Obwieszczenie Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej z dnia 27 stycznia 2016 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

1.

Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym.

2.

Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje

1

nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2015 r. poz. 128, z późn. zm., zwanej dalej „ustawą - Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim

(Dz. U. z 2013 r. poz. 908, z późn. zm., ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. z 2014 r. poz. 109 oraz z 2015 r. poz. 1166 i 1513) oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca

2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych,

zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012

(Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 575/2013”;

2)

nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych

(Dz. U. z 2013 r. poz. 989, z późn. zm., ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych

(Dz. U. z 2014 r. poz. 710 oraz z 2015 r. poz. 1844), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1147 oraz z 2015 r. poz. 978 i 1844), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnymustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1097);

3

nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

(Dz. U. poz. 1844), zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1450 oraz z 2015 r. poz. 1844 i 1893), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz ustawy z dnia 7 lipca 2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich

(Dz. U. z 2015 r. poz. 577, 892 i 1844);

4

nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2014 r. poz. 94, z późn. zm., ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. z 2013 r. poz. 1382, z późn. zm., ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych

(Dz. U. z 2014 r. poz. 157, z późn. zm., zwanej dalej „ustawą o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych

(Dz. U. z 2014 r. poz. 197, z późn. zm., ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1537, z późn. zm. oraz rozporządzenia nr 575/2013;

5)

nadzór nad instytucjami płatniczymi, biurami usług płatniczych, instytucjami pieniądza

elektronicznego, oddziałami zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego sprawowany

zgodnie z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

(Dz. U. z 2014 r. poz. 873, z późn. zm.;

5a)

nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r.

w sprawie agencji ratingowych

(Dz. Urz. WE L 302 z 17.11.2009, str. 1);

5b)

(uchylony)

6)

nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1406 oraz z 2015 r. poz. 1844);

7)

nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową Spółdzielczą

Kasą Oszczędnościowo-Kredytową, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

(Dz. U. z 2013 r. poz. 1450, z późn. zm..

Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania

tego rynku, jego stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku

finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów uczestników tego rynku również

poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, przez realizację celów

określonych w szczególności w ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnymustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

1.

Tworzy się Komisję Nadzoru Finansowego, zwaną dalej „Komisją”.

2.

Komisja jest organem właściwym w sprawach nadzoru nad rynkiem finansowym.

3.

Nadzór nad działalnością Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.

Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 40 rozporządzenia nr

575/2013, z wyłączeniem

1)

wydawania aktów, o których mowa w art. 89 ust. 3, art. 124 ust. 2, art. 327 ust. 2,

art. 395 ust. 1, art. 400 ust. 2 i 3, art. 412 ust. 5 zdanie drugie i art. 416 ust.

1 akapit drugi rozporządzenia nr 575/2013;

2)

spraw, o których mowa w art. 458 rozporządzenia nr 575/2013.

1.

Do zadań Komisji należy

1)

sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w art. 1 ust. 2;

2)

podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;

3)

podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności;

4)

podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku

finansowego, jego zagrożeń oraz podmiotów na nim funkcjonujących w celu ochrony uzasadnionych

interesów uczestników rynku finansowego, w szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie

- w formie i czasie przez siebie określonym - ostrzeżeń i komunikatów w publicznym

radiu i telewizji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 grudnia 1992 r. o radiofonii i telewizji

(Dz. U. z 2015 r. poz. 1531 i 1830 oraz z 2016 r. poz. 25);

5)

udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym;

6)

stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami

rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między

podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji a odbiorcami usług świadczonych przez te

podmioty;

7)

wykonywanie innych zadań określonych ustawami.

2

Komisja przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności

w terminie do dnia 31 lipca następnego roku.

2

Komisja przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności

w terminie do dnia 31 lipca następnego roku. Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w

szczególności zestawienie wszystkich poniesionych w roku budżetowym kosztów działalności

Komisji i Urzędu, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, wraz z

liczbą oraz zakresem czynności nadzorczych, w tym także kosztów administracyjnych.

3.

Komisja wydaje Dziennik Urzędowy Komisji Nadzoru Finansowego.

4

Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane

1)

ogólne kryteria i metody przyjęte w celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów

art. 405-409 rozporządzenia nr 575/2013;

2)

raz do roku, z zastrzeżeniem przepisów o tajemnicy zawodowej - podsumowanie wyniku

sprawdzenia, o którym mowa w pkt 1, oraz informację o zastosowanych środkach w przypadku

stwierdzenia naruszenia przez bank przepisów wymienionych w pkt 1.

5

Komisja, w przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7 ust. 3 lub art. 9 ust. 1

rozporządzenia nr 575/2013, zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące

informacje

1)

kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o których mowa w art. 7 ust.

