Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 2 lutego 2016 r. w sprawie minimalnego zakresu danych zamieszczanych w ankiecie dotyczącej potrzeb ubezpieczającego lub ubezpieczonego

Rozporządzenie określa minimalny zakres danych zamieszczanych w ankiecie dotyczącej

potrzeb, wiedzy i doświadczenia w dziedzinie ubezpieczeń na życie oraz sytuacji finansowej

ubezpieczającego lub ubezpieczonego w związku z zawarciem lub przystąpieniem do umowy

ubezpieczenia w zakresie ubezpieczeń, o których mowa w art. 21 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej

i reasekuracyjnej.

1.

Minimalny zakres danych zamieszczanych w ankiecie, o której mowa w § 1, obejmuje informacje

dotyczące

1)

celu zawarcia lub przystąpienia do umowy;

2)

poziomu ryzyka inwestycyjnego, jaki ubezpieczający lub ubezpieczony jest w stanie

zaakceptować w ramach realizacji wskazanego celu;

3)

preferowanej częstotliwości opłacania składki ubezpieczeniowej;

4)

preferowanego okresu obowiązywania umowy ubezpieczenia na życie;

5)

wieku ubezpieczającego lub ubezpieczonego;

6)

wiedzy oraz jej źródeł w zakresie ubezpieczeń na życie oraz produktów inwestycyjnych;

7)

rodzajów dokonanych inwestycji w zakresie ubezpieczeń na życie oraz produktów inwestycyjnych

w ciągu ostatnich 5 lat;

8)

bieżącej sytuacji finansowej ubezpieczającego lub ubezpieczonego.

2.

W zakresie informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 6, ubezpieczającemu lub ubezpieczonemu

zapewnia się możliwość wskazania odpowiedzi „nie wiem”.

3.

W zakresie informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 7, ubezpieczającemu lub ubezpieczonemu

zapewnia się możliwość wskazania odpowiedzi „nie pamiętam”.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 1 kwietnia 2016 r.