NORMĂ nr. 13 din 19 noiembrie 2004

Prezenta normă reglementează modul de raportare a tranzacţiilor efectuate pe piaţa valutară interbancară şi se aplică instituţiilor de credit autorizate de Banca Naţională a României să acţioneze ca intermediari pe piaţa valutară interbancară.

Lista cu acronimele valutelor utilizate

la raportarea tranzacţiilor valutare

Ţara Valuta Acronim

Ţări care au adoptat moneda unică europeană Euro EUR

Statele Unite ale Americii Dolar SUA USD

Australia Dolar australian AUD

Canada Dolar canadian CAD

Republica Cehă Coroană cehă CZK

Elveţia Franc elveţian CHF

Danemarca Coroană daneză DKK

Egipt Liră egipteană EGP

Marea Britanie Liră sterlină GBP

Japonia Yen japonez JPY

Norvegia Coroană norvegiană NOK

Polonia Zlot polonez PLN

Republica Moldova Leu moldovenesc MDL

România Leu românesc ROL

Suedia Coroană suedeză SEK

Turcia Liră turcească TRL

Ungaria Forint maghiar HUF

DST XDR

Instituţiile de credit prevăzute la art. 1 au obligaţia să transmită Băncii Naţionale a României Direcţia politici monetare raportările referitoare la piaţa valutară interbancară, zilnic între orele 16,00-17,00, pentru tranzacţiile valută contra monedei naţionale din ziua curentă, şi între orele 9,00-10,00, pentru tranzacţiile valută contra valută aferente zilei bancare precedente.

Lista cu acronimele instituţiilor de credit

utilizate la raportarea tranzacţiilor valutare*)

Acronim Denumire instituţie de credit

ALPH Alpha Bank România S.A.

AMRO ABN AMRO Bank (România)S.A.

AROB Anglo-Romanian Bank Limited Anglia Londra sucursala Bucureşti

BCIT Banca Comercială "Ion Ţiriac" S.A.

BCRO Banca Comercială Română S.A.

BDIR Banca di Roma Spa. Italia-sucursala Bucureşti

BNGR Naţional Bank of Greece S.A.Atena-sucursala Bucureşti

BPST Bancpost S.A.

BREL Banca Română pentru Relansare Economică-Libra Bank S.A.

BROD BRD - Groupe Societe Generale S.A.

BROM Banca Românească membră a Grupului Naţional Bank of Greece S.A

BTRA Banca Transilvania S.A.

CARP Banca Comercială Carpatica S.A.

CECO Casa de Economii şi Consemnaţiuni C.E.C. S.A.

CITI Citibank România S.A.

CRDC Creditcoop Casa Centrală

DAEW BAnca Daewoo (România) S.A.

EGNB Egnatia Bank (România) S.A.

EURB Eurom Bank S.A.

EMPB Emporiki Bank România S.A.

EXIM Banca de Export Import A României Eximbank S.A.

FINS FinansBank (România) S.A.

GABI GarantiBank International NV - sucursala Bucureşti

HVBB HVB Bank România S.A.

INGB ING Bank N.V. - Amsterdam - sucursala Bucureşti

ITRO Banca Italo Romena Spa Italia Treviso - sucursala Bucureşti

MIND Banca pentru Mica Industrie şi Libera Iniţiativă Mindbank S.A.

MIRO Banca de Microfinanţare MIRO S.A.

MISR MISR Romanian Bank, Cairo - sucursala Bucureşti

NOVA Nova Bank S.A.

PBRO Piraeus Bank România S.A.

POBR Porsche Bank România S.A.

RAIB Raiffeisen Bank S.A.

REXT ROMEXTERRA Bank S.A.

ROBA Banca Comercială "ROBANK" S.A.

ROIB Romanian International Bank S.A.

UCRO Unicredit România S.A.

SPIM Banca Comercială SanPaolo Imi Bank România S.A.

VOLK Volksbank România S.A.

*) BNRO este acronimul alocat Băncii Naţionale a României

-----

Termenii utilizaţi în prezenta normă au aceeaşi semnificaţie cu a termenilor utilizaţi în Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2004 privind efectuarea operaţiunilor valutare.

(1) Transmiterea datelor referitoare la tranzacţiile valutare se va realiza prin RCI (Reţeaua de Comunicaţii Interbancare) în formatul DBF (compatibil FoxPro 2.0, FoxPro 2.5 sau Dbase IV) şi va cuprinde patru fişiere: CLIENTI.DBF şi BĂNCI.DBF pentru tranzacţiile valută contra monedei naţionale, CLIENTIV.DBF şi BĂNCIV.DBF pentru tranzacţiile valută contra valută efectuate cu rezidenţi şi nerezidenţi ce funcţionează în România. Acestea vor fi transmise în fiecare zi bancară în directorul BC/SYS:APPPVALacroWDATA, unde "acro" este acronimul alocat fiecărei instituţii de credit de către Banca Naţională a României, conform listei prevăzute în anexa nr. 2.

