DĖL Lietuvos banko valdybos 2007 m. spalio 18 d. nutarimo Nr. 136 „Dėl mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

LIETUVOS BANKO VALDYBOS

LIETUVOS BANKO VALDYBOS

N U T A R I M A S

DĖL Lietuvos banko valdybos 2007 m. spalio 18 d. nutarimo Nr. 136 „Dėl mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

2009 m. spalio 20 d. Nr. 202

Vilnius

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890; 2003, Nr. 61-2755) 8 straipsnio 1 dalies 8 punktu, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a

1. Pakeisti Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisykles, patvirtintas Lietuvos banko valdybos 2007 m. spalio 18 d. nutarimu Nr. 136 „Dėl mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2007, Nr. 111-4560)

1.1. Pakeisti taisyklių 1 straipsnio „išorinės sistemos“ terminą ir jį išdėstyti taip

„- išorinė sistema (IS) (ancillary system (AS) – EEE įsteigto subjekto valdoma, kompetentingos institucijos prižiūrima ir (arba) stebima sistema, kuri atitinka paslaugas eurais teikiančių infrastruktūrų vietai taikomus priežiūros reikalavimus, kaip kartkartėmis keičiama ir skelbiama ECB tinklavietėje[1], ir kurioje keičiamasi mokėjimais ir (arba) finansinėmis priemonėmis ir (arba) atliekamas jų kliringas, o kilusios piniginės prievolės vykdomos TARGET2 vadovaujantis Gairėmis ECB/2007/2 ir dvišaliu išorinės sistemos ir atitinkamo CB susitarimu;“.

1.2. Pakeisti taisyklių 1 straipsnio „techninių TARGET2 sutrikimų“ terminą ir jį išdėstyti taip

„- techniniai TARGET2 sutrikimai (technical malfunction of TARGET2) – sunkumai, trūkumai arba gedimai TARGET2-LIETUVOS BANKAS naudojamoje techninėje infrastruktūroje ir (arba) kompiuterių sistemose arba kitas įvykis, kai TARGET2-LIETUVOS BANKAS neįmanoma apmokėti ir tą pačią dieną užbaigti apdoroti mokėjimų;“.

1.3. Pakeisti taisyklių 4 straipsnio 2 dalies d punktą ir jį išdėstyti taip

„d) išorines sistemas valdančius ir kaip šių sistemų valdytojai veikiančius subjektus; ir“.

1.4. Pakeisti taisyklių 9 straipsnio 2 dalį ir ją išdėstyti taip

„2. Jei dalyvis nereikalauja kitaip, jo BIC skelbiamas(-i) TARGET2 kataloge.“

1.5. Papildyti taisyklių 9 straipsnį 5 dalimi

„5. Dalyviai pripažįsta, kad Lietuvos bankas ir kiti CB gali skelbti dalyvių pavadinimus ir BIC. Be to, gali būti skelbiami dalyvių registruotų netiesioginių dalyvių pavadinimai ir BIC; dalyviai užtikrina, kad netiesioginiai dalyviai būtų davę sutikimą tai skelbti.“

1.6. Pakeisti taisyklių 12 straipsnio 1 dalį ir ją išdėstyti taip

„1. Lietuvos bankas kiekvienam dalyviui atidaro ir tvarko bent vieną MM sąskaitą. Kaip atsiskaitymų bankas veikiančiam dalyviui paprašius, Lietuvos bankas jam sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS atidaro vieną arba kelias subsąskaitas lėšoms paskirti.“

1.7. Papildyti taisyklių 14 straipsnį 3 dalimi

„3. BTP nustato laiko žymą (timestamp) mokėjimo nurodymams apdoroti pagal laiką, kada ji gauna ir priima mokėjimo nurodymą.“

1.8. Pakeisti taisyklių 15 straipsnio 2 dalies b punktą ir jį išdėstyti taip

„b) dalyviai, atlikdami mokėjimus į CLS International Bank bei iš jo, ir likvidumo pervedimus atsiskaityti išorinėse sistemose, naudojant išorinės sistemos sąsają.“

1.9. Išdėstyti taisyklių 15 straipsnio 3 dalį nauja redakcija

„3. Per IKM inicijuoti likvidumo pervedimo nurodymai yra skubūs mokėjimo nurodymai.“

