Zarządzenie Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 11 sierpnia 1989 r. w sprawie form i trybu przeprowadzania za pośrednictwem banków rozliczeń pieniężnych między osobami prawnymi oraz między tymi osobami i innymi podmiotami.

§ 9. W terminie 14 dni od daty otrzymania bank rozpatruje ofertę zawarcia umowy rachunku bankowego lub

wzywa składającego ofertę do jej uzupełnienia albo dołą­

czenia niezbędnych dokumentów, jeżeli nie są spełni~ne

warunki określone w zarządzeniu.

§ 13. 1. Bank przesyła posiadaczowi rachunku za....

wiadomienie o stanie jego rachunku na koniec roku kalendarzowego, co nie uchybia obowiązkom banku wynikającym z przepisów Kodeksu cywilnego .

2. W razie stwierdzenia niezgodności stanu na rachunku posiadacz rachunku zgłasza niezgódność w terminie 14 dni od daty otrzymania zawiadomienia.

i§ 14. Zamknięcie rachunku bankowego następuje

chwilą

rozwiązania

z

umowy rachunku bankowego lub jej

wygaśnięcia.

§ 10. 1. Umowa rachunku bankowego może być za-

warta bezterminowo lub na czas określony.

2. Rachunki bankowe

imienne.

....

są

prowadzone jako rachunki

3. Umowa rachunku bankowego może przewidywać

wyodrębnienie środków pieniężnych przeznaczonych nil(

określone cele, jak również przeprowadzenie w tym zakresie rozliczeń pieniężnych.

l. Posiadacz rachunku obowiązany jest zawiabank o wszelkich zmianach danych, o których mowa w § 6-8.

i§ 11.

domić

2. Zawiadomienie banku o wygaśnięciu uprawnień do

dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na!

rachunku bankowym jest skuteczne poczynając od dni aj

roboczego następującego po dniu doręczenia zawiadomienia.

§ 12. Posiadacz rachunku, składając dyspozycję rozli-

1 15. Bank zamykając rachunek bankowy zawiadamia posiadacza rachunku o wysokości salda oraz wzywa

go do potwierdzenia tego salda w terminie 14 dni od dma

otrzymania zawiadomienia i podania sposobu zadysponowania saldem.

§ 16. 1. Uchyla się określone wart. 119 ust. 1 pkt 1

ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz.U .

Nr 4, poz. 21) obowiązki dotyczące posiadania rachunku

podstawowego tylko w jednym banku, a rachunku pomocniczego w innym banku oraz zawiadomienia o otwarciu

tego rachunku banku, w którym prowadzony jest rachunek podstawowy.

2. Rachunki podstawowe stają się rachunkami bieżą­

cymi.

i§ 17.

szenia.

czeniową w zakresie czynności, które wymagają zezwolenia dewizowego, załącza wymagane zezwolenie.

Zarządzenie

wchodzi w

życie

z dniem

ogło­

Prezes Narodowego Banku Polskiego: Z. Pakuła

219

ZARZĄDZENIE

PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO

z dnia 11 sierpnia 1989 r.

w sprawie form i trybu przeprowadzania za pośrednictwem banków rozliczeń pieniężnych między osobami prawnymi

oraz między tymi osobami i innymi podmiotami.

Na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia

31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 4;

poz. 21) zarządza się, co następuje

§ 2. 1. Rozliczenia gotówkowe przeprowadza się w

formie czeku gotówkowego lub w formie wpłaty gotówki

na rachunek wierzyciela.

!§ 1. 1. Za pośrednictwem banków są przeprowadzdne rozliczenia pieniężne między osobami prawnymi ora2/'

między tymi osobami i innymi podmiotami, jeżeli przynajniej jedna ze stron rozliczenia (wierzyciel lub dłużnik)

posiada rachunek bankowy.

2. Czek gotówkowy wystawia

imiennie (na określoną osobę).

2. Rozliczenia pieniężne w obrocie krajowym przeprowadza się w formie gotówkowej lub bezgotówkowejw złotych.

3. Formę rozliczeń pieniężnych

drodze umowy.

ustalają

strony

wi

się

na okaziciela lub.

3. Jeżeli czek został wystawiony w formie imiennej.

wystawca czeku obowiązany jest wpisać na . przedniej

stronie czeku imię i nazwisko osoby podejmującej go'tówkę w banku, a na odwrotnej stronie czeku cechy jej

dowodu tożsamości (seria, numer, miejsce wystawienia).

.4. Bank stwierdza tożsamość osoby, która podejmuje

na podstawie czeku imiennego.

~Jotówkę

-

§ 3. 1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadza się •.

z zastrzeżeniem § 12. w jednej z następujących form

1) polecenie przelewu.

2) czek rozrachunkowy.

2. Zobowiązania pieniężne mogą być regulowane w

drodze otwarcia akredytywy. rozliczeń planowych i okresowych rozliczeń saldami.

I§ 4,. 1. Dokumenty stosowane przy przeprowadzaniu

rozliczeń wystawia się na kwoty zaokrąglone do pełnych

złotych.

