Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 4 kwietnia 2005 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie działania Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych oraz sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych

§ 1. W rozporzàdzeniu Ministra Finansów z dnia

24 listopada 2003 r. w sprawie dzia∏ania Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych oraz sposobu przeprowadzania egzaminu

dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych

———————

1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej

— instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 11 czerwca

2004 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 134, poz. 1427).

(Dz. U. Nr 211, poz. 2056) wprowadza si´ nast´pujàce

zmiany

1) w § 19 po ust. 1 dodaje si´ ust. 1a w brzmieniu

„1a. Ogólnopolskie organizacje brokerów mogà

zg∏osiç do Przewodniczàcego Komisji Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych

dwóch wspólnie wy∏onionych obserwatorów

do udzia∏u w pracach Komisji.”;

2) za∏àcznik nr 2 do rozporzàdzenia otrzymuje

brzmienie okreÊlone w za∏àczniku do niniejszego

rozporzàdzenia.

§ 2. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem

9 kwietnia 2005 r.

Minister Finansów: w z. P. Sawicki

Za∏àcznik do rozporzàdzenia Ministra Finansów

z dnia 4 kwietnia 2005 r. (poz. 505)

ZAKRES OBOWIÑZUJÑCYCH TEMATÓW EGZAMINACYJNYCH DLA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH

I REASEKURACYJNYCH

I. Zagadnienia wspólne dla brokerów

ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych

1) podstawowe wiadomoÊci z historii ubezpieczeƒ

gospodarczych

a) w Polsce,

b) na Êwiecie;

2) cechy rozwoju wspó∏czesnych ubezpieczeƒ gospodarczych

e) wykonywanie dzia∏alnoÊci ubezpieczeniowej

przy

wykorzystaniu

nowych

technologii

(zw∏aszcza informatycznych),

f) wykorzystanie instrumentów pochodnych i alternatywnych w finansowaniu ekonomicznych

skutków ryzyka;

3) gospodarcze i spo∏eczne znaczenie ubezpieczeƒ

a) ubezpieczenie jako urzàdzenie gospodarcze,

b) spo∏eczne znaczenie ubezpieczeƒ;

a) koncentracja ubezpieczeƒ,

4) funkcje i zasady ubezpieczeƒ

b) interwencjonizm paƒstwa w dziedzinie ubezpieczeƒ,

a) funkcja ochrony ubezpieczeniowej, finansowej,

prewencyjnej,

c) rozwój reasekuracji,

d) rozwój dzia∏alnoÊci lokacyjnej,

b) zasada pewnoÊci, pe∏noÊci, powszechnoÊci

i szybkoÊci ochrony ubezpieczeniowej;

5) wybrane zagadnienia z prawa cywilnego i gospodarczego

d) powstanie odpowiedzialnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ,

a) zdolnoÊç prawna i zdolnoÊç do czynnoÊci prawnych,

e) poj´cie i znaczenie ogólnych warunków ubezpieczeƒ,

b) poj´cie umowy i czynnoÊci prawnej,

f) kwalifikacja prawna umowy ubezpieczenia,

c) zasada swobody umów,

g) wygaÊni´cie stosunku ubezpieczenia;

d) klauzule abuzywne,

e) czynniki kszta∏tujàce treÊç stosunku prawnego,

f) forma zawarcia umowy,

10) polski i jednolity europejski rynek ubezpieczeniowy i reasekuracyjny

a) podstawy prawne dzia∏ania rynku ubezpieczeniowego i reasekuracyjnego,

g) poj´cie zobowiàzania,

b) podmioty prowadzàce dzia∏alnoÊç ubezpieczeniowà i reasekuracyjnà,

h) poj´cie szkody,

c) poÊrednictwo ubezpieczeniowe,

i) wady oÊwiadczenia woli,

d) aktuariusze — rola i zadania,

j) przedstawicielstwo i poÊrednictwo,

e) Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny,

k) reprezentacja przedsi´biorców w obrocie gospodarczym,

f) Polskie Biuro Ubezpieczycieli Komunikacyjnych,

l) umowa agencyjna,

m) umowa zlecenia,

g) Rzecznik Ubezpieczonych,

h) nadzór ubezpieczeniowy,

i) reprezentant do spraw roszczeƒ;

n) odpowiedzialnoÊç cywilna i jej zasady;

6) êród∏a i zasady prawa ubezpieczeniowego

11) rola i znaczenie reasekuracji i koasekuracji w podziale ryzyka

a) êród∏a i zasady polskiego prawa ubezpieczeƒ

oraz êród∏a i zasady prawa ubezpieczeƒ Unii Europejskiej,

a) koasekuracja i jej rodzaje,

b) zasady prowadzenia dzia∏alnoÊci ubezpieczeniowej;

c) funkcja techniczna i finansowa reasekuracji;

7) podstawy prawne dzia∏alnoÊci brokerskiej;