3 lit. a lub art. 9 ust. 2 tego rozporządzenia;

2)

liczbę wydanych decyzji;

3)

w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego

a)

łączną kwotę, na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia

nr 575/2013, funduszy własnych w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 118 tego rozporządzenia

dominującej instytucji z państwa członkowskiego, dla której została wydana decyzja,

ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim w rozumieniu art. 4 ust. 1

pkt 16 rozporządzenia nr 575/2013,

b)

odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.

4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych

w państwie trzecim, dominujących instytucji z państwa członkowskiego, dla których

zostały wydane decyzje,

c)

odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.

4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych

w państwie trzecim wymaganych na podstawie art. 92 rozporządzenia nr 575/2013, dominujących

instytucji z państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje.

6

Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje o aktach prawnych regulujących

wymogi ostrożnościowe mające zastosowanie do podmiotów, o których mowa w art. 1 ust.

2 pkt 1 i 4.

1.

W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, dwóch Zastępców Przewodniczącego i czterech

członków.

2.

Członkami Komisji są

1)

minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel;

2)

minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;

3

Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodowego

Banku Polskiego;

4)

przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej.

3

W posiedzeniach Komisji w sprawach rekomendacji, o których mowa w art. 137 ust. 1

pkt 5 ustawy - Prawo bankowe, mogą uczestniczyć z głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych

zrzeszających banki.

4

Każda z izb gospodarczych, o których mowa w ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji

jednego przedstawiciela.

1.

W sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z uczestnictwem w obrocie

na rynku finansowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

Przewodniczącemu Komisji przysługują uprawnienia prokuratora wynikające z przepisów

ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego

(Dz. U. z 2014 r. poz. 101, z późn. zm..

2.

W sprawach o przestępstwa

1

określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

2)

dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających

w związku z działalnością podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

- Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługują uprawnienia pokrzywdzonego

w postępowaniu karnym.

Minister Sprawiedliwości, w drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych

jednostek organizacyjnych prokuratury w sprawach o poszczególne przestępstwa przeciwko

rynkowi finansowemu, mając na względzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.

1

Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o złożeniu zawiadomienia o podejrzeniu

popełnienia przestępstwa określonego w art. 215 i art. 216 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu

funduszy emerytalnych, art. 171 ust. 1-3 ustawy - Prawo bankowe, art. 56a i art. 57 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, art. 47 i art. 48 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym, art. 50 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, art. 40 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz

indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnych, art. 178 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i art. 99a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach

wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach

publicznych lub art. 150 i art. 151 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

2.

Informacja, o której mowa w ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej

wiadomości podaje się firmę (nazwę) podmiotu, w związku z działalnością którego złożone

zostało zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, a w przypadku gdy podmiot

ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości podaje się

także to oznaczenie.

3.

Zakazu, o którym mowa w ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy

(nazwy), pod którą prowadzi działalność osoba fizyczna.

4.

Informacje, o których mowa w ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej

stronie internetowej Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru

Finansowego”.

5.

Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji przez prokuratora, informacje, o których

mowa w ust. 1, uzupełnia się każdorazowo o wzmiankę o prawomocnej odmowie wszczęcia

postępowania przygotowawczego albo o prawomocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego,

a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia o wzmiankę o prawomocnym orzeczeniu sądu.

6.

W przypadku gdy w związku z podejrzeniem popełnienia przestępstwa określonego w ust.

1, postępowanie przygotowawcze prowadzone jest z urzędu lub na podstawie zawiadomienia

podmiotu innego niż Komisja, prokurator zawiadamia o tym Komisję, wskazując w zawiadomieniu

firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot działalności, w związku

z którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2-5 stosuje się odpowiednio, z

zastrzeżeniem, że na liście, o której mowa w ust. 4, zamieszcza się informację jedynie

w przypadku gdy Przewodniczący Komisji skorzystał z uprawnień przysługujących mu na

podstawie art. 6 ust. 2.

7

W przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego

umorzenia postępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia

kończącego postępowanie karne innego niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający

postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek podmiotu, w związku z działalnością

którego zostało złożone zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, lub wniosek, o którym

mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą tego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,

z zastrzeżeniem ust. 8-10.

8

W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto więcej

niż jedno postępowanie karne, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację

uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań.

9

W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto jedno

postępowanie karne przy jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego

w jednej lub więcej spraw, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.

4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację

uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego postępowania.

10

Przepisy ust. 8 i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście,

o której mowa w ust. 4, na podstawie ust. 6 zdanie drugie.

11

Usunięcia informacji, o którym mowa w ust. 7, Komisja dokonuje pod warunkiem posiadania

zawiadomienia, o którym mowa w ust. 5. W przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia,

wniosek, o którym mowa w ust. 7, pozostawia się bez rozpoznania i zawiadamia się o

tym wnioskodawcę.

