ZÁKON 202/1995 Z. z. DEVÍZOVÝ ZÁKON a zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon Slovenskej národnej rady č. 372/1990 Zb. o priestupkoch v znení neskorších predpisov

Čl. I

PRVÁ ČASŤ

ÚVODNÉ A ZÁKLADNÉ USTANOVENIA

§ 1

Predmet zákona

Tento zákon upravuje

a)

práva a povinnosti tuzemca a cudzozemca pri obchodovaní s devízovými hodnotami, pri

nadobúdaní nehnuteľností, pri poskytovaní finančných úverov do zahraničia, pri prijímaní

finančných úverov zo zahraničia, pri investovaní v zahraničí, pri ohlasovacej povinnosti,

pri povinnosti prevodu peňažných prostriedkov do tuzemska a pri iných devízovoprávnych

vzťahoch upravených týmto zákonom,

b)

pôsobnosť devízových orgánov,

c)

devízový dohľad.

§ 2

Vymedzenie niektorých pojmov

Na účely tohto zákona sa rozumie

a)

tuzemskom územie Slovenskej republiky,

b)

tuzemcom právnická osoba so sídlom

1

)

v tuzemsku alebo fyzická osoba s trvalým pobytom

2

)

v tuzemsku; tuzemcom je aj organizačná zložka tuzemca v zahraničí,

c)

cudzozemcom právnická osoba alebo fyzická osoba, ktorá nie je tuzemcom; cudzozemcom

je aj organizačná zložka cudzozemca v tuzemsku s výnimkou pobočky zahraničnej banky

3

)

v tuzemsku pri výkone činnosti vyplývajúcej z povolenia pôsobiť ako banka, keď má

postavenie tuzemca, ak tento zákon neustanovuje inak,

d)

devízovými hodnotami peňažné prostriedky v cudzej mene,

e)

cenným papierom listina alebo zápis,

4

)

ktorý ju nahradzuje a s ktorým je spojené právo účasti na majetku

4a

)

alebo právo na peňažné plnenie,

4a

)

f)

tuzemským cenným papierom cenný papier, ktorého emitentom je tuzemec,

g)

zahraničným cenným papierom cenný papier, ktorého emitentom je cudzozemec,

h)

finančným úverom poskytnutie peňažných prostriedkov v eurách alebo v cudzej mene,

s ktorým je spojená povinnosť vrátiť ho v peňažnej forme; za finančný úver sa považuje

aj peňažná pôžička

5

)

a finančný lízing,

5a

)

i)

obchodmi s devízovými hodnotami poskytovanie služieb tretím osobám v rámci podnikania

9

)

v rozsahu zmenárenskej činnosti,

j)

priamou investíciou také vynaloženie peňažných prostriedkov alebo iných peniazmi

oceniteľných majetkových hodnôt, alebo iných majetkových práv, ktorého účelom je založenie,

získanie alebo rozšírenie trvalých ekonomických vzťahov investujúceho tuzemca alebo

tuzemcov ako osôb konajúcich v zhode

5b

)

na podnikaní v zahraničí alebo investujúceho cudzozemca alebo cudzozemcov ako osôb

konajúcich v zhode

5b

)

na podnikaní v tuzemsku, a to niektorou z týchto foriem

1.

vznik alebo získanie 100 %-ného podielu na podnikaní,

2.

účasť na podnikaní, ak investor vlastní alebo získa najmenej 10 %-ný podiel na základnom

imaní obchodnej spoločnosti

6

)

alebo najmenej 10 %-ný podiel na čistom obchodnom imaní

7

)

obchodnej spoločnosti, alebo najmenej 10 % hlasovacích práv,

3.

prijatie alebo poskytnutie finančného úveru investorom na podnikanie, ak má investor

na tomto podnikaní účasť podľa bodu 1 alebo bodu 2 alebo ak je finančný úver spojený

s dohodou o podiele na rozdelení zisku alebo je spojený s vplyvom na riadení spoločnosti,

ktorý je porovnateľný s vplyvom pri podiele podľa bodu 1 alebo bodu 2,

4.

použitie výnosu z existujúcej priamej investície do tejto investície (ďalej len „reinvestícia

výnosu z priamej investície"),

k)

zmenárenskou činnosťou vykonávanie obchodov s devízovými hodnotami, ktorých predmetom

je nákup peňažných prostriedkov v cudzej mene za eurá v hotovosti alebo predaj peňažných

prostriedkov v cudzej mene za eurá v hotovosti,

l)

devízovým miestom

1.

banka, zahraničná banka alebo pobočka zahraničnej banky, ktorá je oprávnená vykonávať

činnosť podľa tohto zákona v rozsahu podľa osobitného zákona,

10

)

2.

právnická osoba alebo fyzická osoba, ktorej bola udelená podľa tohto zákona devízová

licencia na vykonávanie obchodu s devízovými hodnotami,

m)

osobou právnická osoba a fyzická osoba, ak v jednotlivých ustanoveniach tohto zákona

nie je uvedená iba fyzická osoba alebo iba právnická osoba,

n)

osobou, ktorá vykonáva manažérsku funkciu v právnickej osobe štatutárny orgán, člen

štatutárneho orgánu, člen dozornej rady, vedúci zamestnanec, prokurista alebo iná

osoba, ktorá skutočne vykonáva riadiacu činnosť; ak je štatutárnym orgánom alebo členom

štatutárneho orgánu právnická osoba, osobou, ktorá vykonáva manažérsku funkciu je

fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom alebo členom štatutárneho orgánu tejto

právnickej osoby,

o)

osobou, ktorá vykonáva manažérsku funkciu u fyzickej osoby – podnikateľa osoba, ktorá

skutočne vykonáva riadiacu činnosť.

