Obwieszczenie Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej z dnia 27 października 2020 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

1.

Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym.

2.

Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje

1)

nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2019 r. poz. 2357 oraz z 2020 r. poz. 284, 288, 321, 1086 i 1639), zwanej dalej „ustawą - Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1810 oraz z 2020 r. poz. 568), ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2020 r. poz. 449 i 695) oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca

2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych,

zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 575/2013”;

2)

nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych

(Dz. U. z 2020 r. poz. 105), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych

(Dz. U. z 2020 r. poz. 686), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1808), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym

(Dz. U. z 2019 r. poz. 207), ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych

(Dz. U. z 2018 r. poz. 926) oraz ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1342);

3)

nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

(Dz. U. z 2020 r. poz. 895 i 1180), zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1881), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz ustawy z dnia 7 lipca 2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich

(Dz. U. z 2019 r. poz. 477);

4)

nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2020 r. poz. 89, 284, 288 i 568), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. z 2019 r. poz. 623, 1655, 1798 i 2217), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi

(Dz. U. z 2020 r. poz. 95 i 695), zwanej dalej „ustawą o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych

(Dz. U. z 2019 r. poz. 312), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1400), rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października

2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii

(Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str. 1) w zakresie dotyczącym produktów energetycznych sprzedawanych w obrocie hurtowym,

które są instrumentami finansowymi i do których stosuje się art. 2 ust. 1 lit. a-d i ust. 3 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)

nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie

w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylającego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego

i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE

(Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z późn. zm.)rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 236/2012 z dnia 14 marca 2012 r.

w sprawie krótkiej sprzedaży i wybranych aspektów dotyczących swapów ryzyka kredytowego

(Dz. Urz. UE L 86 z 24.03.2012, str. 1, z późn. zm.)rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r.

w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym,

kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji

(Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.)rozporządzenia Komisji (UE) nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. w sprawie harmonogramu,

kwestii administracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzedaży na aukcji uprawnień

do emisji gazów cieplarnianych na mocy dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego

i Rady ustanawiającej system handlu przydziałami emisji gazów cieplarnianych we Wspólnocie

(Dz. Urz. UE L 302 z 18.11.2010, str. 1, z późn. zm.)rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia 23 lipca 2014 r.

w sprawie usprawnienia rozrachunku papierów wartościowych w Unii Europejskiej i w

sprawie centralnych depozytów papierów wartościowych, zmieniającego dyrektywy 98/26/WE

i 2014/65/UE oraz rozporządzenie (UE) nr 236/2012

(Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1, z późn. zm.)rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r.

w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów

wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia

dyrektywy 2003/71/WE

(Dz. Urz. UE L 168 z 30.06.2017, str. 12);

5)

nadzór nad instytucjami płatniczymi, małymi instytucjami płatniczymi, dostawcami świadczącymi

wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku, biurami usług płatniczych, instytucjami

pieniądza elektronicznego, oddziałami zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego

sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

(Dz. U. z 2020 r. poz. 794 i 1639);

5a)

nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r.

w sprawie agencji ratingowych

(Dz. Urz. WE L 302 z 17.11.2009, str. 1);

5b)

(uchylony)

6)

nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1413);

7)

nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową Spółdzielczą

Kasą Oszczędnościowo-Kredytową, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1643 i 1639);

8)

nadzór nad pośrednikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany zgodnie

z przepisami ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami

kredytu hipotecznego i agentami

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1027);

9)

nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego

i Rady (UE) nr 2016/1011 z dnia 8 czerwca 2016 r. w sprawie indeksów stosowanych jako

wskaźniki referencyjne w instrumentach finansowych i umowach finansowych lub do pomiaru

wyników funduszy inwestycyjnych i zmieniającego dyrektywy 2008/48/WE i 2014/17/UE

oraz rozporządzenie (UE) nr 596/2014 (Dz. Urz. UE L 171 z dnia 29.06.2016, str. 1

oraz Dz. Urz. UE L 137 z dnia 24.05.2017, str. 41);

10)

nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r.

w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych

ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniającego

dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009

i (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 35), zwanego dalej „rozporządzeniem 2017/2402”.

Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania

tego rynku, jego stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku

finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów uczestników tego rynku również

poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, przez realizację celów

określonych w szczególności w ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym, ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

1.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”, jest państwową osobą

prawną, której zadaniem jest zapewnienie obsługi Komisji Nadzoru Finansowego i Przewodniczącego

Komisji Nadzoru Finansowego.

2.

Siedzibą Urzędu Komisji jest Warszawa.

3.

Nadzór nad działalnością Urzędu Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.

4.

Organami Urzędu Komisji są

1)

Komisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach

nadzoru nad rynkiem finansowym;

2)

Przewodniczący Komisji, który kieruje działalnością Urzędu Komisji i reprezentuje

Urząd Komisji na zewnątrz.

5.

Przewodniczący Komisji kieruje pracami Komisji i reprezentuje ją na zewnątrz.

6.

Komisja posiada prawo używania pieczęci z godłem państwowym.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 40 rozporządzenia nr

575/2013, z wyłączeniem

1)

wydawania aktów, o których mowa w art. 89 ust. 3, art. 124 ust. 2, art. 164 ust. 5,

art. 178, art. 284 ust. 4, art. 327 ust. 2, art. 395 ust. 1, art. 400 ust. 2 i 3,

art. 412 ust. 5 zdanie drugie i art. 416 ust. 1 akapit drugi rozporządzenia nr 575/2013;

2)

spraw, o których mowa w art. 458 rozporządzenia nr 575/2013.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia

26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących

detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych

(PRIIP)

(Dz. Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z późn. zm.)

1.

W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7,

art. 8 ust. 1-3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art.

19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji

1)

zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

2)

nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

3)

wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz

charakter tego naruszenia;

4)

zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia

wymogów art. 6-8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację

nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi;

5)

nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej

a)

w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości

prawnej

-

kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji

finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń - 3% składki przypisanej brutto, wykazanych

w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający,

lub

-

trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia

- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,

b)

w przypadku osoby fizycznej

-

kwoty 3 019 660 zł lub

-

trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia

- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.

2.

Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.

3.

Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których

mowa w art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014.

4.

W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości

prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką

zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania

finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości

(Dz. U. z 2019 r. poz. 351, 1495, 1571, 1655 i 1680 oraz z 2020 r. poz. 568), karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala się na podstawie przychodów

netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu

ubezpieczeń - składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym

sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.

5.

Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia

ostatecznej decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia,

imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została

nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014.

6.

Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia

przez Komisję uchwały.

7.

Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą

została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez

okres 5 lat, licząc od dnia ich udostępnienia.

8.

W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji,

zobowiązać twórcę, osobę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego

inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu rozporządzenia nr

1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu

rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożonego środka, organie właściwym

do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym.

9.

(uchylony)

1.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 29 ust. 4 i 5 rozporządzenia 2017/2402.

2.

Komisja może przeprowadzać kontrolę działalności podmiotów obowiązanych do przestrzegania

przepisów rozporządzenia 2017/2402.

3.

Celem kontroli jest ustalenie zgodności działalności podmiotów, o których mowa w ust.

2, z przepisami rozporządzenia 2017/2402.

4.

Czynności kontrolne są wykonywane przez pracowników Urzędu Komisji po okazaniu legitymacji

służbowej oraz doręczeniu upoważnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji lub

upoważnioną przez niego osobę.

5.

W toku kontroli pracownicy, o których mowa w ust. 4, mają prawo

1)

wstępu do pomieszczeń kontrolowanego podmiotu;

2)

swobodnego dostępu do środków łączności oraz, w miarę możliwości, do oddzielnego pomieszczenia

biurowego;

3)

żądania od kontrolowanego podmiotu lub od osoby przez niego upoważnionej udzielenia

ustnych lub pisemnych wyjaśnień związanych z przedmiotem kontroli;

4)

wglądu do dokumentów związanych z przedmiotem kontroli, w szczególności dokumentów

finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych

przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętrznych, w tym regulaminów oraz

instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu, oraz żądania sporządzenia,

na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii i odpisów tych dokumentów oraz wyciągów z

nich, w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli;

5)

żądania od kontrolowanego podmiotu poświadczenia za zgodność z oryginałem pozyskiwanych

od niego dokumentów;

6)

wglądu do danych zawartych w systemie informatycznym związanych z przedmiotem kontroli,

w szczególności dokumentów finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych

na podstawie właściwych przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętrznych,

w tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu,

oraz żądania sporządzenia, na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii tych danych lub

wyciągów z nich, w tym w postaci dokumentu elektronicznego w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 17 lutego 2005 r. o informatyzacji działalności podmiotów

realizujących zadania publiczne

(Dz. U. z 2020 r. poz. 346, 568, 695 i 1517), w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli.

