ANEXE din 4 septembrie 2025 pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

1 Articles / Provisions · Romania

Open official source Machine-readable Markdown (.md)

Statutory Text (1 Articles)

ANEXE din 4 septembrie 2025 · BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI · MONITORUL OFICIAL nr. 853 bis din 17 septembrie 2025

Text integral — ANEXE din 4 septembrie 2025 pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României Open official source

Notă

Conținute de REGULAMENTUL nr. 3 din 4 septembrie 2025, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 853 din 17 septembrie 2025.

Anexa nr. 1

Anexa nr. IV.1

Societatea de administrare

CUI

Informații privind fondurile de investiții neînregistrate la ASF*2)

Denumire

CUI

Cod atribuit de BNR

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Politica de investiții*3) (Cod)

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

Structura*4) (Cod)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

*2) Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF

*3) Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr. 3 din anexa nr. IV.5.

*4) Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr. 4 din anexa nr. IV.5.

Situația activelor și pasivelor fondurilor de investiții

- unități -

Cod rând

Active/Pasive

Cod

Scadență

Cod ISO*)

Țară

Cod

Sector instituțional

Cod ISO

Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată

Creanța/datoria atașată

ACTIVE

Numerar

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Depozite transferabile

xxxxxxx

Alte depozite

Credite acordate, din care

A4a

- credite cu efect de levier acordate societăților nefinanciare

xxxxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei

Participații, din care

A6a

- acțiuni cotate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A6b

- acțiuni necotate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A6c

- alte participați!

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10

Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10a

- bunuri imobile rezidențiale

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10b

- bunuri imobile comerciale

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10c

- bunuri imobile cu destinație industrială

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10d

- alte bunuri imobile, din care

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10e

-birouri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A11

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A12

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase, din care

P1a

- credite reînnoibile automat și credite acordate pe descoperit de cont

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

Credite comerciale și avansuri primite

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului.

Tabelul 1

Societatea de administrare

CUI

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat

Nr. crt.

Cod ISO moneda

Cursul de schimb

Monedă/RON

...

Anexa nr. IV.1A

Societatea de administrare

CUI

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Situația titlurilor de valoare

acordate cu împrumut sau vândute în baza unui contract de report

- unități -

Cod rând

Active

Cod

Scadență

Cod ISO*)

Țară

Cod

Sector instituțional

Cod ISO

Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța atașată

Creanța atașată

Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului

ACTIVE

Titluri de natura datoriei

Participații, din care

A6a

- acțiuni cotate

xxxxxxx

xxxxxx

A6b

- acțiuni necotate

xxxxxxx

xxxxxx

A6c

- alte participați!

xxxxxxx

xxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului.

Anexa nr. IV.2

Societatea de administrare

CUI

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Situația principalelor active și pasive în echivalent lei

- echivalent lei -

Cod rând

Active/Pasive

Valoarea totală, inclusiv creanța/datoria atașată

Creanța/datoria atașată

Total active, din care

Numerar

xxxxxxxxxxxxx

Depozite transferabile

Alte depozite

Credite acordate

Titluri de natura datoriei

Participații

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

A10

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxxxxxxxx

A11

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxxxxxxxxxxx

A12

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxxxxxxxx

Total pasive, din care

Credite și depozite atrase

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

Credite comerciale și avansuri primite

xxxxxxxxxxxxx

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxxxxxxxx

Anexa nr. IV.3

Societatea de administrare

CUI

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului

- unități -

Cod rând

Active/Pasive

Cod

Scadență

Cod ISO*)

Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO

Monedă

Valoare

ACTIVE

Credite acordate, din care

A4a

-credite cu efect de levier acordate societăților nefinanciare

xxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei

Participații, din care

A6a

- acțiuni cotate

xxxxxxx

A6b

- acțiuni necotate

xxxxxxx

A6c

- alte participații

xxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

A10

Active nefinanciare, din care

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

A10a

-bunuri imobile rezidențiale

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

A10b

-bunuri imobile comerciale

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

A10c

-bunuri imobile cu destinație industrială

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

A10d

-alte bunuri imobile, din care

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

A10e

-birouri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase, din care

P1a

-credite reînnoibile automat și credite acordate pe descoperit de cont

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului.

Anexa nr. IV.4

Societatea de administrare

CUI

Data de referință

Fondul de investiții pentru care se raportează

Număr de înregistrare în Registrul ASF*1)

*1) Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Situația emiterilor, răscumpărărilor de acțiuni/unități

de fond ale fondului de investiții, veniturilor și comisioanelor

- echivalent lei -

Cod rând

Pasiv

Valoare

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții, din care

P2A

Emiteri de acțiuni/unități de fond

P2B

Răscumpărări de acțiuni/unități de fond

P1N

Venituri primite de fondul de investiții

P2N

Dividende plătite de fondul de investiții

P3N

Comisioane plătite de acționari fondului de investiții

Anexa nr. IV.5

Tabelul 1

Codurile atribuite coloanei Cod scadență,

pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

Durata inițială (S)

S ≤ 1 an

1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani

Credite acordate, din care

-credite cu efect de levier acordate societăților nefinanciare

Credite și depozite atrase, din care

-credite reînnoibile automat și credite acordate pe descoperit de cont

Durata inițială / scadența la emitere ( S )

S ≤ 1 an

1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Alte depozite

Titluri de natura datoriei

Titluri de natura datoriei emise

Tabelul 2

Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional

Cod

Sectorul instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Banca centrală

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Tabelul nr. 3

Clasificarea în funcție de politica de investiții a

fondurilor de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF

Nr. crt.

Denumire

Cod

Descriere

Fond de plasament în acțiuni (equity fund)

Fond de investiții care investește în principal în participații.

Fond de plasament în obligațiuni (bondfund)

Fond de investiții care investește în principal în titluri de natura datoriei.

Fond mixt (mixedfund)

Fond de investiții care investește atât în participații, cât și în obligațiuni, fără a avea o politică prevalentă în favoarea vreunui instrument.

Fond imobiliar (real estate fund)

Fond de investiții care investește în principal în bunuri imobiliare, și anume

- Bunuri imobile rezidențiale

Bunul imobil rezidențial este o reședință care este ocupată de proprietarul sau de locatarul reședinței;

- Bunuri imobile comerciale

Bunul imobil comercial este o proprietate imobiliară unde se furnizează bunuri sau servicii clienților (de exemplu, hoteluri, restaurante, comerț cu amănuntul);

- Bunuri imobile cu destinație industrială

Bunurile imobile cu destinație industrială sunt bunuri imobile utilizate în scopuri industriale, cum ar fi cele utilizate ca fabrici, centre logistice și spațiu de depozitare;

- Alte bunuri imobile

Bunuri imobile, altele decât cele rezidențiale, comerciale și cu destinație industrială. Această categorie include bunurile imobiliare cu destinație de birouri.

Fond speculativ (hedge fund)

Orice organism de plasament colectiv, indiferent de structura legală conform legilor naționale, care aplică strategii de investiții relativ libere în vederea obținerii de venituri pozitive în termeni absoluți, și ai căror manageri, pe lângă onorariile de management, sunt remunerați în funcție de rentabilitatea fondului. Fondurile speculative au puține restricții cu privire la tipurile de instrumente financiare în care pot investi; ele pot folosi, în mod flexibil, o gamă variată de tehnici financiare, care implică un efect de levier (leverage), o vânzare short sau orice alte tehnici. Această categorie cuprinde de asemenea fonduri care investesc în alte fonduri speculative, cu condiția de a se încadra în rest în cerințele de mai sus.

Fond de plasament în împrumuturi/credite (loan/creditfund)

Fond de plasament în împrumuturi/credite care investește în principal în împrumuturi.

Fond de investiții în marfă (commodity fund)

Fond de investiții în mărfuri care investește în principal în mărfuri.

Fond de plasament în infrastructură (infrastructure fund)

Fond de plasament în infrastructură care investește în principal în infrastructura clădirilor publice, ca de exemplu școli, spitale sau închisori, infrastructura socială, ca de exemplu locuințe sociale, infrastructura de transport, ca de exemplu drumuri, sisteme de tranzit în masă sau aeroporturi, infrastructura energetică, ca de exemplu rețele energetice, proiecte de adaptare la schimbările climatice și de atenuare a schimbărilor climatice, centrale energetice sau conducte, infrastructura de gestionare a apei, ca de exemplu sisteme de alimentare cu apă, sisteme de canalizare sau de irigații, infrastructura de comunicații, ca de exemplu rețele, și infrastructura de gestionare a deșeurilor, ca de exemplu sisteme de reciclare sau de colectare.

Alt fond (other fund)

Alte fonduri sunt FI, altele decât fondurile de plasament în obligațiuni, fondurile de plasament in acțiuni, fondurile mixte, fondurile de investiții imobiliare, fondurile speculative (hedge), fondurile de plasament în împrumuturi/credite, fondurile de investiții în mărfuri sau fondurile de plasament în infrastructură.

Notă: criteriile pentru clasificarea fondurilor de investiții în una din categoriile enumerate se deduc din prospectul de ofertă publică, regulile fondului, actele de constituire, legile și normele de aplicare consacrate, documentele de subscriere sau contractele de investiții, documentele de marketing sau orice alte declarații având un efect analog.

Tabelul 4

Informații necesare privind clasificarea

fondurilor de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF

Nr. crt.

Structura

Cod

Descriere

Politica de utilizare a dividendelor

FDD

-Fondul cu distribuire de dividende este un FI care preponderent (peste 50%) plătește în numerar acționarilor săi veniturile pe care le obține.

FAD

-Fondul cu acumulare de dividende este un FI care preponderent (peste 50%) reinvestește veniturile pe care le obține în conformitate cu politica sa de investiții.

FDM

-Fondul de distribuire mixtă a dividendelor este un FI care utilizează veniturile obținute atât pentru a efectua plăți în numerar către acționarii săi, cât și pentru a reinvest! în conformitate cu politica sa de investiții.

Fonduri de investiții cu subfonduri

Fondul de tip "umbrelă" este o entitate care își separă activele în diferite unități (subfonduri), astfel încât acțiunile/unitățile aferente fiecărei unități să fie garantate în mod independent cu active diferite.

Tipul de investiții

-FI active sunt FI ai căror administratori au posibilitatea de a lua în mod discreționar deciziile de investiții. Acestea pot, dar nu trebuie, să fie gestionate în raport cu un indice de referință declarat.

-FI pasive cu replicare sintetică au drept obiectiv monitorizarea indicilor prin replicare sintetică, utilizând instrumentele financiare derivate, cum ar fi swap-urile, pentru a reproduce randamentele indicelui pe care îl monitorizează.

-FI pasive cu replicare fizică au drept obiectiv monitorizarea indicilor prin replicare fizică, și dețin activele sau un eșantion din activele care stau la baza indicelui pe care îl monitorizează.

Expunere geografică

-Național înseamnă că FI investește predominant în active emise de rezidenți din țara fondului.

SEE

-Europa (Spațiul Economic European)

-Europa (exclusiv SEE)

-America de Nord

-America de Sud

-Asia/Pacific

-Orientul Mijlociu

-Africa

-Supranațional/regiuni multiple

Deschis/Închis

-FI deschise sunt FI ale căror unități sau acțiuni sunt, la cererea deținătorilor lor, răscumpărate sau rambursate direct sau indirect din activele organismelor respective.

-FI închise sunt FI cu un număr fix de acțiuni emise, ale căror acționari trebuie să cumpere sau să vândă acțiunile existente pentru a se alătura fondului sau pentru a-l părăsi.

Tipul investițiilor în obligațiuni

-Fondurile de plasament în obligațiuni corporative investesc predominant (peste 50%) în titluri de natura datoriei emise de societăți financiare și nefinanciare.

-Fondurile de plasament în obligațiuni de stat investesc predominant (peste 50%) în titluri de natura datoriei emise de administrațiile centrale.

-Fondurile de plasament în obligațiuni de stat/corporative mixte

Statutul listării

-FI cotate au acțiuni cotate la o bursă de valori sau pe o altă piață organizată.

-FI necotate nu au acțiuni cotate la o bursă de valori sau pe o altă piață organizată.

Conformitatea cu regimul OPCVM/FIA

OPC

-Organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM) sunt fonduri de investiții care au fost constituite în conformitate cu Directiva 2009/65/CE.

FIA

-Fondurile de investiții alternative (FIA) sunt FI care au fost înființate în conformitate cu Directiva 2011/61/UE.

„Conform cu regimul FIA, neconform cu regimul OPCVM - ale cărui acțiuni sunt autorizate pentru comercializare cu investitori de retail" este un FI care a primit autorizația relevantă în conformitate cu articolul 43 din Directiva 2011/61/UE.

Investitori predominanți

-Investitorul profesional este o entitate care îndeplinește criteriile pentru „clientul profesional" prevăzute în anexa II la Directiva 2014/65/UE.

-Investitorul de retail este un investitor care nu este investitor profesional.

-Investitori mixt (profesionali/de retail)

10.

Tipul de fonduri de investiții imobiliare

FRR

-Fondurile de investiții imobiliare rezidențiale investesc predominant (peste 50 %) în bunuri imobile rezidențiale.

Bunul imobil rezidențial este o reședință care este ocupată de proprietarul sau de locatarul locuinței. (Articolul 4 alineatul (1) punctul (75) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliuluil);

FRC

-Fondurile de investiții imobiliare comerciale investesc predominant (peste 50 %) în bunuri imobile utilizate în scopuri comerciale, cum ar fi comerțul cu amănuntul și hotelurile.

FRI

-Fondurile de investiții imobiliare cu destinație industrială investesc predominant (peste 50 %) în bunuri imobile utilizate pentru fabricarea, producția, depozitarea și distribuția de bunuri.

FRS

-Fondurile de investiții imobiliare cu strategii multiple investesc în bunuri imobiliare rezidențiale, comerciale și cu destinație industrială, fără a pune un accent predominant pe unul dintre acestea.

FRA

-Alte fonduri de investiții imobiliare sunt fonduri de investiții imobiliare care nu sunt fonduri de investiții imobiliare rezidențiale, comerciale, cu destinație industrială sau cu strategii multiple.

11.

Fond tranzacțional la bursă (ETF)

ETF

-Fond tranzacțional la bursă (ETF) este un „OPCVM tranzacțional la bursă" , astfel cum este definit la punctul 3 al patrulea paragraf din Orientările ESMA (ESMA/2012/832)

12.

Fond de capital privat

FCR

-Fondurile de capital privat sunt FI care nu utilizează efectul de levier și care investesc în mod predominant în instrumente de capital și în instrumente care sunt similare din punct de vedere economic cu instrumentele de capital emise de societăți necotate. O subcategorie de fonduri de capital privat sunt fondurile cu capital de risc (venture capital funds) (FCR), care investesc în întreprinderi nou- înființate (start-up companies).

13.

Frecvența de răscumpărare

Z/S/L/T/SM/A/NS/AL

-Frecvența de răscumpărare stabilește calendarul în care investitorii în FI își pot răscumpăra acțiunile/unitățile (zilnic/săptămânal/lunar/trimestrial/semestrial/anual/numai la scadență/altfel).

14.

Tipul de conformitate cu factorii de mediu, sociali și de guvernanță (ESG)

ESG8

-FI conforme cu articolul 8 din Regulamentul privind publicarea de informații privind finanțarea durabilă (SFDR) respectă articolul 8 din Regulamentul (UE) 2019/2088, promovând astfel caracteristici de mediu sau sociale.

ESG9

-Un FI conform cu articolul 9 din Regulamentul privind publicarea de informații privind finanțarea durabilă (SFDR) respectă articolul 9 din Regulamentul (UE) 2019/2088 și are drept obiectiv investițiile sustenabile.

-Alte FI nu sunt conforme cu articolul 8 și nici cu articolul 9 din Regulamentul (UE) 2019/2088.

*1) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p.1).

Anexa nr. 2

Anexa nr. VIII.1

Lista B1

Servicii

tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit

raportoare în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Export de servicii / Sume de încasat

Import de servicii / Sume de plătit

Servicii financiare

F50

Servicii de consultanță contabilă, fiscală și de audit

H11

Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri

H15

Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice

H20

Servicii juridice

H10

Leasing operațional

F60

Servicii comerciale

H00

Servicii de telecomunicații

D10

Servicii informatice, altele decât produse informatice

G05

Achiziția/vânzarea de produse informatice, licențe pentru utilizarea programelor informatice, consultanță în domeniul informatic

G00

Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele)

G10

Alte servicii informaționale

G20

Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate și drepturilor de autor

G50

Servicii de construcții

E03

Servicii de arhitectură

H41

Servicii de inginerie

H42

Servicii tehnice

H43

Servicii de întreținere și reparații

A30

Transport aerian de pasageri

B21

Transport rutier de pasageri

B23

Transport feroviar de pasageri

B22

Transport aerian de mărfuri

B01

Transport rutier de mărfuri

B03

Transport feroviar de mărfuri

B02

Alte servicii de transport aerian

B31

Alte servicii de transport rutier

B33

Alte servicii de transport feroviar

B32

Servicii poștale

D00

Servicii de curierat

D20

Alte servicii de transport

B41

Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.)

H70

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață

F01

xxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață

F00

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate

F10

xxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate

L40

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare

F04

xxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare

L45

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe

F20

xxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe

L41

xxxxxxxxx

Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime)

F40

xxxxxxxx

Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente

F02

xxxxxxxx

Servicii audiovizuale și înrudite

H80

Servicii educaționale

H90

Servicii culturale și recreaționale

H92

Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte

H60

Lista B1

Servicii

tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit

raportoare în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

F50

Servicii financiare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de intermediere financiară, precum și cele legate de acestea, în relația cu nerezidenții, reprezentând: comisioane pentru creditare; comisioane pentru constituire depozite; comisioane pentru administrarea conturilor bancare; comisioane pentru transfer bancar; comisioane pentru acreditive și linii de credit; comisioane pentru leasing financiar; comisioane pentru factoring; comisioane pentru tranzacții cu derivate financiare; comisioane pentru subscrierea, plasamentul emisiunilor și răscumpărarea titlurilor de valoare; comisioane aferente plăților de dobânzi sau dividende la titlurile de valoare; comisioane pentru compensarea plăților; comisioane specifice cârdurilor de credit; comisioane pentru tranzacțiile de schimb valutar (inclusiv sumele rezultate din diferențe între cursul de schimb oficial și cel efectiv); comisioane aferente diverselor decontări; comisioane la credite ipotecare și neipotecare; comisioane aferente serviciilor de achiziție și preluări; comisioane pentru administrarea capitalului și a corporațiilor financiare; taxe aferente serviciilor de administrare a piețelor financiare; taxe aferente serviciilor de acordare a rating- ului pentru credite; taxe aferente serviciilor de consiliere financiară; taxe aferente serviciilor de custodie pentru active financiare sau lingouri; taxe aferente serviciilor de administrare sau gestionare a activelor financiare, taxe pentru garanții "one-off", taxe și penalități pentru plăți în avans sau plăți cu întârziere etc. Sunt incluse serviciile financiare facilitate de tehnologia Fintech, inclusiv cele facilitate de platforme financiare digitale, cum ar fi serviciile de plată, serviciile de intermediare a tranzacțiilor cu criptoactive cu un pasiv corespondent și alte servicii financiare.

