Eesti Panga President — Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise kord — RTL, 103, 1270

Seoses vajadusega täiustada Eesti Pangas asuvatel arvelduskontodel hoitavate vahendite tasustamispõhimõtteid ja juhindudes Eesti Panga Nõukogu 20. mai 1999. a otsusest nr 5-1 «Krediidiasutuste poolt Eesti Panga arvelduskontol hoitavate vahendite tasustamine» (RTL 1999, 90, 1101) ning Eesti Panga seaduse (RT I 1993, 28, 498; 1994, 30, 463; 1998, 64/65, 1006; 1999, 16, 271) paragrahvi 11 lõike 1 punkti 2 alusel Eesti Pank määrab: 1. Kehtestada «Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise kord» muudetud redaktsioonis vastavalt käesoleva määruse lisale. 2. Kehtestada krediidiasutuse Eesti Pangas avatud arvelduskonto igapäevaseks miinimumtasemeks 40% kohustusliku reservi suurusest. 3. Arvestada krediidiasutuste kohustusliku reservi ühe osana Eesti krooni kassat kuni 20% ulatuses kohustusliku reservi suurusest. 4. Muuta Eesti Panga presidendi 30. oktoobri 1997. a määruse nr 24 «Lisalikviidsusnõude kehtestamine krediidiasutustele» (RTL 1997, 167/168, 939) punktiga 1 kinnitatud «Lisalikviidsusnõude arvestuse ja täitmise korra» punkte 2 ja 5, sõnastades need alljärgnevalt: «2. Lisalikviidsusnõude arvestuse baas on võrdne kohustusliku reservi baasiga, mida arvutatakse vastavalt Eesti Panga presidendi 17. juuni 1998. a määrusega nr 17 (RTL 1998, 197/198, 780) kinnitatud lisale 1 «Aruande «Kohustusliku reservi arvestus» täitmise juhend»»; «5. Lisalikviidsusnõude alla kuuluvatele summadele intressi maksmine toimub Eesti Panga presidendi 15. juuni 1999. a määruse nr 13 lisa «Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise kord» punktide 5, 6 ja 7 kohaselt». 5. Tunnistada kehtetuks Eesti Panga presidendi: 5.1. 12. juuni 1996. a määrus nr 16 «Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise kord» (RTL 1996, 74, 431; 1997, 44, 242; 82, 470); 5.2. 12. juuni 1996. a määrus nr 18 «Piirmäärade kehtestamine kohustusliku reservi täitmisel» (RTL 1996, 74, 433: 1997, 82, 469; 167/168, 940); 5.3. 14. märtsi 1997. a määrus nr 6 «Eesti Panga presidendi 12. juuni 1996. a määruse nr 16 osaline muutmine» (RTL 1997, 44, 242); 5.4. 7. mai 1997. a määrus nr 12 «Piirmäärade muutmine kohustusliku reservi täitmisel» (RTL 1997, 82, 469; 1998, 197/198, 781); 5.5. 7. mai 1997. a määrus nr 13 «Eesti Panga presidendi 12. juuni 1996. a määruse nr 16 osaline muutmine» (RTL 1997, 82, 470; 1998, 197/198, 780); 5.6. 30. oktoobri 1997. a määrus nr 25 «Piirmäärade muutmine kohustusliku reservi täitmisel» (RTL 1997, 167/168, 940); 5.7. 17. juuni 1998. a määruse nr 17 «Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise korra muutmine» (RTL 1998, 197/198, 780) punkt 1; 5.8. 17. juuni 1998. a määrus nr 18 «Piirmäärade muutmine kohustusliku reservi täitmisel» (RTL 1998, 197/198, 781). 