HOTĂRÎRE nr. 1059 din 3 octombrie 1990

Se aprobă înfiinţarea Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - societate pe acţiuni, persoana juridică română, care va funcţiona în conformitate cu prevederile Decretului-lege nr. 96 din 14 martie 1990.

Banca se constituie ca o societate pe acţiuni cu caracter privat, avînd un capital iniţial de 500 milioane lei, din care 30% în valută şi 70% în lei. Capitalul băncii este subscris în proporţie de 51% de grupul de întreprinderi "Ion Tiriac" din străinătate şi din România, iar 49% de alţi acţionari reprezentind persoane fizice şi juridice din ţara şi din străinătate.

Capitalul social subscris va fi vărsat atît în dolari S.U.A., cît şi în lei, în proporţie de 30%, pînă la data înregistrării băncii la Ministerul Finanţelor, iar diferenţa de 70%, pînă cel mai tirziu la 1 ianuarie 1992, potrivit legii.

Banca va avea sediul în municipiul Bucureşti şi va putea înfiinţa birouri de reprezentanta, agenţii şi sucursale în ţara şi în străinătate, potrivit legii.

Forma

Banca comercială este o societate anonima pe acţiuni, supusă legislaţiei în vigoare în România şi prezentului statut.

Banca funcţionează în conformitate cu statutul aprobat potrivit dispoziţiilor legale şi va dobîndi personalitate juridică pe baza autorizaţiei de funcţionare emise de Banca Naţionala a României şi a înregistrării la Ministerul Finanţelor.

Banca Comercială "Ion Tiriac" - societate pe acţiuni îşi va desfăşura activitatea în condiţiile autorizaţiei eliberate de Banca Naţionala a României, în care vor fi prevăzute operaţiunile bancare pe care aceasta le poate efectua în lei şi în valută.

Denumirea

Banca comercială este denumita Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A.

Banca este autorizata să-şi constituie fonduri de rezerva şi fonduri specifice de risc, în limitele stabilite prin autorizaţia de funcţionare, şi să se încadreze în limitele coeficienţilor de risc cu privire la atragerea de fonduri, plasarea acestora şi totalul bilanţului, ce vor fi stabiliţi şi comunicaţi de Banca Naţionala a României.

Obiectul de activitate

Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A. are ca obiect de activitate efectuarea tuturor operaţiunilor bancare specifice unei bănci comerciale.

Ea efectuează operaţiunile menţionate mai jos, fără ca acestea să aibă un caracter limitativ

- deschiderea de conturi în lei şi în devize convertibile, productive sau nu de dobinzi;

- atragerea de fonduri în lei şi în devize convertibile la vedere, la termen sau cu preaviz, productive sau nu de dobinzi;

- acordarea, sub diverse forme, de credite în lei şi în devize convertibile, pe termene scurt, mijlociu şi lung, cu sau fără garanţie; în acest scop, va putea încheia convenţii de credit;

- primirea şi acordarea de garanţii, preluarea sau acceptarea tuturor angajamentelor legate de operaţiunile financiare, comerciale, industriale, agricole, mobiliare, imobiliare şi de servicii;

- preluarea de participatii la capitalul întreprinderilor, firmelor etc. şi efectuarea altor forme de plasamente, în condiţiile legii;

- cumpărarea, schimbarea şi vînzarea de valori mobiliare;

- efectuarea de încasări şi plati, în lei şi în devize convertibile, rezultate din operaţiuni comerciale şi necomerciale;

- înfiinţarea în România şi în străinătate de birouri, agenţii şi sucursale pentru efectuarea operaţiunilor menţionate mai sus şi a altor operaţiuni bancare, potrivit legii.

Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A. poate acorda credite şi constitui depozite la alte bănci româneşti sau străine şi poate primi credite şi depozite de la acestea. Banca poate efectua operaţiuni bancare în valută şi lei pe cont propriu sau al terţilor, atît pentru persoanele fizice şi juridice române şi străine rezidente în România, cît şi rezidente în străinătate.

