HOTĂRÎRE nr. 9 din 10 ianuarie 1991

Se împuterniceşte Banca Naţionala a României sa autorizeze societăţi bancare şi alţi agenţi economici cu sediul în România să efectueze licitaţii valutare în condiţiile stabilite prin Legea 15/1990. Cererile şi ofertele primite în cadrul acestor licitaţii vor sta la baza determinării libere a cursului între leu şi devizele convertibile cotate de fiecare banca autorizata, urmînd ca operaţiunile de schimb valutar propriu-zise să aibă loc la un curs fixat prin convenţia tuturor băncilor implicate.

Lista materiilor prime, combustibil, energie din import care vor fi finanţate

în 1991 la cursul oficial în vigoare

1. Ţiţei

2. Gaze naturale

3. Minereu de fier

4. Cărbune cocsificabil şi cărbune energetic

5. Bumbac

6. Cauciuc natural

7. Lina

8. Piei

9. Soia

10. Feroaliaje

11. Electricitate

Banca Naţionala a României va stabili regulamentul de efectuare a operaţiunilor de schimb pe piaţa valutară prevăzute la art. 1. Un exemplar al acestui regulament va fi depozitat la Secretariatul general al Guvernului României, prin grija Băncii Naţionale a României, în termen de 7 zile de la data prezentei hotărîri.

1. B.N.R. va organiza în fiecare zi lucrătoare, în incinta sa o şedinţa pentru determinarea cursului de echilibru al leului faţă de dolarul SUA. La aceasta şedinţa va participa cîte un reprezentant al fiecărei bănci autorizate sa desfăşoare operaţiuni în cadrul activităţilor pieţei valutare interbancare.

2. În vederea determinării cursului de echilibru al leului faţă de dolarul SUA, B.N.R., prin comisia pe care o va institui, va colecta în fiecare zi lucrătoare între orele 8-9, ordinele provenite de la băncile autorizate.

Aceste ordine vor fi prezentate centralizat în doua liste (pentru operaţiuni de cumpărare), fiecare lista fiind înaintată comisiei într-un plic sigilat şi stampilat de emitent, prin intermediul reprezentantului acestuia în comisia de stabilire a cursului de echilibru. Cele doua liste vor conţine sumele ce trebuie executate pe tipuri de ordine, provenite de la clienţi şi sumele pe tipuri de ordine ce se solicita a fi executate în contul băncilor.

Tipurile de ordine ce vor fi primite spre execuţie sînt

- ordine "la primul curs";

- ordine "la cursul cel mai bun";

- ordine "la cursul limitat".

3. La ora 9,00, cotatorul va deschide plicurile, va verifica condiţiile de forma şi conţinut ale listelor şi va determina cursul de echilibru după cum urmează

a) în primul rind vor fi executate ordinele "la primul curs". Cursul aplicabil acestor ordine este cursul rezultat din şedinţa de "fixing" anterioară.

- dacă valoarea totală a ordinelor de cumpărare "la primul curs" depăşeşte valoarea totală a ordinelor de vînzare "la primul curs", rezultă ca numai o parte din suma reprezentată de ordinele de cumpărare va fi executată. Ordinele de cumpărare vor fi executate în proporţie egala, în funcţie de raportul dintre valoarea fiecărui ordin de cumpărare individual "la primul curs" şi valoarea totală a ordinelor de cumpărare "la primul curs". Suma rămasă nu va fi executată.

- dacă valoarea totală a ordinelor, de vînzare "la primul curs" depăşeşte valoarea totală a ordinelor de vînzare "la primul curs", rezultă ca numai o parte din suma reprezentată de ordinele de cumpărare va fi executată. Ordinele de cumpărare vor fi executate în proporţie egala, în funcţie de raportul dintre valoarea fiecărui ordin de cumpărare individual "la primul curs" şi valoarea totală a ordinelor de cumpărare "la primul curs". Suma rămasă nu va fi executată.

- dacă valoarea totală a ordinelor, de vînzare "la primul curs" depăşeşte valoarea totală a ordinelor de cumpărare "la primul curs", rezultă ca numai o parte din valoarea ordinelor de vînzare va fi executată. Ordinele de vînzare vor fi executate proporţional în funcţie de raportul dintre valoarea individuală a fiecărui ordin de vînzare la "la primul curs" şi valoarea totală a acestei categorii de ordine. Suma rămasă nu va fi executată.

