REGULAMENT Nr. 1 din 16 februarie 1996

Orice serviciu de încasări şi plati în lei, cu şi fără numerar, prestat de către societăţile bancare, precum şi de către Banca Naţionala a României, se remunereaza în conformitate cu prezentul regulament. Unica forma de remunerare ce poate fi pretinsa şi încasată pentru orice serviciu de încasări şi plati, cu şi fără numerar, este comisionul.

Comisioane pentru prestarea serviciilor de încasări şi plati cu numerar

I. MODUL DE CODIFICARE ŞI CRITERIILE PENTRU DESCRIEREA SERVICIILOR DE PLATI ŞI ÎNCASĂRI FĂRĂ NUMERAR, ÎN LEI, PE INTRABANCAR

1. Modul de codificare şi criteriile pentru descrierea serviciilor pe intrabancar

a) primele doua cifre: natura operaţiunii (10=debitare, 30=creditare, 99=stornare, restul conform anexei, pct. II B;

b) următoarele trei cifre: societatea bancară iniţiatoare (999=B.N.R., codul contului curent pentru celelalte societăţi bancare);

c) următoarele trei cifre, dintre care prima este fixată de Banca Naţionala a României, ca fiind prima cifra a codului contului analitic, de la 1 la 9

(dintre următoarele doua cifre, Banca Naţionala a României are rezervate numerele de la 00 la 19, cu interpretarea din reglementările în vigoare, adică: 100-119, 200-219, 300-319, 400-419, 500-519, 600-619, 700-719, 800-819, 900-919);

d) următoarele doua cifre: instrumentul de plată generator, emis sau intermediat de societatea bancară ori de Banca Naţionala a României (00-09 = tipuri de cecuri; 10-19 = tipuri de ordine de plată; 20-49 = carduri de plată; 50-99 = instrumente de plată ale şi la Banca Naţionala a României;

e) următoarea cifra: raporturile iniţiatorului cu Banca Naţionala a României sau cu societatea bancară (9 = titular de cont; 0 = netitular de cont);

f) următoarea cifra: timpul operaţiunii sau urgenta (regim uzual: 0 = în timpul programului stabilit pentru operaţiune; regim special 1 = în afară programului "0"; 2 = urgent, la ordinul clientului*); 3 = urgent, decis de Banca Naţionala a României pentru închiderea pieţei monetare);

g) următoarea cifra: tip decizie înaintea debitarii (0 = fără autorizare; 1 = cu autorizare).

Notă *) Telex sau modem.

2. O plata fără numerar se face printr-o singura debitare şi, respectiv, printr-o singura creditare a contului curent, cu respectarea legii şi a reglementărilor privind contabilitatea.

3. Sediul de decontare este în relaţie biunivoca cu contul curent, iar contul curent, în relaţie biunivoca cu titularul.

II. SERVICII PRESTATE DE UNITĂŢILE BANCARE, PRECUM ŞI DE BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI ÎN LEGATURA CU ÎNCASĂRILE ŞI PLĂŢILE FĂRĂ NUMERAR

II. A. - Încasări şi plati fără numerar

Denumirea operaţiunii Tarifare (mii lei/instrument de plată)

a b c d e f g

Comisionul Băncii Naţionale a României

1 2 1 2 3 1 2 3 1 2 1 1 1

De la A A B B B 1 0 0 D D E 0 G până la

A A B B B 1 1 9 D D E 0 G

Debitarea/creditarea, de către Banca Naţională a României, a contului curent al societăţii bancare ca rezultat al activităţii de compensare; regim uzual 2

şi de la A A B B B 1 0 0 D D E 1-3 G până la

A A B B B 1 0 9 D D E 1-3 G

Idem, regim special 4

De la A A B B B 2 0 0 D D E 0 G până la

A A B B B 2 1 9 D D E 0 G

Debitarea/creditarea, de către Banca Naţională a României, a contului curent al societăţii bancare, ca rezultat al activităţii de decontare cu Banca Naţională a României; regim uzual 25

şi de la A A B B B 2 0 0 D D E 1-3 G până la

A A B B B 2 1 9 D D E 1-3 G

Idem, regim special 50

De la A A B B B 3 0 0 D D E 0 G până la

A A B B B 3 0 6 D D E 0 G

şi de la A A B B B 3 0 8 D D E 0 G până la

A A B B B 3 1 9 D D E 0 G

De la A A B B B 6 0 0 D D E 0 G până la

A A B B B 6 1 9 D D E 0 G

şi de la A A B B B 7 0 0 D D E 0 G până la

A A B B B 7 1 9 D D E 0 G

De la A A B B B 9 0 3 D D E 0 G până la

A A B B B 9 1 9 D D E 0 G

Debitarea/creditarea, de către Banca Naţională a României, a analiticelor corespunzătoare ale contului curent al societăţii bancare; regim uzual 25

De la A A B B B 3 0 0 D D E 1-3 G până la

A A B B B 3 0 6 D D E 1-3 G

şi de la A A B B B 3 0 8 D D E 1-3 G până la

A A B B B 3 1 9 D D E 1-3 G

De la A A B B B 6 0 0 D D E 1-3 G până la

A A B B B 6 1 9 D D E 1-3 G

şi de la A A B B B 7 0 0 D D E 1-3 G până la

A A B B B 7 1 9 D D E 1-3 G

De la A A B B B 9 0 3 D D E 1-3 G până la

A A B B B 9 1 9 D D E 1-3 G

Debitarea/creditarea, de către Banca Naţională a României, a analiticelor corespunzătoare ale contului curent al societăţii bancare; regim special 50