1.10. Papildyti taisyklių 15 straipsnį 4 dalimi

„4. Mokėtojas per IKM gali pakeisti skubių ir paprastų mokėjimo nurodymų prioritetą, kuris taikomas nedelsiant. Negalima pakeisti labai skubaus mokėjimo nurodymo prioriteto.“

1.11. Pakeisti taisyklių 17 straipsnio 5 dalį ir ją išdėstyti taip

„5. Lietuvos bankas, gavęs prašymą rezervuoti lėšas, patikrina, ar tam pakanka lėšų dalyvio MM sąskaitoje. Jei taip nėra, rezervuojamos tik MM sąskaitos naudotinos lėšos. Likusi nerezervuota prašomų rezervuoti lėšų dalis rezervuojama, jei atsiranda papildomų lėšų.“

1.12. Papildyti taisykles 171 straipsniu

„171 straipsnis. Periodiniai nurodymai rezervuoti ir paskirti lėšas

1. Dalyviai per IKM gali iš anksto nustatyti, kiek lėšų rezervuojama labai skubiems arba skubiems mokėjimų nurodymams. Toks periodinis nurodymas arba tokio nurodymo pakeitimas įsigalioja kitą darbo dieną.

2. Dalyviai per IKM gali iš anksto nustatyti, kiek lėšų atidedama išorinės sistemos atsiskaitymams. Toks periodinis nurodymas arba tokio nurodymo pakeitimas įsigalioja kitą darbo dieną. Laikoma, kad dalyviai nurodė Lietuvos bankui paskirti lėšas jų vardu, jei to prašo atitinkama išorinė sistema.“

1.13. Papildyti taisyklių 21 straipsnio 3 dalį ir ją išdėstyti taip

„3. Mokėtojas per IKM gali pakeisti (perrikiuoti) mokėjimo nurodymų, išskyrus labai skubių mokėjimo nurodymų, poziciją eilėje. Mokėjimo nurodymai bet kuriuo dienos operacijų etapo metu gali būti nedelsiant perkelti į atitinkamos eilės priekį arba galą, kaip numatyta 5 priede.“

1.14. Išdėstyti taisyklių 21 straipsnio 4 dalį nauja redakcija

„4. Mokėtojo prašymu Lietuvos bankas arba, kai yra JL grupė, JL grupės valdytojo CB gali nuspręsti pakeisti labai skubaus mokėjimo nurodymo vietą eilėje (išskyrus labai skubius mokėjimo nurodymus atliekant 5-ąją ir 6-ąją atsiskaitymų procedūras), jei šis pakeitimas neturės įtakos sklandžiam išorinių sistemų atsiskaitymui TARGET2 arba kitaip nesukels sisteminės rizikos.“

1.15. Laikyti taisyklių 21 straipsnio buvusią 4 dalį 5 dalimi.

1.16. Papildyti taisyklių 24 straipsnio 7 dalį ir ją išdėstyti taip

„7. 25 straipsnio 4 ir 5 dalyse nustatyta procedūra gauti leidimą naudoti JL režimą mutatis mutandis taikoma leidimo naudoti KSI režimą gavimo procedūrai. KSI grupės valdytojas vadovaujančiam NCB nepateikia sudaryto KSI režimo susitarimo.“

1.17. Pakeisti taisyklių 37 straipsnio 2 ir 3 dalis ir jas išdėstyti taip

„2. Gavęs išorinės sistemos pranešimą (ciklo pradžios pranešimą), Lietuvos bankas įšaldo dalyvio subsąskaitos balansą. Kai taikytina, po to Lietuvos bankas padidina arba sumažina įšaldytą balansą kredituodamas arba debetuodamas atsiskaitymo tarp sistemų mokėjimus į subsąskaitą ar iš jos arba kredituodamas likvidumo pervedimus į subsąskaitą. Toks įšaldymas baigiasi iš išorinės sistemos gavus pranešimą (ciklo pabaigos pranešimą).