Do kontroli, o której mowa w art. 3d ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy rozdziału 5 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. - Prawo przedsiębiorców

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1292 i 1495 oraz z 2020 r. poz. 424 i 1086).

Komisja, w zakresie niezbędnym do sprawowania nadzoru, o którym mowa w art. 1 ust.

2 pkt 10, może żądać od jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,

jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej w rozumieniu odpowiednio art. 2

pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 udzielenia informacji poufnych, o których mowa

w art. 7 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, w tym informacji ustawowo chronionych.

1.

W przypadku naruszenia obowiązków określonych w art. 6, art. 7, art. 9, art. 18 lub

art. 27 ust. 4 rozporządzenia 2017/2402 lub w przypadku naruszenia, o którym mowa

w art. 32 ust. 1 lit. e, f lub h rozporządzenia 2017/2402, Komisja może, w drodze

decyzji

1)

nakazać osobie fizycznej, osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej

osobowości prawnej zaprzestanie danego zachowania oraz powstrzymanie się od takiego

zachowania w przyszłości;

2)

wystąpić do właściwego organu jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,

jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej w rozumieniu odpowiednio art. 2

pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 z wnioskiem o odwołanie członka zarządu tych

jednostek odpowiedzialnego za to naruszenie;

3)

zawiesić w wykonywaniu czynności członka zarządu podmiotów, o których mowa w pkt 2,

odpowiedzialnego za to naruszenie do czasu podjęcia uchwały w sprawie wniosku o jego

odwołanie;

4)

zakazać osobie odpowiedzialnej za to naruszenie pełnienia funkcji członka zarządu

lub funkcji kierowniczych w jednostkach specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,

jednostkach inicjujących lub jednostkach sponsorujących w rozumieniu odpowiednio art.

2 pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 przez okres nie krótszy niż miesiąc i nie

dłuższy niż rok;

5)

zakazać dokonywania w trybie art. 27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402 zgłoszenia o

spełnianiu określonych wymogów dotyczących sekurytyzacji, przez okres nie krótszy

niż miesiąc i nie dłuższy niż rok - w przypadku, o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit.

e i f rozporządzenia 2017/2402;

6)

cofnąć osobie trzeciej, o której mowa w art. 27 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402, upoważnienie

udzielone na podstawie art. 28 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, na okres nie krótszy

niż miesiąc i nie dłuższy niż rok - w przypadku, o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit.

f rozporządzenia 2017/2402;

7)

nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej

a)

w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości

prawnej

‒ kwoty 20 869 500 zł lub 10% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji

finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń - 10% składki przypisanej brutto, wykazanych

w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający,

albo

‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia

- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,

b)

w przypadku osoby fizycznej

‒ kwoty 20 869 500 zł, albo

‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia

- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.

2.

W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości

prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 7 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką

zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania

finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości, karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 7 lit. a, ustala się na podstawie przychodów

netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu

ubezpieczeń - składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym

sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.

3.

Decyzje, o których mowa w ust. 1 pkt 1-6, są natychmiast wykonalne.

4.

Komisja, nakładając sankcje i środki naprawcze, o których mowa w ust. 1, uwzględnia

okoliczności, o których mowa w art. 33 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402.

5.

W przypadku wydania decyzji o nałożeniu sankcji w związku z naruszeniem obowiązków

określonych w art. 6, art. 7 lub art. 9 rozporządzenia 2017/2402 lub dokonaniem wprowadzającego

w błąd zgłoszenia na podstawie art. 27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402 Komisja przekazuje

do publicznej wiadomości informację o treści rozstrzygnięcia ostatecznej decyzji oraz

rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie)

podmiotu, na które została nałożona sankcja, zgodnie z art. 37 rozporządzenia 2017/2402.

6.

Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia

przez Komisję uchwały.

7.

Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą

została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez

okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.

1.

Do zadań Komisji należy

1)

sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w art. 1 ust. 2;

2)

podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;

3)

podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności;

3a)

podejmowanie działań mających na celu wspieranie rozwoju innowacyjności rynku finansowego;

4)

podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku

finansowego, jego zagrożeń oraz podmiotów na nim funkcjonujących w celu ochrony uzasadnionych

interesów uczestników rynku finansowego, w szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie

- w formie i czasie przez siebie określonym - ostrzeżeń i komunikatów w publicznym

radiu i telewizji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 grudnia 1992 r. o radiofonii i telewizji

(Dz. U. z 2020 r. poz. 805);

5)

udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym;

6)

stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami

rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między

podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji a odbiorcami usług świadczonych przez te

podmioty;

6a)

współpraca z Polską Agencją Nadzoru Audytowego, w tym udzielanie informacji, wyjaśnień

i przekazywanie dokumentów, w zakresie niezbędnym do realizacji zadań związanych z

monitorowaniem rynku w zakresie, o którym mowa w art. 27 rozporządzenia Parlamentu

Europejskiego i Rady (UE) nr 537/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie szczegółowych

wymogów dotyczących ustawowych badań sprawozdań finansowych jednostek interesu publicznego,

uchylającego decyzję Komisji 2005/909/WE (Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, str. 77

oraz Dz. Urz. UE L 170 z 11.06.2014, str. 66);

7)

wykonywanie innych zadań określonych ustawami.

2.

Urząd Komisji przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej

działalności oraz działalności Komisji w terminie do dnia 31 lipca następnego roku.

Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w szczególności zestawienie poniesionych w roku

budżetowym kosztów, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, oraz

kosztów administracyjnych.

3.

(uchylony)

4.

Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane

1)

ogólne kryteria i metody przyjęte w celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów

art. 405-409 rozporządzenia nr 575/2013;

2)

raz do roku, z zastrzeżeniem przepisów o tajemnicy zawodowej - podsumowanie wyniku

sprawdzenia, o którym mowa w pkt 1, oraz informację o zastosowanych środkach w przypadku

stwierdzenia naruszenia przez bank przepisów wymienionych w pkt 1.

5.

Komisja, w przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7 ust. 3 lub art. 9 ust. 1

rozporządzenia nr 575/2013, zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące

informacje

1)

kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o których mowa w art. 7 ust.

3 lit. a lub art. 9 ust. 2 tego rozporządzenia;

2)

liczbę wydanych decyzji;

3)

w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego

a)

łączną kwotę, na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia

nr 575/2013, funduszy własnych w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 118 tego rozporządzenia

dominującej instytucji z państwa członkowskiego, dla której została wydana decyzja,

ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim w rozumieniu art. 4 ust. 1

pkt 16 rozporządzenia nr 575/2013,

b)

odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.

4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych

w państwie trzecim, dominujących instytucji z państwa członkowskiego, dla których

zostały wydane decyzje,

c)

odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.

4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych

w państwie trzecim wymaganych na podstawie art. 92 rozporządzenia nr 575/2013, dominujących

instytucji z państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje.

6.

Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje o aktach prawnych regulujących

wymogi ostrożnościowe mające zastosowanie do podmiotów, o których mowa w art. 1 ust.

2 pkt 1 i 4.

1.

Dla realizacji celu, o którym mowa w art. 2, Komisja przetwarza dane osobowe, w tym

dane, o których mowa w art. 9 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia

27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych

osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy

95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych)

(Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1, z późn. zm.)

2.

Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, mogą przetwarzać wyłącznie osoby posiadające

pisemne upoważnienie. Osoby posiadające pisemne upoważnienie są zobowiązane do zachowania

tych danych w tajemnicy na zasadach, o których mowa w art. 16 ust. 1.

3.

Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, Komisja przetwarza przez okres 25 lat.

4.

Wystąpienie z żądaniem, o którym mowa w art. 18 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia

27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych

osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy

95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych), nie wpływa na przebieg i wynik postępowań, innych czynności nadzorczych, a także

na korzystanie z uprawnień, o których mowa w art. 6, możliwość złożenia zawiadomienia

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz wykonanie obowiązków, o których mowa w

art. 6b.

