Ustawa z dnia 28 kwietnia 2011 r. o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe

(Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm. wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 4 w ust. 1 pkt 16 otrzymuje brzmienie

„

16)

podmioty powiązane kapitałowo lub organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z których

przynajmniej jeden bezpośrednio lub pośrednio wywiera znaczący wpływ na pozostałe

lub które stanowią dla banku jedno ryzyko ze względu na to, że problemy finansowe

jednego z nich, w szczególności trudności z pozyskiwaniem źródeł finansowania lub

spłatą zobowiązań, mogą mieć wpływ na pogorszenie zdolności do pozyskiwania źródeł

finansowania lub spłatę zobowiązań przez którykolwiek z pozostałych,

”

;

2)

po art. 9f dodaje się art. 9g w brzmieniu

„

Art. 9g.

Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, zasady ustalania polityki zmiennych

składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku.

”

;

3)

w art. 10a w ust. 4 w pkt 2 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 3 i 4

w brzmieniu

„

3)

udzielenie informacji bankowi centralnemu, będącemu w Europejskim Systemie Banków

Centralnych, niezbędnych do realizacji przez niego zadań ustawowych, w tym zadań dotyczących

polityki monetarnej i zapewnienia związanej z tym płynności, zadań związanych z nadzorem

nad systemami płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz zadań realizowanych w przypadku

zagrożenia dla stabilności systemu finansowego;

4)

udzielenie informacji właściwym władzom nadzorczym zainteresowanych państw członkowskich

w przypadku zagrożenia dla stabilności krajowego systemu finansowego oraz w wykonaniu

zobowiązań międzynarodowych Rzeczypospolitej Polskiej.

”

;

4)

w art. 11 w ust. 2

a)

pkt 20 otrzymuje brzmienie

„

20)

zobowiązania banku do zwiększenia funduszy własnych, o którym mowa w art. 138a i 138b

ust. 1,

”

,

b)

w pkt 27 na końcu dodaje się przecinek i dodaje się pkt 28 w brzmieniu

„

28)

uznania oddziału instytucji kredytowej za istotny

”

;

5)

w art. 71

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Suma wierzytelności banku, udzielonych przez bank zobowiązań pozabilansowych oraz

posiadanych przez bank bezpośrednio lub pośrednio akcji lub udziałów w innym podmiocie,

wniesionych dopłat w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością lub też wkładów albo

sum komandytowych - w zależności od tego, która z tych kwot jest większa - w spółce

komandytowej lub komandytowo-akcyjnej (zaangażowanie), obciążonych ryzykiem jednego

podmiotu lub podmiotów powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie nie może przekroczyć

limitu koncentracji zaangażowań, który wynosi 25% funduszy własnych banku.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a -1c w brzmieniu

„

1 a. Zaangażowanie banku wobec innego banku krajowego, instytucji kredytowej, banku

zagranicznego lub grupy podmiotów powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie, składających

się co najmniej z jednego banku krajowego, instytucji kredytowej lub banku zagranicznego,

nie może przekroczyć 25% funduszy własnych banku albo równowartości 150 mln euro,

obliczonej w złotych według kursu średniego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski,

obowiązującego w ostatnim dniu sprawozdawczym, w zależności od tego, która z tych

wartości jest wyższa, a suma zaangażowań wobec wszystkich powiązanych podmiotów należących

do tej grupy, niebędących bankiem krajowym, instytucją kredytową lub bankiem zagranicznym,

nie może przekroczyć 25% funduszy własnych banku.

1b.

Jeżeli kwota 150 mln euro, o której mowa w ust. 1a, przewyższa 25% funduszy własnych

banku, wartość zaangażowania nie może przekroczyć limitu określonego przez bank w

odniesieniu do funduszy własnych banku.

1c.

Zarząd banku, co najmniej raz w roku, określa wysokość limitu, o którym mowa w ust.

1b, i informuje Komisję Nadzoru Finansowego o jego wysokości. Limit ten nie może przekroczyć

100% funduszy własnych banku.

”

,

c)

uchyla się ust. 2,

d)

ust. 3-6 otrzymują brzmienie

„

3.

Przepisów ust. 1-1c nie stosuje się wobec określonych przez Komisję Nadzoru Finansowego

zaangażowań niezagrażających bezpiecznemu prowadzeniu działalności bankowej i prawidłowemu

zarządzaniu ryzykiem w banku.

4.

Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, szczegółowe zasady i warunki

uwzględniania zaangażowań, biorąc pod uwagę techniki ograniczania ryzyka kredytowego

stosowane przez banki za zgodą Komisji Nadzoru Finansowego do zmniejszania ryzyka

kredytowego związanego z tymi zaangażowaniami przy ustalaniu przestrzegania limitów,

o których mowa w ust. 1 -1c.

5.

Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, zaangażowania, o których mowa

w ust. 3, warunki, jakie muszą one spełniać, oraz zaangażowania, wobec których jest

wymagane uzyskanie zgody Komisji Nadzoru Finansowego na niestosowanie przepisów ust.

1 - 1c, kierując się potrzebą odzwierciedlenia faktycznego obciążenia funduszy własnych

banku ryzykiem prowadzonej działalności, wynikającym z koncentracji zaangażowań.

6.

Zarząd banku niezwłocznie zgłasza Komisji Nadzoru Finansowego każdorazowe osiągnięcie

lub przekroczenie limitu określonego w ust. 1-1c. Komisja Nadzoru Finansowego może

wyznaczyć termin na dostosowanie działalności banku do tego limitu. W przypadku gdy

zastosowanie ma kwota 150 mln euro, o której mowa w ust. 1a, Komisja Nadzoru Finansowego

może zezwolić na przekroczenie limitu, o którym mowa w ust. 1b, powyżej 100% funduszy

własnych banku.

