

banka Slovenska môže požiadať Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo

a dôchodkové poistenie zamestnancov) o pomoc v súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(9)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území členského štátu pobočky neuskutoční

v určenej lehote nápravu podľa odseku 8, je povinná vykonať alebo strpieť opatrenia

prijaté príslušným orgánom dohľadu členského štátu pobočky.

(10)

Ak Národná banka Slovenska plní funkciu orgánu dohľadu domovského členského štátu

a uzavrie zmluvu s príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu podľa

§ 11b ods. 1, bezodkladne informuje o tejto skutočnosti osoby uvedené v odseku 1 alebo

odseku 2 a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie

zamestnancov).

§ 20b

Finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na bývanie a finančné poradenstvo

v oblasti poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu

(1)

Finančný agent v oblasti poskytovania úverov na bývanie alebo finančný poradca v

oblasti poskytovania úverov na bývanie s trvalým pobytom alebo so sídlom na území

Slovenskej republiky, ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v oblasti

poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo

v oblasti poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu prostredníctvom

pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb bez zriadenia pobočky,

je povinný pred prvým vykonávaním svojej činnosti v inom členskom štáte písomne oznámiť

Národnej banke Slovenska tento zámer a v oznámení uviesť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu, alebo meno, priezvisko a miesto

podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol vykonávať svoju činnosť,

d)

či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, samostatného

finančného agenta alebo finančného poradcu a obchodné meno veriteľa podľa osobitného

predpisu,

15a

) ak ho zastupuje,

e)

adresu pobočky v inom členskom štáte, ak sa takáto pobočka zriaďuje.

(2)

Za viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie a podriadeného

finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie je povinný poskytnúť informácie

podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska navrhovateľ.

(3)

Národná banka Slovenska zašle do 30 dní od doručenia oznámenia podľa odseku 1 informácie

požadované podľa odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

Ak ide o viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie, Národná

banka Slovenska zašle príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu aj

informácie o tom, či veriteľ podľa osobitného predpisu

15a

) nesie zodpovednosť za činnosť viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania

úverov na bývanie.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2. Osoba uvedená v odseku 1 je oprávnená

začať vykonávať svoju činnosť v inom členskom štáte jeden mesiac po tom, keď jej Národná

banka Slovenska alebo navrhovateľ podľa odseku 2 doručí informáciu podľa prvej vety.

(5)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušných zmien. Národná banka Slovenska informuje o uvedených zmenách

príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr však

do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(6)

Ak príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu upozorní Národnú banku Slovenska,

že osoba uvedená v odseku 1 pri vykonávaní svojej činnosti na území tohto členského

štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou činnosťou poškodzujú

záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka Slovenska do 30 dní od

takéhoto upozornenia prijme potrebné opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa § 39 ods. 2. Národná banka Slovenska môže požiadať

Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) o pomoc v súlade s osobitným

predpisom,

22d

) ak nesúhlasí s opatreniami prijatými príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského

štátu.

(7)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území hostiteľského členského štátu

neuskutoční v určenej lehote nápravu podľa odseku 6, je povinná vykonať alebo strpieť

opatrenia prijaté príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu.

(8)

Národná banka Slovenska pri výkone činnosti dohľadu môže vykonať kontrolu na mieste

v pobočke osoby uvedenej v odseku 1 na území hostiteľského členského štátu po informovaní

príslušného orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(9)

Ak osobe uvedenej v odseku 1 alebo odseku 2 zaniklo povolenie na činnosť finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, Národná banka Slovenska túto skutočnosť

do 14 dní oznámi príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(10)

Na osobu uvedenú v odseku 1 alebo odseku 2 sa vzťahuje primerane § 15 ods. 8.“.

53.

§ 21 a 22 vrátane nadpisu nad paragrafom znejú

„Odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť

§ 21

(1)

Odbornou spôsobilosťou na účely tohto zákona sú odborné vedomosti fyzických osôb

uvedených v odsekoch 4 až 10 vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

riadne a na dostatočnej odbornej úrovni.

(2)

Ustanovujú sa tieto stupne odbornej spôsobilosti

a)

základný stupeň odbornej spôsobilosti,

b)

stredný stupeň odbornej spôsobilosti,

c)

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti,

d)

najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(3)

Odbornou spôsobilosťou pre

a)

základný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie

a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba

oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,

b)

stredný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie,

úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre

každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie; stredný

stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu je ukončené najmenej stredné

odborné vzdelanie, najmenej jednoročná odborná prax v sektore kapitálového trhu, úspešne

vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania,

c)

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie,

najmenej trojročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné

sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného

vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,

d)

najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej úplné stredné odborné

vzdelanie, najmenej sedemročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať

finančné sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie

osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať

finančné poradenstvo.

(4)

Viazaný finančný agent a sprostredkovateľ doplnkového poistenia, ktorý je fyzickou

osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods.

2 viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia a odborný

garant viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia musí

spĺňať požiadavky najmenej pre základný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto

nie je dotknuté ustanovenie odseku 9.

(5)

Podriadený finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň

jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 podriadeného finančného agenta a

odborný garant podriadeného finančného agenta musí spĺňať požiadavky najmenej pre

stredný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto nie je dotknuté ustanovenie odseku

9.

(6)

Viazaný investičný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo každý

člen štatutárneho orgánu a odborný garant viazaného investičného agenta musí spĺňať

požiadavky najmenej pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti.

(7)

Samostatný finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň

jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 samostatného finančného agenta a

odborný garant samostatného finančného agenta musí spĺňať požiadavky najmenej pre

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(8)

Finančný poradca, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen

štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 finančného poradcu a odborný garant finančného

poradcu musí spĺňať požiadavky najmenej pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(9)

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta a

podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

v iných sektoroch, ako je sektor kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky

pre základný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho

orgánu sprostredkovateľa doplnkového poistenia vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej požiadavky pre základný stupeň

odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného

finančného agenta a podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky

pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec viazaného investičného

agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore

kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti.

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu samostatného finančného agenta

vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej

požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen

štatutárneho orgánu finančného poradcu vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné

poradenstvo, musí spĺňať najmenej požiadavky pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(10)

Odborný garant finančnej inštitúcie musí spĺňať najmenej požiadavky na stredný stupeň

odbornej spôsobilosti.

(11)

Odbornú spôsobilosť preukazuje

a)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

a viazaný investičný agent navrhovateľovi najneskôr ku dňu podania návrhu na zápis

do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13,

b)

samostatný finančný agent a finančný poradca Národnej banke Slovenska ku dňu podania

žiadosti o udelenie povolenia podľa § 18,

c)

zamestnanec finančného agenta alebo zamestnanec finančného poradcu najneskôr ku dňu

skutočného začatia vykonávania činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo, finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi.

(12)

Odborná spôsobilosť sa preukazuje

a)

úradne osvedčenou kópiou dokladu o dosiahnutí vzdelania ustanoveného pre jednotlivé

stupne odbornej spôsobilosti,

b)

potvrdením o dĺžke odbornej praxe v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné

sprostredkovanie, ustanovenej pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti a o vykonávanej

činnosti počas tejto odbornej praxe,

c)

zápisom do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 prvej vety o absolvovaní osobitného finančného

vzdelávania,

d)

zápisom do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 druhej vety o úspešnom vykonaní odbornej

skúšky alebo úspešnom vykonaní odbornej skúšky s certifikátom.

(13)

Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania možno overiť nahliadnutím do zoznamu

osôb podľa § 22 ods. 7 prvej vety, ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom

webovom sídle. Úspešné vykonanie odbornej skúšky a jej platnosť, úspešné vykonanie

odbornej skúšky s certifikátom možno overiť nahliadnutím do zoznamu osôb podľa § 22

ods. 7 druhej vety, ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle.

(14)

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu finančného agenta, ktorý je právnickou

osobou, a finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, ktorý nespĺňa požiadavky

podľa odseku 9, je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

v sektore kapitálového trhu, len ak túto činnosť vykonáva pod vedením a na zodpovednosť

osoby spĺňajúcej požiadavky podľa odseku 9, avšak najdlhšie počas obdobia jedného

roka.

(15)

Ustanovenie odseku 14 sa nevzťahuje na člena štatutárneho orgánu zodpovedného za

výkon finančného sprostredkovania a odborného garanta finančného agenta.

§ 22

(1)

Osoby uvedené v § 21 ods. 4 až 10 si musia priebežne dopĺňať odborné vedomosti a

rozvíjať schopnosti zodpovedajúce úlohe, ktorú plnia v rozsahu vykonávanej činnosti.

Fyzická osoba, ktorá musí spĺňať požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti

musí absolvovať každoročne osobitné finančné vzdelávanie. Fyzická osoba, ktorá musí

spĺňať požiadavky pre stredný a vyšší stupeň odbornej spôsobilosti musí absolvovať

každoročne osobitné finančné vzdelávanie a najmenej každé štyri roky úspešne vykonať

odbornú skúšku. Fyzická osoba, ktorá musí spĺňať požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej

spôsobilosti musí absolvovať každoročne osobitné finančné vzdelávanie a najmenej každé

štyri roky úspešne vykonať odbornú skúšku s certifikátom. Odborná skúška a odborná

skúška s certifikátom sa vykonáva pred skúšobnou komisiou. Národná banka Slovenska

vymenúva a odvoláva predsedu, podpredsedu a ďalších členov skúšobnej komisie a schvaľuje

skúšobný poriadok.

