ZÁKON 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Čl. I

PRVÁ ČASŤ

ZÁKLADNÉ USTANOVENIA

§ 1

Predmet úpravy

(1)

Tento zákon upravuje

a)

finančné sprostredkovanie,

b)

finančné poradenstvo,

c)

register finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z

iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a finančných sprostredkovateľov

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie (ďalej len „register“),

d)

dohľad nad finančným sprostredkovaním a finančným poradenstvom,

e)

niektoré vzťahy súvisiace s poskytovaním finančných služieb finančnou inštitúciou.

(2)

Tento zákon sa nevzťahuje na

a)

vykonávanie činnosti podľa

§ 2 ods. 1, 2

a

4

finančnou inštitúciou alebo jej zamestnancami v mene a na účet tejto finančnej inštitúcie

vo vzťahu k vlastným finančným službám,

b)

poskytovanie kontaktných údajov klienta alebo potenciálneho klienta finančnej inštitúcii,

finančnému agentovi, finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia, finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v oblasti poskytovania úverov na bývanie alebo finančnému poradcovi, ak osoba, ktorá

poskytla kontaktné údaje klienta alebo potenciálneho klienta nevykoná ďalšie úkony

smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby; kontaktnými údajmi sú

najmä meno, priezvisko, trvalý pobyt a telefónne číslo a adresa elektronickej pošty,

ak ide o fyzickú osobu, alebo názov, sídlo, identifikačné číslo, ak bolo pridelené,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu,

c)

príležitostné poskytovanie informácií z finančného trhu pri vykonávaní činností podľa

osobitných predpisov

1

)

alebo poskytovanie všeobecných informácií týkajúcich sa finančných služieb, ak sa

tieto všeobecné informácie neposkytujú s cieľom uzavrieť zmluvu o poskytnutí finančnej

služby,

d)

šírenie odborných informácií, stanovísk alebo odporúčaní prostriedkami zverejnenia

alebo ich akékoľvek poskytovanie spôsobom, z ktorého je zrejmé, že sú určené verejnosti

a nemajú charakter osobného odporúčania,

e)

vypracovanie odborných posudkov a vykonávanie znaleckej činnosti podľa osobitného

predpisu,

2

)

f)

činnosť členov Európskeho systému centrálnych bánk, Národnej banky Slovenska podľa

osobitného predpisu,

3

)

centrálnych bánk iných štátov, Štátnej pokladnice, Agentúry pre riadenie dlhu a likvidity

podľa osobitného predpisu

4

)

a príslušných orgánov iných štátov poverených správou štátneho dlhu alebo podieľajúcich

sa na správe štátneho dlhu,

g)

finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia vo vzťahu k poistným

rizikám, ktoré sa nachádzajú mimo územia členských štátov, alebo k záväzkom z poistenia,

ktoré vznikli mimo územia členských štátov,

h)

likvidáciu poistných udalostí vykonávanú pre poisťovňu, poisťovňu z iného členského

štátu, pobočku poisťovne z iného členského štátu, zahraničnú poisťovňu, pobočku zahraničnej

poisťovne alebo zaisťovňu, kaptívnu zaisťovňu, zaisťovňu z iného členského štátu,

pobočku zaisťovne z iného členského štátu, zahraničnú zaisťovňu, pobočku zahraničnej

zaisťovne,

i)

finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo, ktoré nie je vykonávané za peňažnú

odplatu alebo za nepeňažnú odmenu,

j)

poskytovanie informácií o finančných produktoch, finančnom agentovi, finančnom sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, finančnom sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, finančnom poradcovi,

finančnej inštitúcii potenciálnemu klientovi, ak osoba, ktorá poskytla tieto informácie

nevykoná ďalšie úkony smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby.

(3)

Tento zákon sa nevzťahuje ani na

a)

právnickú osobu, ktorá poskytuje finančné poradenstvo výhradne pre svoje materské

spoločnosti, pre svoje dcérske spoločnosti alebo pre dcérske spoločnosti svojich materských

spoločností,

b)

sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ak sú súčasne splnené tieto podmienky

1.

poistenie je doplnkom tovaru alebo služby dodávateľa, ak takéto poistenie kryje

1a.

riziko poruchy, straty alebo poškodenia tovaru, alebo nevyužitia služby poskytnutej

týmto dodávateľom, alebo

1b.

poškodenie alebo stratu batožiny a iné riziká spojené s cestovaním objednaným u tohto

dodávateľa,

2.

výška poistného zaplateného za poistný produkt neprevyšuje sumu 600 eur vypočítaného

pomerne z ročného základu, alebo ak poistenie je doplnkové k službe uvedenej v prvom

bode a trvanie tejto služby nepresahuje tri mesiace a zaplatené poistné na osobu neprevyšuje

sumu 200 eur.

§ 2

Finančné sprostredkovanie

(1)

Finančným sprostredkovaním je vykonávanie najmenej jednej z týchto činností

a)

predkladanie ponúk na uzavretie zmluvy o poskytnutí finančnej služby, uzavieranie

zmluvy o poskytnutí finančnej služby a vykonávanie ďalších činností smerujúcich k

uzavretiu alebo k zmene zmluvy o poskytnutí finančnej služby,

b)

poskytovanie odbornej pomoci, informácií a odporúčaní klientovi na účely uzavretia,

zmeny alebo ukončenia zmluvy o poskytnutí finančnej služby,

c)

spolupráca pri správe zmluvy o poskytnutí finančnej služby, ak charakter finančnej

služby takú spoluprácu umožňuje,

d)

spolupráca pri vybavovaní nárokov a plnení plynúcich klientovi zo zmluvy o poskytnutí

finančnej služby, najmä v súvislosti s udalosťami rozhodujúcimi pre vznik takýchto

nárokov, ak charakter finančnej služby takúto spoluprácu umožňuje,

e)

poskytovanie informácií o jednej alebo o viacerých zmluvách o poskytnutí finančnej

služby v súlade s kritériami, ktoré si klienti zvolia prostredníctvom webového sídla

alebo iných médií, ako aj predloženie porovnania jednotlivých produktov vrátane ceny

a porovnania týchto produktov alebo poskytnutie zľavy z ceny zmluvy o poskytnutí finančnej

služby, ak klient môže priamo alebo nepriamo uzatvoriť zmluvu o poskytnutí finančnej

služby prostredníctvom webového sídla alebo iných médií.

(2)

Finančným sprostredkovaním v sektore kapitálového trhu je

a)

poskytovanie investičnej služby prijímanie a postupovanie pokynov klienta

5

)

týkajúcich sa prevoditeľných cenných papierov a cenných papierov a majetkových účastí

vo fondoch kolektívneho investovania a ich propagácia alebo

b)

poskytovanie investičnej služby investičného poradenstva

5a

)

vo vzťahu k prevoditeľným cenným papierom a cenným papierom a majetkovým účastiam

vo fondoch kolektívneho investovania.

(3)

Pri vykonávaní činností uvedených v odseku 2 písm. a) možno pokyny postupovať len

banke, zahraničnej banke, ktorá vykonáva činnosť v Slovenskej republike,

6

)

obchodníkovi s cennými papiermi, zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi, ktorý

vykonáva činnosť v Slovenskej republike,

7

)

alebo správcovskej spoločnosti, zahraničnej správcovskej spoločnosti, ktorá vykonáva

činnosť v Slovenskej republike alebo ktorá vykonáva činnosť zahraničnej investičnej

spoločnosti, alebo ktorá verejne ponúka svoje cenné papiere na území Slovenskej republiky.

8

)

(4)

Finančným sprostredkovaním v sektore poistenia alebo zaistenia okrem činností uvedených

v odseku 1 je aj zisťovanie, hodnotenie a spracovávanie analýz poistného rizika v

súvislosti s ponúkanými poistnými produktmi.

(5)

Finančné sprostredkovanie vykonávané podľa tohto zákona je podnikaním.

9

)

§ 3

Finančné poradenstvo

(1)

Finančným poradenstvom je poskytovanie odbornej pomoci, informácií, stanovísk, odporúčaní

a osobných finančných plánov klientovi v súvislosti s jednou finančnou službou alebo

viacerými finančnými službami vychádzajúce z nestrannej analýzy dostatočného počtu

dostupných finančných služieb vrátane následného uzavierania alebo zmeny zmluvy o

poskytnutí finančnej služby na žiadosť klienta, v jeho mene a na jeho účet.

(2)

Finančným poradenstvom v sektore kapitálového trhu okrem činností uvedených v odseku

1 je aj poskytovanie investičnej služby investičného poradenstva vo vzťahu k prevoditeľným

cenným papierom a podielovým listom podielových fondov a k cenným papierom vydaným

zahraničnými subjektmi kolektívneho investovania.

(3)

Finančným poradenstvom v sektore poistenia alebo zaistenia okrem činností podľa odseku

1 je aj zisťovanie, hodnotenie a spracovávanie nestranných analýz poistného rizika.

(4)

Finančné poradenstvo vykonávané podľa tohto zákona je podnikaním.

9

)

§ 4

Vymedzenie niektorých pojmov

Na účely tohto zákona sa rozumie

a)

finančnou službou služba poskytovaná finančnou inštitúciou alebo činnosť vykonávaná

finančnou inštitúciou v sektore

1.

poistenia alebo zaistenia,

10

)

2.

kapitálového trhu,

11

)

3.

doplnkového dôchodkového sporenia,

12

)

4.

prijímania vkladov,

13

)

5.

poskytovania úverov,

14

)

úverov na bývanie

14aa

)

a spotrebiteľských úverov,

14a

)

6.

starobného dôchodkového sporenia,

14b

)

b)

finančnou inštitúciou banka, zahraničná banka, pobočka zahraničnej banky, poisťovňa,

poisťovňa z iného členského štátu, pobočka poisťovne z iného členského štátu, zahraničná

poisťovňa, pobočka zahraničnej poisťovne alebo zaisťovňa, kaptívna zaisťovňa, zaisťovňa

z iného členského štátu, pobočka zaisťovne z iného členského štátu, zahraničná zaisťovňa,

pobočka zahraničnej zaisťovne, obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník

s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, správcovská

spoločnosť, zahraničná správcovská spoločnosť, pobočka zahraničnej správcovskej spoločnosti,

zahraničná investičná spoločnosť, doplnková dôchodková spoločnosť, zamestnanecká dôchodková

spoločnosť,

12

)

dôchodková správcovská spoločnosť, inštitúcia elektronických peňazí,

15

)

zahraničná inštitúcia elektronických peňazí, pobočka zahraničnej inštitúcie elektronických

peňazí, iná právnická osoba vykonávajúca platobný styk, veriteľ poskytujúci úvery

na bývanie alebo spotrebiteľské úvery a iný veriteľ podľa osobitného predpisu,

16

)

c)

zmluvou o poskytnutí finančnej služby zmluva medzi klientom a finančnou inštitúciou,

na základe ktorej finančná inštitúcia poskytuje klientovi finančnú službu, najmä zmluva

o bežnom účte, poistná zmluva, zmluva o úvere, zmluva o kúpe cenných papierov, zmluva

o riadení portfólia, účastnícka zmluva, zamestnávateľská zmluva

17

)

a zmluva o starobnom dôchodkovom sporení,

d)

členským štátom členský štát Európskej únie alebo štát, ktorý je zmluvnou stranou

Dohody o Európskom hospodárskom priestore,

e)

domovským členským štátom členský štát, v ktorom má finančný sprostredkovateľ v sektore

poistenia alebo zaistenia z iného členského štátu trvalý pobyt a miesto podnikania,

ak ide o fyzickú osobu, alebo sídlo alebo ústredie,

18

)

ak ide o právnickú osobu,

f)

veľkým rizikom poistné riziko vzťahujúce sa na poistné odvetvia

1.

neživotného poistenia podľa osobitného predpisu,

19

)

2.

neživotného poistenia podľa osobitného predpisu,

20

)

ak sa toto poistné riziko týka činnosti poistníka v oblasti priemyslu, obchodu alebo

vykonávania činností podľa osobitných predpisov,

1

)

3.

neživotného poistenia podľa osobitného predpisu,

21

)

ak sú splnené najmenej dve z týchto podmienok

3a.

celková suma majetku poisteného prevyšuje 6 200 000 eur,

3b.

čistý obrat poisteného prevyšuje 12 800 000 eur,

3c.

priemerný ročný stav zamestnancov poisteného za zdaňovacie obdobie sa rovná 250 zamestnancom

alebo je väčší ako 250 zamestnancov,

g)

trvanlivým médiom každý prostriedok, ktorý umožňuje uloženie informácií spôsobom

prístupným na používanie v budúcnosti, na časové obdobie zodpovedajúce účelom informácií

a ktorý umožňuje nezmenenú reprodukciu uložených informácií,

h)

osobným finančným plánom finančný plán, ktorý zodpovedá osobným požiadavkám, potrebám

a finančným možnostiam klienta alebo potenciálneho klienta, pričom z jeho povahy je

zrejmé, že nie je určený verejnosti,

i)

inkasovaním oprávnenie finančného agenta na základe zmluvy s finančnou inštitúciou,

ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

1.

prijímať sumy určené pre klienta alebo finančnú inštitúciu v hotovosti alebo na účet

finančného agenta zriadený na účely inkasovania v banke alebo pobočke zahraničnej

banky alebo

2.

vyplácať plnenia z uzavretých zmlúv o poskytnutí finančnej služby alebo sumy pre

klienta alebo osobu, ktorá má nárok z týchto zmlúv,

j)

osobou fyzická osoba a právnická osoba, ak v jednotlivých ustanoveniach tohto zákona

nie je uvedená iba fyzická osoba alebo iba právnická osoba,

k)

skupinou s úzkymi väzbami najmenej dve osoby, kde má jedna z osôb na druhej osobe

priamy alebo nepriamy podiel na základnom imaní alebo na hlasovacích právach najmenej

20 %, alebo túto osobu priamo či nepriamo kontroluje, alebo vzťah dvoch alebo viacerých

osôb kontrolovaných tou istou osobou,

l)

odborným garantom fyzická osoba v pracovnoprávnom vzťahu alebo obchodnoprávnom vzťahu

s finančným agentom, finančným poradcom alebo finančnou inštitúciou zodpovedná za

vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,

m)

odmenou akákoľvek provízia, odplata alebo iný druh platby vrátane ekonomickej výhody

alebo iná peňažná výhoda, nepeňažná výhoda alebo stimul, ktoré sa ponúkajú alebo poskytujú

v súvislosti s činnosťami sprostredkovania finančnej služby,

n)

hostiteľským členským štátom členský štát, v ktorom finančný sprostredkovateľ z iného

členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie vykonáva svoju činnosť

prostredníctvom pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb,

o)

pobočkou finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu organizačná zložka

finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu umiestnená na území Slovenskej

republiky; za pobočku sa považuje aj zriadenie kancelárie vedenej zamestnancom finančného

sprostredkovateľa z iného členského štátu alebo inou osobou, ktorá má oprávnenie časovo

neobmedzene vykonávať finančné sprostredkovanie v mene finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu,

p)

hlavným miestom výkonu činnosti miesto, z ktorého sa riadi hlavná obchodná činnosť,

r)

kvalifikovanou účasťou priamy podiel alebo nepriamy podiel, ktorý predstavuje najmenej

10 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej

osobe, vypočítaných podľa osobitného predpisu

21a

)

alebo podiel, ktorý umožňuje vykonávať významný vplyv

21b

)

na riadení tejto právnickej osoby,

s)

investičným produktom založeným na poistení poistný produkt, ktorý ponúka plnenie

na konci poistnej doby alebo odkupnú hodnotu, pričom plnenie na konci poistnej doby

alebo odkupná hodnota sú úplne alebo čiastočne, priamo alebo nepriamo vystavené pohybom

na finančnom trhu a nezahŕňa

1.

odvetvia neživotného poistenia,

21c

)

2.

zmluvy životného poistenia, ak poistná zmluva ponúka poistné plnenie iba pre prípad

smrti alebo z dôvodu pracovnej neschopnosti alebo invalidity v dôsledku úrazu, choroby

alebo zdravotného postihnutia,

3.

produkty starobného dôchodkového sporenia,

14b

)

4.

produkty doplnkového dôchodkového sporenia.

12

)

§ 5

Klienti

(1)

Klientom sa na účely tohto zákona rozumie osoba, ktorej je poskytované finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo.

(2)

Potenciálnym klientom sa na účely tohto zákona rozumie osoba, ktorej bola predložená

ponuka alebo výzva na účely poskytovania finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva.

(3)

Neprofesionálnym klientom sa na účely tohto zákona rozumie klient, ktorý je fyzickou

osobou, ktorej je poskytované finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

pre osobnú potrebu alebo pre potrebu príslušníkov jeho domácnosti.

(4)

Klient, ktorý nie je neprofesionálnym klientom (ďalej len „profesionálny klient“),

je oprávnený požadovať, aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom.

Také zaobchádzanie sa poskytne na základe prevzatia písomného vyhlásenia, ktoré profesionálny

klient odovzdá finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi a v ktorom uvedie, že

požaduje, aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom pri uplatňovaní

pravidiel činnosti vo vzťahu ku klientom podľa tohto zákona; v tomto vyhlásení sa

zároveň uvedie, či sa vzťahuje na jednu finančnú službu alebo viaceré finančné služby

v jednom sektore alebo viacerých sektoroch. Po prijatí tohto vyhlásenia finančný agent

alebo finančný poradca písomne potvrdí prevzatie vyhlásenia a jedno vyhotovenie vráti

klientovi.

(5)

Ustanoveniami odsekov 3 a 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu

22

)

upravujúce kategorizáciu klientov na účely finančného sprostredkovania v sektore

kapitálového trhu a finančného poradenstva v sektore kapitálového trhu.

§ 6

Finančný agent

(1)

Finančným agentom je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo umiestnením organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na

základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou alebo na základe písomnej zmluvy so

samostatným finančným agentom. Finančným agentom v sektore poistenia alebo zaistenia

je osoba so sídlom alebo ústredím na území Slovenskej republiky, ak ide o právnickú

osobu alebo osoba s trvalým pobytom alebo prechodným pobytom a miestom podnikania

na území Slovenskej republiky, ak ide o fyzickú osobu. Finančný agent nemôže vykonávať

finančné poradenstvo.

(2)

Ak v odseku 5,

§ 11

,

§ 11a

a

12

nie je ustanovené inak, na území Slovenskej republiky môže vykonávať finančné sprostredkovanie

len finančný agent, ktorým je

a)

samostatný finančný agent,

b)

viazaný finančný agent,

c)

podriadený finančný agent,

d)

sprostredkovateľ doplnkového poistenia,

e)

viazaný investičný agent.

(3)

Slová „finančný agent“, ich cudzojazyčné preklady alebo slová, v ktorých základe

sa tieto slová alebo ich cudzojazyčné preklady vyskytujú, môže používať v obchodnom

mene iba podnikateľ, ktorý je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie podľa

tohto zákona. Ak by mohlo dôjsť k zámene, môže Národná banka Slovenska požadovať spresnenie

názvu finančného agenta alebo iného podnikateľa, a finančný agent alebo iný podnikateľ

je povinný tejto žiadosti vyhovieť.

(4)

Finančný agent je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie len pre finančnú

inštitúciu, ktorá je oprávnená vykonávať činnosť na území Slovenskej republiky.

(5)

Finančné sprostredkovanie môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný

sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

podľa

§ 11d

.

§ 7

Samostatný finančný agent

Samostatný finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy

s finančnou inštitúciou; pričom v tom istom čase môže mať uzavreté písomné zmluvy

s viacerými finančnými inštitúciami.

§ 8

Viazaný finančný agent

Viazaný finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy

s finančnou inštitúciou, pričom v tom istom čase môže mať viazaný finančný agent uzavretú

písomnú zmluvu v jednom sektore najviac s jednou finančnou inštitúciou; to neplatí

pre sektor poistenia alebo zaistenia, v ktorom môže mať viazaný finančný agent uzavretú

písomnú zmluvu najviac s jednou poisťovňou vykonávajúcou len životné poistenie a zároveň

najviac s jednou poisťovňou vykonávajúcou neživotné poistenie.

§ 9

Podriadený finančný agent

(1)

Podriadený finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej

zmluvy so samostatným finančným agentom. V tom istom čase môže mať podriadený finančný

agent uzavretú písomnú zmluvu najviac s jedným samostatným finančným agentom.

(2)

Podriadeným finančným agentom je okrem osoby uvedenej v odseku 1 aj osoba, ktorá

vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou,

ktorá má povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta; to neplatí,

ak táto osoba vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s takouto

finančnou inštitúciou, výlučne vo vzťahu k finančným službám, ktoré takáto finančná

inštitúcia poskytuje v rámci povolenia podľa osobitného predpisu.

22a

)

§ 10

Finančný poradca

(1)

Finančným poradcom je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo umiestnením organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, ktorá vykonáva finančné poradenstvo na základe

písomnej zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva uzavretej s klientom (ďalej len

„zmluva o poskytnutí finančného poradenstva“). Finančným poradcom v sektore poistenia

alebo zaistenia je osoba so sídlom alebo ústredím na území Slovenskej republiky, ak

ide o právnickú osobu alebo osoba s trvalým pobytom a miestom podnikania na území

Slovenskej republiky, ak ide o fyzickú osobu. Finančný poradca nemôže vykonávať finančné

sprostredkovanie.

(2)

Ak v odseku 4,

§ 11

a

11a

nie je ustanovené inak, na území Slovenskej republiky môže vykonávať finančné poradenstvo

len finančný poradca.

(3)

Slová „finančný poradca“, ich cudzojazyčné preklady alebo slová, v ktorých základe

sa tieto slová alebo ich cudzojazyčné preklady vyskytujú, môže používať v obchodnom

mene iba podnikateľ, ktorý má udelené povolenie na vykonávanie finančného poradenstva

podľa tohto zákona. Ak by mohlo dôjsť k zámene, môže Národná banka Slovenska požadovať

spresnenie názvu finančného poradcu alebo iného podnikateľa a finančný poradca alebo

iný podnikateľ je povinný tejto žiadosti vyhovieť.

(4)

Finančné poradenstvo môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa

§ 11d

.

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

§ 11

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné

poradenstvo prostredníctvom svojej pobočky bez povolenia na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo bez povolenia na vykonávanie finančného poradenstva, ak mu

bolo oprávnenie na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo oprávnenie na vykonávanie

finančného poradenstva udelené v príslušnom členskom štáte, a to na základe súhlasného

písomného oznámenia príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu doručeného

Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu o jeho prijatí.

(2)

Národná banka Slovenska v lehote 30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa odseku

1 oznámi príslušnému orgánu dohľadu domovského členského štátu ustanovenia ktorých

všeobecne záväzných právnych predpisov sa budú vzťahovať na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva pobočky finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia na území Slovenskej republiky.

Ak finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo na území Slovenskej

republiky prostredníctvom svojej pobočky, vzťahujú sa na neho primerane ustanovenia

§ 26

,

28

,

31 až 36

,

37b až 37d

.

(3)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže začať na území Slovenskej republiky vykonávať svoju činnosť prostredníctvom pobočky

po doručení oznámenia Národnej banky Slovenska podľa odseku 2 alebo po uplynutí lehoty

30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska.

(4)

Národná banka Slovenska vykonáva dohľad nad dodržiavaním ustanovení

§ 26

,

28

,

31 až 36

,

37b až 37d

a nad opatreniami prijatými na ich základe pobočkou finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Na tieto účely je Národná

banka Slovenska oprávnená preskúmať činnosť pobočky finančného sprostredkovateľa z

iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a požadovať nápravu zistených

nedostatkov. Národná banka Slovenska môže od finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorý vykonáva svoju činnosť

na území Slovenskej republiky požadovať informácie v rovnakom rozsahu ako od finančného

agenta alebo finančného poradcu so sídlom na území Slovenskej republiky.

(5)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

§ 26

,

28

,

31 až 36

,

37b až 37d

, bez zbytočného odkladu prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu

vrátane uloženia sankcií podľa

§ 39 ods. 2

. Národná banka Slovenska o tomto porušení a o prijatých opatreniach informuje príslušný

orgán dohľadu domovského členského štátu.

(6)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva a Národná banka Slovenska neuzavrela

v súvislosti s týmto finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia dohodu s príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu podľa

§ 11b ods. 1

, bez zbytočného odkladu o tom informuje príslušný orgán dohľadu domovského členského

štátu.

(7)

Ak sa napriek opatreniam prijatým príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu tieto opatrenia ukázali ako neprimerané alebo ak domovský členský štát neprijal

žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia naďalej porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, Národná banka

Slovenska po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského

štátu prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia

sankcií podľa

§ 39 ods. 2

. Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka Slovenska uložiť finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

tak, aby sa zabránilo ďalšiemu porušovaniu všeobecne záväzných právnych predpisov,

ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

je povinný opatrenia vykonať.

(8)

Národná banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v

súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(9)

Národná banka Slovenska môže prijať primerané, preventívne a nediskriminačné opatrenie

alebo uložiť sankciu podľa

§ 39 ods. 2

za porušenie všeobecne záväzných predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, ak je nevyhnutne potrebné okamžite

zasiahnuť v záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov a ak sú podobné opatrenia

v domovskom členskom štáte neprimerané alebo nedostatočné. Ak je to nevyhnutné, môže

Národná banka Slovenska finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia uložiť sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

. Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

je povinný opatrenia vykonať.

(10)

Národná banka Slovenska je povinná oznámiť a odôvodniť každé opatrenie prijaté podľa

odsekov 5, 7 a 9 príslušnému finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia. O prijatých opatreniach informuje aj príslušný

orgán dohľadu domovského členského štátu, Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre

poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsku komisiu.

(11)

Ustanovenia odsekov 1 až 10 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.

§ 11a

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

môže na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné

poradenstvo na základe práva slobodného poskytovania služieb po doručení oznámenia

príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu, v ktorom má sídlo v rozsahu

podľa

§ 20 ods. 1

, Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu o jeho prijatí. Ak finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia vykonáva finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo na území Slovenskej republiky na základe práva slobodného

poskytovania služieb, vzťahujú sa na neho primerane ustanovenia

§ 26

,

28

,

31 až 36

,

37b až 37d

.

(2)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia pri vykonávaní svojej činnosti porušil ustanovenia

všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, bez zbytočného odkladu o tom informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu.

(3)

Ak sa napriek opatreniam prijatým príslušným orgánom dohľadu domovského členského

štátu tieto opatrenia ukázali ako neprimerané alebo nedostatočné alebo ak domovský

členský štát neprijal žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia naďalej porušuje všeobecne záväzné právne

predpisy, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva, Národná banka Slovenska po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu

dohľadu domovského členského štátu príjme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa

§ 39 ods. 2

. Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka Slovenska uložiť finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

tak, aby sa zabránilo ďalšiemu porušovaniu všeobecne záväzných právnych predpisov,

ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

je povinný opatrenia vykonať.

(4)

Národná banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v

súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(5)

Národná banka Slovenska môže prijať opatrenie alebo uložiť sankciu podľa

§ 39 ods. 2

za porušenie všeobecne záväzných predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, ak je potrebné okamžite zasiahnuť v

záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov. Ak je to nevyhnutné, môže Národná banka

Slovenska finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia uložiť sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

. Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

je povinný opatrenia vykonať.

(6)

Národná banka Slovenska je povinná oznámiť a odôvodniť každé opatrenie prijaté podľa

odsekov 3 a 5 príslušnému finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v

sektore poistenia alebo zaistenia. O prijatých opatreniach bez zbytočného odkladu

informuje aj príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu, Európsky orgán dohľadu

(Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsku

komisiu.

(7)

Ak odoberie príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnenie na vykonávanie

jeho činnosti, prijme Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu po tom, keď sa

o tejto skutočnosti dozvie, opatrenia na zamedzenie vykonávania finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia.

