Ustawa z dnia 7 kwietnia 2022 r. o zmianie ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych oraz niektórych innych ustaw

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych

(Dz. U. z 2022 r. poz. 581) wprowadza się następujące zmiany

1)

art. 2 otrzymuje brzmienie

„

Art. 2.

Ilekroć w ustawie jest mowa o

1)

aktywach podstawowych - należy przez to rozumieć

a)

wierzytelności banku hipotecznego zabezpieczone hipotekami - w przypadku hipotecznych

listów zastawnych,

b)

wierzytelności, o których mowa w art. 3 ust. 2 - w przypadku publicznych listów zastawnych;

2)

aktywach stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych - należy przez to rozumieć

aktywa podstawowe, aktywa zastępcze oraz instrumenty pochodne, o których mowa w art.

18a;

3)

aktywach zastępczych - należy przez to rozumieć środki banku hipotecznego, o których

mowa w art. 18 ust. 3;

4)

bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości - należy przez to rozumieć ustaloną zgodnie

z przepisami ustawy wartość, która w ocenie banku hipotecznego odzwierciedla poziom

ryzyka związanego z nieruchomością jako przedmiotem zabezpieczenia kredytów udzielanych

przez bank hipoteczny;

5)

instrumencie pochodnym - należy przez to rozumieć instrument pochodny w rozumieniu

art. 3 pkt 28a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2022 r. poz. 861 i 872);

6)

nadzabezpieczeniu - należy przez to rozumieć poziom zabezpieczenia listów zastawnych

wyższy niż łączna nominalna wartość znajdujących się w obrocie odpowiednio hipotecznych

albo publicznych listów zastawnych;

7)

przymusowej restrukturyzacji - należy przez to rozumieć przymusową restrukturyzację,

o której mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793 i 872);

8)

puli aktywów stanowiących zabezpieczenie - należy przez to rozumieć aktywa stanowiące

zabezpieczenie listów zastawnych wpisane do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych;

9)

zabezpieczeniu hipoteką - należy przez to rozumieć hipotekę na rzecz banku hipotecznego

ustanowioną na prawie użytkowania wieczystego lub prawie własności nieruchomości położonej

na obszarze kraju.

”

;

2)

w dziale II dodaje się art. 2a i art. 2b w brzmieniu

„

Art. 2a.

List zastawny jest dłużnym papierem wartościowym wyemitowanym przez bank hipoteczny

zgodnie z przepisami ustawy, który jest zabezpieczony aktywami stanowiącymi zabezpieczenie

listów zastawnych, względem których posiadaczom listów zastawnych przysługuje bezpośrednio

roszczenie zarówno do osobnej masy upadłości wyodrębnionej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1228, z późn. zm., jak i do banku hipotecznego.

Art. 2b.

Bank hipoteczny może emitować hipoteczne listy zastawne i publiczne listy zastawne.

”

;

3)

w art. 3

a)

w ust. 2

-

w pkt 3 wyrazy „jednostkom samorządu terytorialnego.” zastępuje się wyrazami „jednostkom samorządu terytorialnego, albo”,

-

dodaje się pkt 4 w brzmieniu

„

4)

nabytych przez bank hipoteczny papierów wartościowych emitowanych przez

a)

Skarb Państwa,

b)

jednostki samorządu terytorialnego,

c)

Bank Gospodarstwa Krajowego, które zostały zabezpieczone w całości gwarancją lub poręczeniem

Skarbu Państwa.

”

,

b)

po ust. 2 dodaje się ust. 2a i 2b w brzmieniu

„

2a.

Papiery wartościowe, o których mowa w ust. 2 pkt 4, mogą stanowić podstawę emisji

publicznych listów zastawnych, jeżeli są wolne od wszelkich obciążeń w rozumieniu

art. 7 ust. 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2015/61 z dnia 10 października

2014 r. uzupełniającego rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013

w odniesieniu do wymogu pokrycia wypływów netto dla instytucji kredytowych (Dz. Urz.

UE L 11 z 17.01.2015, str. 1, z późn. zm.)

2b.

Papiery wartościowe, o których mowa w ust. 2 pkt 4 lit. b i c, mogą stanowić podstawę

emisji publicznych listów zastawnych, pod warunkiem że emitent nie ograniczył swojej

odpowiedzialności za zobowiązania wynikające z tych papierów wartościowych.

”

;

4)

w art. 5a ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

List zastawny o jednostkowej wartości nominalnej równej kwocie stanowiącej równowartość

100 000 euro lub przekraczającej tę kwotę, ustaloną przy zastosowaniu średniego kursu

euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego w dniu podjęcia przez

emitenta decyzji o emisji, może mieć formę dokumentu.

”

;

5)

art. 7a otrzymuje brzmienie

„

Art. 7a.

Warunki emisji listów zastawnych zawierają w szczególności informacje o

1)

sposobie i terminach wypłaty odsetek oraz terminach i warunkach wykupu listu zastawnego

stosowanych w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego zgodnie z przepisami

ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe;

2)

warunkach dotyczących wykonania zobowiązań z tytułu listów zastawnych w przypadku

wszczęcia przymusowej restrukturyzacji banku hipotecznego;

3)

uprawnieniach i roli Komisji Nadzoru Finansowego oraz kuratora, o którym mowa w art. 443 ust. 1 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe, w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego.

”

;

6)

po art. 7a dodaje się art. 7b-7d w brzmieniu

„

Art. 7b.

Przedłużenie terminu wykupu emitowanych listów zastawnych jest dopuszczalne wyłącznie

w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe.

Art. 7c.

1.

W przypadku wszczęcia przymusowej restrukturyzacji banku hipotecznego Komisja Nadzoru

Finansowego współpracuje z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym w celu zabezpieczenia praw

i interesów posiadaczy listów zastawnych polegającego w szczególności na zapewnieniu

nieprzerwanego i należytego zarządzania programem emisji listów zastawnych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego oraz kurator, o którym mowa w art. 443 ust. 1 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe, mogą dokonywać wzajemnej wymiany informacji dotyczących programu emisji listów zastawnych

w zakresie, w jakim jest to niezbędne do prowadzenia postępowania upadłościowego.

Art. 7d.

1.

List zastawny może być oznaczony jako „europejski list zastawny” lub „europejska obligacja

zabezpieczona” wraz z tłumaczeniem tego oznaczenia na wszystkie języki urzędowe Unii

Europejskiej.

2.

List zastawny spełniający wymogi określone w art. 129 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26

czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz

zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)

”

;

7)

w art. 12

a)

pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

udzielanie kredytów niezabezpieczonych hipoteką, o których mowa w art. 3 ust. 2 pkt

1-3;

”

,

b)

po pkt 3 dodaje się pkt 3a w brzmieniu

„

3a)

nabywanie papierów wartościowych, o których mowa w art. 3 ust. 2 pkt 4;

”

,

c)

w pkt 5 w lit. b kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się lit. c w brzmieniu

„

c)

nabyte przez bank hipoteczny papiery wartościowe, o których mowa w art. 3 ust. 2 pkt

4.

”

;

8)

po art. 12 dodaje się art. 12a w brzmieniu

„

Art. 12a.

1.

Emitowanie listów zastawnych jest dokonywane w ramach programu emisji listów zastawnych

po uzyskaniu

1)

zezwolenia na utworzenie banku hipotecznego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 i 2447 oraz z 2022 r. poz. 830 i 872), oraz zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez bank hipoteczny, o którym mowa

w art. 36 ust. 1 tej ustawy - w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 1;

2)

zezwolenia, o którym mowa w art. 34 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 2.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje oceny przygotowania banku hipotecznego do emitowania

listów zastawnych w ramach programu emisji listów zastawnych

1)

w przypadku utworzenia banku hipotecznego i rozpoczęcia przez ten bank działalności

- w toku postępowania o wydanie zezwolenia na utworzenie banku hipotecznego, o którym

mowa w art. 34 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz w toku postępowania o wydanie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez

bank hipoteczny, o którym mowa w art. 36 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

2)

w przypadku rozszerzenia przedmiotu działalności banku hipotecznego o emitowanie hipotecznych

listów zastawnych lub publicznych listów zastawnych - w toku postępowania o wydanie

zezwolenia, o którym mowa w art. 34 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.

3.

Elementami programu emisji listów zastawnych są co najmniej

1)

program działalności banku hipotecznego obejmujący emisje listów zastawnych;

2)

regulacje wewnętrzne banku hipotecznego dotyczące jego działalności i emisji listów

zastawnych, w tym

a)

regulamin ustalania bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości, o którym mowa w art.

22 ust. 5, oraz regulacje wewnętrzne dotyczące weryfikacji bankowo-hipotecznej wartości

nieruchomości,

b)

regulacje wewnętrzne dotyczące ograniczania ryzyka walutowego i ryzyka stopy procentowej

związanych z emisją listów zastawnych,

c)

regulacje wewnętrzne dotyczące udzielania kredytów lub nabywania wierzytelności z

tytułu udzielonych kredytów zaliczonych do puli aktywów stanowiących zabezpieczenie,

w tym podejmowania decyzji o ich udzieleniu, nabyciu, zmianie, odnowieniu i refinansowaniu,

d)

regulacje wewnętrzne dotyczące sposobu prowadzenia rejestru zabezpieczenia listów

zastawnych, rachunku zabezpieczenia listów zastawnych oraz przeprowadzania testu równowagi

pokrycia i testu płynności;

3)

regulacje wewnętrzne dotyczące posiadania odpowiednich kwalifikacji oraz odpowiedniej

wiedzy w zakresie emisji listów zastawnych oraz administrowania programem emisji listów

zastawnych przez osoby pełniące funkcje kierownicze w banku hipotecznym oraz pracowników

banku hipotecznego, wyznaczonych do wykonywania czynności związanych z programem emisji

listów zastawnych;

4)

regulacje wewnętrzne dotyczące wyłonienia kandydatów do pełnienia funkcji powiernika

i jego zastępcy, którzy posiadają odpowiednie kwalifikacje oraz odpowiednią wiedzę

do pełnienia tych funkcji.

”

;

9)

w art. 13

a)

uchyla się ust. 1,

b)

dodaje się ust. 3 w brzmieniu

„

3.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po zasięgnięciu opinii Komitetu

Stabilności Finansowej, może określić, w drodze rozporządzenia, niższą niż określona

zgodnie z ust. 2, wyrażoną w procentach, maksymalną wysokość stosunku pojedynczego

kredytu zabezpieczonego hipoteką do bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości w dniu

1)

jego udzielenia - w przypadku udzielania kredytów zabezpieczonych hipoteką,

2)

nabycia wierzytelności z tytułu takiego kredytu - w przypadku nabywania wierzytelności

innych banków z tytułu udzielonych przez nie kredytów zabezpieczonych hipoteką

- uwzględniając wysokość obowiązującego wskaźnika bufora antycyklicznego w rozumieniu

przepisów o nadzorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym

w systemie finansowym oraz konieczność zapewnienia prawidłowego funkcjonowania rynku

finansowego i jego stabilności.

”

;

10)

w art. 14 wyrazy „rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca

2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz zmieniającego

rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)” zastępuje się wyrazami „rozporządzenia (UE) nr 575/2013”;

11)

w art. 15

a)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Łączna wysokość zobowiązań wynikających z czynności, o których mowa w ust. 1 pkt 2

i 3, nie może przekroczyć

1)

w przypadku banków hipotecznych stosujących określony w art. 428b ust. 2 rozporządzenia

(UE) nr 575/2013 wymóg stabilnego finansowania netto na zasadzie indywidualnej, o

której mowa w tym rozporządzeniu, począwszy od 19. miesiąca od dnia rozpoczęcia działalności

operacyjnej - dziesięciokrotnej wysokości funduszy własnych banku hipotecznego;

2)

w przypadku banków hipotecznych niestosujących określonego w art. 428b ust. 2 rozporządzenia

(UE) nr 575/2013 wymogu stabilnego finansowania netto na zasadzie indywidualnej, o

której mowa w tym rozporządzeniu

a)

w okresie od 19. miesiąca do pięciu lat od dnia rozpoczęcia działalności operacyjnej

- dziesięciokrotnej wysokości funduszy własnych banku hipotecznego,

b)

po upływie okresu, o którym mowa w lit. a - sześciokrotnej wysokości funduszy własnych

banku hipotecznego.

”

,

b)

po ust. 2 dodaje się ust. 2a w brzmieniu

„

2a.

Limitów, o których mowa w ust. 2, nie stosuje się od dnia rozpoczęcia działalności

operacyjnej przez bank hipoteczny do upływu 18. miesiąca działalności tego banku.

”

,

c)

w ust. 3 wyrazy „ust. 1 pkt 1-3” zastępuje się wyrazami „ust. 1 pkt 2 i 3”;

12)

w art. 15a

a)

we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „art. 15 ust. 1 pkt 1-3 i 5” zastępuje się wyrazami „art. 15 ust. 1 pkt 2, 3 i 5”,

b)

pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

wykonywać czynności ograniczające ryzyko walutowe i ryzyko stopy procentowej, z zastrzeżeniem

art. 19 ust. 2, w tym zawierać umowy o instrument pochodny.

”

;

13)

w art. 18

a)

ust. 1 i 1a otrzymują brzmienie

„

1.

Suma nominalnych kwot wierzytelności banku hipotecznego zabezpieczonych hipoteką oraz

praw i środków, o których mowa w ust. 3 i 4, wpisanych do rejestru zabezpieczenia

listów zastawnych, stanowiących podstawę emisji hipotecznych listów zastawnych, nie

może być niższa niż 105% łącznej kwoty nominalnych wartości znajdujących się w obrocie

hipotecznych listów zastawnych, przy czym suma nominalnych kwot wierzytelności banku

hipotecznego zabezpieczonych hipoteką, stanowiących podstawę emisji hipotecznych listów

zastawnych, nie może być niższa niż 85% łącznej kwoty nominalnych wartości znajdujących

się w obrocie hipotecznych listów zastawnych.

1a.

Suma nominalnych kwot wierzytelności banku hipotecznego, o których mowa w art. 3 ust.

2, oraz praw i środków, o których mowa w ust. 3 i 4, wpisanych do rejestru zabezpieczenia

listów zastawnych, stanowiących podstawę emisji publicznych listów zastawnych, nie

może być niższa niż 105% łącznej kwoty nominalnych wartości znajdujących się w obrocie

publicznych listów zastawnych, przy czym suma nominalnych kwot wierzytelności banku

hipotecznego, o których mowa w art. 3 ust. 2, stanowiących podstawę emisji publicznych

listów zastawnych, nie może być niższa niż 85% łącznej kwoty nominalnych wartości

znajdujących się w obrocie publicznych listów zastawnych. W kwocie wierzytelności

banku hipotecznego mogą zostać uwzględnione wierzytelności z tytułu nabytych przez

bank hipoteczny papierów wartościowych, o których mowa w art. 3 ust. 2 pkt 4, w przypadku

gdy nie stanowią one aktywów zastępczych, o których mowa w ust. 3 pkt 1.

”

,

b)

po ust. 2 dodaje się ust. 2a w brzmieniu

„

2a.

Przy spełnianiu wymogów, o których mowa w ust. 1-2, nie uwzględnia się aktywów stanowiących

zabezpieczenie listów zastawnych, w przypadku których nastąpiło niewykonanie zobowiązania

w rozumieniu art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.

”

,

c)

w ust. 3

-

pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

ulokowane w papierach wartościowych, o których mowa w art. 16 ust. 1 pkt 3, o ile

nie stanowią aktywów podstawowych;

”

,

-

pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

ulokowane w bankach krajowych w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe lub instytucji kredytowej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 17 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, spełniające wymogi określone w art. 129 ust. 1 lit. c rozporządzenia (UE) nr 575/2013.

”

,

d)

ust. 3a otrzymuje brzmienie

„

3a.

Bank hipoteczny jest obowiązany utrzymywać, odrębnie dla hipotecznych listów zastawnych

oraz publicznych listów zastawnych, nadwyżkę utworzoną z aktywów spełniających warunki

określone w ust. 3c, w wysokości nie niższej niż maksymalny skumulowany wypływ płynności

netto w okresie kolejnych 180 dni. Wypływ płynności netto stanowią wypływy płatności

wymagalne w danym dniu płatności, w tym płatności kwoty wartości nominalnej listów

zastawnych i odsetek z tytułu tych listów oraz płatności z tytułu instrumentów pochodnych

w ramach programu emisji listów zastawnych, po odliczeniu wpływów płatności wymagalnych

w tym samym dniu z tytułu aktywów stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych.

”

,

e)

po ust. 3a dodaje się ust. 3aa w brzmieniu

„

3aa.

Do wyliczania płatności kwoty wartości nominalnej listów zastawnych, o której mowa

w ust. 3a, stosuje się przedłużony o 12 miesięcy termin wymagalności listów zastawnych.

”

,

f)

po ust. 3b dodaje się ust. 3c i 3d w brzmieniu

„

3c.

Nadwyżka, o której mowa w ust. 3a, jest tworzona wyłącznie z aktywów kwalifikujących

się jako aktywa poziomu 1, 2A lub 2B zgodnie z rozporządzeniem delegowanym Komisji (UE) 2015/61 z dnia 10 października 2014 r. uzupełniającym

rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 w odniesieniu do wymogu pokrycia wypływów netto dla instytucji kredytowych, które

zostały wycenione zgodnie z tym rozporządzeniem i nie zostały wyemitowane przez podmioty,

o których mowa w art. 7 ust. 3 tego rozporządzenia.

3d.

W nadwyżce, o której mowa w ust. 3a, nie uwzględnia się aktywów, w przypadku których

nastąpiło niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.

”

,

g)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Przy określaniu kwot, o których mowa w ust. 1-2, uwzględnia się wartość nabytych instrumentów

pochodnych, uwzględnionych w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie, oraz zmiany

ich wartości.

”

;

14)

po art. 18 dodaje się art. 18a w brzmieniu

„

Art. 18a.

1.

Instrument pochodny może być uwzględniony w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie,

jeżeli łącznie są spełnione następujące warunki

1)

umowa o instrument pochodny została zawarta w celu ograniczenia ryzyka walutowego

lub ryzyka stopy procentowej związanego z wyemitowanymi listami zastawnymi, przy czym

wolumen instrumentów pochodnych zabezpieczających dane ryzyko zmniejsza się odpowiednio

w razie zmniejszania tego ryzyka, a w przypadku gdy zabezpieczane ryzyko przestaje

istnieć, instrumenty te usuwa się z rejestru zabezpieczenia listów zastawnych;

2)

stroną umowy o instrument pochodny jest bank krajowy w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, instytucja kredytowa w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 17 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, dom maklerski w rozumieniu art. 110a ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi lub zagraniczna firma inwestycyjna w rozumieniu art. 3 pkt 32 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

3)

strona umowy o instrument pochodny, o której mowa w pkt 2, spełnia łącznie następujące

warunki

a)

posiada ocenę 1 lub 2 stopnia jakości kredytowej, przypisaną przez zewnętrzną instytucję

oceny wiarygodności kredytowej, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 98 rozporządzenia

(UE) nr 575/2013,

b)

nie toczy się wobec niej postępowanie restrukturyzacyjne,

c)

nie znajduje się w likwidacji lub upadłości lub nie oddalono w stosunku do niej wniosku

o ogłoszenie upadłości na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe,

d)

nie jest podmiotem w restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 pkt 44 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji;

4)

umowa o instrument pochodny wyłącza uprawnienie do jej rozwiązania z chwilą wszczęcia

przymusowej restrukturyzacji lub postępowania upadłościowego wobec banku hipotecznego

albo oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości banku hipotecznego na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe;

5)

zabezpieczenie instrumentu pochodnego, o ile zostało ustanowione, stanowią aktywa

określone w art. 129 ust. 1 lit. c rozporządzenia (UE) nr 575/2013;

6)

wycena instrumentów pochodnych została dokonana zgodnie z przyjętymi przez bank hipoteczny

zasadami (polityką) rachunkowości.

2.

Bank hipoteczny jest obowiązany gromadzić dokumentację dotyczącą instrumentów pochodnych

zaliczonych do puli aktywów stanowiących zabezpieczenie.

3.

Dokumentacja, o której mowa w ust. 2, umożliwia identyfikację rodzaju zabezpieczanego

ryzyka, a także zawiera dane dotyczące instrumentu pochodnego, w tym termin jego zapadalności.

”

;

15)

po art. 20 dodaje się art. 20a w brzmieniu

„

Art. 20a.

Bank hipoteczny jest obowiązany opracować i wdrożyć procedury monitorowania utrzymywania

ciągłości ubezpieczenia od zdarzeń losowych nieruchomości stanowiących zabezpieczenie

wierzytelności banku hipotecznego, przez cały okres, w którym wierzytelności te są

wpisane do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych.

”

;

16)

po art. 21 dodaje się art. 21a w brzmieniu

„

Art. 21a.

Bank hipoteczny posiada rozwiązania zapewniające ustalanie przez ten bank terminu

wykupu wyemitowanych listów zastawnych według stanu na każdy kolejny dzień oddzielnie,

w szczególności w ramach funkcjonującego w banku hipotecznym systemu informatycznego.

”

;

17)

w art. 24

a)

uchyla się ust. 2,

b)

w ust. 2a pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

instrumentów pochodnych, w przypadku których zostały spełnione warunki określone w

art. 18a ust. 1, wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych;

”

;

18)

w art. 25 ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Przeprowadzając test równowagi pokrycia i test płynności, bank hipoteczny uwzględnia

1)

instrumenty pochodne uwzględnione w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie, przy

czym

a)

w teście równowagi pokrycia - uwzględnia wartość nabytych instrumentów pochodnych

oraz zmiany wartości tych instrumentów,

b)

w teście płynności - uwzględnia płatności z tytułu instrumentów pochodnych;

2)

szacowane koszty utrzymania programu emisji listów zastawnych i szacowane koszty administrowania

tym programem w przypadku jego likwidacji;

3)

koszty likwidacji osobnej masy upadłości oraz różnice walutowe i oprocentowania, jeżeli

takie różnice między składnikami osobnej masy upadłości a zobowiązaniami z listów

zastawnych nie będą zabezpieczone przez odpowiednie transakcje zabezpieczające przed

ryzykiem zmiany stopy procentowej lub ryzykiem walutowym.

”

;

19)

w art. 29 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Powiernik i jego zastępca są niezależni i nie podlegają poleceniom organu, który ich

powołał, oraz są niezależni od firmy audytorskiej, o której mowa w art. 46 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich

oraz nadzorze publicznym

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1415 oraz z 2021 r. poz. 1598 i 2106), badającej sprawozdanie finansowe banku hipotecznego.

”

;

20)

w art. 30 dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2 w brzmieniu

„

2.

Powiernik corocznie, nie później niż do dnia 31 marca, przedstawia Komisji Nadzoru

Finansowego sprawozdanie dotyczące działalności banku hipotecznego w zakresie zadań

powiernika, o których mowa w ust. 1, za rok poprzedni.

”

;

21)

w art. 32 w ust. 1 wyrazy „art. 30” zastępuje się wyrazami „art. 30 ust. 1”;

22)

po art. 33 dodaje się art. 33a-33i w brzmieniu

„

Art. 33a.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego sprawuje, w ramach nadzoru sprawowanego na podstawie przepisów

niniejszej ustawy oraz ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, nadzór nad działalnością banku hipotecznego w zakresie emitowania listów zastawnych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje oceny, nie rzadziej niż co 12 miesięcy, czy emitowanie

listów zastawnych przez bank hipoteczny jest zgodne z przepisami niniejszej ustawy

oraz wydanymi na jej podstawie aktami wykonawczymi.

3.

W celu dokonania oceny, o której mowa w ust. 2, Komisja Nadzoru Finansowego może żądać

przedstawienia przez bank hipoteczny informacji, o których mowa w art. 33c ust. 1,

według stanu na dzień wskazany w takim żądaniu.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w drodze decyzji administracyjnej, nakazać bankowi

hipotecznemu dostosowanie emitowania listów zastawnych w ramach programu emisji listów

zastawnych do obowiązujących przepisów prawa, a także może określić termin na wykonanie

tego nakazu.

Art. 33b.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej wykaz banków

hipotecznych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego corocznie, nie później niż do dnia 31 stycznia, przekazuje

Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego wykaz, o którym mowa w ust. 1, według stanu

na ostatni dzień roku poprzedniego.

3.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej obowiązujące

oraz projektowane przepisy prawa powszechnie obowiązującego w zakresie emisji listów

zastawnych, a także wytyczne i stanowiska Komisji Nadzoru Finansowego oraz wytyczne

europejskich urzędów nadzoru z tego zakresu.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej wykaz emisji

listów zastawnych, w ramach których wyemitowano listy zastawne oznaczone zgodnie z

art. 7d.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego na bieżąco aktualizuje wykazy, o których mowa odpowiednio

w ust. 1 i 4, a także zapewnia aktualność informacji, o których mowa w ust. 3.

Art. 33c.

1.

Bank hipoteczny przekazuje Komisji Nadzoru Finansowego corocznie, nie później niż

do dnia 31 marca, według stanu na ostatni dzień roku poprzedniego, informacje o

1)

wartości aktywów stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych;

2)

wartości aktywów podstawowych;

3)

wartości aktywów zastępczych;

4)

czynnościach na instrumentach pochodnych uwzględnionych w puli aktywów stanowiących

zabezpieczenie dokonanych w okresie od daty przekazania przez bank hipoteczny poprzedniej

informacji;

5)

spełnianiu wymogów, o których mowa w art. 18 ust. 3a-3d;

6)

spełnianiu wymogów dotyczących limitów określonych w art. 15 ust. 2, art. 17 ust.

1, art. 18 ust. 1 i 1a oraz art. 23 ust. 1;

7)

rachunku zabezpieczenia listów zastawnych, o którym mowa w art. 25 ust. 1;

8)

wynikach testu równowagi pokrycia i testu płynności, o których mowa w art. 25 ust.

2, przeprowadzonych w okresie od daty przekazania przez bank hipoteczny poprzedniej

informacji;

9)

wartości zobowiązań z tytułu wyemitowanych listów zastawnych, w odniesieniu odpowiednio

do hipotecznych i publicznych listów zastawnych.

2.

Bank hipoteczny przekazuje Komisji Nadzoru Finansowego informacje, o których mowa

w ust. 1, także w przypadku ogłoszenia jego upadłości lub oddalenia w stosunku do

niego wniosku o ogłoszenie upadłości na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe albo wszczęcia wobec niego przymusowej restrukturyzacji lub uporządkowanej likwidacji.

3.

Banki hipoteczne przekazują informacje, o których mowa w ust. 1, za pomocą środków

komunikacji elektronicznej w rozumieniu art. 2 pkt 5 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną

(Dz. U. z 2020 r. poz. 344).

4.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po zasięgnięciu opinii Komisji

Nadzoru Finansowego, może określić, w drodze rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji,

o których mowa w ust. 1, mając na względzie zapewnienie bezpieczeństwa wyemitowanych

listów zastawnych.

Art. 33d.

1.

Bank hipoteczny, nie później niż do końca każdego kwartału, według stanu na ostatni

dzień kwartału poprzedniego, udostępnia na swojej stronie internetowej informacje

o emisjach listów zastawnych zawierające co najmniej

1)

wartość puli aktywów stanowiących zabezpieczenie oraz łączną kwotę nominalnych wartości

listów zastawnych znajdujących się w obrocie;

2)

numery serii znajdujących się w obrocie listów zastawnych (kody ISIN);

3)

rozkład geograficzny aktywów stanowiących zabezpieczenie udzielonych kredytów, rodzaj

takich aktywów, informacje na temat kwoty związanych z nimi kredytów oraz metody wyceny

takich aktywów;

4)

opis i ocenę różnych kategorii ryzyka związanego z daną emisją listów zastawnych,

w tym ryzyka stopy procentowej i ryzyka walutowego oraz ryzyka kredytowego i ryzyka

płynności;

5)

strukturę terminów zapadalności aktywów wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów

zastawnych oraz terminy zapadalności listów zastawnych, a także wskazanie zdarzeń,

których wystąpienie powoduje przedłużenie terminu zapadalności listów zastawnych;

6)

poziom dostępnego, wymaganego oraz ustanowionego nadzabezpieczenia;

7)

udział kredytów, w przypadku których nastąpiło niewykonanie zobowiązania w rozumieniu

art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, oraz kredytów, w przypadku których nastąpiło

opóźnienie w spłacie wynoszące więcej niż 90 dni, we wszystkich kredytach uwzględnionych

w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie.

2.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po zasięgnięciu opinii Komisji

Nadzoru Finansowego, może określić, w drodze rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji,

o których mowa w ust. 1, oraz sposób ich prezentacji, mając na względzie, aby informacje

te umożliwiały inwestorom przeprowadzenie oceny ryzyka związanego z emisją listów

zastawnych.

Art. 33e.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego, w drodze decyzji administracyjnej, ogranicza działalność

banku hipotecznego w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych w razie stwierdzenia,

że bank hipoteczny

1)

uzyskał zezwolenie na emitowanie listów zastawnych w ramach programu emisji listów

zastawnych na podstawie nieprawdziwych informacji lub dokumentów poświadczających

nieprawdę lub

2)

emituje listy zastawne w ramach programu emisji listów zastawnych, rażąco i uporczywie

naruszając przepisy prawa.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w drodze decyzji administracyjnej, ograniczyć działalność

banku hipotecznego w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych w razie stwierdzenia,

że bank hipoteczny

1)

przestał spełniać warunki prowadzenia działalności w zakresie emitowania listów zastawnych

lub

2)

uwzględnił w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie instrumenty pochodne, w przypadku

których nie zostały spełnione warunki określone w art. 18a ust. 1, lub

3)

emituje listy zastawne przewidujące przedłużenie terminu ich zapadalności w przypadku

innym niż określony w art. 7b, lub

4)

stosuje oznaczenia listów zastawnych, o których mowa w art. 7d, niezgodnie z określonymi

w ustawie warunkami ich stosowania lub w inny sposób istotnie narusza interesy inwestorów

nabywających listy zastawne, lub

5)

nie przekazuje informacji, o których mowa w art. 33c ust. 1, lub przekazuje je niezgodnie

z tym przepisem, lub

6)

nie udostępnia informacji, o których mowa w art. 33d ust. 1, lub udostępnia je niezgodnie

z tym przepisem, lub

7)

narusza przepisy art. 24 ust. 1, 3 i 4 lub przepisy dotyczące utrzymywania nadwyżki,

o której mowa w art. 18 ust. 3a.

Art. 33f.

1.

Jeżeli uzasadnia to charakter naruszeń, o których mowa w art. 33e ust. 1 pkt 1 i ust.

2, Komisja Nadzoru Finansowego może, zamiast ograniczenia działalności banku hipotecznego

w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych, nałożyć, w drodze decyzji administracyjnej,

karę pieniężną na bank hipoteczny lub członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za naruszenie.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego może jednocześnie z nałożeniem kary pieniężnej nakazać,

w drodze decyzji administracyjnej, bankowi hipotecznemu lub członkowi zarządu banku

hipotecznego odpowiedzialnemu za naruszenie zaprzestanie działań skutkujących powstaniem

naruszeń i niepodejmowanie tych działań w przyszłości.

3.

Kara pieniężna, o której mowa w ust. 1, wynosi

1)

w przypadku jej nałożenia na bank hipoteczny - do 10% przychodu wykazanego w ostatnim

zbadanym sprawozdaniu finansowym banku hipotecznego, a w przypadku braku takiego sprawozdania

- do 10% prognozowanego przychodu określonego na podstawie sytuacji ekonomiczno-finansowej

banku hipotecznego;

2)

w przypadku jej nałożenia na członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego za

naruszenie - do kwoty 20 000 000 zł.

Art. 33g.

Komisja Nadzoru Finansowego, ustalając wysokość kary pieniężnej, o której mowa w art.

33f ust. 1, uwzględnia

1)

wagę i okres naruszenia;

2)

stopień przyczynienia się banku hipotecznego lub członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie do powstania tego naruszenia;

3)

stosunek wysokości kary pieniężnej do skali działalności banku hipotecznego mierzonej

wielkością przychodów albo prognozowanych przychodów, a w przypadku członka zarządu

banku hipotecznego - mierzonej wielkością jego rocznego dochodu;

4)

szkody wyrządzone inwestorom w wyniku naruszenia, chyba że nie jest możliwe ich ustalenie;

5)

skalę korzyści uzyskanych lub strat unikniętych przez bank hipoteczny lub przez członka

zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego za dane naruszenie, o ile można te korzyści

lub straty ustalić;

6)

gotowość banku hipotecznego lub członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za dane naruszenie do współpracy z Komisją Nadzoru Finansowego;

7)

uprzednie naruszenia popełnione przez bank hipoteczny lub członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie, ich rodzaj i wagę;

8)

skutki naruszenia dla stabilności finansowej i rynku finansowego.