”

;

6)

w art. 105 w ust. 1 w pkt 2 lit. q otrzymuje brzmienie

„

q)

właściwej władzy nadzorczej, jeżeli jest to niezbędne dla wykonywania przez tę władzę

nadzoru skonsolidowanego nad bankiem, przy czym w przypadku właściwej władzy nadzorczej

z państwa niebędącego państwem członkowskim - jeżeli Komisja Nadzoru Finansowego zawarła

z tą władzą porozumienie, o którym mowa w art. 141f ust. 3,

”

;

7)

w art. 111a ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Bank jest obowiązany, z zastrzeżeniem ust. 2, ogłaszać w sposób ogólnie dostępny

1)

informacje o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczące adekwatności kapitałowej,

2)

zasady ustalania wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku.

”

;

8)

w art. 124c ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Podział banku, o którym mowa w ust. 1, wymaga zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.

Komisja Nadzoru Finansowego odmawia zezwolenia, jeżeli podział może okazać się niekorzystny

dla ostrożnego i stabilnego zarządzania bankiem dzielonym lub bankami, na które zostaje

przeniesiony majątek banku dzielonego lub jeżeli podział może spowodować poważne szkody

dla gospodarki narodowej lub dla ważnych interesów Państwa.

”

;

9)

w art. 127 w ust. 6 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie

„

Na wniosek banku realizującego program postępowania naprawczego lub banku przejmującego

bank zagrożony upadłością lub likwidacją, Komisja Nadzoru Finansowego może wydać zgodę

na nieuwzględnianie w pomniejszeniach funduszy podstawowych lub uzupełniających, dla

celów wyznaczania limitów, o których mowa w art. 71 ust. 1-1c, części lub całości

zaangażowania kapitałowego banku w instytucje finansowe, instytucje kredytowe, banki,

zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji, wyrażonego w postaci

”

;

10)

w art. 131

a)

ust. 2 otrzymuje brzmienie

„

2.

Nadzór nad działalnością oddziału lub przedstawicielstwa banku zagranicznego w kraju

oraz oddziału lub przedstawicielstwa banku krajowego za granicą, w tym zakres i tryb

dokonywania czynności kontrolnych, może być wykonywany w zakresie uzgodnionym w porozumieniu

Komisji Nadzoru Finansowego z właściwymi władzami nadzorczymi.

”

,

b)

w ust. 3

-

zdanie wstępne otrzymuje brzmienie

„

Komisja Nadzoru Finansowego może, stosownie do postanowień porozumienia, o którym

mowa w ust. 2, udzielić informacji dotyczących banku organowi nadzoru bankowego innego

kraju, jeżeli

”

,

-

pkt 3 otrzymuje brzmienie

„

3)

zagwarantowane jest, że przekazywanie udzielonych informacji poza organ nadzoru bankowego

możliwe jest wyłącznie po uprzednim uzyskaniu zgody Komisji Nadzoru Finansowego.

”

;

11)

w art. 138 w ust. 3 pkt 3a otrzymuje brzmienie

„

3a)

nałożyć na bank karę finansową w wysokości do 10% przychodu wykazanego w ostatnim

zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania - karę

finansową w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego na podstawie sytuacji

ekonomiczno-finansowej banku, nie większą jednak niż 10 000 000 zł; przepisy art.

141 ust. 4 i 5 stosuje się odpowiednio,

”

;

12)

po art. 138a dodaje się art. 138b w brzmieniu

„

Art. 138b.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując w ramach sprawowania nadzoru skonsolidowanego

decyzję o zastosowaniu środków, o których mowa w art. 138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2,

współpracuje z właściwymi władzami nadzorczymi sprawującymi nadzór nad podmiotami

działającymi w tym samym co bank holdingu, dążąc do osiągnięcia wspólnego stanowiska

zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i oceny jego przesłanek.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzję, o której mowa w ust. 1, w terminie 4 miesięcy

od dnia dostarczenia właściwym władzom nadzorczym sprawującym nadzór nad podmiotami

działającymi w tym samym co bank holdingu propozycji stanowiska zawierającego ocenę

ryzyka holdingu.

3.

W przypadku braku wspólnego stanowiska Komisja Nadzoru Finansowego może zasięgnąć

opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego. Komisja Nadzoru Finansowego zasięga

opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego także na wniosek właściwych władz nadzorczych,

o których mowa w ust. 2.

4.

Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 2, Komisja Nadzoru Finansowego oraz właściwe

władze nadzorcze nie osiągną porozumienia, Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując

decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę opinie wyrażone przez te władze

oraz uzasadnia istotne odstępstwa od opinii właściwych władz nadzorczych, otrzymanych

w terminie, o którym mowa w ust. 2.

5.

W przypadku zasięgnięcia opinii, o której mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru Finansowego

wydając decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę tę opinię oraz uzasadnia

istotne odstępstwa od tej opinii. Wydając decyzję, Komisja Nadzoru Finansowego może

określić w jej treści warunki i terminy zastosowania środków, o których mowa w art.

138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2.

6.

W przypadku gdy właściwa władza nadzorcza sprawująca nadzór skonsolidowany nad bankiem

krajowym działającym w jednym z holdingów, o których mowa w art. 141f ust. 1 pkt 2-5,

zwraca się do Komisji Nadzoru Finansowego o opinię w sprawie zastosowania środka określonego

w art. 138a ust. 2, przepisy ust. 1 -4 stosuje się odpowiednio.

7.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje raz w roku oceny przesłanek oraz skutków wydania

decyzji, o której mowa w ust. 1. Przesłanki oraz skutki decyzji wydanej w przypadku

braku wspólnego stanowiska mogą być poddane ocenie także, jeżeli wystąpi o to właściwa

władza nadzorcza.

”

;

13)

w art. 141f

a)

ust. 3 i 4 otrzymują brzmienie

„

3.

Komisja Nadzoru Finansowego może zawierać z właściwymi władzami nadzorczymi innych

państw porozumienia określające zakres i tryb współpracy przy wykonywaniu nadzoru

skonsolidowanego nad bankami działającymi w holdingach, o których mowa w ust. 1, nadzoru

nad istotnymi oddziałami banków krajowych i istotnymi oddziałami instytucji kredytowych

oraz określające zakres i tryb działania kolegiów, o których mowa w ust. 18. Przepisy

art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3 stosuje się odpowiednio.