8) podstawy prawne dzia∏alnoÊci agencyjnej w zakresie ubezpieczeƒ;

9) umowa ubezpieczenia i stosunek ubezpieczenia

a) regulacja prawna umowy ubezpieczenia,

b) poj´cie zdarzenia losowego i wypadku ubezpieczeniowego,

c) zawarcie umowy ubezpieczenia,

b) reasekuracja i jej rodzaje,

12) kryteria wyboru i oceny zak∏adu ubezpieczeƒ i zak∏adu reasekuracyjnego

a) ocena sytuacji finansowej — kapita∏y w∏asne,

rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, margines

wyp∏acalnoÊci, bilans, rachunek zysków i strat

oraz inne wskaêniki finansowe,

b) konkurencyjnoÊç — zakres oferty, jakoÊç us∏ugi,

dostosowanie oferty do potrzeb klientów;

13) etyka zawodowa brokera

a) sfery powinnoÊci brokera wobec klienta, zak∏adu ubezpieczeƒ, konkurencji,

b) przestrzeganie regu∏ prawnych, ekonomicznych, spo∏ecznych, zawodowych i moralnych,

c) sankcje za naruszenie regu∏ post´powania;

14) opodatkowanie dzia∏alnoÊci brokerskiej podatkiem

od towarów i us∏ug;

Poz. 505 i 506

d) odpowiedzialnoÊç brokera — cywilna, administracyjna, karna i inna;

4) inne umowy zwiàzane z dzia∏alnoÊcià brokerskà —

umowa o wspó∏pracy z zak∏adem ubezpieczeƒ,

umowa o wysokoÊci prowizji i inne;

5) ubezpieczenia nietypowe;

15) czytanie i analiza bilansu oraz rachunku zysków

i strat.

II. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów ubezpieczeniowych

1) podstawowe poj´cia zwiàzane z obs∏ugà ubezpieczeƒ gospodarczych — definicje stosowane

w ogólnych warunkach ubezpieczeƒ;

6) znajomoÊç podstawowych produktów ubezpieczeniowych funkcjonujàcych na polskim rynku;

7) podstawowe dokumenty zwiàzane z dzia∏alnoÊcià

brokerskà — oferta brokerska, slip brokerski, nota

prowizoryczna, dokument ubezpieczenia, rozliczenie si´ ze sk∏adek i prowizji.

III. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów reasekuracyjnych

2) procedury zarzàdzania ryzykiem

a) identyfikacja ryzyka, ocena ryzyka, sposoby eliminacji lub przeniesienia ryzyka,

b) opracowanie programu ochrony ubezpieczeniowej i jego realizacja;

1) reasekuracja i retrocesja — cele i zadania;

2) zakres i podstawy prawne dzia∏alnoÊci reasekuracyjnej w Polsce i Unii Europejskiej;

3) charakter prawny umowy reasekuracji;

3) umowa brokerska i odpowiedzialnoÊç brokera

4) procedury stosowane przy zawieraniu i rozliczaniu

umów reasekuracyjnych — rozpoznanie rynku,

oferta, negocjacje, plasowanie, rozliczanie umów

reasekuracyjnych;

a) charakter umowy brokerskiej,

b) czynniki kszta∏tujàce treÊç umowy brokerskiej,

5) zasady reasekuracji krajowych ryzyk ubezpieczeniowych za granicà.

c) obowiàzki wynikajàce z umowy brokerskiej,

506

ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 6 kwietnia 2005 r.

zmieniajàce rozporzàdzenie w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania

z us∏ug agentów ubezpieczeniowych

Na podstawie art. 19 ust. 7 ustawy z dnia 22 maja

2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U.

Nr 124, poz. 1154, z 2004 r. Nr 96, poz. 959 oraz

z 2005 r. Nr 48, poz. 447) zarzàdza si´, co nast´puje

§ 1. W rozporzàdzeniu Ministra Finansów z dnia

9 grudnia 2003 r. w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych (Dz. U. Nr 218, poz. 2145)

w § 2 ust. 2 otrzymuje brzmienie

———————

„2. Kontrola obejmuje w szczególnoÊci

1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej

— instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 11 czerwca

2004 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 134, poz. 1427).

1) prawid∏owoÊç zawierania umów agencyjnych

pod wzgl´dem zgodnoÊci z przepisami prawa,

postanowienia umów agencyjnych oraz postanowienia udzielanych pe∏nomocnictw;

505

ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 4 kwietnia 2005 r.

zmieniajàce rozporzàdzenie w sprawie dzia∏ania Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych

i Reasekuracyjnych oraz sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych

i reasekuracyjnych

Na podstawie art. 36 ust. 6 ustawy z dnia 22 maja

2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U.

Nr 124, poz. 1154, z 2004 r. Nr 96, poz. 959 oraz

z 2005 r. Nr 48, poz. 447) zarzàdza si´, co nast´puje