- Numai dacă valoarea totală a ordinelor de cumpărare este egala cu valoarea totală a ordinelor de vînzare "la primul curs", toate ordinele vor fi executată.

b) după aceste ordine, vor fi executate ordinele "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat". În acest sens, cotatorul va elabora o lista în care pe o coloana vor fi menţionate cumulativ ordinele de cumpărare "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat" în sens crescator, iar pe o alta coloana, ordinele de vînzare "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat", în sens descrescator. Cursul de echilibru va fi stabilit la nivelul la care poate fi executat cel mai mare număr de ordine.

- dacă totalul ordinelor de cumpărare "la curs limitat", la nivelul cursului de echilibru stabilit, depăşeşte valoarea totală a ordinelor de vînzare "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat", rezultă ca numai o parte a ordinelor de cumpărare vor fi executate. Se va aplica şi în acest caz principiul proportionalitatii, ca în cazul ordinelor "la primul curs";

- dacă valoarea totală a ordinelor de vînzare "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat" la nivelul cursului de echilibru depăşeşte valoarea ordinelor de cumpărare "la cursul cel mai bun" şi "la curs limitat", rezultă ca numai o parte a ordinelor de vînzare vor fi executate. Se va aplica principiul proportionalitatii.

- Numai dacă valoarea totală a ordinelor de cumpărare "l.c.c.m.b."şi "l.c.l" la nivelul cursului de echilibru, este egala cu valoarea totală a ordinelor de vînzare, "l.c.c.m.b." şi "l.c.l.", toate ordinele vor fi executate.

4. Cursul de echilibru menţionat mai sus va reprezenta cursul de "fixing".

Numai în cazul în care nici un ordin nu va putea fi executat, cursul de "fixing" va fi cel al zilei precedente. Cursul de "fixing" va fi comunicat tuturor participanţilor la şedinţa.

5. Folosind cursurile de schimb internaţionale publicate de către Reuter's, la finele şedinţei comisia va stabili cursurile de schimb ale leului în raport cu principalele valute convertibile .B.N.R. se va îngriji de publicarea acestora, în cel mai scurt timp.

Prezenta hotărîre intră în vigoare la 15 zile de la data emiterii ei, perioada în care Primăria municipiului Bucureşti şi Ministerul Comunicaţiilor vor pune la dispoziţia băncilor şi a Băncii Naţionale a României spaţii corespunzătoare şi vor sprijini asigurarea tehnica a efectuării operaţiunilor de piaţa valutară.

Valutele convertibile pentru care se va calcula cursul de schimb al

leului, în cadrul şedinţelor de licitaţie valutară

- Dolar SUA

- Lira sterlina

- Silingi austrieci

- Franci belgieni-luxemburghezi

- Dolar canadian

- Coroana daneza

- Franc elvetian

- Franci francezi

- Marca RFG

- Lire italiene

- Yeni japonezi

- Gulden olandez

- Coroana suedeza

- ECU

Data Reprezentanţii băncilor Semnături

Reprezentantul BNR

Secretarul Comisiei

Pe data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se abroga orice dispoziţii contrarii.

PRIM-MINISTRU

PETRE ROMAN

COMENTARIU

Legea nr. 15/1990 este publicată în Monitorul Oficial nr.98 din 7 august 1990 şi în Îndrumar Legislativ Vol II-III B, pag. 337. Legea reglementează în Cap.IV modul de organizare a licitaţiilor.

Redam mai jos Regulamentul privind organizarea activităţilor de piaţa valutară, precum şi Normele metodologice emise privind decontarea operaţiunilor de încasări în valută.

REGULAMENT privind organizarea activităţilor de piaţa valutară

I. DISPOZIŢII GENERALE

1. Conform Hotărîrii Guvernului României nr. 9/1991, Banca Naţionala a României este imputernicita sa organizeze piaţa valutară interbancara în România.

În acest sens, Banca Naţionala a României va trece la organizarea unor şedinţe zilnice de licitaţie valutară, la care vor participa numai băncile autorizate.

