Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 6 maja 2024 r. w sprawie szczegółowych zasad wydzielenia organizacyjnego działalności maklerskiej banku oraz czynności, które mogą być wykonywane przez jednostkę wydzieloną organizacyjnie albo inne jednostki organizacyjne banku

Rozporządzenie określa

1)

szczegółowe zasady wydzielenia organizacyjnego działalności maklerskiej banku;

2)

zakres czynności, które w związku z działalnością maklerską prowadzoną przez bank

i pozostałą działalnością banku mogą być wykonywane przez jednostkę wydzieloną organizacyjnie

zgodnie z art. 111 ust. 5 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, zwanej dalej „ustawą”, albo jednostki organizacyjne banku inne niż ta jednostka,

oraz sposób ustalenia warunków wykonywania tych czynności.

1.

Bank prowadzi działalność maklerską w ramach biura maklerskiego.

2.

Przez biuro maklerskie rozumie się jednostkę organizacyjną banku wydzieloną organizacyjnie

zgodnie z art. 111 ust. 5 ustawy, w ramach której bank prowadzi działalność maklerską.

Czynności związane z prowadzeniem działalności maklerskiej wykonują osoby zatrudnione

przez bank w biurze maklerskim na podstawie umowy o pracę, zlecenia lub innej umowy

o podobnym charakterze.

1.

Do czynności, które w związku z działalnością maklerską prowadzoną przez bank i pozostałą

działalnością banku mogą być wykonywane przez biuro maklerskie albo jednostki organizacyjne

banku inne niż biuro maklerskie, o których mowa w art. 112a ustawy, zalicza się czynności

1)

wynikające z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;

2)

w zakresie przetwarzania i ochrony danych osobowych lub czynności polegające na identyfikacji

i przechowywaniu danych identyfikacyjnych klientów innych niż dane osobowe, a także

czynności z zakresu identyfikacji klientów i zapewnienia bezpieczeństwa klientów w

związku ze świadczonymi na ich rzecz usługami, w tym w zakresie cyberbezpieczeństwa;

3)

w zakresie pozyskiwania informacji niezbędnych do określania grup docelowych, oceny

adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych i usług oraz badania preferencji

w zakresie zrównoważonego rozwoju;

4)

wynikające z prawa podatkowego;

5)

w zakresie utrzymywania, wsparcia i rozwoju systemów informatycznych, aplikacji lub

baz danych, ze szczególnym uwzględnieniem działań z zakresu cyberbezpieczeństwa i

zapewnienia ciągłości działania banku;

6)

w zakresie przechowywania oraz archiwizacji dokumentów i innych nośników danych;

7)

polegające na wypełnianiu obowiązków wynikających z przepisów ustawy z dnia 7 lipca 2023 r. o Centralnej Informacji Emerytalnej

(Dz. U. poz. 1941);

8)

polegające na wypełnianiu obowiązków informacyjnych wynikających z rozporządzenia

Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 600/2014 z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie

rynków instrumentów finansowych oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 84, z późn. zm.)

9)

polegające na wypełnianiu obowiązków informacyjnych wynikających z rozporządzenia

Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2365 z dnia 25 listopada 2015 r. w sprawie

przejrzystości transakcji finansowanych z użyciem papierów wartościowych i ponownego

wykorzystania oraz zmiany rozporządzenia (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 337 z 23.12.2015,

str. 1, z późn. zm.)

10)

wynikające z rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r.

w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym,

kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji

(Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.)

2.

Czynności, o których mowa w ust. 1, wykonują odpowiednio osoby zatrudnione przez bank

w biurze maklerskim albo innej jednostce organizacyjnej banku niebędącej biurem maklerskim

na podstawie umowy o pracę, zlecenia lub innej umowy o podobnym charakterze.

3.

Czynności, o których mowa w ust. 1, są wykonywane przez osoby zatrudnione przez bank

w

1)

biurze maklerskim dla innej jednostki organizacyjnej banku niebędącej biurem maklerskim,

2)

innej jednostce organizacyjnej banku niebędącej biurem maklerskim dla biura maklerskiego

- na podstawie odpowiedniego upoważnienia.

4.

Bank w uzgodnieniu z osobą kierującą biurem maklerskim opracowuje i wdraża pisemne

regulacje wewnętrzne dotyczące wykonywania czynności, o których mowa w ust. 1, gwarantujące

bezpieczne i sprawne wykonywanie tych czynności.

1.

