DĖL KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAKEITIMO

LIETUVOS BANKO VALDYBOS

N U T A R I M A S

DĖL KREDITO ĮSTAIGŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAKEITIMO

2003 m. birželio 12 d. Nr. 57

Vilnius

Lietuvos banko valdyba nutaria

Pakeisti Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisykles (toliau – taisyklės), patvirtintas Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimu Nr. 38 „Dėl Kredito įstaigų privalomųjų atsargų taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2002, Nr. 31-1201)

1. Pakeisti 3-iąjį taisyklių punktą: pirmoje punkto pastraipoje išbraukti santrumpą „TARGET“, po paskutinės pastraipos įrašyti sąvoką „Tarpininkas – tai bankas, kuriam Lietuvos bankas taiko privalomųjų atsargų reikalavimą ir kuris vykdo kito banko, kurio administravimui turi įtakos, privalomųjų atsargų reikalavimą“, – ir visą šį punktą išdėstyti taip

„3. Šiose taisyklėse vartojamos pagrindinės sąvokos

Darbo diena – atsiskaitymų litais atveju tai diena, kai veikia Lietuvos banko tvarkoma tarpbankinė lėšų pervedimo sistema; atsiskaitymų eurais atveju tai diena, kai veikia Europos centrinio banko ir Europos Sąjungos valstybių narių centrinių bankų atsiskaitymų sistema; atsiskaitymų JAV doleriais atveju tai diena, kai atliekami atsiskaitymai tarp bankų Jungtinėse Amerikos Valstijose.

Lėšos banko korespondentinėje sąskaitoje darbo dienos pabaigoje – lėšos banko korespondentinėje sąskaitoje Lietuvos banke, Lietuvos banko tvarkomai tarpbankinei lėšų pervedimo sistemai tą dieną baigus darbą.

Privalomųjų atsargų bazė – tam tikrų banko įsipareigojimų suma, pagal kurią yra apskaičiuojamos privalomosios atsargos.

Privalomųjų atsargų laikymo laikotarpis (toliau – laikymo laikotarpis) – laikotarpis, per kurį bankas turi įvykdyti privalomųjų atsargų reikalavimą.

Privalomųjų atsargų norma – kiekviename privalomųjų atsargų bazės straipsnyje nurodytai sumai taikomas procentinis dydis.

Privalomųjų atsargų reikalavimas – Lietuvos banko reikalavimas bankui laikymo laikotarpiu nustatyta tvarka laikyti lėšų ne mažiau, negu šiam laikotarpiui apskaičiuota privalomųjų atsargų.

Tarpininkas – tai bankas, kuriam Lietuvos bankas taiko privalomųjų atsargų reikalavimą ir kuris vykdo kito banko, kurio administravimui turi įtakos, privalomųjų atsargų reikalavimą.“

2. Papildyti taisykles naujais VII ir VIII skyriais ir juos išdėstyti taip

„VII. PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ LAIKYMAS PAS TARPININKĄ

31. Bankas gali prašyti leidimo visas savo privalomąsias atsargas laikyti pas tarpininką (toliau – leidimas). Tarpininkas gali būti bankas, kuriam Lietuvos bankas taiko privalomųjų atsargų reikalavimą ir kuris turi įtakos banko, kurio tarpininkas jis yra, administravimui (pvz., iždo valdymui).

32. Bankas, pageidaujantis privalomąsias atsargas laikyti pas tarpininką, pateikia prašymą Lietuvos bankui. Kartu su prašymu bankas pateikia sutarties su tarpininku dėl privalomųjų atsargų laikymo pas tarpininką tvarkos kopiją. Sutartyje turi būti nurodyta, kad abi šalys pritaria tokiai privalomųjų atsargų laikymo tvarkai ir kad privalomosios atsargos bus laikomos vadovaujantis taisyklėmis. Taip pat sutartyje turi būti nurodyta, kad tarpininkas prisiima atsakomybę už banko, kuriam jis atstovauja, privalomųjų atsargų reikalavimo įvykdymą, numatyta, kuriam laikui sudaryta sutartis, ir tai, kad abi šalys ją gali nutraukti bet kuriuo metu, pripažindamos, jog sutarties nutraukimas įsigalios tik po Lietuvos banko patvirtinimo, kad leidimas yra atšauktas. Jeigu įvykdytos šios sąlygos, Lietuvos bankas gali išduoti leidimą minėtos sutarties galiojimo laikotarpiui. Leidimas įsigalioja nuo pirmojo privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio po leidimo išdavimo.

