REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații

Prezentul regulament stabilește condițiile de participare și criteriile de selectare anuală a instituțiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați.

Ofertant

....(denumirea instituției de credit eligibile/adresa)....

Nr. ........./.........

FORMULAR DE OFERTĂ

Ca urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. ...... (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare anuală a instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul)

1. deținerea unor aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații, să asigure:– efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;– transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;– transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României

[ ] da

[ ] nu;

2. oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații

[ ] da

[ ] nu;

3. dimensiunea rețelei teritoriale: ......;

4. posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine

[ ] da

[ ] nu;

5. nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută

(i) în lei:– de la beneficiarul compensației

[ ] da ..................................

[ ] nu

– de la Fond

[ ] da ...................................

[ ] nu

(ii) în valută:– de la beneficiarul compensației

[ ] da ........................................

[ ] nu

– de la Fond

[ ] da ........................................

[ ] nu;

6. nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare: – data raportării ...............– nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă (%) ........;

7. nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare:– data raportării ...................– nivelul indicatorului (%) ........;

8. nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora

(i) conturi în lei ............

(ii) conturi în valută ....................

9. implicare în litigii cu Fondul

[ ] da

[ ] nu.

Perioada de valabilitate a ofertei este ................

Cu stimă,

Semnătura*)

............................

*) În format letric, numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Direcției 1999/93/CE.

(1) În înțelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificații

a) instituție de credit eligibilă - instituția de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziții în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de inițierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile;

b) instituție de credit ofertantă - instituția de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond.

(2) Termenii și expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiții nu sunt prevăzute la alin. (1), au semnificația prevăzută la art. 3 alin. (1) și (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 311/2015, precum și cea prevăzută la art. 7 alin. (1) și (1^1) din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013.

Fondul de garantare a depozitelor bancare

LISTA

compensațiilor de plătit

Lista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos

1. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Identificatorul unic al deponentului

Cod_dep

C

150

Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2

Nume deponent

Nume

C

100

Numele deponentului

3

Prenume deponent

Prenume

C

100

Prenumele deponentului

4

Data nașterii

Data_n

D

10

Data nașterii deponentului (zz.ll.aaaa)

5

Serie și număr act identitate

AI

C

30

Seria și numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, pașaport ori alt act de identitate emis conform legii)

6

Țara actului de identitate

Tara_AI

C

3

Țara unde a fost emis actul de identitate al deponentului

7

Cod numeric personal

CNP

C

13

Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate

8

Nerezident

Nerezident

L

1

Se completează „T“ pentru cetățenii nerezidenți în România.

9

Țară

Tara

C

3

Țara de rezidență

10

Județ

Judet

C

100

Județul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu

11

Localitate

Localitate

C

100

Localitatea de domiciliu

12

Adresa

Adresa

C

100

Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

13

Cod poștal

Cod_p

C

30

Codul poștal aferent adresei deponentului

14

Compensația

Compensatie

N

19,2

Compensația

15

Valuta

Valuta

C

3

Valuta în care este exprimată compensația

16

Cod bancă cu depozite indisponibile

Cod_banca_f

C

4

Codul băncii pentru care se plătește compensația

17

Cod bancă mandatată

Cod_banca_m

C

4

Codul băncii mandatate

18

Numărul listei de plată

Nr_list

C

3

În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea «001», iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.

19

Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)

Cod_fond

C

10

Poziția deponentului în listă

20

Data corecției

Data_cor

D

10

Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

21

Cod corecție

Cod_cor

C

1

Se completează doar pentru listele de corecții cu

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

22

Data plății

Data_pl

D

10

Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).

23

Unitatea plătitoare

Unit_pl

C

4

Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației

24

Suma plătită prin casierie

Suma_casa

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin casierie

25

Suma plătită prin virament

Suma_cont

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar

26

Cont

Cont

C

35

În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.

27

Banca

Banca_c

C

30

Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația

28

Unitatea bancară

Unit_c

C

30

Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația

29

Cod unitate bancară

Cod_u_c

C

4

Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.

30

Observații

Obs

C

200

Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.

În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.

2. Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt

Lista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Identificatorul unic al deponentului

Cod_dep

C

150

Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2

Denumirea persoanei juridice

Nume

C

150

Denumirea persoanei juridice

3

Identificator fiscal

CUI

C

15

Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice

4

Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare

RC

C

30

Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau alt registru ori numărul autorizației de funcționare a persoanei juridice, după caz

5

Tipul persoanei juridice

Tip_pj

C

10

Tipul persoanei juridice (detaliat în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidențele instituției de credit.

Descrierea tipului de persoană juridică, precum și disponibilitatea informațiilor despre „CUI“ și „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidențiate în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt.

6

Nerezident

Nerezident

L

1

Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România.

