Obwieszczenie Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej z dnia 30 sierpnia 2012 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

1.

Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym.

2.

Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje

1)

nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm., zwanej dalej „ustawą - Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim

(Dz. U. z 2005 r. Nr 1, poz. 2, z późn. zm. oraz ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. Nr 119, poz. 1252, z późn. zm.;

2

nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych

(Dz. U. z 2010 r. Nr 34, poz. 189, z późn. zm., ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych

(Dz. U. Nr 116, poz. 1207, z późn. zm., ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego

(Dz. U. Nr 116, poz. 1205, z późn. zm., ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku

Ubezpieczonych

(Dz. U. Nr 124, poz. 1153, z późn. zm. oraz ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych

(Dz. U. Nr 228, poz. 1507, z późn. zm.;

3

nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej

(Dz. U. z 2010 r. Nr 11, poz. 66, z późn. zm., zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpieczeniowej”, ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym

(Dz. U. Nr 124, poz. 1154, z późn. zm., ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku

Ubezpieczonych oraz ustawy z dnia 7 lipca 2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich

(Dz. U. Nr 150, poz. 1249, z późn. zm.;

4)

nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384, z późn. zm., ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. z 2009 r. Nr 185, poz. 1439, z 2010 r. Nr 167, poz. 1129 oraz z 2012 r. poz. 836), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych

(Dz. U. Nr 146, poz. 1546, z późn. zm., zwanej dalej „ustawą o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych

(Dz. U. z 2010 r. Nr 48, poz. 284, z późn. zm. oraz ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. Nr 183, poz. 1537, z późn. zm.;

5)

nadzór nad instytucjami pieniądza elektronicznego, sprawowany zgodnie z przepisami

ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych

(Dz. U. Nr 169, poz. 1385, z późn. zm.;

5a

nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r.

w sprawie agencji ratingowych

(Dz. Urz. WE L 302 z 17.11.2009, str. 1);

5b

nadzór nad instytucjami płatniczymi i biurami usług płatniczych, sprawowany zgodnie

z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

(Dz. U. Nr 199, poz. 1175 i Nr 291, poz. 1707);

6

nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego

(Dz. U. Nr 83, poz. 719, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341);

7

nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową Spółdzielczą

Kasą Oszczędnościowo-Kredytową, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

(Dz. U. poz. 855).

Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania

tego rynku, jego stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku

finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów uczestników tego rynku, przez realizację

celów określonych w szczególności w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku

Ubezpieczonych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych, ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania

tego rynku, jego stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku

finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów uczestników tego rynku, przez realizację

celów określonych, w szczególności w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku

Ubezpieczonych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych, ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi

w skład konglomeratu finansowego oraz ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

(Dz. U. z 2012 r. poz. 855).

Organem nadzoru nad rynkiem kapitałowym oraz rynkiem instrumentów finansowych, będących

przedmiotem ubiegania się o dopuszczenie do obrotu na takim rynku, w rozumieniu aktów

prawnych wydawanych przez instytucje i organy Unii Europejskiej, jest Komisja Nadzoru

Finansowego, zwana dalej „Komisją”.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 kwietnia 2007 r., z wyjątkiem art. 2, który wchodzi

w życie z dniem 1 stycznia 2008 r.

1.

Tworzy się Komisję Nadzoru Finansowego, zwaną dalej „Komisją”.

2.

Komisja jest organem właściwym w sprawach nadzoru nad rynkiem finansowym.

3.

Nadzór nad działalnością Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.

1.

W celu realizacji ustawowych zadań organ nadzoru współpracuje w szczególności z Prezesem

Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz organami nadzoru innych państw.

2.

Komisja współpracuje z Szefem Krajowego Centrum Informacji Kryminalnych w zakresie

niezbędnym do realizacji jego zadań ustawowych.

1.

Do zadań Komisji należy

1)

sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w art. 1 ust. 2;

2)

podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;

3)

podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności;

4)

podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku

finansowego;

5)

udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym;

6)

stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami

rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między

podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji a odbiorcami usług świadczonych przez te

podmioty;

7)

wykonywanie innych zadań określonych ustawami.

2.

Komisja przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności

w terminie do dnia 31 lipca następnego roku.

3.

Komisja wydaje Dziennik Urzędowy Komisji Nadzoru Finansowego.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia z wyjątkiem art. 1 pkt

10 oraz art. 3, które wchodzą w życie z dniem 1 lipca 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

1.

W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, dwóch Zastępców Przewodniczącego i czterech

członków.

2.

Członkami Komisji są

1)

minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel;

2)

minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;

3)

Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego Wiceprezes Narodowego

Banku Polskiego;

4)

przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej.

1.

W sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z uczestnictwem w obrocie

na rynku finansowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

Przewodniczącemu Komisji przysługują uprawnienia prokuratora wynikające z przepisów

ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego

(Dz. U. Nr 43, poz. 296, z późn. zm..

2.

W sprawach o przestępstwa

1

określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych

kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

2)

dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających

w związku z działalnością podmiotów wykonujących działalność na tym rynku

- Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługują uprawnienia pokrzywdzonego

w postępowaniu karnym.

Minister Sprawiedliwości, w drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych

jednostek organizacyjnych prokuratury w sprawach o poszczególne przestępstwa przeciwko

rynkowi finansowemu, mając na względzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.

1.

Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję,

spośród osób, które

1)

posiadają obywatelstwo polskie;

2)

korzystają z pełni praw publicznych;

3)

posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;

4)

posiadają odpowiednią wiedzę w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym w Rzeczypospolitej

Polskiej oraz doświadczenie zawodowe uzyskane w trakcie pracy naukowej, pracy w podmiotach

wykonujących działalność na rynku finansowym bądź pracy w organie nadzoru nad rynkiem

finansowym;

5)

posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;

6)

nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;

7)

cieszą się nieposzlakowaną opinią i dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych

zadań.

2.

Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy.

1.

Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji przed upływem kadencji wyłącznie

w przypadku

1)

prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub

2)

rezygnacji ze stanowiska, lub

3)

utraty obywatelstwa polskiego, lub

4)

utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby,

trwającej dłużej niż 3 miesiące.

2.

Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w razie jego śmierci lub odwołania.

3

W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego

Komisji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady

Ministrów.

4

Przepis ust. 3 stosuje się odpowiednio, w sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie

może przejściowo pełnić obowiązków, a żaden z Zastępców Przewodniczącego nie został

przez niego upoważniony. W takim przypadku Zastępca Przewodniczącego wskazany przez

Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez Przewodniczącego

Komisji.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia.

Zastępców Przewodniczącego powołuje i odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego

Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone

w art. 7 ust. 1.

1.

Tworzy się Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”.

2.

Komisja i Przewodniczący Komisji wykonują zadania przy pomocy Urzędu Komisji.

3.

Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy

(Dz. U. z 1998 r. Nr 21, poz. 94, z późn. zm..

1.

Do określonych w ustawie decyzji Prezesa Narodowego Banku Polskiego w przedmiocie

udzielenia zgody stosuje się odpowiednio przepisy Kodeksu postępowania administracyjnego, o ile niniejsza ustawa nie stanowi inaczej.

2.

Decyzje Komisji Nadzoru Finansowego w przedmiocie

1)

wyrażenia oceny,

2)

zezwolenia,

3)

zgody,

4)

nakazania bankowi zmiany lub rozwiązania umowy,

5)

nakazania sprzedaży akcji w oznaczonym terminie,

6)

odmowy przesłania właściwym władzom nadzorczym państwa goszczącego zawiadomienia,

7)

odmowy powiadomienia właściwych władz nadzorczych państwa goszczącego,

8)

zakazania instytucji finansowej prowadzenia działalności na terenie państwa goszczącego,

9)

nakazania bankowi wstrzymania wypłat z zysku,

10)

nakazania wstrzymania tworzenia nowych jednostek organizacyjnych banku, oddziału banku

zagranicznego lub oddziału instytucji kredytowej,

11)

zawieszenia w czynnościach członków zarządu banku lub instytucji finansowej,

12)

ograniczenia zakresu działalności banku, oddziału banku zagranicznego lub oddziału

instytucji kredytowej,

13)

nałożenia kary finansowej na bank, oddział banku zagranicznego, oddział instytucji

kredytowej lub instytucję finansową,

14)

likwidacji banku lub oddziału banku zagranicznego,

15)

określenia zakresu uprawnień likwidatora lub innej osoby wyznaczonej przez właściwe

władze nadzorcze państwa członkowskiego do przeprowadzenia likwidacji instytucji kredytowej,

16)

odwołania członka zarządu banku,

17)

nałożenia na członków zarządu banku lub instytucji finansowej oraz na władze oddziału

instytucji kredytowej kary pieniężnej,

18)

zakazania udzielania lub ograniczenia udzielania kredytów i pożyczek pieniężnych akcjonariuszom

(członkom) oraz członkom zarządu, rady nadzorczej i pracownikom banku,

19)

żądania zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia,

20)

zobowiązania banku do zwiększenia funduszy własnych, o którym mowa w art. 138a,

21)

nałożenia na bank dodatkowego wymogu kapitałowego,

22)

ustanowienia i odwołania kuratora,

23)

ustanowienia zarządu komisarycznego,

24)

przejęcia banku przez inny bank za zgodą banku przejmującego,

25)

wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku państwowego,

26)

odwołania likwidatora banku wyznaczonego przez bank,

27)

zawieszenia działalności banku

- mają moc ostatecznych decyzji administracyjnych i podlegają natychmiastowemu wykonaniu.

3.

O ile ustawa nie stanowi inaczej, termin wydania określonych w niej opinii wynosi

30 dni.

1.

Komisja w zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w tym wydaje decyzje administracyjne

i postanowienia, określone w przepisach odrębnych.

2

Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności

co najmniej czterech osób wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji

lub jego Zastępcy; w razie równej liczby głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji,

a w razie jego nieobecności - głos Zastępcy Przewodniczącego upoważnionego do kierowania

pracami Komisji.

3

Uchwały w imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.

4.

Szczegółową organizację i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez

Komisję.

5.

