ZÁKON 279/2020 Z. z. ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa menia a dopĺňajú niektoré zákony

„Príloha č. 1

k zákonu č. 297/2008 Z. z.

ZOZNAM PREBERANÝCH PRÁVNE ZÁVÄZNÝCH AKTOV EURÓPSKEJ ÚNIE

1.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/110/ES zo 16. septembra 2009 o začatí

a vykonávaní činností a dohľade nad obozretným podnikaním inštitúcií elektronického

peňažníctva, ktorou sa menia a dopĺňajú smernice 2005/60/ES a 2006/48/ES a zrušuje

smernica 2000/46/ES (Ú. v. EÚ L 267, 10. 10. 2009).

2.

Smernica Rady (EÚ) 2016/2258 zo 6. decembra 2016, ktorou sa mení smernica 2011/16/EÚ,

pokiaľ ide o prístup daňových orgánov k informáciám získaným v rámci boja proti praniu

špinavých peňazí (Ú. v. EÚ L 342, 16. 12. 2016).

3.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní

využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania

terorizmu, ktorou sa mení nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 648/2012

a zrušuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES a smernica Komisie 2006/70/ES

(Ú. v. EÚ L 141, 5. 6. 2015).

4.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018, ktorou sa mení

smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania

špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a smernice 2009/138/ES a 2013/36/EÚ

(Ú. v. EÚ L 156, 19. 6. 2018).“.

Čl. I

Zákon č.

297/2008 Z. z.

o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním

terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 445/2008 Z. z.,

zákona č. 186/2009 Z. z., zákona č. 394/2011 Z. z., zákona č. 399/2014 Z. z., zákona

č. 35/2015 Z. z., zákona č. 252/2015 Z. z., zákona č. 397/2015 Z. z., zákona č. 444/2015

Z. z., zákona č. 125/2016 Z. z., zákona č. 315/2016 Z. z., zákona č. 267/2017 Z. z.,

zákona č. 52/2018 Z. z., zákona č. 211/2019 Z. z. a zákona č. 241/2019 Z. z. sa mení

a dopĺňa takto

1.

V § 5 ods. 1 písm. b) štrnásty bod znie

„14.

platobná inštitúcia,

19a

) poskytovateľ platobných služieb v obmedzenom rozsahu,

19aa

) poskytovateľ služieb informovania o platobnom účte,

19ab

) agent platobných služieb

19b

) a inštitúcia elektronických peňazí,

19c

)“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 19aa a 19ab znejú

„

19aa

) § 79a zákona č. 492/2009 Z. z. v znení neskorších predpisov.

19ab

) § 79b zákona č. 492/2009 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

2.

Poznámka pod čiarou k odkazu 21 znie

„

21

) § 2 písm. d) zákona č. 30/2019 Z. z. o hazardných hrách a o zmene a doplnení niektorých

zákonov.“.

3.

V § 5 ods. 1 písm. h) sa na konci pripájajú tieto slová: „a iná osoba, ktorá poskytuje

poradenské služby vo veciach daní podľa osobitných predpisov

26a

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 26a znie

„

26a

) Napríklad zákon č. 455/1991 Zb. v znení neskorších predpisov, zákon č. 586/2003

Z. z. o advokácii a o zmene a doplnení zákona č. 455/1991 Zb. o živnostenskom podnikaní

(živnostenský zákon) v znení neskorších predpisov v znení neskorších predpisov.“.

4.

V § 5 ods. 1 písm. i) sa čiarka na konci nahrádza bodkočiarkou a pripájajú sa tieto

slová: „ak ide o prenájom nehnuteľností, len ak je hodnota mesačného nájomného najmenej

10 000 eur,“.

5.

V § 5 ods. 1 písm. l) sa slovo „poradcu,“ nahrádza slovami „poradcu pri činnostiach

uvedených v písmene j) alebo § 9 písm. b), vykonávať“.

6.

V § 5 ods. 1 písm. m) sa za slovo „obchodovať“ vkladajú slová „alebo sprostredkovať

obchody“ a na konci sa čiarka nahrádza bodkočiarkou a pripájajú sa tieto slová: „to

neplatí, ak je hodnota obchodu menej ako 10 000 eur, pričom nezáleží na tom, či je

obchod vykonaný jednotlivo alebo ide o viaceré na seba nadväzujúce obchody, ktoré

sú alebo môžu byť prepojené,“.

7.

V § 5 ods. 1 sa za písmeno n) vkladajú nové písmená o) a p), ktoré znejú

„o)

poskytovateľ služieb peňaženky virtuálnej meny,

p)

poskytovateľ služieb zmenárne virtuálnej meny,“.

Doterajšie písmeno o) sa označuje ako písmeno q).

8.

V § 6 ods. 2 písm. c) sa na konci pripájajú tieto slová: „predseda Súdnej rady Slovenskej

republiky, podpredseda Súdnej rady Slovenskej republiky, predseda Špecializovaného

trestného súdu, podpredseda Špecializovaného trestného súdu, predseda krajského súdu,

podpredseda krajského súdu, predseda okresného súdu alebo podpredseda okresného súdu,“.

9.

V § 6 ods. 2 písm. g) sa na konci vypúšťa slovo „alebo“.

10.

V § 6 ods. 2 sa za písmeno g) vkladá nové písmeno h), ktoré znie

„h)

generálny prokurátor, námestník generálneho prokurátora, špeciálny prokurátor, zástupca

špeciálneho prokurátora, krajský prokurátor, námestník krajského prokurátora, okresný

prokurátor alebo námestník okresného prokurátora,“.