Art. 33h.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego niezwłocznie przekazuje do publicznej wiadomości informacje

o

1)

nałożeniu na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej;

2)

rodzaju i charakterze stwierdzonych naruszeń;

3)

firmie (nazwie) banku hipotecznego lub imieniu i nazwisku członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie;

4)

złożeniu wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy albo skargi do sądu administracyjnego

oraz wyniku tego postępowania;

5)

prawomocnym orzeczeniu sądu administracyjnego uchylającym wydaną przez Komisję Nadzoru

Finansowego decyzję administracyjną o nałożeniu sankcji administracyjnej na podstawie

niniejszej ustawy.

2.

Informacje, o których mowa w ust. 1, są udostępniane na stronie internetowej Komisji

Nadzoru Finansowego przez okres 5 lat, licząc od dnia udostępnienia tej informacji,

przy czym wskazanie imienia i nazwiska członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za dane naruszenie, po poinformowaniu tego członka zarządu, jest udostępniane przez

okres nie dłuższy niż rok.

3.

W informacji, o której mowa w ust. 1, Komisja Nadzoru Finansowego nie podaje firmy

(nazwy) banku hipotecznego ani imienia i nazwiska członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie, jeżeli udostępnienie tych danych

1)

byłoby środkiem niewspółmiernym do wagi dokonanego naruszenia;

2)

stanowiłoby zagrożenie dla stabilności rynku finansowego;

3)

zagroziłoby prowadzonemu postępowaniu karnemu lub postępowaniu w sprawach o przestępstwa

skarbowe;

4)

wyrządziłoby niewspółmierną szkodę bankowi hipotecznemu lub członkowi zarządu.

Art. 33i.

Komisja Nadzoru Finansowego informuje Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o

1)

nałożeniu na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej;

2)

złożeniu wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy od decyzji administracyjnej o nałożeniu

na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej oraz o wyniku postępowania

w tej sprawie;

3)

wniesieniu skargi do sądu administracyjnego na decyzję administracyjną o nałożeniu

na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej oraz o treści orzeczenia sądu

administracyjnego w tej sprawie.

”

;

23)

w art. 37 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Kto dokonuje emisji listów zastawnych nie będąc do tego uprawnionym lub przy emisji

narusza obowiązki określone w art. 17, art. 19, art. 22 ust. 1-4 i art. 23, lub nie

będąc uprawnionym do emitowania listów zastawnych emitowane papiery wartościowe określa

nazwą „list zastawny” lub inną nazwą, która zawiera te wyrazy, lub nazwą „europejski

list zastawny”, „europejska obligacja zabezpieczona”, „europejski list zastawny (premium)”,

„europejska obligacja zabezpieczona (premium)”, lub używa tych oznaczeń w języku urzędowym

Unii Europejskiej, podlega grzywnie do 50 000 zł i karze pozbawienia wolności od 6

miesięcy do lat 5.

”

.

Ilekroć w ustawie jest mowa o

1)

aktywach podstawowych - należy przez to rozumieć

a)

wierzytelności banku hipotecznego zabezpieczone hipotekami - w przypadku hipotecznych

listów zastawnych,

b)

wierzytelności, o których mowa w art. 3 ust. 2 - w przypadku publicznych listów zastawnych;

2)

aktywach stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych - należy przez to rozumieć

aktywa podstawowe, aktywa zastępcze oraz instrumenty pochodne, o których mowa w art.

18a;

3)

aktywach zastępczych - należy przez to rozumieć środki banku hipotecznego, o których

mowa w art. 18 ust. 3;

4)

bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości - należy przez to rozumieć ustaloną zgodnie

z przepisami ustawy wartość, która w ocenie banku hipotecznego odzwierciedla poziom

ryzyka związanego z nieruchomością jako przedmiotem zabezpieczenia kredytów udzielanych

przez bank hipoteczny;

5)

instrumencie pochodnym - należy przez to rozumieć instrument pochodny w rozumieniu

art. 3 pkt 28a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2022 r. poz. 861 i 872);

6)

nadzabezpieczeniu - należy przez to rozumieć poziom zabezpieczenia listów zastawnych

wyższy niż łączna nominalna wartość znajdujących się w obrocie odpowiednio hipotecznych

albo publicznych listów zastawnych;

7)

przymusowej restrukturyzacji - należy przez to rozumieć przymusową restrukturyzację,

o której mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793 i 872);

8)

puli aktywów stanowiących zabezpieczenie - należy przez to rozumieć aktywa stanowiące

zabezpieczenie listów zastawnych wpisane do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych;

9)

zabezpieczeniu hipoteką - należy przez to rozumieć hipotekę na rzecz banku hipotecznego

ustanowioną na prawie użytkowania wieczystego lub prawie własności nieruchomości położonej

na obszarze kraju.

W ustawie z dnia 6 lipca 1982 r. o księgach wieczystych i hipotece

(Dz. U. z 2019 r. poz. 2204 oraz z 2021 r. poz. 1177 i 1978) w art. 16 w ust. 2 pkt 5 otrzymuje brzmienie

„

5)

wierzytelności banku hipotecznego zabezpieczone hipoteką;

”

.

List zastawny jest dłużnym papierem wartościowym wyemitowanym przez bank hipoteczny

zgodnie z przepisami ustawy, który jest zabezpieczony aktywami stanowiącymi zabezpieczenie

listów zastawnych, względem których posiadaczom listów zastawnych przysługuje bezpośrednio

roszczenie zarówno do osobnej masy upadłości wyodrębnionej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1228, z późn. zm., jak i do banku hipotecznego.

Bank hipoteczny może emitować hipoteczne listy zastawne i publiczne listy zastawne.

W ustawie z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych

(Dz. U. z 2021 r. poz. 1128, z późn. zm. w art. 21 w ust. 1 po pkt 130c dodaje się pkt 130d w brzmieniu

„

130d)

odsetki lub dyskonto od obligacji emitowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny i

oferowanych na rynkach zagranicznych oraz dochody z odpłatnego zbycia tych obligacji,

uzyskane przez podatników, o których mowa w art. 3 ust. 2a;

”

.

W ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych

(Dz. U. z 2021 r. poz. 1800, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 12 w ust. 4 po pkt 24a dodaje się pkt 24b i 24c w brzmieniu

„

24b)

otrzymanych środków z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 130h ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 130b ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy;

24c)

otrzymanych środków z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 22g ust. 1 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2022 r. poz. 456 i 872) - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 22a ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a tej ustawy;

”

;

2)

w art. 15 w ust. 1h w pkt 4 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 5 i 6

w brzmieniu

„

5)

wpłaty uczestników systemu ochrony na fundusz pomocowy, o których mowa w art. 130h ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

6)

wpłaty uczestników systemu ochrony na fundusz pomocowy, o których mowa w art. 22g ust. 2 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających.

”

;

3)

w art. 16 w ust. 1 pkt 58 otrzymuje brzmienie

„

58)

wydatków i kosztów bezpośrednio sfinansowanych z dochodów (przychodów), o których

mowa w art. 17 ust. 1 pkt 14a, 23, 24, 42, 47, 48, 52, 53, 54a, 56, 56b-56j i 59;

”

;

4)

w art. 17 w ust. 1

a)

po pkt 50d dodaje się pkt 50e w brzmieniu

„

50e)

odsetki lub dyskonto od obligacji emitowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny i

oferowanych na rynkach zagranicznych oraz dochody z odpłatnego zbycia tych obligacji,

uzyskane przez podatników, o których mowa w art. 3 ust. 2;

”

,

b)

uchyla się pkt 55,

c)

po pkt 56b dodaje się pkt 56c-56j w brzmieniu

„

56c)

wpłaty uczestników systemu ochrony na fundusz pomocowy, o których mowa w art. 130h ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 130b ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy;

56d)

wpłaty uczestników systemu ochrony na fundusz pomocowy, o których mowa w art. 22g ust. 2 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 22a ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a tej ustawy;

56e)

wartość umorzonych zobowiązań z tytułu zaciągniętej przez bank pożyczki ze środków

funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 130h ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 130b ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy;

56f)

wartość umorzonych zobowiązań z tytułu zaciągniętej przez bank pożyczki ze środków

funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 22g ust. 1 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających - w części przeznaczonej na realizację celów, o których mowa w art. 22a ust. 1 tej

ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a tej ustawy;

56g)

środki przekazane z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 130h ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, na rzecz banku przejmującego zobowiązania innego banku - w części przeznaczonej

na spłatę tych zobowiązań w zakresie, w jakim są realizowane cele, o których mowa

w art. 130b ust. 1 tej ustawy, i wsparcie, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy;

56h)

środki przekazane z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 22g ust. 1 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających, na rzecz banku przejmującego zobowiązania innego banku - w części przeznaczonej

na spłatę tych zobowiązań w zakresie, w jakim są realizowane cele, o których mowa

w art. 22a ust. 1 tej ustawy, i wsparcie, o którym mowa w art. 22a ust. 1a tej ustawy;

56i)

środki przekazane z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 130h ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, na rzecz banku przejmowanego - w części przeznaczonej na realizację celów, o których

mowa w art. 130b ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej

ustawy;

56j)

środki przekazane z funduszu pomocowego, o którym mowa w art. 22g ust. 1 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających, na rzecz banku przejmowanego - w części przeznaczonej na realizację celów, o których

mowa w art. 22a ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a tej

ustawy;

”

.

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 i 2447 oraz z 2022 r. poz. 830) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 1 po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu

„

1a)

zasady tworzenia i funkcjonowania systemu ochrony;

”

;

2)

w art. 4 w ust. 1 po pkt 9 dodaje się pkt 9a w brzmieniu

„

9a)

system ochrony - instytucjonalny system ochrony, którego uczestnikami są banki działające

w formie spółki akcyjnej, uznany przez Komisję Nadzoru Finansowego;

”

;

3)

w art. 36

a)

po ust. 2a dodaje się ust. 2b w brzmieniu

„

2b.

Do wniosku o wydanie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez bank hipoteczny

załącza się dodatkowo regulacje wewnętrzne, o których mowa w art. 12a ust. 3 pkt 2-4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach

hipotecznych

(Dz. U. z 2022 r. poz. 581 i 872).

”

,

b)

po ust. 3a dodaje się ust. 3b w brzmieniu

„

3b.

Komisja Nadzoru Finansowego informuje Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych

o udzieleniu bankowi hipotecznemu zezwolenia, o którym mowa w ust. 1.

”

;

4)

w art. 105 w ust. 1 w pkt 3 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 4 w brzmieniu

„

4)

jednostce zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 130e ust. 1, w zakresie

informacji niezbędnych do realizacji celów, o których mowa w art. 130b ust. 1, i wsparcia,

o którym mowa w art. 130b ust. 2, lub zadań organu zarządzającego systemem ochrony

określonych w art. 130k ust. 1 pkt 3 i 4 oraz ust. 2, jeżeli bank jest uczestnikiem

tego systemu ochrony.

”

;

5)

w art. 106d w ust. 1 po wyrazach „i bankach zrzeszających,” dodaje się wyrazy „jednostki zarządzające systemem ochrony, o których mowa w art. 130e ust. 1,”;

6)

w art. 106e po wyrazach „i bankach zrzeszających,” dodaje się wyrazy „jednostki zarządzające systemem ochrony, o których mowa w art. 130e ust. 1,”;

7)

po rozdziale 10 dodaje się rozdział 10a w brzmieniu

„

Rozdział 10a

System ochrony

Art. 130b.

1.

Celem funkcjonowania systemu ochrony jest zapewnienie płynności i wypłacalności każdego

jego uczestnika na zasadach określonych w ustawie i umowie systemu ochrony, w szczególności

przez udzielanie pożyczek, gwarancji i poręczeń na warunkach określonych w umowie

systemu ochrony.

2.

System ochrony może także wspierać

1)

prowadzoną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny przymusową restrukturyzację, o której

mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, jeżeli została wszczęta wobec banku w formie spółki akcyjnej;

2)

przejęcie banku, o którym mowa w art. 146b ust. 1, jeżeli bankiem przejmowanym jest

bank w formie spółki akcyjnej.

3.

Wsparcie, o którym mowa w ust. 2, odbywa się w szczególności przez udzielanie dotacji,

pożyczek, gwarancji i poręczeń na warunkach określonych w umowie systemu ochrony.

4.

Umowa systemu ochrony określa zakres odpowiedzialności uczestnika systemu ochrony

za zobowiązania wynikające z udziału w systemie ochrony.

Art. 130c.

1.

Banki w formie spółek akcyjnych mogą utworzyć system ochrony na podstawie umowy systemu

ochrony. Banki, które utworzyły system ochrony, są jego uczestnikami. Uczestnikami

systemu ochrony są również banki prowadzące działalność w formie spółek akcyjnych,

które przystąpią do systemu ochrony po jego utworzeniu.

2.

Uczestniczenie w systemie ochrony jest dobrowolne.

3.

Banki, o których mowa w ust. 1, zawierają umowę systemu ochrony według projektu dla

danego systemu ochrony zatwierdzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Bank działający

w imieniu tych banków, na podstawie udzielonego przez nie upoważnienia, przedstawia

Komisji Nadzoru Finansowego projekt umowy systemu ochrony z wnioskiem o jego zatwierdzenie

oraz o uznanie systemu ochrony. Stroną postępowania jest wyłącznie ten bank.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzje w sprawie zatwierdzenia projektu umowy

systemu ochrony, o którym mowa w ust. 3, oraz o uznaniu systemu ochrony, w terminie

30 dni od dnia otrzymania projektu umowy systemu ochrony.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego odmawia zatwierdzenia projektu umowy systemu ochrony,

o którym mowa w ust. 3, i uznania systemu ochrony, jeżeli projektowana umowa systemu

ochrony naruszałaby przepisy prawa, interesy uczestników systemu ochrony, nie zapewniałaby

bezpieczeństwa środków gromadzonych u uczestników systemu ochrony lub nie byłyby spełnione

warunki określone w art. 113 ust. 7 lit. b-d oraz f-i rozporządzenia nr 575/2013.

6.

Decyzja o uznaniu systemu ochrony może określać

1)

termin, od którego system ochrony powinien funkcjonować zgodnie z umową systemu ochrony;

2)

dodatkowe warunki, których spełnienie zapewni bezpieczeństwo funkcjonowania systemu

ochrony;

3)

termin, po upływie którego decyzja wygaśnie, jeżeli warunki, o których mowa w pkt

2, nie zostaną spełnione.

7.

W przypadku gdy funkcjonowanie systemu ochrony narusza przepisy prawa, zagraża interesom

jego uczestników, nie zapewnia bezpieczeństwa środków gromadzonych u uczestników systemu

ochrony, jest niezgodne z umową systemu ochrony lub w przypadku niespełnienia warunków

określonych w art. 113 ust. 7 lit. b-d lub f-i rozporządzenia nr 575/2013, Komisja

Nadzoru Finansowego może uchylić decyzję o uznaniu systemu ochrony.

8.

Uchylenie decyzji o uznaniu systemu ochrony może nastąpić również w razie stwierdzenia,

że

1)

system ochrony przestał spełniać warunki określone w decyzji o uznaniu systemu ochrony;

2)

decyzja o uznaniu systemu ochrony została wydana na podstawie fałszywych dokumentów,

nieprawdziwych oświadczeń lub wskutek innych działań sprzecznych z prawem.

9.

Zmiana umowy systemu ochrony wymaga zmiany zatwierdzonego projektu umowy systemu ochrony.

Przepisy ust. 3-6 stosuje się odpowiednio.

Art. 130d.

Wypowiedzenie umowy systemu ochrony wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności.

Wypowiedzenie następuje z zachowaniem co najmniej 24-miesięcznego okresu wypowiedzenia.

Art. 130e.

1.

Systemem ochrony zarządza jednostka zarządzająca systemem ochrony, utworzona w tym

celu przez uczestników systemu ochrony, zwana dalej „jednostką zarządzającą”.

2.

Jednostkę zarządzającą tworzy się w formie spółki akcyjnej, do której w zakresie nieuregulowanym

niniejszą ustawą stosuje się odpowiednio przepisy Kodeksu spółek handlowych.

3.

Każdy z uczestników systemu ochrony jest obowiązany objąć i posiadać w okresie, kiedy

jest stroną umowy systemu ochrony, co najmniej minimalną liczbę akcji jednostki zarządzającej,

określoną w jej statucie i umowie systemu ochrony.

4.

Akcjonariuszem jednostki zarządzającej może być tylko uczestnik systemu ochrony zarządzanego

przez tę jednostkę. Akcjonariusze jednostki zarządzającej, w okresie wypowiedzenia

przez nich umowy systemu ochrony, na walnym zgromadzeniu nie mogą wykonywać łącznie

prawa głosu z więcej niż 24% akcji.

Art. 130f.

1.

Organami systemu ochrony zarządzanego przez jednostkę zarządzającą są

1)

walne zgromadzenie akcjonariuszy jednostki zarządzającej;

2)

rada nadzorcza jednostki zarządzającej;

3)

zarząd jednostki zarządzającej.

2.

Organ, o którym mowa w ust. 1

1)

pkt 1 - jest zgromadzeniem uczestników systemu ochrony;

2)

pkt 2 - jest organem nadzorującym system ochrony;

3)

pkt 3 - jest organem zarządzającym systemem ochrony.

3.

Umowa systemu ochrony może przewidywać powołanie organów innych niż wymienione w ust.

1.

4.

W umowie systemu ochrony określa się zasady zapewnienia organom jednostki zarządzającej

warunków wykonywania zadań związanych z funkcjonowaniem systemu ochrony, w szczególności

w zakresie pomieszczeń, łączy telekomunikacyjnych i obsługi biurowej, oraz zasady

pokrywania związanych z tym kosztów.

5.

Umowa systemu ochrony może zobowiązać jednego z uczestników systemu ochrony do zapewnienia

organom jednostki zarządzającej warunków, o których mowa w ust. 4.

Art. 130g.

1.

Członkowie rady nadzorczej jednostki zarządzającej są powoływani przez zgromadzenie

uczestników systemu ochrony.

2.

Organ nadzorujący system ochrony zawiadamia Komisję Nadzoru Finansowego o swoim składzie

oraz jego zmianie niezwłocznie po jego powołaniu albo zmianie jego składu.

3.

Członkowie zarządu jednostki zarządzającej powinni mieć wiedzę, umiejętności i doświadczenie

odpowiednie do pełnionych przez nich funkcji i powierzonych im obowiązków oraz dawać

rękojmię należytego wykonywania tych obowiązków. Rękojmia odnosi się w szczególności

do reputacji, uczciwości i rzetelności danej osoby oraz zdolności do prowadzenia spraw

jednostki zarządzającej w sposób ostrożny i stabilny. Do oceny rękojmi ostrożnego

i stabilnego prowadzenia spraw jednostki zarządzającej stosuje się odpowiednio przepisy

art. 22aa ust. 10-12.

4.

Członkowie zarządu jednostki zarządzającej są powoływani, za zgodą Komisji Nadzoru

Finansowego, przez radę nadzorczą jednostki zarządzającej albo zgromadzenie uczestników

systemu ochrony stosownie do postanowień umowy systemu ochrony albo statutu jednostki

zarządzającej. Z wnioskiem o wyrażenie zgody występuje rada nadzorcza jednostki zarządzającej.

Przepisy art. 22b oraz art. 30 ust. 1 pkt 2 stosuje się odpowiednio.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego może delegować przedstawiciela w celu obserwowania, bez

prawa głosu, prac walnego zgromadzenia akcjonariuszy jednostki zarządzającej i rady

nadzorczej jednostki zarządzającej, o ile te organy wyrażą na to zgodę.

6.

Szczegółowy zakres i sposób działania organów systemu ochrony, w tym tryb zwoływania

posiedzeń oraz sposób i warunki podejmowania uchwał, czas trwania kadencji tych organów,

liczbę oraz zasady powoływania i odwoływania członków tych organów oraz zakres ich

niezbędnych kwalifikacji określa umowa systemu ochrony.

Art. 130h.

1.

W jednostce zarządzającej tworzy się fundusz pomocowy w celu zapewnienia środków na

finansowanie zadań systemu ochrony w zakresie pomocy finansowej dla uczestników systemu

ochrony mającej na celu poprawę ich wypłacalności i zapobieżenie upadłości oraz umożliwienia

udzielania przez system ochrony wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2.

2.

Fundusz pomocowy jest tworzony z wpłat uczestników systemu ochrony wnoszonych w wysokości

i na zasadach określonych w ust. 3 oraz w umowie systemu ochrony lub z innych źródeł

przewidzianych w tej umowie.

3.

Uczestnik systemu ochrony wnosi w terminie 30 dni od dnia przystąpienia do tego systemu

wpłatę na fundusz pomocowy w wysokości nie mniejszej niż 0,3% kwoty środków gwarantowanych

uczestnika systemu ochrony objętego obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów,

o którym mowa w art. 2 pkt 34 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

4.

Jednostka zarządzająca może lokować środki funduszu pomocowego jedynie w

1)

lokatach bankowych w bankach, będących uczestnikami systemu ochrony;

2)

skarbowych papierach wartościowych w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych;

3)

bonach pieniężnych Narodowego Banku Polskiego;

4)

obligacjach emitowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

5.

Szczegółowe zasady zarządzania funduszem pomocowym określa umowa systemu ochrony.

Art. 130i.

1.

W jednostce zarządzającej tworzy się mechanizmy pomocy płynnościowej i pomocy służącej

zapewnieniu wypłacalności, dostosowane do struktury organizacyjnej systemu ochrony.

2.

W jednostce zarządzającej można także utworzyć mechanizm wsparcia w procesach przymusowej

restrukturyzacji i przejęć banków, o których mowa w art. 130b ust. 2.

3.

Szczegółowe zasady tworzenia mechanizmów, o których mowa w ust. 1 i 2, oraz zasady

zarządzania takimi mechanizmami określa umowa systemu ochrony.

Art. 130j.

1.

Jednostka zarządzająca może udzielić pomocy lub wsparcia, o ile spełniony jest co

najmniej jeden z poniższych warunków

1)

zapobiegnie to ryzyku upadłości jednego z uczestników systemu ochrony;

2)

pozwoli to na spełnienie przez uczestnika systemu ochrony wymogów regulacyjnych;

3)

wsparcie byłoby udzielone w przypadkach, o których mowa w art. 130b ust. 2.

2.

Pomoc, o której mowa w art. 130b ust. 1, jest udzielana uczestnikom systemu ochrony

na warunkach określonych poniżej

1)

ma charakter zwrotny;

2)

jest udzielana na warunkach rynkowych, jest odpłatna i zabezpieczona;

3)

jest udzielana na okres nie dłuższy niż 5 lat;

4)

umorzenie zobowiązania z tytułu udzielonej pomocy albo dokonanie innej czynności wywołującej

taki skutek wymaga zatwierdzenia przez walne zgromadzenie akcjonariuszy jednostki

zarządzającej; uchwała wymaga jednomyślności.

3.

W okresie korzystania z pomocy, o której mowa w art. 130b ust. 1, uczestnik systemu

ochrony, któremu udzielono pomocy, nie dokonuje wypłaty dywidendy akcjonariuszom ani

nie dokonuje wykupu akcji własnych.

4.

Pomoc, o której mowa w art. 130b ust. 1, udzielona uczestnikowi systemu ochrony jest

zwracana do dnia upływu okresu wypowiedzenia umowy systemu ochrony.

5.

Wsparcie, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, może być udzielone w związku z przejęciem,

o którym mowa w art. 146b ust. 1, lub przejęciem, o którym mowa w art. 174 ust. 1 ustawy z dnia 10

czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów

oraz przymusowej restrukturyzacji.

6.

W przypadku, o którym mowa w art. 130b ust. 2 pkt 1, wniosek o wsparcie jest składany

przed wszczęciem przymusowej restrukturyzacji przez podmiot zainteresowany przejęciem

przedsiębiorstwa lub wybranych albo wszystkich praw majątkowych lub wybranych albo

wszystkich zobowiązań lub praw udziałowych podmiotu, wobec którego może zostać wszczęta

przymusowa restrukturyzacja.

7.

O wyrażeniu zgody na udzielenie pomocy lub wsparcia, o których mowa w ust. 1, jednostka

zarządzająca informuje wnioskodawcę, Bankowy Fundusz Gwarancyjny oraz Komisję Nadzoru

Finansowego.

8.

W przypadku odmowy udzielenia wsparcia, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, jednostka zarządzająca

przekazuje niezwłocznie wnioskodawcy, Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu oraz Komisji

Nadzoru Finansowego uzasadnienie odmowy udzielenia wsparcia.

Art. 130k.

1.

Do zadań organu zarządzającego systemem ochrony należy w szczególności

1)

reprezentowanie systemu ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony;

2)

zarządzanie systemem ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony;

3)

podejmowanie działań koniecznych do zapewnienia bezpieczeństwa środków gromadzonych

u uczestników systemu ochrony i zgodności ich działalności z postanowieniami umowy

systemu ochrony;

4)

podejmowanie działań służących zapewnieniu płynności i wypłacalności uczestników systemu

ochrony.

2.

Organ zarządzający systemem ochrony może także udzielać wsparcia w procesach przymusowej

restrukturyzacji i przejęć banków, o których mowa w art. 130b ust. 2.

3.

Zasady dostępu uczestników systemu ochrony do informacji o ryzyku utraty przez uczestnika

systemu ochrony płynności i wypłacalności, identyfikowanym, mierzonym albo szacowanym

przez organ zarządzający systemem ochrony, określa umowa systemu ochrony.

4.

Organ zarządzający systemem ochrony sporządza, według stanu na koniec każdego kwartału,

informację o systemie ochrony oraz przekazuje ją niezwłocznie Komisji Nadzoru Finansowego.

5.

Informacja o systemie ochrony, o której mowa w ust. 4, zawiera

1)

bilans oraz rachunek zysków i strat systemu ochrony;

2)

informację o wysokości środków zgromadzonych w funduszu pomocowym i ich wykorzystaniu.

6.

Organ zarządzający systemem ochrony przekazuje Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu

informację, o której mowa w ust. 5 pkt 2, w terminie do 15. dnia miesiąca następującego

po zakończeniu danego kwartału oraz niezwłocznie na żądanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

7.

Organ zarządzający systemem ochrony może zlecać wykonywanie czynności faktycznych

pozostających w zakresie jego kompetencji jednostkom lub komórkom organizacyjnym poszczególnych

uczestników systemu ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony.

8.

W celu realizacji zadań określonych w ust. 1 pkt 3 i 4 organ zarządzający systemem

ochrony lub osoby przez niego upoważnione są uprawnione do żądania pisemnych lub ustnych

informacji i wyjaśnień oraz okazania dokumentów lub innych nośników informacji, jak

również udostępnienia danych związanych z działalnością uczestnika systemu ochrony,

który zwrócił się do jednostki zarządzającej o udzielenie pomocy lub wsparcia, a organy

tego uczestnika systemu ochrony i jego pracownicy są obowiązani udzielać żądanych

wyjaśnień i informacji oraz niezbędnej pomocy. Wyjaśnienia i informacje są udzielane

w zakresie niezbędnym do oceny możliwości i zasadności udzielenia pomocy lub wsparcia.

9.

W celu realizacji zadań określonych w ust. 2 organ zarządzający systemem ochrony lub

osoby przez niego upoważnione są uprawnione do występowania do Bankowego Funduszu

Gwarancyjnego lub Komisji Nadzoru Finansowego o informacje lub dane związane z działalnością

banku, wobec którego planowane jest podjęcie działań, o których mowa w art. 130b ust.

2. Informacje lub dane udzielane są w zakresie niezbędnym do oceny możliwości i zasadności

udzielenia wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2.

10.

Uczestnicy systemu ochrony są obowiązani, na żądanie organu zarządzającego systemem

ochrony lub osób przez niego upoważnionych, udzielać informacji niezbędnych do wykonywania

zadań określonych w ust. 1 i 2, w tym również informacji objętych tajemnicą bankową.

11.

Organy systemu ochrony mogą wykorzystywać informacje określone w ust. 8-10 wyłącznie

w celu realizacji zadań systemu ochrony.

12.

Bank będący uczestnikiem systemu ochrony, członkowie organów tego banku i osoby w

nim zatrudnione, członkowie organów jednostki zarządzającej oraz osoby zatrudnione

w tej jednostce, a także inne osoby, które zapoznały się z informacjami stanowiącymi

tajemnice prawnie chronione, są obowiązane do zachowania ich w tajemnicy, jeżeli z

przepisów odrębnych nie wynika obowiązek udzielania informacji objętych tymi tajemnicami.

Art. 130l.

1.

Funkcjonowanie systemu ochrony podlega nadzorowi bankowemu sprawowanemu przez Komisję

Nadzoru Finansowego w zakresie i na zasadach określonych w przepisach niniejszego

rozdziału oraz w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym.

2.

Czynności kontrolne podejmowane przez pracowników Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego

są wykonywane po okazaniu legitymacji służbowej oraz doręczeniu upoważnienia wydanego

przez Komisję Nadzoru Finansowego.

3.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w ramach sprawowanego nadzoru

1)

zalecić jednostce zarządzającej podjęcie środków koniecznych do przywrócenia płynności

płatniczej systemu ochrony;

2)

przekazać jednostce zarządzającej opinię na temat konieczności zwiększenia funduszu

pomocowego.

4.

W przypadku stwierdzenia, że organy systemu ochrony nie realizują zaleceń określonych

w ust. 3 pkt 1, a także gdy ich działalność jest wykonywana z naruszeniem przepisów

prawa, postanowień umowy systemu ochrony lub statutu jednostki zarządzającej lub stwarza

zagrożenie dla interesów uczestników systemu ochrony, Komisja Nadzoru Finansowego

może

1)

wystąpić do właściwego organu z wnioskiem o odwołanie albo odwołać prezesa, wiceprezesa

lub innego członka organu zarządzającego systemem ochrony odpowiedzialnego za stwierdzone

nieprawidłowości;

2)

zawiesić w czynnościach członków organu zarządzającego systemem ochrony do czasu podjęcia

uchwały w sprawie wniosku o ich odwołanie przez odpowiedni organ na najbliższym posiedzeniu,

przy czym zawieszenie w czynnościach polega na wyłączeniu z podejmowania decyzji;

3)

uchylić decyzję o uznaniu systemu ochrony.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego może zawiesić w czynnościach członka organu zarządzającego

systemem ochrony w przypadku

1)

przedstawienia mu zarzutów w postępowaniu karnym lub w postępowaniu w sprawie o przestępstwo

skarbowe;

2)

spowodowania znacznych strat majątkowych w systemie ochrony.

6.

Komisja Nadzoru Finansowego odwołuje członka organu zarządzającego systemem ochrony

w przypadku zaistnienia przesłanek określonych w art. 22b ust. 3 pkt 1-3.

”

;

8)

po art. 138a dodaje się art. 138aa w brzmieniu

„

Art. 138aa.

Niezależnie od działań przewidzianych w niniejszej ustawie w przypadku stwierdzenia,

że bank hipoteczny dokonuje naruszeń przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych, Komisja Nadzoru Finansowego stosuje sankcje administracyjne określone w tej ustawie.

”

.

W ustawie z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2022 r. poz. 456) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 22a po ust. 1 dodaje się ust. 1a i 1b w brzmieniu

„

1a.

System ochrony może także wspierać

1)

prowadzoną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny przymusową restrukturyzację, o której

mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793 i 872), jeżeli została wszczęta wobec banku spółdzielczego;

2)

przejęcie banku, o którym mowa w art. 146b ust. 1 ustawy - Prawo bankowe, jeżeli bankiem przejmowanym jest bank spółdzielczy.

1b.

Wsparcie, o którym mowa w ust. 1a, odbywa się w szczególności przez udzielanie dotacji,

pożyczek, gwarancji i poręczeń na warunkach określonych w umowie systemu ochrony.