Do postępowania Komisji i przed Komisją stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego

(Dz. U. z 2000 r. Nr 98, poz. 1071, z późn. zm., chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

5a

Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 6 ust. 3, art. 11 ust. 3-9 oraz rozdziału 2a ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o

swobodzie działalności gospodarczej

(Dz. U. z 2010 r. Nr 220, poz. 1447, z późn. zm..

6.

Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.

7

O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lub członków Komisji od udziału w postępowaniu

w sprawie w przypadkach określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka

Komisji albo z urzędu.

8

O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przypadkach

określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchwałę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek

strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub członka Komisji.

9

Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia jej członków nie może załatwić sprawy, Prezes Rady

Ministrów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia.

1.

Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników

Urzędu Komisji do podejmowania działań w zakresie właściwości Komisji, w tym do wydawania

postanowień i decyzji administracyjnych.

2.

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć określonych w przepisach odrębnych

rozstrzygnięć co do istoty sprawy w zakresie

1)

rynku bankowego w sprawach

a)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie banku,

b)

wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,

c)

wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą,

d)

wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,

e

wydawania decyzji, o których mowa w art. 25h ustawy - Prawo bankowe,

f)

(uchylona),

g)

(uchylona),

h)

(uchylona),

i

wydawania zakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 1 i 2 oraz art. 25n ust. 1 ustawy

- Prawo bankowe,

ia

wydawania nakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 5 oraz art. 25n ust. 4 ustawy - Prawo bankowe,

j)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w formie spółki akcyjnej,

w tym prezesa,

k)

wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku państwowego, w tym prezesa,

l)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,

m)

wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku

zagranicznego,

n

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124 ustawy - Prawo bankowe,

o)

wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124a ustawy - Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa bankowego przez bank,

p)

wystąpienia z wnioskiem o odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu

banku, albo zawieszenie w czynnościach członka zarządu banku,

q

wyrażania zgody, o której mowa w art. 128 ust. 9 ustawy - Prawo bankowe, na przekroczenie limitu wielkości wkładów niepieniężnych funduszy własnych banku,

r)

wystąpienia do zarządu banku z żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia

akcjo na riuszy,

s)

ograniczenia działalności banku,

t)

uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i pod jęcia decyzji o likwidacji banku,

u)

przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,

v)

likwidacji banku,

w)

wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku w przypadku banku państwowego,

x)

zawieszenia działalności banku i wnioskowania o jego upadłość,

y)

ustanowienia zarządu komisarycznego w banku,

z)

wydawania opinii o wniosku ministra właściwego do spraw Skarbu Państwa w sprawie

-

utworzenia banku państwowego,

-

przekształcenia banku państwowego w spółkę akcyjną z udziałem Skarbu Państwa oraz

za kresu przeznaczenia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w

spółce akcyjnej lub zbyciu tego majątku tworzonej spółce akcyjnej z udziałem Skarbu

Państwa,

za)

wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wniosek,

na podstawie art. 128b ustawy - Prawo bankowe, z obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o których mowa w tej ustawie,

zb

zastosowania środków, o których mowa w art. 141a ust. 2-3 ustawy - Prawo bankowe,

zc)

nakładania kary finansowej, o której mowa w art. 138 ust. 3 pkt 3a ustawy - Prawo bankowe,

zd)

nakładania kary pieniężnej, o której mowa w art. 141 ustawy - Prawo bankowe;

2)

rynku emerytalnego w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego,

b)

cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego,

c)

wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie

towarzystw emerytalnych,

d)

wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,

e)

wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa

emerytalnego,

f)

likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,

g)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

h)

nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza

lub osobę trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych

czynności lub występowania o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej

lub za rządu towarzystwa emerytalnego,

i)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;

3

rynku ubezpieczeniowego w sprawach

a)

wydawania i cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,

b)

wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu,

c)

połączenia i podziału zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji,

d)

przeniesienia portfela ubezpieczeń i portfela reasekuracji,

e

wydawania decyzji, o których mowa w art. 35h, 35l, 35m oraz art. 35o ustawy o działalności ubezpieczeniowej,

f)

likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

g)

ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

h)

występowania z wnioskiem o ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,

i)

nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,

j)

nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji lub członków

zarządu tych zakładów lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania

z wnioskiem o odwołanie członka zarządu lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania

o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;

4)

rynku kapitałowego w sprawach

a)

wykluczenia papierów wartościowych z obrotu na rynku regulowanym,

b)

zezwolenia na przywrócenie akcjom formy dokumentu,

c)

skreślenia maklera papierów wartościowych, maklera giełd towarowych lub doradcy inwestycyjnego

z listy albo zawieszenia jego uprawnień do wykonywania zawodu,

d)

udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,

e)

cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu

jej wykonywania,

f)

odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,

g)

skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z rejestru, o którym mowa w lit. f,

h

wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, 54l, 54m oraz art. 56 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

i)

wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej giełdę,

j)

wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek pozagiełdowy,

k)

poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o warunkach prowadzenia działalności

maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

l)

udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności towarzystwa funduszy inwestycyjnych,

m)

cofnięcia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych,

n)

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

o)

zakazania ogłaszania informacji reklamowych i na kazania ogłaszania odpowiednich sprostowań

na podstawie art. 229 ust. 5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

p)

zmiany depozytariusza funduszu inwestycyjnego,

q)

nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4 lub 5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

r

nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 58 ust. 1 pkt 4, 6 i 15 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

s

cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 192 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,

t)

zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,

u)

zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę

zarządzającą lub jej oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej,

v)

stwierdzenia w treści decyzji wydanej na podstawie art. 253 ust. 6 oraz art. 270 ust. 6 ustawy o funduszach inwestycyjnych, że przewidywane sposoby zbywania tytułów uczestnictwa przez fundusz zagraniczny

nie spełniają warunków określonych w przepisach prawa obowiązujących na terytorium

Rzeczypospolitej Polskiej oraz że fundusz nie zapewnia sprawnego wpłacania i wypłacania

kwot związanych z nabywaniem i umarzaniem tytułów uczestnictwa oraz dostępu do informacji

o funduszu,

w

wydawania decyzji, o których mowa w art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

x)

nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,

y)

nakładania kar pieniężnych;

5

nadzoru nad instytucjami płatniczymi w sprawach

a)

wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji

płatniczej,

b)

wydania nakazów, o których mowa w art. 68 oraz art. 102 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,

c)

cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji

płatniczej,

d)

ograniczenia zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej lub jej jednostek

organizacyjnych,

e)

nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4 i 5 oraz art. 106 ust. 2 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o

usługach płatniczych;

6

nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach

a)

odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności

objętej wpisem do rejestru,

b)

nakładania kar pieniężnych w przypadkach, o których mowa w art. 129 ust. 5-7 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

2a

Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć także określonych w przepisach

o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy

w zakresie

1)

wydawania zgody na powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy

Oszczędnościowo-Kredytowej, w tym prezesa;

2)

zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

3)

wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy;

4)

zatwierdzania prezesa zarządu kasy;

5)

podwyższenia limitu rezerwy płynnej;

6)

ustanowienia i odwołania kuratora;

7)

wydawania decyzji o ustanowieniu zarządcy komisarycznego;

8)

zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;

9)

zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej.

3.

Osoby, o których mowa w ust. 1, mogą udzielać, w zakresie określonym przez Komisję,

dalszych pełnomocnictw pracownikom Urzędu Komisji.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 1 pkt 30, który wchodzi w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia;

2)

art. 1 pkt 100, który wchodzi w życie po upływie 3 miesięcy od dnia ogłoszenia.

Przewodniczący Komisji, a w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca

Przewodniczącego, reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami.

Krajowy organ nadzoru dokonuje nie rzadziej niż raz w roku kalendarzowym przeglądu

sektorów finansowych, w celu identyfikowania grup spełniających kryteria, o których

mowa w art. 4 ust. 1.

Prezes Rady Ministrów, w drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w którym

określa jego organizację wewnętrzną.

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji

nie mogą być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji,

z wyjątkiem posiadania akcji dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, w rozumieniu

ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w nich zatrudnienia

na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło, umowy agencyjnej albo

na podstawie innej umowy o podobnym charakterze, ani wykonywać innych czynności, które

pozostawałyby w sprzeczności z ich obowiązkami albo mogłyby wywołać podejrzenie o

stronniczość lub interesowność.

Nadzór nad prowadzeniem IKE przez instytucje finansowe sprawuje organ nadzoru.

1

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji

i osoby zatrudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia

albo innych umów o podobnym charakterze są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym

informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Obowiązek ten trwa również po

ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub rozwiązaniu umowy o dzieło,

umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze.

2

Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej

wymiany informacji, w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym

do prawidłowej realizacji celów nadzoru nad rynkiem finansowym.

3

Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem

w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio

urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego

ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego

oraz Kancelarii Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej, w zakresie niezbędnym dla przygotowania

opinii lub stanowisk pozostających w bezpośrednim związku z pracami Komisji.

4

Pracownicy instytucji, o których mowa w ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji

udostępnionych przez członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku

pracy.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

1.

Przewodniczący Komisji i Prezes Narodowego Banku Polskiego przekazują sobie informacje,

w tym niejawne, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

2.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji

i Prezes Narodowego Banku Polskiego mogą zawrzeć umowę o współpracy oraz o wymianie

informacji między Komisją a Narodowym Bankiem Polskim.

3.

Przepisy ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania informacji między Komisją

a Europejskim Bankiem Centralnym.

4.

Przepisy ust. 1 i 2 stosuje się odpowiednio do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i

Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego.

Przewodniczący Komisji może przekazywać Ministrowi Finansów oraz Narodowemu Bankowi

Polskiemu informacje uzyskane przez Komisję, w tym także informacje chronione na podstawie

odrębnych ustaw, niezbędne dla realizacji celu działalności i zadań Komitetu Stabilności

Finansowej.

Przewodniczący Komisji i przewodniczący lub zastępca przewodniczącego Komisji Nadzoru

Audytowego, o której mowa w ustawie z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach

uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym

(Dz. U. Nr 77, poz. 649 oraz z 2010 r. Nr 182, poz. 1228), mogą przekazywać sobie informacje w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo

określonych zadań.