În timpul acestor şedinţe de licitaţie valutară (denumite în continuare şedinţe de fixing), cursul de schimb al leului va fi stabilit în mod liber, pe baza cererii şi ofertei de valuta.

2. Participarea pe aceasta piaţa valutară interbancara vor fi băncile autorizate de Banca Naţionala a României. În baza dispoziţiilor stipulate în prezentul regulament, acestea vor fi autorizate sa desfăşoare operaţiuni de schimb valutar, atît între ele, cît şi cu clienţi autorizaţi sa participe la astfel de operaţiuni.

În acest sens, băncile autorizate vor negocia valute atît în nume şi în cont propriu, cît şi în nume propriu, dar în contul clienţilor.

Reglementările pentru autorizarea băncilor sa participe pe aceasta piaţa vor fi elaborate şi comunicate de Banca Naţionala a României.

Totodată, Banca Naţionala a României îşi rezerva dreptul sa opereze în nume propriu pe aceasta piaţa, în scopul salvgardarii intereselor monedei naţionale.

Participanţii pe piaţa valutară interbancara, luînd cunoştinţa de prezentul regulament, se angajează sa întreprindă măsurile necesare pentru a garanta executarea corecta a operaţiunilor specifice acestei pieţe, cu precădere în ceea ce priveşte controlul şi supravegherea interna a activităţii. Orice abatere de la noul cadru instituţional creat permite organelor de control financiar-bancar suspendarea autorizaţiei băncii de participare pe piaţa interbancara.

3. Piaţa valutară interbancara constituie un instrument economic destinat în exclusivitate desfăşurării tranzacţiilor curente. Orice excepţie de la acest principiu va constitui obiectul unei autorizaţii prealabile furnizată de Banca Naţionala a României.

Totodată însă, necesarul de valuta pentru importurile de bunuri cuprinse în anexa 1, va fi disponibilizat de Banca Naţionala a României, la cursul oficial pe baza unei documentaţii adecvate, în conformitate cu reglementările legale privind regimul devizelor în România. Resursele valutare necesare acestor importuri sînt condiţionate de volumul disponibilităţilor valutare ale Băncii Naţionale a României, a cărui principala sursa de constituire o reprezintă partea de 50% din venitul net în valută a agenţilor economici, decontată în lei, la cursul oficial (conform Circularei Guvernului 22/1991).

Băncile autorizate sa desfăşoare operaţiuni valutare vor aduce la cunoştinţa Băncii Naţionale a României tranzacţiile valutare efectuate în scopuri de evidenta monetara şi statistica.

4. În cadrul licitaţiilor valutare va fi stabilit un curs de schimb liber al leului (denumit în continuare curs de echilibru) faţă de dolarul S.U.A. În acest sens, toate ordinele prezentate spre executarea pe piaţa valutară interbancara vor face referire stricta la o singura valuta, respectiv dolarul S.U.A.

II. COMISIA DE DETERMINARE A CURSULUI DE ECHILIBRU

5. Banca Naţionala a României va înfiinţa o comisie însărcinată cu organizarea şi funcţionarea licitaţiilor valutare. Aceasta comisie pe baza cererii şi ofertei de valuta, va determina cursul de schimb al leului faţă de dolarul american şi ulterior faţă de principalele valute convertibile.

Comisia va fi compusa din

a) reprezentantul Băncii Naţionale a României însărcinat sa prezideze activitatea comisiei;

b) un cotator (broker);

c) un secretar;

d) cîte un reprezentant al fiecărei bănci autorizate sa participe pe aceasta piaţa.

Pentru început, cotatorul şi secretarul vor fi desemnaţi de Banca Naţionala a României.

6. Atribuţiunile membrilor comisiei

- reprezentatul Băncii Naţionale a României va supraveghea desfăşurarea şedinţelor de licitaţie valutară şi modalitatea de determinare a cursului de schimb liber al leului, va semna procesele verbale ale şedinţelor (asumîndu-şi astfel responsabilitatea stabilirii corecte a cursului de schimb) şi va mijloci, dacă este cazul, intervenţia Băncii Naţionale a României pe piaţa valutară;

- cotatorul va colecta ordinele băncilor, va verifica autenticitatea acestora (orice nerespectare a condiţiilor de forma sau de fond va conduce la respingerea ordinelor), va stabili şi verifica cursul de schimb al leului faţă de dolarul S.U.A.