7

Țară

Tara

C

3

Țara unde se află sediul

8

Județ

Judet

C

100

Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul

9

Localitate

Localitate

C

100

Localitatea unde se află sediul

10

Sediul

Adresa

C

100

Adresa sediului deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

11

Cod poștal

Cod_p

C

30

Codul poștal aferent sediului deponentului

12

Compensația

Compensatie

N

19,2

Compensația

13

Valuta

Valuta

C

3

Valuta în care este exprimată compensația

14

Cod bancă cu depozite indisponibile

Cod_banca_f

C

4

Codul băncii pentru care se plătește compensația

15

Cod bancă mandatată

Cod_banca_m

C

4

Codul băncii mandatate

16

Numărul listei de plată

Nr_list

C

3

În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea „001“, iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.

17

Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)

Cod_fond

C

10

Poziția deponentului în listă

18

Data corecției

Data_cor

D

10

Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

19

Cod corecție

Cod_cor

C

1

Se completează doar pentru listele de corecții cu

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

20

Data plății

Data_pl

D

10

Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).

21

Unitatea plătitoare

Unit_pl

C

4

Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației

22

Suma plătită prin casierie

Suma_casa

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin casierie

23

Suma plătită prin virament

Suma_cont

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar

24

Cont

Cont

C

35

În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.

25

Banca

Banca_c

C

30

Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația

26

Unitatea bancară

Unit_c

C

30

Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația

27

Cod unitate bancară

Cod_u_c

C

4

Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.

28

Observații

Obs

C

200

Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.

În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.

3. Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“.

Nr. câmp Descrierea câmpului Denumirea câmpului Tipul câmpului Lungimea câmpului Explicații

1 Cod tip persoană juridică Tip_pj C 10 Codul folosit de instituția de credit în câmpul Tip_pj din fișierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt

2 Descriere tip persoană juridică Descriere C 100 Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică

3

Identificator

fiscal

CUI L 1 Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI.

4 Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare RC L 1 Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC.

OBSERVAȚII

Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile și au doar caracter informativ.

4. Fișierul conținând unitățile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt

Nr. câmp Descrierea câmpului Denumirea câmpului Tipul câmpului Lungimea câmpului Explicații

1 Unitate Unit_pl C 4 Codul intern al unității mandatarului

2 Denumire unitate Den_unit C 50 Denumirea unității mandatarului

3 Țară Tara C 3 Țara unde are sediul unitatea mandatarului

4 Județ Judet C 100 Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului

5 Localitate Localitate C 100 Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului

6 Adresa Adresa C 100 Adresa unității mandatarului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

5. Fișierul conținând corecții la Lista compensațiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt are aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

6. Fișierul de confirmare a corecțiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“

Nr. câmp Descrierea câmpului Denumirea câmpului Tipul câmpului Lungimea câmpului Explicații

1 Identificatorul unic al deponentului Cod_dep C 150 Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2 Cod bancă cu depozite indisponibile Cod_banca_f C 4 Codul băncii pentru care se plătește compensația

3 Numărul listei de plată Nr_list C 3 Corespunde cu secvența nnn a fișierului de adăugare/ștergere.

4

Identificatorul unic al înregistrării (numărul

curent în listă)

Cod_fond C 10 Poziția deponentului în lista de corecție

5 Data corecției Data_cor D 10 Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

6 Cod corecție Cod_cor C 1

Se completează doar pentru listele de corecții cu

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

7 Acceptat Acceptat C 1 Se completează „1“ pentru modificările acceptate și „0“ pentru modificările respinse.

Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleași câmpuri transmise în fișierul de corecții de la punctul 5.

7. Situații recapitulative transmise de Fond către instituțiile de credit mandatate

7.1. Situație recapitulativă la transmiterea Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xls

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind fișierele conținând Lista compensațiilor de plătit pentru instituția de credit BBBB

transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații de plătit

Persoane fizice garantate List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt

Tipuri persoane juridice Tip_pj_MMMM_ BBBB.txt

TOTAL

Director general,

.......................................................

(numele, prenumele, semnătura și ștampila)

Director financiar,

.................................................

(numele, prenumele și semnătura)

OBSERVAȚII

1. Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.

2. Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

7.2. Situație recapitulativă la transmiterea de corecții la Lista compensațiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecții) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xls

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind fișierele conținând corecțiile cu numărul nnn la Lista compensațiilor de plătit pentru

instituția de credit BBBB, transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații de plătit

Ștergeri

Persoane fizice garantate Sterg_pf_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate Sterg_pj_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Adăugări

Persoane fizice garantate Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

TOTAL

Director general,

.......................................................

(numele, prenumele, semnătura și ștampila)

Director financiar,

.................................................

(numele, prenumele și semnătura)

OBSERVAȚII

1. Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecțiilor la Lista compensațiilor de plătit au denumirile, după caz

conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_adaug_pf_MMMM_ BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.

2. Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

8. Situații recapitulative trimise Fondului de instituțiile de credit mandatate

8.1. Situație recapitulativă la transmiterea plăților zilnice efectuate de instituția de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

Antet instituție de credit MMMM

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în data de zz.ll.aaaa

Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații plătite

Persoane fizice garantate

Plati_pf_MMMM_

BBBB_zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate

Plati_pj_MMMM_

BBBB_zzllaaaa.txt

Total plăți de compensații în data de zz.ll.aaaa

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

OBSERVAȚII

1. Fișierele Plati_{pp}_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt

2. Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

8.2. Situație recapitulativă a plăților efectuate de instituția de credit mandatată MMMM pentru instituția de credit BBBB întro anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăților)

Antet instituție de credit MMMM

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în perioada

Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații plătite

Persoane fizice garantate Plati_pf_aaaa_ MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate Plati_pj_aaaa_ MMMM_BBBB.txt

Total plăți de compensații în perioada ..........

