Rozporządzenie Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego

§ 1. Bankowi Gospodarstwa Krajowego nadaje się

statut, stanowiący załącznik do rozporządzenia.

1) Minister Skarbu Państwa kieruje działem administracji rzą-

dowej — Skarb Państwa, na podstawie § 1 ust. 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 16 listopada 2007 r.

w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Skarbu Państwa (Dz. U. Nr 216, poz. 1601).

2) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U.

z 2003 r. Nr 217, poz. 2124, z 2004 r. Nr 91, poz. 870, z 2006 r.

Nr 157, poz. 1119 oraz z 2009 r. Nr 65, poz. 545 i Nr 195,

poz. 1503.

§ 2. Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem ogłoszenia.3)

Minister Skarbu Państwa: A. Grad

3) Niniejsze rozporządzenie poprzedzone było rozporządze-

niem Ministra Skarbu Państwa z dnia 27 sierpnia 2003 r.

w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. Nr 156, poz. 1526, z 2005 r. Nr 239, poz. 2017

oraz z 2007 r. Nr 225, poz. 1667), które traci moc z dniem

wejścia w życie niniejszego rozporządzenia stosownie do

art. 23 ustawy z dnia 2 kwietnia 2009 r. o zmianie ustawy

o poręczeniach i gwarancjach udzielanych przez Skarb

Państwa oraz niektóre osoby prawne, ustawy o Banku

Gospodarstwa Krajowego oraz niektórych innych ustaw

(Dz. U. Nr 65, poz. 545).

§ 3. 1. Bank posiada osobowość prawną i prowadzi działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, również poprzez jednostki organizacyjne.

2. Prowadzenie przez Bank działalności poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej służy zapewnieniu

efektywnej realizacji celów i zadań określonych

w art. 4 i 5 ustawy.

3. Siedzibą Banku jest miasto stołeczne Warszawa.

Rozdział 2

1) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U.

ww

z 2003 r. Nr 217, poz. 2124, z 2004 r. Nr 91, poz. 870, z 2006 r.

Nr 157, poz. 1119 oraz z 2009 r. Nr 65, poz. 545 i Nr 195,

poz. 1503.

2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały

ogłoszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 126, poz. 1070, Nr 141,

poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169,

poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424,

Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229,

poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr 68, poz. 623, Nr 91,

poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146,

poz. 1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719,

Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz. 1398 i Nr 183, poz. 1538,

z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190,

poz. 1401 i Nr 245, poz. 1775, z 2007 r. Nr 42, poz. 272

i Nr 112, poz. 769, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056, Nr 192,

poz. 1179, Nr 209, poz. 1315 i Nr 231, poz. 1546, z 2009 r.

Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71,

poz. 609, Nr 127, poz. 1045, Nr 131, poz. 1075, Nr 144,

poz. 1176, Nr 165, poz. 1316, Nr 166, poz. 1317, Nr 168,

poz. 1323 i Nr 201, poz. 1540 oraz z 2010 r. Nr 40, poz. 226 i

Nr 81, poz. 530.

Przedmiot działalności Banku

§ 4. 1. Przedmiotem działalności Banku jest wykonywanie następujących czynności bankowych

1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na

żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu

oraz prowadzenie rachunków tych wkładów;

2) prowadzenie innych rachunków bankowych;

3) udzielanie kredytów;

4) udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych

oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw;

5) emitowanie bankowych papierów wartościowych;

6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych;

10) prowadzić działalność lokacyjno-depozytową na

rynku międzybankowym;

8) wykonywanie innych czynności bankowych przewidzianych dla Banku w innych ustawach.

11) emitować obligacje;

.go

v.p

l

7) wydawanie instrumentu pieniądza elektronicznego;

2. Bank może wykonywać również następujące

czynności bankowe

1) udzielać pożyczek pieniężnych;

2) wykonywać operacje czekowe i wekslowe oraz

operacje, których przedmiotem są warranty;

3) wydawać karty płatnicze oraz wykonywać operacje przy ich użyciu;

4) dokonywać terminowych operacji finansowych;

5) nabywać i zbywać wierzytelności pieniężne;

6) przechowywać przedmioty i papiery wartościowe

oraz udostępniać skrytki sejfowe;

7) prowadzić skup i sprzedaż wartości dewizowych;

8) udzielać i potwierdzać poręczenia, w tym udzielać

poręczeń portfeli kredytowych lub portfeli należytego wykonania innych zobowiązań oraz poręczeń

dla podmiotów udzielających poręczeń lub gwarancji za zobowiązania mikroprzedsiębiorców, małych i średnich przedsiębiorców, a także organizacji pożytku publicznego;

12) realizować transakcje z wykorzystaniem instrumentów pochodnych;

13) pośredniczyć w transakcjach kompensacyjnych;

14) świadczyć usługi w zakresie zarządzania aktywami

na podstawie odrębnych przepisów oraz umów

zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi

osobami prawnymi albo w ramach realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych

oraz programów samorządności lokalnej i rozwoju

regionalnego;

15) świadczyć inne usługi finansowe na podstawie odrębnych przepisów, w wykonaniu umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi osobami prawnymi albo w ramach realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych oraz

programów samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego;

16) wykonywać inne czynności, przewidziane dla Banku w innych ustawach.