- secretarul, pornind de la cursul de echilibru, rezultat, va calcula pe baza metodei calculului incrucisat, cursurile de schimb ale leului faţă de principalele valute convertibile. În acest sens, el va folosi cursurile de schimb ale acestor valute faţă de dolarul S.U.A., existente la momentul închiderii licitaţiei valutare, pe una din pieţele financiare internaţionale reprezentative. Cursurile de schimb rezultate la finele şedinţei de licitaţie vor fi publicate în cel mai scurt timp.

Comisia se va intilni periodic, în afară şedinţelor de licitaţie, pentru a analiza desfăşurarea operaţiunilor de piaţa, perspectivele acestora, cît şi toate celelalte aspecte de interes comun pentru toţi participanţii. În procesul de organizare a licitaţiilor valutare, una din primele sarcini ce revin comisiei consta în definirea unui cod de conduita în privinta tranzacţiilor valutare interbancare în afară şedinţelor de licitaţie, cît şi în privinta operaţiunilor valutare dintre bănci şi clienţii acestora.

Totodată, aceste intilniri vor trebui sa stabilească şi celelalte aspecte legate de costurile generale de activitate a comisiei.

III. MODALITATEA DE STABILIRE A CURSULUI DE ECHILIBRU ÎN ŞEDINŢELE DE LICITAŢIE VALUTARĂ (DESFĂŞURAREA "FIXING-ULUI")

7.Banca Naţionala a României va organiza zilnic şedinţe de licitaţie valutară la care vor participa băncile autorizate.

Aceste şedinţe se vor desfăşura în doua etape

a) între orele 8-9.00 vor fi primite la "Comisia de stabilire a cursului" (denumita în continuare "Comisia") ordinele de vînzare şi cumpărare, în plicuri închise;

b) între orele 9-10.00 "Comisia" va stabili cursul de echilibru, pe baza dispoziţiilor cuprinse în ordinele de vînzare şi cumpărare.

8. Băncile vor inainta "Comisiei" ordinele de vînzare şi cumpărare sub forma unor liste centralizatoare (doua liste: una pentru vînzare şi una pentru cumpărare) ce vor cuprinde sumele globale ale diferitelor categorii de ordine pe tipuri de ordine.

Indiferent de tipul de ordin, acestea sînt valabile numai pentru şedinţa de licitaţie valutară la care au fost înaintate.

9. Aceste liste vor conţine următoarele menţiuni privind diferitele tipuri de ordine

- menţiunea de vînzare sau cumpărare;

- tipul de ordin ce urmează a fi executat;

- suma ce urmează a fi tranzactionata (în cifre şi litere) exprimată în dolari S.U.A.;

- preţul sau limita de preţ la care se doreşte executarea ordinului;

- însemnele de identificare ale băncii: antetul, ştampila şi semnatura autorizata;

- menţiunea particulară dacă este cazul;

- menţiunea dacă ordinul se executa în numele şi în contul propriu al băncii, atunci cînd este cazul.

10. Vor fi acceptate spre execuţie, dacă îndeplinesc toate condiţiile de forma, următoarele categorii de ordine de vînzare şi cumpărare

- ordine "la primul curs"; acestea sînt ordine ce vor fi executate la cursul de echilibru, stabilit în ziua precedenta, total sau parţial, în măsura în care îşi găsesc contrapartida pe piaţa;

- ordine "la cursul cel mai bun"; această categorie de ordine nu comporta specificarea unui anumit nivel de preţ; ele vor fi executate total sau parţial la cursul rezultat din şedinţa de "fixing";

- ordine "la cursul limitat", acestea sînt ordinele de vînzare sau cumpărare care vor fi executate numai dacă cursul "fixing-ului" va fi mai ridicat sau mai scăzut (în funcţie de tipul de operaţiune; vînzare sau cumpărare) decît cel indicat pe ordin.

Indiferent de tipul de ordin, acestea pot conţine menţiunea particulară "totul sau nimic". Prin aceasta menţiune clientul îşi exprima dorinţa să fie executat în integralitatea lui, în caz contrar, preferind să se abţină.