33. Tarpininkas banko, kuriam jis atstovauja, privalomąsias atsargas tvarko, vadovaudamasis šiomis taisyklėmis. Tarpininkas kartu su banku, kuriam jis atstovauja, yra atsakingi už tai, kad privalomųjų atsargų reikalavimas būtų įvykdytas. Už šių taisyklių pažeidimus Lietuvos bankas tarpininkui ir (ar) bankui, kuriam jis atstovauja, gali taikyti baudas ar delspinigius, numatytus šių taisyklių XI skyriuje.

34. Bankas, laikantis privalomąsias atsargas pas tarpininką, arba tarpininkas bet kuriuo metu gali prašyti Lietuvos banko atšaukti leidimą. Atšaukimas galioja tik po to, kai apie jį Lietuvos bankas praneša bankui ir jam atstovaujančiam tarpininkui.

Lietuvos bankas gali atšaukti išduotą leidimą savo iniciatyva, jeigu bankas, laikantis privalomąsias atsargas pas tarpininką, ar tarpininkas nevykdo taisyklėse patvirtintų reikalavimų, arba dėl riziką ribojančių priežasčių, susijusių su tarpininku.

Leidimas negali būti atšaukiamas, nepasibaigus privalomųjų atsargų laikymo laikotarpiui, išskyrus atvejį, kai jis atšaukiamas dėl riziką ribojančių priežasčių, susijusių su tarpininku. Šiuo atveju atšaukimas gali įsigalioti iš karto.

35. Lietuvos bankas apie leidimo atšaukimą dėl visų priežasčių, išskyrus rizikos ribojimą, informuoja banką, laikantį privalomąsias atsargas pas tarpininką, ir tarpininką, likus ne mažiau kaip 5 darbo dienoms iki einamojo atsargų laikymo laikotarpio pabaigos.

36. Tiek bankas, laikantis privalomąsias atsargas pas tarpininką, tiek tarpininkas pateikia Lietuvos bankui savo privalomųjų atsargų bazės ir sumos apskaičiavimus taisyklių IV skyriuje numatyta tvarka ir kitą informaciją, reikalingą šiems apskaičiavimams patikrinti.

Lietuvos bankas ne vėliau kaip mėnesio, kurį prasidės privalomųjų atsargų laikymo laikotarpis, 18 kalendorinę dieną praneša tarpininkui jam priklausančią vykdyti bendrą jo ir banko, kuriam jis atstovauja, privalomųjų atsargų sumą.

VIII. PAGAL KONSOLIDUOTĄ BALANSINĘ ATASKAITĄ APSKAIČIUOTŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ LAIKYMAS

37. Bankų grupė, kuriai Lietuvos bankas leidžia pateikti konsoliduotą balansinę ataskaitą, pagal taisyklių VII skyriaus nuostatas privalomąsias atsargas turi laikyti viename iš grupės bankų, kuris tarpininkauja išimtinai tik šiai bankų grupei.

Tarpininkas, vadovaudamasis konsoliduota balansine ataskaita, Lietuvos bankui pateikia bendrą bankų grupės privalomųjų atsargų bazės ir sumos apskaičiavimą. Tarpininkas gali prašyti, kad Lietuvos bankas nereikalautų grupės bankų teikti duomenis, numatytus taisyklių 36 punkte. Jei Lietuvos bankas leidžia šios grupės bankams neteikti nurodytų duomenų, tuomet tik visos grupės, o ne atskirų bankų apskaičiuotos privalomosios atsargos sumažinamos taisyklių 12 punkte nurodyta suma.“