12

Komisja z urzędu, po upływie 10 lat od dnia złożenia zawiadomienia, o którym mowa

w ust. 1, lub wniosku, o którym mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną

w związku z tym zawiadomieniem lub wnioskiem na liście, o której mowa w ust. 4, wraz

ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy ust. 8 i 10

stosuje się odpowiednio.

13

W przypadku gdy pomimo upływu terminu, o którym mowa w ust. 12, postępowanie karne

nie zostało zakończone, Komisja z urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście,

o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,

po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania karnego. Przepisy

ust. 8 i 10 stosuje się odpowiednio.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

1.

Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję,

spośród osób, które

1)

posiadają obywatelstwo polskie;

2)

korzystają z pełni praw publicznych;

3)

posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;

4)

posiadają odpowiednią wiedzę w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym w Rzeczypospolitej

Polskiej oraz doświadczenie zawodowe uzyskane w trakcie pracy naukowej, pracy w podmiotach

wykonujących działalność na rynku finansowym bądź pracy w organie nadzoru nad rynkiem

finansowym;

5)

posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;

6)

nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;

7)

cieszą się nieposzlakowaną opinią i dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych

zadań.

2.

Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy.

1.

Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji przed upływem kadencji wyłącznie

w przypadku

1)

prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub

2)

rezygnacji ze stanowiska, lub

3)

utraty obywatelstwa polskiego, lub

4)

utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby,

trwającej dłużej niż 3 miesiące.

2.

Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w razie jego śmierci lub odwołania.

3.

W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego

Komisji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady

Ministrów.

4.

Przepis ust. 3 stosuje się odpowiednio, w sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie

może przejściowo pełnić obowiązków, a żaden z Zastępców Przewodniczącego nie został

przez niego upoważniony. W takim przypadku Zastępca Przewodniczącego wskazany przez

Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez Przewodniczącego

Komisji.

Zastępców Przewodniczącego powołuje i odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego

Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone

w art. 7 ust. 1.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r., z wyjątkiem art. 8, który wchodzi

w życie z dniem 1 stycznia 2017 r.

1.

Tworzy się Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”.

2.

Komisja i Przewodniczący Komisji wykonują zadania przy pomocy Urzędu Komisji.

3.

Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1502, z późn. zm..

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 2 oraz art. 7 pkt 2 lit. b, pkt 4, 5 i 6, które wchodzą w życie po upływie 6

miesięcy od dnia ogłoszenia;

2)

art. 7 pkt 7 w zakresie dodawanego art. 59e, który wchodzi w życie po upływie 7 miesięcy

od dnia ogłoszenia;

3)

art. 4 pkt 3 lit. b w zakresie dodawanego ust. 4i, art. 4 pkt 6 lit. b oraz art. 7

pkt 7 w zakresie dodawanego art. 59b ust. 3 i art. 59g, które wchodzą w życie po upływie

12 miesięcy od dnia ogłoszenia.

1.

Komisja w zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w tym wydaje decyzje administracyjne

i postanowienia, określone w przepisach odrębnych.

2.

Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności

co najmniej czterech osób wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji

lub jego Zastępcy; w razie równej liczby głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji,

a w razie jego nieobecności - głos Zastępcy Przewodniczącego upoważnionego do kierowania

pracami Komisji.

3.

Uchwały w imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.

4.

Szczegółową organizację i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez

Komisję.

5.

Do postępowania Komisji i przed Komisją stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego

(Dz. U. z 2016 r. poz. 23), chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

5a.

Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 6 ust. 3, art. 11 ust. 3-9 oraz rozdziału 2a ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o

swobodzie działalności gospodarczej

(Dz. U. z 2015 r. poz. 584, z późn. zm..

6.

Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

6a.

W postępowaniach z wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w postępowaniach w sprawie

wznowienia postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a także

zmiany lub uchylenia decyzji ostatecznej do Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego

oraz członków Komisji nie stosuje się przepisu art. 24 § 1 pkt 5 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

7.

O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lub członków Komisji od udziału w postępowaniu

w sprawie w przypadkach określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka

Komisji albo z urzędu.

8.

O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przypadkach

określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchwałę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek

strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub członka Komisji.

9.

Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wchodzących w jej skład nie może załatwić sprawy,

Prezes Rady Ministrów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej.

1.

Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników

Urzędu Komisji do podejmowania działań w zakresie właściwości Komisji, w tym do wydawania

postanowień i decyzji administracyjnych.