Czynności audytu wewnętrznego, o których mowa w art. 24 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r.

uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu

do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne

oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy

(Dz. Urz. UE L 87 z 31.03.2017, str. 1, z późn. zm.)

2.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1, regulacje wewnętrzne banku zapewniają, aby

1)

plan audytu wewnętrznego banku w zakresie działalności maklerskiej banku przed przekazaniem

tego planu organowi banku odpowiedzialnemu za jego zatwierdzanie był opiniowany przez

osobę kierującą biurem maklerskim;

2)

czynności audytu wewnętrznego w zakresie działalności maklerskiej banku były wykonywane

w zależności od potrzeb, nie rzadziej jednak niż raz w roku;

3)

osoba kierująca komórką audytu wewnętrznego banku przekazywała osobie kierującej biurem

maklerskim raport z przeprowadzonego audytu w zakresie działalności maklerskiej w

terminie określonym w tych regulacjach;

4)

osoby wykonujące czynności audytu wewnętrznego w zakresie działalności maklerskiej

banku posiadały wiedzę i doświadczenie w zakresie organizacji i funkcjonowania podmiotów

prowadzących działalność maklerską oraz w zakresie wymogów prawa mających zastosowanie

do prowadzenia działalności maklerskiej.

Czynności związane z obsługą prawną lub prawnopodatkową biura maklerskiego mogą być

wykonywane w ramach jednostki organizacyjnej banku zajmującej się odpowiednio obsługą

prawną lub prawnopodatkową banku.

W zakresie przepływu informacji związanych z wykonywaniem czynności na podstawie przepisów

rozporządzenia, bank w uzgodnieniu z osobą kierującą biurem maklerskim opracowuje

i wdraża, w sposób zapewniający bezpieczeństwo informacji, pisemne regulacje wewnętrzne

dotyczące ochrony przepływu informacji poufnych i informacji stanowiących tajemnicę

zawodową w rozumieniu ustawy oraz tajemnicę bankową w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2023 r. poz. 2488). Informacja o przyjęciu regulacji wewnętrznych, o których mowa w zdaniu pierwszym,

jest niezwłocznie przekazywana zarządowi i radzie nadzorczej banku.

Regulacje wewnętrzne banku zapewniają, aby

1)

czynności, o których mowa w § 4 ust. 1 i § 5, wykonywane w ramach jednostki organizacyjnej

banku niebędącej biurem maklerskim dla biura maklerskiego były wykonywane zgodnie

z przepisami regulującymi prowadzenie działalności maklerskiej;

2)

czynności, o których mowa w § 4 ust. 1, wykonywane w ramach biura maklerskiego dla

jednostki organizacyjnej banku niebędącej biurem maklerskim były wykonywane zgodnie

z przepisami regulującymi prowadzenie działalności przez bank;

3)

informacje przekazywane przez biuro maklerskie w związku z wykonywaniem czynności,

o których mowa w § 4 ust. 1, § 5 i § 6, jednostkom organizacyjnym banku niebędącym

biurem maklerskim nie były wykorzystywane przez bank do wykonywania czynności innych

niż określone w tych przepisach, w szczególności w celu pozyskania klientów dla tych

jednostek organizacyjnych lub oferowania klientom usług tych jednostek organizacyjnych

banku;

4)

informacje przekazywane przez jednostki organizacyjne banku niebędące biurem maklerskim

w związku z wykonywaniem czynności, o których mowa w § 4 ust. 1, biuru maklerskiemu

nie były wykorzystywane przez biuro maklerskie do wykonywania czynności innych niż

określone w tych przepisach, w szczególności w celu pozyskania klientów lub oferowania

klientom usług biura maklerskiego.

1.

Banki, które w dniu wejścia w życie rozporządzenia

1)

przyjmują zlecenia nabycia lub zbycia instrumentów finansowych w punktach przyjmowania

zleceń,

2)

prowadzą działalność maklerską wyłącznie w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń

nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, wyodrębnioną organizacyjnie, w formie

jednostki banku niebędącej oddziałem ani inną jednostką banku działającą na zasadach

oddziału

- są obowiązane dostosować prowadzoną działalność do przepisów rozporządzenia, w terminie

6 miesięcy od dnia wejścia w życie rozporządzenia.

2.

Banki, które w dniu wejścia w życie rozporządzenia prowadzą działalność maklerską

w ramach biura maklerskiego, są obowiązane dostosować prowadzoną działalność do wymogu

określonego w § 4 ust. 3, w terminie 6 miesięcy od dnia wejścia w życie rozporządzenia.

Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.