11. Comisia va stabili normele procedurale specifice şedinţei de "fixing" (anexa 2).

12. În cursul şedinţelor de "fixing" va fi stabilit un curs de schimb liber al leului faţă de dolarul S.U.A. Totodată, la finele şedinţelor, folosind metoda calculului incrucisat şi cursurile de schimb ale principalelor valute occidentale faţă de dolarul S.U.A., pe o piaţa reprezentativa, vor fi derivate cursurile de schimb ale leului faţă de aceste valute.

13. Băncile participante la şedinţele de licitaţie valutară sînt autorizate sa perceapă un comision de pînă la 0,50% pentru toate ordinele executate în şedinţa de "fixing".

Ele au obligaţia sa publice la sediile lor (central, sucursale, filiale) cursurile de schimb rezultate din şedinţa de "fixing".

IV. PIATA VALUTARĂ INTERBANCARA (inclusiv "fixing-ul")

14. Participanţii pe aceasta piaţa pot desfăşura numai operaţiuni la vedere.

Operaţiunile la vedere pe piaţa valutară sînt acele operaţiuni prin care se vinde sau se cumpara o valuta, iar decontarea tranzacţiei se face în termen de doua zile după data tranzacţiei. Dacă ziua următoare tranzacţiei este o zi nelucrătoare, decontarea va fi efectuată în cursul următoarelor doua zile lucrătoare.

15. Echivalentul în lei al valutelor tranzactionale pe piaţa valutară interbancara va fi calculat la un curs convenit de părţile contractante. Echivalentul în lei va fi decontat între băncile autorizate prin conturile de clearing deschise la Banca Naţionala a României. În acelaşi timp, decontarea în valută se face prin corespondenţii bancari din străinătate.

16. În situaţia unei intirzieri a efectuării plăţii, partea lezata poate solicita celeilalte o penalizare pentru fiecare zi de întîrziere ce nu va depăşi 2% peste nivelul LIBOR (pentru valute) şi 2% peste nivelul cel mai înalt al dobinzii practicat de Banca Naţionala a României (pentru lei).

Aceasta prevedere nu exclude daunele-interese legale ce pot fi solicitate în compensarea pierderilor suferite.

17. Operaţiunile valutare ale băncilor în afară şedinţelor de licitaţie (fixing) pot fi încheiate verbal sau în scris. În caz ca tranzacţia a fost încheiată verbal, ea trebuie confirmată de ambele părţi în aceeaşi zi, prin telex, prin nota scrisă sau prin orice alta cale convenită şi acceptată de ambele părţi, aceasta facindu-se pe spezele fiecărei părţi. Confirmarea trebuie să cuprindă în mod obligatoriu: data de tranzacţie, valuta utilizata şi suma vinduta sau cumpărată, banca corespondenta din străinătate, data de decontare, cursul convenit şi echivalentul în lei.

18. Valutele ce pot fi tranzacţionate în lei sînt: dolarul SUA, cît şi celelalte principale valute convertibile (anexa 4).

19. Sumele negociate de participanţii la şedinţele de "fixing" trebuie să fie de minimum 10.000 dolari SUA, sau multiplii exacti ai acestui plafon minim; sume echivalente cu acest plafon exprimate în alte valute sau multiplii acestora. Participanţii vor accepta nivelurile minime pentru fiecare valuta stabilite de Banca Naţionala a României, acestea putind fi modificate de Banca Naţionala a României în funcţie de necesităţile pieţei.

20. Echivalentul în lei al valutelor tranzacţionate pe piaţa valutară interbancara va fi exprimat prin niveluri care se modifica cu cîte o unitate, folosindu-se metoda de cotare directa. Pentru acele valute care, conform uzantelor internaţionale, sînt exprimate prin niveluri de sute sau mii unităţi, Banca Naţionala a României va defini modalitatea de cotare în lei.

21. Cursurile de vînzare sau cumpărare folosite între bănci, nu vor putea depăşi o abatere de 0,25% faţă de cursul "fixing-ului". Cursurile de vînzare sau cumpărare folosite între bănci şi clienţii lor, nu vor putea depăşi o abatere de 0,5% faţă de cursul "fixing-ului". În plus, băncile au dreptul sa perceapă un comision, ce nu va depăşi însă 0,5% .

