NORMA nr. 14 din 26 august 2009

Prezenta normă reglementează modul în care activul personal al participantului este utilizat în cazul în care acesta

a) a împlinit vârsta de 60 de ani şi nu îndeplineşte una sau ambele condiţii prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) şi c) din Lege;

b) beneficiază de pensie de invaliditate în condiţiile Legii nr. 19/2000 privind sistemul public de pensii şi alte drepturi de asigurări sociale, cu modificările şi completările ulterioare;

c) decedează înainte de depunerea cererii pentru obţinerea unei pensii facultative conform art. 94 lit. c) din Lege.

Până la adoptarea legii speciale privind organizarea şi funcţionarea sistemului de plată a pensiilor reglementate şi supravegheate de Comisie, în situaţiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) şi art. 94 lit. b) şi c) din Lege, participantul sau beneficiarul, după caz, primeşte suma existentă în contul său, ca plată unică.

Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Lege.

Participantul care îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. a) şi nu îndeplineşte una sau ambele condiţii prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) şi c) din Lege are dreptul să opteze pentru

a) intrarea în posesia contravalorii activului său personal net, ca plată unică;

b) continuarea plăţii contribuţiilor, în cazul în care acesta continuă să desfăşoare o activitate în sensul art. 74 alin. (1) din Lege după împlinirea vârstei de 60 de ani.

Participantul care, după împlinirea vârstei de 60 de ani, continuă să desfăşoare o activitate în sensul art. 74 alin. (1) din Lege are dreptul să solicite oricând, pe baza unei cereri de plată, contravaloarea activului său personal net.

(1) În cazul prevăzut la art. 94 lit. b) din Lege, participantul are dreptul să obţină contravaloarea activului său personal net, ca plată unică.

(2) În cazul invalidităţii de gradul I şi în cazul invalidităţii de gradul II, când se constată pierderea totală a capacităţii de muncă, participantul are dreptul să obţină contravaloarea activului său personal net.

(3) În cazul invalidităţii de gradul III, participantul are dreptul să opteze, după caz, pentru

a) suspendarea plăţii contribuţiilor;

b) continuarea plăţii contribuţiilor.

(4) Participantul aflat în situaţia prevăzută la alin. (3) lit. a) îşi păstrează drepturile pe toată perioada de suspendare a plăţii contribuţiilor la fondul de pensii facultative.

În cazul decesului participantului înainte ca acesta să solicite deschiderea dreptului la pensie, beneficiarul/beneficiarii acestuia are/au dreptul la plata contravalorii activului personal net sau a cotei-părţi cuvenite din activul personal net al participantului, după caz.

Prescripţia dreptului de a cere plata contravalorii activului personal net al participantului începe să curgă de la data eliberării certificatului de moştenitor sau de legatar ori a certificatului de moştenitor suplimentar, după caz, respectiv de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătoreşti de partaj succesoral.

Plata lichidităţilor băneşti reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului/ beneficiarului se efectuează prin virament în cont bancar sau prin mandat poştal.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net, participantul aflat în situaţia prevăzută la art. 4 lit. a) depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative o cerere scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite, însoţită de copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2) În cazul în care participantul aflat în situaţia prevăzută la art. 4 lit. a) este reprezentat prin mandatar, mandatarul depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative cererea scrisă prevăzută la alin. (1), însoţită de procura specială şi autentică, de copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere. Mandatarul depune, de asemenea, copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în condiţiile art. 6 alin. (2), participantul, personal sau prin mandatar, depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative o cerere scrisă prin care solicită plata lichidităţilor băneşti cuvenite.

(2) Participantul depune cererea scrisă prevăzută la alin. (1) însoţită de copia deciziei de încadrare în grad de invaliditate, din care să rezulte gradul de invaliditate pentru care a fost pensionat, precum şi copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii. Copiile documentelor vor avea semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere. Participantul prezintă în original decizia de încadrare în grad de invaliditate.

(3) În situaţia în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul depune cererea scrisă prevăzută la alin. (1) însoţită de procura specială şi autentică, de copia deciziei de încadrare în grad de invaliditate şi de copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii. Copiile documentelor vor avea semnătura mandatarului în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere. Mandatarul depune, de asemenea, copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere, şi prezintă în original decizia de încadrare în grad de invaliditate.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în conformitate cu prevederile art. 7, fiecare beneficiar, personal sau prin mandatar, depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative o cerere scrisă prin care solicită plata lichidităţilor băneşti cuvenite.

(2) Beneficiarul depune cererea scrisă prevăzută la alin. (1), însoţită de copia certificatului de moştenitor/legatar ori a certificatului de moştenitor suplimentar, după caz, sau de copia hotărârii judecătoreşti definitive şi irevocabile, precum şi de copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii. Copiile documentelor vor avea semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere. Beneficiarul prezintă în original documentele menţionate.

(3) În situaţia în care beneficiarul este reprezentat prin mandatar, mandatarul depune cererea scrisă menţionată la alin. (1), însoţită de procura specială şi autentică, de copia certificatului de moştenitor/legatar ori a certificatului de moştenitor suplimentar, după caz, sau copia hotărârii judecătoreşti definitive şi irevocabile, precum şi de copia actului de identitate al beneficiarului, valabil la data depunerii cererii. Copiile documentelor vor avea semnătura mandatarului în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere. Mandatarul depune, de asemenea, copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere, şi prezintă în original certificatul de moştenitor/legatar ori certificatul de moştenitor suplimentar, după caz, sau hotărârea judecătorească definitivă şi irevocabilă.

