DĖL KOMERCINIŲ BANKŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAKEITIMO

LIETUVOS BANKO VALDYBA

N U T A R I M A S

DĖL KOMERCINIŲ BANKŲ PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ TAISYKLIŲ PAKEITIMO

1998 m. vasario 26 d. Nr. 38

Vilnius

Lietuvos banko valdyba

NUTARIA

Iš dalies pakeisti Komercinių bankų privalomųjų atsargų taisykles, patvirtintas Lietuvos banko valdybos 1993 m. gruodžio 28 d. nutarimu Nr. 52 (Žin., 1994, Nr. 3-53, Nr. 44-824, Nr. 77-1458; 1995, Nr. 29-671, Nr. 35-877, Nr. 43-1068, Nr. 44-1094, Nr. 92-2063; 1996, Nr. 15-403, Nr. 69-1677, Nr. 71-1721; 1997, Nr. 20-478, Nr. 64-1527, Nr. 87-2209, Nr. 107-2723)

1. Pakeisti 10 punkto redakciją ir šį punktą išdėstyti taip

„10. Atsargų apskaičiavimo bazė – tai įsipareigojimai rezidentams ir nerezidentams nacionaline ir užsienio valiutomis: terminuotieji, taupomieji indėliai, indėliai iki pareikalavimo, įsipareigojimai bankams nerezidentams, kitoms kredito įstaigoms ir finansų institucijoms bei kiti įsipareigojimai, nurodyti 1 priede.

Į privalomųjų atsargų skaičiavimo bazę neįtraukiami

10.1. rezidentų ir nerezidentų indėliai nacionaline ir užsienio valiutomis, kai sutartyse numatyta

10.1.1. indėlio terminas ilgesnis kaip vieneri metai;

10.1.2. sutartis negali būti keičiama, nutraukiama ar grąžinama indėlio dalis anksčiau nustatyto termino komercinio banko iniciatyva;

10.1.3. nutraukus sutartį arba atsiėmus dalį indėlio anksčiau nustatyto termino indėlininko iniciatyva arba abipusiu susitarimu, palūkanos nemokamos, o anksčiau laiko grąžinamas indėlis arba jo dalis sumažinama jau išmokėtų palūkanų suma;

10.2. įsipareigojimai Lietuvos bankui ir komerciniams bankams.“

2. 17 punktą papildyti nauju sakiniu: „Jeigu Lietuvos bankas yra suteikęs komerciniam bankui vienos nakties paskolą, neigiamas korespondentinės sąskaitos lėšų likutis prilyginamas nuliui“ ir šį punktą išdėstyti taip

„17. Komercinio banko korespondentinėje sąskaitoje kiekvieną kontroliuojamojo laikotarpio dieną turėtų būti tiek lėšų, kad vidutinis sąskaitos lėšų likutis nebūtų mažesnis už atsargų sumą. Jeigu Lietuvos bankas yra suteikęs komerciniam bankui vienos nakties paskolą, neigiamas korespondentinės sąskaitos lėšų likutis prilyginamas nuliui.“

3. Pakeisti 19 punkto redakciją ir šį punktą išdėstyti taip

„19. Baudos dydis nustatomas Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų normą padidinant 1,5 karto.“

4. Pakeisti 20 punkto redakciją ir šį punktą išdėstyti taip

„20. Jeigu privalomųjų atsargų trūkumas yra didesnis negu 20 procentų privalomųjų atsargų sumos, jeigu trūkumas kartojasi antrąjį laikotarpį iš eilės arba jeigu paaiškėja, kad buvo pateikti neteisingi atsargų bazės apskaičiavimai, baudos dydis nustatomas Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų normą padidinant 2 kartus.“

5. Pakeisti 24 punkto redakciją ir šį punktą išdėstyti taip

„24. Lietuvos bankas sustabdo privalomųjų atsargų skaičiavimą Lietuvos Respublikos komerciniam bankui ar užsienio banko dukteriniam bankui, veikiančiam Lietuvos Respublikoje, kai

laikinai ar visam laikui atšaukiamas leidimas atlikti visas operacijas;

iškeliama bankroto byla;

atšaukiama licencija, o užsienio banko filialui (skyriui) atšaukiama registracija.