”

;

2)

w art. 22g ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W banku zrzeszającym albo jednostce zarządzającej tworzy się fundusz pomocowy w celu

zapewnienia środków na finansowanie zadań systemu ochrony w zakresie pomocy finansowej

dla uczestników systemu ochrony mającej na celu poprawę ich wypłacalności i zapobieżenie

upadłości oraz umożliwienie udzielania przez system ochrony wsparcia, o którym mowa

w art. 22a ust. 1a.

”

;

3)

po art. 22h dodaje się art. 22ha w brzmieniu

„

Art. 22ha.

1.

W banku zrzeszającym albo jednostce zarządzającej można także utworzyć mechanizm wsparcia,

o którym mowa w art. 22a ust. 1a.

2.

Wsparcie, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, może być udzielone w związku z przejęciem,

o którym mowa w art. 174 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, lub przejęciem, o którym mowa w art. 146b ust. 1 ustawy - Prawo bankowe, jeżeli bankiem przejmowanym jest bank spółdzielczy.

3.

W przypadku, o którym mowa w art. 22a ust. 1a pkt 1, wniosek o wsparcie jest składany

przed wszczęciem przymusowej restrukturyzacji przez podmiot zainteresowany przejęciem

przedsiębiorstwa lub wybranych albo wszystkich praw majątkowych lub wybranych albo

wszystkich zobowiązań lub praw udziałowych podmiotu, wobec którego może zostać wszczęta

przymusowa restrukturyzacja.

4.

O wyrażeniu zgody na udzielenie wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, bank zrzeszający

albo jednostka zarządzająca informuje wnioskodawcę, Bankowy Fundusz Gwarancyjny oraz

Komisję Nadzoru Finansowego.

5.

W przypadku odmowy udzielenia wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, bank zrzeszający

albo jednostka zarządzająca przekazuje niezwłocznie wnioskodawcy, Bankowemu Funduszowi

Gwarancyjnemu oraz Komisji Nadzoru Finansowego uzasadnienie odmowy udzielenia wsparcia.

”

;

4)

w art. 22i

a)

w ust. 1 w pkt 3 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 4 w brzmieniu

„

4)

podejmowanie działań służących zapewnieniu płynności i wypłacalności uczestników systemu

ochrony.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu

„

1a.

Organ zarządzający systemem ochrony może także udzielać wsparcia w procesach przymusowej

restrukturyzacji i przejęć banków, o których mowa w art. 22a ust. 1a.

”

.

W ustawie z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1228, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 440 w ust. 2 pkt 3 i 4 otrzymują brzmienie

„

3)

kategoria trzecia

a)

podkategoria pierwsza: pozostałe należności z tytułu środków objętych ochroną gwarancyjną

innych niż środki gwarantowane w rozumieniu art. 2 pkt 65 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji,

b)

podkategoria druga: pozostałe należności wynikające z umów rachunku bankowego,

c)

podkategoria trzecia: odsetki od należności ujętych w kategoriach, o których mowa

w pkt 1 i 2, oraz podkategoriach, o których mowa w lit. a i b,

d)

podkategoria czwarta: inne należności, jeżeli nie podlegają zaspokojeniu w innych

kategoriach, w szczególności podatki i inne daniny publiczne oraz pozostałe należności

z tytułu składek na ubezpieczenie społeczne;

4)

kategoria czwarta

a)

podkategoria pierwsza: odsetki od należności ujętych w pkt 3 lit. d, a także sądowe

kary grzywny i administracyjne kary pieniężne oraz należności z tytułu darowizn i

zapisów,

b)

podkategoria druga: należności jednostki zarządzającej systemem ochrony, o której

mowa w art. 130e ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz jednostki zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 22d ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających, wraz z odsetkami i kosztami egzekucji;

”

;

2)

w art. 442 w ust. 1 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

W razie ogłoszenia upadłości banku hipotecznego osobną masę upadłości, która służy

zaspokojeniu roszczeń wierzycieli z listów zastawnych oraz roszczeń z tytułu umów

o instrument pochodny, wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych, tworzą

”

;

3)

w art. 442a w ust. 2 zdanie pierwsze otrzymuje brzmienie

„

Przepisu ust. 1 nie stosuje się do potrącenia wierzytelności z tytułu instrumentów

pochodnych, w przypadku których zostały spełnione warunki określone w art. 18a ust.

1 ustawy o listach zastawnych, wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych.

”

;

4)

w art. 446b w ust. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

syndyk może zawierać umowy dotyczące instrumentów pochodnych, o których mowa w art.

442a ust. 2.

”

;

5)

art. 448 otrzymuje brzmienie

„

Art. 448.

Z osobnej masy upadłości zaspokaja się kolejno

1)

koszty likwidacji osobnej masy upadłości, które obejmują także wynagrodzenie kuratora,

oraz odsetki i inne należności uboczne z listów zastawnych oraz z tytułu okresowych

płatności odsetkowych dokonywanych w ramach instrumentów pochodnych;

2)

roszczenia z listów zastawnych według ich wartości nominalnej oraz roszczenia z tytułu

instrumentów pochodnych.

”

;

6)

w art. 458 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Zagraniczne należności publicznoprawne zaspokaja się w kategorii trzeciej podkategorii

czwartej.

”

.

Warunki emisji listów zastawnych zawierają w szczególności informacje o

1)

sposobie i terminach wypłaty odsetek oraz terminach i warunkach wykupu listu zastawnego

stosowanych w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego zgodnie z przepisami

ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe;

2)

warunkach dotyczących wykonania zobowiązań z tytułu listów zastawnych w przypadku

wszczęcia przymusowej restrukturyzacji banku hipotecznego;

3)

uprawnieniach i roli Komisji Nadzoru Finansowego oraz kuratora, o którym mowa w art. 443 ust. 1 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe, w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego.

Przedłużenie terminu wykupu emitowanych listów zastawnych jest dopuszczalne wyłącznie

w przypadku ogłoszenia upadłości banku hipotecznego zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe.

1.

W przypadku wszczęcia przymusowej restrukturyzacji banku hipotecznego Komisja Nadzoru

Finansowego współpracuje z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym w celu zabezpieczenia praw

i interesów posiadaczy listów zastawnych polegającego w szczególności na zapewnieniu

nieprzerwanego i należytego zarządzania programem emisji listów zastawnych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego oraz kurator, o którym mowa w art. 443 ust. 1 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe, mogą dokonywać wzajemnej wymiany informacji dotyczących programu emisji listów zastawnych

w zakresie, w jakim jest to niezbędne do prowadzenia postępowania upadłościowego.

1.

List zastawny może być oznaczony jako „europejski list zastawny” lub „europejska obligacja

zabezpieczona” wraz z tłumaczeniem tego oznaczenia na wszystkie języki urzędowe Unii

Europejskiej.

2.

List zastawny spełniający wymogi określone w art. 129 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26

czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz

zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)

W ustawie z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego

(Dz. U. z 2022 r. poz. 100) w art. 6a ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

W przypadku emisji listów zastawnych, o których mowa w ust. 1, stosuje się odpowiednio

przepisy art. 1-8, art. 12a ust. 3 oraz art. 17-34 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach

zastawnych i bankach hipotecznych

(Dz. U. z 2022 r. poz. 581 i 872).

”

.

W ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi

(Dz. U. z 2021 r. poz. 605, 1595 i 2140) w art. 97

1)

w ust. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

dłużne papiery wartościowe wyemitowane

a)

przed dniem 8 lipca 2022 r. przez jedną instytucję kredytową, która podlega szczególnemu

nadzorowi publicznemu mającemu na celu ochronę posiadaczy tych papierów wartościowych,

pod warunkiem że kwoty uzyskane z emisji tych papierów wartościowych są inwestowane

przez emitenta w aktywa, które w całym okresie do dnia wykupu zapewniają spełnienie

wszystkich świadczeń pieniężnych wynikających z tych papierów wartościowych oraz w

przypadku niewypłacalności emitenta zapewniają pierwszeństwo w odzyskaniu wszystkich

świadczeń pieniężnych wynikających z tych papierów wartościowych,

b)

od dnia 8 lipca 2022 r. przez jedną instytucję kredytową zgodnie z przepisami państwa

członkowskiego wdrażającymi dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2162 z dnia 27 listopada 2019 r.

w sprawie emisji obligacji zabezpieczonych i nadzoru publicznego nad obligacjami zabezpieczonymi

oraz zmieniającą dyrektywy 2009/65/WE i 2014/59/UE

(Dz. Urz. UE L 328 z 18.12.2019, str. 29) i zabezpieczone aktywami stanowiącymi zabezpieczenie, w rozumieniu przepisów tej

dyrektywy, względem których nabywcom tych papierów wartościowych bezpośrednio przysługuje

pierwszeństwo w odzyskaniu świadczeń wynikających z tych papierów wartościowych.

”

;

2)

uchyla się ust. 5.

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2022 r. poz. 861) w art. 70 w ust. 2 pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

art. 69 ust. 2 pkt 1-6 - o ile przedmiotem tych czynności są papiery wartościowe,

o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 2, lub inne niedopuszczone do obrotu zorganizowanego

instrumenty finansowe, obligacje emitowane przez Bank Gospodarstwa Krajowego na rzecz

funduszy utworzonych, powierzonych albo przekazanych temu bankowi na podstawie odrębnych

ustaw, gwarantowane przez Skarb Państwa, a także obligacje emitowane przez Bankowy

Fundusz Gwarancyjny lub podmiot zarządzający aktywami, o którym mowa w art. 224 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji;

”

.

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. z 2021 r. poz. 1983 i 2140) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 4

a)

pkt 27 otrzymuje brzmienie

„

27)

pośrednim nabyciu akcji - rozumie się przez to uzyskanie statusu podmiotu dominującego

w podmiocie posiadającym akcje spółki publicznej lub w innym podmiocie będącym wobec

tego podmiotu podmiotem dominującym albo nabycie lub objęcie akcji spółki publicznej

przez podmiot bezpośrednio lub pośrednio zależny;

”

,

b)

w pkt 32 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 33 i 34 w brzmieniu

„

33)

wzywającym - rozumie się przez to podmiot ogłaszający wezwanie do zapisywania się

na sprzedaż lub zamianę akcji spółki publicznej;

34)

podmiocie pośredniczącym - rozumie się przez to podmiot prowadzący działalność maklerską

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, za pośrednictwem którego wezwanie do zapisywania

się na sprzedaż lub zamianę akcji spółki publicznej jest ogłaszane i przeprowadzane.

”

;

2)

w art. 11a w ust. 9 w zdaniu drugim wyrazy „art. 77-79” zastępuje się wyrazami „art. 77-77h i art. 79-79f”;

3)

po art. 72 dodaje się art. 72a w brzmieniu

„

Art. 72a.

1.

Nabycie akcji spółki publicznej, której akcje są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym,

może nastąpić w wyniku wezwania do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich

pozostałych akcji tej spółki, zwanego dalej „wezwaniem dobrowolnym”.

2.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem, że do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak niż do

zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, właściwy organ

1)

udzieli zezwolenia na dokonanie koncentracji przedsiębiorców;

2)

udzieli zgody lub zezwolenia na nabycie akcji będących przedmiotem tego wezwania;

3)

nie zgłosi sprzeciwu wobec nabycia akcji będących przedmiotem tego wezwania.

3.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem wyrażenia, do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak

niż do zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, wymaganej przepisami

prawa zgody na nabycie akcji przez walne zgromadzenie lub inny organ stanowiący lub

nadzorujący wzywającego.

4.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem, że do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak niż do

zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, zostanie

1)

podjęta przez walne zgromadzenie lub radę nadzorczą spółki publicznej, której akcje

są objęte tym wezwaniem, uchwała w określonej sprawie;

2)

zakończone z określonym skutkiem inne wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub

zamianę wszystkich pozostałych akcji spółki należącej do tej samej grupy kapitałowej

co spółka publiczna, której akcje są objęte tym wezwaniem dobrowolnym, ogłoszone na

terytorium państwa należącego do Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD)

przez wzywającego lub spółkę należącą do tej samej co wzywający grupy kapitałowej;

3)

zawarta przez spółkę publiczną, na której akcje to wezwanie jest ogłaszane, umowa

określona w treści warunku.

5.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie określające minimalną liczbę akcji

objętą zapisami, po której osiągnięciu podmiot nabywający akcje zobowiązuje się do

nabycia tych akcji. Minimalna liczba akcji określona w tym wezwaniu wraz z liczbą

akcji posiadanych przez podmioty, o których mowa w art. 87, których udział w ogólnej

liczbie głosów uwzględnia się na potrzeby powstania obowiązku ogłoszenia wezwania,

nie może stanowić więcej niż suma 50% ogólnej liczby głosów.

6.

W przypadkach, o których mowa w ust. 3-5, wzywający może zastrzec możliwość nabycia

akcji objętych zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie dobrowolne mimo nieziszczenia

się zastrzeżonego warunku.

7.

Wzywający jest obowiązany przekazać niezwłocznie agencji informacyjnej informację

o ziszczeniu albo nieziszczeniu się warunku, w terminie określonym w treści wezwania

dobrowolnego, lub o podjęciu przez wzywającego decyzji o nabywaniu akcji w tym wezwaniu

mimo nieziszczenia się zastrzeżonego warunku.

8.

Przepis ust. 7 stosuje się odpowiednio do otrzymania zawiadomienia właściwego organu

o udzieleniu albo nieudzieleniu zezwolenia na dokonanie koncentracji przedsiębiorców,

udzieleniu zgody lub zezwolenia albo nieudzieleniu zgody lub zezwolenia na nabycie

akcji będących przedmiotem wezwania dobrowolnego lub braku sprzeciwu albo sprzeciwie

wobec nabycia akcji będących przedmiotem wezwania dobrowolnego, o których mowa w ust.

2.

”

;

4)

art. 73 otrzymuje brzmienie

„

Art. 73.

1.

W przypadku przekroczenia progu 50% ogólnej liczby głosów w spółce publicznej, akcjonariusz

lub podmiot, który pośrednio nabył akcje, jest obowiązany, w terminie trzech miesięcy

od przekroczenia tego progu, do ogłoszenia wezwania do zapisywania się na sprzedaż

lub zamianę wszystkich pozostałych akcji tej spółki, zwanego dalej „wezwaniem obowiązkowym”.

2.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku, gdy udział akcjonariusza

lub podmiotu, który pośrednio nabył akcje, w ogólnej liczbie głosów ulegnie zmniejszeniu

do nie więcej niż 50% ogólnej liczby głosów, w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego,

zmiany statutu spółki publicznej lub wygaśnięcia uprzywilejowania jego akcji, w terminie

trzech miesięcy od przekroczenia progu, o którym mowa w ust. 1.

3.

Jeżeli przekroczenie progu, o którym mowa w ust. 1, nastąpiło w wyniku dziedziczenia,

a w przypadku Skarbu Państwa - także innego zdarzenia prawnego niż nabycie lub pośrednie

nabycie akcji, połączenie lub podział spółki, obowiązek, o którym mowa w ust. 1, ma

zastosowanie w przypadku, gdy po takim przekroczeniu udział w ogólnej liczbie głosów

uległ dalszemu zwiększeniu. Termin wykonania obowiązku liczy się od dnia, w którym

nastąpiło zdarzenie powodujące dalsze zwiększenie udziału w ogólnej liczbie głosów.

4.

Udział w ogólnej liczbie głosów powodujący obowiązek ogłoszenia wezwania obowiązkowego

ustala się na koniec dnia.

5.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku przekroczenia progu, o

którym mowa w ust. 1, w wyniku ogłoszenia wezwania dobrowolnego.

”

;

5)

po art. 73 dodaje się art. 73a w brzmieniu

„

Art. 73a.

Odstąpienie od ogłoszonego wezwania jest niedopuszczalne, chyba że po jego ogłoszeniu

inny podmiot ogłosił po wyższej cenie wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub

zamianę wszystkich pozostałych akcji spółki publicznej i w wezwaniu tym nie zastrzeżono

żadnego warunku.

”

;

6)

uchyla się art. 74;

7)

w art. 75 w ust. 3

a)

wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

Obowiązek, o którym mowa w art. 73, nie powstaje w przypadku nabywania akcji

”

,

b)

w pkt 6 skreśla się wyrazy „i art. 74 ust. 5”;

8)

w art. 76

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W zamian za akcje będące przedmiotem wezwania do zapisywania się na zamianę wszystkich

pozostałych akcji spółki publicznej mogą być nabywane wyłącznie akcje innej spółki

publicznej lub inne papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym

lub wprowadzone do obrotu w alternatywnym systemie obrotu dające prawo głosu w spółce

publicznej.

”

,

b)

uchyla się ust. 1a,

c)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Wezwanie musi przewidywać możliwość sprzedaży akcji przez podmiot zgłaszający się

w odpowiedzi na to wezwanie po cenie ustalonej zgodnie z art. 79 ust. 1, 2, 3a i 4a

oraz art. 79a.

”

;

9)

w art. 77

a)

ust. 1 i 2 otrzymują brzmienie

„

1.

Ogłoszenie wezwania następuje po ustanowieniu na rzecz podmiotu pośredniczącego zabezpieczenia

w wysokości nie niższej niż 100% wartości akcji, które mają być przedmiotem wezwania.

Ustanowione zabezpieczenie zapewnia możliwość zaspokojenia się z przedmiotu zabezpieczenia

niezwłocznie po upływie terminu nabycia akcji objętych zapisami złożonymi w odpowiedzi

na wezwanie. Ustanowienie zabezpieczenia jest dokumentowane zaświadczeniem banku lub

innej instytucji finansowej udzielającej zabezpieczenia lub pośredniczącej w jego

udzieleniu.

2.

Wezwanie jest ogłaszane i przeprowadzane za pośrednictwem podmiotu pośredniczącego.

”

,

b)

po ust. 2 dodaje się ust. 2a w brzmieniu

„

2a.

Podmiot pośredniczący realizuje zabezpieczenie wyłącznie na rzecz podmiotu, który

złożył zapis w odpowiedzi na wezwanie.

”

,

c)

uchyla się ust. 3-7;

10)

po art. 77 dodaje się art. 77a-77h w brzmieniu

„

Art. 77a.

1.

Podmiot pośredniczący jest obowiązany do przekazania Komisji, w postaci elektronicznej

opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym albo podpisem

osobistym, zawiadomienia o zamiarze ogłoszenia wezwania. Do zawiadomienia podmiot

pośredniczący załącza treść wezwania oraz zaświadczenie, o którym mowa w art. 77 ust.

1 zdanie trzecie.

2.

Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, jest przekazywane za pomocą systemu teleinformatycznego

umożliwiającego składanie powiadomień, do którego dostęp jest zapewniany przez Komisję

na jej stronie internetowej.

3.

W przypadku zaistnienia zdarzeń uniemożliwiających przekazanie zawiadomienia, o którym

mowa w ust. 1, za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w ust. 2, przekazanie

zawiadomienia następuje na adres poczty elektronicznej wskazany w tym celu przez Komisję

na jej stronie internetowej. Niezwłocznie po ustaniu zdarzeń uniemożliwiających przekazanie

zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym

mowa w ust. 2, zawiadomienie to przekazuje się ponownie za pomocą tego systemu teleinformatycznego.

4.

Podmiot pośredniczący po przekazaniu Komisji zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1,

niezwłocznie, nie później niż w terminie 24 godzin, przekazuje agencjom informacyjnym,

w celu publikacji, informację zawierającą

1)

firmę (nazwę) wzywającego, a w przypadku wzywającego będącego osobą fizyczną - jego

imię i nazwisko;

2)

liczbę akcji, na którą ogłoszone będzie wezwanie;

3)

dane podmiotu pośredniczącego;

4)

cenę, po jakiej wzywający zamierza nabywać akcje, oraz stosunek zamiany.

5.

Agencja informacyjna publikuje informacje określone w ust. 4 w serwisie bezpłatnym

i dostępnym dla wszystkich inwestorów na niedyskryminacyjnych warunkach.

6.

Niezwłocznie po opublikowaniu przez jedną z agencji informacyjnych informacji określonych

w ust. 4 podmiot pośredniczący udostępnia te informacje na swojej stronie internetowej.

7.

Przekazanie zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, następuje najpóźniej na 17 dni

roboczych przed planowanym dniem ogłoszenia wezwania.

Art. 77b.

1.

Komisja może, w terminie 10 dni roboczych od dnia otrzymania zawiadomienia, o którym

mowa w art. 77a ust. 1, zgłosić żądanie wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień

w treści wezwania, przekazania wyjaśnień dotyczących jego treści lub dokonania zmiany

rodzaju lub wysokości zabezpieczenia, w terminie określonym w żądaniu, nie krótszym

niż 2 dni robocze.

2.

W uzasadnionych przypadkach Komisja może wydłużyć termin 10 dni roboczych, o którym

mowa w ust. 1, o nie więcej niż 5 dni roboczych. Komisja, przed upływem terminu 10

dni roboczych, o którym mowa w ust. 1, informuje podmiot pośredniczący o jego wydłużeniu.

3.

W przypadku zgłoszenia przez Komisję, przed upływem terminu 10 dni roboczych, o którym

mowa w ust. 1, żądania przekazania wyjaśnień dotyczących treści wezwania, termin 10

dni roboczych, o którym mowa w ust. 1, ulega przedłużeniu do 15 dni roboczych.

4.

Żądanie, o którym mowa w ust. 1, doręczone podmiotowi pośredniczącemu uważa się za

doręczone wzywającemu. Żądanie jest doręczane niezwłocznie i może zostać doręczone

za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 77a ust. 2.

5.

Treść żądania wprowadzenia zmiany w treści wezwania w przedmiocie zmiany ceny lub

stosunku zamiany proponowanych w wezwaniu Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej.

6.

W sprawach nieuregulowanych w przepisach ustawy do postępowania administracyjnego

w przedmiocie zgłoszenia żądania wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień w treści

wezwania lub dokonania zmiany rodzaju lub wysokości zabezpieczenia przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego stosuje się odpowiednio, z wyjątkiem art. 10, art. 31, art. 61 § 4, art. 78-79a,

art. 81 i art. 81a.

Art. 77c.

1.

Podmiot pośredniczący po upływie 17 dni roboczych od dnia przekazania Komisji zawiadomienia,

o którym mowa w art. 77a ust. 1, przekazuje treść wezwania co najmniej jednej agencji

informacyjnej w celu ogłoszenia w serwisie bezpłatnym i dostępnym dla wszystkich inwestorów

na niedyskryminacyjnych warunkach.

2.

W przypadku zgłoszenia przez Komisję żądania wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień

w treści wezwania z terminem jego wykonania przypadającym po upływie 17 dni roboczych

od dnia przekazania Komisji zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, termin,

o którym mowa w ust. 1, ulega przedłużeniu do następnego dnia roboczego po dniu, w

którym zostało wykonane żądanie Komisji.

3.

Podmiot pośredniczący udostępnia niezwłocznie na swojej stronie internetowej ogłoszoną

treść wezwania. Ogłoszona treść wezwania jest dostępna na stronie internetowej podmiotu

pośredniczącego do dnia zakończenia przyjmowania zapisów.

Art. 77d.

1.

Transakcja nabycia akcji objętych zapisami złożonymi w ramach wezwania następuje nie

później niż w terminie 3 dni roboczych od dnia zakończenia przyjmowania zapisów.

2.

Podmiot pośredniczący przed upływem terminu, o którym mowa w ust. 3, podejmuje czynności

niezbędne do wydania papierów wartościowych i środków pieniężnych należnych podmiotowi,

który odpowiedział na wezwanie, oraz do przeniesienia akcji nabywanych w wyniku wezwania

na rzecz wzywającego.

3.

Wydanie papierów wartościowych i środków pieniężnych w zamian za akcje objęte zapisami

złożonymi w ramach wezwania oraz akcji nabywanych w wyniku wezwania (zakończenie wezwania)

następuje w terminie 3 dni roboczych od dnia transakcji nabycia akcji objętych zapisami

złożonymi w ramach wezwania.

Art. 77e.

Podmioty będące stronami porozumienia, o którym mowa w art. 87 ust. 1 pkt 5, które

ogłosiły wspólnie wezwanie

1)

odpowiadają solidarnie za zapłatę ceny akcji proponowanej w wezwaniu oraz za wydanie

papierów wartościowych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w ramach wezwania;

2)

mogą w treści wezwania określić proporcje, w jakich nastąpi nabycie akcji przez każdy

z tych podmiotów.

Art. 77f.

Wzywający może wskazać w treści wezwania podmiot wchodzący w skład jego grupy kapitałowej,

który będzie nabywał akcje będące przedmiotem wezwania. W przypadku gdy wzywającym

jest fundusz inwestycyjny, wzywający może wskazać w treści wezwania inny fundusz inwestycyjny

zarządzany przez to samo towarzystwo funduszy inwestycyjnych jako podmiot, który będzie

nabywał akcje będące przedmiotem wezwania. Wzywający i podmiot wskazany przez wzywającego

odpowiadają solidarnie za zapłatę ceny akcji proponowanej w wezwaniu oraz za wydanie

papierów wartościowych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w ramach wezwania.

Art. 77g.

W okresie między dokonaniem zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, a zakończeniem

wezwania wzywający oraz podmioty określone w art. 79 ust. 2 pkt 1

1)

mogą nabywać akcje spółki publicznej, której dotyczy wezwanie, jedynie w ramach tego

wezwania i w sposób w nim określony;

2)

nie mogą zbywać akcji spółki publicznej, której dotyczy wezwanie, ani zawierać umów,

z których mógłby wynikać obowiązek zbycia przez nie tych akcji;

3)

nie mogą nabywać pośrednio akcji spółki publicznej, której dotyczy wezwanie.

Art. 77h.

1.

Po ogłoszeniu wezwania do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych

akcji spółki publicznej zarząd spółki publicznej, której akcje są przedmiotem wezwania,

przekazuje informację o tym wezwaniu wraz z jego treścią przedstawicielom zakładowych

organizacji zrzeszających pracowników spółki publicznej, a w przypadku braku takiej

organizacji - bezpośrednio pracownikom w sposób zwyczajowo przyjęty w tej spółce.

2.

W przypadku gdy akcje będące przedmiotem wezwania są dopuszczone do obrotu na rynku

regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz w innym państwie członkowskim,

wzywający jest obowiązany zapewnić na terytorium tego państwa szybki i łatwy dostęp

do informacji i dokumentów, które są przekazywane do publicznej wiadomości w związku

z wezwaniem, w sposób określony przepisami tego państwa członkowskiego.

3.

Po nabyciu akcji objętych zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie wzywający jest

obowiązany zawiadomić w trybie, o którym mowa w art. 69, o liczbie akcji nabytych

w wezwaniu oraz procentowym udziale w ogólnej liczbie głosów osiągniętym w wyniku

wezwania.

”

;

11)

uchyla się art. 78;

12)

w art. 79

a)

ust. 1 i 2 otrzymują brzmienie

„

1.

Cena akcji proponowana w wezwaniu

1)

w przypadku gdy którekolwiek z akcji spółki są przedmiotem obrotu na rynku regulowanym,

nie może być niższa od

a)

średniej ceny rynkowej

-

z okresu 3 miesięcy poprzedzających przekazanie zawiadomienia, o którym mowa w art.

77a ust. 1, w czasie których dokonywany był obrót tymi akcjami na rynku głównym, oraz

-

z okresu 6 miesięcy poprzedzających przekazanie zawiadomienia, o którym mowa w art.

77a ust. 1, w czasie których dokonywany był obrót tymi akcjami na rynku głównym, oraz

b)

średniej ceny rynkowej z krótszego okresu - jeżeli obrót akcjami spółki był dokonywany

na rynku głównym przez okres krótszy niż określony w lit. a tiret drugie;

2)

w przypadku gdy nie jest możliwe ustalenie ceny zgodnie z pkt 1 albo w przypadku spółki,

w stosunku do której zostało otwarte postępowanie restrukturyzacyjne lub ogłoszono

upadłość - nie może być niższa od ich wartości godziwej.

2.

Cena akcji proponowana w wezwaniu nie może być również niższa od

1)

najwyższej ceny, jaką za akcje będące przedmiotem wezwania podmiot obowiązany do jego

ogłoszenia, podmioty od niego zależne lub podmioty wobec niego dominujące, podmioty

będące osobami trzecimi, o których mowa w art. 87 ust. 1 pkt 3 lit. a, lub podmioty

będące stronami zawartego z podmiotem obowiązanym porozumienia, o którym mowa w art.

87 ust. 1 pkt 5, zapłaciły lub zobowiązały się zapłacić w okresie 12 miesięcy poprzedzających

przekazanie zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, albo

2)

najwyższej wartości rzeczy lub praw, które podmiot obowiązany do ogłoszenia wezwania

lub podmioty, o których mowa w pkt 1, wydały lub zobowiązały się wydać w zamian za

akcje będące przedmiotem wezwania w okresie 12 miesięcy poprzedzających przekazanie

zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1.

”

,

b)

uchyla się ust. 3,

c)

po ust. 3 dodaje się ust. 3a i 3b w brzmieniu

„

3a.

W przypadku gdy w okresie, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 lit. a tiret pierwsze, obrót

akcjami spółki publicznej był dokonywany na mniej niż jednej trzeciej sesji i jeżeli

na co najmniej jednej trzeciej z tych sesji występowała co najmniej 5% różnica cen

tych akcji na zamknięciu notowań w stosunku do ceny zamknięcia na poprzedniej sesji

w tym okresie, cena minimalna nie może być niższa od ich wartości godziwej. Jeżeli

wolumen obrotu akcjami spółki publicznej na rynku regulowanym lub w alternatywnym

systemie obrotu publikowany przez spółkę prowadzącą rynek regulowany lub organizującą

alternatywny system obrotu, w okresie 6 miesięcy poprzedzających przekazanie zawiadomienia,

o którym mowa w art. 77a ust. 1, stanowił mniej niż 1% wszystkich akcji spółki publicznej

dopuszczonych do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzonych do alternatywnego systemu

obrotu, cena minimalna nie może być niższa od ich wartości godziwej.

3b.

W przypadkach, o których mowa w ust. 1 pkt 2 oraz ust. 3a, wartość godziwą akcji wyznacza

wybrana przez wzywającego firma audytorska. Przepisy art. 79a ust. 3 i 4 stosuje się

odpowiednio.

”

,

d)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Cena proponowana w wezwaniu może być niższa od ceny ustalonej zgodnie z ust. 1, 2

i 3a oraz art. 79a w odniesieniu do akcji stanowiących co najmniej 5% wszystkich akcji

spółki, które będą nabyte w wezwaniu od osoby zgłaszającej się na wezwanie, jeżeli

wzywający tak ustali z tą osobą.

”

,

e)

w ust. 4a

-

wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

W przypadku gdy średnia cena rynkowa akcji ustalona zgodnie z ust. 1 pkt 1 znacznie

odbiega od wartości godziwej tych akcji z powodu

”

,

-

część wspólna otrzymuje brzmienie

„

-

wzywający może zwrócić się do Komisji z wnioskiem o udzielenie zgody na zaproponowanie

w wezwaniu ceny niespełniającej kryteriów, o których mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 2.

”

,

f)

ust. 4d otrzymuje brzmienie

„

4d.

W przypadku wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 1 i 3, wniosek może zostać złożony

nie później niż w terminie miesiąca od powstania obowiązku ogłoszenia wezwania.

”

,

g)

ust. 4f i 5 otrzymują brzmienie

„

4f.

W przypadku udzielenia przez Komisję zgody, o której mowa w ust. 4b, cena proponowana

w wezwaniu może być niższa od ceny określonej w decyzji Komisji udzielającej zgody,

w odniesieniu do akcji stanowiących co najmniej 5% wszystkich akcji spółki, które

będą nabyte w wezwaniu od osoby zgłaszającej się na wezwanie, jeżeli wzywający tak

ustali z tą osobą.

5.

Za cenę proponowaną w wezwaniu na zamianę wszystkich pozostałych akcji uważa się wartość

papierów wartościowych, których własność zostanie przeniesiona w zamian za akcje będące

przedmiotem wezwania.

”

,

h)

po ust. 5 dodaje się ust. 5a w brzmieniu

„

5a.

Wzywający może określić różne ceny lub stosunki zamiany proponowane w wezwaniu wyłącznie

ze względu na różne prawa wynikające z nabywanych akcji lub związane z nimi obowiązki.

”

,

i)

w ust. 6 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

Wartość akcji, których własność zostanie przeniesiona w zamian za akcje będące przedmiotem

wezwania, ustala się

”

,

j)

po ust. 6 dodaje się ust. 6a w brzmieniu

„

6a.