§ 3

Fyzické osoby-podnikatelia

12

)

pri vykonávaní svojej podnikateľskej činnosti majú práva a povinnosti tuzemcov-právnických

osôb.

§ 4

Devízové orgány a ich pôsobnosť

(1)

Devízovými orgánmi sú Ministerstvo financií Slovenskej republiky (ďalej len „ministerstvo“)

a Národná banka Slovenska.

(2)

Ministerstvo vykonáva pôsobnosť podľa tohto zákona vo vzťahu k ostatným ministerstvám

a k iným ústredným orgánom štátnej správy, k štátnym rozpočtovým organizáciám a k

štátnym príspevkovým organizáciám, k štátnym účelovým fondom, k právnickým osobám

zriadeným osobitným zákonom,

13

)

ktoré sú finančnými vzťahmi napojené na štátny rozpočet Slovenskej republiky, a vo

vzťahu k obciam a k nimi zriadeným rozpočtovým a príspevkovým organizáciám s výnimkou

§ 6 ods. 2

a v prípadoch úverov poskytovaných alebo prijímaných Slovenskou republikou.

(3)

Ministerstvo zabezpečuje devízové súpisy a podklady na medzištátne rokovania o majetkovoprávnych

nárokoch a vnútroštátne vykonanie výsledkov týchto rokovaní.

(4)

Národná banka Slovenska vykonáva pôsobnosť podľa tohto zákona vo vzťahu k iným tuzemcom,

ako sú uvedení v odseku 2, a voči cudzozemcom.

§ 6

Devízová licencia

(1)

O udelení devízovej licencie na vykonávanie obchodov s devízovými hodnotami rozhoduje

Národná banka Slovenska. Devízová licencia sa neudeľuje bankám, zahraničným bankám

alebo pobočkám zahraničných bánk, ktoré vykonávajú činnosť podľa tohto zákona v rozsahu

podľa osobitného zákona,

10

)

ani obchodníkom s cennými papiermi, pobočkám zahraničných obchodníkov s cennými papiermi,

správcovským spoločnostiam, zahraničným správcovským spoločnostiam, samostatným finančným

agentom, ktoré vykonávajú činnosť podľa tohto zákona v rozsahu podľa osobitných zákonov

v oblasti finančného trhu.

14

)

(2)

Devízová licencia sa udeľuje na základe písomnej žiadosti. Devízovú licenciu nemožno

previesť na inú osobu a ani neprechádza na právneho nástupcu.

(3)

Ak tento zákon neustanovuje inak, žiadateľ o devízovú licenciu, ktorým je fyzická

osoba, musí na udelenie devízovej licencie spĺňať tieto podmienky

a)

byť dôveryhodnou osobou; podmienku dôveryhodnosti musí spĺňať aj osoba, ktorá vykonáva

manažérsku funkciu u fyzickej osoby – podnikateľa,

b)

dosiahnuť vek najmenej 18 rokov,

c)

byť plne spôsobilý na právne úkony,

d)

mať ukončené úplné stredné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie,

e)

fyzické osoby, prostredníctvom ktorých sa bude vykonávať povolená činnosť, musia

spĺňať podmienky podľa písmen a) až d).

(4)

Ak tento zákon neustanovuje inak, žiadateľ o devízovú licenciu, ktorým je právnická

osoba, musí na udelenie devízovej licencie spĺňať tieto podmienky

a)

byť dôveryhodnou osobou,

b)

fyzické osoby, prostredníctvom ktorých sa bude vykonávať povolená činnosť, musia

spĺňať podmienky podľa odseku 3 písm. a) až d),

c)

fyzická osoba, ktorá vykonáva manažérsku funkciu v právnickej osobe, musí byť dôveryhodnou

osobou; podmienku dôveryhodnosti musí spĺňať aj konečný užívateľ výhod.

14a

)

(5)

Za dôveryhodnú osobu sa na účely tohto zákona považuje osoba, ktorá nebola odsúdená

za trestný čin hospodársky alebo trestný čin proti majetku, trestný čin spáchaný v

súvislosti s výkonom riadiacej funkcie alebo úmyselný trestný čin. Táto dôveryhodnosť

sa preukazuje výpisom z registra trestov; ak ide o cudzinca, dôveryhodnosť sa preukazuje

a dokladuje dokladom obdobným výpisu z registra trestov vydaným príslušným orgánom

štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, alebo príslušným orgánom štátu jeho trvalého

pobytu alebo štátu, kde sa obvykle zdržiava, a to dokladom nie starším ako tri mesiace

a predloženým spolu s jeho úradne overeným prekladom do slovenského jazyka. Fyzická

osoba, ktorá je štátnym občanom Slovenskej republiky, má na účely preukazovania a

preskúmavania jej dôveryhodnosti povinnosť písomne poskytnúť Národnej banke Slovenska

údaje,

15

)

ktoré sú potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov o tejto fyzickej osobe,

pričom na poskytovanie a preverovanie týchto údajov, na preverovanie totožnosti dotknutej

osoby a na vyžiadanie, vydanie a zaslanie výpisov z registra trestov sa vzťahujú ustanovenia

§ 40

a osobitné predpisy

15aa

)

s tým, že Národná banka Slovenska je príslušná podávať žiadosti o výpis z registra

trestov.

