Obwieszczenie Ministra Rozwoju i Technologii z dnia 12 maja 2022 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Rozwoju w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego

Bankowi Gospodarstwa Krajowego nadaje się statut, stanowiący załącznik do rozporządzenia.

1.

Bank Gospodarstwa Krajowego, zwany dalej „Bankiem”, jest bankiem państwowym i działa

na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego, zwanej dalej „ustawą”, innych obowiązujących przepisów prawa oraz niniejszego statutu.

2.

Do działalności Banku stosuje się przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 i 2447 oraz z 2022 r. poz. 830 i 872), o ile inne obowiązujące przepisy prawa nie stanowią inaczej.

Do spraw wszczętych i niezakończonych do dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia

stosuje się przepisy rozporządzenia zmienianego w § 1 w brzmieniu dotychczasowym.

Do spraw wszczętych i niezakończonych do dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia

stosuje się przepisy rozporządzenia Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie nadania statutu

Bankowi Gospodarstwa Krajowego

(Dz. U. poz. 535 oraz z 2011 r. poz. 1150).

1.

Nazwa Banku brzmi „Bank Gospodarstwa Krajowego”.

2.

Bank może posługiwać się skróconą nazwą „BGK”.

Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 7 dni od dnia ogłoszenia

1

Bank posiada osobowość prawną i prowadzi działalność na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej oraz może prowadzić działalność poza jej terytorium.

2.

(uchylony).

3.

Siedzibą Banku jest miasto stołeczne Warszawa.

1.

Przedmiotem działalności Banku jest wykonywanie następujących czynności bankowych

1)

przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego

terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów;

2)

prowadzenie innych rachunków bankowych;

3)

udzielanie kredytów;

4

udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw;

5)

emitowanie bankowych papierów wartościowych;

6)

przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych;

7)

wykonywanie innych czynności bankowych przewidzianych dla Banku w innych ustawach.

2.

Bank może wykonywać również następujące czynności bankowe

1)

udzielać pożyczek pieniężnych;

2)

wykonywać operacje czekowe i wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są warranty;

3)

świadczyć usługi płatnicze oraz wydawać pieniądz elektroniczny;

4)

dokonywać terminowych operacji finansowych;

5)

nabywać i zbywać wierzytelności pieniężne;

6)

przechowywać przedmioty i papiery wartościowe oraz udostępniać skrytki sejfowe;

7)

prowadzić skup i sprzedaż wartości dewizowych;

8

udzielać i potwierdzać poręczenia;

9)

wykonywać czynności zlecone, związane z emisją papierów wartościowych;

10)

pośredniczyć w dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym;

11)

pełnić funkcje banku-reprezentanta jako przedstawiciela ustawowego obligatariuszy;

12)

emitować listy zastawne.

1.

Poza wykonywaniem czynności bankowych, o których mowa w § 4, Bank może

1)

obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji, udziały innej osoby prawnej i jednostki

uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych;

2)

zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych;

3)

dokonywać obrotu papierami wartościowymi;

4)

dokonywać, na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki

majątku dłużnika;

5)

nabywać i zbywać nieruchomości;

6)

świadczyć usługi konsultacyjno-doradcze w sprawach finansowych;

7

świadczyć usługi zaufania oraz wydawać środki identyfikacji elektronicznej w rozumieniu

przepisów o usługach zaufania oraz identyfikacji elektronicznej;

8

prowadzić działalność maklerską;

8a

wykonywać niestanowiące działalności maklerskiej czynności polegające na

a)

przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,

b)

wykonywaniu zleceń, o których mowa w lit. a, na rachunek dającego zlecenie,

c)

nabywaniu lub zbywaniu na własny rachunek instrumentów finansowych,

d)

oferowaniu instrumentów finansowych,

e)

świadczeniu usług w wykonaniu zawartych umów o gwarancję emisji lub zawieraniu i wykonywaniu

innych umów o podobnym charakterze, jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe;

8b

prowadzić działalność powierniczą oraz wykonywać funkcję agenta emisji papierów wartościowych;

9)

lokować środki pieniężne w papierach wartościowych krajowych i zagranicznych;

10)

prowadzić działalność lokacyjno-depozytową na rynku międzybankowym;

11)

emitować obligacje;

12)

realizować transakcje z wykorzystaniem instrumentów pochodnych;

13)

pośredniczyć w transakcjach kompensacyjnych;

14)

świadczyć usługi w zakresie zarządzania aktywami na podstawie odrębnych przepisów

oraz umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi osobami prawnymi albo w ramach

realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych oraz programów samorządności

lokalnej i rozwoju regionalnego;

15

świadczyć usługi finansowe, inne niż usługi, o których mowa w pkt 14, na podstawie

odrębnych przepisów, w wykonaniu umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi

osobami prawnymi albo w ramach realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych,

w tym poręczeniowo-gwarancyjnych, oraz programów samorządności lokalnej i rozwoju

regionalnego;

15a

wykonywać funkcje agenta firmy inwestycyjnej;

16)

wykonywać inne czynności, przewidziane dla Banku w odrębnych ustawach lub do których

wykonywania uprawniają Bank przepisy odrębnych ustaw.