22. Operaţiunile valutare între băncile participante pe piaţa valutară interbancara sînt scutite de orice comision.

23. Departamentul de Supraveghere şi Control al Băncii Naţionale a României va stabili niveluri, plafon pentru situaţiile de "open-position" ale participanţilor şi îi va informa pe aceştia în legătură cu acest aspect.

24. Băncile participante vor determina cursuri diferenţiate pe operaţiuni de vînzare sau cumpărare pentru bancnote străine, în cadrul unor marje stabilite de Banca Naţionala a României în jurul cursului stabilit în şedinţa de "fixing". Aceste cursuri vor fi publicate de bănci la sediile lor. Vînzările de bancnote străine vor fi autorizate numai pentru tranzacţiile din contul curent în conformitate cu reglementările valutare în vigoare. Orice excepţie în acest sens va constitui obiectul unei autorizaţii prealabile a Băncii Naţionale a României.

Instrucţiuni de aplicare a Regulamentului privind aplicarea unor

prevederi ale Legii nr. 15/1990 şi organizarea licitaţiei de piaţa

valutară pentru convertire leu

Conform Hotărîrii Guvernului Roman nr. 9/1991, Banca Naţionala a României este imputernicita sa organizeze piaţa valutară interbancara în România.

Desfăşurarea efectivă a mecanismului licitaţiilor se va face după cum urmează

- băncile autorizate de BNR sa participe la activitatea pieţei valutare interbancare vor primi din partea ordonatorilor (în aceasta etapa numai persoanele juridice, agenţi economici) dispoziţii de vînzare sau cumpărare de valuta. Aceste dispoziţii se vor întocmi sub forma unor "ordine de vînzare" sau/şi "ordine de cumpărare" de valuta ,conform modelelor anexate. Elementele obligatorii ce trebuie înscrise în ordine sînt

- tipul de ordin (vînzare sau cumpărare valuta);

- banca (sucursala) căreia îi este adresat ordinul;

- suma ordonată (cifre, litere şi valuta);

- data exactă a şedinţei de licitaţie valutară pentru care este emis ordinul;

- tipul de curs la care se doreşte executarea ordinului, conform regulamentului;

- date despre ordonator: denumire, sediul social, telefon, telex, fax, nr. de cont în valută, nr. cont în lei ,date privind autorizaţia de import pentru ordinele de cumpărare;

- semnatura autorizata, ştampila ordonatorului şi data;

- acceptul băncii (semnatura autorizata, ştampila şi data).

Băncile vor centraliza ordinele primite pentru fiecare şedinţa de licitaţie valutară pe doua liste, pe categorii de ordine. "Lista ordinelor de vînzare" şi "Lista ordinelor de cumpărare" din ziua respectiva care cuprinde elementele prevăzute în anexa 3. Listele se întocmesc de către centrala din Bucureşti a băncilor autorizate şi se prezintă "Comisiei de stabilire a cursului " între orele 8-9,00 în zilele de licitaţie valutară indeplinind toate condiţiile de forma şi conţinut prevăzute în anexa 3, în caz contrar listele nefiind admise la cotare. Ordinele de vînzare sau cumpărare pot fi exprimate în oricare din valutele convertibile prevăzută în anexa 4.

Băncile sînt obligate sa transforme sumele în valută înscrise în ordinele de vînzare sau de cumpărare la cursurile leului faţă de respectivele valute determinate în şedinţa de fixing din ziua precedenta.

Aceste sume exprimate în lei vor fi centralizate în listele pe care băncile le vor inainta în cadrul şedinţei Comisiei pentru stabilirea cursurilor de la BNR. În cazul ordinelor "la curs limitat", băncile vor menţiona expres limitele de curs în raport cu dolarul SUA. Totodată aceste liste vor cuprinde separat ordinele înaintate de bănci pentru a fi executate în nume şi cont propriu cu precizarea ca băncile vor putea emite ordine de vînzare-cumpărare "la curs limitat" numai la un singur curs. Şedinţa de licitaţie se va desfăşura conform procedurii de fixing interbancar.

