Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2003 r. w sprawie przelewów transgranicznych

§ 1. 1. Rozporzàdzenie okreÊla

1) rodzaje przelewów transgranicznych, wykonywanych na zasadach okreÊlonych w art. 63g

ust. 1—13 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe, zwanej dalej „ustawà”;

2) szczegó∏owy zakres informacji, o których mowa

w art. 111 ust. 1 pkt 7 ustawy;

3) szczegó∏owe obowiàzki banków i instytucji poÊredniczàcych, zwiàzane z wykonywaniem przelewów

transgranicznych;

4) wyznacza sàdy polubowne w∏aÊciwe do rozpoznawania spraw zwiàzanych z wykonywaniem przelewu transgranicznego.

2. Rozporzàdzenie stosuje si´ do wykonywania

przelewów transgranicznych w obrocie z paƒstwami,

o których mowa w art. 63g ust. 1 ustawy, zwanych dalej „paƒstwami cz∏onkowskimi”, w walutach tych krajów.

§ 2. U˝yte w rozporzàdzeniu okreÊlenia oznaczajà

1) zleceniodawca — osob´ fizycznà, prawnà lub jednostk´ organizacyjnà nieposiadajàcà osobowoÊci

prawnej, zlecajàcà wykonanie przelewu transgranicznego;

2) beneficjent — odbiorc´ przelewu transgranicznego;

4) klient — zleceniodawc´ lub beneficjenta (zleceniodawcà i beneficjentem mo˝e byç ta sama

osoba);

5) bank zleceniodawcy

a) dla przelewów transgranicznych kierowanych za

granic´ — bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej,

b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy — instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot

upowa˝niony do wykonywania przelewów

transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego;

6) bank beneficjenta

a) dla przelewów transgranicznych kierowanych

za granic´ — instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa

cz∏onkowskiego,

b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy — bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzàcy rachunek beneficjenta;

7) pierwotna kwota przelewu transgranicznego —

kwota, na którà opiewa polecenie wykonania przelewu transgranicznego.

§ 3. Przelew transgraniczny jest wykonywany jako

1) Minister Finansów kieruje dzia∏em administracji rzàdowej

1) polecenie przelewu za granic´, polegajàce na przekazaniu przez bank krajowy, oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzàcy rachunek bankowy zleceniodawcy, okreÊlonej kwoty pieni´˝nej z jego rachunku na rachunek beneficjenta

w innym paƒstwie cz∏onkowskim, lub

— instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporzàdzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 29 marca

2002 r. w sprawie szczegó∏owego zakresu dzia∏ania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378

i Nr 93, poz. 834).

2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zosta∏y

og∏oszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 126, poz. 1070, Nr 141,

poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169,

poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074 oraz z 2003 r. Nr 50,

poz. 424, Nr 60, poz. 535 i Nr 65, poz. 594.

2) polecenie przelewu z zagranicy, polegajàce na przekazaniu przez instytucj´ kredytowà, oddzia∏ instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych,

dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego,

okreÊlonej kwoty pieni´˝nej z rachunku zleceniodawcy na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej, lub

3) rachunek beneficjenta — rachunek bankowy prowadzony na imi´ lub firm´ beneficjenta lub inny rachunek dost´pny dla beneficjenta, na który jest

wp∏acana kwota przelewu transgranicznego;

———————

3) wp∏ata gotówki na rachunek beneficjenta za granicà, polegajàca na przekazaniu przez bank krajowy,

oddzia∏ banku zagranicznego lub oddzia∏ instytucji

kredytowej dzia∏ajàcy w Rzeczypospolitej Polskiej,

okreÊlonej kwoty Êrodków pieni´˝nych, wp∏aconych przez zleceniodawc´ w gotówce, na rachunek beneficjenta w innym paƒstwie cz∏onkowskim, lub

4) wp∏ata gotówki dokonana za granicà, polegajàca

na przekazaniu przez instytucj´ kredytowà, oddzia∏

instytucji kredytowej, a tak˝e inny podmiot upowa˝niony do wykonywania przelewów transgranicznych, dzia∏ajàce na terytorium paƒstwa cz∏onkowskiego, okreÊlonej kwoty Êrodków pieni´˝nych, wp∏aconych przez zleceniodawc´ w gotówce, na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej

Polskiej.