2. Bank w swej działalności może zaciągać kredyty

i pożyczki pieniężne.

3. Bank jest obowiązany do sprzedaży składników

majątku, o których mowa w ust. 1 pkt 4, w odniesieniu

do

10) pośredniczyć w dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym;

1) nieruchomości — w okresie nie dłuższym niż 5 lat

od daty nabycia;

11) pełnić funkcje banku reprezentanta jako przedstawiciela ustawowego obligatariuszy.

2) pozostałych składników majątku — w okresie nie

dłuższym niż 3 lata od daty nabycia.

§ 5. 1. Poza wykonywaniem czynności bankowych,

o których mowa w § 4, Bank może

4. Obowiązek, o którym mowa w ust. 3, nie spoczywa na Banku, jeżeli przejęte składniki majątku wykorzysta na prowadzenie własnej działalności bankowej.

rcl

9) wykonywać czynności zlecone, związane z emisją

papierów wartościowych;

w.

1) obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji,

udziały innej osoby prawnej i jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych;

2) zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych;

3) dokonywać obrotu papierami wartościowymi;

ww

4) dokonywać, na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki majątku

dłużnika;

5) nabywać i zbywać nieruchomości;

6) świadczyć usługi konsultacyjno-doradcze w sprawach finansowych;

7) świadczyć usługi certyfikacyjne w rozumieniu

przepisów o podpisie elektronicznym, z wyłączeniem wydawania certyfikatów kwalifikowanych

wykorzystywanych przez banki w czynnościach,

których są stronami;

§ 6. Bank realizuje zadania związane z obsługą funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych

mu na podstawie odrębnych ustaw.

§ 7. Bank wspiera rządowe programy społeczno-gospodarcze oraz programy samorządności lokalnej

i rozwoju regionalnego.

§ 8. Bank wykonuje czynności wymienione w § 4

i 5 z uwzględnieniem podstawowych celów działalności określonych w art. 4 ustawy oraz zadań określonych

w art. 5 ust. 1 ustawy.

§ 9. Bank może otwierać i posiadać rachunki bankowe w bankach mających siedzibę poza granicami

Rzeczypospolitej Polskiej oraz lokować środki dewizowe na tych rachunkach.

Rozdział 3

8) prowadzić działalność maklerską w zakresie i na

zasadach określonych w odrębnych przepisach;

Organy Banku i organizacja Banku

9) lokować środki pieniężne w papierach wartościowych krajowych i zagranicznych;

§ 10. Organami Banku są Rada Nadzorcza i Zarząd.

4) wybór podmiotu uprawnionego do przeprowadzenia badania sprawozdania finansowego Banku;

.go

v.p

l

§ 11. 1. Skład, kadencję oraz liczbę członków Rady

Nadzorczej, zasady ich powoływania i przyczyny wygaśnięcia mandatu członka Rady Nadzorczej określa

art. 8 ustawy.

Poz. 535

2. Rada Nadzorcza wybiera, w głosowaniu tajnym,

ze swego grona osoby stale pełniące funkcje: zastępcy

przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza

Rady Nadzorczej.

§ 12. 1. Do zadań Rady Nadzorczej, poza zadaniami określonymi w art. 9 ust. 1, art. 10 ust. 4—6 oraz

art. 11 ust. 3 i 5 ustawy, a także w innych przepisach

prawa, należy

5) wybór członków Komitetu do spraw Audytu oraz

przyjęcie regulaminu tego komitetu;

6) nadzór nad wprowadzeniem systemu zarządzania

oraz ocena jego adekwatności i skuteczności;

7) sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem

braku zgodności oraz ocena efektywności zarządzania tym ryzykiem, a także zatwierdzanie przedstawianych przez Zarząd założeń polityki Banku

w zakresie ryzyka braku zgodności.

1) uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej;

3. Uchylania uchwał Zarządu dokonuje Rada Nadzorcza zgodnie z art. 9 ust. 2 i 3 ustawy.

2) uchwalanie regulaminu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych, gwarancji bankowych, poręczeń i innych zobowiązań pozabilansowych osobom i podmiotom, o których mowa w art. 79 ust. 1

i art. 79a ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe, oraz innych zobowiązań pozabilansowych udzielanych na zlecenie osób i podmiotów, o których mowa w art. 79 ust. 1 tej ustawy;

4. W celu wykonywania swoich obowiązków Rada

Nadzorcza może badać wszystkie dokumenty Banku

oraz ma prawo żądać od Zarządu i pozostałych pracowników Banku wszystkich informacji i wyjaśnień

dotyczących działalności Banku.

3) zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju

Banku;

4) zatwierdzanie struktury organizacyjnej Banku oraz

regulaminu Zarządu;

2. Członkowie Rady Nadzorczej wykonują swoje

funkcje osobiście.

3. Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się

w miarę potrzeby, jednak nie rzadziej niż raz na kwartał. Posiedzenie zwołuje przewodniczący Rady Nadzorczej lub w razie jego nieobecności — członek Rady

Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego z własnej inicjatywy lub na pisemny wniosek

prezesa Zarządu albo co najmniej dwóch członków

Rady Nadzorczej lub co najmniej dwóch członków Zarządu, złożony w formie pisemnej przewodniczącemu

Rady Nadzorczej lub w razie jego nieobecności —

członkowi Rady Nadzorczej pełniącemu stale funkcję

zastępcy przewodniczącego. Posiedzenia Rady Nadzorczej prowadzi jej przewodniczący, a w razie jego

nieobecności — członek Rady Nadzorczej pełniący

stale funkcję zastępcy przewodniczącego.

rcl

5) zatwierdzanie regulaminu kontroli wewnętrznej

w Banku;

§ 13. 1. Rada Nadzorcza działa na podstawie ustawy, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe, niniejszego statutu oraz regulaminu, o którym

mowa w § 12 ust. 1 pkt 1.

6) wyrażanie zgody na emisję przez Bank bankowych

papierów wartościowych oraz obligacji;

7) wyrażanie zgody na nabycie i zbycie nieruchomości, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości

przejmowanych za wierzytelności Banku;

8) wyrażanie zgody na utworzenie i likwidację jednostek organizacyjnych w formie oddziałów Banku;

w.

9) wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji kapitałowych, jeżeli wysokość pojedynczej inwestycji

kapitałowej lub łączna wysokość inwestycji kapitałowych w stosunku do jednego podmiotu przekracza 5 % funduszy własnych, przy czym przez inwestycje kapitałowe rozumie się inwestycje w papiery wartościowe z prawem do kapitału oraz udziały

w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością;

ww

10) rozpatrywanie spraw przedstawionych przez Zarząd z własnej inicjatywy bądź na wniosek Rady

Nadzorczej.

2. Do zadań Rady Nadzorczej należy również

1) zawieranie w imieniu Banku umów o pracę z członkami Zarządu;

2) uchwalanie regulaminu określającego warunki

wynagradzania, a także przyznawania innych

świadczeń związanych z pracą członkom Zarządu,

z wyjątkiem prezesa Zarządu;

3) wnioskowanie do ministra właściwego do spraw

Skarbu Państwa o ustalenie wysokości wynagrodzenia, przyznanie świadczeń dodatkowych oraz

nagrody rocznej prezesowi Zarządu;

4. Posiedzenie Rady Nadzorczej zwołane przez

przewodniczącego Rady Nadzorczej lub w razie jego

nieobecności przez członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego, na wniosek osób, o których mowa w ust. 3, odbywa się nie

później niż w ciągu 10 dni od daty złożenia pisemnego

wniosku w sprawie jego zwołania przewodniczącemu

Rady Nadzorczej lub w razie jego nieobecności członkowi Rady Nadzorczej pełniącemu stale funkcję zastępcy przewodniczącego.

5. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej jest wymagane zawiadomienie o posiedzeniu wszystkich

członków Rady Nadzorczej oraz obecność na posiedzeniu co najmniej połowy jej członków, w tym przewodniczącego lub członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego.

6. Uchwały Rady Nadzorczej zapadają bezwzględną większością głosów.

3) uchwalania regulaminów bankowych;

.go

v.p

l

7. Uchwały o powołaniu oraz zawieszaniu w czynnościach prezesa, wiceprezesa — pierwszego zastępcy prezesa, wiceprezesów oraz pozostałych członków

Zarządu, uchwały w sprawie wystąpienia do ministra

właściwego do spraw instytucji finansowych z wnioskiem o odwołanie prezesa Zarządu oraz uchwały

w sprawie odwołania wiceprezesa — pierwszego zastępcy prezesa, wiceprezesów oraz pozostałych członków Zarządu są podejmowane w głosowaniu tajnym.

Poz. 535

8. W szczególnie uzasadnionych przypadkach

uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane

w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków

porozumiewania się na odległość. Decyzje o trybie

głosowania podejmuje przewodniczący Rady Nadzorczej. Uchwałę podjętą w tym trybie uważa się za przyjętą, jeżeli w głosowaniu brali udział wszyscy członkowie Rady Nadzorczej i głosowała za nią bezwzględna

większość członków Rady Nadzorczej. Uchwała jest

ważna, gdy wszyscy członkowie Rady Nadzorczej zostali powiadomieni o treści projektu uchwały.