3. Pakeisti Privalomųjų atsargų bazės ir sumos apskaičiavimo 1 priedą (pridedama).

4. Taisyklių VII, VIII, IX, X, XI, XII skyrius laikyti atitinkamai IX, X, XI, XII, XIII, XIV skyriais.

5. Taisyklių 31–50 punktus laikyti atitinkamai 38–57 punktais.

VALDYBOS PIRMININKAS REINOLDIJUS ŠARKINAS

1 priedas

Patvirtinta Lietuvos banko valdybos 2002 m. kovo 14 d. nutarimu Nr. 38 (Lietuvos banko valdybos 2003 m. birželio 12 d. nutarimo Nr. 57 redakcija)

Pateikėjas ______________________

PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ BAZĖS IR SUMOS APSKAIČIAVIMAS

200… m. __________ mėn. 24 d. – 200… m. __________ mėn. 23 d. laikotarpis

200... m. __________ mėn. balansinės ataskaitos duomenimis

Pateikiama ne vėliau kaip kito mėn. 12 d.

Mato vienetas – tūkst. Lt vieno ženklo po kablelio tikslumu,

Gavėjas

išskyrus 14.1 ir 14.2 eilutėse pateiktas sumas atitinkamos valiutos vieneto tikslumu.

Lietuvos banko Pinigų politikos departamentas

Ne nulinė privalomųjų atsargų norma (r) ___ procentais.

Totorių g. 4, Vilnius

Privalomųjų atsargų sumažinimo suma 345,3 tūkst. Lt (CL+ CU).

I. PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ LITAIS BAZĖS IR SUMOS APSKAIČIAVIMAS

Balansinės ataskaitos straipsniai

Suma

Privalomųjų atsargų litais bazės ir sumos apskaičiavimas

Suma

(1 ir 3 skiltys)

23400 n1

2. Įsipareigojimai bankams ir Lietuvos bankui

23610 n

2.1. Įsipareigojimai bankams, įtraukti į 23640

23621 n

2.2. Įsipareigojimai bankams ir Lietuvos bankui, įtraukti į 24810 ir 24850

23622

2.3. Bankams ir Lietuvos bankui priklausantys skolos vertybiniai

23623

popieriai, įtraukti į 23900 ir 24400

23624

2.3.1. tarp jų tie, kurių pradinis terminas neviršija 2 m.

23631 n

2.4. Lietuvos banko nustatyta skolos vertybinių popierių, įtrauktų į

23632

23900 ir 24400, kurių pradinis terminas neviršija 2 m., sumos

23633

mažinimo dalis, jeigu 2.3.1 eilutėje duomenys nepateikti

23634

23640

3. Turėtų įsipareigojimų privalomųjų atsargų litais bazė (1 eil. – 2 eil.)

23651 n

4. Perimta privalomųjų atsargų litais bazės suma (jeigu tokia yra)*

23652

5. Bendra privalomųjų atsargų litais bazė (AL= 3 eil. + 4 eil.)

23653

23700 n

6. Įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma (BL)

23811

6.1. Atpirkimo sandoriai3

23812

6.2. Skolos vertybiniai popieriai (įskaitant indėlių sertifikatus), kurių

23813

pradinis terminas viršija 2 m. ir kurie negali būti išpirkti prieš terminą

23814

6.3. Indėliai ir jiems prilyginti kiti įsipareigojimai, kurių pradinis terminas ilgesnis kaip 2 m. arba atitinkamoje sutartyje numatyto išankstinio įspėjimo apie atsiėmimą terminas ilgesnis kaip 2 m. 4

23815

23816

23821

tarp jų

6.3.1. įsipareigojimai fiziniams asmenims rezidentams

23822

6.3.2. įsipareigojimai bankams nerezidentams

23823

6.4. Perimti įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma

23824

23825

23826

23900 + 24400

23900 ir 24400 priskirti įsipareigojimai,

kurių pradinis terminas neviršija 2 m.

