Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 22 lutego 2019 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom w przypadku blokady środków zdeponowanych na rachunku

Rozporządzenie określa

1)

szczegółowe warunki i tryb zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom,

w przypadku gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów

o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu lub została dokonana

blokada rachunku podmiotu kwalifikowanego w rozumieniu art. 119zg pkt 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa

(Dz. U. z 2018 r. poz. 800, z późn. zm.;

2)

dane, jakie powinno zawierać zawiadomienie przesyłane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,

zwanego dalej „Funduszem”, o prowadzonym postępowaniu karnym oraz zawiadomienie o

jego zakończeniu;

3)

termin i sposób wysłania zawiadomienia;

4)

dane, jakie powinna zawierać informacja o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych

wysłana deponentowi;

5)

termin i sposób wysłania informacji, o której mowa w pkt 4;

6)

dane, jakie powinien zawierać rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony

przez Fundusz.

1.

Podmiot objęty systemem gwarantowania, wobec którego nastąpiło spełnienie warunku

gwarancji, a w przypadku ogłoszenia jego upadłości, syndyk masy upadłości tego podmiotu,

po otrzymaniu

1)

żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku deponenta, wydanego przez Generalnego

Inspektora Informacji Finansowej na zasadach określonych w przepisach o przeciwdziałaniu

praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,

2)

żądania blokady rachunku lub przedłużenia terminu blokady rachunku podmiotu kwalifikowanego,

o którym mowa odpowiednio w art. 119zv § 3 pkt 1 lub art. 119zw § 3 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. -

Ordynacja podatkowa,

3)

postanowienia o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku deponenta, wydanego

przez prokuratora w związku z postępowaniem karnym, na zasadach określonych w przepisach

o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,

4)

informacji o wystąpieniu innych okoliczności mających wpływ na zawieszenie wypłaty

środków gwarantowanych, takich jak przedłużenie, zmiana zakresu lub uchylenie blokady

rachunku albo wstrzymania transakcji, w tym w związku z postępowaniem karnym

- zawiadamia o tym Fundusz niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 1 dnia

roboczego od dnia otrzymania tego żądania, postanowienia lub informacji o wystąpieniu

okoliczności, o których mowa w pkt 4.

2.

Zawiadomienie jest dokonywane w sposób umożliwiający potwierdzenie jego odbioru.

1.

Zawiadomienie w przypadku, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, zawiera

1)

wskazanie organu wydającego postanowienie ze wskazaniem podstawy prawnej;

2)

dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania;

3)

określenie kwoty i waluty środków na rachunku deponenta objętych postanowieniem;

4)

nazwę i siedzibę podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów, w którym jest

prowadzony rachunek;

5)

numer rachunku objętego postanowieniem;

6)

okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia.

2.

Do zawiadomień, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 1, 2 i 4, przepis ust. 1 stosuje się

odpowiednio.

Fundusz w dniu otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1, zawiesza wypłatę

środków gwarantowanych na czas wskazany w zawiadomieniu albo uwalnia ich wypłatę.

1.

Fundusz przekazuje deponentowi informację o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych

niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 1 dnia roboczego od dnia otrzymania

zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1. Przekazanie informacji następuje w sposób

umożliwiający potwierdzenie odbioru.

2.

Informacja, o której mowa w ust. 1, zawiera w szczególności

1)

podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych;

2)

wskazanie organu występującego z żądaniem, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 1 lub 2,

wydającego postanowienie, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, albo przekazującego informację

o wystąpieniu okoliczności, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 4;

3)

określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których dotyczy zawieszenie wypłaty;

4)

okres zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych.

Rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony przez Fundusz zawiera

1)

dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania;

2)

pozycję na liście deponentów i liście wypłat oraz nazwę podmiotu objętego systemem

gwarantowania depozytów, w którym był prowadzony rachunek;

3)

datę i godzinę otrzymania przez Fundusz zawiadomienia o wstrzymaniu transakcji lub

blokadzie rachunku, o którym mowa w § 2 ust. 1;

4)

określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których wypłata została zawieszona;

5)

datę przekazania deponentowi przez Fundusz informacji, o której mowa w § 5 ust. 1;

6)

okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia wynikający

z zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1.

Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.