1.

Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie

informacje, w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.

2.

W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji

i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą zawrzeć porozumienie o współpracy i wymianie

informacji.

1.

Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między

uczestnikami rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych

między podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji, a odbiorcami usług świadczonych

przez te podmioty.

2.

W postępowaniu przed sądem polubownym stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego.

3.

Komisja ustala, w drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.

1.

Wydatki stanowiące koszty działalności Komisji i Urzędu Komisji, w wysokości określonej

w ustawie budżetowej, w tym wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji,

jego Zastępców oraz pracowników Urzędu Komisji, są pokrywane z wpłat wnoszonych przez

podmioty nadzorowane w wysokości i na zasadach określonych w przepisach ustaw, o których

mowa w art. 1 ust. 2.

2.

Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a,

obejmują opłatę od wniosku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.

3.

Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 2, wynosi 1,5%

wartości przychodów agencji ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym

sprawozdaniu finansowym, jednak nie mniej niż 20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł.

4

Należności z tytułu wpłat wnoszonych przez podmioty nadzorowane przedawniają się z

upływem 3 lat od dnia, w którym upłynął termin płatności.

5

Do wpłat, o których mowa w ust. 1, stosuje się przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa

(Dz. U. z 2012 r. poz. 749 i 1101).

1.

Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców

oraz pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem

finansowym i realizację celów określonych w art. 2.

2.

Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości

środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego

Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń i nagród, a także sposób ustalania

wysokości środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla pracowników Urzędu

Komisji, uwzględniając organizację Komisji i Urzędu Komisji, konieczność zapewnienia

właściwej realizacji zadań Komisji i Urzędu Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru

oraz poziom płac w instytucjach nadzorowanych.

W ustawie z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji

(Dz. U. z 2005 r. Nr 229, poz. 1954 oraz z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 133, poz. 935) w art. 95 w § 2 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami

„Komisji Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych

(Dz. U. z 2000 r. Nr 14, poz. 176, z późn. zm. w art. 22 w ust. 1c w pkt 2 wyrazy „Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych”

zastępuje się wyrazami „Komisję Nadzoru Finansowego”.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 3 miesięcy od dnia ogłoszenia.

(pominięty).

W ustawie z dnia 28 września 1991 r. o kontroli skarbowej

(Dz. U. z 2004 r. Nr 8, poz. 65, z późn. zm. w art. 34a w ust. 5 w pkt 8 wyrazy „Przewodniczącemu Komisji Papierów Wartościowych

i Giełd” zastępuje się wyrazami „Przewodniczącemu Komisji Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych

(Dz. U. z 2000 r. Nr 54, poz. 654, z późn. zm. w art. 15 w ust. 1e w pkt 5, w ust. 1f w pkt 2 i w ust. 1g w pkt 2 wyrazy „Komisję

Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych” zastępuje się wyrazami „Komisję Nadzoru

Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości

(Dz. U. z 2002 r. Nr 76, poz. 694, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 81 w ust. 2

a)

w pkt 1 i 2 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami

„Komisji Nadzoru Finansowego”,

b)

w pkt 6 wyrazy „Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych” zastępuje się

wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego”,

c)

w pkt 8 wyrazy „Komisji Nadzoru Bankowego” zastępuje się wyrazami „Komisji Nadzoru

Finansowego”;

2)

w art. 82 w pkt 2-4 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się

wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego”;

3)

w art. 83 w ust. 2

a)

w pkt 1 wyrazy „Komisji Nadzoru Bankowego” zastępuje się wyrazami „Komisji Nadzoru

Finansowego”,

b)

w pkt 2 i 3 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami

„Komisji Nadzoru Finansowego”,

c)

w pkt 4 wyrazy „Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych” zastępuje się

wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 13 października 1994 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie

(Dz. U. z 2001 r. Nr 31, poz. 359, z późn. zm. w art. 20 w ust. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

ustanawianie norm wykonywania zawodu biegłego rewidenta, po zasięgnięciu opinii ministra

właściwego do spraw finansów publicznych i Komisji Nadzoru Finansowego,

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

(Dz. U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131, z późn. zm. użyte w art. 2 w pkt 7, w art. 17 w ust. 6, w art. 20 w pkt 2 i 2a oraz w art. 20a

w ust. 1 i 2 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje się

użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego,”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 26 października 1995 r. o niektórych formach popierania budownictwa

mieszkaniowego

(Dz. U. z 2000 r. Nr 98, poz. 1070, z późn. zm. użyte w art. 3 w ust. 2 i 4 oraz w art. 7 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru

Bankowego” zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru

Finansowego”.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem przepisów

art. 46a ustawy, o której mowa w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, które

wchodzą w życie w terminie 18 miesięcy od dnia ogłoszenia.

(pominięty).

W ustawie z dnia 14 czerwca 1996 r. o łączeniu i grupowaniu niektórych banków w formie

spółki akcyjnej

(Dz. U. Nr 90, poz. 406 i Nr 156, poz. 775 oraz z 1997 r. Nr 121, poz. 770 i Nr 140, poz. 939) w art. 10 w ust. 4 wyrazy „Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje się wyrazami „Komisja

Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 30 lipca 1997 r. o państwowym przedsiębiorstwie użyteczności publicznej

„Poczta Polska”

(Dz. U. Nr 106, poz. 675, z późn. zm. w art. 10

1)

w ust. 4-6 użyte w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje

się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego”;

2)

ust. 8 otrzymuje brzmienie

„

8.

Działalność Poczty Polskiej określona w ust. 3 podlega nadzorowi sprawowanemu przez

Komisję Nadzoru Finansowego na zasadach określonych w ustawie - Prawo bankowe i ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119).

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 21 sierpnia 1997 r. o ograniczeniu prowadzenia działalności gospodarczej

przez osoby pełniące funkcje publiczne

(Dz. U. Nr 106, poz. 679, z późn. zm. w art. 2 po pkt 3a dodaje się pkt 3b w brzmieniu

„

3b)

Przewodniczącego i Zastępców Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego,

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych

(Dz. U. z 2004 r. Nr 159, poz. 1667, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 15 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Komisja Nadzoru Finansowego, działająca na podstawie odrębnych przepisów, zwana dalej

„organem nadzoru”, wydaje zezwolenie na utworzenie funduszu w terminie 3 miesięcy

od dnia złożenia wniosku. Zezwolenie jest równoznaczne z zatwierdzeniem statutu funduszu.

”

;

2)

w art. 152 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Pracowniczy fundusz może powierzyć, w zakresie i na zasadach określonych w ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, zarządzanie aktywami funduszu podmiotowi, który na podstawie tych przepisów jest

uprawniony do prowadzenia działalności w zakresie zarządzania portfelami, w skład

których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych, i posiada

zezwolenie na wykonywanie tej działalności.

”

;

3)

w art. 161 uchyla się ust. 4;

4)

w art. 200 w ust. 2

a)

po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu

„

1a)

analiza kształtu rynku emerytalnego w zakresie otwartych funduszy emerytalnych, pracowniczych

programów emerytalnych i indywidualnych kont emerytalnych w Polsce, poziomu zabezpieczenia

interesów członków funduszy emerytalnych i uczestników pracowniczych programów emerytalnych,

zagrożeń dla konkurencji na rynku otwartych funduszy emerytalnych, rozwoju dobrowolnych

i kapitałowych oszczędności emerytalnych, maksymalizacji poziomu oszczędności emerytalnych

oraz przedkładanie propozycji stosownych zmian przepisów prawa w tym zakresie;

”

,

b)

uchyla się pkt 8;

5)

w art. 202 uchyla się ust. 1 i 2;

6)

w art. 204a w ust. 4 wyrazy „Urzędu Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych”

zastępuje się wyrazami „Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego”;

7)

uchyla się art. 207;

8)

art. 210 otrzymuje brzmienie

„

Art. 210.

Do Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego, jego Zastępców, członków Komisji,

pracowników Urzędu tej Komisji oraz osób zatrudnionych w Urzędzie tej Komisji na podstawie

umowy o dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze stosuje się

odpowiednio przepisy art. 49.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1

art. 11 otrzymuje brzmienie

„

Art. 11.

1.

Do określonych w ustawie decyzji Prezesa Narodowego Banku Polskiego w przedmiocie

udzielenia zgody stosuje się odpowiednio przepisy Kodeksu postępowania administracyjnego, o ile niniejsza ustawa nie stanowi inaczej.

2.

Decyzje Komisji Nadzoru Finansowego w przedmiocie

1)

wyrażenia oceny,

2)

zezwolenia,

3)

zgody,

4)

nakazania bankowi zmiany lub rozwiązania umowy,

5)

nakazania sprzedaży akcji w oznaczonym terminie,

6)

odmowy przesłania właściwym władzom nadzorczym państwa goszczącego zawiadomienia,

7)

odmowy powiadomienia właściwych władz nadzorczych państwa goszczącego,

8)

zakazania instytucji finansowej prowadzenia działalności na terenie państwa goszczącego,

9)

nakazania bankowi wstrzymania wypłat z zysku,

10)

nakazania wstrzymania tworzenia nowych jednostek organizacyjnych banku, oddziału banku

zagranicznego lub oddziału instytucji kredytowej,

11)

zawieszenia w czynnościach członków zarządu banku lub instytucji finansowej,

12)

ograniczenia zakresu działalności banku, oddziału banku zagranicznego lub oddziału

instytucji kredytowej,

13)

nałożenia kary finansowej na bank, oddział banku zagranicznego, oddział instytucji

kredytowej lub instytucję finansową,

14)

likwidacji banku lub oddziału banku zagranicznego,

15)

określenia zakresu uprawnień likwidatora lub innej osoby wyznaczonej przez właściwe

władze nadzorcze państwa członkowskiego do przeprowadzenia likwidacji instytucji kredytowej,

16)

odwołania członka zarządu banku,

17)

nałożenia na członków zarządu banku lub instytucji finansowej oraz na władze oddziału

instytucji kredytowej kary pieniężnej,

18)

zakazania udzielania lub ograniczenia udzielania kredytów i pożyczek pieniężnych akcjonariuszom

(członkom) oraz członkom zarządu, rady nadzorczej i pracownikom banku,

19)

żądania zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia,

20)

zobowiązania banku do zwiększenia funduszy własnych, o którym mowa w art. 138a,

21)

nałożenia na bank dodatkowego wymogu kapitałowego,

22)

ustanowienia i odwołania kuratora,

23)

ustanowienia zarządu komisarycznego,

24)

przejęcia banku przez inny bank za zgodą banku przejmującego,

25)

wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku państwowego,

26)

odwołania likwidatora banku wyznaczonego przez bank,

27)

zawieszenia działalności banku

- mają moc ostatecznych decyzji administracyjnych i podlegają natychmiastowemu wykonaniu.