W przypadku, o którym mowa w ust. 6 pkt 2, wartość godziwą akcji wyznacza wybrana

przez wzywającego firma audytorska. Przepisy art. 79a ust. 3 i 4 stosuje się odpowiednio.

”

,

k)

ust. 7 i 8 otrzymują brzmienie

„

7.

Za średnią cenę rynkową, o której mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 6 pkt 1, uważa się cenę

będącą średnią arytmetyczną ze średnich, dziennych cen ważonych wolumenem obrotu.

8.

Przepisy ust. 1, 2 i 3a-7 stosuje się odpowiednio do akcji spółki publicznej niedopuszczonych

do obrotu zorganizowanego oraz innych niż akcje papierów wartościowych dopuszczonych

do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzonych do obrotu w alternatywnym systemie

obrotu, dających prawo głosu w spółce, nabywanych w zamian za akcje będące przedmiotem

wezwania do zapisywania się na zamianę wszystkich pozostałych akcji.

”

;

13)

po art. 79 dodaje się art. 79a-79f w brzmieniu

„

Art. 79a.

1.

W przypadku gdy wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych

akcji spółki publicznej było poprzedzone w okresie 12 miesięcy poprzedzających przekazanie

zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, pośrednim nabyciem akcji tej spółki

przez podmiot obowiązany do jego ogłoszenia lub podmioty, o których mowa w art. 79

ust. 2 pkt 1, cena akcji proponowana w wezwaniu nie może być również niższa od ceny

pośredniego nabycia, jaką podmioty te zapłaciły lub zobowiązały się zapłacić.

2.

Cenę pośredniego nabycia wyznacza wybrana przez wzywającego firma audytorska, która

określa ją w odniesieniu do wartości godziwej akcji nabytych pośrednio, na dzień,

w którym nastąpiło pośrednie nabycie akcji spółki publicznej.

3.

Sporządzoną przez firmę audytorską wycenę, dokonaną w celu wyznaczenia ceny pośredniego

nabycia, podmiot pośredniczący udostępnia na swojej stronie internetowej od dnia ogłoszenia

treści wezwania przez agencję informacyjną zgodnie z art. 77c do dnia jego zakończenia.

4.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1, w treści wezwania zamieszcza się oświadczenie

wzywającego o uwzględnieniu ceny pośredniego nabycia przy ustalaniu ceny w wezwaniu,

wraz ze wskazaniem firmy audytorskiej, która wyznaczyła tę cenę.

Art. 79b.

1.

Wzywający może, w drodze ogłoszenia dokonanego w sposób określony w art. 77c ust.

1, w okresie od dnia ogłoszenia wezwania do dnia zakończenia przyjmowania zapisów,

dokonywać zmiany ceny akcji proponowanej w wezwaniu lub zmiany stosunku zamiany, nie

częściej jednak niż co 5 dni roboczych, przy czym pierwsza zmiana ceny lub stosunku

zamiany może nastąpić najwcześniej 5 dni roboczych po rozpoczęciu przyjmowania zapisów.

Informacje o zmianie ceny lub stosunku zamiany podmiot pośredniczący niezwłocznie

udostępnia na swojej stronie internetowej.

2.

Cena, po jakiej mają być nabywane akcje, może być zmieniona bez zachowania terminu,

o którym mowa w ust. 1, w przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie, którego przedmiotem

są te akcje, lub dokonał zmiany ceny w tym wezwaniu.

3.

W przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie, którego przedmiotem są akcje tej samej

spółki publicznej, osoba, która złożyła zapis w odpowiedzi na wezwanie, jest uprawniona

do cofnięcia złożonego zapisu, jeżeli nie nastąpiło przeniesienie praw z akcji.

4.

W przypadku gdy nowa cena, o której mowa w ust. 1

1)

jest wyższa od ceny określonej w wezwaniu przed zmianą - wzywający jest obowiązany

zapłacić tę nową cenę osobom, które zapisały się na sprzedaż akcji, zanim ogłoszono

zmianę ceny, z tym że osobom, które wcześniej uzyskały prawo do otrzymania ceny wyższej

od nowej ceny - wzywający jest obowiązany zapłacić tę wyższą cenę;

2)

jest niższa od ceny określonej w wezwaniu przed zmianą - wzywający jest obowiązany

zapłacić osobom, które zapisały się na sprzedaż akcji, zanim ogłoszono zmianę ceny,

cenę, po której zapisały się na sprzedaż akcji, z tym że osobom, które wcześniej uzyskały

prawo do otrzymania ceny wyższej od ceny, po jakiej się zapisały - wzywający jest

obowiązany zapłacić tę wyższą cenę.

5.

Przepisu ust. 4 nie stosuje się, jeżeli zmiana ceny nastąpiła po nabyciu przez wzywającego

akcji w ramach wezwania.

6.

Przepisy ust. 2-5 stosuje się odpowiednio do zmiany stosunku zamiany.

7.

W przypadku zmiany ceny akcji proponowanej w wezwaniu lub zmiany stosunku zamiany

wysokość ustanowionego zabezpieczenia, o którym mowa w art. 77 ust. 1, niezwłocznie

uzupełnia się do wysokości nie niższej niż 100% wartości akcji, które są przedmiotem

wezwania.

Art. 79c.

1.

Wzywający, który w okresie 6 miesięcy po zakończeniu wezwania, bezpośrednio lub pośrednio

nabył po cenie wyższej niż cena określona w tym wezwaniu kolejne akcje tej samej spółki

publicznej, w inny sposób niż w wezwaniu, jest obowiązany, w terminie miesiąca od

tego nabycia, do zapłacenia różnicy ceny osobom, które zbyły akcje w tym wezwaniu,

z wyłączeniem osób, od których akcje zostały nabyte po cenie obniżonej w przypadkach

określonych w art. 79 ust. 4 i 4f.

2.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, spoczywa również na podmiocie z grupy kapitałowej,

w skład której wchodzi wzywający, oraz podmiocie będącym stroną porozumienia, o którym

mowa w art. 87 ust. 1 pkt 5, którego stroną jest wzywający, który w okresie 6 miesięcy

po zakończeniu wezwania bezpośrednio lub pośrednio nabył po cenie wyższej niż cena

określona w tym wezwaniu kolejne akcje tej samej spółki publicznej, w inny sposób

niż w wezwaniu.

3.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku nabycia akcji w trybie

określonym w art. 83.

Art. 79d.

1.

W przypadku uwzględnienia prawomocnym wyrokiem sądu powództwa o zapłatę wyższej ceny

w wezwaniu niż ustalona przez wzywającego, podmiot, który był obowiązany do ogłoszenia

wezwania, jest obowiązany do zapłaty różnicy ceny osobom, które zbyły akcje w wezwaniu,

niezależnie od tego, czy to one wytoczyły powództwo, w terminie miesiąca od dnia uprawomocnienia

się wyroku.

2.

Odpis prawomocnego wyroku uwzględniającego powództwo, wraz z uzasadnieniem, sąd doręcza

również Komisji. Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej komunikat, w którym

informuje o tym wyroku oraz o ustalonej przez sąd cenie akcji.

Art. 79e.

1.

Wzywający może zmienić treść wezwania dobrowolnego w zakresie

1)

terminów transakcji nabycia akcji w wezwaniu, przypadających przed upływem terminu

przyjmowania zapisów;

2)

sposobu i terminów przyjmowania zapisów w wezwaniu.

2.

W przypadku wezwania obowiązkowego wzywający może dokonać zmiany, o której mowa w

ust. 1 pkt 1.

3.

Zmiany treści wezwania dokonuje się w drodze ogłoszenia dokonanego w sposób określony

w art. 77c ust. 1.

4.

Informacje o zmianie treści wezwania podmiot pośredniczący niezwłocznie udostępnia

na swojej stronie internetowej.

5.

Wzywający może dokonać zmiany treści wezwania, o której mowa w ust. 1 pkt 1, nie później

niż na 5 dni roboczych przed terminem pierwszej transakcji nabycia akcji w wezwaniu.

Osoba, która złożyła zapis, ma prawo uchylić się od skutków złożonego zapisu w drodze

pisemnego oświadczenia składanego w miejscu złożenia zapisu, w terminie 2 dni roboczych

od dnia zmiany treści wezwania.

6.

Wzywający może dokonać zmiany treści wezwania, o której mowa w ust. 1 pkt 2, nie później

niż na 5 dni roboczych przed zakończeniem przyjmowania zapisów zgodnie z wezwaniem.

7.

Treść wezwania może zostać zmieniona w zakresie, o którym mowa w ust. 1, bez zachowania

terminów, o których mowa w ust. 5 i 6, w przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie

do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych akcji tej samej

spółki.

Art. 79f.

1.

Przyjmowanie zapisów rozpoczyna się nie wcześniej niż w pierwszym i nie później niż

w piątym dniu roboczym po ogłoszeniu treści wezwania zgodnie z art. 77c ust. 1 lub

2.

2.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu nie może być krótszy niż 30 dni i nie może

być dłuższy niż 70 dni.

3.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu dobrowolnym może ulec wydłużeniu o czas niezbędny

do udzielenia zezwolenia albo zgody lub czas niezbędny do niezgłoszenia sprzeciwu,

o których mowa w art. 72a ust. 2, jednak nie więcej niż do 120 dni - jeżeli bezskutecznie

upłynął wskazany w treści wezwania termin, w jakim miało nastąpić udzielenie zezwolenia

albo zgody lub niezgłoszenie sprzeciwu.

4.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu może ulec skróceniu, jeżeli przed jego upływem

zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie zostały objęte wszystkie pozostałe akcje

spółki publicznej.

5.

Podmiot pośredniczący udostępnia na swojej stronie internetowej oraz przekazuje w

celu ogłoszenia do agencji informacyjnej informację o

1)

wydłużeniu terminu przyjmowania zapisów - nie później niż na 7 dni przed upływem pierwotnego

terminu;

2)

skróceniu terminu przyjmowania zapisów - nie później niż na 7 dni przed upływem skróconego

terminu.

”

;

14)

w art. 80 ust. 1 i 2 otrzymują brzmienie

„

1.

Zarząd spółki publicznej, której akcje są przedmiotem wezwania do zapisywania się

na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych akcji, jest obowiązany, w terminie

14 dni od dnia ogłoszenia wezwania, przekazać Komisji oraz do publicznej wiadomości

stanowisko dotyczące ogłoszonego wezwania, wraz z podaniem podstaw tego stanowiska.

Stanowisko zarządu spółki publicznej przedstawiane jest równocześnie przedstawicielom

zakładowych organizacji zrzeszających pracowników spółki, a w przypadku braku takiej

organizacji - bezpośrednio pracownikom w sposób zwyczajowo przyjęty w spółce.

2.

Stanowisko zarządu spółki publicznej, oparte na informacjach podanych przez wzywającego

w treści wezwania, zawiera w szczególności opinię dotyczącą wpływu wezwania na interes

spółki, w tym zatrudnienie w spółce, strategicznych planów wzywającego wobec spółki

i ich prawdopodobnego wpływu na zatrudnienie w spółce oraz na lokalizację prowadzenia

jej działalności, jak również stwierdzenie, czy zdaniem zarządu cena proponowana w

wezwaniu odpowiada wartości godziwej spółki, przy czym dotychczasowe notowania na

rynku regulowanym nie mogą być jedynym miernikiem tej wartości.

”

;

15)

art. 81 otrzymuje brzmienie

„

Art. 81.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,

wzory wezwań, o których mowa w art. 11a ust. 9, art. 72a ust. 1, art. 73 ust. 1 oraz

art. 91 ust. 5, sposób i tryb składania i przyjmowania zapisów w wezwaniu oraz dopuszczalne

rodzaje zabezpieczenia, o którym mowa w art. 77 ust. 1, uwzględniając konieczność

zapewnienia możliwości właściwej oceny warunków transakcji, równych uprawnień podmiotów

odpowiadających na te wezwania, bezpieczeństwa obrotu oraz możliwości rozliczenia

transakcji, a także możliwości zaspokojenia się z przedmiotu zabezpieczenia niezwłocznie

po zakończeniu wezwania.

”

;

16)

w art. 82

a)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Cenę przymusowego wykupu akcji dopuszczonych do obrotu na rynku regulowanym ustala

się zgodnie z art. 79 ust. 1, 2, 3a i 3b oraz art. 79a. Cenę przymusowego wykupu akcji

wprowadzonych wyłącznie do alternatywnego systemu obrotu ustala się zgodnie z art.

79 ust. 2, 3a i 3b, art. 79a oraz art. 91 ust. 6-8.

”

,

b)

w ust. 2a dodaje się zdanie drugie w brzmieniu

„

Przepisu ust. 2 nie stosuje się.

”

,

c)

w ust. 5 zdanie pierwsze otrzymuje brzmienie

„

Przymusowy wykup jest ogłaszany i przeprowadzany za pośrednictwem podmiotu prowadzącego

działalność maklerską na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który jest obowiązany

- nie później niż na 14 dni roboczych przed rozpoczęciem przymusowego wykupu - do

równoczesnego zawiadomienia o zamiarze jego ogłoszenia Komisji oraz odpowiednio spółki

prowadzącej rynek regulowany albo podmiotu organizującego alternatywny system obrotu,

w którym notowane są dane akcje, a jeżeli akcje spółki są notowane na kilku rynkach

regulowanych lub w kilku alternatywnych systemach obrotu - wszystkich tych spółek

lub podmiotów.

”

;

17)

w art. 83

a)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Akcjonariusz spółki, której akcje zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym,

żądający wykupienia akcji na zasadach, o których mowa w ust. 1-3, jest uprawniony

do otrzymania ceny nie niższej niż określona zgodnie z art. 79 ust. 1, 2, 3a i 3b

oraz art. 79a. Akcjonariusz spółki, której akcje zostały wprowadzone wyłącznie do

alternatywnego systemu obrotu, żądający wykupienia akcji na zasadach, o których mowa

w ust. 1-3, jest uprawniony do otrzymania ceny nie niższej niż określona zgodnie z

art. 79 ust. 2, 3a i 3b, art. 79a oraz art. 91 ust. 6-8.

”

,

b)

w ust. 5 dodaje się zdanie drugie w brzmieniu

„

Przepisu ust. 4 nie stosuje się.

”

;

18)

w art. 83a w ust. 4 wyrazy „art. 79 ust. 1-3” zastępuje się wyrazami „art. 79 ust. 1, 2, 3a i 3b”;

19)

art. 88a otrzymuje brzmienie

„

Art. 88a.

Podmiot obowiązany do ogłoszenia wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 1, do dnia

jego ogłoszenia lub do dnia, w którym jego udział w ogólnej liczbie głosów w spółce

publicznej, w której przekroczył określony w tym przepisie próg ogólnej liczby głosów,

ulegnie zmniejszeniu do nie więcej niż 50%, nie może bezpośrednio lub pośrednio nabywać

akcji tej spółki.

”

;

20)

w art. 89

a)

w ust. 1

-

uchyla się pkt 2,

-

pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

akcji spółki publicznej, nabytych w wezwaniu po cenie ustalonej z naruszeniem art.

79-79b.

”

,

b)

ust. 2-2b otrzymują brzmienie

„

2.

Podmiot, który przekroczył próg ogólnej liczby głosów, o którym mowa w art. 73 ust.

1, oraz podmiot, którego udział w ogólnej liczbie głosów uległ dalszemu zwiększeniu

w przypadku, o którym mowa w art. 73 ust. 3, nie mogą wykonywać prawa głosu z wszystkich

akcji spółki publicznej, chyba że wykonają w terminie obowiązki określone w art. 73

ust. 1 lub zajdzie zdarzenie, o którym mowa w art. 73 ust. 2.

2a.

Zakaz wykonywania prawa głosu, o którym mowa w ust. 2, dotyczy także wszystkich akcji

spółki publicznej posiadanych przez podmioty zależne od akcjonariusza lub podmiotu,

który nie wykonał obowiązków określonych w art. 73 ust. 1 lub 3, a także akcji spółki

publicznej posiadanych przez podmioty będące osobami trzecimi, o których mowa w art.

87 ust. 1 pkt 3 lit. a, oraz wszystkie strony porozumienia, o którym mowa w art. 87

ust. 1 pkt 5.

2b.

W przypadku nabycia lub objęcia akcji spółki publicznej z naruszeniem zakazu, o którym

mowa w art. 77g pkt 3 albo art. 88a, albo niezgodnie z art. 77g pkt 1, podmiot, który

nabył lub objął akcje, oraz podmioty od niego zależne nie mogą wykonywać prawa głosu

z tych akcji.

”

;

21)

w art. 90a w ust. 1 część wspólna otrzymuje brzmienie

„

-

przepisu art. 73 nie stosuje się, z tym że w takim przypadku podmiot nabywający akcje

jest obowiązany do ogłoszenia i przeprowadzenia wezwania do zapisywania się na sprzedaż

lub zamianę wszystkich pozostałych akcji spółki zgodnie z przepisami państwa członkowskiego,

w którym spółka publiczna ma siedzibę, z zastrzeżeniem ust. 2.

”

;

22)

w art. 91

a)

w ust. 5 w zdaniu drugim wyrazy „art. 77-79” zastępuje się wyrazami „art. 77-77h i art. 79-79f”,

b)

ust. 7 otrzymuje brzmienie

„

7.

W przypadku gdy nie jest możliwe ustalenie ceny zgodnie z ust. 6, a także w przypadku

spółki, w stosunku do której otwarte zostało postępowanie restrukturyzacyjne lub ogłoszono

upadłość, cena akcji nie może być niższa od ich wartości godziwej.

”

,

c)

po ust. 7 dodaje się ust. 7a w brzmieniu

„

7a.

W przypadkach, o których mowa w ust. 7, wartość godziwą akcji wyznacza wybrana przez

wzywającego firma audytorska.

”

;

23)

w art. 96

a)

ust. 7 otrzymuje brzmienie

„

7.

Kara, o której mowa w ust. 6, nie może być nałożona, jeżeli od wydania decyzji, o

których mowa w ust. 1, 1e lub 1f, upłynęło więcej niż 12 miesięcy.

”

,

b)

po ust. 7 dodaje się ust. 7a w brzmieniu

„

7a.

W przypadku rażącego naruszenia obowiązków, o których mowa w ust. 1, 1e lub 1i, przez

podmiot, o którym mowa w tych przepisach, Komisja może nałożyć karę, o której mowa

w ust. 6, na osobę, która w tym okresie pełniła funkcję członka zarządu tego podmiotu.

Przepisu ust. 7 nie stosuje się.

”

;

24)

w art. 97 w ust. 1

a)

uchyla się pkt 3,

b)

po pkt 3 dodaje się pkt 3a-3c w brzmieniu

„

3a)

nie wykonuje lub niewłaściwie wykonuje obowiązki, o których mowa w art. 77a,

3b)

bezpośrednio lub pośrednio nabywa lub zbywa akcje z naruszeniem art. 77d,

3c)

nie dokonuje w terminie zapłaty różnicy w cenie akcji, w przypadku określonym w art.

79c lub art. 79d ust. 1,

”

,

c)

pkt 5 otrzymuje brzmienie

„

5)

nie ogłasza lub nie przeprowadza wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 1 i 3,

”

,

d)

uchyla się pkt 5a,

e)

pkt 7 otrzymuje brzmienie

„

7)

wbrew żądaniu, o którym mowa w art. 77b ust. 1, 2 lub 3, w określonym w nim terminie

nie wprowadza niezbędnych zmian lub uzupełnień w treści wezwania albo nie przekazuje

wyjaśnień dotyczących jego treści, albo nie zmienia rodzaju lub wysokości zabezpieczenia,

”

,

f)

uchyla się pkt 8,

g)

pkt 9-10 otrzymują brzmienie

„

9)

w wezwaniu, o którym mowa w art. 11a ust. 9, art. 72a, art. 73 lub art. 91 ust. 5,

proponuje cenę niższą niż określona na podstawie art. 79 ust. 1, 2, 3a, 3b lub art.

79a, a w przypadku wezwania, o którym mowa w art. 91 ust. 5, dotyczącego akcji spółki

publicznej, której akcje zostały wprowadzone wyłącznie do alternatywnego systemu obrotu,

proponuje cenę niższą niż określona zgodnie z art. 91 ust. 5-8,

9a)

bezpośrednio lub pośrednio nabywa lub obejmuje akcje z naruszeniem art. 77g pkt 1

lub 3 albo art. 88a,

10)

nabywa akcje własne z naruszeniem trybu, terminów i warunków określonych w art. 73,

art. 79, art. 79a lub art. 91 ust. 5,

”

.

W ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. z 2022 r. poz. 660) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 1 w ust. 2 pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 i 2447 oraz z 2022 r. poz. 830 i 872), zwanej dalej „ustawą - Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim

(Dz. U. z 2022 r. poz. 492 i 655), ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych

(Dz. U. z 2022 r. poz. 581 i 872), ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2022 r. poz. 456 i 872) oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca

2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz zmieniającego

rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)

”

;

2)

w art. 7 w ust. 1 pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

posiadają co najmniej wykształcenie wyższe i tytuł zawodowy magistra, magistra inżyniera

lub tytuł równorzędny;

”

;

3)

w art. 20

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców

i pracowników Urzędu Komisji oraz wynagrodzeń członków Komisji, o których mowa w art.

5 ust. 2, powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem finansowym i realizację

celów określonych w art. 2.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a i 1b w brzmieniu

„

1a.

Członkowie Komisji, o których mowa w art. 5 ust. 2, otrzymują miesięczne wynagrodzenie

w wysokości do 100% przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce narodowej w poprzednim

roku kalendarzowym, ogłaszanego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej „Monitor

Polski” przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego na podstawie art. 20 pkt 1 lit. a ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu

Ubezpieczeń Społecznych

(Dz. U. z 2022 r. poz. 504). Wysokość miesięcznego wynagrodzenia każdego z członków Komisji, o których mowa w

art. 5 ust. 2, jest obliczana proporcjonalnie do udziału danego członka Komisji w

posiedzeniach Komisji w danym miesiącu.

1b.

Do wynagrodzeń, o których mowa w ust. 1a, nie stosuje się art. 4 ust. 2 ustawy z dnia 31 lipca 1981 r. o wynagrodzeniu

osób zajmujących kierownicze stanowiska państwowe

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1637 oraz z 2021 r. poz. 1834).

”

,

c)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości

środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego

Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń i nagród, a także sposób ustalania

wysokości środków przeznaczonych na wynagrodzenia dla członków Komisji, o których

mowa w art. 5 ust. 2, oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń, uwzględniając organizację

Urzędu Komisji i Komisji, konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań Urzędu

Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach

nadzorowanych.

”

.

1.

Emitowanie listów zastawnych jest dokonywane w ramach programu emisji listów zastawnych

po uzyskaniu

1)

zezwolenia na utworzenie banku hipotecznego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 i 2447 oraz z 2022 r. poz. 830 i 872), oraz zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez bank hipoteczny, o którym mowa

w art. 36 ust. 1 tej ustawy - w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 1;

2)

zezwolenia, o którym mowa w art. 34 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 2.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje oceny przygotowania banku hipotecznego do emitowania

listów zastawnych w ramach programu emisji listów zastawnych

1)

w przypadku utworzenia banku hipotecznego i rozpoczęcia przez ten bank działalności

- w toku postępowania o wydanie zezwolenia na utworzenie banku hipotecznego, o którym

mowa w art. 34 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz w toku postępowania o wydanie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez

bank hipoteczny, o którym mowa w art. 36 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

2)

w przypadku rozszerzenia przedmiotu działalności banku hipotecznego o emitowanie hipotecznych

listów zastawnych lub publicznych listów zastawnych - w toku postępowania o wydanie

zezwolenia, o którym mowa w art. 34 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.

3.

Elementami programu emisji listów zastawnych są co najmniej

1)

program działalności banku hipotecznego obejmujący emisje listów zastawnych;

2)

regulacje wewnętrzne banku hipotecznego dotyczące jego działalności i emisji listów

zastawnych, w tym

a)

regulamin ustalania bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości, o którym mowa w art.

22 ust. 5, oraz regulacje wewnętrzne dotyczące weryfikacji bankowo-hipotecznej wartości

nieruchomości,

b)

regulacje wewnętrzne dotyczące ograniczania ryzyka walutowego i ryzyka stopy procentowej

związanych z emisją listów zastawnych,

c)

regulacje wewnętrzne dotyczące udzielania kredytów lub nabywania wierzytelności z

tytułu udzielonych kredytów zaliczonych do puli aktywów stanowiących zabezpieczenie,

w tym podejmowania decyzji o ich udzieleniu, nabyciu, zmianie, odnowieniu i refinansowaniu,

d)

regulacje wewnętrzne dotyczące sposobu prowadzenia rejestru zabezpieczenia listów

zastawnych, rachunku zabezpieczenia listów zastawnych oraz przeprowadzania testu równowagi

pokrycia i testu płynności;

3)

regulacje wewnętrzne dotyczące posiadania odpowiednich kwalifikacji oraz odpowiedniej

wiedzy w zakresie emisji listów zastawnych oraz administrowania programem emisji listów

zastawnych przez osoby pełniące funkcje kierownicze w banku hipotecznym oraz pracowników

banku hipotecznego, wyznaczonych do wykonywania czynności związanych z programem emisji

listów zastawnych;

4)

regulacje wewnętrzne dotyczące wyłonienia kandydatów do pełnienia funkcji powiernika

i jego zastępcy, którzy posiadają odpowiednie kwalifikacje oraz odpowiednią wiedzę

do pełnienia tych funkcji.

W ustawie z dnia 7 września 2007 r. o funkcjonowaniu górnictwa węgla kamiennego

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1821, z 2021 r. poz. 2071 oraz z 2022 r. poz. 241) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 26a w ust. 1 wyrazy „W latach 2022-2027” zastępuje się wyrazami „W latach 2023-2027”;

2)

po art. 26a dodaje się art. 26aa w brzmieniu

„

Art. 26aa.

W roku 2022 minister właściwy do spraw finansów publicznych może przekazać ministrowi

właściwemu do spraw gospodarki złożami kopalin, na jego wniosek, skarbowe papiery

wartościowe celem ich przekazania przedsiębiorstwu, o którym mowa w art. 8 ust. 1,

na podwyższenie kapitału zakładowego tego przedsiębiorstwa, jeżeli jest to niezbędne

do realizacji jego zadań określonych w ustawie, w ramach limitu określonego w art.

5 ust. 3 ustawy budżetowej na rok 2022 z dnia 17 grudnia 2021 r.

(Dz. U. z 2022 r. poz. 270), z tym że wartość nominalna nowo wyemitowanych skarbowych papierów wartościowych

na ten cel nie może przekroczyć kwoty 800 000 tys. zł. Przepisy art. 26a ust. 2-7

stosuje się odpowiednio.

”

;

3)

w art. 26b skreśla się wyrazy „, o których mowa w art. 5f ustawy”;

4)

w art. 26c ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W latach 2023-2031 minister właściwy do spraw finansów publicznych może przekazać

przedsiębiorstwu górniczemu objętemu systemem wsparcia, na wniosek ministra właściwego

do spraw gospodarki złożami kopalin, skarbowe papiery wartościowe na podwyższenie

kapitału zakładowego tego przedsiębiorstwa w celu finansowania dopłat do wysokości

określonej w ustawie budżetowej na dany rok budżetowy.

”

;

5)

po art. 26c dodaje się art. 26ca-26cc w brzmieniu

„

Art. 26ca.

W roku 2022 minister właściwy do spraw finansów publicznych może przekazać ministrowi

właściwemu do spraw gospodarki złożami kopalin, na jego wniosek, skarbowe papiery

wartościowe celem ich przekazania przedsiębiorstwu górniczemu objętemu systemem wsparcia

na podwyższenie kapitału zakładowego tego przedsiębiorstwa w celu finansowania dopłat,

w ramach limitu określonego w art. 5 ust. 3 ustawy budżetowej na rok 2022 z dnia 17

grudnia 2021 r., z tym że wartość nominalna nowo wyemitowanych skarbowych papierów

wartościowych na ten cel nie może przekroczyć kwoty 5 200 000 tys. zł. Przepisy art.

26c ust. 2-7 stosuje się odpowiednio.

Art. 26cb.

Minister właściwy do spraw gospodarki złożami kopalin może zlecić na podstawie umowy

Bankowi Gospodarstwa Krajowego otwarcie i prowadzenie rachunku papierów wartościowych

dla skarbowych papierów wartościowych, o których mowa w art. 26aa i art. 26ca, lub

świadczenie innych usług związanych z tymi papierami wartościowymi.

Art. 26cc.

W przypadku nieprzekazania w roku 2022 przez ministra właściwego do spraw gospodarki

złożami kopalin skarbowych papierów wartościowych zgodnie z art. 26aa i art. 26ca,

podlegają one zwrotowi na rachunek wskazany przez ministra właściwego do spraw finansów

publicznych.

”

;

6)

art. 26e otrzymuje brzmienie

„

Art. 26e.

1.

System wsparcia stanowi pomoc publiczną i podlega notyfikacji do Komisji Europejskiej.

2.

Minister właściwy do spraw gospodarki złożami kopalin jest właściwy w zakresie pomocy

publicznej udzielonej na podstawie niniejszej ustawy w formie dotacji z budżetu państwa

i skarbowych papierów wartościowych, w tym do dochodzenia zwrotu kwoty stanowiącej

równowartość udzielonej pomocy publicznej wraz z odsetkami, w przypadku obowiązku

zwrotu pomocy, oraz jego egzekwowania.

”

.

W ustawie z dnia 15 stycznia 2015 r. o obligacjach

(Dz. U. z 2022 r. poz. 454) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 74 dodaje się ust. 9 w brzmieniu

„

9.

Przepisu ust. 2 nie stosuje się do obligacji

1)

stanowiących zobowiązania kwalifikowalne, o których mowa w art. 2 pkt 90a ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793);

2)

które przestały spełniać wymóg, o którym mowa w art. 72c ust. 1 zdanie pierwsze rozporządzenia

575/2013.

”

;

2)

w art. 75 dodaje się ust. 6 w brzmieniu

„

6.

Przepisu ust. 1 pkt 2 nie stosuje się do obligacji

1)

stanowiących zobowiązania kwalifikowalne, o których mowa w art. 2 pkt 90a ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji;

2)

które przestały spełniać wymóg, o którym mowa w art. 72c ust. 1 zdanie pierwsze rozporządzenia

575/2013.

”

.

W ustawie z dnia 15 stycznia 2016 r. o podatku od niektórych instytucji finansowych

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1836) w art. 5 dodaje się ust. 11 w brzmieniu

„

11.

W przypadku podatników, o których mowa w art. 4 pkt 1-8, podstawę opodatkowania obniża

się o wartość aktywów w postaci

1)

nabytych przez podatnika obligacji emitowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny lub

podmiot zarządzający aktywami, o którym mowa w art. 224 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793);

2)

kredytów lub pożyczek udzielonych przez podatnika Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu

lub podmiotowi zarządzającemu aktywami, o którym mowa w art. 224 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

”

.

W ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2022 r. poz. 793) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 po pkt 71 dodaje się pkt 71a w brzmieniu

„

71a)

umowy finansowe

a)

umowy będące instrumentami finansowymi w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

b)

niebędące instrumentami finansowymi, o których mowa w lit. a, umowy dotyczące obrotu

towarami,

c)

niebędące instrumentami finansowymi, o których mowa w lit. a, opcje, kontrakty terminowe,

swapy, umowy forward oraz inne prawa majątkowe, których cena lub wartość zależy bezpośrednio

lub pośrednio od ceny lub wartości składnika majątku, usługi, prawa lub udziału,

d)

umowy pożyczki międzybankowej, jeżeli termin spłaty pożyczki wynosi 3 miesiące albo

jest krótszy,

e)

umowy ramowe, których przedmiotem jest zawieranie umów, o których mowa w lit. a-d;

”

;

2)

w art. 8

a)

w ust. 1 po pkt 8 dodaje się pkt 8a w brzmieniu

„

8a)

obniżanie, na wniosek Zarządu Funduszu, docelowego poziomu środków systemu gwarantowania

depozytów w bankach;

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu

„

1a.

Rada Funduszu, na wniosek Zarządu Funduszu, przyjmuje zasady określania docelowego

poziomu środków, o których mowa w ust. 1 pkt 8a. Zasady są zamieszczane na stronie

internetowej Funduszu.