5.

Komisja jest administratorem danych osobowych przetwarzanych przez sąd polubowny,

o którym mowa w art. 18 ust. 1, oraz przez komisje egzaminacyjne, o których mowa w

ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej i ustawie z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami

kredytu hipotecznego i agentami.

1.

W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, trzech Zastępców Przewodniczącego i dziewięciu

członków.

2.

Członkami Komisji są

1)

minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel;

1a)

minister właściwy do spraw gospodarki albo jego przedstawiciel;

2)

minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;

3)

Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodowego

Banku Polskiego;

4)

przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej;

5)

przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów;

6)

przedstawiciel Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;

7)

przedstawiciel Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów;

8)

przedstawiciel ministra - członka Rady Ministrów właściwego do spraw koordynowania

działalności służb specjalnych, a jeżeli nie został wyznaczony - przedstawiciel Prezesa

Rady Ministrów.

2a.

Do Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz członków Komisji przepis art. 21

akapit trzeci rozporządzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, oraz art. 95 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach,

firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1415) stosuje się.

2b.

W przypadku gdy minister właściwy do spraw instytucji finansowych, minister właściwy

do spraw gospodarki, minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego lub Prezes

Narodowego Banku Polskiego nie spełniają warunków, o których mowa w art. 21 akapit

trzeci rozporządzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, wyznaczają swoich przedstawicieli

zgodnie z ust. 2.

3.

W posiedzeniach Komisji w sprawach rekomendacji, o których mowa w art. 137 ust. 1

pkt 5 ustawy - Prawo bankowe, mogą uczestniczyć z głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych

zrzeszających banki.

4.

Każda z izb gospodarczych, o których mowa w ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji

jednego przedstawiciela.

5.

Członkowie Komisji, o których mowa w ust. 2 pkt 6-8, uczestniczą w posiedzeniach Komisji

wyłącznie z głosem doradczym.

1.

W sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z uczestnictwem w obrocie

na rynku finansowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

Przewodniczącemu Komisji przysługują uprawnienia prokuratora wynikające z przepisów

ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1575 i 1578).

2.

W sprawach o przestępstwa

1)

określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie o funduszach inwestycyjnych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

2)

dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających

w związku z działalnością podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

- Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługują uprawnienia pokrzywdzonego

w postępowaniu karnym.

Minister Sprawiedliwości, w drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych

jednostek organizacyjnych prokuratury w sprawach o poszczególne przestępstwa przeciwko

rynkowi finansowemu, mając na względzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.

1.

Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o złożeniu zawiadomienia o podejrzeniu

popełnienia przestępstwa określonego w art. 215 i art. 216 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu

funduszy emerytalnych, art. 171 ust. 1-3 ustawy - Prawo bankowe, art. 56a i art. 57 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, art. 50 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, art. 40 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz

indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnych, art. 178 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i art. 99a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach

wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach

publicznych lub art. 150 i art. 151 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych. Komisja może podać do publicznej wiadomości informację o karze pieniężnej nałożonej

na dostawcę usług płatniczych w związku z niewypełnianiem przez niego obowiązków wynikających

z art. 20a, art. 32b-32d, art. 59ia-59ie, art. 59ig, art. 59ih oraz art. 59ij-59is ustawy

z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, chyba że ujawnienie informacji stanowić może poważne zagrożenie dla rynku finansowego

lub może wyrządzić nieproporcjonalną szkodę.

2.

Informacja, o której mowa w ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej

wiadomości podaje się firmę (nazwę) podmiotu, w związku z działalnością którego złożone

zostało zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, a w przypadku gdy podmiot

ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości podaje się

także to oznaczenie.

3.

Zakazu, o którym mowa w ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy

(nazwy), pod którą prowadzi działalność osoba fizyczna.

4.

Informacje, o których mowa w ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej

stronie internetowej Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru

Finansowego”.

5.

Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji przez prokuratora, informacje, o których

mowa w ust. 1, uzupełnia się każdorazowo o wzmiankę o prawomocnej odmowie wszczęcia

postępowania przygotowawczego albo o prawomocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego,

a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia o wzmiankę o prawomocnym orzeczeniu sądu.

6.

W przypadku gdy w związku z podejrzeniem popełnienia przestępstwa określonego w ust.

1, postępowanie przygotowawcze prowadzone jest z urzędu lub na podstawie zawiadomienia

podmiotu innego niż Komisja, prokurator zawiadamia o tym Komisję, wskazując w zawiadomieniu

firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot działalności, w związku

z którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2-5 stosuje się odpowiednio, z

zastrzeżeniem, że na liście, o której mowa w ust. 4, zamieszcza się informację jedynie

w przypadku gdy Przewodniczący Komisji skorzystał z uprawnień przysługujących mu na

podstawie art. 6 ust. 2.

7.

W przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego

umorzenia postępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia

kończącego postępowanie karne innego niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający

postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek podmiotu, w związku z działalnością

którego zostało złożone zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, lub wniosek, o którym

mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą tego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,

z zastrzeżeniem ust. 8-10.

8.

W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto więcej

niż jedno postępowanie karne, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację

uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań.

9.

W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto jedno

postępowanie karne przy jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego

w jednej lub więcej spraw, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację

uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego postępowania.

10.

Przepisy ust. 8 i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście,

o której mowa w ust. 4, na podstawie ust. 6 zdanie drugie.

11.

Usunięcia informacji, o którym mowa w ust. 7, Komisja dokonuje pod warunkiem posiadania

zawiadomienia, o którym mowa w ust. 5. W przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia,

wniosek, o którym mowa w ust. 7, pozostawia się bez rozpoznania i zawiadamia się o

tym wnioskodawcę.

12.

Komisja z urzędu, po upływie 10 lat od dnia złożenia zawiadomienia, o którym mowa

w ust. 1, lub wniosku, o którym mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną

w związku z tym zawiadomieniem lub wnioskiem na liście, o której mowa w ust. 4, wraz

ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy ust. 8 i 10

stosuje się odpowiednio.

13.

W przypadku gdy pomimo upływu terminu, o którym mowa w ust. 12, postępowanie karne

nie zostało zakończone, Komisja z urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście,

o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,

po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania karnego. Przepisy

ust. 8 i 10 stosuje się odpowiednio.

1.

Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję,

spośród osób, które

1)

posiadają obywatelstwo polskie;

2)

korzystają z pełni praw publicznych;

3)

posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;

4)

posiadają odpowiednią wiedzę w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym w Rzeczypospolitej

Polskiej oraz doświadczenie zawodowe uzyskane w trakcie pracy naukowej, pracy w podmiotach

wykonujących działalność na rynku finansowym bądź pracy w organie nadzoru nad rynkiem

finansowym;

5)

posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;

6)

nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;

7)

cieszą się nieposzlakowaną opinią i dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych

zadań.

2.

Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy.

1.

Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji przed upływem kadencji wyłącznie

w przypadku

1)

prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub

2)

rezygnacji ze stanowiska, lub

3)

utraty obywatelstwa polskiego, lub

4)

utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby,

trwającej dłużej niż 3 miesiące.

2.

Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w razie jego śmierci lub odwołania.

3.

W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego

Komisji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady

Ministrów.

4.

Przepis ust. 3 stosuje się odpowiednio, w sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie

może przejściowo pełnić obowiązków, a żaden z Zastępców Przewodniczącego nie został

przez niego upoważniony. W takim przypadku Zastępca Przewodniczącego wskazany przez

Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez Przewodniczącego

Komisji.

Zastępców Przewodniczącego powołuje i odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego

Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone

w art. 7 ust. 1.

1.

(uchylony)

2.

(uchylony)

3.

Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1320).

4.

Porządek i czas pracy w Urzędzie Komisji oraz obowiązki pracodawcy i pracownika określa

regulamin pracy ustalany przez Przewodniczącego Komisji.

1.

Komisja w zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w tym wydaje decyzje administracyjne

i postanowienia, określone w przepisach odrębnych.

1a

Decyzje administracyjne i postanowienia Komisji mogą być wydawane w postaci dokumentu

elektronicznego w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 17 lutego 2005 r. o informatyzacji działalności podmiotów

realizujących zadania publiczne i opatrywane przez Przewodniczącego Komisji lub jego Zastępcę kwalifikowanym podpisem

elektronicznym, także w przypadkach innych niż przewidziane w przepisach ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego

(Dz. U. z 2020 r. poz. 256, 695 i 1298).