(8)

Ustanovenia odsekov 1 až 7 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.

§ 11b

(1)

Národná banka Slovenska môže uzavrieť dohodu s príslušným orgánom dohľadu domovského

členského štátu o tom, že

a)

prevezme výkon dohľadu nad finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v

sektore poistenia alebo zaistenia v rozsahu

§ 21 až 39

, ak sa hlavné miesto výkonu činnosti finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia nachádza na území Slovenskej republiky alebo

b)

orgán dohľadu z iného členského štátu prevezme výkon dohľadu nad finančným agentom

alebo finančným poradcom v sektore poistenia alebo zaistenia v rozsahu

§ 21 až 39

, ak sa hlavné miesto výkonu činnosti finančného agenta alebo finančného poradcu v

sektore poistenia alebo zaistenia nachádza na území iného členského štátu.

(2)

Národná banka Slovenska môže uložiť finančnému sprostredkovateľovi z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

, ak sa jeho činnosť úplne alebo hlavne zameriava na územie Slovenskej republiky výlučne

s cieľom vyhnúť sa právnym ustanoveniam, ktoré by sa uplatňovali, ak by finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu mal svoj trvalý pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky

a ak jeho činnosť vážne ohrozuje riadne fungovanie trhov s poistením alebo zaistením

na území Slovenskej republiky, ak ide o ochranu finančných spotrebiteľov. Ak nastane

takáto situácia, Národná banka Slovenska po informovaní príslušného orgánu domovského

členského štátu môže v súvislosti s týmto finančným sprostredkovateľom z iného členského

štátu prijať všetky vhodné opatrenia potrebné na ochranu práv spotrebiteľov. Národná

banka Slovenska môže danú vec postúpiť Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre

poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a požiadať o pomoc v súlade s osobitným

predpisom.

22b

)

(3)

Ustanovenia odsekov 1 a 2 sa vzťahujú na sprostredkovateľa doplnkového poistenia

z iného členského štátu rovnako.

§ 11c

Sprostredkovateľ doplnkového poistenia

(1)

Sprostredkovateľom doplnkového poistenia sa rozumie osoba iná ako banka, zahraničná

banka, pobočka zahraničnej banky, obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník

s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, správcovská

spoločnosť, zahraničná správcovská spoločnosť, pobočka zahraničnej správcovskej spoločnosti

a zahraničná investičná spoločnosť, ktorá za odmenu vykonáva finančné sprostredkovanie

v sektore poistenia alebo zaistenia ako doplnkovú činnosť, ak sú splnené tieto podmienky

a)

jej hlavnou zárobkovou činnosťou nie je finančné sprostredkovanie v sektore poistenia

alebo zaistenia alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia,

b)

osoba ponúka len také poistné produkty, ktoré sú doplnkom tovaru alebo služby a

c)

príslušné poistné produkty nezahŕňajú životné poistenie ani riziká vyplývajúce zo

zodpovednosti; táto podmienka sa neuplatní, ak tieto poistné produkty sú doplnkom

tovaru alebo služby, ktoré táto osoba ponúka v rámci svojej hlavnej zárobkovej činnosti.

(2)

Na sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ktorého navrhovateľom je samostatný finančný

agent, sa uplatňujú ustanovenia tohto zákona upravujúce pôsobenie podriadeného finančného

agenta primerane.

(3)

Na sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ktorého navrhovateľom je finančná inštitúcia

v sektore poistenia alebo zaistenia, sa uplatňujú ustanovenia tohto zákona upravujúce

pôsobenie viazaného finančného agenta primerane.

§ 11d

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie

(1)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie je oprávnený na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie v rozsahu, v akom

je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v oblasti

poskytovania úverov na bývanie vo svojom domovskom členskom štáte, a to prostredníctvom

pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb; finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie nesmie v Slovenskej

republike poskytovať sprostredkovanie úverov na bývanie, ktoré ponúka veriteľ z iného

členského štátu, ktorý nie je zahraničnou bankou alebo pobočkou zahraničnej banky,

ak takýto veriteľ nemá oprávnenie poskytovať úvery na bývanie v Slovenskej republike.

Na finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie sa primerane vzťahujú

§ 15 ods. 7

a

§ 16 ods. 6

a

12.

(2)

Na základe oznámenia príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu o tom,

že finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie má úmysel vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

na území Slovenskej republiky podľa odseku 1, Národná banka Slovenska do 30 dní odo

dňa doručenia tohto oznámenia oznámi tomuto orgánu dohľadu podmienky vykonávania finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie

na území Slovenskej republiky podľa tohto zákona a osobitného predpisu

14aa

)

a zapíše takéhoto finančného sprostredkovateľa do registra.

(3)

Finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na

bývanie je oprávnený začať na území Slovenskej republiky vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie po uplynutí 30

dní odo dňa, keď bol informovaný príslušným orgánom dohľadu domovského členského štátu

o oznámení podľa odseku 2 zaslanom Národnej banke Slovenska.

(4)

Predtým ako pobočka finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie začne na území Slovenskej republiky vykonávať finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v oblasti poskytovania úverov na bývanie

alebo do dvoch mesiacov od prijatia oznámenia od príslušného orgánu dohľadu domovského

členského štátu Národná banka Slovenska prijme potrebné opatrenia na začatie vykonávania

dohľadu nad pobočkou finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie a ak je to potrebné, oznámi podmienky vykonávania finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie

na území Slovenskej republiky finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu

v oblasti poskytovania úverov na bývanie.

(5)

Národná banka Slovenska vykonáva dohľad nad dodržiavaním ustanovení

§ 26

,

28

,

31 až 36

a ustanovení osobitného predpisu

22c

)

a nad opatreniami prijatými na ich základe pobočkou finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie. Na tieto účely je

Národná banka Slovenska oprávnená preskúmať činnosť pobočky finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie a požadovať nápravu

zistených nedostatkov. Národná banka Slovenska môže od finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, ktorý vykonáva svoju

činnosť na území Slovenskej republiky požadovať informácie v rovnakom rozsahu ako

od finančného agenta alebo finančného poradcu so sídlom na území Slovenskej republiky.

(6)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie pri vykonávaní svojej činnosti

porušila ustanovenia uvedené v odseku 5 prvej vete, bez zbytočného odkladu prijme

opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu a odstránenie a na nápravu zistených

nedostatkov vrátane uloženia sankcií podľa

§ 39 ods. 2

.

(7)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že pobočka finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie nevykonala nápravu podľa

odseku 6, bez zbytočného odkladu prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa

§ 39 ods. 2

; tieto opatrenia Národná banka Slovenska oznámi príslušnému orgánu dohľadu domovského

členského štátu.

(8)

Ak napriek opatreniam prijatým Národnou bankou Slovenska podľa odseku 7 pobočka finančného

sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie

opätovne porušila ustanovenia uvedené v odseku 5 prvej vete, Národná banka Slovenska

po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu

môže prijať opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia sankcií

podľa

§ 39 ods. 2

, a ak je to nevyhnutné, Národná banka Slovenska môže pobočke finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie uložiť sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

; tieto opatrenia Národná banka Slovenska oznámi Európskej komisii.

(9)

Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný sprostredkovateľ z iného členského

štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie pri vykonávaní svojej činnosti porušil

ustanovenia všeobecných záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, okrem ustanovení uvedených

v odseku 5 prvej vete, ak ide o pobočku finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, bez zbytočného odkladu o tom informuje

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu. Ak sa napriek opatreniam prijatým

príslušným orgánom dohľadu domovského členského štátu tieto opatrenia ukázali ako

neprimerané, alebo ak domovský členský štát neprijal žiadne opatrenia a finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie naďalej pokračuje

v činnosti v rozpore so záujmom ochrany práv finančných spotrebiteľov, Národná banka

Slovenska

a)

po predchádzajúcom informovaní príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu

prijme opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho stavu vrátane uloženia sankcií

podľa

§ 39 ods. 2

v záujme ochrany práv finančných spotrebiteľov a fungovania finančného trhu, a ak

je to nevyhnutné, Národná banka Slovenska uloží finančnému sprostredkovateľovi z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie sankciu podľa

§ 39 ods. 2 písm. c)

,

b)

môže požiadať o pomoc Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) v

súlade s osobitným predpisom.

22d

)

(10)

O prijatých opatreniach podľa odseku 9 písm. a) informuje Národná banka Slovenska

Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a Európsku komisiu.

(11)

Po informovaní Národnej banky Slovenska príslušný orgán dohľadu domovského členského

štátu môže vykonať kontrolu na mieste v pobočke finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie umiestnenej v Slovenskej

republike.

§ 12

Viazaný investičný agent

(1)

Viazaný investičný agent je osoba, ktorá na plnú a bezpodmienečnú zodpovednosť obchodníka

s cennými papiermi, zahraničného obchodníka s cennými papiermi so sídlom na území

iného členského štátu,

23

)

banky alebo zahraničnej banky so sídlom v inom členskom štáte s oprávnením na poskytovanie

investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb

24

)

vykonáva na základe písomnej zmluvy pre túto osobu finančné sprostredkovanie v sektore

kapitálového trhu a ďalšie činnosti podľa osobitného predpisu.

25

)

Viazaný investičný agent môže finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu

a ďalšie činnosti podľa osobitného predpisu

25

)

vykonávať len pre jednu z osôb uvedených v prvej vete.

(2)

Viazaný investičný agent nie je oprávnený nakladať s peňažnými prostriedkami ani

s finančnými nástrojmi klienta.

(3)

Ustanovenia tohto zákona sa nevzťahujú na zahraničného obchodníka s cennými papiermi

so sídlom na území iného členského štátu

23

)

a zahraničnú banku so sídlom na území iného členského štátu,

24

)

a ich viazaných investičných agentov usadených v ich domovskom členskom štáte, ak

majú v úmysle pri výkone ich činnosti na území Slovenskej republiky využívať viazaných

investičných agentov usadených v ich domovskom členskom štáte.

DRUHÁ ČASŤ

REGISTER

§ 13

Všeobecné ustanovenia o registri

(1)

Zriaďuje sa register, ktorý vedie Národná banka Slovenska. Národná banka Slovenska

môže poveriť vedením registra inú právnickú osobu. Register sa člení na podregistre

pre jednotlivé sektory, a to

a)

poistenia alebo zaistenia,

b)

kapitálového trhu,

c)

prijímania vkladov,

d)

poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov,

e)

doplnkového dôchodkového sporenia,

f)

starobného dôchodkového sporenia.

(2)

Podregister podľa odseku 1 písm. a) sa člení na zoznamy

a)

samostatných finančných agentov,

b)

viazaných finančných agentov,

c)

podriadených finančných agentov,

d)

finančných poradcov,

e)

finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia,

f)

sprostredkovateľov doplnkového poistenia.

(3)

Podregister podľa odseku 1 písm. b) sa člení na zoznamy

a)

samostatných finančných agentov,

b)

viazaných finančných agentov,

c)

podriadených finančných agentov,

d)

finančných poradcov,

e)

viazaných investičných agentov.

(4)

Podregistre podľa odseku 1 písm. c) až f) sa členia na zoznamy

a)

samostatných finančných agentov,

b)

viazaných finančných agentov,

c)

podriadených finančných agentov,

d)

finančných poradcov,

e)

finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov

na bývanie, ak ide o podregister podľa odseku 1 písm. d).

(5)

Každá osoba môže byť v rámci jedného podregistra podľa odseku 1 súčasne zapísaná

iba v jednom z príslušných zoznamov podľa odsekov 2 až 4.

(6)

Do príslušných zoznamov podľa odsekov 2 až 4 v podregistroch podľa odseku 1 sa zapisujú

údaje o osobách uvedené v

§ 17

a ich zmeny (ďalej len „evidované údaje“). Národná banka Slovenska je oprávnená na

účely výkonu dohľadu viesť evidované údaje aj po zrušení zápisu v registri a to počas

desiatich rokov odo dňa jeho vykonania.

(7)

Proti tomu, kto koná v dôvere v údaje zverejňované podľa

§ 17

, nemôže ten, koho sa tieto údaje týkajú, namietať, že tieto údaje nezodpovedajú skutočnosti.

(8)

Ustanovenia odseku 6 a

§ 14 až 17

sa vzťahujú na právnickú osobu poverenú Národnou bankou Slovenska podľa odseku 1

rovnako.

§ 14

Zápis do registra

(1)

Národná banka Slovenska zapíše viazaného finančného agenta, podriadeného finančného

agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia a viazaného investičného agenta do

príslušného zoznamu v príslušných podregistroch podľa

§ 13

, ktoré sú uvedené v návrhu na zápis do registra (ďalej len „návrh na zápis“), ktorý

predkladá navrhovateľ.

(2)

Navrhovateľom na zápis viazaného finančného agenta alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je finančná inštitúcia so sídlom alebo umiestnením organizačnej zložky na

území Slovenskej republiky, s ktorou má viazaný finančný agent alebo sprostredkovateľ

doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 8

, navrhovateľom na zápis podriadeného finančného agenta alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je samostatný finančný agent, s ktorým má podriadený finančný agent alebo

sprostredkovateľ doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 9

. Navrhovateľom na zápis viazaného investičného agenta je osoba oprávnená na využívanie

viazaných investičných agentov podľa osobitného zákona, s ktorou má viazaný investičný

agent uzavretú zmluvu podľa

§ 12

.

(3)

Za správnosť a úplnosť údajov v návrhu na zápis zodpovedá navrhovateľ.

(4)

Návrh na zápis sa podáva elektronicky. Navrhovateľ je povinný pred podaním návrhu

na zápis uhradiť poplatok za návrh na zápis. Poplatok za návrh na zápis je príjmom

Národnej banky Slovenska.

(5)

Ak je návrh na zápis úplný a poplatok za návrh na zápis bol riadne a včas uhradený,

Národná banka Slovenska do desiatich kalendárnych dní od prijatia úplného návrhu na

zápis

a)

zapíše viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta do príslušného zoznamu v

príslušnom podregistri podľa

§ 13

a priradí mu registračné číslo,

b)

informuje navrhovateľa elektronicky o zápise viazaného finančného agenta, podriadeného

finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo viazaného investičného

agenta do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

a o pridelenom registračnom čísle.

(6)

Ak je návrh na zápis neúplný alebo poplatok za návrh na zápis nebol riadne a včas

uhradený, na takýto návrh na zápis sa hľadí, ako keby nebol podaný, a Národná banka

Slovenska o tom informuje navrhovateľa elektronicky do desiatich kalendárnych dní

odo dňa jeho prijatia. Poplatok za neúplný návrh na zápis sa nevracia. Národná banka

Slovenska návrh na zápis odmietne, ak osoba uvedená v návrhu na zápis nespĺňa podmienky

na výkon činnosti podľa tohto zákona; tým nie je dotknuté ustanovenie odseku 3. O

odmietnutí návrhu na zápis informuje Národná banka Slovenska navrhovateľa elektronicky

do desiatich kalendárnych dní odo dňa jeho prijatia. Poplatok za odmietnutý návrh

na zápis sa nevracia.

(7)

Finančný agent a finančný poradca sú oprávnení začať vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v príslušnom sektore odo dňa zápisu do príslušného zoznamu

v príslušnom podregistri.

(8)

Navrhovateľ po prijatí informácie podľa odseku 5 písm. b) bez zbytočného odkladu

informuje viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta o zápise do registra.

(9)

Ak ide o fyzickú osobu, Národná banka Slovenska zapíše samostatného finančného agenta

alebo finančného poradcu do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

do desiatich kalendárnych dní odo dňa, v ktorom samostatný finančný agent alebo finančný

poradca predložil poistnú zmluvu podľa

§ 30

, a priradí tejto osobe registračné číslo. Ak ide o právnickú osobu, Národná banka

Slovenska zapíše samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu do príslušného

zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

do desiatich kalendárnych dní odo dňa, v ktorom samostatný finančný agent alebo finančný

poradca predložil poistnú zmluvu podľa

§ 30

a informáciu o zápise povolenej činnosti do obchodného registra podľa

§ 18 ods. 18

a priradí tejto osobe registračné číslo.

(10)

Národná banka Slovenska do 30 dní odo dňa zaslania podmienok vykonávania finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia

na území Slovenskej republiky podľa

§ 11 ods. 2

zapíše finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo

zaistenia do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

.

(11)

Do zoznamu viazaných investičných agentov možno zapísať len osobu s miestom podnikania

alebo sídlom na území Slovenskej republiky alebo pobočku zahraničnej právnickej osoby,

ak táto zahraničná právnická osoba nie je zapísaná v registri viazaných investičných

agentov v inom členskom štáte.

(12)

Národná banka Slovenska na základe písomnej žiadosti navrhovateľa pridelí pred predložením

prvého návrhu na zápis navrhovateľovi prihlasovacie meno a heslo na účely elektronického

predkladania návrhov na zápis, návrhov na zmenu zápisu a návrhov na zrušenie zápisu.

(13)

Národná banka Slovenska do jedného mesiaca odo dňa prijatia oznámenia podľa

§ 11d ods. 2

zapíše finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania

úverov na bývanie do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

.

(14)

Národná banka Slovenska nezapíše do registra finančného agenta alebo finančného poradcu,

ak všeobecne záväzné právne predpisy štátu, ktorými sa riadi jedna osoba alebo viac

osôb, s ktorými tvorí tento finančný agent alebo finančný poradca skupinu s úzkymi

väzbami, bránia účinnému dohľadu Národnej banky Slovenska.

§ 15

Zmena zápisu v registri

(1)

Navrhovateľ je povinný bez zbytočného odkladu oznámiť Národnej banke Slovenska zmeny

v evidovaných údajoch viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta,

sprostredkovateľa doplnkového poistenia a viazaného investičného agenta, a to prostredníctvom

návrhu na zmenu zápisu v registri (ďalej len „návrh na zmenu zápisu“).

(2)

Za správnosť a úplnosť údajov v návrhu na zmenu zápisu zodpovedá navrhovateľ.

(3)

Návrh na zmenu zápisu sa podáva elektronicky. Navrhovateľ je povinný pred podaním

návrhu na zmenu zápisu uhradiť poplatok za návrh na zmenu zápisu. Poplatok za návrh

na zmenu zápisu je príjmom Národnej banky Slovenska.

(4)

Ak je návrh na zmenu zápisu úplný a poplatok za návrh na zmenu zápisu bol riadne

a včas uhradený, Národná banka Slovenska do desiatich kalendárnych dní od prijatia

úplného návrhu na zmenu zápisu vyznačí zmenu v zápise a o zmene zápisu informuje navrhovateľa

elektronicky.

(5)

Ak je návrh na zmenu zápisu neúplný alebo poplatok za návrh na zmenu zápisu nebol

uhradený riadne a včas, na takýto návrh na zmenu zápisu sa hľadí, ako keby nebol podaný,

a Národná banka Slovenska o tom informuje navrhovateľa elektronicky do desiatich kalendárnych

dní odo dňa jeho prijatia. Poplatok za neúplný návrh na zmenu zápisu sa nevracia.

Národná banka Slovenska návrh na zmenu zápisu odmietne, ak má informácie o tom, že

osoba uvedená v návrhu na zmenu zápisu, ak ide o rozšírenie výkonu činnosti, nespĺňa

podmienky na výkon činnosti podľa tohto zákona; tým nie je dotknuté ustanovenie odseku

2. O odmietnutí návrhu na zmenu zápisu informuje Národná banka Slovenska navrhovateľa

elektronicky do desiatich kalendárnych dní odo dňa jeho prijatia. Poplatok za odmietnutý

návrh na zmenu zápisu sa nevracia.

(6)

Národná banka Slovenska vyznačí zmenu zápisu samostatného finančného agenta a finančného

poradcu do piatich pracovných dní odo dňa, v ktorom prijala oznámenie podľa

§ 18 ods. 12

, odo dňa právoplatnosti rozhodnutia o zmene povolenia podľa

§ 18 ods. 15

alebo odo dňa právoplatnosti rozhodnutia o uložení sankcie uvedenej v

§ 39 ods. 1 písm. d)

.

(7)

Národná banka Slovenska vyznačí zmenu zápisu finančného sprostredkovateľa z iného

členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia do desiatich kalendárnych dní

odo dňa, v ktorom prijala oznámenie príslušného orgánu dohľadu domovského členského

štátu o zmene evidovaných údajov.

(8)

Ak Národná banka Slovenska vyznačí zmenu zápisu finančného agenta s trvalým pobytom

alebo so sídlom na území Slovenskej republiky alebo finančného poradcu s trvalým pobytom

alebo so sídlom na území Slovenskej republiky, ktorý je oprávnený vykonávať finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia aj

na území iných členských štátov, je povinná o tom informovať príslušné orgány dohľadu

v týchto členských štátov bez zbytočného odkladu po vyznačení zmeny zápisu.

§ 16

Zrušenie zápisu v registri

(1)

Národná banka Slovenska zruší zápis samostatného finančného agenta alebo zápis finančného

poradcu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa

§ 13

, ak samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi zaniklo oprávnenie

vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo na základe príslušného

povolenia podľa

§ 18

v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor, a to do 15 dní odo dňa zániku povolenia

podľa

§ 18

v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor.

(2)

Navrhovateľom na zrušenie zápisu viazaného finančného agenta alebo sprostredkovateľa

doplnkového poistenia je finančná inštitúcia so sídlom alebo umiestnením organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, s ktorou má viazaný finančný agent uzavretú

zmluvu podľa

§ 8

, alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 11c

, navrhovateľom na zrušenie zápisu podriadeného finančného agenta alebo sprostredkovateľa

doplnkového poistenia je samostatný finančný agent, s ktorým má podriadený finančný

agent uzavretú zmluvu podľa

§ 9

alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 11c

. Navrhovateľom na zrušenie zápisu viazaného investičného agenta je osoba oprávnená

na využívanie viazaných investičných agentov podľa osobitného zákona,

3

)

s ktorou má viazaný investičný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 12

.

(3)

Žiadateľom o zrušenie zápisu je viazaný finančný agent, ktorý má uzavretú zmluvu

s finančnou inštitúciou podľa

§ 8

, alebo podriadený finančný agent, ktorý má uzavretú zmluvu so samostatným finančným

agentom podľa

§ 9

, alebo sprostredkovateľ doplnkového poistenia, ktorý má s finančnou inštitúciou alebo

samostatným finančným agentom uzavretú zmluvu podľa

§ 11c

alebo viazaný investičný agent, ktorý má uzavretú zmluvu podľa

§ 12

s osobou oprávnenou na využívanie viazaných investičných agentov podľa osobitného

zákona.

3

)

(4)

Národná banka Slovenska zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného

agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta

v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa

§ 13

, ak

a)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

alebo viazaný investičný agent, ktorý je fyzickou osobou,

1.

zomrel alebo bol vyhlásený za mŕtveho,

2.

mu bola obmedzená spôsobilosť na právne úkony,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

alebo viazaný investičný agent, ktorý je právnickou osobou, bol zrušený,

c)

na majetok viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta bol vyhlásený konkurz alebo

bol zamietnutý návrh na vyhlásenie konkurzu pre nedostatok majetku podľa osobitného

predpisu,

26

)

d)

navrhovateľ na zrušenie zápisu podal úplný návrh na zrušenie zápisu v registri (ďalej

len „návrh na zrušenie zápisu“) viazaného finančného agenta, podriadeného finančného

agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta;

ak navrhovateľa o podanie návrhu na zrušenie zápisu písomne požiadal viazaný finančný

agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia alebo viazaný

investičný agent, je navrhovateľ povinný podať návrh na zrušenie zápisu týchto osôb

do 15 dní odo dňa doručenia tejto žiadosti,

e)

žiadateľ o zrušenie zápisu podal Národnej banke Slovenska písomnú žiadosť o zrušenie

zápisu v registri podľa odseku 3, ak si navrhovateľ nesplnil povinnosť podľa písmena

d),

f)

finančnej inštitúcii, s ktorou mal viazaný finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového

poistenia alebo viazaný investičný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 8

,

§ 11c

alebo

§ 12

, zaniklo povolenie na vykonávanie činnosti, ak je táto finančná inštitúcia oprávnená

vykonávať činnosť na základe povolenia a jej práva a povinnosti neprechádzajú na právneho

nástupcu, ktorý má povolenie na vykonávanie činnosti,

g)

samostatnému finančnému agentovi, s ktorým mal podriadený finančný agent alebo sprostredkovateľ

doplnkového poistenia uzavretú zmluvu podľa

§ 9

alebo

§ 11c

, zaniklo povolenie podľa

§ 18

v plnom rozsahu alebo pre príslušný sektor.

(5)

Navrhovateľ na zrušenie zápisu je povinný bez zbytočného odkladu podať návrh na zrušenie

zápisu viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta, ak viazaný finančný agent,

podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia alebo viazaný investičný

agent prestal spĺňať požiadavky na odbornú spôsobilosť, dôveryhodnosť alebo opakovane

závažným spôsobom porušil ustanovenia tohto zákona, osobitných predpisov

26a

) alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania.

(6)

Národná banka Slovenska zruší zápis finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia v príslušnom zozname v príslušnom podregistri

podľa

§ 13

do 15 dní odo dňa, v ktorom jej

a)

finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

oznámil, že ukončil svoju činnosť na území Slovenskej republiky,

b)

príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu oznámil, že finančnému sprostredkovateľovi

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia zaniklo oprávnenie na

vykonávanie tejto činnosti v jeho domovskom členskom štáte.

(7)

Návrh na zrušenie zápisu sa podáva elektronicky. Za správnosť a úplnosť údajov v

návrhu na zrušenie zápisu zodpovedá navrhovateľ na zrušenie zápisu.

(8)

Ak sa Národná banka Slovenska dozvedela o dôvodoch zrušenia zápisu podľa odseku 4

písm. a) až c) a písm. f) a g) a odseku 6 alebo navrhovateľ na zrušenie zápisu podal

úplný návrh na zrušenie zápisu podľa odseku 4 písm. d) a odseku 5 alebo žiadateľ o

zrušenie zápisu podal Národnej banke Slovenska úplnú písomnú žiadosť o zrušenie zápisu

v registri podľa odseku 4 písm. e), Národná banka Slovenska do piatich pracovných

dní odo dňa, v ktorom sa dozvedela o týchto dôvodoch zrušenia zápisu, alebo do 15

dní od prijatia úplného návrhu na zrušenie zápisu alebo žiadosti o zrušenie zápisu

a)

zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia alebo viazaného investičného agenta v príslušnom zozname v príslušnom

podregistri podľa

§ 13

,

b)

informuje navrhovateľa na zrušenie zápisu elektronicky o zrušení zápisu viazaného

finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia

alebo viazaného investičného agenta v príslušnom zozname v príslušnom podregistri

podľa

§ 13

,

c)

informuje žiadateľa o zrušenie zápisu podľa odseku 4 písm. e) elektronicky o zrušení

jeho zápisu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa

§ 13

.

(9)

Ak je návrh na zrušenie zápisu neúplný alebo žiadosť o zrušenie zápisu neúplná, na

takýto návrh na zrušenie zápisu alebo žiadosť o zrušenie zápisu sa hľadí, ako keby

neboli podané, a Národná banka Slovenska o tom informuje navrhovateľa na zrušenie

zápisu alebo žiadateľa o zrušenie zápisu elektronicky do 15 dní odo dňa ich prijatia.

(10)

Oprávnenie viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia a viazaného investičného agenta vykonávať finančné sprostredkovanie

zaniká dňom zrušenia zápisu v registri.

(11)

Navrhovateľ na zrušenie zápisu je povinný bez zbytočného odkladu písomne oznámiť

podanie návrhu na zrušenie zápisu v príslušnom zozname v príslušnom podregistri podľa

§ 13

viazanému finančnému agentovi, podriadenému finančnému agentovi, sprostredkovateľovi

doplnkového poistenia alebo viazanému investičnému agentovi.

