OPATRENIE 163/2012 Z. z. ktorým sa ustanovuje, čo sa rozumie nepravdivou alebo zavádzajúcou informáciou, službou alebo plnením, ktoré nesúvisia so starobným dôchodkovým sporením

§ 1

Nepravdivou alebo zavádzajúcou informáciou sa rozumie

a)

informácia poskytovaná dôchodkovou správcovskou spoločnosťou, ktorá je v rozpore

s osobitným predpisom,

1

)

b)

informácia o starobnom dôchodkovom sporení, ktorá nie je v súlade so zákonom, a to

informácia o účasti na starobnom dôchodkovom sporení, období starobného dôchodkového

sporenia, platení príspevkov na starobné dôchodkové sporenie, podmienkach vyplácania

dôchodku starobného dôchodkového sporenia alebo o pravidlách starobného dôchodkového

sporenia,

c)

informácia o dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo o inej dôchodkovej správcovskej

spoločnosti, ktorá napĺňa znaky nekalej súťaže

2

)

alebo nie je v súlade s dobrými mravmi,

3

)

d)

uvedenie osoby s kvalifikovanou účasťou

4

)

na dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez uvedenia iných osôb s kvalifikovanou

účasťou na dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

e)

informácia, ktorej pravdivosť nemožno preukázať,

f)

nepravdivé tvrdenie fyzickej osoby alebo o fyzickej osobe, že

1.

uzatvorila zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení s dôchodkovou správcovskou spoločnosťou,

ktorej sa týka propagačná činnosť a reklama,

2.

je alebo bola sporiteľom dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ktorej sa týka propagačná

činnosť a reklama,

3.

je alebo bola poberateľom dôchodku starobného dôchodkového sporenia ako disponibilného

prebytku vyplácaného dôchodkovou správcovskou spoločnosťou, ktorej sa týka propagačná

činnosť a reklama,

g)

informácia o štatistickom údaji bez uvedenia zdroja, z ktorého sa tento údaj použil,

h)

prognóza sumy dôchodkovej dávky zo sociálneho poistenia a dôchodku starobného dôchodkového

sporenia okrem individuálnej prognózy sumy dôchodku zo starobného dôchodkového sporenia,

ktorá je vykonaná pre fyzickú osobu na základe jej žiadosti a ktorá obsahuje

1.

vek tejto fyzickej osoby a jej pozostalých,

2.

predpokladaný vývoj jej vymeriavacieho základu na platenie príspevkov na starobné

dôchodkové sporenie,

3.

predpokladaný vývoj odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

4.

predpokladaný reálny výnos v dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti

pred odpočítaním odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti zohľadňujúci investičnú

stratégiu a rizikový profil

4a.

indexového dôchodkového fondu,

4b.

akciového dôchodkového fondu,

4c.

zmiešaného dôchodkového fondu,

4d.

dlhopisového dôchodkového fondu,

5.

hodnotu diskontného faktora podľa

prílohy č. 1 zákona

,

6.

predpokladané obdobie starobného dôchodkového sporenia v

6a.

indexovom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

6b.

v akciovom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

6c.

zmiešanom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

6d.

dlhopisovom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

7.

predpokladaný vek fyzickej osoby, v ktorom požiada o vyplácanie doživotného dôchodku

zo starobného dôchodkového sporenia,

8.

predpokladanú technickú úrokovú mieru, najviac vo výške 90 % z výšky aktuálnej technickej

úrokovej miery,

i)

neuvedenie informácie o výške odplát podľa

§ 63 ods. 1 zákona

, ak ide o informáciu o výške odplaty dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

j)

informácia o výške odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez uvedenia upozornenia

na možnosť ich zmeny podľa

§ 63 ods. 2 zákona

,

k)

informácia o zmene odplát podľa

§ 63 ods. 2 zákona

bez uvedenia ich výšky pred zmenou a bez uvedenia dátumu účinnosti tejto zmeny,

l)

informácia o odplatách dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez uvedenia základne

ich výpočtu,

m)

informácia o porovnaní výšky odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti s výškou

odplát inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez uvedenia porovnania výšky odplát

všetkých dôchodkových správcovských spoločností,

n)

informácia o výške výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti

bez uvedenia informácie o percentuálne vyjadrenej výške priemernej miery inflácie

za príslušné obdobie meranej indexom spotrebiteľských cien vyhlásenej Štatistickým

úradom Slovenskej republiky a informácie o tom, že zverejnený výnos túto mieru inflácie

nezohľadňuje,

o)

informácia o výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez

uvedenia obdobia, za ktoré sa tento výnos dosiahol, a názvu dôchodkového fondu dôchodkovej

správcovskej spoločnosti, v ktorom sa výnos dosiahol,

p)

informácia o výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti za

obdobie kratšie ako 12 mesiacov od začatia vytvárania dôchodkového fondu dôchodkovej

správcovskej spoločnosti alebo informácia o výške výnosu v dôchodkovom fonde dôchodkovej

správcovskej spoločnosti, ktorý nie je dosiahnutý

1.

za obdobie posledného jedného mesiaca, posledných troch mesiacov, posledných šesť

mesiacov, posledných dvanásť mesiacov, posledných dvadsaťštyri mesiacov, posledných

tridsaťšesť mesiacov, posledných šesťdesiat mesiacov a posledných stodvadsať mesiacov

predchádzajúcich roku, v ktorom sa táto informácia zverejňuje,

2.