Ziua bancară începe la ora 12,00 a zilei în curs şi durează pînă la ora 12,0 a zilei următoare. În cazul sarbatorilor legale, ziua bancară durează pînă la ora 12,00 a primei zile lucrătoare următoare. Toate tranzacţiile se executa în cadrul zilei bancare la cursul stabilit în urma şedinţei de fixing a zilei respective. Documentele care atesta realizarea tranzacţiilor vor avea ştampila băncii cara marcheaza ziua bancară şi ora realizării tranzacţiei.

La începutul fiecărei zile bancare, băncile autorizate vor fi obligate sa difuzeze tuturor sucursalelor lor şi să asigure împreună cu acestea afişarea listei de cursuri rezultate din şedinţa de fixing a zilei precedente.

Riscul de decontare se asuma integral de către băncile implicate în tranzacţie, acestea avînd ulterior drept de recurs asupra clienţilor lor. Ţinînd cont de faptul ca ordinele de vînzare-cumpărare ale clienţilor şi ale băncilor sînt considerate ca avînd valoare de contract eventualele litigii apărute în execuţia respectivelor ordine privesc exclusiv părţile. Şedinţa de stabilire a cursului se încheie prin semnarea Listei cursurilor de către reprezentanţii băncilor, cel al BNR şi secretarul Comisiei (v.Anexa 4 a regulamentului), ceea ce reprezintă însuşirea rezultatelor şedinţei de stabilire a cursului şi acordul colectiv pentru difuzare.

Potrivit prevederilor Legii nr. 15/1990 şi ale Legii nr. 31/1990, precum şi ale Circularei nr. 22 din 8.01.1991 a Secretariatului General al Guvernului privind aplicarea prevederilor articolelor 45 şi respectiv 215 din legile menţionate, regiile autonome şi societăţile comerciale denumite în continuare "agenţi economici", au dreptul să-şi acopere în întregime cheltuielile valutare din încasările obţinute din operaţiunile de export, prestări de servicii, turism, executări de lucrări şi alte operaţiuni comerciale şi, în plus, sa retina în valută o cota din încasările ce depăşesc aceste cheltuieli, restul urmînd a fi preschimbat în lei la cursul în vigoare. Mărimea acestei cote este: în cazul regiilor autonome şi societăţilor comerciale cu capital integral de stat de 30% pînă la data de 1.02.1991, iar după această dată de 50%; pentru celelalte societăţi comerciale cu capital integral românesc cu grad diferit de privatizare, de 50% . Aceste drepturi decurg de la data organizării şi funcţionarii unităţilor ca regii autonome sau societăţi comerciale şi numai pentru încasările în valută aferente operaţiunilor efectuate după această dată. În vederea aplicării acestor prevederi, începînd cu data prezentelor norme metodologice, agenţii economici şi băncile comerciale vor proceda după cum urmează

1. Agenţii economici pot deschide conturi în valutele convertibile prevăzute în listele de cursuri publicate de BNR, precum şi conturi în lei, numai în ţara, la orice banca comercială, în funcţie de opţiunea lor şi potrivit regulilor stabilite de băncile respective. În aceste conturi îşi vor păstra disponibilităţile rezultate din activitatea desfăşurată din care vor efectua operaţiuni de încasări şi plati.

2. Agenţii economici vor întocmi documentele de export în conformitate cu clauzele prevăzute în contracte precum şi în conformitate cu regulile şi uzanţele internaţionale în materie. Depunerea documentelor de export la băncile comerciale se face de agenţii economici cu scrisori de însoţire a acestora, cu indicarea băncilor unde au deschise conturile în valută şi în lei, precum şi a simbolurilor acestora.

3. La încasarea documentelor de export (cu plata la vedere şi la termen), inclusiv prin depuneri de valuta efectivă la ghiseele băncilor, după deducerea comisioanelor şi spezelor bancare din încasările valutare brute, băncile comerciale prin care s-a încasat valoarea documentelor vor vinde 50% din suma rămasă în conturile pe feluri de valuta, denumite "Fond valutar al statului" , deschise la Banca Română de Comerţ Exterior S.A., pe numele BNR. Concomitent, cu echivalentul în lei al sumei în valută virata la fondul valutar al statului, stabilit la cursul în vigoare din ziua efectuării operaţiunii, se va credita contul în lei al agentului economic sau, după caz, contul în lei al băncii comerciale al carei client este din sursele în lei ce vor fi asigurate anticipat de BNR. Diferenţa de 50% va fi virata în contul curent în valută al agentului economic sau, după caz, în contul în valută al băncii al carei client este.