(12)

Ak Národná banka Slovenska zruší v registri zápis finančného agenta, ktorý má trvalý

pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky, alebo finančného poradcu, ktorý má

trvalý pobyt alebo sídlo na území Slovenskej republiky, ktorý bol oprávnený vykonávať

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia

aj na území iných členských štátov, je povinná o tom informovať príslušné orgány dohľadu

v týchto členských štátoch bez zbytočného odkladu odo dňa zrušenia zápisu v registri.

(13)

Obsah návrhu na zápis, obsah návrhu na zmenu zápisu a obsah návrhu na zrušenie zápisu,

obsah žiadosti o zrušenie zápisu, výšku poplatku za návrh na zápis, výšku poplatku

za návrh na zmenu zápisu, spôsob ich uhradenia a preukazovania ich uhradenia, maximálny

počet osôb, ktorý môže obsahovať návrh na zápis, návrh na zmenu zápisu a návrh na

zrušenie zápisu, vzor osvedčenia, štruktúru registračného čísla, spôsob predkladania

návrhu na zápis, návrhu na zmenu zápisu, návrhu na zrušenie zápisu, žiadosti o zrušenie

zápisu a ďalšie podrobnosti o registri ustanoví Národná banka Slovenska opatrením

vyhláseným v Zbierke zákonov Slovenskej republiky (ďalej len „zbierka zákonov“).

§ 17

Evidované údaje a zverejňované údaje

(1)

Evidovanými údajmi v zozname samostatných finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

číslo rozhodnutia o udelení príslušného povolenia podľa

§ 18

,

d)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

f)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

g)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo odborného garanta a dátum

začiatku a ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak samostatný finančný agent má odborného

garanta,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne,

i)

dôvod zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to pre každý sektor

osobitne,

j)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je samostatný finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o samostatného finančného agenta, ktorý

vykonáva finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa

§ 20

, alebo ak ide o samostatného finančného agenta, ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie

v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa

§ 20b

,

k)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

l)

obchodné meno a identifikačné číslo každej finančnej inštitúcie, s ktorou má samostatný

finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 7

,

m)

dátum začatia a dátum ukončenia platnosti každej zmluvy podľa

§ 7

,

n)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa

§ 30

v rozsahu dátum začiatku a dátum ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, dátum začiatku a dátum ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, údaj

o prevzatí zodpovednosti za škodu podriadených finančných agentov, s ktorými má uzatvorenú

zmluvu podľa

§ 9

,

o)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(2)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu samostatných

finančných agentov údaje uvedené v odseku 1 písm. a) až h), j) až n) okrem rodného

čísla.

(3)

Evidovanými údajmi v zozname viazaných finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko

a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

f)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo odborného garanta a dátum

začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak viazaný finančný agent má

odborného garanta,

g)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo navrhovateľa, ak bolo pridelené,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú

osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne

číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a meno, priezvisko a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej

republiky a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, alebo meno,

priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta podnikania,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty navrhovateľa, ak ide o fyzickú osobu,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne; ak ide o sektor poistenia alebo zaistenia, tieto údaje

sa evidujú osobitne pre životné poistenie a pre neživotné poistenie,

i)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je viazaný finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o viazaného finančného agenta, ktorý vykonáva

finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa

§ 20

alebo

20a

, alebo ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na

bývanie podľa

§ 20b

,

j)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

k)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa

§ 30

v rozsahu dátum začiatku a dátum ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, dátum začiatku a dátum ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, ak

mu bolo pridelené, údaj o prevzatí zodpovednosti za škodu finančnými inštitúciami,

s ktorými má uzatvorenú zmluvu podľa

§ 8

,

l)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(4)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu viazaných finančných

agentov údaje uvedené v odseku 3 písm. a) až k) okrem rodného čísla, telefónneho čísla

a adresy elektronickej pošty.

(5)

Evidovanými údajmi v zozname podriadených finančných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

f)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo každého odborného garanta

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak podriadený finančný

agent má odborného garanta,

g)

registračné číslo navrhovateľa,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie, a to

pre každý sektor osobitne,

i)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je podriadený finančný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie, ak ide o podriadeného finančného agenta, ktorý

vykonáva finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia podľa

§ 20

alebo

20a

, alebo ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na

bývanie podľa

§ 20b

,

j)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

k)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa

§ 30

v rozsahu dátum začiatku a dátum ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, dátum začiatku a dátum ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo, ak

mu bolo pridelené, údaj o prevzatí zodpovednosti za škodu samostatným finančným agentom,

s ktorým má uzatvorenú zmluvu podľa

§ 9

,

l)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(6)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu podriadených

finančných agentov údaje uvedené v odseku 5 písm. a) až k) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(7)

Evidovanými údajmi v zozname finančných poradcov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

číslo rozhodnutia o udelení príslušného povolenia podľa

§ 18

,

d)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky, meno, priezvisko,

rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

e)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

f)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného poradenstva, ak ide o právnickú osobu,

g)

meno, priezvisko a rodné číslo odborného garanta, adresa trvalého pobytu a dátum

začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak finančný poradca má odborného

garanta,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo, a to pre každý

sektor osobitne,

i)

dôvod zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo, a to pre každý sektor osobitne,

j)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je finančný poradca oprávnený vykonávať

finančné poradenstvo, ak ide o finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo

v sektore poistenia alebo zaistenia podľa

§ 20

alebo

20a

, alebo ktorý vykonáva finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na

bývanie podľa

§ 20b

,

k)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné poradenstvo na území iných

členských štátov v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, a to pre každý členský štát osobitne,

l)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa

§ 30

v rozsahu dátum začiatku a dátum ukončenia platnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, dátum začiatku a dátum ukončenia účinnosti poistnej zmluvy v jednotlivých

sektoroch, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné meno a identifikačné číslo,

m)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(8)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu finančných

poradcov údaje uvedené v odseku 7 písm. a) až h) a j) až l) okrem rodného čísla.

(9)

Evidovanými údajmi v zozname finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu

v sektore poistenia alebo zaistenia alebo v zozname finančných sprostredkovateľov

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

registračné číslo pridelené orgánom dohľadu domovského členského štátu,

d)

obchodné meno, adresa sídla, ak ide o právnickú osobu,

e)

meno, priezvisko, adresa miesta podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

f)

adresa, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území

Slovenskej republiky, meno a priezvisko vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej

republiky, ak finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti

poskytovania úverov na bývanie vykonáva činnosť na území Slovenskej republiky prostredníctvom

organizačnej zložky,

g)

kategória finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, ak to oznámi príslušný

orgán dohľadu domovského členského štátu, obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne,

ktorú zastupuje a príslušné poistné druhy a ak ide o finančného agenta v oblasti poskytovania

úverov na bývanie, obchodné meno veriteľa, ktorého zastupuje,

h)

názov a adresa sídla orgánu dohľadu v domovskom členskom štáte,

i)

dátum doručenia oznámenia podľa

§ 11 ods. 2

Národnej banke Slovenska,

j)

dátum zápisu do registra,

k)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka,

l)

dátum zrušenia zápisu v registri.

(10)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu finančných

sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a zo

zoznamu finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu alebo v oblasti poskytovania

úverov na bývanie údaje uvedené v odseku 9 písm. a) až j) a l).

(11)

Evidovanými údajmi v zozname viazaných investičných agentov sú

a)

registračné číslo,

b)

registračné číslo v registri vedenom v oblasti sprostredkovania poistenia, sprostredkovania

zaistenia, sprostredkovania investičných služieb a sprostredkovania doplnkového dôchodkového

sporenia Národnou bankou Slovenska do 31. decembra 2009, ak bolo pridelené,

c)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko

a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a dátum začiatku

a ukončenia vykonávania jeho funkcie,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

e)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo navrhovateľa, ak bolo pridelené,

telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú

osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne

číslo a adresa elektronickej pošty organizačnej zložky na území Slovenskej republiky,

meno, priezvisko, rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a dátum začiatku a ukončenia vykonávania jeho funkcie, alebo meno, priezvisko, rodné

číslo, adresa trvalého pobytu a miesta podnikania telefónne číslo a adresa elektronickej

pošty navrhovateľa, ak ide o fyzickú osobu,

f)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

Slovenskej republiky,

g)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je viazaný investičný agent oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie,

h)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov,

i)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(12)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu viazaných investičných

agentov údaje uvedené v odseku 11 písm. a) až h) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(13)

Evidovanými údajmi v zozname sprostredkovateľov doplnkového poistenia sú

a)

registračné číslo,

b)

obchodné meno, adresa sídla a identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo

a adresa elektronickej pošty ak ide o právnickú osobu; ak ide o právnickú osobu so

sídlom mimo územia Slovenskej republiky, eviduje sa aj adresa, telefónne číslo a adresa

elektronickej pošty organizačnej zložky podniku na území Slovenskej republiky a meno,

priezvisko a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie,

c)

meno, priezvisko, rodné číslo, identifikačné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta

podnikania, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu,

d)

meno, priezvisko, rodné číslo a adresa trvalého pobytu člena štatutárneho orgánu

zodpovedného za vykonávanie finančného sprostredkovania, ak ide o právnickú osobu,

e)

meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo každého odborného garanta

a dátum začiatku a dátum ukončenia vykonávania jeho funkcie, ak sprostredkovateľ doplnkového

poistenia má odborného garanta,

f)

registračné číslo navrhovateľa,

g)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore

poistenia alebo zaistenia,

h)

názvy iných členských štátov, na ktorých území je sprostredkovateľ doplnkového poistenia

oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie,

i)

dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávať finančné sprostredkovanie na území

iných členských štátov pre každý členský štát osobitne,

j)

údaje o poistení zodpovednosti za škodu podľa

§ 30

v rozsahu dátum začiatku a dátum ukončenia platnosti poistnej zmluvy, dátum začiatku

a dátum ukončenia účinnosti poistnej zmluvy, údaje o poisťovateľovi v rozsahu obchodné

meno a identifikačné číslo, ak mu bolo pridelené, údaj o prevzatí zodpovednosti za

škodu samostatným finančným agentom, s ktorým má uzatvorenú zmluvu podľa

§ 9

alebo finančnou inštitúciou, s ktorou má uzatvorenú zmluvu podľa

§ 8

,

k)

dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu

v registri týka.

(14)

Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle zverejňuje zo zoznamu sprostredkovateľov

doplnkového poistenia údaje podľa odseku 13 písm. a) až j) okrem rodného čísla, telefónneho

čísla a adresy elektronickej pošty.

(15)

Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo na území Slovenskej republiky, eviduje

sa dátum jej narodenia.

TRETIA ČASŤ

PODMIENKY NA VYKONÁVANIE FINANČNÉHO SPROSTREDKOVANIA A FINANČNÉHO PORADENSTVA

§ 18

Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie

činnosti finančného poradcu

(1)

Na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a na vykonávanie činnosti

finančného poradcu na území Slovenskej republiky je potrebné povolenie Národnej banky

Slovenska, ak tento zákon neustanovuje inak. O udelení povolenia na vykonávanie činnosti

samostatného finančného agenta a o udelení povolenia na vykonávanie činnosti finančného

poradcu rozhoduje Národná banka Slovenska na základe žiadosti.

(2)

Ak je žiadateľom právnická osoba, na udelenie povolenia podľa odseku 1 musí byť preukázané

splnenie týchto podmienok

a)

dôveryhodnosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo fyzickej

osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby, ktorá je členom

dozorného orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa,

b)

odborná spôsobilosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo

aspoň jednej fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa podľa

§ 24 ods. 2

, a odborného garanta žiadateľa,

c)

dôveryhodnosť a odborná spôsobilosť zamestnancov žiadateľa, ktorí majú vykonávať

činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, ak

žiadateľ má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

prostredníctvom svojich zamestnancov,

d)

skupina s úzkymi väzbami, ku ktorej patria aj osoby vykonávajúce kontrolu

27

)

nad žiadateľom a kvalifikovaná účasť osôb na žiadateľovi nebránia účinnému vykonávaniu

dohľadu Národnej banky Slovenska,

e)

technická a organizačná pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva,

f)

žiadateľ nebol právoplatne odsúdený pre trestný čin.

(3)

Ak je žiadateľom fyzická osoba, na udelenie povolenia podľa odseku 1 musí byť preukázané

splnenie týchto podmienok

a)

dôveryhodnosť žiadateľa a jeho plná spôsobilosť na právne úkony,

b)

odborná spôsobilosť žiadateľa,

c)

dôveryhodnosť a odborná spôsobilosť zamestnancov žiadateľa, ktorí majú vykonávať

činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, ak

žiadateľ má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

prostredníctvom svojich zamestnancov,

d)

technická a organizačná pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva.

(4)

Ak je žiadateľom právnická osoba, v žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1

uvedie

a)

obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo, ak bolo pridelené, a údaje

o žiadateľovi potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov,

27ac

)

ktoré Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom

elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu

z registra trestov; ak žiadateľ má sídlo mimo územia Slovenskej republiky, uvedie

sa adresa umiestnenia organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko

a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky,

b)

meno, priezvisko, rodné číslo, trvalý pobyt a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu

z registra trestov

27ad

)

fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo fyzickej osoby, ktorá

je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby, ktorá je členom dozorného

orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa; tieto údaje Národná banka Slovenska

bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie

Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov,

c)

či žiada o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta

alebo povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu,

d)

označenie sektorov, v ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo

finančné poradenstvo,

e)

vyhlásenie žiadateľa o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti

údajov uvedených v žiadosti vrátane jej príloh.

(5)

Ak je žiadateľom fyzická osoba, v žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 uvedie

a)

meno, priezvisko, rodné číslo, trvalý pobyt a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu

z registra trestov

27ad

)

žiadateľa a odborného garanta žiadateľa, ak je určený, adresu na doručovanie a miesto

podnikania žiadateľa; tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej

podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej

republiky na vydanie výpisu z registra trestov,

b)

či žiada o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta

alebo povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu,

c)

označenie sektorov, v ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo

finančné poradenstvo,

d)

vyhlásenie žiadateľa o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti

údajov uvedených v žiadosti vrátane jej príloh.

(6)

Ak je žiadateľom právnická osoba, prílohou k žiadosti podľa odseku 1 sú

a)

doklady preukazujúce dôveryhodnosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa,

alebo fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby,

ktorá je členom dozorného orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa,

b)

doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom

žiadateľa, alebo aspoň jednej fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu

žiadateľa podľa

§ 24 ods. 2

, a odborného garanta žiadateľa,

c)

ak ide o právnickú osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky alebo o cudzinca,

doklad o bezúhonnosti nie starší ako tri mesiace obdobný výpisu z registra trestov

vydaný orgánom štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, orgánom štátu jeho trvalého

pobytu alebo sídla, alebo štátu, v ktorom sa obvykle zdržiava, s jeho úradne osvedčeným

prekladom do slovenského jazyka,

d)

písomné vyhlásenie žiadateľa, že všetci jeho zamestnanci, prostredníctvom ktorých

má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, sú dôveryhodní

a odborne spôsobilí,

e)

výpis z úradného registra vedeného v štáte, na ktorého území má žiadateľ sídlo, nie

starší ako tri mesiace alebo doklad preukazujúci založenie právnickej osoby; ak je

žiadateľ zapísaný do obchodného registra

27b

)

alebo živnostenského registra,

27aa

)

výpis z tohto registra sa nepredkladá a namiesto toho žiadosť podľa odseku 2 musí

obsahovať aj označenie registra, do ktorého je žiadateľ zapísaný, a číslo a značku

zápisu žiadateľa do tohto registra,

f)

doklady o skupine s úzkymi väzbami, do ktorej patrí žiadateľ, ako aj grafické znázornenie

štruktúry tejto skupiny a doklady preukazujúce kvalifikovanú účasť osôb na žiadateľovi,

g)

doklady preukazujúce technickú a organizačnú pripravenosť žiadateľa na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

(7)

Ak je žiadateľom fyzická osoba, prílohou k žiadosti podľa odseku 1 sú

a)

doklady preukazujúce dôveryhodnosť žiadateľa a čestné vyhlásenie preukazujúce jeho

plnú spôsobilosť na právne úkony,

b)

doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť žiadateľa a odborného garanta žiadateľa,

ak je určený,

c)

písomné vyhlásenie žiadateľa, že všetci jeho zamestnanci, prostredníctvom ktorých

má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, sú dôveryhodní

a odborne spôsobilí,

d)

doklady preukazujúce technickú a organizačnú pripravenosť žiadateľa na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

(8)

O žiadosti podľa odseku 1 rozhodne Národná banka Slovenska do 30 dní odo dňa doručenia

úplnej žiadosti.

(9)

Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nepreukázal

splnenie podmienok uvedených v odseku 2 alebo odseku 3 alebo ak by udelenie povolenia

podľa odseku 1 bolo v rozpore s inými ustanoveniami tohto zákona alebo osobitným zákonom.

(10)

Dôveryhodnosť fyzických osôb uvedených v odsekoch 2 a 3 sa preukazuje Národnej banke

Slovenska ku dňu podania žiadosti podľa odseku 1.

(11)

Podmienky uvedené v odsekoch 2 a 3 musia byť splnené nepretržite počas celej doby

platnosti povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenia

na vykonávanie činnosti finančného poradcu. Ak sa skončí činnosť štatutárneho orgánu,

člena štatutárneho orgánu alebo sa skončí pracovný pomer alebo obchodnoprávny vzťah

odborného garanta zodpovedného za vykonávanie činnosti, ktorej obsahom je finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, je samostatný finančný agent a finančný

poradca povinný zabezpečiť jeho nahradenie bez zbytočného odkladu.

(12)

Samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní bez zbytočného odkladu oznámiť

a preukázať Národnej banke Slovenska zmeny v skutočnostiach uvedených v odsekoch 2

až 7 predložením príslušných dokladov.

(13)

Povolenie podľa odseku 1 nemožno previesť na inú osobu a neprechádza ani na právneho

nástupcu.

(14)

Povolenie podľa odseku 1 môže obsahovať aj podmienky ustanovené týmto zákonom, ktoré

musí samostatný finančný agent alebo finančný poradca splniť pred začatím vykonávania

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo podmienky, ktoré je

samostatný finančný agent alebo finančný poradca povinný dodržiavať pri vykonávaní

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. V povolení podľa odseku

1 možno vykonávanie niektorých činností obmedziť.

(15)

Na žiadosť samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu možno rozhodnutím

Národnej banky Slovenska povolenie podľa odseku 1 zmeniť. Na žiadosť o zmenu povolenia

podľa odseku 1 a postup Národnej banky Slovenska v konaní o nej sa vzťahujú ustanovenia

odsekov 1 až 9 primerane.

(16)

Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie

činnosti finančného poradcu možno vrátiť prostredníctvom oznámenia o vrátení povolenia;

oznámenie o vrátení povolenia musí mať písomnú formu a musí byť doručené Národnej

banke Slovenska.

(17)

Spôsob preukazovania splnenia podmienok uvedených v odsekoch 2 a 3, podrobnosti o

náležitostiach žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného

finančného agenta a žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti finančného

poradcu ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(18)

Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent alebo finančný poradca je povinný

po nadobudnutí právoplatnosti rozhodnutia o udelení povolenia na výkon činnosti podať

registrovému súdu

27a

)

návrh na zápis povolenej činnosti do obchodného registra. Návrh na zápis povolenej

činnosti do obchodného registra obsahuje údaj o tom, či ide o samostatného finančného

agenta alebo finančného poradcu a sektory, v ktorých je táto osoba oprávnená vykonávať

povolenú činnosť; tým nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu.

27b

)

O zápise povolenej činnosti do obchodného registra je samostatný finančný agent alebo

finančný poradca povinný písomne informovať Národnú banku Slovenska.

(19)

Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo na území Slovenskej republiky, v žiadosti

o udelenie povolenia sa uvedie dátum jej narodenia.

§ 19

Zánik povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenia

na vykonávanie činnosti finančného poradcu

(1)

Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie

činnosti finančného poradcu zaniká

a)

dňom zrušenia samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ak ide o právnickú

osobu,

b)

smrťou alebo vyhlásením za mŕtveho samostatného finančného agenta alebo finančného

poradcu, ak ide o fyzickú osobu,

c)

dňom vyhlásenia konkurzu na majetok samostatného finančného agenta alebo finančného

poradcu alebo dňom zamietnutia návrhu na vyhlásenie konkurzu pre nedostatok majetku

podľa osobitného predpisu,

26

)

d)

samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi s trvalým pobytom alebo

so sídlom mimo územia Slovenskej republiky dňom vyhlásenia konkurzu na majetok týchto

osôb, dňom zamietnutia návrhu na vyhlásenie konkurzu pre nedostatok majetku alebo

dňom ukončenia činnosti týchto osôb na území štátu ich trvalého pobytu alebo sídla,

e)

uplynutím lehoty 15 pracovných dní od doručenia oznámenia o vrátení povolenia Národnej

banke Slovenska,

f)

pozbavením alebo obmedzením spôsobilosti na právne úkony, ak ide o fyzickú osobu,

g)

dňom nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o odobratí týchto povolení.

(2)

Samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní písomne informovať Národnú

banku Slovenska o skutočnostiach uvedených v odseku 1 písm. a), c) a d) bez zbytočného

odkladu po ich vzniku.

(3)

Lehota podľa odseku 1 písm. e) neplynie počas dohľadu na mieste alebo počas konania

o uložení sankcie podľa

§ 39

.

§ 20

Finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia a finančné poradenstvo

v sektore poistenia alebo zaistenia na území iného členského štátu

(1)

Finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný poradca v sektore

poistenia alebo zaistenia s trvalým pobytom alebo so sídlom na území Slovenskej republiky,

ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo

zaistenia na území iného členského štátu na základe práva slobodného poskytovania

služieb bez zriadenia pobočky, je povinný pred prvým vykonávaním svojej činnosti v

inom členskom štáte písomne oznámiť Národnej banke Slovenska tento zámer a v oznámení

uviesť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu alebo meno, priezvisko a miesto podnikania,

ak ide o fyzickú osobu

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol vykonávať svoju činnosť,

d)

skutočnosť, či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta,

samostatného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo finančného

poradcu a obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne, ak ju zastupuje,

e)

príslušné odvetvia poistenia, ak je to opodstatnené.

(2)

Za viazaného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, podriadeného

finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je povinný poskytnúť informácie uvedené v odseku 1 Národnej banke Slovenska

navrhovateľ.

(3)

Národná banka Slovenska zašle do 30 dní od doručenia oznámenia podľa odseku 1 informácie

požadované podľa odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2. Osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku

2 je oprávnená začať vykonávať svoju činnosť v inom členskom štáte po tom, keď jej

Národná banka Slovenska alebo navrhovateľ podľa odseku 2 doručí informáciu podľa prvej

vety.

(5)

Národná banka Slovenska zároveň oznámi osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi

podľa odseku 2 skutočnosť, že informácie týkajúce sa právnych ustanovení, ktoré sú

uplatniteľné v hostiteľskom členskom štáte, sú k dispozícii prostredníctvom webového

sídla príslušného orgánu hostiteľského členského štátu alebo Európskeho orgánu dohľadu

(Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) ako aj skutočnosť,

že osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 musí spĺňať tieto ustanovenia, aby mohla

začať vykonávať svoju činnosť v hostiteľskom členskom štáte.

(6)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušnej zmeny. Národná banka Slovenska informuje o zmene podľa prvej

vety príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr

však do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(7)

Ak príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu upozorní Národnú banku Slovenska,

že osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 pri vykonávaní svojej činnosti na území

tohto členského štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou

činnosťou poškodzujú záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka

Slovenska prijme potrebné opatrenia na skončenie protiprávneho stavu. O prijatých

opatreniach informuje Národná banka Slovenska aj príslušný orgán dohľadu hostiteľského

členského štátu. Národná banka Slovenska môže požiadať Európsky orgán dohľadu (Európsky

orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) o pomoc v súlade s osobitným

predpisom.

22b

)

(8)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území hostiteľského členského štátu

neuskutoční v určenej lehote nápravu podľa odseku 7, je povinná vykonať alebo strpieť

opatrenia prijaté príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu.

(9)

Ak Národná banka Slovenska plní funkciu orgánu dohľadu domovského členského štátu

a uzavrie zmluvu s príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu podľa

§ 11b ods. 1

, bezodkladne informuje o tejto skutočnosti osoby uvedené v odseku 1 alebo odseku

2 a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie

zamestnancov).

§ 20a

(1)

Finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný poradca v sektore

poistenia alebo zaistenia s trvalým pobytom alebo so sídlom na území Slovenskej republiky,

ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo

zaistenia na území iného členského štátu prostredníctvom zriadenia pobočky, je povinný

Národnej banke Slovenska písomne oznámiť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu alebo meno, priezvisko a miesto podnikania,

ak ide o fyzickú osobu,

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol zriadiť pobočku,

d)

skutočnosť, či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta,

samostatného finančného agenta, sprostredkovateľa doplnkového poistenia alebo finančného

poradcu a obchodné meno poisťovne alebo zaisťovne, ak ju zastupuje,

e)

príslušné odvetvia poistenia, ak je to opodstatnené,

f)

adresu pobočky v hostiteľskom členskom štáte,

g)

meno a priezvisko fyzickej osoby navrhovanej za vedúceho pobočky alebo osoby, ktorá

je splnomocnená zastupovať finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo

finančného poradcu v sektore poistenia alebo zaistenia vo vzťahu k tretím osobám.

(2)

Za viazaného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, podriadeného

finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa doplnkového

poistenia je povinný poskytnúť informácie podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska

navrhovateľ.

(3)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 oznámili Národnej banke

Slovenska, že sa rozhodli zriadiť pobočku na území iného členského štátu, zašle Národná

banka Slovenska príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského štátu do 30 dní od doručenia

tohto oznámenia údaje podľa odseku 1 a potvrdenie preukazujúce, že osoba uvedená v

odseku 1 alebo odseku 2 má primeranú organizačnú štruktúru a primeranú finančnú situáciu

so zreteľom na plánované činnosti.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2 .

(5)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 je oprávnená zriadiť pobočku a začať vykonávať

svoju činnosť prostredníctvom svojej pobočky až po tom, keď príslušný orgán dohľadu

hostiteľského členského štátu oznámi Národnej banke Slovenska ustanovenia všeobecne

záväzných právnych predpisov hostiteľského členského štátu, ktoré sa vzťahujú na činnosti

vykonávané osobou uvedenou v odseku 1 alebo odseku 2. Národná banka Slovenska oznámi

túto informáciu osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi podľa odseku 2. Ak

príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu neoznámi Národnej banke Slovenska

ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov hostiteľského členského štátu,

osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 je oprávnená zriadiť pobočku a začať vykonávať

svoju činnosť prostredníctvom pobočky najskôr 30 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa

odseku 3 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(6)

Ak Národná banka Slovenska odmietne oznámiť informácie podľa odseku 3 príslušnému

orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu, vydá rozhodnutie o odmietnutí v konaní

podľa osobitného predpisu

42

)

do 30 dní od doručenia všetkých údajov podľa odseku 1 a bez zbytočného odkladu ho

doručí osobe uvedenej v odseku 1 alebo navrhovateľovi podľa odseku 2.

(7)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušných zmien. Národná banka Slovenska informuje o uvedených zmenách

príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr však

do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(8)

Ak príslušný orgán dohľadu členského štátu, na ktorého území je umiestnená pobočka,

upozorní Národnú banku Slovenska, že pobočka pri vykonávaní svojej činnosti na území

tohto členského štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou

činnosťou poškodzuje záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka

Slovenska prijme potrebné opatrenia na skončenie protiprávneho stavu. O prijatých

opatreniach informuje aj príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu. Národná

banka Slovenska môže požiadať Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo

a dôchodkové poistenie zamestnancov) o pomoc v súlade s osobitným predpisom.

