VYHLÁŠKA 155/2002 Z. z. ktorou sa ustanovuje spôsob preukazovania splnenia podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej činnosti a na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej činnosti

§ 1

Splnenie podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej činnosti podľa

§ 5 ods. 2 zákona preukazujú zakladatelia poisťovne podľa § 5 ods. 1 zákona predložením

dokladov o splnení týchto podmienok Úradu pre finančný trh (ďalej len „úrad").

§ 2

(1)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. a) zákona sa preukazuje predložením dokladu

o splatení základného imania vo výške podľa § 4 zákona, napríklad výpisov z účtu alebo

vyhlásenia audítora o tom, že bolo základné imanie splatené.

(2)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. b) zákona sa preukazuje predložením dokladov

o dôveryhodnom pôvode peňažných a nepeňažných vkladov vložených do základného imania

budúcej poisťovne zakladateľmi a dokladov o pôvode ďalších finančných zdrojov budúcej

poisťovne, napríklad pri fyzickej osobe prehľadu o jej majetkovej a finančnej situácii,

výpisov z účtov, výpisov z katastra nehnuteľností, pri právnickej osobe účtovných

závierok overených audítorom spolu s výrokom audítora, správ o hospodárení predkladaných

valnému zhromaždeniu za posledné tri roky; ak právnická osoba vznikla pred menej ako

tromi rokmi pred preukazovaním splnenia podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. b) zákona,

predkladajú sa uvedené doklady len za obdobie od jej vzniku.

(3)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. c) zákona sa preukazuje predložením

a)

dokladov podľa odseku 2,

b)

zoznamu fyzických osôb s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni, zoznamu blízkych

osôb,

1

)

ktoré sú v čase podania žiadosti o povolenie na vykonávanie poisťovacej činnosti

v pracovnoprávnom vzťahu alebo v obdobnom pracovnom vzťahu k poisťovni, zahraničnej

poisťovni, v pobočke zahraničnej poisťovne alebo vo finančnej inštitúcii,

2

)

s uvedením obchodného mena, právnej formy, identifikačného čísla a sídla takejto

inštitúcie a mena a priezviska týchto blízkych osôb,

c)

zoznamu právnických osôb s uvedením obchodného mena, právnej formy, identifikačného

čísla, sídla, výšky základného imania a percentuálnej výšky podielu, v ktorých má

1.

fyzická osoba s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni podiel na základnom imaní

alebo hlasovacích právach v rozsahu najmenej 10 % alebo je členom ich štatutárnych

orgánov alebo dozorných orgánov, alebo celým svojím majetkom ručí za ich záväzky,

alebo

2.

právnická osoba s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni podiel na základnom

imaní alebo hlasovacích právach v rozsahu najmenej 10 % alebo je zastúpená v ich štatutárnych

orgánoch alebo dozorných orgánoch, alebo celým svojím majetkom ručí za ich záväzky.

(4)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. d) zákona sa pri osobách navrhovaných za

členov predstavenstva, prokuristov, vedúcich zamestnancov, zodpovedného aktuára a

osôb zodpovedných za výkon vnútornej kontroly preukazuje predložením

a)

dokladu o dosiahnutom vzdelaní a praxi v oblasti finančného trhu alebo poisťovníctva,

ktorý potvrdzuje splnenie podmienok podľa § 5 ods. 9 zákona,

b)

stručného odborného životopisu,

c)

výpisu z registra trestov nie staršieho ako tri mesiace; ak ide o cudzinca, potvrdením

obdobného charakteru vydaným príslušným orgánom štátu, v ktorom má trvalý pobyt, štátu,

ktorého je občanom, a štátov, v ktorých sa táto osoba v posledných piatich rokoch

nepretržite zdržovala viac ako šesť mesiacov; ak také dokumenty príslušné štáty nevydávajú,

možno ich nahradiť čestným vyhlásením,

d)

čestného vyhlásenia o splnení podmienok podľa § 3 písm. a) zákona.

(5)

Splnenie podmienok podľa § 5 ods. 2 písm. e) až g) zákona sa preukazuje predložením

a)

dokladov potvrdzujúcich prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí akcionár s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni, s uvedením

výšky priamych a nepriamych podielov na základnom imaní alebo hlasovacích právach

v právnickej osobe v rámci takejto skupiny, napríklad výpisu z obchodného registra,

výpisu z registra emitenta alebo výpisu z účtu majiteľa zaknihovaného cenného papiera,

b)

dokladov preukazujúcich, že úzke väzby v rámci skupiny s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí akcionár s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni, neprekážajú

výkonu dohľadu, napríklad grafického znázornenia štruktúry takejto skupiny,

c)

platných právnych predpisov upravujúcich výkon dohľadu a úzke väzby v štáte, na ktorého

území má skupina s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí akcionár s kvalifikovanou účasťou na budúcej poisťovni, úzke väzby.