4) zamiana wierzytelności na akcje lub udziały, z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt 9;

5) zaciąganie zobowiązań lub rozporządzanie aktywami, których łączna wartość w stosunku do jednego podmiotu przekracza 5 % funduszy własnych,

z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt 6, 7 i 9;

6) przygotowanie planu finansowo-rzeczowego Banku;

7) projektowanie, wprowadzanie oraz zapewnianie

działania systemu zarządzania, obejmującego zarządzanie ryzykiem oraz system kontroli wewnętrznej, w tym uchwalanie regulaminu kontroli wewnętrznej w Banku.

3. Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej w celu

zatwierdzenia

1) wieloletnie programy rozwoju Banku;

9. W trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość nie mogą zostać podjęte uchwały dotyczące

2) sprawozdanie finansowe Banku;

1) powołania prezesa Zarządu, zawieszenia go

w czynnościach oraz wniosku do ministra właściwego do spraw instytucji finansowych w sprawie

odwołania prezesa Zarządu;

4) wniosek dotyczący podziału zysku albo pokrycia

straty Banku;

5) wnioski w sprawie emisji bankowych papierów

wartościowych oraz obligacji;

6) wnioski w przedmiocie tworzenia i likwidacji jednostek organizacyjnych w formie oddziałów Banku;

rcl

2) powoływania i odwoływania wiceprezesów i członków Zarządu oraz ich zawieszania w czynnościach;

3) sprawozdanie z działalności Banku;

3) zatwierdzenia sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy;

4) zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Banku w roku obrotowym;

5) podziału zysku albo pokrycia straty;

7) wnioski w sprawach, o których mowa w § 12 ust. 1

pkt 9;

8) regulamin Zarządu i regulamin kontroli wewnętrznej w Banku;

6) rocznego planu finansowo-rzeczowego Banku;

w.

7) wyboru osób stale pełniących funkcje: zastępcy

przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza Rady Nadzorczej;

8) wyboru członków Komitetu do spraw Audytu oraz

przyjęcia regulaminu Komitetu do spraw Audytu.

10. Uchwały Rady Nadzorczej są przekazywane Zarządowi do wykonania lub do wiadomości.

ww

§ 14. Skład i kadencję Zarządu oraz zasady powoływania, przyczyny wygaśnięcia mandatu oraz zasady

zawieszania członków Zarządu określają art. 10 i 11

ustawy.

§ 15. 1. Zarząd kieruje działalnością Banku.

2. Do zadań Zarządu należą wszystkie sprawy związane z kierowaniem Bankiem, z wyjątkiem zadań zastrzeżonych dla Rady Nadzorczej i prezesa Zarządu,

w szczególności

9) wnioski w sprawie nabycia i zbycia nieruchomości

Banku, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości przejmowanych za wierzytelności Banku;

10) inne sprawy przedstawiane z inicjatywy Zarządu

lub na wniosek Rady Nadzorczej.

§ 16. 1. Uchwały Zarządu są podejmowane na posiedzeniu. Zarząd może podejmować uchwały w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość.

2. Uchwały Zarządu podejmowane na posiedzeniu

zapadają zwykłą większością głosów, w obecności co

najmniej połowy członków. W przypadku równej liczby głosów decyduje głos prezesa Zarządu.

3. Uchwały Zarządu podejmowane w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania

się na odległość zapadają zwykłą większością głosów,

jeżeli w głosowaniu brała udział co najmniej połowa

członków Zarządu.

1) ustalanie zasad polityki kadrowej i płacowej;

2) ustalanie oprocentowania kredytów, pożyczek pieniężnych, depozytów i lokat oraz stawek prowizji

i opłat za czynności bankowe;

4. W trybie określonym w ust. 1 zdanie drugie nie

mogą być podjęte uchwały dotyczące

1) zasad polityki kadrowej i płacowej;

2) dwóch członków zarządu działających łącznie spośród pozostałych członków Zarządu;

.go

v.p

l

2) wieloletnich programów rozwoju;

Poz. 535

3) sprawozdania finansowego Banku i sprawozdania

z działalności Banku;

3) pełnomocnicy działający w zakresie otrzymanych

pełnomocnictw.

4) planu finansowo-rzeczowego Banku;

5) wniosków w sprawie podziału zysku albo pokrycia

straty Banku.

5. Szczegółowy tryb działania Zarządu określa regulamin Zarządu.

§ 17. 1. Prezes Zarządu reprezentuje Bank na zewnątrz, przewodniczy obradom Zarządu, organizuje

działalność Banku, a także zapewnia wykonywanie

uchwał Zarządu. Prezes Zarządu jest przełożonym

wszystkich pracowników Banku.