(2)

Odbornú skúšku pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti zabezpečuje

Národná banka Slovenska alebo ňou poverená právnická osoba. Účastníci odbornej skúšky

sú povinní pred jej vykonaním riadne a včas uhradiť poplatok, ktorý sa pri jej neúspešnom

vykonaní nevracia. Poplatok za vykonanie odbornej skúšky je príjmom Národnej banky

Slovenska. Ak odbornú skúšku zabezpečuje právnická osoba poverená Národnou bankou

Slovenska, je poplatok za jej vykonanie príjmom tejto právnickej osoby.

(3)

Finančný agent a finančný poradca je povinný viesť osobitnú evidenciu, v ktorej sa

uvádzajú najmenej tieto údaje a doklady

a)

meno a priezvisko zamestnanca alebo člena štatutárneho orgánu finančného agenta alebo

finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,

b)

sektory, v ktorých je zamestnanec alebo člen štatutárneho orgánu finančného agenta

alebo finančného poradcu oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo,

c)

dátum začatia vykonávania činnosti zamestnanca alebo člena štatutárneho orgánu, ktorej

obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a to za každý sektor

osobitne,

d)

dátum absolvovania každého osobitného finančného vzdelávania zamestnanca alebo člena

štatutárneho orgánu, ktorý je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo a to za každý sektor osobitne,

e)

dátum úspešného vykonania odbornej skúšky zamestnanca, a to za každý sektor osobitne,

ak sa vykonanie odbornej skúšky pre príslušný stupeň odbornej spôsobilosti vyžaduje,

f)

úradne osvedčené kópie dokladov preukazujúcich dosiahnutie vzdelania ustanoveného

pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti.

(4)

Odborná skúška s certifikátom je osobitnou odbornou skúškou, za ktorej úspešné vykonanie

sa získava certifikát. Certifikát potvrdzuje, že osoba, ktorá odbornú skúšku s certifikátom

úspešne vykonala, je dostatočne informovaná o finančných službách a má teoretické

znalosti v takom rozsahu a kvalite, že je schopná vypracúvať nestrannú analýzu dostupných

finančných služieb v príslušnom sektore.

(5)

Obsah a rozsah odbornej skúšky a odbornej skúšky s certifikátom, spôsob jej vykonania,

výšku poplatku za jej vykonanie, spôsob jeho uhrádzania a ďalšie podrobnosti o odbornej

skúške ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(6)

Účastník osobitného finančného vzdelávania, účastník odbornej skúšky a účastník odbornej

skúšky s certifikátom je na účely svojej identifikácie povinný poskytnúť Národnej

banke Slovenska, osobe poverenej Národnou bankou Slovenska podľa odseku 2 a poskytovateľovi

osobitného finančného vzdelávania osobné údaje v rozsahu meno, priezvisko, adresa

trvalého pobytu a adresa prechodného pobytu na území Slovenskej republiky, ak existuje,

a rodné číslo, ak bolo pridelené. Ak rodné číslo na území Slovenskej republiky nebolo

pridelené, nahrádza sa dátumom narodenia. Tieto údaje sa využívajú aj v zoznamoch

vedených podľa odseku 7.

(7)

Národná banka Slovenska vedie zoznam osôb, ktoré absolvovali osobitné finančné vzdelávanie,

a to pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti. Národná banka

Slovenska vedie zoznam osôb, ktoré úspešne vykonali odbornú skúšku alebo odbornú skúšku

s certifikátom, a to pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti.

Do zoznamu osôb, ktoré absolvovali osobitné finančné vzdelávanie sa zapisujú údaje

v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, rodné číslo dátum absolvovania osobitného

finančného vzdelávania, počet absolvovaných hodín, stupeň odbornej spôsobilosti a

sektory podľa § 13 ods. 1, v ktorých bolo osobitné finančné vzdelávanie absolvované.

Do zoznamu osôb, ktoré úspešne vykonali odbornú skúšku alebo odbornú skúšku s certifikátom,

sa zapisujú údaje v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, rodné číslo dátum úspešného

vykonania odbornej skúšky alebo odbornej skúšky s certifikátom, stupeň odbornej spôsobilosti

a sektory podľa § 13 ods. 1, v ktorých bola odborná skúška alebo odborná skúška s

certifikátom úspešne vykonaná.

(8)

Za správnosť a úplnosť údajov v zozname vedenom podľa odseku 7 prvej vety zodpovedá

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania alebo finančná inštitúcia, ktorá účastníkov

osobitného finančného vzdelávania do zoznamu nahlásila. Za úplnosť a správnosť údajov

v zozname vedenom podľa odseku 7 druhej vety zodpovedá Národná banka Slovenska alebo

osoba poverená podľa odseku 2.

(9)

Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle zo zoznamu osôb, ktoré

absolvovali osobitné finančné vzdelávanie, údaje v rozsahu meno, priezvisko, trvalý

pobyt, dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania, stupeň odbornej spôsobilosti

a sektory podľa § 13 ods. 1, v ktorých bolo osobitné finančné vzdelávanie absolvované.

Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle zo zoznamu osôb, ktoré

úspešne vykonali odbornú skúšku alebo odbornú skúšku s certifikátom, údaje v rozsahu

meno, priezvisko, trvalý pobyt, dátum úspešného vykonania odbornej skúšky alebo odbornej

skúšky s certifikátom, stupeň odbornej spôsobilosti a sektory podľa § 13 ods. 1, v

ktorých bola odborná skúška alebo odborná skúška s certifikátom úspešne vykonaná.“.

54.

Za § 22 sa vkladá § 22a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠22a

Osobitné finančné vzdelávanie

(1)

Osobitným finančným vzdelávaním sa na účely tohto zákona rozumejú školenia, kurzy

a iné formy vzdelávania, ktorých účelom je zabezpečiť pre fyzickú osobu, ktorá ich

absolvovala, dostatočnú informovanosť o finančných službách, zlepšiť kvalitu jej teoretických

znalostí a praktických schopností potrebných na vykonávanie činností, ktorých obsahom

je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.

(2)

Osobitné finančné vzdelávanie poskytuje

a)

finančná inštitúcia pre jej zamestnancov,

b)

finančná inštitúcia pre finančných agentov a finančných poradcov v rozsahu finančných

služieb poskytovaných finančnou inštitúciou,

c)

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania.

(3)

Poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania je osoba so sídlom na území Slovenskej

republiky alebo organizačná zložka zahraničnej právnickej osoby s umiestnením na území

Slovenskej republiky zapísaná v registri poskytovateľov osobitného finančného vzdelávania

(ďalej len „register poskytovateľov“) .

(4)

Register poskytovateľov vedie Národná banka Slovenska a zverejňuje ho na svojom webovom

sídle. Z registra poskytovateľov Národná banka Slovenska zverejňuje údaje o poskytovateľovi

osobitného finančného vzdelávania v rozsahu

a)

obchodné meno, webové sídlo, identifikačné číslo, ak ide o právnickú osobu, alebo

meno, priezvisko a miesto podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

b)

dátum zápisu do registra poskytovateľov,

c)

sektory poskytovania osobitného finančného vzdelávania.

(5)

Národná banka Slovenska zapíše do registra poskytovateľov na základe predloženého

úplného návrhu na zápis do registra poskytovateľov osobu, ktorá návrh na zápis do

registra poskytovateľov predkladá.

(6)

V návrhu na zápis do registra poskytovateľov navrhovateľ preukazuje

a)

oprávnenie na vykonávanie vzdelávacej činnosti,

b)

bezúhonnosť poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania, ktorý je fyzickou osobou,

alebo bezúhonnosť každého člena štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa

osobitného finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného

vzdelávania, ktorý je právnickou osobou, a

c)

technickú a organizačnú pripravenosť na poskytovanie osobitného finančného vzdelávania.

(7)

Návrh na zápis do registra poskytovateľov má listinnú podobu a obsahuje

a)

obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo, ak bolo pridelené; ak má

sídlo mimo územia Slovenskej republiky, uvedie sa adresa umiestnenia organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, ak ide o právnickú osobu, alebo meno, priezvisko,

trvalý pobyt, miesto podnikania a rodné číslo, ak ide o fyzickú osobu,

b)

označenie úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je zapísaný poskytovateľ

osobitného finančného vzdelávania vrátane uvedenia registračnej alebo evidenčnej značky

alebo čísla, pod ktorým je poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania zapísaný

do tohto registra alebo evidencie,

c)

meno, priezvisko, rodné číslo, adresu trvalého pobytu členov štatutárneho orgánu

alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania spolu s určením

člena štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa osobitného finančného

vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného vzdelávania; ak rodné

číslo nebolo na území Slovenskej republiky pridelené, uvádza sa dátum narodenia poskytovateľa

osobitného finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného

vzdelávania,

d)

doklady preukazujúce bezúhonnosť člena štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu

budúceho poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie

osobitného finančného vzdelávania; za bezúhonnú osobu sa na účely tohto zákona považuje

osoba podľa § 23 ods. 1 písm. a),

e)

adresu webového sídla budúceho poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania, na

ktorom bude poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania zverejňovať údaje podľa

odseku 13 písm. d),

f)

sektory podľa § 13 ods. 1 a stupne odbornej spôsobilosti, v ktorých má poskytovateľ

osobitného finančného vzdelávania záujem poskytovať osobitné finančné vzdelávanie,

g)

doklad preukazujúci uhradenie poplatku.