2. Zaokrąglenie do pełnych złotych następuje w ten

sposób. że końcówki w kwotach· nie przekraczających

49 groszy pomija się. a końcówki przekraczające tę kwotę

zaokrągla się w górę do 1 złotego.

.§ 5. 1. Polecenie przelewu stanowi

udzieloną

bankowi dyspozycję dłużnika obciążenia jego rachunku określoną kwotą i uznania tą kwotą rachunku wierzyciela.

2. Bank obciąża rachunek dłużnika najpóżniej w następnym dniu rQboczym po przyjęciu polecenia przelewu

oraz nięzwłocznie uznaje rachunek wierzyciela.

3. Jeżeli umowa z bankiem nie stanowi inaczej. bank

odmawia przyjęcia polecenia przelewu nie znajdującego

pokrycia w środkach na rachunku dłużnika .

;§ 6.

Poz. 219

419

1. Czek rozrachunkowy stanowi dyspozycję wy-

stawcy czeku (dłużnika) udzieloną bankowi do obciążenia

jego rachunku kwotą. na którą czek został wystawiony.

oraz uznania tą kwotą rachunku odbiorcy czeku (wie~

rzyciela).

2. Na wniosek wystawcy czeku bank może potwierczek rozrachunkowy rezerwując jednocześnie na jego

rachunku odpowiednią kwotę na pokrycie czeku. Bank

może potwierdzić również czek niezupełny.

dzić

3. Bank może gwarantować - w umowie zawartej

z posiadaczem rachunku - pokrycie czeku rozrachunkowego. bez względu na stan środków na jego rachunku.

Od kredytu wykorzystanego na zrealizowanie czeku wy ~

stawionego bez pokrycia bank pobiera od wystawcy cz.e ··

ku odsetki w wysokości ustalonej w umowie.

4. Na dowód zawarcia umowy. o której mowa w

ust. 3. bank wydaje posiadaczowi rachunku książeczkę

z blankietami czeków rozrachunkowych. opatrzonymi

klauzulą "gwarancja zapłaty".

5. Czek rozrachunkowy spełniający ·w arunki określo­

ne w ust. 2 i 4 jest przyjmowany do zapłaty przez bank.

w którym odbiorca czeku posiada rachunek. w celu uznania tego rachunku i obciążenia rachunku wystawcy czeku.

6. Termin przedstawienia do realizacji czeku rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia czeku.

7. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji czeku

rozrachunkowego bez gwarancji zapłaty i czeku bez potwierdzenia.

2. Bank prowadzący rachunek oszczędnościowo-rozli ­

czeniowy gwarantuje pokrycie czeku. o którym mowa

w ust. 1. bez względu na stan środków na tym rachunku.

jeżeli czek opatrzony jest klauzulą "do rozrachunku".

§ 8. 1. Akredytywa jest formą zabezpieczenia terminowości

zapłaty

za wykonane przez wierzyciela

2. Bank pokrywa należność ze środków dłużnika

z zachowaniem warunków przez niego ustalonych.

3. Termin ważności akredytywy liczy się od daty jej

otwarcia i wynosi 30 dni. W uzasadnionych wypadkach

bank na wniosek dłużnika może termin ten przedłużyć .

J§ 9. 1. Zobowiązania wynikające z rozliczeń planowych są regulowane poleceniami przelewu.

2. Wyrównanie rozliczeń . o których mowa w ust. 1.

w terminach ustalonych przez strony w umowach.

następuje

odpowiednio do rozliczeń przeprowadzanych za pomocą

czeków z rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych.

....

§ 10. W razie stosowania okresowego rozliczenia saldami. rozliczenie salda następuje poleceniem przelewu w

terminach ustalonych przez strony w umowie.

§ 11. Przy realizacji tytułów wykonawczych oraz do- .

kumentów mających moc takich tytułów stosuje się przepisy o egzekucji z rachunku bankowego.

§ 12. 1. W okresie przejściowym. tj. do dnia 31 grudnia 1989 r .• rozliczenia bezgotówkowe mogą być przeprowadzane w formie inkasa bankowego.

2. Rozliczenie w formie inkasa bankowego następuje

na podstawie żądania zapłaty wystawionego przez wierzyciela i złożonego w banku prowadzącym rachunek

wierzyciela (inkaso pośrednie) lub w banku prowadzą­

cym rachunek dłużnika (inkaso bezpośrednie). Za obsługę

inkasa pośredniego i bezpośredniego bank pobiera opłaty

w wysokościach ustalonych w odrębnych przepisach.

..

stanowi przekazaną bankowi dyswierzyciela obciążenia określoną kwotą rachunku dłużnika i uznania tą kwotą jego rachunku. Dolna granica dla jednego żądania zapłaty wynosi 300.000 zł .

3.

Ządanie zapłaty

pozycję

Obciążenie rachunku dłużnika następuje po wyraprzez niego akceptu na zapłatę . Akcept żądania

zapłaty powinien być bezwarunkowy. Akcept może dotyczyć całości lub części kwoty objętej żądaniem zapłaty.