2.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć określonych w przepisach odrębnych

rozstrzygnięć co do istoty sprawy w zakresie

1)

rynku bankowego w sprawach

a)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie banku,

b)

wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,

c)

wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą,

d)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,

e)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 25h ustawy - Prawo bankowe,

f)

(uchylona)

g)

(uchylona)

h)

(uchylona)

i)

wydawania zakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 1 i 2 oraz art. 25n ust. 1 ustawy

- Prawo bankowe,

ia)

wydawania nakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 5 oraz art. 25n ust. 4 ustawy - Prawo bankowe,

j)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w formie spółki akcyjnej,

w tym prezesa,

k)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku państwowego, w tym prezesa,

l)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,

m)

wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku

zagranicznego,

n)

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124 ustawy - Prawo bankowe,

o)

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124a ustawy - Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa bankowego przez bank,

p)

wystąpienia z wnioskiem o odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu

banku, albo zawieszenie w czynnościach członka zarządu banku,

q)

wyrażania zgody, o której mowa w art. 128 ust. 9 ustawy - Prawo bankowe, na przekroczenie limitu wielkości wkładów niepieniężnych funduszy własnych banku,

r)

wystąpienia do zarządu banku z żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia

akcjonariuszy,

s)

ograniczenia działalności banku,

t)

uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i podjęcia decyzji o likwidacji banku,

u)

przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,

v)

likwidacji banku,

w)

wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku w przypadku banku państwowego,

x)

zawieszenia działalności banku i wnioskowania o jego upadłość,

y)

ustanowienia zarządu komisarycznego w banku,

z)

wydawania opinii o wniosku ministra właściwego do spraw Skarbu Państwa w sprawie

-

utworzenia banku państwowego,

-

przekształcenia banku państwowego w spółkę akcyjną z udziałem Skarbu Państwa oraz

zakresu przeznaczenia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w spółce

akcyjnej lub zbyciu tego majątku tworzonej spółce akcyjnej z udziałem Skarbu Państwa,

za)

wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wniosek,

na podstawie art. 128b ustawy - Prawo bankowe, z obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o których mowa w tej ustawie,

zb)

zastosowania środków, o których mowa w art. 141a ust. 2-3 ustawy - Prawo bankowe,

zc)

nakładania kary finansowej, o której mowa w art. 138 ust. 3 pkt 3a ustawy - Prawo bankowe,

zd)

nakładania kary pieniężnej, o której mowa w art. 141 ustawy - Prawo bankowe;

2)

rynku emerytalnego w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego,

b)

cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego,

c)

wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie

towarzystw emerytalnych,

d)

wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,

e)

wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa

emerytalnego,

f)

likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,

g)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

h)

nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza

lub osobę trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych

czynności lub występowania o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej

lub zarządu towarzystwa emerytalnego,

i)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;

3)

rynku ubezpieczeniowego w sprawach

a)

wydawania i cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,

b)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu,

c)

połączenia i podziału zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji,

d)

przeniesienia portfela ubezpieczeń i portfela reasekuracji,

e

wydawania decyzji, o których mowa w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej,

f)

likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

g)

ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

h)

występowania z wnioskiem o ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

i)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

j)

nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji lub członków

zarządu tych zakładów lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania

z wnioskiem o odwołanie członka zarządu lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania

o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;

4)

rynku kapitałowego w sprawach

a)

wykluczenia papierów wartościowych z obrotu na rynku regulowanym,

b)

zezwolenia na przywrócenie akcjom formy dokumentu,

c

skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z listy albo

zawieszenia jego uprawnień do wykonywania zawodu,

d)

udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,

e)

cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu

jej wykonywania,

f)

odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,

g)

skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z rejestru, o którym mowa w lit. f,

h)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, 54l, 54m oraz art. 56 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

i)

wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej giełdę,

j)

wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek pozagiełdowy,

k)

poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o warunkach prowadzenia działalności

maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

l)

udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności towarzystwa funduszy inwestycyjnych,

m)

cofnięcia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych,

n)

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

o)

zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań

na podstawie art. 229 ust. 5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

p)

zmiany depozytariusza funduszu inwestycyjnego,

q)

nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4 lub 5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

r)

nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 58 ust. 1 pkt 4, 6 i 15 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

s)

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 192 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

t)

zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,

u)

zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę

zarządzającą lub jej oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej,

v)

(uchylona)

w)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

x)

nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,

y)

nakładania kar pieniężnych,

z)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 23a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym,

za)

udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca

2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem

regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji

(Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.), a także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie

art. 20 tego rozporządzenia;

5)

nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i oddziałami

zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji

płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej

instytucji pieniądza elektronicznego,

b)

wydawania nakazów, o których mowa w art. 68, art. 102 ust. 1 pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4 pkt 2 ustawy z dnia

19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

c)

cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej,

krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji

pieniądza elektronicznego,

d)

ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji

pieniądza elektronicznego, oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego

lub jednostek organizacyjnych tych podmiotów,

e)

nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 73b ust. 2, art. 105 ust. 1 pkt 4 i 5, art. 106 ust. 2 i art. 132za ust. 2 pkt

1 i 2 oraz ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

f)

wydawania decyzji, o których mowa w art. 132e ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

g)

zakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 3 i 4 oraz art. 132f ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach

płatniczych,

h)

wydawania nakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 6 oraz art. 132f ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach

płatniczych;

6)

nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach

a)

odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności

objętej wpisem do rejestru,

b)

nakładania kar pieniężnych w przypadkach, o których mowa w art. 129 ust. 5-7 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

2a.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć także określonych w przepisach

o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy

w zakresie

1)

wydawania zgody na powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy

Oszczędnościowo-Kredytowej, w tym prezesa;

2)

zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

3)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy;

4)

zatwierdzania prezesa zarządu kasy;

5)

podwyższenia limitu rezerwy płynnej;

6)

ustanowienia i odwołania kuratora;

7)

wydawania decyzji o ustanowieniu zarządcy komisarycznego;

8)

zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

9)

zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej.

3.

Osoby, o których mowa w ust. 1, mogą udzielać, w zakresie określonym przez Komisję,

dalszych pełnomocnictw pracownikom Urzędu Komisji.

Przewodniczący Komisji, a w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca

Przewodniczącego, reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami.

Prezes Rady Ministrów, w drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w którym

określa jego organizację wewnętrzną.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji

nie mogą być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji,

z wyjątkiem posiadania akcji dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, w rozumieniu

ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w nich zatrudnienia

na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło, umowy agencyjnej albo

na podstawie innej umowy o podobnym charakterze, ani wykonywać innych czynności, które

pozostawałyby w sprzeczności z ich obowiązkami albo mogłyby wywołać podejrzenie o

stronniczość lub interesowność.

1.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji

i osoby zatrudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia

albo innych umów o podobnym charakterze są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym

informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Obo

wiązek ten trwa również po ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub

rozwiązaniu umowy o dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze.

2.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej

wymiany informacji, w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym

do prawidłowej realizacji celów nadzoru nad rynkiem finansowym.

3.

Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem

w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio

urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego

ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego

oraz Kancelarii Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej, w zakresie niezbędnym dla przygotowania

opinii lub stanowisk pozostających w bezpośrednim związku z pracami Komisji.

4.

Pracownicy instytucji, o których mowa w ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji

udostępnionych przez członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku

pracy.

5

Nie narusza obowiązków, o których mowa w ust. 1 i 4, w tym obowiązku zachowania tajemnicy

zawodowej w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art.

1 ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji w uzupełnieniu tego zawiadomienia.

1.

Przewodniczący Komisji i Prezes Narodowego Banku Polskiego przekazują sobie informacje,

w tym niejawne, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

2.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji

i Prezes Narodowego Banku Polskiego mogą zawrzeć umowę o współpracy oraz o wymianie

informacji między Komisją a Narodowym Bankiem Polskim.

3.

Przepisy ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania informacji między Komisją

a Europejskim Bankiem Centralnym.

4.

Przepisy ust. 1 i 2 stosuje się odpowiednio do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i

Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego.

Przewodniczący Komisji może przekazywać Ministrowi Finansów

Przewodniczący Komisji i przewodniczący lub zastępca przewodniczącego Komisji Nadzoru

Audytowego, o której mowa w ustawie z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach

uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym

(Dz. U. z 2015 r. poz. 1011 i 1844), mogą przekazywać sobie informacje w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo

określonych zadań.

1.

Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie

informacje, w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

2.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji

i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą zawrzeć porozumienie o współpracy i wymianie

informacji.

1

Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Urzędem Nadzoru Bankowego,

Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych, Europejskim

Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego

oraz Europejskim Systemem Banków Centralnych i udziela tym organom wszelkich informacji

niezbędnych do wypełniania ich obowiązków.

2

Komisja współpracuje z Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z

organem właściwym do spraw regulacji gospodarki paliwami i energią oraz organem właściwym

w sprawach ochrony konkurencji i konsumentów, w zakresie niezbędnym do wykonywania

obowiązków wynikających z rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października

2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii.

1.

Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między

uczestnikami rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych

między podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji, a odbiorcami usług świadczonych

przez te podmioty.

2.

W postępowaniu przed sądem polubownym stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego.

3.

Komisja ustala, w drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.

4.

Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych treść

regulaminu sądu polubownego.

1.

W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia

przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia

postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym

nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zarządzić przeprowadzenie postępowania

wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje się przepisów

ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego rozdziału stanowią inaczej.

2.