Doterajšie písmená h) a i) sa označujú ako písmená i) a j).

11.

V § 6 ods. 2 písm. i) sa za slovo „funkcii“ vkladajú slová „s celoštátnym významom

alebo regionálnym významom alebo inej obdobnej funkcii“.

12.

§ 6 sa dopĺňa odsekom 5, ktorý znie

„(5)

Ministerstvo zahraničných vecí a európskych záležitostí Slovenskej republiky (ďalej

len „ministerstvo zahraničných vecí“) je povinné požiadať medzinárodnú organizáciu,

ktorá má na území Slovenskej republiky zriadené sídlo, orgán alebo iné oficiálne pracovisko,

o poskytnutie zoznamu jej významných verejných funkcií, v ktorých pôsobia osoby tejto

organizácie na území Slovenskej republiky, v lehote do desiatich pracovných dní od

začatia vykonávania činnosti medzinárodnej organizácie na území Slovenskej republiky

alebo odo dňa zistenia zmeny v tomto zozname, ak tak dovtedy neurobila medzinárodná

organizácia. Tento zoznam alebo jeho zmeny ministerstvo zahraničných vecí bezodkladne

po ich poskytnutí medzinárodnou organizáciou postúpi osobitnému útvaru služby finančnej

polície Policajného zboru (ďalej len „finančná spravodajská jednotka“).“.

13.

V § 7 ods. 1 písm. a) sa za slovo „osobe“ vkladá čiarka a slová „ak v odseku 3 nie

je ustanovené inak,“.

14.

V § 7 ods. 1 písmeno b) znie

„b)

pri právnickej osobe alebo združení majetku zistenie názvu, adresy sídla, identifikačného

čísla, označenia úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je právnická

osoba alebo združenie majetku zapísané, číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie

a identifikácia fyzickej osoby, ktorá je oprávnená konať v mene právnickej osoby alebo

združenia majetku,“.

15.

§ 7 sa dopĺňa odsekom 3, ktorý znie

„(3)

Identifikáciou konečného užívateľa výhod sa na účely tohto zákona rozumie zistenie

mena, priezviska, rodného čísla alebo dátumu narodenia, ak rodné číslo nebolo pridelené,

adresy trvalého pobytu alebo iného pobytu a štátnej príslušnosti.“.

16.

V § 8 ods. 1 písm. a) sa vypúšťajú slová „povinná osoba po zohľadnení okolností vykonávania

obchodu a bezpečnostných rizík používanej technológie vyhodnotí, že“.

17.

V § 8 ods. 3 sa slová „na overenie identifikácie“ nahrádzajú slovami „na overenie

informácií týkajúcich sa identifikácie“ a slová „na overenie konečného“ sa nahrádzajú

slovami „na overenie informácií týkajúcich sa identifikácie konečného“.

18.

V § 8 ods. 4 sa za slová „na overenie“ vkladajú slová „informácií týkajúcich sa“.

19.

§ 9 sa dopĺňa písmenami l) až o), ktoré znejú

„l)

virtuálnou menou digitálny nositeľ hodnoty, ktorý nie je vydaný ani garantovaný centrálnou

bankou ani orgánom verejnej moci, nie je nevyhnutne naviazaný na zákonné platidlo,

a ktorý nemá právny status meny ani peňazí, ale je akceptovaný niektorými fyzickými

osobami alebo právnickými osobami ako nástroj výmeny, ktorý možno elektronicky prevádzať,

uchovávať alebo s ním elektronicky obchodovať,

m)

elektronickými peniazmi elektronické peniaze podľa osobitného predpisu

41aa

) znížené o peňažnú hodnotu vymedzenú osobitným predpisom,

41ab

)

n)

poskytovateľom služieb peňaženky virtuálnej meny osoba, ktorá poskytuje služby na

ochranu súkromných kryptografických kľúčov v mene jej klientov, na držbu, uchovávanie

a prevod virtuálnej meny,

o)

poskytovateľom služieb zmenárne virtuálnej meny osoba, ktorá v rámci svojej podnikateľskej

činnosti ponúka alebo vykonáva obchody s virtuálnou menou, ktorých predmetom je nákup

virtuálnej meny za eurá alebo cudziu menu alebo predaj virtuálnej meny za eurá alebo

cudziu menu.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 41aa a 41ab znejú

„

41aa

) § 80 ods. 1 zákona č. 492/2009 Z. z. v znení zákona č. 394/2011 Z. z.

41ab

) § 1 ods. 3 písm. k) a l) zákona č. 492/2009 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

20.

V § 10 ods. 1 písmeno b) znie

„b)

identifikáciu konečného užívateľa výhod a prijatie primeraných opatrení na overenie

informácií týkajúcich sa identifikácie konečného užívateľa výhod vrátane opatrení

na zistenie vlastníckej štruktúry a riadiacej štruktúry klienta, ktorý je právnickou

osobou alebo združením majetku; pri identifikácii konečného užívateľa výhod sa povinná

osoba nesmie spoliehať výlučne na údaje získané z registra právnických osôb, podnikateľov

a orgánov verejnej moci

41c

) (ďalej len „register právnických osôb“), ak na základe hodnotenia rizík podľa §

20a existuje riziko legalizácie alebo financovania terorizmu,“.

21.

V § 10 ods. 4 sa vypúšťajú slová „ods. 1“.

