ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare (220214) | RO

ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 · AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ · MONITORUL OFICIAL nr. 17 din 9 ianuarie 2017

Art. 1 — ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare Open official source

Pentru realizarea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul general, în Registrul special și în Registrul de evidență al Băncii Naționale a României se aprobă modelul-cadru al protocolului de colaborare, prevăzut în anexa nr. 1, care face parte integrantă din prezentul ordin.

(la 17-12-2019, Articolul 1 a fost modificat de Punctul 1, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 · AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ · MONITORUL OFICIAL nr. 17 din 9 ianuarie 2017

Art. 1 Obiectul protocolului — ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare Open official source

Obiectul protocolului constă în organizarea unui cadru formal de îmbunătățire a activității de creditare prin reducerea riscului de fraudă și fluidizarea procesului operațional de creditare, ca urmare a simplificării documentației solicitate aplicantului, precum și prevenirea și combaterea evaziunii fiscale, prin furnizarea cu operativitate a informațiilor deținute de fiecare parte semnatară.

ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 · AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ · MONITORUL OFICIAL nr. 17 din 9 ianuarie 2017

Anexa nr. 1 — ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare Open official source

Agenția Națională de Administrare Fiscală - ANAF

Nr. ...../........ 2016

Instituția financiară nebancară .................

Nr. ...../........ 2016

PROTOCOL DE COLABORARE

În temeiul următoarelor prevederi legale:– prevederile art. 11 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare;– prevederile art. 7 lit. A pct. 23 din Hotărârea Guvernului nr. 520/2013 privind organizarea și funcționarea Agenției Naționale de Administrare Fiscală, cu modificările și completările ulterioare;– prevederile Hotărârii Guvernului nr. 1.397/2010 privind modelul, conținutul, modalitatea de depunere și de gestionare a "Declarației privind obligațiile de plată a contribuțiilor sociale, impozitului pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate";– prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare;– prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 9/2008 privind cunoașterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările ulterioare;– prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;– prevederile Legii nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;– prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor).

(la 17-12-2019, Liniuța a 8-a din preambul, Anexa nr. 1 a fost modificată de Punctul 3, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

Agenția Națională de Administrare Fiscală - ANAF, cu sediul în București, str. Apolodor nr. 17, sectorul 5, reprezentată prin ................., în calitate de președinte,

și

Instituția financiară nebancară ....................., cu sediul în ................, reprezentată prin ...................., în calitate de ...................., înscrisă în Registrul ...................... al Băncii Naționale a României (BNR), cu nr. ........ la data de ......................,

denumite în continuare părți, au convenit de comun acord încheierea prezentului protocol.

Articolul 1

Obiectul protocolului

Obiectul protocolului constă în organizarea unui cadru formal de îmbunătățire a activității de creditare prin reducerea riscului de fraudă și fluidizarea procesului operațional de creditare, ca urmare a simplificării documentației solicitate aplicantului, precum și prevenirea și combaterea evaziunii fiscale, prin furnizarea cu operativitate a informațiilor deținute de fiecare parte semnatară.

Articolul 2

Obligațiile părților

În îndeplinirea obiectivelor prezentului protocol, părțile semnatare au obligația respectării prevederilor referitoare la protejarea secretului fiscal, conform Legii nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare.

2.1. Obligațiile instituției financiare nebancare

2.1.1. În vederea interogării informațiilor de natură fiscală, instituția financiară nebancară semnatară a prezentului protocol va întreprinde următoarele activități

a) va solicita acordul scris, fie pe suport hârtie, fie în format electronic, exprimat în condițiile legii, persoanelor fizice și persoanelor juridice, respectiv semnarea unui acord de consultare, transmitere și prelucrare a informațiilor din bazele de date ale Ministerului Finanțelor Publice, Agenția Națională de Administrare Fiscală, precum și a datelor cu caracter personal aparținând clientului, denumit generic «acord». Acest acord va conține datele de identificare ale persoanelor (CNP, CUI), datele de contact (adresa), precum și mențiunea expresă cu privire la valabilitatea acordului (Acordul este valabil 5 zile lucrătoare de la data semnării de către contribuabil) conform anexei nr. 1 la prezentul protocol.

(la 17-12-2019, Litera a) din Punctul 2.1.1. , Punctul 2.1. , Articolul 2 , Anexa nr. 1 a fost modificată de Punctul 4, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

b) va arhiva aceste acorduri la nivel central și le va pune la dispoziția reprezentanților ANAF de fiecare dată când aceștia le vor solicita;

c) va solicita ANAF în numele contribuabilului, pe baza codului numeric personal (CNP), respectiv codului unic de identificare (CUI), informații fiscale despre solicitant pentru perioada aferentă ultimilor 2 (doi) ani fiscali încheiați, inclusiv informațiile aferente perioadei cuprinse între ultimul an fiscal încheiat și data solicitării acestora;

d) solicitarea se va efectua după obținerea acordului scris al clientului și concomitent cu transmiterea fișierului de solicitare pentru obținerea informațiilor de natură fiscală, cu CNP/CUI către ANAF în format electronic;

e) va desemna persoane din cadrul departamentelor abilitate, care să efectueze verificările care se impun;

f) lista nominală cu persoanele desemnate și datele de contact: nume, funcție, adresă, e-mail, telefon va fi comunicată de către instituția financiară nebancară înainte de obținerea accesului. În cazul în care în perioada de valabilitate a acordului (prevăzut la anexa nr. 1 la prezentul protocol) lista nominală suportă modificări, aceasta va fi actualizată și comunicată ANAF în termen de o zi de la data modificării;

g) va pune în practică proceduri de revocare a drepturilor utilizatorilor (în contextul încetării, suspendării raporturilor de muncă în conformitate cu Legea nr. 53/2003 - Codul muncii, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau în alte cazuri în care instituția consideră că e necesar);

h) va pune la dispoziția clientului datele reprezentând veniturile, așa cum au fost primite de la ANAF, pentru toate lunile luate în calcul în cadrul analizei pentru acordarea creditului;