1a

Przedmiotem czynności określonych w ust. 1 pkt 8a lit. a-d mogą być wyłącznie papiery

wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski lub inne niedopuszczone

do obrotu zorganizowanego instrumenty finansowe oraz obligacje, o których mowa w art. 70 ust. 2 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2022 r. poz. 861 i 872).

1b

Przedmiotem czynności określonych w ust. 1 pkt 8a lit. c mogą być także dopuszczone

do obrotu zorganizowanego obligacje, listy zastawne oraz inne zbywalne papiery wartościowe

inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z zaciągniętego długu

lub instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym są obligacje, listy zastawne,

inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom

wynikającym z zaciągniętego długu, stopa procentowa lub waluta.

2.

Bank w swej działalności może zaciągać kredyty i pożyczki pieniężne.

Bank realizuje zadania związane z obsługą funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych

mu na podstawie odrębnych ustaw.

Bank wspiera politykę gospodarczą Rady Ministrów, rządowe programy społeczno-gospodarcze

oraz programy samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego.

(uchylony).

(uchylony).

Organami Banku są Rada Nadzorcza i Zarząd.

1.

Skład, kadencję oraz liczbę członków Rady Nadzorczej, zasady ich powoływania i przyczyny

wygaśnięcia mandatu członka Rady Nadzorczej określa art. 8 ustawy.

2.

Rada Nadzorcza wybiera, w głosowaniu tajnym, ze swego grona osoby stale pełniące funkcje

zastępcy przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza Rady Nadzorczej.

3

Przewodniczący Rady Nadzorczej, na wypadek jednoczesnej nieobecności przewodniczącego

oraz członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego, ustala

kolejność zastępstw członków Rady Nadzorczej w przewodniczeniu posiedzeniom Rady Nadzorczej.

1.

Do zadań Rady Nadzorczej, poza zadaniami określonymi w art. 5c, art. 9 oraz art. 11

ust. 3 i 5 ustawy, a także w innych przepisach prawa, należy

1)

uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej;

2)

uchwalanie regulaminu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych, gwarancji bankowych,

poręczeń i innych zobowiązań pozabilansowych osobom i podmiotom, o których mowa w

art. 79 ust. 1 i art. 79a ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz innych zobowiązań pozabilansowych udzielanych na zlecenie osób i podmiotów,

o których mowa w art. 79 ust. 1 tej ustawy;

3)

zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju Banku;

4

zatwierdzanie podstawowej struktury organizacyjnej Banku;

5

zatwierdzanie regulaminu kontroli wewnętrznej w Banku oraz regulaminu funkcjonowania

komórki do spraw zgodności;

6)

zatwierdzanie regulaminu Zarządu;

7)

wyrażanie zgody na emisję przez Bank bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;

8)

wyrażanie zgody na emisję przez Bank listów zastawnych;

9

wyrażanie zgody na nabycie i zbycie nieruchomości lub udziału we własności nieruchomości

o wartości przewyższającej 2 miliony złotych, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości

lub udziału we własności nieruchomości przejmowanych za wierzytelności Banku;

10

wyrażanie zgody na utworzenie i likwidację jednostek organizacyjnych Banku;

11)

wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji kapitałowych, jeżeli wysokość pojedynczej

inwestycji kapitałowej lub łączna wysokość inwestycji kapitałowych w stosunku do jednego

podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, przy czym przez inwestycje kapitałowe rozumie

się inwestycje w papiery wartościowe z prawem do kapitału, udziały w spółkach z ograniczoną

odpowiedzialnością, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, certyfikaty

inwestycyjne, a także instrumenty, o których mowa w art. 4a ust. 1 pkt 2 ustawy;

12)

podejmowanie uchwały w przedmiocie zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa zgodnie

z § 37 ust. 4 i 5;

13)

określanie, na podstawie art. 5d pkt 3 ustawy, celów, na które może zostać przeznaczony

zysk netto Banku;

14)

zatwierdzanie wewnętrznego podziału kompetencji w Zarządzie, ustalonego przez Zarząd

Banku;

15)

rozpatrywanie spraw przedstawionych przez Zarząd z własnej inicjatywy bądź na wniosek

Rady Nadzorczej;

16)

występowanie do Komisji Nadzoru Finansowego z wnioskiem o wyrażenie zgody na powołanie

prezesa Zarządu i członka Zarządu, o którym mowa w art. 22a ust. 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, a także na powierzenie funkcji członka Zarządu, o którym mowa w tym przepisie, powołanemu

członkowi Zarządu;

17)

informowanie Komisji Nadzoru Finansowego o zmianach w składzie Zarządu.