22.

V § 10 ods. 5 sa slovo „poskytne“ nahrádza slovami „je povinný poskytnúť“.

23.

V § 10 ods. 7 sa vypúšťa prvá veta a za slovo „Ak“ sa vkladajú slová „povinná osoba“.

24.

V § 10a ods. 1 sa slová „ods. 1 písm. a)“ nahrádzajú slovami „ods. 3“.

25.

V § 10a odsek 3 znie

„(3)

Ak register právnických osôb neobsahuje údaje o konečnom užívateľovi výhod podľa

odseku 1, na žiadosť povinnej osoby, finančnej spravodajskej jednotky, Národnej banky

Slovenska, súdu, orgánu činného v trestnom konaní alebo orgánu štátnej správy v oblasti

daní, poplatkov a colníctva, sú právnická osoba, ktorá nie je subjektom verejnej správy,

a účelové združenie majetku bez právnej subjektivity povinné v určenej lehote oznámiť

požadované údaje podľa odseku 1. Pri pochybnostiach o pravdivosti alebo úplnosti údajov

zapísaných v registri právnických osôb alebo údajov poskytnutých postupom podľa prvej

vety, na žiadosť povinnej osoby, finančnej spravodajskej jednotky, Národnej banky

Slovenska, súdu, orgánu činného v trestnom konaní alebo orgánu štátnej správy v oblasti

daní, poplatkov a colníctva, sú právnická osoba, ktorá nie je subjektom verejnej správy,

a účelové združenie majetku bez právnej subjektivity povinné v lehote určenej v žiadosti

odstrániť uvádzané pochybnosti. Ak právnická osoba, ktorá nie je subjektom verejnej

správy, a účelové združenie majetku bez právnej subjektivity neodstránia pochybnosti

o pravdivosti alebo úplnosti údajov zapísaných v registri právnických osôb alebo údajov

poskytnutých podľa prvej vety, oznámi povinná osoba, finančná spravodajská jednotka,

Národná banka Slovenska, súd, orgán činný v trestnom konaní alebo orgán štátnej správy

v oblasti daní, poplatkov a colníctva zistené nezrovnalosti orgánu verejnej moci,

ktorý vedie evidenciu, z ktorej sa poskytujú údaje do registra právnických osôb.“.

26.

V § 11 ods. 1 písm. d) sa za slovo „overenia“ vkladajú slová „informácií týkajúcich

sa“.

27.

V § 11 sa odsek 2 dopĺňa písmenami e) a f), ktoré znejú

„e)

dlhodobom investičnom sporení podľa osobitného predpisu,

42a

) ak k výplate finančných prostriedkov z tohto sporenia nedôjde v lehote kratšej ako

15 rokov odo dňa uzatvorenia zmluvy o sporení a

1.

sú splnené podmienky podľa písmena d) druhého bodu alebo

2.

platby sú vykonávané zamestnávateľom,

f)

poskytovaní platobnej služby

42b

) klientovi, v súvislosti s ktorou sa použije platobný prostriedok

42c

) vydaný inou povinnou osobou, ktorá už vykonala identifikáciu a overenie identifikácie

tohto klienta v súlade s týmto zákonom.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 42a až 42c znejú

„

42a

) § 7 ods. 11 zákona č. 566/2001 Z. z. v znení zákona č. 253/2015 Z. z.

42b

) § 2 ods. 1 písm. e), g) alebo písm. h) zákona č. 492/2009 Z. z. v znení zákona č.

281/2017 Z. z.

42c

) § 2 ods. 19 zákona č. 492/2009 Z. z. v znení zákona č. 281/2017 Z. z.“.

28.

V § 11a ods. 1 písmeno a) znie

„a)

elektronických peniazoch uchovávaných na platobnom prostriedku, na ktorý nie je možné

opakovane ukladať elektronické peniaze a najvyššia uložená čiastka nepresiahne 150

eur,“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 43 sa vypúšťa.

29.

V § 11a ods. 1 písm. b) sa za slovo „platby“ vkladajú slová „elektronickými peniazmi,

ktoré sa môžu použiť iba na území Slovenskej republiky“ a suma „250 eur“ sa nahrádza

sumou „150 eur“.

30.

V § 11a ods. 1 písm. c) sa suma „250 eur“ nahrádza sumou „150 eur“.

31.

V § 11a ods. 3 sa suma „100 eur“ nahrádza sumou „50 eur“.

32.

V § 12 ods. 2 písm. a) druhom bode sa na konci vypúšťa slovo „alebo“.

33.

V § 12 ods. 2 písm. a) treťom bode sa na konci pripája slovo „alebo“.

34.

V § 12 ods. 2 sa písmeno a) dopĺňa štvrtým bodom, ktorý znie

„4.

overenie identifikácie klienta v rozsahu, v akom to umožňuje poskytovanie platobnej

iniciačnej služby

43b

) alebo služby informovania o platobnom účte

43c

) inou povinnou osobou, ak bola touto povinnou osobou vykonaná aspoň základná starostlivosť

podľa § 10,“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 43b a 43c znejú

„

43b

) § 2 ods. 1 písm. g) zákona č. 492/2009 Z. z. v znení zákona č. 281/2017 Z. z.

43c

) § 2 ods. 1 písm. h) zákona č. 492/2009 Z. z. v znení zákona č. 281/2017 Z. z.“.

35.

