Ustawa z dnia 29 września 2017 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

W ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. z 2017 r. poz. 196, 724, 791, 819 i 1089) wprowadza się następujące zmiany

1)

po art. 3a dodaje się art. 3b i art. 3c w brzmieniu

„

Art. 3b.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia

26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących

detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych

(PRIIP)

(Dz. Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z późn. zm.)

Art. 3c.

1.

W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7,

art. 8 ust. 1-3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art.

19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji

1)

zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

2)

nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

3)

wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz

charakter tego naruszenia;

4)

zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia

wymogów art. 6‒8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację

nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi;

5)

nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej

a)

w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości

prawnej

-

kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji

finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń ‒ 3% składki przypisanej brutto, wykazanych

w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający,

lub

-

dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia ‒

w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,

b)

w przypadku osoby fizycznej

-

kwoty 3 019 660 zł lub

-

dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia ‒

w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.

2.

Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.

3.

Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których

mowa w art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014.

4.

W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości

prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką

zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania

finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1047 i 2255 oraz z 2017 r. poz. 61, 245, 791 i 1089), karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala się na podstawie przychodów

netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu

ubezpieczeń ‒ składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym

sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.

5.

Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia

ostatecznej decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia,

imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została

nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014.

6.

Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia

przez Komisję uchwały.

7.

Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą

została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez

okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.

8.

W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji,

zobowiązać twórcę, osobę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego

inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu rozporządzenia nr

1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu

rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożonego środka, organie właściwym

do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym.

9.

Wpływy z tytułu kar pieniężnych, o których mowa w ust. 1 pkt 5, stanowią dochód budżetu

państwa.

”

;

2)

w art. 16 ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem

w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio

urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego

ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsługującego ministra właściwego

do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego oraz Kancelarii Prezydenta

Rzeczypospolitej Polskiej, w zakresie niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk

pozostających w bezpośrednim związku z pracami Komisji.

”

.

W ustawie z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

(Dz. U. z 2017 r. poz. 1170, 1089 i 1926) w art. 366

1)

uchyla się ust. 1;

2)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Organ nadzoru wprowadza zakazy lub ograniczenia, o których mowa w art. 17 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26

listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących

detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych

(PRIIP)

(Dz. Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z późn. zm.)

”

;

3)

dodaje się ust. 5 w brzmieniu

„

5.

Zakład ubezpieczeń wykonujący działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej

przekazuje Komisji dokument zawierający kluczowe informacje w rozumieniu rozporządzenia

wymienionego w ust. 2 co najmniej 30 dni przed rozpoczęciem proponowania tego dokumentu,

a w przypadku jego aktualizacji - co najmniej 14 dni przed rozpoczęciem jego proponowania.

”

.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2018 r.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia

26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących

detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych

(PRIIP)

(Dz. Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z późn. zm.)

1.

W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7,

art. 8 ust. 1-3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art.

19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji

1)

zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

2)

nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego

produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;

3)

wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz

charakter tego naruszenia;

4)

zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia

wymogów art. 6‒8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację

nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi;

5)

nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej

a)

w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości

prawnej

-

kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji

finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń ‒ 3% składki przypisanej brutto, wykazanych

w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający,

lub

-

dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia ‒

w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,

b)

w przypadku osoby fizycznej

-

kwoty 3 019 660 zł lub

-

dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia ‒

w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.

2.

Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.

3.

Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których

mowa w art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014.

4.

W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości

prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką

zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania

finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości

(Dz. U. z 2016 r. poz. 1047 i 2255 oraz z 2017 r. poz. 61, 245, 791 i 1089), karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala się na podstawie przychodów

netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu

ubezpieczeń ‒ składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym

sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.

5.

Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia

ostatecznej decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia,

imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została

nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014.

6.

Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia

przez Komisję uchwały.

7.

Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą

została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez

okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.

8.

W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji,

zobowiązać twórcę, osobę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego

inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu rozporządzenia nr

1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu

rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożonego środka, organie właściwym

do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym.

9.

Wpływy z tytułu kar pieniężnych, o których mowa w ust. 1 pkt 5, stanowią dochód budżetu

państwa.