Ustawa z dnia 12 kwietnia 2018 r. o zasadach pozyskiwania informacji o niekaralności osób ubiegających się o zatrudnienie i osób zatrudnionych w podmiotach sektora finansowego

1.

Ustawa określa zasady pozyskiwania informacji o niekaralności osób ubiegających się

o zatrudnienie oraz osób zatrudnionych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej na

niektórych stanowiskach w podmiotach sektora finansowego.

2.

Przepisy ustawy stosuje się do osób ubiegających się o zatrudnienie oraz osób zatrudnionych

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w podmiotach sektora finansowego.

3.

Przez zatrudnienie na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej rozumie się stosunek prawny,

na podstawie którego osoba przebywająca na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej wykonuje

czynności na rzecz podmiotu sektora finansowego, na podstawie stosunku pracy, umowy

o dzieło, umowy zlecenia, umowy o świadczenie usług, umowy agencyjnej lub innej umowy

o podobnym charakterze.

4.

Przepisy ustawy dotyczące podmiotów sektora finansowego stosuje się także do

1)

Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego;

2)

Biura Rzecznika Finansowego;

3)

Narodowego Banku Polskiego;

4)

Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;

5)

Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego.

5.

Przepisów ustawy nie stosuje się do osób ubiegających się o zatrudnienie oraz osób

zatrudnionych w podmiotach sektora finansowego, w przypadku których wymóg niekaralności

uregulowano w przepisach ustaw wymienionych w art. 3 ust. 1.

6.

Ilekroć w ustawie jest mowa o państwie członkowskim, należy przez to rozumieć państwo,

które jest członkiem Unii Europejskiej lub stroną umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym.

1.

Podmiotami sektora finansowego w rozumieniu ustawy są

1)

bank krajowy, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1876, z późn. zm.;

2)

instytucja kredytowa, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 17 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz oddział instytucji kredytowej, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 18 tej ustawy;

3)

oddział banku zagranicznego, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 20 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

4)

przedstawicielstwo banku zagranicznego i przedstawicielstwo instytucji kredytowej,

o których mowa w art. 42 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

5)

przedsiębiorstwo pomocniczych usług bankowych, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 12 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, mające siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

6)

instytucja finansowa, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 26 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013

z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych

i firm inwestycyjnych, zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.)

7)

holding mieszany, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 22 rozporządzenia 575/2013, mający

siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

8)

towarzystwo, o którym mowa w art. 2 pkt 3 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi

(Dz. U. z 2018 r. poz. 56, z późn. zm.;

9)

spółka zarządzająca, o której mowa w art. 2 pkt 10 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział spółki zarządzającej, o którym mowa w art. 270 ust. 1 tej ustawy;

10)

spółka mająca siedzibę na terytorium państwa, które jest stroną umowy o Europejskim

Obszarze Gospodarczym, zarządzająca funduszem inwestycyjnym działającym zgodnie z

przepisami prawa Unii Europejskiej regulującymi zasady zbiorowego inwestowania w papiery

wartościowe, o której mowa w art. 276 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział takiej spółki utworzony na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;

11)

zarządzający z UE, o którym mowa w art. 2 pkt 10c ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział zarządzającego z UE, o którym mowa w art. 276a ust. 2 tej ustawy;

12)

osoba prawna mająca siedzibę na terytorium państwa, które jest stroną umowy o Europejskim

Obszarze Gospodarczym, zarządzająca alternatywnym funduszem inwestycyjnym na podstawie

zezwolenia wydanego przez właściwy organ państwa jej siedziby, działająca zgodnie

z przepisami prawa Unii Europejskiej regulującymi działalność zarządzających alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi, o której mowa w art. 276i ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział takiej osoby prawnej utworzony na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;

13)

przedstawiciel funduszu zagranicznego, o którym mowa w art. 256 ust. 1f ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

14)

alternatywna spółka inwestycyjna, o której mowa w art. 8a ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi;

15)

zarządzający ASI, o którym mowa w art. 8b ust. 2 pkt 2 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

16)

podmiot z siedzibą lub miejscem zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

prowadzący, na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego, działalność w zakresie

pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych oraz funduszy inwestycyjnych otwartych

z siedzibą w państwach należących do Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o którym

mowa w art. 32 ust. 2 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

17)

instytucja pożyczkowa, o której mowa w art. 5 pkt 2a ustawy z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim

(Dz. U. z 2018 r. poz. 993 i 1075), mająca siedzibę na terytorium państwa członkowskiego lub Konfederacji Szwajcarskiej;

18)

związek rewizyjny utworzony przez banki spółdzielcze, o którym mowa w art. 15 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich

zrzeszaniu się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2018 r. poz. 613);

19)

jednostka zarządzająca systemem ochrony, o której mowa w art. 22d ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych,

ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających;

20)

agent rozliczeniowy, o którym mowa w art. 2 pkt 1a ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2003, z późn. zm.;

21)

biuro usług płatniczych, o którym mowa w art. 2 pkt 2a ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

22)

instytucja pieniądza elektronicznego, o której mowa w art. 2 pkt 10a ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

23)

organizacja płatnicza, o której mowa w art. 2 pkt 19c ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, mająca siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

24)

podmiot uczestniczący, o którym mowa w art. 2 pkt 22a ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

25)

wydawca instrumentu płatniczego, o którym mowa w art. 2 pkt 35a ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

26)

oddział unijnej instytucji płatniczej, o którym mowa w art. 96 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

27)

oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, o którym mowa w art. 132y ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

28)

oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, o którym mowa w art. 132zh ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

29)

agencja ratingowa, o której mowa w art. 3 ust. 1 lit. b rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009

z dnia 16 września 2009 r. w sprawie agencji ratingowych

(Dz. Urz. UE L 302 z 17.11.2009, str. 1, z późn. zm.)

30)

spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa, o której mowa w ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2065, z późn. zm.;

31)

Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa, o której mowa w art. 41 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych;

32)

Krajowy Fundusz Kapitałowy, o którym mowa w art. 3 ustawy z dnia 4 marca 2005 r. o Krajowym Funduszu Kapitałowym

(Dz. U. z 2016 r. poz. 901);

33)

powszechne towarzystwo emerytalne oraz pracownicze towarzystwo emerytalne, o których

mowa w art. 8 pkt 8 i 9 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu

funduszy emerytalnych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 870 i 1321 oraz z 2018 r. poz. 138 i 730);

34)

Polskie Biuro Ubezpieczycieli Komunikacyjnych, o którym mowa w art. 120 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym

Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych

(Dz. U. z 2018 r. poz. 473);

35)

Korporacja Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych Spółka Akcyjna, o której mowa w art. 5 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. o gwarantowanych przez Skarb Państwa ubezpieczeniach

eksportowych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 826 oraz z 2018 r. poz. 8);

36)

krajowy zakład ubezpieczeń, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 18 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej

(Dz. U. z 2018 r. poz. 999 i 1000);

37)

krajowy zakład reasekuracji, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 19 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

38)

spółka celowa, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 44 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej, mająca siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

39)

oddział, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 22 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

40)

zagraniczny zakład ubezpieczeń, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 55 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej, mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

41)

zagraniczny zakład reasekuracji, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 56 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej, mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;

42)

zewnętrzna instytucja oceny wiarygodności kredytowej, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 58 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

43)

główny oddział, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 11 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

44)

dominujący podmiot ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 5 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

45)

mieszany dominujący podmiot ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 21 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej;

46)

Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., o którym mowa w art. 3 pkt 20 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1768, z późn. zm.;

47)

spółka, której Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. przekazał wykonywanie czynności

z zakresu zadań, o których mowa w art. 48 ust. 1 pkt 1-6 lub ust. 2 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami

finansowymi, zgodnie z art. 48 ust. 7 tej ustawy;

48)

centralny depozyt papierów wartościowych, o którym mowa w art. 3 pkt 21a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

49)

dom maklerski, o którym mowa w art. 95 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

50)

zagraniczna firma inwestycyjna, o której mowa w art. 3 pkt 32 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, oraz oddział zagranicznej firmy inwestycyjnej, o którym mowa w art. 117 tej ustawy;

51)

oddział zagranicznej osoby prawnej prowadzącej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej

działalność maklerską, o którym mowa w art. 115 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

52)

przedstawicielstwo zagranicznej firmy inwestycyjnej oraz przedstawicielstwo zagranicznej

osoby prawnej, o których mowa w art. 116 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