(8)

Navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov je povinný pred podaním návrhu uhradiť

poplatok za návrh na zápis do registra poskytovateľov. Poplatok za návrh na zápis

do registra poskytovateľov je príjmom Národnej banky Slovenska.

(9)

Za správnosť a úplnosť údajov v návrhu na zápis do registra poskytovateľov zodpovedá

navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov.

(10)

Ak je návrh na zápis do registra poskytovateľov úplný a poplatok bol riadne a včas

uhradený, Národná banka Slovenska do 30 kalendárnych dní odo dňa doručenia úplného

návrhu na zápis do registra poskytovateľov

a)

zapíše navrhovateľa na zápis do registra poskytovateľov,

b)

pridelí poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania prístupové práva do zoznamu

vedeného Národnou bankou Slovenska podľa § 22 ods. 7 prvej vety a

c)

odošle poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania informáciu o prihlasovacích

údajoch do zoznamu vedeného Národnou bankou Slovenska podľa § 22 ods. 7 prvej vety.

(11)

Ak je návrh na zápis do registra poskytovateľov neúplný, Národná banka Slovenska

vyzve navrhovateľa na zápis do registra poskytovateľov na jeho doplnenie spolu s určením

lehoty primeranej k rozsahu údajov potrebných na doplnenie. Ak neúplný návrh v určenej

lehote nie je doplnený, na takýto návrh sa hľadí ako keby nebol podaný a Národná banka

Slovenska o tom písomne informuje navrhovateľa osobitného finančného vzdelávania do

troch pracovných dní od doručenia návrhu na zápis Národnej banke Slovenska. Poplatok

za neúplný návrh na zápis do registra poskytovateľov sa nevracia.

(12)

Ak navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov nepreukáže splnenie niektorej

z podmienok uvedených v odseku 6, Národná banka Slovenska ho nezapíše do registra

poskytovateľov a o tejto skutočnosti ho písomne informuje v lehote 30 kalendárnych

dní od doručenia návrhu podľa odseku 7.

(13)

Poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania je povinný

a)

spĺňať podmienky na zápis do registra poskytovateľov nepretržite počas celej doby

zápisu v registri poskytovateľov,

b)

informovať Národnú banku Slovenska bez zbytočného odkladu o akejkoľvek zmene v skutočnostiach,

ktoré sú posudzované v návrhu na zápis do registra poskytovateľov a to spolu s dokladom

preukazujúcim zmenenú skutočnosť,

c)

uskutočniť osobitné finančné vzdelávanie aspoň raz za kalendárny rok vo všetkých

sektoroch podľa § 13 ods. 1 a pre všetky stupne odbornej spôsobilosti, v ktorých je

oprávnený vykonávať osobitné finančné vzdelávanie,

d)

zverejňovať na svojom webovom sídle najneskôr 15 kalendárnych dní pred uskutočnením

osobitného finančného vzdelávania termíny konania osobitného finančného vzdelávania

najmenej v rozsahu dátum, miesto, čas, stupne a sektory podľa § 13 ods. 1, v ktorých

sa bude osobitné finančné vzdelávanie poskytovať,

e)

nahlásiť do desiatich pracovných dní od uskutočnenia osobitného finančného vzdelávania

účastníkov, ktorí osobitné finančné vzdelávanie absolvovali, do zoznamu osôb podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety, a to v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, rodné číslo,

dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania, počet absolvovaných hodín, stupeň

odbornej spôsobilosti a sektory podľa § 13 ods. 1, v ktorých bolo osobitné finančné

vzdelávanie absolvované; nahlasované údaje musia byť pravdivé a úplné.

(14)

Národná banka Slovenska zruší zápis v registri poskytovateľov, ak

a)

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania podá návrh na zrušenie zápisu v registri

poskytovateľov,

b)

právnická osoba, ktorá je poskytovateľom osobitného finančného vzdelávania, bola

zrušená,

c)

fyzická osoba, ktorá je poskytovateľom osobitného finančného vzdelávania, zomrela

alebo bola vyhlásená za mŕtveho,

d)

nadobudlo právoplatnosť rozhodnutie o zrušení zápisu v registri poskytovateľov podľa

§ 39 ods. 3 písm. d).

(15)

Národná banka Slovenska zruší zápis v registri poskytovateľov do 15 kalendárnych

dní odo dňa, v ktorom sa dozvedela o dôvodoch zrušenia zápisu podľa odseku 14. O zrušení

zápisu v registri poskytovateľov z dôvodov podľa odseku 14 písm. a) informuje Národná

banka Slovenska osobu, ktorej zápis bol v registri poskytovateľov zrušený, a to do

15 kalendárnych dní odo dňa zrušenia zápisu.

(16)

Obsah a rozsah osobitného finančného vzdelávania, spôsob jeho vykonania a ďalšie

podrobnosti o osobitnom finančnom vzdelávaní ustanoví všeobecne záväzný právny predpis,

ktorý vydá Ministerstvo financií Slovenskej republiky.“.

55.

V § 23 ods. 1 písmeno b) znie

„b)

nepôsobila

1.

v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného orgánu,

prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a zamestnanca

zodpovedného za vykonávanie vnútornej kontroly, nebola štatutárnym orgánom ani členom

štatutárneho orgánu vo finančnej inštitúcii, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie

jej činnosti alebo obdobné povolenie vydané príslušným orgánom štátu, v ktorom má

sídlo, alebo

2.

v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného orgánu,

prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a odborného

garanta v právnickej osobe, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného

sprostredkovania, alebo v právnickej osobe, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie

finančného poradenstva, alebo

3.

v posledných desiatich rokoch ako finančný agent alebo finančný poradca, ktorý bol

fyzickou osobou a ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného poradenstva alebo

bol zrušený zápis v registri podľa § 39 ods. 1 písm. e), a to kedykoľvek v období

jedného roka pred odobratím povolenia na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo

povolenia na vykonávanie finančného poradenstva alebo pred zrušením zápisu v registri,

alebo

4.

v posledných desiatich rokoch ako odborný garant finančného agenta alebo finančného

poradcu, ktorý bol fyzickou osobou a ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného

poradenstva alebo bol zrušený zápis v registri podľa § 39 ods. 1 písm. e), a to kedykoľvek

v období jedného roka pred odobratím povolenia na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo povolenia na vykonávanie finančného poradenstva alebo pred zrušením zápisu v

registri,“.

56.

V § 23 odseky 2 a 3 znejú

„(2)

Dôveryhodnou osobou počas celej doby platnosti povolenia na výkon činnosti alebo

platnosti zápisu v registri musí byť

a)

samostatný finančný agent, finančný poradca, člen štatutárneho orgánu samostatného

finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného poradcu, člen dozorného orgánu

samostatného finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného poradcu, odborný

garant samostatného finančného agenta, odborný garant finančného poradcu a každý zamestnanec

samostatného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie,

každý zamestnanec finančného poradcu vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné

poradenstvo,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, viazaný investičný agent, sprostredkovateľ

doplnkového poistenia, člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta podľa

§ 24 ods. 2, člen štatutárneho orgánu podriadeného finančného agenta podľa § 24 ods.

2, člen štatutárneho orgánu viazaného investičného agenta podľa § 24 ods. 2, člen

štatutárneho orgánu sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa § 24 ods. 2, odborný

garant viazaného finančného agenta, odborný garant podriadeného finančného agenta

a odborný garant viazaného investičného agenta a každý zamestnanec, člen štatutárneho

orgánu viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, viazaného investičného

agenta a sprostredkovateľ doplnkového poistenia vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie.

(3)

Dôveryhodnosť preukazuje

a)

osoba uvedená v odseku 2 písm. a) Národnej banke Slovenska podľa § 18,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent a viazaný investičný agent a ich

odborní garanti a sprostredkovateľ doplnkového poistenia navrhovateľovi ku dňu podania

návrhu na zápis do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13,

c)

zamestnanec finančného agenta alebo finančného poradcu ku dňu začatia vykonávania

činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,

finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi.“.

57.

V § 23 sa vypúšťa odsek 4.

Doterajší odsek 5 sa označuje ako odsek 4.

58.

V § 24 ods. 2 sa za slovo „povinný“ vkladá slovo „písomne“ a za slovo „ustanoviť“

sa vkladá slovo „aspoň“.

59.

V § 25 sa za odsek 8 vkladá nový odsek 9, ktorý znie

„(9)

Finančná inštitúcia je povinná uchovávať a aktualizovať všetky nevyhnutné doklady

na vykonávanie činnosti odborného garanta podľa odseku 6. Finančná inštitúcia na požiadanie

príslušného orgánu dohľadu je povinná poskytnúť meno a priezvisko osoby odborného

garanta. Činnosť odborného garanta je oprávnený vykonávať člen štatutárneho orgánu

finančného agenta alebo finančného poradcu podľa § 24 ods. 2.“.

Doterajší odsek 9 sa označuje ako odsek 10.

60.