Lietuvos bankas neskaičiuoja komerciniam bankui baudų ir delspinigių už privalomųjų atsargų reikalavimo neįvykdymą bei netaiko šių taisyklių 23 punkto nuostatų, kai

uždraudžiama suteikti paskolas ar priimti indėlius ir kitas grąžintinas lėšas į klientams atidarytas sąskaitas bei jas tvarkyti;

uždedamas areštas visoms korespondentinėse sąskaitose esančioms lėšoms nacionaline ir užsienio valiutomis ar apribojamas disponavimas jomis;

pateikiamas ieškininis pareiškimas teismui dėl bankroto bylos iškėlimo komerciniam bankui;

paskiriamas laikinasis administratorius.

Privalomosios atsargos Lietuvos Respublikos komerciniam bankui ar užsienio banko dukteriniam bankui, veikiančiam Lietuvos Respublikoje, vėl pradedamos skaičiuoti, kai

vėl suteikiamas leidimas atlikti visas operacijas;

priimamas sprendimas nutraukti bankroto bylą;

vėl suteikiama licencija, o užsienio banko filialas (skyrius) vėl įregistruojamas.

Baudų ir delspinigių skaičiavimas bei šių taisyklių 23 punkto nuostatų taikymas komerciniam bankui atnaujinamas, kai

atšaukiami draudimai suteikti paskolas ar priimti indėlius ir kitas grąžintinas lėšas į klientams atidarytas sąskaitas bei jas tvarkyti;

panaikinamas areštas ir disponavimo apribojimai korespondentinėse sąskaitose esančiomis lėšomis;

teismas nepatenkina ieškininio pareiškimo dėl bankroto bylos iškėlimo;

atšaukiamas laikinasis administratorius.

Privalomųjų atsargų, baudų ir delspinigių skaičiavimas bei 23 punkto nuostatų taikymas atnaujinamas kitą kontroliuojamąjį laikotarpį po to, kai pašalinamos priežastys, nulėmusios jų skaičiavimo ir taikymo sustabdymą.“

6. Nustatyti, kad Komercinių bankų privalomųjų atsargų taisyklių 10.1 papunktis įsigalioja nuo kontroliuojamojo laikotarpio, prasidedančio 1998 m. kovo 13 dieną.

7. Papildyti privalomųjų atsargų apskaičiavimo 1 ir 2 priedus ir juos taikyti nuo kontroliuojamojo laikotarpio, prasidedančio 1998 m. balandžio 13 dieną.

Valdybos pirmininkas Reinoldijus Šarkinas

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

1995 m. gegužės 11 d. nutarimu Nr. 37

(su pakeitimais Lietuvos banko valdybos

1997 m. birželio 26 d. nutarimu Nr. 141 ir

1998 m. vasario 26 d. nutarimu Nr. 38)

1 priedas

____________________________________________________________________

(banko pavadinimas)

PRIVALOMŲJŲ ATSARGŲ APSKAIČIAVIMAS

199__m.__________mėn. 13 d. – _________ mėn. 12 d. kontroliuojamajam laikotarpiui

I. Įsipareigojimai užsienio valiutomis

(balansinės ataskaitos 2 ir 4 skiltys)

(tūkst. Lt)1

Įsipareigojimų suma mėn.

7 d.

15 d.

23 d.

30(31) d.

1

2

3

4

5

1. Balansinės ataskaitos eilučių suma

(23400n2 +23610n+23621+23622+23631n+

+23632+23633+23640n+23651n+23652+

+23653+23800+23900+24400)

2. Plius 24810 eilutės dalis(neapmokėtų perve

dimų iš užsienio suma)

3. Minus Vyriausybės fondai, gauti iš tarptauti

nių organizacijų(23821 eil. arba jos dalis)

4. Minus indėliai, numatyti taisyklių 10.1 pa

punktyje,

iš jų

4.1. bankų nerezidentų

4.2. kitų kredito įstaigų ir finansų institucijų

4.3. kitų indėlininkų

5. Įsipareigojimai privalomosioms atsargoms

užsienio valiuta apskaičiuoti (1+2–3–4)