53)

spółka prowadząca rynek regulowany, o której mowa w art. 21 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

54)

spółka prowadząca izbę rozliczeniową, o której mowa w art. 68a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

55)

spółka prowadząca izbę rozrachunkową, o której mowa w art. 68a ust. 2 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

56)

CCP, o którym mowa w art. 3 pkt 49 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

57)

zatwierdzony podmiot publikujący, o którym mowa w art. 3 pkt 33a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

58)

dostawca informacji skonsolidowanych, o którym mowa w art. 3 pkt 33b ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

59)

zatwierdzony mechanizm sprawozdawczy, o którym mowa w art. 3 pkt 33c ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

60)

instytucja rynku towarów giełdowych, o której mowa w art. 2 pkt 13 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych

(Dz. U. z 2018 r. poz. 622, 685 i 771);

61)

podmiot, o którym mowa w art. 9 ust. 3 pkt 4 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, prowadzący na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego rachunki lub rejestry

towarów giełdowych w rozumieniu tej ustawy;

62)

Polska Wytwórnia Papierów Wartościowych S.A.;

63)

podmiot niebędący bankiem krajowym ani instytucją kredytową, o których mowa w pkt

1 i 2, który prowadzi działalność gospodarczą w zakresie udostępniania składników

majątkowych na podstawie umowy leasingu.

2.

Podmiotami sektora finansowego w rozumieniu ustawy są także

1)

przedsiębiorca mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu bank,

w drodze umowy, powierzył wykonywanie czynności, zgodnie z art. 6a ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

2)

przedsiębiorca mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu spółdzielcza

kasa oszczędnościowo-kredytowa powierzyła, w drodze umowy, pośrednictwo w zawieraniu

i zmianie umów o wykonywanie czynności, o których mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych, zgodnie z art. 9a ust. 1 tej ustawy, lub któremu spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa

powierzyła wykonywanie czynności faktycznych związanych z wykonywaniem czynności,

o których mowa w art. 3 ust. 1 tej ustawy, zgodnie z art. 9b tej ustawy;

3)

przedsiębiorca lub przedsiębiorca zagraniczny, któremu towarzystwo funduszy inwestycyjnych

powierzyło wykonywanie czynności na podstawie umowy, o której mowa w art. 45a ust. 1 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

4)

przedsiębiorca lub przedsiębiorca zagraniczny, któremu zarządzający ASI, o którym

mowa w art. 8b ust. 2 pkt 2 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, powierzył wykonywanie czynności na podstawie umowy, o której mowa w art. 70g ust. 1 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

5)

przedsiębiorca lub przedsiębiorca zagraniczny, któremu depozytariusz, zgodnie z art. 81i ust. 1 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu

alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, powierzył wykonywanie czynności w zakresie związanym z realizacją funkcji przechowywania

aktywów funduszu albo alternatywnej spółki inwestycyjnej;

6)

przedsiębiorca, któremu krajowa instytucja płatnicza powierzyła wykonywanie określonych

czynności, zgodnie z art. 86 ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

7)

przedsiębiorca, któremu biuro usług płatniczych powierzyło wykonywanie określonych

czynności, zgodnie z art. 121 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

8)

przedsiębiorca, któremu krajowa instytucja pieniądza elektronicznego powierzyła wykonywanie

określonych czynności, zgodnie z art. 132v ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

9)

przedsiębiorca, za pośrednictwem którego krajowa instytucja pieniądza elektronicznego

dokonuje wykupu pieniądza elektronicznego, zgodnie z art. 132t ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

10)

podmiot mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, uprawniony do prowadzenia

rachunków papierów wartościowych, któremu pracowniczy fundusz emerytalny powierzył

prowadzenie rachunków ilościowych, zgodnie z art. 101 ust. 2 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy

emerytalnych;

11)

podmiot mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, uprawniony do prowadzenia

działalności w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub

większa liczba instrumentów finansowych, i posiadający zezwolenie na wykonywanie tej

działalności, któremu pracowniczy fundusz emerytalny powierzył zarządzanie aktywami

funduszu, zgodnie z art. 152 ust. 1 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy

emerytalnych;