(2) În cazul în care, într-o zi bancară nu s-au efectuat tranzacţii de vânzare/cumpărare de valută pe piaţa valutară interbancară, raportarea se va efectua prin transmiterea fişierelor goale (fără înregistrări).

(3) Subdirectorul PVALRALL conţine mesaje destinate tuturor instituţiilor de credit, referitoare la aplicaţia dată.

Fişierele CLIENTI.DBF şi CLIENTIV.DBF conţin date referitoare la tranzacţiile de vânzare/cumpărare de valută către/de la clienţi şi au următoarea structură

─────────────────────────────────────────────────

Denumire câmp Tip Lungime

─────────────────────────────────────────────────

DATA D 8

BANCA C 4

OPERAŢIE C 1

NUMECLI C 40

CODUNIC C 15

TIP_CLIENT C 4

VALUTA1 C 3

VALUTA2 C 3

CURS N 11,5

SUMA1 N 18,2

SUMA2 N 18,2

TIPOPER C 1

DATAVAL D 8

─────────────────────────────────────────────────

Fişierele BĂNCI.DBF şi BĂNCIV.DBF conţin date referitoare la tranzacţiile de vânzare/cumpărare de valută către/de la alţi intermediari autorizaţi de Banca Naţională a României să acţioneze pe piaţa valutară interbancară din România, precum şi între aceştia şi Banca Naţională a României şi au următoarea structură

─────────────────────────────────────────────────

Denumire câmp Tip Lungime

─────────────────────────────────────────────────

DATA D 8

BANCA C 4

OPERAŢIE C 1

CNTPART C 4

VALUTA1 C 3

VALUTA2 C 3

CURS N 11,5

SUMA1 N 18,2

SUMA2 N 18,2

TIPOPER C 1

DATAVAL D 8

ORATR C 5

─────────────────────────────────────────────────

Sensul termenilor de vânzare/cumpărare de valută este, din punctul de vedere al instituţiei de credit care raportează

a) cumpărare: tranzacţia prin care instituţia de credit cumpără valută de la clienţi sau de la alte instituţii de credit;

b) vânzare: tranzacţia prin care instituţia de credit vinde valută către clienţi sau către alte instituţii de credit.

Câmpurile fişierelor prevăzute la art. 5 şi 6 se vor completa după cum urmează

a) DATA: data la care se încheie tranzacţia;

b) BANCA: acronimul instituţiei de credit care raportează, conform listei prevăzute în anexa nr. 2;

c) OPERAŢIE

1 - "C" - pentru tranzacţiile de cumpărare de valută de la clienţi sau de la alte instituţii de credit;

2 - "V" - pentru tranzacţiile de vânzare de valută către clienţi sau către alte instituţii de credit.

Completarea acestui câmp se referă la valuta din câmpul VALUTA1;

d) NUMECLI

1 - pentru persoane juridice şi alte entităţi - denumirea societăţii comerciale sau a entităţii, aşa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerţului, din certificatul emis de Registrul naţional al persoanelor juridice fără scop patrimonial - asociaţii, fundaţii şi federaţii sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenţi, ori aşa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din ţara de origine, în cazul nerezidenţilor;

2 - pentru persoane fizice - numele şi prenumele persoanei fizice, aşa cum rezultă din documentul de identitate;

e) CODUNIC

1 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele fizice rezidente sau nerezidente - seria şi numărul documentului de identitate;

2 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele juridice rezidente - codul unic de înregistrare sub care sunt înregistrate la biroul unic teritorial, iar în cazul persoanelor juridice nerezidente codul unic de înregistrare din ţara de origine;

f) TIP_CLIENT: se completează cu următoarele simboluri

1 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice rezidente "PFR";

2 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice rezidente "PJR";

3 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice nerezidente "NPF";

4 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice nerezidente (exclusiv cele prevăzute la pct. 5) "NPJ";

5 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la instituţii financiare şi de credit nerezidente "NIC";

6 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la cooperativele de credit "CCV";

7 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la casele de schimb valutar "CSV";

8 - în cazul tranzacţiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la casele de economii pentru economisire şi creditare în sistem colectiv pentru domeniul locativ "CEV";

g) VALUTA1: acronimul valutei care se tranzacţionează, conform anexei nr. 1

1 - pentru tranzacţiile contra monedei naţionale se completează acronimul valutei străine;

