HOTĂRÂRE nr. 1 din 4 iulie 2018 privind radierea Societății MEDROM LEASING IFN - S.A. din Registrul general și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare

Se radiază din Registrul general Instituții Financiare Nebancare Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A., cu sediul în str. Costache Sibiceanu nr. 25, etajul 1, ap. 1, camera 3, sectorul 1, București, înregistrată la Oficiul Registrului Comerțului cu nr. J40/7726/2002, având codul unic de înregistrare 14822753, fiind înscrisă în Registrul general Instituții Financiare Nebancare ținut la Banca Națională a României la secțiunea h) „Leasing financiar“ cu nr. RG-PJR-41-080200/31.08.2007 și, implicit, se interzice desfășurarea activității de creditare.

Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.

Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 28 februarie 2018, luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/2.801/22.02.2018 privind radierea din Registrul general ținut la Banca Națională a României a instituției financiare nebancare MEDROM LEASING IFN - S.A., întocmită în baza constatărilor acțiunii de supraveghere din data de 14.12.2017, și având în vedere faptul că aceasta a fost sancționată pentru deficiențe constatate în desfășurarea activității prin ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 112/13.10.2016 și nr. 16/11.05.2017 cu amendă aplicată instituției financiare nebancare,

luând act de faptul că Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A. nu a respectat prevederile art. 2 lit. a) coroborate cu prevederile pct. 240 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 6/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, cu modificările și completările ulterioare, precum și cu prevederile art. 53, 54 și art. 55 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, prevederile cap. I pct. 1 subpct. 1.1 și 1.2, coroborate cu cap. I pct. 3 subpct. 3.1 din anexa la Ordinul nr. 10/2012 pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităților ce intră în sfera de reglementare contabilă a Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, prevederile art. 7 alin. (1) pct. 4 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art. 20 alin. (1), art. 21 și 22 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 75/1999 privind activitatea de audit financiar, republicată, cu modificările și completările ulterioare, prevederile art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, prevederile art. 4 alin. (1) și (2) coroborate cu cele ale art. 1 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit, prevederile art. 3 și art. 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2012 referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit, prevederile art. 3 și art. 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. II pct. 1.3 și 3.1 din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007, cu modificările ulterioare, prevederile art. 26 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare, prevederile cap. III - Garantarea creditelor pct. 5 și 7 și cap. V - Negocierea creditelor lit. B. Credite persoane juridice alin. 2 din Norma de creditare pentru leasing financiar din 1.08.2006, pentru:– neîntocmirea, neauditarea și netransmiterea situațiilor financiare anuale pentru data de 31.12.2016;– neîntocmirea și netransmiterea, în format letric, la Banca Națională a României a raportărilor contabile semestriale aferente datei de 30.06.2017;– neefectuarea activității de audit (așa cum a rezultat din documentele puse la dispoziție);– neîntocmirea și netransmiterea la Banca Națională a României a raportării Situația indicatorilor privind criteriile de înscriere în Registrul special, pentru datele de 30.06.2017 și 30.09.2017. Pentru aceste date de raportare nu au fost prezentate nici balanțe de verificare contabilă;– inexistența unei norme interne privind clasificarea creditelor și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, aprobată de consiliul de administrație;– neîntocmirea și netransmiterea la Banca Națională a României a formularului de raportare Situația privind clasificarea expunerilor din credite și necesarul de provizioane specifice de risc de credit, pentru datele de 30.06.2017 și 30.09.2017;– neîntocmirea și netransmiterea la Banca Națională a României a formularului de raportare Situațiile financiare periodice, în format letric și electronic, pentru data de 30.06.2017;– nerevizuirea reglementărilor proprii privind creditarea, în vederea conformării cu prevederile legale în vigoare;– nesolicitarea, în cazul a doi debitori din eșantionul analizat, de garanții mobiliare înscrise în cartea funciară, respectiv în arhiva electronică de garanții reale mobiliare, așa cum prevăd normele interne de creditare;– inexistența, la dosarul de finanțare, a documentelor justificative privind veniturile solicitanților de credit și a documentelor privind bonitatea clienților, aspecte constatate și consemnate în Raportul de supraveghere înregistrat la Banca Națională a României - Direcția supraveghere cu nr. 18.007/14.12.2017,

fapte ce intră sub incidența prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) și c) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,

în conformitate cu prevederile art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 1 coroborat cu pct. 2 din anexa la Hotărârea Parlamentului României nr. 27/2014 pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României și al prevederilor Hotărârii Parlamentului României nr. 42/2017 privind numirea unui membru al Consiliului de administrație și viceguvernator al Băncii Naționale a României,

hotărăște

Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,

Mugur Constantin Isărescu

București, 4 iulie 2018.

Nr. 1.

-----