12)

podmiot mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu zakład ubezpieczeń

powierzył wykonywanie czynności ubezpieczeniowych, o których mowa w art. 4 ust. 7 pkt 3, ust. 8 lub 9 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności

ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, zgodnie z art. 73 ust. 1 tej ustawy;

13)

podmiot mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu zakład ubezpieczeń

lub zakład reasekuracji powierzył wykonywanie czynności, o których mowa w art. 4 ust. 2 pkt 2, 4 lub ust. 5 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności

ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, zgodnie z art. 73 ust. 2 tej ustawy;

14)

podmiot mający siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu zakład ubezpieczeń

lub zakład reasekuracji powierzył wykonywanie funkcji należących do systemu zarządzania,

zgodnie z art. 73 ust. 3 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i

reasekuracyjnej;

15)

przedsiębiorca lub przedsiębiorca zagraniczny, któremu firma inwestycyjna, o której

mowa w art. 3 pkt 33 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, w drodze umowy, powierzyła wykonywanie czynności, zgodnie z art. 81a tej ustawy;

16)

pośrednik kredytu hipotecznego, o którym mowa w art. 4 pkt 15 ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze

nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami

(Dz. U. poz. 819);

17)

agent, o którym mowa w art. 4 pkt 1 ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze

nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami;

18)

pośrednik kredytowy, o którym mowa w art. 5 pkt 3 ustawy z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim;

19)

agent, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;

20)

agent firmy inwestycyjnej, o którym mowa w art. 79 ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;

21)

agent ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń

(Dz. U. poz. 2486 oraz z 2018 r. poz. 378 i 650);

22)

agent oferujący ubezpieczenia uzupełniające, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń;

23)

broker ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 5 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń;

24)

broker reasekuracyjny, o którym mowa w art. 3 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń;

25)

podmiot mający siedzibę lub miejsce zamieszkania w innym niż Rzeczpospolita Polska

państwie członkowskim, wykonujący działalność agencyjną albo działalność brokerską

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, o którym mowa w art. 42 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, oraz oddział takiego podmiotu utworzony na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

3.

Uprawnienia i obowiązki podmiotu sektora finansowego określone w ustawie przysługują

także

1)

przedsiębiorcy mającemu siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu podmiot,

o którym mowa w ust. 2 pkt 1, powierzył, w drodze odrębnej umowy, wykonywanie czynności,

zgodnie z art. 6a ust. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe;

2)

przedsiębiorcy lub przedsiębiorcy zagranicznemu, któremu przekazano wykonywanie powierzonych

czynności, zgodnie z art. 45a ust. 4b lub 4c, art. 70g ust. 4 lub art. 81j ustawy z dnia 27 maja 2004 r.

o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

3)

podmiotowi mającemu siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, któremu podmiot,

o którym mowa w ust. 2 pkt 11, przekazał, zgodnie z art. 152 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy

emerytalnych w związku z art. 45a ust. 4b i 4c ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i

zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, wykonywanie czynności w zakresie zarządzania portfelami pracowniczego funduszu;

4)

podmiotowi mającemu siedzibę na terytorium państwa członkowskiego, innemu niż towarzystwo

funduszy inwestycyjnych, zarządzającemu sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu

sekurytyzacyjnego, o którym mowa w art. 192 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi

funduszami inwestycyjnymi;

5)

podmiotowi, który samodzielnie lub za pośrednictwem podmiotu dominującego w rozumieniu

art. 4 pkt 14 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania

instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. z 2018 r. poz. 512 i 685) świadczy usługi na rzecz podmiotów, o których mowa w pkt 1-4, w ust. 1, 2 lub w art.

1 ust. 4, z tym że przepisy ustawy stosuje się wyłącznie do osób ubiegających się

o zatrudnienie lub zatrudnionych w tym podmiocie na stanowiskach związanych ze świadczeniem

usług na rzecz podmiotów, o których mowa w pkt 1-4, w ust. 1, 2 lub w art. 1 ust.