3. Lietuvos bankas, patvirtindamas dalyvio subsąskaitos balanso įšaldymą, mokėjimą išorinei sistemai garantuoja suma, lygia to balanso sumai. Patvirtinant, kai taikytina, įšaldyto balanso padidėjimą arba sumažėjimą po atsiskaitymo tarp sistemų mokėjimų kreditavimo į subsąskaitą arba debetavimo iš jos arba likvidumo pervedimų kreditavimo į subsąskaitą, garantija automatiškai padidinama arba sumažinama mokėjimo sumos dydžiu. Nepažeidžiant minėto garantijos padidėjimo arba sumažėjimo, garantija yra neatšaukiama, besąlygiška ir sumokama pagal pirmą pareikalavimą. Jei Lietuvos bankas nėra išorinės sistemos CB, laikoma, kad Lietuvos bankui nurodyta suteikti minėtą garantiją išorinės sistemos CB.“

1.18. Papildyti taisyklių 1 priedo 2 dalies 1 punkte pateiktą lentelę ir ją išdėstyti taip

„1) Apdorojami šie SWIFTNet FIN/SWIFT sistemos pranešimai

Pranešimo rūšis

Naudojimo rūšis

Aprašymas

MT 103

Privalomasis

Kliento mokėjimas

MT 103+

Privalomasis

Kliento mokėjimas (nenutrūkstamas procesas)

MT 202

Privalomasis

Tarpbankinis mokėjimas

MT 202COV

Privalomasis

Padengiamieji mokėjimai

MT 204

Pasirenkamasis

Tiesioginio debeto mokėjimas

MT 011

Pasirenkamasis

Įteikimo pranešimas

MT 012

Pasirenkamasis

Pranešimas siuntėjui

MT 019

Privalomasis

Atmetimo pranešimas

MT 900

Pasirenkamasis

Debeto patvirtinimas

MT 910

Pasirenkamasis

Kredito patvirtinimas

MT 940/950

Pasirenkamasis

(Kliento) sąskaitos išrašas

MT 011, MT 012 ir MT 019 yra SWIFT sistemos pranešimai.“

1.19. Papildyti taisyklių 1 priedo 2 dalį 5 punktu

„5) MT 202COV pranešimai naudojami padengiamiesiems mokėjimams atlikti, t. y. mokėjimams, kuriuos atlieka bankai korespondentai, kad įvykdytų (padengtų) kredito pervedimo pranešimus, pateiktus kliento bankui kitomis, labiau tiesioginėmis priemonėmis. IKM nerodomi MT 202COV esantys duomenys apie klientą.“

1.20. Papildyti taisyklių 1 priedo 8 dalies 4 punkto b paragrafą ir 5 punktą ir juos išdėstyti taip

„b) „vartotojas programai“ režimas (U2A)

U2A leidžia tiesioginę komunikaciją tarp dalyvio ir IKM. Informacija pateikiama naršyklėje, veikiančioje AK sistemoje (SWIFT Alliance WebStation arba kitoje sąsajoje, kaip gali būti reikalaujama SWIFT). U2A prieigai užtikrinti IT infrastruktūra turi palaikyti slapukų ir JavaScript veikimą. Išsamesnė informacija pateikiama IKM vartotojo žinyne.

5) Kiekvienas dalyvis turi bent vieną SWIFT Alliance WebStation arba kitą sąsają, kaip gali būti reikalaujama SWIFT, kad turėtų prieigą prie IKM U2A režimu.“

1.21. Pakeisti taisyklių 2 priedo 2 dalies a punktą ir jį išdėstyti taip

„a) Mokėtojas gali pateikti administracinio mokesčio ir palūkanų kompensavimo reikalavimą, jei dėl techninių TARGET2 sutrikimų mokėjimo nurodymas nebuvo apmokėtas tą darbo dieną, kurią jis buvo priimtas.“

1.22. Pakeisti taisyklių 3 priede nustatytų Nuomonių dėl šalies ne EEE TARGET2 dalyviams sąlygų 3.6.a punktą ir jį išdėstyti taip

„3.6.a. Teisių arba turto perleidimas dėl užtikrinimo, įkeitimo ir (arba) atpirkimo sandorių

Perleidimai dėl užtikrinimo bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus. Konkrečiai, įkeitimo arba atpirkimo sandorių sudarymas ir vykdymas pagal sistemos LITAS-PHA dalyvio sutarties sąlygas bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.“

1.23. Pakeisti taisyklių 4 priedo 1 dalies b punktą ir jį išdėstyti taip

„b) Visos konkretaus laiko nuorodos šiame priede nurodo Europos centrinio banko buveinės vietos laiką, t. y. Vidurio Europos laiką (Central European Time, CET[2]).“

1.24. Pakeisti taisyklių 5 priedo 2 ir 3 dalis ir jas išdėstyti taip

„2. Sistemos atskaitinis laikas yra Europos centrinio banko buveinės vietos laikas, t. y. CET.