2.

Do zadań Rady Nadzorczej należy również

1)

zawieranie w imieniu Banku z członkami Zarządu umów o pracę lub umów cywilnoprawnych;

2)

uchwalanie regulaminu określającego warunki kształtowania wynagrodzeń, a także przyznawania

innych świadczeń członkom Zarządu, chyba że przepisy odrębne stanowią inaczej;

3)

(uchylony);

4

wybór firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania sprawozdania finansowego oraz

skonsolidowanego sprawozdania finansowego;

4a

zatwierdzanie polityki wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania sprawozdania

finansowego oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego, a także zatwierdzanie

polityki świadczenia przez firmę audytorską przeprowadzającą badanie, przez podmioty

powiązane z tą firmą lub przez członka sieci firmy audytorskiej dozwolonych usług

niebędących badaniem;

5

powołanie członków Komitetów Rady Nadzorczej, o których mowa w § 24-26, w tym przewodniczących

Komitetów, a także uchwalenie regulaminów tych Komitetów;

6

nadzór nad wprowadzeniem systemu zarządzania obejmującego zarządzanie ryzykiem i system

kontroli wewnętrznej oraz ocena jego adekwatności i skuteczności, w szczególności

poprzez zatwierdzenie: akceptowalnego poziomu ryzyka, strategii zarządzania ryzykiem,

polityk zarządzania ryzykami oraz monitorowanie ich realizacji;

7)

sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem braku zgodności oraz ocena efektywności

zarządzania tym ryzykiem, a także zatwierdzanie przedstawianej przez Zarząd polityki

Banku w zakresie ryzyka braku zgodności, zwanej dalej „Polityką Zgodności”;

8)

zatwierdzanie opracowanej przez Zarząd polityki wynagrodzeń dla poszczególnych kategorii

osób, których działalność zawodowa ma istotny wpływ na profil ryzyka Banku, o której

mowa w art. 9ca ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, zwanej dalej „Polityką Wynagrodzeń”.

3.

Rada Nadzorcza przed podjęciem uchwały, o której mowa w art. 5c ustawy, zasięga opinii

Zarządu o zasadności, wysokości i sposobie obniżenia funduszu statutowego.

4.

Uchwałę, o której mowa w ust. 1 pkt 12, Rada Nadzorcza podejmuje na wniosek ministra

właściwego do spraw finansów publicznych. Przed podjęciem uchwały Rada Nadzorcza zasięga

opinii Zarządu o zasadności i wysokości zaliczkowej wpłaty z zysku.

5.

W celu wykonywania swoich obowiązków Rada Nadzorcza może badać wszystkie dokumenty

Banku oraz ma prawo żądać od Zarządu i pozostałych pracowników Banku wszystkich informacji

i wyjaśnień dotyczących działalności Banku.

1.

Rada Nadzorcza działa na podstawie ustawy, niniejszego statutu oraz regulaminu, o

którym mowa w § 12 ust. 1 pkt 1.

2.

Członkowie Rady Nadzorczej wykonują swoje funkcje osobiście.

3

Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się w miarę potrzeby, jednak nie rzadziej niż

raz na kwartał. Posiedzenie zwołuje przewodniczący Rady Nadzorczej albo w razie jego

nieobecności - członek Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego

z własnej inicjatywy lub na wniosek prezesa Zarządu albo co najmniej dwóch członków

Rady Nadzorczej lub co najmniej dwóch członków Zarządu złożony w formie pisemnej albo

w formie elektronicznej przewodniczącemu Rady Nadzorczej albo w razie jego nieobecności

- członkowi Rady Nadzorczej pełniącemu stale funkcję zastępcy przewodniczącego. Posiedzenia

Rady Nadzorczej prowadzi jej przewodniczący, a w razie jego nieobecności - członek

Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego albo osoba wyznaczona

do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie z § 11 ust. 3.

4

Posiedzenie Rady Nadzorczej odbywa się nie później niż w ciągu 10 dni od dnia złożenia

wniosku w sprawie jego zwołania.

5

Członkowie Rady Nadzorczej mogą uczestniczyć w posiedzeniu Rady Nadzorczej również

przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość.

6

Uchwały Rady Nadzorczej zapadają bezwzględną większością głosów. Do ważności uchwał

podejmowanych na posiedzeniu wymagane jest zawiadomienie o posiedzeniu wszystkich

członków Rady Nadzorczej oraz uczestniczenie w posiedzeniu co najmniej połowy jej

członków, w tym przewodniczącego lub członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję

zastępcy przewodniczącego bądź osoby wyznaczonej do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie

z § 11 ust. 3.

6a

Uchwały na posiedzeniu podejmowane są w głosowaniu jawnym, z zastrzeżeniem ust. 7.

7

W głosowaniu tajnym podejmowane są uchwały

1)

o charakterze osobowym;

2)

dotyczące spraw dotkniętych konfliktem interesów, o którym mowa w ust. 8a;

3)

gdy wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.