1b

Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio także do decyzji administracyjnych i postanowień

wydawanych na podstawie upoważnień, o których mowa w art. 12 ust. 1 i 3.

1c

W przypadkach, o których mowa w ust. 1a i 1b, stronie lub stronom doręcza się, w sposób

określony dla dokumentów w formie pisemnej, odpis decyzji lub postanowienia, bez podpisu

i z adnotacją o opatrzeniu decyzji lub postanowienia kwalifikowanym podpisem elektronicznym,

podpisem zaufanym lub podpisem osobistym wraz z danymi osoby podpisującej, w aktach

postępowania zamieszczając odpowiednią adnotację.

2.

Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności

co najmniej pięciu osób wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji lub

jego Zastępcy. Członkowie Komisji, o których mowa w art. 5 ust. 2 pkt 6-8, nie biorą

udziału w głosowaniu ani nie są uwzględniani przy liczeniu kworum. W razie równej

liczby głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji, a w razie jego nieobecności

- głos Zastępcy Przewodniczącego Komisji upoważnionego do kierowania pracami Komisji.

2a

Udział w posiedzeniu Komisji może odbywać się zdalnie przy wykorzystaniu środków komunikacji

elektronicznej zapewniających komunikację w czasie rzeczywistym (zdalny udział w posiedzeniu).

2b

Środki o których mowa w ust. 2a, powinny umożliwiać osobom wchodzącym w skład Komisji,

przebywającym w miejscu innym niż miejsce posiedzenia, wypowiadanie się w toku obrad,

a osobom wchodzącym w skład Komisji z prawem głosu, także głosowanie.

2c

Zdalny udział w posiedzeniu może obejmować także Przewodniczącego Komisji lub Zastępcę

upoważnionego do kierowania pracami Komisji, a w wyjątkowych przypadkach wszystkie

osoby wchodzące w skład Komisji.

2d

Przepisy ust. 2a-2c stosuje się także do osób, o których mowa w art. 5 ust. 3.

2e

Jeżeli przewiduje to regulamin, o którym mowa w ust. 4, Komisja może podejmować uchwały

także w trybie obiegowym.

3.

Uchwały w imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.

4.

Szczegółową organizację i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez

Komisję.

5.

Do postępowania Komisji i przed Komisją stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

5a.

Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 29 i art. 32 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. - Prawo przedsiębiorców oraz działu III ustawy z dnia 6 marca 2018 r. o Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności

Gospodarczej i Punkcie Informacji dla Przedsiębiorcy

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1291, 1495 i 1649).

6.

Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

6a.

W postępowaniach z wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w postępowaniach w sprawie

wznowienia postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a także

zmiany lub uchylenia decyzji ostatecznej do Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego

oraz członków Komisji nie stosuje się przepisu art. 24 § 1 pkt 5 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

7.

O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lub członków Komisji od udziału w postępowaniu

w sprawie w przypadkach określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka

Komisji albo z urzędu.

8.

O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przypadkach

określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchwałę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek

strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub członka Komisji.

9.

Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wchodzących w jej skład nie może załatwić sprawy,

Prezes Rady Ministrów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej.

1.

Na wniosek podmiotu prowadzącego działalność regulowaną w przepisach, o których mowa

w art. 1 ust. 2, mającego siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej pisemna

i ustna komunikacja Komisji z takim podmiotem może odbywać się w języku angielskim.

W takim przypadku czynności, o których mowa w art. 5 ustawy z dnia 7 października 1999 r. o języku polskim

(Dz. U. z 2019 r. poz. 1480 oraz z 2020 r. poz. 285), mogą być dokonywane w języku polskim lub angielskim.

2.

Przepisu ust. 1 nie stosuje się do postępowań, do których stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, postępowań wyjaśniających, o których mowa w art. 18a ust. 1, oraz do czynności kontrolnych

i wizyt nadzorczych, o których mowa w przepisach odrębnych.

1.

Podmiot wykonujący działalność na podstawie przepisów, o których mowa w art. 1 ust.

2, a także podmiot zamierzający wykonywać taką działalność, mogą złożyć do Komisji

wniosek o wydanie interpretacji co do zakresu i sposobu stosowania przepisów, o których

mowa w art. 1 ust. 2, oraz aktów wykonawczych wydanych na ich podstawie, w ich indywidualnej

sprawie (interpretacja Komisji).

2.

Wniosek o interpretację Komisji może dotyczyć wyłącznie produktów i usług, które mają

na celu rozwój innowacyjności rynku finansowego.

3.

Wniosek o interpretację Komisji zawiera wyczerpujący opis stanu faktycznego lub zdarzenia

przyszłego, którego ma dotyczyć interpretacja Komisji, oraz własne stanowisko podmiotu,

o którym mowa w ust. 1, w sprawie oceny prawnej tego stanu faktycznego lub zdarzenia

przyszłego, a ponadto

1)

oznaczenie firmy (nazwy) oraz adres siedziby albo miejsca zamieszkania podmiotu;

2)

numer identyfikacji podatkowej (NIP);

3)

numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile podmiot taki

numer posiada;

4)

adres do korespondencji, w przypadku gdy jest on inny niż adres siedziby albo miejsca

zamieszkania podmiotu.

4.

Interpretacja Komisji jest wydawana bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż w terminie

30 dni od dnia złożenia wniosku o jej wydanie, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych

- nie później niż w terminie 45 dni od dnia złożenia wniosku. Komisja informuje podmiot,

o którym mowa w ust. 1, o tym, że uznaje przypadek za szczególnie skomplikowany.

5.

Wniosek o interpretację Komisji podlega opłacie w wysokości 1000 zł. Wniosek nieopłacony

pozostawia się bez rozpoznania. Opłata nie podlega zwrotowi.

6.

Opłata, o której mowa w ust. 5, stanowi przychód Urzędu Komisji.

7.

Niewydanie interpretacji Komisji w terminach określonych w ust. 4 uznaje się za potwierdzenie

stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 1.

8.

Interpretacja Komisji nie jest wiążąca dla podmiotu, o którym mowa w ust. 1, i Komisji,

z zastrzeżeniem że działania tego podmiotu w zakresie, w jakim zastosował się do interpretacji

Komisji, nie mogą stanowić podstawy do nałożenia przez Komisję sankcji administracyjnej.

9.

Interpretacja Komisji powinna zawierać w szczególności

1)

opis zagadnienia, w związku z którym jest dokonywana;

2)

ocenę stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 3, wraz z uzasadnieniem prawnym.

10.

Przepisów ust. 1-9 nie stosuje się

1)

w przypadku gdy wniosek dotyczy przepisów, których naruszenie związane jest z odpowiedzialnością

karną;

2)

w zakresie tych elementów stanu faktycznego, które w dniu złożenia wniosku o interpretację

Komisji są przedmiotem toczącego się postępowania przed Komisją lub przed innymi organami,

w tym postępowania sądowego lub sądowoadministracyjnego, albo gdy w tym zakresie sprawa

została rozstrzygnięta.

11.

Podmiot, o którym mowa w ust. 1, występując z wnioskiem o interpretację Komisji, składa

oświadczenie, że elementy stanu faktycznego objęte wnioskiem w dniu jego złożenia

nie są przedmiotem postępowań, o których mowa w ust. 10 pkt 2, prowadzonych w stosunku

do niego przed innymi organami.

12.

Oświadczenie, o którym mowa w ust. 11, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej

za składanie fałszywych oświadczeń. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia

w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie

fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie osoby składającej oświadczenie

w imieniu podmiotu, o którym mowa w ust. 1, o odpowiedzialności karnej za składanie

fałszywych oświadczeń.

13.

W razie złożenia fałszywego oświadczenia, o którym mowa w ust. 11, interpretacja Komisji

nie wywołuje skutków prawnych.

1.

Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników

Urzędu Komisji do podejmowania działań w zakresie właściwości Komisji, w tym do wydawania

postanowień i decyzji administracyjnych.

