Ustawa z dnia 27 września 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

W ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego

wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł

(Dz. U. z 2000 r. Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 63, poz. 641 oraz z 2002 r. Nr 25, poz. 253, Nr 32, poz. 299, Nr 41, poz. 365, Nr 74, poz. 676, Nr 89, poz. 804, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1204 i Nr 169, poz. 1385) wprowadza się następujące zmiany

1)

w tytule ustawy po wyrazie „źródeł” dodaje się wyrazy „oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu”;

2)

w art. 1 po wyrazie „źródeł” dodaje się wyrazy „, przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu”;

3)

w art. 2

a)

pkt 1 i 2 otrzymują brzmienie

„

1)

instytucji obowiązanej - rozumie się przez to banki, oddziały banków zagranicznych,

domy maklerskie, banki prowadzące działalność maklerską i inne podmioty niebędące

bankiem prowadzące działalność maklerską na podstawie ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi

(Dz. U. z 2002 r. Nr 49, poz. 447), Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w zakresie, w jakim prowadzi rachunki

papierów wartościowych, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych,

zakładów wzajemnych i gier na automatach, zakłady ubezpieczeń, główne oddziały zagranicznych

zakładów ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych,

spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, państwowe przedsiębiorstwo użyteczności

publicznej Poczta Polska, notariuszy w zakresie czynności notarialnych, dotyczących

obrotu wartościami majątkowymi, podmioty prowadzące działalność kantorową, przedsiębiorców

prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową i factoringową,

działalność w zakresie: obrotu metalami i kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi,

sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw (lombardy) lub pośrednictwa w

obrocie nieruchomościami,

2)

transakcji - rozumie się przez to wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,

w tym także przelewy pomiędzy różnymi rachunkami należącymi do tego samego posiadacza

rachunku, z wyłączeniem przelewów na rachunki lokat terminowych, a także przelewy

przychodzące z zagranicy, wymianę walut, przeniesienie własności lub posiadania wartości

majątkowych, w tym oddanie w komis lub pod zastaw takich wartości, zamianę wierzytelności

na akcje lub udziały - zarówno gdy czynności te są dokonywane we własnym, jak i cudzym

imieniu, na własny, jak i cudzy rachunek,

”

,

b)

w pkt 4 po wyrazie „bankowy,” dodaje się wyrazy „rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej,”,

c)

pkt 5 otrzymuje brzmienie

„

5)

wstrzymaniu transakcji - rozumie się przez to czasowe ograniczenie dysponowania i

korzystania z wartości majątkowych, polegające na uniemożliwieniu dokonania określonej

transakcji przez instytucję obowiązaną,

”

,

d)

dodaje się pkt 6-8 w brzmieniu

„

6)

blokadzie rachunku - rozumie się przez to czasowe uniemożliwienie dysponowania i korzystania

ze wszystkich wartości majątkowych zgromadzonych na rachunku, w tym również przez

instytucję obowiązaną,

7)

akcie terrorystycznym - rozumie się przez to przestępstwa przeciwko pokojowi, ludzkości

oraz przestępstwa wojenne, przestępstwa przeciwko bezpieczeństwu powszechnemu oraz

przestępstwa określone w art. 134 i 136 Kodeksu karnego,

8)

jednostkach współpracujących - rozumie się przez to organy administracji rządowej

i samorządowej oraz inne państwowe jednostki organizacyjne, a także Narodowy Bank

Polski i Komisję Nadzoru Bankowego.

”

;

4)

w art. 3

a)

w ust. 1 w zdaniu wstępnym po wyrazie „źródeł” dodaje się wyrazy „oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu”,

b)

dodaje się ust. 5 w brzmieniu

„

5.

Przepisy ust. 1 nie naruszają przepisów ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji Bezpieczeństwa

Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu

(Dz. U. Nr 74, poz. 676) określających zadania Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu.

”

;

5)

art. 4 otrzymuje brzmienie

„

Art. 4.

Do zadań Generalnego Inspektora należy uzyskiwanie, gromadzenie, przetwarzanie i analizowanie

informacji w trybie określonym w ustawie oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania

wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, a w szczególności

1)

badanie przebiegu transakcji, o których Generalny Inspektor został powiadomiony na

zasadach określonych w ustawie,

2)

przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,

3)

przekazywanie instytucjom obowiązanym informacji o podmiotach, co do których zachodzi

uzasadnione podejrzenie, że mają one związek z popełnianiem aktów terrorystycznych,

4)

opracowywanie i przekazywanie uprawnionym organom dokumentów uzasadniających podejrzenie

popełnienia przestępstwa,

5)

inicjowanie i podejmowanie innych działań obejmujących przeciwdziałanie wykorzystywaniu

polskiego systemu finansowego do legalizacji dochodów pochodzących z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł, w tym szkolenie pracowników instytucji obowiązanych w zakresie

zadań nałożonych na te instytucje,

6)

sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów ustawy,

7)

współpraca z zagranicznymi instytucjami zajmującymi się zapobieganiem wprowadzaniu

do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych

źródeł lub przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu.

”

;

6)

art. 6 otrzymuje brzmienie

„

Art. 6.

