CIRCULARA Nr. 11 din 15 martie 1995

privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie

În aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României prin Încheierea Consiliului de administraţie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie

1. Conturile curente ale centralelor societăţilor bancare se deschid şi se operează zilnic la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.

Prin conturile curente ale centralelor societăţilor bancare nu se efectuează operaţiuni cu numerar.

Centralele societăţilor bancare care au subunitati teritoriale derulează operaţiunile în numerar proprii prin conturile curente ale sucursalelor lor, deschise şi menţinute la sucursalele Băncii Naţionale a României.

Centralele societăţilor bancare, care nu au alte unităţi bancare deschise în localitatea în care îşi au sediul, pot derula operaţiunile în numerar prin conturile curente - operaţiuni cu numerar, deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României din localitatea respectiva.

2. Conturile de refinantare ale centralelor societăţilor bancare se deschid şi se operează la Direcţia credit şi operaţiuni de piaţa din Banca Naţionala a României.

3. Centralele societăţilor bancare au obligaţia să prezinte zilnic la compensare la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, în condiţiile stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, toate plăţile interbancare proprii, cu excepţia celor aferente decontărilor privind operaţiunile cu titluri de stat, plăţile în lei aferente pieţei valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare, rambursabile acestora şi dobinzile aferente.

Operaţiunile exceptate de la compensare, enumerate în alineatul precedent, vor fi decontate separat, bilateral, în conturile curente ale centralelor societăţilor bancare deschise la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare.

Exceptarea de la compensare a unor operaţiuni de plati, altele decît cele menţionate în primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita aprobarea prealabilă a Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României.

4. În cazul în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti, compensarea plăţilor interbancare proprii ale centralei respective se poate efectua prin intermediul unităţilor sale bancare participante la compensare, urmînd ca soldurile obţinute în urma compensării să se deconteze prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României.

5. Banca Naţionala a României poate reprezenta la compensare centralele societăţilor bancare care nu au sediul în Bucureşti şi care nu au deschisă nici o unitate bancară în municipiul Bucureşti, cu condiţia încheierii, în prealabil, a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care atât Banca Naţionala a României ca reprezentanta la compensare, cît şi respectivele centrale de societăţi bancare ca reprezentate, au obligaţia să le respecte privind aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

Acest punct din prezenta circulara completează notele explicative din anexele nr. 1/O.P.5 şi, respectiv, nr. 1/C.5 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

6. Direcţia plati şi decontări bancare poate aproba, pentru societăţile bancare care nu au sediul centralei în Bucureşti şi care nu au nici o unitate bancară în Bucureşti, la cererea acestora, efectuarea prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a României a decontărilor privind operaţiunile cu titluri de stat şi operaţiunile în lei aferente pieţei valutare interbancare, a plasamentelor sau creditelor interbancare, a rambursarilor acestora şi dobinzilor aferente, cu condiţia încheierii, în prealabil, a unui protocol scris.

7. Până la crearea condiţiilor tehnice necesare, obiectul compensării multilaterale îl constituie plăţile interbancare fără numerar pe suport hirtie, indiferent de valoarea lor.

8. În compensare pot fi acceptate ordine de plată sub forma de mesaje transmise prin telex sau modem, cu condiţia ca societatea bancară iniţiatoare şi societatea bancară destinatara sa încheie, în prealabil, o înţelegere scrisă în acest sens. O copie a oricărei înţelegeri de acest fel va trebui să fie transmisă Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, în termen de 2 zile lucrătoare de la data încheierii ei.

În cazul în care cele doua societăţi bancare renunţa la înţelegerea privind acceptarea în compensare a ordinelor de plată sub forma de mesaje, transmise prin telex sau modem, Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României va fi instiintata, în scris, în termen de 2 zile lucrătoare de la luarea acestei decizii.

9. În sensul art. 7 lit. e) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 nu sunt cuprinse cecurilor barate care au anexate borderouri de cecuri sau ordinele de plată care au anexate borderouri de mandate poştale, mandate poştale sau facturi, cu condiţia ca societatea bancară iniţiatoare şi societatea bancară destinatara sa încheie, în prealabil, o înţelegere scrisă în acest sens. O copie a oricărei înţelegeri de acest fel va trebui să fie transmisă Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, în termen de 2 zile lucrătoare de la data încheierii ei.

În cazul în care cele doua societăţi bancare renunţa la o înţelegere de acest fel, Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României va fi instiintata, în scris, în termen de 2 zile lucrătoare de la luarea acestei decizii.