6. Käesolev määrus jõustub 1. juulil 1999. a. President Vahur KRAFT Lisa Kinnitatud Eesti Panga presidendi 15. juuni 1999. a määrusega nr 13 KOHUSTUSLIKU RESERVI ARVESTUSE JA TÄITMISE KORD 1. Krediidiasutustel: 1.1. Arvestada kohustusliku reservi suuruse arvestuse baasi vastavalt Eesti Panga Nõukogu 15. juuni 1998. a otsuse nr 7-2 «Krediidiasutuste kohustusliku reservi suuruse arvestuse baasi muutmine» (RTL 1998, 202/203, 806) punktile 1. Võlgnevusi mitteresidentidest krediidiasutustele arvestada kohustusliku reservi baasi hulka summas, mis ületavad nõudeid mitteresidentidest krediidiasutustele. Võlgnevusi residentidest krediidiasutustele kohustusliku reservi baasi hulka mitte arvestada. Bilansivälistest kohustustest arvestada kohustusliku reservi baasi hulka finantsgarantiid finantseerimisasutustele ja mitteresidentidest krediidiasutustele. 1.2. Arvestada järgneva kuu kohustusliku reservi suurus kolme dekaadi lõpu, so eelmise kuu lõpu ning jooksva kuu 10. ja 20. kuupäeva bilansside keskmise alusel. 1.3. Esitada Eesti Pangale bilansid 10. ja 20. kuupäeva seisuga vastavalt Eesti Panga presidendi 31. jaanuari 1997. a määrusega nr 2 «Krediidiasutuste aruandlus» (RTL 1997, 23, 131; 1999, 6, 65) kehtestatud vormile hiljemalt aruandepäevale ülejärgnevaks pangapäevaks. Aruanne «Kohustusliku reservi arvestus» esitada koos 20. kuupäeva bilansiga. Kui aruandepäev (10. või 20. kuupäev) kattub riikliku püha või puhkepäevaga, esitada aruandlus riiklikule pühale või puhkepäevale eelnenud kuupäeva seisuga. 1.4. Arvestada kohustusliku reservi ühe osana Eesti krooni kassat, mille ulatus kohustusliku reservi suurusest kehtestatakse Eesti Panga presidendi määrusega. 2. Kohustusliku reservi suurus järgnevaks kuuks lugeda kehtivaks alates iga kuu esimesest pangapäevast. 3. Krediidiasutuse arvelduskonto saldo ei tohi ühelgi pangapäeval, v.a käesoleva korra punktis 8 nimetatud juhul, langeda alla kohustusliku reservi miinimumtaset. 4. Kohustusliku reservi miinimumtasemeks Eesti Pangas on kohustusliku reservi suurus, millest on maha arvatud Eesti krooni kassa lubatud ulatuses. 5. Eesti Pank maksab krediidiasutusele reserviintressi kohustusliku reservi miinimumtaseme täitmiseks hoitavatelt vahenditelt, kusjuures reserviintressi makstakse arvelduskonto aruandekuu keskmise saldo osale, mis ei ületa kohustusliku reservi miinimumtaset. Arvelduskonto aruandekuu keskmine saldo arvutatakse arvelduskonto igapäevaste (k.a mittepangapäevad) saldode alusel. Kohustusliku reservi miinimumtaset ületanud arvelduskonto aruandekuu keskmise saldo osale maksab Eesti Pank hoiustamise püsivõimaluse intressi. 6. Intressi arvestatakse kuuintressina 30 päeva eest. Arvestatud intress ümardatakse sendi täpsuseni, vahearvestuses ümardamisi ei kasutata. Eesti Pank tasub intressi järgmise kuu esimesel pangapäeval. 7. Eesti Panga poolt makstav reserviintressimäär ja hoiustamise püsivõimaluse intressimäär kehtestatakse Eesti Panga presidendi määrusega. 8. Krediidiasutusel, kellel on Eesti Pangaga sõlmitud leping kohustusliku reservi miinimumtaseme täitmise kohta, peab kohustusliku reservi miinimumtase olema täidetud aruandekuu keskmisena. 9. Krediidiasutustele, kellel on Eesti Pangaga sõlmitud leping kohustusliku reservi miinimumtaseme täitmise kohta, kehtib Eesti Pangas avatud arvelduskonto igapäevane miinimumtase, mille määr kehtestatakse Eesti Panga presidendi määrusega. KPPO spetsialist Tõnu PALM