Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 9 grudnia 2003 r. w sprawie kontroli działalności zakładu ubezpieczeń w zakresie korzystania z usług agentów ubezpieczeniowych

§ 1. Rozporzàdzenie okreÊla szczegó∏owe zasady,

zakres i tryb przeprowadzania kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug

agentów ubezpieczeniowych przez Komisj´ Nadzoru

Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych, zwanà dalej

„organem nadzoru”.

§ 3. 1. CzynnoÊci kontrolne powinny zostaç przeprowadzone w terminie nie d∏u˝szym ni˝ 60 dni od

dnia rozpocz´cia kontroli, z zastrze˝eniem ust. 2 i 3.

§ 2. 1. W toku kontroli badaniu podlega zgodnoÊç

dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ z prawem w zakresie

korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych.

2. Kontrola obejmuje w szczególnoÊci

1) prawid∏owoÊç zawierania umów agencyjnych pod

wzgl´dem zgodnoÊci z przepisami prawa, postanowienia umów agencyjnych oraz postanowienia

udzielanych pe∏nomocnictw;

2) terminowoÊç zg∏aszania do rejestru agentów ubezpieczeniowych podmiotu, z którym zosta∏a zawarta umowa agencyjna;

3) terminowoÊç zg∏aszania do rejestru agentów ubezpieczeniowych wszelkich zmian podlegajàcych

wpisowi;

4) terminowoÊç zg∏oszenia do rejestru agentów ubezpieczeniowych wniosku o wykreÊlenie podmiotu

z rejestru;

2. Przed∏u˝enie terminu czynnoÊci kontrolnych,

o którym mowa w ust. 1, mo˝e nastàpiç w szczególnoÊci, je˝eli nie przeprowadzono wszystkich niezb´dnych czynnoÊci kontrolnych bàdê nie wyjaÊniono

wszystkich istotnych okolicznoÊci, nie d∏u˝ej jednak

ni˝ o 30 dni.

3. Je˝eli w terminie, o którym mowa w ust. 2, nie

zosta∏y wyjaÊnione wszystkie istotne okolicznoÊci, organ nadzoru mo˝e na wniosek Przewodniczàcego organu nadzoru, w drodze uchwa∏y, przed∏u˝yç termin

czynnoÊci kontrolnych, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni.

§ 4. 1. Kontrol´ przeprowadza zespó∏ inspekcyjny

na podstawie pisemnego upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli wydanego przez organ nadzoru. Zespó∏ inspekcyjny sk∏ada si´ z co najmniej dwóch inspektorów.

2. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli zawiera

1) wskazanie podstawy prawnej do przeprowadzenia

kontroli;

5) prawid∏owoÊç danych dotyczàcych agentów ubezpieczeniowych, podlegajàcych zg∏oszeniu do rejestru agentów ubezpieczeniowych, przekazanych

do organu nadzoru przez zak∏ad ubezpieczeƒ wraz

z wnioskiem o wpis agenta ubezpieczeniowego do

rejestru, zmian´ danych agenta ubezpieczeniowego w rejestrze bàdê wykreÊlenie agenta ubezpieczeniowego z rejestru;

2) imiona i nazwiska inspektorów oraz rodzaje i numery dokumentów potwierdzajàcych to˝samoÊç

inspektorów, a tak˝e wskazanie inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym;

6) przestrzeganie przez agentów ubezpieczeniowych

wymogu wykonywania czynnoÊci agencyjnych

przez osoby fizyczne spe∏niajàce warunki okreÊlone w art. 9 ust. 1 ustawy z dnia 22 maja 2003 r.

o poÊrednictwie ubezpieczeniowym lub spe∏nianie

warunku, o którym mowa w art. 10 tej ustawy;

5) termin, w którym przeprowadzane b´dà czynnoÊci

kontrolne.

———————

1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej

— instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca

2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378

i Nr 93, poz. 834).

3) nazw´ zak∏adu ubezpieczeƒ;

4) zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzania kontroli;

3. Organ nadzoru niezw∏ocznie informuje pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ o wyd∏u˝eniu terminu przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych.

4. W trakcie przeprowadzania kontroli organ nadzoru mo˝e zmieniç zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzenia kontroli, o czym niezw∏ocznie informuje

pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ.