2.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć określonych w przepisach odrębnych

rozstrzygnięć co do istoty sprawy w zakresie

1)

rynku bankowego w sprawach

a)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie banku,

b)

wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,

c)

wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą,

d)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,

e)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 25h oraz art. 25n ust. 5a i 5d ustawy - Prawo bankowe,

f)

(uchylona)

g)

(uchylona)

h)

(uchylona)

i)

wydawania zakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 1 i 2 oraz art. 25n ust. 1 ustawy

- Prawo bankowe,

ia)

wydawania nakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 5 oraz art. 25n ust. 4 ustawy - Prawo bankowe,

j)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w formie spółki akcyjnej,

w tym prezesa,

k)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku państwowego, w tym prezesa,

l)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,

m)

wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku

zagranicznego,

n)

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124 ustawy - Prawo bankowe,

o)

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124a ustawy - Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa bankowego przez bank,

p)

wystąpienia z wnioskiem o odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu

banku, albo zawieszenie w czynnościach członka zarządu banku,

q)

(uchylona)

r)

wystąpienia do zarządu banku z żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia

akcjonariuszy,

s)

ograniczenia działalności banku,

t)

uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i podjęcia decyzji o likwidacji banku,

u)

przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,

v)

likwidacji banku,

w)

wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku w przypadku banku państwowego,

x)

zawieszenia działalności banku i wnioskowania o jego upadłość,

y)

ustanowienia zarządu komisarycznego w banku,

z)

wydawania opinii w sprawie

-

utworzenia banku państwowego,

-

przekształcenia banku państwowego w spółkę akcyjną z udziałem Skarbu Państwa oraz

zakresu przeznaczenia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w spółce

akcyjnej lub zbyciu tego majątku tworzonej spółce akcyjnej z udziałem Skarbu Państwa,

za)

wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wniosek,

na podstawie art. 128b ustawy - Prawo bankowe, z obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o których mowa w tej ustawie,

zb)

zastosowania środków, o których mowa w art. 141a ust. 2-3 ustawy - Prawo bankowe,

zc)

nakładania kary finansowej, o której mowa w art. 138 ust. 3 pkt 3a ustawy - Prawo bankowe,

zd)

nakładania kary pieniężnej, o której mowa w art. 141 ustawy - Prawo bankowe,

ze)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 141m ust. 4 oraz art. 141q ust. 1, 7 i 10

ustawy - Prawo bankowe,

zf)

zatwierdzania planu ochrony kapitału na podstawie art. 61 ust. 2 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad

systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym

(Dz. U. z 2019 r. poz. 483 oraz z 2020 r. poz. 695),

zg)

wydawania decyzji, o której mowa w art. 61 ust. 3 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad

systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym;

2)

rynku emerytalnego w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego,

b)

cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego,

c)

wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie

towarzystw emerytalnych,

d)

wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,

e)

wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa

emerytalnego,

f)

likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,

g)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

h)

nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza

lub osobę trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych

czynności lub występowania o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej

lub zarządu towarzystwa emerytalnego,

i)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;

3)

rynku ubezpieczeniowego w sprawach

a)

wydawania i cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,

b)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu,

c)

połączenia i podziału zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji,

d)

przeniesienia portfela ubezpieczeń i portfela reasekuracji,

e)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej,

f)

likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

g)

ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

h)

występowania z wnioskiem o ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

i)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

j)

nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji lub członków

zarządu tych zakładów lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania

z wnioskiem o odwołanie członka zarządu lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania

o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;

4)

rynku kapitałowego w sprawach

a)

wykluczenia papierów wartościowych z obrotu na rynku regulowanym,

b)

zezwolenia na wycofanie akcji z obrotu zorganizowanego,

c)

skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z listy albo

zawieszenia jego uprawnień do wykonywania zawodu,

d)

udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,

e)

cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu

jej wykonywania,

f)

odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,

g)

skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z rejestru, o którym mowa w lit. f, w przypadkach,

o których mowa w art. 79 ust. 9 pkt 1, 3 i 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami

finansowymi,

h)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, art. 54l, art. 54m, art. 56 oraz art. 70r ustawy o funduszach inwestycyjnych,

i)

wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek regulowany,

j)

(uchylona)

k)

poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o warunkach prowadzenia działalności

maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

l)

udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych

oraz zezwolenia na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,

m)

cofnięcia zezwoleń wymienionych w lit. l,

n)

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

o)

zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań

na podstawie art. 229 ust. 5 albo art. 229d ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

p)

udzielenia zgody na zmianę depozytariusza funduszu inwestycyjnego,

q)

nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4-5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

r)

nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 6, art. 58 ust. 1 pkt 4 oraz art. 58a ust. 3 pkt 1 lit. d i pkt

2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

s)

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 192 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

t)

zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,

u)

zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę

zarządzającą lub jej oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej,

v)

(uchylona)

w)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

x)

nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,

y)

nakładania kar pieniężnych,

z)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 23a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym,

za)

udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca

2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem

regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji

(Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.), a także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie

art. 20 tego rozporządzenia,

zb)

udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez zarządzającego ASI w rozumieniu

ustawy o funduszach inwestycyjnych,

zc)

cofnięcia zezwolenia wymienionego w lit. zb,

zd)

odmowy wpisu zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,

ze)

odmowy wpisu towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzających EuVECA albo rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu

tej ustawy,

zf)

wykreślenia zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, w przypadku, o którym mowa

w art. 229a ust. 2 tej ustawy,

zg)

wykreślenia towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających EuVECA lub rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej

ustawy, w przypadkach, o których mowa w art. 229b ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 2 tej

ustawy,

zh)

nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu działalność na podstawie zezwolenia zastąpienia albo odwołania osób,

o których mowa w art. 70s ust. 3 pkt 3 i 10 tej ustawy,

zi)

nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu

działalność na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,

wpisanemu do rejestru zarządzających EuVECA w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo

odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 tej ustawy oraz art. 14 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 345/2013

z dnia 17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy venture capital

(Dz. Urz. UE L 115 z 25.04.2013, str. 1),

zj)

nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu

działalność na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,

wpisanemu do rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo

odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 tej ustawy oraz art. 15 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 346/2013

z dnia 17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy na rzecz przedsiębiorczości

społecznej

(Dz. Urz. UE L 115 z 25.04.2013, str. 18),

zk)

ograniczenia zakresu wykonywania działalności zarządzania alternatywnymi funduszami

inwestycyjnymi, o którym mowa w art. 228 ust. 1c pkt 1, art. 229a ust. 1 pkt 1 oraz art. 229b ust. 1 pkt 1 i ust.

2 pkt 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

zl)

zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zarządzającego

z UE lub jego oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz zakazania zawierania przez taki podmiot jakichkolwiek transakcji na terytorium

Rzeczypospolitej Polskiej,

zm)

udzielania zezwoleń, o których mowa w art. 16 lub art. 54 rozporządzenia nr 909/2014,

a także cofnięcia tych zezwoleń na podstawie art. 20 ust. 1 oraz art. 57 ust. 1 tego

rozporządzenia;

5)

nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i oddziałami

zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji

płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej

instytucji pieniądza elektronicznego,

b)

wydawania nakazów, o których mowa w art. 68, art. 102 ust. 1 pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4 pkt 2 ustawy z dnia

19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

c)

cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej,

krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji

pieniądza elektronicznego,

d)

ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji

pieniądza elektronicznego, oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego

lub jednostek organizacyjnych tych podmiotów,

e)

nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 73b ust. 2, art. 105 ust. 1 pkt 4 i 5, art. 106 ust. 2 i art. 132za ust. 2 pkt

1 i 2 oraz ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

f)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 72d ust. 6 i 9, art. 132e ust. 1 oraz art. 132f ust. 5a i 5d ustawy z dnia 19

sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

g)

zakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 3 i 4 oraz art. 132f ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach

płatniczych,

h)

wydawania nakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 6 oraz art. 132f ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach

płatniczych;

5a)

nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi w sprawach

a)

odmowy wpisu małej instytucji płatniczej do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności

objętej wpisem do rejestru,

b)

nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 117s ust. 6 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

5b)

nadzoru nad dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku

w sprawach

a)

odmowy wpisu dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku

do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do rejestru,

b)

nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4, art. 106 ust. 2 pkt 1 oraz art. 117d ust. 6 ustawy z dnia 19

sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

6)

nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach

a)

odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności

objętej wpisem do rejestru,

b)

nakładania kar pieniężnych w przypadkach, o których mowa w art. 129 ust. 5-7 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

2a.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć także określonych w przepisach

o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy

w zakresie

1)

wydawania zgody na powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy

Oszczędnościowo-Kredytowej, w tym prezesa;

2)

zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

3)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy;

4)

zatwierdzania prezesa zarządu kasy;

5)

podwyższenia limitu rezerwy płynnej;

6)

ustanowienia i odwołania kuratora;

7)

wydawania decyzji o ustanowieniu zarządcy komisarycznego;

8)

zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

9)

zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

10)

nakładania upomnienia;

11)

wydawania decyzji dotyczących programów postępowania naprawczego;

12)

zawieszenia w czynnościach członków organów;

13)

ograniczenia zakresu działalności.

