Rozporządzenie Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 8 marca 2017 r. w sprawie przekazywania w formie zobowiązań do zapłaty składek wnoszonych do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego przez banki, oddziały banków zagranicznych, firmy inwestycyjne, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe oraz Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową

Rozporządzenie określa

1)

dodatkowe warunki, jakie powinny spełniać umowy, o których mowa w art. 304 ust. 3 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,

systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, zwanej dalej „ustawą”;

2)

minimalny poziom stosunku wartości aktywów, o których mowa w art. 304 ust. 2 ustawy,

do wielkości zobowiązań do zapłaty;

3)

limity określające udział poszczególnych aktywów w łącznej kwocie środków odpowiadających

zobowiązaniom do zapłaty;

4)

szczegółowy zakres i tryb przekazywania informacji, o których mowa w art. 304 ust.

6 ustawy.

Ilekroć w rozporządzeniu jest mowa o

1)

Funduszu - rozumie się przez to Bankowy Fundusz Gwarancyjny;

2)

funduszu gwarancyjnym - rozumie się przez to fundusz gwarancyjny banków albo fundusz

gwarancyjny kas;

3)

funduszu przymusowej restrukturyzacji - rozumie się przez to fundusz przymusowej restrukturyzacji

banków albo fundusz przymusowej restrukturyzacji kas;

4)

kanale teletransmisji - rozumie się przez to system teleinformatyczny zapewniający

połączenie za pośrednictwem sieci Internet dla przesyłania danych między nadawcą a

odbiorcą;

5)

kursie fixingowowym - rozumie się przez to kurs ustalany dla skarbowych papierów wartościowych

zgodnie z obowiązującym regulaminem fixingu na rynku, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt

1;

6)

podmiocie - rozumie się przez to bank, kasę, firmę inwestycyjną lub oddział banku

zagranicznego;

7)

podmiocie deponującym - rozumie się przez to bank, bank zrzeszający, Kasę Krajową,

firmę inwestycyjną lub oddział banku zagranicznego, deponujące aktywa stanowiące zabezpieczenie

zobowiązań do zapłaty na rachunkach, o których mowa w art. 304 ust. 2 pkt 2 ustawy;

8)

prawach majątkowych stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty - rozumie się przez

to prawa majątkowe, o których mowa w art. 304 ust. 2 pkt 1 ustawy, przechowywane na

wyodrębnionych rachunkach papierów wartościowych, o których mowa w art. 304 ust. 2

pkt 2 ustawy; w przypadku banków spółdzielczych - członków zrzeszeń przez prawa majątkowe

stanowiące pokrycie zobowiązań do zapłaty rozumie się także środki pieniężne przechowywane

na wyodrębnionych rachunkach we właściwym banku zrzeszającym, a w przypadku kas -

środki pieniężne przechowywane na wyodrębnionych rachunkach w Kasie Krajowej;

9)

umowie - rozumie się przez to umowę zawartą pomiędzy podmiotem deponującym a Narodowym

Bankiem Polskim, Krajowym Depozytem Papierów Wartościowych S.A. lub spółką, której

Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. przekazał wykonywanie czynności z zakresu

zadań, o których mowa w art. 48 ust. 1 pkt 1-6 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1636, 1948 i 1997).

1.

Umowa

1)

zapewnia prowadzenie rachunków papierów wartościowych, o których mowa w art. 304 ust.

2 pkt 2 ustawy, odrębnie dla papierów wartościowych stanowiących pokrycie zobowiązań

do zapłaty na fundusz gwarancyjny oraz na fundusz przymusowej restrukturyzacji;

2)

określa zasady deponowania i blokowania aktywów stanowiących zabezpieczenie zobowiązań

do zapłaty, w tym związane z trybem zwiększania lub zmniejszania ilości aktywów;

3)

określa tryb odnawiania aktywów w przypadku ich wykupu.

2.

W przypadku banków zrzeszających oraz Kasy Krajowej lokujących środki pieniężne odpowiednio

w imieniu banków spółdzielczych - członków zrzeszeń lub kas umowa przewiduje prowadzenie

rachunków papierów wartościowych dla poszczególnych banków zrzeszających lub dla Kasy

Krajowej w odniesieniu do

1)

papierów wartościowych stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty na fundusz gwarancyjny;

2)

papierów wartościowych stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty na fundusz przymusowej

restrukturyzacji.

1.