2. Do zadań prezesa Zarządu należy w szczególności

1) wydawanie zarządzeń wewnętrznych, instrukcji

służbowych i innych przepisów regulujących działalność i organizację Banku, niezastrzeżonych do

zadań Zarządu i Rady Nadzorczej;

2) decydowanie w sprawach obsady stanowisk;

3) dokonywanie czynności w sprawach z zakresu prawa pracy;

§ 20. Do zadań członka Zarządu powołanego za

zgodą Komisji Nadzoru Finansowego należy w szczególności sprawowanie bieżącej kontroli jakości aktywów Banku.

§ 21. 1. Pracodawcą w rozumieniu ustawy z dnia

26 czerwca 1974 r. — Kodeks pracy (Dz. U. z 1998 r.

Nr 21, poz. 94, z późn. zm.3)) jest Bank.

2. Prezes Zarządu może upoważnić inne osoby do

wykonywania w jego imieniu czynności z zakresu prawa pracy.

§ 22. 1. Podstawową strukturę organizacyjną Banku stanowi centrala oraz inne jednostki organizacyjne,

tworzone w celu realizacji zadań statutowych Banku,

w szczególności oddziały.

2. W skład centrali Banku wchodzą departamenty,

biura, inne komórki organizacyjne oraz samodzielne

stanowiska pracy.

3. W skład innych jednostek organizacyjnych,

o których mowa w ust. 1, stosownie do ich regulaminów organizacyjnych mogą wchodzić komórki organizacyjne, w szczególności filie.

rcl

4) przedstawianie Radzie Nadzorczej wniosków

w sprawach powołania i odwołania oraz zawieszania w czynnościach wiceprezesa — pierwszego zastępcy prezesa, wiceprezesów i pozostałych członków Zarządu;

3. Pełnomocnicy mogą działać samodzielnie lub

łącznie z innym pełnomocnikiem lub członkiem Zarządu.

5) podpisywanie dokumentów Banku;

w.

6) zapewnienie bezpieczeństwa Banku i ochrony informacji niejawnych.

§ 18. W razie nieobecności prezesa Zarządu jego

funkcje i zadania realizuje wiceprezes — pierwszy zastępca prezesa Zarządu, z wyłączeniem wykonywania

uprawnienia do samodzielnego składania oświadczeń

woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku oraz udzielania pełnomocnictw do reprezentowania Banku.

ww

§ 19. 1. Do składania oświadczeń woli w zakresie

praw i obowiązków majątkowych Banku są uprawnieni

1) prezes Zarządu — samodzielnie;

2) dwóch członków zarządu działających łącznie spośród pozostałych członków Zarządu;

3) pełnomocnicy działający w zakresie otrzymanych

pełnomocnictw.

2. Pełnomocnictw do składania oświadczeń woli

w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku

udzielają

1) prezes Zarządu — samodzielnie;

4. Jednostki organizacyjne prowadzą działalność

operacyjną wynikającą z zakresu działalności Banku.

§ 23. 1. Szczegółową strukturę organizacyjną Banku określa regulamin organizacyjny Banku uchwalany

przez Zarząd.

2. Organizację jednostek organizacyjnych i komórek organizacyjnych centrali Banku oraz szczegółowy

zakres ich zadań określają regulaminy organizacyjne

tych jednostek i komórek, zatwierdzane przez prezesa

Zarządu.

3) Zmiany

tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały

ogłoszone w Dz. U. z 1998 r. Nr 106, poz. 668 i Nr 113,

poz. 717, z 1999 r. Nr 99, poz. 1152, z 2000 r. Nr 19, poz. 239,

Nr 43, poz. 489, Nr 107, poz. 1127 i Nr 120, poz. 1268,

z 2001 r. Nr 11, poz. 84, Nr 28, poz. 301, Nr 52, poz. 538,

Nr 99, poz. 1075, Nr 111, poz. 1194, Nr 123, poz. 1354,

Nr 128, poz. 1405 i Nr 154, poz. 1805, z 2002 r. Nr 74,

poz. 676, Nr 135, poz. 1146, Nr 196, poz. 1660, Nr 199,

poz. 1673 i Nr 200, poz. 1679, z 2003 r. Nr 166, poz. 1608

i Nr 213, poz. 2081, z 2004 r. Nr 96, poz. 959, Nr 99,

poz. 1001, Nr 120, poz. 1252 i Nr 240, poz. 2407, z 2005 r.