2.1.2. Instituția financiară nebancară semnatară a prezentului protocol va transmite ANAF date privind următoarele categorii de informații

a) lunar, toate solicitările referitoare la activitatea de creditare (aprobate sau respinse), respectiv identitatea clientului, tipul contractului de credit, cerere de creditare aprobată sau refuzată și informații privind creditul și tranzacții, conform anexei nr. 2a la prezentul protocol;

b) lunar, date referitoare la activitatea de leasing, respectiv informații despre persoana fizică/persoana juridică și informații despre bunul care face obiectul leasingului, respectiv date de identificare unice despre bun în cazul bunurilor identificate prin serii unice, identitatea utilizatorului final, valoarea de intrare a bunului, valoarea contractului de leasing, durata contractului de leasing (dată inițiere - termen VR), soldul clientului la data raportării către ANAF, numărul zilelor de întârziere la plată, conform anexei nr. 2b la prezentul protocol;

c) lunar, date referitoare la scrisorile de garanție, respectiv suma garantată, identitatea beneficiarului, identitatea solicitantului, termen de valabilitate - data expirării conform anexei nr. 2c la prezentul protocol;

d) la solicitarea ANAF, în termen de 5 (cinci) zile lucrătoare vor transmite, în format letric, copii ale dosarelor de creditare, cu toată documentația aferentă depusă de solicitant;

e) după obținerea acordului contribuabilului, în conformitate cu anexa nr. 1 la prezentul protocol, se vor transmite și datele referitoare la informațiile din istoricul situației existente, începând cu 1 ianuarie 2013 și până la data semnării acestuia.

2.2. Obligațiile Agenției Naționale de Administrare Fiscală

2.2.1. ANAF va transmite, în termen de maximum 2 (două) zile lucrătoare de la data solicitării, cu excepția cazurilor de forță majoră, informațiile de natură fiscală, aferente ultimilor 2 ani fiscali încheiați, inclusiv informațiile aferente perioadei cuprinse între ultimul an fiscal încheiat și data solicitării acestora, personalului desemnat al instituției financiare nebancare semnatare, potrivit procedurii comune de lucru.

2.2.2. ANAF va colabora cu Serviciul de Telecomunicații Speciale în vederea asigurării accesului securizat al personalului desemnat al instituției financiare nebancare.

Articolul 3

Modalități de realizare a schimbului de informații

3.1. Schimbul de informații între părți (actualizarea bazelor de date) se va realiza periodic, cu respectarea legislației în vigoare, conform procedurii de lucru comune.

3.2. Formatul datelor transmise se stabilește de comun acord, la nivel de experți, conform procedurii comune de lucru.

3.3. În termen de maximum 30 de zile de la data semnării prezentului protocol părțile vor stabili și vor semna procedura de lucru comună. Procedura de lucru se va semna la nivelul structurilor tehnice ale celor două instituții și va conține toate detaliile privind modalitatea de implementare a serviciilor din punct de vedere organizatoric și procedural.

Articolul 4

Protecția datelor cu caracter personal

4.1. Prelucrarea datelor cu caracter personal ce constituie obiectul prezentului protocol se realizează în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor).

4.2. Datele cu caracter personal ce sunt prelucrate de către părți în scopul menționat la art. 1 din prezentul protocol sunt următoarele: nume, prenume, adresă de domiciliu, cod numeric personal, număr și serie act de identitate, date fiscale.

4.3. Datele cu caracter personal în cauză sunt prelucrate numai pentru realizarea scopului prevăzut la art. 1 din prezentul protocol, cu respectarea legislației în vigoare, și nu pot face obiectul diseminării către alte instituții/persoane fizice/persoane juridice decât în condițiile legii, cu acordul prealabil al părților.

4.4. În situația în care persoana vizată își retrage consimțământul ce a stat la baza legalității prelucrării datelor cu caracter personal ce o privesc, părțile se informează reciproc pentru a dispune măsurile legale ce se impun.

4.5. În conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) 2016/679, persoanele vizate ale căror date cu caracter personal sunt prelucrate beneficiază de următoarele drepturi: dreptul la informare, dreptul de acces la datele cu caracter personal, dreptul la rectificarea datelor cu caracter personal, dreptul la ștergerea datelor cu caracter personal (dreptul de a fi uitat), dreptul la restricționarea prelucrării, dreptul la opoziție, dreptul de a nu face obiectul unei decizii bazate exclusiv pe prelucrarea automată, inclusiv crearea de profiluri, precum și dreptul de a depune plângere către Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal.

4.6. Dacă persoanele vizate au exercitat și au obținut de la una dintre părți dreptul la rectificarea datelor cu caracter personal, dreptul la ștergerea datelor cu caracter personal (dreptul de a fi uitat), dreptul la restricționarea prelucrării, dreptul la opoziție, dreptul de a nu face obiectul unei decizii bazate exclusiv pe prelucrarea automată, părțile se informează reciproc despre acest fapt.

4.7. Părțile pun în aplicare măsuri tehnice și organizatorice adecvate pentru a garanta și a fi în măsură să demonstreze că prelucrarea se efectuează în conformitate cu normele de drept al Uniunii Europene sau de drept intern referitoare la protecția datelor cu caracter personal.

4.8. Orice persoană fizică care acționează sub autoritatea uneia dintre părți și are acces la datele cu caracter personal ce fac obiectul prezentului protocol are obligația să păstreze confidențialitatea acestor date și nu le prelucrează decât la cererea părților, cu excepția cazului în care dreptul Uniunii Europene sau dreptul intern îl obligă să facă acest lucru.