3.

O ile ustawa nie stanowi inaczej, termin wydania określonych w niej opinii wynosi

30 dni.

”

;

2)

art. 48 otrzymuje brzmienie

„

Art. 48.

Przy zbywaniu osobom trzecim należących do Skarbu Państwa akcji banku powstałego w

wyniku przekształcenia banku państwowego stosuje się odpowiednie przepisy działów IV i V ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji

(Dz. U. z 2002 r. Nr 171, poz. 1397, z późn. zm..

”

;

3)

w art. 105 w ust. 1 w pkt 2

a)

lit. a otrzymuje brzmienie

„

a)

Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie nadzoru sprawowanego na podstawie niniejszej

ustawy i ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119), pracowników Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie, o którym mowa w art.

139 ust. 1 pkt 2, oraz osób upoważnionych uchwałą Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie

określonym w tym upoważnieniu.

”

,

b)

uchyla się lit. g i j;

4)

w art. 131

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Działalność banków, oddziałów i przedstawicielstw banków zagranicznych, oddziałów

i przedstawicielstw instytucji kredytowych podlega nadzorowi bankowemu sprawowanemu

przez Komisję Nadzoru Finansowego w zakresie i na zasadach określonych w niniejszej

ustawie i w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym.

”

,

b)

uchyla się ust. 4-6;

5)

po art. 131 dodaje się art. 131a w brzmieniu

„

Art. 131a.

1.

Banki są obowiązane do wnoszenia wpłat z tytułu nadzoru bankowego, stanowiących iloczyn

sumy aktywów bilansowych banków i stawki nieprzekraczającej 0,024%.

2.

Należności z tytułu wpłat na finansowanie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 1,

podlegają egzekucji w trybie przepisów o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.

3.

Prezes Rady Ministrów określa, w drodze rozporządzenia, terminy uiszczania, wysokość

i sposób obliczania wpłat, o których mowa w ust. 1, uwzględniając zapewnienie skuteczności

sprawowanego nadzoru.

4.

W przypadku niedotrzymania terminu uiszczania wpłat, ustalonego na podstawie ust.

3, pobiera się odsetki w wysokości odsetek ustawowych.

”

;

6)

w art. 133 ust. 3 i 4 otrzymują brzmienie

„

3.

Czynności kontrolne podejmowane przez pracowników Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego

są wykonywane po okazaniu upoważnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji Nadzoru

Finansowego oraz legitymacji służbowej.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego, Narodowy Bank Polski oraz osoby wykonujące czynności

nadzoru bankowego nie ponoszą odpowiedzialności za szkodę wynikłą ze zgodnego z przepisami

ustaw działania lub zaniechania, które pozostaje w związku ze sprawowanym przez Komisję

Nadzoru Finansowego nadzorem nad działalnością banków, oddziałów i przedstawicielstw banków zagranicznych, oddziałów instytucji kredytowych

oraz nadzorem wykonywanym na podstawie przepisów ustawy z dnia 12 września 2002 r.

o elektronicznych instrumentach płatniczych, nad instytucjami pieniądza elektronicznego i oddziałami zagranicznych instytucji

pieniądza elektronicznego.

”

;

7)

w art. 135 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Zlecenie badania określonego w ust. 1 może zostać udzielone także bezpośrednio przez

Komisję Nadzoru Finansowego. Koszty badania ponosi wówczas Komisja, z zastrzeżeniem

ust. 3.

”

;

8)

w art. 141d ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego wykonują czynności kontrolne w oddziałach

instytucji kredytowych, w zakresie określonym w art. 141c ust. 2, a w pozostałym zakresie

- na podstawie upoważnienia, o którym mowa w ust. 2.

”

;

9)

w art. 141h

a)

uchyla się ust. 2,

b)

ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Jeżeli w wyniku badania zleconego przez Komisję Nadzoru Finansowego nie stwierdzono

wątpliwości, o których mowa w ust. 3, koszt badania ponosi Komisja.

”

;

10

użyte w art. 4 w ust. 1 w pkt 8 w lit. b i w pkt 15 w lit. b, w art. 4a, w art. 6a

w ust. 1 w pkt 1 w lit. k i w ust. 3, w art. 6c w ust. 1 w pkt 1 i 2 oraz w ust. 2-6,

w art. 6d w ust. 1, w ust. 4 we wprowadzeniu do wyliczenia i w pkt 2, w art. 9f, w

art. 14 w ust. 1, w art. 17 w ust. 3, w art. 19, w art. 22 w ust. 3, w art. 22a w

ust. 2, w art. 22b w ust. 1-5, w art. 22c w ust. 2, w art. 25 w ust. 1, 2, 4 i 6-9,

w art. 26a w ust. 1 i 4-6, w art. 28 w ust. 1, w art. 30 w ust. 1a i w ust. 4, w art.

30a, w art. 31 w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia, w ust. 2 w pkt 3 i w ust. 4,

w art. 32 w ust. 5, w art. 33 w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia i w ust. 2, w

art. 34 w ust. 1 i 2, w art. 35, w art. 36 w ust. 1, w art. 37, w art. 39 w ust. 1,

w art. 40 w ust. 1, 4 i 8, w art. 40a w ust. 2, w art. 42 w ust. 1, w art. 44 we wprowadzeniu

do wyliczenia, w art. 48c w ust. 1, 3 i 4, w art. 48d w ust. 1 we wprowadzeniu do

wyliczenia i w ust. 2, w art. 48e-48g, w art. 48h w ust. 1 w pkt 6, w ust. 2, 2a i

3-5, w art. 48l, w art. 48ł, w art. 53 w ust. 4, w art. 71 w ust. 3-6 i 8, w art.

79b w ust. 1, w art. 92b w ust. 3, w art. 105 w ust. 1 w pkt 2 w lit. r. w art. 110

w pkt 3, w art. 111a w ust. 4, w art. 122 w ust. 3, w art. 124 w ust. 1 i 2, w art.

124a, w art. 127 w ust. 2 w pkt 2 w lit. d oraz w pkt 3 w lit. f, w ust. 3 w pkt 2

we wprowadzeniu do wyliczenia i w pkt 2 w lit. a, b i d, w pkt 3 i 4 oraz w ust. 4-7,

w art. 128 w ust. 1 w pkt 2 i w ust. 3-10, w art. 128a-128c, w art. 128d w ust. 1-4

oraz w ust. 6-10, w art. 129 w ust. 3, w art. 131 w ust. 1, w art. 132, w art. 133

w ust. 2 w pkt 6, w art. 134 w ust. 2, w art. 135 w ust. 1 i 3, w art. 136 w ust.

1 we wprowadzeniu do wyliczenia, w art. 137 we wprowadzeniu do wyliczenia, w art.

138 w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia oraz w ust. 2-5, w ust. 6 w pkt 4 i w ust.

6a-6d, w art. 138a w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia oraz w pkt 2 i w ust. 2,

w art. 139 w ust. 1 w pkt 1 i 3, w art. 140, w art. 140a w ust. 1 we wprowadzeniu

do wyliczenia i w ust. 2, w art. 140b i 140c, w art. 141 w ust. 1 i 4, w art. 141a

w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia oraz w ust. 2-5, w art. 141b, w art. 141c w

ust. 2 i 3, w art. 141d w ust. 2, w art. 141e, w art. 141f w ust. 3 i 4, w ust. 6

w pkt 2 i 5 oraz w ust. 10 i 11, w art. 141g w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia

oraz w ust. 2 i 5, w art. 141h w ust. 1 i 3 we wprowadzeniu do wyliczenia, w art.

141i w ust. 1 i 4, w art. 141j, w art. 141k w ust. 3 i 4, w art. 141l, w art. 142

w ust. 1-3, w art. 143 w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia i w ust. 2, w art. 144

w ust. 1 i w ust. 7-10, w art. 145 w ust. 1, 2a i 5, w art. 146 w ust. 3, w art. 147

w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia i w ust. 2, w art. 148 w ust. 1 we wprowadzeniu

do wyliczenia i w ust. 3, w art. 153 w ust. 1, w art. 154 w pkt 2 i 3, w art. 155

w ust. 2, w art. 156a, w art. 157, w art. 157a-157d, w art. 158 w ust. 1, 3 i 5 i

w art. 171 w ust. 6 i 7 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje

się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego”.

Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 maja 2011 r., z wyjątkiem art. 2 pkt 1, art. 3 pkt

1, pkt 2 lit. a, pkt 3, pkt 5 i pkt 6, art. 4 pkt 1-12, pkt 13 lit. b i c, pkt 14-25,

pkt 27, pkt 28, pkt 29 lit. a, pkt 30-33, pkt 34 lit. a, pkt 35-39, pkt 42-44 i pkt

46-50, art. 5, art. 6, art. 12, art. 13, art. 15, art. 16 i art. 31, które wchodzą

w życie z dniem 1 stycznia 2012 r.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych

(Dz. U. z 2003 r. Nr 99, poz. 919 oraz z 2005 r. Nr 184, poz. 1539 i Nr 249, poz. 2104) użyte w art. 11, w art. 22 w ust. 4 i 5, w art. 24 w ust. 6, w art. 27 w ust. 2,

w art. 28, w art. 29 w ust. 2, w art. 30 w pkt 3, w art. 31 w ust. 2, w art. 32 w

ust. 2 i 3, w art. 33 w ust. 1 oraz w art. 34 w ust. 3 i 4 w różnych przypadkach wyrazy

„Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami

„Komisja Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim

(Dz. U. z 2005 r. Nr 1, poz. 2 i Nr 167, poz. 1398) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 11 w ust. 2 uchyla się wyrazy „, Komisji Nadzoru Bankowego”;

2)

uchyla się art. 25 i art. 27-30;

3)

uchyla się art. 26;

4)

w art. 42 ust. 7 otrzymuje brzmienie

„

7.