3.

Osoby, o których mowa w ust. 1, mogą udzielać, w zakresie określonym przez Komisję,

dalszych pełnomocnictw pracownikom Urzędu Komisji.

4.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć uchwalania projektu rocznego

planu finansowego, o którym mowa w art. 19b ust. 1, oraz rocznego sprawozdania finansowego,

o którym mowa w art. 19c ust. 1.

Przewodniczący Komisji, a w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca

Przewodniczącego, reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami.

Prezes Rady Ministrów, w drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w którym

określa jego organizację wewnętrzną.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji

nie mogą być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji,

z wyjątkiem posiadania akcji dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, w rozumieniu

ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w nich zatrudnienia

na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło, umowy agencyjnej albo

na podstawie innej umowy o podobnym charakterze, ani wykonywać innych czynności, które

pozostawałyby w sprzeczności z ich obowiązkami albo mogłyby wywołać podejrzenie o

stronniczość lub interesowność.

1.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji

i osoby zatrudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia

albo innych umów o podobnym charakterze są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym

informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Obowiązek ten trwa również po

ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub rozwiązaniu umowy o dzieło,

umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze.

2.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej

wymiany informacji, w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym

do prawidłowej realizacji celów nadzoru nad rynkiem finansowym.

3.

Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem

w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio

urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego

ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsługującego ministra właściwego

do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego, Kancelarii Prezydenta

Rzeczypospolitej Polskiej, Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,

Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, a także funkcjonariuszom, żołnierzom i pracownikom

odpowiednio Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Agencji Wywiadu, Służby Kontrwywiadu

Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego oraz Centralnego Biura Antykorupcyjnego, w zakresie

niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk pozostających w bezpośrednim związku

z pracami Komisji.

4.

Pracownicy instytucji, o których mowa w ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji

udostępnionych przez członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku

pracy.

5.

Nie narusza obowiązków, o których mowa w ust. 1 i 4, w tym obowiązku zachowania tajemnicy

zawodowej w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art.

1 ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji w uzupełnieniu tego zawiadomienia.

1.

Na żądanie Prezesa Rady Ministrów Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy udostępniają

Prezesowi Rady Ministrów informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach

Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw.

2.

Prezes Rady Ministrów kieruje żądanie udostępnienia informacji, o których mowa w ust.

1, na piśmie.

3.

Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy przekazują informacje, o których mowa w ust.

1, na piśmie. Jeżeli informacja została przekazana w innej formie, Przewodniczący

Komisji sporządza notatkę, której kopię niezwłocznie przekazuje Prezesowi Rady Ministrów.

4.

Zastępca Przewodniczącego Komisji, który udostępnił informacje Prezesowi Rady Ministrów,

niezwłocznie informuje o tym Przewodniczącego Komisji.

1.

Komisja i Narodowy Bank Polski przekazują sobie dokumenty i informacje, w tym chronione

na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowych zadań.

2.

Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania dokumentów i informacji pomiędzy

Komisją a Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym,

Rzecznikiem Finansowym oraz ministrem właściwym do spraw instytucji finansowych.

3.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania dokumentów i informacji, o których

mowa w ust. 1 i 2, Komisja zawiera porozumienia oraz umowy z podmiotami, o których

mowa w ust. 1 i 2.

(uchylony)

Przewodniczący Komisji jest obowiązany do poinformowania Prezesa Rady Ministrów o

zidentyfikowaniu ryzyka systemowego w systemie finansowym lub jego otoczeniu w rozumieniu

ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym

i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym oraz o każdym zdarzeniu, które może zagrozić bezpieczeństwu lub skutkuje zagrożeniem

bezpieczeństwa rynku finansowego, w tym zagrożeniu lub naruszeniu interesów znacznej

liczby inwestorów indywidualnych w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014, a także

działaniach podjętych przez Komisję w związku z takim ryzykiem lub zdarzeniem.

Przewodniczący Komisji i Prezes Polskiej Agencji Nadzoru Audytowego, o której mowa

w ustawie z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze

publicznym, dokonują wzajemnej wymiany informacji lub dokumentów, w tym informacji chronionych

na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

1.

Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie

informacje, w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

2.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji

i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą zawrzeć porozumienie o współpracy i wymianie

informacji.

1.

Przewodniczący Komisji przekazuje Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szefowi

Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, Komendantowi

Głównemu Policji oraz Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów dokumenty

i informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Krajowej

Administracji Skarbowej, Policji oraz Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.

2.

Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego,

Szef Krajowej Administracji Skarbowej, Komendant Główny Policji oraz Prezes Urzędu

Ochrony Konkurencji i Konsumentów przekazują Przewodniczącemu Komisji dokumenty i

informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Komisji.

3.

W celu określenia zasad współpracy oraz przekazywania dokumentów i informacji, w zakresie

określonym w ust. 1 i 2, zawierane są odpowiednie porozumienia.

Przewodniczący Komisji przekazuje Prezesowi Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej

Polskiej niezbędne informacje i dokumenty w celu realizacji zastępstwa, o którym mowa

w ustawie z dnia 15 grudnia 2016 r. o Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej

(Dz. U. z 2020 r. poz. 762).

1.

Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim

Urzędem Nadzoru Bankowego, Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych

Programów Emerytalnych, Europejskim Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych,

Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego oraz Europejskim Systemem Banków Centralnych

i udziela tym organom wszelkich informacji niezbędnych do wypełniania ich obowiązków.

2.

Komisja współpracuje z Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z

organem właściwym do spraw regulacji gospodarki paliwami i energią oraz organem właściwym

w sprawach ochrony konkurencji i konsumentów, w zakresie niezbędnym do wykonywania

obowiązków wynikających z rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października

2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii.

3

Komisja współpracuje z ministrem właściwym do spraw klimatu i Krajowym ośrodkiem bilansowania

i zarządzania emisjami, o którym mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 17 lipca 2009 r. o systemie zarządzania emisjami gazów

cieplarnianych i innych substancji

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1077) - w zakresie administrowania systemem handlu uprawnieniami do emisji gazów cieplarnianych.

1.

Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między

uczestnikami rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych

między podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji, a odbiorcami usług świadczonych

przez te podmioty.

1a.

W ramach sądu polubownego działa centrum arbitrażu i centrum mediacji.

2.

W postępowaniu przed sądem polubownym w sprawach rozpatrywanych w centrum arbitrażu

i centrum mediacji stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego.

2a.

Sąd polubowny może prowadzić również postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania

sporów konsumenckich na zasadach i w trybie określonych w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich

(Dz. U. poz. 1823) oraz regulaminie sądu polubownego. Sąd polubowny jest podmiotem uprawnionym do prowadzenia

postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu

tej ustawy.

3.

Komisja ustala, w drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.

4.

Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych treść

regulaminu sądu polubownego.

1.

W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia

przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia

postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym

nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zarządzić przeprowadzenie postępowania

wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje się przepisów

ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego rozdziału stanowią inaczej.

2.

W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z opinii biegłego, przesłuchania osoby

ani innych czynności wymagających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak

złożenie wyjaśnień i oświadczeń, o których mowa w ust. 3, sporządzenie lub przekazanie

kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o których mowa w art. 18f ust. 2

lub 3, oraz zajęcie tych dokumentów lub nośników, o którym mowa w art. 18g.

3.

Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu

lub innego nośnika informacji można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą,

dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie, o którym mowa w zdaniu pierwszym, składa się

pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych zeznań.

1.

Postępowanie jest prowadzone w siedzibie Urzędu Komisji.

2.

Poszczególne czynności postępowania mogą być podejmowane również w miejscu prowadzenia

działalności przez podmiot, w związku z działalnością którego wszczęte zostało postępowanie,

w szczególności w lokalu jego centrali, oddziału lub przedstawicielstwa, w dniach

i godzinach pracy tego podmiotu.

3.