V § 12 sa odsek 2 dopĺňa písmenom d), ktoré znie

„d)

pri obchode alebo obchodnom vzťahu s osobou usadenou v krajine, ktorú Európska komisia

určila za vysokorizikovú

1.

zistenie dodatočných informácií o klientovi a o konečnom užívateľovi výhod,

2.

zistenie dodatočných informácií o účele a plánovanej povahe obchodného vzťahu alebo

obchodu,

3.

zistenie pôvodu majetku a pôvodu finančných prostriedkov použitých pri obchodnom

vzťahu alebo pri obchode,

4.

získanie dodatočných informácií z dôveryhodných zdrojov,

5.

získanie súhlasu štatutárneho orgánu, určenej osoby podľa § 20 ods. 2 písm. h) alebo

nimi poverených osôb pred uzatvorením obchodného vzťahu alebo k pokračovaniu obchodného

vzťahu,

6.

priebežné a podrobné monitorovanie obchodného vzťahu.“.

36.

V § 14 ods. 2 písm. a) sa slová „zložitým, nezvyčajne veľkým obchodom a všetkým obchodom

s nezvyčajnou povahou“ nahrádzajú slovami „zložitým obchodom, nezvyčajne veľkým obchodom,

všetkým obchodom s nezvyčajnou povahou alebo obchodom“.

37.

§ 14 sa dopĺňa odsekom 4, ktorý znie

„(4)

Povinná osoba je povinná zvýšiť stupeň a povahu monitorovania obchodného vzťahu na

účel zistenia, či pri obchode podľa odseku 2 je podozrenie, že klient pripravuje alebo

vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu.“.

38.

Poznámka pod čiarou k odkazu 44 znie

„

44

) § 75 písm. b) zákona č. 30/2019 Z. z.“.

39.

§ 20 sa dopĺňa odsekom 5, ktorý znie

„(5)

Národná banka Slovenska môže po prerokovaní s Ministerstvom vnútra Slovenskej republiky

vydať všeobecne záväzný právny predpis, ktorým ustanoví povinným osobám, ktoré podliehajú

dohľadu Národnej banky Slovenska podľa osobitného predpisu,

54

) požiadavky na vypracovanie, zavedenie, aktualizáciu a uplatňovanie programu vlastnej

činnosti a na hodnotenie rizík podľa § 20a a ďalšie podrobnosti súvisiace s programom

vlastnej činnosti a s hodnotením rizík.“.

40.

V § 21 odsek 5 znie

„(5)

Povinná osoba je povinná vo svojich pobočkách alebo v dcérskych spoločnostiach, ktoré

sa nachádzajú na území tretieho štátu, vykonávať opatrenia rovnocenné vykonávaniu

starostlivosti vo vzťahu ku klientovi podľa § 10, § 11 a 12 a uchovávaniu údajov podľa

§ 19 v súlade s požiadavkami práva Európskej únie. Ak právne predpisy tretieho štátu

nedovoľujú vykonávanie takýchto opatrení, povinná osoba je povinná o tom informovať

finančnú spravodajskú jednotku a prijať dodatočné opatrenia podľa osobitného predpisu.

50a

) Ak finančná spravodajská jednotka alebo Národná banka Slovenska zistí, že právne

predpisy tretieho štátu nedovoľujú vykonávanie skupinových stratégií, informuje o

tom účastníkov Európskeho systému finančného dohľadu.

50b

) Pri posudzovaní právnych predpisov tretieho štátu sa zohľadňujú všetky právne prekážky

tretieho štátu brániace riadnemu vykonávaniu skupinových stratégií vrátane postupov

pre výmenu informácií v rámci skupiny a ochrany osobných údajov v rozsahu, ktorý právo

tretieho štátu umožňuje.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 50a a 50b znejú

„

50a

) Delegované nariadenie Komisie (EÚ) 2019/758 z 31. januára 2019, ktorým sa dopĺňa

smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849, pokiaľ ide o regulačné technické

predpisy týkajúce sa minimálnych opatrení a druhu dodatočných opatrení, ktoré musia

úverové a finančné inštitúcie prijať na zmiernenie rizika prania špinavých peňazí

a financovania terorizmu v určitých tretích krajinách (Ú. v. EÚ L 125, 14. 5. 2019).

50b

) Napríklad nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1092/2010 z 24. novembra

2010 o makroprudenciálnom dohľade Európskej únie nad finančným systémom a o zriadení

Európskeho výboru pre systémové riziká (Ú. v. EÚ L 331, 15. 12. 2010) v platnom znení,

nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra 2010, ktorým

sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a ktorým sa mení

a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/78/ES (Ú. v.

EÚ L 331, 15. 12. 2010) v platnom znení, nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ)

č. 1094/2010 z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov), a ktorým sa mení a dopĺňa

rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/79/ES (Ú. v. EÚ L 331,

15. 12. 2010) v platnom znení, nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1095/2010

z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre

cenné papiere a trhy) a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje

rozhodnutie Komisie 2009/77/ES (Ú. v. EÚ L 331, 15. 12. 2010) v platnom znení, nariadenie

Rady (EÚ) č. 1096/2010 zo 17. novembra 2010, ktorým sa Európskej centrálnej banke

udeľujú osobitné úlohy týkajúce sa fungovania Európskeho výboru pre systémové riziká

(Ú. v. EÚ L 331, 15. 12. 2010).“.

41.