4.9. În situația în care părțile constată o încălcare a securității datelor cu caracter personal se vor informa reciproc și vor dispune măsurile prevăzute de normele de drept al Uniunii Europene sau de drept intern, în special cele privind informarea persoanei vizate și notificarea Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal.

4.10. În scopul garantării prelucrării datelor cu caracter personal în mod legal, echitabil și transparent față de persoana vizată, atât ANAF, cât și ................................ IFN asigură publicarea pe site-ul/portalul propriu a unei informări privind obiectul prezentului protocol.

(la 17-12-2019, Articolul 4 din Anexa nr. 1 a fost modificat de Punctul 5, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

Articolul 5

Dispoziții finale

5.1. Datele și informațiile furnizate de părți sunt confidențiale și se utilizează și se păstrează conform prevederilor legale și normelor interne în vigoare.

5.2. Părțile vor trata informațiile pe care le dobândesc, una de la cealaltă, ca urmare a realizării atribuțiilor reciproce prevăzute în prezentul protocol, ca fiind confidențiale și nu le vor dezvălui terților, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

5.3. Părțile se angajează ca orice impediment survenit în aplicarea prezentului protocol să fie notificat în timp util celeilalte părți, iar remedierea acestuia va fi făcută având la bază consultarea reciprocă și dialogul constructiv.

5.4. Prezentul protocol intră în vigoare în 5 (cinci) zile de la data semnării lui, urmând ca termenele stabilite în cadrul acestuia privind prelucrarea și/sau schimbul de date să curgă de la data semnării procedurii comune de lucru și în condițiile operabilității liniilor de comunicație care permit accesul securitizat la aplicația pusă la dispoziție de către ANAF.

5.5. Prezentul protocol este valabil pe o perioadă de un an.

5.6. ANAF poate vizualiza lista accesărilor utilizatorilor, respectiv poate solicita instituțiilor financiare nebancare să prezinte, prin sondaj, în format electronic, acordurile pentru a verifica dacă interogările au fost făcute în conformitate cu prevederile protocolului și s-au respectat dispozițiile Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date. De asemenea, ori de câte ori se impune, ANAF poate solicita formularele de acord în original de la instituțiile financiare nebancare, ținând cont de faptul că aceste documente sunt arhivate în locații externe. În situația în care instituția financiară nebancară nu transmite formularele solicitate în termen de 10 zile lucrătoare pentru un număr de maximum 20 de acorduri și 25 de zile lucrătoare pentru un număr mai mare de 20 de acorduri, ANAF poate suspenda accesul la informațiile oferite de către ANAF.

(la 17-12-2019, Punctul 5.6. din Articolul 5 , Anexa nr. 1 a fost modificat de Punctul 6, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

5.7. În situația în care, în urma verificărilor efectuate, ANAF identifică abateri, respectiv interogări în baza de date fără acordul semnat al persoanei și/sau în afara termenului de valabilitate, ANAF va suspenda accesul instituției financiare nebancare respective la informațiile oferite de către ANAF. Încetarea suspendării accesului va avea loc după ce instituția financiară nebancară va proceda la investigarea și stabilirea cauzelor care au generat deficiențele, precum și identificarea persoanelor responsabile. Rezultatele verificării vor fi comunicate ANAF în vederea reluării accesului.

(la 17-12-2019, Punctul 5.7. din Articolul 5 , Anexa nr. 1 a fost modificat de Punctul 6, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

5.8. Protocolul se prelungește de drept cu câte un an la expirarea duratei, în aceleași condiții, dacă nu este denunțat unilateral de una din părțile semnatare în baza unui preaviz scris, adresat celeilalte părți cu minimum 30 de zile calendaristice înainte de expirarea valabilității acestuia.

5.9. Oricare dintre părți are dreptul de a denunța unilateral prezentul protocol, cu înștiințarea celeilalte părți, prin notificare cu cel puțin 30 de zile calendaristice înainte.

5.10. Prezentul protocol poate fi modificat sau completat numai cu acordul scris al părților, prin act adițional, care va deveni parte integrantă a prezentului protocol. Modificările ulterioare referitoare la aspecte tehnice reglementate în procedura comună de lucru pot fi efectuate de reprezentanții structurilor tehnice ale părților, desemnați în acest sens.

5.11. Anexele nr. 1, 2a, 2b și 2c fac parte integrantă din prezentul protocol.

Acest protocol s-a semnat astăzi, ..............., în două exemplare originale, câte unul pentru fiecare parte.

AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ

Președinte,

..................................

INSTITUȚIA FINANCIARĂ NEBANCARĂ

.............................

Reprezentant,

.........................

Anexa nr. 1

la protocol

Număr de înregistrare

ACORD

de consultare, transmitere și prelucrare a informațiilor din bazele de date

ale Ministerului Finanțelor Publice, Agenția Națională de Administrare Fiscală,

precum și a datelor cu caracter personal aparținând clientului

Subsemnatul(a) ............................, cu domiciliul/sediul în ..............., identificat(ă) cu BI/CI nr. ....., emis de .................. la data de ........................, având CIF/NIF (CNP, CUI pentru persoane fizice sau persoane fizice autorizate rezidente sau nerezidente) ...................., în calitate de Client,

sau

Subscrisa ..........(denumire client persoană juridică sau entitate asimilată)........., CUI ...................., înregistrată la ......(denumirea registrului/autorității unde este înregistrat clientul)... cu nr. ...../....., prin ..... în calitate de reprezentant legal având CNP ........................................,

