Zarządzenie Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 11 sierpnia 1989 r. w sprawie ogólnych warunków otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w celu przechowywania środków pieniężnych i przeprowadzania rozliczeń oraz uchylenia obowiązków dotyczących prowadzenia rachunków podstawowego i pomocniczego.

§ 6. Imiona i nazwiska oraz wzory podpisów osób

uprawnionych do dysponowania środkami zgromadzonymi

na rachunku bankowym zamieszcza się w umowie nichunku bankowego.

3) rachunki lokat terminowych,

4) rachunki dla rozliczeń zagranicznych.

2. Rachunek bieżący służy do gromadzenia środków

posiadacza rachunku oraz do przeprowadzania rozliczeń pieniężnych krajowych.

pieniężnych

3. Rachunek pomocniczy służy do przeprowadzania

przez posiadacza rachunku określonych ' rozliczeń pienięż­

nych w innym oddziale tego samego banku lub w innym

banku.

4. Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach wymienionych w ust. 1 pkt 1, 2 i 4 są płatne na każde żą­

danie.

J§ 3. Rachunki dla rozliczeń zagranicznych mogą być

prowadzone w

1) dolarach USA,

2) funtach angielskich.

3) markach RFN,

4) frankach francuskich,

§ 7. 1. Podmiot gospodarczy,

chunku bankowego

l)

zawierając

umowę

ra-

składa dokument stwierdzający uzyskanie osobowości

prawnej lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji

działalności gospodarczej, koncesję albo oświadczenie

o podjęciu działalności gospodarczej, która nie podlega zgłoszeniu do ewidencji ani nie wymaga uzyskania koncesji,

2) wskazuje osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych.

2. Oprócz dokumentów wymienionych w ust. 1 podmiot gospodarczy składa zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego oraz inne dokumenty, jeśli obowiązek

ten wynika z odrębnych przepisów.

3. Organizacje społeczne, polityczne,

zawodowe,

fundacje i stowarzyszenia nie prowadzące działalności

gospodarczej, zawierając umowę rachunku bankowego,

składają dokumenty stwierdzające, że zostały utworzone

zgodnie z przepisami prawa, oraz' wskazujące osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych.

5) frankach szwajcarskich,

6) walutach państw członków Rady Wzajemnej Pomocy

Gospodarczej,

1) jednostkach rozrachunkowych stosowanych w handlu

zagranicznym.

...,

Zawierając z Narodowym Bankiem Polskim

rachunku bieżącego, bank składa

§ 8. 1.

umowę

1) statut banku,

2) dokumenty wskazujące osoby upowazmone do skła­

dania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych,

I§ 4. 1. Rachunki lokat terminowych mogą być pro·

wadzone w walucie polskiej i w walutach obcych wymienionych w § 3.

3) inne dokumenty, jeśli

rębnych przepisów.

2. Rachunek lokaty terminowej służy do przechowywania środków pieniężnych posiadacza rachunku przez

czas określony w umowie z bankiem.

2. Wymagania określone w ust. 1 stosuje się odpowiednio przy zawieraniu przez banki spółdzielcze umów

rachunku bieżącego z bankiem, w którym są zrzeszone.

obowiązek

ten wynika z od-'

...

-

3. Banki w zakresie wzajemnych stosunków otwierachunki pomocnicze na ustalonych przez siebie zasadach.

rają

.~

4. Przepis ust. 3 nie dotyczy

Polskiego.

Narodowego

Poz. 218 i 219

418

Banku

§ 9. W terminie 14 dni od daty otrzymania bank rozpatruje ofertę zawarcia umowy rachunku bankowego lub

wzywa składającego ofertę do jej uzupełnienia albo dołą­

czenia niezbędnych dokumentów, jeżeli nie są spełni~ne

warunki określone w zarządzeniu.

§ 13. 1. Bank przesyła posiadaczowi rachunku za....

wiadomienie o stanie jego rachunku na koniec roku kalendarzowego, co nie uchybia obowiązkom banku wynikającym z przepisów Kodeksu cywilnego .

2. W razie stwierdzenia niezgodności stanu na rachunku posiadacz rachunku zgłasza niezgódność w terminie 14 dni od daty otrzymania zawiadomienia.

i§ 14. Zamknięcie rachunku bankowego następuje

chwilą

rozwiązania

z

umowy rachunku bankowego lub jej

wygaśnięcia.

§ 10. 1. Umowa rachunku bankowego może być za-

warta bezterminowo lub na czas określony.

2. Rachunki bankowe

imienne.