§ 24 sa dopĺňa odsekom 4, ktorý znie

„(4)

Banka a finančná inštitúcia sú povinné preskúmať, a ak je to potrebné, zmeniť alebo

ukončiť korešpondenčné vzťahy s partnerskou inštitúciou usadenou v krajine, ktorú

Európska komisia určila za vysokorizikovú.“.

42.

Poznámka pod čiarou k odkazu 53 znie

„

53

) Napríklad zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 566/1992 Zb. v znení neskorších

predpisov, zákon č. 483/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov, zákon č. 566/2001

Z. z. v znení neskorších predpisov, zákon č. 203/2011 Z. z. v znení neskorších predpisov,

zákon č. 39/2015 Z. z. v znení neskorších predpisov.“.

43.

V § 26 ods. 2 písm. f) sa slová „c) a d)“ nahrádzajú slovami „d) a e)“.

44.

V § 26 sa odsek 2 dopĺňa písmenami n) až p), ktoré znejú

„n)

zverejňuje a priebežne aktualizuje na svojom webovom sídle zoznam významných verejných

funkcií; finančná spravodajská jednotka tento zoznam poskytuje Európskej komisii,

o)

zverejňuje a priebežne aktualizuje na svojom webovom sídle zoznam krajín, ktoré Európska

komisia určila za vysokorizikové,

p)

je povinná mať vytvorený systém pre prijímanie oznámení o porušení povinností podľa

tohto zákona, v rámci ktorého sa zabezpečuje ochrana oprávnených záujmov oznamovateľa

a osoby, ktorá je podľa oznámenia zodpovedná za porušenie povinností podľa tohto zákona.“.

45.

§ 26 sa dopĺňa odsekom 5, ktorý znie

„(5)

Finančná spravodajská jednotka nie je povinná vyhovieť žiadosti o poskytnutie informácií,

ak by poskytnutie informácií a podkladov získaných podľa tohto zákona mohlo zmariť

alebo ohroziť spracovanie neobvyklej obchodnej operácie alebo prebiehajúce trestné

konanie, alebo ak by poskytnutie informácií a podkladov bolo zjavne neprimerané oprávneným

záujmom osoby, ktorej sa týkajú, alebo by odporovalo účelu, pre ktorý bola žiadosť

o poskytnutie informácií a podkladov podaná.“.

46.

V § 26a ods. 1 sa na konci pripája táto veta: „Národné hodnotenie rizík schvaľuje

vláda Slovenskej republiky.“.

47.

§ 26a sa dopĺňa odsekom 4, ktorý znie

„(4)

Finančná spravodajská jednotka poskytne výsledky národného hodnotenia rizík výboru

Rady Európy, Európskej komisii, účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu a

iným členským štátom na účely predchádzania legalizácii a financovania terorizmu.

Finančná spravodajská jednotka zverejní záverečnú správu z národného hodnotenia rizík

na svojom webovom sídle. Finančná spravodajská jednotka priebežne informuje povinné

osoby o rizikách identifikovaných v národnom hodnotení rizík a o opatreniach vykonávaných

k ich zmierňovaniu.“.

48.

V § 27 ods. 1 sa za slová „zhabaného majetku“ vkladá čiarka a slová „počet pridelených

ľudských zdrojov, údaje o počte a výsledkoch vykonaných kontrol, druhoch uložených

sankcií, výšku uložených pokút“.

49.

V § 28 odsek 1 znie

„(1)

Finančná spravodajská jednotka spolupracuje s príslušnými orgánmi členských štátov,

Európskou komisiou, Radou Európskej únie, Sekretariátom Rady Európskej únie a účastníkmi

Európskeho systému finančného dohľadu, najmä pri výmene a preverovaní informácií potrebných

pri predchádzaní a odhaľovaní legalizácie a financovania terorizmu, a to bez zbytočného

odkladu a z vlastného podnetu alebo na základe dožiadania. Žiadosť finančnej spravodajskej

jednotky o poskytnutie informácie musí obsahovať odôvodnenie a účel použitia získaných

informácií. Ak boli informácie poskytnuté od príslušného orgánu členského štátu s

podmienkou osobitného spôsobu použitia, je finančná spravodajská jednotka touto podmienkou

viazaná. Poskytnuté informácie môže finančná spravodajská jednotka použiť len na účel,

na ktorý boli požadované; na iný účel ich môže použiť alebo iným orgánom ich môže

poskytnúť až po predchádzajúcom súhlase príslušného orgánu členského štátu, ktorý

ich finančnej spravodajskej jednotke poskytol. Medzinárodnú spoluprácu nemožno obmedziť,

ak § 26 ods. 5 neustanovuje inak.“.

50.

V § 28 sa za odsek 1 vkladá nový odsek 2, ktorý znie

„(2)

Finančná spravodajská jednotka môže poskytnúť informácie podľa odseku 1 príslušnému

orgánu členského štátu s podmienkou ich osobitného spôsobu použitia. Ak príslušný

orgán členského štátu požiada finančnú spravodajskú jednotku o súhlas s ich poskytnutím

inému orgánu, finančná spravodajská jednotka tento súhlas udelí; finančná spravodajská

jednotka nemusí udeliť súhlas, ak by sa tým mohlo zmariť alebo ohroziť spracovanie

neobvyklej obchodnej operácie alebo prebiehajúce trestné konanie, alebo ak by poskytnutie

informácií bolo zjavne neprimerané oprávneným záujmom osoby, ktorej sa týkajú, alebo

by odporovalo účelu, pre ktorý bola žiadosť o poskytnutie informácií podaná, pričom

neudelenie súhlasu musí finančná spravodajská jednotka odôvodniť.“.