Sediul social

Sediul social al Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A. este stabilit în Bucureşti, str. Stavropoleos nr. 5 sectorul 3.

Sediul social poate fi transferat la alta adresa din România, pe baza hotărîrii consiliului de administraţie al băncii, sub rezerva ratificării acestei hotărîri de către adunarea generală a acţionarilor băncii.

Prin hotărîrea consiliului de administraţie al băncii se pot înfiinţa, în ţara şi în străinătate, birouri, agenţii şi sucursale ale băncii, conform legii.

În funcţie de evoluţia pieţei, de situaţia economică şi financiară a clienţilor, precum şi de alte riscuri ale operaţiunilor, consiliul de administraţie al băncii va putea stabili dobinzi diferenţiate, al căror nivel să fie peste cel al dobinzii de baza prevăzute la cap. I şi II din tabelul anexa la Hotărîrea Guvernului nr. 294 din 5 aprilie 1990.

Pentru serviciile prestate clienţilor săi, banca va percepe comisioane, al căror nivel va fi stabilit de consiliul de administraţie.

Durata

Durata de funcţionare a Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A. este fixată la 50 (cincizeci) de ani de la înregistrarea sa la Ministerul Finanţelor din România, în afară cazului de dizolvare anticipata sau de prelungire, prevăzute prin prezentul statut.

Structura organizatorică şi de personal, sistemul de salarizare, precum şi criteriile de studii şi stagiu vor fi stabilite de consiliul de administraţie al băncii.

Salariaţii băncii proveniţi din sectorul de stat, cooperatist sau particular, vor fi transferati în interesul serviciului şi vor beneficia de toate drepturile privind vechimea neîntreruptă în munca şi orice alte drepturi de personal, inclusiv de asigurări sociale de stat, potrivit legii.

Capitalul social

Capitalul social al băncii este de 500.000.000 lei, din care 150.000.000 lei în dolari S.U.A. (cca. 7.500.000 dolari S.U.A.) şi 350.000.000 în lei.

Capitalul social este divizat în 7.500 acţiuni a 1.000 dolari S.U.A. fiecare şi 17.500 acţiuni a 20.000 lei fiecare, subscris de persoane juridice şi fizice din ţara şi străinătate.

Eventualele participari în lei la capitalul social al băncii ale persoanelor juridice şi fizice străine trebuie să provină exclusiv din operaţiuni de schimb valutar şi/sau din operaţiuni efectuate pe teritoriul României, în conformitate cu reglementările legale în vigoare.

Contractul de societate prevăzut de art. 3 al Decretului-lege nr. 96/1990 urmează să se întocmească şi să se semneze de actionarii băncii la data înregistrării acesteia la Ministerul Finanţelor din România.

În funcţie de conţinutul contractului de societate, se vor efectua eventualele modificări şi precizări în statutul băncii.

Majorarea capitalului

Capitalul social al băncii poate fi majorat prin hotărîrea adunării generale a acţionarilor băncii.

Actionarii băncii au dreptul de preferinta la subscrierea de noi acţiuni realizate pentru majorarea capitalului, în limita proportiilor deţinute iniţial la capitalul social al băncii.

În măsura în care unu sau mai mulţi acţionari ai băncii nu doresc să-şi exercite dreptul de preferinta menţionat mai sus, noile acţiuni pot fi subscrise sau de ceilalţi acţionari sau de alte persoane fizice şi juridice din ţara şi străinătate, asa cum va hotărî adunarea generală a acţionarilor băncii.

Banca îşi va începe activitatea în cursul trimestrului IV/1990.

PRIM-MINISTRU

PETRE ROMAN

Reducerea capitalului social

Adunarea generală a acţionarilor va putea hotărî reducerea capitalului social al băncii pînă la nivelul minim prevăzut de lege, în conformitate cu prevederile prezentului statut. Reducerea de capital nu trebuie să modifice proporţia stabilită între acţionari.

Acţiunile subscrise vor fi înregistrate într-un registru special, care va avea paginile numerotate, fiind sigilat.