8

W uzasadnionych przypadkach uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane w trybie

pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość. Uchwałę Rady

Nadzorczej w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość

uważa się za podjętą, jeżeli projekt uchwały został przedstawiony wszystkim członkom

Rady Nadzorczej i opowiedziała się za nią bezwzględna większość członków Rady Nadzorczej.

8a

Członek Rady Nadzorczej obowiązany jest poinformować przewodniczącego Rady, a w przypadku

przewodniczącego Rady - członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy

przewodniczącego, bądź osobę wyznaczoną do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie z §

11 ust. 3 o zaistniałym konflikcie interesów albo uzasadnionym ryzyku jego wystąpienia.

W przypadku wystąpienia konfliktu interesów albo uzasadnionego ryzyka jego wystąpienia

członek Rady Nadzorczej, którego konflikt interesów dotyczy, nie może przewodniczyć

posiedzeniu Rady Nadzorczej, jest obowiązany do powstrzymania się od wszelkich działań

mogących wpłynąć na treść decyzji w sprawie, w której względem tego członka wystąpił

konflikt interesów albo uzasadnione ryzyko jego wystąpienia, oraz do opuszczenia posiedzenia

na czas podjęcia decyzji w sprawie, w której względem tego członka wystąpił konflikt

interesów albo uzasadnione ryzyko jego wystąpienia.

9.

W trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość nie

mogą zostać podjęte uchwały dotyczące

1)

zawieszenia w czynnościach członków Zarządu;

2

zatwierdzenia sprawozdania finansowego oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego;

3

zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności;

4)

podziału zysku albo pokrycia straty;

5)

rocznego planu finansowo-rzeczowego Banku;

6)

obniżenia funduszu statutowego Banku zgodnie z art. 5c ustawy;

7)

zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa zgodnie z § 37 ust. 4 i 5;

8)

wyboru osób pełniących stale funkcje: zastępcy przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz

sekretarza Rady Nadzorczej;

9)

wyboru członków Komitetów Rady Nadzorczej, o których mowa w § 24-26, a także przyjęcia

regulaminów tych Komitetów;

10)

przeznaczenia zysku netto Banku na cele, o których mowa w art. 5d pkt 3 ustawy;

11

wieloletnich programów rozwoju Banku.

10.

Uchwały Rady Nadzorczej są przekazywane Zarządowi do wykonania lub do wiadomości.

Skład i kadencję Zarządu oraz zasady powoływania, przyczyny wygaśnięcia mandatu oraz

zasady zawieszania członków Zarządu określają art. 10 i art. 11 ustawy.

1.

Zarząd kieruje działalnością Banku.

2.

Do zadań Zarządu należą wszystkie sprawy związane z kierowaniem Bankiem, z wyjątkiem

zadań zastrzeżonych dla Rady Nadzorczej i prezesa Zarządu, w szczególności

1)

ustalanie zasad polityki kadrowej i płacowej;

2)

ustalanie wewnętrznego podziału kompetencji w Zarządzie, z uwzględnieniem art. 10a

ustawy;

3)

ustalanie oprocentowania kredytów, pożyczek pieniężnych, depozytów i lokat oraz stawek

prowizji i opłat za czynności bankowe;

4

ustalanie regulaminów dotyczących zasad świadczenia przez Bank usług lub wykonywania

czynności, o których mowa w § 4-5;

5)

zamiana wierzytelności na akcje lub udziały, z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt 11;

6)

zaciąganie zobowiązań lub rozporządzanie aktywami, których łączna wartość w stosunku

do jednego podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt

7, 9 i 11;

7)

przygotowanie planu finansowo-rzeczowego Banku;

8)

projektowanie, wprowadzanie oraz zapewnianie działania systemu zarządzania, obejmującego

zarządzanie ryzykiem oraz system kontroli wewnętrznej, w tym uchwalanie regulaminu

kontroli wewnętrznej w Banku;

9)

opracowywanie i wdrażanie Polityki Wynagrodzeń.

2a

Wykonywanie zadań, o których mowa w ust. 2 pkt 3 i 4, Zarząd może przekazać w całości

lub w części wskazanemu członkowi Zarządu, z uwzględnieniem wewnętrznego podziału

kompetencji, o którym mowa w ust. 2 pkt 2.

3.

Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej w celu zatwierdzenia albo przyjęcia

1)

wieloletnie programy rozwoju Banku;

2

sprawozdanie finansowe oraz skonsolidowane sprawozdanie finansowe;

3

sprawozdanie Zarządu z działalności;

4)

wniosek dotyczący podziału zysku albo pokrycia straty Banku;

5)

wnioski w sprawie emisji bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;

6)

wnioski w sprawie emisji listów zastawnych;

7)

wnioski w przedmiocie tworzenia i likwidacji jednostek organizacyjnych w formie oddziałów

Banku;

8)

wnioski w sprawach, o których mowa w § 12 ust. 1 pkt 11;

9)

regulamin Zarządu i regulamin kontroli wewnętrznej w Banku;

10

wnioski w sprawie nabycia i zbycia nieruchomości lub udziału we własności nieruchomości

o wartości przewyższającej 2 miliony złotych, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości

lub udziału we własności nieruchomości przejmowanych za wierzytelności Banku;

11)

Politykę Wynagrodzeń oraz Politykę Zgodności;

12)

wewnętrzny podział kompetencji w Zarządzie, z uwzględnieniem przepisów art. 10a ustawy;

12a

strategię zarządzania ryzykiem oraz polityki zarządzania ryzykami, w tym akceptowalny

poziom ryzyka;

13)

inne sprawy przedstawiane z inicjatywy Zarządu lub na wniosek Rady Nadzorczej.

4.

Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej opinię, o której mowa w § 12 ust. 3 i 4. Zarząd

informuje ministra właściwego do spraw gospodarki o podjętych przez Radę Nadzorczą

uchwałach w przedmiocie obniżenia funduszu statutowego Banku oraz w przedmiocie zaliczkowej

wpłaty z zysku do budżetu państwa, o której mowa w § 37 ust. 4 i 5.

1

Uchwały Zarządu podejmowane są na posiedzeniu Zarządu.

1a

Członkowie Zarządu, w tym prezes Zarządu, mogą uczestniczyć w posiedzeniu Zarządu

również przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość.

2

Dla ważności uchwał podejmowanych na posiedzeniu wymagane jest zawiadomienie o posiedzeniu

wszystkich członków Zarządu oraz obecność na posiedzeniu co najmniej połowy jego członków.

Uchwały Zarządu podejmowane na posiedzeniu zapadają zwykłą większością głosów. W przypadku

równej liczby głosów decyduje głos prezesa Zarządu, a w razie jego nieobecności -

członka Zarządu przewodniczącego posiedzeniu.

3

Uchwały Zarządu mogą zostać podjęte w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków

porozumiewania się na odległość. Uchwałę Zarządu w trybie pisemnym albo z wykorzystaniem

środków porozumiewania się na odległość uważa się za podjętą, jeżeli projekt uchwały

został przedstawiony wszystkim członkom Zarządu i opowiedziała się za nim zwykła większość

członków Zarządu.

3a

Członek Zarządu obowiązany jest poinformować prezesa Zarządu, a w przypadku prezesa

Zarządu - członka Zarządu przewodniczącego obradom, o zaistniałym konflikcie interesów

albo uzasadnionym ryzyku jego wystąpienia. W przypadku konfliktu interesów członek

Zarządu, którego konflikt dotyczy, nie może przewodniczyć obradom na czas podejmowania

decyzji w sprawie oraz jest zobowiązany do powstrzymania się od wszelkich działań

mogących wpłynąć na treść decyzji w sprawie oraz do opuszczenia posiedzenia Zarządu

na czas dokonywania wyżej wskazanych czynności.

3b

Uchwały podejmowane są w głosowaniu jawnym, z zastrzeżeniem ust. 3c.

3c

W głosowaniu tajnym podejmowane są uchwały

1)

o charakterze osobowym;

2)

dotyczące spraw dotkniętych konfliktem interesów, o którym mowa w ust. 3a;

3)

gdy wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.

4

W trybie określonym w ust. 3 nie mogą być podjęte uchwały dotyczące

1)

zasad polityki kadrowej i płacowej;

2)

wieloletnich programów rozwoju Banku;

3)

sprawozdania finansowego Banku oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego i sprawozdania

Zarządu z działalności;

4)

planu finansowo-rzeczowego Banku;

5)

wniosków w sprawie podziału zysku albo pokrycia straty Banku;

6)

opinii o obniżeniu funduszu statutowego Banku, zgodnie z art. 5c ustawy;

7)

opinii o zaliczkowej wpłacie z zysku, o której mowa w § 37 ust. 4 i 5.

5.

Szczegółowy tryb działania Zarządu określa regulamin Zarządu.

1

Prezes Zarządu reprezentuje Bank na zewnątrz, przewodniczy posiedzeniom Zarządu, organizuje

działalność Banku, a także zapewnia wykonywanie uchwał Zarządu.

2.

Do zadań prezesa Zarządu należy w szczególności

1)

wydawanie przepisów regulujących działalność i organizację Banku, niezastrzeżonych

do zadań Zarządu i Rady Nadzorczej;

2)

decydowanie w sprawach obsady stanowisk;

3)

dokonywanie czynności w sprawach z zakresu prawa pracy;

4)

(uchylony);

5)

zapewnienie bezpieczeństwa Banku i ochrony informacji niejawnych;

6)

ustalanie zastępstw pomiędzy członkami Zarządu.

3.