H11

Servicii de consultanța contabilă, fiscală și de audit - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de expertiză contabilă, consultanță și planificare fiscală, activitate de audit, etc.

H15

Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri -însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță în afaceri, management și relații publice.

H20

Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii cum sunt: proiectarea și realizarea de produse publicitare; cumpărărea de spații publicitare; servicii de organizare de târguri și expoziții; marketing și alte studii de piață; studii de sondare a opiniei publice; servicii pentru promovarea produselor; servicii de organizare a congreselor, reuniunilor culturale și științifice, inclusiv furnizarea și instalarea echipamentelor necesare.

H10

Servicii juridice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii juridice: consultanță juridică și servicii de reprezentare în procese penale, civile și administrative; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri judiciare și alte domenii juridice; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri statutare; consultanță în elaborarea documentelor și instrumentelor juridice; servicii de arbitraj și de conciliere juridică; consultanță de autentificare sau certificare notarială; servicii juridice auxiliare, etc.

F60

Leasing operațional - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de închiriere a unor bunuri, fără a presupune schimbul de proprietate și transferul drepturilor și riscurilor aferente bunurilor respective. Sunt incluse: închirierea de spații comerciale, locuințe și alte clădiri; închirierea de mijloace de transport fără echipaj; închirierea fără operator a mașinilor, echipamentelor, containerelor și dispozitivelor mecanice sau electrice (inclusiv computere sau echipamente de telecomunicații).

H00

Servicii comerciale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii comerciale reprezentând comisioane rezultate din serviciile comerciale de vânzare en-gros sau en-detail (comisioane aferente tranzacțiilor de achiziționare/vânzare de bunuri și servicii prin intermediul unor agenți comerciali, broken de mărfuri, dealeri, comisionari, prin licitație, etc., comisioane de intermediere comercială), precum și alte sume încasate / primite din intermedieri comerciale.

D10

Servicii de telecomunicații - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transmisie a imaginii, a sunetelor, precum și a altor informații utilizând diverse mijloace de comunicați, respectiv: servicii de telefonie fixă și servicii de întreținere a rețelei specifice; servicii de telefonie mobilă; servicii de telex și de întreținere a rețelei; servicii de telegraf și de întreținere a rețelei; servicii de transmisie și întreținere a rețelei radio și televiziune prin cablu; servicii de transmisie prin satelit; servicii de poștă electronică; servicii de fax; servicii de internet; servicii de rețele de afaceri specializate; servicii de teleconferință; servicii de acces permanent, inclusiv furnizare acces internet; servicii de întreținere a mijloacelor de telecomunicații.

G00

Achiziția / vânzarea de produse informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii informatice: comercializarea programelor informatice, inclusiv programe special dezvoltate pentru clienți), programe standard (produse la scară largă) livrate electronic (ex: descărcate online), indiferent dacă licența se plătește periodic sau o singură dată; licențe pentru folosirea unor programe standard livrate pe suport fizic care presupun o taxă periodică de actualizare a licenței (ex: programele de tip antivirus); vânzarea/cumpărarea de drepturi de proprietate asupra unor programe și aplicații: utilizarea serviciilor sistemelor de inteligență artificială; utilizarea aplicațiilor informatice ce facilitează comunicarea online și a conferințelor video; utilizarea de servicii de stocare virtuală ("cloud").

G05

Servicii informatice, altele decât programele informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de alte servicii informatice: servicii de consultanță hardware și software și implementare, instalare; servicii de întreținere și reparații pentru calculatoare și echipamente periferice; servicii de refacere a sistemelor informatice; servicii de recuperări de date; servicii de consultanță și asistență pentru gestionarea resurselor informatice; analiza, proiectarea și realizarea sistemelor informatice, inclusiv proiectarea și dezvoltarea de pagini web, inclusiv serviciile de consultanță aferentă; servicii de întreținere a sistemelor informatice și alte servicii de suport; servicii de instruire a personalului, ca parte a activității de consultanță în domeniul informatic; servicii de procesare date, consultanță și asistență aferentă gestionării resurselor informatice; servicii pentru găzduire pagini web; servicii de gestionare a facilităților informatice; drepturi de acces la ziare și periodice în varianta electronică.

G10

Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele) - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii privind furnizarea de știri, fotografii sau articole de presă.

G20

Alte servicii informaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare baze de date; servicii de stocare date; servicii de diseminare date și baze de date, atât on-line cat și pe suport magnetic, optic sau hârtie; servicii de căutare pe web; abonamente la publicațiile periodice; abonamente la bazele de date ale publicațiilor periodice; acces on-line la baze de date ale agențiilor de știri; servicii ale bibliotecilor și arhivelor.

G50

Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilorînregistrate și drepturilor de autor - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate, licențe pentru utilizarea rezultatelor cercetării/dezvoltării (brevete, mărci, drepturi de autor, procese și creații industriale, secrete de comerț), licențe pentru reproducerea și/sau distribuția programelor informatice, licențe pentru reproducerea și/sau distribuția produselor audiovizuale și altele asemenea.

H33

Servicii de cercetare-dezvoltare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii personalizate sau nepersonalizate de cercetare și dezvoltare din sfera cercetării fundamentale, cercetării aplicate, dezvoltării experimentale a unor noi produse și procese, indiferent dacă produsele rezultate sunt destinate sau nu pieței. Este inclusă vânzarea /cumpărarea rezultatelor activității de cercetare-dezvoltare, aceasta presupunând transferul de proprietate, al drepturilor și obligațiilor asupra acestora.

E03

Servicii de construcții - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit aferente serviciilor de construcții furnizate instituției de credit de către firmele de construcții nerezidente în cazul construirii unor clădiri, modernizării clădirilor existente, etc. La rubrica import se înregistrează valoarea brută totală a construcției efectuate care include și valoarea bunurilor și servicii utilizate pentru efectuarea lucrării (materiale de construcții, transport, etc.), precum și sumele plătite muncitorilor. Prin convenție, la rubrica export se înregistrează valoarea bunurilor și serviciilor achiziționate din România de către compania de construcții nerezidentă.

H41

Servicii de arhitectură - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță, studii, proiectare arhitecturală, alte dezvoltări.

H42

Servicii de inginerie - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare, dezvoltare și utilizare a utilajelor, materialelor, instrumentelor, structurilor, proceselor, sistemelor cum ar fi: proiectare de instalații mecanice și electrice pentru clădiri și echipamente; proiectare pentru instalații industriale; furnizarea de proiecte, planuri și studii referitoare la proiecte de inginerie; studii tehnice de fezabilitate.

H43

Servicii tehnice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii tehnice cum sunt: asistență și consultații tehnice pentru lucrări de construcții; testare, certificare și analiză tehnică; servicii de inspecție tehnică.

A30

Servicii de întreținere și reparații - însumează pe monede și pe țări valoarea exportului, respectiv importului de servicii de întreținere și reparații, recondiționări, revizii capitale ale bunurilor (inclusiv ale autovehiculelor și altor echipamente), cu excepția construcțiilor.

B21

Transport aerian de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de pasageri nerezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor rezidente și/sau de pasageri rezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor nerezidente. Includ: costul biletelor de călătorie cu avionul, inclusiv în situația în care reprezintă parte a pachetelor turistice de călătorie; taxa pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul aerian; închirieri de aeronave cu echipaj pentru transportul călătorilor.

B23

Transport rutier de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie auto, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul rutier de călători; taxe pentru vehicule; închirieri de autovehicule cu șofer pentru transportul călătorilor.

B22

Transport feroviar de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie cu trenul, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul feroviar de călători; închirieri de mijloace de transport feroviar cu echipaj.

B01

Transport aerian de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B03

Transport rutier de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B02

Transport feroviar de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B31

Alte servicii de transport aerian - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian, altele decât cele de la codurile B01 și B21, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate cu avionul; manipulare, stocare și înmagazinare a mărfurilor transportate cu avionul; împachetare și reîmpachetare a mărfurilor transportate cu avionul; remorcare, pilotaj, control trafic aerian; servicii suport pentru aeroporturi.

B33

Alte servicii de transport rutier - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier, altele decât cele înregistrate la codurile B03 sau B23, cum sunt: încărcare sau descărcare containere transportate cu mijloace de transport rutier; manipulare, stocare și depozitare de bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; împachetare și reîmpachetare bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; servicii de tractare, servicii operaționale de parcare a autovehiculelor; servicii de curățare și dezinfecție ale mijloacelor de transport auto; operații de salvare în cazul accidentelor rutiere.

B32

Alte servicii de transport feroviar - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar altele decât cele înregistrate la codurile B02 sau B22, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate pe calea ferată; manipulare, stocare și depozitare a mărfurilor transportate pe calea ferată; împachetare și reîmpachetare a bunurilor transportate pe calea ferată.

D00

Servicii poștale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii poștale aferente ridicării, transportului și livrării scrisorilor, ziarelor, revistelor, cărților, coletelor și altor asemenea.

D20

Servicii de curierat - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii aferente expedierii/deplasării coletelor prin companii specializate.

B41

Alte servicii de transport -însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor servicii asociate transportului care nu se încadrează la codurile B21, B23, B01, B03, B31, B33, B22, B02, B32, D00, D20.

H70

Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.) - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit referitoare la tranzacțiile între instituțiile de credit rezidente și compania - mamă, precum și sucursalele și filialele nerezidente ale acestora, reprezentând: contribuțiile la costurile generale de administrare, rambursarea cheltuielilor efectuate direct de către instituția de credit mamă, plățile între instituția de credit și alte entități din grup pentru servicii ce nu pot fi clasificate în altă categorie de servicii.

F01

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru asigurări de viață.

F00

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață -însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru asigurări de viață.

F10

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate -însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate pentru asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori.

L40

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori.

F04

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru acoperirea riscurilor financiare.

L45

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru acoperirea riscurilor financiare.

F20

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate de instituția de credit (deținătoare de polițe) către firme nerezidente de asigurări, pentru alte tipuri de asigurări.

L41

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe -însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din alte tipuri de asigurări.

F40

Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime) - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru servicii auxiliare de asigurări cum ar fi: comisioanele agenților și brokerilor, servicii de consultanță pentru asigurări, servicii de evaluare a bunurilor, calcularea primelor și riscurilor de asigurare.

F02

Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit către fonduri de pensii nerezidente reprezentând contribuții la acestea în numele angajaților.

H80

Servicii audio-vizuale și înrudite - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii audio-vizuale, reprezentând: servicii legate de producția programelor de televiziune, producția cinematografică, producția programelor radio; licențe pentru utilizarea produselor audiovizuale, fără drept de reproducere / difuzare a acestora; realizarea de fotografii și înregistrări video; achiziționarea / vânzarea (schimbul de proprietate) produselor audiovizuale (filme, piese muzicale, programe de televiziune și radio, manuscrise), produse audiovizuale livrate electronic, cu drept de utilizare perpetuă; servicii de decodare a canalelor de televiziune; drepturi bănești ale artiștilor, regizorilor, autorilor, interpreților care realizează producții într-o altă țară decât cea de rezidență (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii).

H90

Servicii educaționale -însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii educaționale care nu presupun deplasarea cursanților pe teritoriul țării prestatorului de servicii educaționale, reprezentând: furnizarea de cursuri prin corespondență; difuzarea de emisiuni educative prin televiziune sau internet; drepturi bănești ale lectorilor rezidenți care predau cursuri în străinătate (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii); drepturi bănești ale lectorilor nerezidenți care predau cursuri în România (cu excepția cazurilorîn care acestea sunt plătite sub formă de salarii).

H92

Servicii culturale și recreaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de organizare și desfășurare a evenimentelor artistice, sportive și altor servicii culturale și recreaționale.

H60

Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor tipuri de servicii, care nu se regăsesc la pozițiile de mai sus.

Lista B2

Venituri din investiții directe și "alte investiții" tranzacții

ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Încasări

Plăți

Venituri din Active încasate/de încasat în luna de referință

Dividende de încasat din investiții directe în străinătate

K39

xxxxxxxxxx

Dobânzi încasate de la bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen scurt

K79

xxxxxxxxxx

Dobânzi încasate de la bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen lung

K82

xxxxxxxxxx

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen scurt

K81

xxxxxxxxxx

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen lung

K83

xxxxxxxxxx

Venituri din investiții imobiliare

J50

xxxxxxxx

Venituri din Pasive plătite/de plătit în luna de referință

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți

K39

xxxxxxxxxx

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor de portofoliu emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți

K36

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite către bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite atrase și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia

K79

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite către nerezidenți nebancari pentru depozite atrase pe termen scurt

K66

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite către bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite atrase și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia

K82

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite către nerezidenți nebancari pentru depozite atrase pe termen lung

K92

xxxxxxxxxx

Lista B2

Venituri din investiții directe și "alte investiții" tranzacții ale

instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

K39

Dividende de încasat din investiții directe în străinătate - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate instituției de credit (din profitul exercițiilor financiare anterioare), rezultate din investiții directe efectuate de instituția de credit raportoare în străinătate, respectiv din deținerea a cel puțin 10% din capitalurile sociale ale unor entități nerezidente. De asemenea se raportează dividendele de încasat și pentru situația în care instituția de credit deține mai puțin de 10% din capitalurile sociale ale entităților nerezidente, cu condiția ca ele sa facă parte din grupul de firme în care se află instituția raportoare.

K79

Dobânzi încasate de la bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen scurt -însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an plasate la bănci/fonduri de piață monetară nerezidente și pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate băncilor/fondurilor de piață monetară nerezidente.

K82

Dobânzi încasate de la bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen lung -însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an plasate la bănci/ fonduri de piață monetară nerezidente și pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate băncilor/ fondurilor de piață monetară nerezidente.

K81

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen scurt-însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate entităților nebancare nerezidente.

K83

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate entităților nebancare nerezidente.

J50

Venituri din investiții imobiliare -însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate reprezentând chirii, rente etc.

K39

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate (din profitul exercițiilor financiare anterioare) nerezidenților care dețin acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit (participați! la capital de cel puțin 10%). De asemenea se raportează dividendele de plătit și pentru situația în care nerezidenții dețin mai puțin de 10% participați! la capitalul social al instituției raportoare, cu condiția ca aceștia sa facă parte din grupul de firme în care se află instituția de credit.

K36

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor de portofoliu, emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate (din profitul exercițiilor financiare anterioare) nerezidenților care dețin acțiuni emise de instituția de credit, de natura investițiilor de portofoliu (participați! la capital < 10%; nerezidenții nu fac parte din grupul de firme în care se află instituția de credit raportoare).

K79

Dobânzi plătite băncilor/ fondurilor de piață monetară nerezidente pentru depozitele atrase pe termen scurt și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an atrase de la bănci și fonduri de piață monetară nerezidente sau pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an primite de la aceștia.

K66

Dobânzi plătite nerezidenților nebancari pentru depozitele atrase pe termen scurt - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an atrase de la nerezidenți nebancari.

K82

Dobânzi plătite băncilor/ fondurilor de piață monetară nerezidente pentru depozitele atrase pe termen lung și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an atrase de la bănci și fonduri de piață monetară nerezidente sau pentru creditele pe termen mai mare de un an primite de la aceștia.

K92

Dobânzi plătite nerezidenților nebancari pentru depozitele atrase pe termen lung - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an atrase de la nerezidenți nebancari.

Lista B3

Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de

credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sume de încasat

Sume de plătit

Taxe și impozite pe venituri, altele decât salariile (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate

L17

Taxe și impozite pe produs (TVA, accize, etc.)

L86

Achiziții / vânzări de francize, nume domenii de internet, alte active de marketing, alte active de nefinanciare neproduse

L35

Criptoactive fără un pasiv corespondent (de exemplu, Bitcoin)

L46

Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente

L18

Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe

L26

Iertări de datorie

L29

Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.)

L34

Lista B3

Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de credit

în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

L17

Taxe și impozite pe venituri (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite pe dobânzi, profituri, câștiguri de capital și proprietăți, precum și alte venituri obținute în relația rezident - nerezident.

La rubrica sume de încasat: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri obținute de nerezidenți în România și reținute la sursă de către instituția de credit rezidentă.

La rubrica sume de plătit: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri realizate de instituția de credit în străinătate, datorate economiei în care au fost realizate.

Se includ taxele și impozitele pe dividendele distribuite investitorilor străini.

L86

Taxe și impozite pe produs (TVA, accize etc.) -însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite per unitate de bun sau de serviciu produs sau tranzacțional datorate de către instituția de credit în străinătate, respectiv datorate de nerezidenți statului român și stopate la sursă de către instituții de credit, dacă este cazul. Sunt incluse: TVA, taxe vamale, accize.

L35

Achiziții / vânzări de francize, nume de domenii de internet, alte active de marketing, alte active nefinanciare neproduse - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente achizițiilor/vânzărilor de active nefinanciare care nu sunt rezultatul activității de producție. Sunt incluse francize, mărci de comerț, logo-uri, nume, domenii de internet.

L46

Criptoactive fără un pasiv corespondent - însumează pe monede și pe țări valoarea criptoactivelor fără un pasiv corespondent, concepute pentru a acționa ca mijloc de schimb (de exemplu Bitcoin), dobândite, respectiv cedate. Sunt incluse tranzacțiile cu jetoane (token) nefungibile ce conferă drepturi de proprietate limitate asupra activului suport. Nu sunt incluse jetoane cu transferul integral al drepturilor de proprietate sau jetoane fără drepturi de proprietate asupra activului suport.

L18

Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor curente, altele decât cele descrise mai sus. Sunt incluse: sponsorizări, donații, daune, taxe, penalități (inclusiv pentru nerespectarea obligațiilor contractuale, indiferent de obiectul contractului), amenzi, etc.

L26

Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor nerambursabile destinate formării brute de capital fix (investiții în active fixe).

L29

Iertări de datorie - însumează pe monede și pe țări anulările voluntare efectuate de către creditor a unei datorii a debitorului sau a unei părți din aceasta.

L34

Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.) - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile de natura transferurilor de capital (sume nerambursabile de valoare mare), altele decât cele descrise la punctele anterioare.