W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku

finansowego czynności postępowania, o których mowa w ust. 2, niecierpiące zwłoki,

mogą być podejmowane w dniach wolnych od pracy lub poza godzinami pracy podmiotu,

o którym mowa w ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.

4.

Przy podejmowaniu czynności, o których mowa w ust. 2 lub 3, upoważniony pracownik,

o którym mowa w art. 18c, może korzystać z pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze

Policji wykonują czynności na polecenie upoważnionego pracownika, o którym mowa w

art. 18c.

Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia

Przewodniczącego Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa

1)

podstawę prawną do prowadzenia postępowania;

2)

oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;

3)

datę i miejsce wystawienia upoważnienia;

4)

imię, nazwisko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu

Komisji prowadzącego postępowanie;

5)

oznaczenie podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2;

6)

miejsce przeprowadzenia postępowania;

7)

przedmiot oraz zakres postępowania;

8)

datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;

9)

pouczenie o prawach i obowiązkach podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2.

1.

W pierwszym wezwaniu do złożenia

1)

wyjaśnień, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego

wyjaśnienia o przysługujących mu prawach i obowiązkach oraz skutkach prawnych utrudniania

lub udaremniania postępowania;

2)

oświadczeń, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego

to oświadczenie o prawach i obowiązkach, w tym prawie odmowy złożenia oświadczenia

w przypadkach, o których mowa w art. 83 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania oraz o odpowiedzialności

karnej na podstawie art. 233 § 1 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1444 i 1517).

2.

Do wezwania, o którym mowa w ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o którym mowa

w art. 18c.

3.

Do składającego oświadczenie lub wyjaśnienia stosuje się przepis art. 82 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

1.

W zakresie wynikającym z przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony

do swobodnego poruszania się po miejscach, o których mowa w art. 18b ust. 2, bez obowiązku

uzyskania przepustki, nie podlega rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg,

dokumentów lub innych nośników informacji.

2.

Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w miarę możliwości, zakłócać prowadzenia

działalności przez podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2.

1.

Podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia

postępowania, w szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub

inne nośniki informacji oraz udziela wyjaśnień, w terminie wyznaczonym przez upoważnionego

pracownika. W miarę możliwości udostępnia również posiadane urządzenia techniczne

służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszczenie z odpowiednim

wyposażeniem.

2.

Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w skład statutowych organów podmiotu,

o którym mowa w art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z tym podmiotem w stosunku

pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze są obowiązane do

niezwłocznego sporządzenia i przekazania, na koszt podmiotu, kopii dokumentów lub

innych nośników informacji, zestawień określonych danych i informacji na podstawie

tych dokumentów i nośników oraz udzielenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień, w terminie

określonym w żądaniu.

3.

Upoważniony pracownik, prowadzący czynności postępowania w miejscu, o którym mowa

w art. 18b ust. 2, może samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i innych nośników

informacji podlegających badaniu w trakcie postępowania.

4.

Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych nośników informacji,

o których mowa w ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii

tych dokumentów lub nośników sporządza się protokół w dwóch egzemplarzach, z których

jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie. Upoważniony pracownik

oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego stronę.

1.

W toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może

wydać postanowienie o zajęciu dokumentu lub innego nośnika informacji niezbędnego

dla dalszego postępowania.

2.

Osobę, w której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik informacji podlegający

zajęciu, wzywa się do jego dobrowolnego wydania, a w razie niewydania upoważniony

pracownik może zwrócić się do organu Policji o pomoc. Przepisy art. 46 ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1427 i 1492) stosuje się odpowiednio.

3.

Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i opisu oraz

protokołu zajęcia, upoważniony pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem.

4.

Protokół zajęcia dokumentów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie

sprawy, w której dokonano tego zajęcia, oznaczenie czasu rozpoczęcia i zakończenia

czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośników z ich opisem. Protokół podpisują

upoważniony pracownik, który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona do reprezentowania

podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2. W przypadku odmowy podpisania protokołu

przez osobę upoważnioną do reprezentowania podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust.

2, sporządza się odpowiednią wzmiankę.

5.

Na postanowienie o zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje

osobom, których prawa zostały naruszone w wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja

w terminie 7 dni. Wniesienie zażalenia nie wstrzymuje wykonania zajęcia. Do zażalenia

stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

6.

Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie

zwraca się uprawnionemu.

1.

W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia

przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia

postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym

nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zażądać od Szefa Krajowej Administracji

Skarbowej udostępnienia określonych informacji stanowiących tajemnicę skarbową w rozumieniu

działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa

(Dz. U. z 2020 r. poz. 1325 i 1423).

2.

Przekazanie informacji zgodnie z ust. 1 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania

tajemnicy skarbowej.

3.

W przypadku gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego,

Przewodniczący Komisji udostępnia Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej właściwe

w tej sprawie dokumenty i informacje.

4.

Przekazanie dokumentów i informacji zgodnie z ust. 3 nie stanowi naruszenia obowiązku

zachowania tajemnicy zawodowej.

1.

Postępowanie nie może trwać dłużej niż 12 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia.

2.

Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o podejrzeniu

popełnienia przestępstwa, wszczyna postępowanie administracyjne albo zarządza zamknięcie

tego postępowania.

3.

Do zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania,

w tym informacje objęte tajemnicą bankową.

4.

Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik informacji zwraca się uprawnionemu.

Akta postępowania przechowuje się przez okres 10 lat, chyba że przepisy odrębne przewidują

inny okres przechowywania określonych informacji.

5.

Zamknięcie postępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzenia o

ten sam czyn w przypadku ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu

Komisji przed zarządzeniem zamknięcia postępowania, chyba że nastąpiło przedawnienie

karalności przestępstwa.

Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odpowiednio w stosunku do podmiotów podlegających

nadzorowi Komisji na podstawie przepisów określonych w art. 1 ust. 2, w przypadku

cofnięcia zezwolenia lub zgody na prowadzenie przez te podmioty działalności podlegającej

nadzorowi Komisji, do czasu zaprzestania prowadzenia tej działalności.

(uchylony)

1.

Urząd Komisji prowadzi samodzielną gospodarkę finansową w ramach posiadanych środków.

2.

Przychodami Urzędu Komisji są

1)

wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru wnoszone przez podmioty nadzorowane w

wysokości i na zasadach określonych w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2;

2)

opłaty za egzaminy

a)

dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych,

b)

na aktuariuszy,

c)

na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych,

maklerów giełd towarowych oraz za egzaminy uzupełniające,

d)

na pośrednika kredytu hipotecznego;

3)

opłaty za wydanie interpretacji Komisji;

4)

darowizny i zapisy;

5)

przychody z tytułu odsetek za zwłokę w zapłacie należności;

6)

przychody z najmu;

7)

przychody z lokat;

8)

inne przychody.

3.

Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a,

obejmują opłatę od wniosku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.

4.

Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 3, wynosi 1,5%

wartości przychodów agencji ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym

sprawozdaniu finansowym, jednak nie mniej niż 20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł.

5.

Do należności z tytułu wpłat i opłat, o których mowa w ust. 2 pkt 1-3 oraz w ust.

3, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.

6.

Z przychodów, o których mowa w ust. 2, pokrywa się koszty funkcjonowania Urzędu Komisji

i jego organów.

7.

Wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 2 pkt 1, ustala

się w oparciu o kwotę ustaloną w planie finansowym Urzędu Komisji. Po zakończeniu

roku obrotowego Urzędu Komisji ustala się różnicę pomiędzy planowanymi a wykonanymi

kosztami, którą uwzględnia się w rozliczeniu kosztów nadzoru w danym roku obrotowym.

1.

Projekt rocznego planu finansowego Urzędu Komisji, po uchwaleniu przez Komisję i zatwierdzeniu

przez Prezesa Rady Ministrów, jest przekazywany ministrowi właściwemu do spraw instytucji

finansowych w trybie określonym w przepisach dotyczących prac nad projektem ustawy

budżetowej.

2.

Rokiem obrotowym Urzędu Komisji jest rok kalendarzowy.

1.

Roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji podlega badaniu przez firmę audytorską.

2.

Prezes Rady Ministrów dokonuje wyboru firmy audytorskiej.

3.

Sporządzone przez Komisję roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane

wraz ze sprawozdaniem z badania Prezesowi Rady Ministrów w celu zatwierdzenia.

4.

