NORMĂ nr. 14 din 10 octombrie 2006

Prezenta normă reglementează condiţiile şi procedurile care trebuie îndeplinite de administratorul unui fond de pensii facultative şi de participantul la un fond de pensii facultative în vederea realizării transferului activelor personale ale participantului de la fondul anterior de pensii facultative către noul fond de pensii facultative.

─────

la normă

────────

CERERE

de transfer nr. ...... din ..../.../........

Subsemnatul ....................., cod numeric personal ....................,

(numele şi prenumele)

data naşterii: ................, B.I./C.I. seria ........ nr. .................,

(zz/ll/aaaa)

eliberat/eliberată de ............................. la data de ................,

adresa de domiciliu ...........................................................,

adresa de corespondenţă .......................................................,

numărul de telefon ......................., numărul de fax ....................,

adresa de e-mail ..............................................................,

Act individual de aderare nr. ..................... din data ..................,

participant la Fondul de pensii facultative ....................................

autorizat de Comisie prin Decizia nr. ............ din data ...................,

administrat de ..................................................., autorizat de

Comisie prin Decizia nr. ............................ din data ................,

Cont individual nr. ........................................, solicit transferul

lichidităţilor băneşti, calculate în conformitate cu dispoziţiile legale, către

Fondul de pensii facultative ....................................., autorizat de

Comisie prin Decizia nr. ............ din data ................................,

administrat de ..........................................., autorizat de Comisie

prin Decizia nr. .......... din data ................................ .

Cont curent nr. ..................... deschis la .......................... .

Administrator, Participant,

........................ ........................ .

Reprezentant legal, Nume în clar

........................... ..........................

Semnătura Semnătura

.......................... ........................

Ştampila administratorului

__________

(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, denumită în continuare Lege.

(2) În înţelesul prezentei norme, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii

a) deduceri legale - reprezintă comisioane bancare şi penalitatea de transfer aplicată activului personal al participantului la un fond de pensii facultative, în cazul transferului acestuia la un nou fond de pensii facultative;

b) lichidităţi băneşti - reprezintă suma ce urmează a fi efectiv transferată şi care se obţine prin aplicarea deducerilor legale activului personal calculat de către administrator la data solicitării transferului.

Transferul la un alt fond de pensii facultative este o opţiune individuală a participantului şi se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute de Lege şi de prezenta normă.

Un participant se poate transfera la un alt fond de pensii facultative dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii

a) a depus o cerere de transfer la administratorul fondului de pensii de la care s-a solicitat transferul, conform anexei;

b) a dobândit calitatea de participant la noul fond de pensii facultative conform normei privind participanţii la un fond de pensii facultative.

În termen de maximum două zile lucrătoare de la data depunerii cererii de transfer, administratorul fondului de pensii facultative de la care s-a solicitat transferul pune la dispoziţia participantului raportul privind situaţia activului personal, care va cuprinde cel puţin următoarele informaţii

a) numărul unităţilor de fond la data cererii de transfer;

b) valoarea unităţii de fond la data cererii de transfer;

c) valoarea deducerilor legale aplicate;

d) valoarea activului personal ce urmează a fi transferat.

Administratorul noului fond de pensii facultative va pune la dispoziţia administratorului fondului anterior de pensii facultative, în termen de maximum două zile lucrătoare de la data aderării, o copie a actului individual de aderare cu anexa semnată de către participant.

(1) În termen de maximum 5 zile calendaristice de la data primirii copiei actului individual de aderare şi a anexei, administratorul fondului anterior de pensii facultative are obligaţia, conform Legii şi prezentei norme, de a efectua transferul de lichidităţi băneşti către administratorul noului fond de pensii facultative.

(2) Transferul tuturor lichidităţilor băneşti se consideră a fi încheiat la data la care contul bancar al administratorului noului fond de pensii facultative la care participantul a solicitat transferul a fost creditat.

(3) Pentru întârzieri privind transferul de lichidităţi băneşti, administratorul noului fond de pensii facultative calculează penalităţi de întârziere administratorului fondului anterior de pensii facultative, începând cu a opta zi, calculată din momentul transmiterii copiei actului individual de aderare.

(4) Penalităţile de întârziere menţionate la alin. (3) al acestui articol se adaugă la activul personal al participantului care a aderat la noul fond de pensii facultative prin transformarea acestora în unităţi de fond fără deducerea altor comisioane.

În maximum 10 zile lucrătoare de la data transferului de lichidităţi băneşti, participantul va primi un raport, pus la dispoziţie de către administratorul noului fond de pensii facultative, privind situaţia activului său personal.

(1) În situaţia în care un participant doreşte să se transfere la un alt fond de pensii facultative gestionat de acelaşi administrator, acesta nu datorează administratorului penalităţi de transfer.

(2) Transferul participantului de la fondul anterior de pensii facultative la noul fond de pensii facultative al aceluiaşi administrator se face conform Legii şi prezentei norme.

(1) În cazul în care transferul la un nou fond de pensii facultative se realizează mai devreme de 2 ani de la data aderării la fondul anterior de pensii facultative, administratorul acestuia din urmă poate percepe penalităţi de transfer.

(2) În cazul în care transferul la noul fond de pensii facultative se realizează după 2 ani de la data aderării la fondul anterior de pensii facultative, administratorul fondului de pensii care transferă activul personal al participantului nu va percepe penalităţi de transfer.

(3) Participanţii care se încadrează în prevederile art. 9 alin. (1) nu datorează penalităţi de transfer.

(1) Penalitatea de transfer se determină ca procent aplicat activului personal al participantului.

(2) Penalitatea maximă de transfer aplicată conform alin. (1) este de 5%.

(3) Penalitatea de transfer este aplicată participanţilor care solicită transferul mai devreme de 2 ani de la data semnării actului individual de aderare la fondul anterior de pensii facultative.

Încălcarea prevederilor prezentei norme se sancţionează conform Legii.

Anexa face parte integrantă din prezenta normă.

privind transferul participanţilor între fondurile de pensii facultative

Având în vedere prevederile art. 71-73 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative,

în temeiul dispoziţiilor art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Capitolul II

Transferul participanţilor între fondurile de pensii facultative

Capitolul III

Penalităţi de transfer

Capitolul IV

Dispoziţii finale