Lista B4

Investiții directe

tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Încasări

Plăți

Investiții ale instituției de credit în străinătate (active)

Participații ale instituției de credit la capitalul social al unor entități nerezidente de natura investițiilor directe

M10

Investiții imobiliare

M25

Investiții ale nerezidenților în instituția de credit raportoare (pasive)

Participații ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare de natura investițiilor directe

M50

Participații ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare de natura investițiilor de portofoliu (indicator raportat doar de instituțiile de credit care nu sunt listate pe Bursa de valori București)

N30

Lista B4

Investiții directe

tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

M10

Participați! ale instituției de credit la capitalul social al unor companii nerezidente de natura investițiilor directe - însumează pe monede și pe țări plățile aferente participațiilor instituției de credit la capitalul unor societăți nerezidente, la capitalul de dotare al sucursalelor, precum și încasările reprezentând diminuarea investiției. Pentru încadrarea în categoria investiției directe, participațiile instituției de credit la capitalul social al nerezidenților trebuie să fie cel puțin 10% sau mai mari, cu excepția participațiilor în companiile din cadrul grupului de firme din care face parte instituția raportoare, unde se consideră investiție directă chiar și participațiile sub 10%.

M25

Investiții imobiliare - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru achiziționarea de clădiri și terenuri în străinătate (reprezentând investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate), precum și încasările aferente vânzării clădirilor sau terenurilor respective.

M50

Participați! ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare de natura investițiilor directe - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din vânzarea acțiunilor instituției de credit prin tranzacții directe cu nerezidenții, operațiune prin care aceștia ajung să dețină cel puțin 10% din capitalul instituției de credit, sau își măresc participația deținută anterior, respectiv plățile rezultate din diminuarea capitalului social. In categoria investiției directe se includ și vânzările de acțiuni către nerezidenții din grup, respectiv răscumpărările de acțiuni deținute de nerezidenții care fac parte din grupul de firme în care se află și instituția de credit raportoare, chiar dacă aceștia dețin sub 10% din capitalul social al instituției de credit rezidente.

N30

Participați! ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare de natura investițiilor de portofoliu (indicator raportat doar de instituțiile de credit care nu sunt listate pe Bursa de valori București) - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din vânzarea acțiunilor instituției de credit către nerezidenți, operațiune prin care aceștia ajung să dețină sub 10% din capitalul instituției de credit, sau își măresc participația deținută anterior, respectiv plățile rezultate din diminuarea capitalului social. In categoria investiției de portofoliu NU se includ vânzările de acțiuni către nerezidenții din grup, respectiv răscumpărările de acțiuni deținute de nerezidenții care fac parte din grupul de firme în care se află și instituția de credit raportoare, chiar dacă aceștia dețin sub 10% din capitalul social al instituției de credit rezidente.

Lista B5

Instrumente financiare derivate

tranzacții ale instituției de credit raportoare

în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sold la începutul perioadei de referință

Sold la sfârșitul perioadei de referință

ACTIVE

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor

Q50

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor

Q51

PASIVE

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor

Q55

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor

Q56

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sume de încasat

Sume de plătit

Prime plătite

Q01

xxxxxxxx

Prime încasate

Q02

xxxxxxxx

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

Q15

xxxxxxxx

Q16

xxxxxxxx

Pierderi efective rezulate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

Q45

xxxxxxxx

Q46

xxxxxxxx

Lista B5

Instrumente financiare derivate

tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu

Cod

Descriere indicator

Q50

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Q51

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Q55

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Q56

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Q01

Prime plătite - însumează pe monede și țări primele plătite pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni.

Q02

Prime încasate - însumează pe monede și țări primele încasate pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni.

Q15

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Q16

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

045

Pierderi efective rezultate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Q46

Pierderi efective rezultate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Lista B6

Alte tipuri de decontări

tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu

și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara de proveniență/destinație

Încasări

Plăți

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare

P41

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare

P42

Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin cârduri efectuate la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate

C06

xxxxxxxx

Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin cârduri

C07

xxxxxxxx

Tranzacții cu decontare prin cârduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți

C09

xxxxxx

Tranzacții cu cecuri de călătorie

C05

xxxxxxxxxx

Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer rapid)

L12

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM- uri din străinătate (<=1.000 EUR)

C11

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM- uri din străinătate (1.000 EUR -10.000 EUR)

C12

C13

C14

C15

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM- uri din străinătate (>1.000.000 EUR)

C16

Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii

C17

Tranzacții efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația cu nerezidenții

REC1

Lista B6

Alte tipuri de decontări

tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și

cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

P41

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane fizice în luna de referință.

P42

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane juridice în luna de referință.

C06

Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin cârduri efectuate fizic la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință. Clienții rezidenți trebuie să se afle pe teritoriul altor țări la momentul efectuării tranzacțiilor.

C07

Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin cârduri - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate cu cârdul de către clienții instituției de credit în perioada de referință.

C09

Tranzacții cu decontare prin cârduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți - se vor evidenția cumulat pe monede încasările provenite din utilizarea fizică (nu la distanță/online) pe teritoriul României a cârdurilor emise în străinătate (încasări la comercianții acceptanți ai instituției de credit raportoare, precum și retragerile nerezidenților de la ATM-urile instituției de credit raportoare).

C05

Tranzacții cu cecuri de călătorie - se vor evidenția cumulat pe monede încasările, respectiv plățile efectuate de instituția de credit în perioada de raportare; încasările se referă la decontarea cecurilor de călătorie ale nerezidenților, iar plățile la decontarea cecurilor de călătorie utilizate de rezidenți în străinătate, cu emitenții cecurilor.

L12

Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer rapid) - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări de destinație/proveniență încasările, respectiv plățile utilizatorilor serviciilor de transferuri rapide, independent de rezidența acestora; se includ încasările/plățile realizate de clienți prin intermediul unor platforme de transferuri rapide de bani, puse la dispoziția acestora de instituțiile de credit raportoare; în cazul Swift-ului se vor cumula și încasările din transferuri individuale pentru care rezidentul primitor nu are cont deschis la instituția de credit raportoare.

C11

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mică sau egală cu echivalentul a 1.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare.

C12

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 1000 de euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 10.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

C13

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 10.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 50.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

C14

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 50.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 100.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

C15

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 100.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 1.000.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

C16

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu cârduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală depășește echivalentul a 1.000.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare.

C17

Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii - se vor evidenția cumulat pe monede și țări, încasările și plățile efectuate de către clienții rezidenți ai instituției de credit în perioada de referință, aferente transferurilor de bani între conturile proprii, după cum urmează

1. încasări = retrageri din conturile deschise în străinătate de către persoanele fizice rezidente și transferul sumelor de bani în conturile proprii din România

2. Plăți = transferuri din conturile deschise în România, ale persoanelor fizice rezidente în conturile proprii deschise în străinătate.

REC1

Tranzacțiile efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația cu nerezidenții - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări încasările respectiv plățile efectuate de către clienți în relația cu nerezidenții, în luna de referință.

Anexa nr. 3

Anexa nr. IX.1

Formular F1

Date de identificare ale debitorului rezident

(se completează obligatoriu indiferent care este obiectul notificării; datele de identificare vor fi completate conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletinului/cărții de identitate)

Denumire/Prenume și nume ………………………………………..

CUI/CIF/CNP …………………………………………………………………

Sediu social/domiciliu: Str. ……………… Nr. ….. Bl…. Ap. ….

Localitate …………………………….. Sector/Județ ………………..

Cod poștal …………………Telefon …………………………………….

E-mail ………………………………………………………………………….

Codul statistic alocat de Banca Națională a României *

* În cazul notificării unui contract nou se atribuie și se completează de către Banca Națională a României; în celelalte situații se completează de către persoana juridică sau fizică notificatoare. Pentru contractele notificate la BNR până la data de 31.12.2021, numărul din RDPE este asimilat codului statistic

NOTIFICARE

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Direcția statistică

I. Obiectul notificării

[ ] Contract nou

(se completează capitolele II, III)

[ ] Contract cu durata inițială mai mică de un an, prelungit cu mai mult de un an

(se completează capitolele II, III)

[ ] Reziliere/Anulare contract începând cu data [zz.ll.aaaa] ……..

(se completează datele de identificare)

[ ] Modificare sediu social/domiciliu

(se completează datele de identificare)

[ ] Schimbare debitor/denumire debitor

(se completează capitolele II A., IV)

[ ] Schimbare creditor/denumire creditor

(se completează capitolul II B.)

[ ] Modificare date privind contractul extern

(se completează capitolul III)

II. Date privind părțile contractante

A. Informații despre debitorul rezident

Societate nefinanciară

[ ] regie autonomă (R.A.)

[ ] societate cu răspundere limitată (S.R.L.)

[ ] societate națională (S.N.)

[ ] alt tip de agent economic .....................................................................

[ ] societate pe acțiuni (S.A.)

[ ] bancă/altă instituție de credit

[ ] altă instituție financiară

[ ] organizație non-guvernamentală

[ ] persoană fizică

[ ] alt tip (se va specifica) ................................................................

Cod LEI .............................................

B. Informații despre investitorul final al debitorului rezident

Denumire ..........................................................................................................................................

Țară ................................................................... Cod LEI ..............................................................

C. Informații despre creditorul nerezident

Denumire ..........................................................................................................................................

Țară ................................................................... Cod LEI ..............................................................

[ ] organism financiar internațional

[ ] bancă/altă instituție de credit

[ ] altă instituție financiară

[ ] societate nefinanciară

[ ] organism guvernamental

[ ] organizație non-guvernamentală

[ ] persoană fizică

[ ] altul (se va specifica) ..........................

Ponderea deținută de creditor în capitalul societății rezidente împrumutate

[ ] peste 50%

[ ] între 10% și 50%

[ ] până la 10%

[ ] nu deține

[ ] Face parte din același grup de societăți cu debitorul rezident

[ ] Nu face parte din același grup de societăți cu debitorul

III. Date privind contractul extern

Data semnării contractului [zz.ll.aaaa] ………….. Data intrării în vigoare [zz.ll.aaaa ] …………………

Valoarea angajamentului ………………………..… Moneda…………………………………………

Obiectul contractului …………………………………………………………………………………..

Numărul tranșelor în care este acordat împrumutul

[ ] una sau mai multe tranșe, toate având aceeași schemă de rambursare a împrumutului

[ ] mai multe tranșe, fiecare cu schemă proprie de rambursare

[ ] număr necunoscut de tranșe (respectiv scheme de rambursare)

(În cazul împrumuturilor cu mai multe scheme de rambursare, scadențarul de rambursare de la Formularul F2 se completează separat pentru fiecare schemă de rambursare; în cazul numărului necunoscut de tranșe, se completează un singur scadențar pentru toată suma)

Tipul angajamentului extern

Credite de comerț internațional

[ ] Credit cumpărător

[ ] Credit furnizor

Credite și împrumuturi financiare

[ ] Împrumut financiar standard

[ ] Împrumut financiar tip revolving

[ ] Leasing financiar

[ ] Linie de finanțare

[ ] Credit sindicalizat

Titluri de credit

[ ] Obligațiuni

[ ] Bilete la ordin

[ ] Altul (se va specifica)...........................................................................

Sectorul economic de destinație al angajamentului, potrivit CAEN Rev.3 .................................................................................................................................................................

Dobânzi

Fără dobândă [ ]

Cu dobândă

[ ] fixă

- rata (%): ............

[ ] flotantă

- tipul: ..................

[ ] variabilă

-rata 1 (%): …. interval: de la data …………. până la data…………

-rata 2 (%): …. interval: de la data …………. până la data…………

.............................................................................................................

-rata n (%): …. interval: de la data …………. până la data…………

(pentru rata variabilă, noțiunea de interval semnifică perioada de aplicabilitate a ratei respective)

Baza de calcul a dobânzii

[ ] 360 zile/an

[ ] 365 zile/an

Comisioane

Fără comisioane [ ]

Cu comisioane

Comision de administrare (%)

Comision de angajare (%)

Alte comisioane

IV. Date de identificare ale noului debitor (în situația schimbării debitorului)

(conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletin/carte de identitate)

Denumire/nume și prenume ……………………………………………………………………………………………………………………….

CUI/CIF/CNP ……………………………………. Sediu social/domiciliu: Str. …………………………………………… Nr. …… Bl. ...

Ap. …… Localitate …………………………………………………………………………………………………………………………………………

Sector/Județ ………………………………………… Cod poștal …………………….. Telefon ……………………………………………….

E-mail …………………………………………………………………….. Cod LEI …………………………………………………………………….

Data completării formularului [zz.ll.aaaa]: ............................

Întocmit,

Prenume și nume …………………..

Funcție ……………………………..

Telefon …………………………….

E-mail ……………………………...

Aprobat,

Prenume și nume ………………………….

Funcție …………………………………….

Telefon …………………………………….

E-mail ……………………………………..

Semnătura

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal,

prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F1

Formularul F1 se completează de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, definite la art.82 al prezentului regulament, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României - Direcția statistică, e-mail: "rdpe@bnro.ro".

Completarea și transmiterea Formularului F1 se efectuează în termen de 30 de zile de la data încheierii contractului, precum și în termen de 15 zile de la data schimbării sediului social, a rezilierii contractului și a oricăror alte modificări față de notificarea inițială, privind creditorul, debitorul și alte date privind contractul extern.

Formularul trebuie completat fără alterarea cadrului acestuia (introducere de rânduri, coloane, deplasare etc.).

Date de identificare a persoanei juridice sau fizice rezidente raportoare:– se completează cu exactitate toate rubricile în conformitate cu datele din certificatul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului (ONRC), respectiv din buletinul/cartea de identitate.

I. Obiectul notificării:– se selectează căsuța corespunzătoare situației;– se aplică indicațiile de completare din dreapta căsuței marcate.

II. Date privind părțile contractante:– se selectează căsuțele corespunzătoare;– "alt tip de agent economic"/"alt creditor" - la marcarea acestei căsuțe, se precizează în clar tipul agentului economic/creditorului;– în cazul în care investitorul final al debitorului este persoană fizică, la denumire se completează "persoană fizică", fără precizarea numelui și prenumelui acestuia;– "Denumirea creditorului nerezident" - în situația în care creditorul este un grup de instituții de credit, se indică acest fapt, precum și denumirea instituției conducătoare principale; în cazul emiterii de obligațiuni, bilete la ordin sau alte titluri de credit similare se specifică structura creditorilor nerezidenți (denumire, țară, valoarea titlurilor achiziționate, pentru fiecare creditor nerezident);– "Țara" - se precizează țara de reședință a creditorului/creditorilor nerezidenți;– "Grup de societăți" - are semnificația prevăzută la art.82 lit.g) din Regulament.

III. Date privind contractul extern:– se completează toate rubricile;– "Valoarea angajamentului" - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze);– "Obiectul contractului" - se completează cu scopul pentru care a fost contractat împrumutul;– "Sectorul economic de destinație al angajamentului" - se precizează sectorul de activitate căruia îi este destinat angajamentul extern.

IV. Date de identificare ale noului debitor

Se completează în situația schimbării debitorului, de către debitorul cedent sau în situația schimbării denumirii debitorului.

Anexa nr. IX.2

Formular F2

Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital

și al plăților de dobândă și comisioane

Denumire/ Prenume și nume debitor rezident ………………………………………………………………

CUI/CIF/CNP ………………. Data semnării contractului [zz.ll.aaaa] ………………….

Valoarea angajamentului ……………………Moneda ……………………..

Numărul din Registrul datoriei private externe/Codul statistic alocat de BNR

………………………….

Valoare avans ……….. Moneda ….… Data plății ………………

Valoarea reziduală ……. Moneda ………. Data ……………..

Nr. crt.

Trageri/utilizări

Rambursări de capital

Plăți de dobândă

Plăți de comisioane

Data

[zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data

[zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data

[zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data

[zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total

Notă:– în cazul în care în contract nu se specifică sumele și datele tranzacțiilor, acestea se vor estima;– sumele se completează la nivel de unități fără zecimale;– pentru fiecare tranșă cu schemă proprie de rambursare, scadențarul se completează separat;– în cazul în care numărul rândurilor din tabel este insuficient, se anexează formulare F2 suplimentare.

Data completării formularului [zz.ll.aaaa]: ………………………………

Întocmit,

Prenume și nume ………………………………..……………

Funcție ……………………………………………………..……

Telefon ………………………….. e-mail ………………………………..

Prezenta notificare conține ……… pagini

Aprobat,

Prenume și nume …………………………….………

Funcție …………………………………..……

Telefon ………………………….. e-mail ……………………..

Semnătura

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal,

prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F2

Formularul F2 se completează, ca și Formularul FI, de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României - Direcția statistică, Str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, București sau pe adresa de e-mail "rdpe@bnro.ro". Formularul se transmite în cel mult 30 de zile de la încheierea contractului extern, împreună cu Formularul F1.

Rezidenții vor notifica, în termen de 15 zile calendaristice de la producerea lor, toate modificările survenite în "Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane" față de situația notificată inițial, prin transmiterea unui nou formular F2 ori de câte ori survin astfel de modificări.

Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane:– se completează toate rubricile;– "Valoarea angajamentului" - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze), care este completată și în F1;– "Valoare avans" - se completează numai în cazul existenței unor plăți în avans în cadrul contractului respectiv (situație întâlnită la credite comerciale și la contractele de leasing financiar);– "Valoare reziduală" - se completează numai în cazul contractelor de leasing financiar;– prin tragere se înțelege operațiunea de transfer, de la creditorul nerezident la debitorul rezident, a sumei prevăzute în contractul extern, în totalitate sau parțial, sub formă bănească în cazul creditului financiar sau în natură (produse, servicii) în cazul creditului comercial și al leasingului financiar;– prin rambursare de capital se înțelege rambursarea angajamentului extern propriu-zis, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze);– "Plăți de dobândă" - se completează valoarea dobânzii aferente contractului;– "Plăți de comisioane" - se completează valoarea comisioanelor aferente contractului, plătite la extern (nu se include valoarea primelor de asigurare și a redevențelor);– se respectă egalitatea

a) în cazul contractelor de leasing financiar: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4) + valoare avans + valoarea reziduală;

b) în cazul contractelor de credit comercial: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4) + valoare avans;

c) în cazul celorlalte tipuri de credite: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4).

Anexa nr. IX.3

Formular F3

Raportare statistică privind operațiunile de natura datoriei externe

private pe termen lung

Denumire/Prenume și nume .................................................

.............................................................................................

CUI/CIF/CNP ...............................

Data semnării contractului [zz.ll.aaaa]: ...............................

Valoarea angajamentului .................. Moneda ....................

Numărul din Registrul datoriei private externe/Codul statistic alocat de BNR

............................................................