§ 5. 1. Inspektor podlega wy∏àczeniu od udzia∏u

w kontroli, je˝eli ustalenia kontroli mog∏yby oddzia∏y-

waç na jego prawa lub obowiàzki albo prawa lub obowiàzki jego ma∏˝onka lub osoby pozostajàcej z nim

faktycznie we wspólnym po˝yciu, krewnych i powinowatych do drugiego stopnia bàdê osób zwiàzanych

z nim z tytu∏u przysposobienia, opieki lub kurateli.

2. Inspektor mo˝e byç wy∏àczony równie˝ w razie

stwierdzenia innych przyczyn, które mog∏yby wywo∏aç wàtpliwoÊci co do jego bezstronnoÊci.

3. Je˝eli okolicznoÊci, o których mowa w ust. 1 i 2,

ujawnià si´ w toku kontroli, inspektor powstrzymuje

si´ od dalszych czynnoÊci i zawiadamia o tym niezw∏ocznie organ nadzoru.

4. Wy∏àczony inspektor powinien podejmowaç jedynie czynnoÊci niecierpiàce zw∏oki, ze wzgl´du na interes publiczny lub wa˝ny interes zak∏adu ubezpieczeƒ.

5. O wy∏àczeniu od udzia∏u w kontroli postanawia

organ nadzoru z urz´du albo na wniosek zak∏adu ubezpieczeƒ lub na wniosek inspektora. Organ nadzoru,

postanawiajàc o wy∏àczeniu inspektora, uzupe∏nia

sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego, a tak˝e zmienia odpowiednio upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli

oraz niezw∏ocznie pisemnie informuje zak∏ad ubezpieczeƒ o dokonanej zmianie.

6. Z wa˝nych przyczyn, organ nadzoru mo˝e zmieniç sk∏ad osobowy zespo∏u inspekcyjnego tak˝e

w przypadkach innych ni˝ okreÊlone w ust. 1 i 2.

§ 6. 1. Kontrola jest prowadzona od dnia dor´czenia zak∏adowi ubezpieczeƒ upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli.

2. Organ nadzoru, okreÊlajàc termin, w którym

przeprowadzane b´dà czynnoÊci kontrolne, uwzgl´dnia w szczególnoÊci zakres kontroli, miejsce przeprowadzania kontroli oraz iloÊç zawartych przez zak∏ad

ubezpieczeƒ umów agencyjnych.

3. Za dzieƒ zakoƒczenia kontroli uwa˝a si´ dzieƒ

dor´czenia zak∏adowi ubezpieczeƒ informacji o sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ zgodnie z § 16 ust. 5,

a w przypadku gdy zastrze˝enia nie zosta∏y zg∏oszone,

dzieƒ nast´pujàcy po up∏ywie terminu na zg∏oszenie

zastrze˝eƒ zgodnie z § 16 ust. 1.

§ 7. 1. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli

dor´cza si´ zak∏adowi ubezpieczeƒ najpóêniej przed

podj´ciem przez inspektorów pierwszych czynnoÊci

kontrolnych.

2. Je˝eli zak∏ad ubezpieczeƒ uchyla si´ od odebrania upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli dor´czanego przez inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym lub odmawia potwierdzenia dor´czenia,

inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym sam

stwierdza dat´ dor´czenia oraz przyczyn´ braku potwierdzenia przez zak∏ad ubezpieczeƒ dor´czenia upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli, a dor´czenie

uwa˝a si´ za skuteczne. Fakt ten zostaje odnotowany

w protokole kontroli.

Poz. 2145

3. Przed podj´ciem pierwszych czynnoÊci kontrolnych inspektorzy okazujà zak∏adowi ubezpieczeƒ dokumenty potwierdzajàce ich to˝samoÊç. Inspektor kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym informuje tak˝e o prawach i obowiàzkach zak∏adu ubezpieczeƒ zwiàzanych

z przeprowadzanà kontrolà.

§ 8. 1. Kontrola przeprowadzana jest w miejscu

prowadzenia dzia∏alnoÊci przez zak∏ad ubezpieczeƒ,

w dniach i godzinach jego pracy.