4, jeżeli świadczenie tych usług jest związane z działalnością tych podmiotów uregulowaną

w przepisach ustaw lub w bezpośrednio stosowanych przepisach prawa Unii Europejskiej,

o których mowa w pkt 1-4, w ust. 1, 2 lub w art. 1 ust. 4, a w przypadku podmiotów,

o których mowa w

a)

ust. 1 pkt 62 - jeżeli świadczenie tych usług jest związane z podstawową działalnością

podmiotu, o którym mowa w ust. 1 pkt 62,

b)

ust. 1 pkt 63 - jeżeli świadczenie tych usług jest związane z działalnością podmiotu,

o której mowa w ust. 1 pkt 63;

6)

podmiotowi, który samodzielnie lub za pośrednictwem podmiotu dominującego w rozumieniu

art. 4 pkt 14 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania

instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych świadczy usługi na rzecz podmiotów z siedzibą na terytorium państwa należącego do

Światowej Organizacji Handlu, niebędącego państwem członkowskim Unii Europejskiej,

prowadzących działalność na rynku finansowym i uprawnionych, zgodnie z prawem państwa,

w którym mają siedzibę, do prowadzenia takiej działalności, o ile usługi te są związane

z przedmiotem podstawowej działalności tych podmiotów, z tym że przepisy ustawy stosuje

się wyłącznie do osób ubiegających się o zatrudnienie lub zatrudnionych w tym podmiocie

na stanowiskach związanych ze świadczeniem usług na rzecz takich podmiotów.

1.

Podmiot sektora finansowego ma prawo żądać od osoby ubiegającej się o zatrudnienie

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej na stanowisku związanym z zarządzaniem mieniem

tego podmiotu lub osób trzecich, dostępem do informacji prawnie chronionych, podejmowaniem

decyzji obarczonych wysokim ryzykiem utraty mienia tego podmiotu lub osób trzecich

lub wyrządzenia innej znacznej szkody temu podmiotowi lub osobom trzecim, a także,

z zastrzeżeniem ust. 2 pkt 2, od osoby zatrudnionej na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej na takim stanowisku udzielenia informacji dotyczących skazania prawomocnym

wyrokiem za przestępstwo, o którym mowa w

1)

art. 61 ustawy z dnia 28 kwietnia 1936 r. - Prawo czekowe

(Dz. U. z 2016 r. poz. 462),

2)

art. 267b-267d ustawy z dnia 16 września 1982 r. - Prawo spółdzielcze

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1560 i 1596),

3)

art. 23-24a ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji

(Dz. U. z 2018 r. poz. 419),

4)

art. 115-119 ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 880 i 1089 oraz z 2018 r. poz. 650),

5)

art. 77-79 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości

(Dz. U. z 2018 r. poz. 395, 398 i 650),

6)

art. 42 i art. 42a ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1866, z późn. zm.,

7)

art. 38-41, art. 43 i art. 43a ustawy z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach

(Dz. U. z 2014 r. poz. 730 i 913),

8)

art. 81 ustawy z dnia 5 lipca 1996 r. o doradztwie podatkowym

(Dz. U. z 2018 r. poz. 377, 650 i 723),

9)

przepisach rozdziałów XIX, XX, XXIII, XXXIII-XXXVII oraz w art. 197, art. 228-231, art. 233,

art. 252, art. 255, art. 255a, art. 258 i art. 263 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r.

- Kodeks karny

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2204 oraz z 2018 r. poz. 20, 305 i 663),

10)

art. 215-219, art. 220 i art. 222 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji

i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych,

11)

art. 171 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe,

12)

art. 49 i art. 51-54a ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych

(Dz. U. z 2016 r. poz. 922 oraz z 2018 r. poz. 138 i 723),

13)

art. 305p-306 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa

(Dz. U. z 2018 r. poz. 800, z późn. zm.,

14)

art. 37 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1771),

15)

przepisach rozdziałów 6-9 działu II w tytule I ustawy z dnia 10 września 1999 r. - Kodeks karny

skarbowy

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2226 oraz z 2018 r. poz. 201 i 771),

16)

art. 25 ustawy z dnia 24 maja 2000 r. o Krajowym Rejestrze Karnym

(Dz. U. z 2017 r. poz. 678, z późn. zm.,

17)

art. 303-305 ustawy z dnia 30 czerwca 2000 r. - Prawo własności przemysłowej

(Dz. U. z 2017 r. poz. 776),

18)

art. 586-592 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1577 oraz z 2018 r. poz. 398 i 650),

