Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 13 marca 2012 r. w sprawie szczegółowego zakresu informacji oraz rodzaju i formy dokumentów dołączanych do wniosku o wydanie zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej

Rozporządzenie określa szczegółowy zakres informacji oraz rodzaj i formę dokumentów,

o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4-10 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”, dołączanych przez wnioskodawcę do wniosku o wydanie zezwolenia

na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej.

1.

Program działalności, o którym mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4 ustawy, obejmuje

1)

założenia strategii zawierające informacje o celach oraz kierunkach rozwoju działalności

w charakterze krajowej instytucji płatniczej, z uwzględnieniem danych o przewidywanym

rozwoju działalności w zakresie świadczonych usług płatniczych;

2)

plan marketingowy obejmujący

a)

charakterystykę planowanych usług,

b)

charakterystykę docelowej grupy klientów,

c)

analizę usług świadczonych przez innych dostawców w zakresie, w jakim dostawcy ci

prowadzą działalność konkurencyjną wobec wnioskodawcy,

d)

strategię kształtowania cen,

e)

opis zamierzonych kanałów dystrybucji i promocji usług;

3)

plan działalności operacyjnej zawierający dane dotyczące

a)

nakładów inwestycyjnych i źródeł ich finansowania,

b)

źródeł finansowania działalności operacyjnej,

c)

realizacji wymogów nadzorczych dotyczących działalności instytucji płatniczych,

d)

polityki w zakresie zlecania wykonywania usług płatniczych innym podmiotom, z uwzględnieniem

praw i obowiązków wnioskodawcy wynikających z zawieranych umów,

e)

stosowanych technologii, z uwzględnieniem projektowanej architektury systemów informatycznych,

przepływu danych, zastosowania oprogramowania wewnętrznego i zewnętrznego oraz bezpieczeństwa

danych i systemów;

4)

plan organizacji i zarządzania, z opisem struktury organizacyjnej, kompetencji organów,

podziału zadań pomiędzy członków zarządu, metod zarządzania i systemów informacji

zarządczej, relacji z podmiotem dominującym i innymi podmiotami z grupy, polityki

zatrudnienia, a także regulacji wewnętrznych i procedur wnioskodawcy, z uwzględnieniem

regulacji i procedur dotyczących ładu korporacyjnego, kontroli wewnętrznej, rachunkowości

i badania sprawozdań finansowych oraz osób odpowiedzialnych za ich realizację;

5)

harmonogram określający planowane terminy realizacji poszczególnych etapów działalności

oraz celów strategicznych, określonych w planie działalności operacyjnej.

2.

Plan finansowy, o którym mowa w art. 61 ust. 1 pkt 4 ustawy, obejmuje przychody, koszty,

zyski i straty, nakłady inwestycyjne, zapotrzebowanie na kapitał, źródła finansowania

działalności, przepływy pieniężne, bilans oraz ocenę finansową wraz z oceną dokonywaną

na podstawie zestawień planu finansowego i oceną wskaźnikową.

3.

Dokumenty, o których mowa w ust. 1 i 2, powinny zawierać informację o prowadzeniu

lub zamiarze prowadzenia przez wnioskodawcę innej działalności gospodarczej, ze wskazaniem

przedmiotu i rozmiaru tej działalności oraz jej wpływu na świadczenie usług płatniczych.

Dokumenty, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 5 ustawy, obejmują dokumenty stwierdzające

wysokość posiadanych środków finansowych oraz możliwość dysponowania nimi z przeznaczeniem

na fundusze własne wnioskodawcy związane z prowadzeniem zamierzonej działalności w

zakresie świadczenia usług płatniczych, jak również wskazujące na źródło pochodzenia

środków finansowych, w zakresie pozwalającym stwierdzić, że nie pochodzą one z kredytu

lub nie są w inny sposób obciążone.