22b

)

(9)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území členského štátu pobočky neuskutoční

v určenej lehote nápravu podľa odseku 8, je povinná vykonať alebo strpieť opatrenia

prijaté príslušným orgánom dohľadu členského štátu pobočky.

(10)

Ak Národná banka Slovenska plní funkciu orgánu dohľadu domovského členského štátu

a uzavrie zmluvu s príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu podľa

§ 11b ods. 1

, bezodkladne informuje o tejto skutočnosti osoby uvedené v odseku 1 alebo odseku

2 a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie

zamestnancov).

§ 20b

Finančné sprostredkovanie v oblasti poskytovania úverov na bývanie a finančné poradenstvo

v oblasti poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu

(1)

Finančný agent v oblasti poskytovania úverov na bývanie alebo finančný poradca v

oblasti poskytovania úverov na bývanie s trvalým pobytom alebo so sídlom na území

Slovenskej republiky, ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie v oblasti

poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu alebo finančné poradenstvo

v oblasti poskytovania úverov na bývanie na území iného členského štátu prostredníctvom

pobočky alebo na základe práva na slobodné poskytovanie služieb bez zriadenia pobočky,

je povinný pred prvým vykonávaním svojej činnosti v inom členskom štáte písomne oznámiť

Národnej banke Slovenska tento zámer a v oznámení uviesť

a)

obchodné meno a sídlo, ak ide o právnickú osobu, alebo meno, priezvisko a miesto

podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

b)

registračné číslo,

c)

členský štát, na ktorého území sa rozhodol vykonávať svoju činnosť,

d)

či ide o viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, samostatného

finančného agenta alebo finančného poradcu a obchodné meno veriteľa podľa osobitného

predpisu,

15a

) ak ho zastupuje,

e)

adresu pobočky v inom členskom štáte, ak sa takáto pobočka zriaďuje.

(2)

Za viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie a podriadeného

finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie je povinný poskytnúť informácie

podľa odseku 1 Národnej banke Slovenska navrhovateľ.

(3)

Národná banka Slovenska zašle do 30 dní od doručenia oznámenia podľa odseku 1 informácie

požadované podľa odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

Ak ide o viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania úverov na bývanie, Národná

banka Slovenska zašle príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu aj

informácie o tom, či veriteľ podľa osobitného predpisu

15a

) nesie zodpovednosť za činnosť viazaného finančného agenta v oblasti poskytovania

úverov na bývanie.

(4)

O skutočnostiach podľa odseku 3 informuje Národná banka Slovenska osobu uvedenú v

odseku 1 alebo navrhovateľa podľa odseku 2. Osoba uvedená v odseku 1 je oprávnená

začať vykonávať svoju činnosť v inom členskom štáte jeden mesiac po tom, keď jej Národná

banka Slovenska alebo navrhovateľ podľa odseku 2 doručí informáciu podľa prvej vety.

(5)

Osoba uvedená v odseku 1 alebo navrhovateľ podľa odseku 2 je povinný oznámiť Národnej

banke Slovenska každú zmenu v údajoch poskytnutých podľa odseku 1 najmenej 30 dní

pred vykonaním príslušných zmien. Národná banka Slovenska informuje o uvedených zmenách

príslušný orgán dohľadu hostiteľského štátu bez zbytočného odkladu, najneskôr však

do 30 dní od doručenia oznámenia o zmene podľa prvej vety.

(6)

Ak príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu upozorní Národnú banku Slovenska,

že osoba uvedená v odseku 1 pri vykonávaní svojej činnosti na území tohto členského

štátu porušuje všeobecne záväzné právne predpisy, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo svojou činnosťou poškodzujú

záujmy klientov hostiteľského členského štátu, Národná banka Slovenska do 30 dní od

takéhoto upozornenia prijme potrebné opatrenia potrebné na skončenie protiprávneho

stavu vrátane uloženia sankcií podľa

§ 39 ods. 2

. Národná banka Slovenska môže požiadať Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre

bankovníctvo) o pomoc v súlade s osobitným predpisom,

22d

)

ak nesúhlasí s opatreniami prijatými príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského

štátu.

(7)

Ak osoba uvedená v odseku 1 alebo odseku 2 na území hostiteľského členského štátu

neuskutoční v určenej lehote nápravu podľa odseku 6, je povinná vykonať alebo strpieť

opatrenia prijaté príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu.

(8)

Národná banka Slovenska pri výkone činnosti dohľadu môže vykonať kontrolu na mieste

v pobočke osoby uvedenej v odseku 1 na území hostiteľského členského štátu po informovaní

príslušného orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(9)

Ak osobe uvedenej v odseku 1 alebo odseku 2 zaniklo povolenie na činnosť finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva, Národná banka Slovenska túto skutočnosť

do 14 dní oznámi príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.

(10)

Na osobu uvedenú v odseku 1 alebo odseku 2 sa vzťahuje primerane

§ 15 ods. 8

.

Odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť

§ 21

(1)

Odbornou spôsobilosťou na účely tohto zákona sú odborné vedomosti fyzických osôb

uvedených v odsekoch 4 až 10 vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

riadne a na dostatočnej odbornej úrovni.

(2)

Ustanovujú sa tieto stupne odbornej spôsobilosti

a)

základný stupeň odbornej spôsobilosti,

b)

stredný stupeň odbornej spôsobilosti,

c)

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti,

d)

najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(3)

Odbornou spôsobilosťou pre

a)

základný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie

a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba

oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,

b)

stredný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie,

úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre

každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie; stredný

stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu je ukončené najmenej stredné

odborné vzdelanie, najmenej jednoročná odborná prax v sektore kapitálového trhu, úspešne

vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania,

c)

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie,

najmenej trojročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné

sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného

vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,

d)

najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej úplné stredné odborné

vzdelanie, najmenej sedemročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať

finančné sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie

osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať

finančné poradenstvo.

(4)

Viazaný finančný agent a sprostredkovateľ doplnkového poistenia, ktorý je fyzickou

osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa

§ 24 ods. 2

viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia a odborný garant

viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia musí spĺňať

požiadavky najmenej pre základný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto nie je

dotknuté ustanovenie odseku 9.

(5)

Podriadený finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň

jeden člen štatutárneho orgánu podľa

§ 24 ods. 2

podriadeného finančného agenta a odborný garant podriadeného finančného agenta musí

spĺňať požiadavky najmenej pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto

nie je dotknuté ustanovenie odseku 9.

(6)

Viazaný investičný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo každý

člen štatutárneho orgánu a odborný garant viazaného investičného agenta musí spĺňať

požiadavky najmenej pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti.

(7)

Samostatný finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň

jeden člen štatutárneho orgánu podľa

§ 24 ods. 2

samostatného finančného agenta a odborný garant samostatného finančného agenta musí

spĺňať požiadavky najmenej pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(8)

Finančný poradca, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen

štatutárneho orgánu podľa

§ 24 ods. 2

finančného poradcu a odborný garant finančného poradcu musí spĺňať požiadavky najmenej

pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(9)

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta a

podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

v iných sektoroch, ako je sektor kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky

pre základný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho

orgánu sprostredkovateľa doplnkového poistenia vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej požiadavky pre základný stupeň

odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného

finančného agenta a podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky

pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec viazaného investičného

agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore

kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti.

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu samostatného finančného agenta

vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej

požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen

štatutárneho orgánu finančného poradcu vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné

poradenstvo, musí spĺňať najmenej požiadavky pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

(10)

Odborný garant finančnej inštitúcie musí spĺňať najmenej požiadavky na stredný stupeň

odbornej spôsobilosti.

(11)

Odbornú spôsobilosť preukazuje

a)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia

a viazaný investičný agent navrhovateľovi najneskôr ku dňu podania návrhu na zápis

do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

,

b)

samostatný finančný agent a finančný poradca Národnej banke Slovenska ku dňu podania

žiadosti o udelenie povolenia podľa

§ 18

,

c)

zamestnanec finančného agenta alebo zamestnanec finančného poradcu najneskôr ku dňu

skutočného začatia vykonávania činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo, finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi.

(12)

Odborná spôsobilosť sa preukazuje

a)

úradne osvedčenou kópiou dokladu o dosiahnutí vzdelania ustanoveného pre jednotlivé

stupne odbornej spôsobilosti,

b)

potvrdením o dĺžke odbornej praxe v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné

sprostredkovanie, ustanovenej pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti a o vykonávanej

činnosti počas tejto odbornej praxe,

c)

zápisom do zoznamu osôb podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety

o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania,

d)

zápisom do zoznamu osôb podľa

§ 22 ods. 7 druhej vety

o úspešnom vykonaní odbornej skúšky alebo úspešnom vykonaní odbornej skúšky s certifikátom.

(13)

Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania možno overiť nahliadnutím do zoznamu

osôb podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety

, ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle. Úspešné vykonanie

odbornej skúšky a jej platnosť, úspešné vykonanie odbornej skúšky s certifikátom možno

overiť nahliadnutím do zoznamu osôb podľa

§ 22 ods. 7 druhej vety

, ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle.

(14)

Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu finančného agenta, ktorý je právnickou

osobou, a finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, ktorý nespĺňa požiadavky

pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu, je oprávnený

vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového

trhu, len ak túto činnosť vykonáva pod vedením a na zodpovednosť osoby spĺňajúcej

požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu, avšak

najdlhšie počas obdobia jedného roka.

(15)

Ustanovenie odseku 14 sa nevzťahuje na člena štatutárneho orgánu zodpovedného za

výkon finančného sprostredkovania a odborného garanta finančného agenta.

§ 22

(1)

Osoby uvedené v

§ 21 ods. 4 až 10

si musia priebežne dopĺňať odborné vedomosti a rozvíjať schopnosti zodpovedajúce

úlohe, ktorú plnia v rozsahu vykonávanej činnosti. Fyzická osoba, ktorá musí spĺňať

požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti musí absolvovať každoročne osobitné

finančné vzdelávanie. Fyzická osoba, ktorá musí spĺňať požiadavky pre stredný a vyšší

stupeň odbornej spôsobilosti musí absolvovať každoročne osobitné finančné vzdelávanie

a najmenej každé štyri roky úspešne vykonať odbornú skúšku. Fyzická osoba, ktorá musí

spĺňať požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti musí absolvovať každoročne

osobitné finančné vzdelávanie a najmenej každé štyri roky úspešne vykonať odbornú

skúšku s certifikátom. Odborná skúška a odborná skúška s certifikátom sa vykonáva

pred skúšobnou komisiou. Národná banka Slovenska vymenúva a odvoláva predsedu, podpredsedu

a ďalších členov skúšobnej komisie a schvaľuje skúšobný poriadok.

(2)

Odbornú skúšku pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti zabezpečuje

Národná banka Slovenska alebo ňou poverená právnická osoba. Účastníci odbornej skúšky

sú povinní pred jej vykonaním riadne a včas uhradiť poplatok, ktorý sa pri jej neúspešnom

vykonaní nevracia. Poplatok za vykonanie odbornej skúšky je príjmom Národnej banky

Slovenska. Ak odbornú skúšku zabezpečuje právnická osoba poverená Národnou bankou

Slovenska, je poplatok za jej vykonanie príjmom tejto právnickej osoby.

(3)

Finančný agent a finančný poradca je povinný viesť osobitnú evidenciu, v ktorej sa

uvádzajú najmenej tieto údaje a doklady

a)

meno a priezvisko zamestnanca alebo člena štatutárneho orgánu finančného agenta alebo

finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,

b)

sektory, v ktorých je zamestnanec alebo člen štatutárneho orgánu finančného agenta

alebo finančného poradcu oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo,

c)

dátum začatia vykonávania činnosti zamestnanca alebo člena štatutárneho orgánu, ktorej

obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a to za každý sektor

osobitne,

d)

dátum absolvovania každého osobitného finančného vzdelávania zamestnanca alebo člena

štatutárneho orgánu, ktorý je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo a to za každý sektor osobitne,

e)

dátum úspešného vykonania odbornej skúšky zamestnanca, a to za každý sektor osobitne,

ak sa vykonanie odbornej skúšky pre príslušný stupeň odbornej spôsobilosti vyžaduje,

f)

úradne osvedčené kópie dokladov preukazujúcich dosiahnutie vzdelania ustanoveného

pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti.

(4)

Odborná skúška s certifikátom je osobitnou odbornou skúškou, za ktorej úspešné vykonanie

sa získava certifikát. Certifikát potvrdzuje, že osoba, ktorá odbornú skúšku s certifikátom

úspešne vykonala, je dostatočne informovaná o finančných službách a má teoretické

znalosti v takom rozsahu a kvalite, že je schopná vypracúvať nestrannú analýzu dostupných

finančných služieb v príslušnom sektore.

(5)

Obsah a rozsah odbornej skúšky a odbornej skúšky s certifikátom, spôsob jej vykonania,

výšku poplatku za jej vykonanie, spôsob jeho uhrádzania a ďalšie podrobnosti o odbornej

skúške ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(6)

Účastník osobitného finančného vzdelávania, účastník odbornej skúšky a účastník odbornej

skúšky s certifikátom je na účely svojej identifikácie povinný poskytnúť Národnej

banke Slovenska, osobe poverenej Národnou bankou Slovenska podľa odseku 2 a poskytovateľovi

osobitného finančného vzdelávania osobné údaje v rozsahu meno, priezvisko, adresa

trvalého pobytu a adresa prechodného pobytu na území Slovenskej republiky, ak existuje,

a rodné číslo, ak bolo pridelené. Ak rodné číslo na území Slovenskej republiky nebolo

pridelené, nahrádza sa dátumom narodenia. Tieto údaje sa využívajú aj v zoznamoch

vedených podľa odseku 7.

(7)

Národná banka Slovenska vedie zoznam osôb, ktoré absolvovali osobitné finančné vzdelávanie,

a to pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti. Národná banka

Slovenska vedie zoznam osôb, ktoré úspešne vykonali odbornú skúšku alebo odbornú skúšku

s certifikátom, a to pre jednotlivé sektory a jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti.

Do zoznamu osôb, ktoré absolvovali osobitné finančné vzdelávanie sa zapisujú údaje

v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, prechodný pobyt na území Slovenskej republiky,

ak existuje, rodné číslo dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania, počet

absolvovaných hodín, stupeň odbornej spôsobilosti a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých bolo osobitné finančné vzdelávanie absolvované. Do zoznamu osôb, ktoré

úspešne vykonali odbornú skúšku alebo odbornú skúšku s certifikátom, sa zapisujú údaje

v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, prechodný pobyt na území Slovenskej republiky,

ak existuje, rodné číslo dátum úspešného vykonania odbornej skúšky alebo odbornej

skúšky s certifikátom, stupeň odbornej spôsobilosti a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých bola odborná skúška alebo odborná skúška s certifikátom úspešne vykonaná.

(8)

Za správnosť a úplnosť údajov v zozname vedenom podľa odseku 7 prvej vety zodpovedá

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania alebo finančná inštitúcia, ktorá účastníkov

osobitného finančného vzdelávania do zoznamu nahlásila. Za úplnosť a správnosť údajov

v zozname vedenom podľa odseku 7 druhej vety zodpovedá Národná banka Slovenska alebo

osoba poverená podľa odseku 2.

(9)

Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle zo zoznamu osôb, ktoré

absolvovali osobitné finančné vzdelávanie, údaje v rozsahu meno, priezvisko, trvalý

pobyt, dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania, stupeň odbornej spôsobilosti

a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých bolo osobitné finančné vzdelávanie absolvované. Národná banka Slovenska

zverejňuje na svojom webovom sídle zo zoznamu osôb, ktoré úspešne vykonali odbornú

skúšku alebo odbornú skúšku s certifikátom, údaje v rozsahu meno, priezvisko, trvalý

pobyt, dátum úspešného vykonania odbornej skúšky alebo odbornej skúšky s certifikátom,

stupeň odbornej spôsobilosti a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých bola odborná skúška alebo odborná skúška s certifikátom úspešne vykonaná.

§ 22a

Osobitné finančné vzdelávanie

(1)

Osobitným finančným vzdelávaním sa na účely tohto zákona rozumejú školenia, kurzy

a iné formy vzdelávania, ktorých účelom je zabezpečiť pre fyzickú osobu, ktorá ich

absolvovala, dostatočnú informovanosť o finančných službách, zlepšiť kvalitu jej teoretických

znalostí a praktických schopností potrebných na vykonávanie činností, ktorých obsahom

je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.

(2)

Osobitné finančné vzdelávanie poskytuje

a)

finančná inštitúcia pre jej zamestnancov,

b)

finančná inštitúcia pre finančných agentov a finančných poradcov v rozsahu finančných

služieb poskytovaných finančnou inštitúciou,

c)

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania.

(3)

Poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania je osoba s miestom podnikania alebo

so sídlom na území Slovenskej republiky alebo organizačná zložka zahraničnej právnickej

osoby s umiestnením na území Slovenskej republiky zapísaná v registri poskytovateľov

osobitného finančného vzdelávania (ďalej len „register poskytovateľov“) .

(4)

Register poskytovateľov vedie Národná banka Slovenska a zverejňuje ho na svojom webovom

sídle. Z registra poskytovateľov Národná banka Slovenska zverejňuje údaje o poskytovateľovi

osobitného finančného vzdelávania v rozsahu

a)

obchodné meno, webové sídlo, identifikačné číslo, ak ide o právnickú osobu, alebo

meno, priezvisko, webové sídlo, identifikačné číslo a miesto podnikania, ak ide o

fyzickú osobu,

b)

dátum zápisu do registra poskytovateľov,

c)

sektory poskytovania osobitného finančného vzdelávania.

(5)

Národná banka Slovenska zapíše do registra poskytovateľov na základe predloženého

úplného návrhu na zápis do registra poskytovateľov osobu, ktorá návrh na zápis do

registra poskytovateľov predkladá.

(6)

V návrhu na zápis do registra poskytovateľov navrhovateľ preukazuje

a)

oprávnenie na vykonávanie vzdelávacej činnosti,

b)

bezúhonnosť poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania, ktorý je fyzickou osobou,

alebo bezúhonnosť každého člena štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa

osobitného finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného

vzdelávania, ktorý je právnickou osobou, a

c)

technickú a organizačnú pripravenosť na poskytovanie osobitného finančného vzdelávania.

(7)

Návrh na zápis do registra poskytovateľov má listinnú podobu a obsahuje

a)

obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo, ak bolo pridelené; ak má

sídlo mimo územia Slovenskej republiky, uvedie sa adresa umiestnenia organizačnej

zložky na území Slovenskej republiky, ak ide o právnickú osobu, alebo meno, priezvisko,

trvalý pobyt, miesto podnikania a rodné číslo, ak ide o fyzickú osobu,

b)

označenie úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je zapísaný poskytovateľ

osobitného finančného vzdelávania vrátane uvedenia registračnej alebo evidenčnej značky

alebo čísla, pod ktorým je poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania zapísaný

do tohto registra alebo evidencie,

c)

meno, priezvisko, rodné číslo, adresu trvalého pobytu členov štatutárneho orgánu

alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania spolu s určením

člena štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu poskytovateľa osobitného finančného

vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného vzdelávania; ak rodné

číslo nebolo na území Slovenskej republiky pridelené, uvádza sa dátum narodenia poskytovateľa

osobitného finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného

vzdelávania,

d)

údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov

27c

)

o budúcom poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania, a ak ide o právnickú

osobu aj údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov

27c

)

o členovi štatutárneho orgánu alebo riadiaceho orgánu budúceho poskytovateľa osobitného

finančného vzdelávania zodpovedného za poskytovanie osobitného finančného vzdelávania;

tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom

elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu

z registra trestov, pričom ak ide o právnickú osobu so sídlom mimo územia Slovenskej

republiky alebo o cudzinca, predkladá sa doklad o bezúhonnosti nie starší ako tri

mesiace obdobný výpisu z registra trestov vydaný orgánom štátu, ktorého je štátnym

príslušníkom, orgánom štátu jeho trvalého pobytu alebo sídla alebo štátu, v ktorom

sa obvykle zdržiava, s jeho úradne osvedčeným prekladom do slovenského jazyka,

e)

adresu webového sídla budúceho poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania, na

ktorom bude poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania zverejňovať údaje podľa

odseku 13 písm. d),

f)

sektory podľa

§ 13 ods. 1

a stupne odbornej spôsobilosti, v ktorých má poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania

záujem poskytovať osobitné finančné vzdelávanie,

g)

doklad preukazujúci uhradenie poplatku.

(8)

Navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov je povinný pred podaním návrhu uhradiť

poplatok za návrh na zápis do registra poskytovateľov. Poplatok za návrh na zápis

do registra poskytovateľov je príjmom Národnej banky Slovenska.

(9)

Za správnosť a úplnosť údajov v návrhu na zápis do registra poskytovateľov zodpovedá

navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov.

(10)

Ak je návrh na zápis do registra poskytovateľov úplný a poplatok bol riadne a včas

uhradený, Národná banka Slovenska do 30 kalendárnych dní odo dňa doručenia úplného

návrhu na zápis do registra poskytovateľov

a)

zapíše navrhovateľa na zápis do registra poskytovateľov,

b)

pridelí poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania prístupové práva do zoznamu

vedeného Národnou bankou Slovenska podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety

a

c)

odošle poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania informáciu o prihlasovacích

údajoch do zoznamu vedeného Národnou bankou Slovenska podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety

.

(11)

Ak je návrh na zápis do registra poskytovateľov neúplný, Národná banka Slovenska

vyzve navrhovateľa na zápis do registra poskytovateľov na jeho doplnenie spolu s určením

lehoty primeranej k rozsahu údajov potrebných na doplnenie. Ak neúplný návrh v určenej

lehote nie je doplnený, na takýto návrh sa hľadí ako keby nebol podaný a Národná banka

Slovenska o tom písomne informuje navrhovateľa osobitného finančného vzdelávania do

troch pracovných dní od uplynutia lehoty na doplnenie návrhu na zápis Národnej banke

Slovenska. Poplatok za neúplný návrh na zápis do registra poskytovateľov sa nevracia.

(12)

Ak navrhovateľ na zápis do registra poskytovateľov nepreukáže splnenie niektorej

z podmienok uvedených v odseku 6, Národná banka Slovenska ho nezapíše do registra

poskytovateľov a o tejto skutočnosti ho písomne informuje v lehote 30 kalendárnych

dní od doručenia návrhu podľa odseku 7.

(13)

Poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania je povinný

a)

spĺňať podmienky na zápis do registra poskytovateľov nepretržite počas celej doby

zápisu v registri poskytovateľov,

b)

informovať Národnú banku Slovenska bez zbytočného odkladu o akejkoľvek zmene v skutočnostiach,

ktoré sú posudzované v návrhu na zápis do registra poskytovateľov a to spolu s dokladom

preukazujúcim zmenenú skutočnosť,

c)

uskutočniť osobitné finančné vzdelávanie aspoň raz za kalendárny rok vo všetkých

sektoroch podľa

§ 13 ods. 1

a pre všetky stupne odbornej spôsobilosti, v ktorých je oprávnený vykonávať osobitné

finančné vzdelávanie,

d)

zverejňovať na svojom webovom sídle najneskôr 15 kalendárnych dní pred uskutočnením

osobitného finančného vzdelávania termíny konania osobitného finančného vzdelávania

najmenej v rozsahu dátum, miesto, čas, stupne a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých sa bude osobitné finančné vzdelávanie poskytovať,

e)

nahlásiť do desiatich pracovných dní od uskutočnenia osobitného finančného vzdelávania

účastníkov, ktorí osobitné finančné vzdelávanie absolvovali, do zoznamu osôb podľa

§ 22 ods. 7 prvej vety

, a to v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, prechodný pobyt na území Slovenskej

republiky, ak existuje, rodné číslo, dátum absolvovania osobitného finančného vzdelávania,

počet absolvovaných hodín, stupeň odbornej spôsobilosti a sektory podľa

§ 13 ods. 1

, v ktorých bolo osobitné finančné vzdelávanie absolvované; nahlasované údaje musia

byť pravdivé a úplné.

(14)

Národná banka Slovenska zruší zápis v registri poskytovateľov, ak

a)

poskytovateľ osobitného finančného vzdelávania podá návrh na zrušenie zápisu v registri

poskytovateľov,

b)

právnická osoba, ktorá je poskytovateľom osobitného finančného vzdelávania, bola

zrušená,

c)

fyzická osoba, ktorá je poskytovateľom osobitného finančného vzdelávania, zomrela

alebo bola vyhlásená za mŕtveho,

d)

nadobudlo právoplatnosť rozhodnutie o zrušení zápisu v registri poskytovateľov podľa

§ 39 ods. 3 písm. d)

.

(15)

Národná banka Slovenska zruší zápis v registri poskytovateľov do 15 kalendárnych

dní odo dňa, v ktorom sa dozvedela o dôvodoch zrušenia zápisu podľa odseku 14. O zrušení

zápisu v registri poskytovateľov z dôvodov podľa odseku 14 písm. a) informuje Národná

banka Slovenska osobu, ktorej zápis bol v registri poskytovateľov zrušený, a to do

15 kalendárnych dní odo dňa zrušenia zápisu.

(16)

Obsah a rozsah osobitného finančného vzdelávania, spôsob jeho vykonania a ďalšie

podrobnosti o osobitnom finančnom vzdelávaní ustanoví všeobecne záväzný právny predpis,

ktorý vydá Ministerstvo financií Slovenskej republiky.

