NORMA Nr. 11 din 1 august 1995

Societăţile bancare vor furniza zilnic informaţii exacte privind conturile valutare ale clienţilor lor care au avut ordine de cumpărare sau de vînzare pe piaţa valutară, urmînd standardele şi modelul operational stabilite de Banca Naţionala a României. Aceste informaţii vor fi prezentate pentru următoarele tipuri de conturi valutare: cont curent; cont depozit la vedere; cont depozit la termen; cont depozite colaterale pentru acreditive import; cont depozite colaterale pentru garanţii emise; cont pentru credite la intern.

Cerinţe privind modul de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare

În fiecare zi lucrătoare bancară, societăţile bancare vor raporta ordinele de cumpărare şi vînzare zilnice ale clienţilor lor, cel mai tirziu până la ora 15,00, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, în grupul de abonati 896 (IRA). Informaţia se va raporta în formatul stabilit de Circulara nr. 31/29 iulie 1994. În intervalul 17,30-18,30, societăţile bancare vor citi lista centralizata a tuturor clienţilor participanţi la piaţa valutară în ziua respectiva, furnizată de către Banca Naţionala a României, din grupul de abonati 897 (IEA). Formatul acestei liste se găseşte în anexa nr. 3.

În ziua următoare, în intervalul 10,00-12,00, societăţile bancare vor furniza lista cu conturile valutare ale tuturor clienţilor băncii care se regăsesc în lista centralizata furnizată de către Banca Naţionala a României, respectînd formatul din anexa nr. 3.

În intervalul de 50 de zile în care societatea bancară nu s-a conectat încă la sistemul Rompac, transmiterea informatiei se va face pe dischete, care vor fi aduse la sediul Băncii Naţionale a României, la Oficiul control devize.

Reglementarea modului de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare se vor face conform anexei nr. 1. Pentru realizarea raportarii, societăţile bancare vor asigura dotarea cu personal şi mijloace materiale conform anexei nr. 2. Formatul de raportare se regaseste în anexa nr. 3.

Cerinţe privind dotarea tehnica

În vederea raportarii prin reţeaua de date interbancara, societăţile bancare vor contacta un operator de servicii X.25, pentru obţinerea unui acces direct, pe linie închiriată, la serviciul de circuit virtual respectiv, cu o viteză de acces de minimum 9,6 kbit/s, prin cel puţin 5 cai logice, în cadrul exclusiv al grupurilor închise de abonati, convenite de operator cu Banca Naţionala a României.

Echipamentele de interconectare vor corespunde următoarelor cerinţe minimale

- echipament terminal de date sincron în mod pachet X.25, conform recomandărilor CCITT X.25 1984/1988;

- asigurarea funcţiei de rutare IP conform standardelor RFC877, RFC1356;

- compatibilitate integrală cu routerele multiprotocol IP/IPX CISCO 4500 şi seria 2500;

- compatibilitate integrală cu standardul de rutare IOS 10.2.

Pentru buna funcţionare a sistemului, se vor urma recomandările tehnice privind configurarea sistemului, furnizate de către Direcţia de informatica şi procesare statistica din Banca Naţionala a României.

Echipamentele nu vor fi conectate la reţelele locale de calculatoare deja existente în sediile societăţilor bancare, fără avizul prealabil al Băncii Naţionale a României, şi nu vor fi utilizate pentru conectare la alte grupuri închise de abonati, în afară celor specificate sau la alte reţele de telecomunicaţii. Având în vedere faptul ca prin intermediul acestei legături de date va exista o conectare nemijlocită a sistemelor de calcul ale părţilor, se va acorda o atenţie deosebită virusilor informatici, luindu-se toate măsurile necesare evitării transmiterii şi propagarii acestora.

Într-un interval de 50 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, toate societăţile bancare trebuie să dispună de o legătură de date, conform celor de mai sus.

Participanţii la procesul de elaborare, transmitere şi prelucrare a informaţiilor, atât din partea societăţilor bancare implicate, cît şi din partea Băncii Naţionale a României, sunt obligaţi să respecte prevederile art. 46, 47 şi 48 privind confidenţialitatea din Legea nr. 33/1991.

Formatul de raportare a datelor

3.1. Informaţia despre ordinele clienţilor se va raporta în continuare conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, anexele nr. 1A-1C.

3.2. Lista centralizatoare furnizată de către Banca Naţionala a României, pentru a fi citită de către societăţile bancare, va fi un fisier în format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine următoarele cîmpuri

Nume câmp Tip Lungime Observaţii

Data D 8 data raportării, în format zz/ll/aa

Nume C 40 numele agentului economic

CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic

NrFisc C 15 numărul fiscal

NOTĂ

Fisierul se va numi LISTA-C.DBF.

3.3. Lista cu conturile valutare ale clienţilor se va raporta într-un fisier format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine următoarele cîmpuri

Nume câmp Tip Lungime Observaţii

Data D 8 data raportării, în format zz/ll/aa

Banca C 4 codul băncii raportoare, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994

Nume C 40 numele agentului economic

CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic

NrFisc C 15 numărul fiscal

TipCont C 1 tip cont (v. pct. 3.4)

CodCont C 20 numărul contului

Valuta C 3 codul valutei, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994

Suma N 18.2 soldul contului

NOTĂ

Fisierul se va numi CONTURI.DBF.

3.4. În funcţie de tipul contului, în câmpul TipCont se va înscrie

A pentru cont curent;

B pentru cont depozit la vedere

C pentru cont depozit la termen;

D pentru cont depozite colaterale pentru acreditive import;

E pentru cont depozite colaterale pentru garanţii emise;

F pentru cont de credite la intern;

G pentru alte conturi

----------------------

Nerespectarea prevederilor acestor norme constituie contravenţii şi se vor sanctiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contravenţiilor se va face de către Direcţia de control din Banca Naţionala a României.

Anexele nr. 1, 2 şi 3 reglementează modul de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare şi fac parte integrantă din prezentele norme.

Prezentele norme intră în vigoare la 7 zile de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.

Preşedintele Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

privind urmărirea operaţiunilor bănci-clienţi în cadrul Sistemului Informatic al Pieţei Valutare Interbancare

În conformitate cu prevederile art. 25, 30 şi 31 din Legea nr. 33/1991 şi ale art. 26 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţionala a României emite următoarele norme