CIRCULARA Nr. 9 din 14 martie 1995

referitoare la evidenţa contabilă a plăţilor şi decontărilor interbancare în cadrul Băncii Naţionale a României

În aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie, aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României prin Încheierea Consiliului de administraţie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie 1995

1. Serviciile plati şi decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor administra conturile curente ale unităţilor bancare, defalcate pe analitice*), după cum urmează

Notă *) Primele noua caractere din simbolurile conturilor curente analitice ale unităţilor bancare se conformează reglementărilor în vigoare ale Băncii Naţionale a României.

a) Biroul de compensare a plăţilor fără numerar pe suport hirtie va deschide şi va opera, zilnic, pe baza formularului de compensare centralizator, conturile curente analitice

- 50BBXSS.01.101 Cont curent pentru decontarea operaţiunilor de compensare

multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie al

unităţii bancare ...;

- 5099X00.01.1JJ Cont curent cumulativ pentru compensarea multilaterala a

plăţilor interbancare pe suport hirtie al sucursalei

B.N.R. .... (JJ = nr. de ordine al judeţului - anexa).

Soldurile conturilor 50.BBXSS.01.101 se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 12,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterala a plăţilor fără numerar pe suport hirtie - cod OIS 96117, prin telex sau modem.

b. Biroul viramente interbancare pe baza bruta şi decontări al Băncii Naţionale a României va deschide şi va opera, zilnic, conturile curente analitice

- 50BBXSS.01.201 Cont curent privind operaţiuni de decontări cu B.N.R. al

unităţii bancare ...;

- 50BBXSS.01.202 Cont curent privind operaţiunile cu numerar al unităţii

bancare ....;

- 50BBXSS.01.203 Cont curent privind operaţiunile de soldare zilnica a

conturilor de corespondent al unităţii bancare .....;

- 50BBXSS.01.204 Cont curent privind alte operaţiuni de decontări al

unităţii bancare ... .

Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul viramente interbancare pe baza bruta şi urmărirea riscului în sistemul de plati şi decontări - cod OIS 96133, prin telex sau modem.

c) Biroul de decontări pentru bugetul statului va deschide şi va opera, zilnic, conturile curente analitice

- 50BBXSS.01.307 Cont curent pentru operaţiuni de decontare cu bugetul

statului al unităţii bancare ...;

- 50BBXSS.01.308 Cont curent pentru operaţiuni de decontare cu fondul

pentru plata ajutorului de şomaj al unităţii bancare ...;

- 50BBXSS.01.309 Cont curent pentru operaţiuni privind disponibilităţile

extrabugetare ale Ministerului Finanţelor al unităţii

bancare ...;

- 50BBXSS.01.312 Cont curent privind alte operaţiuni de decontare cu

bugetul statului al unităţii bancare... .

Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare - cod OIS 96100, prin telex sau modem.

d) Sucursalele Băncii Naţionale a României, Biroul decontări pentru bugetul statului, din judeţele pe teritoriul cărora se afla centrale de societăţi bancare, pot deschide - la solicitarea acestora şi cu aprobarea Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României - următoarele conturi curente analitice în care vor fi reflectate operaţiuni dispuse de centrala societăţii bancare respective

- 50BBX99.01.301 Decontări aferente creditelor B.N.R. ale centralei

societăţii bancare ...;

- 50BBX99.01.302 Decontări aferente pieţei valutare interbancare ale

centralei societăţii bancare ....;

- 50BBX99.01.303 Decontări privind operaţiuni cu titluri de stat ale

centralei societăţii bancare .....;

- 50BBX99.01.304 Decontări aferente operaţiunilor valutare cu B.N.R. ale

centralei societăţii bancare ...;

- 50BBX99.01.310 Plasamente interbancare, rambursări şi dobinzi aferente

ale centralei societăţii bancare ...;

- 50BBX99.01.311 Credite interbancare şi dobinzi aferente ale centralei

societăţii bancare ...;

- 50BBX99.01.904 Alte operaţiuni de decontare ale centralei societăţii

bancare ... .