19)

art. 56a, art. 57-58c, art. 59, art. 59a oraz art. 60 ustawy z dnia 26 października

2000 r. o giełdach towarowych,

20)

art. 35-37a ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

oraz finansowaniu terroryzmu

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1049 oraz z 2018 r. poz. 650 i 1075),

21)

art. 24 i art. 25 ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w

systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru

nad tymi systemami

(Dz. U. z 2018 r. poz. 145, 650 i 1075),

22)

art. 6 i art. 7 ustawy z dnia 5 lipca 2002 r. o ochronie niektórych usług świadczonych

drogą elektroniczną opartych lub polegających na dostępie warunkowym

(Dz. U. z 2015 r. poz. 1341),

23)

art. 522 i art. 523 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2344 i 2491 oraz z 2018 r. poz. 398 i 685),

24)

art. 225-232 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej

(Dz. U. z 2015 r. poz. 1206, 1273 i 1348),

25)

art. 47 i art. 48 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym

(Dz. U. z 2016 r. poz. 2077, z 2017 r. poz. 60 i 2486 oraz z 2018 r. poz. 650),

26)

art. 50 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1449 oraz z 2018 r. poz. 1091),

27)

art. 40 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz

indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1776),

28)

art. 287, art. 287a, art. 288a-293, art. 294a-296, art. 298 i art. 299 ustawy z dnia

27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami

inwestycyjnymi,

29)

art. 126-129, art. 131 i art. 132 ustawy z dnia 4 marca 2005 r. o europejskim zgrupowaniu

interesów gospodarczych i spółce europejskiej

(Dz. U. z 2015 r. poz. 2142 oraz z 2018 r. poz. 398),

30)

art. 178-183 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi,

31)

art. 45 i art. 46 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1480 i 2486 oraz z 2018 r. poz. 650 i 685),

32)

art. 99-104a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania

instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych,

33)

art. 20a ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. z 2018 r. poz. 621, 650, 685 i 1075),

34)

art. 105, art. 106 i art. 108-110 ustawy z dnia 22 lipca 2006 r. o spółdzielni europejskiej

(Dz. U. z 2016 r. poz. 7 oraz z 2018 r. poz. 398),

35)

art. 16 ustawy z dnia 23 sierpnia 2007 r. o przeciwdziałaniu nieuczciwym praktykom

rynkowym

(Dz. U. z 2017 r. poz. 2070),

36)

art. 74v i art. 74w ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych,

37)

art. 45-51 ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych

i wymianie danych gospodarczych

(Dz. U. z 2018 r. poz. 470, z późn. zm.,

38)

art. 46-48 ustawy z dnia 25 czerwca 2010 r. o sporcie

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1463 i 1600 oraz z 2018 r. poz. 650),

39)

art. 59e-59i ustawy z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim,

40)

art. 150-153b ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

41)

art. 33 i art. 34 ustawy z dnia 16 września 2011 r. o ochronie praw nabywcy lokalu

mieszkalnego lub domu jednorodzinnego

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1468),

42)

art. 87-98 ustawy z dnia 15 stycznia 2015 r. o obligacjach

(Dz. U. z 2018 r. poz. 483),

43)

art. 430-440 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,

44)

art. 332-334 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie

gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1937 i 2491 oraz z 2018 r. poz. 685 i 723),

45)

art. 40-45 ustawy z dnia 5 września 2016 r. o usługach zaufania oraz identyfikacji

elektronicznej

(Dz. U. poz. 1579 oraz z 2018 r. poz. 650),

46)

art. 76-78 ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad

pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami,

47)

art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń,

48)

art. 156 i art. 157 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

oraz finansowaniu terroryzmu

(Dz. U. poz. 723 i 1075)

- a osoba ubiegająca się o zatrudnienie lub osoba zatrudniona obowiązana jest do udzielenia

takich informacji na żądanie podmiotu sektora finansowego.

2.