V § 27 odsek 1 znie

„(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní prijať opatrenia potrebné na zistenie

vzájomného konfliktu záujmov medzi ním, ak ide o fyzickú osobu, štatutárnym orgánom,

členmi jeho štatutárneho orgánu, ak ide o právnickú osobu, a jeho zamestnancami a

osobami prepojenými s finančným agentom alebo finančným poradcom vzťahom kontroly

27

) a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom. Ak sa pri vykonávaní finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, musí sa povaha a príčina

konfliktu záujmov oznámiť klientovi v dostatočnom časovom predstihu pred uzavretím

zmluvy o finančnej službe, pričom táto informácia musí byť poskytnutá písomne alebo

na trvanlivom médiu a zároveň musí zahŕňať dostatočné podrobnosti, ktoré zohľadňujú

povahu klienta, aby sa mu umožnilo prijať informované rozhodnutie s ohľadom na činnosti

finančného sprostredkovania a finančného poradenstva, v súvislosti s ktorými dochádza

ku konfliktu záujmov. Ak sa nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, je finančný agent a

finančný poradca povinný uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými záujmami a ak

vznikne konflikt záujmov medzi klientmi navzájom, zaistiť rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie

so všetkými klientmi.“.

61.

V § 27 sa vypúšťa odsek 3.

Doterajšie odseky 4 až 6 sa označujú ako odseky 3 až 5.

62.

V § 27 ods. 3 sa vypúšťajú písmená c) a d).

63.

V § 27 ods. 4 sa slová „odseku 1, odseku 2 písm. b), odseku 3, odseku 4 písm. c)

a d)“ nahrádzajú slovami „odseku 1 a odseku 2 písm. b)“.

64.

V § 27 ods. 5 sa slová „až 5“ nahrádzajú slovami „až 4“.

65.

V § 28 ods. 4 písmeno a) znie

„a)

sumy, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia finančnej inštitúcii,

okamihom ich prevzatia v hotovosti alebo ich pripísaním na účet finančného agenta

alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo

zaistenia,“.

66.

V § 28 sa vypúšťa odsek 5.

Doterajší odsek 6 sa označuje ako odsek 5.

67.

V § 28 ods. 5 sa slová „až 5“ nahrádzajú slovami „až 4“.

68.

V § 29 sa vypúšťa odsek 6.

69.

V § 30 odseky 2 a 3 znejú

„(2)

Samostatný finančný agent a finančný poradca musia byť poistení pre prípad zodpovednosti

za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva

pred začatím ich vykonávania a toto poistenie musí trvať po celú dobu ich zápisu v

registri. Toto poistenie musí kryť aj škody nahlásené po skončení platnosti poistnej

zmluvy, ak vznikli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva v čase platnosti tejto poistnej zmluvy. Ak v odseku 3 nie je ustanovené

inak, limit poistného plnenia pre toto poistné krytie musí byť najmenej 100 000 eur

na každú poistnú udalosť a najmenej 150 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti

vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak sa v poistnej zmluve dohodla spoluúčasť, jej

výška môže byť najviac 1 % z výšky poistného plnenia.

(3)

Ak ide o finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávať

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore kapitálového trhu alebo

v sektore poistenia alebo zaistenia, poistná zmluva podľa odseku 2 musí mať platnosť

aj na území iných členských štátov a limit poistného plnenia pre toto poistné krytie

v poistnej zmluve podľa odseku 2 musí byť najmenej 1 250 000 eur na každú poistnú

udalosť a najmenej 1 850 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom

kalendárnom roku.“.

70.

V § 30 ods. 4 sa za slová „odseku 2“ vkladajú slová „spolu s dokladom o uhradení

poistného“.

71.

V § 31 ods. 3 sa za slová „vykonávania dohľadu“ vkladá čiarka a slová „na účely výmeny

informácií týkajúcich sa sprostredkovaných finančných služieb medzi samostatným finančným

agentom a jeho podriadeným finančným agentom alebo viazaným finančným agentom a finančnou

inštitúciou, pre ktorú vykonáva sprostredkovateľskú činnosť“ a za slová „odseku 1“

sa vkladajú slová „a podľa § 35 ods. 1“.

72.

§ 32 vrátane nadpisu znie

㤠32

Náklady na finančné sprostredkovanie a na finančné poradenstvo

(1)

Finančný agent nesmie v súvislosti s uzavretím zmluvy o finančnej službe prijímať

od neprofesionálneho klienta akékoľvek peňažné plnenie alebo nepeňažné plnenie.

(2)

Pred vykonávaním finančného sprostredkovania musí byť neprofesionálny klient jednoznačne

presným a zrozumiteľným spôsobom písomne alebo na inom trvanlivom médiu informovaný

o existencii a povahe odmeny, ktorú prijíma finančný agent za finančné sprostredkovanie

vo vzťahu k uzatváranej zmluve, ak osobitný predpis neustanovuje inak.

37a

)

(3)

V súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania nesmie finančný agent poskytovať

klientovi alebo potenciálnemu klientovi žiadne finančné výhody alebo výhody hmotnej

povahy alebo nehmotnej povahy. Za takéto výhody sa nepovažuje poskytnutie drobných

reklamných predmetov.

(4)

Na základe požiadavky klienta musí byť klient jednoznačne, vyčerpávajúcim, presným

a zrozumiteľným spôsobom informovaný aj o výške odmeny podľa odseku 2. O tejto možnosti

musí finančný agent písomne informovať klienta pred uzavretím zmluvy o poskytnutí

finančnej služby.

(5)

Finančný poradca nesmie v súvislosti s vykonávaním finančného poradenstva prijímať

akékoľvek peňažné plnenie alebo nepeňažné plnenie okrem plnenia od klienta.

(6)

Finančný agent nesmie byť odmeňovaný ani nesmie odmeňovať alebo posudzovať výkonnosť

svojich zamestnancov spôsobom, ktorý by bol v rozpore s ich povinnosťou konať v súlade

s najlepšími záujmami klientov. Na tento účel nesmie zaviesť žiadne mechanizmy v podobe

odmien, cieľov predaja, ani iných nástrojov, ktoré môžu byť pre finančného agenta

alebo jeho zamestnancov stimulom, aby klientovi odporúčali určitý finančný produkt,

ak môžu ponúknuť klientovi iný finančný produkt, ktorý by lepšie spĺňal jeho potreby.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 37a znie

„

37a

) Napríklad zákon č. 90/2016 Z. z. v znení zákona č. 299/2016 Z. z.“.

73.

V § 33 ods. 2 písmeno a) znie

„a)

na základe písomnej zmluvy s jednou finančnou inštitúciou alebo viacerými finančnými

inštitúciami a o tom, či tieto písomné zmluvy majú výhradnú povahu alebo nevýhradnú

povahu a oznámi mu aj obchodné mená týchto finančných inštitúcií, alebo“.

74.

V § 33 ods. 4 písm. c) sa nad slovom „účasť“ vypúšťa odkaz 38.

Poznámka pod čiarou k odkazu 38 sa vypúšťa.

75.

V § 33 ods. 4 písmeno f) znie

„f)

výšku poplatkov a výšku akýchkoľvek platieb iných ako bežných platieb za finančnú

službu spolu s informáciou o každej takejto platbe.“.

76.

V § 33 sa odsek 5 dopĺňa písmenami d) a e), ktoré znejú

„d)

kvalifikovanú účasť finančného poradcu na základnom imaní alebo na hlasovacích právach

vo finančnej inštitúcii v sektoroch, v ktorých má finančný poradca udelené povolenie

na vykonávanie činnosti,

e)

kvalifikovanú účasť finančnej inštitúcie alebo osoby ovládajúcej túto finančnú inštitúciu

na základnom imaní alebo na hlasovacích právach finančného poradcu, ak ide o finančnú

inštitúciu vykonávajúcu činnosť v sektoroch, v ktorých má finančný poradca udelené

povolenie na vykonávanie činnosti.“.

77.

V § 33 ods. 7 písmeno a) znie

„a)

písomné alebo na inom trvanlivom médiu podľa odseku 10 alebo prostredníctvom webového

sídla podľa odseku 12,“.

78.

V § 33 sa odsek 7 dopĺňa písmenom d), ktoré znie

„d)

poskytnuté bezplatne.“.

79.

V § 33 ods. 9 sa vypúšťajú slová „na trvanlivom médiu alebo prostredníctvom internetovej

stránky“.

80.

V § 33 ods. 10 úvodná veta znie: „Informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 a v § 35 ods.

6 sa môžu poskytnúť na inom trvanlivom médiu ako je listinná podoba, ak“.

81.

V § 33 sa za odsek 10 vkladajú nové odseky 11 až 14, ktoré znejú

„(11)

Na požiadanie finančného agenta alebo finančného poradcu je klient povinný písomne

alebo na inom trvanlivom médiu potvrdiť prevzatie informácií uvedených v odsekoch

1 až 6.

(12)

Informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 a § 37d možno poskytnúť prostredníctvom webového

sídla, ak je určené osobitne pre klienta alebo ak

a)

poskytnutie týchto informácií prostredníctvom webového sídla je vhodné s ohľadom

na obchod medzi sprostredkovateľom finančných služieb a klientom,

b)

klient súhlasil s poskytnutím týchto informácií prostredníctvom webového sídla,

c)

klient bol elektronicky informovaný o adrese webového sídla a o mieste na webovom

sídle, kde možno získať prístup k týmto informáciám a

d)

tieto informácie sú k dispozícii na webovom sídle primerane dlho na to, aby sa s

nimi klient mohol oboznámiť.

(13)

Poskytovanie informácií podľa odsekov 11 a 12 s použitím iného trvanlivého média

ako je listinná podoba alebo prostredníctvom webového sídla sa považuje za vhodné

vo vzťahu k podmienke uvedenej v odseku 12 písm. a), ak je dôkaz, že klient má pravidelný

prístup na internet. Za takýto dôkaz sa považuje skutočnosť, že klient na účel uzavretia

zmluvy o finančnej službe poskytol adresu elektronickej pošty.