Wartość praw majątkowych stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty dla celów ustalenia

minimalnego poziomu stosunku wartości aktywów, o których mowa w art. 304 ust. 2 ustawy,

do wielkości zobowiązań do zapłaty określa się w przypadku

1)

skarbowych papierów wartościowych - według wartości ustalonej na podstawie ostatniego

kursu fixingowego z danego dnia z elektronicznego rynku skarbowych papierów wartościowych

organizowanego przez ministra właściwego do spraw budżetu, przy czym wartość tę powiększa

się o odsetki należne na dzień wyceny, chyba że wartość odsetek została uwzględniona

w tym kursie; wartość skarbowych papierów wartościowych niekwotowanych na elektronicznym

rynku skarbowych papierów wartościowych określa się według wartości nominalnej, przy

czym w przypadku papierów wartościowych oprocentowanych w postaci odsetek wartość

tę powiększa się o odsetki należne na dzień wyceny;

2)

bonów pieniężnych oraz obligacji emitowanych przez Narodowy Bank Polski - według wartości

nominalnej, przy czym w przypadku obligacji oprocentowanych w postaci odsetek wartość

tę powiększa się o odsetki należne na dzień wyceny;

3)

środków pieniężnych banków spółdzielczych - członków zrzeszeń, przechowywanych na

wyodrębnionych rachunkach we właściwym banku zrzeszającym - według wartości nominalnej

powiększonej o odsetki;

4)

środków pieniężnych kas przechowywanych na wyodrębnionych rachunkach w Kasie Krajowej

- według wartości nominalnej powiększonej o odsetki.

2.

Podmioty zapewniają utrzymanie stosunku wartości praw majątkowych stanowiących zabezpieczenie

zobowiązań do zapłaty do kwoty zobowiązań do zapłaty na poziomie nie niższym niż 110%.

3.

Wskaźnik, o którym mowa w ust. 2, jest monitorowany codziennie przez podmioty deponujące,

odrębnie dla papierów stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty na fundusz gwarancyjny

oraz na fundusz przymusowej restrukturyzacji. W przypadku banków spółdzielczych -

członków zrzeszeń i kas wskaźnik ten monitorują odpowiednio banki zrzeszające oraz

Kasa Krajowa odrębnie dla papierów stanowiących pokrycie zobowiązań do zapłaty na

fundusz gwarancyjny oraz na fundusz przymusowej restrukturyzacji.

4.

Udział skarbowych papierów wartościowych niekwotowanych na elektronicznym rynku skarbowych

papierów wartościowych organizowanym przez ministra właściwego do spraw budżetu nie

może przekroczyć 30% łącznej kwoty zobowiązań do zapłaty.

5.

Za skarbowe papiery wartościowe niekwotowane na elektronicznym rynku skarbowych papierów

wartościowych organizowanym przez ministra właściwego do spraw budżetu uważa się obligacje,

dla których nie było kwotowań przez okres dłuższy niż 30 dni.

6.

Udział skarbowych papierów wartościowych, kwotowanych na elektronicznym rynku skarbowych

papierów wartościowych organizowanym przez ministra właściwego do spraw budżetu, może

stanowić 100% łącznej kwoty zobowiązań do zapłaty.

7.

Udział papierów wartościowych emitowanych przez Narodowy Bank Polski może stanowić

100% łącznej kwoty zobowiązań do zapłaty.

1.

Podmioty, z wyłączeniem banków spółdzielczych - członków zrzeszeń i kas, informują

Fundusz o wysokości zobowiązań do zapłaty przez złożenie informacji. W imieniu banków

spółdzielczych - członków zrzeszeń oraz kas informacje te są przekazywane odpowiednio

przez banki zrzeszające i Kasę Krajową.

2.

Wzór informacji od banków, oddziałów banków zagranicznych i firm inwestycyjnych stanowi

załącznik nr 1 do rozporządzenia.

3.

Wzór informacji od banków zrzeszających i Kasy Krajowej stanowi załącznik nr 2 do

rozporządzenia.

1.

Informacje, o których mowa w § 5, podmioty deponujące przekazują Funduszowi w terminie

do 3. dnia roboczego każdego miesiąca według stanu na ostatni dzień roboczy poprzedniego

miesiąca.

2.