W razie nieobecności prezesa Zarządu jego funkcje i zadania realizuje pierwszy wiceprezes

Zarządu.

4.

W razie nieobecności prezesa Zarządu i pierwszego wiceprezesa Zarządu funkcje i zadania

prezesa Zarządu realizuje wiceprezes Zarządu.

5

Prezes Zarządu, na wypadek jednoczesnej nieobecności prezesa Zarządu, pierwszego wiceprezesa

Zarządu oraz wiceprezesa Zarządu, ustala kolejność zastępstw członków Zarządu w przewodniczeniu

posiedzeniom Zarządu.

1.

Przy ustalaniu podziału kompetencji, o którym mowa w § 15 ust. 2 pkt 2, członkom Zarządu,

o których mowa w art. 10a ustawy, mogą być powierzone również kompetencje inne niż

wynikające z podziału określonego w art. 10a ustawy.

2.

Co najmniej jednemu z członków Zarządu, o których mowa w art. 10a ustawy, powierza

się sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem istotnym w działalności Banku.

3

Sprawowanie nadzoru, o którym mowa w ust. 2, nie może zostać powierzone członkowi

Zarządu, którego kompetencje obejmują obszary stwarzające ryzyko istotne w działalności

Banku.

1

Zasady składania oświadczeń woli w imieniu Banku, w tym w zakresie praw i obowiązków

majątkowych, określają przepisy art. 10 ust. 3 ustawy.

2.

Pełnomocnictw do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku

udzielają dwaj członkowie Zarządu działający łącznie lub pełnomocnicy działający w

zakresie otrzymanych pełnomocnictw.

3.

Pełnomocnicy mogą działać samodzielnie lub łącznie z innym pełnomocnikiem lub członkiem

Zarządu.

1.

Pracodawcą w rozumieniu ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1320, z 2021 r. poz. 1162 oraz z 2022 r. poz. 655) jest Bank.

1a

Prezes Zarządu jest przełożonym wszystkich pracowników Banku.

2

Prezes Zarządu może upoważnić inne osoby do wykonywania w jego imieniu czynności wskazanych

w § 17 ust. 2 pkt 2 i 3.

1

Podstawową strukturę organizacyjną Banku stanowi centrala oraz inne jednostki organizacyjne

tworzone dla realizacji zadań Banku.

2.

W skład centrali Banku wchodzą departamenty, biura, inne komórki organizacyjne oraz

samodzielne stanowiska pracy.

3.

W skład innych jednostek organizacyjnych, o których mowa w ust. 1, stosownie do ich

regulaminów organizacyjnych, mogą wchodzić komórki organizacyjne.

4.

Jednostki organizacyjne prowadzą działalność operacyjną wynikającą z zakresu działalności

Banku.

1.

Szczegółową strukturę organizacyjną Banku określa regulamin organizacyjny Banku uchwalany

przez Zarząd.

2

Organizację jednostek organizacyjnych i komórek organizacyjnych centrali Banku oraz

szczegółowy zakres ich zadań określają regulaminy organizacyjne tych jednostek i komórek.

1.

W Banku działają

1)

Komitet Finansowy;

2)

Komitet Kredytowy.

2.

W jednostkach organizacyjnych Banku mogą być tworzone komitety kredytowe w celu rozpatrywania

zagadnień dotyczących działalności kredytowej i obsługi kredytobiorców.

3

Zarząd może powoływać inne komitety zajmujące się określonymi rodzajami działalności

Banku, w tym działalnością zleconą.

4

Tryb powoływania, zakres działania i skład komitetów, o których mowa w ust. 1-3, określa

Zarząd w drodze uchwały.

1.

W Banku działa Komitet do spraw Audytu, którego członkowie powoływani są spośród członków

Rady Nadzorczej. Komitet do spraw Audytu jest komitetem, o którym mowa w ustawie z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze

publicznym

(Dz. U. z 2022 r. poz. 1302).

2.

W skład Komitetu do spraw Audytu wchodzi od 3 do 5 członków spełniających wymogi określone

w odrębnych przepisach.

3.

Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Audytu określają obowiązujące

w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Audytu.

1.

W Banku działa Komitet do spraw Wynagrodzeń i Nominacji, którego członkowie są powoływani

spośród członków Rady Nadzorczej.

2.

W skład Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Nominacji wchodzi od 3 do 5 członków.

3.

Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Nominacji określają

obowiązujące w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Wynagrodzeń

i Nominacji.

1.

W Banku działa Komitet do spraw Ryzyka, którego członkowie są powoływani spośród członków

Rady Nadzorczej.

2.

W skład Komitetu do spraw Ryzyka wchodzi od 3 do 5 członków.

3

Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Ryzyka określają obowiązujące

w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Ryzyka.

1.

W Banku funkcjonuje system zarządzania, na który składają się zasady i mechanizmy

dotyczące funkcjonujących w Banku procesów decyzyjnych oraz oceny prowadzonej przez

Bank działalności.

2.

