Regeling liquiditeit kredietunies Wft 201720166844230-12-201612-12-201620166844230-12-201612-12-201601-01-2017

In deze regeling en de Bijlage wordt verstaan onder

Besluit: het Besluit prudentiële regels Wft;

DNB: De Nederlandsche Bank N.V..

1 Deze regeling is van toepassing op kredietunies met zetel in Nederland die vergunningplichtig zijn op grond van artikel 2:54o van de Wet op het financieel toezicht.

2 De liquiditeitsposten die de aanwezige liquiditeit van een kredietunie vormen, als bedoeld in artikel 111, derde lid, van het Besluit, alsmede de weging van die liquiditeitsposten, worden vastgesteld zoals opgenomen onder actiefposten in de onderstaande tabel. De liquiditeitsposten die de vereiste liquiditeit van een kredietunie vormen, als bedoeld in artikel 108, tweede lid, alsmede de weging van die liquiditeitsposten, worden vastgesteld zoals opgenomen onder passiefposten in de onderstaande tabel. Tabel bij artikel 2, tweede lid – Liquiditeitsposten en wegingen ACTIEFPOSTEN WEGING IN PROCENTEN 1. Vlottende activa Saldi bij banken, direct opeisbaar 100 Effecten met een doorlopende handel, toegelaten tot een gereglementeerde markt 50 2. Uitstaande leningen 0 3. Overige activa 0 4. Te ontvangen bedragen binnen de maandperiode 60 PASSIEFPOSTEN WEGING IN PROCENTEN 1. Deposito´s (Termijn)deposito’s, opeisbaar binnen de maandperiode 25 Termijndeposito’s, niet opeisbaar binnen de maandperiode 0 2. Opgenomen leningen 0 3. Kredietfaciliteiten Kredietfaciliteiten, te gebruiken binnen de maandperiode 50 Kredietfaciliteiten, niet te gebruiken binnen de maandperiode 0 4. Overige passiva 100 5. Eigen middelen 0 6. Te betalen bedragen binnen de maandperiode 100

1 In afwijking van artikel 2, tweede lid, kan DNB, indien zij de conform dat artikellid berekende liquiditeit niet passend acht voor een afzonderlijke kredietunie, voor deze kredietunie afwijkende posten of wegingen vaststellen.

2 Bij de toepassing van het eerste lid neemt DNB de volgende aspecten in aanmerking: a. de diversificatie van de liquiditeitsposten, bedoeld in de tabel bij artikel 2, tweede lid; b. de mate waarin de actuele waarde van de liquiditeitsposten, bedoeld in de tabel bij artikel 2, tweede lid, binnen de tijdshorizon van een maand als constant kan worden verondersteld; c. de mate waarin de liquiditeitsposten, bedoeld in de tabel bij artikel 2, tweede lid, een adequaat beeld geven van de liquiditeitspositie van de kredietunie op korte en lange termijn; d. de mate waarin de looptijden van de activaposten, bedoeld in de tabel bij artikel 2, tweede lid, passend zijn bij de looptijden van de passivaposten, bedoeld in de tabel bij artikel 2, tweede lid.

Deze regeling treedt in werking met ingang van 1 januari 2017. Indien de Staatscourant waarin deze regeling wordt geplaatst, wordt uitgegeven op of na 31 december 2016, treedt deze regeling in werking met ingang van de dag na de datum van uitgifte van de Staatscourant waarin zij wordt geplaatst en werkt zij terug tot en met 1 januari 2017.

Deze regeling wordt aangehaald als: Regeling liquiditeit kredietunies Wft 2017.