15aa

)

(6)

Žiadateľ o devízovú licenciu na zmenárenskú činnosť musí spĺňať podmienky uvedené

v odsekoch 3 a 4; ak ide o obchody s devízovými hodnotami, ktorých predmetom je predaj

peňažných prostriedkov v cudzej mene za eurá v hotovosti, musí žiadateľ spĺňať aj

tieto podmienky

a)

vykonáva obchody s devízovými hodnotami, ktorých predmetom je nákup peňažných prostriedkov

v cudzej mene za eurá v hotovosti, a to nepretržite najmenej 12 mesiacov v súlade

so všeobecne záväznými právnymi predpismi a devízovou licenciou,

b)

preukáže, že osoba, ktorá bude vykonávať pre žiadateľa predaj peňažných prostriedkov

v cudzej mene, absolvovala odborný kurz na rozpoznávanie platidiel podozrivých z falšovania

alebo pozmeňovania organizovaný Národnou bankou Slovenska alebo osobou určenou Národnou

bankou Slovenska.

(7)

Žiadosť o udelenie devízovej licencie musí v rozsahu údajov ustanovených osobitným

zákonom

15a

)

obsahovať označenie osoby, ktorá žiadosť predkladá. Zo žiadosti musí byť zrejmé,

čo sa ňou požaduje, a musia v nej byť pravdivo opísané všetky rozhodujúce skutočnosti

a označené dôkazy, ktorých sa žiadateľ dovoláva. V žiadosti musia byť v rozsahu údajov

ustanovených osobitným zákonom

15a

)

a aj bez súhlasu dotknutých osôb označené iné osoby ako žiadateľ, ktoré sú vymedzené

v odsekoch 3 a 4, ako aj žiadateľovi známi ďalší účastníci konania. V žiadosti musia

byť v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom

15a

)

a aj bez súhlasu dotknutých osôb označení tiež prípadní zástupcovia účastníkov konania.

Prílohou žiadosti musia byť listiny potrebné na rozhodnutie Národnej banky Slovenska

vo veci, predovšetkým listiny, ktoré hodnoverne preukazujú a dokladujú splnenie podmienok

podľa odsekov 3 a 4. Žiadosť musí obsahovať aj vyhlásenie o úplnosti, správnosti,

pravdivosti, pravosti a aktuálnosti predloženej žiadosti vrátane jej príloh, pričom

žiadateľ zodpovedá za pravdivosť tohto vyhlásenia. Žiadosť musí obsahovať aj miesto

a dátum vyhotovenia tejto žiadosti a úradne osvedčený podpis žiadateľa.

(8)

Podmienky podľa odsekov 3 a 4 musia byť splnené počas celej doby platnosti devízovej

licencie. Každú prípravu zmeny a zmenu podmienok alebo údajov, ktoré boli uvedené

v žiadosti o udelenie devízovej licencie, je držiteľ devízovej licencie počas celej

doby jej platnosti povinný písomne oznámiť Národnej banke Slovenska hneď, ako sa o

nich dozvedel. Splnenie jednotlivých podmienok, príprava ich zmeny alebo ich zmena

sa preukazuje a dokladuje devízovému orgánu predovšetkým predložením listín, ktoré

hodnoverne preukazujú a dokladujú splnenie, prípravu zmeny alebo zmenu príslušných

podmienok.

(9)

Udelením devízovej licencie nie sú dotknuté povinnosti podľa osobitného zákona.

16

)

Osoba, ktorej bolo udelené osvedčenie

11

)

o živnostenskom oprávnení na činnosť, ktorá je predmetom devízovej licencie, je do

desiatich dní odo dňa právoplatnosti tohto osvedčenia povinná jeho úradne osvedčenú

kópiu odovzdať Národnej banke Slovenska.

(10)

V devízovej licencii sa určí povolený rozsah vykonávania obchodov s devízovými hodnotami,

čas, na ktorý sa devízová licencia udeľuje, a podmienky, ktoré je osoba, ktorej bola

devízová licencia udelená, povinná dodržiavať počas celej doby platnosti devízovej

licencie.

(11)

Obchodovať s devízovými hodnotami nemôže nikto bez zodpovedajúceho rozsahu oprávnenia

určeného v bankovom povolení alebo v devízovej licencii alebo v povolení vykonávať

činnosť podľa osobitného zákona,

14

)

ak tento zákon neustanovuje inak. Takéto povolenie ani devízová licencia sa nevyžadujú

na obchody s devízovými hodnotami vykonávané Národnou bankou Slovenska.

(12)

Národná banka Slovenska vedie zoznam devízových miest, ktorým bola udelená devízová

licencia; tento zoznam obsahuje aj rozsah devízovej licencie udelenej jednotlivým

devízovým miestam. Do tohto zoznamu možno nahliadnuť vo všetkých organizačných jednotkách

Národnej banky Slovenska. Národná banka Slovenska tento zoznam uverejní aj na internetovej

stránke Národnej banky Slovenska.

(13)

Opatrením, ktoré vydáva Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v Zbierke zákonov

Slovenskej republiky (ďalej len „zbierka zákonov") uverejnením úplného znenia, sa

môžu ustanoviť

a)

podrobnosti o náležitostiach žiadosti o devízovú licenciu podľa odsekov 6 a 7 a prílohy

takejto žiadosti a

b)

podrobnosti o podmienkach podľa odsekov 3, 4 a 6 a o spôsobe preukazovania a dokladovania

ich splnenia alebo zmeny podľa odseku 8.

DRUHÁ ČASŤ

PRÁVA A POVINNOSTI TUZEMCA A CUDZOZEMCA

§ 7

Práva tuzemca a cudzozemca

(1)

Tuzemec sa môže zaväzovať voči cudzozemcovi a plniť záväzky z týchto vzťahov v peňažných

prostriedkoch v mene euro alebo v cudzej mene, ak tento zákon neustanovuje inak.