Do umowy o kredyt refinansowy stosuje się przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm., ze zmianami wynikającymi z niniejszej ustawy.

”

;

5)

art. 53 otrzymuje brzmienie

„

Art. 53.

Założenia polityki pieniężnej, sprawozdanie z wykonania założeń polityki pieniężnej

oraz akty normatywne organów NBP - z wyjątkiem aktów, o których mowa w art. 54 ust.

1 - ogłaszane są w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej „Monitor Polski”.

”

;

6)

w art. 54 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Prezes NBP wydaje Dziennik Urzędowy Narodowego Banku Polskiego, w którym ogłasza się

1)

akty organów NBP dotyczące funkcjonowania banków;

2)

bilans oraz rachunek zysków i strat NBP.

”

;

7)

art. 55 otrzymuje brzmienie

„

Art. 55.

Pracownicy NBP oraz członkowie Rady i organów opiniodawczo-doradczych przy Zarządzie

NBP są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym informacji, z którymi zapoznali

się w trakcie wykonywania swoich obowiązków, w tym informacji objętych tajemnicą bankową

na podstawie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, informacji objętych ochroną na podstawie przepisów dotyczących ochrony informacji

niejawnych, jak również innych informacji chronionych ustawowo. Obowiązek ten trwa

również po rozwiązaniu stosunku pracy, a także po ustaniu członkostwa w Radzie lub

wspomnianych wyżej organach.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 4 września 1997 r. o działach administracji rządowej

(Dz. U. z 2003 r. Nr 159, poz. 1548, z późn. zm. w art. 12

1)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Dział instytucje finansowe obejmuje sprawy funkcjonowania rynku finansowego, w tym

sprawy banków, zakładów ubezpieczeń, funduszy inwestycyjnych i innych instytucji wykonujących

działalność na tym rynku.

”

;

2)

uchyla się ust. 3.

(pominięty).

W ustawie z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych

(Dz. U. Nr 137, poz. 887, z późn. zm. użyte w art. 39 w ust. 2, w art. 50 w ust. 3 i 9 oraz w art. 73 w ust. 3 w pkt 2

w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych”

zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 24 maja 2000 r. o Krajowym Rejestrze Karnym

(Dz. U. Nr 50, poz. 580, z późn. zm. w art. 6 w ust. 1 pkt 7b otrzymuje brzmienie

„

7b)

Przewodniczącemu Komisji Nadzoru Finansowego lub upoważnionemu przez niego przedstawicielowi,

w związku z wykonywaniem czynności w ramach nadzoru sprawowanego przez Komisję Nadzoru

Finansowego,

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 8 września 2000 r. o komercjalizacji, restrukturyzacji i prywatyzacji

przedsiębiorstwa państwowego „Polskie Koleje Państwowe”

(Dz. U. Nr 84, poz. 948, z późn. zm. w art. 61 w ust. 3 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się

wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych

(Dz. U. z 2005 r. Nr 121, poz. 1019 i Nr 183, poz. 1537 i 1538) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 w pkt 10 wyrazy „Komisji Papierów Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami

„Komisji Nadzoru Finansowego”;

2)

w art. 20 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W zakresie nieuregulowanym w ustawie do sposobu działania oraz zadań Komisji stosuje

się przepisy ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. Nr 183, poz. 1537) oraz ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119).

”

;

3)

w art. 28 w ust. 3 i w art. 43 w ust. 3 wyrazy „Dzienniku Urzędowym Komisji Papierów

Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami „Dzienniku Urzędowym Komisji Nadzoru

Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego

wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o

przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu

(Dz. U. z 2003 r. Nr 153, poz. 1505, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 w pkt 8 wyrazy „Komisję Nadzoru Bankowego” zastępuje się wyrazami „Komisję

Nadzoru Finansowego”;

2)

w art. 21 w ust. 3

a)

pkt 1 i 2 otrzymują brzmienie

„

1)

Narodowy Bank Polski w odniesieniu do podmiotów prowadzących działalność kantorową;

2)

Komisja Nadzoru Finansowego w stosunku do banków i oddziałów banków zagranicznych,

zakładów ubezpieczeń i głównych oddziałów zagranicznych zakładów ubezpieczeń oraz

w stosunku do firm inwestycyjnych i banków powierniczych w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi oraz podmiotów, o których mowa w art. 71 ust. 1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

zagranicznych osób prawnych prowadzących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność

maklerską w zakresie obrotu towarami giełdowymi, towarowych domów maklerskich w rozumieniu

ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, jak również w stosunku do funduszy inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych

i Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A.;

”

,

b)

uchyla się pkt 3;

3)

w art. 33 w ust. 2

a)

pkt 2 otrzymuje brzmienie

„

2)

Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego lub osób przez niego upoważnionych -

wyłącznie w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru bankowego, w sprawach związanych

z wykonywaniem nadzoru nad działalnością ubezpieczeniową oraz w stosunku do firm inwestycyjnych

i banków powierniczych w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi oraz podmiotów, o których mowa w art. 71 ust. 1 tej ustawy, zagranicznych osób prawnych

prowadzących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność maklerską w zakresie

obrotu towarami giełdowymi, towarowych domów maklerskich w rozumieniu ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych oraz w stosunku do funduszy inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych i

Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A.;

”

,

b)

uchyla się pkt 5 i 8.

(pominięty).

W ustawie z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu

się i bankach zrzeszających

(Dz. U. Nr 119, poz. 1252, z późn. zm. użyte w art. 5 w ust. 2 i 4, w art. 5a w ust. 1, w art. 6 w ust. 1 we wprowadzeniu

do wyliczenia i w ust. 3, w art. 12 w ust. 3, w art. 15 w ust. 5, w art. 16 w ust.

2, 3, 4a i 4b, w art. 19 w ust. 2 w pkt 6, w art. 23 w ust. 4 oraz w art. 39 w ust.

1 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Nadzoru Bankowego” zastępuje się użytymi w

odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego.”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 15 grudnia 2000 r. o ochronie konkurencji i konsumentów

(Dz. U. z 2005 r. Nr 244, poz. 2080) w art. 100a w ust. 1 dodaje się pkt 5 w brzmieniu

„

5)

Komisja Nadzoru Finansowego.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 6 lipca 2001 r. o gromadzeniu, przetwarzaniu i przekazywaniu informacji

kryminalnych oraz o Krajowym Systemie Informatycznym

(Dz. U. Nr 110, poz. 1189, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 19 pkt 13a otrzymuje brzmienie

„

13a)

Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego lub upoważniony przez niego przedstawiciel,

”

;

2)

w art. 20 w ust. 1

a)

pkt 6 otrzymuje brzmienie

„

6)

Komisja Nadzoru Finansowego;

”

,

b)

uchyla się pkt 7 i 9.

(pominięty).

W ustawie z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności

i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami

(Dz. U. Nr 123, poz. 1351, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 13 w ust. 3 w pkt 2 wyrazy „Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, zwaną dalej

„KPWiG”” zastępuje się wyrazami „Komisję Nadzoru Finansowego, zwaną dalej „KNF””;

2)

w art. 15 w ust. 2, w art. 16 w ust. 2 i w art. 27 w ust. 4 wyraz „KPWiG” zastępuje

się wyrazem „KNF”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe

(Dz. U. Nr 141, poz. 1178, z 2003 r. Nr 228, poz. 2260 oraz z 2004 r. Nr 91, poz. 870 i Nr 173, poz. 1808) w art. 40a wyrazy „Komisję Nadzoru Bankowego” zastępuje się wyrazami „Komisję Nadzoru

Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych

(Dz. U. Nr 169, poz. 1385 oraz z 2004 r. Nr 91, poz. 870 i Nr 96, poz. 959) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 36 w ust. 1 wyrazy „Komisji Nadzoru Bankowego, zwanej dalej „KNB” ” zastępuje

się wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego, zwanej dalej „KNF””;

2)

w art. 43 w ust. 3 i 4 wyrazy „Generalnego Inspektora Nadzoru Bankowego” zastępuje

się wyrazami „Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego”;

3)

w art. 49 w ust. 1 wyraz „KNB” zastępuje się wyrazami „organu nadzoru”;

4)

w art. 36 w ust. 3 i 5, w art. 43 w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia i w ust.

5 w pkt 1 i 3, w art. 44, w art. 47 w ust. 3 w pkt 2 i w ust. 5, w art. 48 we wprowadzeniu

do wyliczenia, w art. 49 w ust. 2-4, w art. 51 w ust. 4 i 6, w art. 53 w ust. 1 oraz

w art. 54 w ust. 2 wyraz „KNB” zastępuje się wyrazem „KNF”.

Jeżeli podmiot wiodący ma siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, koordynatorem

jest krajowy organ nadzoru.

(pominięty).

Przy zbywaniu osobom trzecim należących do Skarbu Państwa akcji banku powstałego w

wyniku przekształcenia banku państwowego stosuje się odpowiednie przepisy działów IV i V ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji

(Dz. U. z 2002 r. Nr 171, poz. 1397, z późn. zm..

W ustawie z dnia 23 listopada 2002 r. o Sądzie Najwyższym

(Dz. U. Nr 240, poz. 2052 oraz z 2004 r. Nr 25, poz. 219) w art. 60 § 2 otrzymuje brzmienie

„

§ 2.

Z wnioskiem, o którym mowa w § 1, mogą wystąpić również Rzecznik Praw Obywatelskich

i Prokurator Generalny oraz, w zakresie swojej właściwości, Przewodniczący Komisji

Nadzoru Finansowego i Rzecznik Ubezpieczonych.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 14 lutego 2003 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych

(Dz. U. Nr 50, poz. 424 oraz z 2004 r. Nr 68, poz. 623 i Nr 116, poz. 1203) w art. 16 w ust. 1 pkt 8 otrzymuje brzmienie

„

8)

Przewodniczący Komisji - w zakresie nadzoru wykonywanego przez Komisję Nadzoru Finansowego,

o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

.