W przypadku gdy stosunek zabezpieczeń zobowiązań do zapłaty do kwoty zobowiązań do

zapłaty spadnie poniżej poziomu wskazanego w § 4 ust. 2 podmioty deponujące obowiązane

są do przekazania informacji, o których mowa w § 5, w następnym dniu roboczym.

Fundusz udostępnia podmiotom deponującym kanał teletransmisji w celu umożliwienia

przekazywania do Funduszu informacji w formie dokumentu elektronicznego.

Podmioty deponujące przekazują do Funduszu elektroniczne kopie umów, sporządzone z

oryginałów w postaci papierowej zawierających podpisy osób uprawnionych do reprezentowania

banku, oddziału banku zagranicznego, banku zrzeszającego, Kasy Krajowej lub firmy

inwestycyjnej.

Informacje, o których mowa w § 5, są przekazywane do Funduszu w formie dokumentu elektronicznego

w formacie XML.

1.

Informacje, o których mowa w § 5, i kopie umów, o których mowa w § 8, są przekazywane

do Funduszu kanałem teletransmisji. Szczegółowe informacje dotyczące ich przekazywania,

w tym sposób nadawania uprawnień użytkownika kanału teletransmisji, Fundusz udostępnia

w wersji elektronicznej na swojej stronie internetowej.

2.

W przypadku awarii kanału teletransmisji informacje, o których mowa w § 5, i kopie

umów, o których mowa w § 8, mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych

jednokrotnego zapisu.

1.

Bank, oddział banku zagranicznego, kasa, Kasa Krajowa oraz firma inwestycyjna przekazujące

do Funduszu informacje kanałem teletransmisji wyznaczają osoby upoważnione do nadawania

uprawnień użytkownika kanału teletransmisji osobom bezpośrednio odpowiedzialnym za

przekazywanie informacji do Funduszu przez złożenie, w postaci papierowej, zgłoszenia,

którego wzór określa załącznik nr 3 do rozporządzenia, chyba że osoby te zostały wyznaczone

na podstawie odrębnych przepisów.

2.

Zmiana osób upoważnionych do nadawania uprawnień użytkowników kanału teletransmisji

lub aktualizacja ich danych wskazanych w zgłoszeniu, o którym mowa w ust. 1, wymaga

złożenia nowego zgłoszenia.

Sposób ustalania identyfikatorów wyróżniających banki, oddziały banków zagranicznych,

kasy, Kasę Krajową i firmy inwestycyjne wymaganych do stosowania przy przesyłaniu

informacji, wymogi techniczne dla plików XML oraz uwarunkowania organizacyjno-techniczne

przy przesyłaniu informacji określa załącznik nr 4 do rozporządzenia.

1.

Banki spółdzielcze - członkowie zrzeszeń przekazują informacje o zamiarze wniesienia

części składki w postaci zobowiązań do zapłaty oraz jej wysokości do właściwych banków

zrzeszających w formacie i w trybie uzgodnionym z tymi bankami.

2.

Kasy przekazują informacje o zamiarze wniesienia części składki w postaci zobowiązań

do zapłaty oraz jej wysokości do Kasy Krajowej w formacie i w trybie z nią uzgodnionym.

1.

Bank zrzeszający może przekazywać do Funduszu informacje, o których mowa w § 5, także

w imieniu niezrzeszonego banku spółdzielczego, w przypadku gdy

1)

bank zrzeszający zobowiązał się wobec niezrzeszonego banku spółdzielczego do wykonywania

obowiązków sprawozdawczych wobec Funduszu w imieniu tego banku,

2)

niezrzeszony bank spółdzielczy zapewni bankowi zrzeszającemu dostęp do informacji,

o których mowa w § 5

- pod warunkiem przedstawienia Funduszowi umowy lub innego dokumentu zawierającego

zobowiązanie, o którym mowa w pkt 1, wraz z oświadczeniem banku zrzeszającego określającym

dzień, od którego bank ten będzie przekazywał te informacje Funduszowi.

2.

Do sporządzania i przekazywania przez bank zrzeszający informacji dotyczących niezrzeszonego

banku spółdzielczego przepisy § 5 ust. 3 oraz § 13 ust. 1 stosuje się odpowiednio.

3.

Bank zrzeszający przekazujący w imieniu niezrzeszonego banku spółdzielczego informacje

określone w § 5 niezwłocznie zawiadamia Fundusz o każdym przypadku wygaśnięcia zobowiązania,

o którym mowa w ust. 1 pkt 1.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.