(2)

Tuzemec môže nadobúdať devízové hodnoty a majetok v zahraničí a dovážať a vyvážať

peňažné prostriedky v mene euro alebo v cudzej mene, ak tento zákon neustanovuje inak.

(3)

Cudzozemec môže v tuzemsku nakupovať peňažné prostriedky v cudzej mene, nadobúdať

ostatné devízové hodnoty a nehnuteľnosti, dovážať a vyvážať menu euro a cudziu menu,

ak tento zákon neustanovuje inak.

§ 8

Devízová ohlasovacia povinnosť

(1)

Tuzemec a organizačná zložka cudzozemca v tuzemsku sú aj bez súhlasu dotknutých osôb

povinní ohlásiť údaje v rozsahu ustanovenom osobitným zákonom

15a

)

a údaje o skutočnostiach, ktoré sa týkajú

a)

inkás, platieb a prevodov, ktoré sa týkajú priamych investícií, finančných úverov,

cenných papierov, operácií na finančnom trhu vrátane operácií vykonávaných prostredníctvom

cudzozemcov, a to vo vzťahu k tuzemcom v zahraničí a vo vzťahu k cudzozemcom; to sa

nevzťahuje na inkasá, platby a prevody, ktoré sa týkajú priamych investícií, finančných

úverov, cenných papierov, operácií na finančnom trhu vrátane operácií vykonávaných

prostredníctvom cudzozemcov, a to vo vzťahu k organizačnej zložke cudzozemca v tuzemsku,

b)

zriadenia účtov a stavu účtov v zahraničí; to sa nevzťahuje na tuzemca – fyzickú

osobu počas jeho pobytu v zahraničí.

(2)

Tuzemec podnikateľ a organizačná zložka cudzozemca v tuzemsku sú aj bez súhlasu dotknutých

osôb povinní ohlásiť údaje v rozsahu ustanovenom osobitným zákonom

15a

)

a údaje o skutočnostiach, ktoré sa týkajú aktív a pasív vo vzťahu k tuzemcom v zahraničí

a vo vzťahu k cudzozemcom okrem aktív a pasív vo vzťahu k organizačnej zložke cudzozemca

v tuzemsku.

(3)

Centrálny depozitár cenných papierov, členovia centrálneho depozitára cenných papierov,

obchodníci s cennými papiermi, pobočky zahraničných obchodníkov s cennými papiermi,

správcovské spoločnosti, dôchodkové správcovské spoločnosti a pobočky zahraničných

správcovských spoločností sú aj bez súhlasu dotknutých osôb povinní Národnej banke

Slovenska ohlásiť nimi evidované alebo im známe údaje o emitentoch cenných papierov

a o majiteľoch cenných papierov v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom,

15a

)

nimi evidované alebo im známe údaje o cenných papieroch vydaných emitentmi a o cenných

papieroch patriacich majiteľom cenných papierov a tiež súhrnné údaje týkajúce sa cenných

papierov, ktoré evidujú alebo ktoré majú v úschove, alebo ktoré sú u nich uložené,

a to v členení podľa krajiny sídla emitenta alebo bydliska emitenta druhu cenného

papiera, jeho splatnosti, odvetvovej klasifikácie ekonomických činností emitenta cenného

papiera, a v prípade zahraničných cenných papierov aj podľa odvetvovej klasifikácie

ekonomických činností majiteľa cenného papiera.

(4)

Devízová ohlasovacia povinnosť podľa odsekov 1 až 3 sa musí plniť ohlasovaním úplných,

správnych, pravdivých a aktuálnych údajov v hláseniach pre devízový orgán, ktoré sa

musia bezplatne a včas predkladať devízovému orgánu priamo alebo prostredníctvom devízového

miesta, a to podľa odseku 8, a tiež na vyžiadanie devízového orgánu.

(5)

Devízové miesta, prostredníctvom ktorých sa devízová ohlasovacia povinnosť plní,

sú aj bez súhlasu dotknutých osôb povinné bez zbytočného odkladu odovzdať devízovému

orgánu všetky informácie získané v rámci plnenia devízovej ohlasovacej povinnosti.

(6)

Devízové orgány a devízové miesta sú povinné nakladať s informáciami získanými v

rámci plnenia devízovej ohlasovacej povinnosti tak, aby sa zamedzilo ich zneužitiu.

Informácie získané v rámci plnenia devízovej ohlasovacej povinnosti, ktoré sa týkajú

jednotlivej osoby a ktoré umožňujú priamu alebo nepriamu identifikáciu tejto osoby,

sa nemôžu bez písomného súhlasu osôb, ktoré tieto informácie poskytli a ktorých sa

týkajú, zverejňovať ani komukoľvek oznamovať, ani použiť na iné ako štatistické účely.

(7)

Na informácie získané v rámci plnenia devízovej ohlasovacej povinnosti a na zodpovednosť

za porušenie povinností ustanovených v odseku 6 sa vzťahujú osobitné zákony.

16a

)

(8)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov

uverejnením úplného znenia, sa ustanoví

a)

štruktúra hlásení podľa odsekov 1 až 3, ako aj rozsah, obsah, členenie, termíny,

forma, spôsob, postup a miesto predkladania takýchto hlásení vrátane metodiky na ich

vypracúvanie,

b)

spôsob a termíny odovzdania informácií uvedených v odseku 5 devízovému orgánu.