declar în mod expres următoarele

A. Declarații referitoare la consultarea informațiilor din bazele de date ale Agenției Naționale de Administrare Fiscală

Am fost informat că Societatea ……. (instituția financiară nebancară) (denumită în cele ce urmează Destinatarul) dorește să consulte pe o durată maximă de 5 zile lucrătoare de la data semnării prezentului acord și să prelucreze informațiile, inclusiv datele mele cu caracter personal indicate mai jos, înregistrate pe numele subsemnatului/subsemnatei/subscrisei în evidențele Ministerului Finanțelor Publice, Agenția Națională de Administrare Fiscală (denumită în cele ce urmează ANAF) în scopul: (i) inițierii sau derulării relațiilor contractuale specifice activității de creditare a Destinatarului, (ii) realizării intereselor legitime ale Destinatarului; și/sau (iii) îndeplinirii obligațiilor legale ce îi revin Destinatarului, inclusiv a celor privind administrarea riscurilor sau a celor derivând din acte administrative emise de autoritățile competente în aplicarea legii

a) date de identificare a persoanei fizice/persoanei fizice ce exercită o activitate autorizată: numele și prenumele, adresa de domiciliu/reședința, codul numeric personal/codul unic de identificare/numărul de identificare fiscală (NIF), seria și numărul actului de identitate în cazul persoanelor nerezidente;

b) denumirea formei de exercitare a profesiei/de realizare a veniturilor, codul de identificare fiscală a formei de exercitare a profesiei/de realizare a veniturilor, adresa/sediul formei de exercitare a profesiei/de realizare a veniturilor;

c) date de identificare ale persoanei fizice, reprezentant legal al persoanei juridice: numele și prenumele, codul numeric personal/codul unic de identificare;

d) veniturile realizate din orice fel de activități (salariale, autorizate/independente, pensii, asigurări sociale, închirieri etc.);

e) orice informații financiare (în cazul clientului persoană juridică).

B. Declarații referitoare la transmiterea către și prelucrarea de către Agenția Națională de Administrare Fiscală a datelor cu caracter personal ale subsemnatului(ei), respectiv ale reprezentanților subscrisei, deținute de către instituția financiară nebancară

Îmi exprim în mod expres consimțământul ca, în măsura în care mă voi regăsi în una sau mai multe dintre situațiile de mai jos, Destinatarul să transmită lunar către ANAF

a) informațiile, inclusiv datele mele cu caracter personal indicate mai jos, înregistrate pe numele subsemnatului/subsemnatei/subscrisei în evidențele Destinatarului, în scopul de a răspunde tuturor solicitărilor ANAF referitoare la activitatea de creditare (aprobate sau respinse) din luna anterioară, respectiv identitatea contribuabilului/clientului, tipul contractului de credit, cerere de creditare aprobată sau refuzată și informații privind creditul și tranzacțiile;

b) informațiile, inclusiv datele mele cu caracter personal indicate mai jos, înregistrate pe numele subsemnatului/subsemnatei/subscrisei în evidențele Destinatarului, în scopul de a răspunde tuturor solicitărilor ANAF referitoare la activitatea de leasing din luna anterioară, respectiv informații despre persoana fizică/persoana juridică și informații despre bunul care face obiectul leasingului, respectiv date de identificare unice despre bun în cazul bunurilor identificate prin serii unice, identitatea utilizatorului final, valoarea de intrare a bunului, valoarea contractului de leasing, durata contractului de leasing (dată inițiere - termen), valoare reziduală, soldul contribuabilului/clientului la data raportării către ANAF, numărul zilelor de întârziere la plată;

c) date referitoare la scrisorile de garanție, respectiv suma garantată, identitatea beneficiarului, identitatea solicitantului, termen de valabilitate - data expirării;

d) copia dosarelor de creditare, cu toată documentația aferentă depusă;

e) în măsura în care mă voi regăsi în una sau mai multe dintre situațiile de mai sus, Destinatarul să transmită oricând către ANAF informațiile prevăzute la lit. B lit. a), b) și c) corespunzătoare perioadei începând cu 1 ianuarie 2013 și până la data semnării prezentului acord;

DA [] NU []

Înțeleg și accept că dezacordul meu (răspunsul NU) conduce la imposibilitatea instituției financiare nebancare de a interoga electronic baza de date a ANAF cu privire la informațiile de la lit. A. În consecință, înțeleg și accept să fac dovada veniturilor în modalitățile prevăzute de lege, așa cum îmi sunt solicitate de către instituția financiară nebancară.

C. Declarații referitoare la drepturile persoanei vizate/care a dat declarațiile de mai sus

C1. Am luat cunoștință de faptul că îmi pot exercita toate drepturile prevăzute de Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE, denumit și Regulamentul general privind protecția datelor (RGPD), publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L119/1 din 4 mai 2016, în condițiile și limitele prevăzute de legislația în materia protecției datelor cu caracter personal, astfel

(i) dreptul la informare și acces la datele cu caracter personal;

(ii) dreptul la rectificare;

(iii) dreptul la ștergerea datelor („dreptul de a fi uitat“);

(iv) dreptul la restricționarea prelucrării;

(v) dreptul la portabilitatea datelor;

(vi) dreptul de opoziție;

(vii) dreptul de a se adresa Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal sau justiției pentru apărarea oricăror drepturi garantate de RGPD, care le-au fost încălcate.

Pentru exercitarea drepturilor prevăzute la lit. C1 pct. (vii), Clientul va adresa o cerere către Destinatar (de completat datele de contact) întocmită în formă scrisă, datată și semnată, în care se vor menționa datele asupra cărora se solicită opoziția și motivul întemeiat și legitim legat de situația particulară a persoanei.

Am luat cunoștință de prevederile Regulamentului general privind protecția datelor (RGPD) și despre drepturile mele în contextul prelucrării datelor cu caracter personal, drepturi care pot fi exercitate în limitele legii, trimițând o adresă scrisă, datată și semnată către Destinatarul IFN, însoțită de o copie a actului de identitate, dreptul de a mă adresa Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal sau justiției.