2 - pentru tranzacţiile între valute străine se completează acronimul valutei de bază astfel încât să fie respectate principiile enunţate la lit. c), i) şi k);

h) VALUTA2: acronimul celei de-a doua valute care se tranzacţionează, conform anexei nr. 1;

i) CURS: cursul la care s-a efectuat tranzacţia, ţinând cont de ordinele de mărime ale cotaţiilor valutelor respective. Cursul trebuie completat astfel încât o unitate monetară din valuta de bază să fie egală cu x unităţi din cealaltă valută tranzacţionată;

j) SUMA1: suma tranzacţionată în valută prevăzută la lit. g);

k) SUMA2: suma tranzacţionată în valută prevăzută la lit. h), astfel încât să se respecte relaţia

SUMA2 = SUMA1*CURS;

l) TIPOPER: se completează cu următoarele simboluri

1 - "S" - pentru operaţiuni spot;

2 - "F" - pentru operaţiuni forward;

3 - "W" - pentru operaţiuni swap;

4 - "A" - pentru alte tipuri de operaţiuni;

m) DATAVAL: data la care se face decontarea tranzacţiei;

n) ORATR: ora efectuării tranzacţiei;

o) CNTPART: acronimul contrapartidei, conform listei prevăzute în anexa nr. 2.

Pentru valutele de mai jos, la cotare, precum şi în raportările către Banca Naţională a României, se vor utiliza următoarele ordine de multiplicare pentru completarea câmpului CURS

- yen japonez - 100 JPY;

- lira turcească - 1.000 TRL,

unde Suma în lei = Suma*Curs/Ordinul de multiplicare.

Raportarea tranzacţiilor valută contra valută se realizează în funcţie de ordinea în care se cotează valutele respective, astfel

1. tranzacţiile în care participă EUR se vor cota în EUR;

2. tranzacţiile în care participă USD (mai puţin cele dintre EUR şi USD) se vor cota în USD;

3. pentru celelalte valute se vor respecta principiile prevăzute la art. 8 lit. c), i) şi k).

Tranzacţiile valutare contra monedei naţionale din fişierul CLIENTI.DBF, cu sume mai mici sau egale cu 10.000 în echivalent EUR (calculate la cursul Băncii Naţionale a României valabil în ziua încheierii tranzacţiei), vor fi raportate în formă agregată astfel

1. datele vor fi adunate şi grupate în funcţie de valută, de operaţie şi de criteriile menţionate la art. 8 lit. f) şi l);

2. sumele agregate vor fi înregistrate cu denumirea "cod10000" în câmpul NUMECLI;

3. câmpul CURS va fi completat cu un curs mediu

ponderat al tranzacţiilor agregate.

(1) Erorile rezultate din prelucrarea informaţiilor de către Banca Naţională a României se vor regăsi în subdirectorul BC/SYS:APPPVALacroRDATA, în patru fişiere a căror denumire va fi constituită în felul următor

ER - XLLZZ.DBF,

unde

"ER" - prescurtare de la cuvântul "erori";

"X" va cuprinde un caracter, şi anume

"C" pentru erorile din fişierul CLIENTI.DBF;

"B" pentru erorile din fişierul BĂNCI.DBF;

"CV" pentru erorile din fişierul CLIENTIV.DBF;

"BV" pentru erorile din fişierul BĂNCIV.DBF;

"LL" - luna curentă formată din două caractere

("01" pentru ianuarie, "02" pentru februarie etc.);

"ZZ" - ziua curentă compusă din două caractere specifice fiecărei zile ("01" pentru prima zi a lunii, "02" pentru a doua zi a lunii etc.).

(2) Fişierele definite la alin. (1) sunt generate de Banca Naţională a României.

Corecţia erorilor sau orice altfel de modificări în situaţiile transmise deja vor fi comunicate până la ora 10,00 a zilei bancare următoare, atât telefonic, cât şi letric, prin poştă electronică sau dischetă, de către instituţia de credit care raportează.

În cazul în care Banca Naţională a României constată nerespectarea de către instituţiile de credit a prevederilor legale în vigoare privind funcţionarea pieţei valutare interbancare, aceasta poate aplica sancţiunile prevăzute de art. 69 alin. 2 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu completările ulterioare, şi de art. 189 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare.

Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezenta normă.

Prezenta normă intră în vigoare în termen de 60 de zile calendaristice de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Circulara Băncii Naţionale a României nr. 31/1995 referitoare la raportările privind piaţa valutară interbancară, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 208 din 8 septembrie 1995, cu modificările ulterioare, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isărescu

Bucureşti, 19 noiembrie 2004.

Nr. 13.

privind raportarea tranzacţiilor efectuate pe piaţa valutară interbancară

În baza art. 10, 11 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, a art. 105 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi a art. 28 şi a anexei nr. 1 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2004 privind efectuarea operaţiunilor valutare,

în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Banca Naţională a României emite prezenta normă.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Capitolul II

Organizarea şi transmiterea datelor

Capitolul III

Corectarea erorilor

Capitolul IV

Dispoziţii finale