1.

Organy informacji finansowej, pracownicy i osoby wykonujące czynności na rzecz jednostki,

o której mowa w art. 3 ust. 4, na podstawie umów prawa cywilnego oraz delegowane do

pracy lub wyznaczone do pełnienia służby w tej jednostce, są obowiązane zachować w

tajemnicy informacje, z którymi zapoznały się w toku wykonywanych czynności - na zasadach

i w trybie określonych w odrębnych przepisach.

2.

Zachowanie tajemnicy, o której mowa w ust. 1, obowiązuje również po ustaniu zatrudnienia,

zakończeniu okresu delegowania lub pełnienia służby w jednostce, o której mowa w art.

3 ust. 4, a także wykonywania na jej rzecz czynności na podstawie umów prawa cywilnego.

”

;

7)

w art. 8

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia

transakcji, której równowartość przekracza 15 000 euro, ma obowiązek zarejestrować

taką transakcję, również gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji,

których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane.

”

,

b)

w ust. 2 po wyrazach „dokonywania transakcji” dodaje się wyrazy „lub w dniu złożenia dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji”,

c)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia

transakcji, której okoliczności wskazują, że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł, ma obowiązek zarejestrować taką transakcję, bez względu

na jej wartość i charakter.

”

,

d)

w ust. 4 wyrazy „wraz z dokumentami dotyczącymi zarejestrowanej transakcji, przechowywany jest” zastępuje się wyrazami „oraz dokumenty dotyczące zarejestrowanych transakcji, przechowywane są”,

e)

dodaje się ust. 5 w brzmieniu

„

5.

Obowiązek rejestracji transakcji, o których mowa w ust. 1, nie dotyczy przedsiębiorców

prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.

”

;

8)

w art. 9

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

W celu wykonania obowiązku rejestracji instytucje obowiązane dokonują identyfikacji

swoich klientów w każdym przypadku złożenia dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia

transakcji na podstawie dokumentów przedstawionych przy złożeniu dyspozycji lub zlecenia

przeprowadzenia transakcji albo przy zawieraniu umowy z klientem.

”

,

b)

w ust. 2

-

pkt 1 otrzymuje brzmienie

„

1)

w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli - ustalenie i zapisanie cech dokumentu

stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość lub paszportu, a także

imienia, nazwiska, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji, a ponadto

numeru PESEL

w przypadku przedstawienia dowodu osobistego lub kodu kraju w przypadku przedstawienia

paszportu, a w przypadku osoby, w imieniu lub na rzecz której jest dokonywana transakcja

- ustalenie i zapisanie jej imienia, nazwiska oraz adresu,

”

,

-

w pkt 2 po wyrazie „wskazującego” dodaje się wyrazy „nazwę (firmę),”,

c)

ust. 3 otrzymuje brzmienie

„

3.

Identyfikacja, o której mowa w ust. 1, dotyczy także beneficjentów transakcji i obejmuje

ustalenie i zapisanie ich nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska oraz adresu, w zakresie,

w jakim dane te instytucja obowiązana może ustalić przy zachowaniu należytej staranności.

”

,

d)

po ust. 3 dodaje się ust. 3a w brzmieniu

„

3a.

Jeżeli z okoliczności transakcji wynika, że osoba jej dokonująca nie działa we własnym

imieniu, instytucja obowiązana powinna dążyć do zidentyfikowania podmiotów, w imieniu

lub na rzecz których działa dokonujący transakcji.

”

,

e)

w ust. 4 skreśla się wyrazy „rejestrów i”;

9)

art. 10 otrzymuje brzmienie

„

Art. 10.

1.

Instytucja obowiązana, w terminie 30 dni od dnia rozpoczęcia prowadzenia działalności,

przekazuje Generalnemu Inspektorowi pisemną informację o prowadzeniu działalności,

zawierającą wskazanie jej nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska, siedziby, adresu i

numeru REGON oraz określenie rodzaju prowadzonej działalności.

2.

Generalny Inspektor prowadzi wykaz instytucji obowiązanych.

”

;

10)

tytuł rozdziału 4 otrzymuje brzmienie

„

Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi

”

;

11)

w art. 11

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Instytucje obowiązane przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o transakcjach

zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3. Przekazanie to polega na przestaniu

lub dostarczeniu danych z rejestru transakcji, o którym mowa w art. 8 ust. 4, także

z wykorzystaniem elektronicznych nośników informacji.

”

,

b)

dodaje się ust. 3 w brzmieniu

„

3.

Informacje o transakcjach, o których mowa w art. 8 ust. 1, mogą być przekazywane Generalnemu

Inspektorowi za pośrednictwem izb gospodarczych zrzeszających instytucje obowiązane

i banków zrzeszających banki spółdzielcze.

”

;

12)

art. 12 otrzymuje brzmienie

„

Art. 12.

1.

Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3 powinny zawierać

w szczególności następujące dane

1)

datę i miejsce dokonania transakcji,

2)

imię, nazwisko, obywatelstwo, adres, numer PESEL lub kod kraju oraz cechy dokumentu,

na podstawie którego dokonano identyfikacji osoby dokonującej transakcji,

3)

kwotę, walutę i rodzaj transakcji,

4)

numer rachunku, który został wykorzystany do dokonania transakcji, oraz dane dotyczące

posiadacza lub dysponenta tego rachunku,

5)

dane osoby fizycznej, prawnej lub jednostki organizacyjnej niemającej osobowości prawnej,

w imieniu której została dokonana transakcja,

6)

imię, nazwisko lub nazwę (firmę) i adres beneficjenta transakcji, a w przypadku braku

możliwości ustalenia jego adresu - nazwę (firmę) jego banku,

7)

uzasadnienie w przypadku przekazywania informacji o transakcji, o których mowa w art.

8 ust. 3.

2.

Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3, zawierające

dane określone w ust. 1, przekazuje się do Generalnego Inspektora

1)

w terminie 14 dni po upływie każdego miesiąca kalendarzowego - w przypadku transakcji,

o których mowa w art. 8 ust. 1,

2)

niezwłocznie - w przypadku transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 3.

”

;

13)

po art. 13 dodaje się art. 13a w brzmieniu

„

Art. 13a.

1.

Instytucja obowiązana udostępnia niezwłocznie informacje dotyczące transakcji objętych

przepisami ustawy, także na pisemne żądanie Generalnego Inspektora. Udostępnienie

polega w szczególności na przekazaniu informacji o stronach transakcji, zawartości

dokumentów, w tym dotyczących sald i obrotów na rachunku, przekazaniu ich potwierdzonych

kopii lub udostępnieniu odpowiednich dokumentów do wglądu upoważnionym pracownikom

jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4, w celu sporządzenia notatek bądź kopii.

2.

Informacje, o których mowa w ust. 1, są przekazywane Generalnemu Inspektorowi nieodpłatnie.

”

;

14)

w art. 14

a)

skreśla się ust. 1,

b)

dodaje się ust. 3 w brzmieniu

„

3.

Informacja, o której mowa w ust. 2, powinna wskazywać w szczególności okoliczności

dotyczące popełnienia przestępstwa oraz osoby biorące w nim udział.

”

;

15)

art. 15 otrzymuje brzmienie

„

Art. 15.

Jednostki współpracujące, w granicach swoich ustawowych kompetencji, są obowiązane

udostępniać, na wniosek Generalnego Inspektora, informacje i potwierdzone kopie dokumentów

niezbędnych do realizacji jego zadań w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym

mowa w art. 299 Kodeksu karnego i określonemu w art. 2 pkt 7.

”

;

16)

po art. 15 dodaje się art. 15a i 15b w brzmieniu

„

Art. 15a.

1.

Jednostki współpracujące, z wyłączeniem organów, o których mowa w art. 14 ust. 2,

są obowiązane, w granicach swoich ustawowych kompetencji, współpracować z Generalnym

Inspektorem w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, poprzez

1)

niezwłoczne powiadamianie Generalnego Inspektora o podejrzeniach wprowadzania do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł,

2)

przekazywanie potwierdzonych kopii dokumentów dotyczących transakcji, co do których

zachodzi podejrzenie, że mają one związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa

w art. 299 Kodeksu karnego, oraz informacji o osobach przeprowadzających te transakcje.

2.

Jednostki współpracujące są obowiązane do opracowania instrukcji postępowania w przypadkach,

o których mowa w ust. 1.

3.

Organy kontroli skarbowej, organy podatkowe i celne powiadamiają niezwłocznie Generalnego

Inspektora także o wszelkich ujawnionych w toku swojej działalności okolicznościach,

mogących wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

4.

Powiadomienie, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 3, powinno zawierać w szczególności

opis ujawnionych okoliczności wraz z przyczynami, dla których zawiadamiający uznał,

że mogą one wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

Art. 15b.

W uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może zwrócić się do urzędu skarbowego

lub urzędu kontroli skarbowej o zbadanie legalności pochodzenia określonych wartości

majątkowych. Informacja o wynikach przeprowadzonych działań jest przekazywana Generalnemu

Inspektorowi niezwłocznie.

”

;

17)

w tytule rozdziału 5 po wyrazach „wstrzymywania transakcji” dodaje się wyrazy „i blokady rachunku”;

18)

w art. 16 ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Instytucja obowiązana, która otrzymała dyspozycję lub zlecenie przeprowadzenia transakcji

lub mająca przeprowadzić transakcję, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie,

że może ona mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić na piśmie Generalnego Inspektora, przekazując

dane wymienione w art. 12 ust. 1 pkt 1-6 wraz ze wskazaniem przesłanek przemawiających

za wstrzymaniem transakcji, oraz wskazać zamierzony termin jej realizacji.

”

;

19)

po art. 16 dodaje się art. 16a w brzmieniu

„

Art. 16a.

1.

Generalny Inspektor, na podstawie posiadanych informacji, przekazuje instytucji obowiązanej

informacje o podmiotach, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają one

związek z popełnianiem przestępstwa wymienionego w art. 2 pkt 7.

2.

Instytucja obowiązana niezwłocznie informuje Generalnego Inspektora o prowadzeniu

rachunku na rzecz podmiotu, o którym mowa w ust. 1, oraz o transakcjach, w których

taki podmiot występuje jako strona.