(6)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. h) zákona sa preukazuje predložením

a)

dokladu potvrdzujúceho, že sídlo budúcej poisťovne bude na území Slovenskej republiky,

napríklad zakladateľskej listiny alebo zakladateľskej zmluvy, stanov alebo výpisu

z obchodného registra,

b)

návrhu obchodnej stratégie, z ktorej vyplýva, že budúca poisťovňa bude vykonávať

poisťovaciu činnosť na území Slovenskej republiky.

(7)

Splnenie podmienky podľa § 5 ods. 2 písm. i) zákona sa preukazuje predložením

a)

dokladu potvrdzujúceho informácie o technickom vybavení budúcej poisťovne s uvedením

údajov o výpočtovej technike (hardvér, softvér), informačnom a obchodnom systéme vrátane

informácií o bezpečnosti prenosu dát,

b)

vnútorných pracovných predpisov, smerníc alebo pokynov upravujúcich

1.

systém vnútornej kontroly,

2.

postupy vypracovania a predkladania výkazov, podkladov a informácií úradu,

3.

pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom vrátane vzoru tlačív používaných v styku

s klientmi,

4.

program činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti,

4

)

5.

bezpečnosť obchodného systému s uvedením spôsobu zálohovania údajov a spôsobu jeho

používania z hľadiska zabezpečenia prístupu do tohto systému len pre oprávnené osoby,

c)

dokladov upravujúcich organizačné zabezpečenie systému kontroly a riadenia rizika

vyplývajúceho z obchodnej činnosti s uvedením zoznamu vedúcich zamestnancov zodpovedných

za riadenie rizík s vymedzením náplne ich činnosti a rozsahu zodpovednosti,

d)

informácií o marketingovej a reklamnej stratégii.

§ 3

Splnenie podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej činnosti podľa

§ 6 ods. 2 zákona preukazuje zahraničná poisťovňa predložením dokladov o splnení týchto

podmienok úradu.

§ 4

(1)

Splnenie podmienok podľa § 6 ods. 2 písm. a) a b) zákona sa preukazuje predložením

a)

notársky osvedčeného písomného vyhlásenia štatutárneho orgánu zahraničnej poisťovne

o poskytnutí finančných prostriedkov pobočke zriadenej na území Slovenskej republiky

vo výške minimálnej miery solventnosti podľa § 31 zákona vyplývajúcej z rozsahu jej

poisťovacej činnosti vykonávanej na území Slovenskej republiky a dátumu, ku ktorému

boli tieto finančné prostriedky poskytnuté alebo budú poskytnuté,

b)

aktuálneho výpisu z účtu, na ktorom sú uložené finančné prostriedky vo výške jednej

štvrtiny garančného fondu podľa § 31 zákona,

c)

dokladov o pôvode finančných prostriedkov poskytnutých zahraničnou poisťovňou svojej

pobočke zriadenej na území Slovenskej republiky, napríklad účtovných závierok za posledné

tri roky overených audítorom; ak zahraničná poisťovňa je súčasťou konsolidovaného

celku, tiež predložením konsolidovaných účtovných závierok za posledné tri roky; ak

zahraničná poisťovňa vznikla pred menej ako tromi rokmi, predkladajú sa uvedené doklady

len za obdobie od jej vzniku,

d)

notársky osvedčeného písomného vyhlásenia zahraničnej poisťovne o tom, že finančné

prostriedky poskytnuté jej pobočke zriadenej na území Slovenskej republiky nepochádzajú

z trestnej činnosti alebo z účasti na trestnej činnosti spáchanej na území Slovenskej

republiky alebo mimo územia Slovenskej republiky.

(2)

Splnenie podmienky podľa § 6 ods. 2 písm. c) zákona sa preukazuje predložením

a)

písomného potvrdenia o dôveryhodnosti zahraničnej poisťovne a o jej finančnej schopnosti

primeranej rozsahu a rizikovosti zamýšľaného podnikania jej pobočky na území Slovenskej

republiky, vydaného príslušným orgánom dohľadu štátu, v ktorom má sídlo zahraničná

poisťovňa zriaďujúca svoju pobočku na území Slovenskej republiky,

b)

dokumentov potvrdzujúcich finančnú schopnosť zahraničnej poisťovne, ktorá je primeraná

rozsahu a rizikovosti zamýšľaného podnikania pobočky na území Slovenskej republiky,

napríklad účtovnej závierky zahraničnej poisťovne overenej audítorom spolu s výrokom

audítora, správy o hospodárení za posledné tri roky schválenej valným zhromaždením

a v prípade, ak je takáto zahraničná poisťovňa súčasťou konsolidovaného celku, aj

audítorom overenej účtovnej závierky za posledné tri roky a vývoja účtovnej hodnoty

akcií zahraničnej poisťovne, a v prípade, že sa s akciami obchoduje na burze cenných

papierov, aj vývoja kurzu akcií za posledné tri roky, ak právna forma tejto zahraničnej

poisťovne umožňuje akcie vydávať; ak zahraničná poisťovňa vznikla pred menej ako tromi

rokmi, predkladajú sa uvedené doklady len za obdobie od jej vzniku.