Jeżeli w konglomeracie finansowym jest kilka dominujących podmiotów nieregulowanych

mających siedziby w państwach członkowskich i w każdym z tych państw ma swoją siedzibę

co najmniej jeden podmiot regulowany, koordynatorem jest krajowy organ nadzoru, sprawujący

nadzór nad podmiotem regulowanym wykazującym największą sumę bilansową, jeżeli podmioty

regulowane należą do tego samego sektora finansowego, a w przypadku gdy podmioty regulowane

należą do różnych sektorów finansowych - nad podmiotem regulowanym prowadzącym działalność

w najistotniejszym sektorze finansowym.

(pominięty).

W ustawie z dnia 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe i naprawcze

(Dz. U. Nr 60, poz. 535, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

użyte w art. 53 w ust. 4 i 5, w art. 316 w ust. 3, w art. 320 w pkt 7 oraz w art.

376 w ust. 1 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja Papierów Wartościowych i Giełd”

zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego”;

2)

użyte w art. 426 w ust. 1, w art. 427 w ust. 1, w art. 432, w art. 436 w ust. 2, w

art. 437 w ust. 2 i 3 oraz w art. 443 w ust. 1 w różnych przypadkach wyrazy „Komisja

Nadzoru Bankowego” zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Komisja

Nadzoru Finansowego”;

3)

w art. 471 w ust. 1 wyrazy „Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych” zastępuje

się wyrazami „Komisja Nadzoru Finansowego”.

Jeżeli podmiotem wiodącym jest dominujący podmiot nieregulowany, mający siedzibę w

innym niż Rzeczpospolita Polska państwie członkowskim, i wszystkie podmioty regulowane

będące podmiotami zależnymi od tego podmiotu wiodącego mają siedziby poza tym państwem

członkowskim, koordynatorem jest krajowy organ nadzoru, jeżeli sprawuje nadzór nad

podmiotem regulowanym o największej sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym,

wchodzącym w skład konglomeratu finansowego.

(pominięty).

W ustawie z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego

(Dz. U. Nr 65, poz. 594 i Nr 217, poz. 2124 oraz z 2004 r. Nr 91, poz. 870) w art. 2 w ust. 3 i w art. 10 w ust. 6 wyrazy „Komisji Nadzoru Bankowego” zastępuje

się wyrazami „Komisji Nadzoru Finansowego”.

Jeżeli w konglomeracie finansowym nie ma podmiotu wiodącego, w rozumieniu art. 4 ust.

5 i 6, oraz jeżeli na podstawie art. 47, 49 i 50 nie można ustalić koordynatora, koordynatorem

jest krajowy organ nadzoru, jeżeli sprawuje nadzór nad podmiotem regulowanym o największej

sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym.

(pominięty).

W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej

(Dz. U. Nr 124, poz. 1151, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 w ust. 1

a)

pkt 7 otrzymuje brzmienie

„

7)

organ nadzoru - Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

,

b)

pkt 14 otrzymuje brzmienie

„

14)

Urząd - Urząd Komisji Nadzoru Finansowego;

”

;

2)

w art. 203 uchyla się ust. 1 i 2.

(pominięty).

Założenia polityki pieniężnej, sprawozdanie z wykonania założeń polityki pieniężnej

oraz akty normatywne organów NBP - z wyjątkiem aktów, o których mowa w art. 54 ust.

1 - ogłaszane są w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej „Monitor Polski”.

W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu

Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych

(Dz. U. Nr 124, poz. 1152, z późn. zm. w art. 2 w ust. 1 pkt 6 otrzymuje brzmienie

„

6)

organ nadzoru - Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku

Ubezpieczonych

(Dz. U. Nr 124, poz. 1153, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

uchyla się oznaczenie „Rozdział 1” i tytuł „Przepisy ogólne”;

2)

w art. 2 ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Organem nadzoru jest Komisja Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119), zwana dalej „Komisją”.

”

;

3)

art. 4 otrzymuje brzmienie

„

Art. 4.

1.

W celu realizacji ustawowych zadań organ nadzoru współpracuje w szczególności z Prezesem

Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz organami nadzoru innych państw.

2.

Komisja współpracuje z Szefem Krajowego Centrum Informacji Kryminalnych w zakresie

niezbędnym do realizacji jego zadań ustawowych.

”

;

4)

uchyla się oznaczenie „Rozdział 2” i tytuł „Organizacja i zasady działania Komisji”;

5)

uchyla się art. 7 oraz art. 9-13;

6)

w art. 14 ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, terminy uiszczania, wysokość

i sposób obliczania wpłat, o których mowa w ust. 1, uwzględniając zapewnienie skuteczności

sprawowanego nadzoru.

”

;

7)

uchyla się art. 15 i 16;

8)

uchyla się art. 18;

9)

uchyla się oznaczenie „Rozdział 4” i tytuł „Zmiany w przepisach obowiązujących”;

10)

uchyla się oznaczenie „Rozdział 5” i tytuł „Przepisy przejściowe i końcowe”.

(pominięty).

Pracownicy NBP oraz członkowie Rady i organów opiniodawczo-doradczych przy Zarządzie

NBP są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym informacji, z którymi zapoznali

się w trakcie wykonywania swoich obowiązków, w tym informacji objętych tajemnicą bankową

na podstawie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, informacji objętych ochroną na podstawie przepisów dotyczących ochrony informacji

niejawnych, jak również innych informacji chronionych ustawowo. Obowiązek ten trwa

również po rozwiązaniu stosunku pracy, a także po ustaniu członkostwa w Radzie lub

wspomnianych wyżej organach.

W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym

(Dz. U. Nr 124, poz. 1154, z późn. zm. w art. 11 ust. 5 otrzymuje brzmienie

„

5.

Do przeprowadzania kontroli spełnienia obowiązku zawarcia umowy ubezpieczenia, o którym

mowa w ust. 3, uprawniona jest Komisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „organem nadzoru”.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych

(Dz. U. Nr 116, poz. 1205 oraz z 2005 r. Nr 183, poz. 1538) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 pkt 16 otrzymuje brzmienie

„

16)

organ nadzoru - Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

;

2)

art. 16 otrzymuje brzmienie

„

Art. 16.

Nadzór nad prowadzeniem IKE przez instytucje finansowe sprawuje organ nadzoru.

”

;

3)

w art. 17

a)

w ust. 1 wyrazy „właściwym organom nadzoru” zastępuje się wyrazami „organowi nadzoru”,

b)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Organ nadzoru jest obowiązany do sporządzenia i przekazania ministrowi właściwemu

do spraw zabezpieczenia społecznego półrocznej i rocznej informacji zbiorczej o IKE

prowadzonych przez nadzorowane instytucje finansowe, w terminie do dnia 15 sierpnia

za ostatnie półrocze i do dnia 15 lutego za rok poprzedni.

”

.

1.

Krajowy organ nadzoru współpracuje z zagranicznymi organami nadzoru, w tym przekazuje

informacje niezbędne do wykonywania zadań związanych z nadzorem uzupełniającym, z

zachowaniem przepisów o tajemnicy zawodowej zawartych w regulacjach sektorowych.

2.

Krajowy organ nadzoru może przekazywać zagranicznym organom nadzoru wszelkie informacje

niezbędne do wykonywania zadań wynikających z ustawy oraz z zakresu nadzoru uzupełniającego.

(pominięty).

W ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych

(Dz. U. Nr 116, poz. 1207 oraz z 2005 r. Nr 143, poz. 1202) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 pkt 14 otrzymuje brzmienie

„

14)

organ nadzoru - Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

;

2)

w art. 36 w ust. 6

a)

pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

art. 2 pkt 3, 4 i 6, organ nadzoru podejmuje przewidziane prawem czynności nadzorcze;

”

,

b)

uchyla się pkt 2;

3)

w art. 37 uchyla się ust. 1.

(pominięty).

W ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych

(Dz. U. Nr 146, poz. 1546, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 2 pkt 4 otrzymuje brzmienie

„

4)

Komisji - rozumie się przez to Komisję Nadzoru Finansowego;

”

;

2)

w art. 228 w ust. 6 w zdaniu pierwszym wyrazy „Dzienniku Urzędowym Komisji Papierów

Wartościowych i Giełd” zastępuje się wyrazami „Dzienniku Urzędowym Komisji Nadzoru

Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,

zakładami ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego

(Dz. U. Nr 83, poz. 719) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 1 w ust. 2 wyrazy „krajowych organów nadzoru” zastępuje się wyrazami „krajowego

organu nadzoru”;

2)

w art. 3

a)

pkt 17 otrzymuje brzmienie

„

17)

krajowy organ nadzoru - Komisja Nadzoru Finansowego;

”

,

b)

w pkt 21 w lit. a wyrazy „krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „krajowy

organ nadzoru”;

3)

w art. 4 ust. 6 otrzymuje brzmienie

„

6.

W innych przypadkach niż określone w ust. 5 podmiotem wiodącym jest podmiot regulowany

wchodzący w skład konglomeratu finansowego, wskazany przez koordynatora w drodze decyzji.

”

;

4)

w art. 8 w ust. 2 wyrazy „podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie

działalności wydane przez krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „podmioty

regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru”;

5)

w art. 11 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Krajowy organ nadzoru może nakazać, w drodze decyzji skierowanej do podmiotu regulowanego

o największej sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym, wydanej po

zasięgnięciu opinii zainteresowanych organów, utworzenie na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej przez podmiot wiodący lub inny podmiot wchodzący w skład tego konglomeratu

finansowego, dominującego podmiotu nieregulowanego, pod rygorem zastosowania środków

określonych w regulacjach sektorowych w stosunku do podmiotu regulowanego.

”

;

6)

art. 14 otrzymuje brzmienie

„

Art. 14.

Krajowy organ nadzoru dokonuje nie rzadziej niż raz w roku kalendarzowym przeglądu

sektorów finansowych, w celu identyfikowania grup spełniających kryteria, o których

mowa w art. 4 ust. 1.