(1) În cererea scrisă, depusă la sediul administratorului, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică modalitatea de efectuare a plăţii lichidităţilor băneşti cuvenite, respectiv prin mandat poştal sau prin virament în cont bancar.

(2) În cazul în care plata se efectuează prin mandat poştal, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică în cererea scrisă adresa de domiciliu din buletinul/cartea de identitate, la care se efectuează plata.

(3) În cazul în care plata se efectuează prin virament în cont bancar, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, specifică în cererea scrisă următoarele informaţii: titularul contului, codul IBAN al contului participantului/beneficiarului şi denumirea băncii unde este deschis contul.

(4) Plata lichidităţilor băneşti prevăzute la alin. (1) se face către participantul/beneficiarul fondului de pensii facultative, reprezentarea prin mandatar a acestuia fiind permisă numai pentru depunerea cererii şi a documentelor însoţitoare.

(1) Administratorul efectuează plata lichidităţilor băneşti aferente drepturilor participantului/beneficiarului din contul fondului de pensii facultative

a) în contul bancar al participantului/beneficiarului, indicat în cererea scrisă; sau

b) în contul unui furnizor de servicii poştale, în vederea transmiterii de către acesta a lichidităţilor băneşti cuvenite participantului/beneficiarului, prin mandat poştal.

(2) În situaţia prevăzută la alin. (1) lit. b), administratorul întocmeşte documentaţia necesară pentru plata lichidităţilor băneşti către participant/beneficiar şi o transmite furnizorului de servicii poştale.

(1) La data efectuării plăţii, administratorul fondului de pensii facultative transmite către participant, pe suport hârtie, prin servicii poştale, o informare cu privire la valoarea lichidităţilor băneşti cuvenite participantului.

(2) La data efectuării plăţii, administratorul fondului de pensii transmite către beneficiar/beneficiari, pe suport hârtie, prin servicii poştale, o informare cuprinzând următoarele informaţii

a) valoarea lichidităţilor băneşti ale participantului decedat;

b) valoarea lichidităţilor băneşti cuvenite beneficiarului căruia i se adresează informarea.

(3) La solicitarea participantului/beneficiarului, administratorul transmite în mod gratuit istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant până la data plăţii activului personal net al acestuia.

(1) Plata lichidităţilor băneşti cuvenite participantului/beneficiarului se efectuează în maximum 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de plată.

(2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, se solicită participantului/beneficiarului sau mandatarului, după caz, completarea ori înlocuirea acestora. Orice solicitare de completare ori înlocuire conduce la întreruperea termenului prevăzut la alin. (1), care reîncepe să curgă de la data depunerii documentaţiei complete.

(3) Cuantumul sumei care urmează a fi plătită către participant/beneficiar se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată şi raportată de administrator şi de depozitar în ziua precedentă zilei în care se face plata, din care se scad deducerile legale, iar anularea unităţilor de fond aferente plăţii lichidităţilor băneşti ale participantului se efectuează la aceeaşi dată.

(4) Comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poştale, după caz, sunt deduse din suma reprezentând activul personal al participantului.

Dacă prospectul schemei de pensii a fondului prevede garanţii cu privire la performanţele investiţiilor ori un nivel stabilit al beneficiilor, administratorul plăteşte participantului/beneficiarului valoarea cea mai mare dintre activul personal al participantului şi valoarea garanţiilor oferite.

Activul personal al participantului aflat în situaţiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) şi art. 94 lit. b) şi c) din Lege va fi administrat până la data efectuării plăţii unice a drepturilor cuvenite participantului/beneficiarului.

Drepturile cuvenite în calitate de beneficiar şi nerevendicate în termenul general de prescripţie devin resurse financiare ale fondului în prima zi lucrătoare ulterioară datei expirării termenului de prescripţie sau în ziua imediat următoare zilei în care administratorul a luat cunoştinţă de expirarea termenului de prescripţie.

Calitatea de participant la fondul de pensii facultative încetează la momentul efectuării plăţii reprezentând contravaloarea activului personal net.

Administratorul are obligaţia să păstreze şi să arhiveze istoricul operaţiunilor participantului de la prima contribuţie şi până la plata lichidităţilor băneşti, împreună cu documentele aferente acestora, în conformitate cu prevederile legale.

Nerespectarea dispoziţiilor prezentei norme se sancţionează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, respectiv art. 120, art. 121 alin. (1) lit. k), alin. (2)-(7), alin. (9) şi (10) din Lege.

(1) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Norma nr. 17/2008 privind utilizarea activului personal al participantului la un fond de pensii facultative în caz de invaliditate şi în caz de deces, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 515 din 9 iulie 2008, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 30/2008, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

(2) Prevederile prezentei norme se aplică şi pentru cererile privind plata drepturilor cuvenite depuse de către participanţi/beneficiari la administratorii de fonduri de pensii facultative şi nesoluţionate până la data intrării în vigoare a prezentei norme.

----------

privind utilizarea activului personal al participantului la un fond de pensii facultative

În temeiul dispoziţiilor art. 16, art. 23 lit. f) şi art. 24 lit. c) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

având în vedere prevederile art. 77 alin. (3) şi (4) şi art. 93 şi 94 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Capitolul II

Utilizarea activului personal

Secţiunea 1

Utilizarea activului personal în cazul în care participantul a împlinit vârsta de 60 de ani

Secţiunea a 2-a

Utilizarea activului personal în caz de invaliditate a participantului

Secţiunea a 3-a

Utilizarea activului personal al participantului în caz de deces

Capitolul III

Plata lichidităţilor băneşti reprezentând contravaloarea activului personal net

Capitolul IV

Dispoziţii finale