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

La încheierea plăților de compensații pentru instituția de credit BBBB - recapitulatie_plati_ final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

Descrierea Fișierul Dimensiunea fișierului Data ultimei modificări a fișierului Ora ultimei modificări a fișierului Nr. de înregistrări Total compensații de plătit

Persoane fizice garantate Plati_pf_final_ MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate Plati_pj_final_ MMMM_BBBB.txt

Total plăți de compensații în perioada ..........

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

OBSERVAȚII

1. Fișierele Plati_{pp}_final_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt

2. Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS

(la 27-10-2025, Anexa nr. 2 a fost modificată de Articolul I din REGULAMENTUL nr. 2 din 8 octombrie 2025, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 987 din 27 octombrie 2025 )

(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituțiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.

(2) Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în anexa nr. 1, până la data de 10 ianuarie a anului următor.

(3) În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârșitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.

(4) Ofertele menționate la alin. (2) se pot transmite și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS.

Fondul de garantare a depozitelor bancare

GRILA DE PUNCTARE

OFERTA ....(denumirea instituției de credit ofertante)......

Nr.

crt.

Criterii de selectare

Punctaj acordat

Punctaj maxim

0

1

2

3

1.

Dimensiunea rețelei teritoriale

30

a) până în 500 de unități

20

b) peste 500 de unități

30

2.

Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine

20

3.

Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută

20

3.1.

Plăți în lei

max. 10

a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond

b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond

3.2.

Plăți în valută

max. 10

a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond

b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond

Formulă de calcul 3.1 și 3.2: oferta fără tarife și comisioane primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează crescător în funcție de nivelul tarifelor și comisioanelor percepute comparativ cu oferta care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.

4.

Nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă*1)

20

a) mai mare de 180%

20

b) între 120% și 180%

10

c) mai mic de 120%

0

5.

Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate*2)

20

a) mai mare de 300%

20

b) între 110% și 300%

10

c) mai mic de 110%

0

6.

Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora

20

6.1.

(i) conturi în lei .......................................

max. 10

6.2.

(ii) conturi în valută ................................

max. 10

Formulă de calcul (i) și (ii): oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează descrescător în funcție de dobânzile oferite comparativ cu nivelul dobânzii care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.

TOTAL

X

130

*1) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.

*2) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.

(1) Participarea instituțiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiționată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiții, menționate în formularul de ofertă din anexa nr. 1

a) să dețină aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2, să asigure

(i) efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;

(ii) transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;

(iii) transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;

b) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații;

c) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;

d) să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situații de dificultate majoră, prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 312/2015.

(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la alin. (1) lit. d), Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluție conform Legii nr. 312/2015.

Fondul de garantare a depozitelor bancare

CLASAMENTUL

ofertelor instituțiilor de credit

Poziție ofertă

Instituția de credit ofertantă

Dimensiunea rețelei teritoriale

Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine

Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută

Riscul de lichiditate

Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora

Punctajul total

nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă

nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Lei

Valută

Lei

Valută

Selectarea de către Fond a instituțiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerințele prevăzute la art. 4 alin. (1) se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în anexa nr. 3

a) dimensiunea rețelei teritoriale;

b) posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înființate în România de instituții de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene;

c) nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută;

d) nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare;

e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare;

f) nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei și valută deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora.

(1) Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform art. 3 alin. (2) sau (3), după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.

(2) Punctajul total obținut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.

(3) Fondul întocmește un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obținute, conform tabelului din anexa nr. 4.

(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. c) și f).

(5) Dacă punctajele totale obținute prin aplicarea criteriului de departajare menționat la alin. (4) sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcție de criteriul prevăzut la art. 5 lit. a), respectiv numărul efectiv de unități teritoriale ale fiecărei instituții de credit ofertante.

(1) Stabilirea instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.

(2) Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituțiile de credit stabilite conform alin. (1).

Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privința sa.

(1) Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește oricare dintre condițiile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-c).

(2) În situația în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluție, informează Fondul, potrivit art. 60 din Legea nr. 311/2015, că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condiția prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. d), Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit.

Instituțiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensațiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fișiere, testarea modalității de plată a compensațiilor și/sau verificarea capacității call centerului dedicat de a răspunde deponenților.

(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.

(2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.

La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 3/2018 privind selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.

Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) și y) și ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,

Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.

Capitolul I

Dispoziții generale

Capitolul II

Selectarea anuală a instituțiilor de credit

Secţiunea 1

Inițierea procesului de selectare

Secţiunea a 2-a

Condițiile de participare

Secţiunea a 3-a

Criteriile de selectare

Secţiunea a 4-a

Evaluarea ofertelor și stabilirea instituțiilor de credit mandatate

Capitolul III

Dispoziții finale

Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,

Lucian Croitoru

București, 2 decembrie 2024.

Nr. 1.

------