Datele calendaristice și sumele tranzacțiilor efectuate în perioada de raportare

Sumele se completează la nivel de unități fără zecimale

a) Trageri/utilizări

Data

[zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total

b) Plăți efectuate la scadență

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total

c) Plăți aflate la scadență și neefectuate

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total

d) Plăți de arierate

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total

Data completării formularului [zz.ll.aaaa]: ................

Prezentul formular conține .......... pagini.

Întocmit,

Aprobat,

Prenume și nume ...........................................

Prenume și nume ...............................................

Funcție .........................

Funcție ..............................

Telefon ................. e-mail ...........................

Semnătura

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare.

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F3

Formularul F3 se completează și se transmite de către debitorii rezidenți care, după ce au notificat la Banca Națională a României un angajament de natura datoriei externe private pe termen lung prin completarea formularelor F1 și F2, au primit solicitarea adresată de Banca Națională a României de a raporta date și informații privind angajamentul respectiv, pe toată durata derulării acestuia. Această solicitare se adresează rezidenților ale căror angajamente externe sunt reprezentative statistic pentru elaborarea datoriei externe private a țării.

Formularul F3 se completează și se transmite și de către debitorii rezidenți care, la data notificării unui angajament de natura datoriei externe private, efectuaseră trageri și/sau plăți în contul acestui angajament, anterior notificării.

Numărul din Registrul datoriei externe private/codul statistic alocat de BNR se completează de către rezidentul raportor.

Prin Formularul F3 se raportează

a) trageri/utilizări ale angajamentului extern;

b) plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate la scadență;

c) plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, aflate la scadență și neefectuate;

d) plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate cu întârziere (plăți de arierate).

Raportarea statistică este obligatorie. Formularul F3 se completează și se transmite lunar, până cel târziu în data de 15 a lunii următoare lunii de raportare, la Banca Națională a României - Direcția statistică.

Pentru lunile în care nu are loc niciuna din operațiunile menționate la lit. a) - d) de mai sus, nu este necesară transmiterea Formularului F3.

Anexa nr. 4.1

Anexa nr. X.1

INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA

în perioada 01.01. ..........

FORMULAR 1D

I. ENTITATEA RAPORTOARE

1. Denumire

2. Cod unic de înregistrare

3. Formă juridică de organizare

4. Localitate

5. Cod poștal

6. Adresă

7. Județ

8. Număr telefon

9. E-mail

10.Activitate principală - clasă CAEN Rev.3

10.1. Cod: [ ] [ ] [ ] [ ]

10.2.Denumire

11. Date privind investitorul final

11.1 Denumire

11.2 Țară

11.3 Cod LEI

12. Capital social subscris - Lei

13. Cifra de afaceri - Lei

14. Număr mediu de salariați

15. Imobilizări corporale și necorporale (Lei)

II. TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE

Instituția a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ?/ Instituția financiară nebancară a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield)?

[ ]

Anul înființării ...............

Instituția a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți ?/ Instituția financiară nebancară a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți?

[ ]

Anul preluării de la rezidenți ..................

III. ÎNTOCMIT

Nume și prenume

Funcție

Telefon

E-mail

Număr de formulare 2D completate: [ ]

Număr de formulare 3D completate: [ ]

FORMULAR 2D

Număr formular: [ ]

I. Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup)

1. [ ] Persoană juridică/Denumire

[ ] Persoană fizică

2. Țara

Participația la capitalul social subscris al instituției (%)

5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 3/ NACE Rev. 2.1.)

3. la începutul anului (01.01)

4. la sfârșitul trimestrului de referință

6. Cod LEI

II. CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (CAPITAL de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Tranzacții cu acțiuni contra numerar

Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură

XXXXXXXXXXXX

Rezultatul net: profit (+) / pierdere (-)

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de active în valută

Reevaluări de active în lei

Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) *)

Sold la sfârșitul anului

*) Descrieți sintetic operațiunile de la "Alte mișcări" (pct.II.8)

III. INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I**)

**) Se vor lua în considerare numai instrumentele de natura datoriei în relație cu companii care nu au CAEN 6419, 6491, 6492 sau 6499.

Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari

III.1. DATORII***)

***) Valorile brute ale soldurilor instrumentelor de natura datoriei nu includ dobânda acumulată.

III.1.A. DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash- pooling, titluri financiare de natura datoriei)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX

Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Conversie datorii în acțiuni

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (plătite și neplătite), aferente datoriilor de la pct. III.1.A

Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente, dar neplătite și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.1.A

III.1.B. ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului, din care

4.1

Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate

III.2. CREANȚE***)

***) Valorile brute ale soldurilor instrumentelor de natura datoriei nu includ dobânda acumulată.

III.2.A. CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (încasate si neîncasate), aferente creanțelor de la pct. III.2.A

Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente, dar neîncasate și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.2.A

III.2.B. ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Formular 3D

Număr formular: [ ]

INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE

Acest formular se completează în situația în care instituția dumneavoastră are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care instituția dumneavoastră deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra "1" în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.

Atenție! Formularul se completează și în cazul în care instituția rezidentă are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.

Datele se completează în lei.

I. FIRMA NEREZIDENTA care face obiectul investiției în străinătate

1. Denumire

2. Cod LEI

3. Forma juridică

sucursală: [ ? ]

altă entitate juridică cu răspundere nelimitată: [ ? ]

societate pe acțiuni: [ ? ]

SRL sau altă entitate juridică cu răspundere limitată: [ ? ]

4. Țara

5. Localitatea

6. Capital social subscris (Lei)

7. Cifră de afaceri (Lei)

8. Număr mediu de salariați

9. Imobilizări corporale și necorporale (Lei)

10. Active totale (Lei)

Participația instituției rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%)

13. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 3 / NACE rev. 2.1.- 4 cifre)

Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al instituției rezidente (%) *)

11. la începutul anului (01.01)

12. la sfârșitul trimestrului de referință

14. la începutul anului (01.01)

15. la sfârșitul trimestrului de referință

16. Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în instituția dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D) sau de grupul din care aceasta face parte

DA [ ] NU [ ]

17. Formular 2D asociat: [ ]

18. Firma nerezidentă deține participații majoritare în alte societăți?

DA [ ] NU [ ]

19. Firma nerezidentă este întreprindere operațională (entitate care are obiectul principal de activitate altul decât administrarea și/sau deținerea de participații proprii din grup. De exemplu, holdingurile, CAEN Rev.3 6421, nu sunt întreprinderi operaționale deoarece implică administrarea și/sau deținerea de participații, proprietăți ale grupului)?

DA [ ] NU [ ]

20. Informații privind investiția finală din lanțul investițional (se completează dacă firma nerezidentă de la punctul I deține participații la alte societăți)

Nr. crt.

20.1 Denumire

20.2 Țara investiției finale

20.3 Sectorul de activitate (asimilat unei clase CAEN Rev. 3/Nace Rev.2.1)

II. CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar

XXXXXXXXXXXX

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură

Rezultat net (profit + / pierdere -)

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de active (curs de schimb și preturi)

Alte mișcări **)

Sold la sfârșitul anului

**) Descrieți sintetic operațiunile de la "Alte mișcări" (pct.II.7)

III. INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I

Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari

III.1. CREANȚE FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale acordate, avansuri comerciale acordate, dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (încasate și neîncasate), aferente creanțelor de la pct. III.1

III.2. DATORII FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PLĂTIT către FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale primite, avansuri comerciale primite, dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX

Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (plătite și neplătite), aferente datoriilor de la pct. III.2

*) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al instituției rezidente raportoare.

ATENȚIE! Dacă există înregistrări la pct. I.8 și I.9, atunci ambele procente trebuie să corespundă cu cele înregistrate într-un formular 2D, la pct. I.3 și I.4. Acest Formular 2D reprezintă formularul asociat al formularului 3D și numărul lui trebuie inserat la punctul I.11.

Anexa nr. 4.2

Anexa nr. X.2

INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA

în perioada 01.01. .........

FORMULAR 1D

I. SOCIETATEA DE ASIGURARE REZIDENTĂ

1. Denumire

2. Cod unic de înregistrare

3. Formă juridică de organizare

4. Localitate

5. Cod poștal

6. Adresă

7. Județ

8. Număr telefon

9. E-mail

10. Activitate principală - clasă CAEN Rev.3

10.1. Cod: [ ] [ ] [ ] [ ]

10.2.Denumire

11. Date privind investitorul final

11.1 Denumire

11.2 Țară

11.3 Cod LEI

12. Capital social subscris - Lei

13. Cifra de afaceri - Lei

14. Număr mediu de salariați

15. Imobilizări corporale și necorporale - Lei

II. TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE

Societatea de asigurare a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ?

[ ]

Anul înființării ............

Societatea de asigurare a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți ?

[ ]

Anul preluării de la rezidenți ............

III. ÎNTOCMIT

Nume și prenume

Funcție

Telefon

E-mail

Număr de formulare 2D completate: [ ]

Număr de formulare 3D completate: [ ]

FORMULAR 2D

Număr formular: [ ]

I. Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup)

1. [ ] Persoană juridică/Denumire

[ ] Persoană fizică

2. Țara

Participația la capitalul social subscris al societății de asigurare (%)

5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 3 / NACE Rev. 2.1.)

3. la începutul anului (01.01)

4. la sfârșitul trimestrului de referință

6. Cod LEI

II. CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (FOND de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Tranzacții cu acțiuni contra numerar

Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură

XXXXXXXXXXXX

Rezultatul net: profit (+) / pierdere (-)

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de active în valută

Reevaluări de active în lei

Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) *)

Sold la sfârșitul anului

*) Descrieți sintetic operațiunile de la "Alte mișcări"(pct.II.8)

III. INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I

III.1. DATORII

III.1.A. DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX

Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Conversie datorii în acțiuni

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (plătite și neplătite), aferente datoriilor de la pct. III.1.A

III.1.B. ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului, din care

4.1

Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate

III.2. CREANȚE

III.2.A. CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei)

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (încasate și neîncasate), aferente creanțelor de la pct. III.2.A

III.2.B. ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Formular 3D

Număr formular: [ ]

INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE

Acest formular se completează în situația în care societatea dumneavoastră din domeniul asigurărilor are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care societatea de asigurare deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra "1" în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.

Atenție! Formularul se completează și în cazul în care societatea de asigurare are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.

Datele se completează în lei.

I. FIRMA NEREZIDENTĂ care face obiectul investiției în străinătate

1. Denumire

2. Cod LEI

3. Forma juridică

sucursală: [ ? ]

altă entitate juridică cu răspundere nelimitată: [ ? ]

societate pe acțiuni: [ ? ]

SRL sau altă entitate juridică cu răspundere limitată: [ ? ]

4. Țara

5. Localitatea

6. Capital social subscris (Lei)

7. Cifră de afaceri (Lei)

8. Număr mediu de salariați

9. Imobilizări corporale și necorporale (Lei)

10. Active totale (Lei)

Participația firmei rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%)

13. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 3 / NACE rev. 2.1.- 4 cifre)

Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al instituției rezidente (%) *)

11. la începutul anului (01.01)

12. la sfârșitul trimestrului de referință

14. la începutul anului (01.01)

15. la sfârșitul trimestrului de referință

16. Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în întreprinderea dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D) sau de grupul din care aceasta face parte

DA [ ] NU [ ]

17. Formular 2D asociat: [ ]

18. Firma nerezidentă deține participații majoritare în alte societăți?

DA [ ] NU [ ]

20. Informații privind investiția finală din lanțul investițional (se completează dacă firma nerezidentă de la punctul I deține participații la alte societăți)

Nr.crt.

20.1 Denumire

20.2 Țara investiției finale

20.3 Sectorul de activitate (asimilat unei clase CAEN Rev. 3/Nace Rev.2.1)

II. CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură

Rezultat net (profit + / pierdere -)

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de active (curs de schimb și preturi)

Alte mișcări **)

Sold la sfârșitul anului

**) Descrieți sintetic operațiunile de la "Alte mișcări"(pct.II.7)

III. INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (încasate și neîncasate), aferente creanțelor de la pct. III.1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri (+)

Diminuări (-)

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX

Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb

Corecții sold inițial

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat (plătite și neplătite), aferente datoriilor de la pct. III.2

*) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al societății de asigurare raportoare.

Anexa nr. 4.3

Anexa nr. X.3

Formular IDSR

NOTIFICARE

privind investițiile directe în străinătate ale rezidenților

I. REZIDENT (investitor direct în străinătate)

Date de identificare

Denumire / Nume

CUI/CNP

Forma juridică

Localitate

Stradă / nr. / bloc / sc. / ap.

Județ

Cod poștal

Număr telefon

E-mail

Cod LEI

Caracteristici ale entității rezidente

Activitatea economică principală

Clasă CAEN rev. 3

Cod

Denumire

Mărime firmă

Capital social subscris (Lei)

Cifră de afaceri (Lei)

Active totale (Lei)

Număr mediu de salariați

II. ENTITATEA NEREZIDENTĂ (obiect al investiției directe)

Denumire

Țara

Cod LEI

Participația la capitalul subscris al entității nerezidente (%)

Valoarea participației la capitalurile entității nerezidente (în moneda de subscriere)

Moneda de subscriere

Sector de activitate (se completează asimilat unei diviziuni CAEN rev.3/NACE rev 2.1)

Valoarea tranzacției pentru dobândirea participației (în moneda de subscriere)

Data dobândirii

Valoarea creditelor intra- grup acordate entității nerezidente (total, în echivalent moneda de subscriere)

III. PERSOANA CARE COMPLETEAZĂ ACEST FORMULAR

Nume și prenume

Funcție

Număr telefon

E-mail

Data: [ZZ] [LL] [AAAA]

Semnătură

Datele completate în prezentul formular sunt confidențiale și se utilizează numai în scopuri statistice

Anexa nr. 5

Anexa nr. XII.1

STRUCTURA GENERALĂ A STATISTICILOR REFERITOARE LA PLĂȚI

Partea 1 Prezentare generală

Partea 1.1. Prezentarea tabelelor

1. Tabelele 1, 2, 3, 4, 5, 6 și 9 trebuie raportate de prestatorii de servicii de plată (PSP), în timp ce tabelele 7 și 8 trebuie raportate de operatorii de sisteme de plăți (OSP).

Tabel

Descrierea conținutului principal

Tabelul 1

Instituții care oferă servicii de plată pentru clienți care nu sunt instituțiile financiare monetare (clienți non- IFM)

Defalcări care indică numărul de depozite overnight, numărul de conturi de plăți, numărul de conturi de monedă electronică și soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice , pe instituții de credit, instituții emitente de monedă electronică, instituții de plată și alți prestatori de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă electronică. Sunt incluse defalcări care indică numărul de clienți ai prestatorilor de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC) și numărul de conturi accesate de PSIC. Numărul de conturi accesate de PSIC este raportat de PSPAC, în timp ce PSIC raportează numărul clienților săi.

Tabelul 2

Cardurile și funcțiile cardurilor

Număr de carduri emise de PSP rezidenți în țară. Datele privind cardurile sunt structurate pe funcția cardului și, în cadrul funcției cardului, cu o defalcare pe schema de plată cu card și tipul utilizatorului cardului.

Tabelul 3

Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri

Număr de terminale furnizate de PSP rezidenți în țară. Datele privind terminalele disting între ghișeul automat de bancă (ATM), terminale POS și terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică, precum și între funcțiile terminalelor.

Tabelul 4a

Operațiuni de plată care implică non-IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară, defalcate pe operațiuni de plată la distanță și operațiuni de plată la locul de vânzare. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plată cu o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (strong customer authentication) (SCA) și aplicarea autentificării fără SCA a clienților (non-strong customer authentication) (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia.

Tabelul 5a

Operațiuni de plată frauduloase care implică non- IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată frauduloase trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plăți cu o defalcare în funcție de originea fraudei și o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (SCA) și neaplicarea autentificării stricte a clienților (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia.

Tabelul 6

Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non- IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise de non-IFM prin PSP. Operațiunile se compilează pe tip de terminal implicat, cu o defalcare geografică. Sunt incluse, de asemenea, numărul și valoarea retragerilor de numerar și a depunerilor de numerar over-the-counter (OTC), precum și numărul și valoarea avansurilor în numerar efectuate la terminalele POS.

Tabelul 7

Participarea la sistemele de plăți selectate

Numărul de participanți la fiecare sistem de plăți situat în țară, distingând între participanți direcți și indirecți, iar în cadrul participanților direcți cu defalcare pe tip de instituție.

Tabelul 8

Plăți procesate prin sistemele de plăți selectate

Numărul și valoarea operațiunilor de plată procesate de fiecare sistem de plăți situat în țară, pe serviciu de plată și cu defalcare geografică

Tabelul 9

Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise de non-IFM. Operațiunile sunt compilate pe serviciu de plată și canal de inițiere. Operațiunilor de plată cu cardul sunt defalcate în continuare pe codul categoriei comerciantului (MCC).

Partea 1.2. Tip de informații

1. Datele de tip stoc, incluse în tabelele 1, 2, 3 și 7, se referă la sfârșitul perioadei, respectiv în ultima zi lucrătoare a perioadei de referință. Indicatorii privind soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise sunt compilați în lei și se referă la mijloace de stocare a plăților denominate în toate monedele.

2. Datele de tip flux, incluse în tabelele 4, 5, 6, 8 și 9, se referă la operațiunile de plată realizate în întreaga perioadă, respectiv totalul pentru perioada de referință. Indicatorii privind valoarea operațiunilor de plată sunt compilați în lei și se referă la operațiunile de plată denominate în toate monedele.

Partea 1.3. Consolidare în cadrul aceluiași teritoriu național

1. Unitățile de observare statistică cu obligații de raportare cuprind PSP și OSP.

2. PSP sunt instituții constituite și situate pe teritoriul în cauză, inclusiv filialele societăților- mamă situate în afara teritoriului în cauză, și sucursalele instituțiilor care au sediul principal în afara teritoriului în cauză.

(a) Filialele sunt entități constituite separat al căror capital social este deținut în majoritate sau în totalitate de altă entitate.

(b) Sucursalele sunt entități neconstituite ca societate, fără personalitate juridică proprie, deținute în întregime de societatea-mamă.

3. În scopuri statistice, se aplică următoarele principii pentru consolidarea PSP la nivel național

(a) În cazul în care o societate-mamă și filialele sale sunt PSP situate pe același teritoriu național, societatea-mamă este autorizată să consolideze datele referitoare la activitatea filialelor în aceeași declarație statistică. Acest lucru este aplicabil numai în cazul în care societatea-mamă și filialele sale sunt clasificate ca fiind același tip de PSP.

(b) În cazul în care o instituție are sucursale situate pe teritoriul altor state membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți în alte state membre. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate pe teritoriul altor state membre din drept rezidenți ai altor state membre.