za obdobie posledného jedného mesiaca, posledných troch mesiacov, posledných šesť

mesiacov, posledných dvanásť mesiacov, posledných dvadsaťštyri mesiacov, posledných

tridsaťšesť mesiacov, posledných šesťdesiat mesiacov a posledných stodvadsať mesiacov

predchádzajúcich mesiacu, v ktorom sa táto informácia zverejňuje alebo

3.

za celé obdobie od začatia vytvárania dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej

spoločnosti predchádzajúce mesiacu, v ktorom sa táto informácia zverejňuje,

q)

informácia o porovnaní výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti

s výkonnosťou zodpovedajúceho dôchodkového fondu inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti

bez uvedenia porovnania výkonnosti zodpovedajúceho dôchodkového fondu všetkých dôchodkových

správcovských spoločností za rovnaké obdobie,

r)

informácia o výške aktuálnej hodnoty dôchodkovej jednotky bez uvedenia dňa, pre ktorý

sa táto aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky určila, a bez uvedenia názvu dôchodkového

fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti, pre ktorý je táto aktuálna hodnota dôchodkovej

jednotky určená,

s)

informácia o porovnaní portfólia alebo aktuálnej hodnoty dôchodkovej jednotky dôchodkového

fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti s portfóliom alebo aktuálnou hodnotou dôchodkovej

jednotky zodpovedajúceho dôchodkového fondu inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti

bez uvedenia porovnania portfólia alebo aktuálnej hodnoty dôchodkovej jednotky zodpovedajúceho

dôchodkového fondu všetkých dôchodkových správcovských spoločností,

t)

informácia o výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

ktorého výška nie je určená v súlade so zákonom,

u)

informácia o budúcej výkonnosti dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

v)

informácia o porovnaní služby dôchodkovej správcovskej spoločnosti s obdobnou službou

inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez uvedenia porovnania tejto služby všetkých

dôchodkových správcovských spoločností,

w)

informácia súvisiaca so starobným dôchodkovým sporením, ktorá nie je aktuálna,

x)

informácia o budúcej výške zostatku na osobnom dôchodkovom účte fyzickej osoby okrem

prognózy budúcej výšky zostatku na osobnom dôchodkovom účte sporiteľa, ktorá je vykonaná

pre sporiteľa na základe jeho žiadosti a ktorá obsahuje

1.

vek sporiteľa,

2.

predpokladaný vývoj jeho vymeriavacieho základu na platenie príspevkov na starobné

dôchodkové sporenie,

3.

predpokladaný vývoj odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

4.

predpokladanú reálnu výkonnosť dôchodkového fondu dôchodkovej správcovskej spoločnosti

pred odpočítaním odplát dôchodkovej správcovskej spoločnosti, zohľadňujúci investičnú

stratégiu a rizikový profil

4a.

indexového dôchodkového fondu,

4b.

akciového dôchodkového fondu,

4c.

zmiešaného dôchodkového fondu,

4d.

dlhopisového dôchodkového fondu,

5.

hodnotu diskontného faktora,

6.

predpokladané obdobie starobného dôchodkového sporenia v indexovom dôchodkovom fonde

dôchodkovej správcovskej spoločnosti, predpokladané obdobie starobného dôchodkového

sporenia v akciovom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti, predpokladané

obdobie starobného dôchodkového sporenia v zmiešanom dôchodkovom fonde dôchodkovej

správcovskej spoločnosti alebo predpokladané obdobie starobného dôchodkového sporenia

v dlhopisovom dôchodkovom fonde dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

7.

predpokladaný termín, v ktorom sporiteľ požiada o vyplácanie dôchodku starobného

dôchodkového sporenia,

8.

informáciu o tom, že zostatok na osobnom dôchodkovom účte musí byť použitý na zakúpenie

doživotného dôchodku zo starobného dôchodkového sporenia podľa

§ 33 zákona

,

y)

informácia, na ktorej základe by sa mohol vytvoriť nesprávny úsudok o tom, ktorý

subjekt vytvára a spravuje dôchodkové fondy na vykonávanie starobného dôchodkového

sporenia podľa zákona.

§ 2

Službou alebo plnením, ktoré nesúvisia so starobným dôchodkovým sporením, sa rozumie

a)

prísľub na poskytnutie služby alebo plnenia v budúcnosti,

b)

poskytnutie služby alebo plnenia, ktoré nesúvisí so správou dôchodkových fondov podľa

§ 47 ods. 2 zákona

, alebo poskytnutie zľavy na takúto službu alebo plnenie pre fyzickú osobu,

c)

účasť v lotérii alebo inej podobnej hre.

5

)

§ 3

Zrušuje sa vyhláška Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky

č.

440/2004 Z. z.

, ktorou sa ustanovuje, čo sa rozumie nepravdivou alebo zavádzajúcou informáciou,

službou alebo plnením, ktoré nesúvisia so starobným dôchodkovým sporením v znení vyhlášky

č. 774/2004 Z. z. a vyhlášky č. 606/2006 Z. z.

§ 4

Toto opatrenie nadobúda účinnosť 15. júna 2012.