Opis rozwiązań, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 6 ustawy, uwzględnia obowiązujące

lub projektowane regulacje wewnętrzne i procedury dotyczące obowiązków wnioskodawcy

związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Opis rozwiązań, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 7 ustawy, uwzględnia obowiązujące

lub projektowane przez wnioskodawcę regulacje wewnętrzne i procedury dotyczące zarządzania

i rozwiązań organizacyjnych, o których mowa w art. 64 ust. 1 pkt 3 i 4 ustawy.

1.

Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 8 ustawy, w zakresie pozwalającym na ustalenie

tożsamości, obejmują w odniesieniu do

1)

osób fizycznych - imię i nazwisko, datę i miejsce urodzenia oraz obywatelstwo,

2)

osób prawnych - firmę, siedzibę, formę prawną, przedmiot działalności, wskazanie organów

nadzorczych i zarządzających oraz osób wchodzących w skład tych organów, z podaniem

danych w zakresie, o którym mowa w pkt 1

- z uwzględnieniem informacji o posiadanym przez te osoby bezpośrednio lub pośrednio

znacznym pakiecie akcji lub udziałów wnioskodawcy, ze wskazaniem wielkości należącego

do nich pakietu akcji lub udziałów.

2.

Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 8 ustawy, w zakresie pozwalającym na ocenę

rękojmi ostrożnego i stabilnego zarządzania instytucją płatniczą, obejmują

1)

w odniesieniu do osób fizycznych dokumenty lub oświadczenia potwierdzające

a)

aktualne informacje w zakresie

-

przepływów pieniężnych na posiadanych rachunkach bankowych związanych z prowadzoną

działalnością gospodarczą lub zawodową, w okresie jednego roku poprzedzającego złożenie

wniosku,

-

banków kredytujących i pożyczkodawców, w tym przebiegu spłat - w przypadku korzystania

z kredytów i pożyczek pieniężnych,

-

istotnych powiązań finansowych i gospodarczych tych osób z innymi podmiotami, z uwzględnieniem

informacji o posiadanych znacznych pakietach akcji lub udziałów, występujących stosunkach

dominacji lub zależności oraz zajmowanych stanowiskach w organach zarządzających innych

podmiotów,

-

orzeczenia zakazu prowadzenia działalności gospodarczej na własny rachunek oraz pełnienia

funkcji reprezentanta lub pełnomocnika przedsiębiorcy, członka rady nadzorczej lub

komisji rewizyjnej w spółce akcyjnej, spółce z ograniczoną odpowiedzialnością lub

spółdzielni albo oświadczenie o braku takiego orzeczenia,

-

przypadków ustania z inicjatywy pracodawcy lub zleceniodawcy zatrudnienia lub stosunku

o podobnym charakterze w podmiocie prowadzącym działalność na rynku finansowym, z

podaniem przyczyn tego ustania,

b)

aktualne informacje oraz informacje obejmujące okres pięciu lat poprzedzających złożenie

wniosku w zakresie

-

rodzaju prowadzonej działalności gospodarczej,

-

wywiązywania się z obowiązków podatkowych,

-

przypadków odmowy uzyskania lub cofnięcia zezwolenia lub zgody w związku z wykonywaną

lub planowaną działalnością albo pełnieniem funkcji w organach zarządzających i nadzorczych

podmiotu prowadzącego działalność na rynku finansowym, z podaniem przyczyn,

-

prowadzonych przez właściwe organy nadzorcze państw członkowskich Unii Europejskiej

postępowaniach z wniosku lub zawiadomienia tych osób, dotyczących zamiaru nabycia

albo objęcia akcji lub udziałów albo stania się podmiotem dominującym instytucji nadzorowanych

przez te organy, z podaniem organu prowadzącego postępowanie, daty wszczęcia i zakończenia

postępowania, oznaczeniem podmiotu, którego dotyczył zamiar, oraz wskazaniem wyników

postępowania,

-

środków nadzorczych, jakie były podejmowane przez właściwy organ nadzorczy w stosunku

do tych osób w związku z nieprawidłowościami w ich działalności, jeżeli osoby te wykonują