(c) Dacă o instituție are sucursale situate în afara teritoriului statelor membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți ai restului lumii. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate în afara statelor membre drept rezidenți ai restului lumii.

4. În scopuri statistice, consolidarea transfrontalieră a PSP nu este permisă.

5. În cazul în care un OSP este responsabil pentru mai multe sisteme de plăți situate în același teritoriu național, statisticile pentru fiecare sistem de plăți sunt raportate separat.

6. Instituțiile situate în centrele financiare offshore sunt considerate în scopuri statistice ca fiind rezidenți ai teritoriilor în care sunt situate aceste centre.

Partea 2 Caracteristici specifice în tabelele 2-9

Partea 2.1. Cardurile și funcțiile cardurilor (tabelul 2)

1. În cazul în care un "card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)" oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de plată poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

2. În cadrul fiecărei funcții de plată (și anume de debit, de debit amânat și de credit), instrumentele de plată cu cardul sunt defalcate în funcție de schema de plată cu cardul (SPC) în cadrul căreia sunt emise. Instrumentele de plată cu cardul coetichetate sunt luate în considerare în cadrul fiecărei scheme aplicabile. Prin urmare, numărul total al instrumentelor de plată cu cardul pe funcție de plată poate fi mai mic decât suma acestor carduri pe SPC. Pentru a evita dubla numărare, cardurile pe SPC nu ar trebui însumate.

3. Un "card cu funcție de debit amânat" este raportat drept "card de credit" dacă funcția specifică de "debit amânat" nu poate fi identificată. Aceeași logică se aplică raportării operațiunilor cu un card de debit amânat.

4. Un "card cu funcție de monedă electronică" poate fi un "card pe care moneda electronică poate fi stocată direct" sau un "card care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică". Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de monedă electronică este suma celor două subcategorii.

5. Numărul total de carduri emise de PSP rezidenți este declarat separat în "numărul total de carduri (indiferent de numărul de funcții de pe card)". Acest indicator nu este neapărat suma "cardurilor cu funcție de numerar", "cardurilor cu funcție de plată" și a "cardurilor cu funcție de monedă electronică", întrucât aceste categorii nu se exclud reciproc.

6. Indicatorul "card cu funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică" se referă la un card emis de un PSP și care are funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică. În plus, se raportează în fiecare dintre subcategoriile

(a) "carduri de debit";

(b) "carduri cu funcție de numerar";

7. Cardul cu funcții combinate se raportează în fiecare din subcategoriile relevante.

8. Cardurile sunt înregistrate la nivelul emitenților de carduri, indiferent de rezidența deținătorului cardului sau de locația contului atașat cardului.

9. Fiecare țară raportează numărul de carduri care au fost emise de PSP rezidenți în țara respectivă.

10. Cardurile în circulație sunt incluse indiferent când sunt emise sau dacă au fost folosite.

11. Cardurile emise de scheme de plată cu carduri, respectiv schemele cu trei sau patru părți, sunt incluse.

12. Cardurile expirate sau retrase nu sunt incluse.

13. Cardurile emise de comercianți, respectiv cardurile de comerciant, nu sunt incluse, cu excepția cazului în care au fost emise în colaborare cu un PSP, respectiv sunt co-branded.

Partea 2.2. Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri (tabelul 3)

1. Sunt raportate toate terminalele fizice la care operațiunile de plată sunt acceptate de PSP rezidenți, inclusiv toate terminalele situate în țara raportoare și terminalele situate în afara țării raportoare. Entitatea care furnizează terminalele este prestatorul de servicii de acceptare la plată, indiferent de proprietatea asupra terminalelor.

2. Terminalele la care operațiunile de plată sunt acceptate de sucursalele și/sau filialele PSP situate în străinătate nu sunt raportate de societatea-mamă PSP, ci chiar de sucursale și/sau filiale, în respectivele state.

3. Fiecare terminal este luat în considerare în mod individual, chiar dacă există mai multe terminale de același tip în aceeași incintă a comerciantului.

4. În cazul în care un ATM oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de ATM poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

5. Terminalele POS sunt defalcate în: "terminale EFTPOS" și, în cadrul acestei defalcări, sunt defalcate în terminale "care acceptă operațiuni contactless" și terminale "care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică". Aceste subcategorii nu ar trebui însumate, deoarece nu se exclud reciproc.

6. În cazul în care un terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

7. Terminalele POS și ATM sunt defalcate în funcție de regimul de deținere/utilizare al terminalului. Astfel, terminalele deținute de către entitatea raportoare se vor încadra la defalcare "deținute în regim proprietar", iar terminalele la care entitatea raportoare acceptă operațiuni de plată, dar nu sunt deținute de acestea, vor fi încadrate la categoria "puse la dispoziție într-un regim de tip ATM/POS sharing".

8. Terminalele POS și ATM sunt defalcate în funcție de mediul geografic de amplasare, respectiv mediul urban și mediul rural.

9. Prin excepție de la prevederile punctului 1, la nivelul indicatorului "Numărul de POS-uri virtuale" include doar terminalele virtuale utilizate de către entitatea raportoare pentru acceptarea la plată.

Partea 2.3. Operațiuni de plată care implică non-IFM (tabelul 4a)

1. Operațiunile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contraparte sau de către PSP, în cazul în care contrapartea este o non-IFM. Acestea includ

(a) operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la PSP diferiți și care sunt executate cu utilizarea unui intermediar, respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și

(b) operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la același PSP, de exemplu, operațiuni "on-us", operațiunea fiind decontată chiar în conturile PSP sau cu utilizarea unui intermediar, respectiv alt PSP sau sistem de plăți.

2. Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate cu un ordin specific, respectiv cu utilizarea unui instrument de plată, sunt incluse ca "operațiuni de plată care implică non-IFM".

3. Transferurile de fonduri între conturi pe același nume, precum și între tipuri diferite de conturi, sunt incluse în funcție de serviciul de plată utilizat. Transferurile între diferitele tipuri de conturi includ, de exemplu, transferuri dintr-un depozit transferabil într-un cont care deține un depozit netransferabil.

4. În raport cu operațiunile de plată colective, este luată în considerare fiecare operațiune de plată individuală.

5. Sunt incluse operațiunile de plată denominate în monedă străină.

6. Raportarea separată pentru operațiunile de plată la distanță și cele care nu sunt inițiate la distanță este indicată atunci când este necesar.

7. Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate fără un ordin specific, respectiv fără utilizarea unui serviciu de plată prevăzut art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare (Legea nr. 209/2019), prin simpla înregistrare contabilă în contul unei non-IFM, sunt incluse în "alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019).

8. Operațiunile de plată sunt raportate defalcate pe serviciul de plată utilizat și pe sistemul de procesare a operațiunii.

Operațiunile de plată transfrontaliere

9. În cazul operațiunii de plată trimise, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră trimisă în țara în care este inițiată operațiunea.

10. În cazul operațiunii de plată primite, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră primită în țara în care este primită operațiunea.

11. Pentru operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

12. Diferența dintre operațiunile transfrontaliere trimise și operațiunile transfrontaliere primite arată intrările și ieșirile nete de operațiunile în și din țara raportoare.

Fluxul fondurilor

13. Direcția fluxului fondurilor depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat

(a) pentru transferurile de credit, remiterile de bani, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care plătitorul inițiază operațiunea, participantul expeditor este și expeditorul fondurilor, iar participantul destinatar este beneficiarul fondurilor;

(b) pentru debitările directe, cecuri, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care beneficiarul plății inițiază operațiunea, participantul expeditor este beneficiarul fondurilor, iar participantul destinatar este expeditorul fondurilor;

(c) în cazul operațiunilor de plată cu cardul, deși beneficiarul plății inițiază operațiunea, tratamentul aplicat în cadrul prezentului regulament corespunde celui în care plătitorul inițiază operațiunea.

Total operațiuni de plată

14. Indicatorul "total operațiuni de plată care implică non-IFM (trimise)" este suma celor opt subcategorii care se exclud reciproc: "transferuri credit (trimise)", "debitări directe (trimise)", "operațiuni de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți", "retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul", "operațiuni de plată cu monedă electronică (trimise)", "cecuri (transmise)", "remiteri de bani (trimise)" și "alte servicii de plată (trimise)". Indicatorul "total operațiuni de plată care implică non-IFM (primite)" este suma celor șapte subcategorii care se exclud reciproc: "transferuri credit (primite)", "debitări directe (primite)", "operațiuni de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți", "operațiuni de plată cu monedă electronică (primite)", "cecuri (primite)", "remiteri de bani (primite)" și "alte servicii de plată (primite)".

Transferuri credit

15. Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, respectiv "inițiate pe suport de hârtie", "inițiate electronic" sau "altele". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.

16. Transferurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt alocate suplimentar și sub-categoriei "inițiate de PSIP". Această subcategorie nu contribuie însă la numărul total sau la valoarea totală a transferurilor credit.

17. Transferurile credit raportate la "inițiate electronic" sunt împărțite în continuare în "inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni" sau "inițiate sub forma unei plăți singulare". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit inițiate electronic este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit inițiate electronic.

18. Transferurile credit raportate în secțiunea "inițiate sub forma unei plăți singulare" sunt defalcate în continuare pe "ATM sau alt terminal PSP", "soluție de plată prin dispozitive mobile" și "transferuri credit prin online banking". "ATM sau alt terminal PSP" include numai transferurile credit care nu sunt inițiate de la distanță, în timp ce "soluție de plată prin dispozitive mobile" și "transferuri credit prin online banking" includ numai transferurile credit inițiate de la distanță. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.

19. "Plățile în cadrul comerțului electronic" sunt o subcategorie de "transferuri credit prin online banking".

20. "Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P" este o subcategorie de "soluție de plată prin dispozitive mobile".

21. Operațiunile care implică numerar la unul sau ambele capete ale operațiunii de plată și care utilizează un serviciu de plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferuri credit.

22. Sunt incluse și transferurile credit utilizate pentru decontarea soldurilor rezultate în urma executării operațiunilor inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat.

23. Transferurile credit includ toate transferurile credit din Zona unică de plăți în euro (SEPA), precum și operațiunile non-SEPA. Transferurile de credit inițiate electronic sunt raportate separat pentru fiecare schemă.

24. Transferurile de credit inițiate electronic sunt în continuare împărțite în transferuri de credit inițiate la distanță și transferuri de credit care nu sunt inițiate la distanță. În cadrul acestor defalcări, operațiunile sunt raportate în funcție de schemă și pentru fiecare schemă sunt defalcate în continuare pe canal de verificare, și anume "autentificate cu SCA" sau "autentificate fără SCA". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit prin sistemul de transfer credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii a operațiunilor.

25. În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, "valoare scăzută", "valoare scăzută inițiată contactless", "plăți între conturi proprii", "beneficiari agreați", "operațiune recurentă", "terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării", "procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor" și "analiza de risc a operațiunilor"). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Subcategoriile se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, motivele pentru autentificare fără nu sunt raportate defalcat în funcție de schema de plată, ci sunt defalcate numai în funcție de transferurile credit inițiate de la distanță și neinițiate de la distanță.

26. Numărul de operațiuni defalcat pe sisteme de transfer credit este egal cu numărul total al transferurilor credit inițiate electronic. Operațiunile sunt raportate separat pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema de transfer de credit SEPA sau schema de transfer de credit instant SEPA). Același principiu se aplică valorii transferurilor credit.

27. Subcategoriile "inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni", "inițiate sub forma unei plăți singulare" și "altele" cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA.

28. Operațiunile naționale trimise, operațiunile transfrontaliere trimise, operațiunile naționale primite și operațiunile transfrontaliere primite cuprind atât operațiuni SEPA, cât și operațiuni non-SEPA.

29. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferuri credit.

Debitări directe

30. Sunt incluse atât operațiunile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debitărilor directe periodice, fiecare plată individuală este luată în considerare ca o operațiune.

31. Sunt incluse debitările directe utilizate pentru decontarea soldurilor care rezultă din operațiuni inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emitentul cardului.

32. Debitările directe sunt împărțite în continuare în "inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni" sau "inițiate sub forma unei plăți singulare". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de debitări directe este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a debitărilor directe.

33. Subcategoriile "inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni" și "inițiate sub forma unei plăți singulare" cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA.

34. Operațiunile de debitare directă sunt defalcate în continuare în "consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic" și "consimțământ acordat sub alte forme". Subcategoriile se exclud reciproc. Suma lor este egală cu numărul total de debitări directe. Același principiu se aplică valorii debitărilor directe.

35. În cadrul fiecărui canal utilizat pentru acordarea consimțământului, operațiunile sunt raportate pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme), în mod separat.

36. Plățile în numerar dintr-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debitări directe.

Operațiuni de plată cu cardul

37. Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată cu cardul.

38. Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent, în timp ce operațiunile de plată cu cardul primite sunt raportate de PSP acceptant.

39. "Operațiunile de plată care implică non-IFM" includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

40. Operațiunile de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: "inițiate electronic" și "inițiate neelectronic". Întrucât canalele de inițiere se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul.

41. "Inițiate electronic" sunt defalcate în continuare în "soluții de plată prin dispozitive mobile", "inițiate la un EFTPOS fizic", "inițiate la un ATM" și "altele". "Inițiate la un EFTPOS fizic" și "inițiate la un ATM" includ numai operațiunile de plată cu cardul care nu au fost inițiate de la distanță, în timp ce "soluții de plată prin dispozitive mobile" includ doar operațiunile de plată cu cardul inițiate de la distanță. Defalcarea " altele" poate include fie operațiuni de plată cu cardul inițiate la distanță, fie operațiuni de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță. Sub-canalele se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul "inițiate electronic".

42. Operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate electronic și cele inițiate electronic sunt defalcate în continuare între canalele de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecăruia, pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate electronic, numărul de operațiuni de plată cu cardul ar trebui raportat pentru fiecare schemă de plată cu cardul (SPC) națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

43. În cadrul fiecărei SPC, operațiunile sunt defalcate pe funcție de card (și anume, de debit, cu debit amânat și de credit) și pe "autentificat prin SCA" și "autentificate fără SCA". Numărul total al operațiunilor de plată cu cardul "procesate în funcție de schema de plată cu cardul" este suma diferitelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care este, de asemenea, egală cu suma operațiunilor respective autentificate cu SCA și fără SCA. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

44. Numărul de operațiunii trimise defalcat în funcție de SPC este egal cu numărul total de operațiunii de plată cu cardul emise de PSP rezidenți și inițiate pe cale electronică. Același principiu se aplică valorii operațiunilor și operațiunilor de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți (primite).

45. În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, "valoare scăzută", "valoare scăzută inițiată contactless", "beneficiari agreați", "operațiuni periodice", "terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării", "procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor", "analiza de risc a operațiunilor", "operațiuni inițiate de comerciant" și "altele"). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Motivele pentru non-SCA se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, raportarea motivelor pentru utilizarea non-SCA nu se face defalcat în funcție de SPC, ci doar în funcție de inițierea sau nu la distanță în mod electronic a plăților cu cardul.

46. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de monedă electronică nu sunt incluse.

Retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

47. Retragerile de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și raportate de emitentul cardului sunt incluse în această categorie.

48. Numărul de retrageri ar trebui raportat pentru fiecare SPC, națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Fiecare SPC este în continuare defalcată pe funcție de card (și anume de debit, de debit amânat și de credit). Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu monedă electronică

49. Fiecare operațiune se alocă unei singure subcategorii, respectiv "cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct" sau "cu conturi de monedă electronică". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică.

50. Fiecare operațiune alocată subcategoriei "cu conturi de monedă electronică" este alocată suplimentar doar uneia dintre subcategoriile "accesată printr-un card", "soluție de plată prin dispozitive mobile" și "altele". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică "cu conturi de monedă electronică" este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică.

51. "Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P" este o subcategorie de "soluție de plată prin dispozitive mobile".

52. Operațiunile de plată cu monedă electronică sunt defalcate în funcție de canale de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe "autentificate cu SCA" și "autentificate fără SCA". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de "operațiuni de plată cu monedă electronică" este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

53. Operațiunile raportate în rubrica "autentificate prin non-SCA" sunt defalcate în continuare în funcție de motivele pentru non-SCA (și anume, "valoare scăzută", "valoare scăzută inițiată contactless", "beneficiari agreați", "operațiuni periodice", "terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării", "utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor", "plăți între conturi proprii", "analiza de risc a operațiunilor", "operațiuni inițiate de comerciant" și "altele"). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-SCA se exclud reciproc, numărul total de "autentificate prin non-SCA" este suma acestor motive. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Cecuri

54. Se raportează cecurile trimise și primite. Cecurile trimise sunt raportate de PSP al beneficiarului plății, iar cecurile primite sunt raportate de PSP al plătitorului.

55. Sunt incluse retragerile de numerar cu cecuri.

56. Retragerile de numerar care utilizează formulare bancare nu sunt incluse.

57. Cecurile emise, dar care nu sunt prezentate în vederea compensării nu sunt incluse.

Remiteri de bani

58. Remiterile de bani trimise sunt raportate de PSP al plătitorului, iar remiterile de bani primite sunt raportate de PSP al beneficiarului plății.

59. Operațiunile care sunt legate de contul de plată al plătitorului sau al beneficiarului plății sunt excluse de la remiterile de bani. Astfel de operațiuni sunt raportate în cadrul instrumentului de plată utilizat respectiv.

Alte servicii de plată

60. Se raportează operațiunile trimise și primite.

61. Include operațiunile care utilizează serviciile de plată enumerate în art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019, dar care nu pot fi atribuite niciunui alt serviciu de plată inclus în prezentul regulament. Prin urmare, această defalcare include "retragerile de numerar OTC" și "depozitele de numerar OTC". "Retragerile de numerar OTC" sunt incluse la alte servicii de plată trimise, în timp ce "depozitele de numerar OTC" sunt incluse la alte servicii de plată primite.

Servicii de inițiere a plăților

62. Operațiunile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt raportate de PISP și sunt defalcate în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe "autentificate cu SCA" și " autentificate fără SCA". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de "servicii de inițiere a plății" este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

63. Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, și anume "transferuri credit" și "altele". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de "servicii de inițiere a plății" este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor.

64. Operațiunile în cauză nu sunt incluse în "Total operațiuni de plată care implică non-IFM", deoarece acestea sunt incluse și în respectivul instrument de plată utilizat pentru operațiune.

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019)

65. Include subcategoriile "Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont" și "Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont" și "Altele". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de "Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019) " este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

66. Numai operațiunile fără un ordin de operațiune specific și executate prin simpla înregistrare a creditării/debitării în/din contul unui client, adică fără utilizarea unui serviciu de plată tradițional, sunt incluse în subcategoriile "creditare în cont prin simpla înregistrare în cont" și "debitare din cont prin simpla înregistrare în cont".