”

;

3)

w art. 11 w ust. 4 po pkt 20 dodaje się pkt 20a w brzmieniu

„

20a)

zwrotnego przeniesienia wybranych praw majątkowych lub wybranych zobowiązań, o którym

mowa w art. 225 ust. 2,

”

;

4)

w art. 67 w ust. 1 w pkt 1 wyrazy „zobowiązań podlegających umorzeniu lub konwersji” zastępuje się wyrazami „zobowiązań kwalifikowalnych”;

5)

w art. 70

a)

ust. 2a otrzymuje brzmienie

„

2a.

Fundusz dokonuje umorzenia lub konwersji zobowiązań kwalifikowalnych w przypadku,

o którym mowa w ust. 1 pkt 1, jeżeli zobowiązania kwalifikowalne spełniają warunki,

o których mowa w art. 98 ust. 2l pkt 1, oraz

1)

zaistniały warunki, o których mowa w art. 101 ust. 7-9, lub okoliczności, o których

mowa w art. 102 ust. 1 lub 4, lub

2)

bez dokonania umorzenia lub konwersji zobowiązań kwalifikowalnych podmiot nie spełnia

warunków kontynuowania działalności, lub

3)

kontynuacja działalności podmiotu wymaga nadzwyczajnego wsparcia ze środków publicznych.

”

,

b)

w ust. 3 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

W przypadkach, o których mowa w ust. 2 pkt 2 i ust. 2a pkt 2, uznaje się, że podmiot

nie spełnia warunków kontynuowania działalności, jeżeli łącznie spełnione są następujące

przesłanki

”

,

c)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Nie uznaje się za nadzwyczajne wsparcie ze środków publicznych, o którym mowa w ust.

2 pkt 3 i ust. 2a pkt 3, udzielenia na podstawie odrębnych przepisów pomocy wypłacalnemu

podmiotowi w celu przeciwdziałania poważnym zakłóceniom w gospodarce i utrzymania

stabilności finansowej w formie, o której mowa w art. 101 ust. 13 pkt 3, o ile wsparcie

to jest proporcjonalne do skali zakłóceń, ma charakter zapobiegawczy i czasowy oraz

nie służy pokryciu strat, które podmiot poniósł lub poniesie w bliskiej przyszłości.

”

;

6)

w art. 70a

a)

w ust. 1 w pkt 9 wyrazy „sposób pozwalający” zastępuje się wyrazami „wskazanie sposobu pozwalającego”,

b)

w ust. 7 wyraz „mu” zastępuje się wyrazem „im”;

7)

w art. 92 w ust. 9 w zdaniu pierwszym po wyrazach „okoliczności określonych w ust. 3” dodaje się wyrazy „i 3a”;

8)

w art. 101

a)

w ust. 5 pkt 4 otrzymuje brzmienie

„

4)

naruszenie określonego przez Fundusz minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań

kwalifikowalnych;

”

,

b)

ust. 12a otrzymuje brzmienie

„

12a.

Decyzje w sprawach umorzenia lub konwersji instrumentów kapitałowych lub zobowiązań

kwalifikowalnych oraz zastosowania instrumentów przymusowej restrukturyzacji zawierają

oszacowanie wartości aktywów i pasywów podmiotu.

”

;

9)

w art. 112

a)

w ust. 1 pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

udzielać osobom trzecim gwarancji spłaty zobowiązań

a)

podmiotu w restrukturyzacji, jego podmiotów zależnych, instytucji pomostowej, podmiotu

zarządzającego aktywami oraz podmiotu przejmującego - z tytułu kredytu lub pożyczki,

b)

podmiotu zarządzającego aktywami z tytułu obligacji wyemitowanych przez ten podmiot

i nabytych przez te osoby trzecie.

”

,

b)

w ust. 3

-

wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

Fundusz może udzielić wsparcia z funduszy przymusowej restrukturyzacji w celu zastosowania

instrumentu przejęcia przedsiębiorstwa, przeniesienia, o którym mowa w art. 188 ust.

1, lub przeniesienia, o którym mowa w art. 225 ust. 1, polegającego na

”

,

-

pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

udzieleniu gwarancji całkowitego lub częściowego pokrycia strat wynikających z ryzyka

związanego z wszystkimi lub wybranymi prawami majątkowymi lub zobowiązaniami podmiotu

w restrukturyzacji, jego podmiotów zależnych, instytucji pomostowej lub podmiotu zarządzającego

aktywami;

”

,

-

w pkt 2 po wyrazach „art. 188 ust. 5” dodaje się wyrazy „i 5a”,

c)

ust. 8 i 9 otrzymują brzmienie

„

8.

Jeżeli nie umówiono się inaczej, z dniem spełnienia przez Fundusz świadczenia z tytułu

gwarancji, o której mowa w ust. 1 pkt 3 lub ust. 7, Fundusz nabywa z mocy prawa spłaconą

wierzytelność wynikającą z udzielonego kredytu, pożyczki lub wyemitowanych i objętych

obligacji do wysokości dokonanej zapłaty, wraz z przedmiotem zabezpieczenia ustanowionym

przez pożyczkobiorcę, kredytobiorcę lub podmiot zarządzający aktywami oraz innymi

prawami związanymi z nabytą wierzytelnością.

9.

Gwarancja, o której mowa w ust. 1 pkt 3 lub ust. 7, może także obejmować spłatę kredytu,

pożyczki lub wykup obligacji, wraz z odsetkami umownymi oraz innymi kosztami związanymi

z kredytem, pożyczką lub obligacjami. Wypłaty z tytułu gwarancji są pomniejszane o

spłaty kredytu dokonane przez kredytobiorcę lub pożyczkobiorcę lub kwotę dokonanych

płatności z tytułu wyemitowanych obligacji oraz o kwoty uzyskane przez kredytodawcę,

pożyczkodawcę lub podmiot, który nabył obligacje, w wyniku zaspokojenia się z przedmiotu

zabezpieczenia tego kredytu, pożyczki lub z przedmiotu zabezpieczenia tych obligacji.

”

;

10)

w art. 113 po ust. 1e dodaje się ust. 1f i 1g w brzmieniu

„

1f.

Fundusz niezwłocznie zamieszcza na swojej stronie internetowej uchwały Zarządu Funduszu

o powołaniu zarządu, rady nadzorczej, zmianie statutu lub umowy spółki podmiotu w

restrukturyzacji. Uchwały wchodzą w życie z chwilą zamieszczenia ich na stronie internetowej.

1g.

W przypadku wydania decyzji o przejęciu praw udziałowych przez podmiot przejmujący,

o której mowa w art. 174 ust. 1 pkt 3, nie stosuje się przepisu ust. 1 pkt 2. W tym

przypadku rada nadzorcza ulega rozwiązaniu, a mandaty jej członków wygasają, z tym

że może ona wnieść skargę do sądu administracyjnego, o której mowa w art. 103 ust.

5, oraz zachowuje zdolność sądową i procesową w tym postępowaniu przed sądami administracyjnymi.

”

;

11)

w art. 121

a)

w pkt 1 lit. a otrzymuje brzmienie

„

a)

przepisów art. 212, art. 223, art. 233, art. 236, art. 237, art. 255 § 1, art. 397, art. 399

§ 3, art. 400, art. 401, art. 430 § 1 oraz przepisów tytułu IV działów I i II Kodeksu

spółek handlowych,

”

,

b)

pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

prowadzonej wobec podmiotów w restrukturyzacji będących bankami nie stosuje się przepisów

art. 34 ust. 2, art. 124, art. 124a i art. 124c ustawy - Prawo bankowe;

”

;

12)

w art. 131 ust. 1b otrzymuje brzmienie

„

1b.

Członkowie europejskiego kolegium przymusowej restrukturyzacji uwzględniają globalną

strategię przymusowej restrukturyzacji dla grupy przyjętą przez właściwe organy przymusowej

restrukturyzacji państw trzecich w celu realizacji zadania, o którym mowa w art. 127

ust. 2 pkt 9.

”

;

13)

w art. 133 w ust. 2 w pkt 4 wyrazy „art. 272 ust. 4 i 5” zastępuje się wyrazami „art. 272 ust. 3”;

14)

w art. 138 w ust. 7 pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

bilans uwzględniający dokonaną ocenę oraz kwoty, o których mowa w ust. 4 i 5;

”

;

15)

w art. 144b

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W umowie finansowej, której jedną ze stron jest podmiot, a prawem właściwym jest prawo

państwa trzeciego, zawiera się zastrzeżenie, zgodnie z którym Funduszowi przysługują

uprawnienia, o których mowa w art. 142-144a, a przepisy art. 156 stosuje się do stron

tej umowy.

”

,

b)

w ust. 2 w pkt 1 wyrazy „w art. 102 ust. 1 pkt 3 i art. 142-144” zastępuje się wyrazami „w art. 142-144a lub do których miałyby zastosowanie przepisy art. 156”,

c)

ust. 6 otrzymuje brzmienie

„

6.

Niezamieszczenie w umowie finansowej, o której mowa w ust. 1 lub 3, zastrzeżeń umownych

określonych w ust. 1 pozostaje bez wpływu na możliwość stosowania przez Fundusz uprawnień,

o których mowa w art. 142-144a, oraz stosowania do stron tej umowy przepisów art.

156.

”

;

16)

w dziale III tytuł rozdziału 11 otrzymuje brzmienie

„

Skutki zawieszenia wykonania zobowiązań i przymusowej restrukturyzacji dla zobowiązań

podmiotu lub podmiotu w restrukturyzacji

”

;

17)

w art. 156

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Zawieszenia wykonania zobowiązań, o którym mowa w art. 144a, wszczęcia przymusowej

restrukturyzacji, decyzji podejmowanych przez Fundusz w ramach przymusowej restrukturyzacji,

a także skutków takich decyzji w odniesieniu do umów zawartych przez podmiot w restrukturyzacji

nie uznaje się za podstawę realizacji zabezpieczenia w rozumieniu art. 3 pkt 4 ustawy z dnia 2 kwietnia 2004 r. o niektórych zabezpieczeniach finansowych ani za ogłoszenie upadłości w rozumieniu art. 1 pkt 14 ustawy o ostateczności rozrachunku,

jeżeli nadal są wypełniane istotne zobowiązania podmiotu lub podmiotu w restrukturyzacji

wynikające z umowy, w tym zobowiązania do płatności i dostawy, a także zobowiązania

do zapewnienia zabezpieczenia, z zastrzeżeniem art. 142, art. 144, art. 161 i art.

213.

”

,

b)

w ust. 2

-

wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

Jeżeli istotne postanowienia umowy, w szczególności w zakresie dostawy, płatności

i zabezpieczenia, są wykonywane przez podmiot, podmiot w restrukturyzacji lub podmioty

grupy, której częścią jest ten podmiot lub ten podmiot w restrukturyzacji, zawieszenie

wykonania zobowiązań, o którym mowa w art. 144a, wszczęcie przymusowej restrukturyzacji,

decyzje podejmowane przez Fundusz w ramach przymusowej restrukturyzacji i ich skutki

nie stanowią dla drugiej strony takiej umowy podstawy do

”

,

-

pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

wypowiedzenia, odstąpienia, wstrzymania wykonania lub dokonania zmiany umowy oraz

dokonania potrącenia lub kompensaty w przypadku umów zawartych przez podmiot lub podmiot

w restrukturyzacji, a także umów zawartych

a)

przez podmiot zależny od podmiotu lub podmiotu w restrukturyzacji, w przypadku gdy

podmiot lub podmiot w restrukturyzacji zabezpiecza wykonanie zobowiązań z tytułu umowy,

b)

przez podmiot grupy, jeżeli istotne postanowienia umowy odnoszą się do niewykonania

zobowiązań przez inny podmiot grupy;

”

,

-

pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

ograniczania lub żądania ograniczenia praw podmiotu lub podmiotu w restrukturyzacji,

lub podmiotów grupy wynikających z umów, w tym postanowień umowy dotyczących niewykonania

zobowiązań, przez inny podmiot grupy.

”

,

c)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Przepisy ust. 1 i 2 nie naruszają prawa do podjęcia działania, o którym mowa w ust.

2, jeżeli realizacja tego prawa następuje z powodów innych niż w związku z zawieszeniem

wykonania zobowiązań, o którym mowa w art. 144a, wszczęciem przymusowej restrukturyzacji,

podjęciem przez Fundusz decyzji w ramach przymusowej restrukturyzacji lub ich skutkami.

”

;

18)

w art. 175 uchyla się ust. 8;

19)

po art. 175 dodaje się art. 175a w brzmieniu

„

Art. 175a.

W przypadku wydania decyzji, o której mowa w art. 174 ust. 1 pkt 3, uprawnienia Funduszu

określone w art. 113 ust. 1 pkt 1 oraz ust. 1e wygasają z dniem określonym w tej decyzji.

”

;

20)

art. 179 otrzymuje brzmienie

„

Art. 179.

1.

Fundusz może przekazać podmiotowi przejmującemu, a w przypadku przejęcia praw udziałowych

- podmiotowi w restrukturyzacji lub podmiotowi przejmującemu, środki z funduszu gwarancyjnego

banków albo z funduszu gwarancyjnego kas do wysokości różnicy

1)

między wartością przejmowanych zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością

przejmowanego przedsiębiorstwa albo przejmowanych praw majątkowych podmiotu w restrukturyzacji

- w przypadku przejęcia przedsiębiorstwa na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 albo

przejęcia praw majątkowych na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 2;

2)

między wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością przedsiębiorstwa

podmiotu w restrukturyzacji - w przypadku przejęcia praw udziałowych podmiotu w restrukturyzacji

na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 3.

2.

Wysokość środków przekazanych zgodnie z ust. 1 nie może być wyższa niż różnica między

wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji z tytułu środków gwarantowanych na

dzień wszczęcia przymusowej restrukturyzacji a wartością przewidywanych na podstawie

oszacowania, o którym mowa w art. 137 ust. 1, kwot zaspokojenia roszczeń z tytułu

wypłaty środków gwarantowanych w postępowaniu upadłościowym, w przypadku gdyby na

dzień wydania decyzji o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji sąd wydał postanowienie

o ogłoszeniu upadłości podmiotu w restrukturyzacji.

”

;

21)

w art. 181 w ust. 2 zdanie drugie otrzymuje brzmienie

„

Przepisów art. 25-25r ustawy - Prawo bankowe, art. 106-108 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz art. 73 ustawy o ofercie publicznej nie stosuje się.

”

;

22)

w art. 188

a)

ust. 4 i 5 otrzymują brzmienie

„

4.

Wartość przenoszonych zobowiązań nie może przekraczać łącznej wartości przenoszonych

praw majątkowych oraz przekazanych do instytucji pomostowej praw majątkowych lub środków

pochodzących z innych źródeł.

5.

Fundusz może przekazać instytucji pomostowej, a w przypadku przeniesienia praw udziałowych

- podmiotowi w restrukturyzacji lub instytucji pomostowej, środki z funduszu gwarancyjnego

banków albo z funduszu gwarancyjnego kas do wysokości różnicy

1)

między wartością przenoszonych zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością

przenoszonego przedsiębiorstwa albo przenoszonych praw majątkowych podmiotu w restrukturyzacji

- w przypadku przeniesienia przedsiębiorstwa lub jego części na podstawie ust. 1 pkt

2 i 3 albo przeniesienia praw majątkowych na podstawie ust. 1 pkt 3;

2)

między wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością przedsiębiorstwa

podmiotu w restrukturyzacji - w przypadku przeniesienia praw udziałowych podmiotu

w restrukturyzacji na podstawie ust. 1 pkt 1.

”

,

b)

po ust. 5 dodaje się ust. 5a w brzmieniu

„

5a.

Wysokość środków przekazanych zgodnie z ust. 5 nie może być wyższa niż różnica między

wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji z tytułu środków gwarantowanych na

dzień wszczęcia przymusowej restrukturyzacji a wartością przewidywanych na podstawie

oszacowania, o którym mowa w art. 137 ust. 1, kwot zaspokojenia roszczeń z tytułu

wypłaty środków gwarantowanych w postępowaniu upadłościowym, w przypadku gdyby na

dzień wydania decyzji o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji sąd wydał postanowienie

o ogłoszeniu upadłości podmiotu w restrukturyzacji.

”

,

c)

ust. 6 otrzymuje brzmienie

„

6.

W przypadku przeniesienia i zwrotnego przeniesienia praw udziałowych w podmiocie w

restrukturyzacji przepisu art. 73 ustawy o ofercie publicznej nie stosuje się.

”

;

23)

w art. 193

a)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Instytucja pomostowa zbywa swoje

1)

przedsiębiorstwo lub

2)

wybrane albo wszystkie prawa majątkowe, lub

3)

wybrane albo wszystkie zobowiązania

- na zasadach określonych w art. 178.

”

,

b)

dodaje się ust. 3 w brzmieniu

„

3.

Zbycie, o którym mowa w ust. 2, nie wymaga zgody wierzycieli oraz dłużników instytucji

pomostowej.

”

;

24)

w art. 202 dodaje się ust. 4 i 5 w brzmieniu

„

4.

Fundusz może przekazać podmiotowi w restrukturyzacji środki z funduszu gwarancyjnego

banków albo z funduszu gwarancyjnego kas, w przypadku gdy pokrycie straty podmiotu

w restrukturyzacji, wynikającej z oszacowania, o którym mowa w art. 137 ust. 1, wymagałoby

umorzenia zobowiązań z tytułu środków gwarantowanych do wysokości niezbędnej do pokrycia

kwoty straty podmiotu w restrukturyzacji.

5.

Wysokość środków przekazanych zgodnie z ust. 4 nie może być wyższa niż różnica między

wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji z tytułu środków gwarantowanych na

dzień wszczęcia przymusowej restrukturyzacji a wartością przewidywanych na podstawie

oszacowania, o którym mowa w art. 137 ust. 1, kwot zaspokojenia roszczeń z tytułu

wypłaty środków gwarantowanych w postępowaniu upadłościowym, w przypadku gdyby na

dzień decyzji o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji sąd wydał postanowienie o ogłoszeniu

upadłości podmiotu w restrukturyzacji.

”

;

25)

w art. 206 w ust. 1 w pkt 6 wyrazy „kontrahentów centralnych” zastępuje się wyrazem „CCP”;

26)

w art. 212a

a)

w ust. 1 w pkt 9 wyrazy „sposób pozwalający” zastępuje się wyrazami „wskazanie sposobu pozwalającego”,

b)

w ust. 7 wyraz „mu” zastępuje się wyrazem „im”;

27)

w art. 220 zdanie pierwsze otrzymuje brzmienie

„

Jeżeli przekroczenie progu 50% ogólnej liczby głosów w spółce publicznej nastąpiło

w wyniku konwersji wierzytelności na akcje podmiotu w restrukturyzacji, obowiązek

ogłoszenia wezwania obowiązkowego, o którym mowa w art. 73 ustawy o ofercie publicznej,

ma zastosowanie w przypadku, gdy po takim nabyciu akcji udział w ogólnej liczbie głosów

uległ dalszemu zwiększeniu.

”

;

28)

w art. 222 w ust. 4 uchyla się pkt 5;

29)

po art. 225 dodaje się art. 225a w brzmieniu

„

Art. 225a.

1.

W przypadku zabezpieczenia kredytów objętych instrumentem przymusowej restrukturyzacji

w postaci wydzielenia praw majątkowych hipoteką lub zastawem rejestrowym, z dniem

przeniesienia tych kredytów wskazanym w decyzji, o której mowa w art. 225 ust. 1, na podmiot zarządzający aktywami przechodzą odpowiednio hipoteki

lub zastawy rejestrowe. Przepisów art. 79 ust. 1 zdanie drugie ustawy z dnia 6 lipca

1982 r. o księgach wieczystych i hipotece

(Dz. U. z 2019 r. poz. 2204, z 2021 r. poz. 1177 i 1978 oraz z 2022 r. poz. 872) oraz art. 17 ust. 1 zdanie drugie ustawy z dnia 6 grudnia 1996 r. o zastawie rejestrowym

i rejestrze zastawów

(Dz. U. z 2018 r. poz. 2017) nie stosuje się.

2.

Do chwili ujawnienia podmiotu zarządzającego aktywami w księdze wieczystej albo w

rejestrze zastawów spełnienie świadczenia do rąk wierzyciela ujawnionego odpowiednio

w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów ma skutek względem podmiotu zarządzającego

aktywami. Wierzyciel ujawniony w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów jest

zobowiązany dokonać niezwłocznie rozliczenia z podmiotem zarządzającym aktywami.

3.

W razie wygaśnięcia hipoteki albo zastawu rejestrowego przed ujawnieniem podmiotu

zarządzającego aktywami odpowiednio w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów,

podmiot zarządzający aktywami jest obowiązany dokonać czynności umożliwiających wykreślenie

hipoteki z księgi wieczystej albo zastawu rejestrowego z rejestru zastawów.

4.

Podmiot zarządzający aktywami oraz Fundusz na swoich stronach internetowych zamieszczają

informację o skutkach wydania przez Fundusz decyzji, o której mowa w art. 225 ust.

1, wskazując w szczególności na zakres przejętych praw majątkowych i zobowiązań.

5.

Niezwłocznie po przeniesieniu kredytów zabezpieczonych hipoteką lub zastawem rejestrowym,

które zostały objęte instrumentem przymusowej restrukturyzacji w postaci wydzielenia

praw majątkowych, podmiot zarządzający aktywami jest obowiązany dokonać czynności

w celu ujawnienia podmiotu zarządzającego aktywami odpowiednio w księdze wieczystej

albo w rejestrze zastawów.

6.

Z chwilą zawiadomienia sądu, sądu polubownego lub organu prowadzącego postępowanie

administracyjne o zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w postaci

wydzielenia praw majątkowych podmiot zarządzający aktywami wstępuje z mocy prawa w

miejsce podmiotu w restrukturyzacji do postępowań cywilnych, administracyjnych, sądowo-administracyjnych

oraz przed sądami polubownymi, dotyczących hipotek lub zastawów rejestrowych zabezpieczających

kredyty, które zostały objęte instrumentem przymusowej restrukturyzacji w postaci

wydzielenia praw majątkowych, bez konieczności uzyskania zgody strony przeciwnej albo

osoby trzeciej, która ma interes prawny.

”

;

30)

w art. 226

a)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Wynagrodzenie ustalone zgodnie z ust. 1 podmiot zarządzający aktywami płaci na rzecz

1)

podmiotu w restrukturyzacji albo

2)

podmiotu przejmującego, albo

3)

podmiotu, który został przejęty zgodnie z art. 174 ust. 1 pkt 3, albo

4)

instytucji pomostowej

- w formie i w terminie ustalonych w decyzji Funduszu o przeniesieniu praw majątkowych,

nie później jednak niż w terminie 3 miesięcy, licząc od dnia przeniesienia.

”

,

b)

po ust. 3 dodaje się ust. 3a w brzmieniu

„

3a.

Zapłata wynagrodzenia może nastąpić w szczególności przez objęcie przez podmioty wskazane

w ust. 3 pkt 1-4 instrumentów dłużnych wyemitowanych przez podmiot zarządzający aktywami.

”

;

31)

w art. 228 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Podmiot zarządzający aktywami jest zwolniony z obowiązku zawiadamiania o nabyciu pakietów

akcji spółek publicznych, uzyskania zgody odpowiednich organów na wykonywanie praw

z tych akcji oraz ogłoszenia wezwania obowiązkowego, o którym mowa w art. 73 ustawy

o ofercie publicznej.

”

;

32)

po art. 229 dodaje się art. 229a w brzmieniu

„

Art. 229a.

Podmiot zarządzający aktywami może emitować obligacje na zasadach i w trybie określonych

w rozdziale 18a albo na podstawie odrębnych ustaw.

”

;

33)

w dziale III po rozdziale 18 dodaje się rozdział 18a w brzmieniu

„

Rozdział 18a

Zasady i tryb emisji obligacji przez podmiot zarządzający aktywami

Art. 229b.

1.

Ilekroć w niniejszym rozdziale jest mowa o obligacjach, rozumie się przez to obligacje

emitowane przez podmiot zarządzający aktywami, których nabywcą może być wyłącznie

klient profesjonalny, o którym mowa w art. 3 pkt 39b lit. a-m ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.

2.

Do obligacji nie stosuje się ustawy z dnia 15 stycznia 2015 r. o obligacjach

(Dz. U. z 2022 r. poz. 454 i 872).

Art. 229c.

1.

Obligacje emitowane przez podmiot zarządzający aktywami są papierami wartościowymi,

w których podmiot zarządzający aktywami stwierdza, że jest dłużnikiem właściciela

takiego papieru i zobowiązuje się wobec niego do spełnienia określonego świadczenia

pieniężnego.

2.

Obligacje

1)

mogą być oprocentowane w postaci dyskonta lub odsetek;

2)

są emitowane jako obligacje imienne albo na okaziciela;

3)

są emitowane w formie zdematerializowanej poprzez zarejestrowanie w depozycie papierów

wartościowych prowadzonym zgodnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi albo systemie rejestracji papierów wartościowych prowadzonym przez podmiot zagraniczny,

w szczególności w centralnym depozycie papierów wartościowych;

4)

są emitowane na rynku krajowym albo na rynkach zagranicznych;

5)

są nominowane w walucie polskiej albo w walutach innych krajów należących do Organizacji

Współpracy Gospodarczej i Rozwoju.

3.

Obligacje imienne mogą być emitowane w formie dokumentu, jeżeli jest to dopuszczalne

na danym rynku.

4.

Obligacje emitowane na rynku krajowym są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym,

o ile podmiot zarządzający aktywami nie postanowi inaczej w warunkach emisji.

5.

Do powstawania oraz przenoszenia praw z obligacji emitowanych w formie zdematerializowanej

stosuje się przepisy ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, z wyjątkiem obligacji emitowanych na rynkach zagranicznych, do których stosuje się

prawo właściwe dla emisji tych obligacji.

Art. 229d.

1.

Podmiot zarządzający aktywami określa warunki emisji obligacji dotyczące treści świadczeń

wynikających z obligacji i sposób ich realizacji.

2.

Warunki emisji zawierają w szczególności

1)

datę emisji;

2)

powołanie podstawy prawnej emisji;

3)

walutę, w której następuje emisja obligacji;

4)

wartość nominalną jednej obligacji;

5)

wielkość emisji;

6)

cenę emisyjną albo sposób jej ustalenia;

7)

wysokość oprocentowania albo sposób jego obliczania, w przypadku gdy przewidywane

jest oprocentowanie obligacji;

8)

określenie terminów, sposobów i warunków sprzedaży;

9)

określenie sposobu i terminów wypłaty należności głównej oraz należności ubocznych;

10)

datę, od której nalicza się oprocentowanie obligacji danej emisji, w przypadku gdy

przewidywane jest oprocentowanie obligacji;

11)

określenie terminu i warunków wykupu oraz zastrzeżenia w przedmiocie możliwości wcześniejszego

wykupu;

12)

informację o zabezpieczeniu obligacji albo braku takiego zabezpieczenia.

3.

Podmiot zarządzający aktywami informuje o warunkach emisji przez

1)

podanie ich do publicznej wiadomości na stronie internetowej podmiotu zarządzającego

aktywami lub na stronie internetowej Funduszu lub

2)

przekazanie ich do podmiotów, do których będzie kierowana emisja obligacji.

4.

Emisja następuje z dniem rozliczenia zaoferowanych do nabycia obligacji oraz w kwocie

równej wartości nominalnej zbytych obligacji.

Art. 229e.

Emisja obligacji może być dokonywana w trybie

1)

oferty publicznej, o której mowa w art. 2 lit. d rozporządzenia nr 2017/1129;

2)

proponowania nabycia obligacji w inny sposób niż określony w pkt 1.

Art. 229f.

1.

Z chwilą wykupu obligacje podlegają umorzeniu.

2.

Podmiot zarządzający aktywami może nabywać własne obligacje jedynie w celu ich umorzenia.

Art. 229g.

Jeżeli dzień, w którym na podstawie warunków emisji powstaje obowiązek wykonania czynności,

przypada na dzień ustawowo wolny od pracy albo sobotę, termin wykonania tej czynności

upływa w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.

”

;

34)

w art. 234 w ust. 1

a)

pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

wynagrodzenie, o którym mowa w art. 190,

”

,

b)

część wspólna otrzymuje brzmienie

„

-

po potrąceniu kosztów przymusowej restrukturyzacji związanych z zastosowaniem instrumentów

przejęcia przedsiębiorstwa lub instytucji pomostowej.

”

;

35)

po art. 234 dodaje się art. 234a w brzmieniu

„

Art. 234a.

1.

W przypadku zastosowania instrumentu wydzielenia praw majątkowych środki z tytułu

wynagrodzenia, o którym mowa w art. 226 ust. 1, podmiot zarządzający aktywami przekazuje,

za pośrednictwem Funduszu, podmiotom wskazanym w art. 226 ust. 3 pkt 1-4, gdy taki

sposób zapłaty wynagrodzenia zostanie wskazany w decyzji, o której mowa w art. 225

ust. 1.

2.

Fundusz może, w odniesieniu do środków, o których mowa w ust. 1, dokonać potrącenia

kosztów przymusowej restrukturyzacji.

”

;

36)

w art. 235 pkt 9 otrzymuje brzmienie

„

9)

wydatki z tytułu finansowania przymusowej restrukturyzacji, o których mowa w art.

179, art. 188 ust. 5 i 5a, art. 202 ust. 4 i 5, art. 237 oraz art. 272 ust. 3 i 7;

”

;

37)

w art. 237 dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2 w brzmieniu

„

2.

Koszty związane z utworzeniem podmiotu zarządzającego aktywami, wydatki na objęcie

jego praw udziałowych oraz koszty jego działalności nieznajdujące pokrycia w jego

przychodach stanowią koszt przymusowej restrukturyzacji, z zastrzeżeniem art. 227.

”

;

38)

w art. 270 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Fundusz może emitować obligacje na zasadach i w trybie określonych w rozdziale 7 albo

na podstawie odrębnych ustaw.

”

;

39)

w art. 272

a)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Środki funduszu gwarancyjnego banków i funduszu gwarancyjnego kas przeznacza się na

finansowanie przymusowej restrukturyzacji w zakresie, w jakim służą one zapewnieniu

dostępu deponentów do środków gwarantowanych w przymusowej restrukturyzacji, w szczególności

w przypadkach, o których mowa w art. 179, art. 188 ust. 5 i 5a oraz art. 202 ust.

4 i 5.

”

,

b)

uchyla się ust. 4 i 5,

c)

ust. 7 otrzymuje brzmienie

„

7.

Jeżeli oszacowanie, o którym mowa w art. 241 ust. 1, wykaże, że wysokość środków przekazanych

zgodnie z ust. 3 jest wyższa niż wysokość wynikająca z konieczności wypłaty środków

gwarantowanych w postępowaniu upadłościowym, pomniejszona o przewidywane kwoty zaspokojenia

roszczeń z tytułu wypłaty środków gwarantowanych w takim postępowaniu, powstałą różnicę

przekazuje się z funduszu przymusowej restrukturyzacji na fundusz gwarancyjny banków

albo na fundusz gwarancyjny kas.

”

;

40)

w art. 287

a)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Docelowy poziom środków systemu gwarantowania depozytów w bankach wynosi 2,6% kwoty

środków gwarantowanych w bankach i oddziałach banków zagranicznych objętych obowiązkowym

systemem gwarantowania depozytów, przy czym poziom ten może być obniżany przez Radę

Funduszu do poziomu nie niższego niż 1,6% kwoty środków gwarantowanych w bankach i

oddziałach banków zagranicznych objętych obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów.

”

,

b)

po ust. 2 dodaje się ust. 2a i 2b w brzmieniu

„

2a.

Rada Funduszu, obniżając docelowy poziom środków systemu gwarantowania depozytów w

bankach, bierze pod uwagę w szczególności

1)

bieżący poziom środków systemu gwarantowania depozytów w bankach;

2)

wysokość środków zgromadzonych przez systemy ochrony instytucjonalnej i systemy ochrony,

o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 9a ustawy - Prawo bankowe;

3)

sytuację ekonomiczno-finansową sektora bankowego;

4)

stanowisko jednostki zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 130e ust.

1 ustawy - Prawo bankowe.

2b.

Rada Funduszu przed ustaleniem docelowego poziomu środków systemu gwarantowania depozytów

w bankach zasięga opinii Komitetu Stabilności Finansowej, o którym mowa w art. 3 ust.

1 ustawy o nadzorze makroostrożnościowym.