Zatwierdzone sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane ministrowi właściwemu

do spraw instytucji finansowych w terminach określonych w przepisach wydanych na podstawie

art. 41 ust. 4 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych

(Dz. U. z 2019 r. poz. 869, z późn. zm..

1.

Urząd Komisji tworzy następujące fundusze własne

1)

fundusz podstawowy;

2)

fundusz rezerwowy.

2.

Fundusz podstawowy Urzędu Komisji odzwierciedla równowartość mienia Urzędu Komisji

na dzień jego utworzenia.

3.

Fundusz rezerwowy zwiększa się o zysk netto i zmniejsza się o stratę netto.

1.

Wpływy z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c ust.

1 pkt 5 i art. 3g ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust.

2, stanowią środki Funduszu Edukacji Finansowej, o którym mowa w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku

finansowego i o Rzeczniku Finansowym

(Dz. U. z 2019 r. poz. 2279).

2.

Do należności z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art.

3c ust. 1 pkt 5 i art. 3g ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia

1997 r. - Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.

3.

Przepisu ust. 1 nie stosuje się do kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie

1)

art. 138 ust. 3 pkt 3a i art. 141 ustawy - Prawo bankowe;

2)

art. 72 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych.

1.

Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców

oraz pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem

finansowym i realizację celów określonych w art. 2.

2.

Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości

środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego

Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń i nagród, uwzględniając organizację

Urzędu Komisji i Komisji, konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań Urzędu

Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach

nadzorowanych.

Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w postępowaniu wyjaśniającym,

podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności

do lat 2.

1.

Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie kontroli, o której mowa w art. 3d ust.

2,

podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności

do lat 2.

2.

Tej samej karze podlega, kto dopuszcza się czynu określonego w ust. 1, działając w

imieniu lub w interesie osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej

osobowości prawnej.

-64. (pominięte)

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji

rządowej

1)

Komisję Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

2.

Z dniem wejścia w życie ustawy wygasają kadencje

1)

Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

3.

Z dniem wejścia w życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych

i Giełd oraz Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

Z dniem 31 grudnia 2007 r.

1)

znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;

2)

likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące

dotychczas do znoszonych organów, o których mowa w art. 65 ust. 1.

2.

Od dnia 1 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas

do Komisji Nadzoru Bankowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone przed dniem wejścia w życie ustawy przed znoszonymi

organami, o których mowa w art. 65 ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone do dnia 31 grudnia 2007 r. przed Komisją Nadzoru

Bankowego, z dniem 1 stycznia 2008 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Zezwolenia i inne decyzje, a także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których

mowa w art. 65 ust. 1 oraz art. 66 pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych

w nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych przepisów wcześniej zostaną

zmienione lub utracą ważność.

1.

Należności i zobowiązania likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3,

stają się z dniem wejścia w życie ustawy, z zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i

zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

2.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z dniem wejścia w życie ustawy w prawa

i obowiązki wynikające z umów i porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o których

mowa w art. 65 ust. 3.

1.

Prezes Rady Ministrów ustali, w drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego

w posiadaniu likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3.

2.

Prezes Rady Ministrów, w porozumieniu z Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali

przeznaczenie, po dniu 31 grudnia 2007 r., mienia służącego do wykonywania zadań przez

Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i Komisję Nadzoru Bankowego.

Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z natury przejętego majątku

oraz obciążających go zobowiązań.

1.

Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pracownicy likwidowanych urzędów,

o których mowa w art. 65 ust. 3, stają się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji

Nadzoru Finansowego.

2.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust.

3, do czasu przyjęcia przez nich nowych warunków pracy i płacy w Urzędzie Komisji,

nie dłużej jednak niż przez 6 miesięcy od dnia likwidacji, stosuje się przepisy ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej

(Dz. U. z 1999 r. poz. 483, z późn. zm..

3.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, którzy nie otrzymają w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca,

w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji nowych warunków pracy

i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z upływem 6 miesięcy od ostatniego dnia

miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosuje się art. 54

ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej.

4.

Z dniem 1 stycznia 2008 r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają

się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

1.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 1, wygasa z upływem 6 miesięcy

od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli

w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji

Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków pracy i płacy lub jeżeli

odmówią ich przyjęcia.

2.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 4, wygasa z dniem 1 lipca

2008 r., jeżeli nie otrzymają w terminie do dnia 31 marca 2008 r. propozycji nowych

warunków pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.

3.

W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o którym mowa w ust. 1 i 2, pracownikom przysługują

świadczenia przewidziane dla pracowników, z którymi stosunki pracy rozwiązuje się

z powodu likwidacji zakładu pracy.

1.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 1 i 2,

są obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 w terminie 7 miesięcy

od dnia wejścia w życie ustawy.

2.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 4, są

obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 do dnia 31 lipca 2008 r.

(pominięte)

1.

Przepisy art. 1, art. 2, art. 3 ust. 1 oraz art. 4 i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

2.

Przepisy art. 26, art. 33 pkt 3, art. 41 pkt 2 i 3, art. 44 pkt 2, art. 56 pkt 1,

art. 59 oraz art. 62 pkt 12 lit. a w zakresie dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia

1)

art. 79, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia;

2)

art. 25 pkt 1 lit. c i pkt 3 lit. a, art. 27-30, art. 33 pkt 1 i 5-10, art. 34, art.

35 pkt 1, 2 i 4-7, art. 41 pkt 1, art. 42, art. 45, art. 47, art. 49, art. 50 pkt

2 i art. 51, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2008 r.

Czynności dokonane przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy przez organy, które

utraciły zadania i kompetencje na podstawie niniejszej ustawy, a także dokumenty sporządzone

przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy przez te organy albo przy ich udziale,

w szczególności uzgodnienia, zatwierdzenia, akceptacje, wezwania, wpisy do rejestrów,

zlecenia, wskazania, weryfikacje, notyfikacje, opinie i zaświadczenia, zachowują ważność,

przy czym dokumenty wydane na czas określony - zachowują ważność przez okres, na który

zostały wydane.

Ustawa wchodzi w życie z dniem ogłoszenia

1)

z wyjątkiem

a)

art. 31, który wchodzi w życie z dniem 7 lipca 2020 r.,

b)

art. 8 pkt 4 w zakresie dodawanego art. 6 ust. 4 oraz art. 22 pkt 1-3, które wchodzą

w życie z dniem 1 stycznia 2021 r.,

c)

art. 27 pkt 7 w zakresie zmienianego art. 406

2)

z tym że

a)

art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15h ust. 1 pkt 1 - z mocą od dnia 9 grudnia

2019 r.,

b)

art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15zb - z mocą od dnia 7 lutego 2020 r.,

c)

art. 1 pkt 17 w zakresie dodawanego art. 31x - z mocą od dnia 1 marca 2020 r.,

d)

art. 1 pkt 11, pkt 14 w zakresie dodawanych art. 15a-15d, art. 15h ust. 1 pkt 2, art.

15l i art. 15zc oraz pkt 17 w zakresie dodawanych art. 31e, art. 31f, art. 31j, art.

31m i art. 31zm - z mocą od dnia 8 marca 2020 r.,

e)

art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15f - z mocą od dnia 12 marca 2020 r.,

f)

art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15k - z mocą od dnia 13 marca 2020 r.,

g)

art. 89 - z mocą od dnia 15 marca 2020 r.,

h)

art. 1 pkt 3 lit. a-c oraz art. 66 - z mocą od dnia 26 marca 2020 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 7 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art. 106 ust.

4, art. 107 ust. 2 i art. 108 ust. 2, które wchodzą w życie z dniem następującym po

dniu ogłoszenia.

Ustawa wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 22, który wchodzi w życie z mocą od dnia 13 marca 2020 r.;

2)

art. 28, który wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2020 r.;

3)

art. 53 pkt 8 w zakresie dodawanego art. 67c - który wchodzi w życie z mocą od dnia

31 marca 2020 r.;

4)

art. 73 pkt 45, który wchodzi w życie z mocą od dnia 13 kwietnia 2020 r.;

5)

art. 73 pkt 57 w zakresie dodawanego art. 15zzzzm - który wchodzi w życie z mocą od

dnia 12 marca 2020 r.;

6)

art. 73 pkt 20, 38, 39 i 41, które wchodzą w życie z mocą od dnia 1 kwietnia 2020 r.;

7)

art. 73 pkt 68 w zakresie dodawanego art. 31zy