Partea 2.4. Operațiunii de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelul 5a)

1. Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor frauduloase raportate în tabelul 5a. Cu toate acestea, operațiunile de plată frauduloase primite, cu excepția operațiunilor de plată cu cardul acceptate, nu sunt incluse.

2. Prestatorul de servicii de plată ar trebui să raporteze toate operațiunile de plată frauduloase din momentul detectării unei fraude, prin intermediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă cazul referitor la operațiunea de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la raportarea datelor).

3. În afară de defalcările explicate în partea 2.3, "pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare" trebuie raportate în cazul transferurilor credit frauduloase, al debitărilor directe frauduloase, al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică), al retragerilor de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și în cazul operațiunilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți.

4. "Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare" sunt defalcate în continuare în "PSP raportor", "USP ai PSP raportor" și "altele". Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, valoarea totală a "pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare" este suma acelor subcategorii.

5. "Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare" sunt raportate de PSP care raportează operațiunea de plată frauduloasă și sunt raportate doar în ceea ce privește valoarea operațiunilor de plată frauduloase.

6. Suma "pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare" nu este egală cu valoarea totală a operațiunilor frauduloase.

Transferuri credit frauduloase

7. Transferurile credit frauduloase inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, "emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei", "modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei" și "manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată").

8. Originea fraudei este raportată pentru fiecare schemă de transfer de credit, fiind defalcată în continuare în transferuri "autentificate cu SCA" și transferuri "autentificate fără SCA" în cadrul acestei categorii.

9. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al transferurilor credit frauduloase, defalcate pe sisteme de transfer credit, este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Debitări directe frauduloase

10. Debitările directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, "operațiune de plată neautorizată" și "manipularea plătitorului").

11. Originea fraudei este raportată pentru fiecare sistem de debitare directă și în cadrul sistemului este defalcată pe "consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic" și "consimțământ acordat sub alte forme".

12. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al debitărilor directe frauduloase defalcate pe sistem de debitare directă este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu cardul frauduloase

13. Operațiunile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume "modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei", "manipularea plătitorului să efectueze o plată cu cardul", "emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei", defalcate mai departe pe "card pierdut sau furat", "card neprimit", "card contrafăcut", "furtul datelor de pe card" și "altele").

14. Originile fraudei sunt raportate pentru fiecare SPC pe "autentificate cu SCA" sau "autentificate fără SCA"

15. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Retrageri de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

16. Retragerile de numerar frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei ("manipularea plătitorului să efectueze o retragere de numerar" și "emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei", defalcate mai departe pe "card pierdut sau furat", "card neprimit", "card contrafăcut", și "altele"). Originile fraudei care sunt raportate pentru fiecare SPC se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al retragerilor de numerar frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu monedă electronică frauduloase

17. Operațiunile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (adică "modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei", "manipularea plătitorului pentru efectuarea unei plăți cu monedă electronică" și "emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei", defalcate mai de parte pe "card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat", "card cu funcție de monedă electronică neprimit", "card cu funcție de monedă electronică contrafăcut", "datele privind cardul de monedă electronică au fost furate" și "operațiune neautorizată cu monedă electronică stocată în cont").

18. Originile fraudei sunt raportate pentru operațiuni de plată cu monedă electronică inițiate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe "autentificate cu SCA" sau "autentificate fără SCA".

19. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Partea 2.5. Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (tabelul 6)

1. Toți indicatorii din acest tabel se referă la operațiunile de plată cu numerar sau fără numerar efectuate la un terminal fizic (nu virtual).

2. PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată pe care le acceptă la terminale.

3. PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată, cu carduri emise de PSP, la terminale la care sunt acceptate operațiunii de PSP nerezidenți.

4. Operațiunile de plată la terminale la care sunt acceptate operațiunii de sucursale sau filiale ale PSP în străinătate nu sunt raportate de PSP societate-mamă.

5. Operațiunile pe tip de terminal sunt defalcate în trei categorii diferite, în funcție de rezidența PSP. Categoriile de la literele (a) și (b) de mai jos sunt luate în considerare la nivelul acceptării, iar categoria de la litera (c) de mai jos este luată în considerare la nivelul emiterii

(a) operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți;

(b) operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți;

(c) operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți.

6. Subcategoriile de la fiecare categorie (a), (b) și (c) menționată la punctul 5 nu ar trebui însumate.

7. În acest tabel, defalcarea geografică se bazează pe locația terminalului.

8. "Operațiunile de plată cu monedă electronică utilizând carduri cu funcție de monedă electronică" includ atât operațiunile cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct, cât și cardurile care permit accesul la fonduri stocate în conturi de monedă electronică.

9. Pentru "Avansurile în numerar efectuate la terminalele POS" în cazul cărora nu este posibil să se distingă datele privind avansurile de numerar la terminale POS, acestea sunt raportate ca "operațiuni la POS".

10. "Depozitul de numerar over-the-counter (OTC)" include numerar depus într-o casetă de valori de zi sau noapte a unui PSP pentru creditare într-un cont deschis la PSP. Aceste operațiuni nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la numerar la monedă scripturală.

11. Operațiunile de "retragere de numerar OTC" nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la monedă scripturală la numerar.

Partea 2.6. Participarea la sisteme selecționate de plăți (tabelul 7)

1. Acest tabel se referă la numărul, tipul și sectorul instituțional al participanților la un sistem de plăți (indiferent de locația lor) și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

2. Indicatorul "număr de participanți" este suma a două subcategorii care se exclud reciproc, și anume " participanți direcți" și "participanți indirecți".

3. Indicatorul "participanți direcți" este suma a trei subcategorii care se exclud reciproc, și anume "instituții de credit", "bancă centrală" și "alți participanți direcți".

4. Indicatorul "alți participanți direcți" este suma a patru subcategorii care se exclud reciproc, și anume " administrații publice", "organizații de compensare și decontare", "alte instituții financiare" și "altele".

Partea 2.7. Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți (tabelul 8)

1. Acest tabel se referă la operațiunile de plată procesate prin intermediul unui sistem de plăți, defalcate pe sisteme de plăți de mare valoare și sisteme de plăți de mică valoare și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

2. Operațiunile de plată ale unui PSP pe cont propriu sunt raportate în indicatorii relevanți din acest tabel.

3. În cazul unui sistem de plăți care efectuează decontarea pozițiilor altui sistem de plăți, de exemplu un sistem de plăți auxiliar, se aplică următoarele principii

(a) sistemul care efectuează decontarea raportează numărul efectiv de operațiuni de decontare și suma efectivă decontată;

(b) atunci când operațiunile de plată sunt compensate în afara sistemului de plăți și doar pozițiile nete sunt decontate prin sistemul de plăți, sunt luate în considerare numai operațiunile pentru decontarea pozițiilor nete, iar acestea sunt alocate serviciului de plată utilizat pentru operațiunea de decontare.

4. Fiecare operațiune de plată este luată în considerare o singură dată la nivelul participantului care trimite ordinul de transfer, respectiv debitarea contului plătitorului și creditarea contului beneficiarului plății nu sunt considerate separat. A se vedea secțiunea privind fluxul de fonduri din partea 2.3 de mai sus.

5. Pentru transferuri credit multiple, respectiv plăți colective, este luat în considerare fiecare element al plății.

6. În cazul sistemelor de compensare (netting), se raportează numărul și valoarea brută a operațiunilor de plată, nu rezultatul după compensare (netting).

7. Sistemele de plăți disting și raportează operațiunile naționale și transfrontaliere în funcție de rezidența participanților care trimit și primesc ordine de transfer. Clasificarea "operațiuni naționale" sau "operațiuni transfrontaliere" reflectă locația părților implicate.

8. Pentru a evita dubla numărare, operațiunile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată operațiunea.

9. Operațiunile inițiate la ATM-uri sunt raportate în defalcarea respectivului serviciu de plată utilizat.

10. Indicatorul "instrumente de plată cu cardul" include toate operațiunile de plată procesate în sistemul de plăți, indiferent unde a fost emis sau utilizat instrumentul de plată cu cardul.

11. Operațiunile de plată anulate sunt excluse. Operațiunile care ulterior fac obiectul unei operațiuni de respingere sunt incluse.

Partea 2.8. Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM (tabelul 9)

1. Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor raportate în tabelul 9, cu excepția punctului 11. Pentru tabelul 9, operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află terminalul fizic.

Operațiuni de plată cu cardul

2. Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată.

3. Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent.

4. Operațiunile de plată cu cardul includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

5. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: "inițiate electronic", care sunt defalcate în continuare în "inițiate la distanță" și "inițiate nu la distanță". Sub-canalele se exclud reciproc.

6. Pentru operațiunile "inițiate electronic", codul categoriei comerciantului (MCC) este raportat atunci când este pus la dispoziția agentului raportor atât pentru operațiunile la distanță, cât și pentru cele care nu sunt efectuate la distanță.

Anexa nr. XII.2

DEFINIȚII ALE DATELOR

Termen

Definiție

Acceptant

"Acceptant" înseamnă "acceptant” în sensul art. 2 pct. 1 din Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentru tranzacțiile de plată cu cardul.

Acceptarea operațiunilor de plată

"Acceptarea operațiunilor de plată” înseamnă "acceptarea operațiunilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 1 din Legea nr. 209/2019.

Acord structurat

(Tiering arrangement)

Un acord în temeiul căruia participanții indirecți la un sistem solicită serviciile participanților direcți pentru a își efectua operațiunile.

Administrații publice

“Administrații publice” înseamnă "administrații publice” (sectorul S.13) în sensul punctelor 2.111- 2.117 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană .

Agent

"Agent” înseamnă "agent” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 209/2019.

Alte instituții financiare

Toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți care se află sub supravegherea autorității de supraveghere prudențială, dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit.

Alte servicii de plată

Orice serviciu de plată care intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019, dar care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți.

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Orice serviciu care nu intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019 și care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți.

Alți emitenți de monedă electronică

Emitenți de monedă electronică, alții decât "instituțiile emitente de monedă electronică” și "instituțiile de credit”. A se vedea definiția "emitentului de monedă electronică”.

Alți participanți direcți

Orice participant direct într-un sistem de plăți, excluzând instituțiile de credit și băncile centrale.

Alți PSP și emitenți de monedă electronică

Alți PSP și emitenți de monedă electronică înseamnă "prestatorii de servicii de plată”, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă, cu excepția instituțiilor de credit astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de monedă electronică astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de plată astfel cum sunt definite în prezenta anexă și a băncilor centrale astfel cum sunt definite în prezenta anexă. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019.

Analiza de risc a operațiunilor (ART)

Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția de la art. 18 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei din 27 noiembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului cu privire la standardele tehnice de reglementare pentru autentificarea strictă a clienților și standardele deschise, comune și sigure de comunicare.

ATM (Automated teller machine)

Dispozitiv electromecanic ce permite utilizatorilor autorizați, care utilizează un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, să retragă numerar din propriul cont și/sau să aibă acces la alte servicii, permițându-le, printre altele obținerea de informații privind soldurile conturilor, transferul de fonduri sau efectuarea de depozite.

ATM cu funcție de retragere de numerar

ATM care permite utilizatorilor autorizați să retragă numerar din conturile acestora utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.

ATM cu funcție de transfer de credit

ATM care permite utilizatorilor autorizați să efectueze transferuri de credit utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.

Autentificare

"Autentificare” înseamnă "autentificare” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 3 din Legea nr. 209/2019.

Autentificare fără SCA

"Autentificare fără SCA” se referă la operațiunile care sunt exceptate de la autentificarea strictă a clienților în temeiul Capitolului III din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei , precum și operațiunile cărora nu li se aplică dispozițiile art. 220 din Legea nr. 209/2019. Sunt incluse operațiunile inițiate de comerciant și toate celelalte operațiuni cărora SCA nu le este aplicabilă.

Avansuri de numerar la terminalele punctelor de vânzare (POS)

Operațiuni în care deținătorul cardului, utilizând un card sau un alt mijloc, primește numerar la un terminal POS în combinație cu o operațiune de plată pentru bunuri sau servicii (denumite în general "cash-back”).

Bancă centrală

Bancă centrală înseamnă "bancă centrală” (subsectorul S.121) în sensul punctelor 2.72-2.74 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

Beneficiar al plății

"Beneficiar al plății” înseamnă "beneficiar al plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 6 din Legea nr. 209/2019 .

Beneficiari agreați

Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 13 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Card

Un instrument de plată bazat pe un număr unic care poate fi utilizat pentru a iniția o plată, o retragere de numerar sau un depozit în numerar care este prelucrat utilizând o schemă de car- duri sau în cadrul rețelei exploatate de emitentul cardului. Numărul poate fi stocat pe un card fizic, pe un alt dispozitiv (inclusiv breloc cu etichetă, etichetă cu autocolant, telefon inteligent) sau poate fi păstrat în mod virtual, fără un dispozitiv fizic. Cardurile oferă deținătorului acestora, în conformitate cu contractul cu emitentul de carduri, una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, debit amânat, credit și monedă electronică. A se vedea art. 2 pct. 8 din Regulamentul BNR nr. 3/2018 privind monitorizarea infrastructurilor pieței financiare și a instrumentelor de plată, cu modificările ulterioare.

Card contrafăcut

Utilizarea unui instrument de plată cu cardul modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.

Card cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică

Un card emis de un PSP, care are funcție combinată de numerar, debit și monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică

Un card pe care moneda electronică poate fi stocată direct și/sau care permite accesul la moneda electronică stocată în conturile de monedă electronică, permițând operațiuni de plată cu monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată

Un card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată și, astfel, poate fi considerat activat. Încărcarea poate fi interpretată ca indicând intenția de a utiliza funcția de monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut

Utilizarea unui card de plată cu funcție de monedă electronică modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.

Card cu funcție de monedă electronică neprimit

Un card cu funcție de monedă electronică pe care plătitorul afirmă că nu la primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare).

Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat

Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat, fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului.

Card cu funcție de numerar

Un card care permite deținătorului să retragă numerar de la un ATM și/sau să depună numerar la un ATM.

Card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

Un card care are cel puțin una din următoarele funcții: funcție de debit, funcție de debit amânat sau funcție de credit. Cardul poate avea și alte funcții, precum funcție de monedă electronică, dar cardurile doar cu funcție de monedă electronică nu sunt luate în considerare în această categorie. Nu sunt incluse cardurile care au doar o funcție de retragere/depozit de numerar.

Card cu funcție de plată contactless

Un card care permite inițierea unei operațiuni de plată cu cardul cu un anumit tip de tehnologie contactless în cazul în care atât plătitorul, cât și beneficiarul operațiunii de plată (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică.

Card de credit

"Card de credit” înseamnă "card de credit” în sensul art. 2 pct. 34 din Regulamentul (UE) 2015/751. În scopul prezentului regulament, cardurile cu debit amânat sunt excluse.

Card de debit

"Card de debit” înseamnă "card de debit” în sensul art. 2 pct. 33 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Card de debit amânat

Un card care permite deținătorilor de carduri să-și plătească dintr-un cont menținut la emitentul cardului, până la o limită autorizată, cumpărăturile. Soldul din acest cont este apoi decontat în întregime la sfârșitul unei perioade predefinite. Deținătorului i se percepe de obicei un comision anual. Caracteristica distinctivă a unui card cu funcție de debit amânat, în contrast cu un card cu funcție de credit sau funcție de debit, este acordul contractual prin care se acordă o linie de credit, dar cu obligația de a deconta datoria contractată la sfârșitul unei perioade predeterminate fără perceperea de dobânzi. Acest tip de card este numit în general "charge card”.

Card neprimit

Un instrument de plată cu cardul pe care plătitorul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare).

Card pe care moneda electronică poate fi stocată direct

Monedă electronică stocată pe un card aflat în posesia deținătorului de monedă electronică. A se vedea, de asemenea, definiția "monedei electronice”.

Card pierdut sau furat

Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui instrument de plată cu cardul pierdut sau furat (card de debit, de debit amânat sau de credit), fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului.

Carduri care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de

A se vedea definiția "cont de monedă electronică”.

Cec

Un ordin scris și semnat al unei părți (trăgător) către altă parte (tras, de regulă o instituție de credit), prin care se solicită ca trasul să plătească, necondiționat și la cerere, o sumă specificată trăgătorului sau unui terț desemnat de trăgător.

Codul categoriei comerciantului (MCC)

Un număr format din patru cifre (listat în ISO 18245) pentru serviciile financiare cu amănuntul. MCC este utilizat pentru a clasifica întreprinderea în funcție de tipul de bunuri sau servicii pe care le furnizează.

Coeficient de concentrare

"Coeficient de concentrare” înseamnă cota de piață a celor mai mari cinci participanți care au trimis de operațiuni de plată în fiecare sistem (printre aceștia se poate număra banca centrală). Cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al volumului pot fi diferiți de cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al valorii. Fiecare participant care are acces individual la sistem este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu o afiliere între doi sau mai mulți participanți.

Comerciant

O entitate autorizată să primească fonduri în schimbul livrării bunurilor și/sau serviciilor și care a încheiat un acord cu un PSP în vederea acceptării acestor fonduri.

Comerț electronic

Vânzarea sau cumpărarea de bunuri sau de servicii, între întreprinderi, gospodării, persoane fizice sau organizații private, prin operațiuni electronice realizate pe internet sau alte rețele asistate de calculator (comunicare online). Termenul acoperă ordinul de comandă a bunurilor și serviciilor care este trimis prin intermediul rețelelor informatice, dar plata și livrarea finală a bunurilor sau a serviciilor se pot efectua fie online, fie offline.

Comision interbancar

"Comision interbancar” înseamnă "comision interbancar” în sensul articolului 2 punctul 10 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic

Consimțământ acordat de către plătitor prin intermediul unui mandat în sensul art. 2 pct. 21 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 martie 2012 de stabilire a cerințelor tehnice și comerciale aplicabile operațiunilor de transfer de credit și de debitare directă în euro și de modificare a Regulamentului (CE) nr. 924/2009, care este în format electronic.

Cont de monedă electronică

Un cont în care moneda electronică este stocată și al cărui sold poate fi utilizat de către titularul contului pentru a face plăți și pentru a transfera fonduri între conturi.

Cont de monedă electronică accesat prin intermediul unui card

A se vedea definițiile pentru "cont de monedă electronică” și "card cu funcție de monedă electronică”.

Cont de plăți

"Cont de plăți” înseamnă "cont de plăți” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 11 din Legea nr. 209/2019.

Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont

Operațiune de credit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (simpla înregistrare în cont înseamnă o intrare pe credit, în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional). Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) plata dobânzii de către bancă, (b) plata dividendelor de către bancă, (c) transferarea valorii unui credit în contul curent al clientului și (d) alte creditări în cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din transferurile credit.

Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont

Operațiune de debit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un ordin specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (o intrare pe debit) în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional. Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) perceperea dobânzii de către bancă, (b) deducerea comisioanelor bancare, (c) plata impozitelor legate de active financiare, în cazul în care acestea sunt o operațiune separată, dar nu sunt autorizate separat de către client, (d) rambursări ale valorii unui credit și (e) alte debitări din cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din debitările directe.

Debitare directă

"Debitare directă” înseamnă "debitare directă” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 209/2019.

Debitare directă inițiată în fișier/pachet de instrucțiuni

O debitare directă inițiată electronic, ce face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun de beneficiarul plății. Fiecare debitare directă cuprinsă într-un pachet este luată în considerare ca o debitare directă separată la raportarea numărului de operațiuni.

Debitare directă inițiată sub forma unei plăți singulare

O debitare directă inițiată electronic, ce este independentă de alte debitări directe, respectiv nu face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun.

Depozite de numerar OTC (Over the counter)

Un depozit de numerar într-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica plătitorul.

Depozite transferabile

"Depozite transferabile” înseamnă "depozite transferabile” astfel cum sunt definite în "Categorii de instrumente ” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 al Băncii Centrale Europene din 24 septembrie 2013 privind bilanțul sectorului instituții financiare monetare (reformare) (BCE/2013/33).

Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depozit în numerar efectuat la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, inclusiv operațiuni prin care numerarul este depus la un terminal, fără intervenție manuală, iar plătitorul este identificat printr-un instrument de plată cu cardul sau prin alte mijloace.

Emitent de card

"Emitent de card” înseamnă "emitent” în sensul art. 2 pct. 2 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

Emitent de monedă electronică

"Emitent de monedă electronică” înseamnă "emitent de monedă electronică” în sensul art. 2 alin. (1) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică.

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

un tip de operațiune de plată neautorizată și se referă la situația în care un ordin de plată fals este emis de autorul fraudei după ce a obținut datele sensibile privind plățile ale plătitorului sau ale beneficiarului plății prin mijloace frauduloase.

Fonduri

"Fonduri” înseamnă "fonduri” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 209/2019.

Furtul datelor de pe card

Furtul de date sensibile privind plățile astfel cum sunt definite art. 5 alin. (1) pct. 18 din Legea nr. 209/2019. În acest caz, datele sensibile privind plățile se referă la datele de pe un instrument de plată cu cardul.

Informații statistice

"Informații statistice” înseamnă "informații statistice” în sensul art. 1 pct. (11) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al Consiliului din 23 noiembrie 1998 privind colectarea informațiilor statistice de către Banca Centrală Europeană.

Inițierea unei operațiuni de plată

Depunerea unui ordin de plată de către un utilizator al serviciilor de plată.

Instituție emitentă de carduri

"Instituție emitentă de carduri" înseamnă o instituție financiară care pune carduri de plată la dispoziția deținătorilor de carduri, autorizează operațiuni de plată la terminale POS sau ATM și garantează plata către prestatorul de servicii de acceptare la plată pentru operațiunile de plată care sunt în conformitate cu regulile schemei relevante. În cazul schemelor cu trei părți, emitentul de carduri este chiar schema de carduri. În cazul schemelor cu patru părți, următoarele entități pot fi instituții emitente de carduri

(i) o instituție de credit;

(ii) o întreprindere care este membră a unei scheme de carduri și are o relație contractuală cu un deținător de carduri care are ca scop furnizarea și utilizarea unui card al acelei scheme de carduri.

Instituție de credit

"Instituție de credit” înseamnă "instituție de credit” în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012.

Instituție de plată

"Instituție de plată” înseamnă "instituție de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 30 din Legea nr. 209/2019.

Instituție emitentă de monedă electronică

"Instituție emitentă de monedă electronică” înseamnă "instituție emitentă de moneda electronică” în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 210/2019.

Instituții care oferă servicii de plată pentru non-IFM

Cuprinde toți PSP, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă și care oferă servicii de plată non- IFM. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019.

Instituții financiare monetare (IFM)

Instituția financiară monetară (IFM) înseamnă "instituție financiară monetară” în sensul punctului 2.67 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

Instrument de plată

"Instrument de plată” înseamnă "instrument de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 31 din Legea nr. 209/2019.

Instrument de plată cu acces la distanță de tip internet banking

Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul internet-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune.

Instrument de plată cu acces la distanță de tip mobile banking

Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul mobile-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune.

Instrument de plată cu cardul

"Instrument de plată cu cardul” înseamnă "instrument de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 20 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

Încărcare și descărcare a cardurilor cu funcție de monedă electronică

Operațiuni care permit transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorului unui card cu funcție de monedă electronică și invers. Sunt incluse atât operațiunile de încărcare, cât și cele de descărcare.

Manipularea plătitorului

acțiune a unei persoane care are ca scop determinarea plătitorului să emită un ordin de plată sau să dea instrucțiuni prestatorului său de servicii de plată să îl emită, cu bună- credință, către un cont de plată despre care crede că aparține beneficiarului legitim al plății.

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

un tip de operațiune neautorizată și se referă la situația în care autorul fraudei interceptează și modifică un ordin de plată autorizat la un moment dat, în timpul comunicării electronice între dispozitivul plătitorului și prestatorul de servicii de plată [precum programe malware sau atacuri care le permit atacatorilor să intercepteze comunicarea dintre două gazde care comunică în mod autorizat (atacuri de tip "omul din mijloc")] sau modifică instrucțiunea de plată în sistemul prestatorului de servicii de plată înainte de compensarea și decontarea ordinului de plată.

Monedă electronică

"Monedă electronică” înseamnă "moneda electronică” în sensul art. 4 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 210/2019.

Non-IFM

Orice persoană fizică și juridică ce nu face parte din sectorul IFM. În scopurile statisticilor referitoare la plăți, toți PSP sunt excluși din sectorul "non-IFM".

Număr de clienți

Numărul de utilizatori ai serviciilor de plată cărora PSIC le oferă serviciile sale.

Număr de conturi accesate de către PSIC

Numărul diferitelor conturi accesate de către PSIC în perioada de raportare.

Număr de depozite overnight

Număr de conturi care dețin depozite overnight astfel cum sunt definite în "Categorii de instrumente” la punctul 9.1 din tabelul "Categorii de instrumente” cuprins în partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33).

Număr de depozite overnight transferabile

Număr de depozite overnight transferabile, din care: număr de depozite overnight transferabile, accesibile prin internet/ PC

Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în "Categorii de instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33) deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate.

Număr de depozite overnight, din care: număr de depozite overnight, accesibile prin internet/PC

Număr de conturi de depozite overnight deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate.

Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)

Număr total de carduri în circulație. Acestea pot avea una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, credit, debit amânat sau monedă electronică.

Numerar

Bancnote și monede aflate în circulație care sunt deținute în afara sectorului IFM sau în seifurile instituțiilor financiare monetare (IFM).

Operator de sistem de plăți (OSP)

"OSP” înseamnă o entitate juridică care este responsabilă din punct de vedere juridic de exploatarea unui sistem de plăți.

Operațiune de plată

"Operațiune de plată” înseamnă "operațiune de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 36 din Legea nr. 209/2019.

Ordin de plată

"Ordin de plată” înseamnă "ordin de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 38 din Legea nr. 209/2019.

Organizație de compensare și decontare

Orice organizație de compensare și decontare care este un participant direct într-un sistem de plăți.

Participant direct

O entitate identificată sau recunoscută de un sistem de plăți și autorizată să trimită și să primească ordine de plată direct către și de la sistem fără un intermediar sau care se supune direct normelor care reglementează sistemul de plăți. În anumite sisteme, participanții direcți schimbă și ordine în numele participanților indirecți. Fiecare participant cu acces individual la sistem este luat în considerare separat.

Participant indirect

Un participant, într-un sistem de plăți structurat pe niveluri de participare, care utilizează un participant direct ca un intermediar pentru efectuarea unora dintre activități, în special decontarea permisă în sistem.

Toate operațiunile unui participant indirect sunt decontate în contul unui participant direct care a convenit să-l reprezinte pe participantul indirect în cauză. Fiecare participant care poate fi contactat în mod individual în cadrul sistemului este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu un raport juridic între doi sau mai mulți astfel de participanți.

Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii

"Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii” înseamnă , "pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii”, astfel cum sunt definite la punctul 1.6 litera (d) din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05) .

Plată contactless

Operațiune de plată care utilizează un card sau alte mijloace în cazul în care plătitorul și comerciantul (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică și în care comunicarea dintre dispozitivul portabil și punctul de vânzare (POS) are loc prin intermediul tehnologiei contactless.

Plată cu monedă electronică cu carduri pe care poate fi stocată în mod direct monedă electronică

Operațiune de plată prin care deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică transferă monedă electronică din soldul său stocat pe card către soldul beneficiarului.

Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică

Operațiune de plată prin care fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al unui plătitor către contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția "conturilor de monedă electronică”.

Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică, din care: accesate printr-un card

Operațiune de plată prin care se utilizează un card pentru a accesa un cont de monedă electronică, iar ulterior fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al plătitorului în contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția "conturilor de monedă electronică”.

Plată instant

Plățile instant sunt plăți electronice de mică valoare care sunt procesate în timp real, 24 de ore pe zi, 365 zile pe an, fondurile fiind disponibile imediat spre utilizare de către destinatar.

Plată între conturi proprii

Operațiune de plată de plată cărora li se aplică excepția de la art. 15 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Plată NFC (Near Field Communication)

Operațiune de plată contactless care utilizează tehnologia NFC (Near Field Communication) (ISO/IEC 18092).

Plătitor

"Plătitor” înseamnă "plătitor” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 41 din Legea nr. 209/2019.

Prestator de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC)

"Prestator de servicii de informare cu privire la conturi” ” înseamnă un "prestator de servicii de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 45 din Legea nr. 209/2019.

Prestator de servicii de inițiere a plății (PSIP)

"Prestator de servicii de inițiere a plății” înseamnă "prestator de servicii de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 44 din Legea nr. 209/2019.

Prestator de servicii de plată (PSP)

"Prestator de servicii de plată” înseamnă "prestator de servicii de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 42 din Legea nr. 209/2019.

Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont (PSPAC)

"Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” înseamnă un "prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 43 din Legea nr. 209/2019.

Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția prevăzută la art.17 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Punct de vânzare

"Punct de vânzare” are sensul stabilit la art. 2 pct. 29 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Remitere de bani

"Remitere de bani” înseamnă "remitere de bani” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 47 din Legea nr. 209/.

Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragere de numerar efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.

Nu sunt incluse avansurile în numerar la terminalele POS care fac parte dintr-o operațiune de plată pentru achiziționarea de bunuri sau servicii (operațiuni de tip "cash-back”).

Retragere de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragerea de numerar la un ATM sau la ghișeul unui PSP, utilizând un card cu funcție de numerar. Operațiunile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse, dar avansurile de numerar la POS sunt incluse.

Retrageri de numerar OTC (Over the counter)

O retragere de numerar dintr-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica beneficiarul plății.

Schemă de plată cu cardul (SPC)

"Schemă de plată cu cardul” înseamnă "schemă de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct.16 din Regulamentul (UE) nr.2015/751.

Schemă de plată destinat efectuării de transferuri credit

A se vedea definiția "schemei de plată”. Schemele internaționale de plată includ schema SEPA de transfer de credit și schema SEPA de transfer de credit instant.

Schemă de plată destinată efectuării de debitări directe

A se vedea definiția "schemei de plată”. Sistemele internaționale de debitare directă includ schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme).

Schemă de plăți

"Schemă de plăți” înseamnă un set de norme formale, standardizate și comune care permit transferul valorii între utilizatori finali prin intermediul instrumentelor de plată electronice. Aceasta este administrată de un organism de guvernanță.

Serviciu de informare cu privire la conturi (SIC)

"Serviciu de informare cu privire la conturi” înseamnă "serviciu de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin.(1) pct. 51 din Legea nr. 209/2019.

Serviciu de inițiere a plății

"Serviciu de inițiere a plății” înseamnă "serviciu de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 50 din Legea nr. 209/2019.

Serviciu de plată

"Serviciu de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzute la art. 5 alin. (1) pct. 58 din Legea nr. 209/2019.

Sistem de plată

"Sistem de plată” înseamnă "sistem de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 52 din Legea nr. 209/2019.

Sistem de plăți de mare valoare

"Sistem de plăți de mare valoare” înseamnă "sistem de plăți de mare valoare” în sensul art. 2 pct. 18 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului.

Sistem de plăți de mică valoare

"Sistem de plăți de mică valoare”” înseamnă "sistem de plăți de mică valoare” în sensul art. 2 pct. 22 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului.

Soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică

Valoarea, la sfârșitul perioadei de raportare, a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică și deținute de alte entități decât emitentul, inclusiv alți emitenți de monedă electronică decât emitentul.

Soluție de plată prin dispozitive mobile

O soluție utilizată pentru a iniția plăți pentru care datele privind plățile și instrucțiunile de plată sunt transmise și/sau confirmate prin intermediul comunicațiilor mobile și al tehnologiei de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale și alte soluții de plată prin dispozitive mobile utilizate pentru a iniția operațiunile de tip P2P (de la persoană la persoană) (person-to-person) și/sau C2B (de la consumator la întreprindere) (consumer-to-business), și anume transferurile credit, plățile cu card și/sau operațiunile cu monedă electronică. Operațiunile de plată pentru care soluția de plată prin dispozitive mobile este folosită strict cu scopul autentificării plăților, nu se raportează la acest indicator.

Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P

O soluție în cazul căreia plățile sunt inițiate, confirmate și/sau primite de o persoană către/de la o altă persoană (P2P), prin intermediul unui dispozitiv mobil. Instrucțiunea de plată și alte date privind plățile sunt transmise și/sau confirmate cu ajutorul unui dispozitiv mobil. Un identificator distinctiv pentru plățile prin dispozitive mobile, cum ar fi numărul de telefon mobil sau adresa de e-mail poate fi utilizat ca substitut pentru a identifica plătitorul și/sau beneficiarul plății. Soluțiile de plată prin dispozitive mobile P2P pot fi utilizate pentru a iniția transferuri de credit, plăți cu cardul și/sau operațiuni cu monedă electronică.

Sucursală

Un punct de lucru, diferit de sediul central, situat în țara raportoare și înființat de un prestator de servicii de plată (PSP) constituit în mod legal într-o altă țară. Acesta nu are personalitate juridică și efectuează direct, integral sau parțial, operațiunile inerente activității unui PSP.

Toate punctele de lucru constituite în țara raportoare de o instituție de plată al cărei sediu central este în alt stat sunt considerate ca fiind o singură sucursală. Fiecare dintre aceste puncte de lucru este considerat un birou individual.

Terminal care acceptă carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere monedă electronică din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar.

Terminal de încărcare și descărcare pentru carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare.

Terminal EFTPOS

Un terminal EFTPOS captează informațiile referitoare la plăți prin mijloace electronice și este proiectat, în anumite cazuri, să transmită aceste informații fie online, cu o cerere de autorizare în timp real, fie offline. Terminalele EFTPOS neasistate, precum cele pentru plata combustibilului, plata taxei de parcare, etc. sunt incluse la acest indicator.

Terminal la punctul de vânzare (POS)

Un dispozitiv fizic utilizat într-un punct de vânzare cu amănuntul pentru a capta informații de plată în mod obișnuit pe cale electronică pentru operațiunile dintre consumatori și întreprinderi (achiziții). Informațiile privind plata sunt captate fie manual, pe cupoane de hârtie, fie prin mijloace electronice, respectiv EFTPOS. Sunt incluse doar terminalele care acceptă cel puțin instrumente de plată bazate pe card. Terminalele POS neasistate, precum cele pentru plata combustibilului, plata taxei de parcare, etc. sunt incluse la acest indicator.

Terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite transferul de valoare electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare, sau un terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere valoare monetară din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar.

Terminal POS care acceptă operațiuni cu monedă electronică

Un terminal POS care, în plus, poate accepta plăți cu monedă electronică. Terminalele pentru carduri cu funcție de monedă electronică care acceptă doar plăți cu monedă electronică nu sunt incluse.

Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare

Terminale la care se inițiază operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 12 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Total operațiuni de plată care implică non-IFM

Numărul total de operațiuni cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM.

Valoarea totală a operațiunilor cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM.

Total operațiuni de plată trimise

Numărul total de operațiuni de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți. Valoarea totală a operațiunilor de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți.

Transfer credit

"Transfer credit” înseamnă "transfer-credit” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 61 din Legea nr. 209/2019.

Transfer credit inițiat în fișier/pachet de instrucțiuni

Un transfer credit inițiat electronic care face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun de plătitor printr-o linie dedicată. Fiecare transfer credit cuprins într-un pachet este luat în considerare ca un transfer credit separat la raportarea numărului de operațiuni.

Transfer credit inițiat pe suport de hârtie

Un transfer credit inițiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucțiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniția un transfer credit, precum și orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală.

Transfer credit inițiat sub forma unei plăți singulare

Un transfer credit inițiat electronic, care este independent de alte transferuri credit, respectiv nu face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun.

Transferuri credit inițiate electronic

Orice transfer credit pe care plătitorul îl transmite altfel decât pe suport de hârtie, adică pe cale electronică.

Transferuri credit prin online banking

Transfer credit inițiat prin servicii de online banking și servicii de inițiere a plății. Sunt incluse toate transferurile de credit inițiate prin soluții online, indiferent dacă acestea sunt inițiate prin intermediul instrumentelor de plată cu acces la distanță de tip internet banking sau mobile banking.

Operațiune de plată cu cardul

"Operațiune de plată cu cardul” înseamnă "operațiune de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 7 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

Operațiune de plată cu cardul inițiată la un EFTPOS fizic

Operațiune de plată cu cardul inițiată electronic la un POS fizic, care permite transferuri electronice de fonduri. Acest post include în mod obișnuit operațiunile de plată cu cardul printr-un transfer electronic de fonduri la terminalul punct de vânzare (EFTPOS) din incinta unui comerciant. Acesta nu include operațiunile de plată cu monedă electronică.

Operațiune de plată cu monedă electronică

"Operațiune de plată cu monedă electronică” înseamnă o operațiune de plată cu monedă electronică. A se vedea definiția "monedei electronice”.

Operațiune de plată frauduloasă

include toate cazurile de fraudă în materie de plată, precum operațiunile de plată neautorizate efectuate și operațiunile de plată efectuate în urma manipulării plătitorului.