W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z opinii biegłego, przesłuchania osoby

ani innych czynności wymagających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak

złożenie wyjaśnień i oświadczeń, o których mowa w ust. 3, sporządzenie lub przekazanie

kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o których mowa w art. 18f ust. 2

lub 3, oraz zajęcie tych dokumentów lub nośników, o którym mowa w art. 18g.

3.

Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu

lub innego nośnika informacji można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą,

dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie, o którym mowa w zdaniu pierwszym, składa się

pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych zeznań.

1.

Postępowanie jest prowadzone w siedzibie Urzędu Komisji.

2.

Poszczególne czynności postępowania mogą być podejmowane również w miejscu prowadzenia

działalności przez podmiot, w związku z działalnością którego wszczęte zostało postępowanie,

w szczególności w lokalu jego centrali, oddziału lub przedstawicielstwa, w dniach

i godzinach pracy tego podmiotu.

3.

W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku

finansowego czynności postępowania, o których mowa w ust. 2, niecierpiące zwłoki,

mogą być podejmowane w dniach wolnych od pracy lub poza godzinami pracy podmiotu,

o którym mowa w ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.

4.

Przy podejmowaniu czynności, o których mowa w ust. 2 lub 3, upoważniony pracownik,

o którym mowa w art. 18c, może korzystać z pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze

Policji wykonują czynności na polecenie upoważnionego pracownika, o którym mowa w

art. 18c.

Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia

Przewodniczącego Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa

1)

podstawę prawną do prowadzenia postępowania;

2)

oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;

3)

datę i miejsce wystawienia upoważnienia;

4)

imię, nazwisko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu

Komisji prowadzącego postępowanie;

5)

oznaczenie podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2;

6)

miejsce przeprowadzenia postępowania;

7)

przedmiot oraz zakres postępowania;

8)

datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;

9)

pouczenie o prawach i obowiązkach podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2.

1.

W pierwszym wezwaniu do złożenia

1)

wyjaśnień, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego

wyjaśnienia o przysługujących mu prawach i obowiązkach oraz skutkach prawnych utrudniania

lub udaremniania postępowania;

2)

oświadczeń, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego

to oświadczenie o prawach i obowiązkach, w tym prawie odmowy złożenia oświadczenia

w przypadkach, o których mowa w art. 83 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania oraz o odpowiedzialności

karnej na podstawie art. 233 § 1 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny

(Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm..

2.

Do wezwania, o którym mowa w ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o którym mowa

w art. 18c.

3.

Do składającego oświadczenie lub wyjaśnienia stosuje się przepis art. 82 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

1.

W zakresie wynikającym z przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony

do swobodnego poruszania się po miejscach, o których mowa w art. 18b ust. 2, bez obowiązku

uzyskania przepustki, nie podlega rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg,

dokumentów lub innych nośników informacji.

2.

Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w miarę możliwości, zakłócać prowadzenia

działalności przez podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2.

1.

Podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia

postępowania, w szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub

inne nośniki informacji oraz udziela wyjaśnień, w terminie wyznaczonym przez upoważnionego

pracownika. W miarę możliwości udostępnia również posiadane urządzenia techniczne

służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszczenie z odpowiednim

wyposażeniem.

2.

Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w skład statutowych organów podmiotu,

o którym mowa w art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z tym podmiotem w stosunku

pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze są obowiązane do

niezwłocznego sporządzenia i przekazania, na koszt podmiotu, kopii dokumentów lub

innych nośników informacji, zestawień określonych danych i informacji na podstawie

tych dokumentów i nośników oraz udzielenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień, w terminie

określonym w żądaniu.

3.

Upoważniony pracownik, prowadzący czynności postępowania w miejscu, o którym mowa

w art. 18b ust. 2, może samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i innych nośników

informacji podlegających badaniu w trakcie postępowania.

4.

Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych nośników informacji,

o których mowa w ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii

tych dokumentów lub nośników sporządza się protokół w dwóch egzemplarzach, z których

jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie. Upoważniony pracownik

oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego stronę.

1.

W toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może

wydać postanowienie o zajęciu dokumentu lub innego nośnika informacji niezbędnego

dla dalszego postępowania.

2.

Osobę, w której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik informacji podlegający

zajęciu, wzywa się do jego dobrowolnego wydania, a w razie niewydania upoważniony

pracownik może zwrócić się do organu Policji o pomoc. Przepisy art. 46 ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji

(Dz. U. z 2014 r. poz. 1619, z późn. zm. stosuje się odpowiednio.

3.

Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i opisu oraz

protokołu zajęcia, upoważniony pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem.

4.

Protokół zajęcia dokumentów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie

sprawy, w której dokonano tego zajęcia, oznaczenie czasu rozpoczęcia i zakończenia

czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośników z ich opisem. Protokół podpisują

upoważniony pracownik, który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona do reprezentowania

podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2. W przypadku odmowy podpisania protokołu

przez osobę upoważnioną do reprezentowania podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust.