(14)

Pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby alebo, ak je to odôvodnené, pri

jej zmene prostredníctvom sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa § 1 ods. 3

písm. b) je samostatný finančný agent povinný vo vzťahu k potenciálnemu klientovi

alebo klientovi

a)

poskytnúť názov alebo obchodné meno sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa

§ 1 ods. 3 písm. b), jeho sídlo, právnu formu a identifikačné číslo, ak bolo pridelené

ak ide o právnickú osobu; meno a priezvisko sprostredkovateľa doplnkového poistenia

podľa § 1 ods. 3 písm. b), jeho trvalý pobyt alebo miesto podnikania, identifikačné

číslo, ak ide o fyzickú osobu,

b)

poskytnúť informáciu o postupe pri podávaní sťažností na vykonávanie finančného sprostredkovania

týmto sprostredkovateľom doplnkového poistenia a informáciu o osobitných predpisoch

39

) upravujúcich mimosúdne vyrovnanie sporov vyplývajúcich z finančného sprostredkovania,

c)

prijať vhodné a primerané opatrenia na zabezpečenie súladu s § 34, 35 a 37c,

d)

predložiť informačný dokument o poistnom produkte,

e)

poskytnúť uvedené informácie úplne, presne, pravdivo, zrozumiteľne, jednoznačne,

prehľadne a nezavádzajúcim spôsobom.“.

Doterajšie odseky 11 až 17 sa označujú ako odseky 15 až 21.

82.

V § 33 ods. 21 sa číslo „16“ nahrádza číslom „20“.

83.

§ 33 sa dopĺňa odsekom 22, ktorý znie

„(22)

Povinnosť poskytnúť informácie podľa odsekov 1 až 6 sa nevzťahuje na poistenie veľkých

rizík.“.

84.

V § 34 ods. 1 sa na konci pripája táto veta: „Reklama a propagácia smerovaná finančným

agentom alebo finančným poradcom vo vzťahu ku klientovi alebo potenciálnemu klientovi

musí byť vždy identifikovateľná ako reklama alebo propagácia; ak vzhľadom na okolnosti

nemusí byť povaha informácie klientovi alebo potenciálnemu klientovi zrejmá, musí

finančný agent alebo finančný poradca v reklame alebo propagácii uviesť jednoznačnú

informáciu, že ide o reklamu alebo propagáciu.“.

85.

V § 35 ods. 1 sa na konci pripájajú tieto vety: „Pri finančnom sprostredkovaní investičných

produktov založených na poistení je finančný agent alebo finančný poradca povinný

zistiť aj informácie týkajúce sa schopnosti klienta alebo potenciálneho klienta znášať

straty a informácie o investičných cieľoch klienta alebo potenciálneho klienta vrátane

jeho odolnosti voči riziku tak, aby finančný agent alebo finančný poradca mohol klientovi

alebo potenciálnemu klientovi odporučiť investičné produkty založené na poistení,

ktoré sú pre neho vhodné a ktoré predovšetkým zodpovedajú postoju klienta alebo potenciálneho

klienta k riziku a schopnosti znášať straty. Na požiadanie finančného agenta alebo

finančného poradcu je klient alebo potenciálny klient povinný písomne alebo na inom

trvanlivom médiu potvrdiť mu splnenie povinností podľa prvej vety alebo druhej vety.“.

86.

V § 35 ods. 5 sa za slovo „klient“ vkladajú slová „písomne alebo na inom trvanlivom

médiu“.

87.

§ 35 sa dopĺňa odsekom 6, ktorý znie

„(6)

Ak finančný agent alebo finančný poradca vyhodnotí na základe informácií podľa odseku

1, že finančná služba je pre klienta vhodná, predloží klientovi vyhlásenie o vhodnosti

písomne alebo na inom trvanlivom médiu. Ak finančný agent alebo finančný poradca vyhodnotí

na základe informácií podľa odseku 1, že finančná služba nie je pre klienta vhodná,

upozorní na túto skutočnosť klienta písomne alebo na inom trvanlivom médiu.“.

88.

V § 36 odseky 8 až 10 znejú

„(8)

Samostatný finančný agent je povinný predkladať Národnej banke Slovenska výkaz o

vykonávaní finančného sprostredkovania. Finančný poradca je povinný predkladať Národnej

banke Slovenska výkaz o vykonávaní finančného poradenstva.

(9)

Obsah, členenie, štruktúru, frekvenciu, spôsob, formu a termín predkladania výkazu

o vykonávaní finančného sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva

ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(10)

Navrhovateľ, ktorý je finančnou inštitúciou, súčasne s podaním žiadosti podľa § 14

ods. 12 oznámi Národnej banke Slovenska údaje o odbornom garantovi finančnej inštitúcie

v rozsahu meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo; ak rodné číslo nebolo

na území Slovenskej republiky pridelené, uvedie sa dátum narodenia. Súčasťou oznámenia

podľa prvej vety je aj vyhlásenie o splnení podmienok dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti

odborného garanta finančnej inštitúcie. Zmenu tohto odborného garanta je povinný navrhovateľ,

ktorý je finančnou inštitúciou, oznámiť Národnej banke Slovenska bez zbytočného odkladu

spolu s vyhlásením o splnení podmienok odbornej spôsobilosti nového odborného garanta.“.

89.

§ 37 vrátane nadpisu znie

㤠37

Osobitné ustanovenia o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom pri vykonávaní finančného

sprostredkovania a finančného poradenstva v sektore kapitálového trhu

(1)

Finančný agent v sektore kapitálového trhu nie je oprávnený

a)

poskytovať inú investičnú službu ako podľa § 2 ods. 2,

b)

prijímať peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klientov a nemôže tak za žiadnych

okolností byť voči svojim klientom v postavení osoby dlhujúcej peňažné prostriedky

alebo cenné papiere.

(2)

Finančný poradca v sektore kapitálového trhu je oprávnený poskytovať investičnú službu

investičné poradenstvo len na nezávislom základe podľa osobitného predpisu.

7

)

(3)

Na finančného agenta v sektore kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového

trhu sa ustanovenia § 28, 31, 32, 35, § 36 ods. 1 až 6 nevzťahujú a použijú sa ustanovenia

osobitných predpisov

41

) o

a)

konflikte záujmov,

41a

)

b)

preukazovaní totožnosti klienta a spracovaní osobných údajov,

41b

)

c)

zásadách konania,

41c

)

d)

informáciách adresovaných klientom,

41d

)

e)

testovaní vhodnosti,

41e

)

f)

evidencii dohodnutých práv a povinností finančného agenta alebo finančného poradcu

a klienta,

41f

)

g)

poskytovaní správy o poskytovanej službe, vrátane vyhlásenia o vhodnosti klientom,

41g

)

h)

požiadavkách na distribúciu finančných nástrojov,

41h

)

i)

vedení záznamov,

41i

)

j)

zaznamenávaní telefonických hovorov a elektronickej komunikácie.

41j

)

(4)

Na finančného poradcu v sektore kapitálového trhu sa okrem odseku 3 použijú aj ustanovenia

osobitných predpisov

41k

) o poskytovaní investičného poradenstva na nezávislom základe.

(5)

Na viazaného investičného agenta sa nevzťahujú ustanovenia § 30.

(6)

Na podriadeného finančného agenta a viazaného finančného agenta, ktorý má oprávnenie

na výkon činnosti v sektore kapitálového trhu, sa vzťahujú ustanovenia tohto zákona

o viazanom investičnom agentovi týkajúce sa zodpovednosti za výkon činnosti a rozsahu

činnosti a osobitného predpisu

7

) rovnako.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 41 až 41k znejú

„

41

) Zákon č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Delegované nariadenie Komisie (EÚ) 2017/565 z 25. apríla 2016, ktorým sa dopĺňa smernica

Európskeho Parlamentu a Rady 2014/65/EÚ, pokiaľ ide o organizačné požiadavky a podmienky

výkonu činnosti investičných spoločností, ako aj vymedzené pojmy na účely uvedenej

smernice (Ú. v. EÚ L 81, 31. 3. 2017).

41a

) § 71l zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 33 až 35 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41b

) § 73 a 73a zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

41c

) § 73b zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

41d

) § 73c a 73d zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 36, 44 až 53 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41e

) § 73f zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 54 a 55 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41f

) § 73i zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 56, 58 a 73 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41g

) § 73f ods. 2 až 5 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 59 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41h

) § 71n zákona č. 566/2001 Z. z. v znení zákona č. 209/2007 Z. z.

41i

) § 75 ods. 1 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 72 až 75 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41j

) § 75 ods. 2 až 5 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

Čl. 76 delegovaného nariadenia (EÚ) 2017/565.

41k

) § 73d zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

90.

Za § 37a sa vkladajú § 37b až 37d, ktoré vrátane nadpisov znejú

㤠37b

Osobitné ustanovenia o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom pri vykonávaní finančného

sprostredkovania a finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia

(1)

Finančný agent a finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia sú povinní

pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby predložiť potenciálnemu klientovi

informačný dokument o poistnom produkte.

41l

) To neplatí, ak ide o poistenie veľkých rizík.

(2)

Finančný agent alebo finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia je povinný

zaviesť mechanizmy, aby získal všetky informácie o každom poistnom produkte, ku ktorému

vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a aby porozumel vlastnostiam

každého poistného produktu a vymedzenému cieľovému trhu.