Operaţiunile înregistrate în conturile curente analitice enumerate la pct. 1.d) se vor vira zilnic, cu aviz OIS, până la ora 17,30, la Banca Naţionala a României, Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare, cod OIS 96100.

e) Centralele societăţilor bancare, al căror sediu nu se afla în municipiul Bucureşti, pot solicita sucursalelor Băncii Naţionale a României din judeţul lor de reşedinţa deschiderea de conturi curente analitice din grupele de la pct. 1.b), 1.c) şi 1.d), dar numai cu aprobarea Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.

f) Sucursala Băncii Naţionale a României din municipiul Bucureşti va menţine deschise, pentru centralele societăţilor bancare din Bucureşti care nu au subunitati, conturile curente - operaţiuni cu numerar - al căror sold se va vira, zilnic, până la 15,00, la Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul viramente interbancare, pe baza bruta şi urmărirea riscului în sistemul de plati şi decontări, cod OIS 96133.

g) Toate conturile curente analitice menţionate în prezenta circulara nu pot inregistra sold la sfârşitul zilei.

2. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor stabili programul de ghiseu pe care îl vor comunică, în scris, unităţilor bancare, în asa fel încât să se poată încadra în orarul menţionat la pct. 1. O copie a acestui program de ghiseu va fi remisă Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României până la data de 25 martie 1995.

3. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor remite unităţilor bancare extrase de cont curent zilnice în care vor fi reflectate toate operaţiunile efectuate în ziua respectiva prin conturile curente analitice menţionate la pct. 1.

4. Pentru activitatea de compensare care se desfăşoară în centrala Băncii Naţionale a României şi în sucursalele sale, Banca Naţionala a României percepe societăţilor bancare, pentru prezentarea şi primirea unui instrument de plată compensabil (bucata), un comision de 5 (cinci) lei.

Pentru operaţiunile în care Banca Naţionala a României reprezintă la compensare centralele societăţilor bancare, aceasta percepe societăţilor bancare respective, în plus, un comision de 5 (cinci) lei pentru fiecare instrument de plată prezentat sau primit în compensare.

5. Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de către Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterala a plăţilor fără numerar pe suport hirtie.

Pentru operaţiunile dispuse de centralele societăţilor bancare a se efectua prin conturile analitice de la pct. 1.d), comisioanele şi spezele telex se percep la nivelul Băncii Naţionale a României - Direcţia plati şi decontări bancare, Serviciul conturi curente societăţi bancare.

6. Direcţia plati şi decontări bancare şi Direcţia contabilităţii generale ale Băncii Naţionale a României vor efectua, până la data de 25 martie 1995, instruirea contabililor şefi din sucursalele Băncii Naţionale a României privind evidenţa contabilă a conturilor curente analitice menţionate la pct. 1.

7. O dată cu intrarea în vigoare a prezentei circulare, se modifica corespunzător prevederile pct. 4 din Normele nr. VI/3150/1992, prin includerea posibilităţii de transmitere prin modem a avizelor OIS ale Băncii Naţionale a României.

8. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea orice dispoziţie contrară.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

Anexa

Denumire judeţ Nr. ordine judeţ

ALBA 1

ARAD 2

ARGEŞ 3

BACĂU 4

BIHOR 5

BISTRIŢA-NĂSĂUD 6

BOTOŞANI 7

BRAŞOV 8

BRĂILA 9

BUZĂU 10

CARAŞ-SEVERIN 11

CĂLĂRAŞI 12

CLUJ 13

CONSTANŢA 14

COVASNA 15

DÂMBOVIŢA 16

DOLJ 17

GALAŢI 18

GIURGIU 19

GORJ 20

HARGHITA 21

HUNEDOARA 22

IALOMIŢA 23

IAŞI 24

MARAMUREŞ 25

MEHEDINŢI 26

MUREŞ 27

NEAMŢ 28

OLT 29

PRAHOVA 30

SATU MARE 31

SĂLAJ 32

SIBIU 33

SUCEAVA 34

TELEORMAN 35

TIMIŞ 36

TULCEA 37

VASLUI 38

VÂLCEA 39

VRANCEA 40

BUCUREŞTI 41