4.

W przypadku braku porozumienia, o którym mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru Finansowego

i właściwe władze nadzorcze nad instytucjami kredytowymi w ramach współpracy przekazują

sobie w szczególności informacje niezbędne do wykonywania nadzoru skonsolidowanego,

nadzoru nad istotnymi oddziałami banków krajowych i istotnymi oddziałami instytucji

kredytowych oraz podejmują działania określone w art. 138a i 138b, z zachowaniem warunków

określonych w art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3.

”

,

b)

dodaje się ust. 12-21 w brzmieniu

„

12.

Komisja Nadzoru Finansowego informuje właściwe władze nadzorcze państwa macierzystego

lub właściwe władze nadzorcze sprawujące nadzór skonsolidowany nad instytucją kredytową

o woli podjęcia współpracy w zakresie nadzoru nad istotnym oddziałem tej instytucji

kredytowej.

13.

Jeżeli w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania przez właściwe władze nadzorcze informacji,

o której mowa w ust. 12, Komisja Nadzoru Finansowego oraz właściwe władze nadzorcze

nie osiągną porozumienia, Komisja Nadzoru Finansowego, biorąc pod uwagę opinię wyrażoną

przez właściwe władze nadzorcze, wydaje w ciągu kolejnych 2 miesięcy decyzję w przedmiocie

uznania oddziału instytucji kredytowej za istotny, jeżeli jego działalność na terytorium

Rzeczypospolitej Polskiej jest znacząca, w szczególności gdy spełnia on co najmniej

jedną z następujących przesłanek

1)

udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych jest wyższy niż 2%,

2)

liczba klientów oddziału jest znacząca w skali czynności bankowych wykonywanych przez

ten oddział,

3)

zawieszenie albo zakończenie działalności macierzystej instytucji kredytowej może

stanowić zagrożenie dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania

systemów płatności, rozliczeń i rozrachunku na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

14.

Wydając decyzję, o której mowa w ust. 13, Komisja Nadzoru Finansowego bierze pod uwagę

opinię właściwej władzy nadzorczej oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tej opinii

otrzymanej w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust.

12.

15.

Decyzję, o której mowa w ust. 13, otrzymuje instytucja kredytowa prowadząca działalność

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej poprzez istotny oddział, istotny oddział instytucji

kredytowej oraz właściwe władze nadzorcze zainteresowanych państw członkowskich.

16.

Decyzja, o której mowa w ust. 13, nie wpływa na prawa i obowiązki właściwych władz

nadzorczych w stosunku do tego oddziału.

17.

W przypadku otrzymania informacji o działaniu istotnego oddziału banku krajowego na

terytorium państwa goszczącego, w szczególności oddziału, którego

1)

udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych w państwie goszczącym tego oddziału

jest wyższy niż 2% lub

2)

liczba klientów oddziału jest znacząca w skali czynności bankowych wykonywanych przez

ten oddział, lub

3)

zawieszenie albo zakończenie działalności banku krajowego może stanowić zagrożenie

dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania systemów

płatności, rozliczeń i rozrachunku w państwie goszczącym

- Komisja Nadzoru Finansowego niezwłocznie, nie później niż w terminie 2 miesięcy

od dnia otrzymania informacji o działaniu tego oddziału, podejmuje współpracę z właściwymi

władzami nadzorczymi z tego państwa zgodnie z ust. 18, przekazując w szczególności

informacje niezbędne do wykonywania nadzoru przez właściwe władze nadzorcze, z zachowaniem

warunków określonych w art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3.

18.

W celu wykonywania nadzoru skonsolidowanego nad bankami działającymi w holdingach,

o których mowa w ust. 1, Komisja Nadzoru Finansowego ustanawia kolegia właściwych

władz nadzorczych, zwane dalej „kolegiami”, i im przewodniczy, zapewniając współpracę

z właściwymi władzami nadzorczymi z państw trzecich, właściwymi władzami nadzorczymi

z państw goszczących istotny oddział banku krajowego oraz z bankami centralnymi, w

przypadku gdy jest to niezbędne do realizacji przez nie zadań przewidzianych prawem,

w celu należytej współpracy i wymiany informacji, o których mowa w ust. 17.

19.

W przedmiocie uczestnictwa oraz działania właściwej władzy nadzorczej w kolegium,

a także w przedmiocie zakresu i trybu funkcjonowania kolegiów rozstrzyga Komisja Nadzoru

Finansowego po przeprowadzeniu konsultacji z zainteresowanymi właściwymi władzami

nadzoru. Komisja Nadzoru Finansowego powiadamia członków kolegium o terminach posiedzeń,

głównych zagadnieniach będących przedmiotem spotkań, działaniach, które należy przeanalizować

lub podjąć, oraz o zastosowanych środkach nadzorczych.

20.

Komisja Nadzoru Finansowego, planując i koordynując działania w celu podjęcia decyzji

w ramach sprawowania nadzoru skonsolidowanego, uwzględnia zasadność działania właściwych

władz nadzorczych, w tym środki nadzoru oraz praktykę ich stosowania, a także jego

ewentualny wpływ na stabilność systemów finansowych w zainteresowanych państwach członkowskich.

21.

Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej, Komisja Nadzoru Finansowego

informuje Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o działaniach kolegium, w szczególności

o sytuacjach nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu informacje, które są szczególnie istotne

dla konwergencji praktyk nadzorczych.

”

;

14)

w art. 143 w ust. 1 w pkt 3 kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się pkt 4 w

brzmieniu

„

4)

nakazać obniżenie lub wstrzymanie wypłaty niektórych zmiennych składników wynagrodzeń

osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku, w tym przypadających za czas zajmowania

stanowiska kierowniczego w banku, nie dłużej niż za ostatnie 3 lata.

”

.