Doterajšie odseky 2 a 3 sa označujú ako odseky 3 a 4.

51.

V § 29 ods. 5 sa vypúšťa posledná veta.

52.

V § 29 sa za odsek 5 vkladá nový odsek 6, ktorý znie

„(6)

Povinnosti podľa odseku 4 prvej vety a odseku 5 sa primerane vzťahujú aj na finančnú

spravodajskú jednotku vo vzťahu k Národnej banke Slovenska alebo orgánu dozoru podľa

osobitného predpisu,

44

) ak vykonáva kontrolu u povinnej osoby, ktorá podlieha dohľadu Národnej banky Slovenska

alebo orgánu dozoru podľa osobitného predpisu.

44

)“.

Doterajší odsek 6 sa označuje ako odsek 7.

53.

Poznámka pod čiarou k odkazu 55 sa vypúšťa.

54.

V § 33 ods. 7 sa slová „všeobecný predpis o správnom konaní

58

)“ nahrádzajú slovami „správny poriadok“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 58 sa vypúšťa.

55.

V § 33a odsek 3 znie

„(3)

Ak by zverejnenie právoplatného rozhodnutia o uložení sankcie za správny delikt ohrozilo

stabilitu finančného trhu alebo by bolo celkom zjavne neprimerané povahe a závažnosti

spáchaného správneho deliktu, finančná spravodajská jednotka

a)

odloží zverejnenie právoplatného rozhodnutia o uložení sankcie za správny delikt

dovtedy, kým nepominú dôvody na jeho nezverejnenie,

b)

zverejní anonymizované právoplatné rozhodnutie o uložení sankcie za správny delikt

alebo

c)

nezverejní právoplatné rozhodnutie o uložení sankcie za správny delikt, ak postup

podľa písmena a) alebo písmena b) nepovažuje za postačujúci.“.

56.

Za § 36a sa vkladá § 36b, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠36b

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 1. novembra 2020

(1)

Ministerstvo zahraničných vecí požiada do 30. decembra 2020 medzinárodnú organizáciu,

ktorá má na území Slovenskej republiky k 31. októbru 2020 zriadené sídlo, orgán alebo

iné oficiálne pracovisko, o poskytnutie zoznamu jej významných verejných funkcií,

v ktorých pôsobia osoby tejto organizácie na území Slovenskej republiky; ministerstvo

zahraničných vecí postúpi tento zoznam finančnej spravodajskej jednotke bezodkladne

po jeho poskytnutí medzinárodnou organizáciou.

(2)

Povinná osoba vykoná starostlivosť podľa predpisov účinných od 1. novembra 2020 k

existujúcim klientom do 31. mája 2021.

(3)

Povinné osoby uvedené v § 5 ods. 1 písm. o) a p) sú povinné vypracovať program vlastnej

činnosti povinnej osoby podľa § 20 do 31. januára 2021.

(4)

Konania začaté a právoplatne neukončené pred 1. novembrom 2020 sa dokončia podľa

predpisov účinných do 31. októbra 2020.

(5)

Kontrola začatá u povinnej osoby a neukončená pred 1. novembrom 2020 sa dokončí podľa

predpisov účinných do 31. októbra 2020.“.

57.

Príloha č. 1 vrátane nadpisu znie

„Príloha č. 1

k zákonu č. 297/2008 Z. z.

ZOZNAM PREBERANÝCH PRÁVNE ZÁVÄZNÝCH AKTOV EURÓPSKEJ ÚNIE

1.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/110/ES zo 16. septembra 2009 o začatí

a vykonávaní činností a dohľade nad obozretným podnikaním inštitúcií elektronického

peňažníctva, ktorou sa menia a dopĺňajú smernice 2005/60/ES a 2006/48/ES a zrušuje

smernica 2000/46/ES (Ú. v. EÚ L 267, 10. 10. 2009).

2.

Smernica Rady (EÚ) 2016/2258 zo 6. decembra 2016, ktorou sa mení smernica 2011/16/EÚ,

pokiaľ ide o prístup daňových orgánov k informáciám získaným v rámci boja proti praniu

špinavých peňazí (Ú. v. EÚ L 342, 16. 12. 2016).

3.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní

využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania

terorizmu, ktorou sa mení nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 648/2012

a zrušuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES a smernica Komisie 2006/70/ES

(Ú. v. EÚ L 141, 5. 6. 2015).

4.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018, ktorou sa mení

smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania

špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a smernice 2009/138/ES a 2013/36/EÚ

(Ú. v. EÚ L 156, 19. 6. 2018).“.

58.

V prílohe č. 2 ods. 1 sa za písmeno d) vkladá nové písmeno e), ktoré znie

„e)

klient, ktorý je štátnym príslušníkom tretej krajiny a ktorý žiada o právo na pobyt

alebo o občianstvo v členskom štáte výmenou za prevody kapitálu, nákup majetku alebo

vládnych dlhopisov, alebo za investície do podnikateľských subjektov v danom členskom

štáte,“.

Doterajšie písmená e) a f) sa označujú ako písmená f) a g).

59.

V prílohe č. 2 ods. 2 písmeno c) znie

„c)

nepriame obchodné vzťahy alebo obchody bez určitých bezpečnostných opatrení, akými

sú napríklad prostriedky elektronickej identifikácie, relevantné dôveryhodné služby

vymedzené v osobitnom predpise

61

) alebo akýkoľvek iný bezpečný, diaľkový alebo elektronický identifikačný proces regulovaný,

uznaný, schválený alebo akceptovaný príslušnými vnútroštátnymi orgánmi,“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 61 znie

„

61

) Nariadenie (EÚ) č. 910/2014.“.