§ 23

(1)

Dôveryhodnou osobou sa na účely tohto zákona rozumie fyzická osoba, ktorá

a)

nebola právoplatne odsúdená za trestný čin proti majetku, za trestný čin spáchaný

v súvislosti s výkonom riadiacej funkcie alebo za úmyselný trestný čin; tieto skutočnosti

sa preukazujú výpisom z registra trestov;

28

)

ak ide o cudzinca,

29

)

tieto skutočnosti sa preukazujú obdobným dokladom nie starším ako tri mesiace a vydaným

príslušným orgánom štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, alebo vydaným príslušným

orgánom štátu jeho trvalého pobytu alebo orgánom štátu, v ktorom sa obvykle zdržiava,

b)

nepôsobila

1.

v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného orgánu,

prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a zamestnanca

zodpovedného za vykonávanie vnútornej kontroly, nebola štatutárnym orgánom ani členom

štatutárneho orgánu vo finančnej inštitúcii, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie

jej činnosti alebo obdobné povolenie vydané príslušným orgánom štátu, v ktorom má

sídlo, alebo

2.

v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného orgánu,

prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a odborného

garanta v právnickej osobe, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného

sprostredkovania, alebo v právnickej osobe, ktorej bolo odobraté povolenie na vykonávanie

finančného poradenstva, alebo

3.

v posledných desiatich rokoch ako finančný agent alebo finančný poradca, ktorý bol

fyzickou osobou a ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného poradenstva alebo

bol zrušený zápis v registri podľa

§ 39 ods. 1 písm. e)

, a to kedykoľvek v období jedného roka pred odobratím povolenia na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo povolenia na vykonávanie finančného poradenstva alebo pred

zrušením zápisu v registri, alebo

4.

v posledných desiatich rokoch ako odborný garant finančného agenta alebo finančného

poradcu, ktorý bol fyzickou osobou a ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie

finančného sprostredkovania alebo ktorému bolo odobraté povolenie na vykonávanie finančného

poradenstva alebo bol zrušený zápis v registri podľa

§ 39 ods. 1 písm. e)

, a to kedykoľvek v období jedného roka pred odobratím povolenia na vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo povolenia na vykonávanie finančného poradenstva alebo pred

zrušením zápisu v registri,

c)

nepôsobila v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného

orgánu, prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a zamestnanca

zodpovedného za vykonávanie vnútornej kontroly, nebola štatutárnym orgánom ani členom

štatutárneho orgánu vo finančnej inštitúcii, nad ktorou bola zavedená nútená správa,

a to kedykoľvek v období jedného roka pred zavedením nútenej správy,

d)

nepôsobila v posledných desiatich rokoch vo funkcii člena predstavenstva, člena dozorného

orgánu, prokuristu, zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a zamestnanca

zodpovedného za vykonávanie vnútornej kontroly, nebola štatutárnym orgánom ani členom

štatutárneho orgánu vo finančnej inštitúcii alebo nebola štatutárnym orgánom, členom

štatutárneho orgánu alebo odborným garantom vo finančnom agentovi alebo finančnom

poradcovi, na ktorého bol vyhlásený konkurz alebo sa zamietol návrh na vyhlásenie

konkurzu pre nedostatok majetku, alebo bol konkurz zrušený z dôvodu, že majetok úpadcu

nestačí na úhradu výdavkov a odmenu správcu konkurznej podstaty,

26

)

a to kedykoľvek v období jedného roka pred vyhlásením konkurzu,

e)

nemala v posledných desiatich rokoch odobraté povolenie na sprostredkovanie poistenia

poisťovacím agentom, povolenie na sprostredkovanie poistenia poisťovacím maklérom,

povolenie na sprostredkovanie zaistenia sprostredkovateľom zaistenia, povolenie na

výkon činností sprostredkovateľa investičných služieb a povolenie na sprostredkovanie

doplnkového dôchodkového sporenia udelené do 31. decembra 2009,

f)

nemala v posledných desiatich rokoch právoplatne uloženú pokutu vyššiu ako 50 % zo

sumy, ktorá sa jej mohla uložiť podľa tohto zákona alebo podľa osobitných predpisov,

30

)

g)

nie je považovaná za nedôveryhodnú osobu podľa osobitných predpisov

30a

)

v oblasti finančného trhu,

h)

spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne záväzných právnych predpisov vykonávala

v posledných desiatich rokoch svoje funkcie alebo podnikala a so zreteľom na tieto

skutočnosti poskytuje záruku, že bude spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne

záväzných právnych predpisov vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

vrátane plnenia povinností vyplývajúcich zo všeobecne záväzných právnych predpisov

a z vnútorných aktov riadenia.

(2)

Dôveryhodnou osobou počas celej doby platnosti povolenia na výkon činnosti alebo

platnosti zápisu v registri musí byť

a)

samostatný finančný agent, finančný poradca, člen štatutárneho orgánu samostatného

finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného poradcu, člen dozorného orgánu

samostatného finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného poradcu, odborný

garant samostatného finančného agenta, odborný garant finančného poradcu a každý zamestnanec

samostatného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie,

každý zamestnanec finančného poradcu vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné

poradenstvo,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, viazaný investičný agent, sprostredkovateľ

doplnkového poistenia, člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta podľa

§ 24 ods. 2

, člen štatutárneho orgánu podriadeného finančného agenta podľa

§ 24 ods. 2

, člen štatutárneho orgánu viazaného investičného agenta podľa

§ 24 ods. 2

, člen štatutárneho orgánu sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa

§ 24 ods. 2

, odborný garant viazaného finančného agenta, odborný garant podriadeného finančného

agenta a odborný garant viazaného investičného agenta a každý zamestnanec, člen štatutárneho

orgánu viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta, viazaného investičného

agenta a sprostredkovateľ doplnkového poistenia vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom

je finančné sprostredkovanie.

(3)

Dôveryhodnosť preukazuje

a)

osoba uvedená v odseku 2 písm. a) Národnej banke Slovenska podľa

§ 18

,

b)

viazaný finančný agent, podriadený finančný agent a viazaný investičný agent a ich

odborní garanti a sprostredkovateľ doplnkového poistenia navrhovateľovi ku dňu podania

návrhu na zápis do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

,

c)

zamestnanec finančného agenta alebo finančného poradcu ku dňu začatia vykonávania

činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,

finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi.

(4)

Na spôsob preukazovania dôveryhodnosti viazaného finančného agenta, viazaného investičného

agenta, podriadeného finančného agenta a ich odborných garantov, sprostredkovateľa

doplnkového poistenia a zamestnanca finančného agenta alebo finančného poradcu sa

vzťahuje

§ 18

primerane. Skutočnosti podľa

§ 23 ods. 1 písm. a)

preukazuje viazaný finančný agent, podriadený finančný agent a viazaný investičný

agent a ich odborní garanti, sprostredkovateľ doplnkového poistenia, zamestnanec finančného

agenta alebo finančného poradcu výpisom z registra trestov nie starším ako tri mesiace.

Organizačné požiadavky na vykonávanie finančného sprostredkovania a finančného poradenstva

§ 24

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní primerane k povahe a rozsahu činnosti

podľa tohto zákona

a)

zaviesť, uplatňovať a dodržiavať postupy rozhodovania a organizačnú štruktúru, v

ktorej sú jednoznačne a preukázateľne špecifikované vzťahy podriadenosti a nadriadenosti,

rozdelené úlohy, právomoc a zodpovednosť, s dôrazom na identifikáciu osôb zodpovedných

za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osôb vykonávajúcich

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,

b)

organizačnú štruktúru upraviť tak, aby zabezpečovala riadne a bezpečné vykonávanie

činnosti a zabraňovala vzniku konfliktu záujmov,

c)

upraviť vzťahy medzi štatutárnym orgánom a zamestnancami a právomoc a zodpovednosť

finančného agenta a finančného poradcu vo veciach ochrany pred legalizáciou príjmov

z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu,

d)

zabezpečiť, aby osoby zodpovedné za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo

finančného poradenstva a osoby vykonávajúce finančné sprostredkovanie alebo finančné

poradenstvo boli oboznámené so všeobecne záväznými právnymi predpismi a vnútornými

aktmi riadenia, ktoré musia byť dodržané na riadne plnenie ich povinností,

e)

zamestnávať zamestnancov so skúsenosťami, znalosťami a odbornou spôsobilosťou potrebnou

na plnenie pridelených úloh a činností,

f)

viesť riadne záznamy o svojej činnosti a vnútornej organizácii.

(2)

Ak má štatutárny orgán finančného agenta alebo štatutárny orgán finančného poradcu

viac členov, finančný agent alebo finančný poradca je povinný písomne ustanoviť aspoň

jedného člena štatutárneho orgánu, ktorý bude zodpovedný za vykonávanie finančného

sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

§ 25

(1)

Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní

zahrnúť do svojej organizačnej štruktúry odborného garanta. Samostatný finančný agent

a finančný poradca podľa prvej vety sú povinní zabezpečiť odbornému garantovi prístup

ku všetkým informáciám a podkladom potrebným na riadne vykonávanie jeho činnosti.

Odborný garant je oprávnený vykonávať svoju činnosť len pre jedného samostatného finančného

agenta alebo len pre jedného finančného poradcu.

(2)

Ak ide o fyzickú osobu, samostatný finančný agent je povinný zahrnúť do svojej organizačnej

štruktúry odborného garanta, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom

podriadených finančných agentov.

(3)

Povinnosť podľa odseku 1 sa na viazaného finančného agenta a podriadeného finančného

agenta vzťahuje, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom svojich

zamestnancov.

(4)

Povinnosť podľa odseku 1 sa vzťahuje na finančnú inštitúciu, ktorá má uzavretú zmluvu

podľa

§ 8

s aspoň jedným viazaným finančným agentom.

(5)

Ak ide o fyzickú osobu, povinnosti podľa tohto zákona vzťahujúce sa na odborného

garanta vykonáva samostatný finančný agent alebo finančný poradca; to neplatí, ak

je do organizačnej štruktúry samostatného finančného agenta zahrnutý odborný garant.

(6)

Odborný garant finančného agenta a finančného poradcu je zodpovedný najmä za

a)

monitorovanie dodržiavania povinností zamestnancov vykonávajúcich činnosť, ktorej

obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a za prijímanie opatrení

prijatých na nápravu nedostatkov pri vykonávaní tejto činnosti,

b)

poskytovanie odbornej pomoci zamestnancom vykonávajúcim činnosť podľa písmena a)

pri dodržiavaní povinností podľa tohto zákona,

c)

preverovanie a vybavovanie sťažností klientov finančného agenta alebo finančného

poradcu podľa

§ 26

.

(7)

Odborný garant samostatného finančného agenta je zodpovedný aj za

a)

vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k podriadenému finančnému

agentovi, s ktorými má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 9

, a jeho klientom,

b)

vykonávanie kontroly podľa

§ 29

nad činnosťou podriadeného finančného agenta, s ktorým má samostatný finančný agent

uzavretú zmluvu podľa

§ 9

.

(8)

Odborný garant finančnej inštitúcie je zodpovedný za

a)

vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k viazanému finančnému agentovi,

s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa

§ 8

, a jeho klientom,

b)

vykonávanie kontroly podľa

§ 29

nad činnosťou viazaného finančného agenta, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú

zmluvu podľa

§ 8

.

(9)

Finančná inštitúcia je povinná uchovávať a aktualizovať všetky nevyhnutné doklady

na vykonávanie činnosti odborného garanta podľa odseku 6. Finančná inštitúcia na požiadanie

príslušného orgánu dohľadu je povinná poskytnúť meno a priezvisko osoby odborného

garanta.

(10)

Za riadne vykonávanie činnosti odborného garanta zodpovedá fyzická osoba, ktorá je

štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie,

členom štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu podľa

§ 24 ods. 2

alebo finančnej inštitúcie.

(11)

Činnosť odborného garanta je oprávnený vykonávať člen štatutárneho orgánu finančného

agenta alebo finančného poradcu podľa

§ 24 ods. 2

a člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie.

§ 26

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní vypracovať a dodržiavať vnútorné akty

riadenia upravujúce evidenciu sťažností klientov alebo potenciálnych klientov. Finančný

agent a finančný poradca sú povinní zaviesť a uplatňovať účinné a prehľadné postupy

riadneho preverenia a včasného vybavovania sťažností klientov alebo potenciálnych

klientov a viesť záznam o každej sťažnosti a opatreniach prijatých na jej vybavenie.

(2)

Povinnosti uvedené v odseku 1 sa vzťahujú aj na

a)

finančnú inštitúciu vo vzťahu k sťažnostiam klientov na činnosť viazaného finančného

agenta, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa

§ 8

,

b)

samostatného finančného agenta vo vzťahu k sťažnostiam klientov na činnosť podriadeného

finančného agenta, s ktorým má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 9

.

(3)

Finančná inštitúcia a samostatný finančný agent sú na účely zabezpečenia dodržiavania

povinností uvedených v odseku 1 povinní vypracovať a uplatňovať osobitný vnútorný

predpis.

(4)

Záznam podľa odseku 1 musí obsahovať tieto údaje

a)

meno, priezvisko a adresa bydliska sťažovateľa, ak ide o fyzickú osobu, názov alebo

obchodné meno a sídlo sťažovateľa, ak ide o právnickú osobu,

b)

predmet sťažnosti,

c)

dátum doručenia sťažnosti,

d)

identifikácia osôb, na ktoré bola sťažnosť podaná,

e)

vyhodnotenie skutočnosti, či bola sťažnosť oprávnená,

f)

spôsob vybavenia sťažnosti,

g)

opatrenia prijaté na vybavenie sťažnosti,

h)

dátum vybavenia sťažnosti.

(5)

Finančná inštitúcia, finančný agent a finančný poradca sú povinní vybaviť sťažnosť

a prijať opatrenia na vybavenie sťažnosti do 30 dní odo dňa jej doručenia a v tejto

lehote sú povinní písomne upovedomiť klienta o spôsobe vybavenia jeho sťažnosti. V

odôvodnených prípadoch môže finančná inštitúcia, finančný agent a finančný poradca

lehotu podľa prvej vety predĺžiť najviac na 60 dní odo dňa doručenia sťažnosti, pričom

musí sťažovateľovi oznámiť dôvody predĺženia lehoty na 60 dní, a to do 30 dní odo

dňa doručenia sťažnosti.

(6)

Podrobnosti o organizačných požiadavkách na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva môže ustanoviť Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným

v zbierke zákonov.

§ 27

Konflikt záujmov

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní prijať opatrenia potrebné na zistenie

vzájomného konfliktu záujmov medzi ním, ak ide o fyzickú osobu, štatutárnym orgánom,

členmi jeho štatutárneho orgánu, ak ide o právnickú osobu, a jeho zamestnancami a

osobami prepojenými s finančným agentom alebo finančným poradcom vzťahom kontroly

27

)

a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom. Ak sa pri vykonávaní finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, musí sa povaha a príčina

konfliktu záujmov oznámiť klientovi v dostatočnom časovom predstihu pred uzavretím

zmluvy o finančnej službe, pričom táto informácia musí byť poskytnutá písomne alebo

na trvanlivom médiu a zároveň musí zahŕňať dostatočné podrobnosti, ktoré zohľadňujú

povahu klienta, aby sa mu umožnilo prijať informované rozhodnutie s ohľadom na činnosti

finančného sprostredkovania a finančného poradenstva, v súvislosti s ktorými dochádza

ku konfliktu záujmov. Ak sa nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, je finančný agent a

finančný poradca povinný uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými záujmami a ak

vznikne konflikt záujmov medzi klientmi navzájom, zaistiť rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie

so všetkými klientmi.

(2)

Finančným poradcom, štatutárnym orgánom finančného poradcu, členom štatutárneho orgánu

finančného poradcu a zamestnancom finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo,

nesmie byť

a)

člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen

dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,

b)

finančný agent, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, člen

štatutárneho orgánu finančného agenta, prokurista finančného agenta, člen dozorného

orgánu finančného agenta alebo zamestnanec finančného agenta.

(3)

Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť

a)

finančná inštitúcia, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie,

člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen

dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,

b)

osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná

inštitúcia, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom

jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.

(4)

Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú ustanovenia odseku

1 a odseku 2 písm. b) rovnako.

(5)

Ustanoveniami odsekov 1 až 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov upravujúce

konflikt záujmov.

ŠTVRTÁ ČASŤ

PRAVIDLÁ ČINNOSTI VO VZŤAHU KU KLIENTOM

§ 28

Všeobecné pravidlá

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo v súlade so zásadami poctivého obchodného styku s odbornou

starostlivosťou a v záujme práv a oprávnených záujmov klienta.

(2)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach,

o ktorých sa dozvedeli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo

finančného poradenstva, a nesmú ich zneužiť vo svoj prospech ani v prospech inej osoby,

a to aj po skončení vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

Porušením povinnosti mlčanlivosti nie je plnenie povinností podľa osobitného predpisu.

31

)

(3)

Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje výmena informácií medzi finančným agentom,

finančnými inštitúciami a inými orgánmi podľa osobitných predpisov.

32

)

(4)

Ak je finančný agent alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia oprávnený inkasovať, považujú sa za uhradené

a)

sumy, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia finančnej inštitúcii,

okamihom ich prevzatia v hotovosti alebo ich pripísaním na účet finančného agenta

alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo

zaistenia,

b)

sumy určené pre klienta alebo pre osobu oprávnenú na ich prevzatie, ktoré boli uhradené

prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, okamihom ich prevzatia klientom, osobou

oprávnenou na ich prevzatie, pripísaním na účet klienta alebo osoby oprávnenej na

ich prevzatie; tieto sumy musia byť prevedené na účet klienta alebo osobe oprávnenej

na ich prevzatie najneskôr do troch dní odo dňa ich obdržania finančným agentom alebo

finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.

(5)

Ustanovenia odsekov 1 až 4 a

§ 29 až 36

sa vzťahujú na pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom finančného agenta v sektore

kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu, ak v

§ 37 ods. 2

nie je ustanovené inak.

§ 29

(1)

Finančná inštitúcia je povinná vynaložiť všetko úsilie, ktoré možno od nej požadovať,

na to, aby nedochádzalo k porušovaniu povinností podľa tohto zákona, osobitných predpisov

alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie

finančného sprostredkovania viazaným finančným agentom, s ktorým má uzavretú zmluvu

podľa

§ 8

. Samostatný finančný agent je povinný vynaložiť všetko úsilie, ktoré možno od neho

požadovať, na to, aby nedochádzalo k porušovaniu povinností podľa tohto zákona, osobitných

predpisov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na

vykonávanie finančného sprostredkovania podriadeným finančným agentom, s ktorým má

uzavretú zmluvu podľa

§ 9

.

(2)

Na účely odseku 1 je finančná inštitúcia povinná sústavne preverovať dodržiavanie

povinností podľa tohto zákona, osobitných predpisov alebo iných všeobecne záväzných

právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania viazaným

finančným agentom, s ktorým má uzavretú zmluvu podľa

§ 8

, a samostatný finančný agent je povinný sústavne preverovať dodržiavanie povinností

podľa tohto zákona, osobitných predpisov alebo iných všeobecne záväzných právnych

predpisov, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania podriadeným

finančným agentom, s ktorým má uzavretú zmluvu podľa

§ 9

.

(3)

Zmluva podľa

§ 8 alebo § 9

musí obsahovať ustanovenia umožňujúce finančnej inštitúcií a samostatnému finančnému

agentovi konať v súlade s odsekmi 1 a 2.

(4)

Na účely odsekov 1 až 3 zmluva podľa

§ 8 alebo § 9

musí obsahovať oprávnenie finančnej inštitúcie alebo samostatného finančného agenta

a)

požadovať od viazaného finančného agenta alebo podriadeného finančného agenta opätovné

absolvovanie osobitného finančného vzdelávania, ak zistí, že viazaný finančný agent

alebo podriadený finančný agent nekonal s odbornou starostlivosťou,

b)

požadovať od viazaného finančného agenta alebo podriadeného finančného agenta vykonanie

opatrení smerujúcich k odstráneniu príčin vzniku nedostatkov a k náprave zistených

nedostatkov,

c)

zadržať odmenu vyplývajúcu viazanému finančnému agentovi alebo podriadenému finančnému

agentovi z tejto zmluvy až do vykonania opatrení podľa písmena b), znížiť túto odmenu

alebo ju nevyplatiť, ak viazaný finančný agent alebo podriadený finančný agent porušil

pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom alebo spôsobil klientovi škodu,

d)

vypovedať zmluvu podľa

§ 8 alebo § 9

a podať návrh na zrušenie zápisu bez zbytočného odkladu, ak viazaný finančný agent

alebo podriadený finančný agent opakovane alebo závažným spôsobom porušil ustanovenia

tohto zákona, osobitných predpisov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov,

ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania.

(5)

Finančná inštitúcia a samostatný finančný agent sú povinní prijať primerané organizačné

opatrenia na účely plnenia povinností uvedených v odsekoch 1 a 2, najmä prijať osobitný

vnútorný predpis upravujúci ich postup pri plnení týchto povinnosti.

§ 30

Zodpovednosť za škodu

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú zodpovední za škodu spôsobenú pri vykonávaní

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

(2)

Samostatný finančný agent a finančný poradca musia byť poistení pre prípad zodpovednosti

za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva

pred začatím ich vykonávania a toto poistenie musí trvať po celú dobu ich zápisu v

registri. Toto poistenie musí kryť aj škody nahlásené po skončení platnosti poistnej

zmluvy, ak vznikli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva v čase platnosti tejto poistnej zmluvy. Ak v odseku 3 nie je ustanovené

inak, limit poistného plnenia pre toto poistné krytie musí byť najmenej 100 000 eur

na každú poistnú udalosť a najmenej 150 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti

vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak sa v poistnej zmluve dohodla spoluúčasť, jej

výška môže byť najviac 1 % z výšky poistného plnenia.

(3)

Ak ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia

alebo zaistenia, poistná zmluva podľa odseku 2 musí mať platnosť aj na území iných

členských štátov a limit poistného plnenia pre toto poistné krytie v poistnej zmluve

podľa odseku 2 musí byť najmenej 1 564 610 eur na každú poistnú udalosť a najmenej

2 315 610 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku.

Ak ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený

vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore kapitálového

trhu, limit poistného plnenia pre toto poistné krytie v poistnej zmluve podľa odseku

2 musí byť najmenej 1 250 000 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 1 850 000 eur

úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku.

(4)

Kópiu poistnej zmluvy podľa odseku 2 spolu s dokladom o uhradení poistného je samostatný

finančný agent a finančný poradca povinný predložiť Národnej banke Slovenska do 15

dní odo dňa jej uzavretia.

(5)

Samostatný finančný agent a finančný poradca môžu začať vykonávať finančné sprostredkovanie

alebo finančné poradenstvo najskôr dňom nadobudnutia platnosti poistnej zmluvy podľa

odseku 2.

(6)

Ustanovenia odsekov 2 a 3 sa vzťahujú na viazaného finančného agenta rovnako; to

neplatí, ak za neho zodpovednosť za spôsobenú škodu prevzala finančná inštitúcia,

s ktorou má viazaný finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 8

.

(7)

Ustanovenia odsekov 2 a 3 sa vzťahujú na podriadeného finančného agenta rovnako;

to neplatí, ak za neho zodpovednosť za spôsobenú škodu prevzal samostatný finančný

agent, s ktorým má podriadený finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 9

.

(8)

Kópiu poistnej zmluvy podľa odseku 2 je viazaný finančný agent a podriadený finančný

agent povinný predložiť navrhovateľovi do 15 dní odo dňa zápisu do registra.

§ 31

Oprávnenie získavať osobné údaje a iné informácie od klienta a od zástupcu klienta

(1)

Na účely vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, na

účely identifikácie klienta a na ďalšie účely uvedené v odseku 3 je finančný agent

a finančný poradca oprávnený od klienta alebo zástupcu klienta, a to aj opakovane,

požadovať poskytnutie

a)

osobných údajov

33

)

v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, rodné číslo,

ak je pridelené, dátum narodenia, štátna príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti,

ak ide o fyzickú osobu vrátane fyzickej osoby zastupujúcej právnickú osobu; ak ide

o fyzickú osobu, ktorá je podnikateľom, aj adresa miesta podnikania, označenie registra

alebo inej evidencie, v ktorej je podnikajúca fyzická osoba zapísaná, a číslo zápisu

do tohto registra alebo evidencie,

b)

identifikačných údajov v rozsahu názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresa

sídla, adresa umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a iná adresa miesta

činnosti, zoznamu členov štatutárneho orgánu tejto právnickej osoby a údajov o nich

v rozsahu podľa písmena a), označenie registra alebo inej evidencie, v ktorej je táto

právnická osoba zapísaná,

34

)

a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie, ak ide o právnickú osobu,

c)

kontaktného telefónneho čísla, faxového čísla a adresy elektronickej pošty, ak ich

má,

d)

dokladov a údajov preukazujúcich oprávnenie na zastupovanie, ak ide o zástupcu a

splnenie ostatných požiadaviek a podmienok, ktoré sú ustanovené týmto zákonom alebo

osobitnými predpismi, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva alebo ktoré sú dohodnuté s finančným agentom alebo s

finančným poradcom.

(2)

Osobné údaje

33

)

z dokladu totožnosti v rozsahu obrazová podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné

priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, trvalý pobyt,

adresa prechodného pobytu, štátna príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na

právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, vydávajúci orgán, dátum vydania a platnosť

dokladu totožnosti, a ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje, na ktoré sa vzťahuje

odsek 1 písm. b) až d), je finančný agent a finančný poradca oprávnený získavať od

klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním aj

bez súhlasu dotknutej osoby.

(3)

Na účely vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, na

účely identifikácie klienta alebo zástupcu klienta, na účely overovania tejto identifikácie,

na účely ochrany a domáhania sa práv finančného agenta alebo finančného poradcu voči

klientom, na účely zdokumentovania činnosti, na účely vykonávania dohľadu, na účely

výmeny informácií týkajúcich sa sprostredkovaných finančných služieb medzi samostatným

finančným agentom a jeho podriadeným finančným agentom alebo viazaným finančným agentom

a finančnou inštitúciou, pre ktorú vykonáva sprostredkovateľskú činnosť a na plnenie

úloh a povinností finančného agenta alebo finančného poradcu podľa tohto zákona alebo

osobitných predpisov

35

)

je finančný agent alebo finančný poradca aj bez súhlasu dotknutej osoby oprávnený

získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať

36

)

osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1 a podľa

§ 35 ods. 1

a získavať osobné údaje klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo

iným zaznamenávaním dokladov totožnosti v rozsahu nevyhnutnom na dosiahnutie účelu

spracúvania.

(4)

Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je finančný agent a finančný poradca oprávnený

sprístupniť a poskytovať na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených týmto

zákonom alebo osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely vykonávania

dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov.

(5)

Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je finančný agent a finančný poradca oprávnený

zo svojho informačného systému sprístupniť a poskytovať len osobám a orgánom, ktorým

majú povinnosť poskytovať informácie chránené podľa osobitných predpisov.

37

)

(6)

Ak sa údaje poskytujú finančnému agentovi, považuje sa to za splnenie informačných

povinností voči finančnej inštitúcii podľa osobitných predpisov.

30

)

(7)

Ak klient alebo jeho zástupca údaje vyžiadané finančným agentom alebo finančným poradcom

podľa odseku 1 písm. a), b) a d) neposkytne, finančný agent alebo finančný poradca

nesmie klientovi poskytovať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.

(8)

Ustanovenia odsekov 1 až 7 sa vzťahujú na potenciálneho klienta alebo zástupcu potenciálneho

klienta, ak táto osoba o finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo prejavila

preukázateľný záujem.

§ 32

Náklady na finančné sprostredkovanie a na finančné poradenstvo

(1)

Finančný agent nesmie v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania prijímať

od neprofesionálneho klienta akékoľvek peňažné plnenie alebo nepeňažné plnenie.

(2)

Pred vykonávaním finančného sprostredkovania musí byť neprofesionálny klient jednoznačne

presným a zrozumiteľným spôsobom písomne alebo na inom trvanlivom médiu informovaný

o existencii a povahe odmeny, ktorú prijíma finančný agent za finančné sprostredkovanie

vo vzťahu k uzatváranej zmluve, ak osobitný predpis neustanovuje inak.

37a

)

(3)

V súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania nesmie finančný agent poskytovať

klientovi alebo potenciálnemu klientovi žiadne finančné výhody alebo výhody hmotnej

povahy alebo nehmotnej povahy. Za takéto výhody sa nepovažuje poskytnutie drobných

reklamných predmetov.

(4)

Na základe požiadavky klienta musí byť klient jednoznačne, vyčerpávajúcim, presným

a zrozumiteľným spôsobom informovaný aj o výške odmeny podľa odseku 2. O tejto možnosti

musí finančný agent písomne informovať klienta pred uzavretím zmluvy o poskytnutí

finančnej služby.

(5)

Finančný poradca nesmie v súvislosti s vykonávaním finančného poradenstva prijímať

akékoľvek peňažné plnenie alebo nepeňažné plnenie okrem plnenia od klienta.

(6)

Finančný agent nesmie byť odmeňovaný ani nesmie odmeňovať alebo posudzovať výkonnosť

svojich zamestnancov spôsobom, ktorý by bol v rozpore s ich povinnosťou konať v súlade

s najlepšími záujmami klientov. Na tento účel nesmie zaviesť žiadne mechanizmy v podobe

odmien, cieľov predaja, ani iných nástrojov, ktoré môžu byť pre finančného agenta

alebo jeho zamestnancov stimulom, aby klientovi odporúčali určitý finančný produkt,

ak môžu ponúknuť klientovi iný finančný produkt, ktorý by lepšie spĺňal jeho potreby.

§ 33

Poskytovanie informácií potenciálnemu klientovi a klientovi

(1)

Finančný poradca je povinný informovať potenciálneho klienta, že vykonáva finančné

poradenstvo.