....

są

prowadzone jako rachunki

3. Umowa rachunku bankowego może przewidywać

wyodrębnienie środków pieniężnych przeznaczonych nil(

określone cele, jak również przeprowadzenie w tym zakresie rozliczeń pieniężnych.

l. Posiadacz rachunku obowiązany jest zawiabank o wszelkich zmianach danych, o których mowa w § 6-8.

i§ 11.

domić

2. Zawiadomienie banku o wygaśnięciu uprawnień do

dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na!

rachunku bankowym jest skuteczne poczynając od dni aj

roboczego następującego po dniu doręczenia zawiadomienia.

§ 12. Posiadacz rachunku, składając dyspozycję rozli-

1 15. Bank zamykając rachunek bankowy zawiadamia posiadacza rachunku o wysokości salda oraz wzywa

go do potwierdzenia tego salda w terminie 14 dni od dma

otrzymania zawiadomienia i podania sposobu zadysponowania saldem.

§ 16. 1. Uchyla się określone wart. 119 ust. 1 pkt 1

ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz.U .

Nr 4, poz. 21) obowiązki dotyczące posiadania rachunku

podstawowego tylko w jednym banku, a rachunku pomocniczego w innym banku oraz zawiadomienia o otwarciu

tego rachunku banku, w którym prowadzony jest rachunek podstawowy.

2. Rachunki podstawowe stają się rachunkami bieżą­

cymi.

i§ 17.

szenia.

czeniową w zakresie czynności, które wymagają zezwolenia dewizowego, załącza wymagane zezwolenie.

Zarządzenie

wchodzi w

życie

z dniem

ogło­

Prezes Narodowego Banku Polskiego: Z. Pakuła

219

ZARZĄDZENIE

PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO

z dnia 11 sierpnia 1989 r.

w sprawie form i trybu przeprowadzania za pośrednictwem banków rozliczeń pieniężnych między osobami prawnymi

oraz między tymi osobami i innymi podmiotami.

Na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia

31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 4;

poz. 21) zarządza się, co następuje

§ 2. 1. Rozliczenia gotówkowe przeprowadza się w

formie czeku gotówkowego lub w formie wpłaty gotówki

na rachunek wierzyciela.

!§ 1. 1. Za pośrednictwem banków są przeprowadzdne rozliczenia pieniężne między osobami prawnymi ora2/'

między tymi osobami i innymi podmiotami, jeżeli przynajniej jedna ze stron rozliczenia (wierzyciel lub dłużnik)

posiada rachunek bankowy.

2. Czek gotówkowy wystawia

imiennie (na określoną osobę).

2. Rozliczenia pieniężne w obrocie krajowym przeprowadza się w formie gotówkowej lub bezgotówkowejw złotych.

3. Formę rozliczeń pieniężnych

drodze umowy.

ustalają

strony

wi

się

na okaziciela lub.

3. Jeżeli czek został wystawiony w formie imiennej.

wystawca czeku obowiązany jest wpisać na . przedniej

stronie czeku imię i nazwisko osoby podejmującej go'tówkę w banku, a na odwrotnej stronie czeku cechy jej

dowodu tożsamości (seria, numer, miejsce wystawienia).

.4. Bank stwierdza tożsamość osoby, która podejmuje

na podstawie czeku imiennego.

~Jotówkę

218

ZARZĄDZENIE

PREZESA. NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO

z dnia 11 sierpnia 1989 r.

w sprawie ogólnych warunków otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w celu przechowywania środków

pieniężnych I przeprowadzania rozliczeń oraz uchylenia

obowiązków dotyczących prowadzenia rachunków

podstawowego

pomocniczego.

3. Środki pieniężne zgromadzone na rachunku lokaty

terminowej są płatne na żądanie posiadacza rachunku,

z tym że podjęcie wypłaty przed upływem terminu okre, ślonego w umowie może być uznane przez bank za naruszenie warunków umowy, stanowiące podstawę do' odmo§ 1. Przepisy zarządzenia dotycZą warunków otwierawy naliczenia oprocentowania lub obniżenia jegGo-W=Y-nia i prowadzenia rachunków bankowych- w waluGi.~-po,l·

sokości.

skiej i w walutach obcych dla

Na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 1 oraz art. 119 ust. 2

ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. Nr 4, poz. 21) zarządza się, co następuje

1) podmiotów gospodarczych,

2) organizacji społecznych, politycznych, zawodowych,

furidacji i stowarzyszeń,

zwanych dalej "posiadaczami rachunków".

:§ 2. 1. Banki

dzaje rachunków

l) rachunki

otwierają

prowadzą

następujące

,§ 5. 1. Otwarcie rachunku bankowego

podstawie umowy rachunku bankowego.

następuje

na

~

2. W imieniu posiadacza rachunku umowę rachunku

bankowego podpisują osoby upowazmone do składania

oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych.

ro-

bieżące,

2) rachunki pomocnicze,