§ 11

Iné povinnosti

(1)

Cezhraničné prevody peňažných prostriedkov sa môžu vykonávať len prostredníctvom

Národnej banky Slovenska, prostredníctvom devízových miest v rozsahu podľa osobitného

zákona,

10

)

alebo prostredníctvom platobných systémov v rozsahu určenom v povolení podľa osobitného

zákona,

16b

)

ak osobitný zákon

16b

)

neustanovuje inak; týmto nie je dotknuté ustanovenie

§ 13 ods. 2

.

(2)

Tuzemec a cudzozemec sú povinní predkladať devízovému miestu osobitné povolenie podľa

§ 39 ods. 5

, ak sa podľa tohto zákona vyžaduje, a doklady preukazujúce účel požadovaného prevodu

a preukázať splnenie devízovej ohlasovacej povinnosti, ak ich devízové miesto vyžaduje.

(3)

Tuzemec a cudzozemec sú povinní na výzvu devízového miesta preukázať splnenie devízovej

ohlasovacej povinnosti a označiť účel prevodu prijatého zo zahraničia v prípade, ak

účel nie je uvedený.

§ 12

Práva a povinnosti devízových miest

(1)

Devízové miesto je povinné vyžadovať pred vykonaním príslušného prevodu, predloženie

osobitného povolenia podľa

§ 39 ods. 5

, ak sa podľa tohto zákona vyžaduje.

(2)

Devízové miesto je oprávnené vyžadovať v súvislosti s vykonaním príslušného prevodu,

preukázanie splnenia devízovej ohlasovacej povinnosti a predloženie dokladov preukazujúcich

účel požadovaného prevodu.

(3)

Devízové miesto je oprávnené vyzvať príjemcu prevodu zo zahraničia na preukázanie

splnenia devízovej ohlasovacej povinnosti a na označenie účelu príslušného prevodu

v prípade, ak tento účel nie je uvedený.

(4)

Devízové miesto môže vykonať len tie operácie, ktoré sú v súlade s týmto zákonom,

so všeobecne záväznými právnymi predpismi vydanými na jeho vykonanie, s medzinárodnými

zmluvami, ktoré vzťahy upravené týmto zákonom upravujú inak ako tento zákon a ktorými

je Slovenská republika viazaná, a v súlade s devízovými licenciami, s osobitnými povoleniami

podľa

§ 39 ods. 5

.

(5)

Devízové miesto je povinné bez zbytočného odkladu oznámiť príslušnému devízovému

orgánu podozrenie z porušenia predpisov, zmlúv a rozhodnutí uvedených v odseku 4 a

nesplnenie povinností ustanovených v

§ 11 ods. 2 a 3

.

(6)

Národná banka Slovenska ustanoví opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením v zbierke

zákonov, postup devízových miest pri uskutočňovaní prevodov do zahraničia a zo zahraničia

a voči cudzozemcom.

§ 13

Obchodovanie s devízovými hodnotami

(1)

Obchodovať s devízovými hodnotami možno iba v rozsahu podľa osobitného predpisu

10

)

alebo v rozsahu určenom v devízovej licencii, alebo v povolení vykonávať činnosť

podľa osobitného zákona,

14

)

ak tento zákon neustanovuje inak.

(2)

Osoba, ktorá je podľa osobitného zákona

16c

)

oprávnená vykonávať určité obchody s devízovými hodnotami, môže bez devízovej licencie

vykonávať tieto obchody len v rozsahu podľa osobitného zákona.

16c

)

(3)

Devízové miesto, ktoré je oprávnené na nákup peňažných prostriedkov v cudzej mene

za eurá v hotovosti, je oprávnené aj na nákup šekov v cudzej mene za eurá a devízové

miesto, ktoré je oprávnené na predaj peňažných prostriedkov v cudzej mene za eurá

v hotovosti, je oprávnené aj na predaj šekov v cudzej mene za eurá.

(4)

Vykonávať obchody s devízovými hodnotami je možné iba v prevádzkach alebo zariadeniach,

ktorých užívanie bolo povolené kolaudačným osvedčením.

17

)

(5)

Devízové miesto, ktorému bola udelená devízová licencia na vykonávanie obchodov s

devízovými hodnotami, je povinné

a)

viesť osobitnú evidenciu vykonaných obchodov s devízovými hodnotami; súčasťou takejto

evidencie musia byť údaje o peňažnej hodnote a mene jednotlivých vykonaných obchodov

s devízovými hodnotami, údaje v rozsahu ustanovenom osobitným zákonom

17a

) o klientoch, s ktorými sa vykonali jednotlivé obchody s devízovými hodnotami, a

údaje o identifikovaní jednotlivých klientov podľa písmena c),

b)

pri vykonávaní zmenárenskej činnosti viesť kartotéku platidiel v listinnej alebo

elektronickej podobe v rozsahu svojej zmenárenskej činnosti,

c)

identifikovať klienta spôsobom a v rozsahu údajov ustanovených osobitným zákonom

17a

)

pri každom obchode s devízovými hodnotami; pri vykonávaní zmenárenskej činnosti je

devízové miesto povinné takto identifikovať klienta pri každom obchode s devízovými

hodnotami v hodnote prevyšujúcej 1 000 eur, ak osobitný zákon

17b

) neustanovuje inak,

d)

určiť cenu, ktorú klient platí za vykonanie obchodu s devízovými hodnotami,

e)

vo svojich prevádzkových priestoroch zreteľne sprístupniť klientom informáciu o cene

podľa písmena d), postupy a lehoty vybavovania reklamácií súvisiacich s vykonávaním

obchodov s devízovými hodnotami (ďalej len „reklamácia“) a sťažností súvisiacich s

vykonávaním obchodov s devízovými hodnotami vrátane informácií o nákladoch spojených

s reklamáciami a o postupoch riešenia sporov podľa tohto zákona a osobitných predpisov,

18

)

f)

predkladať Národnej banke Slovenska údaje o vykonaných obchodoch s devízovými hodnotami

a údaje o ich vykonávaní.