În acest registru se vor înscrie acţiunile în ordine cronologică subordonata subscrierii, pentru fiecare acţiune existind numărul de înregistrare a acesteia, denumirea (în cazul persoanelor juridice), numele şi prenumele (în cazul persoanelor fizice) şi adresa exactă a acţionarului.

Banca va emite, la cerere, acţionarilor săi, certificate care să ateste subscrierea la capital pe bază de acţiuni.

Certificatul va fi tipărit şi va cuprinde pe faţa denumirea, sediul şi capitalul social subscris al băncii, numărul şi valoarea acţiunilor subscrise, cu menţionarea valutei şi ştampila băncii şi semnăturile autorizate a angaja responsabilitatea băncii.

Pe partea cealaltă a certificatului se vor trece următoarele: nr. crt., data, suma efectiv vărsată, la acţiunile subscrise, ştampila băncii şi semnăturile autorizate, în dreptul sumei efectiv vărsate.

Liberarea acţiunilor

Acţiunile subscrise în cadrul majorărilor de capital trebuie să fie liberate în proporţie de cel puţin 30% din valoarea lor, cel mai tirziu pînă la data înregistrării băncii în Ministerul Finanţelor, diferenţa urmînd a fi eliberata astfel

- diferenţa de 70% urmează a fi eliberata în transe pînă cel mai tirziu la 1 ianuarie 1992, în conformitate cu legislaţia română în vigoare.

Forma acţiunilor

Acţiunile sînt nominative, înregistrate asa cum se arata la art. 8 de mai sus, pînă în momentul efectuării vărsămintelor pînă la valoarea de subscriere a acestora.

Limitarea angajamentelor acţionarilor

Angajamentele acţionarilor se limitează pînă la concurenta valorii fiecărei acţiuni subscrise.

Sancţiunea neefectuarii vărsămintelor Acţionarul care nu respecta datele de vărsămînt la acţiunile subscrise, fixate prin statut, va suporta dobinda începînd de la data fixată pînă la momentul efectuării varsamintului. Nivelul dobinzilor calculate va fi, pentru dolarii S.U.A., cel în vigoare pe piaţa Londrei pentru depozitele interbancare în dolari S.U.A. pe 3 luni, majorate cu 1% pe an, iar pentru lei, cel în vigoare pe piaţa română la creditele bancare oferite clientelei, pe termen scurt, majorat cu 1% pe an.

Dacă obligaţia asumată de acţionari privind vărsămintele la capital, la acţiunile subscrise, nu se realizează în termen de 3 luni de la data fixată prin statut, banca va putea vinde acţiunile respective, în condiţiile prevăzute de statutul băncii.

Pentru perioada de culpa a acţionarului, pentru care se calculează dobinzile menţionate mai sus, se suspenda calculul şi plata eventualelor dividende.

Indivizibilitatea acţiunilor

Acţiunile sînt indivizibile, sub rezerva dispoziţiilor legale şi ale prezentului statut.

Dreptul acţiunilor

Fiecare acţiune da dreptul la proprietatea şi la împărţirea beneficiilor, la o parte egala cu cotitatea de capital social pe care-l reprezintă, ţinînd seama, dacă este cazul, de capitalul amortizat şi neamortizat, liberat sau neliberat, de valoarea nominală a acţiunilor, în special, şi, sub aceste rezerve, orice acţiune da dreptul, în perioada de funcţionare a băncii sau în caz de lichidare, la plata unei sume egale pentru toate sumele repartizate sau rambursate, în asa fel încît toate acţiunile să fie tratate în mod egal, indiferent de toate exonerarile fiscale şi de toate taxele susceptibile a fi legale şi în sarcina băncii.

Cesiunea acţiunilor

Cesiunea acţiunilor se operează, faţă de terţi şi faţă de banca, printr-un ordin expres de virare, semnat de cedent sau de mandatarul acestuia şi transcris într-un registru special.

Banca este obligată să facă transcrierea în ziua primirii ordinului expres de mişcare.