10. Operaţiunile de plati şi decontări interbancare proprii ale Băncii Naţionale a României nu fac obiectul compensării multilaterale.

11. Societăţile bancare au obligaţia sa inchida conturile de corespondent pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu excepţia celor deschise între unităţile bancare care au sediul în aceeaşi localitate, alta decît reşedinţa de judeţ.

12. Zilnic, până la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent deschise de unităţile bancare din localităţile care nu sunt resedinte de judeţ se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unităţilor bancare care aparţin aceleiaşi societăţi bancare, deschise la sucursalele judeţene ale Băncii Naţionale a României. În mod obligatoriu pe ordinul de plată depus în acest scop la sucursala judeteana a Băncii Naţionale a României se va face menţiunea "Soldare cont corespondent deschis între unitatea bancară A şi unitatea bancară B". Aceste ordine de plată nu vor fi introduse în compensare.

13. Societăţile bancare pot efectua la orice nivel de organizare operaţiuni prin conturi de corespondent cu Casa de Economii şi Consemnaţiuni.

14. Societăţile bancare au obligaţia să raporteze în ultima zi bancară lucrătoare a fiecărei luni, la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, conturile de corespondent pentru operaţiunile în lei pe care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societăţi bancare, inclusiv cu Casa de Economii şi Consemnaţiuni.

15. Termenele şi intervalele de timp în care se efectuează plăţile intrabancare locale sau interjudetene nu pot depăşi termenele şi intervalele de timp privind plăţile interbancare de aceeaşi categorie stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

16. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide conturi curente unităţilor bancare numai cu aprobarea scrisă a Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.

17. La Banca Naţionala a României - sucursala municipiului Bucureşti - vor participa la compensarea multilaterala toate unităţile bancare care au conturi curente deschise la aceasta sucursala.

Până la data de 31 decembrie 1995, societăţile bancare vor lua măsuri pentru a avea deschis un singur cont curent în Banca Naţionala a României - sucursala municipiului Bucureşti.

18. Până la crearea condiţiilor tehnice necesare, şedinţa zilnica de verificare a cecurilor se desfăşoară între orele 14,00 - 14,30, la sediul sucursalelor Băncii Naţionale a României.

19. Pentru a asigura continuitatea operaţiunilor de plati, până la data de 1 iunie 1995 vor fi acceptate în compensare, pe lângă ordine de plată şi cecuri barate, dispoziţii de plată şi cecuri din carnete cu limita de suma, emise până la data de 30 aprilie 1995 inclusiv.

20. Centralele societăţilor bancare şi toate unităţile bancare participante la compensare au obligaţia ca, până la data de 25 martie 1995, să depună la Direcţia plati şi decontări bancare şi, respectiv, la sucursalele Băncii Naţionale a României specimenele de semnături ale agenţilor de compensare pe fise cuprinse în anexa la prezenta circulara.

21. În vederea aplicării pct. 1 şi 2 ale prezentei circulare transferul conturilor curente şi de refinantare ale centralelor societăţilor bancare care au fost deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României Cluj şi Tirgu Mures se va efectua conform prevederilor pct. 58 - 61 din Normele metodologice nr. 20/1985 ale Băncii Naţionale a României.

22. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/1994, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

Anexa 1

Confidenţial

Nr./data fişa. ...............

(Nr./data ieşire în registrul de corespondenta al băncii) .......

Preşedinte ...................

FIŞA AGENTULUI DE COMPENSARE AUTORIZAT

SA ANGAJEZE ..........................

(denumirea unităţii bancare)

ÎN CADRUL ACTIVITĂŢII DE COMPENSARE

Numele şi prenumele agentului de compensare .............................

Funcţia conform statului de funcţii la 01.04.1995 .......................

Date de identificare a agentului de compensare: data şi locul naşterii ...

...........................................................................

Nr./seria actului de identitate ......... Adresa permanenta ..............

...........................................................................

Date profesionale ale agentului de compensare: ............................

tip studii(S/M) ...........................................................

anul absolvirii ..... alte studii ........... vechimea în banca .... ani.

Semnatura agentului de compensare este suficienta pentru angajarea

răspunderii ...............................................................

(denumirea unităţii bancare)

a) DA

b) NU - valabilă numai cu semnatura .......................................

(numele şi prenumele altei persoane împuternicite)

Specimen semnatura agent de compensare

Specimen ştampila insotitoare

Preşedinte,

Se completează de către D.P.D.B: Acordat codul personal .........