”

;

41)

w dziale V dodaje się rozdział 7 w brzmieniu

„

Rozdział 7

Zasady i tryb emisji obligacji gwarantowanych przez Skarb Państwa

Art. 316a.

1.

Fundusz, w celu uzyskania środków na realizację zadań, o których mowa w art. 5 ust.

1 pkt 1, 4 i 7, może emitować obligacje na rynku krajowym i na rynkach zagranicznych.

2.

Fundusz może emitować obligacje także w celu refinansowania zobowiązań z tytułu pozyskania

środków ze źródeł, o których mowa w art. 270 ust. 1 pkt 6-9, gdy środki te zostały

przeznaczone na realizację zadań, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 1, 4 i 7.

3.

Zobowiązania Funduszu z tytułu obligacji, o których mowa w ust. 1 i 2, są objęte gwarancją

Skarbu Państwa reprezentowanego przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych.

4.

Do gwarancji, o której mowa w ust. 3, nie stosuje się przepisów ustawy z dnia 8 maja 1997 r. o poręczeniach i gwarancjach udzielanych przez Skarb

Państwa oraz niektóre osoby prawne

(Dz. U. z 2022 r. poz. 445 i 830), z wyjątkiem art. 43b, art. 44, art. 45 i art. 46 tej ustawy, które stosuje się odpowiednio.

5.

Gwarancja, o której mowa w ust. 3, jest udzielana do wysokości 100% pozostających

do wypłaty świadczeń pieniężnych wynikających z wyemitowanych obligacji objętych gwarancją

wraz ze 100% należnych odsetek od tej kwoty i innych kosztów bezpośrednio związanych

z obligacjami, o których mowa w ust. 1 i 2.

6.

Fundusz jest zwolniony z obowiązku ustanowienia zabezpieczenia do gwarancji, o której

mowa w ust. 3, i wniesienia opłaty prowizyjnej.

7.

Jeżeli odzyskanie wierzytelności Skarbu Państwa, powstałych z tytułu udzielonej gwarancji,

nie jest możliwe, Rada Ministrów, na wniosek ministra właściwego do spraw finansów

publicznych, może umorzyć wierzytelność w całości lub części.

8.

Do emisji przez Fundusz obligacji, o których mowa w ust. 1 i 2, stosuje się odpowiednio

przepisy art. 39p-39s, art. 39u i art. 39w ustawy z dnia 27 października 1994 r. o autostradach

płatnych oraz o Krajowym Funduszu Drogowym

(Dz. U. z 2022 r. poz. 659).

Art. 316b.

1.

Z chwilą wykupu obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, podlegają umorzeniu.

2.

Fundusz może nabywać własne obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, jedynie

w celu ich umorzenia.

3.

Nie podlegają umorzeniu obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, nabywane

przez Fundusz w ramach transakcji warunkowych, w których Fundusz zgadza się wobec

drugiej strony na odkup lub sprzedaż własnych obligacji, o których mowa w art. 316a

ust. 1 i 2, w związku z zarządzaniem aktywami lub pasywami Funduszu.

Art. 316c.

1.

Emisja obligacji, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, wymaga wyrażenia zgody przez

ministra właściwego do spraw instytucji finansowych i akceptacji warunków emisji przez

ministra właściwego do spraw budżetu.

2.

Zarząd Funduszu może, po uzyskaniu akceptacji Rady Funduszu zgodnie z art. 8 ust.

1 pkt 5, wnioskować o udzielenie zgody i akceptację warunków emisji, o których mowa

w ust. 1, jeżeli łącznie są spełnione następujące warunki

1)

emisja obligacji, o których mowa w art. 316a ust. 1 lub 2, jest niezbędna do realizacji

przez Fundusz zadań określonych w art. 5 ust. 1 pkt 1, 4 i 7 lub refinansowania zobowiązań

z tytułu pozyskania środków ze źródeł, o których mowa w art. 270 ust. 1 pkt 6-9, gdy

środki te zostały przeznaczone na realizację tych zadań;

2)

pozyskanie środków z innych źródeł finansowania Funduszu, o których mowa w art. 270

ust. 1, jest w danej sytuacji utrudnione, nieefektywne lub byłoby sprzeczne z celami

przymusowej restrukturyzacji, o których mowa w art. 66;

3)

wymaga tego utrzymanie stabilności finansowej.

3.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, udzielając zgody, o której mowa

w ust. 1, bierze pod uwagę

1)

przedstawione przez Fundusz uzasadnienie w zakresie spełnienia warunków, o których

mowa w ust. 2;

2)

możliwość samodzielnej obsługi obligacji przez Fundusz;

3)

sytuację na rynku finansowym wskazującą na konieczność pozyskania dodatkowych środków

przez Fundusz.

”

;

42)

w art. 320 w ust. 4

a)

pkt 11 otrzymuje brzmienie

„

11)

jednostce zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 22d ust. 1 pkt 2 ustawy

o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, w zakresie informacji niezbędnych do realizacji

celów, o których mowa w art. 22a ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art.

22a ust. 1a tej ustawy, lub zadań organu zarządzającego systemem ochrony określonych

w art. 22i ust. 1 pkt 3 i 4 oraz ust. 1a tej ustawy;

”

,

b)

dodaje się pkt 12 w brzmieniu

„

12)

jednostce zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 130e ust. 1 ustawy

- Prawo bankowe, w zakresie informacji niezbędnych do realizacji celów, o których mowa w art. 130b

ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy, lub zadań

organu zarządzającego systemem ochrony określonych w art. 130k ust. 1 pkt 3 i 4 oraz

ust. 2 tej ustawy.

”

;

43)

w art. 320a

a)

pkt 7 otrzymuje brzmienie

„

7)

jednostce zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 22d ust. 1 pkt 2 ustawy

o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, w zakresie informacji niezbędnych do realizacji

celów, o których mowa w art. 22a ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art.

22a ust. 1a tej ustawy, lub zadań organu zarządzającego systemem ochrony określonych

w art. 22i ust. 1 pkt 3 i 4 oraz ust. 1a tej ustawy;

”

,

b)

w pkt 9 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 10 w brzmieniu

„

10)

jednostce zarządzającej systemem ochrony, o której mowa w art. 130e ust. 1 ustawy

- Prawo bankowe, w zakresie informacji niezbędnych do realizacji celów, o których mowa w art. 130b

ust. 1 tej ustawy, i wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2 tej ustawy, lub zadań

organu zarządzającego systemem ochrony określonych w art. 130k ust. 1 pkt 3 i 4 oraz

ust. 2 tej ustawy.

”

.

W ustawie z dnia 15 grudnia 2016 r. o Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2180 oraz z 2022 r. poz. 807) w art. 6 w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

organami władzy publicznej lub podmiotami wykonującymi, na podstawie przepisów prawa,

decyzji administracyjnej lub porozumienia, zadania organów władzy publicznej;

”

.

W ustawie z dnia 16 grudnia 2016 r. o zasadach zarządzania mieniem państwowym

(Dz. U. z 2021 r. poz. 1933 oraz z 2022 r. poz. 807) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 11 w ust. 3 uchyla się pkt 4;

2)

w art. 13 w ust. 2 uchyla się pkt 2.

1.

Instrument pochodny może być uwzględniony w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie,

jeżeli łącznie są spełnione następujące warunki

1)

umowa o instrument pochodny została zawarta w celu ograniczenia ryzyka walutowego

lub ryzyka stopy procentowej związanego z wyemitowanymi listami zastawnymi, przy czym

wolumen instrumentów pochodnych zabezpieczających dane ryzyko zmniejsza się odpowiednio

w razie zmniejszania tego ryzyka, a w przypadku gdy zabezpieczane ryzyko przestaje

istnieć, instrumenty te usuwa się z rejestru zabezpieczenia listów zastawnych;

2)

stroną umowy o instrument pochodny jest bank krajowy w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, instytucja kredytowa w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 17 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, dom maklerski w rozumieniu art. 110a ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi lub zagraniczna firma inwestycyjna w rozumieniu art. 3 pkt 32 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

3)

strona umowy o instrument pochodny, o której mowa w pkt 2, spełnia łącznie następujące

warunki

a)

posiada ocenę 1 lub 2 stopnia jakości kredytowej, przypisaną przez zewnętrzną instytucję

oceny wiarygodności kredytowej, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 98 rozporządzenia

(UE) nr 575/2013,

b)

nie toczy się wobec niej postępowanie restrukturyzacyjne,

c)

nie znajduje się w likwidacji lub upadłości lub nie oddalono w stosunku do niej wniosku

o ogłoszenie upadłości na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe,

d)

nie jest podmiotem w restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 pkt 44 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji;

4)

umowa o instrument pochodny wyłącza uprawnienie do jej rozwiązania z chwilą wszczęcia

przymusowej restrukturyzacji lub postępowania upadłościowego wobec banku hipotecznego

albo oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości banku hipotecznego na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe;

5)

zabezpieczenie instrumentu pochodnego, o ile zostało ustanowione, stanowią aktywa

określone w art. 129 ust. 1 lit. c rozporządzenia (UE) nr 575/2013;

6)

wycena instrumentów pochodnych została dokonana zgodnie z przyjętymi przez bank hipoteczny

zasadami (polityką) rachunkowości.

2.

Bank hipoteczny jest obowiązany gromadzić dokumentację dotyczącą instrumentów pochodnych

zaliczonych do puli aktywów stanowiących zabezpieczenie.

3.

Dokumentacja, o której mowa w ust. 2, umożliwia identyfikację rodzaju zabezpieczanego

ryzyka, a także zawiera dane dotyczące instrumentu pochodnego, w tym termin jego zapadalności.

W ustawie z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami

kredytu hipotecznego i agentami

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1027 i 2320) w art. 21 w ust. 8 wyrazy „art. 2 pkt 1” zastępuje się wyrazami „art. 2 pkt 4”.

W ustawie z dnia 11 września 2019 r. - Prawo zamówień publicznych

(Dz. U. z 2021 r. poz. 1129, 1598, 2054 i 2269 oraz z 2022 r. poz. 25) w art. 11 w ust. 5

1)

w pkt 11 uchyla się lit. c;

2)

uchyla się pkt 12;

3)

w pkt 13 lit. a otrzymuje brzmienie

„

a)

dokonanie aktualizacji oszacowania, o którym mowa w art. 19f ust. 8 tej ustawy,

”

.

Bank hipoteczny jest obowiązany opracować i wdrożyć procedury monitorowania utrzymywania

ciągłości ubezpieczenia od zdarzeń losowych nieruchomości stanowiących zabezpieczenie

wierzytelności banku hipotecznego, przez cały okres, w którym wierzytelności te są

wpisane do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych.

Postępowanie w sprawie wniosku o wpis w księdze wieczystej informacji, o której mowa

w art. 24 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 1, w brzmieniu dotychczasowym, wszczęte

i niezakończone przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy, podlega umorzeniu.

Bank hipoteczny posiada rozwiązania zapewniające ustalanie przez ten bank terminu

wykupu wyemitowanych listów zastawnych według stanu na każdy kolejny dzień oddzielnie,

w szczególności w ramach funkcjonującego w banku hipotecznym systemu informatycznego.

1.

Pierwsze sprawozdanie, o którym mowa w art. 30 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 1,

powiernik przedstawia nie później niż do dnia 31 marca 2023 r., przy czym sprawozdanie

to obejmuje okres od dnia wejścia w życie niniejszej ustawy do dnia 31 grudnia 2022 r.

2.

Pierwsze informacje, o których mowa w art. 33c ust. 1 ustawy zmienianej w art. 1,

bank hipoteczny przekazuje Komisji Nadzoru Finansowego w terminie do dnia 31 marca

2023 r. według stanu na dzień 31 grudnia 2022 r.

3.

Pierwsze informacje, o których mowa w art. 33d ust. 1 ustawy zmienianej w art. 1,

bank hipoteczny udostępnia w terminie do dnia 31 grudnia 2022 r. według stanu na dzień

30 września 2022 r.

1.

W banku zrzeszającym albo jednostce zarządzającej można także utworzyć mechanizm wsparcia,

o którym mowa w art. 22a ust. 1a.

2.

Wsparcie, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, może być udzielone w związku z przejęciem,

o którym mowa w art. 174 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, lub przejęciem, o którym mowa w art. 146b ust. 1 ustawy - Prawo bankowe, jeżeli bankiem przejmowanym jest bank spółdzielczy.

3.

W przypadku, o którym mowa w art. 22a ust. 1a pkt 1, wniosek o wsparcie jest składany

przed wszczęciem przymusowej restrukturyzacji przez podmiot zainteresowany przejęciem

przedsiębiorstwa lub wybranych albo wszystkich praw majątkowych lub wybranych albo

wszystkich zobowiązań lub praw udziałowych podmiotu, wobec którego może zostać wszczęta

przymusowa restrukturyzacja.

4.

O wyrażeniu zgody na udzielenie wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, bank zrzeszający

albo jednostka zarządzająca informuje wnioskodawcę, Bankowy Fundusz Gwarancyjny oraz

Komisję Nadzoru Finansowego.

5.

W przypadku odmowy udzielenia wsparcia, o którym mowa w art. 22a ust. 1a, bank zrzeszający

albo jednostka zarządzająca przekazuje niezwłocznie wnioskodawcy, Bankowemu Funduszowi

Gwarancyjnemu oraz Komisji Nadzoru Finansowego uzasadnienie odmowy udzielenia wsparcia.

Do listów zastawnych wyemitowanych przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy do

dnia upływu terminu ich zapadalności stosuje się przepisy ustawy zmienianej w art.

1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, z wyjątkiem art. 7a tej ustawy, oraz stosuje

się przepis art. 7a ustawy zmienianej w art. 1, w brzmieniu dotychczasowym.

W zakresie monitorowania przez Komisję Nadzoru Finansowego spełniania przez listy

zastawne wyemitowane przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy wymogów określonych

w przepisach ustawy zmienianej w art. 1 stosuje się przepisy ustawy zmienianej w art.

1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, z wyjątkiem art. 7a tej ustawy, oraz stosuje

się przepis art. 7a ustawy zmienianej w art. 1, w brzmieniu dotychczasowym.

Do listów zastawnych wyemitowanych przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy w

ramach tego samego Międzynarodowego Numeru Identyfikacyjnego Papierów Wartościowych

(emisje ciągłe) stosuje się, nie dłużej jednak niż do dnia 8 lipca 2024 r., przepisy

ustawy zmienianej w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, z wyjątkiem art.

7a tej ustawy, oraz stosuje się przepis art. 7a ustawy zmienianej w art. 1, w brzmieniu

dotychczasowym, jeżeli łącznie są spełnione następujące warunki

1)

termin zapadalności listów zastawnych przypada przed dniem 8 lipca 2027 r.;

2)

łączna wielkość emisji w ramach tego samego Międzynarodowego Numeru Identyfikacyjnego

Papierów Wartościowych od dnia wejścia w życie niniejszej ustawy nie będzie wyższa

niż dwukrotność łącznej wielkości emisji listów zastawnych znajdujących się w obrocie

według stanu na dzień wejścia w życie niniejszej ustawy;

3)

łączna wielkość emisji listów zastawnych w terminie zapadalności nie jest wyższa niż

6 000 000 000 euro lub równowartość tej kwoty w złotych ustalona przy zastosowaniu

średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego w dniu

wejścia w życie niniejszej ustawy;

4)

nieruchomości, które zabezpieczają aktywa stanowiące zabezpieczenie listów zastawnych,

znajdują się na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

1.

Banki hipoteczne posiadające w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy zezwolenie na

prowadzenie działalności w zakresie emisji listów zastawnych kontynuują swoją działalność

zgodnie z tym zezwoleniem.

2.

Do postępowań w sprawie zezwolenia na prowadzenie działalności w zakresie emisji listów

zastawnych, wszczętych i niezakończonych przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy,

stosuje się przepisy dotychczasowe.

W roku 2022 minister właściwy do spraw finansów publicznych może przekazać ministrowi

właściwemu do spraw gospodarki złożami kopalin, na jego wniosek, skarbowe papiery

wartościowe celem ich przekazania przedsiębiorstwu, o którym mowa w art. 8 ust. 1,

na podwyższenie kapitału zakładowego tego przedsiębiorstwa, jeżeli jest to niezbędne

do realizacji jego zadań określonych w ustawie, w ramach limitu określonego w art.

5 ust. 3 ustawy budżetowej na rok 2022 z dnia 17 grudnia 2021 r.

(Dz. U. z 2022 r. poz. 270), z tym że wartość nominalna nowo wyemitowanych skarbowych papierów wartościowych

na ten cel nie może przekroczyć kwoty 800 000 tys. zł. Przepisy art. 26a ust. 2-7

stosuje się odpowiednio.

W roku 2022 minister właściwy do spraw finansów publicznych może przekazać ministrowi

właściwemu do spraw gospodarki złożami kopalin, na jego wniosek, skarbowe papiery

wartościowe celem ich przekazania przedsiębiorstwu górniczemu objętemu systemem wsparcia

na podwyższenie kapitału zakładowego tego przedsiębiorstwa w celu finansowania dopłat,

w ramach limitu określonego w art. 5 ust. 3 ustawy budżetowej na rok 2022 z dnia 17

grudnia 2021 r., z tym że wartość nominalna nowo wyemitowanych skarbowych papierów

wartościowych na ten cel nie może przekroczyć kwoty 5 200 000 tys. zł. Przepisy art.

26c ust. 2-7 stosuje się odpowiednio.

Minister właściwy do spraw gospodarki złożami kopalin może zlecić na podstawie umowy

Bankowi Gospodarstwa Krajowego otwarcie i prowadzenie rachunku papierów wartościowych

dla skarbowych papierów wartościowych, o których mowa w art. 26aa i art. 26ca, lub

świadczenie innych usług związanych z tymi papierami wartościowymi.

W przypadku nieprzekazania w roku 2022 przez ministra właściwego do spraw gospodarki

złożami kopalin skarbowych papierów wartościowych zgodnie z art. 26aa i art. 26ca,

podlegają one zwrotowi na rachunek wskazany przez ministra właściwego do spraw finansów

publicznych.

1.

System wsparcia stanowi pomoc publiczną i podlega notyfikacji do Komisji Europejskiej.

2.

Minister właściwy do spraw gospodarki złożami kopalin jest właściwy w zakresie pomocy

publicznej udzielonej na podstawie niniejszej ustawy w formie dotacji z budżetu państwa

i skarbowych papierów wartościowych, w tym do dochodzenia zwrotu kwoty stanowiącej

równowartość udzielonej pomocy publicznej wraz z odsetkami, w przypadku obowiązku

zwrotu pomocy, oraz jego egzekwowania.

Do postępowań upadłościowych wobec banków hipotecznych, wszczętych i niezakończonych

przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy, stosuje się przepisy dotychczasowe.

1.

Do wezwań ogłoszonych przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu na podstawie

art. 11a ust. 9, art. 73 ust. 1 i ust. 2 pkt 1, art. 74 ust. 1 i 2, art. 90a ust.

1 i art. 91 ust. 5 ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, w przypadku

których przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu nie nastąpiło wydanie papierów

wartościowych i środków pieniężnych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w

ramach takich wezwań oraz wydanie akcji nabywanych w wyniku takich wezwań, stosuje

się przepisy dotychczasowe.

2.

Obowiązek, o którym mowa w art. 73 ust. 2 albo art. 74 ust. 2 ustawy zmienianej w

art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, który powstał przed dniem wejścia w życie niniejszego

przepisu, wykonuje się zgodnie z przepisami dotychczasowymi.

3.

W przypadku gdy w wyniku wezwania ogłoszonego na podstawie art. 73 ust. 1 albo ust.

2 pkt 1 ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, doszło do przekroczenia,

po dniu wejścia w życie niniejszego przepisu, progu 50% ogólnej liczby głosów w spółce

publicznej, obowiązek, o którym mowa w art. 73 ust. 1 ustawy zmienianej w art. 11,

w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, powstaje, jeżeli po wydaniu papierów wartościowych

i środków pieniężnych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w ramach tego wezwania

oraz po wydaniu akcji nabywanych w wyniku tego wezwania nastąpiło dalsze zwiększenie

udziału w ogólnej liczbie głosów w spółce publicznej.

4.

W przypadku gdy przed ogłoszeniem wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 2 pkt 1 ustawy

zmienianej w art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, oraz w dniu wejścia w życie niniejszego

przepisu podmiot, który ogłosił to wezwanie, posiadał ponad 50% ogólnej liczby głosów

w spółce publicznej, obowiązek ogłoszenia wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 1

ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, powstaje, jeżeli

po wydaniu papierów wartościowych i środków pieniężnych w zamian za akcje objęte zapisami

złożonymi w ramach tego wezwania oraz po wydaniu akcji nabywanych w wyniku tego wezwania

nastąpiło dalsze zwiększenie udziału w ogólnej liczbie głosów w spółce publicznej.

5.

W przypadku podmiotów, które w dniu wejścia w życie niniejszego przepisu posiadają

więcej niż 50% i nie więcej niż 66% ogólnej liczby głosów w spółce publicznej, obowiązek,

o którym mowa w art. 73 ust. 1 ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu nadanym niniejszą

ustawą, powstaje, jeżeli po dniu wejścia w życie niniejszego przepisu nastąpiło dalsze

zwiększenie udziału w ogólnej liczbie głosów w spółce publicznej.

6.

W przypadku podmiotów, które w dniu wejścia w życie niniejszego przepisu posiadają

więcej niż 50% i nie więcej niż 66% ogólnej liczby głosów w spółce publicznej i po

dniu wejścia w życie niniejszego przepisu zwiększyły udział w ogólnej liczbie głosów

w spółce publicznej w wyniku zwykłego podwyższenia kapitału zakładowego, którego zgłoszenie

do sądu rejestrowego nastąpiło przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu, obowiązek,

o którym mowa w art. 73 ust. 1 ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu nadanym niniejszą

ustawą, powstaje, jeżeli nastąpiło dalsze zwiększenie udziału w ogólnej liczbie głosów

w spółce publicznej.

Do postępowań w sprawach wynikających z wezwań ogłoszonych na podstawie art. 11a ust.

9, art. 73 ust. 1 i ust. 2 pkt 1, art. 74 ust. 1 i 2, art. 90a ust. 1 i art. 91 ust.

5 ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, stosuje się przepisy dotychczasowe.

W przypadku niewykonania albo niewłaściwego wykonania obowiązków wynikających z art.

28 ust. 1 lub 2 stosuje się przepisy art. 89 oraz art. 97 ustawy zmienianej w art.

11, w brzmieniu dotychczasowym, chyba że sankcja administracyjna wymierzona według

przepisów ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, byłaby

względniejsza dla strony postępowania.

1.

Do żądania sprzedaży akcji w ramach przymusowego wykupu, o którym mowa w art. 82 ustawy

zmienianej w art. 11, w brzmieniu dotychczasowym, ogłoszonego przed dniem wejścia

w życie niniejszego przepisu, stosuje się przepisy dotychczasowe.

2.

Do żądania wykupienia akcji, o którym mowa w art. 83 ustawy zmienianej w art. 11,

w brzmieniu dotychczasowym, złożonego przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu,

stosuje się przepisy dotychczasowe.

Za zachowania stanowiące naruszenie przepisów ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu

dotychczasowym, zaistniałe przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu, sankcję

administracyjną wymierza się według przepisów dotychczasowych, chyba że sankcja administracyjna

wymierzona według przepisów ustawy zmienianej w art. 11, w brzmieniu nadanym niniejszą

ustawą, byłaby względniejsza dla strony postępowania.

1.

Obowiązek spełnienia wymogu, o którym mowa w art. 97a ust. 6 ustawy zmienianej w art.

16, powstaje z dniem 1 stycznia 2032 r.

2.

Do oszacowania, o którym mowa w art. 137 ustawy zmienianej w art. 16, rozpoczętego

i niezakończonego przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu, stosuje się art.

138 ust. 7 pkt 2 ustawy zmienianej w art. 16, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą.

3.

Strony umów finansowych w rozumieniu art. 144b ustawy zmienianej w art. 16, w brzmieniu

dotychczasowym, zawartych przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu, dostosowują

te umowy do art. 144b ust. 1 i 2 ustawy zmienianej w art. 16, w brzmieniu nadanym

niniejszą ustawą, w terminie 3 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszego przepisu.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego sprawuje, w ramach nadzoru sprawowanego na podstawie przepisów

niniejszej ustawy oraz ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, nadzór nad działalnością banku hipotecznego w zakresie emitowania listów zastawnych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje oceny, nie rzadziej niż co 12 miesięcy, czy emitowanie

listów zastawnych przez bank hipoteczny jest zgodne z przepisami niniejszej ustawy

oraz wydanymi na jej podstawie aktami wykonawczymi.

3.

W celu dokonania oceny, o której mowa w ust. 2, Komisja Nadzoru Finansowego może żądać

przedstawienia przez bank hipoteczny informacji, o których mowa w art. 33c ust. 1,

według stanu na dzień wskazany w takim żądaniu.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w drodze decyzji administracyjnej, nakazać bankowi

hipotecznemu dostosowanie emitowania listów zastawnych w ramach programu emisji listów

zastawnych do obowiązujących przepisów prawa, a także może określić termin na wykonanie

tego nakazu.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej wykaz banków

hipotecznych.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego corocznie, nie później niż do dnia 31 stycznia, przekazuje

Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego wykaz, o którym mowa w ust. 1, według stanu

na ostatni dzień roku poprzedniego.

3.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej obowiązujące

oraz projektowane przepisy prawa powszechnie obowiązującego w zakresie emisji listów

zastawnych, a także wytyczne i stanowiska Komisji Nadzoru Finansowego oraz wytyczne

europejskich urzędów nadzoru z tego zakresu.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej wykaz emisji

listów zastawnych, w ramach których wyemitowano listy zastawne oznaczone zgodnie z

art. 7d.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego na bieżąco aktualizuje wykazy, o których mowa odpowiednio

w ust. 1 i 4, a także zapewnia aktualność informacji, o których mowa w ust. 3.

1.

Bank hipoteczny przekazuje Komisji Nadzoru Finansowego corocznie, nie później niż

do dnia 31 marca, według stanu na ostatni dzień roku poprzedniego, informacje o

1)

wartości aktywów stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych;

2)

wartości aktywów podstawowych;

3)

wartości aktywów zastępczych;

4)

czynnościach na instrumentach pochodnych uwzględnionych w puli aktywów stanowiących

zabezpieczenie dokonanych w okresie od daty przekazania przez bank hipoteczny poprzedniej

informacji;

5)

spełnianiu wymogów, o których mowa w art. 18 ust. 3a-3d;

6)

spełnianiu wymogów dotyczących limitów określonych w art. 15 ust. 2, art. 17 ust.

1, art. 18 ust. 1 i 1a oraz art. 23 ust. 1;

7)

rachunku zabezpieczenia listów zastawnych, o którym mowa w art. 25 ust. 1;

8)

wynikach testu równowagi pokrycia i testu płynności, o których mowa w art. 25 ust.

2, przeprowadzonych w okresie od daty przekazania przez bank hipoteczny poprzedniej

informacji;

9)

wartości zobowiązań z tytułu wyemitowanych listów zastawnych, w odniesieniu odpowiednio

do hipotecznych i publicznych listów zastawnych.

2.

Bank hipoteczny przekazuje Komisji Nadzoru Finansowego informacje, o których mowa

w ust. 1, także w przypadku ogłoszenia jego upadłości lub oddalenia w stosunku do

niego wniosku o ogłoszenie upadłości na podstawie art. 13 ust. 1 lub 2 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe albo wszczęcia wobec niego przymusowej restrukturyzacji lub uporządkowanej likwidacji.

3.

Banki hipoteczne przekazują informacje, o których mowa w ust. 1, za pomocą środków

komunikacji elektronicznej w rozumieniu art. 2 pkt 5 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną

(Dz. U. z 2020 r. poz. 344).

4.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po zasięgnięciu opinii Komisji

Nadzoru Finansowego, może określić, w drodze rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji,

o których mowa w ust. 1, mając na względzie zapewnienie bezpieczeństwa wyemitowanych

listów zastawnych.

1.

Bank hipoteczny, nie później niż do końca każdego kwartału, według stanu na ostatni

dzień kwartału poprzedniego, udostępnia na swojej stronie internetowej informacje

o emisjach listów zastawnych zawierające co najmniej

1)

wartość puli aktywów stanowiących zabezpieczenie oraz łączną kwotę nominalnych wartości

listów zastawnych znajdujących się w obrocie;

2)

numery serii znajdujących się w obrocie listów zastawnych (kody ISIN);

3)

rozkład geograficzny aktywów stanowiących zabezpieczenie udzielonych kredytów, rodzaj

takich aktywów, informacje na temat kwoty związanych z nimi kredytów oraz metody wyceny

takich aktywów;

4)

opis i ocenę różnych kategorii ryzyka związanego z daną emisją listów zastawnych,

w tym ryzyka stopy procentowej i ryzyka walutowego oraz ryzyka kredytowego i ryzyka

płynności;

5)

strukturę terminów zapadalności aktywów wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów

zastawnych oraz terminy zapadalności listów zastawnych, a także wskazanie zdarzeń,

których wystąpienie powoduje przedłużenie terminu zapadalności listów zastawnych;

6)

poziom dostępnego, wymaganego oraz ustanowionego nadzabezpieczenia;

7)

udział kredytów, w przypadku których nastąpiło niewykonanie zobowiązania w rozumieniu

art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, oraz kredytów, w przypadku których nastąpiło

opóźnienie w spłacie wynoszące więcej niż 90 dni, we wszystkich kredytach uwzględnionych

w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie.

2.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po zasięgnięciu opinii Komisji

Nadzoru Finansowego, może określić, w drodze rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji,

o których mowa w ust. 1, oraz sposób ich prezentacji, mając na względzie, aby informacje

te umożliwiały inwestorom przeprowadzenie oceny ryzyka związanego z emisją listów

zastawnych.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego, w drodze decyzji administracyjnej, ogranicza działalność

banku hipotecznego w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych w razie stwierdzenia,

że bank hipoteczny

1)

uzyskał zezwolenie na emitowanie listów zastawnych w ramach programu emisji listów

zastawnych na podstawie nieprawdziwych informacji lub dokumentów poświadczających

nieprawdę lub

2)

emituje listy zastawne w ramach programu emisji listów zastawnych, rażąco i uporczywie

naruszając przepisy prawa.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w drodze decyzji administracyjnej, ograniczyć działalność

banku hipotecznego w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych w razie stwierdzenia,

że bank hipoteczny

1)

przestał spełniać warunki prowadzenia działalności w zakresie emitowania listów zastawnych

lub

2)

uwzględnił w puli aktywów stanowiących zabezpieczenie instrumenty pochodne, w przypadku

których nie zostały spełnione warunki określone w art. 18a ust. 1, lub

3)

emituje listy zastawne przewidujące przedłużenie terminu ich zapadalności w przypadku

innym niż określony w art. 7b, lub

4)

stosuje oznaczenia listów zastawnych, o których mowa w art. 7d, niezgodnie z określonymi

w ustawie warunkami ich stosowania lub w inny sposób istotnie narusza interesy inwestorów

nabywających listy zastawne, lub

5)

nie przekazuje informacji, o których mowa w art. 33c ust. 1, lub przekazuje je niezgodnie

z tym przepisem, lub

6)

nie udostępnia informacji, o których mowa w art. 33d ust. 1, lub udostępnia je niezgodnie

z tym przepisem, lub

7)

narusza przepisy art. 24 ust. 1, 3 i 4 lub przepisy dotyczące utrzymywania nadwyżki,

o której mowa w art. 18 ust. 3a.

1.

Jeżeli uzasadnia to charakter naruszeń, o których mowa w art. 33e ust. 1 pkt 1 i ust.

2, Komisja Nadzoru Finansowego może, zamiast ograniczenia działalności banku hipotecznego

w zakresie dotyczącym emitowania listów zastawnych, nałożyć, w drodze decyzji administracyjnej,

karę pieniężną na bank hipoteczny lub członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za naruszenie.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego może jednocześnie z nałożeniem kary pieniężnej nakazać,

w drodze decyzji administracyjnej, bankowi hipotecznemu lub członkowi zarządu banku

hipotecznego odpowiedzialnemu za naruszenie zaprzestanie działań skutkujących powstaniem

naruszeń i niepodejmowanie tych działań w przyszłości.

3.