Podmiot sektora finansowego może żądać od osoby zatrudnionej na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej udzielenia informacji, o których mowa w ust. 1

1)

w przypadku osoby zatrudnionej na stanowisku, o którym mowa w ust. 1 - nie częściej

niż raz na 12 miesięcy, a także każdorazowo w przypadku, gdy

a)

poweźmie uzasadnione podejrzenie, że osoba ta została skazana za przestępstwo, o którym

mowa w ust. 1, lub

b)

zamierza powierzyć tej osobie pracę na innym stanowisku, o którym mowa w ust. 1, a

osoba ta wyraziła zgodę na powierzenie jej pracy na tym stanowisku;

2)

w przypadku osoby zatrudnionej na stanowisku innym niż stanowisko, o którym mowa w

ust. 1 - jeżeli zamierza powierzyć tej osobie pracę na stanowisku, o którym mowa w

ust. 1, a osoba ta wyraziła zgodę na powierzenie jej pracy na tym stanowisku.

3.

Informacje, o których mowa w ust. 1, nie obejmują danych o skazaniach, które uległy

zatarciu.

1.

Udzielenie podmiotowi sektora finansowego informacji, o których mowa w art. 3 ust.

1, następuje w formie oświadczenia osoby, której informacje te dotyczą.

2.

Podmiot sektora finansowego ma prawo żądać udokumentowania udzielonych zgodnie z ust.

1 informacji, o których mowa w art. 3 ust. 1, z tym że udokumentowanie takie może

nastąpić wyłącznie przez przedłożenie temu podmiotowi informacji z Krajowego Rejestru

Karnego, wydanej na podstawie art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 24 maja 2000 r. o Krajowym Rejestrze Karnym. Informacja taka nie może być wydana wcześniej niż 3 miesiące przed dniem jej przedłożenia

temu podmiotowi.

3.

Osoba ubiegająca się o zatrudnienie lub osoba zatrudniona może przedłożyć podmiotowi

sektora finansowego kopię informacji, o której mowa w ust. 2, pod warunkiem przedstawienia

do wglądu również oryginału takiej informacji.

4.

Osoba zatrudniona udziela informacji, o których mowa w ust. 1, oraz przedkłada informację,

o której mowa w ust. 2, w terminie 14 dni od dnia żądania, chyba że niedochowanie

tego terminu nastąpiło bez jej winy. W takim przypadku osoba zatrudniona udziela informacji,

o których mowa w ust. 1, lub przedkłada informację, o której mowa w ust. 2, w terminie

7 dni od dnia ustania przyczyny uchybienia terminowi.

5.

Osoba występująca z zapytaniem o udzielenie informacji z Krajowego Rejestru Karnego

w związku z żądaniem, o którym mowa w ust. 2, wskazuje we wniosku zakres danych, które

mają być przedmiotem informacji, odpowiadający zakresowi określonemu w art. 3 ust.

1.

1.

Nieudzielenie przez osobę ubiegającą się o zatrudnienie informacji, o których mowa

w art. 3 ust. 1, lub nieudokumentowanie informacji, o których mowa w art. 3 ust. 1,

w sposób określony w art. 4 ust. 2 lub 3, a także udzielenie informacji potwierdzających

skazanie prawomocnym wyrokiem za przestępstwo, o którym mowa w art. 3 ust. 1, mogą

stanowić przyczynę niezatrudnienia tej osoby.

2.

Nieudzielenie przez osobę zatrudnioną informacji, o których mowa w art. 3 ust. 1,

w terminie, o którym mowa w art. 4 ust. 4, lub nieudokumentowanie informacji, o których

mowa w art. 3 ust. 1, w terminie, o którym mowa w art. 4 ust. 4, w sposób określony

w art. 4 ust. 2 lub 3, a także udzielenie informacji potwierdzających skazanie prawomocnym

wyrokiem za przestępstwo, o którym mowa w art. 3 ust. 1, mogą stanowić przyczynę rozwiązania

z tą osobą stosunku pracy za wypowiedzeniem lub rozwiązania z nią innej umowy, na

podstawie której jest ona przez podmiot sektora finansowego zatrudniana.

3.

Przepisu ust. 2 nie stosuje się do osoby zatrudnionej na stanowisku innym niż stanowisko,

o którym mowa w art. 3 ust. 1, wobec której podmiot sektora finansowego zażądał udzielenia

informacji, o których mowa w art. 3 ust. 1, na podstawie art. 3 ust. 2 pkt 2.