2. Po uzgodnieniu z zak∏adem ubezpieczeƒ, kontrola mo˝e byç przeprowadzona poza godzinami pracy

zak∏adu ubezpieczeƒ w dni robocze.

3. Kontrola mo˝e byç przeprowadzona z udzia∏em

upowa˝nionego pracownika zak∏adu ubezpieczeƒ

w siedzibie organu nadzoru.

§ 9. 1. Zak∏ad ubezpieczeƒ zapewnia zespo∏owi inspekcyjnemu warunki i Êrodki niezb´dne do sprawnego przeprowadzania kontroli.

2. Podczas kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ zapewnia

inspektorom

1) wst´p do wszystkich pomieszczeƒ kontrolowanego zak∏adu ubezpieczeƒ;

2) swobodny dost´p do oddzielnego pomieszczenia

biurowego oraz Êrodków ∏àcznoÊci;

3) wglàd do wszelkich dokumentów kontrolowanego

zak∏adu ubezpieczeƒ oraz wymagane kopie, odpisy i wyciàgi z tych dokumentów;

4) wglàd do danych zawartych w systemach informatycznych oraz wymagane kopie lub wyciàgi z tych

danych, w tym równie˝ w formie elektronicznej;

5) wglàd do wszelkich dokumentów dotyczàcych

agenta ubezpieczeniowego zak∏adu ubezpieczeƒ,

znajdujàcych si´ w posiadaniu zak∏adu ubezpieczeƒ oraz wymagane kopie, odpisy i wyciàgi z tych

dokumentów;

6) uzyskanie wyjaÊnieƒ ustnych lub pisemnych od

pracowników i agentów ubezpieczeniowych zak∏adu ubezpieczeƒ, w tym w formie elektronicznej;

7) sporzàdzenie niezb´dnych danych na ˝àdanie inspektorów, w tym równie˝ w formie elektronicznej;

8) mo˝liwoÊç zabezpieczenia dokumentów i innych

dowodów.

3. Cz∏onek organu zarzàdzajàcego zak∏adu ubezpieczeƒ lub upowa˝niony pracownik zak∏adu ubezpieczeƒ ma prawo uczestniczyç w czynnoÊciach, o których mowa w ust. 2 pkt 3—8.

4. Materia∏y sporzàdzane przez zak∏ad ubezpieczeƒ

na potrzeby przeprowadzanej kontroli powinny byç

podpisane przez osoby upowa˝nione do ich sporzàdzania. W przypadku odmowy dokonania tych czynno-

Êci inspektor sporzàdza stosownà adnotacj´ na tych

materia∏ach.

5. W okresie trwania kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ

jest zobowiàzany do niezw∏ocznego wype∏niania obowiàzków, o których mowa w ust. 1.

§ 10. Zebrane w toku kontroli dowody mogà byç

zabezpieczane poprzez

1) oddanie na przechowanie zarzàdowi zak∏adu ubezpieczeƒ lub upowa˝nionemu przez zarzàd pracownikowi zak∏adu ubezpieczeƒ za pokwitowaniem;

2) przechowanie w siedzibie zak∏adu ubezpieczeƒ

w oddzielnym, zamkni´tym i opiecz´towanym pomieszczeniu;

3) zabranie z zak∏adu ubezpieczeƒ za pokwitowaniem.

§ 11. 1. Ustaleƒ kontroli dokonuje si´ na podstawie

dowodów.

2. Do dowodów zalicza si´ w szczególnoÊci

1) dokumenty;

2) dane i informacje umieszczone w systemach informatycznych zak∏adu ubezpieczeƒ;

3) dowody rzeczowe;

4) oÊwiadczenia, informacje i wyjaÊnienia z∏o˝one

przez upowa˝nionych pracowników i poÊredników

ubezpieczeniowych zak∏adu ubezpieczeƒ;

5) oÊwiadczenia osób trzecich;

6) opinie ekspertów;

7) wyniki ogl´dzin;

8) inne materia∏y b´dàce przedmiotem kontroli, które

mogà przyczyniç si´ do stwierdzenia stanu faktycznego w zakresie obj´tym kontrolà.