60.

V prílohe č. 2 ods. 2 sa za písmeno c) vkladá nové písmeno d), ktoré znie

„d)

obchody súvisiace s ropou, zbraňami, cennými kovmi, tabakovými výrobkami, umeleckými

dielami a ďalšími predmetmi archeologického, historického, kultúrneho a náboženského

významu alebo vzácnej vedeckej hodnoty, ako aj slonovina a chránené druhy živočíchov,“.

Doterajšie písmená d) a e) sa označujú ako písmená e) a f).

Čl. II

Zákon č.

455/1991 Zb.

o živnostenskom podnikaní (živnostenský zákon) v znení zákona č. 231/1992 Zb., zákona

č. 600/1992 Zb., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 132/1994 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 200/1995 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej

republiky č. 216/1995 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 233/1995

Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 123/1996 Z. z., zákona Národnej

rady Slovenskej republiky č. 164/1996 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 222/1996 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 289/1996 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 290/1996 Z. z., zákona č. 288/1997 Z. z., zákona

č. 379/1997 Z. z., zákona č. 70/1998 Z. z., zákona č. 76/1998 Z. z., zákona č. 126/1998

Z. z., zákona č. 129/1998 Z. z., zákona č. 140/1998 Z. z., zákona č. 143/1998 Z. z.,

zákona č. 144/1998 Z. z., zákona č. 161/1998 Z. z., zákona č. 178/1998 Z. z., zákona

č. 179/1998 Z. z., zákona č. 194/1998 Z. z., zákona č. 263/1999 Z. z., zákona č. 264/1999

Z. z., zákona č. 119/2000 Z. z., zákona č. 142/2000 Z. z., zákona č. 236/2000 Z. z.,

zákona č. 238/2000 Z. z., zákona č. 268/2000 Z. z., zákona č. 338/2000 Z. z., zákona

č. 223/2001 Z. z., zákona č. 279/2001 Z. z., zákona č. 488/2001 Z. z., zákona č. 554/2001

Z. z., zákona č. 261/2002 Z. z., zákona č. 284/2002 Z. z., zákona č. 506/2002 Z. z.,

zákona č. 190/2003 Z. z., zákona č. 219/2003 Z. z., zákona č. 245/2003 Z. z., zákona

č. 423/2003 Z. z., zákona č. 515/2003 Z. z., zákona č. 586/2003 Z. z., zákona č. 602/2003

Z. z., zákona č. 347/2004 Z. z., zákona č. 350/2004 Z. z., zákona č. 365/2004 Z. z.,

zákona č. 420/2004 Z. z., zákona č. 533/2004 Z. z., zákona č. 544/2004 Z. z., zákona

č. 578/2004 Z. z., zákona č. 624/2004 Z. z., zákona č. 650/2004 Z. z., zákona č. 656/2004

Z. z., zákona č. 725/2004 Z. z., zákona č. 8/2005 Z. z., zákona č. 93/2005 Z. z.,

zákona č. 331/2005 Z. z., zákona č. 340/2005 Z. z., zákona č. 351/2005 Z. z., zákona

č. 470/2005 Z. z., zákona č. 473/2005 Z. z., zákona č. 491/2005 Z. z., zákona č. 555/2005

Z. z., zákona č. 567/2005 Z. z., zákona č. 124/2006 Z. z., zákona č. 126/2006 Z. z.,

zákona č. 17/2007 Z. z., zákona č. 99/2007 Z. z., zákona č. 193/2007 Z. z., zákona

č. 218/2007 Z. z., zákona č. 358/2007 Z. z., zákona č. 577/2007 Z. z., zákona č. 112/2008

Z. z., zákona č. 445/2008 Z. z., zákona č. 448/2008 Z. z., zákona č. 186/2009 Z. z.,

zákona č. 492/2009 Z. z., zákona č. 568/2009 Z. z., zákona č. 129/2010 Z. z., zákona

č. 136/2010 Z. z., zákona č. 556/2010 Z. z., zákona č. 249/2011 Z. z., zákona č. 324/2011

Z. z., zákona č. 362/2011 Z. z., zákona č. 392/2011 Z. z., zákona č. 395/2011 Z. z.,

zákona č. 251/2012 Z. z., zákona č. 314/2012 Z. z., zákona č. 321/2012 Z. z., zákona

č. 351/2012 Z. z., zákona č. 447/2012 Z. z., zákona č. 39/2013 Z. z., zákona č. 94/2013

Z. z., zákona č. 95/2013 Z. z., zákona č. 180/2013 Z. z., zákona č. 218/2013 Z. z.,

zákona č. 1/2014 Z. z., zákona č. 35/2014 Z. z., zákona č. 58/2014 Z. z., zákona č.