Data ..................... Semnătura clientului

sau

Semnătura reprezentantului legal

(la 17-12-2019, Anexa nr. 1 din Anexa nr. 1 a fost modificată de Punctul 7, Articolul I din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 )

Notă

Articolul II din ORDINUL nr. 3.194 din 26 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1015 din 17 decembrie 2019 prevede

Articolul II

(1) Fiecare instituție financiară nebancară care a semnat un protocol cu Agenția Națională de Administrare Fiscală va semna un act adițional la protocolul de colaborare care va cuprinde modificările aduse prin prezentul ordin.

(2) Protocoalele care nu sunt actualizate potrivit alin. (1) își încetează valabilitatea în termen de 30 de zile de la data publicării prezentului ordin.

Anexa nr. 2a

la protocol

F3101 - Raportare lunară

Date referitoare la activitatea de creditare

Element Atribut Semnificație

Tip și

lungime

câmp

Câmp

obligatoriu

Formule și restricții Erori

an_r Anul raportării N(4) DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

luna_r Luna raportării N(2) DA = 12

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

Cod_banca

Codul de înregistrare

al IFN

C(8) DA Nomenclator

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

Cui_banca Cui-ul IFN N(10) DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

ERR- Cui invalid

0-n repetiții

cnp_cui

Cnp-ul/Nif-ul/Cui-ul

persoanei raportate

N(13) Validare cnp/cui

ERR-Cnp/cui invalid

ATT- CNP-ul nu exista in

baza de date ANAF.

denumire

Nume și prenume/

denumire persoană

raportată

C(50) DA ERR camp necompletat

nr_client Număr client C(50)

Unic pe instituție

Este obligatoriu dacă cnp_cui

este null

ERR

data_naștere

Data nașterii

solicitant

C(10)

Este obligatoriu dacă cnp_cui

este null

ERR

0-n apariții

status_cerere Statusul cererii N(1) DA

0 = cerere neaprobata

1 = cerere aprobata

ERR

data_cerere

Data solicitării

creditului

C(10) DA zz.ll.aaaa ERR

motiv Motivul refuzului C(200)

Obligatoriu dacă status_cerere

= 0

ERR

tip_contract Tipul contractului N(2)

DA, dacă

status_cerere

= 1

Nomenclator tip_contract

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

nr_contract Numărul contractului C(25)

DA, dacă

status_cerere

= 1

ERR- camp necompletat

data_acordare

Data aprobării

contractului

C(10)

DA, dacă

status_cerere

= 1

= zz.ll.aaaa

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

suma_contract Suma împrumutată N(10)

DA, dacă

status_cerere

= 1

ERR- camp necompletat

valuta

Valuta în care este

acordat împrumutul

C(3)

DA, dacă

status_cerere

= 1

Nomenclator valute

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

data_f

Data scadentă a

contractului

C(10)

DA, dacă

status_cerere

= 1

= zz.ll.aaaa

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

ERR- data_f nu poate sa

fie mai

data_acordare

sold

Soldul total al

creditului la data

raportării

N(10)

DA, dacă

status_cerere

= 1

ERR- camp necompletat

status

Statusul creditului la

data raportării

N(2)

DA, dacă

status_cerere

= 1

Nomenclator

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

nr_zile

Număr zile de

întârziere

N(3)

Daca status în (4,5) atunci

nr_zile>0

ERR

suma_principal_

restant

Valoare sold principal

credit restant

N(10)

Daca status în (4,5) atunci

suma_principal_restant>0

ERR

suma_accesorii

Valoare accesorii

credit restant

N(10)

Daca status în (4,5) atunci

suma_accesorii >0

ERR

den_cesionar

Denumire terț cesionar

în cazul creditelor

cesionate

C(50)

Dacă cui_cesionar<>null atunci

den_cesionar<>null

ERR

cui_cesionar

Cui terț cesionar, în

cazul creditelor

cesionate

N(10)

Dacă den_cesionar<>null atunci

cui_cesionar<>null

ERR

suma_rambursata

Suma rambursată în caz

de rambursare

anticipată

N(10)

Daca status = 2 atunci

suma_rambursata >0

ERR- daca creditul a fost

rambursat anticipat atunci

suma_rambursata > 0

moneda_suma_ramb

Moneda în care a fost

rambursată suma

C(3)

Daca status = 2 atunci

moneda_suma_ramb <> null

ERR daca creditul a fost

rambursat anticipat atunci

moneda_suma_ramb <> null

data_rambursare

Data rambursării

anticipate

C(10)

= zz.ll.aaaa

Camp obligatoriu daca status

= 2

ERR - data_rambursare

necompletata pentru

rambursare anticipata

valoare_reziduala Valoarea reziduală N(10)

Daca tip_contract = 3 atunci

valoare_reziduala>= 0

ERR- camp necompletat

pentru tip contract

leasing

tip_garanție Tip garanție N(2) Nomenclator ERR

val_garanție Valoare garanție N(10)

Dacă tip_garanție<>null atunci

val_garanție>0

ERR

moneda_garanție

Moneda în care este

exprimată valoarea

garanției

C(3)

Nomenclator valute

Dacă tip_garanție<>null atunci

moneda_garanție<>null

ERR

adresa_bun

Adresa bunului adus în

garanție

C(200)

Dacă tip garanție în (1, 2, 3,

4) atunci adresa<>null

ERR

cui_banca

Banca unde este

deschis cash-ul

colateral

N(10)

Dacă tip garanție = 8 atunci

cui_banca<>null

ERR

cui_garanție

Cnp/Nif/Cui -

proprietar garanție/

titular cash colateral

/avalist bilet la

ordin/semnatar

contract de

fidejusiune

N(13)