Operațiune de plată internă

"Operațiune de plată internă” are sensul de "operațiune de plată națională” în sensul art. 2 pct. 27 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, "operațiunea de plată internă” înseamnă "operațiune de plată internă” în sensul art. 2 pct. 9 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Operațiune de plată la distanță

"Operațiune de plată la distanță” înseamnă "operațiune de plată la distanță” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Operațiune de plată neautorizată

operațiune de plată executată fără exprimarea consimțământului plătitorului în conformitate cu prevederile art. 147-149 din Legea nr. 209/2019, inclusiv ca urmare a pierderii, furtului, deturnării datelor sensibile privind plățile sau a instrumentului de plată, indiferent dacă a putut fi detectată de către plătitor înaintea efectuării plății și indiferent dacă a fost cauzată de neglijența gravă a plătitorului.

Operațiune de plată transfrontalieră

Operațiune de plată inițiată de un plătitor sau de un beneficiar al plății, atunci când PSP al plătitorului și PSP al beneficiarului plății sunt situați în țări diferite. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, "operațiunea de plată transfrontalieră” înseamnă "operațiunea de plată transfrontalieră” în sensul art. 2 pct. 8 din Regulamentul (UE) 2015/751. Mai precis, în cazul sistemelor de plăți: o operațiune de plată între participanți situați în țări diferite.

Operațiune de plată inițiată de comerciant (Merchant initiated transaction- MIT)

operațiune de plată cu cardul care este inițiată de către beneficiar, în baza unui mandat acordat acestuia de către plătitor și care se consideră că nu face obiectul cerinței de la articolul 220 din Legea 209/2019 referitoare la aplicarea autentificării stricte a clienților.

Operațiune de plată la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiune de plată efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Nu sunt incluse operațiunile cu monedă electronică.

Operațiune de plată neautorizată pe un cont de monedă electronică

"Operațiune neautorizată pe un cont de monedă electronică” înseamnă "operațiune de plată neautorizată”, conform definiției de mai sus, dar în ceea ce privește utilizarea unui cont de monedă electronică.

Operațiune de plată periodică

Operațiune de plată căreia i se aplică excepția de la art. 14 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Operațiune de plată primită

Operațiune de plată care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident.

Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele

(a) transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;

(b) debitările directe sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;

(d) operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății, respectiv la nivelul serviciilor de acceptare la plată;

(e) operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni primite, operațiunea ar trebui considerată la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni trimise.

Operațiune de plată trimisă

Operațiune de plată care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident.

Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele

(a) transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;

(b) debitările directe sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;

(d) operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul plătitorului, respectiv emiteri.

(e) operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni trimise, operațiunea ar trebui luată în considerare la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni primite.

În ceea ce privește sistemele de plăți, aceasta este o operațiune trimisă de un participant pentru procesare de către sistemul de plăți.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)

Operațiune de plată cu cardul efectuată cu carduri de debit, de credit sau de debit amânat, la un terminal sau prin alte canale.

Sunt incluse toate operațiunile de plată inițiate cu un instrument de plată cu cardul, respectiv

(a) toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt entități diferite; și

(b) toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate. Sunt incluse deducerile din contul PSP care rezultă din decontarea unei operațiuni de plată cu cardul în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate.

Sunt incluse tranzacțiile de plată prin telefon sau prin internet cu utilizarea unui instrument de plată cu cardul.

Tranzacțiile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse.

Retragerile de numerar și depunerile la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt raportate ca „retrageri de numerar efectuate la un ATM” sau „depuneri de numerar efectuate la un ATM”.

Transferurile de credit la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt raportate ca „transferuri credit”.

Avansurile de numerar la terminale POS nu sunt incluse.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic

Operațiune de plată cu cardul inițiată la un terminal fizic prin intermediul unei proceduri manuale de autorizare (de exemplu, imprintere) (operațiune la care este utilizat cardul) sau plăți inițiate prin intermediul comenzii prin e-mail sau a comenzii prin telefon (MOTO) (operațiuni la care nu este utilizat cardul).

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate electronic prin intermediul unui canal de plată la distanță

Operațiune de plată de plată cu cardul inițiată electronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic prin intermediul unui canal de plată la distanță

Operațiune de plată cu cardul inițiate neelectronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Operațiune de plată la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiune de plată efectuată prin intermediul unui terminal POS utilizând un card sau alte mijloace care conțin aplicația de plată corespunzătoare. Operațiunile de plată care utilizează un card cu funcție de monedă electronică și avansurile în numerar la POS nu sunt incluse.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

Operațiune de plată de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți

Operațiune de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP nerezidenți.

Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

Operațiune de plată la toate terminale la care este acceptată de PSP nerezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți, inițiate electronic

Operațiune de plată cu cardul care este inițiată la un EFTPOS, la un ATM sau la alt terminal fizic care permite inițierea electronică a plății sau la distanță prin mijloace electronice de transmitere a informațiilor. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate pe suport de hârtie (de exemplu, prin intermediul unui imprinter pentru instrumente de plată cu cardul sau în cazul în care informațiile privind plata sunt captate manual pe cupoane de hârtie) nu sunt incluse.

Utilizator al serviciilor de plată (USP)

"Utilizator al serviciilor de plată” înseamnă "utilizator al serviciilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 62 din Legea nr. 209/2019.

Valoare scăzută

Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 16 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Valoare scăzută contactless

Operațiunile de plată contactless cărora li se aplică art. 11 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Autentificare strictă a clienților (Strong customer authen-tication) (SCA)/ Autentificare cu SCA

"Autentificare strictă a clienților” înseamnă "autentificare strictă a clienților” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 209/2019.

Zona unică de plăți în euro (SEPA)

SEPA este o inițiativă a Uniunii Europene (UE) de integrare a plăților, care vizează armonizarea plăților electronice în euro în Europa. Acesta se referă la un set comun de cerințe tehnice și comerciale specifice pentru operațiunile de plată în euro, astfel cum se prevede în Regulamentul (UE) nr. 260/2012.

Anexa nr. XII.3

SCHEME DE RAPORTARE

Căsuțele marcate cu gri reprezintă cerințele de raportare. Prestatorii de servicii de plată trebuie să raporteze tabelele 1-6 și tabelul 9 și operatorii de sisteme de plăți trebuie să raporteze tabelele 7 și 8. Defalcările geografice sunt explicate în detaliu la sfârșitul prezentei anexe.

Tabelul 1 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 1 Instituții care oferă servicii de plată către clienți care

nu sunt instituții financiare monetare (clienți non-IFM)

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0 dacă nu se precizează altfel)

Instituții care oferă servicii de plată către clienții care care nu sunt instituții financiare monetare (clienți non-IFM)

Număr

Valoare

Instituții de credit

Număr de depozite overnight

din care

Număr de depozite overnight cu acces prin internet/computer personal (PC)

Număr de depozite overnight transferabile

din care

Număr de depozite overnight transferabile, cu acces prin internet/computer personal (PC)

Numărul de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

Mijloace de decontare folosite de instituții de credit

Valoarea depozitelor overnight ale instituțiilor de credit la alte instituții de credit (date trimestriale)

Instituții de credit încorporate în Romania

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din zona euro

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din SEE din afara zonei euro

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din afara SEE

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Prestatorii de servicii de informare privind conturile

Număr de clienți

GEO SSP

Instituții emitente de monedă electronică

Număr de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

din care

emise de instituții emitente de monedă electronică care sunt IFM

Instituții de plată

Număr de clienți

GEO SSP

Numărul de puncte de lucru

Număr de conturi de plăți

Alți prestatori de servicii de plată și emitenți de monedă electronică

Numărul de puncte de lucru

Numărul depozitelor overnight deținute de non-IFM

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Număr de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

Prestatorii de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont

Număr de conturi de plăți accesate de prestatori de servicii de informare cu privire la conturi

GEO SSP

Tabelul 2 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 2 Funcțiile cardurilor

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0)

Cardurile și funcțiile cardurilor

Număr

Carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Carduri cu funcție de numerar

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

din care

Carduri de debit

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de debit amânat

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri de credit

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de monedă electronică

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri pe care se stochează monedă electronică direct

din care

Carduri cu funcție de monedă electronică care a fost încărcată cel puțin o dată

Carduri care oferă acces la monedă electronică stocată în conturi de monedă electronică

Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)

din care

Carduri cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică

Carduri cu funcție de plată contactless

Tabelul 3 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 3 Dispozitive de acceptare a cardurilor

(Sfârșit de perioadă; Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3)

Terminale furnizate de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Număr

Numărul de ATM-uri

din care (defalcare după funcția ATM-ului)

ATM-uri cu funcție de retragere de numerar

din care (defalcare după tipul regiunii în care este amplasat terminalul)

mediul urban

mediul rural

ATM-uri cu funcție de transfer credit

din care (defalcare după tipul regiunii în care este amplasat terminalul)

mediul urban

mediul rural

ATM-uri care acceptă operațiuni contactless

din care (defalcare după tipul regiunii în care este amplasat terminalul)

mediul urban

mediul rural

din care (defalcare după tipul regiunii în care este amplasat terminalul)

mediul urban

mediul rural

din care (defalcare după regimul de deținere/utilizare al terminalului)

puse la dispoziție printr-un regim de tip ATM sharing

deținute în regim proprietar

Numărul de POS-uri fizice

din care

Numărul de EFTPOS-uri

din care

Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni contactless

Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică

din care (defalcare după tipul regiunii în care este amplasat terminalul)

mediul urban

mediul rural

din care (defalcare după regimul de deținere/utilizare al terminalului)

puse la dispoziție printr-un regim de tip POS sharing

deținute în regim proprietar

Numărul de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică

din care

Numărul de terminale care permit încărcarea/descărcarea cardurilor cu funcție de monedă electronică

Numărul de terminale care accepta carduri cu funcție de monedă electronică

Numărul de POS-uri virtuale

Numărul total de POS-uri (fizice și virtuale)

Tabelul 4 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 4 Operațiuni de plată care implică non-IFM

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 (*1) dacă nu se precizează altfel)

(*1) Pentru operațiunile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

Număr

Valoare

Transferuri credit trimise

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate pe suport hârtie

inițiate electronic

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

în fișier/pachet

sub forma unei operațiuni de plată unice

din care

prin Online Banking

din care

operațiuni de plată unice prin E-commerce

prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

din care (segregare după subcanalul de inițiere)

prin canal la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT inst RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

ONUS

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT inst RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

ONUS

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care

inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății

Transferuri credit primite

Debitări directe trimise

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

inițiate în fișier/pachet

inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice

din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului)

consimțământ acordat prin mandat electronic

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

prin schema SEPA Direct Debit B2B

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

ONUS

consimțământ acordat în alte forme

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

prin schema SEPA Direct Debit B2B

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

ONUS

Debitări directe primite

Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

din care

Plăți inițiate contactless

din care

Plăți inițiate prin Near Field Communication (NFC)

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT)

Altele

Operațiuni de plată primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Valoare scăzută

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

Operațiuni de retragere numerar inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei Visa

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Operațiuni de plată cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise

din care

cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct

cu conturi de monedă electronică

din care

accesate cu cardul

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altul

Operațiuni de plată cu monedă electronică primite

Cecuri trimise

Cecuri primite

Remiteri de bani

Remiteri de bani primite

Alte servicii de plată

Alte servicii de plată primite

Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI trimise

Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI primite

Servicii de inițiere a plății

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după instrumentul de plată)

Transferuri credit

Altele

GEO 0

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Creditări prin simpla înregistrare contabilă

Debitări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Altele

GEO 0

Tabelul 5 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 5 Operațiuni de plată frauduloase care implică non-IFM

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 (*2) dacă nu se precizează altfel)

(*2) Pentru operațiunile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic

Număr

Valoare

Transferuri credit frauduloase trimise

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate pe suport hârtie

inițiate electronic

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

în fișier/pachet

sub forma unei operațiuni de plată unice

din care

prin Online Banking

din care

operațiuni de plată unice prin E-commerce

prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

din care (segregare după subcanalul de inițiere)

prin canal la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT inst RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

ONUS

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT inst RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

ONUS

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care

inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Debitări directe frauduloase trimise

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

inițiate în fișier/pachet

inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice

din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului)

consimțământ acordat prin mandat electronic

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema SEPA Direct Debit B2B

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

ONUS

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

consimțământ acordat în alte forme

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema SEPA Direct Debit B2B

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

ONUS

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

din care

Plăți inițiate contactless

din care

Plăți inițiate prin Near Field Communication

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT)

Altele

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Valoare scăzută

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorului de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de retragere numerar frauduloase inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei Visa

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise

din care

cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct

cu conturi de monedă electronică

din care

accesate cu cardul

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Cecuri frauduloase

Remiteri de bani frauduloase

Alte servicii de plată frauduloase

Total operațiuni de plată frauduloase în relație cu non-MFI trimise

Servicii de inițiere a plății frauduloase

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după instrumentul de plată)

Transferuri credit

Altele

Alte servicii frauduloase (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

GEO 0

Creditări prin simpla înregistrare contabilă

Debitări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Altele

GEO 0

Tabelul 6 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 6 Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 dacă nu se precizează altfel)

Operațiuni pe tip de terminal (*3)

Număr

Valoare

Operațiuni la terminale fizice la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni la terminale fizice la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată nerezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni la terminale fizice la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată nerezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Retrageri de numerar la ghișeu

GEO 1

Depuneri de numerar la ghișeu

GEO 1

Avansuri de numerar la terminalele POS (cash-back)

GEO 1

(*3) Defalcările geografice (GEO) se bazează pe locația terminalului

Tabelele 7a, 7b, 7c și 7d sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială.

Tabelul 7a Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți T2-RO

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți T2-RO

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelul 7b Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelul 7c Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelul 7d Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți BLIK

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți BLIK

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelele 8a, 8b,8c și 8d sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială.

Tabelul 8a Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți T2-RO

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în euro, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 2 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți T2-RO

Trimise

Număr

Valoare (euro)

Transferuri credit și debitări directe

GEO 1

din care

în cadrul aceleiași componente T2

GEO 0

în cadrul altei componente T2

din care

către o componentă T2 din zona euro

către o componentă T2 din zona non-euro

din care

TIPS

GEO 1

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 8b Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare

Trimise

Număr

Valoare (lei)

Total operațiuni

din care

Transferuri credit

din care

Inițiate pe suport hârtie

GEO 1

Inițiate electronic

Debitări directe

Operațiuni de plată cu cardul

Retrageri de numerar efectuate la ATM

Depuneri de numerar efectuate la ATM

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Cecuri

Alte servicii de plată

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 8c Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare

Trimise

Număr

Valoare (lei)

Total operațiuni

din care

Transferuri credit

din care

Inițiate pe suport hârtie

GEO 1

Inițiate electronic

GEO 1

din care

Instant

GEO 1

Debitări directe

Operațiuni de plată cu cardul

Retrageri de numerar efectuate la ATM

Depuneri de numerar efectuate la ATM

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Cecuri

Alte servicii de plată

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 8d Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți BLIK

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți BLIK

Trimise

Număr

Valoare (lei)

Total operațiuni

din care

Transferuri credit

din care

Inițiate pe suport hârtie

GEO 1

Inițiate electronic

GEO 1

din care

Instant

GEO 1

Debitări directe

Operațiuni de plată cu cardul

Retrageri de numerar efectuate la ATM

Depuneri de numerar efectuate la ATM

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Cecuri

Alte servicii de plată

Coeficient de concentrare

Tabelul 9 este raportat de toți prestatorii de servicii de plată, pe bază trimestrială.

Tabelul 9 Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date trimestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 6 (*4), dacă nu se precizează altfel)

(*4) Operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află terminalul fizic.

Număr

Valoare

Transfer credit

Transferuri credit trimise

din care

Inițiate electronic

din care

Inițiate printr-un canal la distanță

din care

prin Internet Banking

GEO 4

prin Mobile Banking

GEO 4

Altele

GEO 4

Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță

Debitări directe

Debitări directe trimise

Operațiuni de plată cu instrumente de plată bazate pe card

Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

din care

Inițiate electronic

din care

Inițiate printr-un canal la distanță

MCC 1

MCC 2

...

MCC n

Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță

MCC 1

MCC 2

...

MCC n

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică trimise utilizând monedă electronică emisă de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Cecuri

Cecuri trimise

Defalcări geografice

GEO 0

GEO 1

GEO 2

GEO 3

GEO 4

GEO 6

GEO SSP

Național

Național și transfrontalier combinat

Transfrontalier

Național

Defalcare la nivel de țară pentru fiecare stat membru al SEE Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)

Național

Transfrontalier în cadrul SEE Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)

Defalcare la nivel de țară pentru toate țările (*5)

Național

Defalcare la nivel de țară pentru fiecare stat membru al SEE Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)

(*5) Pe baza ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

Anexa nr. 6

Anexa nr. XIII.3

Valută

Anul

1.1 Numărul plăților denominate în EUR efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro”

1.2 Valoarea plăților denominate în EUR efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro”

2.1 Numărul plăților denominate în USD efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro”

2.2 Valoarea plăților denominate în USD efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro”

Se raportează câte un tabel pentru fiecare corespondent.

Nr. crt.

Denumire indicator

Semnificație indicator

1.1, 2.1

Numărul plăților denominate în valută (EUR/USD) efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro” al entității raportoare

Reprezintă numărul total al plăților denominate în valută decontate de orice corespondent în perioada de referință.

Se includ toate operațiunile de debitare a contului ”nostro” al entității raportoare deschis în relația cu orice corespondent din țară și străinătate indiferent de natura operațiunii (în nume propriu sau în numele clienților), cum ar fi, dar fără a se limita la, transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc..

Măsurare: numărul operațiunilor de debitare

Perioada de referință: un an calendaristic

Moneda de tranzacționare: EUR/USD

Moneda de raportare: EUR /USD

1.2, 2.2

Valoarea plăților denominate în valută (EUR/USD) efectuate prin intermediul contului de corespondent ”nostro” al entității raportoare

Reprezintă valoarea totală a plăților denominate în valută decontate de corespondent în perioada de referință.

Se includ toate operațiunile de debitare a contului ”nostro” al entității raportoare deschis în relația cu orice corespondent din țară și din străinătate indiferent de natura operațiunii (în nume propriu sau în numele clienților), cum ar fi, dar fără a se limita la, transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc..

Măsurare: valoarea operațiunilor de debitare

Perioada de referință un an calendaristic

Moneda de tranzacționare EUR/ USD

Moneda de raportare: EUR/USD

----

ANEXE din 4 septembrie 2025 pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

Statutory Text (1 Articles)

Need to analyze how this provision applies to your matter?