W ramach systemu zarządzania w Banku funkcjonują w szczególności

1)

system zarzadzania ryzykiem;

2)

system kontroli wewnętrznej.

3.

System zarządzania ryzykiem ma na celu zapewnienie identyfikacji, pomiaru lub szacowania

ryzyka oraz jego kontrolowanie, monitorowanie i raportowanie dla potrzeb prawidłowości

wyznaczania i realizacji celów działalności Banku, w tym stabilności i bezpieczeństwa

działania Banku, wysokiej jakości aktywów oraz osiągnięcia planowanego wyniku finansowego

w ramach akceptowalnego poziomu ryzyka, w szczególności poprzez

1)

stosowanie sformalizowanych zasad przy określaniu wielkości podejmowanego ryzyka;

2)

stosowanie sformalizowanych procedur przy identyfikacji, pomiarze lub szacowaniu ryzyka,

w tym jego poziomu w przyszłości oraz monitorowania ryzyka;

3)

stosowanie sformalizowanych zasad przy ustalaniu limitów ograniczających ryzyko oraz

przy ustalaniu trybu postępowania w przypadku przekroczenia tych limitów;

4)

zapewnianie funkcjonowania systemu sprawozdawczości zarządczej umożliwiającego monitorowanie

poziomu ryzyka;

5)

dostosowywanie struktury organizacyjnej do wielkości i profilu ponoszonego ryzyka,

w tym zorganizowanie komórki audytu wewnętrznego oraz komórki do spraw zgodności.

4.

System kontroli wewnętrznej ma na celu zapewnienie

1)

skuteczności i efektywności działania Banku;

2)

wiarygodności sprawozdawczości finansowej;

3)

przestrzegania zasad zarządzania ryzykiem w Banku;

4)

zgodności działania Banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami

rynkowymi.

5.

System kontroli wewnętrznej obejmuje

1)

funkcję kontroli mającą za zadanie zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych

dotyczących w szczególności zarządzania ryzykiem w Banku, która obejmuje stanowiska,

grupy ludzi lub jednostki organizacyjne odpowiedzialne za realizację zadań przypisanych

tej funkcji;

2)

komórkę do spraw zgodności mającą za zadanie identyfikację, ocenę, kontrolę i monitorowanie

ryzyka braku zgodności, rozumianego jako ryzyko skutków nieprzestrzegania przepisów

prawa, regulacji wewnętrznych oraz standardów rynkowych, a także przedstawianie raportów

w tym zakresie;

3)

komórkę audytu wewnętrznego mającą za zadanie badanie i ocenę, w sposób niezależny

i obiektywny, adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli

wewnętrznej, z wyłączeniem komórki audytu wewnętrznego.

6.

Komórka do spraw zgodności podlega bezpośrednio członkowi Zarządu, wskazanemu w ramach

podziału kompetencji w Zarządzie, zatwierdzanego przez Radę Nadzorczą w trybie, o

którym mowa w § 12 ust. 1 pkt 14.

7.

Komórka audytu wewnętrznego podlega bezpośrednio prezesowi Zarządu.

8.

Rada Nadzorcza sprawuje nadzór nad wprowadzeniem systemu kontroli wewnętrznej, w tym

co najmniej raz w roku dokonuje oceny adekwatności i skuteczności tego systemu.

W przypadku emisji listów zastawnych przy Banku powołuje się powiernika i jego zastępcę

zgodnie z przepisami wymienionymi w art. 6a ust. 2 ustawy.

Wewnętrzne regulacje Banku wydawane są przez organy Banku lub upoważnione do tego

osoby, w zakresie ich zadań, odpowiednio w formie uchwał, zarządzeń lub decyzji.

1.

Bank posiada fundusze własne dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności.

2

Fundusze własne Banku stanowią sumę kapitału Tier I i kapitału Tier II wyznaczonych

zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca

2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych,

zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)

1.

Fundusz statutowy jest tworzony

1)

ze środków pieniężnych i innych składników majątkowych wnoszonych przez Skarb Państwa,

w tym z przekazanych przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych skarbowych

papierów wartościowych na podstawie art. 5a ustawy;

2)

z corocznych odpisów z zysku netto Banku, w wysokości nie mniejszej niż 10% tego zysku.

2.

Podwyższenie funduszu statutowego następuje z dniem

1)

wpływu do Banku środków pieniężnych od Skarbu Państwa;

2)

zapisania skarbowych papierów wartościowych na rachunku papierów wartościowych Banku;

3)

przeniesienia przez Skarb Państwa na rzecz Banku innych składników majątkowych;

4)

podjęcia przez Radę Nadzorczą uchwały w sprawie zatwierdzenia podziału zysku.

3.