4.

żeniu

5. Dłużnik może upoważnić bank do pokrywania

z jego rachunku określonych zobowiązań w terminie płat ­

ności. jeżeli przed upływem tego terminu nie złoży odmowy akceptu.

6. Akcept lub odmowa akceptu nie pozbawiają dłużnika i wierzyciela prawa do późniejszego wystąpienia

z wzajemnymi roszczeniami.

Jeżeli dłużnik w ciągu miesiąca po terminie płat­

nie wyrazi akcęptu żądania zapłaty albo jeżeli zaakceptowane żądanie zapłaty nie zostanie. wskutek braku

środków. pokryte w ciągu miesiąca po terminie płatności.

bank zwraca wierzycielowi żądanie zapłaty.

7.

ności

§ 13. Zarządzenie

§ 7. 1. Przepisy § 6. z wyjątkiem ust. 4. stosuje się.

świad­

czenia rzeczowe.

wchodzi w

życie

z dniem

ogło­

szenia.

Prezes Narodowego Banku Polskiego : Z. PakuJa

.....

-

4iÓ -

UWAGA P. T. PRENUMERATORZY DZIENNIKA USTAW

I MONITORA POLSKIEGO

Wydział Wydawnictw Urzędu Rady Ministrów uprzejmie informuje,

że rozpoczął przyjmowanie przedpłat na prenumeratę na rok 1.990. W celu

dokonania wpłaty na prenumeratę: I

Dziennika Ustaw Polskiej Rzeczypospolitej Ludowej,

Monitora Polskiego - Dziennika Urzędowego Polskiej Rzeczypospolitej Ludowej

- odbiorcy indywidualni ot~zymają blankiety przekazów,

- instytucje i urzędy otrzymają druki "wpłata-zamówienie" (polecenie

przelewu rozszerzone o część dotyczącą zamówienia z wydrukowanymi na 1990 r. obowiązującymi cenami prenumeraty).

Wpłaty należy dokonać w terminie do 31 października 1989 r.

Nowi prenumeratorzy otrzymują blankiety i druki po zgłoszeniu

zapotrzebowania pisemnie lub telefonicznie do Wydziału Wydawnich"

Urzędu Rady Ministrów.

Cena prenumeraty 1 egzemplarza wynosi rocznie

Dziennika Ustaw

zł 6800,Monitora Polskiego

zł 4800,Dokonanie wpłaty na prenumeratę do dnia 31 października 1989 r.

i prawidłowe wypełnienie blankietów przekazów i "wpłat-zamówień"

(dokładny adres z numerem kodu pocztowego) zapewni terminowe rozpocżęcie wysył~. W razie przekroczenia terminu, zamówienie będzie realizowane z opóźnieniem i spowoduje dodatkowe koszty związane z wysył­

ką zaległych egzemplarzy.

Zamawiający prenumeratę Dziennika Ustaw i Monitora Polskiego dla

podległych jednostek proszeni są o przesłanie przy "wpłacie-zamówie­

niu" rozdzielników zawierających nazwę odbiorcy (instytucji lub urzędu)

i pełny adres z numerem kodu pocztowego.

O wszelkich zmianach nazwy prenumeratora lub adresu prosimy

informować Wydział Wydawnictw Urzędu Rady Ministrów.

UWAGA

. Załącznik do Dziennika Ustaw, w którym ogłaszane są m.in. obszerniejsze akty prawne z dziedziny stosunków międzynarodowych, będzie

rozprowadzany wyłącznie na indywidualne zamówienia sprzedaży egzemplarzowej.

Wszelkich informacji o prenumeracie udziela Wydział Wydawnictw

Urzędu Rady Ministrów, ul. Powsińska 69/71, 00-979 Warszawa, P-l

tel. 42-14-78 lub 694-67-50.

WYDZIAŁ

WYDAWNICTW

URZĘDU RADY MINISTROW

Egzemplarze bieł:ące oraz z lał ubiegłych mo ma nabywać na podsławie nadesłanego

zamówienia w Wydziale Wydilwnictw Urzędu Rady Minisłrów, ul. Powsiilska 6enł,

00-979 Warszawa P-ł.

Wydawca: Urząd Rady Ministrów.

Redakcja: Biuro Prawne, 00-583 Warszawa, Al. Ujazdowskie 1/3.

Organizacja druku I kolporłał: Wydział Wydawnictw, 00-979 Warszawa P-l,

ul. Powsińska 69nl, tel. 42-14-78 i 694-67-50.

Tłoczono z polecenia Prezesa Rady Ministrów

w Zakładach Graficznych "Tamka", Zakład nr l, Warszawa, ul. Tamka 3.

Zam. 0700-1300-89.

PL ISSN 0209-214X

Cena 64,00 zł

-

3. Banki w zakresie wzajemnych stosunków otwierachunki pomocnicze na ustalonych przez siebie zasadach.

rają

.~

4. Przepis ust. 3 nie dotyczy

Polskiego.

Narodowego

Poz. 218 i 219

418

Banku