3. Organ nadzoru przed podpisaniem protoko∏u,

o którym mowa w § 12 ust. 1, zapewnia zak∏adowi

ubezpieczeƒ mo˝liwoÊç zapoznania si´ oraz ustosunkowania si´ do materia∏ów, b´dàcych dowodami

w kontroli, które nie zosta∏y uzyskane w toku kontroli.

4. Dowody uzyskane w toku kontroli sà przechowywane w sposób uniemo˝liwiajàcy dost´p do nich

bez zgody inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym.

5. Ograniczenie, o którym mowa w ust. 4, nie dotyczy inspektorów wchodzàcych w sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego.

§ 12. 1. Z przeprowadzonej kontroli sporzàdza si´

protokó∏ kontroli.

Poz. 2145

2. Protokó∏ kontroli zawiera w szczególnoÊci

1) nazw´ i siedzib´ zak∏adu ubezpieczeƒ;

2) dat´ i numer upowa˝nienia do przeprowadzenia

kontroli oraz jego zmiany;

3) miejsce i dat´ przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych;

4) wskazanie jednostek organizacyjnych obj´tych

kontrolà;

5) imiona i nazwiska inspektorów przeprowadzajàcych kontrol´;

6) okreÊlenie zakresu kontroli;

7) imiona i nazwiska oraz stanowiska s∏u˝bowe osób

sk∏adajàcych oÊwiadczenia oraz udzielajàcych informacji i wyjaÊnieƒ w toku kontroli;

8) opis dokonanych czynnoÊci oraz ustalenia stanu

faktycznego;

9) wzmiank´ o poinformowaniu zak∏adu ubezpieczeƒ

o przys∏ugujàcych mu prawach i obowiàzkach;

10) wykaz za∏àczników z podaniem nazwy i cech ka˝dego za∏àcznika;

11) miejsce i dat´ sporzàdzenia protoko∏u.

§ 13. 1. Protokó∏ kontroli sporzàdza si´ w dwóch

egzemplarzach, z których jeden egzemplarz inspektor

kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym lub w jego zast´pstwie inny inspektor wchodzàcy w sk∏ad zespo∏u inspekcyjnego przeprowadzajàcego kontrol´ przekazuje

zak∏adowi ubezpieczeƒ.

2. Osoba upowa˝niona przez organ zarzàdzajàcy

zak∏adu ubezpieczeƒ potwierdza odbiór protoko∏u

kontroli na jednym egzemplarzu protoko∏u podpisanym przez inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym. Osoby te parafujà ka˝dà stron´ protoko∏u.

§ 14. Je˝eli zak∏ad ubezpieczeƒ odmawia lub uchyla si´ od odebrania protoko∏u kontroli, organ nadzoru

wzywa pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ do odebrania

protoko∏u, wyznaczajàc termin nie krótszy ni˝ 7 dni do

dokonania tej czynnoÊci. W przypadku bezskutecznego up∏ywu wyznaczonego terminu, protokó∏ uwa˝a si´

za dor´czony z up∏ywem ostatniego dnia tego terminu.

§ 15. 1. Po podpisaniu protoko∏u kontroli nie dokonuje si´ w protokole ˝adnych poprawek i dopisków,

z zastrze˝eniem ust. 2.

2. Oczywiste omy∏ki pisarskie prostuje inspektor

kierujàcy zespo∏em inspekcyjnym, parafujàc sprostowania. Organ nadzoru o sprostowaniu oczywistych

omy∏ek pisarskich informuje pisemnie zak∏ad ubezpieczeƒ.

§ 16. 1. W terminie 14 dni od dnia podpisania protoko∏u kontroli zak∏ad ubezpieczeƒ mo˝e zg∏osiç organowi nadzoru pisemne zastrze˝enia i uwagi do treÊci

protoko∏u oraz wyjaÊnienia w sprawach obj´tych zakresem kontroli.

2. W razie zg∏oszenia zastrze˝eƒ, w celu ich wyjaÊnienia organ nadzoru mo˝e zarzàdziç podj´cie dodatkowych czynnoÊci kontrolnych.

3. Dodatkowe czynnoÊci kontrolne przeprowadza

si´ w terminie 30 dni od dnia ich podj´cia.

Poz. 2145 i 2146

5. O sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ organ nadzoru informuje zak∏ad ubezpieczeƒ w terminie 14 dni

od dnia dor´czenia zastrze˝eƒ albo od dnia zakoƒczenia dodatkowych czynnoÊci kontrolnych, o których

mowa w ust. 2.