ATSARGŲ UŽSIENIO VALIUTOMIS

APSKAIČIAVIMAS

6. Atsargų norma (%)

7. Privalomosios atsargos nuo įsipareigojimų

užsienio valiuta (5 x 6):100

8. Vidutinė privalomųjų atsargų užsienio valiu

tomis suma(7 eilutės[2+3+4+5 skiltys]:4)

x

x

x

9. Balansinės ataskaitos 11230 eil.

x

x

x

10. Reikia pervesti[+] (8–9)

x

x

x

11. Reikia grąžinti[–] (8–9)

x

x

x

12. Pervedama [+], grąžinama[–] privalomųjų

atsargų suma, išreikšta JAV doleriais ar Vo

kietijos markėmis, (10 ar 11): valiutos kurso,

naudoto paskutinę mėnesio darbo dieną

x

x

x

Pastaba. Įsipareigojimų sumos mėnesio 7, 15, 23, 30(31) dienomis skaičiuojamos naudojant tomis dienomis buvusį valiutų kursą. Jeigu šios dienos yra ne darbo dienos, tuomet imami paskutinės prieš tai buvusios darbo dienos duomenys.

_____________________

1 Pastaba.1/ Prašome visas sumas abiejose lentelės dalyse nurodyti vieno skaičiaus po kablelio tikslumu;

2/ n raidė prie kai kurių eilučių numerių reiškia, kad imami tik įsipareigojimai nerezidentams.

II. Įsipareigojimai nacionaline valiuta

(balansinės ataskaitos 1 ir 3 skiltys)

1

2

3

4

5

23400n

23610n

23621

23622

23631n

23632

23633

23640n

23651n

23652

23653

23811

23812

23813

23814

23815

23816

23821

23822

23823

23824

23825

23826

23900

24230

24400

1. Įsipareigojimai nac. valiuta (visų eilučių suma)

2. Minus indėliai, numatyti taisyklių 10.1 papunktyje,

iš jų

2.1. bankų nerezidentų

2.2. kitų kredito įstaigų ir finansų institucijų

2.3. kitų indėlininkų

3. Įsipareigojimai privalomosioms atsargoms

nac. valiuta apskaičiuoti (1 – 2)

ATSARGŲ NACIONALINE VALIUTA

APSKAIČIAVIMAS

___________________________________

4. Atsargų norma (%)

5. Privalomosios atsargos nuo įsipareigojimų

litais (3 x 4):100

6. Vidutinė atsargų suma, kuri turi būti

banko korespondentinėje sąskaitoje

nuo 199.. m....................... 13 d. iki.................12 d.

[ 5 eilutės (2+3+4+5 skiltys):4]

Komercinio banko vadovas (V., pavardė)

Vyriausiasis finansininkas (V., pavardė)

Sudarė

(pavardė, telefonas)

_____________

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

1995 m. gegužės 19 d. nutarimu Nr. 40

(su pakeitimais Lietuvos banko valdybos

1998 m. vasario 26 d. nutarimu Nr. 38)

2 priedas – pavyzdys

______________________________________________________________________________

komercinis bankas

Nacionalinės valiutos privalomųjų atsargų pertekliaus arba trūkumo kontroliuojamuoju laikotarpiu

nuo 1997 m. gruodžio 13 d. iki 1998 m. sausio 12 d.

apskaičiavimas (pavyzdys)

Vidutinė privalomųjų atsargų suma (1 priedo antrosios dalies 6 eilutė) A [ 24743 ]

Atsargų kontroliuojamojo laikotarpio kalendorinių dienų skaičius 31

(tūkst. Lt)

Kontroliuojamasis laikotarpis

Koresp. sąsk. likutis

Koresp. sąsk. augančio mis sumo mis

koresp. sąsk. likučių vidur kis (3): (1d)

Planinės pri valomosios atsargos augančiomis sumomis (Ax1d)

Perteklius (+)trūku mas(-)

Liko periodo dienų

Reikalingas Koresp. sąsk. likučio vidurkis likusiam periodui, kad būtų pakankama atsargų suma

mėnesio pavadinimas

diena

savaitės diena

kontr. laikotarpio diena

1a

1b

1c

1d

2

3

4

5

6

7

8

gruodis

13

A

1

44216

44216

44216

24743

+19473

30

24094

14

T

2

36572

80788

40394

49486

+31302

29

23664

15

K

3

33753

114541

38180

74229

+40312

28

23303

16

P

4

24089

138630

34658

98972

+39658

27

23274

17

Š

5

24089

162719

32544

123715

+39004

26

23243

18

S

6

24089

186808

31135

148458

+38350

25

23209

19

Pr.