2, sporządza się odpowiednią wzmiankę.

5.

Na postanowienie o zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje

osobom, których prawa zostały naruszone w wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja

w terminie 7 dni. Wniesienie zażalenia nie wstrzymuje wykonania zajęcia. Do zażalenia

stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.

6.

Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie

zwraca się uprawnionemu.

1.

W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia

przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia

postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym

nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zażądać od Generalnego Inspektora Kontroli

Skarbowej udostępnienia określonych informacji stanowiących tajemnicę skarbową w rozumieniu

działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa

(Dz. U. z 2015 r. poz. 613, z późn. zm..

2.

Przekazanie informacji zgodnie z ust. 1 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania

tajemnicy skarbowej.

1.

Postępowanie nie może trwać dłużej niż 6 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia.

2.

Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o podejrzeniu

popełnienia przestępstwa, wszczyna postępowanie administracyjne albo zarządza zamknięcie

tego postępowania.

3.

Do zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania,

w tym informacje objęte tajemnicą bankową.

4.

Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik informacji zwraca się uprawnionemu.

Akta postępowania przechowuje się przez okres 5 lat.

5.

Zamknięcie postępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzenia o

ten sam czyn w przypadku ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu

Komisji przed zarządzeniem zamknięcia postępowania, chyba że nastąpiło przedawnienie

karalności przestępstwa.

Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odpowiednio w stosunku do podmiotów podlegających

nadzorowi Komisji na podstawie przepisów określonych w art. 1 ust. 2, w przypadku

cofnięcia zezwolenia lub zgody na prowadzenie przez te podmioty działalności podlegającej

nadzorowi Komisji, do czasu zaprzestania prowadzenia tej działalności.

1.

Wydatki stanowiące koszty działalności Komisji i Urzędu Komisji, w wysokości określonej

w ustawie budżetowej, w tym wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji,

jego Zastępców oraz pracowników Urzędu Komisji, są pokrywane z wpłat wnoszonych przez

podmioty nadzorowane w wysokości i na zasadach określonych w przepisach ustaw, o których

mowa w art. 1 ust. 2.

2.

Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a,

obejmują opłatę od wniosku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.

3.

Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 2, wynosi 1,5%

wartości przychodów agencji ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym

sprawozdaniu finansowym, jednak nie mniej niż 20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł.

4.

(uchylony)

5

Należności od podmiotów nadzorowanych na pokrycie kosztów, o których mowa w ust. 1,

pobierane przez Komisję Nadzoru Finansowego stanowią dochody budżetu państwa.

1.

Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców

oraz pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem

finansowym i realizację celów określonych w art. 2.

2.

Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości

środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego

Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń i nagród, a także sposób ustalania

wysokości środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla pracowników Urzędu

Komisji, uwzględniając organizację Komisji i Urzędu Komisji, konieczność zapewnienia

właściwej realizacji zadań Komisji i Urzędu Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru

oraz poziom płac w instytucjach nadzorowanych.

Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w postępowaniu wyjaśniającym,

podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności

do lat 2.

(pominięte)

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r., z wyjątkiem

1)

art. 1 pkt 173 i art. 26, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;

2)

art. 1 pkt 98 - w zakresie art. 138d, art. 138i § 1, art. 138j § 1 pkt 1 i art. 138k,

pkt 104, pkt 130, pkt 151 - w zakresie art. 274c § 1 pkt 2 i § 1b, pkt 161 lit. a

tiret drugie, art. 4 pkt 3 lit. a - w zakresie art. 13b ust. 1 pkt 2 oraz lit. b -

w zakresie art. 13b ust. 1a, art. 14 oraz art. 29, które wchodzą w życie z dniem 1

lipca 2016 r.;

3)

art. 1 pkt 41 i 42, art. 6, art. 7, art. 8 pkt 2, art. 17 oraz art. 18, które wchodzą

w życie z dniem 1 stycznia 2017 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 60 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 26 ust. 11 oraz art. 30 ust. 7, które wchodzą w życie z dniem ogłoszenia;

2)

art. 18, który wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia;

3)

art. 4 pkt 5 w zakresie art. 31a ust. 2, art. 9 pkt 16, art. 12 pkt 7 oraz art. 28

ust. 1, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2016 r.;

4)

art. 6 pkt 3, art. 10, art. 17, art. 27, art. 31-36 oraz art. 37 ust. 2, które wchodzą

w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia;

5)

art. 15 pkt 5 lit. c, który wchodzi w życie po upływie 2 lat od dnia ogłoszenia.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 62, który wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;

2)

rozdziału 4, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r.