Dacă tip_garanție<>null atunci

cui_garanție<>null

ERR

den_garanție

Nume și prenume/

denumire-

proprietar

garanție/titular

cash colateral/

avalist bilet la

ordin/semnatar

contract de

fidejusiune

C(50)

Dacă tip_

garanție<>null

atunci

den_garanție<>

null

ERR

0-n repetiții

Tip_tranzacție

Tipul tranzacției

efectuate

N(2) DA

=1 operațiune initiata de banca

=2 operațiune cu numerar

=3 transfer prin OP sau online

banking

=4 tranzacție cu cardul

=5 alte operațiuni

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

Debit_credit Debit/credit N(1) DA

0-debit

1-credit

ERR- camp necompletat

Data_tranzacție

Data efectuării

tranzacției

C(10) DA =ZZ.LL.AAAA

ERR- camp necompletat

ERR- data tranzacției

trebuie sa fie mai mare

decat Data_i si mai mica

decat Data_s

Adresa_detalii

Adresa/detalii

partener

C(200)

Cod_banca Cod bancă C(15)

Denumire

Denumire/Nume, prenume

partener tranzacție

C(200)

ERR-camp necompletat pt

Tip_tranzacție =3

Explicație Detalii plată C(200) DA ERR- camp necompletat

suma

Contravaloarea

tranzacției

N(15.2) DA

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

Cont_partener

IBAN partener

(IBAN românesc, altfel

se completează

nr_cont_partener)

C(24)

=TTaaXXXXbbbbbbbbbbbbbbbb, unde

TT-indicativul tarii aa-set

cifre XXXX-indicativul băncii

bbbbbbbbbbbbbbbb- set de 16

cifre si litere

ERR- valoare eronata

Nr_cont_partener Numărul contului C(50)

Banca_partener Banca Partenerului C(75)

Tara_banca

Țara băncii

partenerului

C(75)

Anexa nr. 2b

la protocol

F3102 - Raportare lunară: Date referitoare la activitatea de leasing

Element

Atribut

Semnificație

Tip și

lungime

câmp

Câmp

obligatoriu

Formule și restricții

Erori

an_r

Anul raportării

N(4)

DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

luna_r

Luna raportării

N(2)

DA

=6 sau 12

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

Cod_banca

Codul de înregistrare

al IFN

C(8)

DA

Nomenclator

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

Cui_banca

Cui-ul IFN

N(10)

DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

ERR- Cui invalid

0-n repetiții

cnp_cui

Cnp-ul/Nif-ul/Cui-ul

persoanei raportate

N(13)

Validare cnp/cui

ERR-Cnp/cui invalid

ATT- CNP-ul nu exista in

baza de date ANAF

denumire

Nume și prenume/

denumire persoana

raportată

C(50)

DA

ERR camp necompletat

nr_client

Număr client

C(50)

Unic pe instituție

Este obligatoriu dacă cnp_cui

este null

ERR

data_naștere

Data nașterii

solicitant

C(10)

Este obligatoriu dacă cnp_cui

este null

ERR

0-n apariții

status_cerere

Statusul cererii

N(1)

DA

0 = cerere neaprobata

1 = cerere aprobata

ERR

data_cerere

Data solicitării

leasingului

C(10)

DA

zz.ll.aaaa

ERR

motiv

Motivul refuzului

C(200)

Obligatoriu dacă

status_cerere = 0

ERR

tip_leasing

Tipul de leasing

N(1)

DA, daca

status_cerere

=1

1 = leasing financiar

2 = leasing operațional

ERR

tip_bun

Tipul bunului ce face

obiectul contractului

de leasing

N(2)

DA, daca

status_cerere

=1

=1, pt bun imobil

=2, pt auto

=3, echipamente industriale

=4, utilaje pentru agricultura

=5, pt bunuri mobile altele

decat auto

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

serie_motor

Serie motor

C(10)

Daca tip_bun = 2 atunci

serie_motor <> null

ERR pentru tip bun = 2

(auto) trebuie sa

completați serie motor

serie_sasiu

Serie șasiu

C(15)

Daca tip_bun = 2 atunci

serie_sasiu<> null

ERR pentru tip bun = 2

(auto) trebuie sa

completați serie sasiu

alte_informații

Alte informații ce

identifică bunul

C(50)

Daca tip_bun<> 2 atunci

alte_informații <> null

ERR camp obligatoriu

pentru tip bun diferit de

auto

den_utilizator

Denumire utilizator

final

C(50)

<>null dacă utilizatorul final

este diferit de solicitant

cif_utilizator

CIF utilizator

N(13)

<>null dacă utilizatorul final

este diferit de solicitant

adresa_bun

Adresa bunului

C(50)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR camp necompletat

nr_contract

Numărul contractului

C(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR- camp necompletat

data_acordare

Data aprobării

contractului

C(10)

DA, daca

status_cerere

=1

=zz.ll.aaaa

ERR-camp necompletat

ERR-valoare eronata

valoare_achiziție

Valoarea de achiziție

a bunului

N(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR-camp necompletat

moneda_achiziție

Moneda în care a fost

achiziționat bunul

C(3)

DA, daca

status_cerere

=1

Nomenclator valute

ERR- camp necompletat

avans

Avansul plătit

N(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR-camp necompletat

moneda_avans

Moneda în care a fost

plătit avansul

C(3)

DA, daca

status_cerere

=1

Nomenclator valute

ERR- camp necompletat

suma_contract

Suma împrumutată

N(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR-camp necompletat

valuta

Valuta în care este

acordat împrumutul

C(3)

DA, daca

status_cerere

=1

Nomenclator valute

ERR-camp necompletat

ERR-valoare eronata

data_f

Data scadentă a

contractului

C(10)