Dacă acţiunile nu sînt liberate în întregime, ordinul expres de virare trebuie să fie semnat de cesionar.

Transmiterea acţiunilor cu titlu gratuit sau ca urmare a decesului se operează, de asemenea, printr-un ordin expres de mişcare, transcris în registrul special.

Cheltuielile eventuale de cesiune/transmitere se suporta de cesionari.

Acţiunile neliberate de vărsămintele fixate prin statut nu se pot transfera.

Acţiunile sînt liber cedabile şi transmisibile între acţionari.

Acţiunile pot fi cedate şi transmise şi altor persoane juridice şi fizice cu acordul consiliului de administraţie.

Cedarea şi transmiterea acţiunilor trebuie să fie notificate băncii în scris, cu menţiunea privind numele celui care a cedat şi a transmis acţiunea şi adresa sa şi numele şi adresa celui căruia i s-a cedat şi transmis acţiunea.

În cazul refuzului consiliului de administraţie de a aproba cedarea şi transmiterea acţiunilor, aceştia trebuie să acţioneze pentru a se putea efectua cedarea şi transmiterea altei persoane juridice sau fizice.

Părţile stabilesc valoarea acţiunii cedate şi transmise.

Drepturile şi obligaţiile ataşate acţiunilor

Drepturile şi obligaţiile ataşate acţiunilor urmează acţiunile, indiferent cui aparţin.

Proprietatea unei acţiuni da drept deplin de adeziune la statutul băncii şi la luarea deciziilor de către adunarea generală a acţionarilor.

Prescripţia dividendelor

Dividendele nereclamate în 5 ani de la data fixată pentru plata lor vor fi prescrise şi cu ele se va majoră fondul de rezerva.

Numirea membrilor consiliului de administraţie

Banca este administraţia de un consiliu de administraţie, format din 8-12 membri. Membrii consiliului de administraţie sînt numiţi de adunarea generală ordinară a acţionarilor, la propunerea consiliului de administraţie. Primii membrii ai consiliului de administraţie vor fi desemnaţi în statut, mandatele lor fiind valabile pînă la adunarea generală ordinară a acţionarilor, care va aproba bilanţul şi conturile băncii încheiate la 31 decembrie 1992.

Durata în funcţiune a membrilor consiliului de administraţie

Durata în funcţiune a membrilor consiliului de administraţie este de 3 ani.

Membrii consiliului de administraţie pot fi realeşi pe noi perioade de 3 ani.

Acţiunile membrilor consiliului de administraţie

Fiecare membru al consiliului de administraţie trebuie să fie proprietarul a cel puţin unei acţiuni pe toată durata sa de funcţionare.

Preşedintele şi biroul consiliului de administraţie

Consiliul de administraţie alege, dintre membrii săi, un preşedinte şi un vicepreşedinte avînd funcţia de director general. Durata acestor funcţii trebuie să coincida cu durata funcţionarii, ca membri ai consiliului de administraţie, a acestora.

Consiliul alege, de asemenea, un secretar, care nu trebuie neapărat să fie membru al consiliului de administraţie sau acţionar.

Biroul consiliului de administraţie este format din preşedinte, vicepreşedinte şi secretar.

Reuniunile consiliului de administraţie

Consiliul de administraţie se reuneste de cîte ori este nevoie, la convocarea preşedintelui sau.

Reuniunile consiliului de administraţie se convoacă la sediul social al băncii sau în alt loc explicit menţionat în convocare.

Consiliul de administraţie poate fi convocat şi la iniţiativa a 2/3 din membrii consiliului de administraţie.

Şedinţele consiliului de administraţie sînt prezidate de preşedinte. În lipsa acestuia, vicepreşedintele conduce şedinţele consiliului de administraţie, iar dacă şi acesta lipseşte, şedinţele sînt conduse de un membru al consiliului de administraţie, desemnat de ceilalţi membri ai consiliului prezenţi.

Membrii consiliului de administraţie care nu pot participa la şedinţele de consiliu pot fi reprezentaţi de alţi membri prezenţi, pe bază de mandat.