Restituirea de la fondul valutar al statului a eventualelor cheltuieli în valută nerecuperate, ocazionate de exporturile efectuate, se va face prin depunerea de către agenţii economici la băncile comerciale la care au deschise conturile în valută, de deconturi de regularizare. Aceste deconturi vor fi centralizate pe feluri de valute şi vor cuprinde regularizări pe perioade de 6 luni, prima depunere a deconturilor şi de efectuare a operaţiunii de regularizare urmînd a se face după 1.03.1991.

4. La încasarea documentelor aferente prestărilor de servicii, turism, executări de lucrări şi operaţiuni comerciale de realizare de aport valutar inclusiv acelor pentru care agenţii economici au contractat credite în valută precum şi în cazul depunerilor de valute efective la ghiseele băncilor comerciale, acestea vor vira în conturile de valuta ale agenţilor economici respectivi sumele încasate mai puţin comisioanele şi spezele bancare.

În primele 5 zile lucrătoare ale fiecărei luni, agenţii economici au obligaţia de a prezenta băncilor comerciale la care au deschise conturi în valută, dispoziţii de virare a sumelor cuvenite fondului valutar al statului, pentru sumele încasate şi apărute în extrasele de cont din luna precedenta.

5. La încasarea unor sume pentru care băncile comerciale nu deţin nici o informaţie ca acestea ar reprezenta încasări din export, prestări de servicii, turism sau executări de lucrări, după deducerea comisioanelor şi spezelor bancare, băncile comerciale vor vira 50% din suma rămasă, în conturile pe feluri de valuta ale fondului valutar al statului. Concomitent cu echivalentul în lei, stabilit la cursul oficial în vigoare din ziua efectuării operaţiunii, se va credita contul în lei al agentului economic sau, după caz, contul în lei al băncii comerciale al carei client este, din sursele în lei ce vor fi asigurate anticipat de BNR. Diferenţa de 50% va fi virata în contul curent în valută al agentului economic sau, după caz, în contul în valută al băncii comerciale al carei client este. În termen de 5 zile lucrătoare de la data apariţiei sumelor în extrasul de cont, agenţii economici pot prezenta băncilor comerciale la care au deschis conturi în valută, deconturi de regularizare cu fondul valutar al statului.

6. La încasările ratelor şi dobinzilor aferente exporturilor de credit efectuate pînă la data de 1.01.1991 de fostele întreprinderi de comerţ exterior, după deducerea comisioanelor şi spezelor bancare, băncile comerciale prin care s-a încasat valoarea documentelor vor vira integral suma rămasă la fondul valutar al statului. Concomitent, cu echivalentul în lei, stabilit la cursul oficial în vigoare din ziua efectuării operaţiunii, se va credita contul în lei al agentului economic sau, după caz, contul în lei al băncii comerciale al carei client este, din sursele în lei ce vor fi asigurate anticipat de BNR.

7. Pentru toate activităţile de comerţ exterior preluate de agenţii economici la înfiinţarea acestora, valuta aferentă operaţiunilor respective (export, import, prestaţii servicii, etc.), precum şi angajamentele potenţiale legate de acestea (garanţii de avans, de buna execuţie şi altele asemenea), asumate de fostele întreprinderi, vor fi regularizate cu fondul valutar al statului de către Banca Română de Comerţ Exterior S.A.

8. Toate operaţiunile de regularizare cu fondul valutar al statului prevăzute în prezentele norme se fac pe propria răspundere a agenţilor economici.

Organele financiar-bancare vor putea solicita documente doveditoare spre a verifica realitatea celor declarate de agenţii, iar în caz de frauda vor sesiza organele de urmărire penală pentru aplicarea măsurilor prevăzute de lege. BNR va aviza restituirea de la fondul valutar al statului pe baza datelor centralizate prezentate de băncile comerciale

privind aplicarea unor prevederi ale Legii 15/90 şi organizarea activităţilor de piaţa valutară în vederea trecerii la convertibilitatea leului

Guvernul României hotărăşte