Eesti Panga President — Pangas olulise osaluse omandamine — RTL, 147, 2067

Krediidiasutuste seaduse (RT I 1999, 23, 349) paragrahvi 30 lõike 3 ja paragrahvi 96 lõike 2 alusel Eesti Pank määrab: 1. Kinnitada «Pangas olulise osaluse omandamise loa taotlemisel andmete ja dokumentide esitamise kord» (lisa 1). 2. Kinnitada «Pangas olulise osaluse omandamise loa taotlemisel esitatavate andmete ja dokumentide loetelu» (lisa 2). President Vahur KRAFT Lisa 1 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 15. oktoobri 1999. a määrusega nr 23 PANGAS OLULISE OSALUSE OMANDAMISE LOA TAOTLEMISEL ANDMETE JA DOKUMENTIDE ESITAMISE KORD 1. OSA. ÜLDSÄTTED 1. Käesolev kord sätestab aktsiaseltsina asutatud krediidiasutuses (edaspidi pank) olulise osaluse omandamise loa taotlemiseks andmete ja dokumentide esitamise korra, määrates kindlaks loa taotlemise protseduuri. 2. Olulise osalusena käsitatakse käesolevas korras sellist osalust pangas, mis moodustab panga aktsiakapitalist või häältest kümme või enam protsenti vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvi 29 lõikele 1. 3. Isik, kes kavatseb omandada olulist osalust pangas või suurendada seda üle 20, 33 või 50 protsendi panga aktsiakapitalist või häälte arvust või teha tehingut, mille tulemusel pank muutub tema tütarettevõtjaks krediidiasutuste seaduse paragrahvi 7 tähenduses, on kohustatud kirjalikult taotlema Eesti Panga Pangainspektsioonilt (edaspidi Pangainspektsioon) olulise osaluse omandamise luba (edaspidi luba). 4. Olulise osaluse suuruse arvestamisel loetakse isikule kuuluvaks hääled vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvi 10 sätetele. 5. Osaluse suurust arvutatakse tulenevalt alljärgnevatest põhimõtetest: 5.1. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada hääleõigusega aktsiate omandamise teel, võetakse osaluse suuruse arvutamisel aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga põhikirja alusel arvestatud aktsiakapitali suurusele vastav häälte arv. 5.2. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada või seda suurendada panga aktsiakapitali suurendamise käigus hääleõigusega aktsiate märkimise teel aktsiakapitalile vastavast häälte arvust, võetakse osaluse suuruse arvutamisel aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga põhikirja alusel arvestatud panga aktsiakapitali suurusele vastava häälte arvu ja uute väljalastavate aktsiatega määratud häälte arvu summa. 5.3. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada eelisaktsiate omandamise teel, võetakse osaluse suuruse arvutamisel aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga aktsiakapitali suurus. 5.4. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada aktsiakapitali suurendamise käigus eelisaktsiate märkimise teel, võetakse osaluse suuruse arvutamise aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga aktsiakapitali suuruse ja uute väljalastavate aktsiate nimiväärtuste summa. 5.5. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada hääleõigusega ja eelisaktsiate omandamise teel, võetakse osaluse suuruse arvutamisel aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga aktsiakapitali suurus. 5.6. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada aktsiakapitali suurendamise käigus hääleõigusega aktsiate ja eelisaktsiate märkimise teel, võetakse osaluse suuruse arvutamise aluseks loa taotluse esitamise päevaks äriregistrisse kantud panga aktsiakapitali suuruse ja uute väljalastavate aktsiate nimiväärtuste summa. 2. OSA. LOA TAOTLEMINE OLULISE OSALUSE OMANDAMISEKS VÕI SELLE SUURENDAMISEKS 6. Loa taotluse esitab Pangainspektsioonile isik, kes kavatseb olulist osalust omandada või suurendada, või tema nimel volikirja alusel tegutsev esindaja (edaspidi loa taotleja). 7. Loa taotleja esitab taotluse isiklikult või posti teel koos kõigi «Pangas olulise osaluse omandamise loa taotlemisel esitatavate andmete ja dokumentide loetelus» (edaspidi loetelu) nimetatud dokumentidega. 8. Loetelus nimetatud dokumendid esitatakse Pangainspektsioonile originaalidena. Taotlusele lisatavad dokumendid esitatakse originaalidena või notari poolt kinnitatud koopiatena. 9. Kui loa taotleja ei ole esitanud kõiki loetelus nõutud dokumente või esitatud dokumentides on vormilisi puudusi, esitab Pangainspektsioon loa taotlejale mitte hiljem kui ühe kuu jooksul loa taotluse saamise päevale järgnevast päevast arvates kirjalikult nõude puuduvate dokumentide saamiseks või dokumentides sisalduvate vormivigade parandamiseks. 10. Krediidiasutuste seaduse paragrahvi 31 lõikes 2 nimetatud tähtaja kulgemine algab loa taotluse saamise päevale järgnevast päevast, kui Pangainspektsioon ei ole esitanud käesoleva korra punkti 9 kohaselt kirjalikku nõuet. Pangainspektsiooni kirjaliku nõude esitamise korral algab seaduses nimetatud tähtaja kulgemine kirjaliku nõude alusel esitatud täiendavate dokumentide saamise päevale järgnevast päevast. 11. Pangainspektsioon võib nõuda esitatud dokumentide täpsustamiseks ja kontrollimiseks täiendavaid dokumente ja informatsiooni. 3. OSA. OLULISE OSALUSE OMANDAMISE LOA ANDMINE VÕI SELLEST KEELDUMINE 12. Loa andmise või sellest keeldumise aluseks on loa taotleja poolt esitatud taotlus ja kõik sellele lisatud dokumendid, täiendavalt esitatud dokumendid, tõendid ja muu informatsioon, mida Pangainspektsioon hindab vastavalt krediidiasutuste seadusele nende kogumis ja vastastikuses seoses. 13. Pangainspektsioon teatab loa taotlejale ja panga aktsiaraamatu pidajale kirjalikult loa andmisest või sellest keeldumisest. 14. Loa vormistab Pangainspektsioon ja sellel on järgmised rekvisiidid: 14.1. loa registreerimisnumber ja väljaandmise kuupäev; 14.2. isiku nimi (ärinimi), kellele luba on välja antud; 14.3. panga ärinimi ja kui suure osaluse omandamiseks luba on antud; 14.4. Pangainspektsiooni juhataja allkiri. Lisa 2 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 15. oktoobri 1999. a määrusega nr 23 PANGAS OLULISE OSALUSE OMANDAMISE LOA TAOTLEMISEL ESITATAVATE ANDMETE JA DOKUMENTIDE LOETELU Aktsiaseltsina asutatud krediidiasutuses (edaspidi pank) olulise osaluse omandamise loa (edaspidi luba) taotlemisel tuleb esitada Eesti Panga Pangainspektsioonile alljärgnevad dokumendid ja andmed. 1. Kirjalik taotlus, milles märgitakse: 1.1. loa taotleja nimi (ärinimi), isikuandmed, asukoht ja aadress, sidevahendite numbrid; 1.2. andmed kontaktisiku(te) kohta; 1.3. andmed omandatava osaluse suuruse kohta protsentides, omandatava osaluse suurusele vastava aktsiate arvu kohta, omandatava osaluse suurusele vastava aktsiate nimiväärtuste summa ning olulise osaluse omandamise aluse kohta (nt tehing, aktsiate omandamine aktsiakapitali suurendamise käigus jms). 