Consiliul de administraţie deliberează în mod valabil dacă cel puţin 3/4 din membrii săi sînt prezenţi sau reprezentaţi.

Deciziile consiliului de administraţie sînt luate cu majoritatea de 3/4 a membrilor prezenţi sau reprezentaţi.

Deciziile consiliului de administraţie şi conţinutul deliberărilor sînt trecute în procese-verbale, care se scriu într-un registru numerotat şi parafat.

Procesele-verbale se semnează de preşedinte sau de cel ce a condus şedinţa şi de un membru al consiliului, prezent, care este sau reprezintă cel mai important acţionar ca număr de acţiuni.

Puterile consiliului de administraţie

Consiliul de administraţie are depline puteri pentru a acţiona în toate ocaziile în numele băncii. Consiliul de administraţie acţionează în baza prevederilor legislaţiei române şi ale prezentului statut, pentru punerea în aplicare a hotărîrilor adunărilor generale ale acţionarilor.

Consiliul de administraţie stabileşte limitele în care să se acorde facilităţi de credite, de către banca, băncilor din România şi din alte tari, firmelor, societăţilor, întreprinderilor şi persoanelor fizice din România şi din alte tari.

Consiliul de administraţie propune adunării generale a acţionarilor băncii, spre aprobare, în principal, următoarele

- modificarea statutului băncii;

- majorarea şi reducerea capitalului social al băncii;

- numirea, revocarea şi înlocuirea membrilor consiliului de administraţie;

- raportul anual de activitate al băncii;

- bilanţul băncii şi contul de profit şi pierderi;

- modul de repartizare a beneficiilor anuale obţinute de banca.

Consiliul de administraţie aproba cedarea şi transmiterea acţiunilor către alte persoane fizice şi juridice care nu sînt actionare la banca, în conformitate cu prevederile statutului.

Consiliul de administraţie numeşte preşedintele consiliului, vicepreşedintele acestuia şi unu sau mai mulţi directori generali, fixind şi remuneraţia acestora.

Puterile preşedintelui şi ale vicepreşedintelui director general

Preşedintele consiliului de administraţie asigura conducerea băncii, avînd cele mai extinse puteri pentru a acţiona, în toate circumstanţele, în numele băncii.

Consiliul de administraţie numeşte un vicepreşedinte director general şi unu sau mai mulţi directori generali, determinînd întinderea şi durata puterilor lor.

Preşedintele, vicepreşedintele director general, directorii generali reprezintă banca în raporturile sale cu terţii.

În cazul imposibilităţii temporare a preşedintelui consiliului de administraţie de a-şi exercită atribuţiile, acestea vor fi îndeplinite de vicepreşedintele director general.

Remunerarea membrilor consiliului de administraţie

Consiliul de administraţie fixează remuneraţia preşedintelui, vicepreşedintelui director general şi directorilor generali.

Adunarea generală a acţionarilor determina remunerarea anuală a membrilor consiliului de administraţie sub forma de indemnizaţie şi de jetoane de prezenta.

Conducerea executivă a băncii

Conducerea executivă a băncii este asigurata de comitetul de direcţie, format din preşedintele, vicepreşedintele director general şi directorii generali ai băncii, care asigura respectarea de către banca a prevederilor statutului şi a legislaţiei române.

Comitetul de direcţie aduce la îndeplinire şi controlează modul de aducere la îndeplinire de către direcţiile, serviciile, birourile, întregul personal al băncii a hotărîrilor adunării generale a acţionarilor şi ale consiliului de administraţie al băncii.

În limitele stabilite de consiliul de administraţie, comitetul de direcţie acorda credite băncilor din România şi din alte tari, firmelor, societăţilor, întreprinderilor şi persoanelor fizice din România şi din alte tari, stabilind condiţiile de termene, dobinzi, rambursare şi garantare.

Comitetul de direcţie aproba şi celelalte categorii de operaţiuni bancare, pe grupe de operaţiuni sau operaţiune cu operaţiune.