(3)

Splnenie podmienky podľa § 6 ods. 2 písm. d) zákona sa pri osobách navrhovaných zahraničnou

poisťovňou na riadenie jej pobočky preukazuje predložením

a)

dokladov o dosiahnutom vzdelaní a praxi v oblasti finančného trhu, ktoré potvrdzujú

splnenie podmienok podľa

§ 6 ods. 10 zákona,

b)

stručného odborného životopisu,

c)

výpisu z registra trestov nie staršieho ako tri mesiace; ak ide o cudzinca, predložením

potvrdenia obdobného charakteru vydaného príslušným orgánom štátu, v ktorom má trvalý

pobyt, štátu, ktorého je občanom, a štátov, v ktorých sa táto osoba v posledných piatich

rokoch nepretržite zdržovala viac ako šesť mesiacov; ak také dokumenty príslušné štáty

nevydávajú, možno ich nahradiť čestným vyhlásením osoby navrhnutej zahraničnou poisťovňou

na riadenie jej pobočky,

d)

čestného vyhlásenia o splnení podmienok podľa

§ 3 písm. a) zákona.

(4)

Splnenie podmienok podľa

§ 6 ods. 2 písm. e) až g) zákona

sa preukazuje predložením

a)

dokladov potvrdzujúcich prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí zahraničná poisťovňa, s uvedením výšky priamych a nepriamych podielov

na základnom imaní alebo hlasovacích právach v právnickej osobe v rámci takejto skupiny,

b)

dokladov preukazujúcich, že úzke väzby v rámci skupiny s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí zahraničná poisťovňa, neprekážajú výkonu dohľadu, napríklad grafického

znázornenia štruktúry takejto skupiny,

c)

platných právnych predpisov upravujúcich výkon dohľadu a úzke väzby v štáte, na ktorého

území má skupina s úzkymi väzbami,

3

)

ku ktorej patrí zahraničná poisťovňa, úzke väzby.

(5)

Splnenie podmienky podľa

§ 6 ods. 2 písm. h) zákona

sa preukazuje predložením návrhu obchodnej stratégie, z ktorej vyplýva, že zahraničná

poisťovňa, ktorá chce pôsobiť prostredníctvom svojej pobočky na území Slovenskej republiky,

bude podstatnú časť svojej činnosti vykonávať v štáte, v ktorom má sídlo.

§ 5

Spôsob preukazovania splnenia podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej

činnosti podľa

§ 12 ods. 3 zákona

(1)

Splnenie podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej činnosti zaisťovni

alebo na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej činnosti poisťovni sa preukazuje

rovnako ako splnenie podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej činnosti

podľa

§ 1 a 2

.

(2)

Splnenie podmienok na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej činnosti pre

pobočku zahraničnej zaisťovne alebo na udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej

činnosti pre pobočku zahraničnej poisťovne sa preukazuje rovnako ako splnenie podmienok

na udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej činnosti podľa

§ 3 a 4

.

§ 6

(1)

Doklady podľa

§ 2

,

4 a 5

sa predkladajú v origináloch, a ak nemožno predložiť ich originály, predkladajú sa

ako úradne osvedčené kópie.

(2)

Ak sú doklady podľa

§ 2

,

4 a 5

vyhotovené v cudzom jazyku, splnenie podmienok sa preukazuje aj ich úradne osvedčeným

prekladom do slovenského jazyka.

(3)

Doklady podľa

§ 2

a

4

predložené úradu pred podaním žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie poisťovacej

činnosti možno nahradiť písomným vyhlásením zakladateľa poisťovne podľa

§ 5 ods. 1 zákona

alebo písomným vyhlásením zahraničnej poisťovne o tom, že tieto doklady sú aktuálne,

úplné a pravdivé, s úradne osvedčenými podpismi osôb oprávnených konať za zakladateľa

poisťovne alebo za zahraničnú poisťovňu a zoznamom už predložených dokladov a dátumom

ich predloženia úradu.

(4)

Doklady podľa

§ 5

predložené úradu pred podaním žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie zaisťovacej

činnosti možno nahradiť písomným vyhlásením zakladateľa zaisťovne alebo písomným vyhlásením

zahraničnej zaisťovne o tom, že tieto doklady sú aktuálne, úplné a pravdivé, s úradne

osvedčenými podpismi osôb oprávnených konať za zakladateľa zaisťovne alebo za zahraničnú

zaisťovňu a zoznamom už predložených dokladov a dátumom ich predloženia úradu.

§ 7

Táto vyhláška nadobúda účinnosť 1. apríla 2002.