Codurile de la 120 -199, 220-299, 320-399 , 420-499, 520-599, 620-699 720-799 , 820-899, 920-990 Debitarea/creditarea, de către societatea bancară, a contului curent al clientului său; regim uzual (f=0) x

Codurile de la 120 -199, 220-299, 320-399 , 420-499, 520-599, 620-699 720-799 , 820-899, 920-991 Idem, regim special (f=1-4) x

Codurile de la 120 -199, 200-219, 300-319 , 400-419, 500-519, 600-619 700-719 , 800-819, 900-919 şi 990- 999 sunt rezervate unor servicii efectuate de Banca Naţională a României Debitarea/creditarea, de către Banca Naţională a României, a analiticelor corespunzătoare contului curent al societăţii bancare, pe măsura apariţiei de noi analitice Nivelurile se vor raporta la Banca Naţională a României şi se vor stabili, pe operaţiune, pe măsura necesităţilor

II. B. - Alte servicii privind încasările şi plăţile fără numerar prestate de Banca Naţionala a României, precum şi de societăţile bancare

Nr. crt. Denumirea serviciului Comisionul datorat Băncii Naţionale a României*) (mii lei/operaţiune)

1. Debitarea contului curent Cod a = 10, şi conform anexei, pct. II. A

2. Creditarea contului curent Cod a = 30, şi conform anexei, pct. II. A

3. Deschiderea contului curent Cod a = 01, 100.000 lei

4. Administrarea mesajelor de plăţi mandatate de client Cod a = 20, conform înţelegerilor cu clientul

5. Stornare Cod a = 99, nu se tarifează

6. Eliberarea extrasului de cont pentru client Cod a = 40, 5.000.000 lei/an

7. Evidenţe pregătite pentru client, altele decât extrasul de cont Cod a = 66, conform înţelegerilor cu clientul

8. Avizarea de cereri noi de aprobare a specimenelor de semnături Cod a = 70, 10.000 lei/cerere aprobată

9. Eliberarea de duplicate ale documentelor de plăţi fără numerar, la cererea clienţilor Cod a = 88, 5.000 lei/1 buc. sau 1 pag. A4

10. Avizarea de cereri pentru admiterea în compensare a agenţilor economici recomandaţi de unităţile bancare Cod a = 55, 10.000 lei pentru fiecare nominalizare aprobată

11. Avizarea de cereri pentru admiterea în incinta sediilor Băncii Naţionale a României a delegaţilor clienţilor pentru serviciile de încasări şi plăţi fără numerar ale Băncii Naţionale a României Cod a = 56, 10.000 lei/propunere aprobată

12. Alte servicii raportate la Banca Naţională a României x

Notă *) Se încasează din contul curent al centralei societăţii bancare.

-------

Pentru ridicarea numerarului din contul de la Banca Naţionala a României, aceasta încasează de la societăţile bancare un comision de 0,5% .

Pentru depunerea numerarului în contul de la Banca Naţionala a României, aceasta nu percepe comision.

În cazul în care transportul de numerar la şi de la Banca Naţionala a României se efectuează pe cheltuiala acesteia, serviciul se tarifeaza distinct.

Comisioane pentru prestarea serviciilor de încasări şi plati fără numerar

Serviciile prestate de Banca Naţionala a României şi de societăţile bancare în legătură cu operaţiunile de decontare se clasifica potrivit anexei, care face parte integrantă din prezentul regulament, şi se tarifeaza pe operaţiune, indiferent de valoarea acesteia.

Pentru activitatea de compensare, Banca Naţionala a României percepe societăţilor bancare prezente sau pe care le reprezintă, pentru prezentarea sau primirea fiecărui instrument de plată, un comision de 2.000 lei, dacă acesta este supus regimului uzual, şi de 4.000 lei, dacă este supus unui regim special.

Pentru prestarea serviciilor de încasări şi plati fără numerar, Banca Naţionala a României încasează un comision de 25.000 lei pentru fiecare operaţiune desfăşurată în regim uzual şi de 50.000 lei pentru fiecare operaţiune desfăşurată în regim special, conform prevederilor anexei care face parte integrantă din prezentul regulament.

Dispoziţii comune şi finale

Comisioanele stabilite potrivit prezentului regulament vor fi afişate la loc vizibil la fiecare unitate bancară şi vor fi raportate Băncii Naţionale a României, în forma şi la termenele solicitate de aceasta.

Societăţile bancare nu pot practica alte comisioane decît cele care au fost afişate şi raportate Băncii Naţionale a României.

În cazul în care va constata ca societăţile bancare practica niveluri ale comisioanelor substanţial mai mari decît cele ale sale, Banca Naţionala a României va analiza cauzele acestei situaţii şi va adopta măsurile pe care le considera necesare.

Pentru nerespectarea de către societăţile bancare a obligaţiilor prevăzute la art. 1, art. 3 alin. 1 şi art. 4 va putea fi sesizată direcţia generală cu atribuţii de control a Băncii Naţionale a României, în vederea luării măsurilor prevăzute de lege.

Prezentul regulament intră în vigoare la 30 de zile de la data publicării lui în Monitorul Oficial al României. La aceeaşi dată îşi încetează aplicabilitatea orice alte reglementări contrare.

p. GUVERNATORUL BĂNCII

NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

Emil Iota Ghizari

privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de încasări şi plati cu şi fără numerar

În baza prevederilor art. 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară şi ale art. 3 şi 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României,

având în vedere prevederile Ordonanţei Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare,

Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României adopta următorul regulament

Dispoziţii generale