”

;

7)

uchyla się art. 15-18;

8)

w art. 19 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie

„

Nadzór uzupełniający jest realizowany przez podmioty regulowane podlegające nadzorowi

sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru

”

;

9)

w art. 22 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Koordynator może zobowiązać podmioty regulowane wchodzące w skład konglomeratu finansowego

do utrzymywania funduszy własnych na poziomie zapewniającym pokrycie niedoboru funduszy

własnych konglomeratu finansowego pozycjami, które mogą zostać uznane za składniki

funduszy własnych na podstawie regulacji sektorowych.

”

;

10)

w art. 23 we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „krajowych organów nadzoru” zastępuje

się wyrazami „krajowego organu nadzoru”;

11)

w art. 27

a)

w ust. 2 wyrazy „krajowych organów nadzoru” zastępuje się wyrazami „krajowego organu

nadzoru”,

b)

w ust. 3 wyrazy „krajowym organom nadzoru” zastępuje się wyrazami „krajowemu organowi

nadzoru”;

12)

w art. 31

a)

w ust. 3 wyrazy „właściwe krajowe organy nadzoru w drodze decyzji wydanych” zastępuje

się wyrazami „krajowy organ nadzoru w drodze decyzji wydanej”,

b)

ust. 5 otrzymuje brzmienie

„

5.

W przypadku gdy krajowy organ nadzoru samodzielnie jako koordynator albo na wniosek

koordynatora zagranicznego nie określi progu, o którym mowa w ust. 2 i 3, za znaczącą

uznaje się każdą transakcję wewnątrzgrupową, której wartość przekracza 5% wartości

wymogu z tytułu adekwatności kapitałowej konglomeratu finansowego.

”

;

13)

w art. 32 w ust. 1 wyrazy „Podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie

działalności wydane przez krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „Podmioty

regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru”;

14)

w art. 34 we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „krajowych organów nadzoru” zastępuje

się wyrazami „krajowego organu nadzoru”;

15)

w art. 37 w ust. 1 wyrazy „Podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie

działalności wydane przez krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „Podmioty

regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru”;

16)

w art. 39 w ust. 3 we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „krajowych organów nadzoru”

zastępuje się wyrazami „krajowego organu nadzoru”;

17)

w art. 40 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W przypadku gdy podmioty objęte nadzorem uzupełniającym wchodzą w skład konglomeratu

finansowego, który posiada koordynatora zagranicznego, krajowy organ nadzoru, na wniosek

koordynatora zagranicznego, wydaje decyzje określające rodzaje ryzyka, którego znacząca

koncentracja objęta jest obowiązkiem sprawozdawczym na poziomie konglomeratu finansowego,

oraz kryteria uznawania koncentracji ryzyka za znaczącą.

”

;

18)

w art. 42 wyrazy „Podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie działalności

wydane przez krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „Podmioty regulowane podlegające

nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru”;

19)

w art. 45 wyrazy „Podmioty regulowane, które uzyskały zezwolenie na wykonywanie działalności

wydane przez krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „Podmioty regulowane podlegające

nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru”;

20)

art. 47 otrzymuje brzmienie

„

Art. 47.

Jeżeli podmiot wiodący ma siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, koordynatorem

jest krajowy organ nadzoru.

”

;

21)

uchyla się art. 48;

22)

art. 49-51 otrzymują brzmienie

„

Art. 49.

Jeżeli w konglomeracie finansowym jest kilka dominujących podmiotów nieregulowanych

mających siedziby w państwach członkowskich i w każdym z tych państw ma swoją siedzibę

co najmniej jeden podmiot regulowany, koordynatorem jest krajowy organ nadzoru, sprawujący

nadzór nad podmiotem regulowanym wykazującym największą sumę bilansową, jeżeli podmioty

regulowane należą do tego samego sektora finansowego, a w przypadku gdy podmioty regulowane

należą do różnych sektorów finansowych - nad podmiotem regulowanym prowadzącym działalność

w najistotniejszym sektorze finansowym.

Art. 50.

Jeżeli podmiotem wiodącym jest dominujący podmiot nieregulowany, mający siedzibę w

innym niż Rzeczpospolita Polska państwie członkowskim, i wszystkie podmioty regulowane

będące podmiotami zależnymi od tego podmiotu wiodącego mają siedziby poza tym państwem

członkowskim, koordynatorem jest krajowy organ nadzoru, jeżeli sprawuje nadzór nad

podmiotem regulowanym o największej sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym,

wchodzącym w skład konglomeratu finansowego.

Art. 51.

Jeżeli w konglomeracie finansowym nie ma podmiotu wiodącego, w rozumieniu art. 4 ust.

5 i 6, oraz jeżeli na podstawie art. 47, 49 i 50 nie można ustalić koordynatora, koordynatorem

jest krajowy organ nadzoru, jeżeli sprawuje nadzór nad podmiotem regulowanym o największej

sumie bilansowej w najistotniejszym sektorze finansowym.

”

;

23)

w art. 54 w pkt 1 uchyla się wyrazy „krajowym i”;

24)

art. 56 otrzymuje brzmienie

„

Art. 56.

1.

Krajowy organ nadzoru współpracuje z zagranicznymi organami nadzoru, w tym przekazuje

informacje niezbędne do wykonywania zadań związanych z nadzorem uzupełniającym, z

zachowaniem przepisów o tajemnicy zawodowej zawartych w regulacjach sektorowych.

2.

Krajowy organ nadzoru może przekazywać zagranicznym organom nadzoru wszelkie informacje

niezbędne do wykonywania zadań wynikających z ustawy oraz z zakresu nadzoru uzupełniającego.

”

;

25)

w art. 57 ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Jeżeli wymaga tego wykonywanie zadań w zakresie nadzoru uzupełniającego, krajowy organ

nadzoru może, zgodnie z przepisami regulacji sektorowych, przekazywać informacje,

o których mowa w ust. 1, bankom centralnym Europejskiego Systemu Banków Centralnych

oraz Europejskiemu Bankowi Centralnemu.

”

;

26)

w art. 58

a)

w ust. 1 wyrazy „krajowe organy nadzoru, przed ich podjęciem, zwracają się” zastępuje

się wyrazami „krajowy organ nadzoru, przed ich podjęciem, zwraca się”,

b)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

W nagłych lub szczególnie uzasadnionych przypadkach krajowy organ nadzoru, wydając

decyzje, o których mowa w ust. 1, lub podejmując inne czynności w ramach nadzoru uzupełniającego,

może odstąpić od wystąpienia do zagranicznych organów nadzoru o przekazanie informacji.

O decyzjach podjętych bez wystąpienia o informacje krajowy organ nadzoru informuje

zagraniczne organy nadzoru bezzwłocznie.

”

;

27)

uchyla się art. 59;

28)

w art. 61

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Krajowy organ nadzoru, samodzielnie, jeżeli jest koordynatorem albo na wniosek koordynatora

zagranicznego, podejmuje w stosunku do podmiotów regulowanych, nad którymi sprawuje

nadzór zgodnie z regulacjami sektorowymi, środki określone w regulacjach sektorowych,

przysługujące w przypadku stwierdzenia naruszeń przez podmioty regulowane regulacji

sektorowych.

”

,

b)

w ust. 2 wyrazy „krajowe organy nadzoru” zastępuje się wyrazami „krajowy organ nadzoru”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 7 lipca 2005 r. o dopłatach do ubezpieczeń upraw rolnych i zwierząt

gospodarskich

(Dz. U. Nr 150, poz. 1249 oraz z 2006 r. Nr 120, poz. 825) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 8 w ust. 4 pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

przedstawiciel Komisji Nadzoru Finansowego;

”

;

2)

w art. 9 w ust. 4 pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

opinię Komisji Nadzoru Finansowego o sytuacji finansowej zakładu ubezpieczeń;

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 27 lipca 2005 r. o przeprowadzaniu konkursów na stanowiska kierowników

centralnych urzędów administracji rządowej, prezesów agencji państwowych oraz prezesów

zarządów państwowych funduszy celowych

(Dz. U. Nr 163, poz. 1362 i Nr 267, poz. 2258) w art. 1 w ust. 2 uchyla się pkt 14 i 28.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym

(Dz. U. Nr 183, poz. 1537) wprowadza się następujące zmiany

1)

art. 3 otrzymuje brzmienie

„

Art. 3.

Organem nadzoru nad rynkiem kapitałowym oraz rynkiem instrumentów finansowych, będących

przedmiotem ubiegania się o dopuszczenie do obrotu na takim rynku, w rozumieniu aktów

prawnych wydawanych przez instytucje i organy Unii Europejskiej, jest Komisja Nadzoru

Finansowego, zwana dalej „Komisją”.

”

;

2)

tytuł rozdziału 2 otrzymuje brzmienie

„

Zasady działania Komisji

”

;

3)

uchyla się art. 6;

4)

w art. 7 uchyla się ust. 4;

5)

uchyla się art. 8-10;

6)

w art. 12 uchyla się ust. 1 i 3;

7)

w art. 13 uchyla się ust. 3;

8)

uchyla się art. 14-16;

9)

w art. 17 uchyla się ust. 7;

10)

uchyla się art. 18;

11)

w art. 19 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Przewodniczący Komisji, jego zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy urzędu Komisji

i osoby zatrudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia

albo innych umów o podobnym charakterze są obowiązani do zachowania tajemnicy zawodowej,

której treść, zakres, ograniczenia oraz skutki naruszenia określa ustawa o obrocie instrumentami finansowymi, ustawa o funduszach inwestycyjnych oraz ustawa o giełdach towarowych.

”

;

12)

w art. 23

a)

uchyla się ust. 1,

b)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Zasady i tryb udzielania informacji, o których mowa w ust. 2, określa porozumienie

Komisji z Prezesem Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.

”

;

13)

w art. 38 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia

przestępstwa określonego w ustawach: o ofercie publicznej, ustawie o obrocie instrumentami

finansowymi, ustawie o funduszach inwestycyjnych, ustawie o giełdach towarowych oraz

innych ustawach - w zakresie dotyczącym czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników

rynku kapitałowego, pozostających w związku z działalnością podmiotów nadzorowanych,

lub do wszczęcia postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa

w zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zarządzić przeprowadzenie

postępowania wyjaśniającego. Do postępowania wyjaśniającego nie stosuje się przepisów

Kodeksu postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego rozdziału stanowią inaczej.