(6)

Devízové miesto, ktorému bola udelená devízová licencia na vykonávanie obchodov s

devízovými hodnotami, je povinnou osobou podľa osobitného zákona.

17b

)

(7)

Devízové miesto, ktorému bola udelená devízová licencia na vykonávanie obchodov s

devízovými hodnotami, je aj bez súhlasu dotknutých osôb povinné sprístupniť a poskytovať

devízovému orgánu všetky informácie, ktoré devízové miesto má o obchodoch s devízovými

hodnotami vrátane údajov o klientoch a údajov o iných osobách, ktoré sa podieľali

na obchodoch s devízovými hodnotami alebo ktoré sú zodpovedné za obchody s devízovými

hodnotami.

(8)

Opatrením, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov

uverejnením úplného znenia, sa môžu ustanoviť podrobnosti o skutočnostiach a požiadavkách

podľa odseku 5, ako aj rozsah, obsah, termíny, forma, spôsob, postup a miesto predkladania

údajov o vykonaných obchodoch s devízovými hodnotami.

§ 14

Vybavovanie reklamácií

(1)

Devízové miesto, ktorému bola udelená devízová licencia na vykonávanie obchodov s

devízovými hodnotami, zodpovedá za vady v súvislosti s vykonávaním obchodov s devízovými

hodnotami. Devízové miesto podľa prvej vety je povinné

a)

umožniť uplatniť reklamáciu vo svojich prevádzkových priestoroch,

b)

zabezpečiť vo svojich prevádzkových priestoroch prítomnosť zamestnanca povereného

na vybavovanie reklamácie; vybavením reklamácie sa rozumie ukončenie reklamačného

konania vyhovením reklamácii alebo odôvodneným zamietnutím reklamácie,

c)

vybaviť reklamáciu bezodkladne, najneskôr do 30 dní odo dňa uplatnenia reklamácie;

v zložitých prípadoch možno reklamáciu vybaviť najneskôr v lehote 3 mesiacov odo dňa

uplatnenia reklamácie, pričom devízové miesto je povinné v rámci 30 dňovej lehoty

od uplatnenia reklamácie informovať klienta o skutočnosti, že vybavovanie reklamácie

bude trvať viac ako 30 dní,

d)

predložiť na požiadanie devízovému orgánu kópiu potvrdenia o prijatí reklamácie,

kópiu dokladu o vybavení reklamácie a oznámiť dôvody, pre ktoré nie je možné reklamáciu

vybaviť bezodkladne,

e)

vydať klientovi pri uplatnení reklamácie potvrdenie o prijatí reklamácie spolu s

informáciou o príslušnom orgáne dohľadu,

f)

vydať písomný doklad o vybavení reklamácie najneskôr do 30 dní odo dňa uplatnenia

reklamácie a v zložitých prípadoch podľa písmena c) do 3 mesiacov odo dňa uplatnenia

reklamácie.

(2)

Ak je reklamácia uplatnená prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie, devízové

miesto podľa odseku 1 je povinné potvrdenie o prijatí reklamácie doručiť klientovi

ihneď; ak nie je možné potvrdenie doručiť ihneď, musí sa doručiť bezodkladne, najneskôr

však spolu s dokladom o vybavení reklamácie. Potvrdenie o prijatí reklamácie sa nemusí

doručovať, ak klient má možnosť preukázať uplatnenie reklamácie iným spôsobom.

(3)

Náklady spojené s vybavením reklamácie znáša devízové miesto podľa odseku 1. Náklady

spojené s vyhotovením reklamácie vrátane jej príloh a s predložením reklamácie znáša

klient.

(4)

Po márnom uplynutí lehoty na vybavenie reklamácie má klient, ktorý je spotrebiteľom,

právo od zmluvy odstúpiť.

§ 19a

Nadobúdanie nehnuteľností v tuzemsku

Cudzozemec môže nadobudnúť vlastnícke právo k nehnuteľnostiam v tuzemsku okrem nehnuteľností,

ktorých nadobúdanie je obmedzené osobitnými predpismi.

19

)

TRETIA ČASŤ

DEVÍZOVÝ DOHĽAD

§ 24

Devízový dohľad

(1)

Devízový dohľad vykonávajú v rámci svojej pôsobnosti devízové orgány; devízový dohľad

plnenia ohlasovacej povinnosti podľa

§ 8

v subjektoch uvedených v

§ 4 ods. 2

vykonáva Národná banka Slovenska.

(2)

Devízový orgán kontroluje plnenie a dodržiavanie tohto zákona a všeobecne záväzných

právnych predpisov vydaných na jeho vykonanie. Pri tejto kontrole je oprávnený vyžadovať

potrebnú súčinnosť kontrolovaných osôb, najmä predloženie potrebných dokladov a vysvetlenia.

(3)

Ak sa devízový dohľad vykonáva formou dohľadu na mieste, vzťahy medzi devízovým orgánom

a kontrolovanými osobami sa spravujú ustanoveniami osobitného zákona,

23

)

ak tento zákon neustanovuje inak.

(4)

Kontrolované osoby sú povinné v súvislosti s devízovým dohľadom poskytnúť devízovému

orgánu potrebnú súčinnosť.