§ 37c

Krížový predaj

(1)

Ak sa poistný produkt ponúka spolu s doplnkovým produktom alebo službou, ktoré nie

sú poistením, ako súčasť balíka alebo jednej zmluvy finančný agent alebo finančný

poradca informuje klienta o tom, či jednotlivé zložky balíka alebo zmluvy možno kúpiť

osobitne. Ak je možné jednotlivé zložky balíka alebo zmluvy kúpiť osobitne, finančný

agent alebo finančný poradca poskytne primeraný opis jednotlivých zložiek balíka alebo

zmluvy, ako aj informáciu o nákladoch a poplatkoch každej ponúkanej zložky balíka

alebo zmluvy.

(2)

Ak sa riziko alebo poistné krytie vyplývajúce z balíka alebo zmluvy podľa odseku

1 odlišuje od rizika alebo krytia jednotlivých zložiek balíka alebo zmluvy ponúkaných

samostatne, finančný agent alebo finančný poradca poskytne primeraný opis jednotlivých

zložiek zmluvy alebo balíka a informácie, akým spôsobom ich vzájomné pôsobenie mení

riziká alebo poistné krytie.

(3)

Ak je poistný produkt doplnkom k tovaru alebo službe, ktorá nie je poistením, ako

súčasť balíka alebo jednej zmluvy, finančný agent alebo finančný poradca ponúkne klientovi

možnosť kúpiť tovar alebo službu oddelene. Uvedené sa neuplatňuje, ak poistný produkt

je doplnkom investičnej služby alebo činnosti podľa osobitného predpisu,

41m

) úverovej zmluvy podľa osobitného predpisu

41n

) alebo platobného účtu.

(4)

Ustanovenia odsekov 1 a 3 nebránia poskytovať poistné produkty, ktoré kryjú rôzne

druhy poistných rizík.

§ 37d

Investičné produkty založené na poistení

(1)

Pred uzavretím poistnej zmluvy o investičnom produkte založenom na poistení poskytne

finančný agent a finančný poradca klientovi alebo potenciálnemu klientovi aj informácie

a)

o tom, že bude poskytované pravidelné posúdenie vhodnosti jemu odporučených investičných

produktov založených na poistení,

b)

vo vzťahu k ponúkanému investičnému produktu založenému na poistení a k navrhovaným

investičným stratégiám, primerané odporúčania a upozornenia na riziká spojené s investičným

produktom založenom na poistení alebo s konkrétne navrhnutými investičnými stratégiami,

c)

o všetkých nákladoch a poplatkoch, ktoré nie sú spôsobené trhovým rizikom, v súhrnnej

podobe, aby klient alebo potenciálny klient mohol porozumieť celkovým nákladom, ako

aj kumulatívnemu účinku na návratnosť investície, a na žiadosť klienta alebo potenciálneho

klienta mu musí byť poskytnutý rozpis nákladov a poplatkov; takéto informácie sa poskytujú

klientovi alebo potenciálnemu klientovi pravidelne v priebehu celého životného cyklu

investície, a to najmenej raz ročne, ak to vyplýva z povahy investičného produktu

založeného na poistení.

(2)

Informácie uvedené v odseku 1 sa poskytujú zrozumiteľnou formou takým spôsobom, aby

klient alebo potenciálny klient mohol porozumieť charakteru a rizikám ponúkaného investičného

produktu založeného na poistení, a teda mohol prijať informované investičné rozhodnutia.

(3)

Vyhlásenie o vhodnosti podľa § 35 ods. 6 obsahuje pri investičnom produkte založenom

na poistení aj informácie o tom, ako odporúčanie finančného agenta alebo finančného

poradcu spĺňa preferencie, ciele a iné charakteristiky klienta. Ak sa zmluva o investičnom

produkte založenom na poistení uzaviera prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie,

ktoré neumožňujú poskytnutie vyhlásenia o vhodnosti pred uzavretím zmluvy, finančný

agent alebo finančný poradca môže poskytnúť klientovi vyhlásenie o vhodnosti na trvanlivom

médiu aj bezprostredne po tom, ako klient uzavrie zmluvu o investičnom produkte založenom

na poistení, ak klient súhlasil s prijatím tohto vyhlásenia po uzavretí zmluvy a finančný

agent alebo finančný poradca poskytol klientovi možnosť odložiť uzavretie zmluvy s

cieľom umožniť prijatie vyhlásenia o vhodnosti pred uzavretím zmluvy.

(4)

Ak finančný agent alebo finančný poradca informoval klienta alebo potenciálneho klienta,

že bude vykonávať pravidelné posúdenie vhodnosti investičného produktu založeného

na poistení, predkladá správu o jeho vhodnosti, ktorá obsahuje aktualizované vyhlásenie

o tom, ako investičný produkt založený na poistení zodpovedá preferenciám, cieľom

a iným potrebám klienta alebo potenciálneho klienta.“.

Poznámky pod čiarou k odkazu 41l až 41n znejú

„

41l

) Napríklad vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) 2017/1469 z 11. augusta 2017, ktorým

sa stanovuje štandardizovaný prezentačný formát informačného dokumentu o poistnom

produkte (Ú. v. EÚ L 209, 12. 8. 2017).

41m

) § 5 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov.

41n

) § 2 ods. 1 písm. b) zákona č. 90/2016 Z. z. o úveroch na bývanie a o zmene a doplnení

niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.“.

91.

V § 38 ods. 1 sa za slovo „poradcom“ vkladá čiarka a slová „dohľad nad vykonávaním

osobitného finančného vzdelávania poskytovateľom“.

92.

V § 38 odsek 2 znie

„(2)

Dohľadu Národnej banky Slovenska podlieha za podmienok podľa § 11 až 11b aj vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v sektore poistenia alebo

zaistenia finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia a podľa § 11d vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie finančným sprostredkovateľom

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie.“.

93.

V § 38 sa vypúšťajú odseky 8 až 11.

Doterajšie odseky 12 až 15 sa označujú ako odseky 8 až 11.

94.

§ 38 sa dopĺňa odsekom 12, ktorý znie

„(12)

Národná banka Slovenska informuje Európsku komisiu o problémoch finančných agentov

a finančných poradcov v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo

finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia v iných ako členských štátoch.“.

95.

§ 39 vrátane nadpisu znie

㤠39

Sankcie

(1)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného

poradcu alebo navrhovateľa spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností

vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo

v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom

a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo vykonávanie finančného poradenstva

týmito osobami, alebo ak zistí, že finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

vykonáva osoba, ktorá nie je zapísaná v registri alebo nemá na túto činnosť udelené

povolenie podľa § 18,

a)

uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi opatrenia na

odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v

určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi pokutu do výšky

5 000 000 eur alebo do výšky 5 % celkového ročného obratu podľa poslednej dostupnej

účtovnej závierky alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré sa dosiahli, alebo

strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich určiť, ak ide o právnickú

osobu alebo do výšky 700 000 eur alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré

sa dosiahli, alebo strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich

určiť, ak ide o fyzickú osobu,

c)

obmedzí alebo pozastaví samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi

vykonávanie činnosti v niektorom z príslušných sektorov,

d)

odoberie samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi príslušné povolenie

podľa § 18 alebo obmedzí príslušné povolenie podľa § 18 vo vzťahu k niektorým z príslušných

sektorov,

e)

zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta alebo viazaného

investičného agenta,

f)

uloží osobe, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

bez zápisu v registri alebo bez príslušného povolenia podľa § 18, pokutu do výšky

5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700 000 eur, ak ide o fyzickú

osobu, a povinnosť ukončiť nepovolenú činnosť,

g)

zverejní zodpovednú fyzickú osobu alebo právnickú osobu a povahu porušenia,

h)

dočasne zakáže výkon riadiacich funkcií fyzickej osobe, ktorá nesie zodpovednosť

za porušenie, u finančného agenta alebo finančného poradcu.

(2)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie spočívajúce v nedodržiavaní

alebo v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne

záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na jeho činnosť na území Slovenskej

republiky, alebo ak Národná banka Slovenska zistí, že jeho činnosť vykonávaná na území

Slovenskej republiky môže viesť k ohrozeniu záujmu finančných spotrebiteľov, môže

Národná banka Slovenska v súlade s § 11 až 11b a 11d finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

a)

uložiť opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie

a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uložiť pokutu do výšky 5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700

000 eur, ak ide o fyzickú osobu,

c)

obmedziť alebo pozastaviť vykonávanie činnosti.

(3)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti poskytovateľa osobitného finančného

vzdelávania spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností vyplývajúcich z

rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo v obchádzaní

ustanovenia § 22a alebo ak zistí, že osobitné finančné vzdelávanie vykonáva osoba,

ktorá nie je zapísaná v registri poskytovateľov,

a)

uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania opatrenia na odstránenie

a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote

informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania pokutu do výšky 50 000 eur,

c)

obmedzí alebo pozastaví poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania vykonávanie

činnosti,

d)

zruší poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania zápis v registri poskytovateľov,

e)

uloží osobe, ktorá vykonáva osobitné finančné vzdelávanie v rozpore s týmto zákonom

alebo bez zápisu v registri pokutu do výšky 50 000 eur a nariadi ukončiť nepovolenú

činnosť.

(4)

Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno ukladať samostatne alebo súbežne a opakovane.

Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia nedostatkov,

najneskôr však do piatich rokov od ich vzniku. Premlčacie lehoty podľa druhej vety

sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa osobitného

predpisu,

45

) pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky

uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia

príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného zákona.