”

.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. Nr 183, poz. 1538 oraz z 2006 r. Nr 104, poz. 708) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 3

a)

pkt 35 otrzymuje brzmienie

„

35)

Komisji - rozumie się przez to Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

”

,

b)

pkt 41 otrzymuje brzmienie

„

41)

Przewodniczącym Komisji - rozumie się przez to Przewodniczącego Komisji, o której

mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym.

”

;

2)

w art. 111 w ust. 2 we wprowadzeniu do wyliczenia uchyla się wyraz „dodatkowo”;

3)

w art. 114 w ust. 3 uchyla się wyrazy „za pośrednictwem Komisji Nadzoru Bankowego”;

4)

w art. 123 w ust. 2 uchyla się wyrazy „za pośrednictwem Komisji Nadzoru Bankowego”;

5)

w art. 150 w ust. 1 pkt 7 otrzymuje brzmienie

„

7)

przez dom maklerski bankowi będącemu w stosunku do tego domu maklerskiego podmiotem

dominującym w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 8 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe - na potrzeby sporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, oraz Komisji

Nadzoru Finansowego w zakresie niezbędnym do wykonywania nadzoru skonsolidowanego

nad tym bankiem;

”

;

6)

użyte w art. 44 w ust. 2, w art. 128 w ust. 4, w art. 129 w ust. 6, w art. 167 w ust.

8, w art. 169 w ust. 5, w art. 171 w ust. 4, w art. 172 w ust. 4 oraz w art. 174 w

ust. 3 w różnych przypadkach wyrazy „Dziennik Urzędowy Komisji Papierów Wartościowych

i Giełd” zastępuje się użytymi w odpowiednim przypadku wyrazami „Dziennik Urzędowy

Komisji Nadzoru Finansowego”.

(pominięty).

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów

finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych

(Dz. U. Nr 184, poz. 1539) w art. 4 pkt 23 i 24 otrzymują brzmienie

„

23)

Komisji - rozumie się przez to Komisję Nadzoru Finansowego, o której mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119);

24)

Przewodniczącym Komisji - rozumie się przez to Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego,

o którym mowa w ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym;”.

”

(pominięty).

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji

rządowej

1)

Komisję Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

2.

Z dniem wejścia w życie ustawy wygasają kadencje

1)

Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd;

2)

Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

3.

Z dniem wejścia w życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych

i Giełd oraz Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

Z dniem 31 grudnia 2007 r.

1)

znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;

2)

likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.

1.

Z dniem wejścia w życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące

dotychczas do znoszonych organów, o których mowa w art. 65 ust. 1.

2.

Od dnia 1 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas

do Komisji Nadzoru Bankowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone przed dniem wejścia w życie ustawy przed znoszonymi

organami, o których mowa w art. 65 ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Postępowania wszczęte i niezakończone do dnia 31 grudnia 2007 r. przed Komisją Nadzoru

Bankowego, z dniem 1 stycznia 2008 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Zezwolenia i inne decyzje, a także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których

mowa w art. 65 ust. 1 oraz art. 66 pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych

w nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych przepisów wcześniej zostaną

zmienione lub utracą ważność.

1.

Należności i zobowiązania likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3,

stają się z dniem wejścia w życie ustawy, z zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i

zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

2.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z dniem wejścia w życie ustawy w prawa

i obowiązki wynikające z umów i porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o których

mowa w art. 65 ust. 3.

1.

Prezes Rady Ministrów ustali, w drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego

w posiadaniu likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3.

2.

Prezes Rady Ministrów, w porozumieniu z Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali

przeznaczenie, po dniu 31 grudnia 2007 r., mienia służącego do wykonywania zadań przez

Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i Komisję Nadzoru Bankowego.

Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z natury przejętego majątku

oraz obciążających go zobowiązań.

1.

Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pracownicy likwidowanych urzędów,

o których mowa w art. 65 ust. 3, stają się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji

Nadzoru Finansowego.

2.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust.

3, do czasu przyjęcia przez nich nowych warunków pracy i płacy w Urzędzie Komisji,

nie dłużej jednak niż przez 6 miesięcy od dnia likwidacji, stosuje się przepisy ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej

(Dz. U. z 1999 r. Nr 49, poz. 483, z późn. zm..

3.

Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, którzy nie otrzymają w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca,

w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji nowych warunków pracy

i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z upływem 6 miesięcy od ostatniego dnia

miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosuje się art. 54

ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej.

4.

Z dniem 1 stycznia 2008 r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają

się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

(pominięty).

1.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 1, wygasa z upływem 6 miesięcy

od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli

w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji

Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków pracy i płacy lub jeżeli

odmówią ich przyjęcia.

2.

Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 4, wygasa z dniem 1 lipca

2008 r., jeżeli nie otrzymają w terminie do dnia 31 marca 2008 r. propozycji nowych

warunków pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.

3.

W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o którym mowa w ust. 1 i 2, pracownikom przysługują

świadczenia przewidziane dla pracowników, z którymi stosunki pracy rozwiązuje się

z powodu likwidacji zakładu pracy.

1.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 1 i 2,

są obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 w terminie 7 miesięcy

od dnia wejścia w życie ustawy.

2.

Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 4, są

obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 do dnia 31 lipca 2008 r.

1.

W okresie od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 31 grudnia 2007 r. Komisja Nadzoru

Bankowego działa na podstawie przepisów obowiązujących przed dniem wejścia w życie

niniejszej ustawy.

2.

W okresie od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 31 grudnia 2007 r. Komisja Nadzoru

Bankowego działa w składzie

1)

Przewodniczący Komisji - Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego albo wyznaczony

przez niego Zastępca Przewodniczącego;

2)

Zastępca Przewodniczącego Komisji - minister właściwy do spraw instytucji finansowych

lub delegowany przez niego sekretarz lub podsekretarz stanu w urzędzie obsługującym

ministra właściwego do spraw instytucji finansowych;

3)

przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej;

4)

Prezes Zarządu Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;

5)

Prezes Narodowego Banku Polskiego albo wyznaczony przez niego Wiceprezes Narodowego

Banku Polskiego;

6)

przedstawiciel ministra właściwego do spraw instytucji finansowych;

7)

Generalny Inspektor Nadzoru Bankowego.

3.

W okresie od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 31 grudnia 2007 r. w posiedzeniach

Komisji Nadzoru Bankowego uczestniczy z głosem doradczym przedstawiciel Związku Banków

Polskich w sprawach dotyczących regulacji nadzoru bankowego.

4.

W okresie od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 31 grudnia 2007 r. przedstawiciel

Związku Banków Polskich może także uczestniczyć w posiedzeniach Komisji w sprawach

określania zasad działania banków zapewniających bezpieczeństwo środków pieniężnych

zgromadzonych przez klientów w bankach.

(pominięty).

W okresie od dnia wejścia w życie ustawy do dnia 31 grudnia 2007 r. Komisja Nadzoru

Finansowego i Komisja Nadzoru Bankowego przekazują sobie informacje w zakresie niezbędnym

dla sprawowania nadzoru nad poszczególnymi sektorami rynku finansowego oraz nad konglomeratami

finansowymi, a także dla współpracy z zagranicznymi organami nadzoru.

(pominięty).

1.

Prezes Rady Ministrów powoła Pełnomocnika do spraw organizacji Urzędu Komisji Nadzoru

Finansowego, określając zakres jego zadań i środki niezbędne do ich realizacji.

2.

Pełnomocnik w okresie sprawowania swojej funkcji wykonuje zadania określone przez

Prezesa Rady Ministrów w zarządzeniu o jego powołaniu.

(pominięty).

Do czasu wydania przepisów wykonawczych na podstawie upoważnień zmienianych niniejszą

ustawą zachowują moc przepisy dotychczasowe, nie dłużej jednak niż przez 12 miesięcy.

(pominięty).

1.

Przepisy art. 1, art. 2, art. 3 ust. 1 oraz art. 4 i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

2.

Przepisy art. 26, art. 33 pkt 3, art. 41 pkt 2 i 3, art. 44 pkt 2, art. 56 pkt 1,

art. 59 oraz art. 62 pkt 12 lit. a w zakresie dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego

stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia

1)

art. 79, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia;

2)

art. 25 pkt 1 lit. c i pkt 3 lit. a, art. 27-30, art. 33 pkt 1 i 5-10, art. 34, art.

35 pkt 1, 2 i 4-7, art. 41 pkt 1, art. 42, art. 45, art. 47, art. 49, art. 50 pkt

2 i art. 51, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2008 r.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 3 miesięcy od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art.

24 ust. 5, który wchodzi w życie po upływie 18 miesięcy od dnia ogłoszenia, art. 24

ust. 6, który wchodzi w życie po upływie 9 miesięcy od dnia ogłoszenia, art. 83 pkt

1 i 2, które wchodzą w życie po upływie 18 miesięcy od dnia ogłoszenia.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

1.

Banki są obowiązane do wnoszenia wpłat z tytułu nadzoru bankowego, stanowiących iloczyn

sumy aktywów bilansowych banków i stawki nieprzekraczającej 0,024%.

2.

Należności z tytułu wpłat na finansowanie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 1,

podlegają egzekucji w trybie przepisów o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.

3.

Prezes Rady Ministrów określa, w drodze rozporządzenia, terminy uiszczania, wysokość

i sposób obliczania wpłat, o których mowa w ust. 1, uwzględniając zapewnienie skuteczności

sprawowanego nadzoru.

4.

W przypadku niedotrzymania terminu uiszczania wpłat, ustalonego na podstawie ust.

3, pobiera się odsetki w wysokości odsetek ustawowych.

Przepis art. 19 ust. 4 ustawy zmienianej w art. 166, w brzmieniu nadanym niniejszą

ustawą, stosuje się do należności, których termin płatności upływa po dniu wejścia

w życie niniejszej ustawy.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 159, który wchodzi w życie z dniem 18 grudnia 2011 r.;

2)

art. 167, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2012 r.

Do Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego, jego Zastępców, członków Komisji,

pracowników Urzędu tej Komisji oraz osób zatrudnionych w Urzędzie tej Komisji na podstawie

umowy o dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze stosuje się

odpowiednio przepisy art. 49.