W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi

(Dz. U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384 oraz z 2011 r. Nr 106, poz. 622) wprowadza się następujące zmiany

1)

w art. 94 w ust. 1 po pkt 5 dodaje się pkt 5a w brzmieniu

„

5a)

zasady ustalania przez dom maklerski polityki zmiennych składników wynagrodzeń osób

zajmujących stanowiska kierownicze;

”

;

2)

w art. 98a

a)

w ust. 1

-

po pkt 3 dodaje się pkt 3a w brzmieniu

„

3a)

zasad ustalania składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze;

”

,

-

pkt 4 otrzymuje brzmienie

„

4)

upowszechniania informacji dotyczących spełniania wymogów, o których mowa w pkt 1-3a.

”

,

b)

w ust. 2

-

pkt 13 i 14 otrzymują brzmienie

„

13)

instytucja - rozumie się dom maklerski, zagraniczną firmę inwestycyjną, bank krajowy,

bank zagraniczny oraz instytucję kredytową;

14)

instytucja finansowa - rozumie się podmiot, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, z wyłączeniem firmy inwestycyjnej; na potrzeby spełniania norm adekwatności kapitałowej

w ujęciu skonsolidowanym podmiot jest uważany za instytucję finansową, jeżeli spełnia

warunki określone w art. 4 ust. 1 pkt 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, na podstawie swojego skonsolidowanego sprawozdania finansowego, a w przypadku jego

braku - na podstawie swojej skonsolidowanej sytuacji finansowej lub na podstawie swojej

jednostkowej sytuacji finansowej;

”

,

-

pkt 19 otrzymuje brzmienie

„

19)

finansowa spółka holdingowa dominująca w państwie członkowskim - rozumie się finansową

spółkę holdingową działającą na podstawie zezwolenia, która nie jest podmiotem zależnym

od instytucji działającej na podstawie zezwolenia udzielonego w tym samym państwie

członkowskim ani od finansowej spółki holdingowej z siedzibą na terytorium tego samego

państwa członkowskiego;

”

,

-

w pkt 21 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 22 w brzmieniu

„

22)

podmioty powiązane kapitałowo lub organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z których

przynajmniej jeden bezpośrednio lub pośrednio wywiera znaczący wpływ na pozostałe

lub które stanowią dla domu maklerskiego jedno ryzyko ze względu na to, że problemy

finansowe jednego z nich, w szczególności trudności z pozyskiwaniem źródeł finansowania

lub spłatą zobowiązań, mogą mieć wpływ na pogorszenie zdolności do pozyskiwania źródeł

finansowania lub spłatę zobowiązań przez którykolwiek z pozostałych.

”

,

c)

po ust. 12 dodaje się ust. 12a -12j w brzmieniu

„

12a.

W przypadku otrzymania informacji o działaniu istotnego oddziału domu maklerskiego

na terytorium państwa goszczącego, w szczególności oddziału, którego

1)

udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych w państwie goszczącym tego oddziału

jest wyższy niż 2% lub

2)

liczba klientów oddziału jest znacząca w skali działalności wykonywanej przez ten

oddział, lub

3)

zawieszenie albo zakończenie działalności domu maklerskiego może stanowić zagrożenie

dla stabilności systemu finansowego lub bezpieczeństwa funkcjonowania systemów płatności,

rozliczeń i rozrachunku w państwie goszczącym

- Komisja niezwłocznie, nie później niż w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania informacji

o działaniu tego oddziału, podejmuje współpracę z właściwymi organami nadzoru z tego

państwa zgodnie z ust. 12b, w tym polegającą na realizowaniu działań, o których mowa

w art. 98c ust. 1 i 2, oraz przekazywaniu informacji niezbędnych do wykonywania nadzoru

przez właściwe organy nadzoru, w szczególności informacji, o których mowa w art. 98c

ust. 3 i 4.

12b.

W celu wykonywania nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad podmiotami powiązanymi kapitałowo

lub organizacyjnie, w tym nad domem maklerskim, Komisja ustanawia kolegia właściwych

organów nadzoru, zwane dalej „kolegiami”, i im przewodniczy, zapewniając współpracę

z właściwymi organami nadzoru z państw trzecich, właściwymi organami nadzoru z państw

goszczących istotny oddział firmy inwestycyjnej oraz z bankami centralnymi, w przypadku

gdy jest to niezbędne do realizacji przez nie zadań przewidzianych prawem, w celu

należytej współpracy i wymiany informacji, w tym realizacji zadań, o których mowa

w art. 98c-98g.

12c.

W przedmiocie uczestnictwa oraz działania właściwego organu nadzoru w kolegium rozstrzyga

Komisja. Komisja powiadamia członków kolegium o terminach posiedzeń, głównych zagadnieniach

będących przedmiotem spotkań, działaniach, które należy przeanalizować lub podjąć,

oraz o zastosowanych środkach nadzorczych.

12d.

Komisja, planując i koordynując działania w celu podjęcia decyzji w ramach sprawowania

nadzoru w ujęciu skonsolidowanym, uwzględnia zasadność działania właściwych organów

nadzoru, w tym środki nadzoru i praktykę ich stosowania, a także jego ewentualny wpływ

na stabilność systemów finansowych w zainteresowanych państwach członkowskich.

12e.

Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej i obowiązku tajemnicy ustanowionego

w porozumieniu, o którym mowa w ust. 13, Komisja informuje Europejski Urząd Nadzoru

nad Giełdami i Papierami Wartościowymi o działaniach kolegium, w szczególności o sytuacjach

nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu informacje, które są szczególnie istotne dla konwergencji

praktyk nadzorczych.

12f.

Komisja informuje właściwe organy nadzoru państwa macierzystego lub właściwe organy

nadzoru sprawujące nadzór w ujęciu skonsolidowanym o woli podjęcia współpracy w zakresie

nadzoru nad istotnym oddziałem firmy inwestycyjnej.

12g.