Kara pieniężna, o której mowa w ust. 1, wynosi

1)

w przypadku jej nałożenia na bank hipoteczny - do 10% przychodu wykazanego w ostatnim

zbadanym sprawozdaniu finansowym banku hipotecznego, a w przypadku braku takiego sprawozdania

- do 10% prognozowanego przychodu określonego na podstawie sytuacji ekonomiczno-finansowej

banku hipotecznego;

2)

w przypadku jej nałożenia na członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego za

naruszenie - do kwoty 20 000 000 zł.

Komisja Nadzoru Finansowego, ustalając wysokość kary pieniężnej, o której mowa w art.

33f ust. 1, uwzględnia

1)

wagę i okres naruszenia;

2)

stopień przyczynienia się banku hipotecznego lub członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie do powstania tego naruszenia;

3)

stosunek wysokości kary pieniężnej do skali działalności banku hipotecznego mierzonej

wielkością przychodów albo prognozowanych przychodów, a w przypadku członka zarządu

banku hipotecznego - mierzonej wielkością jego rocznego dochodu;

4)

szkody wyrządzone inwestorom w wyniku naruszenia, chyba że nie jest możliwe ich ustalenie;

5)

skalę korzyści uzyskanych lub strat unikniętych przez bank hipoteczny lub przez członka

zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego za dane naruszenie, o ile można te korzyści

lub straty ustalić;

6)

gotowość banku hipotecznego lub członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za dane naruszenie do współpracy z Komisją Nadzoru Finansowego;

7)

uprzednie naruszenia popełnione przez bank hipoteczny lub członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie, ich rodzaj i wagę;

8)

skutki naruszenia dla stabilności finansowej i rynku finansowego.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego niezwłocznie przekazuje do publicznej wiadomości informacje

o

1)

nałożeniu na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej;

2)

rodzaju i charakterze stwierdzonych naruszeń;

3)

firmie (nazwie) banku hipotecznego lub imieniu i nazwisku członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie;

4)

złożeniu wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy albo skargi do sądu administracyjnego

oraz wyniku tego postępowania;

5)

prawomocnym orzeczeniu sądu administracyjnego uchylającym wydaną przez Komisję Nadzoru

Finansowego decyzję administracyjną o nałożeniu sankcji administracyjnej na podstawie

niniejszej ustawy.

2.

Informacje, o których mowa w ust. 1, są udostępniane na stronie internetowej Komisji

Nadzoru Finansowego przez okres 5 lat, licząc od dnia udostępnienia tej informacji,

przy czym wskazanie imienia i nazwiska członka zarządu banku hipotecznego odpowiedzialnego

za dane naruszenie, po poinformowaniu tego członka zarządu, jest udostępniane przez

okres nie dłuższy niż rok.

3.

W informacji, o której mowa w ust. 1, Komisja Nadzoru Finansowego nie podaje firmy

(nazwy) banku hipotecznego ani imienia i nazwiska członka zarządu banku hipotecznego

odpowiedzialnego za dane naruszenie, jeżeli udostępnienie tych danych

1)

byłoby środkiem niewspółmiernym do wagi dokonanego naruszenia;

2)

stanowiłoby zagrożenie dla stabilności rynku finansowego;

3)

zagroziłoby prowadzonemu postępowaniu karnemu lub postępowaniu w sprawach o przestępstwa

skarbowe;

4)

wyrządziłoby niewspółmierną szkodę bankowi hipotecznemu lub członkowi zarządu.

Komisja Nadzoru Finansowego informuje Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o

1)

nałożeniu na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej;

2)

złożeniu wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy od decyzji administracyjnej o nałożeniu

na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej oraz o wyniku postępowania

w tej sprawie;

3)

wniesieniu skargi do sądu administracyjnego na decyzję administracyjną o nałożeniu

na podstawie niniejszej ustawy sankcji administracyjnej oraz o treści orzeczenia sądu

administracyjnego w tej sprawie.

1.

Do dnia 31 października 2022 r. zawieszeniu ulega obowiązek wniesienia należnych za

rok 2022 składek na obowiązkowy system gwarantowania depozytów wnoszonych przez banki

i oddziały banków zagranicznych na podstawie ustawy zmienianej w art. 16, które nie

zostały wniesione przed dniem wejścia w życie niniejszego przepisu.

2.

Wniesienie składek, o których mowa w ust. 1, następuje w czwartym kwartale roku 2022

1)

w przypadku określenia w roku 2022 przez Radę Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, o

której mowa w ustawie zmienianej w art. 16, nowej łącznej kwoty składek na obowiązkowy

system gwarantowania depozytów w bankach, wynikającej z obniżenia docelowego poziomu

środków systemu gwarantowania depozytów w bankach zgodnie z art. 287 ust. 2 ustawy

zmienianej w art. 16, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą - po dokonaniu takiego

określenia i po ponownym określeniu wysokości składek należnych od poszczególnych

banków i oddziałów banków zagranicznych za wszystkie kwartały roku 2022 z uwzględnieniem

nowej łącznej kwoty składek;

2)

na dotychczasowych zasadach - w przypadku niedokonania w roku 2022 określenia, o którym

mowa w pkt 1.

3.

Jeżeli suma składek wniesionych w roku 2022 przez poszczególne banki i oddziały banków

zagranicznych przekracza sumę składek należnych w roku 2022 określonych zgodnie z

ust. 2 pkt 1, nadwyżka ta jest zaliczana na poczet przyszłych składek poszczególnych

banków i oddziałów banków zagranicznych.

1.

Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 25 ust. 7 ustawy zmienianej

w art. 1 zachowują moc do dnia wejścia w życie nowych przepisów wykonawczych wydanych

na podstawie art. 25 ust. 7 ustawy zmienianej w art. 1, nie dłużej jednak niż przez

12 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszej ustawy.

2.

Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 20 ust. 2 ustawy zmienianej

w art. 12 zachowują moc do dnia wejścia w życie przepisów wykonawczych wydanych na

podstawie art. 20 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 12, w brzmieniu nadanym niniejszą

ustawą, nie dłużej jednak niż przez 12 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszego

przepisu.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 8 lipca 2022 r., z wyjątkiem

1)

art. 13, który wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;

2)

art. 3, art. 4, art. 5 pkt 1, 2 i 4-7, art. 6, art. 7 pkt 1 i 6, art. 10, art. 14,

art. 15, art. 16 pkt 1-20, pkt 22 lit. a i b, pkt 23-26, 28-30 i 32-43, art. 17, art.

20, art. 33 i art. 34, które wchodzą w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia;

3)

art. 11, art. 16 pkt 21, pkt 22 lit. c, pkt 27 i 31, art. 18 i art. 28-32, które wchodzą

w życie z dniem 30 maja 2022 r.;

4)

art. 12 pkt 2 i 3 oraz art. 35 ust. 2, które wchodzą w życie pierwszego dnia miesiąca

następującego po miesiącu ogłoszenia.

1.

Nabycie akcji spółki publicznej, której akcje są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym,

może nastąpić w wyniku wezwania do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich

pozostałych akcji tej spółki, zwanego dalej „wezwaniem dobrowolnym”.

2.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem, że do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak niż do

zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, właściwy organ

1)

udzieli zezwolenia na dokonanie koncentracji przedsiębiorców;

2)

udzieli zgody lub zezwolenia na nabycie akcji będących przedmiotem tego wezwania;

3)

nie zgłosi sprzeciwu wobec nabycia akcji będących przedmiotem tego wezwania.

3.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem wyrażenia, do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak

niż do zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, wymaganej przepisami

prawa zgody na nabycie akcji przez walne zgromadzenie lub inny organ stanowiący lub

nadzorujący wzywającego.

4.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie, że wezwanie to zostaje ogłoszone pod

warunkiem, że do dnia wskazanego w treści tego wezwania, nie później jednak niż do

zakończenia przyjmowania zapisów w odpowiedzi na to wezwanie, zostanie

1)

podjęta przez walne zgromadzenie lub radę nadzorczą spółki publicznej, której akcje

są objęte tym wezwaniem, uchwała w określonej sprawie;

2)

zakończone z określonym skutkiem inne wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub

zamianę wszystkich pozostałych akcji spółki należącej do tej samej grupy kapitałowej

co spółka publiczna, której akcje są objęte tym wezwaniem dobrowolnym, ogłoszone na

terytorium państwa należącego do Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD)

przez wzywającego lub spółkę należącą do tej samej co wzywający grupy kapitałowej;

3)

zawarta przez spółkę publiczną, na której akcje to wezwanie jest ogłaszane, umowa

określona w treści warunku.

5.

Wezwanie dobrowolne może zawierać zastrzeżenie określające minimalną liczbę akcji

objętą zapisami, po której osiągnięciu podmiot nabywający akcje zobowiązuje się do

nabycia tych akcji. Minimalna liczba akcji określona w tym wezwaniu wraz z liczbą

akcji posiadanych przez podmioty, o których mowa w art. 87, których udział w ogólnej

liczbie głosów uwzględnia się na potrzeby powstania obowiązku ogłoszenia wezwania,

nie może stanowić więcej niż suma 50% ogólnej liczby głosów.

6.

W przypadkach, o których mowa w ust. 3-5, wzywający może zastrzec możliwość nabycia

akcji objętych zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie dobrowolne mimo nieziszczenia

się zastrzeżonego warunku.

7.

Wzywający jest obowiązany przekazać niezwłocznie agencji informacyjnej informację

o ziszczeniu albo nieziszczeniu się warunku, w terminie określonym w treści wezwania

dobrowolnego, lub o podjęciu przez wzywającego decyzji o nabywaniu akcji w tym wezwaniu

mimo nieziszczenia się zastrzeżonego warunku.

8.

Przepis ust. 7 stosuje się odpowiednio do otrzymania zawiadomienia właściwego organu

o udzieleniu albo nieudzieleniu zezwolenia na dokonanie koncentracji przedsiębiorców,

udzieleniu zgody lub zezwolenia albo nieudzieleniu zgody lub zezwolenia na nabycie

akcji będących przedmiotem wezwania dobrowolnego lub braku sprzeciwu albo sprzeciwie

wobec nabycia akcji będących przedmiotem wezwania dobrowolnego, o których mowa w ust.

2.

1.

W przypadku przekroczenia progu 50% ogólnej liczby głosów w spółce publicznej, akcjonariusz

lub podmiot, który pośrednio nabył akcje, jest obowiązany, w terminie trzech miesięcy

od przekroczenia tego progu, do ogłoszenia wezwania do zapisywania się na sprzedaż

lub zamianę wszystkich pozostałych akcji tej spółki, zwanego dalej „wezwaniem obowiązkowym”.

2.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku, gdy udział akcjonariusza

lub podmiotu, który pośrednio nabył akcje, w ogólnej liczbie głosów ulegnie zmniejszeniu

do nie więcej niż 50% ogólnej liczby głosów, w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego,

zmiany statutu spółki publicznej lub wygaśnięcia uprzywilejowania jego akcji, w terminie

trzech miesięcy od przekroczenia progu, o którym mowa w ust. 1.

3.

Jeżeli przekroczenie progu, o którym mowa w ust. 1, nastąpiło w wyniku dziedziczenia,

a w przypadku Skarbu Państwa - także innego zdarzenia prawnego niż nabycie lub pośrednie

nabycie akcji, połączenie lub podział spółki, obowiązek, o którym mowa w ust. 1, ma

zastosowanie w przypadku, gdy po takim przekroczeniu udział w ogólnej liczbie głosów

uległ dalszemu zwiększeniu. Termin wykonania obowiązku liczy się od dnia, w którym

nastąpiło zdarzenie powodujące dalsze zwiększenie udziału w ogólnej liczbie głosów.

4.

Udział w ogólnej liczbie głosów powodujący obowiązek ogłoszenia wezwania obowiązkowego

ustala się na koniec dnia.

5.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku przekroczenia progu, o

którym mowa w ust. 1, w wyniku ogłoszenia wezwania dobrowolnego.

Odstąpienie od ogłoszonego wezwania jest niedopuszczalne, chyba że po jego ogłoszeniu

inny podmiot ogłosił po wyższej cenie wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub

zamianę wszystkich pozostałych akcji spółki publicznej i w wezwaniu tym nie zastrzeżono

żadnego warunku.

1.

Podmiot pośredniczący jest obowiązany do przekazania Komisji, w postaci elektronicznej

opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym albo podpisem

osobistym, zawiadomienia o zamiarze ogłoszenia wezwania. Do zawiadomienia podmiot

pośredniczący załącza treść wezwania oraz zaświadczenie, o którym mowa w art. 77 ust.

1 zdanie trzecie.

2.

Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, jest przekazywane za pomocą systemu teleinformatycznego

umożliwiającego składanie powiadomień, do którego dostęp jest zapewniany przez Komisję

na jej stronie internetowej.

3.

W przypadku zaistnienia zdarzeń uniemożliwiających przekazanie zawiadomienia, o którym

mowa w ust. 1, za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w ust. 2, przekazanie

zawiadomienia następuje na adres poczty elektronicznej wskazany w tym celu przez Komisję

na jej stronie internetowej. Niezwłocznie po ustaniu zdarzeń uniemożliwiających przekazanie

zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym

mowa w ust. 2, zawiadomienie to przekazuje się ponownie za pomocą tego systemu teleinformatycznego.

4.

Podmiot pośredniczący po przekazaniu Komisji zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1,

niezwłocznie, nie później niż w terminie 24 godzin, przekazuje agencjom informacyjnym,

w celu publikacji, informację zawierającą

1)

firmę (nazwę) wzywającego, a w przypadku wzywającego będącego osobą fizyczną - jego

imię i nazwisko;

2)

liczbę akcji, na którą ogłoszone będzie wezwanie;

3)

dane podmiotu pośredniczącego;

4)

cenę, po jakiej wzywający zamierza nabywać akcje, oraz stosunek zamiany.

5.

Agencja informacyjna publikuje informacje określone w ust. 4 w serwisie bezpłatnym

i dostępnym dla wszystkich inwestorów na niedyskryminacyjnych warunkach.

6.

Niezwłocznie po opublikowaniu przez jedną z agencji informacyjnych informacji określonych

w ust. 4 podmiot pośredniczący udostępnia te informacje na swojej stronie internetowej.

7.

Przekazanie zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, następuje najpóźniej na 17 dni

roboczych przed planowanym dniem ogłoszenia wezwania.

1.

Komisja może, w terminie 10 dni roboczych od dnia otrzymania zawiadomienia, o którym

mowa w art. 77a ust. 1, zgłosić żądanie wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień

w treści wezwania, przekazania wyjaśnień dotyczących jego treści lub dokonania zmiany

rodzaju lub wysokości zabezpieczenia, w terminie określonym w żądaniu, nie krótszym

niż 2 dni robocze.

2.

W uzasadnionych przypadkach Komisja może wydłużyć termin 10 dni roboczych, o którym

mowa w ust. 1, o nie więcej niż 5 dni roboczych. Komisja, przed upływem terminu 10

dni roboczych, o którym mowa w ust. 1, informuje podmiot pośredniczący o jego wydłużeniu.

3.

W przypadku zgłoszenia przez Komisję, przed upływem terminu 10 dni roboczych, o którym

mowa w ust. 1, żądania przekazania wyjaśnień dotyczących treści wezwania, termin 10

dni roboczych, o którym mowa w ust. 1, ulega przedłużeniu do 15 dni roboczych.

4.

Żądanie, o którym mowa w ust. 1, doręczone podmiotowi pośredniczącemu uważa się za

doręczone wzywającemu. Żądanie jest doręczane niezwłocznie i może zostać doręczone

za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 77a ust. 2.

5.

Treść żądania wprowadzenia zmiany w treści wezwania w przedmiocie zmiany ceny lub

stosunku zamiany proponowanych w wezwaniu Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej.

6.

W sprawach nieuregulowanych w przepisach ustawy do postępowania administracyjnego

w przedmiocie zgłoszenia żądania wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień w treści

wezwania lub dokonania zmiany rodzaju lub wysokości zabezpieczenia przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego stosuje się odpowiednio, z wyjątkiem art. 10, art. 31, art. 61 § 4, art. 78-79a,

art. 81 i art. 81a.

1.

Podmiot pośredniczący po upływie 17 dni roboczych od dnia przekazania Komisji zawiadomienia,

o którym mowa w art. 77a ust. 1, przekazuje treść wezwania co najmniej jednej agencji

informacyjnej w celu ogłoszenia w serwisie bezpłatnym i dostępnym dla wszystkich inwestorów

na niedyskryminacyjnych warunkach.

2.

W przypadku zgłoszenia przez Komisję żądania wprowadzenia niezbędnych zmian lub uzupełnień

w treści wezwania z terminem jego wykonania przypadającym po upływie 17 dni roboczych

od dnia przekazania Komisji zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, termin,

o którym mowa w ust. 1, ulega przedłużeniu do następnego dnia roboczego po dniu, w

którym zostało wykonane żądanie Komisji.

3.

Podmiot pośredniczący udostępnia niezwłocznie na swojej stronie internetowej ogłoszoną

treść wezwania. Ogłoszona treść wezwania jest dostępna na stronie internetowej podmiotu

pośredniczącego do dnia zakończenia przyjmowania zapisów.

1.

Transakcja nabycia akcji objętych zapisami złożonymi w ramach wezwania następuje nie

później niż w terminie 3 dni roboczych od dnia zakończenia przyjmowania zapisów.

2.

Podmiot pośredniczący przed upływem terminu, o którym mowa w ust. 3, podejmuje czynności

niezbędne do wydania papierów wartościowych i środków pieniężnych należnych podmiotowi,

który odpowiedział na wezwanie, oraz do przeniesienia akcji nabywanych w wyniku wezwania

na rzecz wzywającego.

3.

Wydanie papierów wartościowych i środków pieniężnych w zamian za akcje objęte zapisami

złożonymi w ramach wezwania oraz akcji nabywanych w wyniku wezwania (zakończenie wezwania)

następuje w terminie 3 dni roboczych od dnia transakcji nabycia akcji objętych zapisami

złożonymi w ramach wezwania.

Podmioty będące stronami porozumienia, o którym mowa w art. 87 ust. 1 pkt 5, które

ogłosiły wspólnie wezwanie

1)

odpowiadają solidarnie za zapłatę ceny akcji proponowanej w wezwaniu oraz za wydanie

papierów wartościowych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w ramach wezwania;

2)

mogą w treści wezwania określić proporcje, w jakich nastąpi nabycie akcji przez każdy

z tych podmiotów.

Wzywający może wskazać w treści wezwania podmiot wchodzący w skład jego grupy kapitałowej,

który będzie nabywał akcje będące przedmiotem wezwania. W przypadku gdy wzywającym

jest fundusz inwestycyjny, wzywający może wskazać w treści wezwania inny fundusz inwestycyjny

zarządzany przez to samo towarzystwo funduszy inwestycyjnych jako podmiot, który będzie

nabywał akcje będące przedmiotem wezwania. Wzywający i podmiot wskazany przez wzywającego

odpowiadają solidarnie za zapłatę ceny akcji proponowanej w wezwaniu oraz za wydanie

papierów wartościowych w zamian za akcje objęte zapisami złożonymi w ramach wezwania.

W okresie między dokonaniem zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, a zakończeniem

wezwania wzywający oraz podmioty określone w art. 79 ust. 2 pkt 1

1)

mogą nabywać akcje spółki publicznej, której dotyczy wezwanie, jedynie w ramach tego

wezwania i w sposób w nim określony;

2)

nie mogą zbywać akcji spółki publicznej, której dotyczy wezwanie, ani zawierać umów,

z których mógłby wynikać obowiązek zbycia przez nie tych akcji;

3)

nie mogą nabywać pośrednio akcji spółki publicznej, której dotyczy wezwanie.

1.

Po ogłoszeniu wezwania do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych

akcji spółki publicznej zarząd spółki publicznej, której akcje są przedmiotem wezwania,

przekazuje informację o tym wezwaniu wraz z jego treścią przedstawicielom zakładowych

organizacji zrzeszających pracowników spółki publicznej, a w przypadku braku takiej

organizacji - bezpośrednio pracownikom w sposób zwyczajowo przyjęty w tej spółce.

2.

W przypadku gdy akcje będące przedmiotem wezwania są dopuszczone do obrotu na rynku

regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz w innym państwie członkowskim,

wzywający jest obowiązany zapewnić na terytorium tego państwa szybki i łatwy dostęp

do informacji i dokumentów, które są przekazywane do publicznej wiadomości w związku

z wezwaniem, w sposób określony przepisami tego państwa członkowskiego.

3.

Po nabyciu akcji objętych zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie wzywający jest

obowiązany zawiadomić w trybie, o którym mowa w art. 69, o liczbie akcji nabytych

w wezwaniu oraz procentowym udziale w ogólnej liczbie głosów osiągniętym w wyniku

wezwania.

1.

W przypadku gdy wezwanie do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych

akcji spółki publicznej było poprzedzone w okresie 12 miesięcy poprzedzających przekazanie

zawiadomienia, o którym mowa w art. 77a ust. 1, pośrednim nabyciem akcji tej spółki

przez podmiot obowiązany do jego ogłoszenia lub podmioty, o których mowa w art. 79

ust. 2 pkt 1, cena akcji proponowana w wezwaniu nie może być również niższa od ceny

pośredniego nabycia, jaką podmioty te zapłaciły lub zobowiązały się zapłacić.

2.

Cenę pośredniego nabycia wyznacza wybrana przez wzywającego firma audytorska, która

określa ją w odniesieniu do wartości godziwej akcji nabytych pośrednio, na dzień,

w którym nastąpiło pośrednie nabycie akcji spółki publicznej.

3.

Sporządzoną przez firmę audytorską wycenę, dokonaną w celu wyznaczenia ceny pośredniego

nabycia, podmiot pośredniczący udostępnia na swojej stronie internetowej od dnia ogłoszenia

treści wezwania przez agencję informacyjną zgodnie z art. 77c do dnia jego zakończenia.

4.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1, w treści wezwania zamieszcza się oświadczenie

wzywającego o uwzględnieniu ceny pośredniego nabycia przy ustalaniu ceny w wezwaniu,

wraz ze wskazaniem firmy audytorskiej, która wyznaczyła tę cenę.

1.

Wzywający może, w drodze ogłoszenia dokonanego w sposób określony w art. 77c ust.

1, w okresie od dnia ogłoszenia wezwania do dnia zakończenia przyjmowania zapisów,

dokonywać zmiany ceny akcji proponowanej w wezwaniu lub zmiany stosunku zamiany, nie

częściej jednak niż co 5 dni roboczych, przy czym pierwsza zmiana ceny lub stosunku

zamiany może nastąpić najwcześniej 5 dni roboczych po rozpoczęciu przyjmowania zapisów.

Informacje o zmianie ceny lub stosunku zamiany podmiot pośredniczący niezwłocznie

udostępnia na swojej stronie internetowej.

2.

Cena, po jakiej mają być nabywane akcje, może być zmieniona bez zachowania terminu,

o którym mowa w ust. 1, w przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie, którego przedmiotem

są te akcje, lub dokonał zmiany ceny w tym wezwaniu.

3.

W przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie, którego przedmiotem są akcje tej samej

spółki publicznej, osoba, która złożyła zapis w odpowiedzi na wezwanie, jest uprawniona

do cofnięcia złożonego zapisu, jeżeli nie nastąpiło przeniesienie praw z akcji.

4.

W przypadku gdy nowa cena, o której mowa w ust. 1

1)

jest wyższa od ceny określonej w wezwaniu przed zmianą - wzywający jest obowiązany

zapłacić tę nową cenę osobom, które zapisały się na sprzedaż akcji, zanim ogłoszono

zmianę ceny, z tym że osobom, które wcześniej uzyskały prawo do otrzymania ceny wyższej

od nowej ceny - wzywający jest obowiązany zapłacić tę wyższą cenę;

2)

jest niższa od ceny określonej w wezwaniu przed zmianą - wzywający jest obowiązany

zapłacić osobom, które zapisały się na sprzedaż akcji, zanim ogłoszono zmianę ceny,

cenę, po której zapisały się na sprzedaż akcji, z tym że osobom, które wcześniej uzyskały

prawo do otrzymania ceny wyższej od ceny, po jakiej się zapisały - wzywający jest

obowiązany zapłacić tę wyższą cenę.

5.

Przepisu ust. 4 nie stosuje się, jeżeli zmiana ceny nastąpiła po nabyciu przez wzywającego

akcji w ramach wezwania.

6.

Przepisy ust. 2-5 stosuje się odpowiednio do zmiany stosunku zamiany.

7.

W przypadku zmiany ceny akcji proponowanej w wezwaniu lub zmiany stosunku zamiany

wysokość ustanowionego zabezpieczenia, o którym mowa w art. 77 ust. 1, niezwłocznie

uzupełnia się do wysokości nie niższej niż 100% wartości akcji, które są przedmiotem

wezwania.

1.

Wzywający, który w okresie 6 miesięcy po zakończeniu wezwania, bezpośrednio lub pośrednio

nabył po cenie wyższej niż cena określona w tym wezwaniu kolejne akcje tej samej spółki

publicznej, w inny sposób niż w wezwaniu, jest obowiązany, w terminie miesiąca od

tego nabycia, do zapłacenia różnicy ceny osobom, które zbyły akcje w tym wezwaniu,

z wyłączeniem osób, od których akcje zostały nabyte po cenie obniżonej w przypadkach

określonych w art. 79 ust. 4 i 4f.

2.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, spoczywa również na podmiocie z grupy kapitałowej,

w skład której wchodzi wzywający, oraz podmiocie będącym stroną porozumienia, o którym

mowa w art. 87 ust. 1 pkt 5, którego stroną jest wzywający, który w okresie 6 miesięcy

po zakończeniu wezwania bezpośrednio lub pośrednio nabył po cenie wyższej niż cena

określona w tym wezwaniu kolejne akcje tej samej spółki publicznej, w inny sposób

niż w wezwaniu.

3.

Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie powstaje w przypadku nabycia akcji w trybie

określonym w art. 83.

1.

W przypadku uwzględnienia prawomocnym wyrokiem sądu powództwa o zapłatę wyższej ceny

w wezwaniu niż ustalona przez wzywającego, podmiot, który był obowiązany do ogłoszenia

wezwania, jest obowiązany do zapłaty różnicy ceny osobom, które zbyły akcje w wezwaniu,

niezależnie od tego, czy to one wytoczyły powództwo, w terminie miesiąca od dnia uprawomocnienia

się wyroku.

2.

Odpis prawomocnego wyroku uwzględniającego powództwo, wraz z uzasadnieniem, sąd doręcza

również Komisji. Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej komunikat, w którym

informuje o tym wyroku oraz o ustalonej przez sąd cenie akcji.

1.

Wzywający może zmienić treść wezwania dobrowolnego w zakresie

1)

terminów transakcji nabycia akcji w wezwaniu, przypadających przed upływem terminu

przyjmowania zapisów;

2)

sposobu i terminów przyjmowania zapisów w wezwaniu.

2.

W przypadku wezwania obowiązkowego wzywający może dokonać zmiany, o której mowa w

ust. 1 pkt 1.

3.

Zmiany treści wezwania dokonuje się w drodze ogłoszenia dokonanego w sposób określony

w art. 77c ust. 1.

4.

Informacje o zmianie treści wezwania podmiot pośredniczący niezwłocznie udostępnia

na swojej stronie internetowej.

5.

Wzywający może dokonać zmiany treści wezwania, o której mowa w ust. 1 pkt 1, nie później

niż na 5 dni roboczych przed terminem pierwszej transakcji nabycia akcji w wezwaniu.

Osoba, która złożyła zapis, ma prawo uchylić się od skutków złożonego zapisu w drodze

pisemnego oświadczenia składanego w miejscu złożenia zapisu, w terminie 2 dni roboczych

od dnia zmiany treści wezwania.

6.

Wzywający może dokonać zmiany treści wezwania, o której mowa w ust. 1 pkt 2, nie później

niż na 5 dni roboczych przed zakończeniem przyjmowania zapisów zgodnie z wezwaniem.

7.

Treść wezwania może zostać zmieniona w zakresie, o którym mowa w ust. 1, bez zachowania

terminów, o których mowa w ust. 5 i 6, w przypadku gdy inny podmiot ogłosił wezwanie

do zapisywania się na sprzedaż lub zamianę wszystkich pozostałych akcji tej samej

spółki.

1.

Przyjmowanie zapisów rozpoczyna się nie wcześniej niż w pierwszym i nie później niż

w piątym dniu roboczym po ogłoszeniu treści wezwania zgodnie z art. 77c ust. 1 lub

2.

2.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu nie może być krótszy niż 30 dni i nie może

być dłuższy niż 70 dni.

3.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu dobrowolnym może ulec wydłużeniu o czas niezbędny

do udzielenia zezwolenia albo zgody lub czas niezbędny do niezgłoszenia sprzeciwu,

o których mowa w art. 72a ust. 2, jednak nie więcej niż do 120 dni - jeżeli bezskutecznie

upłynął wskazany w treści wezwania termin, w jakim miało nastąpić udzielenie zezwolenia

albo zgody lub niezgłoszenie sprzeciwu.

4.

Termin przyjmowania zapisów w wezwaniu może ulec skróceniu, jeżeli przed jego upływem

zapisami złożonymi w odpowiedzi na wezwanie zostały objęte wszystkie pozostałe akcje

spółki publicznej.

5.

Podmiot pośredniczący udostępnia na swojej stronie internetowej oraz przekazuje w

celu ogłoszenia do agencji informacyjnej informację o

1)

wydłużeniu terminu przyjmowania zapisów - nie później niż na 7 dni przed upływem pierwotnego

terminu;

2)

skróceniu terminu przyjmowania zapisów - nie później niż na 7 dni przed upływem skróconego

terminu.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,

wzory wezwań, o których mowa w art. 11a ust. 9, art. 72a ust. 1, art. 73 ust. 1 oraz

art. 91 ust. 5, sposób i tryb składania i przyjmowania zapisów w wezwaniu oraz dopuszczalne

rodzaje zabezpieczenia, o którym mowa w art. 77 ust. 1, uwzględniając konieczność

zapewnienia możliwości właściwej oceny warunków transakcji, równych uprawnień podmiotów

odpowiadających na te wezwania, bezpieczeństwa obrotu oraz możliwości rozliczenia

transakcji, a także możliwości zaspokojenia się z przedmiotu zabezpieczenia niezwłocznie

po zakończeniu wezwania.

Podmiot obowiązany do ogłoszenia wezwania, o którym mowa w art. 73 ust. 1, do dnia

jego ogłoszenia lub do dnia, w którym jego udział w ogólnej liczbie głosów w spółce

publicznej, w której przekroczył określony w tym przepisie próg ogólnej liczby głosów,

ulegnie zmniejszeniu do nie więcej niż 50%, nie może bezpośrednio lub pośrednio nabywać

akcji tej spółki.

1.

Celem funkcjonowania systemu ochrony jest zapewnienie płynności i wypłacalności każdego

jego uczestnika na zasadach określonych w ustawie i umowie systemu ochrony, w szczególności

przez udzielanie pożyczek, gwarancji i poręczeń na warunkach określonych w umowie

systemu ochrony.

2.

System ochrony może także wspierać

1)

prowadzoną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny przymusową restrukturyzację, o której

mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania

depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, jeżeli została wszczęta wobec banku w formie spółki akcyjnej;

2)

przejęcie banku, o którym mowa w art. 146b ust. 1, jeżeli bankiem przejmowanym jest

bank w formie spółki akcyjnej.

3.

Wsparcie, o którym mowa w ust. 2, odbywa się w szczególności przez udzielanie dotacji,

pożyczek, gwarancji i poręczeń na warunkach określonych w umowie systemu ochrony.

4.

Umowa systemu ochrony określa zakres odpowiedzialności uczestnika systemu ochrony

za zobowiązania wynikające z udziału w systemie ochrony.

1.

Banki w formie spółek akcyjnych mogą utworzyć system ochrony na podstawie umowy systemu

ochrony. Banki, które utworzyły system ochrony, są jego uczestnikami. Uczestnikami

systemu ochrony są również banki prowadzące działalność w formie spółek akcyjnych,

które przystąpią do systemu ochrony po jego utworzeniu.

2.

Uczestniczenie w systemie ochrony jest dobrowolne.

3.