”

;

20)

w art. 17 wyrazy „przed realizacją transakcji” zastępuje się wyrazami „przed wykonaniem albo podczas wykonywania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia

transakcji”;

21)

w art. 18

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Jeżeli z zawiadomienia lub z posiadanych informacji wynika, że transakcja, która ma

zostać przeprowadzona, może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa

w art. 299 Kodeksu karnego, Generalny Inspektor może w ciągu 12 godzin od potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia,

o którym mowa w art. 16 ust. 2, przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie wstrzymania

tej transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 48 godzin od momentu

otrzymania zawiadomienia. Równocześnie Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa i przekazuje mu informacje i dokumenty dotyczące

wstrzymywanej transakcji lub blokowanego rachunku.

”

,

b)

w ust. 3 wyrazy „z momentem otrzymania” zastępuje się wyrazami „natychmiast po otrzymaniu”;

22)

art. 19 otrzymuje brzmienie

„

Art. 19.

1.

W przypadku otrzymania od Generalnego Inspektora zawiadomienia, o którym mowa w art.

18 ust. 1 zdanie drugie, prokurator może postanowieniem wstrzymać transakcję lub dokonać

blokady rachunku na czas oznaczony, nie dłuższy jednak niż 3 miesiące od otrzymania

tego zawiadomienia.

2.

W postanowieniu, o którym mowa w ust. 1, określa się zakres, sposób i termin wstrzymania

transakcji lub blokady rachunku. Na postanowienie przysługuje zażalenie do sądu właściwego

do rozpoznania sprawy.

3.

W szczególnie uzasadnionych przypadkach ogłoszenie postanowienia, o którym mowa w

ust. 1, może być odroczone na czas oznaczony, niezbędny ze względu na dobro sprawy.

O wydaniu postanowienia zawiadamia się wówczas niezwłocznie instytucję obowiązaną.

4.

Wstrzymanie transakcji lub blokada rachunku upada, jeżeli przed upływem 3 miesięcy

od otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w art. 18 ust. 1 zdanie drugie, nie zostanie

wydane postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym.

5.

W kwestiach dotyczących wstrzymania transakcji lub blokowania rachunku nieuregulowanych

w ustawie stosuje się przepisy Kodeksu postępowania karnego.

”

;

23)

w art. 20

a)

po wyrazach „W przypadku gdy” dodaje się wyrazy „rachunek został zablokowany lub”,

b)

skreśla się wyrazy „lub zasad określonych w ustawie”;

24)

po art. 20 dodaje się art. 20a-20c w brzmieniu

„

Art. 20a.

1.

W przypadku uzyskania informacji, o których mowa w art. 16a ust. 2, Generalny Inspektor

może przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie blokady rachunku.

2.

Przepisy art. 18-20 stosuje się odpowiednio.

Art. 20b.

Przepisy art. 19 i 20 stosuje się odpowiednio również w toku wszczętego postępowania

karnego o przestępstwa wymienione w art. 2 pkt 7, gdy otrzymane przez prokuratora

zawiadomienie o przestępstwie pochodzi z innych źródeł.

Art. 20c.

Instytucja obowiązana, na żądanie zlecającego transakcję lub posiadacza rachunku,

może poinformować go o fakcie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku i wskazać

organ, który zażądał wstrzymania transakcji lub blokady rachunku.

”

;

25)

w art. 21

a)

w ust. 1 skreśla się wyrazy „z zastrzeżeniem ust. 3,”,

b)

w ust. 2 po wyrazie „służbowej” dodaje się wyrazy „kontrolera, zwanej dalej „legitymacją kontrolera”,”,

c)

w ust. 3

-

w pkt 2 skreśla się wyraz „, brokerów” oraz wyrazy „oraz w stosunku do funduszy emerytalnych”,

-

w pkt 3 skreśla się wyrazy „towarzystw funduszy powierniczych,”;

26)

w art. 22

a)

w ust. 3 w pkt 2 po wyrazie „kontroli” dodaje się wyrazy „oraz uzyskiwania ich potwierdzonych kopii”,

b)

dodaje się ust. 4 w brzmieniu

„

4.

Kontrolerzy, w związku z wykonywaniem czynności kontrolnych, korzystają z ochrony

przewidzianej w Kodeksie karnym dla funkcjonariuszy publicznych.

”

;

27)

w art. 23 wyrazy „rewizji osobistej” zastępuje się wyrazami „kontroli osobistej”;

28)

art. 24 i 25 otrzymują brzmienie

„

Art. 24.

1.

Wyniki przeprowadzonej kontroli dyrektor jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4,

przedstawia w protokole pokontrolnym kierownikowi instytucji obowiązanej lub upoważnionej

przez niego osobie w terminie 30 dni od dnia zakończenia kontroli.

2.

Protokół pokontrolny zawiera ustalenia stanu faktycznego, ocenę kontrolowanej działalności,

a w niej stwierdzone nieprawidłowości i wskazanie osób za nie odpowiedzialnych oraz

wnioski zmierzające do usunięcia nieprawidłowości.