Jeżeli w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania przez właściwe organy nadzoru informacji,

o której mowa w ust. 12f, Komisja i właściwe organy nadzoru państwa członkowskiego

nie osiągną porozumienia, Komisja, biorąc pod uwagę opinię wyrażoną przez właściwe

organy nadzoru, wydaje w ciągu kolejnych 2 miesięcy decyzję w przedmiocie uznania

oddziału firmy inwestycyjnej za istotny, jeżeli jego działalność na terytorium Rzeczypospolitej

Polskiej jest znacząca, w szczególności gdy spełnia on co najmniej jedną z następujących

przesłanek

1)

udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych jest wyższy niż 2%;

2)

liczba klientów oddziału jest znacząca w skali działalności wykonywanej przez ten

oddział;

3)

zawieszenie albo zakończenie działalności macierzystej instytucji kredytowej może

stanowić zagrożenie dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania

systemów płatności, rozliczeń i rozrachunku na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

12h.

Wydając decyzję, o której mowa w ust. 12g, Komisja bierze pod uwagę opinię właściwego

organu nadzoru oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tej opinii otrzymanej w terminie

2 miesięcy od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust. 12f.

12i.

Decyzję, o której mowa w ust. 12g, otrzymuje firma inwestycyjna prowadząca działalność

na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej poprzez istotny oddział, istotny oddział firmy

inwestycyjnej oraz właściwe organy nadzoru zainteresowanych państw członkowskich.

12j.

Decyzja, o której mowa w ust. 12g, nie wpływa na prawa i obowiązki właściwych organów

nadzoru w stosunku do tego oddziału.

”

,

d)

ust. 13 otrzymuje brzmienie

„

13.

Komisja może zawierać z właściwymi organami nadzoru innych państw porozumienia określające

zakres i tryb współpracy przy wykonywaniu nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad firmami

inwestycyjnymi, bankami zagranicznymi, instytucjami kredytowymi, a także nadzoru nad

istotnymi oddziałami firm inwestycyjnych, oraz określające zakres i tryb działania

kolegiów, o których mowa w ust. 12b. Komisja może udzielić informacji dotyczących

domu maklerskiego właściwemu organowi nadzoru sprawującemu nadzór w ujęciu skonsolidowanym,

jeżeli

1)

w porozumieniu z tym organem nadzoru zapewnione jest wykorzystanie udzielonych informacji

tylko na potrzeby nadzoru w ujęciu skonsolidowanym;

2)

zagwarantowane jest, że przekazywanie udzielonych informacji poza ten organ możliwe

jest wyłącznie po uprzednim uzyskaniu zgody Komisji.

”

,

e)

po ust. 13 dodaje się ust. 13a w brzmieniu

„

13a.

W przypadku braku porozumienia, o którym mowa w ust. 13, Komisja i właściwe organy

nadzoru w ramach współpracy przekazują sobie w szczególności informacje niezbędne

do wykonywania nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad podmiotami powiązanymi kapitałowo

i organizacyjnie oraz nadzoru nad istotnymi oddziałami firm inwestycyjnych, a także

podejmują działania określone w art. 98c-98g.

”

;

3)

w art. 98b dodaje się ust. 5 w brzmieniu

„

5.

W stosunku do podmiotów wchodzących w skład grupy kapitałowej spółki, o której mowa

w ust. 1, Komisji przysługują przewidziane w ustawie o nadzorze uprawnienia kontrolne

w celu sprawdzenia uzyskanych informacji, o których mowa w ust. 1-4.

”

;

4)

w art. 98c

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W przypadku powzięcia informacji o tym, że wystąpiła sytuacja nadzwyczajna, w szczególności

gdy doszło do pogorszenia sytuacji na rynkach finansowych, mogąca zagrozić płynności

rynkowej lub stabilności systemu finansowego w jednym z państw członkowskich, w którym

podmiot należący do grupy kapitałowej, w której pozostaje dom maklerski, nad którym

Komisja sprawuje nadzór w ujęciu skonsolidowanym, uzyskał zezwolenie na prowadzenie

działalności, lub w którym ustanowiono istotny oddział firmy inwestycyjnej, Komisja

niezwłocznie zawiadamia o tym właściwe dla takiego podmiotu lub istotnego oddziału

firmy inwestycyjnej organy nadzoru państwa członkowskiego, z zastrzeżeniem ust. 1b.

Komisja przekazuje równocześnie tym organom wszystkie informacje, które mogą mieć

zasadnicze znaczenie przy realizacji przez nie zadań z zakresu nadzoru.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1 a i 1 b w brzmieniu

„

1a.

W przypadku gdy Narodowy Bank Polski poweźmie informację, o której mowa w ust. 1,

niezwłocznie zawiadamia o tym Komisję.

1b.

Komisja nie zawiadamia właściwych organów nadzoru państw członkowskich o sytuacji,

o której mowa w ust. 1, w przypadku gdy poweźmie informację, że właściwe organy nadzoru

państw członkowskich zostały już poinformowane o tej sytuacji.

”

,

c)

dodaje się ust. 3 i 4 w brzmieniu

„

3.

Komisja zawiadamia również bank centralny, będący w Europejskim Systemie Banków Centralnych,

o sytuacji, o której mowa w ust. 1, w przypadku gdy uzna, że uzyskane informacje są

istotne dla wykonywania przez niego zadań przewidzianych prawem, w szczególności prowadzenia

polityki monetarnej i zapewniania związanej z tym płynności, nadzoru nad systemami

płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz zabezpieczenia stabilności systemu finansowego.

Przepis ust. 1b stosuje się odpowiednio.

4.

Komisja w przypadku zwrócenia się z wnioskiem przez właściwy organ nadzoru państwa

członkowskiego, odpowiedzialny za nadzór nad instytucjami kredytowymi, instytucjami

finansowymi, zakładami ubezpieczeń oraz w zakresie usług inwestycyjnych, o udzielenie

informacji o sytuacji, o której mowa w ust. 1, ujawnia tę informację, jeżeli ma to

zasadnicze znaczenie dla sprawowanego w tych państwach nadzoru ostrożnościowego.