(2)

Finančný agent je povinný informovať potenciálneho klienta, že vykonáva finančné

sprostredkovanie

a)

na základe písomnej zmluvy s jednou finančnou inštitúciou alebo viacerými finančnými

inštitúciami a o tom, či tieto písomné zmluvy majú výhradnú povahu alebo nevýhradnú

povahu a oznámi mu aj obchodné mená týchto finančných inštitúcií, alebo

b)

na základe písomnej zmluvy s iným finančným agentom.

(3)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní poskytnúť neprofesionálnemu klientovi

alebo potenciálnemu neprofesionálnemu klientovi informácie, ktoré sú potrebné na to,

aby mohol správne porozumieť charakteru a rizikám finančnej služby a následne zodpovedne

prijať rozhodnutie týkajúce sa finančnej služby, a to

a)

informácie o právnych následkoch uzavretia zmluvy o poskytnutí finančnej služby a

o spôsoboch a systéme ochrany pred zlyhaním finančnej inštitúcie a

b)

ďalšie dôležité informácie týkajúce sa zmluvy o poskytnutí finančnej služby.

(4)

Pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby alebo, ak je to odôvodnené, pri

jej zmene je finančný agent povinný klientovi oznámiť

a)

názov alebo obchodné meno, sídlo a právnu formu, ak je finančný agent právnická osoba,

alebo meno, priezvisko a trvalý pobyt alebo miesto podnikania, ak je finančný agent

fyzická osoba,

b)

označenie príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

, v ktorom je finančný agent zapísaný, jeho registračné číslo a spôsob overenia jeho

zápisu v registri,

c)

kvalifikovanú účasť finančného agenta na základnom imaní alebo na hlasovacích právach

osoby, s ktorou má finančný agent uzavretú zmluvu podľa

§ 6

,

d)

kvalifikovanú účasť osoby, s ktorou má uzavretú zmluvu podľa

§ 6

, alebo osoby ovládajúcej túto osobu na základnom imaní alebo na hlasovacích právach

finančného agenta,

e)

postup pri podávaní sťažností na vykonávanie finančného sprostredkovania finančným

agentom a osobitné predpisy

39

)

upravujúce mimosúdne vyrovnanie sporov vyplývajúcich z finančného sprostredkovania,

f)

výšku poplatkov a výšku akýchkoľvek platieb iných ako bežných platieb za finančnú

službu spolu s informáciou o každej takejto platbe.

(5)

Pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva alebo, ak je to odôvodnené,

pri jej zmene je finančný poradca povinný potenciálnemu klientovi oznámiť

a)

názov alebo obchodné meno, sídlo a právnu formu, ak ide o právnickú osobu, alebo

meno, priezvisko a trvalý pobyt alebo miesto podnikania, ak ide o fyzickú osobu,

b)

označenie príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa

§ 13

, v ktorom je finančný poradca zapísaný, jeho registračné číslo a spôsob overenia

jeho zápisu v registri,

c)

výšku odmeny za poskytnutie finančného poradenstva a ďalšie podmienky zmluvy o poskytnutí

finančného poradenstva,

d)

kvalifikovanú účasť finančného poradcu na základnom imaní alebo na hlasovacích právach

vo finančnej inštitúcii v sektoroch, v ktorých má finančný poradca udelené povolenie

na vykonávanie činnosti,

e)

kvalifikovanú účasť finančnej inštitúcie alebo osoby ovládajúcej túto finančnú inštitúciu

na základnom imaní alebo na hlasovacích právach finančného poradcu, ak ide o finančnú

inštitúciu vykonávajúcu činnosť v sektoroch, v ktorých má finančný poradca udelené

povolenie na vykonávanie činnosti.

(6)

Pri poskytnutí finančného poradenstva je finančný poradca povinný klientovi oznámiť

a)

výšku poplatkov a iných nákladov súvisiacich s finančnou službou, o ktorej vykonáva

finančné poradenstvo,

b)

podstatné náležitosti zmluvy o poskytnutí finančnej služby podľa písmena a),

c)

postup pri podávaní sťažností na vykonávanie finančného poradenstva a osobitné predpisy

upravujúce mimosúdne vyrovnanie sporov vyplývajúcich z finančného poradenstva.

(7)

Informácie uvedené v odsekoch 1 až 6, ktoré poskytuje finančný agent a finančný poradca

klientovi alebo potenciálnemu klientovi, musia byť

a)

písomné alebo na inom trvanlivom médiu podľa odseku 10 alebo prostredníctvom webového

sídla podľa odseku 12,

b)

úplné, presné, pravdivé, zrozumiteľné, jednoznačné, prehľadné a nezavádzajúce,

c)

poskytnuté v slovenskom jazyku alebo v inom dohodnutom jazyku,

d)

poskytnuté bezplatne.

(8)

Ak sú informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 adresované neprofesionálnemu klientovi

alebo potenciálnemu neprofesionálnemu klientovi,

a)

musia byť presné a nesmú zdôrazňovať žiadne potenciálne výhody finančnej služby alebo

finančného nástroja bez toho, aby zároveň presne a výrazne nepoukázali na akékoľvek

súvisiace riziká,

b)

musia byť predkladané takým spôsobom, o ktorom možno predpokladať, že mu porozumie

klient, ktorému sú informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 určené alebo ktorý bude ich

pravdepodobným príjemcom,

c)

nesmú zamlčovať alebo znejasňovať dôležité skutočnosti, vyhlásenia alebo varovania

a ani znižovať ich význam.

(9)

Ak ide o neprofesionálneho klienta, informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 musia byť

poskytnuté v dostatočnom časovom predstihu pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej

služby alebo pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva.

(10)

Informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 a v

§ 35 ods. 6

sa môžu poskytnúť na inom trvanlivom médiu ako je listinná podoba, ak

a)

poskytovanie informácií na tomto trvanlivom médiu je vhodné vzhľadom na okolnosti,

za ktorých sa finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo poskytuje neprofesionálnemu

klientovi,

b)

si neprofesionálny klient z ponuky poskytnutia informácií v písomnej forme alebo

na inom trvanlivom médiu vopred zvolil túto formu poskytnutia informácií.

(11)

Na požiadanie finančného agenta alebo finančného poradcu je klient povinný písomne

alebo na inom trvanlivom médiu potvrdiť prevzatie informácií uvedených v odsekoch

1 až 6.

(12)

Informácie uvedené v odsekoch 1 až 6 a

§ 37d

možno poskytnúť prostredníctvom webového sídla, ak je určené osobitne pre klienta

alebo ak

a)

poskytnutie týchto informácií prostredníctvom webového sídla je vhodné s ohľadom

na obchod medzi sprostredkovateľom finančných služieb a klientom,

b)

klient súhlasil s poskytnutím týchto informácií prostredníctvom webového sídla,

c)

klient bol elektronicky informovaný o adrese webového sídla a o mieste na webovom

sídle, kde možno získať prístup k týmto informáciám a

d)

tieto informácie sú k dispozícii na webovom sídle primerane dlho na to, aby sa s

nimi klient mohol oboznámiť.

(13)

Poskytovanie informácií podľa odsekov 11 a 12 s použitím iného trvanlivého média

ako je listinná podoba alebo prostredníctvom webového sídla sa považuje za vhodné

vo vzťahu k podmienke uvedenej v odseku 12 písm. a), ak je dôkaz, že klient má pravidelný

prístup na internet. Za takýto dôkaz sa považuje skutočnosť, že klient na účel uzavretia

zmluvy o finančnej službe poskytol adresu elektronickej pošty.

(14)

Pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby alebo, ak je to odôvodnené, pri

jej zmene prostredníctvom sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa

§ 1 ods. 3 písm. b)

je samostatný finančný agent povinný vo vzťahu k potenciálnemu klientovi alebo klientovi

a)

poskytnúť názov alebo obchodné meno sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa

§ 1 ods. 3 písm. b)

, jeho sídlo, právnu formu a identifikačné číslo, ak bolo pridelené ak ide o právnickú

osobu; meno a priezvisko sprostredkovateľa doplnkového poistenia podľa

§ 1 ods. 3 písm. b)

, jeho trvalý pobyt alebo miesto podnikania, identifikačné číslo, ak ide o fyzickú

osobu,

b)

poskytnúť informáciu o postupe pri podávaní sťažností na vykonávanie finančného sprostredkovania

týmto sprostredkovateľom doplnkového poistenia a informáciu o osobitných predpisoch

39

)

upravujúcich mimosúdne vyrovnanie sporov vyplývajúcich z finančného sprostredkovania,

c)

prijať vhodné a primerané opatrenia na zabezpečenie súladu s

§ 34

,

35

a

37c

,

d)

predložiť informačný dokument o poistnom produkte,

e)

poskytnúť uvedené informácie úplne, presne, pravdivo, zrozumiteľne, jednoznačne,

prehľadne a nezavádzajúcim spôsobom.

(15)

Ak informácie poskytované neprofesionálnym klientom alebo potenciálnym neprofesionálnym

klientom porovnávajú finančné služby alebo finančné inštitúcie, musia byť splnené

tieto podmienky

a)

porovnanie musí mať význam a musí byť objektívne a predkladané čestným spôsobom,

b)

musia byť uvedené zdroje informácií použitých pri porovnaní,

c)

musia byť uvedené fakty a predpoklady použité pri porovnaní.

(16)

V informáciách poskytovaných klientom alebo potenciálnym klientom sa nesmie používať

názov Národná banka Slovenska ani názov žiadneho iného príslušného orgánu spôsobom,

ktorý by vytváral mylný dojem, že tento orgán podporil alebo schválil finančné služby

sprostredkúvané finančným agentom alebo o ktorých finančný poradca poskytuje finančné

poradenstvo.

(17)

Informácie môžu byť poskytnuté klientom alebo potenciálnym klientom aj ústne, ak

o to klient požiada alebo ak je potrebné uzavrieť zmluvu o poskytnutí finančnej služby

bez zbytočného odkladu. Po uzavretí zmluvy o poskytnutí finančnej služby musia byť

tieto informácie bez zbytočného odkladu poskytnuté spôsobom podľa odseku 7.

(18)

Finančný agent a finančný poradca, ktorí vykonávajú svoju činnosť na území Slovenskej

republiky prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie, sú povinní zabezpečiť

verejnú prístupnosť údajov o svojom zápise v registri, najmä registračné číslo a deň,

od ktorého sú oprávnení vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.

(19)

Ak sa informácie poskytované neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu neprofesionálnemu

klientovi odvolávajú na konkrétny daňový režim, musí v nich byť výslovne uvedené,

že daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže zmeniť.

(20)

Navrhovateľ je povinný na požiadane potenciálneho klienta alebo klienta poskytnúť

mu údaje o viazanom finančnom agentovi, podriadenom finančnom agentovi a o viazanom

investičnom agentovi v rozsahu registračné číslo, názov alebo obchodné meno, sídlo,

právna forma a identifikačné číslo, ak bolo pridelené a ide o právnickú osobu, a meno

a priezvisko, trvalý pobyt alebo miesto podnikania, ak ide o fyzickú osobu.

(21)

Ustanoveniami odsekov 1 až 20 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov

40

)

upravujúce poskytovanie informácií.

(22)

Povinnosť poskytnúť informácie podľa odsekov 1 až 6 sa nevzťahuje na poistenie veľkých

rizík.

§ 34

Reklama a propagácia

(1)

Všetky informácie, ktoré reklama a propagácia finančného sprostredkovania alebo finančného

poradenstva obsahuje, musia byť v súlade s ďalšími informáciami, ktoré finančný agent

alebo finančný poradca poskytuje klientovi pri vykonávaní finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva podľa

§ 32 a 33

a podľa osobitných predpisov.

8

)

Reklama a propagácia smerovaná finančným agentom alebo finančným poradcom vo vzťahu

ku klientovi alebo potenciálnemu klientovi musí byť vždy identifikovateľná ako reklama

alebo propagácia; ak vzhľadom na okolnosti nemusí byť povaha informácie klientovi

alebo potenciálnemu klientovi zrejmá, musí finančný agent alebo finančný poradca v

reklame alebo propagácii uviesť jednoznačnú informáciu, že ide o reklamu alebo propagáciu.

(2)

Ak reklama alebo propagácia finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva

obsahuje ponuku uzavrieť zmluvu o poskytnutí finančnej služby alebo zmluvu o poskytnutí

finančného poradenstva a súčasne táto reklama alebo propagácia určuje spôsob odpovede

alebo zahŕňa formulár na odpoveď, musí obsahovať príslušné informácie vo vzťahu k

tejto ponuke podľa

§ 32 a 33

.

§ 35

Posudzovanie klientov

(1)

Finančný agent alebo finančný poradca je povinný zistiť a zaznamenať požiadavky a

potreby klienta, jeho skúsenosti a znalosti týkajúce sa príslušnej finančnej služby

a o jeho finančnej situácii, a to s ohľadom na povahu finančnej služby, ktorá je predmetom

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. Pri finančnom sprostredkovaní

investičných produktov založených na poistení je finančný agent alebo finančný poradca

povinný zistiť aj informácie týkajúce sa schopnosti klienta alebo potenciálneho klienta

znášať straty a informácie o investičných cieľoch klienta alebo potenciálneho klienta

vrátane jeho odolnosti voči riziku tak, aby finančný agent alebo finančný poradca

mohol klientovi alebo potenciálnemu klientovi odporučiť investičné produkty založené

na poistení, ktoré sú pre neho vhodné a ktoré predovšetkým zodpovedajú postoju klienta

alebo potenciálneho klienta k riziku a schopnosti znášať straty. Na požiadanie finančného

agenta alebo finančného poradcu je klient alebo potenciálny klient povinný písomne

alebo na inom trvanlivom médiu potvrdiť mu splnenie povinností podľa prvej vety alebo

druhej vety.

(2)

Ak ide o profesionálneho klienta, finančný agent alebo finančný poradca je oprávnený

predpokladať, že tento klient má potrebnú úroveň skúseností a znalostí, ktoré mu umožňujú

porozumieť rizikám súvisiacim s príslušnou finančnou službou a tieto riziká je schopný

finančne zvládnuť.

(3)

Finančný agent je povinný na základe informácií zistených podľa odseku 1 poskytnúť

klientovi odbornú pomoc, informácie a odporúčania, ktoré sú pre neho vhodné s ohľadom

na informácie zistené podľa odseku 1.

(4)

Finančný poradca je povinný na základe informácií zistených podľa odseku 1 poskytnúť

klientovi finančné poradenstvo, ktoré je pre neho vhodné s ohľadom na informácie zistené

podľa odseku 1.

(5)

Ak finančný agent nezistí informácie podľa odseku 1, nesmie klientovi ponúknuť uzavretie

zmluvy o poskytnutí finančnej služby; to neplatí, ak klient písomne alebo na inom

trvanlivom médiu preukázateľne odmietne poskytnúť informácie podľa odseku 1 a trvá

na uzavretí zmluvy o poskytnutí finančnej služby.

(6)

Ak finančný agent alebo finančný poradca vyhodnotí na základe informácií podľa odseku

1, že finančná služba je pre klienta vhodná, predloží klientovi vyhlásenie o vhodnosti

písomne alebo na inom trvanlivom médiu. Ak finančný agent alebo finančný poradca vyhodnotí

na základe informácií podľa odseku 1, že finančná služba nie je pre klienta vhodná,

upozorní na túto skutočnosť klienta písomne alebo na inom trvanlivom médiu.

§ 36

Vedenie záznamov a informačná povinnosť

(1)

Finančný agent a finančný poradca sú povinní viesť evidenciu všetkých dokumentov,

v ktorých sú uvedené práva a povinnosti finančného agenta alebo finančného poradcu

a klienta, iné podmienky, za ktorých finančný agent alebo finančný poradca vykonáva

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a ďalšie údaje, doklady alebo

iné dokumenty podľa

§ 31 ods. 1 a 2

. Práva a povinnosti osôb podľa prvej vety možno v tejto evidencii viesť aj formou

odkazu na iné dokumenty alebo všeobecne záväzné právne predpisy.

(2)

Evidenciu podľa odseku 1 je finančný agent povinný uchovávať najmenej počas desiatich

rokov od začiatku platnosti zmluvy o poskytnutí finančnej služby a finančný poradca

najmenej počas piatich rokov po ukončení platnosti zmluvy o poskytnutí finančného

poradenstva.

(3)

Povinnosť vedenia a uchovávania evidencie podľa odsekov 1 a 2 sa na viazaného finančného

agenta a podriadeného finančného agenta nevzťahuje, ak sa finančná inštitúcia zmluvou

podľa

§ 8

zaviazala viesť a uchovávať evidenciu viazaného finančného agenta podľa odsekov 1

a 2 alebo ak sa samostatný finančný agent zmluvou podľa

§ 9

zaviazal viesť a uchovávať evidenciu podriadeného finančného agenta podľa odsekov

1 a 2.

(4)

Národná banka Slovenska môže určiť, aby finančný agent alebo finančný poradca uchovával

všetky alebo niektoré dokumenty dlhšie ako päť rokov, ak je to odôvodnené povahou

finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a ak je to potrebné na riadny

výkon dohľadu. Tieto dokumenty je finančný agent a finančný poradca povinný poskytnúť

Národnej banke Slovenska na jej žiadosť bez zbytočného odkladu.

(5)

Evidenciu podľa odseku 1 je finančný agent a finančný poradca povinný uchovávať na

médiu, ktoré umožňuje uchovávanie informácie takým spôsobom, aby Národná banka Slovenska

mohla tieto informácie v budúcnosti použiť, a v takej forme a takým spôsobom, aby

boli splnené tieto podmienky

a)

Národná banka Slovenska musí mať jednoduchý prístup k dokumentom a musia jej umožňovať

rekonštrukciu všetkých dôležitých fáz vykonávania finančného sprostredkovania alebo

finančného poradenstva,

b)

musí byť zabezpečené, aby bolo možno zistiť všetky opravy či iné zmeny, ako aj pôvodný

obsah dokumentov pred týmito opravami alebo zmenami,

c)

musí byť zabezpečené, že s dokumentmi nemožno nakladať alebo ich pozmeňovať v rozpore

s písmenom b).

(6)

Podrobnosti o obsahu, spôsobe vedenia a uchovávania evidencie podľa odsekov 1 až

5 môže ustanoviť Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(7)

Samostatný finančný agent je povinný bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku

Slovenska o uzavretí alebo vypovedaní každej zmluvy s finančnou inštitúciou podľa

§ 7

.

(8)

Samostatný finančný agent je povinný predkladať Národnej banke Slovenska výkaz o

vykonávaní finančného sprostredkovania. Finančný poradca je povinný predkladať Národnej

banke Slovenska výkaz o vykonávaní finančného poradenstva.

(9)

Obsah, členenie, štruktúru, frekvenciu, spôsob, formu a termín predkladania výkazu

o vykonávaní finančného sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva

ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

(10)

Navrhovateľ, ktorý je finančnou inštitúciou, súčasne s podaním žiadosti podľa

§ 14 ods. 12

oznámi Národnej banke Slovenska údaje o odbornom garantovi finančnej inštitúcie v

rozsahu meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo; ak rodné číslo nebolo

na území Slovenskej republiky pridelené, uvedie sa dátum narodenia. Súčasťou oznámenia

podľa prvej vety je aj vyhlásenie o splnení podmienok dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti

odborného garanta finančnej inštitúcie. Zmenu tohto odborného garanta je povinný navrhovateľ,

ktorý je finančnou inštitúciou, oznámiť Národnej banke Slovenska bez zbytočného odkladu

spolu s vyhlásením o splnení podmienok odbornej spôsobilosti nového odborného garanta.

§ 37

Osobitné ustanovenia o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom pri vykonávaní finančného

sprostredkovania a finančného poradenstva v sektore kapitálového trhu

(1)

Samostatný finančný agent, podriadený finančný agent a viazaný finančný agent v sektore

kapitálového trhu nie je oprávnený

a)

poskytovať inú investičnú službu ako podľa

§ 2 ods. 2

,

b)

prijímať peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klientov a nemôže tak za žiadnych

okolností byť voči svojim klientom v postavení osoby dlhujúcej peňažné prostriedky

alebo cenné papiere.

(2)

Finančný poradca v sektore kapitálového trhu je oprávnený poskytovať investičnú službu

investičné poradenstvo len na nezávislom základe podľa osobitného predpisu.

7

)

(3)

Na finančného agenta v sektore kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového

trhu sa ustanovenia

§ 28

,

31

,

32

,

35

,

§ 36 ods. 1 až 6

nevzťahujú a použijú sa ustanovenia osobitných predpisov

41

)

o

a)

konflikte záujmov,

41a

)

b)

preukazovaní totožnosti klienta a spracovaní osobných údajov,

41b

)

c)

zásadách konania,

41c

)

d)

informáciách adresovaných klientom,

41d

)

e)

testovaní vhodnosti a primeranosti,

41e

)

f)

evidencii dohodnutých práv a povinností finančného agenta alebo finančného poradcu

a klienta,

41f

)

g)

poskytovaní správy o poskytovanej službe, vrátane vyhlásenia o vhodnosti klientom,

41g

)

h)

požiadavkách na distribúciu finančných nástrojov,

41h

)

i)

vedení záznamov,

41i

)

j)

zaznamenávaní telefonických hovorov a elektronickej komunikácie.

41j

)

(4)

Na finančného poradcu v sektore kapitálového trhu sa okrem odseku 3 použijú aj ustanovenia

osobitných predpisov

41k

)

o poskytovaní investičného poradenstva na nezávislom základe.

(5)

Na viazaného investičného agenta, podriadeného finančného agenta v sektore kapitálového

trhu a viazaného finančného agenta v sektore kapitálového trhu sa nevzťahujú ustanovenia

§ 30

.

(6)

Podriadený finančný agent v sektore kapitálového trhu a viazaný finančný agent v

sektore kapitálového trhu vykonáva finančné sprostredkovanie na plnú a bezpodmienečnú

zodpovednosť navrhovateľa.

§ 37a

Osobitné ustanovenie o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom pri vykonávaní finančného

sprostredkovania a finančného poradenstva v sektore starobného dôchodkového sporenia

Finančný agent v sektore starobného dôchodkového sporenia nie je oprávnený prijímať

od klientov alebo potenciálnych klientov peňažné prostriedky a nemôže tak za žiadnych

okolností byť voči svojim klientom v postavení osoby dlhujúcej peňažné prostriedky.

§ 37b

Osobitné ustanovenia o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom pri vykonávaní finančného

sprostredkovania a finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia

(1)

Finančný agent a finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia sú povinní

pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby predložiť potenciálnemu klientovi

informačný dokument o poistnom produkte.

41l

)

To neplatí, ak ide o poistenie veľkých rizík.

(2)

Finančný agent alebo finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia je povinný

zaviesť mechanizmy, aby získal všetky informácie o každom poistnom produkte, ku ktorému

vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a aby porozumel vlastnostiam

každého poistného produktu a vymedzenému cieľovému trhu.

(3)

Finančný agent a finančný poradca je povinný pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej

služby poskytnúť potenciálnemu neprofesionálnemu klientovi jednoznačným, presným a

zrozumiteľným spôsobom, písomne alebo v podobe zápisu na inom trvanlivom médiu informáciu

o jednotlivých zložkách poistného vo vzťahu k uzatváranej poistnej zmluve, a to prostredníctvom

informačného formulára.

41la

)

§ 37c

Krížový predaj

(1)

Ak sa poistný produkt ponúka spolu s doplnkovým produktom alebo službou, ktoré nie

sú poistením, ako súčasť balíka alebo jednej zmluvy finančný agent alebo finančný

poradca informuje klienta o tom, či jednotlivé zložky balíka alebo zmluvy možno kúpiť

osobitne. Ak je možné jednotlivé zložky balíka alebo zmluvy kúpiť osobitne, finančný

agent alebo finančný poradca poskytne primeraný opis jednotlivých zložiek balíka alebo

zmluvy, ako aj informáciu o nákladoch a poplatkoch každej ponúkanej zložky balíka

alebo zmluvy.

(2)

Ak sa riziko alebo poistné krytie vyplývajúce z balíka alebo zmluvy podľa odseku

1 odlišuje od rizika alebo krytia jednotlivých zložiek balíka alebo zmluvy ponúkaných

samostatne, finančný agent alebo finančný poradca poskytne primeraný opis jednotlivých

zložiek zmluvy alebo balíka a informácie, akým spôsobom ich vzájomné pôsobenie mení

riziká alebo poistné krytie.

(3)

Ak je poistný produkt doplnkom k tovaru alebo službe, ktorá nie je poistením, ako

súčasť balíka alebo jednej zmluvy, finančný agent alebo finančný poradca ponúkne klientovi

možnosť kúpiť tovar alebo službu oddelene. Uvedené sa neuplatňuje, ak poistný produkt

je doplnkom investičnej služby alebo činnosti podľa osobitného predpisu,

41m

)

úverovej zmluvy podľa osobitného predpisu

41n

)

alebo platobného účtu.

(4)

Ustanovenia odsekov 1 a 3 nebránia poskytovať poistné produkty, ktoré kryjú rôzne

druhy poistných rizík.

§ 37d

Investičné produkty založené na poistení

(1)

Pred uzavretím poistnej zmluvy o investičnom produkte založenom na poistení poskytne

finančný agent a finančný poradca klientovi alebo potenciálnemu klientovi aj informácie

a)

o tom, že bude poskytované pravidelné posúdenie vhodnosti jemu odporučených investičných

produktov založených na poistení,

b)

vo vzťahu k ponúkanému investičnému produktu založenému na poistení a k navrhovaným

investičným stratégiám, primerané odporúčania a upozornenia na riziká spojené s investičným

produktom založenom na poistení alebo s konkrétne navrhnutými investičnými stratégiami,

c)

o všetkých nákladoch a poplatkoch, ktoré nie sú spôsobené trhovým rizikom, v súhrnnej

podobe, aby klient alebo potenciálny klient mohol porozumieť celkovým nákladom, ako

aj kumulatívnemu účinku na návratnosť investície, a na žiadosť klienta alebo potenciálneho

klienta mu musí byť poskytnutý rozpis nákladov a poplatkov; takéto informácie sa poskytujú

klientovi alebo potenciálnemu klientovi pravidelne v priebehu celého životného cyklu

investície, a to najmenej raz ročne, ak to vyplýva z povahy investičného produktu

založeného na poistení.

(2)

Informácie uvedené v odseku 1 sa poskytujú zrozumiteľnou formou takým spôsobom, aby

klient alebo potenciálny klient mohol porozumieť charakteru a rizikám ponúkaného investičného

produktu založeného na poistení, a teda mohol prijať informované investičné rozhodnutia.

(3)

Vyhlásenie o vhodnosti podľa

§ 35 ods. 6

obsahuje pri investičnom produkte založenom na poistení aj informácie o tom, ako

odporúčanie finančného agenta alebo finančného poradcu spĺňa preferencie, ciele a

iné charakteristiky klienta. Ak sa zmluva o investičnom produkte založenom na poistení

uzaviera prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie, ktoré neumožňujú poskytnutie

vyhlásenia o vhodnosti pred uzavretím zmluvy, finančný agent alebo finančný poradca

môže poskytnúť klientovi vyhlásenie o vhodnosti na trvanlivom médiu aj bezprostredne

po tom, ako klient uzavrie zmluvu o investičnom produkte založenom na poistení, ak

klient súhlasil s prijatím tohto vyhlásenia po uzavretí zmluvy a finančný agent alebo

finančný poradca poskytol klientovi možnosť odložiť uzavretie zmluvy s cieľom umožniť

prijatie vyhlásenia o vhodnosti pred uzavretím zmluvy.