§ 4. Przyj´cie przez bank zlecenia na wykonanie

przelewu transgranicznego nast´puje w dniu spe∏nienia przez zleceniodawc´ wszystkich warunków okreÊlonych przez ten bank, w tym dostarczenia wszystkich

niezb´dnych informacji i zapewnienia Êrodków pieni´˝nych niezb´dnych do jego wykonania (data przyj´cie zlecenia).

§ 5. 1. Bank wykonujàcy przelewy transgraniczne

udost´pnia, w ∏atwo zrozumia∏ej formie, swoim aktualnym i potencjalnym klientom informacje o warunkach

wykonywania przelewów transgranicznych, które powinny zawieraç w szczególnoÊci

1) termin, w którym b´dzie obcià˝ony rachunek zleceniodawcy;

2) okreÊlenie liczby dni niezb´dnych do uznania rachunku banku beneficjenta kwotà przelewu transgranicznego (poczàtek biegu tego terminu musi

byç wyraênie okreÊlony);

3) okreÊlenie liczby dni niezb´dnych do uznania rachunku beneficjenta kwotà przelewu transgranicznego, liczonych od dnia uznania rachunku banku

beneficjenta;

4) sposób obliczania i pobierania prowizji i op∏at nale˝nych bankowi od klienta;

Poz. 1576

1) jednoznacznà identyfikacj´ przelewu transgranicznego;

2) pierwotnà kwot´ przelewu transgranicznego;

3) kwot´ wszystkich op∏at i prowizji nale˝nych od

klienta;

4) dzieƒ, w którym zosta∏ uznany rachunek beneficjenta albo obcià˝ony rachunek zleceniodawcy;

5) okreÊlenie kursów walut, je˝eli ich zastosowanie

mia∏o miejsce podczas wykonywania przelewu

transgranicznego.

3. Przekazanie potwierdzenia, o którym mowa

w ust. 1, nie jest konieczne w razie rezygnacji klienta

z jego otrzymania.

§ 7. Je˝eli zleceniodawca okreÊli∏ w zleceniu, ˝e

op∏aty z tytu∏u wykonania przelewu transgranicznego

majà byç cz´Êciowo lub w ca∏oÊci poniesione przez beneficjenta, ten ostatni jest o tym informowany przez

bank beneficjenta.

§ 8. 1. Je˝eli bank zleceniodawcy dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia

niewynikajàcego ze zlecenia, bank na ˝àdanie zleceniodawcy uznaje kwotà tego potràcenia, na swój koszt

i bez dodatkowych potràceƒ, rachunek beneficjenta,

chyba ˝e zleceniodawca zadysponowa∏ uznanie tà

kwotà swojego rachunku.

2. Je˝eli instytucja poÊredniczàca dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia

niewynikajàcego ze zlecenia, uznaje kwotà tego potràcenia, na swój koszt i bez dodatkowych potràceƒ, rachunek banku zleceniodawcy lub, na ˝àdanie tego banku, rachunek beneficjenta.

3. Je˝eli bank beneficjenta dokona, z pierwotnej

kwoty przelewu transgranicznego, potràcenia niewynikajàcego ze zlecenia, uznaje, na swój koszt i bez dodatkowych potràceƒ, kwotà potràcenia rachunek beneficjenta.

5) opis stosowanych procedur reklamacyjnych i odszkodowawczych oraz sposób dost´pu do nich;

§ 9. Sàdami polubownymi w∏aÊciwymi do rozpoznawania sporów z zakresu przelewów transgranicznych sà

6) wskazanie stosowanych kursów walut.

1) Sàd Polubowny przy Zwiàzku Banków Polskich;

2. Bank udost´pnia informacje, o których mowa

w ust. 1, tak˝e w postaci elektronicznej.

2) Sàd Arbitra˝owy przy Krajowej Izbie Gospodarczej.

§ 6. 1. Po wykonaniu przelewu transgranicznego

banki zleceniodawcy i beneficjenta przekazujà swoim

klientom, z zastrze˝eniem ust. 3, potwierdzenie jego

wykonania w trybie uzgodnionym z klientem.

§ 10. Rozporzàdzenie wchodzi w ˝ycie z dniem uzyskania przez Rzeczpospolità Polskà cz∏onkostwa w Unii

Europejskiej.

2. Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 1, mo˝e

byç przekazane w formie wyciàgu z rachunku bankowego. Powinno ono zawieraç w szczególnoÊci

Minister Finansów: A. Raczko

1576

ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 21 sierpnia 2003 r.

w sprawie przelewów transgranicznych

Na podstawie art. 63g ust. 15 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72,

poz. 665, z póên. zm.2)) zarzàdza si´, co nast´puje