3. Dabartinė darbo diena prasideda praėjusios darbo dienos vakare ir tęsiasi pagal šį tvarkaraštį

Laikas

Aprašymas

6.45–7.00 val.

Pasiruošimas dienos operacijoms*

7.00–18.00 val.

Dienos operacijų etapas

17.00 val.

Klientų mokėjimų priėmimo sustabdymo laikas (t. y. mokėjimų, kai mokėtojas ir (arba) gavėjas nėra tiesioginis arba netiesioginis dalyvis – sistemoje jis identifikuojamas pagal MT 103 arba MT 103+ pranešimo naudojimą)

18.00 val.

Tarpbankinių mokėjimų (t. y. kitų nei klientų mokėjimų) priėmimo sustabdymo laikas

18.00–18.45 val.**

Dienos pabaigos procedūra

18.15 val.**

Bendras naudojimosi nuolatinėmis galimybėmis sustabdymo laikas

(Tuoj pat po) 18.30 val.***

CB gali gauti duomenis apskaitos sistemoms atnaujinti

18.45–19.30 val.***

Dienos pradžios procedūra (nauja darbo diena)

19.00***–19.30 val.**

Likvidumo pervedimas į MM sąskaitą

19.30 val.***

Procedūros pradžios pranešimas ir periodinių nurodymų pervesti likvidumą iš MM sąskaitų į subsąskaitą(-as) ir (arba) veidrodinę sąskaitą vykdymas (su išorinėmis sistemomis susijęs atsiskaitymas)

19.30***–22.00 val.

Papildomų likvidumo pervedimų vykdymas per IKM prieš išorinei sistemai išsiunčiant ciklo pradžios pranešimą; išorinės sistemos nakties operacijų vykdymo laikotarpis (tik išorinės sistemos 6-oji atsiskaitymo procedūra)

22.00–1.00 val.

Techninės priežiūros laikotarpis

1.00–6.45 val.

Išorinės sistemos nakties operacijų atsiskaitymo procedūra (tik išorinės sistemos 6-oji atsiskaitymo procedūra)

* Dienos operacijos – dienos operacijų etapas ir dienos pabaigos procedūra.

** Pasibaigia 15 minučių vėliau paskutiniąją Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio dieną.

*** Prasideda 15 minučių vėliau paskutiniąją Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio dieną.“

2. Nustatyti, kad šiuo nutarimu patvirtinti Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklių pakeitimai, išskyrus šio nutarimo 1.1 ir 1.3 punktuose nustatytus pakeitimus bei jungtinio likvidumo (JL) režimą reglamentuojančias šio nutarimo 1.14 ir 1.16 punktų nuostatas, įsigalioja 2009 m. lapkričio 23 d.

3. Nustatyti, kad šio nutarimo 1.14 ir 1.16 punktais patvirtintų Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklių pakeitimų nuostatos, reglamentuojančios jungtinio likvidumo (JL) režimą, įsigalioja euro įvedimo Lietuvos Respublikoje dieną.

Valdybos pirmininkas Reinoldijus Šarkinas

[1] Eurosistemos dabartinė politika dėl infrastruktūros vietos įtvirtinta šiuose pareiškimuose, kuriuos visus galima rasti ECB tinklavietėje www.ecb.europa.eu: a) 1998 m. lapkričio 3 d. „Politinis pareiškimas dėl ne euro zonoje esančių euro mokėjimo ir atsiskaitymo sistemų“ (Policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area); b) 2001 m. rugsėjo 27 d. „Eurosistemos politikos kryptis dėl konsolidavimo pagrindinių sutarties šalių vykdomo kliringo srityje“ (The Eurosystem’s policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing); c) 2007 m. liepos 19 d. „Eurosistemos politikos principai dėl mokėjimus eurais vykdančių infrastruktūrų vietos ir veikimo“ (The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions); ir d) 2008 m. lapkričio 20 d. „Eurosistemos politikos principai dėl mokėjimus eurais vykdančių infrastruktūrų vietos ir veikimo: sąvokos „teisiškai esančios ir veikiančios euro zonoje“ patikslinimas“ (The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of "legally and operationally located in the euro area").

[2] CET atsižvelgiama į perėjimą prie Vidurio Europos vasaros laiko.