Art. 25.

1.

Kierownik instytucji obowiązanej lub upoważniona przez niego osoba ma prawo zgłoszenia

umotywowanych zastrzeżeń co do ustaleń zawartych w protokole pokontrolnym.

2.

Zastrzeżenia zgłasza się na piśmie do Generalnego Inspektora w terminie 14 dni od

dnia otrzymania protokołu pokontrolnego.

3.

Po rozpatrzeniu zastrzeżeń Generalny Inspektor przekazuje na piśmie swoje stanowisko

zgłaszającemu zastrzeżenia w terminie 30 dni od dnia otrzymania tych zastrzeżeń.

”

;

29)

skreśla się art. 26;

30)

art. 31 i 32 otrzymują brzmienie

„

Art. 31.

Jeżeli podejrzenie popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, wynika z posiadanych przez Generalnego Inspektora

informacji, ich przetworzenia lub analizy, Generalny Inspektor zawiadamia prokuratora

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz przekazuje mu materiały uzasadniające

takie podejrzenie.

Art. 32.

1.

Informacje o transakcjach objętych przepisami ustawy są przekazywane przez Generalnego

Inspektora sądom i prokuratorom na potrzeby postępowania karnego, na ich pisemny wniosek.

2.

W celu sprawdzenia danych zawartych w zawiadomieniu o przestępstwie, o którym mowa

w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, prokurator może żądać od Generalnego Inspektora

udostępnienia informacji chronionych prawem, w tym objętych tajemnicą bankową lub

ubezpieczeniową, także w postępowaniu sprawdzającym prowadzonym na podstawie art. 307 Kodeksu postępowania karnego.

”

;

31)

w art. 33

a)

ust. 1 otrzymuje brzmienie

„

1.

Generalny Inspektor przekazuje, z zastrzeżeniem ust. 1a, posiadane informacje o transakcjach

objętych przepisami ustawy na pisemny i uzasadniony wniosek

1)

ministra właściwego do spraw wewnętrznych lub osób przez niego upoważnionych,

2)

Szefów: Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Agencji Wywiadu i Wojskowych Służb Informacyjnych

lub osób przez nich upoważnionych

- w zakresie ich kompetencji ustawowych.

”

,

b)

dodaje się ust. 1a w brzmieniu

„

1a.

Informacje, o których mowa w art. 8 ust. 1, Generalny Inspektor przekazuje ministrowi

właściwemu do spraw wewnętrznych oraz Szefom: Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego,

Agencji Wywiadu i Wojskowych Służb Informacyjnych, na pisemny i uzasadniony wniosek,

złożony za zgodą Prokuratora Generalnego.

”

,

c)

w ust. 2

-

w pkt 5 skreśla się wyrazy „oraz nad działalnością funduszy emerytalnych”,

-

w pkt 8 po wyrazach „w stosunku do funduszy inwestycyjnych” skreśla się wyrazy „, towarzystw funduszy powierniczych”,

-

skreśla się pkt 9,

d)

ust. 5 otrzymuje brzmienie

„

5.

Informacje związane z wprowadzaniem do systemu finansowego wartości majątkowych pochodzących

z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, a także z finansowaniem terroryzmu, mogą

być udostępniane przez Generalnego Inspektora zagranicznym instytucjom, o których

mowa w art. 4 pkt 7, na zasadzie wzajemności, w trybie określonym w dwustronnych porozumieniach

zawartych przez Generalnego Inspektora.

”

,

e)

w ust. 6 w zdaniu drugim po wyrazie „pracy” dodaje się wyrazy „, wykonywania czynności na podstawie umów prawa cywilnego”,

f)

dodaje się ust. 7 w brzmieniu

„

7.

Obowiązek zachowania w tajemnicy uzyskanych na podstawie ustawy informacji, do których

nie stosuje się przepisów odrębnych ustaw regulujących zasady ich ochrony, obejmuje

również pracowników instytucji obowiązanych, izb gospodarczych zrzeszających instytucje

obowiązane, banków zrzeszających banki spółdzielcze oraz osoby wykonujące na ich rzecz

czynności na podstawie umów prawa cywilnego. Zachowanie tajemnicy obowiązuje również

po ustaniu stosunku pracy lub zaprzestaniu wykonywania czynności na podstawie umów

prawa cywilnego.

”

,

g)

użyte w ust. 2 w zdaniu wstępnym, w ust. 3 i w ust. 6 w zdaniu pierwszym w różnych

przypadkach wyrazy „informacje, o których mowa w art. 29” zastępuje się użytymi w odpowiednich przypadkach wyrazami „informacje o transakcjach objętych przepisami ustawy”;

32)

art. 34-36 otrzymują brzmienie

„

Art. 34.

Ujawnienie osobom nieuprawnionym, w tym także stronom transakcji lub posiadaczom rachunku,

faktu poinformowania Generalnego Inspektora o transakcjach, których okoliczności wskazują,

że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, albo

o rachunkach podmiotów, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają związek

z popełnianiem aktów terrorystycznych, oraz o transakcjach dokonywanych przez te podmioty

jest zabronione.

Art. 35.

1.

Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy,

nie dopełnia obowiązku

1)

rejestracji transakcji lub przechowywania rejestrów transakcji oraz dokumentów dotyczących

transakcji,

2)

identyfikacji klienta zgodnie z procedurami, o których mowa w art. 28, lub przechowywania

informacji objętych identyfikacją,

3)

zawiadomienia organu informacji finansowej o transakcji lub o prowadzeniu rachunku

na rzecz podmiotu, o którym mowa w art. 16a ust. 1,

4)

wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,

podlega karze pozbawienia wolności do lat 3.

2.

Tej samej karze podlega ten, kto działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej,

wbrew przepisom ustawy ujawnia informacje zgromadzone zgodnie z upoważnieniem ustawy

osobom nieuprawnionym, posiadaczom rachunku lub osobom, których transakcja dotyczy,

albo wykorzystuje te informacje w inny sposób niezgodny z przepisami ustawy.

3.

Jeżeli sprawca czynu określonego w ust. 1 lub 2 działa nieumyślnie, podlega grzywnie.

Art. 36.

Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy

1)

odmawia przekazania Generalnemu Inspektorowi informacji lub dokumentów,

2)

przekazuje Generalnemu Inspektorowi nieprawdziwe lub zataja prawdziwe dane dotyczące

transakcji, rachunków lub osób,

podlega karze pozbawienia wolności od 3 miesięcy do lat 5.

”

;

33)

w art. 37 wyrazy „istotną szkodę” zastępuje się wyrazami „znaczną szkodę”;

34)

po art. 37 dodaje się art. 37a w brzmieniu

„

Art. 37a.

1.

Kto udaremnia lub utrudnia przeprowadzenie czynności kontrolnych, o których mowa w

rozdziale 6, podlega grzywnie.

2.

Tej samej karze podlega, kto nie dopełnia obowiązku ustalenia wewnętrznych procedur

zapobiegających wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących

z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

”

;

35)

w art. 49

a)

skreśla się pkt 2,

b)

w pkt 3 wyrazy „30 czerwca 2004 r.” zastępuje się wyrazami „31 grudnia 2003 r.”.

Instytucje obowiązane prowadzące działalność w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy

są obowiązane przekazać informację określoną w art. 10 ust. 1 ustawy, o której mowa

w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, w terminie 30 dni od dnia wejścia

w życie niniejszej ustawy.

Ilekroć w odrębnych przepisach jest mowa o ustawie lub przepisach o przeciwdziałaniu

wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł, należy przez to rozumieć odpowiednio ustawę lub przepisy

o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących

z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.

Do zadań Generalnego Inspektora należy uzyskiwanie, gromadzenie, przetwarzanie i analizowanie

informacji w trybie określonym w ustawie oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania

wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, a w szczególności

1)

badanie przebiegu transakcji, o których Generalny Inspektor został powiadomiony na

zasadach określonych w ustawie,

2)

przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,

3)

przekazywanie instytucjom obowiązanym informacji o podmiotach, co do których zachodzi

uzasadnione podejrzenie, że mają one związek z popełnianiem aktów terrorystycznych,

4)

opracowywanie i przekazywanie uprawnionym organom dokumentów uzasadniających podejrzenie

popełnienia przestępstwa,

5)

inicjowanie i podejmowanie innych działań obejmujących przeciwdziałanie wykorzystywaniu

polskiego systemu finansowego do legalizacji dochodów pochodzących z nielegalnych

lub nieujawnionych źródeł, w tym szkolenie pracowników instytucji obowiązanych w zakresie

zadań nałożonych na te instytucje,

6)

sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów ustawy,

7)

współpraca z zagranicznymi instytucjami zajmującymi się zapobieganiem wprowadzaniu

do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych

źródeł lub przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu.

Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem

1)

art. 1 pkt 7 lit. a, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2004 r.;

2)

art. 1 pkt 11 lit. a, który w zakresie transakcji zarejestrowanych zgodnie z art.

8 ust. 1 wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2004 r.

1.

Organy informacji finansowej, pracownicy i osoby wykonujące czynności na rzecz jednostki,

o której mowa w art. 3 ust. 4, na podstawie umów prawa cywilnego oraz delegowane do

pracy lub wyznaczone do pełnienia służby w tej jednostce, są obowiązane zachować w

tajemnicy informacje, z którymi zapoznały się w toku wykonywanych czynności - na zasadach

i w trybie określonych w odrębnych przepisach.

2.

Zachowanie tajemnicy, o której mowa w ust. 1, obowiązuje również po ustaniu zatrudnienia,

zakończeniu okresu delegowania lub pełnienia służby w jednostce, o której mowa w art.

3 ust. 4, a także wykonywania na jej rzecz czynności na podstawie umów prawa cywilnego.

1.

Instytucja obowiązana, w terminie 30 dni od dnia rozpoczęcia prowadzenia działalności,

przekazuje Generalnemu Inspektorowi pisemną informację o prowadzeniu działalności,

zawierającą wskazanie jej nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska, siedziby, adresu i

numeru REGON oraz określenie rodzaju prowadzonej działalności.

2.

Generalny Inspektor prowadzi wykaz instytucji obowiązanych.