46

)

(5)

Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení sankcie podľa odseku

1 až 3 prerokovať nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného poradcu, navrhovateľa,

finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

alebo poskytovateľa, ktorý je povinný poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú

súčinnosť.

(6)

Ak sa pri vykonávaní dohľadu zistí, že v súvislosti s porušením povinnosti ustanovenej

týmto zákonom získala majetkový prospech osoba, ktorá porušila povinnosť ustanovenú

týmto zákonom, jej blízka osoba alebo osoba, ktorá má s ňou úzke väzby, môže Národná

banka Slovenska uložiť osobe, ktorá získala majetkový prospech, povinnosť uhradiť

náhradu rovnajúcu sa hodnote majetkového prospechu osobe, na ktorej úkor sa majetkový

prospech získal.

(7)

Národná banka Slovenska uloží za porušenie povinností vyplývajúcich z tohto zákona,

osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a všeobecne záväzných právnych

predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo vykonávanie finančného poradenstva, alebo za porušenie podmienok alebo povinností

vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska fyzickej osobe, ktorá

je štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu, členovi štatutárneho

orgánu alebo členovi dozorného orgánu finančného agenta alebo finančného poradcu pokutu

do výšky 50 000 eur.

(8)

Pokuta podľa odseku 1 písm. b) a f), odseku 2 písm. b), odseku 3 písm. b) a e) a

odseku 7 je splatná do 30 dní odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení

pokuty. Pokutu podľa odseku 7 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia povinností,

najneskôr však do piatich rokov od vzniku porušenia povinností. Pokuty sú príjmom

štátneho rozpočtu.

(9)

Národná banka Slovenska pri ukladaní sankcie podľa odsekov 1 až 3 prihliada na

a)

závažnosť, rozsah a dĺžku trvania,

b)

mieru zodpovednosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby,

c)

finančnú situáciu zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby podľa ročného

príjmu zodpovednej fyzickej osoby alebo celkového obratu zodpovednej právnickej osoby,

d)

výšku ziskov, ktoré nadobudla zodpovedná fyzická osoba alebo právnická osoba, alebo

strát, ktorým predišla, ak ich možno stanoviť,

e)

straty pre klientov a tretie strany spôsobených porušením, ak ich možno stanoviť,

f)

úroveň súčinnosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby v rámci výkonu

dohľadu a v rámci konania o uložení sankcie,

g)

opatrenia prijaté zodpovednou fyzickou osobou alebo právnickou osobou s cieľom zabrániť

opakovanému porušeniu,

h)

predchádzajúce porušenia zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby.

(10)

O každej sankcii podľa odseku 1 uloženej finančnému sprostredkovateľovi v sektore

poistenia alebo zaistenia so sídlom na území iného ako členského štátu alebo finančnému

sprostredkovateľovi v oblasti poskytovania úverov na bývanie so sídlom na území iného

ako členského štátu informuje Národná banka Slovenska príslušný orgán dohľadu tohto

štátu.“.

96.

Za § 42b sa vkladá § 42c, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠42c

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 23. februára 2018

(1)

Osoby, ktoré vykonávajú finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo podľa

predpisov účinných do 22. februára 2018, sú povinné splniť požiadavky pre odbornú

spôsobilosť podľa § 21 ods. 3 v znení účinnom od 23. februára 2018 v lehote do 23.

februára 2019.

(2)

Konania o uložení sankcie neukončené právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska

pred 23. februárom 2018 sa dokončia podľa predpisov účinných do 22. februára 2018.“.

97.

V § 43 sa za slovo „právne“ vkladá slovo „záväzné“.

98.

Za § 44 sa vkladá § 44a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠44a

Zrušovacie ustanovenia účinné od 23. februára 2018

Zrušujú sa

1.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 1/2010 o spôsobe preukazovania splnenia podmienok

na udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a na

udelenie povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu (oznámenie č. 39/2010

Z. z.),

2.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 9/2010 o odbornej skúške a odbornej skúške

s certifikátom na účely zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

(oznámenie č. 259/2010 Z. z.) v znení opatrenia Národnej banky Slovenska č. 5/2013

(oznámenie č. 239/2013 Z. z.),

3.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 4/2013 o registri finančných agentov, finančných

poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia a viazaných investičných agentov (oznámenie č. 238/2013 Z. z.),

4.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 4/2014 o predkladaní výkazu o vykonávaní finančného

sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva (oznámenie 82/2014 Z.

z.),

5.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 10/2014 o obsahu, členení a spôsobe predkladania

správ vedúceho zamestnanca vo finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve (oznámenie

č. 153/2014 Z. z.).“.

99.

Názov prílohy znie

„Zoznam preberaných právne záväzných aktov Európskej únie“.

100.

Príloha sa dopĺňa tretím bodom a štvrtým bodom, ktoré znejú

„3.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2014/17/EÚ zo 4. februára 2014 o zmluvách o

úvere pre spotrebiteľov týkajúcich sa nehnuteľností určených na bývanie a o zmene

smerníc 2008/48/ES a 2013/36/EÚ a nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 (Ú. v. EÚ L 60, 28.

2. 2014) v znení nariadenia (EÚ) 2016/1011 (Ú. v. EÚ L 171, 29. 6. 2016).

4.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/97 z 20. januára 2016 o distribúcii

poistenia (prepracované znenie) (Ú. v. EÚ L 26, 2. 2. 2016).“.

Čl. II

Zákon č.

39/2015

Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 359/2015

Z. z., zákona č. 437/2015 Z. z., zákona č. 125/2016 Z. z., zákona č. 292/2016 Z. z.

a zákona č. 339/2016 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 70 sa odsek 1 dopĺňa písmenami e) až h), ktoré znejú

„e)

poskytnúť potencionálnemu neprofesionálnemu klientovi

30

) jednoznačne presným a zrozumiteľným spôsobom písomne alebo na inom trvanlivom médiu

informáciu o existencii a povahe odmeny vyplácanej jej zamestnancom vo vzťahu k uzatváranej

poistnej zmluve,

f)

pred uzavretím poistnej zmluvy prostredníctvom svojho zamestnanca informovať potenciálneho

klienta a klienta o výške akejkoľvek platby inej ako poistné, ak ju má klient po uzavretí

poistnej zmluvy platiť,

g)

pri reklame a propagácií svojich poistných produktov poskytovať pravdivé, jasné,

prehľadné a nezavádzajúce informácie. Reklama a propagácia smerovaná ku klientovi

alebo potenciálnemu klientovi musí byť vždy identifikovateľná ako reklama alebo propagácia;

ak vzhľadom na okolnosti nemusí byť povaha informácie klientovi alebo potenciálnemu

klientovi zrejmá, musí poisťovňa a pobočka zahraničnej poisťovne v reklame alebo propagácii

uviesť jednoznačnú informáciu, že ide o reklamu alebo propagáciu,

h)

vypracovať ku každému poistnému produktu podľa časti A prílohy č. 1, ktorého sú tvorcom

a pre ktorý uzatvárajú nové poistné zmluvy, informačný dokument o poistnom produkte

podľa osobitného predpisu

28a

).“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 28a znie

„

28a

) Vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) 2017/1469 z 11. augusta 2017, ktorým sa stanovuje

štandardizovaný prezentačný formát informačného dokumentu o poistnom produkte (Ú.

v. EÚ L 209, 12. 8. 2017).“.

2.

V § 70 sa odsek 2 dopĺňa písmenami d) a e), ktoré znejú

„d)

splnenie požiadaviek podľa osobitného predpisu,

31a

) ak využívajú služby sprostredkovateľov doplnkového poistenia, ak sprostredkovateľ

doplnkového poistenia nepodlieha osobitným predpisom v oblasti finančného sprostredkovania,

18

)

e)

splnenie požiadaviek podľa osobitného predpisu

31b

) pri predaji svojich poistných produktov.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 31a a 31b znejú

„

31a

) § 33 ods. 7 zákona č. 186/2009 Z. z. v znení zákona č. 282/2017 Z. z.

31b

) § 33, 35, 37c a 37d zákona č. 186/2009 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

3.

V § 70 odsek 4 znie

„(4)

Pred uzavretím poistnej zmluvy musí byť poistník s dostatočným časovým predstihom

písomne oboznámený s dôležitými zmluvnými podmienkami uzatváranej poistnej zmluvy

prostredníctvom dokumentu podľa osobitných právnych predpisov.

32a

) Ak osobitný právny predpis

32a

) neustanovuje vzor dokumentu o dôležitých zmluvných podmienkach uzatváranej poistnej

zmluvy, s ktorými musí byť poistník oboznámený pred uzavretím poistnej zmluvy, môže

Národná banka Slovenska ustanoviť vzor dokumentu opatrením vyhláseným v Zbierke zákonov.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 32a znie

„

32a

) Napríklad nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1286/2014 z 26. novembra

2014 o dokumentoch s kľúčovými informáciami pre štrukturalizované retailové investičné

produkty a investičné produkty založené na poistení (PRIIP) (Ú. v. EÚ L 352, 9. 12.

2014) v platnom znení, nariadenie Komisie (EÚ) 2017/1469 z 11. augusta 2017, ktorým

sa stanovuje štandardizovaný prezentačný formát informačného dokumentu o poistnom

produkte (Ú. v. EÚ L 209, 12. 8. 2017).“.

4.