(4)

Pravidelné posúdenie vhodnosti investičného produktu založeného na poistení podľa

odseku 1 písm. a) sa poskytuje prostredníctvom pravidelnej správy o jeho vhodnosti,

ktorá obsahuje aktualizované vyhlásenie o tom, ako investičný produkt založený na

poistení zodpovedá preferenciám, cieľom a iným potrebám klienta alebo potenciálneho

klienta.

PIATA ČASŤ

DOHĽAD

§ 38

Výkon dohľadu

(1)

Dohľad nad vykonávaním finančného sprostredkovania samostatným finančným agentom

a finančného poradenstva finančným poradcom, dohľad nad vykonávaním osobitného finančného

vzdelávania poskytovateľom a dohľad nad činnosťou navrhovateľa podľa tohto zákona

vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a podľa osobitného predpisu.

42

)

(2)

Dohľadu Národnej banky Slovenska podlieha za podmienok podľa

§ 11 až 11b

aj vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v sektore

poistenia alebo zaistenia finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia a podľa

§ 11d

vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania

úverov na bývanie finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v oblasti poskytovania

úverov na bývanie.

(3)

Predmetom dohľadu podľa odseku 1 je

a)

dodržiavanie ustanovení tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom

a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,

b)

dodržiavanie podmienok určených v povoleniach udelených podľa tohto zákona,

c)

plnenie opatrenia uloženého právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska.

(4)

Predmetom dohľadu nie je rozhodovanie sporov zo zmluvných vzťahov, na ktorých prejednávanie

a rozhodovanie sú príslušné súdy

43

)

alebo iný orgán podľa osobitného predpisu.

44

)

(5)

Osoby podliehajúce dohľadu podľa tohto zákona sú povinné na požiadanie Národnej banky

Slovenska v lehote ňou určenej vypracovať a predložiť aktuálne, úplné, pravdivé údaje,

doklady a informácie potrebné na riadny výkon dohľadu.

(6)

Pri vykonávaní dohľadu formou dohľadu na mieste sa vzťahy medzi Národnou bankou Slovenska

a osobami podliehajúcimi tomuto dohľadu riadia ustanoveniami osobitného predpisu.

42

)

(7)

Národná banka Slovenska spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu iných členských

štátov pri výmene informácií týkajúcich sa vykonávania finančného sprostredkovania

alebo finančného poradenstva.

(8)

Národná banka Slovenska je povinná informovať príslušné orgány dohľadu domovského

členského štátu o finančných sprostredkovateľoch z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia, ktorým bolo uložené opatrenie na nápravu, ktoré by viedlo

k zrušeniu zápisu v evidencii sprostredkovateľov poistenia alebo zaistenia vedenej

podľa právnych predpisov domovského členského štátu.

(9)

Národná banka Slovenska je povinná informovať príslušné orgány dohľadu domovského

členského štátu o finančných sprostredkovateľoch z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia, ktorým bola uložená sankcia podľa

§ 39

.

(10)

Národná banka Slovenska je povinná umožniť príslušnému orgánu dohľadu domovského

členského štátu vykonať dohľad na mieste na území Slovenskej republiky nad vykonávaním

finančného sprostredkovania v sektore poistenia alebo zaistenia finančným sprostredkovateľom

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Tento dohľad Národná

banka Slovenska umožní vykonať potom, ako ju príslušný orgán dohľadu domovského členského

štátu informuje, že chce vykonať taký dohľad. Národná banka Slovenska je oprávnená

zúčastniť sa takého dohľadu.

(11)

Všetky dokumenty potrebné na výkon dohľadu musia byť Národnej banke Slovenska predložené

v štátnom jazyku.

(12)

Národná banka Slovenska informuje Európsku komisiu o problémoch finančných agentov

a finančných poradcov v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo

finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia v iných ako členských štátoch.

§ 38a

Sprístupnenie informácií na jednotnom európskom mieste prístupu

(1)

Národná banka Slovenska sprístupňuje na jednotnom európskom mieste prístupu vytvorenom

a prevádzkovanom Európskym orgánom dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy)

podľa osobitného predpisu

44a

)

informácie podľa

§ 17 ods. 12

a

§ 39 ods. 11

a

14.

(2)

Informácie podľa odseku 1 musia spĺňať tieto požiadavky

a)

predkladajú sa vo formáte umožňujúcom extrahovanie údajov podľa osobitného predpisu,

44b

)

b)

pripojené sú k nim tieto metaúdaje

1.

meno a priezvisko fyzickej osoby alebo obchodné meno alebo názov právnickej osoby,

s ktorými informácie súvisia,

2.

identifikátor právnickej osoby,

44c

)

ak je pridelený,

3.

druh informácií podľa klasifikácie,

44d

)

4.

poznámka o tom, či informácie obsahujú osobné údaje.

§ 39

Sankcie

(1)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného

poradcu alebo navrhovateľa spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností

vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo

v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom

a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú

na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo vykonávanie finančného poradenstva

týmito osobami, alebo ak zistí, že finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

vykonáva osoba, ktorá nie je zapísaná v registri alebo nemá na túto činnosť udelené

povolenie podľa

§ 18

,

a)

uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi opatrenia na

odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v

určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi pokutu do výšky

5 000 000 eur alebo do výšky 5 % celkového ročného obratu podľa poslednej dostupnej

účtovnej závierky alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré sa dosiahli, alebo

strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich určiť, ak ide o právnickú

osobu alebo do výšky 700 000 eur alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré

sa dosiahli, alebo strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich

určiť, ak ide o fyzickú osobu,

c)

obmedzí alebo pozastaví samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi

vykonávanie činnosti v niektorom z príslušných sektorov,

d)

odoberie samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi príslušné povolenie

podľa

§ 18

alebo obmedzí príslušné povolenie podľa

§ 18

vo vzťahu k niektorým z príslušných sektorov,

e)

zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta alebo viazaného

investičného agenta,

f)

uloží osobe, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

bez zápisu v registri alebo bez príslušného povolenia podľa

§ 18

, pokutu do výšky 5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700 000

eur, ak ide o fyzickú osobu, a povinnosť ukončiť nepovolenú činnosť,

g)

zverejní zodpovednú fyzickú osobu alebo právnickú osobu a povahu porušenia,

h)

dočasne zakáže výkon riadiacich funkcií fyzickej osobe, ktorá nesie zodpovednosť

za porušenie, u finančného agenta alebo finančného poradcu.

(2)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného sprostredkovateľa

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa

z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie spočívajúce v nedodržiavaní

alebo v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne

záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na jeho činnosť na území Slovenskej

republiky, alebo ak Národná banka Slovenska zistí, že jeho činnosť vykonávaná na území

Slovenskej republiky môže viesť k ohrozeniu záujmu finančných spotrebiteľov, môže

Národná banka Slovenska v súlade s

§ 11 až 11b

a

11d

finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia alebo

zaistenia alebo finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v oblasti poskytovania

úverov na bývanie

a)

uložiť opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie

a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uložiť pokutu do výšky 5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700

000 eur, ak ide o fyzickú osobu,

c)

obmedziť alebo pozastaviť vykonávanie činnosti.

(3)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti poskytovateľa osobitného finančného

vzdelávania spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností vyplývajúcich z

rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo v obchádzaní

ustanovenia

§ 22a

alebo ak zistí, že osobitné finančné vzdelávanie vykonáva osoba, ktorá nie je zapísaná

v registri poskytovateľov,

a)

uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania opatrenia na odstránenie

a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote

informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,

b)

uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania pokutu do výšky 50 000 eur,

c)

obmedzí alebo pozastaví poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania vykonávanie

činnosti,

d)

zruší poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania zápis v registri poskytovateľov,

e)

uloží osobe, ktorá vykonáva osobitné finančné vzdelávanie v rozpore s týmto zákonom

alebo bez zápisu v registri pokutu do výšky 50 000 eur a nariadi ukončiť nepovolenú

činnosť.

(4)

Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno ukladať samostatne alebo súbežne a opakovane.

Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia nedostatkov,

najneskôr však do piatich rokov od ich vzniku. Premlčacie lehoty podľa druhej vety

sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa osobitného

predpisu,

45

)

pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky

uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia

príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného zákona.

46

)

(5)

Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení sankcie podľa odseku

1 až 3 prerokovať nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného poradcu, navrhovateľa,

finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

alebo poskytovateľa, ktorý je povinný poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú

súčinnosť.

(6)

Ak sa pri vykonávaní dohľadu zistí, že v súvislosti s porušením povinnosti ustanovenej

týmto zákonom získala majetkový prospech osoba, ktorá porušila povinnosť ustanovenú

týmto zákonom, jej blízka osoba alebo osoba, ktorá má s ňou úzke väzby, môže Národná

banka Slovenska uložiť osobe, ktorá získala majetkový prospech, povinnosť uhradiť

náhradu rovnajúcu sa hodnote majetkového prospechu osobe, na ktorej úkor sa majetkový

prospech získal.

(7)

Národná banka Slovenska uloží za porušenie povinností vyplývajúcich z tohto zákona,

osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a všeobecne záväzných právnych

predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania

alebo vykonávanie finančného poradenstva, alebo za porušenie podmienok alebo povinností

vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska fyzickej osobe, ktorá

je štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu, členovi štatutárneho

orgánu alebo členovi dozorného orgánu finančného agenta alebo finančného poradcu pokutu

do výšky 50 000 eur.

(8)

Pokuta podľa odseku 1 písm. b) a f), odseku 2 písm. b), odseku 3 písm. b) a e) a

odseku 7 je splatná do 30 dní odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení

pokuty. Pokutu podľa odseku 7 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia povinností,

najneskôr však do piatich rokov od vzniku porušenia povinností. Pokuty sú príjmom

štátneho rozpočtu.

(9)

Národná banka Slovenska pri ukladaní sankcie podľa odsekov 1 až 3 prihliada na

a)

závažnosť, rozsah a dĺžku trvania,

b)

mieru zodpovednosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby,

c)

finančnú situáciu zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby podľa ročného

príjmu zodpovednej fyzickej osoby alebo celkového obratu zodpovednej právnickej osoby,

d)

výšku ziskov, ktoré nadobudla zodpovedná fyzická osoba alebo právnická osoba, alebo

strát, ktorým predišla, ak ich možno stanoviť,

e)

straty pre klientov a tretie strany spôsobených porušením, ak ich možno stanoviť,

f)

úroveň súčinnosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby v rámci výkonu

dohľadu a v rámci konania o uložení sankcie,

g)

opatrenia prijaté zodpovednou fyzickou osobou alebo právnickou osobou s cieľom zabrániť

opakovanému porušeniu,

h)

predchádzajúce porušenia zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby.

(10)

O každej sankcii podľa odseku 1 uloženej finančnému sprostredkovateľovi v sektore

poistenia alebo zaistenia so sídlom na území iného ako členského štátu alebo finančnému

sprostredkovateľovi v oblasti poskytovania úverov na bývanie so sídlom na území iného

ako členského štátu informuje Národná banka Slovenska príslušný orgán dohľadu tohto

štátu.

(11)

Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle informácie o opatreniach

na nápravu a pokutách podľa odsekov 1 až 3, proti ktorým nebol včas podaný opravný

prostriedok.

(12)

Národná banka Slovenska podľa odseku 11 zverejňuje najmä informácie o druhu uloženého

opatrenia na nápravu a pokute, povahe porušenia, meno a priezvisko, adresu trvalého

pobytu alebo obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo osoby, ktorej opatrenie na

nápravu alebo pokuta boli uložené.

(13)

Ak Národná banka Slovenska považuje zverejnenie totožnosti právnickej osoby alebo

osobných údajov fyzickej osoby na základe individuálneho posúdenia za neprimerané

alebo ak zverejnenie podľa odseku 12 ohrozuje stabilitu finančných trhov alebo prebiehajúce

vyšetrovanie, Národná banka Slovenska môže

a)

odložiť zverejnenie informácií podľa odseku 12,

b)

upustiť od zverejnenia informácií podľa odseku 12 alebo

c)

zverejniť informácie podľa odseku 12 anonymne.

(14)

Ak bol proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska o opatrení na nápravu alebo o pokute

podaný opravný prostriedok, Národná banka Slovenska bezodkladne po jeho podaní zverejní

o tom informáciu na svojom webovom sídle a následné informácie o výsledku konania

o opravnom prostriedku. Národná banka Slovenska zverejní aj každé rozhodnutie, ktorým

sa ruší opatrenie na nápravu alebo pokuta.

(15)

Národná banka Slovenska oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo

a dôchodkové poistenie zamestnancov) informáciu o uložených sankciách a opatreniach,

ktoré neboli zverejnené v súlade odsekom 13 a o každom opravnom prostriedku uplatnenom

proti rozhodnutiu o uložení týchto sankcií a o rozhodnutí o opravnom prostriedku.

ŠIESTA ČASŤ

SPOLOČNÉ, PRECHODNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA

§ 40

Spoločné ustanovenia

(1)

Ministerstvo financií Slovenskej republiky je vo vzťahu k orgánom Európskej únie

notifikačným orgánom v oblasti finančného sprostredkovania v sektore poistenia alebo

zaistenia a finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia.

(2)

Na konanie podľa tohto zákona sa vzťahuje osobitný predpis,

42

)

ak tento zákon v druhej časti neustanovuje inak.

Prechodné ustanovenia

§ 41

(1)

Výlučný sprostredkovateľ poistenia podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného

finančného agenta, ktorý má oprávnenie vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore

poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Podriadený sprostredkovateľ poistenia podľa

doterajších predpisov sa považuje za podriadeného finančného agenta, ktorý má oprávnenie

vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona.

Poisťovací agent podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného

agenta v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Poisťovací maklér podľa

doterajších predpisov sa považuje za finančného poradcu v sektore poistenia a zaistenia

podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ poistenia z iného členského štátu podľa doterajších

predpisov sa považuje za finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ zaistenia podľa doterajších

predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore poistenia a zaistenia

podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ zaistenia z iného členského štátu podľa doterajších

predpisov sa považuje za finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia podľa tohto zákona.

(2)

Sprostredkovateľ investičných služieb podľa doterajších predpisov sa považuje za

samostatného finančného agenta v sektore kapitálového trhu podľa tohto zákona. Viazaný

agent podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného investičného agenta podľa

tohto zákona.

(3)

Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia s oprávnením vykonávať sprostredkovanie

doplnkového dôchodkového sporenia výhradne pre jednu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť

podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného finančného agenta, ktorý má oprávnenie

vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore doplnkového dôchodkového sporenia podľa

tohto zákona. Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia s oprávnením vykonávať

sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia pre dve doplnkové dôchodkové spoločnosti

alebo viac doplnkových dôchodkových spoločností podľa doterajších predpisov sa považuje

za samostatného finančného agenta v sektore doplnkového dôchodkového sporenia podľa

tohto zákona.

(4)

Povolenie na sprostredkovanie poistenia poisťovacím agentom, povolenie na sprostredkovanie

poistenia poisťovacím maklérom, povolenie na sprostredkovanie zaistenia sprostredkovateľom

zaistenia, povolenie na výkon činnosti sprostredkovateľa investičných služieb a povolenie

na sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia udelené pred 1. januárom 2010

sa považujú za povolenia udelené podľa tohto zákona.

(5)

Národná banka Slovenska k 1. januáru 2010 zapíše osoby podľa odsekov 1 až 3 do registra,

pričom na postup pri tomto zápise sa ustanovenie

§ 14

nevzťahuje. Osvedčenie o zápise do registra sprostredkovateľov poistenia a sprostredkovateľov

zaistenia a osvedčenie o zápise do registra sprostredkovateľov doplnkového dôchodkového

sporenia vydané pred 1. januárom 2010 sa považujú za osvedčenie vydané podľa tohto

zákona.

(6)

Osoba iná, ako sú osoby uvedené v odsekoch 1 až 3, ktorá vykonáva ku dňu účinnosti

tohto zákona činnosť, na ktorú sa vzťahuje tento zákon, a chce vykonávať finančné

sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, je povinná do 31. decembra 2010 podať

žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa

§ 18

alebo navrhovateľ je povinný v tejto lehote podať návrh na zápis tejto osoby.

(7)

Ak osoba podľa odseku 6 nepodala žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa

§ 18

alebo navrhovateľ nepodal návrh na zápis, táto osoba nesmie od 1. januára 2011 vykonávať

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.

(8)

Ak osoba podľa odseku 6 podala žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa

§ 18

včas a Národná banka Slovenska túto žiadosť zamietne, táto osoba nesmie vykonávať

finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo odo dňa nasledujúceho po dni

právoplatnosti rozhodnutia o zamietnutí tejto žiadosti. Ak navrhovateľ podal návrh

na zápis osoby podľa odseku 6 včas a Národná banka Slovenska túto osobu do registra

nezapíše, táto osoba nesmie vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

odo dňa nasledujúceho po dni, v ktorom Národná banka Slovenska informovala navrhovateľa

podľa

§ 14 ods. 6

.

(9)

Osoby podľa odsekov 1 až 3 a odseku 6 sú povinné najneskôr do 31. decembra 2010 zosúladiť

svoju činnosť s ustanoveniami tohto zákona okrem ustanovení vzťahujúcich sa na

a)

stredný stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť

do 30. septembra 2011,

b)

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť

do 31. decembra 2011,

c)

najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť

do 31. marca 2012.

(10)

Osoby, ktoré začnú vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo

po 1. januári 2010, sú povinné splniť požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti

najneskôr do 31. decembra 2010 a požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti,

vyšší stupeň odbornej spôsobilosti a najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti v lehotách

uvedených v odseku 9 písm. a), b) a c).

(11)

Osoby, ktorým bolo udelené povolenie uvedené v odseku 4 podľa doterajších predpisov,

sú oprávnené podať žiadosť o zmenu týchto povolení do 31. decembra 2010 bez poplatku

za úkon Národnej banky Slovenska.

(12)

Finančný agent je povinný do 31. decembra 2010 informovať Národnú banku Slovenska

o svojich platných zmluvách s finančnou inštitúciou alebo iným finančným agentom.

(13)

Samostatný finančný agent a finančná inštitúcia sú povinní preukázať Národnej banke

Slovenska splnenie povinností ustanovených v odseku 9 pre podriadených finančných

agentov alebo viazaných finančných agentov, s ktorými majú uzavreté platné zmluvy

podľa

§ 8 alebo § 9

, a to v lehotách uvedených v odseku 9.

(14)

Ak samostatný finančný agent nesplnil povinnosť uvedenú v odseku 9, Národná banka

Slovenska mu odoberie povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta;

to platí primerane pre finančného poradcu.

(15)

Ak finančná inštitúcia alebo samostatný finančný agent nesplnil povinnosť uvedenú

v odseku 13 z dôvodu, že podriadený finančný agent alebo viazaný finančný agent nesplnil

povinnosť uvedenú v odseku 9, Národná banka Slovenska zruší zápis tohto podriadeného

finančného agenta alebo viazaného finančného agenta v registri.

(16)

Národná banka Slovenska k 1. januáru 2011 zruší zápis tých podriadených finančných

agentov v sektore poistenia alebo zaistenia, pre ktorých bol navrhovateľom finančný

sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.

§ 42

(1)

Konania začaté a neukončené právoplatným rozhodnutím pred 1. januárom 2010 sa dokončia

podľa doterajších predpisov. Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1.

januárom 2010, zostávajú zachované.

(2)

Od 1. januára 2010 sa nedostatky zistené v činnosti finančných agentov, finančných

poradcov a iných osôb, ku ktorým došlo podľa doterajších predpisov a o ktorých sa

neviedlo konanie podľa doterajších predpisov, posudzujú a prejednávajú podľa tohto

zákona, ak ide o také nedostatky, ktoré sa posudzujú ako nedostatky aj podľa tohto

zákona. Od 1. januára 2010 však možno uložiť len takú sankciu, ktorú umožňuje uložiť

tento zákon.

§ 42a

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 10. júna 2013

(1)

Osoby, ktoré k 10. júnu 2013 ako zamestnanci dôchodkovej správcovskej spoločnosti

predkladali ponuky na uzavretie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení a uzavierali

zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, môže dôchodková správcovská spoločnosť navrhnúť

na zápis do registra vedeného Národnou bankou Slovenska.

(2)

Osoby uvedené v odseku 1, ktoré boli zapísané do registra vedeného Národnou bankou

Slovenska, sú povinné zosúladiť do 30. júna 2014 svoju činnosť s predpisom účinným

od 10. júna 2013.

(3)

Dôchodkové správcovské spoločnosti sú povinné zosúladiť do 30. júna 2014 svoju činnosť

s predpisom účinným od 10. júna 2013.

(4)

Ustanovenia tohto zákona o pravidlách dôveryhodnosti sa od 10. júna 2013 vzťahujú

aj na osoby, ktoré sa stali nedôveryhodnými pred 10. júnom 2013, ak je to pre tieto

osoby priaznivejšie.

(5)

Konania začaté a právoplatne neskončené pred 10. júnom 2013 sa dokončia podľa tohto

zákona a osobitného zákona,

42

)

pričom pre lehoty, ktoré sa v deň nadobudnutia účinnosti tohto zákona ešte neukončili,

platia ustanovenia tohto zákona a osobitného zákona.

42

)

Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.

(6)

Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 10. júnom 2013 sa dokončí postupom podľa

tohto zákona a osobitného zákona.

42

)

Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú

zachované.

§ 42b

Prechodné ustanovenie k úprave účinnej od 1. júla 2016

V konaní začatom pred 1. júlom 2016, ktoré nebolo právoplatne skončené, sa postupuje

podľa predpisov účinných do 30. júna 2016.

§ 42c

Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 23. februára 2018

(1)

Osoby, ktoré vykonávajú finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo podľa

predpisov účinných do 22. februára 2018, sú povinné splniť požiadavky pre odbornú

spôsobilosť podľa

§ 21 ods. 3

v znení účinnom od 23. februára 2018 v lehote do 23. februára 2019 s výnimkou požiadavky

pre odbornú prax pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti, ktorú sú povinné splniť najneskôr

do 23. februára 2021, a požiadavky pre odbornú prax pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti,

ktorú sú povinné splniť najneskôr do 23. februára 2025.

(2)

Konania o uložení sankcie neukončené právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska

pred 23. februárom 2018 sa dokončia podľa predpisov účinných do 22. februára 2018.

§ 42d

Prechodné ustanovenie k úpravám účinným od 10. januára 2026

Ustanovenia

§ 38a

sa prvýkrát použijú pri sprístupňovaní informácií po 9. januári 2030.

Záverečné ustanovenia

§ 43

Týmto zákonom sa preberajú právne záväzné akty Európskej únie uvedené v

prílohe

.

§ 44

Zrušovacie ustanovenie

Zrušujú sa

1.

čl. I zákona č. 340/2005 Z. z.

o sprostredkovaní poistenia a sprostredkovaní zaistenia a o zmene a doplnení niektorých

zákonov v znení zákona č. 644/2006 Z. z., zákona č. 330/2007 Z. z. a zákona č. 70/2008

Z. z.,

2.

vyhláška Ministerstva financií Slovenskej republiky

č. 8/2002 Z. z.

o obsahu odbornej skúšky sprostredkovateľa investičných služieb, spôsobe jej vykonania

a výške úhrady za jej vykonanie v znení vyhlášky č. 278/2005 Z. z.,

3.

vyhláška Národnej banky Slovenska

č. 100/2007 Z. z.

, ktorou sa ustanovujú podrobnosti o zápisoch do registra sprostredkovateľov doplnkového

dôchodkového sporenia,

4.

vyhláška Národnej banky Slovenska

č. 285/2007 Z. z.

, ktorou sa vykonávajú niektoré ustanovenia zákona č. 340/2005 Z. z. o sprostredkovaní

poistenia a sprostredkovaní zaistenia a o zmene a doplnení niektorých zákonov.

§ 44a

Zrušovacie ustanovenia účinné od 23. februára 2018

Zrušujú sa

1.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 1/2010 o spôsobe preukazovania splnenia podmienok

na udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a na

udelenie povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu (oznámenie č.

39/2010 Z. z.

),

2.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 9/2010 o odbornej skúške a odbornej skúške

s certifikátom na účely zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

(oznámenie č.

259/2010 Z. z.

) v znení opatrenia Národnej banky Slovenska č. 5/2013 (oznámenie č.

239/2013 Z. z.

),

3.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 4/2013 o registri finančných agentov, finančných

poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia a viazaných investičných agentov (oznámenie č.

238/2013 Z. z.

),

4.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 4/2014 o predkladaní výkazu o vykonávaní finančného

sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva (oznámenie

82/2014 Z. z.

),

5.

Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 10/2014 o obsahu, členení a spôsobe predkladania

správ vedúceho zamestnanca vo finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve (oznámenie

č.

153/2014 Z. z.

).

Čl. II

Zákon č.

455/1991 Zb.

o živnostenskom podnikaní (živnostenský zákon) v znení zákona č. 231/1992 Zb., zákona

č. 600/1992 Zb., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 132/1994 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 200/1995 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej

republiky č. 216/1995 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 233/1995

Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 123/1996 Z. z., zákona Národnej

rady Slovenskej republiky č. 164/1996 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky

č. 222/1996 Z. z., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 289/1996 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 290/1996 Z. z., zákona č. 288/1997 Z. z., zákona

č. 379/1997 Z. z., zákona č. 70/1998 Z. z., zákona č. 126/1998 Z. z., zákona č. 129/1998

Z. z., zákona č. 140/1998 Z. z., zákona č. 143/1998 Z. z. zákona č. 144/1998 Z. z.,

zákona č. 161/1998 Z. z., zákona č. 178/1998 Z. z., zákona č. 179/1998 Z. z., zákona

č. 194/1998 Z. z., zákona č. 263/1999 Z. z., zákona č. 264/1999 Z. z., zákona č. 119/2000

Z. z., zákona č. 142/2000 Z. z., zákona č. 236/2000 Z. z., zákona č. 238/2000 Z. z.,

zákona č. 268/2000 Z. z., zákona č. 338/2000 Z. z., zákona č. 223/2001 Z. z., zákona

č. 279/2001 Z. z., zákona č. 488/2001 Z. z., zákona č. 554/2001 Z. z., zákona č. 261/2002

Z. z., zákona č. 284/2002 Z. z., zákona č. 506/2002 Z. z., zákona č. 190/2003 Z. z.,

zákona č. 219/2003 Z. z., zákona č. 245/2003 Z. z., zákona č. 423/2003 Z. z., zákona

č. 515/2003 Z. z., zákona č. 586/2003 Z. z., zákona č. 602/2003 Z. z., zákona č. 347/2004

Z. z., zákona č. 350/2004 Z. z., zákona č. 365/2004 Z. z., zákona č. 420/2004 Z. z.,

zákona č. 533/2004 Z. z., zákona č. 544/2006 Z. z., zákona č. 578/2004 Z. z., zákona

č. 624/2004 Z. z., zákona č. 650/2004 Z. z., zákona č. 656/2004 Z. z., zákona č. 725/2004

Z. z., zákona č. 8/2005 Z. z., zákona č. 93/2005 Z. z., zákona č. 331/2005 Z. z.,

zákona č. 340/2005 Z. z,, zákona č. 351/2005 Z. z., zákona č. 470/2005 Z. z., zákona

č. 473/2005 Z. z., zákona č. 491/2005 Z. z., zákona č. 555/2005 Z. z., zákona č. 567/2005

Z. z., zákona č. 124/2006 Z. z., zákona č. 126/2006 Z. z., zákona č. 17/2007 Z. z.,

zákona č. 99/2007 Z. z., zákona č. 193/2007 Z. z., zákona č. 218/2007 Z. z., zákona

č. 358/2007 Z. z., zákona č. 577/2007 Z. z., zákona č. 112/2008 Z. z., zákona č. 445/2008

Z. z. a zákona č. 448/2008 Z. z. sa mení takto

1.