(5)

Ak devízový orgán pri dohľade na mieste zistí nedostatky v činnosti kontrolovanej

osoby, určí

23a

)

jej primeranú lehotu na odstránenie nedostatkov, prípadne prikáže ukončiť nepovolenú

činnosť.

§ 24a

Opatrenia na nápravu a sankcie

(1)

Ak devízový orgán zistí nedostatky v činnosti kontrolovanej osoby spočívajúce v porušení

alebo obchádzaní ustanovení tohto zákona alebo iných všeobecne záväzných právnych

predpisov vydaných na jeho vykonanie, v nedodržaní alebo prekročení podmienok určených

v devízovej licencii alebo v osobitnom povolení podľa

§ 39 ods. 5

, môže kontrolovanej osobe podľa závažnosti, spôsobu a miery zavinenia, povahy, rozsahu

a doby trvania protiprávneho konania alebo iných zistených nedostatkov

a)

uložiť opatrenie na nápravu, a to povinnosť odstrániť nedostatky v určenej lehote,

b)

obmedziť alebo pozastaviť výkon činností alebo výkon niektorej činnosti podľa devízovej

licencie,

c)

odobrať devízovú licenciu,

d)

uložiť pokutu za podmienok ustanovených v odseku 2.

(2)

Pokutu podľa odseku 1 písm. d) možno uložiť

a)

za nesplnenie devízovej ohlasovacej povinnosti alebo povinnosti poskytnúť súčinnosť

devízovému orgánu pri výkone devízového dohľadu až do 100 000 eur,

b)

za nesplnenie depozitnej povinnosti až do 0,3 % zo sumy povinného depozita za každý

čo len začatý kalendárny deň nesplnenia depozitnej povinnosti,

c)

za nesplnenie opatrenia na nápravu uloženého podľa odseku 1 písm. a) až do 50 000

eur,

d)

za výkon nepovolenej činnosti alebo v iných prípadoch, ktoré nie sú uvedené v písmenách

a) až c),

1.

až do 50 % zo sumy, ktorej sa týka zistený nedostatok,

2.

až do 1 000 000 eur, ak nemožno zistiť sumu, ktorej sa týka zistený nedostatok.

(3)

Opatrenia na nápravu, pokutu a ďalšie sankcie podľa odsekov 1 a 2 možno ukladať súbežne,

a to aj jedným rozhodnutím; pokutu možno ukladať aj opakovane. Ich uložením nie je

dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.

16a

)

(4)

Proti rozhodnutiu devízového orgánu podľa odsekov 1 a 2 možno podať rozklad. Rozklad

podaný proti rozhodnutiu podľa odseku 1 písm. a) alebo b) nemá odkladný účinok.

(5)

Opatrenia na nápravu a pokuty podľa odsekov 1 a 2 možno uložiť do dvoch rokov od

zistenia nedostatkov, najneskôr však do desiatich rokov od ich vzniku. Premlčacie

lehoty podľa prvej vety sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie

lehoty podľa osobitného zákona,

23aa

)

pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky

v činnosti kontrolovanej osoby uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa

považujú za zistené odo dňa skončenia príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného

zákona.

23ab

)

(6)

Dňom právoplatnosti rozhodnutia o odobratí devízovej licencie zaniká živnostenské

oprávnenie

23b

)

v rozsahu odobratej devízovej licencie.

(7)

Právoplatné rozhodnutie, ktoré bolo vydané podľa odseku 1 písm. a), b) alebo c),

devízový orgán bez zbytočného odkladu oznámi miestne príslušnému živnostenskému úradu.

(8)

Uložená pokuta je splatná do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty

a výnos z pokuty je príjmom štátneho rozpočtu.

(9)

Pokuty, ktoré právoplatne uložil devízový orgán, spravuje Úrad vládneho auditu;

23c

)

na tento účel devízový orgán zašle Úradu vládneho auditu právoplatné rozhodnutie

o uložení pokuty.

§ 24b

Sankcionovanie členov štatutárneho orgánu a iných fyzických osôb

(1)

Devízový orgán je príslušný uložiť osobe, ktorá vykonáva manažérsku funkciu a osobe,

prostredníctvom ktorej sa vykonáva povolená zmenárenská činnosť pokutu za porušenie

povinností devízového miesta, ktoré mu vyplývajú z tohto zákona, alebo iných všeobecne

záväzných právnych predpisov,

23d

)

za porušenie podmienok alebo povinností uložených rozhodnutím vydaným devízovým orgánom

podľa závažnosti, rozsahu, dĺžky trvania, miery zavinenia a povahy porušenia až do

výšky dvanásťnásobku mesačného priemeru celkových príjmov od devízového miesta za

predchádzajúci rok. Vedúcemu organizačnej zložky možno uložiť pokutu najviac do výšky

50 % dvanásťnásobku mesačného priemeru celkových príjmov od devízového miesta za predchádzajúci

rok. Ak príslušná osoba poberala príjmy od devízového miesta len časť predchádzajúceho

roka, vypočíta sa mesačný priemer jej celkových príjmov za túto časť roka. Osobu,

ktorej bola právoplatne uložená pokuta, je devízové miesto povinné bezodkladne odvolať

z funkcie.

(2)

Proti rozhodnutiu devízového orgánu podľa odseku 1 možno podať rozklad, ktorý nemá

odkladný účinok.

(3)

Pokutu podľa odseku 1 možno uložiť aj opakovane. Na konanie o pokute podľa odseku

1 sa primerane použijú ustanovenia

§ 24a ods. 5

,

8

a

9.