”

;

5)

w art. 98e dodaje się ust. 4-12 w brzmieniu

„

4.

Komisja, sprawując nadzór w ujęciu skonsolidowanym nad unijnymi dominującymi firmami

inwestycyjnymi oraz domami maklerskimi kontrolowanymi przez unijne dominujące finansowe

spółki holdingowe, współpracuje z właściwymi organami nadzoru, w szczególności gromadzi

i rozpowszechnia istotne w tym zakresie informacje, planuje i koordynuje działania

przewidziane w art. 98h i 98i oraz w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust.

1 pkt 5, w celu określenia właściwego poziomu skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych.

5.

Komisja w przypadku, o którym mowa w ust. 4, wydaje decyzję, w której wskazuje poziom

skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych, dążąc przy tym do osiągnięcia wspólnego

stanowiska z właściwymi organami nadzoru sprawującymi nadzór nad podmiotami, o których

mowa w ust. 4, zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i oceny jego przesłanek.

6.

Komisja wydaje decyzję, o której mowa w ust. 5, w terminie 4 miesięcy od dnia przekazania,

w celu zasięgnięcia opinii, właściwym organom nadzoru, o których mowa w ust. 5, propozycji

stanowiska zawierającego oceny ryzyka podmiotów, o których mowa w ust. 4.

7.

W przypadku braku wspólnego stanowiska Komisja może zasięgnąć opinii Europejskiego

Urzędu Nadzoru nad Giełdami i Papierami Wartościowymi. Komisja zasięga opinii Europejskiego

Urzędu Nadzoru nad Giełdami i Papierami Wartościowymi także na wniosek właściwych

organów nadzoru, o których mowa w ust. 5.

8.

Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 6, Komisja oraz właściwe organy nadzoru nie

osiągną porozumienia, Komisja, podejmując decyzję, o której mowa w ust. 5, bierze

pod uwagę opinie wyrażone przez te organy oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tych

opinii otrzymanych w terminie, o którym mowa w ust. 6.

9.

W przypadku zasięgnięcia opinii, o której mowa w ust. 7, Komisja, wydając decyzję,

o której mowa w ust. 5, bierze pod uwagę tę opinię oraz uzasadnia istotne odstępstwa

od tej opinii. Wydając decyzję, Komisja może określić w jej treści warunki i terminy

osiągnięcia wskazanego poziomu skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych.

10.

W przypadku gdy właściwy organ nadzoru sprawujący nadzór w ujęciu skonsolidowanym

nad podmiotami, o których mowa w ust. 4, zwraca się do Komisji o opinię w sprawie

zastosowania środka w zakresie określonym w ust. 4, przepisy ust. 5-8 stosuje się

odpowiednio.

11.

Komisja dokonuje raz w roku oceny przesłanek oraz skutków wydania decyzji, o której

mowa w ust. 5. Przesłanki oraz skutki decyzji wydanej w przypadku braku wspólnego

stanowiska, o którym mowa w ust. 5, mogą być poddane ocenie także, jeżeli wystąpi

o to właściwy organ nadzoru, o którym mowa w ust. 5.

12.

Decyzja, o której mowa w ust. 5, jest ostateczna i podlega natychmiastowemu wykonaniu.

”

;

6)

w art. 98f

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W przypadku gdy dom maklerski uchybił obowiązkom lub nie spełnił wymogów w zakresie

adekwatności kapitałowej, o których mowa w art. 98a ust. 1, Komisja może, w drodze

decyzji

1)

nakazać utrzymywanie przez dom maklerski kapitałów nadzorowanych na poziomie wyższym

niż wynikający z art. 98a ust. 3, jednakże nie wyższym niż 20% przychodów, rozumianych

jako suma przychodów z działalności maklerskiej, z instrumentów finansowych przeznaczonych

do obrotu, z instrumentów finansowych utrzymywanych do terminu zapadalności, z instrumentów

finansowych dostępnych do sprzedaży, pozostałych przychodów operacyjnych i przychodów

finansowych wykazanych w sprawozdaniu finansowym za ostatni rok obrotowy, które zostało

zbadane przez podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, a w przypadku

braku takiego sprawozdania - 20% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej

Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo

w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6;

2)

nakazać zmianę przez dom maklerski procedur, procesów, mechanizmów lub strategii,

które dom maklerski jest obowiązany wdrożyć w celu realizacji obowiązku określonego

w art. 98a ust. 3 pkt 2, zgodnie z wymogami określonymi w przepisach wydanych na podstawie

art. 94 ust. 1 pkt 5;

3)

nakazać zastosowanie szczególnych zasad obliczania całkowitego wymogu kapitałowego

lub dokonywania odpisów z tytułu utraty wartości aktywów lub zastosowanie szczególnych

zasad wyznaczania poziomu kapitałów nadzorowanych;

4)

nakazać ograniczenie rozmiaru prowadzonej przez dom maklerski działalności lub zmniejszenie

sieci jednostek organizacyjnych domu maklerskiego;

5)

nakazać zmniejszenie przez dom maklerski ryzyka występującego w prowadzonej przez

ten dom maklerski działalności lub ryzyka związanego z określonym produktem, usługą

lub systemem wewnętrznym domu maklerskiego;

6)

nałożyć na dom maklerski karę pieniężną w wysokości do 10% przychodu wykazanego w

ostatnim zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania

- karę pieniężną w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej

Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo

w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6, nie większą jednak

niż 10 000 000 zł.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu

„

1a.

W przypadku gdy dom maklerski niedopełnia obowiązku, o którym mowa w art. 98a ust.

1 pkt 1, Komisja może, w drodze decyzji nakazać obniżenie lub wstrzymanie wypłaty

niektórych zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze

w domu maklerskim, w tym przypadających za czas zajmowania stanowiska kierowniczego

w domu maklerskim, nie dłużej niż za ostatnie 3 lata.