Banki, o których mowa w ust. 1, zawierają umowę systemu ochrony według projektu dla

danego systemu ochrony zatwierdzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Bank działający

w imieniu tych banków, na podstawie udzielonego przez nie upoważnienia, przedstawia

Komisji Nadzoru Finansowego projekt umowy systemu ochrony z wnioskiem o jego zatwierdzenie

oraz o uznanie systemu ochrony. Stroną postępowania jest wyłącznie ten bank.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzje w sprawie zatwierdzenia projektu umowy

systemu ochrony, o którym mowa w ust. 3, oraz o uznaniu systemu ochrony, w terminie

30 dni od dnia otrzymania projektu umowy systemu ochrony.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego odmawia zatwierdzenia projektu umowy systemu ochrony,

o którym mowa w ust. 3, i uznania systemu ochrony, jeżeli projektowana umowa systemu

ochrony naruszałaby przepisy prawa, interesy uczestników systemu ochrony, nie zapewniałaby

bezpieczeństwa środków gromadzonych u uczestników systemu ochrony lub nie byłyby spełnione

warunki określone w art. 113 ust. 7 lit. b-d oraz f-i rozporządzenia nr 575/2013.

6.

Decyzja o uznaniu systemu ochrony może określać

1)

termin, od którego system ochrony powinien funkcjonować zgodnie z umową systemu ochrony;

2)

dodatkowe warunki, których spełnienie zapewni bezpieczeństwo funkcjonowania systemu

ochrony;

3)

termin, po upływie którego decyzja wygaśnie, jeżeli warunki, o których mowa w pkt

2, nie zostaną spełnione.

7.

W przypadku gdy funkcjonowanie systemu ochrony narusza przepisy prawa, zagraża interesom

jego uczestników, nie zapewnia bezpieczeństwa środków gromadzonych u uczestników systemu

ochrony, jest niezgodne z umową systemu ochrony lub w przypadku niespełnienia warunków

określonych w art. 113 ust. 7 lit. b-d lub f-i rozporządzenia nr 575/2013, Komisja

Nadzoru Finansowego może uchylić decyzję o uznaniu systemu ochrony.

8.

Uchylenie decyzji o uznaniu systemu ochrony może nastąpić również w razie stwierdzenia,

że

1)

system ochrony przestał spełniać warunki określone w decyzji o uznaniu systemu ochrony;

2)

decyzja o uznaniu systemu ochrony została wydana na podstawie fałszywych dokumentów,

nieprawdziwych oświadczeń lub wskutek innych działań sprzecznych z prawem.

9.

Zmiana umowy systemu ochrony wymaga zmiany zatwierdzonego projektu umowy systemu ochrony.

Przepisy ust. 3-6 stosuje się odpowiednio.

Wypowiedzenie umowy systemu ochrony wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności.

Wypowiedzenie następuje z zachowaniem co najmniej 24-miesięcznego okresu wypowiedzenia.

1.

Systemem ochrony zarządza jednostka zarządzająca systemem ochrony, utworzona w tym

celu przez uczestników systemu ochrony, zwana dalej „jednostką zarządzającą”.

2.

Jednostkę zarządzającą tworzy się w formie spółki akcyjnej, do której w zakresie nieuregulowanym

niniejszą ustawą stosuje się odpowiednio przepisy Kodeksu spółek handlowych.

3.

Każdy z uczestników systemu ochrony jest obowiązany objąć i posiadać w okresie, kiedy

jest stroną umowy systemu ochrony, co najmniej minimalną liczbę akcji jednostki zarządzającej,

określoną w jej statucie i umowie systemu ochrony.

4.

Akcjonariuszem jednostki zarządzającej może być tylko uczestnik systemu ochrony zarządzanego

przez tę jednostkę. Akcjonariusze jednostki zarządzającej, w okresie wypowiedzenia

przez nich umowy systemu ochrony, na walnym zgromadzeniu nie mogą wykonywać łącznie

prawa głosu z więcej niż 24% akcji.

1.

Organami systemu ochrony zarządzanego przez jednostkę zarządzającą są

1)

walne zgromadzenie akcjonariuszy jednostki zarządzającej;

2)

rada nadzorcza jednostki zarządzającej;

3)

zarząd jednostki zarządzającej.

2.

Organ, o którym mowa w ust. 1

1)

pkt 1 - jest zgromadzeniem uczestników systemu ochrony;

2)

pkt 2 - jest organem nadzorującym system ochrony;

3)

pkt 3 - jest organem zarządzającym systemem ochrony.

3.

Umowa systemu ochrony może przewidywać powołanie organów innych niż wymienione w ust.

1.

4.

W umowie systemu ochrony określa się zasady zapewnienia organom jednostki zarządzającej

warunków wykonywania zadań związanych z funkcjonowaniem systemu ochrony, w szczególności

w zakresie pomieszczeń, łączy telekomunikacyjnych i obsługi biurowej, oraz zasady

pokrywania związanych z tym kosztów.

5.

Umowa systemu ochrony może zobowiązać jednego z uczestników systemu ochrony do zapewnienia

organom jednostki zarządzającej warunków, o których mowa w ust. 4.

1.

Członkowie rady nadzorczej jednostki zarządzającej są powoływani przez zgromadzenie

uczestników systemu ochrony.

2.

Organ nadzorujący system ochrony zawiadamia Komisję Nadzoru Finansowego o swoim składzie

oraz jego zmianie niezwłocznie po jego powołaniu albo zmianie jego składu.

3.

Członkowie zarządu jednostki zarządzającej powinni mieć wiedzę, umiejętności i doświadczenie

odpowiednie do pełnionych przez nich funkcji i powierzonych im obowiązków oraz dawać

rękojmię należytego wykonywania tych obowiązków. Rękojmia odnosi się w szczególności

do reputacji, uczciwości i rzetelności danej osoby oraz zdolności do prowadzenia spraw

jednostki zarządzającej w sposób ostrożny i stabilny. Do oceny rękojmi ostrożnego

i stabilnego prowadzenia spraw jednostki zarządzającej stosuje się odpowiednio przepisy

art. 22aa ust. 10-12.

4.

Członkowie zarządu jednostki zarządzającej są powoływani, za zgodą Komisji Nadzoru

Finansowego, przez radę nadzorczą jednostki zarządzającej albo zgromadzenie uczestników

systemu ochrony stosownie do postanowień umowy systemu ochrony albo statutu jednostki

zarządzającej. Z wnioskiem o wyrażenie zgody występuje rada nadzorcza jednostki zarządzającej.

Przepisy art. 22b oraz art. 30 ust. 1 pkt 2 stosuje się odpowiednio.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego może delegować przedstawiciela w celu obserwowania, bez

prawa głosu, prac walnego zgromadzenia akcjonariuszy jednostki zarządzającej i rady

nadzorczej jednostki zarządzającej, o ile te organy wyrażą na to zgodę.

6.

Szczegółowy zakres i sposób działania organów systemu ochrony, w tym tryb zwoływania

posiedzeń oraz sposób i warunki podejmowania uchwał, czas trwania kadencji tych organów,

liczbę oraz zasady powoływania i odwoływania członków tych organów oraz zakres ich

niezbędnych kwalifikacji określa umowa systemu ochrony.

1.

W jednostce zarządzającej tworzy się fundusz pomocowy w celu zapewnienia środków na

finansowanie zadań systemu ochrony w zakresie pomocy finansowej dla uczestników systemu

ochrony mającej na celu poprawę ich wypłacalności i zapobieżenie upadłości oraz umożliwienia

udzielania przez system ochrony wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2.

2.

Fundusz pomocowy jest tworzony z wpłat uczestników systemu ochrony wnoszonych w wysokości

i na zasadach określonych w ust. 3 oraz w umowie systemu ochrony lub z innych źródeł

przewidzianych w tej umowie.

3.

Uczestnik systemu ochrony wnosi w terminie 30 dni od dnia przystąpienia do tego systemu

wpłatę na fundusz pomocowy w wysokości nie mniejszej niż 0,3% kwoty środków gwarantowanych

uczestnika systemu ochrony objętego obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów,

o którym mowa w art. 2 pkt 34 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

4.

Jednostka zarządzająca może lokować środki funduszu pomocowego jedynie w

1)

lokatach bankowych w bankach, będących uczestnikami systemu ochrony;

2)

skarbowych papierach wartościowych w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych;

3)

bonach pieniężnych Narodowego Banku Polskiego;

4)

obligacjach emitowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

5.

Szczegółowe zasady zarządzania funduszem pomocowym określa umowa systemu ochrony.

1.

W jednostce zarządzającej tworzy się mechanizmy pomocy płynnościowej i pomocy służącej

zapewnieniu wypłacalności, dostosowane do struktury organizacyjnej systemu ochrony.

2.

W jednostce zarządzającej można także utworzyć mechanizm wsparcia w procesach przymusowej

restrukturyzacji i przejęć banków, o których mowa w art. 130b ust. 2.

3.

Szczegółowe zasady tworzenia mechanizmów, o których mowa w ust. 1 i 2, oraz zasady

zarządzania takimi mechanizmami określa umowa systemu ochrony.

1.

Jednostka zarządzająca może udzielić pomocy lub wsparcia, o ile spełniony jest co

najmniej jeden z poniższych warunków

1)

zapobiegnie to ryzyku upadłości jednego z uczestników systemu ochrony;

2)

pozwoli to na spełnienie przez uczestnika systemu ochrony wymogów regulacyjnych;

3)

wsparcie byłoby udzielone w przypadkach, o których mowa w art. 130b ust. 2.

2.

Pomoc, o której mowa w art. 130b ust. 1, jest udzielana uczestnikom systemu ochrony

na warunkach określonych poniżej

1)

ma charakter zwrotny;

2)

jest udzielana na warunkach rynkowych, jest odpłatna i zabezpieczona;

3)

jest udzielana na okres nie dłuższy niż 5 lat;

4)

umorzenie zobowiązania z tytułu udzielonej pomocy albo dokonanie innej czynności wywołującej

taki skutek wymaga zatwierdzenia przez walne zgromadzenie akcjonariuszy jednostki

zarządzającej; uchwała wymaga jednomyślności.

3.

W okresie korzystania z pomocy, o której mowa w art. 130b ust. 1, uczestnik systemu

ochrony, któremu udzielono pomocy, nie dokonuje wypłaty dywidendy akcjonariuszom ani

nie dokonuje wykupu akcji własnych.

4.

Pomoc, o której mowa w art. 130b ust. 1, udzielona uczestnikowi systemu ochrony jest

zwracana do dnia upływu okresu wypowiedzenia umowy systemu ochrony.

5.

Wsparcie, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, może być udzielone w związku z przejęciem,

o którym mowa w art. 146b ust. 1, lub przejęciem, o którym mowa w art. 174 ust. 1 ustawy z dnia 10

czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów

oraz przymusowej restrukturyzacji.

6.

W przypadku, o którym mowa w art. 130b ust. 2 pkt 1, wniosek o wsparcie jest składany

przed wszczęciem przymusowej restrukturyzacji przez podmiot zainteresowany przejęciem

przedsiębiorstwa lub wybranych albo wszystkich praw majątkowych lub wybranych albo

wszystkich zobowiązań lub praw udziałowych podmiotu, wobec którego może zostać wszczęta

przymusowa restrukturyzacja.

7.

O wyrażeniu zgody na udzielenie pomocy lub wsparcia, o których mowa w ust. 1, jednostka

zarządzająca informuje wnioskodawcę, Bankowy Fundusz Gwarancyjny oraz Komisję Nadzoru

Finansowego.

8.

W przypadku odmowy udzielenia wsparcia, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, jednostka zarządzająca

przekazuje niezwłocznie wnioskodawcy, Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu oraz Komisji

Nadzoru Finansowego uzasadnienie odmowy udzielenia wsparcia.

1.

Do zadań organu zarządzającego systemem ochrony należy w szczególności

1)

reprezentowanie systemu ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony;

2)

zarządzanie systemem ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony;

3)

podejmowanie działań koniecznych do zapewnienia bezpieczeństwa środków gromadzonych

u uczestników systemu ochrony i zgodności ich działalności z postanowieniami umowy

systemu ochrony;

4)

podejmowanie działań służących zapewnieniu płynności i wypłacalności uczestników systemu

ochrony.

2.

Organ zarządzający systemem ochrony może także udzielać wsparcia w procesach przymusowej

restrukturyzacji i przejęć banków, o których mowa w art. 130b ust. 2.

3.

Zasady dostępu uczestników systemu ochrony do informacji o ryzyku utraty przez uczestnika

systemu ochrony płynności i wypłacalności, identyfikowanym, mierzonym albo szacowanym

przez organ zarządzający systemem ochrony, określa umowa systemu ochrony.

4.

Organ zarządzający systemem ochrony sporządza, według stanu na koniec każdego kwartału,

informację o systemie ochrony oraz przekazuje ją niezwłocznie Komisji Nadzoru Finansowego.

5.

Informacja o systemie ochrony, o której mowa w ust. 4, zawiera

1)

bilans oraz rachunek zysków i strat systemu ochrony;

2)

informację o wysokości środków zgromadzonych w funduszu pomocowym i ich wykorzystaniu.

6.

Organ zarządzający systemem ochrony przekazuje Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu

informację, o której mowa w ust. 5 pkt 2, w terminie do 15. dnia miesiąca następującego

po zakończeniu danego kwartału oraz niezwłocznie na żądanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

7.

Organ zarządzający systemem ochrony może zlecać wykonywanie czynności faktycznych

pozostających w zakresie jego kompetencji jednostkom lub komórkom organizacyjnym poszczególnych

uczestników systemu ochrony na zasadach określonych w umowie systemu ochrony.

8.

W celu realizacji zadań określonych w ust. 1 pkt 3 i 4 organ zarządzający systemem

ochrony lub osoby przez niego upoważnione są uprawnione do żądania pisemnych lub ustnych

informacji i wyjaśnień oraz okazania dokumentów lub innych nośników informacji, jak

również udostępnienia danych związanych z działalnością uczestnika systemu ochrony,

który zwrócił się do jednostki zarządzającej o udzielenie pomocy lub wsparcia, a organy

tego uczestnika systemu ochrony i jego pracownicy są obowiązani udzielać żądanych

wyjaśnień i informacji oraz niezbędnej pomocy. Wyjaśnienia i informacje są udzielane

w zakresie niezbędnym do oceny możliwości i zasadności udzielenia pomocy lub wsparcia.

9.

W celu realizacji zadań określonych w ust. 2 organ zarządzający systemem ochrony lub

osoby przez niego upoważnione są uprawnione do występowania do Bankowego Funduszu

Gwarancyjnego lub Komisji Nadzoru Finansowego o informacje lub dane związane z działalnością

banku, wobec którego planowane jest podjęcie działań, o których mowa w art. 130b ust.

2. Informacje lub dane udzielane są w zakresie niezbędnym do oceny możliwości i zasadności

udzielenia wsparcia, o którym mowa w art. 130b ust. 2.

10.

Uczestnicy systemu ochrony są obowiązani, na żądanie organu zarządzającego systemem

ochrony lub osób przez niego upoważnionych, udzielać informacji niezbędnych do wykonywania

zadań określonych w ust. 1 i 2, w tym również informacji objętych tajemnicą bankową.

11.

Organy systemu ochrony mogą wykorzystywać informacje określone w ust. 8-10 wyłącznie

w celu realizacji zadań systemu ochrony.

12.

Bank będący uczestnikiem systemu ochrony, członkowie organów tego banku i osoby w

nim zatrudnione, członkowie organów jednostki zarządzającej oraz osoby zatrudnione

w tej jednostce, a także inne osoby, które zapoznały się z informacjami stanowiącymi

tajemnice prawnie chronione, są obowiązane do zachowania ich w tajemnicy, jeżeli z

przepisów odrębnych nie wynika obowiązek udzielania informacji objętych tymi tajemnicami.

1.

Funkcjonowanie systemu ochrony podlega nadzorowi bankowemu sprawowanemu przez Komisję

Nadzoru Finansowego w zakresie i na zasadach określonych w przepisach niniejszego

rozdziału oraz w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym.

2.

Czynności kontrolne podejmowane przez pracowników Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego

są wykonywane po okazaniu legitymacji służbowej oraz doręczeniu upoważnienia wydanego

przez Komisję Nadzoru Finansowego.

3.

Komisja Nadzoru Finansowego może, w ramach sprawowanego nadzoru

1)

zalecić jednostce zarządzającej podjęcie środków koniecznych do przywrócenia płynności

płatniczej systemu ochrony;

2)

przekazać jednostce zarządzającej opinię na temat konieczności zwiększenia funduszu

pomocowego.

4.

W przypadku stwierdzenia, że organy systemu ochrony nie realizują zaleceń określonych

w ust. 3 pkt 1, a także gdy ich działalność jest wykonywana z naruszeniem przepisów

prawa, postanowień umowy systemu ochrony lub statutu jednostki zarządzającej lub stwarza

zagrożenie dla interesów uczestników systemu ochrony, Komisja Nadzoru Finansowego

może

1)

wystąpić do właściwego organu z wnioskiem o odwołanie albo odwołać prezesa, wiceprezesa

lub innego członka organu zarządzającego systemem ochrony odpowiedzialnego za stwierdzone

nieprawidłowości;

2)

zawiesić w czynnościach członków organu zarządzającego systemem ochrony do czasu podjęcia

uchwały w sprawie wniosku o ich odwołanie przez odpowiedni organ na najbliższym posiedzeniu,

przy czym zawieszenie w czynnościach polega na wyłączeniu z podejmowania decyzji;

3)

uchylić decyzję o uznaniu systemu ochrony.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego może zawiesić w czynnościach członka organu zarządzającego

systemem ochrony w przypadku

1)

przedstawienia mu zarzutów w postępowaniu karnym lub w postępowaniu w sprawie o przestępstwo

skarbowe;

2)

spowodowania znacznych strat majątkowych w systemie ochrony.

6.

Komisja Nadzoru Finansowego odwołuje członka organu zarządzającego systemem ochrony

w przypadku zaistnienia przesłanek określonych w art. 22b ust. 3 pkt 1-3.

Niezależnie od działań przewidzianych w niniejszej ustawie w przypadku stwierdzenia,

że bank hipoteczny dokonuje naruszeń przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych, Komisja Nadzoru Finansowego stosuje sankcje administracyjne określone w tej ustawie.

W przypadku wydania decyzji, o której mowa w art. 174 ust. 1 pkt 3, uprawnienia Funduszu

określone w art. 113 ust. 1 pkt 1 oraz ust. 1e wygasają z dniem określonym w tej decyzji.

1.

Fundusz może przekazać podmiotowi przejmującemu, a w przypadku przejęcia praw udziałowych

- podmiotowi w restrukturyzacji lub podmiotowi przejmującemu, środki z funduszu gwarancyjnego

banków albo z funduszu gwarancyjnego kas do wysokości różnicy

1)

między wartością przejmowanych zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością

przejmowanego przedsiębiorstwa albo przejmowanych praw majątkowych podmiotu w restrukturyzacji

- w przypadku przejęcia przedsiębiorstwa na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 albo

przejęcia praw majątkowych na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 2;

2)

między wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji a wartością przedsiębiorstwa

podmiotu w restrukturyzacji - w przypadku przejęcia praw udziałowych podmiotu w restrukturyzacji

na podstawie art. 174 ust. 1 pkt 3.

2.

Wysokość środków przekazanych zgodnie z ust. 1 nie może być wyższa niż różnica między

wartością zobowiązań podmiotu w restrukturyzacji z tytułu środków gwarantowanych na

dzień wszczęcia przymusowej restrukturyzacji a wartością przewidywanych na podstawie

oszacowania, o którym mowa w art. 137 ust. 1, kwot zaspokojenia roszczeń z tytułu

wypłaty środków gwarantowanych w postępowaniu upadłościowym, w przypadku gdyby na

dzień wydania decyzji o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji sąd wydał postanowienie

o ogłoszeniu upadłości podmiotu w restrukturyzacji.

1.

W przypadku zabezpieczenia kredytów objętych instrumentem przymusowej restrukturyzacji

w postaci wydzielenia praw majątkowych hipoteką lub zastawem rejestrowym, z dniem

przeniesienia tych kredytów wskazanym w decyzji, o której mowa w art. 225 ust. 1, na podmiot zarządzający aktywami przechodzą odpowiednio hipoteki

lub zastawy rejestrowe. Przepisów art. 79 ust. 1 zdanie drugie ustawy z dnia 6 lipca

1982 r. o księgach wieczystych i hipotece

(Dz. U. z 2019 r. poz. 2204, z 2021 r. poz. 1177 i 1978 oraz z 2022 r. poz. 872) oraz art. 17 ust. 1 zdanie drugie ustawy z dnia 6 grudnia 1996 r. o zastawie rejestrowym

i rejestrze zastawów

(Dz. U. z 2018 r. poz. 2017) nie stosuje się.

2.

Do chwili ujawnienia podmiotu zarządzającego aktywami w księdze wieczystej albo w

rejestrze zastawów spełnienie świadczenia do rąk wierzyciela ujawnionego odpowiednio

w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów ma skutek względem podmiotu zarządzającego

aktywami. Wierzyciel ujawniony w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów jest

zobowiązany dokonać niezwłocznie rozliczenia z podmiotem zarządzającym aktywami.

3.

W razie wygaśnięcia hipoteki albo zastawu rejestrowego przed ujawnieniem podmiotu

zarządzającego aktywami odpowiednio w księdze wieczystej albo w rejestrze zastawów,

podmiot zarządzający aktywami jest obowiązany dokonać czynności umożliwiających wykreślenie

hipoteki z księgi wieczystej albo zastawu rejestrowego z rejestru zastawów.

4.

Podmiot zarządzający aktywami oraz Fundusz na swoich stronach internetowych zamieszczają

informację o skutkach wydania przez Fundusz decyzji, o której mowa w art. 225 ust.

1, wskazując w szczególności na zakres przejętych praw majątkowych i zobowiązań.

5.

Niezwłocznie po przeniesieniu kredytów zabezpieczonych hipoteką lub zastawem rejestrowym,

które zostały objęte instrumentem przymusowej restrukturyzacji w postaci wydzielenia

praw majątkowych, podmiot zarządzający aktywami jest obowiązany dokonać czynności

w celu ujawnienia podmiotu zarządzającego aktywami odpowiednio w księdze wieczystej

albo w rejestrze zastawów.

6.

Z chwilą zawiadomienia sądu, sądu polubownego lub organu prowadzącego postępowanie

administracyjne o zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w postaci

wydzielenia praw majątkowych podmiot zarządzający aktywami wstępuje z mocy prawa w

miejsce podmiotu w restrukturyzacji do postępowań cywilnych, administracyjnych, sądowo-administracyjnych

oraz przed sądami polubownymi, dotyczących hipotek lub zastawów rejestrowych zabezpieczających

kredyty, które zostały objęte instrumentem przymusowej restrukturyzacji w postaci

wydzielenia praw majątkowych, bez konieczności uzyskania zgody strony przeciwnej albo

osoby trzeciej, która ma interes prawny.

Podmiot zarządzający aktywami może emitować obligacje na zasadach i w trybie określonych

w rozdziale 18a albo na podstawie odrębnych ustaw.

1.

Ilekroć w niniejszym rozdziale jest mowa o obligacjach, rozumie się przez to obligacje

emitowane przez podmiot zarządzający aktywami, których nabywcą może być wyłącznie

klient profesjonalny, o którym mowa w art. 3 pkt 39b lit. a-m ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.

2.

Do obligacji nie stosuje się ustawy z dnia 15 stycznia 2015 r. o obligacjach

(Dz. U. z 2022 r. poz. 454 i 872).

1.

Obligacje emitowane przez podmiot zarządzający aktywami są papierami wartościowymi,

w których podmiot zarządzający aktywami stwierdza, że jest dłużnikiem właściciela

takiego papieru i zobowiązuje się wobec niego do spełnienia określonego świadczenia

pieniężnego.

2.

Obligacje

1)

mogą być oprocentowane w postaci dyskonta lub odsetek;

2)

są emitowane jako obligacje imienne albo na okaziciela;

3)

są emitowane w formie zdematerializowanej poprzez zarejestrowanie w depozycie papierów

wartościowych prowadzonym zgodnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi albo systemie rejestracji papierów wartościowych prowadzonym przez podmiot zagraniczny,

w szczególności w centralnym depozycie papierów wartościowych;

4)

są emitowane na rynku krajowym albo na rynkach zagranicznych;

5)

są nominowane w walucie polskiej albo w walutach innych krajów należących do Organizacji

Współpracy Gospodarczej i Rozwoju.

3.

Obligacje imienne mogą być emitowane w formie dokumentu, jeżeli jest to dopuszczalne

na danym rynku.

4.

Obligacje emitowane na rynku krajowym są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym,

o ile podmiot zarządzający aktywami nie postanowi inaczej w warunkach emisji.

5.

Do powstawania oraz przenoszenia praw z obligacji emitowanych w formie zdematerializowanej

stosuje się przepisy ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, z wyjątkiem obligacji emitowanych na rynkach zagranicznych, do których stosuje się

prawo właściwe dla emisji tych obligacji.

1.

Podmiot zarządzający aktywami określa warunki emisji obligacji dotyczące treści świadczeń

wynikających z obligacji i sposób ich realizacji.

2.

Warunki emisji zawierają w szczególności

1)

datę emisji;

2)

powołanie podstawy prawnej emisji;

3)

walutę, w której następuje emisja obligacji;

4)

wartość nominalną jednej obligacji;

5)

wielkość emisji;

6)

cenę emisyjną albo sposób jej ustalenia;

7)

wysokość oprocentowania albo sposób jego obliczania, w przypadku gdy przewidywane

jest oprocentowanie obligacji;

8)

określenie terminów, sposobów i warunków sprzedaży;

9)

określenie sposobu i terminów wypłaty należności głównej oraz należności ubocznych;

10)

datę, od której nalicza się oprocentowanie obligacji danej emisji, w przypadku gdy

przewidywane jest oprocentowanie obligacji;

11)

określenie terminu i warunków wykupu oraz zastrzeżenia w przedmiocie możliwości wcześniejszego

wykupu;

12)

informację o zabezpieczeniu obligacji albo braku takiego zabezpieczenia.

3.

Podmiot zarządzający aktywami informuje o warunkach emisji przez

1)

podanie ich do publicznej wiadomości na stronie internetowej podmiotu zarządzającego

aktywami lub na stronie internetowej Funduszu lub

2)

przekazanie ich do podmiotów, do których będzie kierowana emisja obligacji.

4.

Emisja następuje z dniem rozliczenia zaoferowanych do nabycia obligacji oraz w kwocie

równej wartości nominalnej zbytych obligacji.

Emisja obligacji może być dokonywana w trybie

1)

oferty publicznej, o której mowa w art. 2 lit. d rozporządzenia nr 2017/1129;

2)

proponowania nabycia obligacji w inny sposób niż określony w pkt 1.

1.

Z chwilą wykupu obligacje podlegają umorzeniu.

2.

Podmiot zarządzający aktywami może nabywać własne obligacje jedynie w celu ich umorzenia.

Jeżeli dzień, w którym na podstawie warunków emisji powstaje obowiązek wykonania czynności,

przypada na dzień ustawowo wolny od pracy albo sobotę, termin wykonania tej czynności

upływa w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.

1.

W przypadku zastosowania instrumentu wydzielenia praw majątkowych środki z tytułu

wynagrodzenia, o którym mowa w art. 226 ust. 1, podmiot zarządzający aktywami przekazuje,

za pośrednictwem Funduszu, podmiotom wskazanym w art. 226 ust. 3 pkt 1-4, gdy taki

sposób zapłaty wynagrodzenia zostanie wskazany w decyzji, o której mowa w art. 225

ust. 1.

2.

Fundusz może, w odniesieniu do środków, o których mowa w ust. 1, dokonać potrącenia

kosztów przymusowej restrukturyzacji.

1.

Fundusz, w celu uzyskania środków na realizację zadań, o których mowa w art. 5 ust.

1 pkt 1, 4 i 7, może emitować obligacje na rynku krajowym i na rynkach zagranicznych.

2.

Fundusz może emitować obligacje także w celu refinansowania zobowiązań z tytułu pozyskania

środków ze źródeł, o których mowa w art. 270 ust. 1 pkt 6-9, gdy środki te zostały

przeznaczone na realizację zadań, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 1, 4 i 7.

3.

Zobowiązania Funduszu z tytułu obligacji, o których mowa w ust. 1 i 2, są objęte gwarancją

Skarbu Państwa reprezentowanego przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych.

4.

Do gwarancji, o której mowa w ust. 3, nie stosuje się przepisów ustawy z dnia 8 maja 1997 r. o poręczeniach i gwarancjach udzielanych przez Skarb

Państwa oraz niektóre osoby prawne

(Dz. U. z 2022 r. poz. 445 i 830), z wyjątkiem art. 43b, art. 44, art. 45 i art. 46 tej ustawy, które stosuje się odpowiednio.

5.

Gwarancja, o której mowa w ust. 3, jest udzielana do wysokości 100% pozostających

do wypłaty świadczeń pieniężnych wynikających z wyemitowanych obligacji objętych gwarancją

wraz ze 100% należnych odsetek od tej kwoty i innych kosztów bezpośrednio związanych

z obligacjami, o których mowa w ust. 1 i 2.

6.

Fundusz jest zwolniony z obowiązku ustanowienia zabezpieczenia do gwarancji, o której

mowa w ust. 3, i wniesienia opłaty prowizyjnej.

7.

Jeżeli odzyskanie wierzytelności Skarbu Państwa, powstałych z tytułu udzielonej gwarancji,

nie jest możliwe, Rada Ministrów, na wniosek ministra właściwego do spraw finansów

publicznych, może umorzyć wierzytelność w całości lub części.

8.

Do emisji przez Fundusz obligacji, o których mowa w ust. 1 i 2, stosuje się odpowiednio

przepisy art. 39p-39s, art. 39u i art. 39w ustawy z dnia 27 października 1994 r. o autostradach

płatnych oraz o Krajowym Funduszu Drogowym

(Dz. U. z 2022 r. poz. 659).

1.

Z chwilą wykupu obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, podlegają umorzeniu.

2.

Fundusz może nabywać własne obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, jedynie

w celu ich umorzenia.

3.

Nie podlegają umorzeniu obligacje, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, nabywane

przez Fundusz w ramach transakcji warunkowych, w których Fundusz zgadza się wobec

drugiej strony na odkup lub sprzedaż własnych obligacji, o których mowa w art. 316a

ust. 1 i 2, w związku z zarządzaniem aktywami lub pasywami Funduszu.

1.

Emisja obligacji, o których mowa w art. 316a ust. 1 i 2, wymaga wyrażenia zgody przez

ministra właściwego do spraw instytucji finansowych i akceptacji warunków emisji przez

ministra właściwego do spraw budżetu.

2.

Zarząd Funduszu może, po uzyskaniu akceptacji Rady Funduszu zgodnie z art. 8 ust.

1 pkt 5, wnioskować o udzielenie zgody i akceptację warunków emisji, o których mowa

w ust. 1, jeżeli łącznie są spełnione następujące warunki

1)

emisja obligacji, o których mowa w art. 316a ust. 1 lub 2, jest niezbędna do realizacji

przez Fundusz zadań określonych w art. 5 ust. 1 pkt 1, 4 i 7 lub refinansowania zobowiązań

z tytułu pozyskania środków ze źródeł, o których mowa w art. 270 ust. 1 pkt 6-9, gdy

środki te zostały przeznaczone na realizację tych zadań;

2)

pozyskanie środków z innych źródeł finansowania Funduszu, o których mowa w art. 270

ust. 1, jest w danej sytuacji utrudnione, nieefektywne lub byłoby sprzeczne z celami

przymusowej restrukturyzacji, o których mowa w art. 66;

3)

wymaga tego utrzymanie stabilności finansowej.

3.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, udzielając zgody, o której mowa

w ust. 1, bierze pod uwagę

1)

przedstawione przez Fundusz uzasadnienie w zakresie spełnienia warunków, o których

mowa w ust. 2;

2)

możliwość samodzielnej obsługi obligacji przez Fundusz;

3)

sytuację na rynku finansowym wskazującą na konieczność pozyskania dodatkowych środków

przez Fundusz.

Z osobnej masy upadłości zaspokaja się kolejno

1)

koszty likwidacji osobnej masy upadłości, które obejmują także wynagrodzenie kuratora,

oraz odsetki i inne należności uboczne z listów zastawnych oraz z tytułu okresowych

płatności odsetkowych dokonywanych w ramach instrumentów pochodnych;

2)

roszczenia z listów zastawnych według ich wartości nominalnej oraz roszczenia z tytułu

instrumentów pochodnych.