DA, daca

status_cerere

=1

=zz.ll.aaaa

ERR-camp necompletat

ERR- valoare eronata

ERR- data_f nu poate sa

fie < decat data_acordare

sold

Soldul total al

creditului la data

raportării

N(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR-camp necompletat

status

Statusul creditului

la data raportării

N(2)

DA, daca

status_cerere

=1

Nomenclator

ERR- camp necompletat

ERR-valoare eronata

suma_rambursata

Suma rambursată în caz

de rambursare

anticipată

N(10)

Dacă status= 2 atunci

suma_rambursata >0

ERR- daca creditul a fost

rambursat anticipat atunci

suma_rambursata > 0

nr_zile

Număr zile de

întârziere

N(3)

Dacă status în (4,5) atunci

nr_zile>0

suma_principal_

restant

Valoare sold principal

credit restant

N(10)

Dacă status în (4,5) atunci

suma_principal_restant >0

suma_accesorii

Valoare accesorii

credit restant

N(10)

Dacă status în (4,5) atunci

suma_accesorii >0

den_cesionar

Denumire terț cesionar

în cazul creditelor

cesionate

C(50)

Dacă cui_cesionar<>null atunci

den_cesionar<>null

cui_cesionar

Cui terț cesionar în

cazul creditelor

cesionate

N(10)

Dacă den_cesionar<>null atunci

cui_cesionar<>null

data_rambursare

Data rambursării

anticipate

C(10)

=zz.ll.aaaa

Camp obligatoriu dacă status=2

ERR - data_rambursare

necompletata pentru

rambursare anticipata

valoare_reziduala

Valoarea reziduală

N(10)

DA, daca

status_cerere

=1

ERR- camp necompletat

Moneda_vr

Moneda valoare

reziduală

C(3)

DA, daca

status_cerere

=1

Nomenclator valute

ERR- camp necompletat

tip_garanție

Tip garanție

N(2)

Nomenclator

ERR

val_garanție

Valoare garanție

N(10)

Dacă tip_garanție<>null atunci

val_garanție>0

ERR

moneda_garanție

Moneda în care este

exprimată valoarea

garanției

C(3)

Nomenclator valute

Dacă tip_garanție<>null atunci

moneda_garanție<>null

ERR

adresa_bun

Adresa bunului adus

în garanție

C(200)

Dacă tip garanție în (1, 2, 3,

4) atunci adresa<>null

ERR

cui_banca

Banca unde este

deschis cash-ul

colateral

N(10)

Dacă tip garanție = 8 atunci

cui_banca<>null

ERR

cui_garanție

Cnp/Nif/Cui -

proprietar garanție/

titular cash

colateral/avalist

bilet la ordin/

semnatar contract de

fidejusiune

N(13)

Dacă tip_garanție<>null atunci

cui_garanție<>null

ERR

den_garanție

Nume și prenume/

denumire - proprietar

garanție/titular cash

colateral/avalist

bilet la ordin/

semnatar contract de

fidejusiune

C(50)

Dacă tip_garanție<>null atunci

den_garanție<>null

ERR

Anexa nr. 2c

la protocol

F3103 - Raportare lunară: Date referitoare la scrisorile de garanție

Element Atribut Semnificație

Tip și

lungime

câmp

Câmp

obligatoriu

Formule și restricții Erori

an_r Anul raportării N(4) DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

luna_r Luna raportării N(2) DA = 12

ERR- Camp necompletat

ERR- Valoare incorecta

Cod_banca

Codul de înregistrare

al IFN

C(8) DA Nomenclator

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

Cui_banca Cui-ul IFN N(10) DA

ERR- Camp necompletat

ERR- Codul băncii declarat

nu aparține CUI-ului

ERR- Cui invalid

0-n repetiții

cnp_cui

Cnp-ul/Nif-ul/Cui-ul

persoanei raportate

N(13) Validare cnp/cui

ERR-Cnp/cui invalid

ATT- CNP-ul nu exista

in baza de date ANAF

denumire

Nume și prenume/

denumire persoană

raportată

C(50) DA ERR camp necompletat

nr_client Număr client C(50)

Unic pe instituție

Este obligatoriu dacă cnp_cui

este null

ERR

data_naștere

Data nașterii

solicitant

C(10)

Este obligatoriu dacă

cnp_cui este null

ERR

0-n apariții

status_cerere Statusul cererii N(1) DA

0 = cerere neaprobata

1 = cerere aprobata

ERR

data_cerere

Data solicitării

scrisorii de garanție

C(10) DA zz.ll.aaaa ERR

motiv Motivul refuzului C(200)

Obligatoriu dacă

status_cerere = 0

ERR

tip_scrisoare Tip scrisoare garanție N(1)

DA, daca

status_cerere

= 1

Nomenclator ERR

suma

Suma garantată

(valoare scrisoare de

garanție)

N(10)

DA, daca

status_cerere

= 1

ERR camp necompletat

moneda Moneda sumei C(3)

DA, daca

status_cerere

= 1

Nomenclator valute ERR camp necompletat

data_i

Data început

valabilitate

C(10)

DA, daca

status_cerere

= 1

= zz.ll.aaaa

ERR camp necompletat

ERR valoare eronata

data_s

Data sfârșit

valabilitate

C(10)

DA, daca

status_cerere

= 1

= zz.ll.aaaa

Data_s> = data_i

ERR camp necompletat

ERR valoare eronata

ERR data_s nu poate fi

tip_garanție Tip garanție N(2)

DA, daca

status_cerere

= 1

Nomenclator ERR

val_garanție Valoare garanție N(10)

Dacă tip_garanție<>null atunci

val_garanție>0

ERR

moneda_garanție

Moneda în care este

exprimată valoarea

garanției

C(3)