Nr 10, poz. 71, Nr 68, poz. 610, Nr 86, poz. 732 i Nr 167,

poz. 1398, z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711, Nr 133, poz. 935,

Nr 217, poz. 1587 i Nr 221, poz. 1615, z 2007 r. Nr 64,

poz. 426, Nr 89, poz. 589, Nr 176, poz. 1239, Nr 181,

poz. 1288 i Nr 225, poz. 1672, z 2008 r. Nr 93, poz. 586,

Nr 116, poz. 740, Nr 223, poz. 1460 i Nr 237, poz. 1654 oraz

z 2009 r. Nr 6, poz. 33, Nr 56, poz. 458, Nr 58, poz. 485,

Nr 98, poz. 817, Nr 99, poz. 825, Nr 115, poz. 958, Nr 157,

poz. 1241 i Nr 219, poz. 1704.

3. Komitet do spraw Audytu wykonuje zadania

określone

1) planowanie i organizowanie realizacji czynności

bankowych oraz innych zadań Banku, a także wykonywanie niektórych z nich oraz koordynowanie

działalności jednostek organizacyjnych Banku;

1) w art. 9e ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r.

— Prawo bankowe;

.go

v.p

l

§ 24. 1. Do zakresu działania centrali Banku należy

w szczególności

2) w art. 86 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych

rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz

o nadzorze publicznym;

2) współpraca z organami państwa, Narodowym

Bankiem Polskim, Komisją Nadzoru Finansowego,

organami administracji rządowej i samorządu terytorialnego w sprawach dotyczących Banku;

3) w innych przepisach;

3) kontrola działalności wszystkich jednostek organizacyjnych Banku;

4) przez Radę Nadzorczą.

4) opracowywanie projektów regulaminów, zarządzeń, instrukcji służbowych i innych przepisów

wewnętrznych dotyczących działalności, organizacji lub funkcjonowania Banku;

5) opracowywanie wieloletnich programów rozwoju

oraz rocznych planów finansowo-rzeczowych Banku;

6) obsługa zobowiązań i należności Skarbu Państwa;

7) bankowa obsługa rachunków budżetu państwa;

8) emitowanie obligacji;

9) wykonywanie zadań wynikających z zaciągania

kredytów i pożyczek;

10) sporządzanie sprawozdań Banku;

1) nadzór nad komórką

w szczególności przez

audytu

wewnętrznego,

a) przedstawianie Radzie Nadzorczej rekomendacji w sprawie zatwierdzenia regulaminu kontroli

wewnętrznej w Banku,

b) dokonywanie oceny adekwatności i skuteczności podejmowanych przez komórkę audytu wewnętrznego działań,

c) sprawowanie nadzoru nad organizacją audytu

wewnętrznego w Banku, ze szczególnym

uwzględnieniem kwestii niezależności, profesjonalizmu oraz poziomu umiejętności i wiedzy

merytorycznej pracowników zajmujących się

tym audytem,

rcl

11) wykonywanie zadań wynikających z pełnienia

funkcji banku reprezentanta jako przedstawiciela

ustawowego obligatariuszy.

4. Do zadań Komitetu do spraw Audytu należy

w szczególności

2. Centrala Banku może także prowadzić działalność operacyjną.

§ 25. 1. W centrali Banku działają

1) Komitet Finansowy;

w.

2) Komitet Kredytowy.

2. W jednostkach organizacyjnych Banku mogą

być tworzone komitety kredytowe w celu rozpatrywania zagadnień dotyczących działalności kredytowej

i obsługi kredytobiorców.

3. Zarząd może powoływać inne komitety zajmujące się określonymi dziedzinami działalności Banku.

ww

4. Zakres działania, tryb powoływania i skład komitetów określa w drodze uchwały Zarząd.

§ 26. 1. W Banku działa Komitet do spraw Audytu,

którego członkowie są powoływani spośród członków

Rady Nadzorczej.

2. W skład Komitetu do spraw Audytu wchodzi od

3 do 5 członków, przy czym co najmniej jeden z nich

powinien spełniać warunki niezależności, o których

mowa w ustawie z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych

do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze

publicznym (Dz. U. Nr 77, poz. 649), i posiadać kwalifikacje w dziedzinie rachunkowości lub rewizji finansowej.

d) zapoznawanie się z okresowymi informacjami

o istotnych wynikach badań przeprowadzonych

przez komórkę audytu wewnętrznego oraz

o działaniach podejmowanych w celu wdrożenia wydanych rekomendacji przez pracowników

zajmujących kierownicze stanowiska w Banku,

e) opiniowanie rocznego planu audytów wewnętrznych opracowanego w komórce audytu

wewnętrznego oraz przedstawianie Radzie Nadzorczej rekomendacji w sprawie jego zaakceptowania;

2) monitorowanie procesu sprawozdawczości finansowej;

3) monitorowanie skuteczności systemów kontroli

wewnętrznej, audytu wewnętrznego i zarządzania

ryzykiem;

4) monitorowanie wykonywania czynności rewizji

finansowej;

5) monitorowanie niezależności biegłego rewidenta

i podmiotu uprawnionego do badań sprawozdań

finansowych;

6) rekomendowanie Radzie Nadzorczej podmiotu

uprawnionego do badań sprawozdań finansowych

i przeprowadzania czynności rewizji finansowej

Banku.

5. Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do

spraw Audytu określa regulamin Komitetu do spraw

Audytu.

2. Działający w Banku system kontroli wewnętrznej obejmuje

1) mechanizmy kontroli ryzyka;

2) badanie zgodności działania Banku z przepisami

prawa i regulacjami wewnętrznymi;

3) audyt wewnętrzny.

b) niepodzielony zysk z lat ubiegłych,

.go

v.p

l

§ 27. 1. W Banku działa system kontroli wewnętrznej, którego celem jest wspomaganie procesów decyzyjnych, przyczyniający się do zapewnienia skuteczności i efektywności działania Banku, wiarygodności sprawozdawczości finansowej, zgodności działania Banku

z przepisami prawa i regulacjami wewnętrznymi.

Poz. 535

3. Mechanizmy kontroli ryzyka obejmują działania

każdego pracownika w zakresie jakości i poprawności

wykonywanych przez niego czynności oraz nadzór

bezpośredniego przełożonego.

4. Badanie i ocena ryzyka braku zgodności, rozumianego jako nieprzestrzeganie przepisów prawa, regulacji wewnętrznych oraz przyjętych przez Bank standardów postępowania, jest zadaniem komórki do

spraw zgodności.

d) inne pozycje bilansu banku, określone przez Komisję Nadzoru Finansowego;

3) pozycje pomniejszające fundusze podstawowe,

określone w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. —

Prawo bankowe.

3. Fundusze uzupełniające Banku obejmują

1) fundusz z aktualizacji wyceny rzeczowych aktywów trwałych — utworzony na podstawie odrębnych przepisów;

2) inne pozycje, na które wyraziła zgodę Komisja

Nadzoru Finansowego;

3) inne pozycje określone przez Komisję Nadzoru Finansowego;

4) pomniejszenia funduszy uzupełniających, określone przez Komisję Nadzoru Finansowego.

§ 30. 1. Fundusz statutowy jest tworzony

rcl

5. Badanie i ocena w sposób niezależny i obiektywny adekwatności i skuteczności systemu kontroli

wewnętrznej oraz opiniowanie systemu zarządzania

Bankiem, w tym skuteczności zarządzania ryzykiem

związanym z działalnością Banku, jest zadaniem komórki audytu wewnętrznego.

c) zysk w trakcie zatwierdzania oraz zysk netto bieżącego okresu sprawozdawczego, obliczone

zgodnie z obowiązującymi zasadami rachunkowości, pomniejszone o wszelkie przewidywane

obciążenia i dywidendy, w kwotach nie większych niż kwoty zysku zweryfikowane przez biegłego rewidenta,

6. Zarząd jest odpowiedzialny za zorganizowanie

komórki audytu wewnętrznego i komórki do spraw

zgodności.

w.

7. Komórka audytu wewnętrznego oraz komórka

do spraw zgodności podlegają bezpośrednio prezesowi Zarządu. Prezes Zarządu nawiązuje i rozwiązuje

stosunek pracy z osobami kierującymi tymi komórkami. Przepisu § 21 ust. 2 nie stosuje się.

§ 28. Wewnętrzne regulacje Banku wydawane są

przez organy Banku lub upoważnione do tego osoby,

w zakresie ich zadań, odpowiednio w formie uchwał,

zarządzeń lub decyzji.

Rozdział 4

ww

Fundusze Banku

§ 29. 1. Bank posiada fundusze własne, które obejmują fundusze podstawowe i fundusze uzupełniające.

2. Fundusze podstawowe Banku obejmują

1) fundusze zasadnicze Banku

a) fundusz statutowy,

b) fundusz zapasowy,

c) fundusz rezerwowy;

2) pozycje dodatkowe funduszy podstawowych

a) fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane

ryzyko działalności bankowej,

1) ze środków pieniężnych i innych składników majątkowych wnoszonych przez Skarb Państwa,

w tym z przekazanych przez ministra właściwego

do spraw finansów publicznych skarbowych papierów wartościowych na podstawie art. 5a ustawy;

2) z corocznych odpisów z zysku netto Banku, w wysokości nie mniejszej niż 10 % tego zysku.

2. Podwyższenie funduszu statutowego następuje

z dniem

1) wpływu do Banku środków pieniężnych od Skarbu

Państwa;

2) zarejestrowania skarbowych papierów wartościowych w depozycie papierów wartościowych na

rzecz Banku;

3) przeniesienia przez Skarb Państwa na rzecz Banku

innych składników majątkowych;

4) podjęcia przez Radę Nadzorczą uchwały w sprawie

zatwierdzenia podziału zysku.