1.4. Taotlusele kirjutab alla loa taotleja või tema nimel tegutsev esindaja. Kui taotlusele kirjutab alla loa taotleja nimel tegutsev esindaja, tuleb taotlusele lisada volitusi tõendav dokument. 2. Olulise osaluse omandajaks oleva juriidilise isiku kohta: 2.1. juhatuse ja nõukogu liikmete või neid asendavate organite liikmete elulookirjeldused, milles on kajastatud andmed: 2.1.1. hariduse ja ametialase kvalifikatsiooni kohta; 2.1.2. töökogemuse kohta; 2.1.3. ettevõtluses osalemise kohta; 2.2. olulist osalust omavate aktsionäride (osanike) või liikmete nimekiri koos andmetega nende osa kohta juriidilise isiku kapitalis ja häälte arvus; 2.3. juriidilise isiku kehtiv põhikiri; 2.4. kehtiv äriregistri väljavõte B-kaardist või muu registri väljavõte või välisriigi vastava registri väljavõte või registreerimistunnistuse ärakiri; 2.5. aadress ja sidevahendite numbrid; 2.6. ülevaade juriidilise isiku tegevusest, milles on kajastatud: 2.6.1. tema tegevuse konkreetsed eesmärgid ja koht turul võrreldes konkurentidega antud tegevusvaldkonnas; 2.6.2. ärilised huvid, sh asjaolud, mis võivad põhjustada huvide konflikte panga ja olulise osaluse omandajaks oleva juriidilise isiku vahel; 2.6.3. laenulepingutest ja muudest lepingutest tulenevad kohustused panga ees, milles soovitakse omandada olulist osalust; 2.6.4. panga poolt antud garantiidest jmt lepingutest tulenevad kohustused loa taotleja ees; 2.6.5. kas antud juriidiline isik on taotlenud ja kas talle on välja antud riiklikke tegevuslubasid või on keeldutud tegevusloa väljaandmisest või on tegevusluba tühistatud; 2.7. majandusaasta aruanded koos audiitori järeldusotsusega kolme viimase majandusaasta kohta. Kui viimase majandusaasta lõppemisest on möödunud rohkem kui üheksa kuud, esitatakse vahearuanne majandusaasta esimese poolaasta kohta; 2.8. juriidilise isiku pädevate organite otsused olulise osaluse omandamise kohta, milles on märgitud: 2.8.1. pädeva(te) organi(te) koosoleku toimumise aeg ja koht; 2.8.2. pädeva(te) organi(te) koosseis; 2.8.3. koosolekust osa võtnud pädeva(te) organi(te) liikmete nimed ning koosoleku juhataja ja protokollija nimed; 2.8.4. väljavõte koosolekul vastuvõetud otsusest koos hääletamise tulemustega. 2.9. Kui oluline osalus kavatsetakse omandada või seda suurendada panga aktsiakapitali suurendamise käigus, esitakse Pangainspektsioonile täiendavalt: 2.9.1. panga aktsionäride üldkoosoleku otsus aktsiakapitali suurendamise ja tingimuste kohta vastavalt äriseadustiku (RT I 1995, 26–28, 355; 1998, 91–93, 1500; 1999, 10, 155; 23, 355; 24, 360; 57, 596) paragrahvis 342 sätestatud nõuetele; 2.9.2. panga nõukogu otsus, mis peab sisaldama äriseadustiku paragrahvis 342 sätestatud andmeid, kui panga aktsiakapitali suurendatakse vastavalt panga põhikirjale nõukogu otsusega. 2.10. Kui oluline osalus omandatakse või seda suurendatakse tehingu tulemusena või kui pank muutub tehingu tulemusel teise juriidilise isiku tütarettevõtjaks, esitatakse Pangainspektsioonile juriidilise isiku pädevate organite otsused, kus on märgitud: 2.10.1. pädeva(te) organi(te) koosoleku toimumise aeg ja koht; 2.10.2. pädeva(te) organi(te) koosseis; 2.10.3. koosolekust osa võtnud pädeva(te) organi(te) liikmete nimed; 2.10.4. koosoleku juhataja ja protokollija nimed; 2.10.5. koosolekul vastuvõetud otsused vastava tehingu sõlmimise kohta koos hääletamise tulemustega. 