Eesti Panga President — Kohustusliku reservi arvestuse ja täitmise korra muutmine — RTL, 197, 780

Tulenevalt vajadusest parandada kohustusliku reservi nõude toimimise efektiivsust peab Eesti Pank vajalikuks täiustada kohustusliku reservi arvestuse baasi struktuuri. Krediidiasutuste seaduse (RT I 1995, 4, 36) paragrahvi 52 alusel ning juhindudes Eesti Panga Nõukogu 7. mai 1996. a otsusest 5-2 «Krediidiasutuste kohustuslikud reservid» (RTL 1996, 55, 341), 15. aprilli 1997. a otsusest 5-2 «Kapitali adekvaatsuse määra muutmine» (RTL 1997, 61, 338) ja 15. juuni 1998. a otsusest nr 7-2 «Krediidiasutuste kohustusliku reservi suuruse arvestuse baasi muutmine», Eesti Pank määrab: 1. Muuta Eesti Panga presidendi 7. mai 1997. a määruse nr 13 «Eesti Panga presidendi 12. juuni 1996. a määruse nr 16 osaline muutmine» (RTL 1997, 82, 470) punkti 1, sõnastades see järgmiselt: «1. Arvestada kohustusliku reservi suuruse arvestuse baasi vastavalt Eesti Panga Nõukogu 15. juuni 1998. a otsuse nr 7-2 punktile 1. Võlgnevusi mitteresidentidest krediidiasutustele arvestada kohustusliku reservi baasi hulka summas, mis ületavad nõudeid mitteresidentidest krediidiasutustele. Võlgnevusi residentidest krediidiasutustele kohustusliku reservi baasi hulka mitte arvestada. Bilansivälistest kohustustest arvestada kohustusliku reservi baasi hulka finantsgarantiid finantseerimisasutustele ja mitteresidentidest krediidiasutustele.» 2. Tunnistada kehtetuks Eesti Panga presidendi 7. mai 1997. a määruse nr 13 «Eesti Panga presidendi 12. juuni 1996. a määruse nr 16 osaline muutmine» punktidega nr 2 ja 3 kinnitatud aruande «Kohustusliku reservi arvestus» täitmise juhend (lisa 1) ja aruande «Kohustusliku reservi arvestus» elektrooniline formaat (lisa 2) ning kinnitada need vastavalt käesoleva määruse lisadele 1 ja 2. 3. Krediidiasutustel esitada Eesti Panga pangastatistika ja analüüsi osakonnale vastavalt nende nõudmisele iga dekaadi andmed finantseerimisasutustele ja mitteresidentidest krediidiasutustele väljastatud finantsgarantiide kohta. 4. Krediidiasutustel esitada alates 20. juulist 1998. a «Kohustusliku reservi arvestuse» aruanne vastavalt käesoleva määruse lisades 1 ja 2 toodud täitmise juhendile ja elektroonilisele formaadile. 5. Lubada arvestada ajaperioodil 1. august--31. august 1998. a kohustusliku reservi arvestuse baasi arvatavaid finantsgarantiisid 50% ulatuses. 6. Kehtestada käesolev määrus alates 1. juulist 1998. a. President Vahur KRAFT Lisa 1 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 17. juuni 1998. a määrusega nr 17 ARUANDE «KOHUSTUSLIKU RESERVI ARVESTUS» TÄITMISE JUHEND KOHUSTUSLIKU RESERVI ARVESTUS (tuh. kroonides) KIRJE KIRJE SISU 1. Kohustusliku reservi arvestuse baas võlgnevustelt klientidele: «Võlgnevused klientidele» + «Väljaantud võlakirjad» (Tulemus leitakse kolme dekaadi keskmisena) 2. Kohustusliku reservi arvestuse baas võlgnevustelt välismaistele krediidiasutustele: «Võlgnevused krediidiasutustele», mitteresidendid ­ «Nõuded krediidiasutustele», mitteresidendid (Tulemus leitakse kolme dekaadi keskmisena. Arvesse võetakse summa, mille ulatuses võlgnevused ületavad nõudeid. Vastasel juhul on kirje väärtuseks 0.) 3. Finantsgarantiid finantseerimisasutustele Finantseerimisasutustele väljastatud finantsgarantiid (Tulemus leitakse kolme dekaadi keskmisena) 4. Finantsgarantiid välismaistele krediidiasutustele Välismaistele krediidiasutustele väljastatud finantsgarantiid (Tulemus leitakse kolme dekaadi keskmisena) 5. Eesti krooni kassa: «Sularaha», residendid, EEK (Tulemus leitakse kolme dekaadi keskmisena) 6. Kohustusliku reservi suurus: (rida 1 + rida 2 + rida 3 + rida 4) × kohustusliku reservi määr 7. Maksimaalselt lubatud mahaarvamine: rida 6 × lubatud Eesti krooni kassa määr 8. Tegelik mahaarvamine: Kui rida 5 on suurem kui rida 7, siis rida 7 või kui rida 5 on väiksem kui rida 7, siis rida 5 9. Uus kohustusliku reservi