Comitetul de direcţie organizează şi participa la efectuarea controlului bancar preventiv şi ulterior.

Comitetul de direcţie ia toate măsurile necesare organizării şi bunei funcţionari a băncii.

Comitetul de direcţie încheie contracte de muncă individuale cu întregul personal al băncii şi urmăreşte modul de realizare a acestora.

Comitetul de direcţie răspunde faţă de consiliul de administraţie asupra modului de îndeplinire a atribuţiilor ce-i revin.

Relaţiile dintre banca şi conducătorii săi

Toate afacerile susceptibile a fi realizate de banca cu membrii consiliului de administraţie şi directorii generali sînt supuse autorizaţiei prealabile a consiliului de administraţie.

Comisia de cenzori

Adunarea generală ordinară a acţionarilor numeşte membrii comisiei de cenzori.

Comisia de cenzori este formată din trei membri, doi membri desemnaţi de actionarii băncii şi unul desemnat dintre specialiştii autorizaţi de Ministerul Finanţelor.

Membrii comisiei de cenzori se numesc pe o perioadă de 3 ani, fiind reeligibili.

Comisia de cenzori supraveghează respectarea întocmai a statutului băncii.

Membrii comisiei de cenzori participa, cu vot consultativ, la şedinţele consiliului de administraţie şi la lucrările adunărilor generale ale acţionarilor.

Comisia de cenzori verifica gestiunea economico-financiară a băncii şi conturile sale anuale, prezentind rapoartele sale scrise adunării generale.

La sfîrşitul fiecărui exerciţiu anual, comisia de cenzori întocmeşte un raport asupra situaţiei băncii şi certifica regularitatea şi sinceritatea conturilor anuale.

Adunările generale

Adunarea generală a acţionarilor băncii reprezintă universalitatea acţionarilor.

Deliberările sale şi hotărîrile luate în conformitate cu prevederile statutului sînt obligatorii pentru toţi actionarii băncii.

Convocarea adunărilor generale ale acţionarilor

Adunările generale ale acţionarilor, ordinare şi extraordinare, se convoacă cu minimum 15 zile înaintea datei fixate pentru reuniunea adunării generale, cu scrisoare recomandată, indicindu-se data şi locul adunării generale, precum şi ordinea de zi.

Actionarii care doresc să se înscrie pe ordinea de zi sau au alte probleme trebuie să se adreseze băncii cu 15 zile înaintea datei reuniunii adunării generale.

Adunarea generală ordinară a acţionarilor se convoacă anual, iar cele extraordinare ori de cîte ori este necesar.

Compozitia adunărilor generale

Adunările generale ale acţionarilor, ordinare şi extraordinare, se compun din toţi actionarii băncii, indiferent de numărul de acţiuni pe care aceştia îl deţin, cu condiţia ca acţiunile acestora să fie liberate de vărsămintele exigibile.

Asistenţa la adunările generale

Actionarii au dreptul sa asiste sau să fie reprezentaţi la adunările generale ale acţionarilor dacă sînt înscrişi în registrul acţionarilor băncii cu minimum 5 zile înaintea adunării generale.

Forma asistenţei, termenul şi locul depunerii vor fi stabilite de consiliul de administraţie al băncii.

Conducerea adunărilor generale

Adunarea generală a acţionarilor este prezidata de preşedintele consiliului de administraţie al băncii, iar în lipsa acestuia, de către vicepreşedintele acestui consiliu.

Adunarea generală îşi constituie un birou format din preşedintele adunării, doi scrutatori desemnaţi dintre actionarii prezenţi şi un secretar, care poate fi desemnat şi din afară acţionarilor.

Prezenta acţionarilor şi reprezentarea acestora se tine într-un registru numerotat cu precizarea numărului de acţiuni pe care le deţine fiecare acţionar prezent sau acţionarul pe care îl reprezintă.

Deliberările şi hotărîrile adunărilor generale ale acţionarilor sînt trecute în procese-verbale scrise în registre speciale numerotate, procesele-verbale fiind semnate de membrii biroului desemnaţi.