2.11. Kontserni koosseisu kuuluva äriühingu poolt pangas olulise osaluse omandamisel või suurendamisel esitatakse Pangainspektsioonile: 2.11.1. ülevaade kontserni kohta, milles on kajastatud: 2.11.1.1. kontserni struktuuri kirjeldus koos andmetega sinna kuuluvate äriühingute osaluse suuruse kohta ja andmetega kõigi märkimisväärsete seoste kohta vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvi 7 lõikele 4 ja paragrahvi 10 lõikele 2; 2.11.1.2. andmed kontserni koosseisu kuuluva äriühingu pankroti väljakuulutamise kohta, kui seda ei ole kajastatud kontserni majandusaasta aruandes; 2.11.1.3. andmed kontserni koosseisu kuuluvale äriühingule välja antud tegevuslubade või tegevuslitsentside tühistamise ja riikliku järelevalve ning muu järelevalvet teostava institutsiooni poolt muude mõjutusvahendite kohaldamise kohta; 2.11.1.4. andmed selle panga poolt antud garantiidest jmt lepingutest tulenevate kohustuste kohta kontserni koosseisu kuuluvate äriühingute ees; 2.11.2. kontserni majandusaasta aruanded kolme viimase majandusaasta kohta koos audiitori järeldusotsustega. 2.12. Olulise osaluse loa taotlejaks oleva juriidilise isiku juhatuse või seda asendava organi liikmete kinnituskiri esitatud dokumentides sisalduvate andmete õigsuse kohta, millele on alla kirjutanud kõik juhatuse liikmed. Kui mõni juhatuse liikmetest ei ole alla kirjutanud füüsilise või muu olulise takistuse tõttu, peab olema lisatud allakirjutanute poolt kirjalik põhjendus. 2.13. Kui olulist osalust soovib omandada välisriigi krediidiasutus, kindlustusselts, investeerimisfond või muu finantseerimisasutus, tuleb lisaks käesolevas loetelus ettenähtud dokumentidele ja andmetele esitada Pangainspektsioonile asukohamaa järelevalveasutuse poolt väljastatud tõend selle kohta, et krediidiasutus, kindlustusselts või investeerimisfond omab kehtivat tegevusluba või litsentsi ja järgib oma tegevuses usaldatavusnormatiive. 2.14. Kui välisriigi krediidiasutus soovib olulist osalust omandada või suurendada pangas, mille tagajärjel viimane muutub tema tütarettevõtjaks, tuleb Pangainspektsioonile täiendavalt esitada krediidiasutuste seaduse paragrahvi 21 lõikest 2 tulenevad andmed ja dokumendid. 3. Loa taotlejaks oleva füüsilise isiku kohta lisatakse taotlusele: 3.1. füüsilise isiku varanduslikku seisu tõendavad dokumendid kolme viimase aasta kohta – tuludeklaratsiooni koopia koos maksuameti kinnitusega ja täielik loetelu füüsilisele isikule kuuluvate kinnisasjade, ehitiste kui vallasasjade ning väärtpaberite kohta; 3.2. käesoleva loetelu lisaks olev «Usaldusväärsust ja laitmatut ärialast reputatsiooni kinnitavate andmete ankeet». Ankeedile tuleb lisada isiku haridust ja ametialast kvalifikatsiooni tõendavate dokumentide notariaalselt kinnitatud koopiad (kõrgkooli diplomid, akadeemilist kraadi tõendavad dokumendid, kutsetunnistused jne) ning muud kirjalikud tõendid, mis kajastavad ankeedi täitja sobivust, kogemusi ja laitmatut ärialast reputatsiooni. Lisa «Pangas olulise osaluse omandamise loa taotlemisel esitatavate andmete ja dokumentide loetelu» juurde