1.

Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3 powinny zawierać

w szczególności następujące dane

1)

datę i miejsce dokonania transakcji,

2)

imię, nazwisko, obywatelstwo, adres, numer PESEL lub kod kraju oraz cechy dokumentu,

na podstawie którego dokonano identyfikacji osoby dokonującej transakcji,

3)

kwotę, walutę i rodzaj transakcji,

4)

numer rachunku, który został wykorzystany do dokonania transakcji, oraz dane dotyczące

posiadacza lub dysponenta tego rachunku,

5)

dane osoby fizycznej, prawnej lub jednostki organizacyjnej niemającej osobowości prawnej,

w imieniu której została dokonana transakcja,

6)

imię, nazwisko lub nazwę (firmę) i adres beneficjenta transakcji, a w przypadku braku

możliwości ustalenia jego adresu - nazwę (firmę) jego banku,

7)

uzasadnienie w przypadku przekazywania informacji o transakcji, o których mowa w art.

8 ust. 3.

2.

Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3, zawierające

dane określone w ust. 1, przekazuje się do Generalnego Inspektora

1)

w terminie 14 dni po upływie każdego miesiąca kalendarzowego - w przypadku transakcji,

o których mowa w art. 8 ust. 1,

2)

niezwłocznie - w przypadku transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 3.

1.

Instytucja obowiązana udostępnia niezwłocznie informacje dotyczące transakcji objętych

przepisami ustawy, także na pisemne żądanie Generalnego Inspektora. Udostępnienie

polega w szczególności na przekazaniu informacji o stronach transakcji, zawartości

dokumentów, w tym dotyczących sald i obrotów na rachunku, przekazaniu ich potwierdzonych

kopii lub udostępnieniu odpowiednich dokumentów do wglądu upoważnionym pracownikom

jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4, w celu sporządzenia notatek bądź kopii.

2.

Informacje, o których mowa w ust. 1, są przekazywane Generalnemu Inspektorowi nieodpłatnie.

Jednostki współpracujące, w granicach swoich ustawowych kompetencji, są obowiązane

udostępniać, na wniosek Generalnego Inspektora, informacje i potwierdzone kopie dokumentów

niezbędnych do realizacji jego zadań w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym

mowa w art. 299 Kodeksu karnego i określonemu w art. 2 pkt 7.

1.

Jednostki współpracujące, z wyłączeniem organów, o których mowa w art. 14 ust. 2,

są obowiązane, w granicach swoich ustawowych kompetencji, współpracować z Generalnym

Inspektorem w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, poprzez

1)

niezwłoczne powiadamianie Generalnego Inspektora o podejrzeniach wprowadzania do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł,

2)

przekazywanie potwierdzonych kopii dokumentów dotyczących transakcji, co do których

zachodzi podejrzenie, że mają one związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa

w art. 299 Kodeksu karnego, oraz informacji o osobach przeprowadzających te transakcje.

2.

Jednostki współpracujące są obowiązane do opracowania instrukcji postępowania w przypadkach,

o których mowa w ust. 1.

3.

Organy kontroli skarbowej, organy podatkowe i celne powiadamiają niezwłocznie Generalnego

Inspektora także o wszelkich ujawnionych w toku swojej działalności okolicznościach,

mogących wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

4.

Powiadomienie, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 3, powinno zawierać w szczególności

opis ujawnionych okoliczności wraz z przyczynami, dla których zawiadamiający uznał,

że mogą one wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu

finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

W uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może zwrócić się do urzędu skarbowego

lub urzędu kontroli skarbowej o zbadanie legalności pochodzenia określonych wartości

majątkowych. Informacja o wynikach przeprowadzonych działań jest przekazywana Generalnemu

Inspektorowi niezwłocznie.

1.

Generalny Inspektor, na podstawie posiadanych informacji, przekazuje instytucji obowiązanej

informacje o podmiotach, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają one

związek z popełnianiem przestępstwa wymienionego w art. 2 pkt 7.

2.

Instytucja obowiązana niezwłocznie informuje Generalnego Inspektora o prowadzeniu

rachunku na rzecz podmiotu, o którym mowa w ust. 1, oraz o transakcjach, w których

taki podmiot występuje jako strona.

1.

W przypadku otrzymania od Generalnego Inspektora zawiadomienia, o którym mowa w art.

18 ust. 1 zdanie drugie, prokurator może postanowieniem wstrzymać transakcję lub dokonać

blokady rachunku na czas oznaczony, nie dłuższy jednak niż 3 miesiące od otrzymania

tego zawiadomienia.

2.

W postanowieniu, o którym mowa w ust. 1, określa się zakres, sposób i termin wstrzymania

transakcji lub blokady rachunku. Na postanowienie przysługuje zażalenie do sądu właściwego

do rozpoznania sprawy.

3.

W szczególnie uzasadnionych przypadkach ogłoszenie postanowienia, o którym mowa w

ust. 1, może być odroczone na czas oznaczony, niezbędny ze względu na dobro sprawy.

O wydaniu postanowienia zawiadamia się wówczas niezwłocznie instytucję obowiązaną.

4.