24210

24221

24222

24223

7. Įsipareigojimai litais, kuriems taikoma teigiama privalomųjų atsargų

24230

norma (AL – BL)

24810

8. Apskaičiuotos privalomosios atsargos litais (RL= 7 eil. x r: 100)

248502

9. Privalomųjų atsargų litais sumažinimo suma (CL)

1. Iš viso nurodytuose straipsniuose

10. Reikalaujamos privalomosios atsargos litais (RRL = RL – CL, bet ne mažesnės už nulį)

* Apskaičiuota pagal ______________________________, __________ perdavusio(-ių) savo turtą ir

banko(-ų) pavadinimas(-ai)) (data(-os))

įsipareigojimus, duomenis

II. PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ UŽSIENIO VALIUTOMIS BAZĖS IR SUMOS APSKAIČIAVIMAS

Balansinės ataskaitos straipsniai

Suma

Privalomųjų atsargų užsienio valiutomis bazės ir sumos apskaičiavimas

Suma

(2 ir 4 skiltys)

23400 n1

2. Įsipareigojimai bankams ir Lietuvos bankui

23610 n

2.1. Įsipareigojimai bankams, įtraukti į 23640

23621 n

2.2. Įsipareigojimai bankams ir Lietuvos bankui, įtraukti į 24810 ir 24850

23622

2.3. Bankams ir Lietuvos bankui priklausantys skolos vertybiniai

23623

popieriai, įtraukti į 23900 ir 24400

23624

2.3.1. tarp jų tie, kurių pradinis terminas neviršija 2 m.

23631 n

2.4. Lietuvos banko nustatyta skolos vertybinių popierių, įtrauktų į

23632

23900 ir 24400, kurių pradinis terminas neviršija 2 m., sumos

23633

mažinimo dalis, jeigu 2.3.1 eilutėje duomenys nepateikti

23634

23640

3. Turėtų įsipareigojimų privalomųjų atsargų užs. valiutomis bazė (1 eil.–2 eil.)

23651 n

4. Perimta privalomųjų atsargų užs. valiutomis bazės suma (jeigu tokia yra)*

23652

5. Bendra privalomųjų atsargų užs. valiutomis bazė (AU= 3 eil. + 4 eil.)

23653

23700 n

6. Įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma (BU)

23811

6.1. Atpirkimo sandoriai3

23812

6.2. Skolos vertybiniai popieriai (įskaitant indėlių sertifikatus), kurių

23813

pradinis terminas viršija 2 m. ir kurie negali būti išpirkti prieš terminą

23814

6.3. Indėliai ir jiems prilyginti kiti įsipareigojimai, kurių pradinis

23815

terminas ilgesnis kaip 2 m. arba atitinkamoje sutartyje numatyto

23816

išankstinio įspėjimo apie atsiėmimą terminas ilgesnis kaip 2 m. 4

23821

tarp jų

6.3.1. įsipareigojimai fiziniams asmenims rezidentams

23822

6.3.2. įsipareigojimai bankams nerezidentams

23823

6.4. Perimti įsipareigojimai, kuriems taikoma nulinė privalomųjų atsargų norma

23824

23825

23826

23900 + 24400

23900 ir 24400 priskirti įsipareigojimai,

kurių pradinis terminas neviršija 2 m.

24210

24221

24222

24223

7. Įsipareigojimai užs. valiutomis, kuriems taikoma teigiama privalomųjų atsargų norma (AU – BU)

24230

24810

8. Apskaičiuotos privalomosios atsargos užs. valiutomis (RU= 7 eil. x r: 100)

248502

9. Privalomųjų atsargų užs. valiutomis sumažinimo suma (CU)

1. Iš viso nurodytuose straipsniuose

10. Reikalaujamos privalomosios atsargos užs. valiutomis (RRU = RU – CU, bet ne mažesnės už nulį)

11. Lėšos užs. valiuta privalomoms atsargoms vykdyti skirtose sąskaitose,

11230 eil. 2 skiltis (LU)

12. Jei RRU – LU > 0, bankas turi pervesti

13. Jei RRU – LU < 0, LB turi grąžinti

14. Turi būti pervesta [+]; grąžinta [–]

14.1. eurais (EUR)

14.2. JAV doleriais (USD)

* Apskaičiuota pagal ______________________________, __________ perdavusio(-ių) savo turtą ir (banko(-ų) pavadinimas(-ai)) (data(-os))

įsipareigojimus, duomenis

Banko vadovas

pavardė

parašas

Vyriausiasis buhalteris

pavardė

parašas

Vykdytojas

telefonas

pavardė

parašas

______________