lub wykonywały działalność podlegającą nadzorowi właściwego organu nadzorczego w innym

państwie lub były lub są członkami organów zarządzających podmiotów prowadzących taką

działalność, albo oświadczenie, że nie wykonywały i nie wykonują takiej działalności

oraz że nie były lub nie są członkami organów zarządzających takich podmiotów,

-

środków nadzorczych, jakie były podejmowane przez właściwy organ nadzorczy w stosunku

do podmiotu, w którym osoby te są wspólnikiem odpowiadającym bez ograniczeń lub posiadają

udział równy lub przekraczający 10% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu lub

w kapitale zakładowym, lub wobec którego są podmiotem dominującym, w związku z nieprawidłowościami

w działalności tego podmiotu, jeżeli podmiot ten wykonuje lub wykonywał działalność

podlegającą nadzorowi właściwego organu nadzorczego w państwie, w którym ma swoją

siedzibę, albo oświadczenie, że osoby te nie posiadały i nie posiadają takich udziałów

lub że nie były i nie są takim wspólnikiem lub podmiotem dominującym;

2)

w odniesieniu do osób prawnych

a)

dokumenty lub oświadczenia, o których mowa w pkt 1 lit. a tiret pierwsze, drugie i

trzecie oraz lit. b,

b)

sprawozdania finansowe za ostatnie trzy lata obrotowe, wraz z opiniami biegłych rewidentów,

oraz ostatnie sprawozdanie o przychodach, kosztach i wyniku finansowym.

3.

W przypadku gdy podmiot występujący z wnioskiem jest podmiotem zależnym, dane określone

w ust. 2 przedkłada tylko ten podmiot oraz jego pierwotny podmiot dominujący.

1.

Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 9 ustawy, w zakresie pozwalającym na ustalenie

tożsamości, obejmują dane, o których mowa w § 6 ust. 1.

2.

Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 9 ustawy, w zakresie pozwalającym na ocenę

rękojmi ostrożnego i stabilnego zarządzania instytucją płatniczą, obejmują

1)

dane, o których mowa w § 6 ust. 1 pkt 1 i ust. 2 pkt 1;

2)

życiorysy zawodowe, wraz ze świadectwami pracy oraz opiniami z miejsc pracy z okresu

ostatnich pięciu lat pracy - w przypadku posiadania takich opinii;

3)

dokumenty potwierdzające ukończenie lub oświadczenie o ukończeniu

a)

studiów wyższych, ze wskazaniem nazwy uczelni, wydziału i kierunku, trybu (studia

dzienne, wieczorowe, zaoczne), stopnia (studia I stopnia, studia II stopnia, jednolite

studia magisterskie), uzyskanego tytułu zawodowego i roku ukończenia,

b)

studiów trzeciego stopnia, ze wskazaniem nazwy uczelni lub instytutu naukowego, wydziału

i kierunku, uzyskanego tytułu lub stopnia naukowego, roku ukończenia studiów albo

roku uzyskania tytułu lub stopnia naukowego,

c)

studiów podyplomowych, szkoleń specjalistycznych lub innych form kształcenia uzupełniającego,

ze wskazaniem nazwy uczelni lub innej instytucji organizującej kształcenie, przedmiotu

i roku ukończenia kształcenia,

d)

szkół średnich, ze wskazaniem profilu wykształcenia oraz nazwy i roku ukończenia szkoły

- jeżeli osoby te nie posiadają wykształcenia wyższego.

Dane, o których mowa w art. 61 ust. 1 pkt 10 ustawy, obejmują dane, o których mowa

w § 6 ust. 1, a w przypadku biegłego rewidenta - także informację o numerze wpisu

do rejestru biegłych rewidentów, o którym mowa w ustawie z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach

uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym

(Dz. U. Nr 77, poz. 649 oraz z 2010 r. Nr 182, poz. 1228).

Do wniosku, o którym mowa w § 1, dołącza się pełnomocnictwo lub inny dokument potwierdzający

umocowanie do działania w imieniu podmiotu składającego wniosek.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.