Wstrzymanie transakcji lub blokada rachunku upada, jeżeli przed upływem 3 miesięcy

od otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w art. 18 ust. 1 zdanie drugie, nie zostanie

wydane postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym.

5.

W kwestiach dotyczących wstrzymania transakcji lub blokowania rachunku nieuregulowanych

w ustawie stosuje się przepisy Kodeksu postępowania karnego.

1.

W przypadku uzyskania informacji, o których mowa w art. 16a ust. 2, Generalny Inspektor

może przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie blokady rachunku.

2.

Przepisy art. 18-20 stosuje się odpowiednio.

Przepisy art. 19 i 20 stosuje się odpowiednio również w toku wszczętego postępowania

karnego o przestępstwa wymienione w art. 2 pkt 7, gdy otrzymane przez prokuratora

zawiadomienie o przestępstwie pochodzi z innych źródeł.

Instytucja obowiązana, na żądanie zlecającego transakcję lub posiadacza rachunku,

może poinformować go o fakcie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku i wskazać

organ, który zażądał wstrzymania transakcji lub blokady rachunku.

1.

Wyniki przeprowadzonej kontroli dyrektor jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4,

przedstawia w protokole pokontrolnym kierownikowi instytucji obowiązanej lub upoważnionej

przez niego osobie w terminie 30 dni od dnia zakończenia kontroli.

2.

Protokół pokontrolny zawiera ustalenia stanu faktycznego, ocenę kontrolowanej działalności,

a w niej stwierdzone nieprawidłowości i wskazanie osób za nie odpowiedzialnych oraz

wnioski zmierzające do usunięcia nieprawidłowości.

1.

Kierownik instytucji obowiązanej lub upoważniona przez niego osoba ma prawo zgłoszenia

umotywowanych zastrzeżeń co do ustaleń zawartych w protokole pokontrolnym.

2.

Zastrzeżenia zgłasza się na piśmie do Generalnego Inspektora w terminie 14 dni od

dnia otrzymania protokołu pokontrolnego.

3.

Po rozpatrzeniu zastrzeżeń Generalny Inspektor przekazuje na piśmie swoje stanowisko

zgłaszającemu zastrzeżenia w terminie 30 dni od dnia otrzymania tych zastrzeżeń.

Jeżeli podejrzenie popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, wynika z posiadanych przez Generalnego Inspektora

informacji, ich przetworzenia lub analizy, Generalny Inspektor zawiadamia prokuratora

o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz przekazuje mu materiały uzasadniające

takie podejrzenie.

1.

Informacje o transakcjach objętych przepisami ustawy są przekazywane przez Generalnego

Inspektora sądom i prokuratorom na potrzeby postępowania karnego, na ich pisemny wniosek.

2.

W celu sprawdzenia danych zawartych w zawiadomieniu o przestępstwie, o którym mowa

w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, prokurator może żądać od Generalnego Inspektora

udostępnienia informacji chronionych prawem, w tym objętych tajemnicą bankową lub

ubezpieczeniową, także w postępowaniu sprawdzającym prowadzonym na podstawie art. 307 Kodeksu postępowania karnego.

Ujawnienie osobom nieuprawnionym, w tym także stronom transakcji lub posiadaczom rachunku,

faktu poinformowania Generalnego Inspektora o transakcjach, których okoliczności wskazują,

że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, albo

o rachunkach podmiotów, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają związek

z popełnianiem aktów terrorystycznych, oraz o transakcjach dokonywanych przez te podmioty

jest zabronione.

1.

Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy,

nie dopełnia obowiązku

1)

rejestracji transakcji lub przechowywania rejestrów transakcji oraz dokumentów dotyczących

transakcji,

2)

identyfikacji klienta zgodnie z procedurami, o których mowa w art. 28, lub przechowywania

informacji objętych identyfikacją,

3)

zawiadomienia organu informacji finansowej o transakcji lub o prowadzeniu rachunku

na rzecz podmiotu, o którym mowa w art. 16a ust. 1,

4)

wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,

podlega karze pozbawienia wolności do lat 3.

2.

Tej samej karze podlega ten, kto działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej,

wbrew przepisom ustawy ujawnia informacje zgromadzone zgodnie z upoważnieniem ustawy

osobom nieuprawnionym, posiadaczom rachunku lub osobom, których transakcja dotyczy,

albo wykorzystuje te informacje w inny sposób niezgodny z przepisami ustawy.

3.

Jeżeli sprawca czynu określonego w ust. 1 lub 2 działa nieumyślnie, podlega grzywnie.

Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy

1)

odmawia przekazania Generalnemu Inspektorowi informacji lub dokumentów,

2)

przekazuje Generalnemu Inspektorowi nieprawdziwe lub zataja prawdziwe dane dotyczące

transakcji, rachunków lub osób,

podlega karze pozbawienia wolności od 3 miesięcy do lat 5.

1.

Kto udaremnia lub utrudnia przeprowadzenie czynności kontrolnych, o których mowa w

rozdziale 6, podlega grzywnie.

2.

Tej samej karze podlega, kto nie dopełnia obowiązku ustalenia wewnętrznych procedur

zapobiegających wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących

z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.