PIATA ČASŤ

OSOBITNÉ USTANOVENIA

§ 38

Depozitná povinnosť

(1)

Depozitná povinnosť je povinnosť právnickej osoby a fyzickej osoby držať v záujme

stability finančného systému Slovenskej republiky počas určitej doby na osobitnom

účte v banke ustanovené percento objemu peňažných prostriedkov

a)

z medzibankových depozít zahraničných bánk v tuzemských bankách a v pobočkách zahraničných

bánk v tuzemsku,

b)

z depozít cudzozemcov, ktorí nie sú bankou v tuzemských bankách, a v pobočkách zahraničných

bánk v tuzemsku,

c)

z finančných úverov prijatých tuzemcom od cudzozemcov,

d)

získaných z emisie tuzemských dlhopisov a z ostatných cenných papierov vydaných v

zahraničí, s ktorými je spojené právo na peňažné plnenie.

(2)

Počas trvania depozitnej povinnosti nemôže právnická osoba ani fyzická osoba, na

ktoré sa depozitná povinnosť vzťahuje, s peňažnými prostriedkami na tomto účte voľne

nakladať a nemôžu previesť svoje právo na ich výplatu na inú osobu.

(3)

Ministerstvo a Národná banka Slovenska ustanovia všeobecne záväzným právnym predpisom

depozitnú povinnosť, dobu jej trvania, rozsah, osoby, ktoré sú z depozitnej povinnosti

vyňaté, a ďalšie podrobnosti uplatňovania tejto povinnosti podľa odseku 1 a oznámia,

v ktorej banke sa osobitný účet vedie.

§ 39

Núdzový stav v devízovom hospodárstve

(1)

Pri nepriaznivom vývoji platobnej bilancie, ktorý zásadným spôsobom ohrozuje platobnú

schopnosť voči zahraničiu alebo stabilitu finančného systému Slovenskej republiky,

môže vláda Slovenskej republiky (ďalej len „vláda“) na návrh Národnej banky Slovenska

vyhlásiť núdzový stav

29

)

v devízovom hospodárstve. O návrhu Národnej banky Slovenska rozhodne bez zbytočného

odkladu. Núdzový stav sa začína dňom, ktorým ho vláda verejne vyhlási, a končí sa

dňom určeným vládou pri jeho vyhlásení, najneskôr však uplynutím troch mesiacov odo

dňa jeho vyhlásenia.

(2)

V čase núdzového stavu v devízovom hospodárstve, ak je bezprostredne a vážne ohrozená

platobná schopnosť Slovenskej republiky voči zahraničiu, je zakázané

a)

tuzemcom a cudzozemcom nadobúdať devízové hodnoty za eurá; zákaz sa nevzťahuje na

devízové miesta,

b)

uskutočňovať akékoľvek úhrady z tuzemska do zahraničia vrátane prevodov peňažných

prostriedkov medzi bankami a ich pobočkami,

c)

ukladať peňažné prostriedky na účty v zahraničí.

(3)

V čase núdzového stavu v devízovom hospodárstve, ak je vážne ohrozená stabilita finančného

systému Slovenskej republiky, je zakázané

a)

predávať tuzemské cenné papiere cudzozemcom,

b)

prijímať finančné úvery od cudzozemcov,

c)

zriaďovať v tuzemsku účty cudzozemcov a ukladať peňažné prostriedky na účty cudzozemcov,

d)

prevádzať peňažné prostriedky zo zahraničia medzi bankami a ich pobočkami.

(4)

Vláda pri vyhlásení núdzového stavu v devízovom hospodárstve uvedie, či ide o núdzový

stav v devízovom hospodárstve, na ktorý sa vzťahujú zákazy uvedené v odseku 2 alebo

v odseku 3, alebo o zákazy uvedené v oboch odsekoch. Vláda po dohode s Národnou bankou

Slovenska zároveň môže vyhlásiť okruh subjektov alebo činností, na ktoré sa zákazy

nevzťahujú. Vo verejnom vyhlásení sa uvedie aj údaj o tom, kde je jeho úplné znenie

každému prístupné na nazretie.

(5)

Devízový orgán môže v individuálnych prípadoch z dôvodov ohrozenia života alebo zdravia

osôb alebo v záujme zlepšenia platobnej bilancie a stability finančného systému Slovenskej

republiky udeliť osobitné povolenie zo zákazov podľa odseku 2 alebo odseku 3.

Čl. II

Zákon Slovenskej národnej rady č.

372/1990 Zb.

o priestupkoch v znení zákona Slovenskej národnej rady č. 524/1990 Zb., zákona Slovenskej

národnej rady č. 266/1992 Zb., zákona Slovenskej národnej rady č. 295/1992 Zb., zákona

Slovenskej národnej rady č. 511/1992 Zb., zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 237/1993 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 248/1994 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 249/1994 Z. z. a zákona Národnej rady Slovenskej

republiky č. 250/1994 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

V § 58 ods. 4 písm. b) sa vypúšťa slovo „a“ a na konci sa vypúšťa čiarka a pripájajú

sa slová „a devízové priestupky v rozsahu ustanovenom osobitným predpisom

8a

),“.

Poznámka pod čiarou k odkazu

8a

) znie

„8a)

Zákon Národnej rady Slovenskej republiky č. 202/1995 Z. z. Devízový zákon a zákon,

ktorým sa mení a dopĺňa zákon Slovenskej národnej rady č. 372/1990 Zb. o priestupkoch

v znení neskorších predpisov.“.

Čl. III

Tento zákon nadobúda účinnosť 1. októbrom 1995.