Adunarea generală ordinară

Cvorum

Adunarea generală ordinară poate delibera valabil numai dacă minimum 3/4 din acţionari sînt prezenţi sau reprezentaţi.

Hotărîri

Hotărîrile adunării generale ordinare se iau cu majoritatea de 3/4 a voturilor acţionarilor prezenţi sau reprezentaţi.

Competente

Adunarea generală ordinară a acţionarilor aproba raportul consiliului de administraţie privind activitatea anuală a băncii, raportul comisiei de cenzori, bilanţul anual, conturile băncii şi modul de repartizare a beneficiilor.

Numeşte, înlocuieşte şi realege membrii consiliului de administraţie şi ai comisiei de cenzori.

Stabileşte remunerarea preşedintelui, vicepreşedintelui, directorilor generali şi a membrilor comisiei de cenzori.

Fixează jetoanele de prezenta pentru membrii consiliului de administraţie.

Hotărăşte asupra tuturor problemelor înscrise pe ordinea de zi.

Da consiliului de administraţie toate autorizaţiile necesare pentru ca acesta să-şi îndeplinească atribuţiile.

Adunarea generală extraordinară

Cvorum şi hotărîri

Adunarea generală extraordinară deliberează valabil dacă 3/4 din actionarii care au drept de vot sînt prezenţi sau reprezentaţi.

Adunarea generală extraordinară hotărăşte cu majoritate de 3/4 a acţionarilor prezenţi şi reprezentaţi.

Competenţa

Adunarea generală extraordinară poate aproba modificarea formei şi obiectului de activitate al băncii, majorarea sau reducerea capitalului, prelungirea duratei sale de funcţionare sau dizolvarea sa anticipata, precum şi celelalte probleme înscrise pe ordinea de zi a reuniunilor sale.

Anul social de activitate

Anul social de activitate al băncii începe la 1 ianuarie şi se termina la 31 decembrie.

Primul an de activitate începe de la data înregistrării sale la Ministerul Finanţelor şi se încheie la 31 decembrie 1990.

Conturile speciale ale băncii

Consiliul de administraţie întocmeşte, la sfîrşitul fiecărui an social, un raport anual de activitate, pe baza documentelor din activ şi din pasiv, precum şi bilanţul băncii şi conturile de profit şi de pierderi. Termenul maxim pentru întocmirea bilanţului şi a conturilor de profit şi pierderi va fi 1 februarie, iar cel pentru verificarea acestora, de către comisia de cenzori va fi 31 martie al anului următor. După aprobare bilanţul se publică.

Beneficii - fonduri de rezervă

Fondul de rezerva pentru acoperirea unor eventuale pierderi

Pentru acoperirea pierderilor eventuale din creanţe litigioase se poate constitui un fond de rezerva determinat prin aplicarea unei cote de risc la suma creanţelor băncii cu scadenţa mai mare de 2 ani, existenta la data încheierii bilanţului contabil anual, conform legislaţiei în vigoare.

Beneficiul

Beneficiul băncii se stabileşte prin bilanţul anual aprobat de adunarea generală ordinară a acţionarilor. Beneficiul impozabil se stabileşte ca diferenţa între suma totală a veniturilor încasate şi suma cheltuielilor efectuate pentru realizarea acestor venituri. Pentru determinarea acestui beneficiu se va deduce din beneficiul anual fondul de rezerva, în condiţiile legii, precum şi alte cote prevăzute de legislaţia română în vigoare.

Din beneficiul prevăzut în bilanţ, se scade impozitul legal, rezultind beneficiul cuvenit acţionarilor, care se repartizează între aceştia, proporţional cu aportul lor la capitalul social, precum şi pentru alte necesitaţi ale societăţii reglementate de lege.

Pierderile înregistrate în cursul unui an de impunere se pot reporta în anul următor şi se vor deduce din beneficiul acestui an. Dacă beneficiile anului respectiv nu sînt suficiente pentru acoperirea pierderilor, acestea vor fi reportate în anii următori, dar nu mai mult de 2 ani care urmează exerciţiului financiar în care s-a înregistrat pierderea.