§ 70 sa dopĺňa odsekmi 9 až 13, ktoré znejú

„(9)

Poisťovňa a pobočka zahraničnej poisťovne nesmie odmeňovať alebo posudzovať výkonnosť

svojich zamestnancov spôsobom, ktorý by bol v rozpore s ich povinnosťou konať v súlade

s najlepšími záujmami potenciálnych klientov alebo klientov. Na tento účel nesmie

zaviesť žiadne mechanizmy v podobe odmien, cieľov predaja ani iných nástrojov, ktoré

by mohli byť pre jej zamestnancov stimulom, aby potenciálnemu klientovi alebo klientovi

odporúčali určitý poistný produkt, ak môžu ponúknuť potenciálnemu klientovi alebo

klientovi iný poistný produkt poisťovne alebo pobočky zahraničnej poisťovne, ktorý

by lepšie spĺňal jeho potreby.

(10)

Poisťovňa a pobočka zahraničnej poisťovne sú povinné zaviesť, uplatňovať a prehodnocovať

proces schvaľovania pre každý poistný produkt, ktorého sú tvorcami. Schvaľovacím procesom

musí prejsť každý poistný produkt alebo jeho významná zmena, a to ešte pred uvedením

na finančný trh alebo pred predajom potenciálnemu klientovi a klientovi. Schvaľovací

proces poistného produktu musí byť pre daný poistný produkt vhodný a primeraný jeho

povahe.

(11)

Schvaľovací proces poistného produktu musí vymedziť cieľový trh pre každý poistný

produkt, zabezpečiť posúdenie všetkých relevantných rizík s ohľadom na takýto vymedzený

cieľový trh a zabezpečiť, aby predaj poistného produktu zodpovedal určenému cieľovému

trhu a aby sa prijali primerané opatrenia s cieľom zabezpečiť predaj poistného produktu

na určený cieľový trh.

(12)

Poisťovňa a pobočka zahraničnej poisťovne je povinná rozumieť poistným produktom,

ktoré ponúka alebo predáva, pravidelne ich musí preverovať, pričom prihliada na akékoľvek

udalosti, ktoré by mohli významne ovplyvniť potenciálne riziko pre určený cieľový

trh, aby posúdila, či príslušný poistný produkt aj naďalej zodpovedá potrebám vymedzeného

cieľového trhu a či je plánovaná distribučná stratégia stále vhodná.

(13)

Poisťovňa a pobočka zahraničnej poisťovne, ktoré vypracúvajú poistný produkt, poskytnú

finančnému agentovi, s ktorým majú uzavretú zmluvu podľa osobitného predpisu,

18

) alebo finančnému poradcovi, ktorý o to požiada, všetky vhodné informácie o poistnom

produkte a schvaľovacom procese poistného produktu vrátane určeného cieľového trhu

poistného produktu.“.

5.

V § 72 ods. 4 sa za písmeno a) vkladá nové písmeno b), ktoré znie

„b)

poisťovňou, poisťovňou z iného členského štátu, pobočkou zahraničnej poisťovne a

zaisťovňou, zaisťovňou z iného členského štátu, pobočkou zahraničnej zaisťovne, ak

ide o vzájomnú výmenu a zdieľanie informácií týkajúcich sa poistných zmlúv a poistných

udalostí z týchto poistných zmlúv, ku ktorým príslušná zaisťovňa, zaisťovňa z iného

členského štátu alebo pobočka zahraničnej zaisťovne poskytuje zaistenie,“.

Doterajšie písmeno b) sa označuje ako písmeno c).

6.

V § 72 ods. 9 sa na začiatok vkladajú nové písmená a) a b), ktoré znejú

„a)

názov poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu a pobočky zahraničnej

poisťovne, ktorá zaevidovala poistnú udalosť alebo škodovú udalosť,

b)

označenie poistenia, ku ktorému sa poistná udalosť alebo škodová udalosti viaže,“.

Doterajšie písmená a) až f) sa označujú ako písmená c) až h).

7.

V § 72 sa odsek 9 dopĺňa písmenami i) až k), ktoré znejú

„i)

výška poistného plnenia,

j)

údaj o totálnej škode na vozidle,

k)

údaje potrebné na účely odseku 12.“.

8.

V § 73 ods. 1 sa vypúšťa bodkočiarka a slová „oddelená správa musí byť zabezpečená“.

9.

V § 78 ods. 1 sa vypúšťajú slová „pri každom uzavieraní poistnej zmluvy“.

10.

V § 78 odsek 3 znie

„(3)

Na účely identifikácie klientov a ich zástupcov a zachovania možnosti následnej kontroly

tejto identifikácie, na účely uzavierania poistných zmlúv a správy poistenia medzi

poisťovňou, pobočkou poisťovne z iného členského štátu a pobočkou zahraničnej poisťovne

a jej klientmi, na účely likvidácie poistných udalostí alebo škodových udalostí zo

strany poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu a pobočky zahraničnej

poisťovne, na účel ochrany a domáhania sa práv poisťovne, pobočky poisťovne z iného

členského štátu a pobočky zahraničnej poisťovne voči jej klientom, na účel zdokumentovania

činnosti poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu a pobočky zahraničnej

poisťovne, na účely výkonu dohľadu nad poisťovňami, pobočkami poisťovní z iných členských

štátov a pobočkami zahraničných poisťovní a nad ich činnosťami a na plnenie povinností

a úloh poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu a pobočky zahraničnej

poisťovne podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov

52

) je poisťovňa, pobočka poisťovne z iného členského štátu a pobočka zahraničnej poisťovne

aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb

53

) oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať

54

) osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1 a § 72 ods. 1 ako aj údaje súvisiace

s požiadavkami a potrebami klienta, jeho skúsenosťami a znalosťami týkajúcimi sa príslušného

poistenia a s jeho finančnou situáciou zisťovanými a zaznamenávanými na základe osobitného

predpisu;

18

) pritom je poisťovňa, pobočka poisťovne z iného členského štátu a pobočka zahraničnej

poisťovne oprávnená s použitím automatizovaných alebo neautomatizovaných prostriedkov

vyhotovovať kópie dokladov totožnosti a spracúvať rodné čísla

55

) a ďalšie údaje a doklady vymedzené v odseku 1.“.

11.

V § 78 sa za odsek 3 vkladá nový odsek 4, ktorý znie

„(4)

Na účely správy zaistných zmlúv medzi poisťovňou, pobočkou poisťovne z iného členského

štátu alebo pobočkou zahraničnej poisťovne a zaisťovňou, zaisťovňou z iného členského

štátu alebo pobočkou zahraničnej zaisťovne, na účely vybavovania nárokov zo zaistných

zmlúv a na účel kontroly poskytnutých plnení z poistných zmlúv, ku ktorým zaisťovňa,

pobočka zaisťovne z iného členského štátu a pobočka zahraničnej zaisťovne poskytuje

zaistenie, je zaisťovňa, pobočka zaisťovne z iného členského štátu a pobočka zahraničnej

zaisťovne aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb

53

) oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať

54

) osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1 a § 72 ods. 1.“.

Doterajšie odseky 4 až 8 sa označujú ako odseky 5 až 9.

12.

V § 78 odseky 5 a 6 znejú

„(5)

Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 4 a § 72 ods. 1, je poisťovňa, pobočka poisťovne

z iného členského štátu, pobočka zahraničnej poisťovne, zaisťovňa, pobočka zaisťovne

z iného členského štátu a pobočka zahraničnej zaisťovne aj bez súhlasu a informovania

dotknutých osôb

53

) oprávnená zo svojho informačného systému sprístupniť a poskytovať len osobám a orgánom,

ktorým má zákonom uloženú povinnosť poskytovať alebo ktorým je podľa tohto zákona

a podľa osobitných predpisov oprávnená poskytovať informácie, na ktoré sa vzťahuje

povinnosť mlčanlivosti podľa § 72, a to len pri poskytovaní a len v rozsahu poskytovania

informácií chránených povinnosťou mlčanlivosti podľa § 72. Údaje, na ktoré sa vzťahujú

odseky 1 až 4 a § 72 ods. 1, je poisťovňa, pobočka zahraničnej poisťovne, zaisťovňa

a pobočka zahraničnej zaisťovne povinná poskytnúť Národnej banke Slovenska na účel

vykonávania a zdokumentovania vykonávania pôsobnosti, činností a úloh Národnej banky

Slovenska podľa tohto zákona a osobitných predpisov na jej požiadanie aj bez súhlasu

dotknutých osôb.

(6)

Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 4 a § 72 ods. 1, môže poisťovňa, pobočka

poisťovne z iného členského štátu, pobočka zahraničnej poisťovne, zaisťovňa, pobočka

zaisťovne z iného členského štátu a pobočka zahraničnej zaisťovne sprístupniť alebo

poskytnúť do zahraničia len za podmienok ustanovených v osobitnom zákone

56

) alebo ak tak ustanovuje medzinárodná zmluva, ktorou je Slovenská republika viazaná

a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej republiky.“.

13.

V § 78 ods. 8 sa slová „odseku 6“ nahrádzajú slovami „odseku 7“.

14.

Za § 207 sa vkladá § 207a, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠207a

Zrušovacie ustanovenie účinné od 23. februára 2018

Zrušuje sa

1.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 14/2015, ktorým sa ustanovuje vzor formulára

o dôležitých zmluvných podmienkach uzatváranej poistnej zmluvy (oznámenie č. 304/2015

Z. z.).“.

15.

Príloha č. 2 sa dopĺňa štvrtým bodom, ktorý znie

„4.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/97 z 20. januára 2016 o distribúcii

poistenia (prepracované znenie) (Ú. v. EÚ L 26, 2. 2. 2016).“.

Čl. III

Tento zákon nadobúda účinnosť 23. februára 2018.