7

26811

213619

30517

173201

+40418

24

23059

20

A

8

24384

238003

29750

197944

+40059

23

23001

21

T

9

28743

266746

29638

222687

+44059

22

22740

22

K

10

23373

290119

29012

247430

+42689

21

22710

23

P

11

20647

310766

28251

272173

+38593

20

22813

24

Š

12

20647

331413

27618

296916

+34497

19

22927

25

S

13

20647

352060

27081

321659

+30401

18

23054

26

Pr

14

20647

372707

26622

346402

+26305

17

23196

27

A

15

18936

391643

26110

371145

+20498

16

23462

28

T

16

18909

410552

25660

395888

+14664

15

23765

29

K

17

27076

437628

25743

420631

+16997

14

23529

30

P

18

18263

455891

25327

445374

+10517

13

23934

31

Š

19

18263

474154

24955

470117

+4037

12

24407

sausis

1

S

20

18263

492417

24621

494860

-2443

11

24965

2

Pr

21

24763

517180

24628

519603

-2423

10

24985

3

A

22

18190

535370

24335

544346

-8976

9

25740

4

T

23

15062

550432

23932

569089

-18657

8

27075

5

K

24

30183

580615

24192

593832

-13217

7

26631

6

P

25

26864

607479

24299

618575

-11096

6

26592

7

Š

26

17629

625108

24043

643318

-18210

5

28385

8

S

27

18178

643286

23826

668061

-24775

4

30937

9

Pr

28

18178

661464

23624

692804

-31340

3

35189

10

A

29

18178

679642

23436

717547

-37905

2

43695

11

T

30

-3000

679642

22655

742290

-62648

1

87391

12

K

31

54937

734579

23696

767033

-32454

0

0

* ne darbo dienomis kartojamas paskutinės darbo dienos korespondentinės sąskaitos likutis

** (Privalomosios atsargos x iš atsargų kontroliuojamojo laikotarpio dienų skaičiaus) – (korespondentinės sąskaitos likutis augančiomis sumomis): iš likusio periodo dienų skaičiaus

Pavyzdžiui, sausio mėnesio 7 d. – mėnesio privalomosios atsargos bus 24743 x 31= 767033;

korespondentinės sąskaitos likutis augančiomis sumomis bus 625108;

likusių periodo dienų skaičius – 5;

reikalingas korespondentinės sąskaitos likučio vidurkis bus

(767033 – 625108):5 = 28385

_____________

Sudaro Banko politikos

departamentas

BAUDOS APSKAIČIAVIMAS

I. Vidutinė privalomųjų atsargų suma

A [ 24743 ]

II. Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų norma (%)

B [ 13,5 ]

III. Korespondentinės sąskaitos likučių vidurkis

paskutinę kontroliuojamojo laikotarpio dieną

C [ 23696 ]

IV. Privalomųjų atsargų trūkumas (A – C)

D [ 1047 ]

V. Šio trūkumo santykis su atsargų suma (D: A)

E [ 0,04 ]

VI. Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų norma, padidinta

1,5 karto (%) (B x 1,5)

F [ 20,3 ]

VII. Baudos dydis (F:12) (%)

G [ 1,69 ]

VIII. Baudos suma, jei E<0,2, tai (DxG):100

H [ 17,69 ]

IX. Baudos suma, jei E>0,2, arba kitais Taisyklių 20 p. numatytais atvejais,

tai [D x (B x 2,0):12]:100

I [ 23,56 ]

Pastaba. Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų norma (13,5%) apskaičiavimo pavyzdyje – sąlyginis dydis.

_____________