V § 3 ods. 1 písm. d) šiesty bod a siedmy bod znejú

„6.

burzových dohodcov, samostatných finančných agentov a finančných poradcov a iných

fyzických osôb oprávnených vykonávať finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo

podľa osobitného predpisu,

8a

)

7.

sprostredkovateľov a rozhodcov kolektívnych sporov,

9

) mediátorov,

9a

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 8a znie

„8a)

Zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene

a doplnení niektorých zákonov.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 9c sa vypúšťa.

2.

V § 3 ods. 2 písm. a) sa slová „poradenstvo, sprostredkovanie alebo finančné služby

na kapitálovom trhu

8a

)“ nahrádzajú slovami „finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo podľa osobitného

predpisu

8a

)“.

Čl. IV

Zákon č.

483/2001 Z. z.

o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 430/2002 Z. z.,

zákona č. 510/2002 Z. z., zákona č. 165/2003 Z. z., zákona č. 603/2003 Z. z., zákona

č. 215/2004 Z. z., zákona č. 554/2004 Z. z., zákona č. 747/2004 Z. z., zákona č. 69/2005

Z. z., zákona č. 340/2005 Z. z., zákona č. 341/2005 Z. z., zákona č. 214/2006 Z. z.,

zákona č. 644/2006 Z. z., zákona č. 209/2007 Z. z., zákona č. 659/2007 Z. z., zákona

č. 297/2008 Z. z. a zákona č. 552/2008 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 2 ods. 2 písm. j) sa nad slovo „sprostredkovanie“ umiestňuje odkaz 4a.

Poznámka pod čiarou k odkazu 4a znie

„4a)

§ 2 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov.“.

2.

Poznámka pod čiarou k odkazu 6 znie

„6)

Napríklad zákon č. 594/2003 Z. z., zákon č. 186/2009 Z. z.“.

3.

V § 5 sa vypúšťa písmeno k).

Doterajšie písmená l) až r) sa označujú ako písmená k) až p).

4.

Za § 27 sa vkladajú § 27a a 27b, ktoré znejú

㤠27a

(1)

Banka a pobočka zahraničnej banky môžu využívať na finančné sprostredkovanie v sektore

prijímania vkladov a poskytovania úverov samostatných finančných agentov a viazaných

finančných agentov podľa osobitného zákona.

27a

) Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú oprávnené využívať osoby

podľa prvej vety, len ak sú tieto osoby zapísané v registri finančných agentov, finančných

poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia

alebo zaistenia a viazaných investičných agentov.

27b

)

(2)

Banka a pobočka zahraničnej banky môžu využívať na finančné sprostredkovanie v sektore

prijímania vkladov a poskytovania úverov len osoby, ktoré sú oprávnené vykonávať túto

činnosť.

§ 27b

(1)

Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné zabezpečiť odbornú spôsobilosť zamestnancov,

ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.

27c

)

(2)

Odbornou spôsobilosťou zamestnancov podľa odseku 1 je základný stupeň odbornej spôsobilosti

podľa osobitného zákona.

27d

)

(3)

Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti

zamestnancov podľa odseku 1 postupom podľa osobitného zákona.

27e

)

(4)

Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné viesť zoznam zamestnancov

podľa odseku 1.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 27a až 27e znejú

„27a)

§ 7 a 8 zákona č. 186/2009 Z. z.

27b)

§ 13 zákona č. 186/2009 Z. z.

27c)

§ 5 ods. 3 zákona č. 186/2009 Z. z.

27d)

§ 21ods. 3 písm. a) zákona č. 186/2009 Z. z.

27e)

§ 22 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

Čl. IX

Zákon č.

8/2008 Z. z.

o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 270/2008

Z. z. a zákona č. 552/2008 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 3 písm. a) druhom bode sa slová „povolenie na vykonávanie sprostredkovania poistenia

poisťovacím agentom,

6

) povolenie na vykonávanie sprostredkovania poistenia poisťovacím maklérom,

7

) alebo povolenie na vykonávanie sprostredkovania zaistenia sprostredkovateľom zaistenia,

8

) alebo nepôsobila v posledných desiatich rokoch ako výlučný sprostredkovateľ poistenia,

9

)podriadený sprostredkovateľ poistenia,

10

) poisťovací agent alebo poisťovací maklér“ nahrádzajú slovami „povolenie na vykonávanie

činnosti samostatného finančného agenta,

6

) povolenie na vykonávanie činnosti finančného poradcu,

7

) alebo nepôsobila v posledných desiatich rokoch ako viazaný finančný agent v sektore

poistenia alebo zaistenia,

8

) podriadený finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia,

9

) samostatný finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančný poradca

v sektore poistenia alebo zaistenia“ a slová „poisťovacieho agenta, poisťovacieho

makléra alebo sprostredkovateľa zaistenia“ sa nahrádzajú slovami „samostatného finančného

agenta v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančného poradcu v sektore poistenia

alebo zaistenia“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 6 až 9 znejú

„6)

§ 7 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov.

7)

§ 10 zákona č. 186/2009 Z. z.

8)

§ 8 zákona č. 186/2009 Z. z.

9)

§ 9 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 10 sa vypúšťa.“.

2.

V § 3 písm. a) štvrtom bode sa slová „poisťovacieho agenta, poisťovacieho makléra

alebo sprostredkovateľa zaistenia“ nahrádzajú slovami „samostatného finančného agenta

v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančného poradcu v sektore poistenia alebo

zaistenia“.

3.

V § 4 ods. 5 sa slová „sprostredkovanie poistenia a iné sprostredkovateľské činnosti“

nahrádzajú slovami „finančné sprostredkovanie“.

4.

V § 36 sa odsek 2 dopĺňa písmenami f), g) a h), ktoré znejú

„f)

zabezpečiť, aby zamestnanci, ktorí podľa pracovného zaradenia prichádzajú do styku

s neprofesionálnym klientom, spĺňali požiadavky ustanovené pre základný stupeň odbornej

spôsobilosti podľa osobitného predpisu,

33a

)

g)

zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti zamestnancov podľa písmena f) postupom

podľa osobitného zákona,

33b

)

h)

zabezpečiť vedenie zoznamu zamestnancov podľa písmena f).“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 33a a 33b znejú

„33a)

§ 21 ods. 3 písm. a) zákona č. 186/2009 Z. z.

33b)

§ 22 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

5.

V § 36 sa za odsek 2 vkladá nový odsek 3, ktorý znie

„(3)

Poisťovňa, zaisťovňa, pobočka zahraničnej poisťovne a pobočka zahraničnej zaisťovne

sú povinné využívať na finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

33c

) len osoby, ktoré sú zapísané v registri finančných agentov, finančných poradcov,

finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia

a viazaných investičných agentov a sú oprávnení na vykonávanie tejto činnosti.“.

Doterajšie odseky 3 až 18 sa označujú ako odseky 4 až 19.

Poznámka pod čiarou k odkazu 33c znie

„33c)

§ 2 ods. 1 a 4 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

6.

V § 37 sa za odsek 2 vkladá nový odsek 3, ktorý znie

„(3)

Pred uzavretím poistnej zmluvy musí byť poistník písomne oboznámený s podmienkami

uzavretia poistnej zmluvy prostredníctvom ustanoveného vzoru formulára. Vzor formulára

o podmienkach uzavretia poistnej zmluvy, s ktorými musí byť poistník oboznámený pred

uzavretím poistnej zmluvy, ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v

zbierke zákonov.“.

Doterajšie odseky 3 až 8 sa označujú ako odseky 4 až 9.

7.

V § 38 ods. 3 sa slová „odseku 4 písm. a), b), c) a f) a odseku 5 písm. a), b), c)

a f)“ nahrádzajú slovami „odseku 4 písm. a), b), c), d) a g) a odseku 5 písm. a),

b), c), d) a g)“.

8.

V § 39 písm. c) sa slová „člen orgánu spoločnosti vykonávajúcej sprostredkovanie

poistenia alebo sprostredkovanie zaistenia“ nahrádzajú slovami „člen orgánu obchodnej

spoločnosti vykonávajúcej finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia

alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia“.

9.

Poznámka pod čiarou k odkazu 35 znie

„35)

§ 6 až 10 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

10.

V § 39 písm. d) sa slová „sprostredkovateľ poistenia, sprostredkovateľ poistenia

z iného členského štátu, sprostredkovateľ zaistenia, sprostredkovateľ zaistenia z

iného členského štátu“ nahrádzajú slovami „finančný agent v sektore poistenia alebo

zaistenia, finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia, finančný sprostredkovateľ

z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia“.

11.

V § 40 ods. 3 písm. b) sa slová „sprostredkovateľ poistenia alebo sprostredkovateľ

zaistenia“ nahrádzajú slovami „finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia

a finančný poradca v sektore poistenia alebo zaistenia“.

12.

V § 45 ods. 1 písm. h) sa slová „sprostredkovania poistenia a iných sprostredkovateľských

činností“ nahrádzajú slovami „finančného sprostredkovania“.

13.

V celom texte § 47 sa slová „sprostredkovateľ poistenia“ vo všetkých tvaroch nahrádzajú

slovami „finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia a finančný poradca v sektore

poistenia alebo zaistenia“ v príslušnom tvare.

14.

V § 47 ods. 6 sa odkaz 53 nahrádza odkazom 35.

Poznámka pod čiarou k odkazu 53 sa vypúšťa.

15.

V § 47 ods. 9 sa za slovom „klienta“ slovo „a“ nahrádza čiarkou a za slovami „poistnej

zmluvy“ sa vkladá čiarka a slová „poistné zmluvy a doklady súvisiace s uzavretím a

správou poistných zmlúv“.

16.

V § 67 ods. 10 druhej vete sa slovo „piatich“ nahrádza slovom „desiatich“.

Čl. V

Zákon č.

566/2001 Z. z.

o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

(zákon o cenných papieroch) v znení zákona č. 291/2002 Z. z., zákona č. 429/2002 Z.

z., zákona č. 510/2002 Z. z., zákona č. 162/2003 Z. z., zákona č. 594/2003 Z. z.,

zákona č. 43/2004 Z. z., zákona č. 635/2004 Z. z., zákona č. 747/2004 Z. z., zákona

č. 7/2005 Z. z., zákona č. 266/2005 Z. z., zákona č. 336/2005 Z. z., zákona č. 213/2006

Z. z., zákona č. 644/2006 Z. z., zákona č. 209/2007 Z. z., zákona č. 659/2007 Z. z.,

zákona č. 70/2008 Z. z., zákona č. 297/2008 Z. z. a zákona č. 552/2008 Z. z. sa mení

a dopĺňa takto

1.

V poznámke pod čiarou k odkazu 48 sa citácia „zákon č. 95/2002 Z. z. v znení neskorších

predpisov“ nahrádza citáciou „zákon č. 8/2008 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení

niektorých zákonov v znení zákona č. 270/2008 Z. z.“ a na konci sa pripája čiarka

a táto citácia: „zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov“.

2.

§ 61 sa vypúšťa.

3.

§ 61a znie

㤠61a

(1)

Obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi s povolením

podľa § 56, banka s oprávnením podľa § 79a ods. 1 alebo zahraničná banka s povolením

na vykonávanie bankových činností prostredníctvom jej pobočky na území Slovenskej

republiky

54a

) a s oprávnením podľa § 79a ods. 1 môžu využívať na finančné sprostredkovanie v sektore

kapitálového trhu samostatných finančných agentov a viazaných finančných agentov podľa

osobitného zákona,

54b

) a to len ak sú samostatný finančný agent a viazaný finančný agent zapísaní v registri

finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského

štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a viazaných investičných agentov;

54c

) samostatných finančných agentov môžu využívať na finančné sprostredkovanie v sektore

kapitálového trhu aj zahraničný obchodník podľa § 65 a 67 a zahraničná banka, ktorá

pôsobí na území Slovenskej republiky podľa osobitného zákona.

54d

)

(2)

Obchodník s cennými papiermi a banka s oprávnením podľa § 79a ods. 1 môžu využívať

na propagáciu nimi poskytovaných investičných služieb a vedľajších služieb, vyhľadávanie

obchodných príležitostí, prijímanie pokynov od klientov alebo potenciálnych klientov

a ich postúpenie, umiestnenie finančných nástrojov a poskytovanie investičného poradenstva

v súvislosti s takýmito finančnými nástrojmi a nimi ponúkanými investičnými službami

a vedľajšími službami viazaných investičných agentov podľa osobitného zákona,

54e

) a to len ak je viazaný investičný agent zapísaný v registri finančných agentov,

finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore

poistenia alebo zaistenia a viazaných investičných agentov

54c

) alebo v obdobnom registri vedenom v inom členskom štáte.

(3)

Obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi, banka s oprávnením

podľa § 79a ods. 1 a zahraničná banka s oprávnením podľa § 79a ods. 1 môžu využívať

na finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu a ďalšie činnosti podľa odseku

2 len osoby, ktoré sú oprávnené vykonávať tieto činností.

(4)

Obchodník s cennými papiermi a banka s oprávnením podľa § 79a ods. 1 sú povinní zabezpečiť,

aby viazaný investičný agent uviedol pri kontakte s klientom alebo pred rokovaním

s klientom alebo potenciálnym klientom, v akom je postavení a ktorú osobu zastupuje.

(5)

Obchodník s cennými papiermi a banka s oprávnením podľa § 79a ods. 1 sú povinní sledovať

činnosti svojich viazaných investičných agentov a zabezpečiť dodržiavanie všeobecne

záväzných právnych predpisov a ich vnútorných aktov riadenia pri činnostiach vykonávaných

týmito osobami v mene obchodníka s cennými papiermi alebo banky s oprávnením podľa

§ 79a ods. 1.

(6)

Ustanovenia odsekov 2 až 5 sa vzťahujú na zahraničného obchodníka s cennými papiermi

podľa § 65 a 67 a zahraničnú banku, ktorá pôsobí na území Slovenskej republiky podľa

osobitného zákona,

54d

) ak im využívanie viazaných investičných agentov umožňuje právny predpis ich domovského

členského štátu. Zahraničný obchodník s cennými papiermi podľa § 65 a 67 a zahraničná

banka, ktorá pôsobí na území Slovenskej republiky podľa osobitného zákona,

54d

) sú oprávnení využívať viazaných investičných agentov z iného členského štátu za

podmienok ustanovených právnym predpisom ich domovského členského štátu.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 54a až 54e znejú

„54a)

§ 8 zákona č. 483/2001 Z. z.

54b)

§ 7 a 8 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov.

54c)

§ 13 zákona č. 186/2009 Z. z.

54d)

§ 11 ods. 1 a 2 zákona č. 483/2001 Z. z.

54e)

§12 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

4.

Za § 71o sa vkladá § 71p, ktorý znie

㤠71p

(1)

Obchodník s cennými papiermi je povinný zabezpečiť odbornú spôsobilosť zamestnancov,

ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.

(2)

Odbornou spôsobilosťou zamestnancov podľa odseku 1 je základný stupeň odbornej spôsobilosti

podľa osobitného zákona.

57a

)

(3)

Obchodník s cennými papiermi je povinný zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti

zamestnancov podľa odseku 1 postupom podľa osobitného zákona.

57b

)

(4)

Obchodník s cennými papiermi je povinný viesť zoznam zamestnancov podľa odseku 1.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 57a a 57b znejú

„57a)

§ 21 ods. 3 písm. a) zákona č. 186/2009 Z. z.

57b)

§ 22 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

5.

V § 135 ods. 1 sa za slovom „fondu“ vypúšťa čiarka a slová „sprostredkovateľa investičných

služieb“.

6.

V § 144 odsek 3 znie

„(3)

Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti povinnej osoby podľa § 132e

ods. 4 spočívajúce v porušení povinností uložených týmto zákonom alebo v obchádzaní

iných ustanovení tohto zákona, môže Národná banka Slovenska podľa závažnosti, miery

zavinenia a povahy zistených nedostatkov

a)

uložiť povinnej osobe podľa § 132e ods. 4 sankcie podľa odseku 1 písm. a), e) a i),

b)

pozastaviť povinnej osobe podľa § 132e ods. 4 rozširovanie investičných odporúčaní

najdlhšie na jeden rok,

c)

zakázať povinnej osobe podľa § 132e ods. 4 vypracúvanie a rozširovanie investičných

odporúčaní.“.

7.

V celom texte zákona sa slová „viazaný agent“ vo všetkých tvaroch nahrádzajú slovami

„viazaný investičný agent“ v príslušnom tvare.

Čl. VII

Zákon č.

650/2004 Z. z.

o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení

zákona č. 747/2004 Z. z., zákona č. 584/2005 Z. z., zákona č. 310/2006 Z. z., zákona

č. 209/2007 Z. z., zákona č. 555/2007 Z. z. a zákona č. 659/2007 Z. z. sa mení a dopĺňa

takto

1.

Slová „sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia“ vo všetkých tvaroch sa

v celom texte zákona nahrádza slovami „finančný agent v sektore doplnkového dôchodkového

sporenia“ v príslušnom tvare.

2.

V § 28 sa za odsek 3 vkladajú nové odseky 4 až 7, ktoré znejú

„(4)

Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zabezpečiť odbornú spôsobilosť zamestnancov,

ktorý prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.

24aa

)

(5)

Odbornou spôsobilosťou zamestnancov podľa odseku 1 je základný stupeň odbornej spôsobilosti

podľa osobitného zákona.

24ab

)

(6)

Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti

zamestnancov podľa odseku 1 postupom podľa osobitného zákona.

24ac

)

(7)

Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná viesť zoznam zamestnancov podľa odseku

1.“.

Poznámky pod čiarou k odkazom 24aa až 24ac znejú

„24aa)

§ 5 ods. 3 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov.

24ab)

§ 21 ods. 3 písm. a) zákona č. 186/2009 Z. z.

24ac)

§ 22 zákona č. 186/2009 Z. z.“.

Doterajšie odseky 4 až 7 sa označujú ako odseky 8 až 11.

3.

V § 28a ods. 2 sa slová „osôb a sprostredkovateľov“ nahrádzajú slovami „osôb a finančných

agentov v sektore doplnkového dôchodkového sporenia“.

4.

§ 68 až 68c sa vypúšťajú.

5.

V § 71 ods. 4 sa slová „konca piateho roku“ sa nahrádzajú slovami „desiatich rokov“.

Čl. VIII

Zákon č.

747/2004 Z. z.

o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona

č. 340/2005 Z. z., zákona č. 519/2005 Z. z., zákona č. 214/2006 Z. z., zákona č. 644/2006

Z. z., zákona č. 659/2007 Z. z. a zákona č. 552/2008 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V poznámke pod čiarou k odkazu 1 sa citácia „Zákon č. 340/2005 Z. z. o sprostredkovaní

poistenia a sprostredkovaní zaistenia a o zmene a doplnení niektorých zákonov“ nahrádza

citáciou „Zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov“.

2.

V § 1 ods. 3 písm. a) sa za slovami „obchodníkov s cennými papiermi“ vypúšťa čiarka

a slová „sprostredkovateľmi investičných služieb“, za slovom „zaisťovní“ sa vypúšťa

čiarka a slová „sprostredkovateľmi poistenia, sprostredkovateľmi zaistenia“, za slovami

„spoločnosťami, dôchodkovými fondmi“ sa vypúšťa čiarka a slová „sprostredkovateľmi

starobného dôchodkového sporenia“ a za slová „zahraničných inštitúcií elektronických

peňazí,“ sa vkladajú slová „samostatnými finančnými agentmi, finančnými poradcami,“.

3.

V § 2 ods. 6 sa na konci pripájajú tieto slová: „a štátnemu orgánu, ktorý plní úlohy

v oblasti ochrany ústavného zriadenia, vnútorného poriadku a bezpečnosti štátu“.

4.

V § 2 odseky 10 a 11 znejú

„(10)

Dohľadom na mieste je získavanie informácií a podkladov o skutočnostiach, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, spravidla priamo u dohliadaného

subjektu alebo od jeho zamestnancov, ako aj vyhodnocovanie takto získaných informácií

a podkladov; takto získané informácie a podklady možno použiť aj na účely konaní vedených

Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na mieste však nie je získavanie a vyhodnocovanie

informácií a podkladov na mieste postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom

Národnou bankou Slovenska podľa § 12 až 34 tohto zákona a podľa osobitných zákonov.

(11)

Dohľadom na diaľku je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov, ktoré sa

týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie,

obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, inak ako dohľadom na mieste,

najmä získavaním a vyhodnocovaním informácií a podkladov predložených Národnej banke

Slovenska na základe jej písomnej žiadosti a informácií uvedených v hláseniach, výkazoch

a iných podkladoch predkladaných Národnej banke Slovenska na základe tohto zákona,

osobitných zákonov, iných všeobecne záväzných právnych predpisov alebo rozhodnutí

vydaných Národnou bankou Slovenska; takto získané informácie a podklady možno použiť

aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na diaľku však nie

je získavanie a vyhodnocovanie informácií na diaľku postupom Národnej banky Slovenska

v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa § 12 až 34 tohto zákona a podľa osobitných

zákonov.“.

5.

V § 10 ods. 1 písm. e) sa za slová „vrátane uvedenia“ vkladajú slová „písomných podkladov

a iných skutočností, ktoré tieto zistenia preukazujú, a“.

6.

V § 40 ods. 3 sa slová „poisťovacích agentov, poisťovacích maklérov a sprostredkovateľov

zaistenia, ktorí sú právnickou osobou, môže byť najmenej 1 000 Sk a najviac 30 000

Sk, pre sprostredkovateľov investičných služieb, ktorí sú právnickou osobou, môže

byť najmenej 1 000 Sk a najviac 30 000 Sk, pre sprostredkovateľov doplnkového dôchodkového

sporenia“ nahrádzajú slovami „samostatných finančných agentov a finančných poradcov“.

7.

V § 40 ods. 4 druhá veta znie: „Výška ročného príspevku pre samostatných finančných

agentov a finančných poradcov, ktorí sú fyzickou osobou, môže byť najmenej 33 eur

a najviac 165 eur.“.

Čl. X

Zákon č.

297/2008 Z. z.

o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním

terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 445/2008 Z. z.

sa mení takto

1.

V § 5 ods. 1 písm. b) šiesty bod znie

„6.

finančný agent, finančný poradca,

9

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 9 znie

„9)

§ 6 až 10 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve

a o zmene a doplnení niektorých zákonov.“.

2.

V § 5 ods. 1 písm. b) ôsmom bode sa vypúšťajú slová „sprostredkovateľ poistenia,

sprostredkovateľ zaistenia,

12

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 12 sa vypúšťa.

3.

V § 5 ods. 1 sa vypúšťa písmeno n).

Poznámka pod čiarou k odkazu 17 sa vypúšťa.

Doterajšie písmeno o) sa označuje ako písmeno n).

Čl. XI

Zákon č.

40/1964 Zb.

Občiansky zákonník v znení zákona č. 58/1969 Zb., zákona č. 131/1982 Zb., zákona

č. 94/1988 Zb., zákona č. 188/1988 Zb., zákona č. 87/1990 Zb., zákona č. 105/1990

Zb., zákona č. 116/1990 Zb., zákona č. 87/1991 Zb., zákona č. 509/1991 Zb., zákona

č. 264/1992 Zb., zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 278/1993 Z. z., zákona

Národnej rady Slovenskej republiky č. 249/1994 Z. z., zákona č. 153/1997 Z. z., zákona

č. 211/1997 Z. z., zákona č. 252/1999 Z. z., zákona č. 218/2000 Z. z., zákona č. 261/2001

Z. z., zákona č. 281/2001 Z. z., zákona č. 23/2002 Z. z., zákona č. 34/2002 Z. z.,

zákona č. 95/2002 Z. z., zákona č. 184/2002 Z. z., zákona č. 215/2002 Z. z., zákona

č. 526/2002 Z. z., zákona č. 504/2003 Z. z., zákona č. 515/2003 Z. z., zákona č. 150/2004

Z. z., zákona č. 404/2004 Z. z., zákona č. 635/2004 Z. z., zákona č. 171/2005 Z. z.,

zákona č. 266/2005 Z. z., zákona č. 336/2005 Z. z., zákona č. 118/2006 Z. z., zákona

č. 188/2006 Z. z., zákona č. 84/2007 Z. z., zákona č. 209/2007 Z. z., zákona č. 335/2007

Z. z., zákona č. 568/2007 Z. z., zákona č. 214/2008 Z. z., zákona č. 379/2008 Z. z.

a zákona č. 477/2008 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 792a ods. 2 písmeno j) znie

„j)

poučenie o práve na odstúpenie od zmluvy vrátane určenia náležitostí a formy oznámenia

o odstúpení, spôsobe a mieste doručenia a o označení osoby, ktorej sa toto oznámenie

doručuje,“.

2.

Za § 802 sa vkladá § 802a, ktorý znie

㤠802a

(1)

V prípade poistenia osôb s výnimkou poistenia pre prípad úrazu môže osoba, ktorá

s poistiteľom uzavrela poistnú zmluvu, najneskôr do tridsať dní odo dňa uzavretia

poistnej zmluvy od tejto zmluvy odstúpiť.

(2)

Prejav vôle osoby, ktorá s poistiteľom uzavrela poistnú zmluvu, urobený do tridsať

dní odo dňa uzavretia poistnej zmluvy a smerujúci k jej zrušeniu sa považuje za odstúpenie

od zmluvy podľa odseku 1.“.

3.

V § 803 sa za odsek 3 vkladá nový odsek 4, ktorý znie

„(4)

Ak zanikne poistenie odstúpením od zmluvy podľa § 802a, vráti poistiteľ osobe, ktorá

s poistiteľom uzavrela poistnú zmluvu, bez zbytočného odkladu, najneskôr však do tridsať

dní od odstúpenia, zaplatené poistné; pritom má právo si od zaplateného poistného

odpočítať, čo už plnil. Ak poskytnuté poistné plnenie, presahuje výšku zaplateného

poistného, vráti osoba, ktorá s poistiteľom uzavrela zmluvu alebo poistený, poistiteľovi

výšku poistného plnenia, ktorá presahuje zaplatené poistné.“.

Čl. XII

Zákon č.

266/2005 Z. z.

o ochrane spotrebiteľa pri finančných službách na diaľku a o zmene a doplnení niektorých

zákonov v znení zákona č. 8/2008 Z. z. sa mení a dopĺňa takto

1.

V § 4 ods. 1 úvodnej vete sa slová „súčasne s“ nahrádzajú slovami „alebo predtým,

ako spotrebiteľ bude viazaný“.

2.

V § 4 ods. 1 písm. a) piatom bode sa vypúšťa odkaz 10 a slová „v Slovenskej republike“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 10 sa vypúšťa.

3.

V § 5 ods. 3 sa na konci pripája táto veta: „Ak je so zmluvou na diaľku spojená iná

zmluva na diaľku, vzťahujúca sa na služby poskytované dodávateľom alebo inou osobou

na základe zmluvy s dodávateľom, takáto iná zmluva sa zrušuje bez zmluvnej pokuty,

ak spotrebiteľ uplatní svoje právo na odstúpenie od zmluvy podľa odsekov 1 a 2.“.

4.

§ 5 sa dopĺňa odsekom 6, ktorý znie

„(6)

Ustanovenia odsekov 1 až 5 sa nevzťahujú na zmluvy o pôžičke alebo na zmluvy o úvere

podľa osobitných zákonov.

23aa

)“.

Poznámka pod čiarou k odkazu 23aa znie

„23aa)

§ 12 ods. 6 zákona č. 108/2000 Z. z. o ochrane spotrebiteľa pri podomovom predaji

a zásielkovom predaji.

§ 58 Občianskeho zákonníka.“.

Čl. XIII

Účinnosť

Tento zákon nadobúda účinnosť dňom vyhlásenia okrem čl. I až V, čl. VI štvrtého bodu

(§ 25a a 25b), čl. VII až XII, ktoré nadobúdajú účinnosť 1. januára 2010.