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji

rządowej

1)

Komisję Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

2.

Z dniem wejścia w życie ustawy wygasają kadencje

1)

Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

3.

Z dniem wejścia w życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych

i Giełd oraz Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

Z dniem 31 grudnia 2007 r.

1)

znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;

2)

likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące

dotychczas do znoszonych organów, o których mowa w art. 65 ust. 1.

2.

Od dnia 1 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas

do Komisji Nadzoru Bankowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone przed dniem wejścia w życie ustawy przed znoszonymi

organami, o których mowa w art. 65 ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone do dnia 31 grudnia 2007 r. przed Komisją Nadzoru

Bankowego, z dniem 1 stycznia 2008 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Zezwolenia i inne decyzje, a także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których

mowa w art. 65 ust. 1 oraz art. 66 pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych

w nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych przepisów wcześniej zostaną

zmienione lub utracą ważność.

1.

Należności i zobowiązania likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3,

stają się z dniem wejścia w życie ustawy, z zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i

zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

2.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z dniem wejścia w życie ustawy w prawa

i obowiązki wynikające z umów i porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o których

mowa w art. 65 ust. 3.

1.

Prezes Rady Ministrów ustali, w drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego

w posiadaniu likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3.

2.

Prezes Rady Ministrów, w porozumieniu z Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali

przeznaczenie, po dniu 31 grudnia 2007 r., mienia służącego do wykonywania zadań przez

Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i Komisję Nadzoru Bankowego.

Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z natury przejętego majątku

oraz obciążających go zobowiązań.

1.

Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pracownicy likwidowanych urzędów,

o których mowa w art. 65 ust. 3, stają się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji

Nadzoru Finansowego.

2.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust.

3, do czasu przyjęcia przez nich nowych warunków pracy i płacy w Urzędzie Komisji,

nie dłużej jednak niż przez 6 miesięcy od dnia likwidacji, stosuje się przepisy ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej

(Dz. U. z 1999 r. Nr 49, poz. 483, z późn. zm..

3.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, którzy nie otrzymają w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca,

w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji nowych warunków pracy

i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z upływem 6 miesięcy od ostatniego dnia

miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosuje się art. 54

ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej.

4.

Z dniem 1 stycznia 2008 r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają

się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

1.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 1, wygasa z upływem 6 miesięcy

od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli

w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji

Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków pracy i płacy lub jeżeli

odmówią ich przyjęcia.

2.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 4, wygasa z dniem 1 lipca

2008 r., jeżeli nie otrzymają w terminie do dnia 31 marca 2008 r. propozycji nowych

warunków pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.

3.

W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o którym mowa w ust. 1 i 2, pracownikom przysługują

świadczenia przewidziane dla pracowników, z którymi stosunki pracy rozwiązuje się

z powodu likwidacji zakładu pracy.

1.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 1 i 2,

są obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 w terminie 7 miesięcy

od dnia wejścia w życie ustawy.

2.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 4, są

obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 do dnia 31 lipca 2008 r.

(pominięte)

1.

Przepisy art. 1, art. 2, art. 3 ust. 1 oraz art. 4 i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

2.

Przepisy art. 26, art. 33 pkt 3, art. 41 pkt 2 i 3, art. 44 pkt 2, art. 56 pkt 1,

art. 59 oraz art. 62 pkt 12 lit. a w zakresie dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia

1)

art. 79, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia;

2)

art. 25 pkt 1 lit. c i pkt 3 lit. a, art. 27-30, art. 33 pkt 1 i 5-10, art. 34, art.

35 pkt 1, 2 i 4-7, art. 41 pkt 1, art. 42, art. 45, art. 47, art. 49, art. 50 pkt

2 i art. 51, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 19-46, art. 55-62, art. 81 i art. 83, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia

2016 r.;

2)

art. 65 pkt 3-5, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r., z wyjątkiem

1)

art. 478, który wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;

2)

art. 3 ust. 1 pkt 4, 5, 12, 17, 21, 23-25, 29, 32, 44 i 48 oraz ust. 6 i 7, art. 44,

art. 374-377, art. 387, art. 390, art. 395, art. 397, art. 398, art. 404, art. 405,

art. 416-418, art. 464 pkt 1 lit. a - w zakresie art. 3 pkt 2a lit. c, oraz art. 500,

które wchodzą w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia;

3)

art. 18, art. 19 i art. 21, które wchodzą w życie z dniem 1 kwietnia 2016 r.;

4)

art. 4 ust. 11 pkt 3, który wchodzi w życie z dniem 1 sierpnia 2016 r.;

5)

art. 291, art. 335 ust. 7 i 8, art. 410 ust. 5 i 6 oraz art. 412 ust. 5, które wchodzą

w życie z dniem 1 stycznia 2019 r.