§ 31. 1. Fundusz zapasowy jest tworzony

1) z odpisów z rocznego zysku netto, w wysokości

nie niższej niż 8 % tego zysku, przy czym dokonywania odpisów można zaprzestać, gdy fundusz zapasowy osiągnie wysokość co najmniej 1/3 funduszu statutowego;

2) z innych źródeł, w tym zysku netto, o którym mowa w § 36 ust. 2.

2. Fundusz zapasowy przeznaczony jest, z zastrzeżeniem § 37, na pokrycie strat bilansowych Banku.

Poz. 535

2. Fundusz rezerwowy jest przeznaczony, z zastrzeżeniem § 37, na pokrycie szczególnych strat i wydatków oraz strat bilansowych.

2. Rokiem obrotowym w Banku jest rok kalendarzowy.

3. O użyciu funduszu rezerwowego decyduje Rada

Nadzorcza.

§ 36. 1. Zysk netto zatwierdzony uchwałą Rady

Nadzorczej może zostać przeznaczony na

§ 33. 1. Fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej tworzony jest

z odpisów z rocznego zysku netto.

1) fundusz statutowy;

.go

v.p

l

§ 32. 1. Fundusz rezerwowy tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.

§ 35. 1. Roczne sprawozdanie finansowe Banku,

w tym bilanse, rachunki zysków i strat oraz pozycje

pozabilansowe funduszy, o których mowa w § 6, Zarząd przedstawia do rozpatrzenia i zatwierdzenia Radzie Nadzorczej w terminie do dnia 31 maja roku następnego po roku obrotowym, za który zostały one

sporządzone.

3. O użyciu funduszu zapasowego decyduje Rada

Nadzorcza.

2. Zarząd decyduje o użyciu funduszu ogólnego

ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej na podstawie regulaminu wykorzystywania tego funduszu, uchwalonego przez Zarząd i zatwierdzonego przez Radę Nadzorczą.

Rozdział 5

Zasady prowadzenia gospodarki finansowej

3) fundusz rezerwowy;

4) fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane

ryzyko działalności bankowej;

5) wpłatę do budżetu państwa;

6) inne cele.

2. Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy,

o których mowa w § 6, przeznacza się na uzupełnienie

tych funduszy oraz fundusz zapasowy Banku.

§ 37. W przypadku wystąpienia strat na działalności któregoś z funduszy, o których mowa w § 6, strata

pokrywana jest w ciężar tego funduszu.

rcl

§ 34. 1. Bank prowadzi samodzielnie gospodarkę

finansową na podstawie planu finansowo-rzeczowego, stanowiącego plan finansowy w rozumieniu

art. 129 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe.

2) fundusz zapasowy;

2. Bank wyodrębnia w planie finansowo-rzeczowym plany finansowo-rzeczowe obsługiwanych funduszy, o których mowa w § 6, oraz sporządza dla nich

bilanse, rachunki zysków i strat oraz pozycji pozabilansowych, jeżeli z odrębnych przepisów wynika taki

obowiązek.

ww

w.

3. Bank przygotowuje plany finansowo-rzeczowe

związane z realizacją rządowych programów społeczno-gospodarczych oraz programów samorządności

lokalnej i rozwoju regionalnego.

§ 38. W przypadku osiągnięcia zysku netto Bank

może wypłacić swoim pracownikom nagrodę roczną,

której wysokość jest określana przez Zarząd Banku

oraz zatwierdzana przez Radę Nadzorczą.

§ 39. Bank prowadzi rachunkowość zgodnie z odrębnymi przepisami.

Elektronicznie

podpisany przez

Grzegorz Paczowski

Data: 2010.05.14

17:47:29 +02'00'

— 6883 —

Poz. 535

.go

v.p

l

535

ROZPORZĄDZENIE MINISTRA SKARBU PAŃSTWA1)

z dnia 11 maja 2010 r.

w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego

Na podstawie art. 2 ust. 3 ustawy z dnia 14 marca

2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (Dz. U.

Nr 65, poz. 594, z późn. zm.2)) zarządza się, co następuje

Załącznik do rozporządzenia Ministra Skarbu

Państwa z dnia 11 maja 2010 r. (poz. 535)

STATUT BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

2. Bank może posługiwać się skróconą nazwą

„BGK”.

rcl

Rozdział 1

Postanowienia ogólne

w.

§ 1. Bank Gospodarstwa Krajowego, zwany dalej

„Bankiem”, jest bankiem państwowym i działa na

podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku

Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. Nr 65, poz. 594,

z późn. zm.1)), zwanej dalej „ustawą”, ustawy z dnia

29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r.

Nr 72, poz. 665, z późn. zm.2)), innych obowiązujących

przepisów prawa oraz niniejszego statutu.

§ 2. 1. Nazwa Banku brzmi „Bank Gospodarstwa

Krajowego”.