”

,

c)

w ust. 2 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie

„

W decyzji, o której mowa w ust. 1 i 1a, Komisja może wskazać

”

,

d)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

W przypadku gdy dom maklerski nie wykonuje decyzji, o której mowa w ust. 1 pkt 1 -5,

Komisja może zastosować jedną z sankcji, o których mowa w art. 167 ust. 1. Przepisy

art. 167 ust. 4-5a, 7 i 8 stosuje się odpowiednio.

”

,

e)

dodaje się ust. 7 w brzmieniu

„

7.

W przypadku gdy dom maklerski, z uzasadnionych przyczyn, nie spełnia wymogów, o których

mowa w art. 98a ust. 1, Komisja może wstrzymać się z wydaniem decyzji, o których mowa

w ust. 1, w celu umożliwienia podwyższenia kapitałów nadzorowanych do poziomu zgodnego

z przepisami prawa, jednak przez okres nie dłuższy niż 6 miesięcy.

”

;

7)

w art. 98i ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Komisja przeprowadza, w oparciu o zasadę proporcjonalności, co najmniej raz w roku,

badanie i ocenę nadzorczą lub dokonuje jej uaktualnienia, polegającą na dokonaniu

przeglądu procedur, procesów, mechanizmów i strategii wdrożonych przez domy maklerskie,

w zakresie przestrzegania art. 98a ust. 1, oraz oceny ryzyka związanego z prowadzeniem

działalności maklerskiej.

”

;

8)

w art. 100 ust. 4 otrzymuje brzmienie

„

4.

Wykonanie obowiązku, o którym mowa w ust. 3, nie narusza tajemnicy, o której mowa

w art. 59 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach

uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym

(Dz. U. Nr 77, poz. 649 oraz z 2010 r. Nr 182, poz. 1228).

”

;

9)

w art. 105

a)

w ust. 1

-

po pkt 2 dodaje się pkt 2a i 2b w brzmieniu

„

2a)

zaliczenie do kapitałów nadzorowanych domu maklerskiego instrumentów finansowych wyemitowanych

przez dom maklerski, innych niż akcje albo udziały, o nieoznaczonym terminie wykupu

lub z pierwotnym terminem zapadalności wynoszącym co najmniej 30 lat;

2b)

wykup lub umorzenie instrumentów wymienionych w pkt 2a, zaliczonych do kapitałów nadzorowanych

domu maklerskiego;

”

,

-

w pkt 10 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 11 w brzmieniu

„

11)

zaliczenie do kapitałów nadzorowanych pozycji wskazanych w przepisach wydanych na

podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2.

”

,

b)

po ust. 1 dodaje się ust. 1a -1e w brzmieniu

„

1 a. Komisja, w drodze decyzji, może wstrzymać umorzenie lub wykup instrumentów, o

których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy całkowity wymóg kapitałowy domu maklerskiego,

określony na podstawie przepisów wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2, jest

wyższy od poziomu jego kapitałów nadzorowanych lub gdy dom maklerski nie utrzymuje

odpowiedniego poziomu kapitału wewnętrznego określonego w przepisach wydanych na podstawie

art. 94 ust. 1 pkt 5, a także w przypadku gdy uzna, że jest to właściwe z uwagi na

sytuację finansową domu maklerskiego.

1b.

Komisja, w drodze decyzji, może zmienić decyzję dotyczącą zgody, o której mowa w ust.

1 pkt 2a, jeżeli uzna, że instrumenty, o których mowa w ust. 1 pkt 2a, przestały -

lub istnieje uzasadniona obawa, że w krótkim odstępie czasu przestaną - spełniać wymogi,

o których mowa w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2.

1c.

Na wniosek domu maklerskiego Komisja, w drodze decyzji, może zezwolić na wcześniejsze

umorzenie instrumentów, o których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy nastąpiła,

mająca znaczenie dla traktowania tych instrumentów, zmiana w prawie podatkowym lub

klasyfikacji, która nie była możliwa do przewidzenia w dniu ich emisji.

1d.

Komisja udziela zgody, o której mowa w ust. 1 pkt 2b, w przypadku gdy dom maklerski

spełnia całkowity wymóg kapitałowy, określony w przepisach wydanych na podstawie art.

94 ust. 1 pkt 2, i utrzymuje odpowiedni poziom kapitału wewnętrznego, określonego

w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 5, oraz uzna, że sytuacja finansowa

domu maklerskiego na to pozwala. Komisja w uzasadnionych przypadkach może, w drodze

decyzji, zażądać od domu maklerskiego zamiany tych instrumentów na

1)

instrumenty, które w przypadku ogłoszenia upadłości emitenta będą dawały posiadaczowi

prawo do zaspokojenia roszczeń w dalszej kolejności w stosunku do roszczeń wynikających

z instrumentów podlegających zamianie;

2)

akcje lub udziały domu maklerskiego.

1e.

Komisja, w drodze decyzji, może wstrzymać wypłatę odsetek lub udziału w zysku z instrumentów,

o których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy dom maklerski nie spełnia całkowitego

wymogu kapitałowego, określonego w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1

pkt 2, lub nie utrzymuje odpowiedniego poziomu kapitału wewnętrznego, określonego

w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 5, a także w przypadku gdy uzna,

że jest to właściwe z uwagi na sytuację finansową domu maklerskiego. Decyzja ta nie

narusza prawa do wydania akcji albo udziałów domu maklerskiego w zamian za wypłatę

odsetek lub udziału w zysku tego domu maklerskiego, jeżeli pozwoli to domowi maklerskiemu

na zachowanie odpowiednich zasobów finansowych.