Obniżenie funduszu statutowego Banku, zgodnie z art. 5c ustawy, następuje z dniem

1)

obciążenia rachunku Banku z tytułu wpłaty do budżetu państwa środków pieniężnych w

wysokości kwoty, o którą obniżono fundusz statutowy;

2)

obciążenia rachunku papierów wartościowych Banku w wyniku nieodpłatnego przeniesienia

na rzecz Skarbu Państwa będących w posiadaniu Banku skarbowych papierów wartościowych,

o których mowa w art. 5a ust. 1 ustawy;

3)

nieodpłatnego przeniesienia na rzecz Skarbu Państwa lub innej państwowej osoby prawnej

akcji lub udziałów przekazanych uprzednio do Banku w celu podwyższenia funduszu statutowego.

1.

Fundusz zapasowy jest tworzony

1)

z odpisów z rocznego zysku netto, w wysokości nie niższej niż 8% tego zysku, przy

czym dokonywania odpisów można zaprzestać, gdy fundusz zapasowy osiągnie wysokość

co najmniej 1/3 funduszu statutowego;

2)

z innych źródeł, w tym zysku netto, o którym mowa w § 37 ust. 2.

2.

Fundusz zapasowy przeznaczony jest, z zastrzeżeniem § 38, na pokrycie strat bilansowych

Banku.

3.

O użyciu funduszu zapasowego decyduje Rada Nadzorcza.

1.

Fundusz rezerwowy tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.

2.

Fundusz rezerwowy jest przeznaczony, z zastrzeżeniem § 38, na pokrycie szczególnych

strat i wydatków oraz strat bilansowych.

3.

O użyciu funduszu rezerwowego decyduje Rada Nadzorcza.

1.

Fundusz ogólnego ryzyka bankowego tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.

2.

Zarząd decyduje o użyciu funduszu ogólnego ryzyka bankowego na podstawie regulaminu

wykorzystywania tego funduszu, uchwalonego przez Zarząd i zatwierdzonego przez Radę

Nadzorczą.

1.

Bank prowadzi samodzielnie gospodarkę finansową na podstawie planu finansowo-rzeczowego,

stanowiącego plan finansowy w rozumieniu art. 129 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.

2.

Bank wyodrębnia w planie finansowo-rzeczowym plany finansowo-rzeczowe funduszy, o

których mowa w § 6, oraz sporządza dla nich odrębne bilanse, rachunki zysków i strat

oraz pozycji pozabilansowych, jeżeli z odrębnych przepisów wynika taki obowiązek.

3.

Plany finansowo-rzeczowe funduszy, o których mowa w § 6, stanowią załącznik do planu

finansowo-rzeczowego Banku, z wyjątkiem planów finansowo-rzeczowych funduszy, których

aktywa spełniają definicję aktywów Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości.

4.

Bank przygotowuje plany finansowo-rzeczowe związane z realizacją podstawowych celów

działalności Banku, o których mowa w art. 4 ustawy.

1

Sprawozdanie finansowe oraz skonsolidowane sprawozdanie finansowe Zarząd przedstawia

do rozpatrzenia i zatwierdzenia Radzie Nadzorczej w terminie do dnia 31 maja roku

następnego po roku obrotowym, za który zostały sporządzone.

2.

W przypadku gdy aktywa funduszy, o których mowa w § 6, nie spełniają definicji aktywów

Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości, sprawozdania tych funduszy stanowią

wyłącznie załącznik do sprawozdania finansowego Banku.

3.

Rokiem obrotowym w Banku jest rok kalendarzowy.

1.

Zysk netto Banku zatwierdzony uchwałą Rady Nadzorczej może zostać przeznaczony na

1)

zwiększenie funduszy własnych Banku, o których mowa w § 30,

2)

wpłatę do budżetu państwa lub

3)

inne cele określone przez Radę Nadzorczą.

2.

Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy, o których mowa w § 6, przeznacza się

na uzupełnienie tych funduszy.

3.

Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy, których aktywa spełniają definicję

aktywów Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości, może być również przeznaczony

na fundusz zapasowy.

4.

Zysk Banku osiągnięty od końca poprzedniego roku obrotowego wykazany w sprawozdaniu

finansowym zbadanym przez biegłego rewidenta pomniejszony o zysk, o którym mowa w

ust. 3, oraz o niepokryte straty, może zostać przeznaczony na zaliczkową wpłatę do

budżetu państwa, w przypadku gdy Bank posiada fundusze własne, o których mowa w §

30, na poziomie wyższym niż poziom, który Bank jest zobowiązany utrzymywać zgodnie

z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.

5.

Wysokość zaliczkowej wpłaty do budżetu państwa może stanowić maksymalnie 90% zysku

określonego zgodnie z ust. 4.

Zysk z lat ubiegłych jest przeznaczany, zgodnie z treścią uchwały Rady Nadzorczej,

na cele wskazane w § 37.

W przypadku wystąpienia strat na działalności któregoś z funduszy, o których mowa

w § 6, strata pokrywana jest w ciężar tego funduszu.

Bank prowadzi rachunkowość zgodnie z odrębnymi przepisami.