Podmiot świadczący usługi zgodnie z art. 2 ust. 3 pkt 5 lub 6, na żądanie podmiotu,

na rzecz którego świadczy te usługi, składa oświadczenie, że osoby zatrudnione przy

świadczeniu tych usług, w zakresie określonym w art. 2 ust. 3 pkt 5 lub 6, nie były

skazane prawomocnym wyrokiem za przestępstwa wskazane w art. 3 ust. 1.

1.

Dane osobowe, o których mowa w art. 3, są zbierane i przetwarzane wyłącznie w celu

umożliwienia podmiotowi sektora finansowego prowadzenia polityki zatrudnienia pozwalającej

na zmniejszenie ryzyk związanych z

1)

utratą mienia tego podmiotu lub osób trzecich lub

2)

bezprawnym ujawnieniem informacji prawnie chronionych, lub

3)

wyrządzeniem innej znacznej szkody temu podmiotowi lub osobom trzecim.

2.

Dane osobowe, o których mowa w art. 3, podmiot sektora finansowego

1)

przetwarza rzetelnie i w sposób przejrzysty dla osoby, której te dane dotyczą;

2)

przechowuje wyłącznie przez okres niezbędny do realizacji celów, o których mowa w

ust. 1, nie dłuższy jednak niż 5 lat;

3)

niezwłocznie prostuje lub usuwa, jeżeli są one nieprawidłowe w świetle celów, o których

mowa w ust. 1;

4)

przetwarza w sposób zapewniający odpowiednie bezpieczeństwo tych danych, w tym ochronę

przed niedozwolonym lub niezgodnym z prawem przetwarzaniem oraz przypadkową utratą,

zniszczeniem lub uszkodzeniem, za pomocą odpowiednich środków technicznych lub organizacyjnych.

3.

Podmiot sektora finansowego dokonuje weryfikacji danych osobowych, o których mowa

w art. 3, po zakończeniu postępowania zmierzającego do zatrudnienia, w ramach którego

dane te zostały zebrane, a ponadto nie rzadziej niż raz na 5 lat od dnia uzyskania

tych danych, usuwając zbędne dane.

Podmiot sektora finansowego niezwłocznie zwraca osobie, która na jego żądanie wystąpiła

do Krajowego Rejestru Karnego zgodnie z art. 4 ust. 2, równowartość poniesionej opłaty

za uzyskanie informacji.

Jeżeli skazanie uległo zatarciu, informacje, o których mowa w art. 3, usuwa się z

akt osobowych lub innej dokumentacji dotyczącej zatrudnienia, na żądanie osoby, której

one dotyczą.

1.

Od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 30 września 2018 r. podmiotami sektora finansowego

są także agent ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 7 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym, oraz broker ubezpieczeniowy, o którym mowa w art. 20 tej ustawy.

2.

Od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 30 września 2018 r. uprawnienia i obowiązki

podmiotu sektora finansowego przewidziane w ustawie przysługują także podmiotowi,

który świadczy usługi na rzecz podmiotów, o których mowa w ust. 1, z tym że w tym

okresie przepisy ustawy stosuje się wyłącznie do osób ubiegających się o zatrudnienie

lub zatrudnionych w tym podmiocie na stanowiskach związanych ze świadczeniem usług

na rzecz podmiotów, o których mowa w ust. 1, jeżeli świadczenie tych usług jest związane

z wykonywaniem przez podmioty, o których mowa w ust. 1, odpowiednio działalności agencyjnej

albo działalności brokerskiej.

1.

Do osób, w przypadku których przed dniem wejścia w życie ustawy podmioty sektora finansowego

rozpoczęły wykonywanie czynności zmierzających do podjęcia decyzji w sprawie ich zatrudnienia,

jeżeli czynności te nie zostały przez te podmioty przed dniem wejścia w życie ustawy

zakończone, stosuje się przepisy ustawy.

2.

Przepisy ustawy stosuje się także do osób, które w dniu wejścia w życie ustawy są

zatrudnione w podmiotach sektora finansowego.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 2 ust. 2 pkt 21-25 i art. 3 ust. 1 pkt 47, które wchodzą w życie z dniem 1 października

2018 r.;

2)

art. 3 ust. 1 pkt 48, który wchodzi w życie z dniem wejścia w życie art. 156 i art. 157 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

oraz finansowaniu terroryzmu.