ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995

Cu data intrării în vigoare a prezentului ordin, faptele contravenţionale şi sancţiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unităţile bancare a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie sunt cele prevăzute în prezentul ordin.

Intirzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare sau de verificare până la 15 minute se sancţionează cu amendă de 50.000 lei.

Solicitarea modificării orarului şedinţei de compensare, de către o unitate bancară sau de către o societate bancară, din motive care, ulterior, se dovedesc a fi nejustificate, se sancţionează cu amendă de 200.000 lei.

Încălcarea prevederilor art. 13, privind pregătirea şedinţei de compensare la unităţile bancare, din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, se sancţionează cu amendă de 1.000.000 lei.

Încălcarea prevederilor art. 14 şi art. 15, privind desfăşurarea şedinţei de compensare şi a şedinţei de verificare, din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, se sancţionează cu amendă de 1.000.000 lei.

Completarea şi/sau modificarea de către unităţile bancare a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plată compensabile, alocate completării de către plătitor (tragator), fără a avea împuternicire din partea acestuia, se sancţionează cu amendă de 200.000 lei pentru fiecare instrument în cauza.

Completarea eronată a formularisticii de compensare, în afară şedinţei de compensare şi în cadrul acesteia, având drept consecinţa obţinerea unor rezultate gresite şi prelungirea şedinţei de compensare, se sancţionează cu amendă de 200.000 lei.

Refuzul, din motive nejustificate, al instrumentelor de plată compensabile se sancţionează cu o penalitate de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauza. În situaţia în care refuzul nejustificat se constata ulterior şedinţei de compensare în care a fost prezentat, penalitatea de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauza se calculează pentru fiecare zi de întârziere astfel determinata.

Nerespectarea de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) şi unităţile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele şi intervalele de timp obligatorii ale plăţilor interbancare, exprimate în zile lucrătoare, din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 se sancţionează astfel

- cu o penalitate de 0,5% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decît cel stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994;

- cu o penalitate de 0,5% pentru fiecare zi de întârziere, din sumele înscrise pe instrumentele compensate în locul stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, dar a căror durata de prelucrare depăşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii;

- cu o penalitate de 1% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decît cel stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a căror durata de prelucrare depăşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de întârziere.

Dirijarea gresita a unor instrumente de plată compensabile sau a unor refuzuri către o unitate bancară care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste patru ori într-o luna calendaristică, se sancţionează cu amendă de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în aceasta situaţie.

Apelarea la procedura de amînare a compensării instrumentelor de plată compensabile de debit se sancţionează cu amendă de 1.000 lei pentru fiecare instrument în cauza.

Nerespectarea prevederilor art. 19, privind remiterea documentelor solicitate prin adresa oficială de către Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi sucursalele Băncii Naţionale a României, din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, se sancţionează cu cîte 50.000 lei pentru fiecare zi de întârziere peste data limita stabilită de Banca Naţionala a României, care însă nu va fi mai mica de o zi lucrătoare.

Conform prevederilor art. 20 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, procesele-verbale, exemplarele 2, întocmite de inspectorii de compensare, vor fi transmise, atât letric cît şi prin fax, la Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, cu adresa oficială din partea sucursalelor respective ale Băncii Naţionale a României, în ziua întocmirii lor în vederea soluţionării lor şi debitarii conturilor curente ale centralelor societăţilor bancare.

În vederea aplicării prezentului ordin, Direcţia decontării operaţiunilor bancare va organiza, până pe data de 15 septembrie 1995, împreună cu Secretariatul general, Direcţia contabilităţii generale şi Direcţia servicii generale, probleme tehnice şi de securitate, o instruire cu toţi şefii serviciilor de plati şi decontări bancare şi cu şefii birourilor de compensare multilaterala a plăţilor interbancare din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României.

Prezentul ordin intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995, data la care îşi încetează aplicabilitatea Ordinul nr. 161 din 15 martie 1995 al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI

MUGUR ISARESCU

-------------

privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie

Având în vedere prevederile art. 21, 49 şi 50 din Legea nr. 33/1991 şi ale art. 20 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994,

în temeiul art. 49 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României,

Guvernatorul Băncii Naţionale a României emite următorul ordin