”

;

10)

w art. 105b

a)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Na wniosek domu maklerskiego lub zewnętrznej instytucji oceny wiarygodności kredytowej

Komisja uznaje, w drodze uchwały, zewnętrzną instytucję oceny wiarygodności kredytowej,

pod warunkiem że opracowywane przez nią oceny wiarygodności kredytowej zapewniają,

że ich wykorzystanie przez dom maklerski spowoduje prawidłowe obliczenie wymogów kapitałowych

przez ten dom maklerski. Komisja w szczególności bada, czy stosowana przez tę instytucję

metodologia opracowywania ocen wiarygodności kredytowej jest obiektywna, niezależna,

przejrzysta i podlega regularnemu przeglądowi oraz czy wydane oceny wiarygodności

kredytowej spełniają wymogi wiarygodności i przejrzystości. Komisja może także dokonać

uznania z urzędu zewnętrznej instytucji oceny wiarygodności kredytowej uznanej przez

inny właściwy organ nadzoru państwa członkowskiego.

”

,

b)

po ust. 3 dodaje się ust. 3a w brzmieniu

„

3a.

Komisja z urzędu wpisuje do rejestru, o którym mowa w ust. 2, zewnętrzną instytucję

oceny wiarygodności kredytowej, która jest zarejestrowana jako agencja ratingowa zgodnie

z rozporządzeniem (WE) Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września

2009 r. w sprawie agencji ratingowych

(Dz. Urz. WE L 302 z 17.11.2009, str. 1).

”

;

11)

w art. 106b ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,

dokumenty, które należy załączyć do zawiadomienia w celu przedstawienia informacji

określonych w ust. 1, mając na względzie zapewnienie proporcjonalności wymaganych

informacji w zależności od zamierzonego wpływu podmiotu składającego zawiadomienie

na zarządzanie domem maklerskim.

”

;

12)

w art. 106h w ust. 2 pkt 5 otrzymuje brzmienie

„

5)

środki finansowe związane z nabyciem albo objęciem akcji lub praw z akcji lub podjęciem

innych działań zmierzających do stania się podmiotem dominującym, powodujących, że

dom maklerski stanie się podmiotem zależnym, nie pochodzą z nielegalnych lub nieujawnionych

źródeł oraz nie mają związku z finansowaniem terroryzmu ani w związku z zamierzonym

nabyciem albo objęciem akcji lub praw z akcji lub podjęciem innych działań zmierzających

do stania się podmiotem dominującym nie zachodzi zwiększone ryzyko popełnienia przestępstwa,

a także wystąpienia innych działań związanych z wprowadzaniem do obrotu środków finansowych

pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniem terroryzmu.

”

;

13)

w art. 108 ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

W przypadku wydania decyzji, o których mowa w ust. 1, wykonywanie przez akcjonariusza

prawa głosu ze wszystkich posiadanych akcji domu maklerskiego jest bezskuteczne.

”

;

14)

w art. 167

a)

w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

istotnie narusza przepisy prawa, w szczególności przepisy wydane na podstawie art.

94 ust. 1 pkt 1,2, 4 i 5;

”

,

b)

w ust. 2 pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

nałożyć na firmę inwestycyjną karę pieniężną w wysokości do 10% przychodu wykazanego

w ostatnim zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania

- karę pieniężną w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej

Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo

w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6, nie większą jednak

niż 10 000 000 zł, albo

”

.

W ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

(Dz. U. Nr 157, poz. 1119, z późn. zm. w art. 12 w ust. 2 w pkt 1 lit. q otrzymuje brzmienie

„

q)

wyrażania zgody, o której mowa w art. 128 ust. 9 ustawy - Prawo bankowe, na przekroczenie limitu wielkości wkładów niepieniężnych funduszy własnych banku,

”

.

Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 98i ust. 2, art. 105 ust.

2 i art. 105b ust. 13 ustawy zmienianej w art. 2 zachowują moc do czasu wejścia wżycie

nowych przepisów wykonawczych wydanych na podstawie art. 98i ust. 2, art. 105 ust.

2 i art. 105b ust. 13 ustawy zmienianej w art. 2.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, zasady ustalania polityki zmiennych

składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku.

1.

Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując w ramach sprawowania nadzoru skonsolidowanego

decyzję o zastosowaniu środków, o których mowa w art. 138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2,

współpracuje z właściwymi władzami nadzorczymi sprawującymi nadzór nad podmiotami

działającymi w tym samym co bank holdingu, dążąc do osiągnięcia wspólnego stanowiska

zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i oceny jego przesłanek.

2.

Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzję, o której mowa w ust. 1, w terminie 4 miesięcy

od dnia dostarczenia właściwym władzom nadzorczym sprawującym nadzór nad podmiotami

działającymi w tym samym co bank holdingu propozycji stanowiska zawierającego ocenę

ryzyka holdingu.

3.

W przypadku braku wspólnego stanowiska Komisja Nadzoru Finansowego może zasięgnąć

opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego. Komisja Nadzoru Finansowego zasięga

opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego także na wniosek właściwych władz nadzorczych,

o których mowa w ust. 2.

4.

Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 2, Komisja Nadzoru Finansowego oraz właściwe

władze nadzorcze nie osiągną porozumienia, Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując

decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę opinie wyrażone przez te władze

oraz uzasadnia istotne odstępstwa od opinii właściwych władz nadzorczych, otrzymanych

w terminie, o którym mowa w ust. 2.

5.

W przypadku zasięgnięcia opinii, o której mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru Finansowego

wydając decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę tę opinię oraz uzasadnia

istotne odstępstwa od tej opinii. Wydając decyzję, Komisja Nadzoru Finansowego może

określić w jej treści warunki i terminy zastosowania środków, o których mowa w art.

138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2.

6.

W przypadku gdy właściwa władza nadzorcza sprawująca nadzór skonsolidowany nad bankiem

krajowym działającym w jednym z holdingów, o których mowa w art. 141f ust. 1 pkt 2-5,

zwraca się do Komisji Nadzoru Finansowego o opinię w sprawie zastosowania środka określonego

w art. 138a ust. 2, przepisy ust. 1 -4 stosuje się odpowiednio.

7.

Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje raz w roku oceny przesłanek oraz skutków wydania

decyzji, o której mowa w ust. 1. Przesłanki oraz skutki decyzji wydanej w przypadku

braku wspólnego stanowiska mogą być poddane ocenie także, jeżeli wystąpi o to właściwa

władza nadzorcza.