182/2014 Z. z., zákona č. 204/2014 Z. z., zákona č. 219/2014 Z. z., zákona č. 321/2014

Z. z., zákona č. 333/2014 Z. z., zákona č. 399/2014 Z. z., zákona č. 77/2015 Z. z.,

zákona č. 79/2015 Z. z., zákona č. 128/2015 Z. z., zákona č. 266/2015 Z. z., zákona

č. 272/2015 Z. z., zákona č. 274/2015 Z. z., zákona č. 278/2015 Z. z., zákona č. 331/2015

Z. z., zákona č. 348/2015 Z. z., zákona č. 387/2015 Z. z., zákona č. 412/2015 Z. z.,

zákona č. 440/2015 Z. z., zákona č. 89/2016 Z. z., zákona č. 91/2016 Z. z., zákona

č. 125/2016 Z. z., zákona č. 276/2017 Z. z., zákona č. 289/2017 Z. z., zákona č. 292/2017

Z. z., zákona č. 56/2018 Z. z., zákona č. 87/2018 Z. z., zákona č. 106/2018 Z. z.,

zákona č. 112/2018 Z. z., zákona č. 157/2018 Z. z., zákona č. 170/2018 Z. z., zákona

č. 177/2018 Z. z., zákona č. 216/2018 Z. z., zákona č. 9/2019 Z. z., zákona č. 30/2019

Z. z., zákona č. 139/2019 Z. z., zákona č. 221/2019 Z. z., zákona č. 356/2019 Z. z.,

zákona č. 371/2019 Z. z., zákona č. 390/2019 Z. z., zákona č. 476/2019 Z. z., zákona

č. 6/2020 Z. z., zákona č. 73/2020 Z. z. a zákona č. 198/2020 Z. z. sa mení a dopĺňa

takto

1.

V § 71 sa slová „zákonom o správnom konaní (správny poriadok),

45

)“ nahrádzajú slovami „správnym poriadkom,“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 45 sa vypúšťa.

2.

Za § 80af sa vkladá § 80ag, ktorý vrátane nadpisu znie

㤠80ag

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 1. novembra 2020

Živnostenské oprávnenie vydané na živnosť, ktorá svojím obsahom spĺňa znaky poskytovania

služieb zmenárne virtuálnej meny alebo poskytovania služieb peňaženky virtuálnej meny

vydané do 31. októbra 2020 zaniká 28. februára 2021.“.

3.

V prílohe č. 2 Viazané živnosti v skupine 214 – Ostatné sa za poradové číslo 82 vkladajú

poradové čísla 82a a 82b, ktoré znejú

„

82a.

Poskytovanie služieb zmenárne virtuálnej meny

úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie

82b.

Poskytovanie služieb peňaženky virtuálnej meny

úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie

“.

4.

Príloha č. 5 sa dopĺňa piatym bodom, ktorý znie

„5.

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018, ktorou sa mení

smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania

špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a smernice 2009/138/ES a 2013/36/EÚ

(Ú. v. EÚ L 156, 19. 6. 2018).“.

Čl. III

Zákon Slovenskej národnej rady č.

323/1992 Zb.

o notároch a notárskej činnosti (Notársky poriadok) v znení zákona Národnej rady

Slovenskej republiky č. 63/1993 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č.

232/1995 Z. z., zákona č. 397/2000 Z. z., zákona č. 561/2001 Z. z., zákona č. 526/2002

Z. z., zákona č. 527/2002 Z. z., zákona č. 357/2003 Z. z., zákona č. 514/2003 Z. z.,

zákona č. 420/2004 Z. z., zákona č. 562/2004 Z. z., zákona č. 757/2004 Z. z., nálezu

Ústavného súdu Slovenskej republiky č. 126/2005 Z. z., zákona č. 521/2005 Z. z., zákona

č. 477/2008 Z. z., zákona č. 304/2009 Z. z., zákona č. 141/2010 Z. z., zákona č. 335/2012

Z. z., zákona č. 299/2013 Z. z., zákona č. 366/2013 Z. z., zákona č. 267/2015 Z. z.,

zákona č. 390/2015 Z. z., zákona č. 440/2015 Z. z., zákona č. 125/2016 Z. z., zákona

č. 177/2018 Z. z. a zákona č. 389/2019 Z. z. sa dopĺňa takto

V § 39 ods. 1 prvej vete sa na konci pripájajú tieto slová: „a ak osobitný predpis

na úseku predchádzania a odhaľovania legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania

terorizmu

2f

) neustanovuje inak“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 2f znie

„

2f

) Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti

a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v

znení neskorších predpisov.“.

Čl. IV

Zákon č.

272/2015 Z. z.

o registri právnických osôb, podnikateľov a orgánov verejnej moci a o zmene a doplnení

niektorých zákonov v znení zákona č. 52/2018 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 7a ods. 1 sa na konci bodka nahrádza čiarkou a pripájajú sa tieto slová: „ak

v odseku 4 nie je ustanovené inak.“.

2.

V § 7a ods. 2 sa za písmeno d) vkladá nové písmeno e), ktoré znie

„e)

Protimonopolnému úradu Slovenskej republiky,“.

Doterajšie písmená e) až j) sa označujú ako písmená f) až k).

3.

V § 7a odsek 4 znie

„(4)

Verejne prístupné údaje o konečnom užívateľovi výhod zapísané v registri právnických

osôb sú meno, priezvisko, dátum narodenia, štátna príslušnosť, adresa pobytu a údaje,

ktoré zakladajú postavenie konečného užívateľa výhod; štatistický úrad ich bezplatne

zverejňuje na svojom webovom sídle.“.

4.

V § 11 ods. 1 sa slová „všeobecný predpis o správnom konaní

10

)“ nahrádzajú slovami „správny poriadok“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 10 sa vypúšťa.

Čl. V

Tento zákon nadobúda účinnosť 1. novembra 2020.