miinimumtase: rida 6 ­ rida 8 10. Uus arvelduskonto igapäevane miinimumtase: rida 6 × arvelduskonto igapäevase miinimumtaseme määr (täidetakse juhul, kui krediidiasutusel on Eesti Pangaga sõlmitud leping kohustusliku reservi miinimumtaseme täitmise kohta) Tabelis toodud kirjete nimetused vastavad kehtiva bilansivormi varade ja kohustuste kirjete nimetustele. Eesti Pangale saadetakse elektrooniliselt andmed tabeli ridadelt 6, 8, 9 ja 10. Lisa 2 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 17. juuni 1998. a määrusega nr 17 ARUANDE «KOHUSTUSLIKU RESERVI ARVESTUS» ELEKTROONILINE FORMAAT Aruanne saadetakse pangastatistika ja analüüsi osakonnale kasutades Eesti Panga arveldusvalitsuse elektroonilist sidet ProCarry või Interneti kaudu aadressil xxx(x)@epbe.ee, kus xxx(x) on panga lühend. ProCarryga saadetava faili nimi moodustatakse järgmiselt: statexxx.ryy, kus xxx on saatva panga kood ja yy päeva number saatmispäeva kuupäevast. Saadetav fail on puhtas tekstiformaadis, kus ei esine rakendusprogrammide kontrollsümboleid. Sõnumi struktuur. 1. Krediidiasutuse lause (1 kord) 2. Aruande blokk (1 või mitu) Aruande blokk koosneb: 2.1 Aruande alguse lause (1 kord) 2.2 Aruande ridade laused (1 või mitu) Aruande bloki lõpetab uus aruande alguslause või faili lõpu tunnus. Sõnumi lõpetab faili lõpu tunnus. Iga lause koosneb väljadest. Väljade eraldajaks on semikoolon (;). Krediidiasutuse lauses ja aruande alguslauses on alati täpselt viis välja, aruanderea lausetes on kaks välja. Lause lõpetab ASCII kuueteistkümnendikkood 0a (LF), millele võib eelneda ASCII kuueteistkümnendikkood 0d (CR). Lausete struktuurid. 1. Krediidiasutuse lause koosneb järgmistest väljadest: 1.1 Krediidiasutuse lause tunnus Formaat: sümbol Krediidiasutuse lause tunnuseks on K 1.2 Krediidiasutuse kood Formaat: kolmekohaline number 1.3 Sõnumi saatmise kuupäev Formaat: päev.kuu.aasta päev ja kuu on kahekohalised numbrid, aasta neljakohaline 1.4 Sõnumi saatja nimi (ametnik, kelle poole saab pöörduda sõnumi vastuvõtmisel tekkinud tehniliste probleemide korral) Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit ja täppidega tähti 1.5 Sõnumi saatja telefoni number Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit 2. Aruande alguslause koosneb järgmistest väljadest: 2.1 Aruande alguslause tunnus Formaat: sümbol Aruande alguslause tunnuseks on A 2.2 Aruande kood Formaat: kolmekohaline number 2.3 Aruandeperioodi lõpu kuupäev Formaat: päev.kuu.aasta päev ja kuu on kahekohalised numbrid, aasta neljakohaline 2.4 Aruande koostaja nimi (ametnik, kelle poole saab pöörduda aruandes leitud sisuliste vigade korral) Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit ja täppidega tähti. 2.5 Aruande koostaja telefoni number Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit 3. Aruande rida koosneb järgmistest väljadest: 3.1 Kirje kood Formaat: number 3.2 Aruande vormis aruande real olev näitaja, eraldajaks semikoolon (;) Formaat: number Aruande alguslausele peavad järgnema read, mis pärinevad alguslauses kirjeldatud aruandest. Tühjad andmeväljad võib tähistada ainult semikooloniga. Kergendamaks Exceli kasutajate tööd on ridade lõpus lubatud üleliigsed eraldajad. Sisuliste väljade arv on krediidiasutuse ja aruande alguslause puhul määratud lause tunnusega, aruande ridade puhul eelnenud aruande alguslausega. Ridu, kus kõik andmeväljad on tühjad, sõnumisse lisama ei pea (kuigi võib). «Kohustusliku reservi arvestuse» aruanne kuulub aruande «Normatiivsed näitajad» koosseisu ja vastavalt sellele on aruande kood 10. Aruandes kasutatavad kirjekoodid on ära toodud järgmises tabelis: Kirjekood aruande elektroonilises formaadis Kirje hierarhiline kood aruandes Kirje nimi Kirje kood aruande täitmise juhendis 306 1 Kohustusliku reservi suurus 6 307 2 Mahaarvamine kohustuslikust reservist 8 308 3 Kohustusliku reservi miinimumtase 9 309 4 Arvelduskonto igapäevane miinimumtase 10