Plata dividendelor

Data plăţii dividendelor la capital se fixează de adunarea generală ordinară a acţionarilor. Ea nu poate depăşi data de 30 septembrie a anului următor anului pentru care se plătesc dividendele.

Întocmirea bilanţului şi a contului de beneficii şi pierderi

Banca va întocmi anual bilanţul şi contul de beneficii şi pierderi şi va tine evidenta în lei a activităţii economico-financiare, avînd în vedere normele metodologice cuprinzînd principii cu privire la organizarea şi conducerea contabilităţii, elaborate de Ministerul Finanţelor.

Personalul băncii

Personalul de conducere al băncii este numit de adunarea generală a acţionarilor. Restul personalului este angajat de către comitetul de direcţie. Angajarea personalului societăţii se face în cadrul schemei de organizare, pe bază de contract individual de muncă care se înregistrează la Camera de Muncă.

Nivelul salariilor pentru personalul băncii, pe categorii de calificare şi funcţii, se stabileşte şi poate fi modificat de către adunarea generală a acţionarilor.

Plata salariilor, impozitelor pe acestea şi a cotelor de asigurări sociale se va face în conformitate cu dispoziţiile legale.

Drepturile şi obligaţiile personalului băncii se stabilesc de consiliul de administraţie.

Premiile, gratificatiile şi alte drepturi asemănătoare acordate personalului băncii, român şi străin, pot fi plătite integral sau parţial în valută, în conformitate cu prevederile legale.

Amortizarea fondurilor fixe

Amortizarea fondurilor fixe se va face în cadrul duratelor de serviciu normate şi al cotelor de amortizare prevăzute de legislaţia română.

Dizolvarea anticipata a băncii

Consiliul de administraţie este obligat sa convoace adunarea generală extraordinară a acţionarilor băncii în termen de 60 de zile de la data constatării, pe bază de bilanţ anual, a pierderii a mai mult de 50% din capitalul societăţii.

Adunarea generală extraordinară a acţionarilor poate decide

- majorarea capitalului la nivelul sau anterior sau reducerea capitalului la la nivelul sau redus;

- dizolvarea anticipata a băncii.

Lichidarea

În caz de dizolvare, banca poate să fie lichidată, cu aprobarea adunării generale extraordinare a acţionarilor.

În timpul lichidării, banca îşi păstrează personalitatea sa juridică şi adunarea generală a acţionarilor atribuţiile sale, dînd descărcare lichidatorilor.

Puterile lichidatorilor

Lichidatorii au sarcina de a lichidă tot activul mobiliar şi imobiliar al băncii şi sa stinga pasivul, cu aprobarea adunării generale a acţionarilor.

Eventualul sold activ va fi repartizat de lichidatori acţionarilor proporţional cu acţiunile deţinute.

Contestaţiile

Contestaţiile ce vor rezultă pe toată perioada de funcţionare şi de lichidare a băncii, între acţionari şi între aceştia şi banca, se vor judeca de organele de justiţie române teritoriale, competente.

Cel care deţine originalul statutului are depline puteri pentru a publică statutul şi modificările sale ulterioare.

Prin prezentul statut se numesc primii membri ai consiliului de administraţie al băncii, a căror mandate vor expira la data prevăzută în articolul 18 din statut.

-------------------

privind aprobarea infiintarii Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - societate pe acţiuni

Guvernul României hotărăşte

STATUTUL

Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A.

Capitolul 1

Forma, denumirea, obiectul, sediul, durata

Capitolul 2

Capitalul social, valorile mobiliare emise de banca

Capitolul 3

Administrarea băncii

Capitolul 4

Adunările generale ale acţionarilor

Capitolul 5

Activitatea societăţii

Capitolul 6

Dizolvarea anticipata - lichidarea

Capitolul 7

Contestaţiile

Capitolul 8

Publicarea statutului