Nomenclator valute

Dacă tip_garanție<>null atunci

moneda_garanție<>null

ERR

adresa_bun

Adresa bunului adus

în garanție

C(200)

Dacă tip garanție în (1, 2, 3,

4) atunci adresa<>null

ERR

cui_banca

Banca unde este

deschis cash-ul

colateral

N(10)

Dacă tip garanție = 8 atunci

cui_banca<>null

ERR

cui_garanție

Cnp/Nif/Cui -

proprietar garanție/

titular cash

colateral/avalist

bilet la ordin/

semnatar contract de

fidejusiune

N(13)

Dacă tip_garanție<>null atunci

cui_garanție<>null

ERR

den_garanție

Nume și prenume/

denumire - proprietar

garanție/titular cash

colateral/avalist

bilet la ordin/

semnatar contract de

fidejusiune

C(50)

Dacă tip_garanție<>null atunci

den_garanție<>null

ERR

iban

Contul menționat în

scrisoarea de garanție

C(24)

DA, daca

status_cerere

= 1

0-n repetiții

cnp_cui

Cnp-ul/Nif-ul/Cui-ul

beneficiarului

N(13) DA Validare cnp cui

ERR- camp necompletat

ERR- valoare eronata

ATT- cnp-ul nu exista in

baza de date ANAF

denumire

Nume și prenume/

denumire beneficiar

C(50) DA ERR- camp necompletat

executat

Scrisoare de garanție

executată de

beneficiar

N(1) DA

0 = nu

1 = da

data_executare

Data executării

scrisorii de garanție

C(10) DA zz.ll.aaaa

Nomenclator Cod de înregistrare IFN

Nomenclator Tip contract

Valoarea Semnificația

1 Nevoi personale

2 Nevoi personale cu ipotecă

3 Ipotecar achiziție bun

4 Imobiliar

5 Card de credit

6 Linie de credit/overdraft

7 Finanțarea creanțelor

8 Credite pentru investiții

Nomenclator Tip scrisoare garanție

Valoarea Semnificația

1

Scrisoare de garanție pentru participare la

licitație

2 Scrisoare de garanție pentru bună execuție

3 Scrisoare de garanție pentru bună plată

4

Scrisoare de garanție (restituire) a avansului

(avans primit în cadrul unui contract comercial)

5 Scrisoare de garanție pentru acordarea de credite

6 Scrisoare de garanție de vamă și plată a taxelor

Nomenclator Status

Valoarea Semnificația

1 În desfășurare (curent)

2 Rambursat anticipat

3 Ajuns la scadență

4 În procedură de executare silită

5 Restant - neintrat în procedură de executare silită

6 Reeșalonat/rescadențat

Nomenclator Tip garanție

1 Ipotecă pe apartament

2 Ipotecă pe casă și teren

3 Ipotecă pe teren

4 Gaj - auto

5 Gaj - echipamente industriale

6 Gaj - utilaje pt. agricultură

7 Gaj - bunuri mobile, altul decât 4, 5 și 6

8 Cash colateral

9 Bilet la ordin în alb avalizat

10 Contract de fidejusiune

Nomenclator valute

AED

AFA

ALL

AMD

ANG

AOA

ARS

AUD

AWG

AZM

BAM

BBD

BDT

BGL

BGN

BHD

BIF

BMD

BND

BOB

BRL

BSD

BTN

BWP

BYR

BZD

CAD

CDF

CHF

CLP

CNY

COP

CRC

CUP

CVE

CYP

CZK

DJF

DKK

DOP

DZD

EEK

EGP

ERN

ETB

EUR

FJD

FKP

GBP

GEL

GGP

GHC

GIP

GMD

GNF

GTQ

GYD

HKD

HNL

HRK

HTG

HUF

IDR

ILS

IMP

INR

IQD

IRR

ISK

JEP

JMD

JOD

JPY

KES

KGS

KHR

KMF

KPW

KRW

KWD

KYD

KZT

LAK

LBP

LKR

LRD

LSL

LTL

LVL

LYD

MAD

MDL

MGF

MKD

MMK

MNT

MOP

MRO

MTL

MUR

MVR

MWK

MXN

MYR

MZM

NAD

NGN

NIO

NOK

NPR

NZD

OMR

PAB

PEN

PGK

PHP

PKR

PLN

PYG

QAR

ROL

RON

RUB

RUR

RWF

SAR

SBD

SCR

SDD

SEK

SGD

SHP

SIT

SKK

SLL

SOS

SPL

SRG

STD

SVC

SYP

SZL

THB

TJS

TMM

TND

TOP

TRL

TRY

TTD

TVD

TWD

TZS

UAH

UGX

USD

UYU

UZS

VEB

VND

VUV

WST

XAF

XAG

XAU

XCD

XDR

XOF

XPD

XPF

XPT

YER

YUM

ZAR

ZMK

ZWD

ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 · AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ · MONITORUL OFICIAL nr. 17 din 9 ianuarie 2017

Art. 2 — ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare Open official source

În vederea aprobării, fiecare instituție financiară nebancară prevăzută la art. 1 va depune o cerere pentru acceptarea încheierii protocolului de colaborare, conform modelului prevăzut în anexa nr. 2 care face parte integrantă din prezentul ordin.

ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 · AGENȚIA NAȚIONALĂ DE ADMINISTRARE FISCALĂ · MONITORUL OFICIAL nr. 17 din 9 ianuarie 2017

Art. 2 Obligațiile părților — ORDIN nr. 3.731 din 29 decembrie 2016 privind aprobarea modelului-cadru al protocolului de colaborare în vederea schimbului de informații între Agenția Națională de Administrare Fiscală și instituțiile financiare nebancare Open official source