§ 17. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem

1 stycznia 2004 r.

4. Informacje o sposobie rozpatrzenia zastrze˝eƒ

za∏àcza si´ do protoko∏u kontroli.

Minister Finansów: w z. W. Ciesielski

2146

ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 9 grudnia 2003 r.

w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci i stanu majàtkowego podmiotów prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà

Na podstawie art. 35 ust. 6 ustawy z dnia 22 maja

2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U.

Nr 124, poz. 1154) zarzàdza si´, co nast´puje

§ 1. Rozporzàdzenie okreÊla szczegó∏owe zasady,

zakres i tryb przeprowadzania kontroli podmiotów

prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà przez Komisj´

Nadzoru Ubezpieczeƒ i Funduszy Emerytalnych, zwanà dalej „organem nadzoru”.

§ 2. Do zakresu kontroli nale˝y sprawdzanie dzia∏alnoÊci i stanu majàtkowego podmiotów prowadzàcych dzia∏alnoÊç brokerskà oraz stwierdzanie zgodnoÊci prowadzonej dzia∏alnoÊci z prawem oraz uzyskanym zezwoleniem.

§ 3. 1. CzynnoÊci kontrolne powinny zostaç przeprowadzone w terminie nie d∏u˝szym ni˝ 60 dni od

dnia rozpocz´cia kontroli, z zastrze˝eniem ust. 2 i 3.

2. Przed∏u˝enie terminu czynnoÊci kontrolnych,

o którym mowa w ust. 1, mo˝e nastàpiç w szczególnoÊci, je˝eli nie przeprowadzono wszystkich niezb´dnych czynnoÊci kontrolnych bàdê nie wyjaÊniono

wszystkich istotnych okolicznoÊci, nie d∏u˝ej jednak

ni˝ o 30 dni.

3. Je˝eli w terminie, o którym mowa w ust. 2, nie

zosta∏y wyjaÊnione wszystkie istotne okolicznoÊci, organ nadzoru mo˝e na wniosek Przewodniczàcego or———————

1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej

— instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca

2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378

i Nr 93, poz. 834).

ganu nadzoru, w drodze uchwa∏y, przed∏u˝yç termin

czynnoÊci kontrolnych, nie d∏u˝ej jednak ni˝ o 30 dni.

§ 4. 1. Kontrol´ przeprowadza zespó∏ inspekcyjny

na podstawie pisemnego upowa˝nienia do przeprowadzenia kontroli wydanego przez organ nadzoru. Zespó∏ inspekcyjny sk∏ada si´ z co najmniej dwóch inspektorów.

2. Upowa˝nienie do przeprowadzenia kontroli zawiera

1) wskazanie podstawy prawnej przeprowadzenia

kontroli;

2) imiona i nazwiska inspektorów, rodzaje i numery

dokumentów potwierdzajàcych to˝samoÊç inspektorów oraz wskazanie inspektora kierujàcego zespo∏em inspekcyjnym;

3) nazw´ podmiotu prowadzàcego dzia∏alnoÊç brokerskà;

4) zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzania kontroli;

5) termin, w którym przeprowadzane b´dà czynnoÊci

kontrolne.

3. Organ nadzoru niezw∏ocznie informuje pisemnie podmiot prowadzàcy dzia∏alnoÊç brokerskà o wyd∏u˝eniu terminu przeprowadzania czynnoÊci kontrolnych.

4. W trakcie przeprowadzania kontroli organ nadzoru mo˝e zmieniç zakres kontroli oraz miejsce przeprowadzenia kontroli, o czym niezw∏ocznie informuje

pisemnie podmiot prowadzàcy dzia∏alnoÊç brokerskà.

2145

ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 9 grudnia 2003 r.

w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug

agentów ubezpieczeniowych

Na podstawie art. 19 ust. 7 ustawy z dnia 22 maja

2003 r. o poÊrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U.

Nr 124, poz. 1154) zarzàdza si´, co nast´puje

7) przestrzeganie przez agentów ubezpieczeniowych

w prowadzonej dzia∏alnoÊci obowiàzujàcych przepisów prawa.